Basisaftale om handel med værdipapirer
018-103-571-307-604-097
Basisaftale om handel med værdipapirer
Kunden
Navn: - Adresse: - By: -
Kundenr.:-
Kundens National ID/LEI-kode: - Kundekategori:-
E-mailadresse:-
Pengeinstituttet Vestjysk Bank Lemvig afdeling Torvet 4-5,
7620 Lemvig
CVR-nr.: 34631328
LEI-kode: 549300B65M1U9FENOW23
Kontakttelefon: 96632000
E-mailadresse: xxxx@xxxxxxxxxxxx.xx
Aftalens formål
Formålet med indgåelse af Basisaftale om handel med værdipapirer (i det følgende benævnt Ba- sisaftalen) mellem kunden og Vestjysk Bank er, at du kan handle, få opbevaret og administreret dine værdipapirer i Vestjysk Bank. Det er dog en forudsætning for opbevaringen, at du ligeledes indgår en depotaftale med Vestjysk Bank. I Basisaftalen anvendes fællesbetegnelsen "værdipa- pirer" for værdipapirer, investeringsprodukter og finansielle instrumenter i øvrigt.
Handel med og opbevaring af værdipapirer, investeringsprodukter og finansielle instrumenter i øvrigt er underlagt både danske og europæiske regler, som beskytter dig som investor. Du kan læse mere på Vestjysk Banks hjemmeside xxx.xxxxxxxxxxxx.xx/xxxxxxxxxxxxxxxxxxx.
Basisaftalen indgås med alle kunder, der ønsker at handle værdipapirer. Basisaftalen findes lige- ledes på xxx.xxxxxxxxxxxx.xx/xxxxxxxxxxxxxxxxxxx.
Basisaftalen giver dig mulighed for at afgive ordrer og handle værdipapirer hos Vestjysk Bank. Når du handler værdipapirer, kan du vælge at gøre det i Netbank/Mobilbank eller ved at kontakte Vestjysk Bank direkte. Handel i Netbank/Mobilbank kræver særskilt aftale.
Som kunde i Vestjysk Bank er du kunde i et rådgivningsinstitut. Det betyder, at du har adgang til at få investeringsrådgivning, inden du handler værdipapirer.
CVR-nr. 34631328
Anvendelse af elektroniske medier til formidling af informationer
Med din underskrift af denne aftale vælger du, at informationer, som er rettet til dig personligt, enten sendes elektronisk i Vestjysk Banks Netbank/Mobilbank, i e-Boks eller pr. e-mail.
BECDEPBAS50
Versionsnr.
Desuden vælger du, at ikke personligt rettet information - som fx generelle vilkår til denne og andre aftaler samt lovpligtig investorinformation såsom central investorinformation mv. - kan formidles til dig via Vestjysk Banks hjemmeside.
018-103-571-307-604-097
Kundekategorisering
Reglerne om investorbeskyttelse skal sikre, at du i forbindelse med investeringsrådgivning og in- vesteringsbeslutninger har modtaget tilstrækkelig information til at kunne træffe beslutninger.
Vestjysk Bank skal derfor placere sine kunder i én af tre kundekategorier med forskelligt beskyt- telsesniveau. Kundekategorierne er "Detailkunde", som har det højeste beskyttelsesniveau, "Professionel kunde" og "Godkendt modpart", som har det laveste beskyttelsesniveau. Din kun- dekategori fremgår af Basisaftalens forside.
Du har mulighed for at anmode om at blive placeret i en anden kundekategori. Ønsker du fx æn- dring fra detailkunde til professionel kunde, skal du opfylde nogle objektive kriterier, og du skal være opmærksom på, at du giver afkald på en del af den beskyttelse, du har som detailkunde.
Du kan læse mere om din kundekategori og mulighederne for at skifte til en anden kundekategori her: xxx.xxxxxxxxxxxx.xx/xxxxxxxxxxxxxxxxxxx.
Oplysninger om værdipapirer
Inden du afgiver ordrer eller gennemfører handler i værdipapirer, er det vigtigt, at du har haft mu- lighed for at orientere dig om værdipapirernes væsentligste egenskaber, herunder afkast- og risi- koforhold og øvrige karakteristika. Derfor kan du på Vestjysk Banks hjemmeside xxx.xxxxxxxxxxxx.xx/xxxxxxxxxxxxxxxxxxx finde faktaark, som beskriver de værdipapirer, investe- ringsprodukter og andre finansielle instrumenter, som Vestjysk Bank formidler handel med.
Ved handel med værdipapirer som fx investeringsbeviser eller sammensatte investeringsproduk- ter, kan du, hvis du er detailkunde, få udleveret et standardiseret investorinformationsdokument, der beskriver værdipapiret i detaljer. Handler du i Netbank/Mobilbank, kan du finde link til doku- mentet. Handler du via din rådgiver, kan du få dokument udleveret. Du kan læse mere om værdi- papirer og investeringsprodukter på xxx.xxxxxxxxxxxx.xx/xxxxxxxxxxxxxxxxxxx.
Hvis du er detailkunde, er Vestjysk Bank i forbindelse med investeringsrådgivning også forpligtet til at give dig information om risikomærkning af værdipapirer. Risikomærkningen består i, at vær- dipapirer inddeles i tre kategorier: grøn, gul og rød. Kategorien, som tildeles det enkelte værdipa- pir, bestemmes af værdipapirets risikoniveau og gennemskuelighed. Grøn indikerer, at risikoen for at tabe hele det investerede beløb må betragtes som meget lille, og at produkttypen ikke er van- skelig at gennemskue. Risikomærkningen fremgår af ovennævnte faktaark og fremgår også fx af handelsfunktionerne i Netbank/Mobilbank. Du kan læse mere om risikoen ved de enkelte værdi- papirer og deres risikomærkning på Vestjysk Banks hjemmeside xxx.xxxxxxxxxxxx.xx/xxxxxxxxxxxxxxxxxxx.
Uanset hvilke værdipapirer du måtte vælge at handle, skal du være opmærksom på, at al inve- stering er forbundet med mulighed for gevinst og risiko for tab.
CVR-nr. 34631328
Du skal også være opmærksom på, at skattebehandlingen af værdipapirtransaktioner afhænger af din individuelle situation og kan ændre sig over tid.
Versionsnr. 04.02.2020
Afgivelse af ordrer og handel med værdipapirer
Handel med ikke-komplekse værdipapirer - uden rådgivning (execution only)
BECDEPBAS50
I Vestjysk Bank kan du afgive ordre i og handle ikke-komplekse værdipapirer - fx børsnoterede aktier, stats- og realkreditobligationer og investeringsbeviser - uden at Vestjysk Bank er forpligtet til at vurdere dit kendskab og din erfaring med værdipapirerne. Du kan derfor handle denne type værdipapirer som execution only i Netbank/Mobilbank eller via din rådgiver.
018-103-571-307-604-097
Handel med komplekse værdipapirer - uden rådgivning
Hvis du som detailkunde ønsker at handle komplekse værdipapirer uden rådgivning - fx unoterede aktier, strukturerede obligationer eller gearede investeringsprodukter - vurderer Vestjysk Bank, om du har tilstrækkeligt kendskab til og erfaring med denne type af værdipapir til, at det er hen- sigtsmæssigt for dig at handle værdipapiret. Hvis Vestjysk Bank vurderer, at du ikke har tilstræk- keligt kendskab og erfaring, eller Vestjysk Bank ikke har oplysninger nok til at vurdere dette, er Vestjysk Bank forpligtet til at oplyse dig om dette, før du får mulighed for at afgive ordren og gen- nemføre handlen. Er du kategoriseret som professionel kunde, er Vestjysk Bank ikke forpligtet til at foretage vurdering af hensigtsmæssighed.
Rådgivning
Når du har behov for rådgivning, opfordres du til at tage kontakt til Vestjysk Bank.
Vilkår for handel med værdipapirer
Når du handler værdipapirer gælder Vestjysk Banks vilkår for handel med værdipapirer. I disse vilkår kan du blandt andet læse om, hvor og hvordan du kan handle værdipapirer hos Vestjysk Bank, hvilke typer af ordrer du kan afgive samt øvrige vilkår for handel. Vilkår for handel med værdipapirer finder du på Vestjysk Banks hjemmeside xxx.xxxxxxxxxxxx.xx/xxxxxxxxxxxxxxxxxxx.
Ordreudførelsespolitik
Vestjysk Bank har fastlagt en politik for, hvordan Vestjysk Bank udfører ordrer, som du afgiver til Vestjysk Bank. Denne politik beskriver, hvordan Vestjysk Bank ved udførelsen af din ordre vil træffe alle tilstrækkelige foranstaltninger for at opnå det efter omstændighederne bedst mulige resultat for dig. Læs mere om Vestjysk Banks ordreudførelsespolitik på hjemmesiden xxx.xxxxxxxxxxxx.xx/xxxxxxxxxxxxxxxxxxx.
Interessekonflikter
Når du handler værdipapirer eller modtager andre finansielle tjenesteydelser hos Vestjysk Bank, er der risiko for, at der kan opstå en interessekonflikt mellem Vestjysk Bank og dine interesser.
For at sikre, at Vestjysk Bank altid handler i din bedste interesse, har Vestjysk Bank udarbejdet en interessekonfliktpolitik, der har til formål at identificere, håndtere og oplyse om interessekon- flikter i forbindelse med værdipapirhandel, investeringsrådgivning og andre tilknyttede ydelser. På baggrund af interessekonfliktpolitikken har Vestjysk Bank truffet organisatoriske og administrative foranstaltninger, der skal sikre, at der ikke opstår interessekonflikter til skade for Vestjysk Banks kunder. Du kan finde Vestjysk Banks interessekonfliktpolitik på Vestjysk Banks hjemmeside xxx.xxxxxxxxxxxx.xx/xxxxxxxxxxxxxxxxxxx.
Omkostninger
Omkostninger forbundet med handel med værdipapirer og andre investeringsydelser fremgår af Vestjysk Banks prisliste og kan findes på Vestjysk Banks hjemmeside xxx.xxxxxxxxxxxx.xx/xxxxxxxxxxxxxxxxxxx. Her kan du fx også læse om provisioner, som Vestjysk Bank modtager fra samarbejdspartnere.
CVR-nr. 34631328
Ændring af Basisaftalen
Versionsnr. 04.02.2020
Ændring af Basisaftalen
BECDEPBAS50
Ved din underskrift af Basisaftalen accepterer du, at ændringer i Basisaftalen og i tilhørende vilkår sker ved opdatering af det relevante dokument på Vestjysk Banks hjemmeside. Ændring kan ske uden varsel, hvis ændringen ikke påvirker dig negativt. Øvrige ændringer kan ske med varsel, som angivet i Vestjysk Banks almindelige forretningsbetingelser for privatkunder/almindelige forret- ningsbetingelser for erhvervskunder og vilkår for handel med værdipapirer. Her kan du også læse om, hvordan du får information om væsentlige ændringer i Basisaftalen og de tilhørende vilkår.
Du kan til en hver tid finde den gældende version af Basisaftalen med tilhørende vilkår på Vestjysk Banks hjemmeside xxx.xxxxxxxxxxxx.xx/xxxxxxxxxxxxxxxxxxx. Du kan også rekvirere et eksem- plar med tilhørende vilkår ved henvendelse til Vestjysk Bank.
Underskrift
Ved din underskrift af Basisaftalen accepterer du, at ordreafgivelse og handel med værdipapirer sker på de vilkår, som er fastsat i denne Basisaftale med tilhørende vilkår.
Følgende vilkår gælder ud over Basisaftalen:
- Vestjysk Banks almindelige forretningsbetingelser for privatkunder/almindelige forretnings- betingelser for erhvervskunder, som kan findes på xxx.xxxxxxxxxxxx.xx/xxxxxxxxxxxxxxxxxxx
- Vestjysk Banks vilkår for handel med værdipapirer, som kan findes på xxx.xxxxxxxxxxxx.xx/xxxxxxxxxxxxxxxxxxx
- Vestjysk Banks interessekonfliktpolitik, som kan findes på xxx.xxxxxxxxxxxx.xx/xxxxxxxxxxxxxxxxxxx
- Vestjysk Banks prisliste, som kan findes på xxx.xxxxxxxxxxxx.xx/xxxxxxxxxxxxxxxxxxx
Samtidig accepterer du Vestjysk Banks ordreudførelsespolitik, som er beskrevet i afsnittet "Afgi- velse af ordrer og handel med værdipapirer", herunder at Vestjysk Bank kan udføre dine ordrer uden for et reguleret marked, en multilateral handelsfacilitet eller en organiseret handelsfacilitet. Ordreudførelsespolitikken kan findes på xxx.xxxxxxxxxxxx.xx/xxxxxxxxxxxxxxxxxxx.
Ved underskrift af Basisaftalen bekræfter jeg, at jeg har modtaget kopi af Basisaftalen og har ad- gang til de tilhørende vilkår via Vestjysk Banks hjemmeside, som angivet ovenfor.
Kundens underskrift
018-103-571-307-604-097
CVR-nr. 34631328
BECDEPBAS50
Versionsnr.
Xxxx Xxxxx