Aftale om depot og handel med værdipapirer
Aftale om depot og handel med værdipapirer
Navn XXXXXXXX
Adresse XXXXXXXX
CPR-nr. XXXXXX-XXXX
indgår her en aftale med Danske Bank (herefter banken) om depot og handel med værdipa- pirer.
Stamoplysninger om depotet
Depotnr.: XXXXXXXXXX
Depotets oprettelsesdato, hvis den er forskellig fra dags dato: XX.XX.2005
Konto til brug for afkast, renter, udtræk, gebyr og afvikling af fondshandler: XXXXXXXXXX
Eventuelle bemærkninger:
Fuldmagt
Hvis andre personer skal have fuldmagt til at disponere over det nævnte depot, skal det fastlægges i en separat fuldmagt.
Opbevaring af værdipapirer
Med denne aftale opretter du et depot i banken. Depotet bruges til at opbevare dine værdi- papirer. Depotet oprettes på de betingelser, der står i ”Forretningsbetingelser for depoter i Danske Bank”, som vi vedlægger.
Samtidig med at du opretter depotet, giver du banken fuldmagt til
• at registrere depotet i en værdipapircentral, hvis de værdipapirer der lægges ind i depotet, er registreret i en værdipapircentral
• at transportere navnenoterede aktier, der er registreret i en værdipapircentral (når der sælges fra depotet).
Afkast og udskrifter
Modtager banken renter og udbytte m.v. i en anden valuta end danske kroner, veksler vi til danske kroner, før vi sætter beløbet ind på din afkastkonto. Ønsker du ikke det, kan du i stedet knytte en eller flere valutakonti til depotet, som vi overfører renter og udbytter til.
Valutakonti kan oprettes for de mest almindelige valutaer.
Som hovedregel giver vi dig særskilt meddelelse på en udskrift, hver gang der sker en æn- dring på dit depot. Det kan enten være en ændring af selve depotet (navn, pantsætning eller lignende) eller af beholdningen, herunder afkast (rente og udtrækning af obligationer og udbytte af aktier eller lignende).
Ved følgende ændringer får du dog ikke særskilt meddelelse:
▪ beholdningsændringer, som skyldes handel
▪ beholdningsændringer, som skyldes tildeling af tegningsretter
▪ beholdningsændringer, som skyldes skift af fondskode
▪ meddelelser om udtrukne obligationer – på publiceringstidspunktet
▪ beholdningsændringer (P10), som skyldes udtrukne obligationer.
Her får du nemlig information fra os på anden måde, blandt andet på fondsnota.
Ønsker du imidlertid at modtage færre eller flere udskrifter om ændringer, skal du under- skrive et tillæg til din depotaftale om udskrifter.
De eneste meddelelser fra os, du ikke kan ændre på, er gebyrnotaen, som vi sender hvert halve år, og depotudskriften pr. 31. december.
Samtykke til opbevaring i samledepot
Banken bruger samledepoter til værdipapirer, der opbevares i udlandet. Et samledepot er et depot, hvor flere kunders værdipapirer er registreret i bankens eller bankens forretningsfor-
bindelses navn med oplysning om, at værdipapirerne tilhører bankens eller forretningsfor- bindelsens kunder. I internationale sammenhænge kaldes samledepoter for ”Client Ac- counts” eller lignende.
Hvis der lægges værdipapirer ind i depotet, som opbevares i udlandet, giver du med denne aftale
• samtykke til, at banken bruger samledepot til at opbevare papiret
• banken bemyndigelse til at disponere over samledepoterne. Banken er herefter le- gitimeret og bemyndiget til at disponere på dine vegne over værdipapirerne og kan
– hvis det er nødvendigt – overdrage bemyndigelsen til den forretningsforbindelse, banken har valgt.
Desuden accepterer du, at du – i samme omfang som banken –
• er underkastet de retsregler og sædvaner, der gælder i værdipapirudstederens hjem- land og i eventuelle forretningsforbindelsers hjemlande. Du er bekendt med, at det- te blandt andet kan betyde, at der er pligt til at oplyse dit navn, adresse, beholdnin- gens størrelse, sammensætning, afkast m.v. til udenlandske myndigheder og sel- skaber
• er underlagt eventuelle forretningsforbindelsers forretningsbetingelser.
Banken kan kun disponere over dine værdipapirer i overensstemmelse med dine instruktio- ner.
Når banken har valgt en udenlandsk forretningsforbindelse, påtager banken sig ansvaret for denne forretningsforbindelses soliditet. Banken påtager sig også ansvaret for fejl, hvis den udenlandske forretningsforbindelse erkender en sådan fejl, eller hvis fejlen er fastslået ved endelig dom. I andre tilfælde er banken uden ansvar.
Dækning fra udenlandske garantiordninger, som udbetales til depot-/kontohaver, vil dække samledepotet som helhed og ikke de enkelte ejere/kunder registreret i banken. Men du er omfattet af den danske garantiordning for indskydere og investorer ifølge lov om en garan- tifond for indskydere og investorer – se afsnittet ”Garantifonden for indskydere og investo- rer” nedenfor.
I tilfælde af bankens betalingsstandsning, konkurs eller lignende kan du tage dine værdipa- pirer ud af samledepotet på grundlag af bankens registreringer af ejerforholdet, hvis der ikke forinden er opstået tvist om din ejendomsret.
Hvis bankens udenlandske forretningsforbindelse kommer under betalingsstandsning, kon- kurs eller lignende, har banken krav på at tage værdipapirerne ud af samledepotet på vegne af de kunder, der er registreret af banken som ejere af værdipapirerne.
Handel med værdipapirer
Denne aftale giver desuden adgang til handel med værdipapirer. Som udgangspunkt kan du handle
• obligationer
• aktier
• investeringsforeningsbeviser.
Inden du handler, opfordrer vi dig til at få fastlagt en investeringsprofil – eventuelt på et møde med din rådgiver. Når du fastlægger en investeringsprofil, skal du blandt andet tage stilling til
• formålet med handlerne
• hvor stort et beløb du vil investere
• hvor lang din tidshorisont er
• hvilke type værdipapir du vil investere i
• hvor risikovillig du er.
Investeringsprofilen er sammen med din handelserfaring udgangspunkt for bankens råd- givning om investering. Hvis du har flere depoter, anbefaler vi, at du vælger en investe- ringsprofil for hvert enkelt depot.
I brochuren ”Gode råd om værdipapirhandel”, som vi vedlægger, kan du læse mere om de forhold, du skal være opmærksom på, når du vælger investeringer og investeringsprofiler. Brochuren indeholder desuden en beskrivelse af de nævnte værdipapirers karakteristika. ”Gode råd om værdipapirhandel” er en del af denne aftale.
Flere oplysninger
Har du spørgsmål til aftalen, dine investeringer eller din investeringsprofil, er du meget velkommen til at kontakte os.
Konto til at gennemføre handler med
For at en handel kan gennemføres, skal du oplyse, hvilken konto vi skal sætte penge ind på henholdsvis hæve penge fra. Hvis du har flere depoter, skal du i hvert enkelt tilfælde oply- se, hvilket depot der skal handles over.
Omkostninger
Oplysninger om omkostninger i forbindelse med dit depot og handel med værdipapirer finder du i
• Forretningsbetingelser for handel med værdipapirer
• Forretningsbetingelser for depoter i Danske Bank
• Priser for opbevaringsdepoter, pensionsdepoter og pantsatte depoter.
Rapportering
Hver gang du handler, sender vi en handelsnota, der bekræfter den handel, vi har aftalt. Endvidere giver vi dig besked, når vi udbetaler renter og udbytter. Herudover får du sam- men med din årsoversigt en detaljeret depotoversigt, der viser den aktuelle beholdning og kursværdi pr. 31. december samt årets renter og udbytter. Årsoversigten indeholder i øvrigt en opgørelse over den konto, der anvendes i forbindelse med handel over depotet. Herud- over sender vi kvartalsvise kontooversigter for denne konto - medmindre du har aftalt andet med banken. Du kan også vælge at få informationerne som elektronisk post. Vil du have flere informationer, kan du aftale det med din rådgiver i banken.
Opsigelse, misligholdelse og ændring af aftalen
Du kan uden varsel opsige denne aftale mod betaling af transaktionsomkostninger. Trans- aktionsomkostninger er f.eks. kurtage, når du sælger papirer (se forretningsbetingelser for handel med værdipapirer). De omkostninger, der er ved at flytte dit depot til anden finan- siel virksomhed, afhænger af depots indhold. De præcise omkostninger står i Prisbogen, som er tilgængelig i alle vores afdelinger.
Banken kan opsige aftalen med tre måneders varsel. I tilfælde af misligholdelse af beta- lingsforpligtelser i forbindelse med opbevaring og handel med værdipapirer kan banken dog ophæve aftalen uden varsel.
Hverken din eller bankens opsigelse af aftalen har virkning for indgåede handler, der endnu ikke er gennemført.
Du kan læse om bankens mulighed for at ændre i aftalen, herunder kurtage, gebyrer m.v. i
• Almindelige forretningsbetingelser – forbrugere
• Forretningsbetingelser for handel med værdipapirer
• Forretningsbetingelser for depoter i Danske Bank
• Priser for opbevaringsdepoter, pensionsdepoter og pantsatte depoter.
Garantifonden for indskydere og investorer
Du er gennem Garantifonden for indskydere og investorer i vidt omfang sikret mod tab, hvis banken rammes af konkurs eller betalingsstandsning.
Garantifonden dækker blandt andet navnenoterede indskud i pengeinstitutter med indtil
300.000 kr. pr. indskyder. Fonden dækker blandt andet pensionskonti og børneopsparinger uden beløbsgrænse.
Garantifonden dækker også, hvis du som investor lider tab, fordi dit pengeinstitut ikke kan tilbagelevere dine værdipapirer, som opbevares, administreres eller forvaltes af pengeinsti- tuttet. Garantifonden dækker med op til 20.000 euro pr. investor.
Garantifonden for indskydere og investorer har udgivet en brochure, hvor du kan læse mere om, i hvilket omfang du er sikret, hvordan det dækkede beløb beregnes, og hvordan du skal forholde dig, hvis der skal ske udbetaling fra investorgarantiordningen. Du kan få brochu- ren i alle bankens afdelinger og på xxx.xxxxxxxxxxxxx.xx.
I øvrigt henviser vi til den vedlagte folder ”Forretningsbetingelser for depoter i Danske Bank”.
Koncernforhold og tilsynsmyndighed
Danske Bank er en del af Danske Bank-koncernen. Banken er under tilsyn af
Finanstilsynet
Xxxxxx Xxxxxxxx 00X 0000 Xxxxxxxxxxxxx C.
Aftalegrundlag
Sammen med denne aftale får du
• Almindelige forretningsbetingelser – forbrugere
• Forretningsbetingelser for handel med værdipapirer
• Gode råd om værdipapirhandel
• Forretningsbetingelser for depoter i Danske Bank
• Priser for opbevaringsdepoter, pensionsdepoter og pantsatte depoter.
Alle dokumenterne er en del af aftalen.
Herunder skriver du under på aftalen, og at du har modtaget de nævnte dokumenter.
Dato XX.XX.2005
Din underskrift