Basisaftale om handel med værdipapirer
Basisaftale om handel med værdipapirer
Kunden
Fornavn Efternavn Co. adresse
Gade By Land
Kundenr.:
Kundens National ID/LEI−kode:
Kundekategori:
E−mailadresse:
Pengeinstituttet Fynske Bank Administration Centrumpladsen 19
5700 Svendborg
CVR−nr.: 25802888
LEI−kode: 213800JF3JFF6MMR2P36
Kontakttelefon: 62213322 E−mailadresse: xxxx@xxxxxxxxxx.xx
Aftalens formål
Formålet med indgåelse af Basisaftale om handel med værdipapirer (i det følgende benævnt Ba− sisaftalen) mellem kunden og Fynske Bank er, at du kan handle, få opbevaret og administreret dine værdipapirer i Fynske Bank. Det er dog en forudsætning for opbevaringen, at du ligeledes indgår en depotaftale med Fynske Bank. I Basisaftalen anvendes fællesbetegnelsen "værdipapi− rer" for værdipapirer, investeringsprodukter og finansielle instrumenter i øvrigt.
Handel med og opbevaring af værdipapirer, investeringsprodukter og finansielle instrumenter i øvrigt er underlagt både danske og europæiske regler, som beskytter dig som investor. Du kan læse mere på Fynske Banks hjemmeside xxx.xxxxxxxxxx.xx/xxxxxxxxxxxxxxxxxxx.
Basisaftalen indgås med alle kunder, der ønsker at handle værdipapirer. Basisaftalen findes lige− ledes på xxx.xxxxxxxxxx.xx/xxxxxxxxxxxxxxxxxxx.
BECDEPBAS50−S CVR−nr. 00000000 Fynske Bank
Versionsnr. 01.11.2017
Basisaftalen giver dig mulighed for at afgive ordrer og handle værdipapirer hos Fynske Bank. Når du handler værdipapirer, kan du vælge at gøre det i netbank/Mobilbank eller ved at kontakte Fynske Bank direkte. Handel i netbank/Mobilbank kræver særskilt aftale.
Som kunde i Fynske Bank har du mulighed for at få rådgivning om værdipapirer. Ønsker du at modtage rådgivning, kræver det normalt, at du indgår en særskilt aftale med Fynske Bank om dette. Hvis du har behov for rådgivning, opfordres du til at tage kontakt til Fynske Bank.
Anvendelse af elektroniske medier til formidling af informationer
Med din underskrift af denne aftale vælger du, at informationer, som er rettet til dig personligt, enten sendes elektronisk i Fynske Banks netbank/Mobilbank, i e−Bokseller pr. e−mail.
Desuden vælger du, at ikke personligt rettet information −som fx generelle vilkår til denne og andre aftaler samt lovpligtig investorinformation såsom central investorinformation mv. −kan formidles til dig via Fynske Banks hjemmeside.
Kundekategorisering
Reglerne om investorbeskyttelse skal sikre, at du i forbindelse med investeringsrådgivning og in− vesteringsbeslutninger har modtaget tilstrækkelig information til at kunne træffe beslutninger.
Fynske Bank skal derfor placere sine kunder i én af tre kundekategorier med forskelligt beskyt− telsesniveau. Kundekategorierne er "Detailkunde", som har det højeste beskyttelsesniveau, "Professionel kunde" og "Godkendt modpart", som har det laveste beskyttelsesniveau. Din kun− dekategori fremgår af Basisaftalens forside.
Du har mulighed for at anmode om at blive placeret i en anden kundekategori. Ønsker du fx æn− dring fra detailkunde til professionel kunde, skal du opfylde nogle objektive kriterier, og du skal være opmærksom på, at du giver afkald på en del af den beskyttelse, du har som detailkunde.
Du kan læse mere om din kundekategori og mulighederne for at skifte til en anden kundekategori her: xxx.xxxxxxxxxx.xx/xxxxxxxxxxxxxxxxxxx.
Oplysninger om værdipapirer
Inden du afgiver ordrer eller gennemfører handler i værdipapirer, er det vigtigt, at du har haft mu− lighed for at orientere dig om værdipapirernes væsentligste egenskaber, herunder afkast−og risi− koforhold og øvrige karakteristika. Derfor kan du på Fynske Banks hjemmeside xxx.xxxxxxxxxx.xx/xxxxxxxxxxxxxxxxxxx finde faktaark, som beskriver de værdipapirer, investe− ringsprodukter og andre finansielle instrumenter, som Fynske Bank formidler handel med.
Ved handel med værdipapirer som fx investeringsbeviser eller sammensatte investeringsproduk− ter, kan du, hvis du er detailkunde, få udleveret et standardiseret investorinformationsdokument, der beskriver værdipapiret i detaljer. Handler du i netbank/Mobilbank, kan du finde link til doku− mentet. Handler du via din rådgiver, kan du få dokument udleveret. Du kan læse mere om værdi− papirer og investeringsprodukter på xxx.xxxxxxxxxx.xx/xxxxxxxxxxxxxxxxxxx.
Hvis du er detailkunde, er Fynske Bank i forbindelse med investeringsrådgivning også forpligtet til at give dig information om risikomærkning af værdipapirer. Risikomærkningen består i, at vær−
dipapirer inddeles i tre kategorier: grøn, gul og rød. Kategorien, som tildeles det enkelte værdipa− pir, bestemmes af værdipapirets risikoniveau og gennemskuelighed. Grøn indikerer, at risikoen for at tabe hele det investerede beløb må betragtes som meget lille, og at produkttypen ikke er van− skelig at gennemskue. Risikomærkningen fremgår af ovennævnte faktaark og fremgår også fx af handelsfunktionerne i netbank/Mobilbank. Du kan læse mere om risikoen ved de enkelte værdi− papirer og deres risikomærkning på Fynske Banks hjemmeside xxx.xxxxxxxxxx.xx/xxxxxxxxxxxxxxxxxxx.
BECDEPBAS50−S CVR−nr. 00000000 Fynske Bank
Versionsnr. 01.11.2017
Uanset hvilke værdipapirer du måtte vælge at handle, skal du være opmærksom på, at al inve− stering er forbundet med mulighed for gevinst og risiko for tab.
Du skal også være opmærksom på, at skattebehandlingen af værdipapirtransaktioner afhænger af din individuelle situation og kan ændre sig over tid.
Afgivelse af ordrer og handel med værdipapirer
Handel med ikke−komplekseværdipapirer −uden rådgivning (execution only)
I Fynske Bank kan du afgive ordre i og handle ikke−komplekseværdipapirer −fx børsnoterede aktier, stats−og realkreditobligationer og investeringsbeviser −uden at Fynske Bank er forpligtet til at vurdere dit kendskab og din erfaring med værdipapirerne. Du kan derfor handle denne type værdipapirer som execution only i netbank/Mobilbank eller via din rådgiver.
Handel med komplekse værdipapirer −uden rådgivning
Hvis du som detailkunde ønsker at handle komplekse værdipapirer uden rådgivning −fx unoterede aktier, strukturerede obligationer eller gearede investeringsprodukter −vurderer Fynske Bank, om du har tilstrækkeligt kendskab til og erfaring med denne type af værdipapir til, at det er hensigts− mæssigt for dig at handle værdipapiret. Hvis Fynske Bank vurderer, at du ikke har tilstrækkeligt kendskab og erfaring, eller Fynske Bank ikke har oplysninger nok til at vurdere dette, er Fynske Bank forpligtet til at oplyse dig om dette, før du får mulighed for at afgive ordren og gennemføre handlen. Er du kategoriseret som professionel kunde, er Fynske Bank ikke forpligtet til at foretage vurdering af hensigtsmæssighed.
Rådgivning
Hvis du har behov for rådgivning, opfordres du til at tage kontakt til Fynske Bank.
Vilkår for handel med værdipapirer
Når du handler værdipapirer gælder Fynske Banks vilkår for handel med værdipapirer. I disse vilkår kan du blandt andet læse om, hvor og hvordan du kan handle værdipapirer hos Fynske Bank, hvilke typer af ordrer du kan afgive samt øvrige vilkår for handel. Vilkår for handel med værdipapirer finder du på Fynske Banks hjemmeside xxx.xxxxxxxxxx.xx/xxxxxxxxxxxxxxxxxxx.
Ordreudførelsespolitik
Fynske Bank har fastlagt en politik for, hvordan Fynske Bank udfører ordrer, som du afgiver til Fynske Bank. Denne politik beskriver, hvordan Fynske Bank ved udførelsen af din ordre vil træffe alle tilstrækkelige foranstaltninger for at opnå det efter omstændighederne bedst mulige resultat for dig. Læs mere om Fynske Banks ordreudførelsespolitik på hjemmesiden xxx.xxxxxxxxxx.xx/xxxxxxxxxxxxxxxxxxx.
Interessekonflikter
Når du handler værdipapirer eller modtager andre finansielle tjenesteydelser hos Fynske Bank, er der risiko for, at der kan opstå en interessekonflikt mellem Fynske Bank og dine interesser.
For at sikre, at Fynske Bank altid handler i din bedste interesse, har Fynske Bank udarbejdet en interessekonfliktpolitik, der har til formål at identificere, håndtere og oplyse om interessekonflikter i forbindelse med værdipapirhandel, investeringsrådgivning og andre tilknyttede ydelser. På bag− grund af interessekonfliktpolitikken har Fynske Bank truffet organisatoriske og administrative for− anstaltninger, der skal sikre, at der ikke opstår interessekonflikter til skade for Fynske Banks kunder. Du kan finde Fynske Banks interessekonfliktpolitik på Fynske Banks hjemmeside xxx.xxxxxxxxxx.xx/xxxxxxxxxxxxxxxxxxx.
Omkostninger
BECDEPBAS50−S CVR−nr. 00000000 Fynske Bank
Versionsnr. 01.11.2017
Omkostninger forbundet med handel med værdipapirer og andre investeringsydelser fremgår af Fynske Banks prisliste og kan findes på Fynske Banks hjemmeside xxx.xxxxxxxxxx.xx/xxxxxxxxxxxxxxxxxxx. Her kan du fx også læse om provisioner, som Fynske Bank modtager fra samarbejdspartnere.
Ændring af Basisaftalen
Ændring af Basisaftalen
Ved din underskrift af Basisaftalen accepterer du, at ændringer i Basisaftalen og i tilhørende vilkår sker ved opdatering af det relevante dokument på Fynske Banks hjemmeside. Ændring kan ske uden varsel, hvis ændringen ikke påvirker dig negativt. Øvrige ændringer kan ske med varsel, som angivet i Fynske Banks almindelige forretningsbetingelser for privatkunder/almindelige forret− ningsbetingelser for erhvervskunder og vilkår for handel med værdipapirer. Her kan du også læse om, hvordan du får information om væsentlige ændringer i Basisaftalen og de tilhørende vilkår.
Du kan til en hver tid finde den gældende version af Basisaftalen med tilhørende vilkår på Fynske Banks hjemmeside xxx.xxxxxxxxxx.xx/xxxxxxxxxxxxxxxxxxx. Du kan også rekvirere et eksemplar med tilhørende vilkår ved henvendelse til Fynske Bank.
Underskrift
Ved din underskrift af Basisaftalen accepterer du, at ordreafgivelse og handel med værdipapirer sker på de vilkår, som er fastsat i denne Basisaftale med tilhørende vilkår.
Følgende vilkår gælder ud over Basisaftalen:
− Fynske Banks almindelige forretningsbetingelser for privatkunder/almindelige forretnings− betingelser for erhvervskunder, som kan findes på xxx.xxxxxxxxxx.xx/xxxxxxxxxxxxxxxxxxx
− Fynske Banks vilkår for handel med værdipapirer, som kan findes på xxx.xxxxxxxxxx.xx/xxxxxxxxxxxxxxxxxxx
− Fynske Banks interessekonfliktpolitik, som kan findes på xxx.xxxxxxxxxx.xx/xxxxxxxxxxxxxxxxxxx
− Fynske Banks prisliste, som kan findes på xxx.xxxxxxxxxx.xx/xxxxxxxxxxxxxxxxxxx
Samtidig accepterer du Fynske Xxxxx ordreudførelsespolitik, som er beskrevet i afsnittet "Afgi− velse af ordrer og handel med værdipapirer", herunder at Fynske Bank kan udføre dine ordrer uden for et reguleret marked, en multilateral handelsfacilitet eller en organiseret handelsfacilitet. Ordreudførelsespolitikken kan findes på xxx.xxxxxxxxxx.xx/xxxxxxxxxxxxxxxxxxx.
Ved underskrift af Basisaftalen bekræfter jeg, at jeg har modtaget kopi af Basisaftalen og har ad− gang til de tilhørende vilkår via Fynske Banks hjemmeside, som angivet ovenfor.
Kundens underskrift
BECDEPBAS50−S CVR−nr. 00000000 Fynske Bank
Versionsnr. 01.11.2017
Dato Fornavn Efternavn