Almindelige forretningsbetingelser
Almindelige forretningsbetingelser
Fondsmæglerselskabet InvesteringsRådgivning A/S’s almindelige forretningsbetingelser gælder mellem
selskabet og selskabets kunder med mindre andet skriftligt er aftalt.
Etablering af kundeforhold
Ved etablering af kundeforholdet skal selskabet have legitimationsdokumenter. Kunden skal identificere sig ved at levere følgende identitetsoplysninger om sig selv:
• Navn
• Adresse
• Cpr nr. eller CVR nr.
Selskabet kontrollerer disse oplysninger ved hjælp af legitimationsdokumenter, f.eks. sygesikringsbevis, kørekort, pas, selskabsrapport eller sammenskrevet resumé fra Erhvervs- & Selskabsstyrelsen.
Hvis kunden er en virksomhed skal denne ejer- og kontrolstruktur fastlægges, og virksomhedens reelle ejere skal legitimeres.
Kundekategori
Kunderne kategoriseres som
• Detailkunde
• Professionel kunde
• Godkendt modpart
IR kategoriserer alle kunder som detailkunder, således at alle kunder opnår den største grad af investor- beskyttelse i relationen til IR, med mindre kunden er født professionel.
Fuldmagt
Når selskabet har fået meddelelse om en fuldmagt, gælder denne, indtil selskabet har fået skriftlig med- delelse om, at den er tilbagekaldt.
Handel med værdipapirer
Selskabet formidler på kundens vegne køb og salg af værdipapirer hos de samarbejdspartnere selskabet har samarbejde med, medmindre andet bliver aftalt med kunden.
I overensstemmelse med den gældende lovgivning på værdipapirhandelsområdet skal selskabet for at kunne udøve porteføljepleje have oplysninger om kundens kendskab til og erfaring på det investerings- område, som er relevant for den specifikke type produkt eller tjenesteydelse.
Selskabet træffer ved udførelsen af modtagne ordrer alle rimelige foranstaltninger for at opnå det efter omstændighederne bedst mulige resultat for kunden, idet der tages hensyn til pris, omkostninger, hurtig- hed, gennemførelses- og afregningssandsynlighed, omfang, art og andre forhold, der er relevant for udfø- relsen af ordren.
Selskabets retningslinjer for handel med værdipapirer fremgår af selskabets hjemmeside: xxx.xxx.xx
Kommunikation
Kommunikationen mellem Selskabet og kunden kan ske på dansk eller engelsk. Kunden giver ved under- skrift på den indgåede kundeaftale sit samtykke til, at Selskabet fortrinsvis vil kommunikere med kunden elektronisk.
Oplysninger om behandling af personoplysninger, øvrige fortrolige op- lysninger og videregivelse
Personoplysninger, hvilket omfatter enhver form for information om en identificeret eller
identificerbar fysisk person, vil blive indsamlet med henblik på at sikre varetagelsen af de i aftalen be- skrevne opgaver samt i henhold til kundekendskabskrav i den finansielle lovgivning og hvidvasklovgivnin- gen.
IR’s behandling af Kundens personoplysninger er nødvendiggjort af hensynet til kontraktens opfyldelse.
IR er dataansvarlig i forbindelse med behandling af sådanne oplysninger, og kan kontaktes på xxxx@xxx.xx eller 92 26 30 01.
Kundens rettigheder
Kunden har en række rettigheder i forbindelse med IR’s behandling af persondata, herunder bl.a. opta-
gelse af telefonsamtaler. Rettighederne er beskrevet straks nedenfor.
1. Ret til at anmode om indsigt
Kunden har til enhver tid ret til at få IRs bekræftelse på, om personoplysninger vedrørende Kun- den behandles, og i givet fald adgang til personoplysningerne samt en række yderligere informa- tion, herunder formålene med behandlingen, de berørte kategorier af personoplysninger m.v.
Såfremt Kunden anmoder om indsigtsret vil Kunden modtage en kopi indeholde de behandlede personoplysninger
En sådan anmodning skal foreligge på mail til xxxx@xxx.xx
2. Ret til berigtigelse
Xxxxxx har ret til at få urigtige personoplysninger berigtiget uden unødig forsinkelse, samt ret til at få fuldstændiggjort ufuldstændige personoplysninger.
Såfremt Xxxxxx vil benytte sig af retten til berigtigelse bedes denne sende en mail til xxxx@xxx.xx, indeholdende de personoplysninger som kunden finder urigtige eller ufuldstændige. Herefter vil disse blive berigtiget.
3. Ret til sletning (”Retten til at blive glemt”)
Xxxxxx har ret til at få personoplysning om denne slettet, såfremt et af følgende gør sig gæl- dende:
1) ikke længere er nødvendig til at opfylde de formål, hvortil de er indsamlet,
2) Kunden gør indsigelse mod behandlingen,
3) personoplysningerne er behandlet ulovligt eller
4) personoplysningerne skal slettes for at overholde en retlig forpligtelse,
Ønsker Kunden at benytte sig af denne rettighed skal Kunden bedes sende en mail til xxxx@xxx.xx. Herefter vil Kundens personoplysninger straks blive slettet.
Er behandling af Kundens personoplysninger imidlertid nødvendig for at overholde en retlig forpligtelse, skal det oplyses, at Kunden ikke kan benytte sig af retten til at blive glemt.
4. Ret til begrænsning af behandling
Xxxxxx har ret til begrænsning af behandling såfremt et af følgende gør sig gældende:
1) denne bestrider rigtigheden af personoplysningerne,
2) behandlingen er ulovlig,
3) Kundens personoplysninger ikke længere skal benyttes af den dataansvarlige,
4) Kunden har gjort indsigelser mod behandlingen.
Begrænsning af behandling indebærer, at kundens personoplysninger, bortset fra opbevaring, alene må behandles efter dennes samtykke eller med henblik på et retskrav.
5. Ret til dataportabilitet
Xx har ret til at få flyttet dine personoplysninger fra IR til et andet Selskab. Såfremt de ønsker at gøre brug heraf, bedes du oplyse dette til xxxx@xxx.xx. Snarest muligt vil du modtage i et maskin- læsbart format dine personoplysninger.
Er det teknisk muligt, vil Xxxxxx have ret til at få sine personoplysninger transmitteret direkte fra IR til et andet selskab. Ønskes dette, bedes dette tillige oplyses i den ovenfor nævnte mail.
6. Klageadgang
Finder Xxxxxx, at IRs behandling af dennes personoplysninger overtræder persondatalovgiv- ning, har Xxxxxx ret til at indgive en klage til Datatilsynet på følgende:
Datatilsynet Xxxxxxxxxx 00, 0.
1300 København K
IR skal betragte alle informationer vedrørende den anden Parts interne forhold, portefølje, politik m.v. som strengt fortrolige.
IRG videregiver alene Xxxxxxx oplysninger til IR’s samarbejdsbanker i forbindelse med gennemførelse af kundens ordre, samt til offentlige myndigheder, hvor dette måtte være hjemlet direkte i lovgivningen, her- under til SØIK, i henhold til hvidvasklovgivningen.
Personoplysninger, herunder legitimationsoplysninger vil blive slettet 5 år efter forretningsforbindelsens ophør, medmindre andre retlige hensyn begrunder en længere opbevaringsperiode.
IRs forpligtelser i dette afsnit gælder også efter Aftalens ophør.
Tavshedspligt
I henhold til lov om finansiel virksomhed har selskabet tavshedspligt og må derfor ikke uberettiget vide- regive kundeoplysninger. Idet selskabet handler på fuldmagt fra kunderne, videregives kundernes data til selskabets samarbejdspartnere, det være sig banker og børsmæglere. Oplysningerne er udelukkende til brug for effektuering af handler, og oplysningerne må således ud over dette ikke bruges af selskabets sam- arbejdspartnere til direkte kontakt med selskabets kunder.
I øvrigt henvises til selskabets hjemmeside: xxx.xxx.xx
Pris
Selskabet er forpligtiget til skriftligt at oplyse kunden om omkostningerne forbundet med udførelsen af porteføljeplejen.
Selskabet beregner sig gebyr af sine kunder for serviceydelser og for at besvare spørgsmål fra offentlige myndigheder. Gebyrerne opkræves enten som et fast beløb for ydelsen eller som en procentsats eller en timesats i forhold til ydelsens omfang. Beregningsmetoderne kan kombineres. De gebyrer kunden betaler
fremgår af den aftale kunden har med selskabet og kan kun ændres med en måneds varsel ved direkte meddelelse til kunden.
Såfremt en kunde er i restance kan IR kræve gebyr for at udsende rykkerbreve samt at få dækket udgifter ved juridisk bistand til inkassation m.v.
Opsigelse
Kundeforholdet kan til enhver tid bringes til ophør uden varsel af kunden eller selskabet dog med respekt af selskabets allerede afgivne, men endnu ikke afviklede handler. Ved opsigelse fra selskabets side har kunden krav på en skriftlig begrundelse.
Udenlandske værdipapirer
Hvis selskabet på en kundes vegne skal handle udenlandske værdipapirer, vælger selskabets samarbejds- partnere forretningsforbindelsen i udlandet, medmindre andet er aftalt. Selskabet er uden ansvar for fejl begået af den udenlandske forretningsforbindelse.
Garantifonden for indskydere og investorer
Selskabet er medlem af Garantifonden for indskydere og investorer.
Som kunde er du gennem "Garantifonden for indskydere og investorer" i vidt omfang sikret mod tab, hvis selskabet rammes af konkurs eller betalingsstandsning. Yderligere oplysninger findes på Garantifondens hjemmeside: xxx.xxxxxxxxxxxxx.xx
Klager
Hvis en kunde er utilfreds med samarbejdet med selskabet, skal kunden i første omgang drøfte forholdet med den medarbejder, der har kundekontakten. Hvis kunden fortsat er utilfreds, kan kunden klage til sel- skabets direktion, der findes på selskabets hjemmeside: xxx.xxx.xx
Hvis kunden herefter fortsat ikke er enig med selskabet, kan kunden klage til:
Ankenævnet for Fondsmæglerselskaber Ankenævnet for Fondsmæglerselskaber CO/ Pengeinstitutankenævnet Xxxxxxxxxx 0X, 0. sal
Postboks 9029
1022 København K
Tlf. 00 00 00 00
Tilsynsmyndighed Finanstilsynet Xxxxxxxxxx 000
2100 København Ø