Vilkår for opbevaring af værdipapirer i depot
Vilkår for opbevaring af værdipapirer i depot
09-08-2024
Vilkår for opbevaring af værdipapirer i depot indeholder de vilkår, der er gældende for depoter, som kunden opretter i Lægernes Bank. Vilkårene gælder, medmindre andet udtrykkeligt er aftalt mellem kunden og Lægernes Bank.
Oprettelse af depot
Ved oprettelse af et depot skal Lægernes Bank have oplysning om kundens (depothaverens) navn, adresse samt CPR-nr. (skal doku- menteres), statsborgerskab(er) samt kundens skattemæssige til- hørsforhold. Er kunden bosiddende i udlandet skal vi endvidere have oplyst fødeland og fødeby.
For erhvervskunder (herunder A/S, ApS, I/S, K/S og fonde og for- eninger) oplyses cvr-nr. og LEI-kode.
Ovenstående oplysningskrav gælder også for personer eller juridi- ske enheder, som træffer beslutning om transaktioner med værdi- papirer på kundens eller den juridiske enheds vegne, herunder men ikke begrænset til ansatte, fuldmægtige og andre med dispositions- adgang.
Kunden skal dokumentere oplysningerne.
Depotejere med en særlig ejerstruktur – f.eks. foreninger, fonde
o.l. – skal forevise dokumentation i form af vedtægter m.v. Navne- og adresseændringer samt ændring af eventuelle dispositions- eller tegningsberettigede skal straks skriftligt meddeles Lægernes Bank. Der skal tillige føres en konto i Lægernes Bank, hvorpå indtægter fra depotet kan indsættes, og hvorfra depotgebyrer m.v. kan
hæves, samt hvor nettobeløb ved køb/salg af værdipapirer kan hæ- ves/indsættes.
Videregivelse af oplysninger
Lægernes Bank er i forbindelse med afvikling af handler og opbeva- ring af kundens værdipapirer forpligtet til at videregive identitets- oplysninger, skattemæssige tilhørsforhold og oplysninger om kun- dens depot til danske og udenlandske myndigheder, depotbanker, værdipapircentraler, udstedere og de handelssteder Lægernes Bank benytter.
Lægernes Bank videregiver alene oplysninger, hvor det kræves som led i lovgivningsmæssige forpligtelser og myndighedskrav, som Læ- gernes Bank henholdsvis Lægernes Banks samarbejdspartnere er underlagt, eller hvor det kræves, for at Lægernes Bank kan levere en ydelse til kunden.
Investorgarantiordning og tilsyn
Ifølge lov om en indskyder- og investorgarantiordning dækker Ga- rantiformuen i forhold til den enkelte investor et samlet tab på ind- til 20.000 euro, som en investor lider, hvis et pengeinstitut m.v. ikke kan tilbagelevere værdipapirer, som det opbevarer. De nær- mere regler kan fås i Lægernes Bank eller ses på xxx.xxx.xx. Fi- nanstilsynet fører tilsyn med Lægernes Bank.
Forbehold ved indbetalinger
Afkast af værdipapirer mv. indsættes på kontoen med forbehold af, at Lægernes Bank modtager beløbet. Ved manglende betaling til Lægernes Bank er Lægernes Bank berettiget til at tilbageføre de
indsatte beløb på kundens konto. Det gælder også, selvom det ikke er nævnt på kontoudskriften eller andre meddelelser.
Depotoversigt
Hvert kvartal udsendes på papir eller et andet varigt medium en oversigt, der viser, hvilke værdipapirer der var registreret i depotet ved udgangen af det tidsrum, oversigten dækker
Hvis kunden anmoder herom, vil Lægernes Bank stille oversigter til rådighed med større hyppighed på kommercielle vilkår.
Depotgebyr
Lægernes Banks gebyrer for opbevaring af værdipapirer i depot og for de hermed forbundne arbejdsydelser beregnes til de til enhver tid gældende priser, som oplyses på forlangende.
Andre depottyper m.v.
For sikkerhedsdepoter, pensionsdepoter og andre depoter, gælder yderligere regler, som oplyses efter anmodning fra kunden. De til enhver tid gældende priser fremgår af Lægernes Banks prisliste, som findes på xxx.xxx.xx/xxxxxx.
Meddelelser om corporate action
Lægernes Bank giver kunden skriftlig meddelelse om såkaldte ”cor- porate actions” begivenheder vedrørende de værdipapirer Læger- nes Bank opbevarer for kunden. Hvis det er muligt, sendes medde- lelsen elektronisk til kunden.
En meddelelse om corporate action begivenheder skal aldrig be- tragtes som en anbefaling eller et tilbud fra Lægernes Bank til kun- den.
Nytegning
Lægernes Bank giver skriftlig meddelelse til kunden hvis der indby- des til nytegning af aktier og/eller obligationer, herunder konver- tible obligationer med fortegningsret for de hidtidige aktionærer og/eller obligationsejere, såfremt tegningsfristen gør meddelelse mulig.
Kunden anmodes om inden for en af Lægernes Bank angivet frist at meddele, hvorvidt:
Nytegning ønskes foretaget
Tegningsretterne skal søges solgt
Supplerende/overskydende tegningsretter skal søges købt/solgt.
Hvis Lægernes Bank ikke inden for den givne frist har modtaget kundens instruktion, og/eller kunden ikke stiller midler til rådighed for tegning, er Lægernes Bank berettiget til at sælge tegningsret- terne bedst muligt for kundens regning. Lægernes Bank påtager sig dog intet ansvar for, at et eventuelt salg kan gennemføres.
Hvis værdien af tegningsretterne er mindre end omkostningerne ved eventuelt salg, kan Lægernes Bank undlade at sælge dem.
Xxxx benyttede tegningsretter, der er registreret i Euronext Securi- ties (tidligere VP Securities), vil efter tegningsperioden blive slettet af Euronext Securities uden meddelelse til kunden.
Fondsaktier
Lægernes Bank giver skriftlig meddelelse til kunden hvis der udste- des fondsaktier.
Kunden anmodes om inden for en af Lægernes Bank angivet frist at meddele, hvorvidt:
Fondsaktierne ønskes hjemtaget
Aktieretterne skal søges solgt
Supplerende/overskydende aktieretter skal søges købt/solgt.
Såfremt Lægernes Bank ikke inden for den givne frist har modtaget kundens instruktion, og/eller kunden ikke stiller midler til rådighed for indkøb af aktieretter, hjemtager Lægernes Bank størst muligt antal fondsaktier og er berettiget til at sælge eventuelle oversky- dende aktieretter bedst muligt for kundens regning. Lægernes Bank påtager sig dog intet ansvar for, at et eventuelt salg kan gennemfø- res.
Hvis værdien af aktieretterne er mindre end omkostningerne ved eventuelt salg, kan Lægernes Bank undlade at sælge dem.
Ikke benyttede aktieretter, der er registreret i Euronext Securities, vil efter tegningsperioden blive slettet af Euronext Securities uden meddelelse til kunden.
Konvertible obligationer
Lægernes Bank giver skriftlig meddelelse til kunden, hvis konver- tible obligationer kan konverteres, såfremt konverteringsfristen gør meddelelse mulig.
Kunden anmodes om inden for en af Lægernes Bank angivet frist at meddele, hvorvidt:
De konvertible obligationer ønskes konverteret til aktier
De konvertible obligationer skal inkasseres ved forfald.
Hvis Lægernes Bank ikke har modtaget kundens instruktion inden for den givne frist, er Lægernes Bank berettiget til for kundens reg- ning og risiko at vælge den af ovennævnte muligheder, der efter Lægernes Banks skøn er mest fordelagtig for kunden.
Købstilbud
Lægernes Bank giver skriftlig meddelelse til kunden om fremsatte købstilbud, hvis tidsfrister m.v. gør det muligt. Lægernes Bank er ikke ansvarlig over for kunden, såfremt kunden ikke benytter det fastsatte købstilbud inden for den fastsatte frist.
Særlige regler for værdipapirer registreret i Euronext Securities
For obligationer, aktier og andre fondsaktiver, der er registreret i Euronext Securities, gælder følgende regler:
Registrering i Euronext Securities
I Euronext Securities registreres udstedelse og omsætning af dan- ske obligationer, danske aktier og andre fondsaktiver, der er
godkendt til registrering af Finanstilsynet samt rettigheder over disse. Registreringen sker på en konto i Euronext Securities (en VP- konto).
Ændringsmeddelelser
Såfremt intet andet er aftalt, udsendes der ved ændringer i det re- gistrerede på VP-kontoen meddelelse efter gældende regler. Kun- den har mulighed for at fravælge meddelelserne efter de gældende regler. Der beregnes sædvanligt gebyr for udsendelse af ændrings- meddelelser. Ved fravalg vil der ske reduktion af gebyrberegningen.
Renter
På forfaldsdagen vil renter af obligationer blive indsat på kontoen tilknyttet depotet. Hvis intet andet er aftalt, fremsendes medde- lelse om rentebeløbet.
Udtrækning
Efter udtrækning af obligationer vil meddelelse om eventuelle ud- trukne beløb blive sendt til kunden og eventuelle andre beretti- gede, medmindre andet er aftalt. På forfaldsdagen indsættes ud- trækningsbeløbet på kontoen tilknyttet depotet.
Udbytte
Efter generalforsamlingen vil modtagne udbytter af aktier og inve- steringsforeningsandele, eventuelt med fradrag af udbytteskat, blive indsat på kontoen tilknyttet depotet.
Udenlandske værdipapirer registreret i Euronext Securities
Afkast fra udenlandske værdipapirer registreret i Euronext Securi- ties anvises fra Euronext Securities i danske kroner til Lægernes Banks konti. Lægernes Bank indsætter afkastet på kundens konto.
Anmeldelser og dispositioner over værdipapirer
Køb og salg, anmeldelse af rettigheder og andre dispositioner over obligationer, aktier m.v. sker på kundens anmodning gennem Læ- gernes Bank. Lægernes Bank sørger for, at ændringen bliver regi- streret på VP-kontoen. Ved kundens køb tages forbehold for retti- dig betaling.
Dokumentation for anmeldelse
Ved enhver anmodning om, at Lægernes Bank skal foretage en re- gistrering på VP-kontoen, kan Lægernes Bank kræve dokumenta- tion for:
at anmeldelsen kommer fra rette vedkommende
at dispositionen kan registreres
at rettigheden består.
Forinden indrapportering til Euronext Securities foretager Læger- nes Bank en prøvelse af de anmeldte rettigheder og kan kræve, at andre nødvendige oplysninger foreligger for at registrering kan ske, ellers kan anmeldelsen afvises. Hvis det sker, får kunden begrun- delsen for afvisningen samt oplysninger om adgang til klage til Kla- genævnet for Værdipapircentraler. Dette kender jeg ikke noget til.
På begæring får kunden udleveret en skriftlig bekræftelse med an- givelse af det tidspunkt, hvorpå anmeldelsen er modtaget.
Tidspunktet for anmeldelsens virkning
Ved anmeldelse om registrering på VP-kontoen får registreringen retsvirkning fra tidspunktet for anmeldelsens endelige prøvelse i Euronext Securities. (Prøvelsen er en kontrol af anmeldelsens for- melle gyldighed).
Lægernes Bank skal have modtaget anmeldelsen senest kl. 16.00 i afdelingen, hvor VP-kontoen føres. Anmeldelser modtaget efter dette tidspunkt anses for modtaget ved den efterfølgende ekspedi- tionsdags begyndelse.
Indgivelse af anmeldelse kan ske på følgende måder:
ved anmelders personlige henvendelse i Lægernes Bank
pr. brevpost
pr. e-mail eller anden elektronisk meddelelsesform.
Anmeldelse indgivet pr. anden elektronisk meddelelsesform skal bekræftes pr. brevpost fremsendt samme dag. Ordlyden i den før- ste anmeldelse er gældende.
Notering på navn
Alle aktier der ligger i depot i Lægernes Bank bliver navnenoteret. Danske obligationer kan ikke noteres på navn.
Deponering af navneaktier
Ved deponering af navneaktier m.v. vil anmodning om navnenote- ring blive registreret, medmindre kunden begærer andet. Ved salg vil der ske afnotering.
Deponering af ihændehaveraktier
Ved deponering af ihændehaveraktier m.v. vil anmodning om nav- nenotering kun blive registreret, hvis kunden begærer det. Ved salg vil der ske afnotering.
Registreringsophør i Euronext Securities
Når et fondsaktiv ikke længere registreres i Euronext Securities, vil meddelelse herom blive sendt til kunden og eventuelle rettigheds- havere. Meddelelsen indeholder så vidt muligt oplysninger om bag- grunden for ophøret samt om en eventuel udbetaling af beløb i form af dividende eller tilbagebetaling af indbetalte beløb og lig- nende, eller helt eller delvist vederlag i fondsaktiver udstedt af den fortsættende udsteder eller tilsvarende. Meddelelsen gives af VP Securities eller Lægernes Bank efter aftale med Euronext Securities.
Klage
Klage over en afgørelse om registrering, ændring eller udslettelse af rettigheder over obligationer, aktier m.v. eller Lægernes Banks afvisning af en anmeldelse skal indgives skriftligt til:
Klagenævnet for Værdipapircentraler c/o Euronext SECURITIES Xxxxxxxxxxxxxx 00
2300 København S
Klagen skal være modtaget senest 6 uger efter, den pågældende registrering er gennemført i Euronext Securities. Klageafdelingen kan i særlige tilfælde behandle klager, der indgives efter udløbet af ovennævnte klagefrist. Samtidig med indsendelsen af klagen skal der betales en klageafgift.
Erstatning
En dansk værdipapircentral er erstatningspligtig for tab, der skyldes fejl i forbindelse med registrering, ændring eller sletning af ret- tigheder på depoter i den pågældende værdipapircentral eller ud- betalinger herfra, selvom fejlen er hændelig. Kan fejlen henføres til Lægernes Bank, er Lægernes Bank erstatningspligtig, selvom fejlen er hændelig.
Den samlede erstatning for tab, der skyldes den samme fejl, kan ikke overstige 500 mio. kr. Hvis et dansk depotførende institut ikke selv kan betale, hæfter de øvrige danske depotførende institutter for det manglende beløb, dog maksimalt 500 mio. kr.
Lovgivning
De nærmere regler om obligationer, aktier m.v. registreret i VP Se- curities, herunder om reglerne for og retsvirkningerne af registre- ring, fremgår af lov om kapitalmarkeder og de tilhørende bekendt- gørelser samt lov om finansiel virksomhed.
Danske værdipapirer, der ikke registreres i VP Securities
Lægernes Bank opbevarer ikke fysiske, unoterede eller udenland- ske værdipapirer, der ikke er registreret i Euronext Securities.
Registrering i Euronext Securities
Når en udsteder af fondsaktiver, der ikke noteres på Nasdaq Co- penhagen, eller en udsteder af udenlandske fondsaktiver får tilla- delse til registrering af disse i Euronext Securities, sørger Lægernes Bank for registrering af de deponerede fondsaktiver, uden for- håndsmeddelelse til kunden, medmindre andet er udtrykkeligt af- talt.
Ændringer
Lægernes Bank kan ændre Vilkår for opbevaring af værdipapirer i depot uden varsel, når det er til fordel for kunden. Ellers vil ændrin- ger ske med tre måneders varsel.
Oplysning om ændring af Vilkår for opbevaring af værdipapirer i de- pot sker skriftligt, elektronisk eller ved annonce i dagspressen med henvisning til, hvor på xxx.xxx.xx ændringer kan ses.