ikke-erhvervsdrivende fonde i Forvaltningsafdelingen
Gældende fra februar 2022
ikke-erhvervsdrivende fonde i Forvaltningsafdelingen
Forvaltningsafdelingen, der er en del af Nykredit Bank A/S (benævnt ”Nykredit Bank” eller ”banken”), er godkendt af Justitsministeriet og under tilsyn af Civilstyrelsen.
Betingelserne gælder i tillæg til bankens forretningsbetingelser og vilkår for opbevaring af værdipapirer i depot.
Er der uoverensstemmelse mellem bankens Almindelige forretnings betingelser for erhvervskunder og disse forretningsbetingelser, er det Forretningsbetingelser for ikke erhvervsdrivende fonde i Forvaltnings afdelingen, der finder anvendelse.
I betingelserne bruges ordet ”forvalt ningsfundament” som betegnelse for det eller de dokumenter, der ligger til grund for, hvordan formuen skal forvaltes, og det vil typisk være fondens vedtægter/fundats, der udgør forvalt ningsfundamentet.
Er der uklarhed om forvaltnings fundamentets indhold, kan Forvaltningsafdelingen anmode
R20642 XO 1021 • Nykredit Bank A/S • CVRnr. 10 51 96 08 • København
om supplerende dokumentation eller redegørelse til brug for fortolkningen.
Det er Forvaltningsafdelings beslutning, hvorvidt en forvaltnings opgave kan påtages, herunder om det skal ske på særlige betingelser.
Der indgås altid en forvaltningsaftale, hvoraf de nærmere vilkår for forvalt ningen fremgår.
1. Forvaltningsdepot- og konto
For hver fond oprettes ét forvaltnings depot (benævnt ”Forvaltningsdepot”
i Forvaltningsaftalen) til værdipapirer og én forvaltningskonto (benævnt ”Kapitalkonto” i Forvaltningsaftalen) tilknyttet til forvaltningsdepotet.
Herudover oprettes én erhvervskonto (benævnt ”Erhvervskonto” i Forvaltningsaftalen), hvor renter og udbytter tilskrives, og hvor gebyrer hæves. Til fondens disponible midler bruges erhvervskontoen, mens for valtningsdepot og forvaltningskontoen bruges til fondens bundne midler.
Fonden kan få oprettet flere depoter
og konti efter aftale.
2. Ind- og udbetalinger Forvaltningsafdelingen er berettiget og forpligtet til at afvise udbetaling af fondens bundne midler, hvis det vurderes, at der mangler hjemmel til udbetalingen enten på baggrund af
lovgivning, bestemmelser i forvaltnings fundamentet eller indholdet af en konkret myndighedstilladelse.
Det er ikke muligt at tilknytte betalings kort eller andre betalingsmidler til en forvaltningskonto. Tilsvarende kan en forvaltningskonto ikke disponeres via Nykredits netbank, mobilbank eller andre digitale tjenester.
Renter af forvaltningskontoen tilskrives erhvervskontoen. Tilsvarende gælder for renter og udbytter af værdipapirer i forvaltningsdepotet.
Når der sker indbetaling på en eksisterende forvaltningskonto, er Forvaltningsafdelingen berettiget til at bede om nærmere oplysninger om indbetalingen for at kunne afgøre, om
midlerne er omfattet af det eksisteren de forvaltningsfundament og dermed skal bestyres i en forvaltningsafdeling.
Forvaltningsafdelingen er berettiget til at trække gebyrer for de leverede ydelser fra fondens disponible konto (erhvervskontoen).
3. Investering Forvaltningsafdelingen har pligt til at sikre, at investeringsreglerne for
formuen under forvaltning bliver over holdt. Fonden kan derfor kun handle med værdipapirer ved at henvende sig til Nykredit Bank via Forvaltnings afdelingen. En investeringsrådgiver i
Nykredit Bank rådgiver om investering, ligesom Forvaltningsafdelingen, inden handlen bliver gennemført, kontrolle rer om handlen overholder de regler, der gælder for formuen.
Forvaltningsafdelingen er berettiget og forpligtet til at afvise investeringer, der efter Forvaltningsafdelingens vurdering ikke opfylder de regler, der gælder for formuen. Hvis forvaltnings fundamentet ikke bestemmer andet, gælder bekendtgørelse om anbringelse og bestyrelse af fondes midler.
Hverken Nykredit Bank eller bankens Forvaltningsafdeling investerer på fondens vegne uden direkte instruktion
og kun i henhold til en særskilt skriftlig aftale om det mellem fonden og Forvaltningsafdelingen.
Alle handler med værdipapirer skal gennemføres af Nykredit Bank.
Anmodninger om at afvikle værdi papirer med tredjemand vil blive afvist, medmindre der er indgået særskilt aftale mellem fonden og Forvaltnings afdelingen om afvikling af sådanne tredjemandshandler. Aftalen fastsætter også Forvaltningsafdelingens gebyr for sådanne handler.
Udbytter og renter, herunder handels renter af værdipapirer, indsættes på erhvervskontoen, mens handels og udtrækningsbeløb sættes ind på forvaltningskontoen. Handelsrenter bliver afregnet fra erhvervskontoen.
4. Priser
Der beregnes et forvaltningsgebyr for Forvaltningsafdelingens ydelser. Gebyret bliver hævet på erhvervs kontoen.
Forvaltningsgebyrets størrelse frem går af Prisblad Nykredit Forvaltning og dækker de lovpligtige kontrol og tilsynsopgaver, som Forvaltnings afdelingen har.
Herudover gælder Nykredit Banks generelle prisblad, hvis der i forbin delse med forvaltningsengagementet gøres brug af bankens øvrige ydelser.
5. Rentevilkår
Nykredit Banks vilkår for renter fremgår af Almindelige forretningsbetingelser for erhvervskunder i Nykredit Bank.
Der kan blive tale om negativ forrentning af fondens konti i Forvaltningsafdelingen. Negative renter vil blive afregnet fra fondens erhvervskonto.
6. Kommunikation med Forvaltningsafdelingen Forvaltningsafdelingen kan kontaktes via Nykredits netbank, på xxxxxxxxxxx@xxxxxxxx.xx eller på 44 55 99 78.
7. Ændringer i fondens forhold Vores rådgivning er baseret på de oplysninger, vi har om fondens formue fra forvaltningsfundamentet, og eventuelle andre oplysninger, vi modtager. Hvis der sker væsentlige ændringer i fondens forhold, skal Forvaltningsafdelingen kontaktes herom. Dette omfatter bl.a. en for pligtelse til at give Forvaltnings afdelingen besked om ændringer i fondens vedtægter eller bestyrelse.
8. Stående ordre
Hvis det er aftalt med Forvaltnings afdelingen, at der skal foretages faste overførsler, vil overførslerne blive gennemført indtil:
■ vi modtager udtrykkelig instruktion fra fonden om at standse overførslerne
■ overførslen viser sig at være umulig, fx fordi modtager kontoen ophører.
Forvaltningsafdelingen er berettiget til at undlade at overføre, hvis der ikke er dækning på fondens erhvervskonto på overførselstidspunktet.
9. Fortrolighed og videregivelse af oplysninger
Vi gør opmærksom på, at Forvaltnings afdelingens medarbejdere naturligvis har tavshedspligt med hensyn til oplysninger, de får i forbindelse
med forvaltning af fondens formue. Oplysninger om formuens størrelse og sammensætning vil være tilgængelige for andre medarbejdere i banken, da det er nødvendigt af hensyn til den samlede rådgivning om og håndtering af de forvaltede midler.
Forvaltningsafdelingen har endvidere i en række tilfælde pligt til at videregive oplysninger om forvaltningsforholdet til offentlige myndigheder.
10. Ændring af betingelser Forvaltningsafdelingen kan ændre disse betingelser uden varsel, når det er til fordel for kunden.
Øvrige ændringer sker med et varsel på mindst tre måneder.
Besked om ændringer sker enten skriftligt eller elektronisk via MitNykredit. Fonden er selv forpligtet til at sikre, at fonden har adgang til MitNykredit og til at meddele even tuelle adresseændringer til Nykredit. Fonden bærer selv ansvaret, såfremt meddelelse om ændringer ikke mod tages, hvis dette skyldes, at der ikke er meddelt adresseændring, og/eller der ikke er sikret adgang til MitNykredit.
11. Sådan kan I klage over Forvaltningsafdelingen
Klager over Forvaltningsafdelingen kan rettes til:
Nykredit Klageservice Kalvebod Brygge 13
1780 København V
Der kan desuden klages til Civilstyrelsen over Forvaltnings afdelingens afgørelser og administra tion, hvis klagen vedrører forvaltnings forhold. Civilstyrelsens hjemmeside er xxxxxxxxxxxxxx.xx