B ET IN G ELS ER C O LLEC T I O N S ER V IC E – S EP A DIRE C T DEBI T
B ET IN G ELS ER C O LLEC T I O N S ER V IC E
Disse betingelser gælder for alle virksomhe- dens SEPA Direct Debit-opkrævninger i euro, som sker via Danske Bank. Betingelserne ved- rører opkrævninger, I ønsker indbetalt til en Danske Bank-konto i Danmark. Der gælder særskilte regler for opkrævninger, I ønsker at modtage i andre lande.
Hvis I ønsker at foretage SEPA-opkrævninger til Danske Bank-konti i andre lande end Dan- mark, skal I indgå en ny tilslutningsaftale Busi- ness Online.
Danske Bank A/S. CVR-nr. 61 12 62 28 - København
Disse betingelser gælder, uanset om I er til- meldt som kreditor til SEPA Core eller SEPA B2B Direct Debit. Hvis der er forskel i betin-
gelserne, vil det stå i de enkelte bestemmelser.
Som supplement til disse betingelser gælder EPCs Rulebook, som kan hentes på xxx.xxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxx.xx.
SEPA Direct Debit er kun til erhvervsmæssig brug, og for at få SEPA Direct Debit skal virk- somheden have
• en EUR-konto
• en tilslutningsaftale Business Online
• et kreditor-id
• en aftale om afviklingsline.
I forbindelse med vores løbende kreditvurde- ring af jeres virksomheds samlede engage- ment, vil vi afgøre, om vi kan tilbyde jer SEPA Direct Debit.
1 Definitioner Afvisning
Afvisning af en betaling betyder, at opkrævnin-
gen returneres, fordi betalingen ikke kan gen- nemføres.
Annullering
I kan annullere en opkrævning, I allerede har sendt til banken, så længe vi modtager annulle- ringen inden for de fastsatte tidsfrister. Se tidsfristerne på xxx.xxxxxxxxxx.xx.
Autoriseret opkrævninger
En opkrævning er autoriseret, når I kan doku- mentere, at der er indgået en gyldig betalings- aftale mellem jer og debitor.
Bankdag
Ved bankdage forstås alle dage, undtagen lør- dage, søn- og helligdage, juleaftensdag, nytårs- aftensdag, grundlovsdag og fredag efter Xxxxxx xxxxxxxxxxxxxx.
Betalingsaftale
En aftale mellem jer og debitor om, at I kan iværksætte betalinger fra debitors konti til kreditering på jeres konto. Betalingsaftalen kan have forskellige betegnelser og form, men beta- lingsaftalen skal grundlæggende altid have et indhold, der svarer til de retningslinjer, som EPC (European Payments Council) har offent- liggjort.
Betalingsdag
Den dag, som I angiver som betalingsdag i op- krævningen. Betalingsdage kan kun være SE- PA-betalingsdage.
Betalingsdata
Betalingsdata er de oplysninger, der danner grundlag for opkrævningen, og som banken
modtager fra jer. Det er virksomhedens pligt at sikre, at de rigtige betalingsdata bruges. Virk- somheden har desuden ansvaret for, at SEPA Direct Debit kun bruges i henhold til gyldige betalingsaftaler, og virksomheden skal betale alle omkostninger, udgifter og øvrige tab, som Danske Bank eventuelt får som følge af ukor-
rekte betalingsdata. En nærmere specifikation af betalingsdata står i formatvejledninger, der kan ses på xxx.xxxxxxxxxx.xx.
Danske Bank A/S. CVR-nr. 61 12 62 28 - København
Business Online
Business Online er Danske Banks internetba- serede officebanking-system, der giver adgang til kontoinformationer, betalinger og andre
bankforretninger, som virksomheden efter- spørger.
EPC
EPC blev etableret i juni 2002 og har til formål at understøtte og promovere etableringen af Single Euro Payments Area (SEPA). Se mere
om EPC’s arbejde og mandat på xxx.xxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxx.xx
EONIA rente
Eonia renten (Euro Overnight Index Average) er en referencerente for usikrede interbank udlån i det for euroområdet dominerende Overnight- segment.
Fejlbehæftet
For begge ordninger gælder, at en betaling er fejlbehæftet, hvis der f.eks. er fejl ved beta- lingsdata, og de dermed får et andet indhold end tiltænkt, at samme betalingsdata bruges mere end én gang, eller at der forekommer
andre lignende fejl.
Opkrævning
En opkrævning er den anmodning, I opretter i SEPA Direct Debit ifølge betalingsaftalen om overførsel af et beløb fra debitors konto. Op- krævningen skal følge de formatvejledninger, der findes på xxx.xxxxxxxxxx.xx. Vi gennem- går ikke i øvrigt det nærmere indhold af op- krævningen.
SEPA
SEPA (Single Euro Payments Area) er et geo- grafisk område i Europa, der for tiden består af EU- samt EØS-landene, hvor betalinger kan foregå i euro.
SEPA Direct Debit
SEPA Direct Debit er en betalingstjeneste, der kan bruges inden for SEPA, hvor I kan opkræve betalinger i euro fra jeres debitorer og de bankkonti, debitorerne har tilmeldt SEPA Di- rect Debit. Betalingerne gennemføres efter
aftale mellem jer og jeres debitor.
SEPA-betalingsdag (TARGET)
SEPA-betalingsdage er dage, der er fastsat af den Europæiske Centralbank, og hvor behand- ling af transaktioner kan finde sted. SEPA-
betalingsdage kan falde på dage, der er hellig- dage eller banklukkedage i Danmark, dog ikke lørdage eller søndage.
SEPA kreditor-id
SEPA kreditor-id udstedes af de banker, der deltager i SEPA Direct Debit ordningerne. I skal have et SEPA kreditor-id for at kunne sende
opkrævninger til jeres debitorer. Vi tildeler SEPA kreditor-id i henhold til de regler, der
gælder for Danmark. I kan få yderligere oplys- ninger om sammensætningen af kreditor–id og den særlige anvendelse af ”ZZZ business co- des” ved at kontakte os.
Tilbageførsel
Tilbageførsel af en betaling medfører, at det indsatte beløb hæves på jeres konto igen. De- bitor eller debitors bank kan anmode om tilba- geførsel af en betaling, se nærmere herom i pkt.6.
Uautoriseret betaling
En betaling er uautoriseret, hvis kreditor ikke kan dokumentere, at der foreligger en gyldig betalingsaftale. Se mere om betalingsaftalen i pkt. 2.2 og uautoriserede betalinger i pkt. 6.1.
2 Tilslutning til Collection Service - SEPA Direct Debit.
SEPA Direct Debit bruges til at opkræve beta- linger i euro fra debitorer, der er tilmeldt sy- stemet via deres egen bank.
I visse banker skal debitor indgå en særskilt aftale med sin bank for at kunne modtage op- krævninger via SEPA Direct Debit. For at transaktionen kan gennemføres, skal jeres
debitorer være tilmeldt SEPA Direct Debit og den ordning som opkrævningen sendes under.
Husk, at den betalingsaftale, I indgår med debi- tor, særskilt skal angive, hvilken af debitors konti debitor ønsker benyttet til betaling af opkrævningen. Hvis den konto, som debitor angiver, ikke er tilmeldt SEPA Direct Debit, vil jeres opkrævning blive afvist, se pkt. 5.
Danske Bank A/S. CVR-nr. 61 12 62 28 - København
Det er jeres ansvar at sørge for, at der kun
sendes opkrævninger inden for den ordning, I er tilmeldt i SEPA Direct Debit. Det betyder, at I kun kan sende både CORE og B2B opkrævnin- ger, hvis I er tilmeldt begge ordninger.
Modtager vi opkrævninger i en ordning, I ikke er tilmeldt, vil disse opkrævninger blive afvist.
2.1Tilslutningsmuligheder
Når I har indgået en tilslutningsaftale til Busi- ness Online om at bruge Collection Service -
SEPA Direct Debit, vil banken kunne modtage betalingsdata og sende jeres opkrævninger.
I kan indgå en tilslutningsaftale til Business Online om Collection Service - SEPA Direct Debit ved at kontakte Danske Bank.
2.2 Indgåelse af betalingsaftale
Når I indgår en betalingsaftale med debitor, giver debitor samtykke til, at der kan overføres beløb til jeres konto.
Betalingsaftalen skal som minimum indeholde de betalingsdata og oplysninger, som står i de retningslinjer, EPC fastlægger. Betalingsaftalen er jeres dokumentation for, at debitor har givet samtykke til at overføre penge fra debitors konto til jer.
Det er jeres ansvar at sørge for, at der altid foreligger en gyldig, underskrevet betalingsaf- tale som grundlag for de opkrævninger, I sen- der til debitor via banken. Vi vil altid forudsæt- te, at det er tilfældet, og det er derfor jeres ansvar at kontrollere, hvilke opkrævninger I sender igennem.
I har samtidig ansvar for kun at sende de op- krævninger, I har ret til ifølge den betalingsafta- le, I har indgået med de respektive debitorer.
2.3 Meddelelser til debitor
I skal forud for opkrævningen have en aftale med debitor om forhåndsadvisering. Som ud-
gangspunkt skal dette ske senest 14 kalender- dage før hver enkelt opkrævning, medmindre I har aftalt noget andet.
Hvis I undlader at advisere debitor forud for afsendelse af opkrævningen, vil det blive be- tragtet som en misligholdelse af aftalen, da adviseringen er et krav for at kunne sende
opkrævninger via SEPA Direct Debit. Hvis debi- tor gør indsigelse på grund af manglende advi- sering, vil vi kontakte jer og bede jer dokumen- tere, at I har adviseret korrekt.
2.4 Afsendelse af betalingsdata
Vi skal modtage betalingsdata til opkrævningen fra jer inden for de tidsfrister, der står på xxx.xxxxxxxxxx.xx. Opkrævningen vil blive afvist, hvis ikke vi modtager betalingsdata fra jer til tiden.
Husk, at der gælder forskellige tidsfrister, alt efter om I er tilmeldt B2B eller Core. Derud- over kan der være forskel på tidsfristerne, afhængig af om der er tale om en enkeltståen- de opkrævning eller løbende opkrævninger.
I garanterer for rigtigheden af de betalingsdata, I sender og skal dække eventuelle tab, som Danske Bank eventuelt får, hvis SEPA Direct Debit bruges uberettiget.
I har desuden pligt til at sende opkrævninger til banken i de formater, som banken anviser for SEPA Direct Debit opkrævninger.
3 SEPA kreditor-id
I skal have et SEPA kreditor-id for at kunne sende opkrævninger via SEPA Direct Debit.
Hvert land i SEPA-området har besluttet hvilke retningslinjer, der skal gælde for deres natio- nalt udstedte SEPA kreditor-id. I skal derfor huske, at SEPA kreditor-id kan være sammen- sat på forskellig måde afhængig af i hvilket land, det udstedes i.
I Danmark tildeles SEPA kreditor-id i henhold til de retningslinjer, der gælder for Danmark. I kan få et SEPA kreditor-id ved at kontakte os.
Hvis I har et SEPA kreditor-id udstedt af en anden dansk bank eller udstedt i et andet land i SEPA-området, kan dette SEPA kreditor-id også bruges i Danske Bank.
3.1 Tildeling af SEPA kreditor-id
Danske Bank A/S. CVR-nr. 61 12 62 28 - København
Det er en forudsætning for tildeling af et SEPA kreditor-id, at I samtidig indgår en Business Online Tilslutningsaftale med Collection Ser- vice – SEPA Direct Debit med os.
Når I indgår tilslutningsaftalen til Business Online skal I dokumentere, at I har de lande-
specifikke oplysninger, der er nødvendige for at oprette et SEPA kreditor-id. I Danmark er det nødvendigt, at være registreret med et CVR- nummer.
Ved tildeling af et SEPA kreditor-id accepterer I, at enhver anvendelse af det/de pågældende SEPA kreditor-id vil ske for jeres regning og
risiko, uanset i hvilken forbindelse SEPA kredi- tor-id anvendes.
Det er jeres ansvar altid at sikre, at SEPA kre- ditor-id anvendes retmæssigt og i overens- stemmelse med de til enhver tid gældende retningslinier udstedt af EPC - se nærmere herom på xxx.xxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxx.xx.
I modtager et certifikat fra os der kan anvendes som dokumentation ved anvendelse af SEPA kreditor-id i andre banker.
Et SEPA kreditor-id indeholder en Business Code(ZZZ), som I kan anvende til at identificere forskellige forretningsenheder og -services. I kan få yderligere oplysninger om Business Code(ZZZ) i bankens "SEPA Direct Debit
Implementationsguide”.
I kan til enhver tid anmode banken om flere SEPA-kreditor-id, hvis det er nødvendigt.
3.2 Afmelding af brugen af SEPA kreditor-id i Danske Bank
I kan til enhver tid anmode banken om at af- melde brugen af et SEPA kreditor-id, I har be- nyttet i Danske Bank–koncernen. Hvis I afmel- der jeres kreditor-id i Danske Bank, skal du være opmærksom på, at kreditor-id’et fortsat kan bruges i andre banker eller senere opret- tes til brug i Danske Bank igen.
Ved afmelding af et SEPA kreditor-id vil allere- de gennemførte transaktioner fortsat kunne refunderes i en periode på op til 13 måneder.
Danske Bank A/S. CVR-nr. 61 12 62 28 - København
4 Modtagelse af en betaling
På baggrund af den betalingsaftale, som I har indgået med debitor, modtager vi jeres beta- lingsdata og sender en opkrævning til debitors bank. Når vi modtager opkrævningen, kontrol- lerer vi ikke, om det nærmere indhold stem- mer overens med jeres betalingsaftale med debitor.
Det er jeres ansvar altid at sikre, at de beta- lingsdata, I sender til banken, er korrekte og accepteret af debitor. I skal til enhver tid kunne dokumentere, at der foreligger en gyldig beta- lingsaftale mellem jer og debitor med netop de konkrete betalingsdata indeholdt i aftalen.
Når betalingen er gennemført, vil det stå på posteringsoversigten. Der tages dog forbehold for, at opkrævningen i mellemtiden kan være afvist, jf. pkt. 5 eller tilbageført jf. pkt. 6.
5 Afvisning af en opkrævning
5.1 Debitors afvisning af en opkrævning Debitor kan afvise en opkrævning, indtil den er betalt. Debitor skal ikke begrunde afvisningen af opkrævningen. I får besked om afvisningen via Business Online eller i en fil.
5.2 Debitors banks afvisning af en opkrævning Debitors bank kan afvise en opkrævning indtil den er betalt. I får besked om afvisningen via Business Online eller i en fil.
5.3 Debitors banks afvisning af en opkrævning efter betaling
CORE
For alle CORE transaktioner gælder desuden, at debitors bank kan afvise en opkrævning i op til fem SEPA-betalingsdage efter betalingsda- gen.
B2B
For alle B2B transaktioner kan debitors bank afvise en opkrævning i op til to SEPA-
Danske Bank A/S. CVR-nr. 61 12 62 28 - København
betalingsdage efter betalingsdagen. Afvisning af opkrævningen kan skyldes flere årsager, herunder manglende dækning på debitors kon- to eller spærring af kontoen.
Hvis debitors bank har angivet en årsag til afvisningen, vil den stå i Business Online eller i de modtagne statusfiler.
Når vi behandler sådanne afvisninger, har vi ret til at opkræve et gebyr. Vi beregner gebyret ifølge den prisliste, der til enhver tid gælder.
6 Tilbageførsel af en betaling
6.1 Debitors anmodning om tilbageførsel Xxxxxxx kan bede om at få tilbageført betalin- ger, som allerede er gennemført – det gælder både autoriserede og uautoriserede betalinger.
Tilbageførsel af en betaling kan udløse rente- kompensation baseret på EONIA-renten til
debitorbanken. Debitering af jeres konto ved en tilbageførsel vil derfor være det oprindelige transaktionsbeløb plus eventuel rente i et sam- let beløb.
Autoriserede betalinger CORE
Debitor kan inden for otte uger efter betalings-
dagen bede sin bank om at tilbageføre en auto- riseret SEPA Core Direct Debit betaling.
Efter otte uger fra betalingsdagen kan autori- serede betalinger ikke tilbageføres.
Hvis vi modtager en anmodning om tilbagefør- sel af en autoriseret betaling inden for otte
uger fra betalingsdagen, vil beløbet blive hævet på jeres konto og returneret til debitor – trans- aktionen vil stå på posteringsoversigten. Når vi behandler sådanne indsigelser, har vi ret til at opkræve et gebyr. Vi beregner gebyret ifølge den prisliste, der til enhver tid gælder.
B2B
Autoriserede betalinger opkrævet via B2B kan ikke tilbageføres.
Uautoriserede og fejlbehæftede betalinger CORE
Hvis debitor mener, at der er tale om en uau-
toriseret eller fejlbehæftet betaling, kan debitor
– indtil 13 måneder efter betalingsdagen – via sin egen bank bede om at få tilbageført en SE- PA Core Direct Debit betaling,
B2B
Hvis debitor mener , at der er tale om en uau- toriseret eller fejlbehæftet betaling, kan debitor
– i en periode på op til 13 måneder – afhængig af aftalen med sin bank – bede om at få tilbage- ført en SEPA B2B Direct Debit-betaling,
6.2 Jeres ansvar i forbindelse med tilbagefør- sel af en betaling
Når vi modtager en anmodning fra debitor om tilbageførsel af en uautoriseret eller fejlbehæf- tet betaling, vil vi bede jer om at fremvise en gyldig, underskrevet betalingsaftale inden for syv bankdage. Hvis det ikke er muligt, hæver vi beløbet på jeres konto.
Det er jeres ansvar at sikre, at der altid er en gyldig, underskrevet betalingsaftale. Hvis I ikke overholder dette, kan det betragtes som mis-
ligholdelse jf. i øvrigt pkt. 8.1.
Danske Bank A/S. CVR-nr. 61 12 62 28 - København
Hvis vi modtager en anmodning om tilbagefør- sel af en uautoriseret opkrævning i B2B ord- ningen, har vi ret til at hæve beløbet direkte på jeres konto. Vi vil ud fra en konkret, individuel vurdering afgøre, hvorvidt der er grundlag for tilbageførsel.
Hvis debitors indsigelse viser sig at være be- rettiget, har vi ret til at opkræve eventuelle
gebyrer forbundet med ekspeditionen og retur- neringen af betalingen, fremsendelse af bilag
m.v. ifølge vores gældende priser.
7 Opsigelse af tilslutningsaftale
7.1 Jeres opsigelse
I kan til enhver tid skriftligt opsige jeres aftale om Collection Service - SEPA Direct Debit .
Opsiger I aftalen, vil vi slette de fremtidige op- krævninger, I eventuelt har bedt os om at gen- nemføre, men som endnu ikke er sendt til debi- tors bank. Opkrævninger, I har bedt os om at gennemføre i op til 20 kalenderdage frem i tid, og som er videresendt til debitorbanken, vil fortsat være aktive.
Opsigelsen træder i kraft hurtigst muligt, efter vi har modtaget den. Vær derfor opmærksom på, at Danske Bank vil returnere modtagne betalinger til de respektive debitorer, hvis ind- betalingskontoen ikke længere eksisterer i Danske Bank.
7.2 Bankens opsigelse
Vi kan opsige jeres aftale om SEPA Direct De- bit Collection Service skriftligt med mindst en måneds varsel. Vi kan dog opsige aftalen uden varsel, hvis I misligholder aftalen væsentligt jf. pkt.8.1 Misligholdelse.
8 Ophørsgrunde
Uanset aftalt opsigelsesvarsel ophører retten til at bruge Collection Service – SEPA Direct Debit med øjeblikkelig varsel, hvis virksomhe- den ikke længere opfylder forudsætningerne, herunder
• har en eurokonto i Danske Bank i Danmark tilmeldt Business Online
• har en tilslutningsaftale Business Online
• har et SEPA kreditor-id
• har en afviklingsline
• benytter SEPA Direct Debit til er- hvervsmæssig brug
I disse tilfælde vil alle indkomne betalinger blive sendt tilbage til debitorbanken.
8.1 Misligholdelse
Foruden ovennævnte forudsætninger for at bruge SEPA Direct Debit kan banken opsige aftalen uden varsel, hvis virksomheden mislig- holder aftalen eller disse betingelser. Mislig- holdelse er blandt andet, hvis virksomheden opretter uberettigede opkrævninger, undlader
at forhåndsadvisere debitor, benytter ugyldigt SEPA kreditor-id, kommer under konkurs eller anden insolvent bobehandling, indleder akkord eller udsættes for udlæg eller arrest.
9 Priser
I kan altid se priserne for SEPA Direct Debit på xxx.xxxxxxxxxx.xx. I kan også altid få oplyst priser ved at kontakte os.
10 Ændring af betingelserne
Vi kan ændre disse betingelser og systemets anvendelsesmuligheder uden varsel, hvis æn- dringerne er til fordel for jer. Hvis ændringerne ikke er til fordel for jer, kan vi ændre dem med en måneds varsel.
Ændrer vi betingelserne til ugunst for jer, skal I
– senest inden ændringerne træder i kraft – give os besked, hvis I ikke kan acceptere de nye betingelser. Hører vi ikke fra jer, betragter vi det som jeres accept af ændringerne.
I vil få besked om ændringer pr. brev eller ved elektronisk meddelelse, f.eks. pr. e-mail, i e- Boks eller som elektronisk besked i jeres onli- nesystem.
Hvis I mister disse betingelser eller af anden grund har behov for et nyt eksemplar, kan I finde dem på xxx.xxxxxxxxxx.xx. I er også velkomne til at kontakte os. I skal dog være opmærksomme, at vi tager betaling for at udle- vere betingelserne på papir.
11 Lovvalg og klageadgang
Danske Bank A/S. CVR-nr. 61 12 62 28 - København
Disse vilkår er underlagt dansk ret og værne- ting. For yderligere information om klagead- gang henviser vi til vores almindelige forret- ningsbetingelser.