Vedtægt
Vedtægt
Vedtaget på generalforsamlingen den 16. april 2021
§ 1. Navn og hjemsted 3
§ 2. Formål 3
§ 3. Medlemskreds 3
§ 5. Medlemmernes rettigheder og pligter 4
§ 6. Generalforsamlingen 4
§ 7. Afholdelse af generalforsamling 4
§ 8. Dagsorden 5
§ 9. Ledelse og stemmeafgivning på generalforsamlingen 5
§ 10. Bestyrelsen 6
§ 12. Bestyrelsens hverv 7
§ 13. Tegningsret 7
§ 14. Beregningsgrundlag og bonusregulativ 7
§ 15. Midlernes anbringelse 7
§ 16. Regnskabsår 7
§ 18. Revision og granskning 8
§ 19. Opløsning 8
§ 20. Beskatningen af pensionsbidrag og ydelser 8
Forretningsorden for afvikling af generalforsamling, jf. Vedtægtens § 8, stk. 1 litra b
Vedtægt
§ 1. Navn og hjemsted
Pensionskassens navn er Lægernes Pension – pensionskassen for læger. Pensionskassen driver desuden virksomhed under de navne, der er vist i § 22.
2. Pensionskassens hjemsted er Frederiksberg Kommune.
§ 2. Formål
Pensionskassens formål er at sikre medlemmerne og deres efterladte pension i tilfælde af invaliditet eller død eller ved opnåelse af pensionsalder. Efter forslag fra bestyrelsen kan generalforsamlingen vedtage oprettelse af kollektive risikoforsikringer, der står i naturlig forbindelse med pensionsydelserne i øvrigt, samt tilbyde medlemmerne frivillig tegning af livrenter og frivillig tegning af dækning ved tab af erhvervsevne.
2. Pensionskassen må kun drive pensionskassevirksomhed og accessorisk virksomhed i henhold til gældende lovgiv- ning.
3. Pensionskassen må i datterselskabsform drive bank- og forsikringsvirksomhed.
4. Pensionskassen er en selvstændig institution, hvis midler ikke må anvendes til andre formål end de i denne vedtægt nævnte.
§ 3. Medlemskreds
I forbindelse med pensionskassens fusion med Lægernes Pensionskasse pr. 1. januar 2003 optages som medlemmer samtlige medlemmer af den hidtidige Lægernes Pensionskasse (med binavnet Lægernes Nye Pensionskasse af 1987 (Lægernes Pensionskasse)).
2. Som medlemmer af pensionskassen optages læger og lægestuderende, når de kan henføres til en af følgende fire kategorier:
1) Ansatte i henhold til en af Lægeforeningen eller en af dens fraktioner eller anerkendte organisationer eller Foreningen af Danske Lægestuderende indgået kollektiv overenskomst eller aftale, der foreskriver pligt til medlemskab af pensionskassen.
2) Ansatte i stillinger, hvor det af ansættelsesvilkårene fremgår, at lægen er forpligtet til medlemskab af pensi- onskassen, og at forpligtelsen hertil ikke kan ændres uden godkendelse af pensionskassen.
3) Selvstændigt erhvervsdrivende, som omfattes af kollektiv overenskomst, der foreskriver pligt til medlemskab af pensionskassen.
4) Selvstændigt erhvervsdrivende, der ikke er omfattet af en kollektiv overenskomst, aftale eller lignende, der foreskriver pligt til medlemskab af pensionskassen for at kunne udøve deres erhverv.
3. Medlemmer er alle, for hvem der er indbetalt eller stadig indbetales bidrag, og som har ret til ydelser fra pensi- onskassen.
4. I forbindelse med pensionskassens fusion med De Danske Lægers Enke- og Børneforsørgelseskasse (”Lægernes Enkekasse”) pr. 1. januar 2003 optages som medlemmer samtlige interessenter i den hidtidige De Danske Lægers Enke- og Børneforsørgelseskasse (”Lægernes Enkekasse”).
§ 4. Medlemmernes hæftelse
Medlemmerne og deres pensionerede efterladte hæfter ikke personligt for pensionskassens forpligtelser.
§ 5. Medlemmernes rettigheder og pligter
Medlemmernes rettigheder og pligter er beskrevet nærmere i pensionsregulativet. Ændringer i pensionsregulativet vedtages efter samme regler som ændringer i vedtægten.
2. I forbindelse med pensionskassens fusion med De Danske Lægers Enke- og Børneforsørgelseskasse (”Lægernes Enkekasse”) pr. 1. januar 2003 oprettes en afdeling, Lægernes Enkekasse, der omfatter den oprindelige De Danske Lægers Enke- og Børneforsørgelseskasse (”Lægernes Enkekasse”). For denne afdeling gælder et særskilt pensionsregu- lativ. Xxxxxxxxx heri vedtages efter samme regler som ændringer i denne vedtægt.
§ 6. Generalforsamlingen
Pensionskassens øverste myndighed er generalforsamlingen.
2. Generalforsamlingen vælges blandt pensionskassens medlemmer og består af højest 125 delegerede.
3. Bestyrelsen indkalder senest den 1. oktober i året før valgåret kandidater til valg som delegeret ved meddelelse herom på pensionskassens hjemmeside og enten i pensionskassens medlemsblad eller i Ugeskrift for Læger eller ved udsendelse til medlemmerne.
4. Delegeretvalget foregår efter listevalgsmetoden. En kandidat kan kun opstille på én liste. En kandidatliste skal være underskrevet af mindst 25 stemmeberettigede stillere pr. kandidatliste samt af listens kandidater. En kandidat kan være stiller for den kandidatliste, vedkommende opstiller på. En stiller kan kun underskrive for én kandidatliste. Kandidatlister skal være modtaget i pensionskassen senest den 8. januar i valgåret.
5. Opstilles det antal medlemmer, der kan vælges som delegerede, eller færre, er de opstillede valgt uden afstemning. Opstiller flere medlemmer, end der kan vælges, skal der afholdes elektronisk valg. Der udsendes meddelelse til medlemmerne om valget i det system, som pensionskassen har etableret til elektronisk kommunikation med med- lemmerne, med instruktioner om, hvordan man deltager i valghandlingen og afgiver sin stemme. Meddelelsen skal udsendes til pensionskassens medlemmer senest den 21. januar i valgåret. Stemmeafgivelsen skal være modtaget i pensionskassen senest den 7. februar kl. 12.00 i valgåret.
6. Medlemmer af pensionskassen på tidspunktet for stemmeafgivelsen er stemmeberettigede til valg af delegerede. Hvert medlem har ret til at afgive 1 stemme. De kandidater, der får flest stemmer beregnet efter største brøks me- tode, er valgt. Stemmerne fordeles først på kandidatlister og herefter på de enkelte kandidater. Såfremt der er stemmelighed mellem to eller flere lister og/eller mellem de opstillede på de enkelte lister, afgøres valget mellem disse ved lodtrækning foretaget af pensionskassens statsautoriserede revisor.
7. Valget er gældende fra 15. februar i valgåret og gælder for en 2-årig periode. Valgets resultat bekendtgøres senest den 15. februar i valgåret ved meddelelse herom på pensionskassens hjemmeside samt snarest muligt ved medde- lelse herom til de valgte.
8. Bestyrelsen fastsætter i øvrigt regler for valgets gennemførelse, herunder optælling og fordeling af stemmer på kandidatlister samt for konsekvenserne af opstillede og valgte medlemmers udtræden af pensionskassen mv, jf. det til vedtægten tilhørende valgregulativ.
9. Xxxxxxx medlem af pensionskassen har ret til at møde på generalforsamlingen og tage ordet. Xxxxxxxxx, der ikke er delegerede, og som ønsker at møde på generalforsamlingen, skal give meddelelse herom til pensionskassen se- nest 3 dage før generalforsamlingens afholdelse.
§ 7. Afholdelse af generalforsamling
Generalforsamlingen indkaldes af bestyrelsen ved meddelelse herom til de delegerede og på pensionskassens hjem- meside med angivelse af stedet for generalforsamlingens afholdelse, dagsorden og forslag til vedtægtsændringer. Ind- kaldelse skal finde sted tidligst 4 uger og senest 2 uger før, generalforsamlingen afholdes.
2. Bestyrelsen kan ved enstemmighed beslutte, at generalforsamling skal afholdes som en delvis eller fuldstændig elektronisk generalforsamling. Træffer bestyrelsen en sådan beslutning, skal indkaldelsen indeholde nærmere oplys- ninger herom, herunder hvordan elektroniske medier anvendes i forbindelse med deltagelsen. Deltagelsen i en sådan
generalforsamling skal kunne ske via internettet, videokonference eller andet medie med tilsvarende funktionalitet. Det anvendte elektroniske system skal være indrettet på en sådan måde, at det giver de delegerede og eventuelle an- dre deltagende medlemmer mulighed for på generalforsamlingen at kunne ytre sig mundtligt, ligesom de delegerede skal kunne stemme på generalforsamlingen.
3. Pensionskassens ordinære generalforsamling afholdes hvert år inden for den tidsfrist, der er fastsat i lovgivningen.
4. Ekstraordinær generalforsamling afholdes, når bestyrelsen eller en af revisorerne ønsker det, eller hvis mindst 5 pct. af de delegerede eller mindst 5 pct. af medlemmerne skriftligt fremsætter ønske herom med angivelse af, hvilke emner der ønskes optaget på dagsordenen. Indkaldelse skal finde sted inden 14 dage.
5. Generalforsamlingen afholdes i Danmark. Den ordinære generalforsamling afholdes så vidt muligt i tilknytning til Lægeforeningens ordinære lægemøde.
§ 8. Dagsorden
Dagsorden for den ordinære generalforsamling skal indeholde følgende punkter:
a. Valg af dirigent
b. Godkendelse af forretningsorden for afvikling af generalforsamlingen
c. Bestyrelsens beretning om pensionskassens virksomhed i det forløbne år
d. Fremlæggelse af det af revision, bestyrelse og direktion underskrevne årsregnskab til godkendelse
e. Fastsættelse af medlemsbidrag
f. Forslag fra bestyrelsen, delegerede eller medlemmer
g. Godkendelse af lønpolitik
h. Bestyrelsens vederlag.
i. Valg af bestyrelse
j. Valg af revisorer
k. Eventuelt.
2. Enhver delegeret har ret til at få et bestemt emne behandlet på generalforsamlingen, såfremt han skriftligt frem- sætter krav herom over for bestyrelsen senest 6 uger før generalforsamlingen. Fremsættes krav herom over for besty- relsen senere end 6 uger før generalforsamlingen skal afholdes, afgør bestyrelsen, om kravet er fremsat i så god tid, at emnet kan optages på dagsordenen.
3. Såfremt mindst 2 pct. af dem, der på begæringstidspunktet er medlemmer af pensionskassen, skriftligt fremsætter krav herom over for bestyrelsen, har disse medlemmer ret til at få et bestemt emne behandlet på generalforsamlin- gen. Kravet skal være fremsat skriftligt over for bestyrelsen senest 6 uger før generalforsamlingen. Fremsættes krav herom over for bestyrelsen senere end 6 uger før generalforsamlingen skal afholdes, afgør bestyrelsen, om kravet er fremsat i så god tid, at emnet kan optages på dagsordenen
4. Forslag til ændring i vedtægten og pensionsregulativet skal have været udsendt til behandling i de forhandlingsbe- rettigede foreninger senest 1 måned før den ordinære generalforsamlings eller en ekstraordinær generalforsamlings afholdelse. I samme periode skal det nævnte materiale være tilgængeligt på pensionskassens hjemmeside.
5. Senest 2 uger før generalforsamlingen skal dagsordenen og de fuldstændige forslag samt, for den ordinære general- forsamlings vedkommende, tillige revideret årsrapport udsendes til de delegerede og være tilgængelig på pensions- kassens hjemmeside.
6. Senest 2 uger før generalforsamlingen skal dagsordenen og en oversigt over forslagene samt, for den ordinære ge- neralforsamlings vedkommende, tillige en orientering om årsrapporten, offentliggøres på pensionskassens hjemme- side og enten i pensionskassens medlemsblad eller i Ugeskrift for Læger eller udsendes til medlemmerne.
§ 9. Ledelse og stemmeafgivning på generalforsamlingen
Generalforsamlingen ledes af en ved mødets begyndelse valgt dirigent.
2. Forsamlingen afgør sagerne ved simpel majoritet, dog kræver en beslutning om ændring af vedtægt og pensionsre- gulativ tilslutning af mindst 2/3 af de afgivne stemmer. Vedtagelse af væsentlige ændringer i pensionskassens for- mål kræver tilslutning af mindst 3/4 af de delegerede.
3. Alene delegerede har stemmeret.
Stemmeafgivelsen sker ved håndsoprækning (dog skriftligt, hvis der rejses krav herom fra bestyrelsen, dirigenten eller et flertal af de delegerede). Forud for skriftlige afstemninger meddeler dirigenten, hvilken stemmeseddel der skal an- vendes. Kun ved benyttelse af den rigtige stemmeseddel anses en stemme for afgivet. Blanke eller ugyldige stemme- sedler betragtes som ikke afgivne.
Dirigenten bistået af administrationen forestår optællingen af stemmer (med mulighed for indsigelse fra generalfor- samlingens side).
4. Over forhandlingerne på generalforsamlingen skal der føres en protokol, der underskrives af dirigenten. Senest 2 uger efter generalforsamlingens afholdelse skal generalforsamlingsprotokollen eller en bekræftet udskrift af denne være tilgængelig på pensionskassens hjemmeside.
5. En af bestyrelsen og dirigenten godkendt redegørelse for de væsentligste beslutninger offentliggøres i Ugeskrift for Læger eller på pensionskassens hjemmeside eller i pensionskassens medlemsblad eller udsendes til medlemmerne.
§ 10. Bestyrelsen
Bestyrelsen består af syv medlemmer, der vælges af generalforsamlingen.
2. Fire bestyrelsesmedlemmer skal være medlemmer af pensionskassen. Lægeforeningens bestyrelse indstiller til pen- sionskassens generalforsamling, hvilke af pensionskassens medlemmer Lægeforeningen ønsker valgt til bestyrelsen. Generalforsamlingen er ikke bundet af denne indstilling.
De øvrige tre bestyrelsesmedlemmer må ikke være læger og skal tilsammen have kendskab til forsikring, jura, regn- skab, økonomi samt den finansielle sektor. Ét af bestyrelsesmedlemmerne skal være uafhængig af pensionskassen og have kvalifikationer inden for regnskabsvæsen eller revision.
Pensionskassens bestyrelse indstiller til generalforsamlingen, hvem bestyrelsen ønsker valgt som eksterne bestyrel- sesmedlemmer. Generalforsamlingen er ikke bundet heraf.
3. Bestyrelsens medlemmer vælges for 2 år ad gangen. Hvis et bestyrelsesmedlem udtræder af bestyrelsen, eller hvis et bestyrelsesmedlem, der er medlem af pensionskassen, udtræder af pensionskassen inden udløbet af den pågæl- dendes valgperiode, vælges et nyt bestyrelsesmedlem på førstkommende ordinære generalforsamling. Bestyrelsen kan dog indkalde til en ekstraordinær generalforsamling med henblik på valg af nyt bestyrelsesmedlem, hvis der fremsættes forslag herom, herunder fra Lægeforeningens bestyrelse.
4. De bestyrelsesmedlemmer, der er medlemmer af pensionskassen, kan genvælges 2 gange i umiddelbar forlængelse af hinanden og kan maximalt sidde 6 år i bestyrelsen. De bestyrelsesmedlemmer, der ikke er medlemmer af pensi- onskassen, kan genvælges 4 gange i umiddelbar forlængelse af hinanden og kan maximalt sidde 10 år i bestyrelsen. De nævnte maximale valgperioder er også gældende for de medlemmer af bestyrelsen, der udtræder på den ordi- nære generalforsamling 2009, og som genvælges, jf. stk. 1.
5. Bestyrelsens vederlag fastsættes af generalforsamlingen.
§ 11. Forretningsorden mv.
Bestyrelsen fastsætter selv sin forretningsorden.
2. Bestyrelsen konstituerer sig med en formand og en næstformand. Til formand vælger bestyrelsen et af de eksterne bestyrelsesmedlemmer. Til næstformand vælger bestyrelsen et medlem af pensionskassen.
3. Til gyldig vedtagelse af en beslutning kræves, at mindst fire medlemmer af bestyrelsen stemmer derfor.
§ 12. Bestyrelsens hverv
Bestyrelsen har den overordnede ledelse af pensionskassen.
2. Det påhviler bestyrelsen at føre tilsyn med pensionskassens virksomhed og påse, at den ledes forsvarligt i overens- stemmelse med vedtægter og lovgivning.
3. Bestyrelsen antager en direktør til at varetage den daglige ledelse af pensionskassen.
§ 13. Tegningsret
Til at forpligte pensionskassen kræves to underskrifter, der kan gives af formanden i forening med et andet medlem af bestyrelsen eller af direktøren i forening med et medlem af bestyrelsen.
2. Bestyrelsen kan give prokura til ansatte i pensionskassen. Prokuristerne kan hver for sig tegne pensionskassen i for- ening med direktøren.
§ 14. Beregningsgrundlag og bonusregulativ
Grundlaget for beregning af pensionshensættelser, pensioner, pensionsret ved hvilende medlemskab, udtrædelses- godtgørelse mv. samt bonusregulativ fastsættes af bestyrelsen i samråd med den ansvarshavende aktuar.
2. Det i stk. 1 nævnte tekniske grundlag mv. samt ændringer heri skal anmeldes til Finanstilsynet, inden det tages i anvendelse.
§ 15. Midlernes anbringelse
Pensionskassens midler anbringes efter de i lovgivningen indeholdte regler og i øvrigt efter retningslinjer, der fastsæt- tes af bestyrelsen.
§ 16. Regnskabsår
Pensionskassens regnskabsår er kalenderåret.
§ 17. Egenkapital, pensionsmæssige hensættelser og fordeling af overskud og underskud
Pensionskassens egenkapital og pensionsmæssige hensættelser er følgende:
A. Egenkapital og særlige bonushensættelser
a. Sikkerhedsfond
b. Reserver, herunder reservefond.
c. Særlige bonushensættelser
B. Pensionsmæssige hensættelser
a. Pensionshensættelser
b. Fortjenstmargen
2. Der skal henlægges til de pensionsmæssige hensættelser og særlige bonushensættelser efter nærmere af bestyrel- sen fastsatte regler i overensstemmelse med bestemmelserne i lov om finansiel virksomhed og pensionskassens tekniske grundlag. Herefter skal henlægges til sikkerhedsfond, således at lovgivningens krav om basiskapital mindst er opfyldt.
3. Viser årets regnskabsresultat herefter et overskud, overføres dette til en eller flere reserver, jf. stk. 1, punkt A.b.
4. Viser årets regnskabsresultat et underskud, overføres de nødvendige midler fra de i stk. 3 omhandlede reserver (stk. 1, punkt A.b). Er reservernes midler ikke tilstrækkelige til at dække underskuddet, følges reglerne i lov om fi- nansiel virksomhed.
5. Midler henlagt til de i stk. 1, punkt A.b omhandlede reserver samt midler henlagt til kollektive bonuspotentiale an- vendes til forhøjelse af pensioner eller styrkelse af reserven bag pensionerne. Bestyrelsen kan i særlige tilfælde og i
begrænset omfang træffe beslutning om anden anvendelse af de i stk. 1, punkt A.b omhandlede reserver til fordel for medlemmerne.
6. Midler henlagt til de i stk. 1, punkt A.c omhandlede særlige bonushensættelser anvendes til tillæg til pensionerne og er en del af pensionskassens kapitalgrundlag.
§ 18. Revision og granskning
Regnskabet revideres af en af generalforsamlingen valgt statsautoriseret revisor samt kritisk af et af generalforsamlin- gen valgt medlem af pensionskassen. Den statsautoriserede revisor vælges for 1 år ad gangen med mulighed for gen- valg. Den lægelige revisor vælges for 3 år ad gangen med mulighed for genvalg, dog kan den lægelige revisor kun gen- vælges én gang.
2. Når de valgte revisorer har foretaget revision, skal der ske indførelse herom i revisionsprotokollen. Protokollen skal fremlægges ved ethvert bestyrelsesmøde, og enhver protokoltilførsel skal underskrives af bestyrelsen.
3. Revisorerne har altid ret til at deltage i bestyrelsesmøder under behandling af sager, der har betydning for revisio- nen eller for aflæggelse af regnskabet. Revisorerne har pligt til at deltage i bestyrelsens behandling af de pågældende sager, såfremt det ønskes af blot et bestyrelsesmedlem. Revisorerne har ret til at være til stede på generalforsamlin- gen. De skal være til stede, såfremt det begæres af bestyrelsen eller en stemmeberettiget delegeret. På generalfor- samlingen skal revisorerne besvare spørgsmål om regnskabet mv., som påtegnes af revisor og behandles på den på- gældende generalforsamling.
§ 19. Opløsning
Beslutning om pensionskassens opløsning træffes, medmindre andet er fastsat i lovgivningen, af generalforsamlingen og kræver tilslutning af mindst 3/4 af de delegerede.
2. Opløsning af pensionskassen ved likvidation kan ikke finde sted uden samtykke af hvert enkelt medlem, medmindre pensionskassebestanden forinden er overført til en anden pensionskasse eller forsikringsselskab, eller pensionskasse- bestanden forinden er taget under administration, jf. lov om finansiel virksomhed § 256.
3. I tilfælde af pensionskassens opløsning udarbejder pensionskassens bestyrelse en delingsplan over kassens formue, idet denne fordeles mellem samtlige medlemmer og deres pensionerede efterladte i forhold til hver enkelts pensions- hensættelser beregnet på det for pensionskassen godkendte grundlag.
§ 20. Beskatningen af pensionsbidrag og ydelser
Pensionsbidrag og ydelser i henhold til denne vedtægt er omfattet af reglerne om pensionsordninger med løbende udbetalinger, afsnit I i lov om beskatningen af pensionsordninger mv. med senere ændringer, bortset fra de pensions- bidrag og ydelser, der beskattes efter færøsk, grønlandsk eller anden udenlandsk lovgivning eller efter den danske såkaldte forskerskatteordning med bruttobeskatning. Præmie indbetalt for det enkelte medlem til en pensionsord- ning, som er omfattet af afsnit II A i lov om beskatningen af pensionsordninger mv. med senere ændringer, er ind- komstskattepligtig.
§ 21. Offentligt tilsyn med pensionskassen
Pensionskassens virksomhed er omfattet af lov om finansiel virksomhed.
§ 22. Binavne
Pensionskassen driver virksomhed under binavnene Lægernes Pensionskasse og Lægernes Pensionskasse af 1946.
Frederiksberg, 29. april 2021 Frederiksberg, 29. april 2021
Xxxxxxxx Xxxxxxx Xxxx Xxxxxxxx Xxxxxxxx
Adm. direktør Dirigent