Forsikrede, virksomhed m.m.
Begæring om pensionsordning
Virksomheder med mindst 5 ansatte
Side 1 af 7
Rådgivers navn Telefon
Ny pensionsordning
Ændring af aftale
Forsikrede, virksomhed m.m.
Navn CPR-nr.
Adresse Postnr. og by
E-mail Telefonnr.
Firmanavn Medarbejdergruppe
Firmapensionsaftalenr./CVR-nr.
Startdato
Startes/ændres* d. 1./ - 20 Ansættelsesdato d. 1./ - 20
* Hvis dato ikke er udfyldt, sker ændringen den 1. i måneden, efter Xxxxxx har modtaget begæringen.
Omfattet af arbejdsmarkedsoverenskomst Nej Ja, overenskomstsnavn/AMP-kode:
Ansættelsesdato d. 1./ - 20
Indbetaling
(Den obligatoriske indbetaling følger forvalget i firmapensionsaftalen.)
Udfyld kun ved nyoprettelse.
Pensionsgivende årlige løn kr. Dækningsgivende årlige løn kr.
Obligatorisk indbetaling %
Xxxxxxxxx indbetaling % med ret til fritagelse for indbetaling. Xxxxxxxxx indbetaling % uden ret til fritagelse for indbetaling.
108596 DK 240222
Velliv / Lautrupvang 10 / 2750 Ballerup
Telefon: 00 00 00 00 / xxxxxxx@xxxxxx.xx / xxx.xxxxxx.xx / Velliv, Pension & Livsforsikring A/S, CVR-nr. 24260577
Opsparing
Hvordan vil du spare op af dine indbetalinger?
Sæt kun et kryds*.
Hvor længe ønsker du rateudbetaling? (Mellem 10-30 år)**
Mest muligt til ratepension og resten til livsvarig livrente år. Mest muligt til ratepension, derefter mest muligt til aldersopsparing og resten til livsvarig livrente år. Det hele til livsvarig livrente
Mest muligt til aldersopsparing*** og resten til livsvarig livrente
Mest muligt til aldersopsparing***, derefter mest muligt til ratepension og resten til livsvarig livrente år.
* Ved ugyldigt valg oprettes din pensionsordning som ratepension og resten til livsvarig livrente.
** Har du ikke valgt længde på din ratepension, opretter vi den med udbetaling over 15 år.
*** Indtil 5 år før folkepensionsalderen er der et lavt indbetalingsloft på aldersopsparing. Derefter hæves indbetalingsloftet.
Læs mere om størrelsen af de to indbetalingslofter på xxx.xxxxxx.xx/xxxxxxxxxxxxxxx.
Her kan du også læse om, hvad der kan ”diskvalificere” dig fra at gøre brug af det høje indbetalingsloft på aldersopsparing.
Ratepension
Ratepension giver dig en månedlig indtægt over en aftalt årrække, når du er gået på pension. Du får skattefradrag for dine indbetalinger.
Aldersopsparing
Med en aldersopsparing får du din opsparing udbetalt som en sum penge. Udbetalingen er skattefri, og du får derfor ikke skattefradrag for dine indbetalinger.
Livsvarig livrente (Livrente+)
En Livrente+ er en livsvarig livrente med opsparingssikring, som giver dig en månedlig indtægt, så længe du lever. Du får skattefradrag for dine indbetalinger. Det skattemæssige fradrag afhænger af, om du har aftalt indbetaling over eller under 10 år, og om indbetalingerne sker privat eller via arbejdsgiver.
Du kan læse mere om skatte- og fradragsregler på vores hjemmeside xxxxxx.xx/xxxxxx
Indbetalinger uden for Velliv
Ratepension
A. Jeg indbetaler til ratepension uden for Velliv, og derfor må der max indbetales kr. i indeværende år og max
kr. i de efterfølgende år på denne pensionsordning.
B. Fremover skal min indbetaling til ratepension først og fremmest ske til Xxxxxx. I indeværende år indbetaler jeg dog kr. til selskab:
(Hvis indbetalinger flere steder – skriv selskab og beløb)
Aldersopsparing
A. Jeg indbetaler til aldersopsparing uden for Xxxxxx, og derfor må der max indbetales kr. i indeværende år og max kr. i de efterfølgende år på denne pensionsordning.
B. Fremover skal min. indbetalingen til aldersopsparing først og fremmest ske til Xxxxxx. I indeværende år indbetaler jeg dog: kr. til selskab:
108596 DK 240222
(Hvis indbetalinger flere steder – skriv selskab og beløb)
Velliv / Lautrupvang 10 / 2750 Ballerup
Telefon: 00 00 00 00 / xxxxxxx@xxxxxx.xx / xxx.xxxxxx.xx / Velliv, Pension & Livsforsikring A/S, CVR-nr. 24260577
Forsikringer
Jeg ønsker ingen ændringer af eksisterende forsikringer
Forsikringer | Dit valg | Vælg beskatningsform (Sæt kun et kryds) |
Forsikring ved nedsat erhvervsevne | Følger Lønskala eller % af lønnen | Med fradragsret Uden fradragsret |
Sum ved nedsat erhvervsevne | % af lønnen | Uden fradragsret |
Forsikring ved visse kritiske sygdomme* | kr. | Uden fradragsret |
Forsikring ved død | % af lønnen | Med fradragsret Uden fradragsret |
Børnepension 24 år | % af lønnen | Med fradragsret |
Valgfri Sundhedsforsikring** | Ja Nej |
* Din pensionsordning kan indeholde en dækning ved visse kritiske sygdomme til børn. Det vil fremgå af firmapensionsaftalen.
** Kan kun fravælges og tilvælges hvis firmapensionsaftalen indeholder en frivillig sundhedsforsikring.
108596 DK 240222
Velliv / Lautrupvang 10 / 2750 Ballerup
Telefon: 00 00 00 00 / xxxxxxx@xxxxxx.xx / xxx.xxxxxx.xx / Velliv, Pension & Livsforsikring A/S, CVR-nr. 24260577
Investering af din opsparing
Vi anbefaler, at du bruger vores investeringsguide til at få hjælp til at finde den investeringsform, der passer til dig. Du finder investeringsguiden på xxxxxx.xx/xxxxxxxxxxxxxxxxx. Her svarer du på spørgsmål bl.a om dit ønske til involvering, din risikovillighed, din holdning til investering, og hvor lang tid du har til pension.
Du skal herunder tage stilling til investeringen og fordelingen af dine fremtidige indbetalinger. Har du en eksisterende pensionsordning i Velliv, og ønsker du at ændre på investeringen og fordelingen af denne, skal du også udfylde blanketten "anmodning om overførsel" (§41).
Vælg fordeling af din fremtidige indbetaling
Din fordeling mellem VækstPension og LinkPension skal give 100 procent i alt. Giver fordelingen ikke 100 procent, tilretter vi ud fra højeste procentvalg.
Investeringsprofil* – sæt kun et kryds
Velliv skal investere aktivt forvaltet for mig med denne risiko: Lav Mellem Høj
VækstPension*** % af opsparing
Mine investeringer skal følge et index med denne risiko: Lav Mellem Høj
Velliv skal investere aftryk forvaltet for mig med denne risiko: Lav Mellem Høj
Hvis du ikke har valgt investeringsprofil, investerer vi din opsparing i VækstPension, mellem risiko, aktivt forvaltet.
Valg af forventet pensionsalder (tidligst 60 år. Kan ikke være tidligere end tidligste udbetalingsalder ifølge Pensions- beskatningsloven. Hvis der vælges en forventet pensionsalder bruges den til at styre nedtrapningen i VækstPension.)
LinkPension*** % af opsparing
Investeringsprofil** – sæt kun et kryds
Jeg sammensætter selv mine fonde
- Blanket til valg af fonde er vedlagt
Velliv skal investere aktivt forvaltet for mig med denne risiko: Lav Mellem Høj Aktiefond
Mine investeringer skal følge et index med denne risiko Lav Mellem Høj Aktiefond
Hvis investeringsvalget mangler eller ikke er gyldigt, placerer Xxxxxx din opsparing i fonden Velliv Kontant. Efterfølgende kan du selv vælge, hvilke fonde din opsparing skal investeres i. Du skal være opmærksom på, at renten på Velliv Kontant i øjeblikket er negativ
– du kan altid se den aktuelle rente for Velliv Kontant på velliv.
dk/ vellivkontantfond. I Netpension på xxxxxx.xx/xxxxxxxxxx kan du efterfølgende selv vælge, hvilke fonde din opsparing skal investeres i. Du kan læse om de forskellige fonde på vores hjemmeside xxxxxx.xx. For LinkPension er der forskel på købs- og salgskurs for visse fonde.
* Ved skift af investeringsprofil i VækstPension vil investeringsdatoen for skiftet senest blive 20 bankdage efter, at vi har modtaget denne blanket. Der kan dog være aftalt en længere frist for investering, afhængig af dine valg. Er der en allerede udstedt salgsordre, kan vi ikke lave ændringen, før denne er afsluttet.
108596 DK 240222
** Ved skift af investeringsfond i LinkPension vil investeringsdatoen for skiftet senest blive 20 bankdage efter, at vi har modtaget denne blanket. Der kan dog være aftalt en længere frist for investering, afhængig af dine valg. Er der en allerede udstedt salgsordre, kan vi ikke lave ændringen, før denne er afsluttet.
*** Ved produktskifte fra VækstPension til LinkPension eller fra LinkPension til VækstPension vil investeringsdatoen for skiftet senest blive 20 bankdage efter, at vi har modtaget denne blanket. Der kan dog være aftalt en længere frist for investering, afhængig af dine valg. Er der en allerede udstedt salgsordre, kan vi ikke lave ændringen, før denne er afsluttet.
Velliv / Lautrupvang 10 / 2750 Ballerup
Telefon: 00 00 00 00 / xxxxxxx@xxxxxx.xx / xxx.xxxxxx.xx / Velliv, Pension & Livsforsikring A/S, CVR-nr. 24260577
DinKapital
Fortsættes uændret
Jeg ønsker at investere i produktet DinKapital*)
Jeg ønsker at stoppe min fremtidige indbetaling til DinKapital
*) Det betyder, at 5 procent af 1) den del af min indbetaling, der går til opsparing, og 2) overførsler af opsparing fra anden pensionsleverandør til pensionsordningen, placeres og forrentes efter reglerne for DinKapital.
Jeg er opmærksom på, at
• Opsparingen på DinKapital er bundet, så længe jeg er kunde i Velliv. Det betyder, at jeg ikke kan flytte opsparingen fra DinKapital til et andet opsparingsprodukt. Jeg kan altid stoppe med at indbetale yderligere til DinKapital.
• DinKapital indebærer en risiko, idet det skal dække et tab, hvis Velliv taber alle de fælles reserver, al egenkapital og al foranstillet kapital.
• Ved udbetaling før tid, overførsel, pensionering eller dødsfald udbetales DinKapital sammen med den øvrige opsparing, såfremt Velliv opfylder det lovmæssige solvenskapitalkrav – ellers udsættes udbetalingen af DinKapital til kravet opfyldes.
• Tilvælger jeg Dinkapital, kan jeg ikke fortryde mit valg. Jeg kan dog altid stoppe med at indbetale yderligere til DinKapital.
Reglerne står på xxxxxx.xx/xxxxxxxxxxxx
Udbetaling ved død
Ved din død sker udbetalingen til din(e) ”Nærmeste Pårørende”. Rækkefølgen for "Nærmeste Pårørende" er efter forsikringsaftaleloven:
• din ægtefælle/registrerede partner
• din samlever, hvis I bor sammen i et ægteskabslignende forhold ved din død, og enten har gjort det i de sidste 2 år før din død, eller har, har haft eller venter barn sammen
• dine børn, børnebørn osv. (livsarvinger)
• dine arvinger efter dit testamente
• dine arvinger efter arveloven
Har du allerede afgivet en erklæring om begunstigelse og valgt, hvem der skal have udbetalingen ved død, fortsætter dit valg uændret.
Jeg ønsker at ændre, hvem der får udbetalingen ved min død, og har vedlagt en erklæring om begunstigelse.
Tjekliste for rådgivning
Som et led i vores bestræbelser på at udvise god forretningsskik og adfærd, har vi udarbejdet denne liste. Vi har gennemgået:
Dine forsikringer
Opsparing og udbetaling (rate-og livrentepension samt aldersopsparing) Tilgængelige investeringsformer
Risiko ved investeringsvalg og din risikovillighed
Reglerne for begunstigelse herunder seneste definition af "Nærmeste pårørende"
Mulighed for overførsel af opsparing(er)fra bestående pensionsordning(er). Fordele og ulemper, herunder også omkostninger i forbindelse med en eventuel overførsel
Indbetaling på rate-, ophørende livrente- og alderspension hos andre selskaber end Velliv, relevant info er indsat på begæringen
Du er blevet rådgivet om pensionsordningens skattemæssige behandling og beskatningsformer
Du er bekendt med at:
• Anmodning om overførsel af opsparing først afsendes fra modtagende selskab efter helbredsmæssig antagelse, med mindre du har valgt at få den overført straks. Der kan derfor gå flere måneder fra anmodning til overførsel er effektueret. Kurstab i denne forbindelse er ikke omfattet af rådgivers ansvarsområde.
108596 DK 240222
• Velliv først kan investere dine penge, når vi har modtaget alle relevante oplysninger jf. investeringsbetingelserne.
Velliv / Lautrupvang 10 / 2750 Ballerup
Telefon: 00 00 00 00 / xxxxxxx@xxxxxx.xx / xxx.xxxxxx.xx / Velliv, Pension & Livsforsikring A/S, CVR-nr. 24260577
Helbredsoplysninger?
Har du valgt oprette eller forhøje dine forsikringer, skal du udfylde en helbredserklæring og sende til os. Du kan udfylde blanketten online og sende den til os digitalt.
Helbredserklæring 1, xxxxxx.xx/xxxxxxx0
Helbredserklæring 3, xxxxxx.xx/xxxxxxx0
Supplerende helbredsattester over 40 år, som du finder på, xxxxxx.xx/x00 Supplerende helbredsattester under 40 år, som du finder på, xxxxxx.xx/x00
Følgende erklæring skal udfyldes og indsendes:
Helbredserklæring ved omtegning xxxxxx.xx/xxxxxxxxxxxxx
§41 erklæring
Er vedlagt
Indsendt af rådgiver
Supplerende oplysninger
Du får tilsendt en e-mail med blanketter eller links til blanketter. Ikke underskrevne blanketter skal du udfylde og sende retur. De ekspeditioner, som blanketterne omhandler, kan først iværksættes, når blanketterne er modtaget. Rådgiver kan ikke drages til ansvar for eventuelle økonomiske konsekvenser ved den manglende indsendelse eller ved forkerte eller mangelfulde oplysninger.
Dato og underskrift
Jeg har fået oplysninger om pensionsordningens virkemåde, valgmuligheder og den skattemæssige behandling. Pensionsordningen oprettes i overensstemmelse med Xxxxxxx til enhver tid gældende tarif samt forsikrings- og investeringsbetingelser og firmapensionsaftalen mellem min arbejdsgiver og Velliv.
Jeg kan ikke fortryde mit valg af investering, da der er tale om et markedsrenteprodukt, hvis pris afhænger af udsving på kapitalmarkedet.
Jeg erklærer at alt, hvad jeg har oplyst er sandt, og jeg ikke har holdt oplysninger tilbage til brug for oprettelse af min pensionsordning.
Ved ugyldige valg sikrer Velliv, at kravene i firmapensionsaftalen overholdes og ved manglende valg anvender Velliv det forvalgte i firmapensionsaftalen.
Dato
Dato
Medarbejderen
Betjener / Agt. nr.
108596 DK 240222
Velliv / Lautrupvang 10 / 2750 Ballerup
Telefon: 00 00 00 00 / xxxxxxx@xxxxxx.xx / xxx.xxxxxx.xx / Velliv, Pension & Livsforsikring A/S, CVR-nr. 24260577
BEHANDLING AF PERSONDATA
1. VI ER ANSVARLIGE FOR DINE DATA
Velliv er dataansvarlig for behandling af dine personoplysninger. Du kan altid kontakte os her:
Velliv, Pension & Livsforsikring A/S
Xxxxxxxxxxx 00
2750 Ballerup
CVR-nr.: 00000000
Telefon: 00000000
2. KONTAKTOPLYSNINGER PÅ DATABESKYTTELSESRÅDGIVEREN
Hvis du har spørgsmål til vores behandling af dine oplysninger, er du altid velkommen til at kontakte vores databeskyttelsesrådgiver her:
Via e-mail:
Via brev:
Velliv, Pension & Livsforsikring A/S Att. : databeskyttelsesrådgiver Lautrupvang 10
2750 Ballerup
3. FORMÅLENE MED OG RETSGRUNDLAGET FOR BEHANDLINGER AF DINE PERSONOPLYSNINGER
Vi behandler dine personoplysninger til følgende formål:
Ved oprettelse af en pensions- og/eller en forsikringsordning skal vi have oplysninger, som er nødvendige for at kunne give dig et tilbud, og for at kunne oprette og administrere din ordning. Vi bruger oplysningerne til at opfylde den aftale, vi indgår med dig, herunder rådgivning, kundepleje, administration og lovpligtige indberetninger.
Hvis du har givet samtykke til markedsføring, bliver dine oplysninger også brugt til markedsføring.
Retsgrundlaget for vores behandling af dine personoplysninger
Vi behandler dine oplysninger for at kunne opfylde den aftale, vi indgår med dig, og for at kunne give dig et tilbud på en pensions- og/eller en forsikringsordning.
Vi behandler dine oplysninger på den måde, som er beskrevet i data- beskyttelsesforordningens artikel 6, stk. 1, nr. 2.
Hvis du har givet samtykke til videregivelse og/eller markedsføring, behandler vi dine oplysninger på den måde, som er beskrevet i data- beskyttelsesforordningens artikel 6, stk. 1, nr. 1.
Du kan læse mere om samtykke under punkt 8.
4. KATEGORIER AF PERSONOPLYSNINGER
Vi behandler følgende kategorier af personoplysninger om dig:
• Almindelige personoplysninger, herunder navn, adresse, e-mail, lønoplysning og stillingsbetegnelse.
• CPR-nr.
• Følsomme oplysninger, herunder helbredsoplysninger.
Vi indsamler og behandler kun helbredsoplysninger, når du har givet dit samtykke til det. Oplysningerne får vi fra dig selv, offentlige myndigheder, autoriserede sundhedspersoner, Videncenter for Helbred og Forsikring eller andre forsikringsselskaber/pensionskasser.
5. MODTAGERNE ELLER KATEGORIER AF MODTAGERE
Vi har tavshedspligt om dine og de øvrige kunders forhold og må ikke uberettiget videregive eller udlevere oplysninger.
Vi videregiver kun dine oplysninger til andre i det omfang, hvor vi er beret- tiget eller forpligtet til det ifølge lovgivningen, eller når vi får dit samtykke til det. Modtagerne af oplysninger kan være dit pengeinstitut, forsikrings- mæglere og forsikringsagenter, forsikringsselskaber/pensionskasser, din arbejdsgiver eller offentlige myndigheder, herunder SKAT og Finanstilsynet.
6. HVOR STAMMER DINE PERSONOPLYSNINGER FRA?
Vi får primært dine oplysninger fra dig selv. Derudover får vi oplysninger fra det offentlige, herunder SKAT og CPR-registret.
Hvis du vælger at overføre en pensionsordning fra en anden pensions- leverandør, vil vi almindeligvis også få oplysninger fra dette selskab.
7. OPBEVARING AF DINE PERSONOPLYSNINGER
Vi opbevarer dine personoplysninger i overensstemmelse med den til enhver tid gældende forældelseslov.
Dine personoplysninger bliver slettet 10 år efter, at dit kundeforhold hos os er stoppet.
Hvis denne begæring ikke resulterer i, at du bliver kunde hos os, sletter vi dine helbredsoplysninger efter 3 måneder efter sagens afslutning.
Hvis du ikke kan blive kunde hos os, fordi vi ikke kan antage forsikringen på grund af dine helbredsoplysninger, opbevarer vi dine oplysninger i 1 år efter afslag er givet, hvorefter vi sletter dem.
8. RETTEN TIL AT TRÆKKE SAMTYKKE TILBAGE
Hvis vi behandler dine oplysninger på baggrund af dit samtykke til markedsføring eller videregivelse, har du til enhver tid ret til at trække
dit samtykke tilbage. Dette kan du gøre ved at kontakte os via de kontakt- oplysninger, der står i punkt 1.
Hvis du vælger at trække dit samtykke tilbage, er det lovligt for os at behandle dine personoplysninger indtil det tidspunkt, hvor du trækker det tilbage. Det betyder, at tilbagetrækningen af dit samtykke først har virkning fra det tidspunkt, hvor vi får besked om det.
9. DINE RETTIGHEDER
Databeskyttelsesforordningen giver dig en række rettigheder i forhold til, hvordan vi behandler oplysninger om dig.
Hvis du vil gøre brug af dine rettigheder, skal du kontakte os.
Ret til at se oplysninger (indsigtsret)
Du har ret til at få indsigt i de oplysninger om dig, som vi behandler.
Ret til berigtigelse (rettelse)
Xx har ret til at få urigtige oplysninger om dig selv rettet.
Ret til sletning
I særlige tilfælde har du ret til at få slettet oplysninger om dig, inden tids- punktet for vores almindelige generelle sletning indtræffer
Ret til begrænsning af behandling
Vi anvender kun dine oplysninger til de lovlige formål, som de er indsamlet til.
Du har i visse tilfælde ret til at få vores behandling af dine personoplys- ninger begrænset. Hvis du har ret til at få begrænset behandlingen,
må vi fremover kun behandle oplysningerne – bortset fra opbevaring – med dit samtykke, eller med henblik på at retskrav kan fastlægges, gøres gældende eller forsvares, eller for at beskytte en person eller vigtige samfundsinteresser.
Ret til indsigelse
Du har i visse tilfælde ret til at gøre indsigelse mod vores ellers lovlige behandling af dine personoplysninger.
Du kan også gøre indsigelse mod behandling af dine oplysninger til direkte markedsføring.
Ret til at transmittere oplysninger (dataportabilitet)
Du har i visse tilfælde ret til at modtage dine personoplysninger, som du selv har afgivet, i et struktureret, almindeligt anvendt og maskinlæsbart format samt at få overført disse personoplysninger fra én dataansvarlig til en anden uden hindring.
Du kan læse mere om dine rettigheder i Datatilsynets vejledning om de registreredes rettigheder, som du finder på xxx.xxxxxxxxxxxx.xx.
10. KLAGE TIL DATATILSYNET
Du er altid velkommen til at kontakte vores databeskyttelsesrådgiver, hvis du er utilfreds med eller har spørgsmål til vores behandling af dine oplysninger. Du kan se kontaktoplysningerne i afsnit 2.
108596 DK 240222
Du kan klage til Datatilsynet, hvis du er utilfreds med den måde, vi behandler dine personoplysninger på. Du kan kontakte Datatilsynet på xx@xxxxxxxxxxxx.xx eller læse mere på xxx.xxxxxxxxxxxx.xx.
Velliv / Lautrupvang 10 / 2750 Ballerup
Telefon: 00 00 00 00 / xxxxxxx@xxxxxx.xx / xxx.xxxxxx.xx / Velliv, Pension & Livsforsikring A/S, CVR-nr. 24260577