Basisaftale om handel med værdipapirer
Basisaftale om handel med værdipapirer
Kunden
Fornavn Efternavn Co. adresse
Gade By Land
Kundenr.:
Kundens National ID/LEI-kode:
Kundekategori:
E-mailadresse:
Pengeinstituttet
HVIDBJERG BANK
Xxxxxxxxxxxxx Xxxxxxxxx 0
7790 Thyholm
CVR-nr.: 64855417
LEI-kode:
Kontakttelefon: 96955200
E-mailadresse: xxxx@xxxxxxxxxxxxx.xx
Aftalens formål
Formålet med indgåelse af Basisaftale om handel med værdipapirer (i det følgende benævnt Ba- sisaftalen) mellem kunden og HVIDBJERG BANK er, at du kan handle, få opbevaret og admini- streret dine værdipapirer i HVIDBJERG BANK. Det er dog en forudsætning for opbevaringen, at du ligeledes indgår en depotaftale med HVIDBJERG BANK. I Basisaftalen anvendes fællesbe- tegnelsen "værdipapirer" for værdipapirer, investeringsprodukter og finansielle instrumenter i øv- rigt.
Handel med og opbevaring af værdipapirer, investeringsprodukter og finansielle instrumenter i øvrigt er underlagt både danske og europæiske regler, som beskytter dig som investor. Du kan læse mere på HVIDBJERG BANKs hjemmeside xxx.xxxxxxxxxxxxx.xx/xxxxxxxxxxxxxxxxxxx.
Basisaftalen indgås med alle kunder, der ønsker at handle værdipapirer. Basisaftalen findes lige- ledes på xxx.xxxxxxxxxxxxx.xx/xxxxxxxxxxxxxxxxxxx.
Basisaftalen giver dig mulighed for at afgive ordrer og handle værdipapirer hos HVIDBJERG BANK. Når du handler værdipapirer, kan du vælge at gøre det i netbank/Mobilbank eller ved at kontakte HVIDBJERG BANK direkte. Handel i netbank/Mobilbank kræver særskilt aftale.
B25DEPBAS50-S CVR-nr. 64855417
Versionsnr. 04.02.2020
Som kunde i HVIDBJERG BANK er du kunde i et rådgivningsinstitut. Det betyder, at du har ad- gang til at få investeringsrådgivning, inden du handler værdipapirer.
Anvendelse af elektroniske medier til formidling af informationer
Med din underskrift af denne aftale vælger du, at informationer, som er rettet til dig personligt, enten sendes elektronisk i HVIDBJERG BANKs netbank/Mobilbank, i e-Boks eller pr. e-mail.
Desuden vælger du, at ikke personligt rettet information - som fx generelle vilkår til denne og andre aftaler samt lovpligtig investorinformation såsom central investorinformation mv. - kan formidles til dig via HVIDBJERG BANKs hjemmeside.
Kundekategorisering
Reglerne om investorbeskyttelse skal sikre, at du i forbindelse med investeringsrådgivning og in- vesteringsbeslutninger har modtaget tilstrækkelig information til at kunne træffe beslutninger.
HVIDBJERG BANK skal derfor placere sine kunder i én af tre kundekategorier med forskelligt beskyttelsesniveau. Kundekategorierne er "Detailkunde", som har det højeste beskyttelsesni- veau, "Professionel kunde" og "Godkendt modpart", som har det laveste beskyttelsesniveau. Din kundekategori fremgår af Basisaftalens forside.
Du har mulighed for at anmode om at blive placeret i en anden kundekategori. Ønsker du fx æn- dring fra detailkunde til professionel kunde, skal du opfylde nogle objektive kriterier, og du skal være opmærksom på, at du giver afkald på en del af den beskyttelse, du har som detailkunde.
Du kan læse mere om din kundekategori og mulighederne for at skifte til en anden kundekategori her: xxx.xxxxxxxxxxxxx.xx/xxxxxxxxxxxxxxxxxxx.
Oplysninger om værdipapirer
Inden du afgiver ordrer eller gennemfører handler i værdipapirer, er det vigtigt, at du har haft mu- lighed for at orientere dig om værdipapirernes væsentligste egenskaber, herunder afkast- og risi- koforhold og øvrige karakteristika. Derfor kan du på HVIDBJERG BANKs hjemmeside xxx.xxxxxxxxxxxxx.xx/xxxxxxxxxxxxxxxxxxx finde faktaark, som beskriver de værdipapirer, inve- steringsprodukter og andre finansielle instrumenter, som HVIDBJERG BANK formidler handel med.
Ved handel med værdipapirer som fx investeringsbeviser eller sammensatte investeringsproduk- ter, kan du, hvis du er detailkunde, få udleveret et standardiseret investorinformationsdokument, der beskriver værdipapiret i detaljer. Handler du i netbank/Mobilbank, kan du finde link til doku- mentet. Handler du via din rådgiver, kan du få dokument udleveret. Du kan læse mere om værdi- papirer og investeringsprodukter på xxx.xxxxxxxxxxxxx.xx/xxxxxxxxxxxxxxxxxxx.
Hvis du er detailkunde, er HVIDBJERG BANK i forbindelse med investeringsrådgivning også for- pligtet til at give dig information om risikomærkning af værdipapirer. Risikomærkningen består i, at værdipapirer inddeles i tre kategorier: grøn, gul og rød. Kategorien, som tildeles det enkelte værdipapir, bestemmes af værdipapirets risikoniveau og gennemskuelighed. Grøn indikerer, at risikoen for at tabe hele det investerede beløb må betragtes som meget lille, og at produkttypen ikke er vanskelig at gennemskue. Risikomærkningen fremgår af ovennævnte faktaark og fremgår også fx af handelsfunktionerne i netbank/Mobilbank. Du kan læse mere om risikoen ved de en- kelte værdipapirer og deres risikomærkning på HVIDBJERG BANKs hjemmeside xxx.xxxxxxxxxxxxx.xx/xxxxxxxxxxxxxxxxxxx.
Uanset hvilke værdipapirer du måtte vælge at handle, skal du være opmærksom på, at al inve- stering er forbundet med mulighed for gevinst og risiko for tab.
B25DEPBAS50-S CVR-nr. 64855417
Versionsnr. 04.02.2020
Du skal også være opmærksom på, at skattebehandlingen af værdipapirtransaktioner afhænger af din individuelle situation og kan ændre sig over tid.
Afgivelse af ordrer og handel med værdipapirer
Handel med ikke-komplekse værdipapirer - uden rådgivning (execution only)
I HVIDBJERG BANK kan du afgive ordre i og handle ikke-komplekse værdipapirer - fx børsnote- rede aktier, stats- og realkreditobligationer og investeringsbeviser - uden at HVIDBJERG BANK er forpligtet til at vurdere dit kendskab og din erfaring med værdipapirerne. Du kan derfor handle denne type værdipapirer som execution only i netbank/Mobilbank eller via din rådgiver.
Handel med komplekse værdipapirer - uden rådgivning
Hvis du som detailkunde ønsker at handle komplekse værdipapirer uden rådgivning - fx unoterede aktier, strukturerede obligationer eller gearede investeringsprodukter - vurderer HVIDBJERG BANK, om du har tilstrækkeligt kendskab til og erfaring med denne type af værdipapir til, at det er hensigtsmæssigt for dig at handle værdipapiret. Hvis HVIDBJERG BANK vurderer, at du ikke har tilstrækkeligt kendskab og erfaring, eller HVIDBJERG BANK ikke har oplysninger nok til at vurdere dette, er HVIDBJERG BANK forpligtet til at oplyse dig om dette, før du får mulighed for at afgive ordren og gennemføre handlen. Er du kategoriseret som professionel kunde, er HVID- BJERG BANK ikke forpligtet til at foretage vurdering af hensigtsmæssighed.
Rådgivning
Når du har behov for rådgivning, opfordres du til at tage kontakt til HVIDBJERG BANK.
Vilkår for handel med værdipapirer
Når du handler værdipapirer gælder HVIDBJERG BANKs vilkår for handel med værdipapirer. I disse vilkår kan du blandt andet læse om, hvor og hvordan du kan handle værdipapirer hos HVIDBJERG BANK, hvilke typer af ordrer du kan afgive samt øvrige vilkår for handel. Vilkår for handel med værdipapirer finder du på HVIDBJERG BANKs hjemmeside xxx.xxxxxxxxxxxxx.xx/xxxxxxxxxxxxxxxxxxx.
Ordreudførelsespolitik
HVIDBJERG BANK har fastlagt en politik for, hvordan HVIDBJERG BANK udfører ordrer, som du afgiver til HVIDBJERG BANK. Denne politik beskriver, hvordan HVIDBJERG BANK ved udførel- sen af din ordre vil træffe alle tilstrækkelige foranstaltninger for at opnå det efter omstændighe- derne bedst mulige resultat for dig. Læs mere om HVIDBJERG BANKs ordreudførelsespolitik på hjemmesiden xxx.xxxxxxxxxxxxx.xx/xxxxxxxxxxxxxxxxxxx.
Interessekonflikter
Når du handler værdipapirer eller modtager andre finansielle tjenesteydelser hos HVIDBJERG BANK, er der risiko for, at der kan opstå en interessekonflikt mellem HVIDBJERG BANK og dine interesser.
For at sikre, at HVIDBJERG BANK altid handler i din bedste interesse, har HVIDBJERG BANK udarbejdet en interessekonfliktpolitik, der har til formål at identificere, håndtere og oplyse om in- teressekonflikter i forbindelse med værdipapirhandel, investeringsrådgivning og andre tilknyttede ydelser. På baggrund af interessekonfliktpolitikken har HVIDBJERG BANK truffet organisatoriske og administrative foranstaltninger, der skal sikre, at der ikke opstår interessekonflikter til skade for HVIDBJERG BANKs kunder. Du kan finde HVIDBJERG BANKs interessekonfliktpolitik på HVID- BJERG BANKs hjemmeside xxx.xxxxxxxxxxxxx.xx/xxxxxxxxxxxxxxxxxxx.
Omkostninger
B25DEPBAS50-S CVR-nr. 64855417
Versionsnr. 04.02.2020
Omkostninger forbundet med handel med værdipapirer og andre investeringsydelser fremgår af HVIDBJERG BANKs prisliste og kan findes på HVIDBJERG BANKs hjemmeside xxx.xxxxxxxxxxxxx.xx/xxxxxxxxxxxxxxxxxxx. Her kan du fx også læse om provisioner, som HVID- BJERG BANK modtager fra samarbejdspartnere.
Ændring af Basisaftalen
Ændring af Basisaftalen
Ved din underskrift af Basisaftalen accepterer du, at ændringer i Basisaftalen og i tilhørende vilkår sker ved opdatering af det relevante dokument på HVIDBJERG BANKs hjemmeside. Ændring kan ske uden varsel, hvis ændringen ikke påvirker dig negativt. Øvrige ændringer kan ske med varsel, som angivet i HVIDBJERG BANKs almindelige forretningsbetingelser for privatkunder/almindelige forretningsbetingelser for erhvervskunder og vilkår for handel med værdipapirer. Her kan du også læse om, hvordan du får information om væsentlige ændringer i Basisaftalen og de tilhørende vilkår.
Du kan til en hver tid finde den gældende version af Basisaftalen med tilhørende vilkår på HVID- BJERG BANKs hjemmeside xxx.xxxxxxxxxxxxx.xx/xxxxxxxxxxxxxxxxxxx. Du kan også rekvirere et eksemplar med tilhørende vilkår ved henvendelse til HVIDBJERG BANK.
Underskrift
Ved din underskrift af Basisaftalen accepterer du, at ordreafgivelse og handel med værdipapirer sker på de vilkår, som er fastsat i denne Basisaftale med tilhørende vilkår.
Følgende vilkår gælder ud over Basisaftalen:
- HVIDBJERG BANKs almindelige forretningsbetingelser for privatkunder/almindelige forret- ningsbetingelser for erhvervskunder, som kan findes på xxx.xxxxxxxxxxxxx.xx/xxxxxxxxxxxxxxxxxxx
- HVIDBJERG BANKs vilkår for handel med værdipapirer, som kan findes på xxx.xxxxxxxxxxxxx.xx/xxxxxxxxxxxxxxxxxxx
- HVIDBJERG BANKs interessekonfliktpolitik, som kan findes på xxx.xxxxxxxxxxxxx.xx/xxxxxxxxxxxxxxxxxxx
- HVIDBJERG BANKs prisliste, som kan findes på xxx.xxxxxxxxxxxxx.xx/xxxxxxxxxxxxxxxxxxx
Samtidig accepterer du HVIDBJERG BANKs ordreudførelsespolitik, som er beskrevet i afsnittet "Afgivelse af ordrer og handel med værdipapirer", herunder at HVIDBJERG BANK kan udføre dine ordrer uden for et reguleret marked, en multilateral handelsfacilitet eller en organiseret handels- facilitet. Ordreudførelsespolitikken kan findes på xxx.xxxxxxxxxxxxx.xx/xxxxxxxxxxxxxxxxxxx.
Ved underskrift af Basisaftalen bekræfter jeg, at jeg har modtaget kopi af Basisaftalen og har ad- gang til de tilhørende vilkår via HVIDBJERG BANKs hjemmeside, som angivet ovenfor.
Kundens underskrift
B25DEPBAS50-S CVR-nr. 64855417
Versionsnr. 04.02.2020
Dato Fornavn Efternavn