Basisaftale om handel med værdipapirer
018-103-571-306-484-529
Basisaftale om handel med værdipapirer
Kunden
Pengeinstituttet Møns Bank Hovedkontoret Xxxxxxxxx 00
0000 Xxxxx
CVR-nr.: 65746018
LEI-kode: 213800BGF1TQB5M6PH65
Kontakttelefon: 55861500
E-mailadresse: xxxx@xxxxxxxxx.xx
Aftalens formål
Formålet med indgåelse af Basisaftale om handel med værdipapirer (i det følgende benævnt Ba- sisaftalen) mellem kunden og Møns Bank er, at du kan handle, få opbevaret og administreret dine værdipapirer i Møns Bank. Det er dog en forudsætning for opbevaringen, at du ligeledes indgår en depotaftale med Møns Bank. I Basisaftalen anvendes fællesbetegnelsen "værdipapirer" for værdipapirer, investeringsprodukter og finansielle instrumenter i øvrigt.
Handel med og opbevaring af værdipapirer, investeringsprodukter og finansielle instrumenter i øvrigt er underlagt både danske og europæiske regler, som beskytter dig som investor. Du kan læse mere på Møns Banks hjemmeside xxx.xxxxxxxxx.xx/xxxxxxxxxxxxxxxxxxx.
Basisaftalen indgås med alle kunder, der ønsker at handle værdipapirer. Basisaftalen findes lige- ledes på xxx.xxxxxxxxx.xx/xxxxxxxxxxxxxxxxxxx.
Basisaftalen giver dig mulighed for at afgive ordrer og handle værdipapirer hos Møns Bank. Når du handler værdipapirer, kan du vælge at gøre det i Netbank/Mobilbank eller ved at kontakte Møns Bank direkte. Handel i Netbank/Mobilbank kræver særskilt aftale.
Som kunde i Møns Bank har du mulighed for at få rådgivning om værdipapirer. Ønsker du at modtage rådgivning, kræver det normalt, at du indgår en særskilt aftale med Møns Bank om dette. Hvis du har behov for rådgivning, opfordres du til at tage kontakt til Møns Bank.
CVR-nr. 65746018
Anvendelse af elektroniske medier til formidling af informationer
Versionsnr. 01.11.2017
Med din underskrift af denne aftale vælger du, at informationer, som er rettet til dig personligt, enten sendes elektronisk i Møns Banks Netbank/Mobilbank, i e-Boks eller pr. e-mail.
BECDEPBAS50
Desuden vælger du, at ikke personligt rettet information - som fx generelle vilkår til denne og andre aftaler samt lovpligtig investorinformation såsom central investorinformation mv. - kan formidles til dig via Møns Banks hjemmeside.
018-103-571-306-484-529
Kundekategorisering
Reglerne om investorbeskyttelse skal sikre, at du i forbindelse med investeringsrådgivning og in- vesteringsbeslutninger har modtaget tilstrækkelig information til at kunne træffe beslutninger.
Møns Bank skal derfor placere sine kunder i én af tre kundekategorier med forskelligt beskyttel- sesniveau. Kundekategorierne er "Detailkunde", som har det højeste beskyttelsesniveau, "Pro- fessionel kunde" og "Godkendt modpart", som har det laveste beskyttelsesniveau. Din kundekategori fremgår af Basisaftalens forside.
Du har mulighed for at anmode om at blive placeret i en anden kundekategori. Ønsker du fx æn- dring fra detailkunde til professionel kunde, skal du opfylde nogle objektive kriterier, og du skal være opmærksom på, at du giver afkald på en del af den beskyttelse, du har som detailkunde.
Du kan læse mere om din kundekategori og mulighederne for at skifte til en anden kundekategori her: xxx.xxxxxxxxx.xx/xxxxxxxxxxxxxxxxxxx.
Oplysninger om værdipapirer
Inden du afgiver ordrer eller gennemfører handler i værdipapirer, er det vigtigt, at du har haft mu- lighed for at orientere dig om værdipapirernes væsentligste egenskaber, herunder afkast- og risi- koforhold og øvrige karakteristika. Derfor kan du på Møns Banks hjemmeside xxx.xxxxxxxxx.xx/xxxxxxxxxxxxxxxxxxx finde faktaark, som beskriver de værdipapirer, investe- ringsprodukter og andre finansielle instrumenter, som Møns Bank formidler handel med.
Ved handel med værdipapirer som fx investeringsbeviser eller sammensatte investeringsproduk- ter, kan du, hvis du er detailkunde, få udleveret et standardiseret investorinformationsdokument, der beskriver værdipapiret i detaljer. Handler du i Netbank/Mobilbank, kan du finde link til doku- mentet. Handler du via din rådgiver, kan du få dokument udleveret. Du kan læse mere om værdi- papirer og investeringsprodukter på xxx.xxxxxxxxx.xx/xxxxxxxxxxxxxxxxxxx.
Hvis du er detailkunde, er Møns Bank i forbindelse med investeringsrådgivning også forpligtet til at give dig information om risikomærkning af værdipapirer. Risikomærkningen består i, at værdi- papirer inddeles i tre kategorier: grøn, gul og rød. Kategorien, som tildeles det enkelte værdipapir, bestemmes af værdipapirets risikoniveau og gennemskuelighed. Grøn indikerer, at risikoen for
at tabe hele det investerede beløb må betragtes som meget lille, og at produkttypen ikke er van- skelig at gennemskue. Risikomærkningen fremgår af ovennævnte faktaark og fremgår også fx af handelsfunktionerne i Netbank/Mobilbank. Du kan læse mere om risikoen ved de enkelte værdi- papirer og deres risikomærkning på Møns Banks hjemmeside xxx.xxxxxxxxx.xx/xxxxxxxxxxxxxxxxxxx.
Uanset hvilke værdipapirer du måtte vælge at handle, skal du være opmærksom på, at al inve- stering er forbundet med mulighed for gevinst og risiko for tab.
CVR-nr. 65746018
Du skal også være opmærksom på, at skattebehandlingen af værdipapirtransaktioner afhænger af din individuelle situation og kan ændre sig over tid.
Versionsnr. 01.11.2017
Afgivelse af ordrer og handel med værdipapirer
Handel med ikke-komplekse værdipapirer - uden rådgivning (execution only)
BECDEPBAS50
I Møns Bank kan du afgive ordre i og handle ikke-komplekse værdipapirer - fx børsnoterede aktier, stats- og realkreditobligationer og investeringsbeviser - uden at Møns Bank er forpligtet til at vur- dere dit kendskab og din erfaring med værdipapirerne. Du kan derfor handle denne type værdi- papirer som execution only i Netbank/Mobilbank eller via din rådgiver.
018-103-571-306-484-529
Handel med komplekse værdipapirer - uden rådgivning
Hvis du som detailkunde ønsker at handle komplekse værdipapirer uden rådgivning - fx unoterede aktier, strukturerede obligationer eller gearede investeringsprodukter - vurderer Møns Bank, om du har tilstrækkeligt kendskab til og erfaring med denne type af værdipapir til, at det er hensigts- mæssigt for dig at handle værdipapiret. Hvis Møns Bank vurderer, at du ikke har tilstrækkeligt kendskab og erfaring, eller Møns Bank ikke har oplysninger nok til at vurdere dette, er Møns Bank forpligtet til at oplyse dig om dette, før du får mulighed for at afgive ordren og gennemføre handlen. Er du kategoriseret som professionel kunde, er Møns Bank ikke forpligtet til at foretage vurdering af hensigtsmæssighed.
Rådgivning
Hvis du har behov for rådgivning, opfordres du til at tage kontakt til Møns Bank.
Vilkår for handel med værdipapirer
Når du handler værdipapirer gælder Møns Banks vilkår for handel med værdipapirer. I disse vilkår kan du blandt andet læse om, hvor og hvordan du kan handle værdipapirer hos Møns Bank, hvilke typer af ordrer du kan afgive samt øvrige vilkår for handel. Vilkår for handel med værdipapirer fin- der du på Møns Banks hjemmeside xxx.xxxxxxxxx.xx/xxxxxxxxxxxxxxxxxxx.
Ordreudførelsespolitik
Møns Bank har fastlagt en politik for, hvordan Møns Bank udfører ordrer, som du afgiver til Møns Bank. Denne politik beskriver, hvordan Møns Bank ved udførelsen af din ordre vil træffe alle til- strækkelige foranstaltninger for at opnå det efter omstændighederne bedst mulige resultat for dig. Læs mere om Møns Banks ordreudførelsespolitik på hjemmesiden xxx.xxxxxxxxx.xx/xxxxxxxxxxxxxxxxxxx.
Interessekonflikter
Når du handler værdipapirer eller modtager andre finansielle tjenesteydelser hos Møns Bank, er der risiko for, at der kan opstå en interessekonflikt mellem Møns Bank og dine interesser.
For at sikre, at Møns Bank altid handler i din bedste interesse, har Møns Bank udarbejdet en in- teressekonfliktpolitik, der har til formål at identificere, håndtere og oplyse om interessekonflikter i forbindelse med værdipapirhandel, investeringsrådgivning og andre tilknyttede ydelser. På bag- grund af interessekonfliktpolitikken har Møns Bank truffet organisatoriske og administrative for- anstaltninger, der skal sikre, at der ikke opstår interessekonflikter til skade for Møns Banks kunder. Du kan finde Møns Banks interessekonfliktpolitik på Møns Banks hjemmeside xxx.xxxxxxxxx.xx/xxxxxxxxxxxxxxxxxxx.
Omkostninger
Omkostninger forbundet med handel med værdipapirer og andre investeringsydelser fremgår af Møns Banks prisliste og kan findes på Møns Banks hjemmeside xxx.xxxxxxxxx.xx/xxxxxxxxxxxxxxxxxxx. Her kan du fx også læse om provisioner, som Møns Bank modtager fra samarbejdspartnere.
CVR-nr. 65746018
Ændring af Basisaftalen
Versionsnr. 01.11.2017
Ændring af Basisaftalen
BECDEPBAS50
Ved din underskrift af Basisaftalen accepterer du, at ændringer i Basisaftalen og i tilhørende vilkår sker ved opdatering af det relevante dokument på Møns Banks hjemmeside. Ændring kan ske uden varsel, hvis ændringen ikke påvirker dig negativt. Øvrige ændringer kan ske med varsel, som angivet i Møns Banks almindelige forretningsbetingelser for privatkunder/almindelige forretnings- betingelser for erhvervskunder og vilkår for handel med værdipapirer. Her kan du også læse om, hvordan du får information om væsentlige ændringer i Basisaftalen og de tilhørende vilkår.
Du kan til en hver tid finde den gældende version af Basisaftalen med tilhørende vilkår på Møns Banks hjemmeside xxx.xxxxxxxxx.xx/xxxxxxxxxxxxxxxxxxx. Du kan også rekvirere et eksemplar med tilhørende vilkår ved henvendelse til Møns Bank.
Underskrift
Ved din underskrift af Basisaftalen accepterer du, at ordreafgivelse og handel med værdipapirer sker på de vilkår, som er fastsat i denne Basisaftale med tilhørende vilkår.
Følgende vilkår gælder ud over Basisaftalen:
- Møns Banks almindelige forretningsbetingelser for privatkunder/almindelige forretningsbe- tingelser for erhvervskunder, som kan findes på
xxx.xxxxxxxxx.xx/xxxxxxxxxxxxxxxxxxx
- Møns Banks vilkår for handel med værdipapirer, som kan findes på xxx.xxxxxxxxx.xx/xxxxxxxxxxxxxxxxxxx
- Møns Banks interessekonfliktpolitik, som kan findes på xxx.xxxxxxxxx.xx/xxxxxxxxxxxxxxxxxxx
- Møns Banks prisliste, som kan findes på xxx.xxxxxxxxx.xx/xxxxxxxxxxxxxxxxxxx
Samtidig accepterer du Møns Xxxxx ordreudførelsespolitik, som er beskrevet i afsnittet "Afgivelse af ordrer og handel med værdipapirer", herunder at Møns Bank kan udføre dine ordrer uden for
et reguleret marked, en multilateral handelsfacilitet eller en organiseret handelsfacilitet. Ordreud- førelsespolitikken kan findes på xxx.xxxxxxxxx.xx/xxxxxxxxxxxxxxxxxxx.
Ved underskrift af Basisaftalen bekræfter jeg, at jeg har modtaget kopi af Basisaftalen og har ad- gang til de tilhørende vilkår via Møns Banks hjemmeside, som angivet ovenfor.
Kundens underskrift
018-103-571-306-484-529
CVR-nr. 65746018
BECDEPBAS50
Versionsnr. 01.11.2017
Dato