VILKÅR FOR OPBEVARING AF VÆRDIPAPIRER I DEPOT

VILKÅR FOR OPBEVARING AF VÆRDIPAPIRER I DEPOT

For opbevaring af værdipapirer i depot gælder ne- denstående vilkår samt Spar Nord Bank A/S’ almin- delige forretningsbetingelser i det omfang, disse ikke udtrykkeligt er fraveget. Vilkårene er gældende fra 1. august 2018.

1. GENERELLE REGLER

1.1 Oprettelse af depot

Ved oprettelse af et depot skal kunden legimitere sig overfor Spar Nord Bank A/S (herefter Banken) jf. Ban- kens almindelige forretningsbetingelser. Kunden skal tillige oplyse LEI-kode eller national-ID. Ændringer af skatteforhold, navne- og adresseændringer samt ændring af eventuelle dispositions- eller tegnings- berettigede skal straks meddeles og dokumenteres til Banken skriftligt. Når et depot oprettes i Banken, bli- ver der samtidig oprettet et segregeret depot i kun- dens navn hos VP Securities A/S (herefter VP).

1.2 Samledepot

Banken kan vælge at opbevare kundens værdipapi- rer i et samledepot. Det vil sige et depot, hvor flere kunders værdipapirer er registreret i samme depot, i Bankens navn, med oplysning om at værdipapirer- ne tilhører Bankens kunder. Samledepotet kan også være i en depotbanks navn, med oplysning om, at værdipapirerne tilhører depotbankens kunder, her- under Spar Nord. Værdipapirer der opbevares på et samledepot kan ikke navnenoteres, og kunden kan heller ikke udnytte hertil tilknyttede rettigheder.

Vilkår_værdipapirer_i_depot_2018.indd - Spar Nord Bank A/S - CVR-nr. 13 73 75 84

Banken fører et register over ejerforholdene af de værdipapirer, der er i samledepotet. Ansvar for fejl i det førte register påhviler alene Banken. Banken kan kun foretage dispositioner over kundens værdipapirer i samledepot i overensstemmelse med kundens in- struktioner.

1.3 Afkastkonto og betalinger

Kunden skal føre en konto i Banken, hvorpå afkast, depotgebyr, handel med værdipapirer mv. kan afreg- nes. Beløb afregnes på afkastkontoen i danske kroner med mindre andet er aftalt. Banken tager forbehold for betaling af afkast vedrørende depotets værdipa- pirer, indtil Banken har sikkerhed for at beløbet er stil- let til fuld disposition.

1.4 Depotgebyr

Bankens gebyrer for opbevaring af værdipapirer i de- pot og de hermed forbundne serviceydelser bereg- nes efter de til enhver tid gældende priser, som findes på xxx.xxxxxxxx.xx/xxxxxxxxxxxxxxxx.

1.5 Opbevaring og ansvar

Banken hæfter for skade på deponerede værdi- papirer, hvis Banken har forsømt at opbevare pa- pirerne forsvarligt. Banken er alene ansvarlig for tab opstået på grund af manglende overholdelse af de forpligtelser, som Banken påtager sig.

Banken påtager sig ikke ansvar for at informere om evt. retssager, konkurser, likvidationer eller lignende, i de selskaber kunden har investeret i.

Udenlandske værdipapirer er underlagt de regler og rettigheder der er gældende i den pågældende ju- risdiktion. Værdipapirer der opbevares uden for EU, eller i lande som EU ikke har en aftale med på det finansielle område, kan være underlagt andre regler. Kundens og Bankens rettigheder varierer efter hvilken jurisdiktion det pågældende værdipapir er under- lagt.

1.6 Sletning af depot

Benyttes depotet ikke i en periode på 3 måneder, er Banken berettiget til at slette det.

I tilfælde af Bankens konkurs, rekonstruktionsbehand- ling eller lignende, kan en kunde, ifølge lov om finansiel virksomhed, tage sine værdipapirer ud af samlede- potet, på grundlag af de registreringer, der er foreta- get i Bankens systemer, hvis ikke der inden er opstået tvivl om kundens ejendomsret.

Hvis Bankens depotbank kommer under konkurs, re- konstruktionsbehandling eller lignende, vil Spar Nord gøre krav på at udtage værdipapirerne af samlede- potet på vegne af Spar Nords kunder.

Såfremt Banken har valgt depotbanken påtager Banken sig ansvaret for den valgte depotbanks so- liditet. Banken påtager alene ansvaret for fejl, hvis depotbanken erkender at have begået en fejl, eller fejlen er fastslået ved endelig dom. I andre tilfælde er Banken uden ansvar.

Dækning fra udenlandske garantiordninger, som ud- betales til depotejere, vil dække samledepotet som helhed og ikke de enkelte ejere registeret i Banken. Derfor vil en evt. erstatning fordeles forholdsmæssigt. Der kan være forhold i nogle lande, der gør det nød- vendigt at værdipapirer opbevares på et individuelt segregeret depot.

2. SÆRLIGE REGLER FOR VÆRDIPAPIRER

2.1 Konvertible obligationer

Hvis information om konvertering af konvertible ob- ligationer tilgår Banken, underretter Banken elektro- nisk, alternativt ved almindeligt brev, kunden herom, når Banken vurderer, at svarfristen gør underretning mulig.

Inden for en frist, fastsat af Banken, anmodes kunden om at instruere Banken om:

• De konvertible obligationer ønskes konverte- ret til aktier.

• De konvertible obligationer skal indkasseres ved forfald.

Modtager Banken ikke kundens instruktion inden for den frist, der er givet, kan Banken vælge den af ovennævnte muligheder, der efter Bankens skøn er den mest fordelagtige. Dette sker for kundens reg- ning og risiko. Banken vil forsøge at navnenotere de nye værdipapirer, såfremt det er muligt, med mindre andet er aftalt.

Spar Nord Bank Xxxxxxxxxxx 00

Postboks 162

9100 Aalborg

Telefon 00 00 00 00

xxx.xxxxxxxx.xx xxxxxxxx@xxxxxxxx.xx

CVR-nr. 13 73 75 84

2.2 Nytegning

Ved nytegning af aktier og/eller obligationer, herun- der konvertible obligationer med fortegningsret for de hidtidige aktionærer og/eller obligationsejere, un- derretter Banken elektronisk, alternativt ved alminde- ligt brev, kunden herom, når information herom tilgår Banken. Kunden underrettes kun, hvis Banken vurde- rer, at svarfristen gør underretning mulig.

Inden for en frist, fastsat af Banken, anmodes kunden om at instruere Banken om:

• Nytegning ønskes foretaget.

• Tegningsretten skal søges solgt.

• Supplerende/overskydende tegningsretter skal søges indkøbt/solgt.

Modtager Banken ikke kundens instruktion in- den for den frist, der er givet, og/eller stiller kun- den ikke midler til rådighed for tegning, kan Ban- ken sælge tegningsretten bedst muligt, for kundens regning. Banken påtager sig dog intet ansvar for gennemførelse af eventuelt salg. Banken vil forsøge at navnenotere de nye værdipapirer, såfremt det er muligt, med mindre andet er aftalt.

Er værdien af tegningsretten mindre end omkost- ningerne ved eventuelt salg, kan Banken undlade at sælge retterne. Xxxx benyttede tegningsretter vil ef- ter tegningsperioden blive slettet uden forudgående meddelelse til kunden.

2.3 Fondsaktier

Ved udstedelse af fondsaktier underretter Banken elektronisk, alternativt ved almindeligt brev, kunden, når information herom tilgår Banken. Kunden under- rettes kun, hvis Banken vurderer, at svarfristen gør un- derretning mulig.

Inden for en frist, fastsat af Banken, anmodes kunden om at instruere Banken om:

• Fondsaktierne ønskes hjemtaget.

• Aktieretten skal søges solgt.

• Supplerende/overskydende aktieretter skal søges indkøbt/solgt.

Hvis Banken ikke inden for den givne frist har mod- taget kundens instruktion, og/eller kunden ikke stiller midler til rådighed for indkøb af aktieret, hjemtager Banken størst muligt antal fondsaktier og er beretti- get til at sælge eventuelle overskydende aktieretter bedst muligt for kundens regning. Banken påtager sig dog intet ansvar for gennemførelse af et eventuelt salg. Er værdien af aktieretterne mindre end omkost- ningerne ved eventuelt salg, kan salg af aktieretterne undlades.

Banken vil forsøge, at navnenotere de nye aktier, såfremt det er muligt, med mindre andet er aftalt.

2.4 Købstilbud

Hvis der fremsættes købstilbud overfor en mindretals- aktionær med depot hos banken, f.eks. når en kon- trollerende aktiepost overdrages, er Banken ikke an- svarlig over for kunden, hvis denne ikke benytter sig af det fremsatte købstilbud indenfor den fastsatte frist.

Banken underretter kunden om fremsatte købstilbud elektronisk, alternativt ved almindeligt brev, når infor- mation herom tilgår Banken, og det vurderes af Ban- ken, at svarfristen gør det muligt.

2.5 Depotudskrifter

Hvert år i januar måned udsendes en beholdnings- oversigt, der viser, hvad der er registreret på depotet pr. 31. december det foregående år samt hvilke op- lysninger der er videregivet til skattemyndighederne. Kunden modtager også en beholdningsoversigt hvert kvartal, såfremt kunden ikke har været i netbank eller mobilbank for at se sin beholdning, eller i øvrigt fået en udskrift, i samme kvartal.

Der kan mod gebyr rekvireres udskrifter over den ak- tuelle beholdning på andre tidspunkter.

Banken kan, medmindre andet aftales, sende med- delelser om udtræk, rente og udbytte, tegningsind- bydelser, beholdningsoversigter m.m. til én af depot- ejerne, som modtager oplysningerne på vegne af alle depotejerne. Beholdningsoversigt og gebyroversigt ved års ultimo sendes til alle depotejere.

3. SÆRLIGE REGLER FOR VÆRDIPAPIRER, DER ER REGISTRERET I VP SECURITIES A/S:

3.1 Depot, opbevaring og ansvar

I VP registreres udstedelse og omsætning af obliga- tioner, aktier og andre værdipapirer, der er godkendt til registrering af Finanstilsynet. Endvidere registreres rettigheder over disse. Registreringen sker på et de- pot i VP.

Ved opbevaring i et individuelt segregeret depot, kan kunden gøre krav om udtagning af sine værdipa- pirer, uanset om Spar Nord, Spar Nords depotbank eller en værdipapircentral er under konkurs, rekon- struktionsbehandling eller lignende. Tab der skyldes fejl i registreringer af rettigheder er underlagt dansk lovgivning.

Udenlandske værdipapirer der er overført til opbeva- ring hos VP, er underlagt den udenlandske værdipa- pircentrals erstatningsregler.

3.2 Ændringsmeddelelser

Såfremt intet andet er aftalt, sendes der ved æn- dringer i det registrerede på VP-kontoen meddelelse efter gældende regler. Kunden har mulighed for at fravælge meddelelserne efter de gældende regler. Der beregnes sædvanligt gebyr for udsendelse af ændringsmeddelelser. Ved fravalg vil der ske reduk- tion af gebyrberegningen.

3.3 Renter, udtræk og udbytter

På forfaldsdagen vil modtagne renter af danske obligationer blive indsat på depotets afkastkonto i Banken. Banken sender meddelelse herom til kun- den, medmindre andet er aftalt. Efter udtrækning af danske obligationer sender Banken meddelelse om eventuelle udtrukne beløb til kunden, medmindre an- det er aftalt. På forfaldsdagen nedskrives beholdnin- gen på depotet med de udtrukne obligationer.

Udbytte af danske aktier og investeringsforenings- andele indsættes på depotets afkastkonto i Banken. Meddelelse om dette sendes til kunden, medmindre andet er aftalt. Geninvestering af udbytte sker kun efter særlig aftale med kunden og er betinget af, at udstederen tillader geninvestering.

Afkast fra udenlandske værdipapirer, der er registre- ret i VP, indsættes på depotets afkastkonto i Banken. Udenlandske obligationer, der er registreret i VP, kan ikke navnenoteres, uanset obligationen i den oprinde- lige form, kan navnenoteres i hjemlandet.

Banken forbeholder sig ret til først at udbetale rente, udtrækninger og udbytter, når beløbet er stillet til Ban- kens disposition.

3.4 Dispositioner over værdipapirer

Ved køb, salg eller andre dispositioner over de værdi- papirer, der er registreret på VP-kontoen, foranlediger Banken - efter anmeldelse fra kunden - registreringen gennemført på kontoen i VP.

Anmeldelse kan ske til alle Bankens afdelinger ved per- sonlig henvendelse eller ved almindeligt brev. Anmel- delse fra kunden pr. telefon, telefax, e-mail eller anden teknisk meddelelsesform accepteres efter nærmere aftale med kunden. Bankens afdelinger kan have for- skellige åbningstider.

Ved enhver anmeldelse om registrering på VP-kontoen kan Banken kræve dokumentation for:

• At anmeldelsen kommer fra rette vedkommen- de.

• At dispositionen kan registreres samt i øvrigt kræve,

• At de nødvendige oplysninger for registrerin- gen er til stede.

I modsat fald afvises anmeldelsen. Sker dette, gives underretning xxxxx tillige med begrundelse for afvis- ningen.

Ved anmeldelse om registrering af rettigheder over Værdipapirer på VP-kontoen, får registreringen rets- virkning fra det tidspunkt, hvor anmeldelsen er endeligt registreret og godkendt i VP.

Hvis anmelderen begærer det, udsteder Banken kvit- tering for modtagelse af anmeldelse med angivelse af anmeldelsestidspunkt.

Xxxxxx med værdipapirer indrapporteres til VP, når handlen er udført. Registreringens retsvirkning indtræ- der på det fastsatte tidspunkt for VPs kontrol af over- dragelse.

Banken forbeholder sig ret til at opbevare værdipapirer udstedt på VP, på samme vilkår og metode, som andre udenlandske værdipapirer, som angivet i afsnit 5.

3.5 Notering og afnotering af navn på danske værdipapirer

Ved køb og overførsler af værdipapirer udstedt på VP, vil Banken begære disse navnenoteret på kundens navn, med mindre andet er aftalt. Navnenotering sker kun såfremt værdipapiret tillader navnenotering. Note- ringen har virkning fra den dag, navnenoteringen mod- tages af aktiebogsfører fra VP. Salg af navnenoterede værdipapirer vil automatisk medføre afnotering.

3.6 Ophør med registrering i VP

Når et værdipapir ophører med registrering, vil medde- lelse blive sendt til kunden, medmindre andet er aftalt. Meddelelsen indeholder oplysninger om fremgangs- måden for udlevering af en eventuel erstatning for de registrerede værdipapirer.

3.7 Klage

Klage over en afgørelse om registrering, ændring eller sletning af rettigheder på et depot eller over Bankens afvisning af en anmeldelse, skal gives skriftligt til Kla- genævnet for Værdipapircentraler, c/o VP Securities A/S, Xxxxxxxxxxxxxx 00, 0000 Xxxxxxxxx S, senest 6 uger efter datoen for registrering eller Bankens af- visning af anmeldelsen. Samtidig med indsendelse af klagen, skal der betales et klagegebyr. Regler om kla- geadgang findes i bekendtgørelse herom.

3.8 Lovgivning

Regler om VP fremgår af lov om kapitalmarkeder med tilhørende bekendtgørelser. VP er også omfattet af EU forordning 909/2014 (regulering af værdipapircentra- ler). Der kan læses yderligere om VPs regler på deres hjemmeside xxx.xx.xx

4. SÆRLIGE REGLER FOR VÆRDIPAPIRER, DER IKKE ER REGISTRERET PÅ EN VÆRDIPAPIRCENTRAL

4.1 Opbevaring

Fysiske værdipapirer opbevares ikke nødvendigvis i den af Bankens afdelinger, som de er indleveret til. Hvis pa- pirerne ønskes udleveret, må der derfor påregnes flere dages ekspeditionstid. Ved indlevering til opbevaring påser Banken ikke adkomst/mangler ved og ægthe- den af de fysiske værdipapirer. Banken opbevarer ikke udenlandske fysiske værdipapirer.

4.2 Fysiske obligationer

Banken efterser obligationer for udtrækning eller opsi- gelse, når meddelelse herom tilgår Banken, medmindre andet er aftalt.

Endvidere indkasserer Banken forfaldne rentekuponer samt udtrukne eller opsagte obligationer. Indkasse- rede beløb indsættes på depotets afkastkonto, med- mindre andet er aftalt.

4.3 Fysiske aktier

Banken indkasserer udbyttekuponer hidrørende fra de- ponerede aktier, såfremt information om tid og sted for indløsningen af udbyttekuponerne tilgår Banken. Ind- kasserede beløb indsættes på depotets afkastkonto.

4.4 Ved registrering i VP

Når en udsteder af værdipapirer, der ikke noteres på Københavns Fondsbørs, får tilladelse til registrering af disse i VP, sørger Banken for registrering af de depo- nerede værdipapirer uden forhåndsmeddelelse til kun- den, med mindre andet er udtrykkeligt aftalt.

4.5 Pantebreve mv.

Banken modtager kun pantebreve og gældsbreve til opbevaring i depot, når kunden oplyser:

• Debitors navn og adresse, CPR/CVR-nummer og pantebrevets/gældsbrevets aktuelle rest- gæld samt vilkår i øvrigt.

Banken påtager sig følgende ved deponering af pantebreve, gældsbreve:

• At underrette debitor om deponeringen, og at betaling fremover skal ske til Banken, såfremt debitor har en adresse her i Danmark.

• At modtage fastsatte ydelser fra debitor til ind- sætning på depotets afkastkonto.

• At underrette kunden, når ydelser er betalt.

• At modtage eventuelle ejerskifteafdrag og lig-

nende og underrette kunden herom. Beløbene modtages med forbehold af kundens godken- delse og uden ansvar for Banken.

• At sende påkravsmeddelelse i henhold til Ting- lysningslovens § 42a, når debitor har adresse her i landet. Banken sender påkravsbreve ef- ter terminens udløb, når det med sikkerhed kan konstateres, at en terminsydelse ikke er betalt.

Banken er på kundens vegne tilmeldt betalingsservice som kreditor. Betaling af pantebrevsydelser m.v. gen- nem dette betalingssystem er undergivet systemets til enhver tid gældende regler.

Banken foretager ikke anmeldelse om misligholdelse til garantistiller af pantebrevet til garantistiller, eller træf- fer andre foranstaltninger, som måtte være nødvendige for at holde forsikringsgaranti eller anden pantebrev- skaution i kraft. Banken påtager sig ikke at kontrollere individuelle vilkår på pantebrevet/gældsbrevet.

Banken forestår ikke eventuel opsigelse af pantebre- vets/gældsbrevets restgæld, ligesom Banken ikke forestår inkassation i øvrigt. Banken påtager sig ikke at foretage yderligere skridt til varetagelse af kundens interesser.

5. SÆRLIGE REGLER FOR VÆRDIPAPIRER OPBEVARET HOS DEPOTBANK

5.1 Opbevaring og ansvar

Udenlandske værdipapirer opbevares hos en af Spar Nords depotbanker, herunder udenlandske, i Spar Nords navn. Værdipapirerne opbevares i et samlede- pot på vegne af Spar Nords kunder. Flere af Bankens kunder kan derfor have sine værdipapirer opbevaret i samme depot.

Banken er berettiget til at afgive oplysninger om kun- dens identitet og beholdning af værdipapirer, hvis det pågældende lands lovgivning, eller Spar Nords depot- bank kræver dette.

Hvis Banken modtager udenlandske værdipapirer, der er navnenoteret, vil de straks efter modtagelsen blive afnoteret, da der ikke kan bero navnenoterede papirer hos vores udenlandske depotbanker. Det betyder, at kunden ikke modtager information fra selskabet, her- under meddelelser om generalforsamlinger, årsregn- skaber m.m. Hvis papirerne ikke ønskes afnoteret, kan de ikke opbevares i depot hos Banken.

Banken kan afvise at opbevare udenlandske værdipa- pirer, hvis Spar Nords depotbank ikke tillader opbeva- ringen.

5.2 Selskabshændelser

Såfremt Banken har modtaget meddelelser fra depot- banken om nytegning af aktier og/eller obligationer, herunder konvertible obligationer og warrants, ved udstedelse af fondsaktier samt ved indløsnings- og ombytningstilbud m.v., underretter Banken elektronisk, alternativt ved almindeligt brev, kunden, hvis Banken vurderer at svarfristen gør underretning mulig. Banken påtager sig intet ansvar, såfremt banken ikke har mod- taget nogen meddelelse fra depotbanken.

Afslutning af en selskabshændelse, herunder bogføring af provenu og værdipapirer mv. foretages først, når af- regningsgrundlaget er stillet til Bankens disposition.

5.3 Rente, udtræk og udbytte

For depoter bestående af udenlandske værdipapirer, vil renter af obligationer, udtrukne beløb, beløb ved delvis indfrielse blive indsat på depotets afkastkonto på forfaldsdagen, når beløbet er stillet til disposition for Banken. Aktieudbytte indsættes på kundens konto snarest efter, at Banken har fået meddelelse om ud- byttet fra den udenlandske depotbank, og beløbet er stillet til Bankens disposition. Banken tilbyder kun gen- investering af udbytte på udenlandske værdipapirer, såfremt udbyttet modsvarer 5.000,00 danske kroner.

Banken foretager ikke tilbagesøgning af udenlandsk skat, medmindre andet er særskilt aftalt.

6. REGLER FOR ANDRE DEPOTTYPER MV.

For sikkerhedsdepoter, forvaltningsdepoter, herunder forvaltning af båndlagte midler og midler tilhørende umyndige, medarbejderaktiedepoter, medarbejdero- bligationsdepoter, pensionsdepoter og andre depoter gælder yderligere regler.

7. INVESTORGARANTI

Ifølge lov om garantifond for indskydere og investorer dækker Garantifonden i forhold til den enkelte investor et samlet tab på indtil 20.000 euro, som en investor lider, hvis et pengeinstitut m.v. ikke kan tilbagelevere værdipapirer, som det opbevarer. I tilfælde af samle- depot gælder grænsen på 20.000 euro for hele samle- depotet og ikke den enkelte investor. De nærmere reg- ler kan ses på Garantiformuens hjemmeside xxx.xxx.xx.

I tilfælde af en depotbanks eller udenlandsk værdipa- pircentrals konkurs eller lignende, kan kunden opnå er- statning fra en udenlandsk garantiordning, hvis kunden er berettiget hertil i henhold til gældende lovgivning i det pågældende land. Banken er ikke ansvarlig for en værdipapircentrals soliditet.

8. ÆNDRING AF VILKÅR

Disse vilkår kan ændres uden varsel, hvis ændringerne er til fordel for kunden. Banken kan herudover ændre vilkårene med 1 måneds varsel ved offentliggørelse på xxxxxxxx.xx/xxxxxxxxxxxxxxxx. De til enhver tid gælden- de vilkår kan fås ved henvendelse til Banken.