Aftale om handel med værdipapirer
Aftale om handel med værdipapirer
Aftale om handel med finansielle instrumenter
Mellem undertegnede ”Kunde”
og Rønde Sparekasse er dags dato indgået følgende aftale om handel med finansielle instrumenter.
1. Formålet med aftalen
Formålet med denne aftale er at fastlægge de væsentligste rettigheder og pligter i forbindelse med Rønde Sparekasses udførelse af dine handelsordrer og i forbindelse med Rønde Sparekasses rådgivning omkring værdipapirer og andre finansielle instrumenter .
2. Kategorisering
Alle kunder i Rønde Sparekasse bliver kategoriseret i overensstemmelse med reglerne herom. Du får et særskilt brev om, hvordan du er kategoriseret, om konsekvenserne heraf og om mulighederne for at ændre denne kategorisering.
3. Grundlag for investeringsrådgivning
Der er tale om investeringsrådgivning, når Rønde Sparekasse giver dig personlige anbefalinger om bestemte finansielle instrumenter. Dette skal ses i modsætning til mere generel rådgivning , hvor Rønde Sparekasse f.eks. anbefaler en særlig fordeling mellem forskellige papirtyper eller sender anbefalinger ud til en større kreds af kunder.
For at kunne yde investeringsrådgivning, skal Rønde Sparekasse have en række oplysninger om
din finansielle situation
dit kendskab til og erfaring med det relevante produkt
dit investeringsformål, herunder risikoprofil og investeringshorisont
På baggrund af disse oplysninger skal Rønde Sparekasse vurdere, om de konkrete finansielle instrumenter er egnede til dig (en såkaldt ”egnethedstest”). Dette indebærer at vi skal vurdere, om
du har den fornødne erfaring med og kendskab til de omhandlede produkter til at kunne forstå den risiko, der er forbundet med investeringen
du har den fornødne økonomi til at kunne bære den risiko, som investeringen indebærer, og den konkrete investering opfylder dit investeringsformål
Hvis du ikke ønsker at give os de nødvendige oplysninger betyder det, at Rønde Sparekasse ikke må yde investeringsrådgivning til dig.
De oplysninger vi indhenter hos dig for at opfylde de ovennævnte krav munder ud i en investeringsaftale, der sammenfatter Rønde Sparekasses konklusioner omkring din investeringssituation. Investeringsaftalen er en integreret del af denne aftale.
4. Ændring af de indhentede oplysninger
Rønde Sparekasse kan som udgangspunkt lægge de oplysninger til grund, som du giver os. Hvis der sker ændringer i de oplysninger, vi har fået, skal du derfor give os besked herom. I modsat fald vil vores investeringsrådgivning kunne ske på et forkert grundlag.
5. Handel uden investeringsrådgivning
Aftale om handel med finansielle instrumenter
Hensigtsmæssighedstest
Når der ikke ydes investeringsrådgivning fra Rønde Sparekasses side, f.eks. hvor der er tale om mere generel rådgivning, eller hvor du slet ikke involverer Rønde Sparekasse i dine overvejelser, skal Rønde Sparekasse i nogle situationer vurdere, om den påtænkte investering er hensigtsmæssig for dig.
Dette indebærer, at Rønde Sparekasse skal vurdere, om du har den fornødne erfaring med og kendskab til de omhandlede produkter til at kunne forstå den risiko, der er forbundet med investeringen (en såkaldt ”hensigtsmæssighedstest”).
Hvis vi ikke vurderer, at den konkrete investering er hensigtsmæssig for dig, skal Rønde Sparekasse oplyse dig om dette.
Rønde Sparekasse skal lave hensigtsmæssighedstesten, når du ønsker at investere i komplekse finansielle instrumenter, altså instrumenter, der ikke er omfattet af listen nedenfor, som viser de simple finansielle instrumenter.
Execution only
”Execution only” er en anden måde at handle på, uden at der ydes investeringsrådgivning. Dette betyder, at Rønde Sparekasse ikke foretager nogen form for vurdering af den ønskede investering. F.eks. sker al handel i Netbank som execution only.
Execution only kan ske, når der handles i følgende, simple finansielle produkter:
Aktier, der er optaget til handel på et reguleret marked i Danmark eller i andre lande inden for EU/EØS eller på et tilsvarende tredjelandsmarked,
Pengemarkedsinstrumenter, obligationer og andre gældsinstrumenter, der ikke omfatter et afledt instrument,
Andele i investeringsforeninger eller tilsvarende EU-regulerede investeringsinstitutter.
Det er yderligere en betingelse, at handlen sker på dit eget initiativ.
Du skal derfor være opmærksom på, at når du kontakter Rønde Sparekasse enten telefonisk eller ved personlig henvendelse for at få gennemført en specifik ordre i et simpelt finansielt instrument , foretager Rønde Sparekasse ikke nogen vurdering af ordren, og du nyder ikke godt af den beskyttelse, som ligger i at få foretaget en egnetheds- eller hensigtsmæssighedstest.
Du er naturligvis altid velkommen til at søge rådgivning – såvel investeringsrådgivning som mere generel rådgivning – om en konkret investering. I sådanne tilfælde vil Rønde Sparekasse yde den nødvendige rådgivning på baggrund af de ovennævnte vurderinger.
6. Risiko ved investering
Investering i værdipapirer og andre finansielle instrumenter er forbundet med risiko for , at værdien af instrumentet udvikler sig anderledes end forventet, og at investor lider et tab herved.
Aftale om handel med finansielle instrumenter
7. Gebyrer
Handel med finansielle instrumenter sker mod betaling af Rønde Sparekasses til enhver tid gældende gebyrer. En samlet prisliste kan ses på xxx.xxxxxxxxxx.xx eller fås ved henvendelse i din afdeling.
8. Aftalens ophør
Denne aftale kan uden varsel bringes til ophør af begge parter ved skriftlig meddelelse herom . Indgåede, men endnu ikke afviklede transaktioner vil, til trods herfor, være omfattet af aftalen. Aftalen ophører automatisk ved død, meddelelse om værgemål, konkurs eller anden bobehandling.
9. Andre betingelser og vilkår
For denne aftale gælder endvidere følgende betingelser og vilkår: Almindelige forretningsbetingelser
Rønde Sparekasses regler for handel med værdipapirer Regler for opbevaring af værdipapirer i depot Ordreudførelsespolitik
Interessekonfliktpolitik
Med mindre andet er anført direkte i de ovennævnte betingelser, vilkår og politikker kan ændring af disse ske uden varsel. Et eventuelt varsel og oplysning om ændringen bliver givet på xxx.xxxxxxxxxx.xx. Betingelserne kan til enhver tid fås på papir ved henvendelse i din afdeling .
10. Aftale om opbevaring i depot
Ved min underskrift på denne aftale giver jeg samtykke til, at mine værdipapirer kan opbevares i samledepot. Det betyder at mine værdipapirer kan opbevares i samme depot som andre kunders værdipapirer. Rønde Sparekasses egne værdipapirer vil dog ikke kunne opbevares i samme depot som kundernes værdipapirer.
Retsvirkningerne af at opbevare værdipapirer i et samledepot er, at de udvidede erstatningsbestemmelser i lov om værdipapirhandel § 80 og § 81 gælder for depotet i sin helhed.
Det vil sige, at de maksimale erstatningsbeløb gælder det samlede depot og ikke den enkelte investor .
Med min underskrift indgår jeg samtidig i ”Aftale om undgåelse af dobbeltbeskatning” , forudsat, at jeg er skattepligtig i Danmark. Skattepligten skal dokumenteres over for Rønde Sparekasse. Aftalen registreres på VP-kontoen.
Tilmeldingen gælder samtlige udenlandske aktiebeholdninger på VP -kontoen (aftalen omfatter alene aktier, der er registreret i VP) i det omfang, udstederen er hjemmehørende i et land, hvormed der er indgået aftale om benyttelse af ”Aftale om undgåelse af dobbeltbeskatning”.
Jeg accepterer herved, at der til skattemyndighederne i selskabets hjemland sker udlevering af de oplysninger, som er fornødne for tilbagesøgning af udbytteskat. Jeg er indforstået med at oplyse Rønde Sparekasse om senere ændringer i bopæl og skattepligt og aflevere dokumentation herfor.
11. Underskrift og samtykke
Ved min underskrift erklærer jeg at have modtaget og accepteret de til aftalen knyttede betingelser og vilkår, og at varsel og oplysning om ændring af disse sker ved oplysning på Rønde Sparekasses hjemmeside.
Jeg er indforstået med at der, som anført i Rønde Sparekasses ordreudførelsespolitik, kan ske handel uden for regulerede markeder og multilaterale handelsfaciliteter . Det betyder f.eks., at Rønde Sparekasse kan lægge din handel hos en anden værdipapirhandler, som stiller bindende priser efter reglerne herom, eller at Rønde Sparekasse selv kan handle op mod sin egenbeholdning.
Framelding til aftalen skal ske skriftligt .