Vilkår for opbevaring af værdipapirer i depot
Vilkår for opbevaring af værdipapirer i depot
Generelt
Vilkår for opbevaring af værdipapirer i depot indeholder de vil- kår, der er gældende for depoter, som kunden opretter i hen- hold til særskilt aftale med Coop Bank.
Vilkårene gælder, medmindre andet udtrykkeligt er aftalt mel- lem kunden og Coop Bank.
Oprettelse af depot
Ved oprettelse af et depot skal Coop Bank have oplysning om kundens (depothaverens) navn, adresse samt CPR-nr. (skal dokumenteres), statsborgerskab(er) og kundens skattemæs- sige tilhørsforhold.
Ovenstående oplysningskrav gælder også for personer, som træffer beslutning om transaktioner med værdipapirer på kun- dens vegne, herunder men ikke begrænset til fuldmægtige og andre med dispositionsadgang.
Kunden skal dokumentere oplysningerne.
Der skal føres en konto i Coop Bank, hvorpå indtægter fra de- potet kan indsættes, og hvorfra depotgebyrer m.v. kan hæves, samt hvor nettobeløb ved køb/salg af værdipapirer kan hæ- ves/-indsættes.
Videregivelse af oplysninger
Coop Bank er i forbindelse med afvikling af handler og opbeva- ring af kundens værdipapirer forpligtet til at videregive identi- tetsoplysninger, skattemæssige tilhørsforhold og oplysninger om kundens depot til danske og udenlandske myndigheder, depotbanker, værdipapircentraler, udstedere og de handels- steder, Coop Bank benytter.
Coop Bank videregiver alene oplysninger, hvor det kræves som led i lovgivningsmæssige forpligtelser og myndigheds- krav, som Coop Bank henholdsvis Coop Banks samarbejds- partnere er underlagt, eller hvor det kræves, for at Coop Bank kan levere en ydelse til kunden.
Investorgarantiordning og tilsyn
Ifølge lov om en indskyder- og investorgarantiordning dækker Garantiformuen i forhold til den enkelte investor et samlet tab på indtil 20.000 euro, som en investor lider, hvis et pengeinsti- tut m.v. ikke kan tilbagelevere værdipapirer, som det opbeva- rer. De nærmere regler kan fås i Coop Bank eller ses på: xxx.xxx.xx. Finanstilsynet fører tilsyn med Coop Bank.
Forbehold ved indbetalinger
Afkast af værdipapirer mv. indsættes på kontoen med forbe- hold af, at Coop Bank modtager beløbet. Ved manglende beta- ling til Coop Bank er Coop Bank berettiget til at tilbageføre de indsatte beløb på kundens konto. Det gælder også, selvom det ikke er nævnt på kontoudskrift eller via andre meddelelser.
Depotoversigt
Hvert kvartal udsendes på papir eller andet varigt medium en oversigt, der viser, hvilke værdipapirer, der var registreret i de- potet ved udgangen af det tidsrum, oversigten dækker. Over- sigten sendes kun, hvis du ikke selv inden for perioden har til- gået din depotoversigt via din net- eller mobilbank.
Hvis kunden anmoder herom, vil Coop Bank stille oversigter til rådighed med større hyppighed på kommercielle vilkår.
Depotgebyr
Coop Banks gebyrer for opbevaring af værdipapirer i depot og for de hermed forbundne arbejdsydelser beregnes til de til en- hver tid gældende priser, som fremgår af prislisten på bankens hjemmeside.
Andre depottyper m.v.
For sikkerhedsdepoter, forvaltningsdepoter, herunder forvalt- ning af båndlagte midler og midler tilhørende umyndige, med- arbejderaktiedepoter, pensionsdepoter og andre depoter, gæl- der yderligere regler, som oplyses efter anmodning fra kunden. De til enhver tid gældende priser fremgår af Coop Banks prisli- ste.
Meddelelser om corporate action
Coop Bank giver kunden skriftlig meddelelse om såkaldte cor- porate action-begivenheder vedrørende de værdipapirer, Coop Bank opbevarer for kunden. Hvis det er muligt, sendes medde- lelsen elektronisk til kunden.
En meddelelse om corporate action-begivenheder skal aldrig betragtes som en anbefaling eller et tilbud fra Coop Bank til kunden.
Nytegning
Coop Bank giver skriftlig meddelelse til kunden, hvis der indby- des til nytegning af aktier og/eller obligationer, herunder kon- vertible obligationer med fortegningsret for de hidtidige aktio- nærer og/eller obligationsejere, såfremt tegningsfristen gør meddelelse mulig.
Kunden anmodes om inden for en af Coop Bank angivet frist at meddele, hvorvidt:
• nytegning ønskes foretaget
• tegningsretterne skal søges solgt
• supplerende/overskydende tegningsretter skal sø- ges købt/solgt.
Hvis Coop Bank ikke inden for den givne frist har modtaget kundens instruktion, og/eller kunden ikke stiller midler til rådig- hed for tegning, er Coop Bank berettiget til at sælge tegnings- retterne bedst muligt for kundens regning. Coop Bank påtager sig dog intet ansvar for, at et eventuelt salg kan gennemføres.
Hvis værdien af tegningsretterne er mindre end omkostnin- gerne ved et eventuelt salg, kan Coop Bankundlade at sælge dem.
Xxxx benyttede tegningsretter, der er registreret i VP Securities A/S (VP Securities), vil efter tegningsperioden blive slettet af VP Securities uden meddelelse til kunden.
Fondsaktier
Coop Bank giver skriftlig meddelelse til kunden, hvis der udste- des fondsaktier.
Kunden anmodes om inden for en af Coop Bank angivet frist at meddele, hvorvidt:
• fondsaktierne ønskes hjemtaget
• aktieretterne skal søges solgt
• supplerende/overskydende aktieretter skal søges købt/solgt.
Hvis Coop Bank ikke inden for den givne frist har modtaget kundens instruktion, og/eller kunden ikke stiller midler til rådig- hed for indkøb af aktieretter, hjemtager Coop Bank størst mu- ligt antal fondsaktier og er berettiget til at sælge eventuelle overskydende aktieretter bedst muligt for kundens regning.
Coop Bank påtager sig dog intet ansvar for, at et eventuelt salg kan gennemføres.
Hvis værdien af aktieretterne er mindre end omkostningerne ved et eventuelt salg, kan pengeinstituttet undlade at sælge dem.
Ikke benyttede aktieretter, der er registreret i VP Securities, vil efter tegningsperioden blive slettet af VP Securities uden med- delelse til kunden.
Konvertible obligationer
Coop Bank giver skriftlig meddelelse til kunden, hvis konver- tible obligationer kan konverteres, såfremt konverteringsfristen gør meddelelse mulig.
Kunden anmodes om inden for en af Coop Bank angivet frist at meddele, hvorvidt:
• de konvertible obligationer ønskes konverteret til ak- tier
• de konvertible obligationer skal inkasseres ved for- fald.
Hvis Coop Bank ikke inden for den givne frist har modtaget kundens instruktion, er Coop Bank berettiget til for kundens regning og risiko at vælge den af ovennævnte muligheder, der efter Coop Banks skøn er mest fordelagtig for kunden.
Købstilbud
Coop Bank giver skriftlig meddelelse til kunden om fremsatte købstilbud, hvis tidsfrister m.v. gør det muligt. Coop Bank er ikke ansvarlig over for kunden, hvis kunden ikke benytter det fastsatte købstilbud inden for den fastsatte frist.
Særlige regler for værdipapirer registreret i VP Se- curities
For obligationer, aktier og andre fondsaktiver, der er registreret i VP Securities, gælder følgende regler:
Registrering i VP Securities
I VP Securities registreres udstedelse og omsætning af danske obligationer, danske aktier og andre fondsaktiver, der er god- kendt til registrering af Finanstilsynet samt rettigheder over disse. Registreringen sker på en konto i VP Securities (en VP- konto).
Ændringsmeddelelser
Såfremt intet andet er aftalt, udsendes der ved ændringer i det registrerede på VP-kontoen meddelelse efter gældende regler. Kunden har mulighed for at fravælge meddelelserne efter de gældende regler. Der beregnes sædvanligt gebyr for udsen- delse af ændringsmeddelelser. Ved fravalg vil der ske reduk- tion af gebyrberegningen.
Renter
På forfaldsdagen vil renter af obligationer blive indsat på kon- toen, tilknyttet depotet. Hvis intet andet er aftalt, fremsendes meddelelse om rentebeløbet.
Udtrækning
Efter udtrækning af obligationer vil meddelelse om eventuelle udtrukne beløb blive sendt til kunden og eventuelle andre be- rettigede, medmindre andet er aftalt. På forfaldsdagen indsæt- tes udtrækningsbeløbet på kontoen, tilknyttet depotet.
Udbytte
Efter generalforsamlingen vil modtagne udbytter af aktier og in- vesteringsforeningsandele, eventuelt med fradrag af udbytte- skat, blive indsat på kontoen, tilknyttet depotet.
Udenlandske værdipapirer registreret i VP Securi- ties
Afkast fra udenlandske værdipapirer registreret i VP Securities anvises fra VP Securities i danske kroner til Coop Banks konti. Coop Bank indsætter afkastet på kundens konto.
Anmeldelser og dispositioner over værdipapirer Køb og salg, anmeldelse af rettigheder og andre dispositioner over obligationer, aktier m.v. sker på kundens anmodning gen- nem Coop Bank. Coop Bank sørger for, at ændringen bliver
registreret på VP-kontoen. Ved kundens køb tages forbehold for rettidig betaling.
Dokumentation for anmeldelse
Ved enhver anmodning om, at Coop Bank skal foretage en re- gistrering på VP-kontoen, kan Coop Bank kræve dokumenta- tion for:
• at anmeldelsen kommer fra rette vedkommende
• at dispositionen kan registreres
• at rettigheden består.
Forinden indrapportering til VP Securities foretager Coop Bank en prøvelse af de anmeldte rettigheder og kan kræve, at andre nødvendige oplysninger foreligger, for at registrering kan ske, ellers kan anmeldelsen afvises.
På begæring får kunden udleveret en skriftlig bekræftelse med angivelse af det tidspunkt, hvorpå anmeldelsen er modtaget.
Tidspunktet for anmeldelsens virkning
Ved anmeldelse om registrering på VP-kontoen får registrerin- gen retsvirkning fra tidspunktet for anmeldelsens endelige prø- velse i VP Securities. (Prøvelsen er en kontrol af anmeldelsens formelle gyldighed).
Coop Bank skal have modtaget anmeldelsen senest kl. 16.00. Anmeldelser modtaget efter dette tidspunkt anses for modtaget ved den efterfølgende ekspeditionsdags begyndelse.
Indgivelse af anmeldelse kan ske på følgende måder:
• pr. e-mail eller som en netbankbesked.
Anmeldelse indgivet pr. telefon, eller anden elektronisk medde- lelsesform skal bekræftes pr. brevpost fremsendt samme dag. Ordlyden i den første anmeldelse er gældende.
Notering på navn
Begæring om notering af navn på aktier m.v. indgives til Coop Bank, og Coop Bank anmelder begæringen over for VP Secu- rities. På kundens begæring bekræfter Coop Bank skriftligt, at anmodning om navnenotering er registreret på kontoen samt datoen herfor.
Når et selskabs aktier skifter status til/fra at være navneaktier, kan Coop Bank foretage den fornødne registrering, såfremt in- tet andet er aftalt.
Hverken danske eller udenlandske obligationer kan noteres på navn.
For aktier, beviser i investeringsforeninger og lignende gælder, at det udstedende selskab i sine vedtægter kan bestemme, om de udstedte værdipapirer skal udstedes på navn (navnepapi- rer) eller som ihændehavere (ihændehaverpapirer).
Selskaber, der har udstedt navnepapirer, har ofte i deres ved- tægter en bestemmelse om, at stemmeret på selskabets gene- ralforsamling er betinget af, at aktionærens aktier har været noteret i selskabets aktiebog i et nærmere angivet tidsrum forud for generalforsamlingen.
Deponering af navneaktier
Ved deponering af navneaktier m.v. vil anmodning om navne- notering blive registreret, medmindre kunden begærer andet. Ved salg vil der ske afnotering.
Deponering af ihændehaveraktier
Ved deponering af ihændehaveraktier m.v. vil anmodning om navnenotering kun blive registreret, hvis kunden begærer det. Ved salg vil der ske afnotering.
Registreringsophør i VP Securities
Når et fondsaktiv ikke længere registreres i VP Securities, vil meddelelse herom blive sendt til kunden og eventuelle rettig- hedshavere. Meddelelsen indeholder så vidt muligt oplysninger
om baggrunden for ophøret samt om en eventuel udbetaling af beløb i form af dividende eller tilbagebetaling af indbetalte be- løb og lignende, eller helt eller delvist vederlag i fondsaktiver udstedt af den fortsættende udsteder eller tilsvarende. Medde- lelsen gives af VP Securities eller Coop Bank efter aftale med VP Securities.
Erstatning
En dansk værdipapircentral er erstatningspligtig for tab, der skyldes fejl i forbindelse med registrering, ændring eller slet- ning af rettigheder på depoter i den pågældende værdipapir- central eller udbetalinger herfra, selvom fejlen er hændelig. Kan fejlen henføres til Coop Bank, er Coop Bank erstatnings- pligtig, selvom fejlen er hændelig.
Den samlede erstatning for tab, der skyldes den samme fejl, kan ikke overstige 500 mio. kr. Hvis et dansk depotførende in- stitut ikke selv kan betale, hæfter de øvrige danske
depotførende institutter for det manglende beløb, dog maksi- malt 500 mio. kr.
Lovgivning
De nærmere regler om obligationer, aktier m.v. registreret i VP Securities, herunder om reglerne for og retsvirkningerne af re- gistrering, fremgår af lov om kapitalmarkeder og de tilhørende bekendtgørelser samt lov om finansiel virksomhed.
Ændringer
Coop Bank kan ændre Vilkår for opbevaring af værdipapirer i depot uden varsel, når det er til fordel for kunden. Ellers vil æn- dringer ske med 3 måneders varsel.
Oplysning om ændring af Vilkår for opbevaring af værdipapirer i depot sker skriftligt, elektronisk eller ved annonce i dagspres- sen med henvisning til hvor på Coop Banks hjemmeside, æn- dringerne kan ses.