Betingelser for Afviklingsbestanden af 01.01.1991* 01.07.2023

Betingelser for Afviklingsbestanden af 01.01.1991* 01.07.2023

*Betingelserne gælder for de medlemmer af den ophørte ”Pensionskassen PenSam”, som blev optaget før 01.01.1991 i følgende 4 pensionskasser:

• pensionskassen for sygehjælpere, beskæftigelsesvejledere, plejere og plejehjemsassistenter

• pensionskassen for portører

• pensionskassen for trafikfunktionærer ved Hovedstadsområdets Trafikselskab, og

• pensionskassen for amtsvejmænd m.fl.,

som alle 4 senere blev sammenlagt til Pensionskassen PenSam.

Betingelser for Afviklingsbestanden af 01.01.1991*

(*Betingelserne gælder for de medlemmer af den ophørte ”Pensionskassen PenSam”, som blev opta- get før 01.01.1991 i følgende 4 pensionskasser:

• pensionskassen for sygehjælpere, beskæftigelsesvejledere, plejere og plejehjemsassistenter

• pensionskassen for portører

• pensionskassen for trafikfunktionærer ved Hovedstadsområdets Trafikselskab, og

• pensionskassen for amtsvejmænd m.fl.,

som alle 4 senere blev sammenlagt til Pensionskassen PenSam.)

Medlemsoptagelse

§ 1. Medlemmer

Stk. 1. Som medlemmer af den ophørte Pensionskassen PenSam er følgende optaget efter reglerne i § 1:

a)

• sygehjælpere, beskæftigelsesvejledere, plejere, herunder ledende værkstedspersonale/ værkstedsassistenter samt tilsynsførende assistenter og plejehjemsassistenter,

• sygehusportører,

• trafikfunktionærer, og

• amtsvejmænd, vejformænd, maskinførere m.fl.,

som er berettiget og forpligtet til medlemskab i medfør af overenskomst indgået mellem Danske Regioner og FOA – Fag og Arbejde eller andre tilsvarende af FOA – Fag og Arbejde indgåede overenskomster vedrørende de ovenfor nævnte grupper

b) privat ansatte i de under a) nævnte grupper, som på tilsvarende vilkår som i de under a) nævnte overenskomster er ansat i henhold til en kollektiv overenskomst, aftale eller lignende, der foreskriver pligt til medlemskab af pensionskassen, og

c) privat ansatte i de under a) nævnte grupper, som på tilsvarende vilkår som i de under a) nævnte overenskomster er ansat i stillinger, der giver adgang til medlemskab af pensionskassen, når det af an- sættelseskontrakten fremgår, at den ansatte er forpligtet til medlemskab af pensionskassen, og forplig- telsen hertil ikke kan ændres uden godkendelse af pensionskassen.

Stk. 2. Undtagelse fra optagelse i pensionskassen kan gøres efter generelle kriterier, der ikke giver an- ledning til spekulation imod pensionskassen.

Stk. 3. Fra den skæringsdato, hvor aftaler indgået af FOA – Fag og Arbejde medfører, at pligtmæssig bidragsindbetaling i henhold til overenskomst indgået af Danske Regioner og FOA – Fag og Arbejde og andre tilsvarende af FOA – Fag og Arbejde indgåede overenskomster, ikke længere sker til pensions- kassen, overgår samtlige bidragspligtige medlemmer samt medlemmer, der betaler pensionsbidrag for egen regning, til hvilende medlemskab af pensionskassen. Ret til at vælge at betale pensionsbidrag for

egen regning ophører fra skæringsdatoen. Overgangen til hvilende medlemskab sker for medlemmer, der har pligtmæssig bidragsindbetaling eller betaler pensionsbidrag for egen regning, såvel umiddelbart forud som på skæringsdatoen.

Stk. 4. Bestyrelsen fastsætter i øvrigt med virkning fra 01.01.1991 nærmere regler for medlemmer, der tillige er omfattet af pensionsordning i PenSam Liv forsikringsaktieselskab (PenSam Liv).

Stk. 5. Fra tidspunktet for Finanstilsynets godkendelse af sammenlægning af Pensionskassen PenSam og PenSam Liv er bestanden af hvilende medlemskaber overdraget til PenSam Liv, der i forbindelse med sammenlægningen skifter navn til PenSam Pension forsikringsaktieselskab (PenSam Pension).

De hvilende medlemskaber kaldes herefter ”Afviklingsbestanden af 01.01.1991”. De hidtidige regler for medlemmerne af den ophørte Pensionskassen PenSam finder uændret anvendelse, dog med de tilpas- ninger som følger af sammenlægningen og overdragelsen af bestanden af hvilende medlemskaber, jf.

§§ 2 - 13, § 14, stk. 4 - 5, § 15, stk. 1, 2 og 4, § 15 A, § 16, stk. 2 - 3, § 17, stk. 1 og 3 - 5, § 17a, § 18,

stk. 2, § 19, stk. 1 og 3 - 4, §§ 20 - 22, §§ 24 - 28 a, § 29 og § 30. Sammenlægningen og overdragelsen

af bestanden medfører derimod konsekvensændringer af § 14, stk. 1-3 og 6, § 15, stk. 3, § 16, stk. 1, §

17, stk. 2, § 18, stk. 1 og 3, § 19, stk. 2, § 23, § 28 b - d og § 31.

§ 2. Karenstid ved optagelse og genoptagelse

Stk. 1. Medlemmet optages i pensionskassen uden helbredsbedømmelse. Ved optagelse i pensions- kassen er medlemmet i en 2-årig periode i karenstid og dermed for medlemmets vedkommende omfat- tet af § 14, stk. 4, og for øvrige berettigedes vedkommende af § 17, stk. 3, § 18, stk. 1 og § 19, stk. 3.

Stk. 2. Såfremt medlemmet optages i henhold til § 1, stk. 1, litra c), er medlemmet dog tillige forpligtet til i medfør af § 5 at afgive en helbredserklæring. Såfremt pensionskassen vurderer, at den ikke kan på- tage sig pensionsrisikoen, oprettes opsparingskonto, på hvilken det fulde medlemsbidrag indbetales.

De indbetalte midler forrentes hvert år med en af pensionskassen fastsat og til Finanstilsynet anmeldt rentesats. Ved tilkendelse af pension i henhold til § 14, ved død eller opnåelse af pensionsalder skal de indbetalte bidrag med tilskrevne renter omsættes til ydelser svarende til de ordinære ydelser i henhold til medlemmernes rettigheder og pligter for medlemmet, dettes børn eller ægtefælle. Efterlades ingen sådanne pårørende, tilfalder det opsparede beløb medlemmets bo.

Stk. 3. Genoptager et hvilende medlem, jf. § 11, pligtmæssig bidragsindbetaling efter § 9, inden der er forløbet 3 år fra overgangen til hvilende medlemskab, er medlemmet ikke i ny karenstid. Ved genopta- gelse i karenstid af pligtmæssig bidragsindbetaling efter § 9 efter hvilende perioder hver på indtil 3 år medregnes tidligere perioder med pligtmæssigt indbetalte bidrag ved opgørelse af karenstidsperioden.

Stk. 4. Ved genoptagelse af pligtmæssig bidragsindbetaling efter § 9 efter mere end 3 års hvilende

medlemskab er medlemmet i en 2-årig periode i ny karenstid. Medlemmet er dermed omfattet af § 14, stk. 4, og øvrige berettigede af § 17, stk. 3, § 18, stk. 1 og § 19, stk. 3.

Stk. 5. Til den 2-årige periode medregnes kun de perioder, i hvilke der indgår pligtmæssig bidragsind- betaling, jf. § 9.

Stk. 6. For medlemmer optaget som trafikfunktionærer gælder, at såfremt et medlem over 60 genopta- ger pligtmæssig bidragsindbetaling i kraft af ansættelse i en stilling med en arbejdstid, der over en 12- måneders periode og omregnet til ugentlig arbejdstid er på under 15 timer, oprettes der en opsparings- konto for medlemmet. Det fulde medlemsbidrag indbetales på kontoen. De indbetalte midler forrentes hvert år med en af bestyrelsen fastsat og af Finanstilsynet godkendt rentesats. Ved invaliditet, død eller ved begæring om alderspension, skal de indbetalte bidrag med tilskrevne renter omsættes til ydelser svarende til ydelserne i henhold til medlemmernes rettigheder og pligter for medlemmet, dettes børn eller ægtefælle. Efterlades ingen sådanne pensionsberettigede, tilfalder det opsparede beløb nærmeste pårørende.

§ 3. Deponering af helbredsoplysninger til brug for eventuel senere tjenestemandsansættelse

Ved optagelse i pensionskassen, og ved genoptagelse af pligtmæssig bidragsindbetaling efter mere end 12 måneders bidragsophør, har ethvert medlem adgang til at deponere helbredsoplysninger sva- rende til dem, som i forbindelse med en tjenestemandsansættelse afkræves til brug for vurdering af pensionsrisikoen.

Medlemsforhold

§ 4. Medlemskredsen

Pensionskassens medlemmer er de personer, der er optaget efter § 1.

Medlemskabet bevares ved bidragsfri dækning, ved betaling for egen regning, ved bidragsfritagelse, ved pensionering og ved hvilende medlemskab.

§ 5. Oplysningspligt

Stk. 1. Medlemmer - og øvrige, der er berettiget til ydelser fra pensionskassen - er forpligtet til at afgive alle oplysninger, erklæringer, attester m.v., som af bestyrelsen skønnes at være af betydning for pensi- onskassen.

Stk. 2. Medlemmerne er forpligtet til på opfordring at lade sig helbredsundersøge af en af pensionskas- sen valgt læge i det omfang, det skønnes påkrævet til bedømmelse af medlemmets rettigheder i pensi- onskassen. Disse helbredsundersøgelser og lægeattester betales af pensionskassen.

§ 6. Pensionens personlige karakter

Stk. 1. Rettigheder i pensionskassen - herunder retten til udbetalinger fra pensionskassen - er såvel for medlemmer som for deres ægtefæller (herunder fraseparerede og fraskilte ægtefæller) og børn eller øvrige berettigede strengt personlige.

Stk. 2. Over de rettigheder, som medlemmerne, disses ægtefæller (herunder fraseparerede og fraskilte ægtefæller) børn eller øvrige berettigede måtte have i pensionskassen, kan der ikke rådes ved overdra- gelse, pantsætning eller på anden måde. Dette gælder ikke, hvis overdragelse m.v. sker i forbindelse med ægteskabets ophør efter lov om ægteskabets retsvirkninger efter nærmere regler, fastsat af pensi- onskassen.

Stk. 3. Disse rettigheder kan heller ikke være genstand for nogen art af retsforfølgning fra kreditorernes side.

Stk. 4. Medlemmerne hæfter ikke personligt for pensionskassens forpligtelser.

§ 7. Overgang fra anden pensionsordning - mulighed for indskud - indbetaling af ekstraordinære bidrag - overførselsaftaler

Stk. 1. For et medlem, der i sin tidligere ansættelse var omfattet af en anden pensionsordning eller pen- sionskasseordning, kan det beløb, der måtte komme til udbetaling, helt eller delvis anvendes som ind- skud til forbedring af pensionsydelserne.

Stk. 2. Ved overgang fra tjenestemandsstilling i stat eller kommune til ansættelse, der medfører anmel- delse til pensionskassen, kan det beløb, der måtte komme til udbetaling fra staten eller kommunen, helt eller delvis anvendes som indskud til forbedring af pensionsydelserne.

Stk. 3. Indbetaling af engangsindskud i øvrigt kan kun ske i forbindelse med stillingsorlov eller ved be- slutning om betaling af bidrag for egen regning efter § 12, stk. 1, når der er tale om retablering af pensi- onsrettigheder, der er mistet på grund af manglende bidragsindbetaling. Indbetaling af indskud kan en- delig ske ved kapitalisering af ekstraordinære bidrag i henhold til stk. 4.

Stk. 4. Medlemmer kan med bestyrelsens godkendelse ved optagelse i pensionskassen træffe aftale om indbetaling af ekstraordinære bidrag.

Stk. 5. Ekstraordinære bidrag kan tillige aftales ved genoptagelse af pligtmæssig bidragsindbetaling ef- ter § 9.

Stk. 6. Pensionskassen kan indgå aftale med pensionskasser og livsforsikringsselskaber om overførsel af reserver m.v. fra disse. Pensionskassen fastsætter nærmere retningslinjer for overførsel af reserver

m.v. i overensstemmelse med lov om finansiel virksomhed. Overførsel kan dog kun finde sted med medlemmets godkendelse.

§ 8. Videreførelse af forsikringsmæssig pensionsordning

Stk. 1. For medlemmer, der i deres tidligere ansættelse var omfattet af en forsikringsmæssig pensions- ordning, kan den tegnede forsikring (policen) med bestyrelsens samtykke overgå til og fortsættes af pensionskassen som led i pensionsordningen på nærmere af bestyrelsen fastsatte betingelser, såfremt overførsel efter § 7 ikke finder sted.

Stk. 2. Policen omskrives i overensstemmelse med medlemmernes rettigheder og pligter, således at medlemmets rettigheder og pligter ifølge policen herefter henholdsvis tilkommer og påhviler pensions- kassen, så længe medlemskabet består.

Pensionsbidrag

§ 9. Pligtmæssig bidragsindbetaling

Stk. 1. Pensionsbidraget fastsættes i overensstemmelse med reglerne i de i § 1 nævnte overenskomster og ansættelsesvilkår.

Stk. 2. Pensionsbidraget forfalder månedsvis på lønudbetalingstidspunktet. Indbetaling af pensionsbi- drag slutter ved lønophør.

Stk. 3. Ved for sen indbetaling af de enkelte pensionsbidrag kan pensionskassen kræve en morarente, hvis størrelse fastsættes af bestyrelsen.

Stk. 4. Ved manglende indbetaling af pensionsbidrag fastsætter bestyrelsen de nærmere vilkår for med- lemmets optagelse i pensionskassen.

§ 10. Bidragsfri dækning

Stk. 1. I de første 12 måneder efter ophør af enten pligtmæssig bidragsindbetaling, bidragsfritagelse eller berettigelse til pension er medlemmet omfattet af bidragsfri dækning, således at medlemmet beva- rer sine hidtidige rettigheder. Til dækning af risiko, administration m.v. i perioden sker fradrag i medlem- mets egne reserver.

Stk. 2. Den bidragsfri dækning gælder dog længst til medlemmet fylder 65 år, eller til medlemmet har indsendt begæring om udtræden af pensionskassen og opfylder betingelserne for dette.

Stk. 3. Efter ophør med betaling af pensionsbidrag for egen regning, jf. § 12, kan medlemmet, med be- styrelsens godkendelse, i en periode være omfattet af bidragsfri dækning.

Stk. 4. Bestyrelsen kan efter ansøgning beslutte, at perioden med bidragsfri dækning forlænges.

Stk. 5. Efter udløbet af den bidragsfri dækningsperiode forholdes i overensstemmelse med § 11, § 12, § 25 eller § 26.

§ 11. Hvilende medlemskab

Stk. 1. Efter udløbet af den bidragsfri dækningsperiode overgår medlemmet til hvilende medlemskab.

Stk. 2. Ved hvilende medlemskab har medlemmet en hvilende pensionsret beregnet på grundlag af de allerede indbetalte pensionsbidrag med fradrag for bidragsfri dækningsperioder og udbetalt aldersbetin- get engangsbeløb.

§ 12. Pensionsbidrag betalt for egen regning

Stk. 1. Medlemmet har ret til at vælge at betale pensionsbidrag for egen regning. Valget skal ske senest 12 måneder efter ophør af pligtmæssig bidragsindbetaling i henhold til § 9 eller ved ophør af bidragsfri- tagelse under sygdom, PenSam førtidspension eller den bidragsfri dækning. Bidragets størrelse skal ligge inden for nærmere af pensionskassen fastsatte grænser.

Stk. 2. Hvis et medlem ændrer arbejdstid i nedadgående retning, har medlemmet ret til - senest 3 må- neder efter nedgangen - for egen regning at forhøje bidraget, således at der ikke finder nogen nedsæt- telse af det samlede bidrag sted.

Stk. 3. Pensionsbidragets betaling forfalder månedsvis bagud første gang for den måned, hvori valget, jf. stk. 1 og 2, har fundet sted. Indbetaling til pensionskassen skal ske senest den 5. i den følgende må- ned.

Stk. 4. Ved for sen indbetaling af de enkelte pensionsbidrag kan pensionskassen kræve en morarente, hvis størrelse fastsættes af bestyrelsen.

Stk. 5. I tilfælde, hvor medlemmet ophører med at betale for egen regning, jf. stk. 1, uden straks at til- træde en stilling, som medfører anmeldelse til pensionskassen, forholdes i overensstemmelse med § 10, § 11, § 25 eller § 26.

§ 13. Bidragsfritagelse under sygdom

Stk. 1. Medlemmet kan få bevilget bidragsfritagelse som følge af midlertidig erhvervsudygtighed. I bi- dragsfritagelsesperioden indbetales pensionsbidraget af pensionskassen. Bidraget reguleres i overens- stemmelse med reglerne for lønregulering i gældende overenskomster. Bidragsfritagelsen vil normalt være betinget af, at medlemmet ikke får løn i sygdomsperioden, og kan tidligst bevilges fra ophør af pligtmæssig bidragsindbetaling.

Stk. 2. Bidragsfritagelse bevilges, når erhvervsudygtigheden har varet uafbrudt i mindst 3 måneder, og

• erhvervsevnen er nedsat med mindst 2/3 af den fulde erhvervsevne, eller

• erhvervsevnen ikke er nedsat som ovenfor anført, men dog i en sådan grad, at pågældende ikke kan bestride sit hidtidige erhverv.

Stk. 3. Bidragsfritagelsen inddrages, når det skønnes, at medlemmet ikke længere opfylder betingel- serne efter stk. 2, er i stand til at genoptage sit hidtidige erhverv, påtage sig andet arbejde, eller når en igangsat revalidering eller omskoling opgives.

Stk. 4. I tilfælde af, at medlemmet efter bidragsfritagelsens ophør ikke straks tiltræder en stilling, som medfører anmeldelse til pensionskassen, forholdes i overensstemmelse med § 10, § 11, § 12, § 25 eller

§ 26.

Pensioner m.v.

§ 14. PenSam førtidspension

Stk. 1. Medlemmet har ret til PenSam førtidspension, hvis

• der træffes afgørelse om ret til offentlig førtidspension eller seniorpension efter reglerne i lov om social pension den 01.07.2007 eller senere, eller

• medlemmet som følge af livstruende, uhelbredelig sygdom har fået forlænget udbetalingen af dagpenge under sygdom den 01.07.2007 eller senere, eller

• der træffes afgørelse om ret til højeste eller mellemste førtidspension fra Færøerne eller Grøn- land den 01.07.2007, eller senere.

Det er en forudsætning for tilkendelse af PenSam førtidspension, at medlemmet har lønophør, og at medlemmet ikke er fyldt 65 år på det tidspunkt, hvor der træffes afgørelse om offentlig førtidspension eller seniorpension m.v.

Stk. 2. Retten til PenSam førtidspension indtræder den 1. i måneden efter, at betingelserne i stk. 1 er opfyldt.

Retten til PenSam førtidspension ophører, hvis medlemmets offentlige pension ophører eller gøres hvi- lende, eller hvis øvrige betingelser for førtidspension i stk. 1 ikke er opfyldt.

Stk. 3. PenSam førtidspension er af samme størrelse som den forventede alderspension ved 65 år på tidspunktet lige før sammenlægningen af Pensionskassen PenSam og PenSam Liv, der i forbindelse med sammenlægningen skifter navn til PenSam Pension, jf. dog § 16, stk. 1, 6. punktum, § 20 og § 21.

Ved udbetaling af PenSam førtidspension bevarer medlemmet Engangsbeløb ved alder, jf. § 16.

Stk. 4. Såfremt medlemmet på tidspunktet, hvor der træffes afgørelse om offentlig førtidspension eller seniorpension m.v. jf. stk. 1 er i karenstid, dvs. ikke har været såvel bidragspligtigt medlem som i stand til at varetage et lønnet arbejde i 2 år, bortfalder retten til XxxXxx førtidspension, hvis pensionskassens bestyrelse kan bevise, at erhvervsudygtigheden skyldes eller har klar årsagssammenhæng med en li- delse, som allerede på tidspunktet for optagelsen - eller ved seneste genoptagelse af pligtmæssig bi- dragsindbetaling - var så alvorlig, at pensionskassen ikke kunne have påtaget sig pensionsrisikoen.

Stk. 5. Er medlemmet ikke berettiget til PenSam førtidspension på grund af bestemmelsen i stk. 4, tilba- gebetales de indbetalte pensionsbidrag med en rente, der svarer til den af pensionskassen gennem- snitligt opnåede forrentning for det senest afsluttede regnskabsår til medlemmet eller i tilfælde af med- lemmets død, inden tilbagebetaling har fundet sted, til dettes bo.

Stk. 6. Bestyrelsen kan beslutte at fravige § 14, stk. 1, i en periode således, at bestyrelsen fastsætter nærmere regler for tilkendelse af PenSam førtidspension, herunder gennemfører nødvendige ændrin- ger i beregningsgrundlaget, hvis:

a) reglerne om tilkendelse af offentlig førtidspension eller seniorpension i lov om social pension ændres grundlæggende, eller

b) der i en længere periode sker væsentlige ændringer i det offentliges praksis for tilkendelse af offentlig førtidspension eller seniorpension, eller

c) der i en længere periode sker væsentlige ændringer i forhold til det forudsatte i antallet af tilken- delser af offentlig førtidspension eller seniorpension.

§ 15. Alderspension

Stk. 1. Retten til alderspension indtræder ved det fyldte 60. år, for så vidt der ikke forinden er truffet af- gørelse om offentlig førtidspension eller seniorpension m.v. jf. § 14, og under forudsætning af, at med- lemmet er fratrådt den stilling, der medførte pligtmæssig bidragsindbetaling.

Stk. 2. Alderspensionens størrelse afhænger af tidspunktet, fra hvilket den udbetales, og fastsættes på grundlag af den forventede pension ved det fyldte 65. år samt på grundlag af de reserver, der er opspa- ret og i overensstemmelse med beregningsgrundlaget, jf. § 28 - jf. dog § 20. Har medlemmet valgt del- pension, jf. § 15 A, vil alderspensionen og øvrige ydelser blive reduceret og genberegnet på grundlag af de resterende reserver, der er opsparet og i overensstemmelse med beregningsgrundlaget.

Stk. 3. Fra tidspunktet for Finanstilsynets godkendelse af sammenlægning af Pensionskassen PenSam og PenSam Liv og overdragelsen af bestanden til PenSam Liv, der i forbindelse med sammenlægnin- gen skifter navn til PenSam Pension, udskilles Engangsbeløb ved alder, jf. § 16, fra alderspensionen ved beregningen af alderspension. Alderspensionen bliver dermed mindre, men medlemmet kan vælge pensionsydelsen forhøjet ved at fravælge udbetaling af Engangsbeløb ved alder.

Stk. 4. Medlemmet kan dog inden det fyldte 65. år anmode om at få forhøjet alderspensionen, men ikke delpensionen, jf. § 15 A, i tiden indtil det fyldte 67. år, mod at pensionen efter det fyldte 67. år nedsæt- tes. Pensionen kan imidlertid ikke nedsættes til et beløb, der er mindre end 20 % af pensionen indtil det fyldte 67. år.

§ 15 A. Delpension

Stk. 1. Retten til delpension (delvis udbetaling af medlemmets alderspension) indtræder ved det fyldte 60 år, for så vidt der ikke forinden er truffet afgørelse om offentlig førtidspension eller seniorpension m.v., jf. § 14, og under forudsætning af, at medlemmet er overgået til deltidsansættelse i sin nuværende beskæftigelse og samtidig starter udbetaling af delpension fra en pensionsordning i PenSam Liv forsik- ringsaktieselskab.

§ 16. Engangsbeløb ved alder (kapitalforsikring i pensionsøjemed)

Stk. 1. Et medlem, som er berettiget til alderspension, kan senest samtidig med, at alderspension, jf. § 15, iværksættes, vælge at få udbetalt et engangsbeløb. Engangsbeløbets størrelse er fastsat i § 15, stk. 3. Engangsbeløbet kan ikke udbetales i forbindelse med iværksættelse af delpension, jf. § 15 A. I stedet for at vælge udbetaling af engangsbeløbet, kan det bruges til at forhøje alderspension i forbin- delse med iværksættelsen af denne, jf. § 15. Valget skal træffes senest i forbindelse med iværksættel- sen af alderspension. Udbetaling af engangsbeløbet nedsætter pensionsudbetalingen ved alder 65, jf. § 15, stk. 3, hvis medlemmet bliver førtidspensioneret, jf. § 14, efter udbetalingen af engangsbeløbet.

Stk. 2. Efter udbetaling af engangsbeløb anvendes bidrag, som derefter indbetales ved genoptagelse af pligtmæssig bidragsindbetaling eller ved betaling for egen regning, til forbedring af pensionsydelserne.

Stk. 3. Reglerne træder i kraft den 01.10.1988, men gælder dog for medlemmer, som er berettiget til alderspension den 01.07.1988 eller senere.

§ 17. Ægtefællepension

Stk. 1. Når et medlem afgår ved døden, har den efterladte ægtefælle ret til pension.

For ægtefæller til kvindelige medlemmer optaget som sygehjælpere, beskæftigelsesvejledere, plejere, herunder ledende værkstedspersonale/værkstedsassistenter samt tilsynsførende assistenter og pleje- hjemsassistenter gælder denne ret dog kun, hvis medlemmet er optaget i pensionskassen den 01.10.1974 eller senere, eller hvis medlemmet har valgt ret til ægtefællepension efter regler godkendt af Finanstilsynet.

For ægtefæller til kvindelige medlemmer optaget som amtsvejmænd, vejformænd, maskinførere m.fl. gælder denne ret dog kun, hvis medlemmet er optaget i pensionskassen den 01.04.1983 eller senere, eller hvis medlemmet har valgt ret til ægtefællepension efter regler godkendt af Finanstilsynet.

Følgende betingelser skal være opfyldt:

a) ægteskabet må ikke være indgået i et tidsrum, hvori medlemmet er berettiget til pension fra pensionskassen, og

b) ægteskabet skal have bestået i mindst 3 måneder, medmindre medlemmets død skyldes et ulykkestilfælde eller en lidelse, der er opstået efter ægteskabets indgåelse.

Stk. 2. Ægtefællepensionens størrelse svarer til 60 % af den PenSam førtidspension, medlemmet op- pebærer eller ville have haft ret til at oppebære på tidspunktet for dødsfaldet, jf. § 14, § 20 og § 21. Dør medlemmet efter alder 65, svarer ægtefællepensionens størrelse til 60 % af den PenSam førtidspen- sion, medlemmet havde ret til lige inden opnåelsen af alder 65.

Stk. 3. Såfremt medlemmet på tidspunktet for dødsfaldet er i karenstid, dvs. ikke har været såvel bi- dragspligtigt medlem som erhvervsdygtig i 2 år, bortfalder retten til ægtefællepension, hvis pensions- kassens bestyrelse kan bevise, at dødsfaldet skyldes eller har klar årsagssammenhæng med en li- delse, som allerede på tidspunktet for optagelsen - eller ved seneste genoptagelse af pligtmæssig bi- dragsindbetaling - var så alvorlig, at pensionskassen ikke kunne have påtaget sig pensionsrisikoen.

Stk. 4. Er ægtefællen ikke berettiget til ægtefællepension på grund af bestemmelsen i stk. 3, tilbagebe- tales de indbetalte pensionsbidrag med en rente, der svarer til den af pensionskassen gennemsnitligt opnåede forrentning for det senest afsluttede regnskabsår til ægtefællen eller i tilfælde af ægtefællens død, inden tilbagebetaling har fundet sted, til medlemmets bo.

Stk. 5. I tilfælde af separation eller skilsmisse gælder, at såvel kvindelige som mandlige medlemmers efterladte ægtefælle har ret til pension efter reglerne som angivet i den til enhver tid gældende lovgiv- ning om bevarelse af enkepensionsret ved separation og skilsmisse.

§ 17a. Registreret partnerskab

I medlemmernes rettigheder og pligter ligestilles registreret partner med ægtefælle og registreret part- nerskab med ægteskab, medmindre gældende lovgivning måtte være til hinder herfor. Denne bestem- melse har virkning for pensionsbegivenheder, der indtræffer den 01.07.1990 eller senere.

§ 18. Engangsbeløb ved ugifte medlemmers død (kapitalforsikring i pensionsøjemed)

Stk. 1. I tilfælde af, at et medlem, som er omfattet af reglerne om ret til ægtefællepension, dør inden be- gæring om udbetaling af aldersbetinget pension, dog senest inden det fyldte 67. år, udbetales et en- gangsbeløb på 4 gange størrelsen af den årlige ægtefællepension på tidspunktet lige før sammenlæg- ningen af Pensionskassen PenSam og PenSam Liv, der i forbindelse med sammenlægningen skifter navn til PenSam Pension, jf. § 17, stk. 2, dog ikke hvis bestemmelserne i § 17, stk. 3 og 4, finder an- vendelse.

Stk. 2. Det er en betingelse for udbetaling, at der på dødsfaldstidspunktet ikke findes en ægtefælle, der er berettiget til ægtefællepension, jf. § 17, stk. 1 og 5.

Stk. 3. Engangsbeløbet udbetales til medlemmets nærmeste pårørende, jf. lov om forsikringsaftaler, medmindre andet skriftligt er meddelt af medlemmet til pensionskassen eller selskabet. Medlemmet kan som begunstiget indsætte

• ægtefælle, herunder fraskilt ægtefælle, eller

• en navngiven person, der har fælles bopæl med medlemmet ved indsættelse, eller

• livsarvinger, herunder stedbørn eller disses livsarvinger.

Medlemmet kan endvidere meddele, at der ikke ønskes indsættelse af begunstigede, og i så fald udbe- tales engangsbeløbet til medlemmets bo.

§ 19. Børnepension

Stk. 1. Når et medlem er tilkendt PenSam førtidspension, jf. § 14 eller afgår ved døden inden start af udbetaling af alderspension, jf. § 15, har medlemmets børn ret til pension indtil deres fyldte 21. år.

Denne ret tilkommer også medlemmets ægtefælles børn, dersom disse stedbørn er optaget til forsør- gelse i det fælles hjem. Bortadopterede børn har ikke ret til børnepension.

Stk. 2. Børnepensionens størrelse svarer for hvert barn til 25 % af den PenSam førtidspension, med- lemmet oppebærer eller ville have haft ret til at oppebære på tidspunktet for dødsfaldet, jf. § 14, § 20 og

§ 21. Dør medlemmet efter alder 65, svarer børnepensionens størrelse til 25 % af den PenSam

førtidspension, medlemmet havde ret til lige inden opnåelsen af alder 65.

Stk. 3. Såfremt medlemmet på tidspunktet for dødsfaldet er i karenstid, dvs. ikke har været såvel bi- dragspligtigt medlem som erhvervsdygtig i 2 år, bortfalder retten til børnepension, hvis pensionskas- sens bestyrelse kan bevise, at dødsfaldet skyldes eller har klar årsagssammenhæng med en lidelse, der allerede på tidspunktet for optagelsen - eller ved seneste genoptagelse af pligtmæssig bidragsind- betaling - var så alvorlig, at pensionskassen ikke kunne have påtaget sig pensionsrisikoen.

Stk. 4. Er børnene ikke berettiget til børnepension på grund af bestemmelsen i stk. 3, og skal tilbagebe- taling ikke ske til ægtefællen i henhold til § 17, stk. 4, tilbagebetales de indbetalte pensionsbidrag med en rente, der svarer til den af pensionskassen gennemsnitligt opnåede forrentning for det senest afslut- tede regnskabsår til børnene eller i tilfælde af børns død, inden tilbagebetaling har fundet sted, til med- lemmets bo.

§ 20. Delvis bidragsfritagelse

Hvis et medlem i de sidste 5 år, før retten til pension indtræder, er overgået til nedsat arbejdstid på grund af svigtende helbred, kan bestyrelsen beslutte, at dette ikke skal have indflydelse på størrelsen af pensionen.

§ 21. Nedsættelse af pensionen

Stk. 1. Når retten til PenSam førtidspension, ægtefælle- eller børnepension indtræder, vil pensionen - såfremt medlemmet inden for det sidste år før ophør af pligtmæssig bidragsindbetaling har ændret ar- bejdstid og dermed pensionsbidrag i opadgående retning - blive beregnet på grundlag af de pensionsbi- drag, der var gældende før ændringen i arbejdstiden.

Stk. 2. Reglen i stk. 1 finder dog ikke anvendelse, såfremt medlemmets nedsatte arbejdsevne eller dødsfaldet skyldes en ulykke eller en lidelse, der er opstået efter ændringen i arbejdstiden.

Stk. 3. I de tilfælde, hvor pensionen beregnes af det før ændringen i arbejdstid gældende pensionsbi- drag, anvendes den overskydende del af pensionsbidraget (differencen mellem det aktuelle bidrag og det tidligere gældende bidrag) med tillæg af en rente, der svarer til den af pensionskassen gennemsnit- ligt opnåede forrentning for det senest afsluttede regnskabsår, til forbedring af pensionen.

§ 22. Bistandsfond

Efter anmeldelse herom til Finanstilsynet kan pensionskassen henlægge beløb til en bistandsfond. Bi- standsfondens midler anvendes til at yde midlertidig økonomisk bistand til pensionskassens medlem- mer og disses pensionsmodtagende børn.

Pensionskassen fastsætter retningslinjer for bistandsfonden, og disse kan efter anmodning udleveres til medlemmerne.

Beskatningsforhold

§ 23. Beskatningsforhold

Pensionsbidrag m.v. og ydelser samt bonus til medlemmerne og øvrige berettigede i henhold til reg- lerne om medlemmernes rettigheder og pligter er omfattet af reglerne om pensionsordninger med lø- bende udbetalinger og om kapitalforsikringer i pensionsøjemed i lov om beskatningen af pensionsord- ninger m.v. og lov om pensionsafkastbeskatning.

Pensionens udbetaling

§ 24. Pensionens udbetaling

Stk. 1. Pensionen udbetales månedsvis forud ved begyndelsen af hver måned – sidste gang for den måned, hvori retten til pension ophører.

Stk. 2. Hvis pensionen er af en meget ringe størrelse, kan værdien med bestyrelsens godkendelse ud- betales kontant. Det gælder dog ikke delpension, jf. § 15 A, eller efterfølgende udbetaling af alderspen- sion til medlemmer, som har fået delpension.

Stillingsskift og afgang

§ 25. Overførsel til andre ordninger

Stk. 1. Såfremt et medlem overgår til ansættelse som tjenestemand, kan udtrædelsesgodtgørelsen overføres til den tjenestemandsansættende myndighed til forhøjelse af pensionsancienniteten efter de for tjenestemænd gældende regler.

Stk. 2. Ved overgang til ansættelse, der er forbundet med ret til pensionskassemedlemskab eller en for- sikringsmæssig pensionsordning, kan udtrædelsesgodtgørelsen overføres til denne som indskud til for- højelse af pensionen.

Stk. 3. Beregning af udtrædelsesgodtgørelsen sker på grundlag af en aktuarmæssig beregning efter regler, som anmeldes til Finanstilsynet.

Stk. 4. Hvis pensionskassen har videreført en forsikringsmæssig pensionsordning, jf. § 8, kan den teg- nede forsikring (policen) overføres til den nye pensionsordning, hvortil medlemmet overgår, eller til medlemmet selv.

Stk. 5. Pensionskassens bestyrelse kan indgå aftale med pensionskasser og livsforsikringsselskaber om overførsel af reserver m.v. til disse. Bestyrelsen fastsætter nærmere retningslinjer for overførsler af reserver m.v. i overensstemmelse med lov om finansiel virksomhed. Overførsel kan dog kun finde sted med medlemmets godkendelse.

§ 26. Kontant udtrædelsesgodtgørelse

Stk. 1. Hvis et medlem er fratrådt sin stilling uden at være berettiget til alderspension eller delpension efter § 15 og § 15 A, kan medlemmet på begæring udtræde af pensionskassen mod udbetaling af kon- tant udtrædelsesgodtgørelse. Følgende betingelser skal dog være opfyldt:

a) der må ikke være indledt sag for medlemmet om behandling efter reglerne i lovgivningen om offentlig førtidspension eller seniorpension, og

b) medlemmet må ikke have fået forlænget udbetaling af dagpenge på grund af livstruende, uhel- bredelig sygdom, og

c) medlemmet er emigreret (dog ikke til Færøerne og Grønland) eller pensionsordningens udtræ- delsesgodtgørelse er under 25.000 kr.

Stk. 2. Udtrædelsesgodtgørelsen beregnes på grundlag af en aktuarmæssig beregning efter regler, som anmeldes til Finanstilsynet.

Stk. 3. Hvis pensionskassen har videreført en forsikringsmæssig pensionsordning, jf. § 8, udleveres den tegnede forsikring (policen) til medlemmet.

§ 27. Ophævelse af medlemskabet

Ved tilbagebetaling, ved udbetaling i henhold til § 24, stk. 2, ved overførsel til andre ordninger eller ved udtræden af pensionskassen ophæves medlemskabet af pensionskassen, og medlemmet eller øvrige berettigede har herefter ingen rettigheder og pligter i forhold til pensionskassen.

§ 28. Beregningsgrundlag

Stk. 1. Til beregning af pensionernes størrelse og værdien af pensionskassens forpligtelser fastsætter pensionskassen et beregningsgrundlag. Beregningsgrundlaget anmeldes til Finanstilsynet.

Stk. 2. I beregningsgrundlaget indgår grundlagsrenter og statistiske sandsynligheder vedrørende invali- ditets- og dødsfaldsrisiko samt ægteskabs- og børnehyppighed - alt under hensyn til alder og køn, jf. dog § 14, stk. 6.

§ 28 a. Overskud og bonus

Stk. 1. Pensionskassen fastsætter størrelsen og prisen på pensionskassens ydelser forsigtigt. Der vil derfor kunne opstå overskud i pensionskassen. Pensionskassen fordeler de enkelte års realiserede re- sultat mellem pensionskassen og medlemmerne i overensstemmelse med loven. Medlemmernes del placeres i kollektivt bonuspotentiale og/eller særlige bonushensættelser.

Stk. 2. Pensionskassen tildeler bonus til alle medlemmer, når de ufordelte, fælles midler har en sådan størrelse, at det er rimeligt og betryggende.

Stk. 3. Pensionskassen kan fastsætte nærmere regler for beregning og fordeling af overskud og bonus og ændre disse - herunder fravige kontributionsbekendtgørelsen.

Stk. 4. Pensionskassen kan fastsætte nærmere regler og ændre disse om, hvordan bonus skal komme medlemmerne til gode, fx til at forhøje pensionerne.

Stk. 5. Pensionskassen opdeler medlemmerne i grupper (kontributionsgrupper) for henholdsvis risiko, omkostninger og rente. Inddelingen i grupper har betydning for beregningen af medlemmets bonus. Pensionskassen kan fastsætte og ændre principperne for medlemmernes opdeling i grupper, herunder

flytte medlemmerne til en anden gruppe.

§ 28 b. Særlige bonushensættelser

Stk. 1. Særlige bonushensættelser, jf. stk. 2 og 3, indgår som en del af kapitalgrundlaget, og dækker tab på lige fod med egenkapitalen. Særlige bonushensættelser får samme forrentning som egenkapita- len.

Stk. 2. De ufordelte kollektive særlige bonushensættelser er opbygget af en uigenkaldelig overførsel fra den ophørte pensionskasses egenkapital, jf. § 2, stk. 2, nr. 2, litra a - c i kapitalgrundlagsbekendtgørel- sen, med virkning fra og med regnskabsåret 2020, og midlerne fordeles efter en nærmere fastsat forde- lingsregel, jf. § 7 i bekendtgørelsen.

Stk. 3. De fordelte særlige bonushensættelser, er knyttet kollektivt til forsikringerne på en sådan måde, at den enkelte forsikrings andel med tilhørende afkast til enhver tid kan beregnes, jf. bekendtgørelsens

§ 2, stk. 2, nr. 1, litra a - e, om fordelte kollektive særlige bonushensættelser.

Stk. 4. Bestyrelsen fastsætter nærmere regler for de i stk. 2 og 3 nævnte særlige bonushensættelser, herunder for udbetalingsform og -tidspunkt for de fordelte kollektive særlige bonushensættelser. Besty- relsen kan ændre reglerne med virkning for allerede henlagte særlige bonushensættelser og for fremti- dige særlige bonushensættelser. Tilbagebetaling til det enkelte medlem kan dog kun ske, hvis solvens- kravet er opfyldt, jf. § 2, stk. 3 i kapitalgrundlagsbekendtgørelsen.

§ 28 c. Nedsættelse af pensionerne

Underskud, der ikke kan dækkes af Afviklingsbestanden af 01.01.1991’s kollektive midler, medfører nedsættelse af pensionerne. Bestandens kollektive midler består af kollektive bonuspotentialer og sær- lige bonushensættelser.

§ 28 d. Ændring af betingelserne for Afviklingsbestanden af 01.01.1991

Beslutning om ændring af betingelserne for Afviklingsbestanden af 01.01.1991 træffes af bestyrelsen og er først gyldig, når forslaget er vedtaget af såvel Danske Regioner som FOA – Fag og Arbejde.

§ 29. Tvister

Stk. 1. Pensionskassen er tilsluttet Ankenævnet for Forsikring, som kan behandle klager fra medlem- mer og andre berettigede. Klageren skal forinden rette henvendelse til pensionskassen, og såvel klage- ren som pensionskassen kan lade klagen forelægge for pensionskassens bestyrelse.

Stk. 2. En af bestyrelsen truffen afgørelse kan af klageren indbringes for en voldgiftsret inden 3 måne- der efter, at meddelelse om afgørelsen er afsendt fra pensionskassen. For voldgiftsretten afgøres sa- gen endeligt og bindende for parterne efter dansk ret og i øvrigt efter ”Regler for behandling af sager ved Det Danske Voldgiftsinstitut”. Hver part udpeger en voldgiftsmand, medens voldgiftsrettens for- mand udnævnes af instituttet.

Stk. 3. Sager, som ikke afgøres ved voldgift, kan indbringes for domstolene.

§ 30. Overgangsbestemmelser

Stk. 1. Pensioner og andre ydelser, der er bevilget, før disse regler om medlemmernes rettigheder og pligter er trådt i kraft, løber uforandret videre.

Stk. 2. Medlemmer, der er optaget i pensionskassen for sygehjælpere, beskæftigelsesvejledere, plejere og plejehjemsassistenter før 01.10.1974, og som dengang valgte ikke at have ret til ægtefællepension, kan efter regler godkendt af Finanstilsynet vælge sig omfattet af ret til ægtefællepension ved ikrafttræ- den af reglerne for medlemmernes rettigheder og pligter 01.04.1983, jf. § 29.

Stk. 3. De før 01.10.1977 optagne ekstraordinære medlemmer i

• pensionskassen for sygehjælpere, beskæftigelsesvejledere, plejere og plejehjemsassistenter, og i

• pensionskassen for portører,

som på daværende tidspunkt efter nærmere af Finanstilsynet godkendte regler bevarede deres status som ekstraordinære medlemmer, er fortsat omfattet af den dagældende § 17*).

De før 01.04.1983 efter bestemmelser i den hidtidige § 17*) optagne ekstraordinære medlemmer i pen- sionskassen for trafikfunktionærer ved Hovedstadsområdets Trafikselskab, har efter den nævnte dato rettigheder og forpligtelser i overensstemmelse med nærværende bestemmelser, medmindre det efter nærmere af Finanstilsynet godkendte regler konstateres, at det enkelte medlem vil have fordel af fortsat at have status som ekstraordinært medlem.

De efter bestemmelserne i den hidtidige vedtægts § 17*) optagne ekstraordinære medlemmer i pensi- onskassen for amtsvejmænd m.fl. har rettigheder og forpligtelser i overensstemmelse med nærvæ- rende bestemmelser, medmindre det efter nærmere af Finanstilsynet godkendte regler konstateres, at det enkelte medlem vil have fordel af fortsat at have status som ekstraordinært medlem.

§ 31. Ikrafttrædelse

Disse betingelser for Afviklingsbestanden af 01.01.1991 træder i kraft pr. 01.07.2023 Betingelserne erstatter betingelserne for Afviklingsbestanden af 01.01.1991 pr. 01.10.2022.

Ændringen i § 19 hvorefter børnepension ikke udbetales ved dødsfald, hvis dødsfaldet indtræder, efter medlemmet er startet udbetaling af alderspension, jf. § 15 træder i kraft pr. 01.07.2023 og gælder for dødsfald sket 01.07.2023 og senere.

*) Den hidtidige § 17:

”Stk. 1. For hvert af de i § 3, stk. 3, [for pensionskassen for trafikfunktionærer ved Hovedstadsområdets Trafikselskab og pensionskassen for amtsvejmænd m.fl. § 3, stk. 2] nævnte ekstraordinære medlem- mer oprettes en opsparingskonto, på hvilken det fulde medlemsbidrag indbetales. De indskudte midler forrentes hvert år med en af bestyrelsen fastsat og af Forsikringsrådet godkendt rentefod.

Stk. 2. Ved opnået 70 års alder eller i tilfælde af arbejdsophør, dog tidligst fra det 60. år eller ved er- hvervsudygtighed, jf. § 10, stk. 2, omsættes den opsparede kapital til en livsvarig livrente for medlem- met efter nærmere af Forsikringsrådet godkendte regler. Dersom medlemmet ønsker det, kan en del af kapitalen anvendes til sikring af børnepension og/eller ægtefællepension. I tilfælde af, at et medlem dør, inden det indestående er omsat til livrente, omsættes den opsparede kapital til børnepension for efter- ladte børn under 21 år og/eller til en livrente til efterladt ægtefælle. Kapitalen kan dog med Forsikrings- rådets samtykke udbetales kontant i de tilfælde, hvor en livrente vil give en meget ringe årlig ydelse.

Stk. 3. Beløb, der indestår på en opsparingskonto, når såvel medlemmet som dets ægtefælle er døde, og det yngste af børnene er fyldt 21 år, tilfalder efterlevende børn til lige deling eller, såfremt sådanne ikke efterlades, medlemmets bo.”

00.00.000.0000

PenSam Pension Xxxxxx Xxxxxxxx Xxx 0 0000 Xxxxx

Telefon 00 00 00 00 xxxxxx@xxxxxx.xx xxx.xxxxxx.xx

CVR-nr. 14 63 89 03

Hjemsted Farum