Depotregler

Depotregler

1. Indledning

Depotreglerne indeholder de vilkår, der er gældende for depoter i Spare- kassen Sjælland-Fyn, hvis ikke du udtrykkeligt har aftalt andet med os.

De til enhver tid gældende "Depotregler" er tilgængelige på xxx.xxxx.xx.

Desuden gælder Sparekassen Sjælland-Fyns Almindelige forretningsbe- tingelser.

2. Generelt

2.1. Oprettelse af depot

Når du opretter et depot, skal du oplyse navn, adresse,

CPR-/CVR-nr./aktuelt udenlandsk skattenr., statsborgerskab(er) og dit skattemæssige tilhørsforhold.

Er du ikke dansk statsborger, eller har du dobbeltstatsborgerskab, skal du endvidere oplyse fødselsdato (medmindre du har et dansk cpr-nr.) samt give de nødvendige oplysninger til fastsættelse af national kundeidentifikator for det pågældende land (f.eks. personregistreringsnr., pasnr., sygesikringsnr., skatteregistrerings- nr.) i henhold til art. 6 i Kommissionens delegerede forordning (EU) 2017/590 af 28. juli 2016.

Har du eller får skattemæssigt tilhørsforhold til USA (er US Person efter Internal Revenue Code), skal du aflevere en Form W-9 som dokumentation. Såfremt sparekassen er forpligtet til at indhente egenerklæring i henhold til FATCA og CRS lovgivnin- gen, er du forpligtet til at udfylde og indlevere egenerklæring.

Modtager sparekassen ikke en Form W-9 fra dig, indebærer det, at sparekassen tilbageholder skat på renter, afkast og salgssummer mv. efter amerikansk lovgivning.

Du skal dokumentere oplysningerne.

Sparekassen skal desuden have din underskrift og underskrift fra eventuelle andre dispositions- eller tegningsberettigede.

Juridiske personer (herunder A/S, ApS, I/S, fonde og foreninger) er forpligtet til at have en LEI-kode (Legal Entity Identifier). En LEI-kode er et lovkrav for at kunne købe eller sælge finansielle instrumenter (værdipapirer) og for at kunne disponere i forbindel- se med visse corporate actions eksempelvis salg af tegningsrettig- heder. Uden en gyldig LEI-kode er banken forpligtet til at afvise kundens ordre i finansielle instrumenter (værdipapirordrer) herun- der i tilknytning til visse corporate actions. Juridiske personer skal oplyse deres LEI-kode og ændringer heri til banken.

Ovennævnte oplysningskrav gælder tillige for personer eller juri- diske enheder (herunder investeringsselskaber), som træffer beslutninger om køb/salg af værdipapirer på dine eller den juridi- ske enheds vegne, herunder men ikke begrænset til ansatte, fuld- mægtige og andre med dispositionsadgang.

Selskaber, der er registreret i et offentligt register, skal fremlægge bekræftet udskrift af deres registrerede tegningsregler.

Foreninger, fonde og lignende skal vise dokumentation i form af vedtægter mv.

Derudover kan sparekassen kræve yderligere oplysninger i forbin- delse med udenlandske værdipapirer, se afsnit 2.11 herunder kræve yderligere dokumentation i form af kopi af pas og udvidede udskrifter fra Erhvervsstyrelsen eller tilsvarende udenlandske erhvervs-/selskabsregistre.

Når du opretter et depot, er det en betingelse, at der tilknyttes en konto i sparekassen, hvor vi kan indsætte renter, udtrækning og udbytte mv. og hæve depotgebyr og andre omkostninger.

D00PDFXDEPRGL/2.5

Hvis der senere sker ændringer i de oplysninger sparekassen har modtaget skal du straks meddele det til sparekassen og dokumen- tere forholdet.

2.2. Videregivelse af oplysninger

Sparekassen er i forbindelse med afvikling af handler og opbeva- ring af dine finansielle instrumenter (f.eks. aktier og obligationer)

forpligtet til at videregive identitetsoplysninger (f.eks. navn, adres- se, xxx.xx, xxx.xx. m.v.), skattemæssige tilhørsforhold og oplysnin- ger om dit depot til danske og udenlandske myndigheder, depotbanker, værdipapircentraler, udstedere og til markedspladser, hvor sparekassen er medlem (f.eks. Nasdaq Copenhagen). Spare- kassen videregiver alene oplysninger som led i lovgivningsmæssi- ge forpligtelser og myndighedskrav, som sparekassen henholdsvis vores samarbejdspartnere (depotbanker m.m.) er underlagt, og som et vilkår for afvikling og opbevaring af finansielle instrumen- ter hos samarbejdspartnere.

2.3. Indlevering og opbevaring

Når du indleverer eller overfører værdipapirer til opbevaring i et depot, kontrollerer sparekassen ikke dispositionsretten eller ejer- forholdet. Vi kontrollerer heller ikke om fysiske danske eller udenlandske værdipapirer er ægte.

Vi opbevarer og administrerer ikke fysiske værdipapirer i de afde- linger, hvor de er indleveret. Derfor må du regne med nogle dages ekspeditionstid, hvis du ønsker, at vi skal udlevere værdipapirerne.

Skal depotet indeholde værdipapirer, der er registreret i VP Securities, bliver depotet automatisk oprettet som en konto i VP.

Sparekassen tilbyder ikke at opbevare fysiske udenlandske værdi- papirer.

Vi modtager kun udenlandske værdipapirer, hvis de kan opbevares og administreres hos sparekassens udenlandske forretningsforbin- delser, hvis ikke der er aftalt andet.

Sparekassen påtager sig intet ansvar for at informere om evt. rets- sager, betalingsstandsninger, konkurser, likvidationer og lignende i de selskaber, der har udstedt de værdipapirer, du har investeret i.

2.4. Samtykke til opbevaring af værdipapirer i samledepot Sparekassen kan ifølge lov om finansiel virksomhed og efter samtykke fra dig opbevare dine værdipapirer i et samledepot i Sparekassen Sjælland-Fyn, VP Securities, andre pengeinstitutter, herunder udenlandske eller i en anden depotbank. Finanstilsynet kan endvidere give tilladelse til, at sparekassens egne udenlandske værdipapirer i nogle lande også opbevares i samledepotet.

Værdipapirerne opbevares i sparekassens navn eller i en forret- ningsforbindelses navn. At værdipapirer opbevares i et samledepot betyder, at flere kunders værdipapirer opbevares i samme depot. For aktier og øvrige værdipapirer som ikke er omfattet af aktio- nærrettighedsdirektivet jf. afsnit 2.6. indebærer det, at du ikke kan udnytte individuelle rettigheder, fx deltagelse i generalforsamlin- ger eller udøvelse af stemmeret, fordi papirerne ikke kan noteres på navn.

På samledepotet er det noteret, at værdipapirerne i depotet tilhører sparekassens kunder. Sparekassen fører et register over den enkel- te kundes ejerforhold til de registrerede værdipapirer og kan kun disponere over dine værdipapirer i henhold til dine anvisninger.

Udenlandske værdipapirer opbevares i samledepot i udlandet eller hos en depotbank i Danmark, hvis ikke du har aftalt andet med os. Hvis forhold i det enkelte land gør det nødvendigt, kan værdipapi- rerne opbevares i individuelt depot i stedet for samledepot.

Medmindre der forinden er opstået tvist om din ejendomsret, kan du - på grundlag af sparekassens registreringer om ejerforholdet - i tilfælde af sparekassens betalingsstandsning, konkurs eller lignen- de, udtage dine værdipapirer af samledepotet jf. danske lovregler.

Går sparekassens udenlandske forretningsforbindelse i betalings- standsning, konkurs eller lignende, vil vi gøre krav på at udtage værdipapirerne af samledepotet på dine vegne.

Har sparekassen valgt den udenlandske bank, påtager sparekassen sig ansvaret for denne banks soliditet. Desuden påtager sparekas- sen sig ansvaret for fejl, hvis den udenlandske bank erkender en sådan fejl, eller fejlen er fastslået ved endelig dom. I andre tilfælde er sparekassen uden ansvar.

2.5. Regler for andre depottyper

Side 1

Tlf. 00 00 00 00 · Isefjords Alle 5 · 4300 Holbæk · xxxx@xxxx.xx Sparekassen Sjælland-Fyn A/S · CVR-nr. 36532130

xxx.xxxx.xx

For sikkerhedsdepoter, forvaltningsdepoter, herunder forvaltning af båndlagte midler og af umyndiges midler, pensionsdepoter, etableringskontodepoter og andre depoter gælder særlige regler, som du kan få oplyst i sparekassen.

2.6. Aktionærrettigheder

I henhold til lov om finansiel virksomhed faciliterer sparekassen udøvelsen af dine aktionærrettigheder for aktier, der er omfattet af Europa- Parlamentets og Rådets direktiv om udøvelse af visse aktionærrettigheder i børsnoterede selskaber (aktionærrettigheds- direktivet). Sparekassen videreformidler hurtigst muligt de selskabsmeddelelser (corporate actions) til dig, som sparekassen modtager på vegne af en udsteder. Sparekassen videregiver tilsva- rende oplysninger til udsteder om udnyttelse af dine aktionærret- tigheder, og videregiver eventuelle bekræftelser herpå fra udsteder til dig.

2.7. Rådgivning

2.7.1. Investeringsrådgivning

Sparekassen yder ikke-uafhængig rådgivning. Vi rådgiver ud fra dine forhold og dit behov, men rådgivningen kan omfatte egne produkter og de produkter, vi formidler på vegne af samarbejdspartnere.

2.7.2. Rådgivning om corporate actions

Som led i opbevaring af værdipapirer tilbyder sparekassen en række tjenesteydelser deriblandt behandling af corpora- te actions i relation til de enkelte værdipapirer som anført i Depotreglerne.

Ved corporate actions forstås begivenheder hos udsteder (f.eks. selskabet ved aktier), som involverer investorer i de pågældende værdipapirer f.eks. udstedelse af tegnings- rettigheder og formidling af betaling af renter og udbytter m.v.

I forbindelse med corporate actions videreformidler spare- kassen oplysninger til dig fra udsteder, eller fra en værdi- papircentral eller depotbank hvor værdipapirerne opbevares, såfremt sparekassen skønner det relevant og tidsfristen gør det muligt.

Sparekassen yder ikke rådgivning, herunder juridisk og skattemæssig rådgivning i forbindelse med corporate actions f.eks. i forbindelse med selskabets konkurs/insol- vens, medmindre andet udtrykkeligt er aftalt. Det gælder også hvor du i forbindelse med købet af værdipapiret har modtaget investeringsrådgivning fra sparekassen.

2.8. Depotgebyr

Sparekassen beregner gebyrer for at opbevare og registrere værdi- papirer i depot og for ydelser og administration i forbindelse med depotet.

Du kan se gebyrer mv. i sparekassens prisliste, som du kan få i sparekassen og på vores hjemmeside xxx.xxxx.xx.

2.9. Veksling af valuta

Hvis ikke vi har aftalt andet, bogfører vi afkast, gebyrer mv. på værdipapirer, som opbevares i depotet på den ønskede afkastkonto

- og i den valuta, som kontoen lyder på.

Når du køber valuta, beregner sparekassen et tillæg til valutakur- sen, og når du sælger valuta, beregner sparekassen et fradrag i valutakursen.

2.10. Forbehold for indsatte beløb og ændringer i depotbeholdning

Når vi i forbindelse med opbevaring og administration af værdipa- pirer indsætter beløb på den tilknyttede konto, sker det med forbe- hold for, at sparekassen faktisk modtager beløbet fra udstederen af værdipapiret.

Modtager sparekassen ikke beløbet fra udsteder af værdipapiret, er vi berettiget til at tilbageføre dette, selvom du har modtaget meddelelse om indsættelsen.

Modtager sparekassen besked om at et tidligere modtaget og bogført beløb eller en ændring i depotbeholdning skal tilbageføres er vi berettiget til at tilbageføre dette, selvom du tidligere har modtaget meddelelse om indsættelsen af beløb eller ændring af depotbeholdning.

2.11. Udenlandske retsregler mv.

Hvis du opbevarer udenlandske værdipapirer i et depot, er du og sparekassen underkastet de retsregler og sædvaner, som gælder i udstederens hjemland og i vores forretningsforbindelsers hjemlan- de.

Det kan betyde, at vi er forpligtet til at oplyse dit navn, adresse, telefonnr., e-mailadresse, beholdningens størrelse, sammensætning og afkast m.v. til udenlandske myndigheder, vores forretningsfor- bindelser og selskaber, hvis loven i det pågældende land kræver det.

Du og sparekassen er underlagt de benyttede forretningsforbindel- sers forretningsvilkår og betingelser.

Hvis dine værdipapirer opbevares i depot, som er underlagt rets- reglerne i et land uden for Den Europæiske Union (EU), eller uden for et land, som EU har indgået aftale med på det finansielle områ- de, kan dine rettigheder i forbindelse med disse værdipapirer eller midler variere som følge heraf.

2.12. Investorgarantiordning

Kan sparekassen ikke tilbagelevere dine opbevarede værdipapirer, dækker den danske indskyder- og investorgarantiordning "Garan- tiformuen" for et tab på indtil 20.000 euro.

Dækning fra udenlandske garantiordninger, som udbetales til depot- eller kontohaver, dækker et samledepot som helhed og ikke de enkelte ejere, der er registreret i sparekassen. Den enkelte kunde kan derimod være omfattet af den danske garantiordning for indskydere og investorer ifølge lov om en garantifond for indskydere og investorer.

Du kan få reglerne i sparekassen eller på xxx.xx.xx.

2.13. Sparekassens erstatningsansvar

Sparekassen er erstatningsansvarlig, hvis vi på grund af fejl eller forsømmelser ikke opfylder aftalte forpligtelser.

Selv på de områder, hvor der gælder et strengere ansvar, er spare- kassen ikke ansvarlig for tab, som skyldes:

- nedbrud eller manglende adgang til it-systemer eller beskadigel- ser af data i disse systemer, der skyldes de begivenheder, der er nævnt nedenfor, uanset om det er sparekassen selv eller en ekstern leverandør, der står for driften af systemerne.

- svigt i sparekassens strømforsyning eller telekommunikation, lovindgreb eller forvaltningsakter, naturkatastrofer, krig, oprør, borgerlige uroligheder, sabotage, terror eller hærværk - fx computervirus og hacking.

- strejker, lockout, boykot eller blokade, uanset om konflikten er rettet mod eller iværksat af sparekassen selv eller dens organisa- tion og uanset konfliktens årsag. Det gælder også, når konflikten kun rammer dele af sparekassen.

- andre omstændigheder, som er uden for sparekassens kontrol. Sparekassens ansvarsfrihed gælder ikke, hvis:

- vi burde have forudset det forhold, som er årsag til tabet, da afta- len blev indgået, eller burde have undgået eller overvundet årsa- gen til tabet.

- vi ifølge loven under alle omstændigheder er ansvarlige for det forhold, som er årsag til tabet.

2.14. Erstatningsansvar for værdipapirer registreret i VP Securities Tab, der skyldes fejl i forbindelse med registrering, ændring eller sletning af rettigheder hos sparekassen eller i VP Securities, er omfattet af dansk rets erstatningsregler.

D00PDFXDEPRGL/2.5

For udenlandske værdipapirer, der ikke er udstedt i VP Securities, men overført til denne fra en udenlandsk værdipapircentral, gælder den udenlandske værdipapircentrals erstatningsregler, hvis du lider tab, der skyldes registreringsfejl eller lignende i den uden- landske værdipapircentral.

3. Danske værdipapirer

3.1. Nytegning, fondsaktier, konvertible obligationer og købstilbud Følgende er gældende for danske aktier og obligationer, uanset om de er registreret i en dansk værdipapircentral eller ej.

3.2. Nytegning og fondsaktier

Bliver sparekassen i Statstidende eller landsdækkende hverdagsa- viser opmærksom på indbydelse til nytegning af aktier/obligatio- ner, herunder konvertible obligationer med fortegningsret for de hidtidige aktionærer/obligationsejere, eller samme sted ser, at der udstedes fondsaktier, giver sparekassen dig besked om det, og om hvornår de nye aktier/obligationer er til rådighed.

Men sparekassen giver dig kun besked, hvis de oplyste frister gør det muligt. Beskeden er kun en information og indeholder ikke nogen anbefaling fra sparekassen. Er værdipapirerne indleveret til opbevaring efter offentliggørelsen, kan du ikke gå ud fra, at spare- kassen giver dig besked om det.

I brevet kan du se fristen for, hvornår vi senest skal have anvis- ning fra dig, om du ønsker at

- nytegne aktier/obligationer eller hjemtage fondsaktier

- sælge tegningsretter eller fondsaktieretter

- købe eller sælge supplerende/overskydende tegnings- eller fondsaktieretter.

Har sparekassen ikke inden den angivne frist modtaget dine anvis- ninger, eller har du ikke stillet de nødvendige midler til rådighed

- har sparekassen ret til, men er ikke forpligtet til, at sælge tegningsretter.

Ubenyttede tegningsretter, der er registreret i en dansk værdipa- pircentral, slettes automatisk efter at tegningsperioden er udlø- bet, uden at du får besked om det.

- hjemtager sparekassen flest mulige fondsaktier og sælger even- tuelle overskydende fondsaktieretter for din regning.

Ubenyttede fondsaktieretter, der er registreret i en dansk værdi- papircentral, kan slettes, uden at du får besked om det, når tids- fristen i lov om aktieselskaber er overholdt.

Sparekassen påtager sig intet ansvar for, at et eventuelt salg gennemføres. Er værdien af tegningsretterne mindre end salgsom- kostningerne, kan sparekassen undlade at sælge tegningsretterne.

3.3. Konvertible obligationer

Læser sparekassen i Statstidende eller i landsdækkende hverdagsa- viser, at konvertible obligationer kan konverteres, sender spare- kassen en meddelelse til dig, hvis konverteringsfristen gør det muligt. Meddelelsen er kun en information og indeholder ingen anbefaling.

I meddelelsen fastsætter vi en frist for, hvornår vi skal have anvis- ninger, om du ønsker, at vi:

- konverterer de konvertible obligationer til aktier

- indkasserer de konvertible obligationer ved forfald

Modtager sparekassen ikke anvisninger fra dig, inden fristen udlø- ber, har sparekassen ret til - for din regning og risiko - at vælge den mulighed, der efter sparekassens skøn er mest fordelagtig for dig.

Er værdipapirerne indleveret til opbevaring efter offentliggørelsen, kan du ikke forvente, at sparekassen sender en meddelelse til dig om konverteringen.

3.4. Købstilbud

Bliver sparekassen i Statstidende eller landsdækkende hverdagsa- viser opmærksom på, at der er fremsat købstilbud, giver sparekas- sen besked til de berørte kunder, hvis tidsfristen gør det muligt.

D00PDFXDEPRGL/2.5

Beskeden er ingen anbefaling, men indeholder kun en orientering om købstilbuddet og eventuelt købstilbuddet. Sparekassen påtager sig intet ansvar, hvis du ikke benytter dig af købstilbuddet. Er værdipapirerne indleveret til opbevaring efter offentliggørelsen, kan du ikke forvente, at sparekassen sender en meddelelse til dig om købstilbuddet.

4. Registrering af værdipapirer på VP Securities

Fondsaktiver - omsættelige papirløse værdipapirer - skal registreres i en værdipapircentral, der også noterer rettigheder over fondsaktiverne.

Skal depotet indeholde værdipapirer, der er registreret i en værdipapir- central, får depotet automatisk tilknyttet en konto i VP Securities (en VP-konto). Sparekassen Sjælland-Fyn fører denne konto på dine vegne.

VP Securities fastsætter regler for, hvilke værdipapirer der kan optages til registrering som fondsaktiver. Reglerne skal godkendes af Finanstil- synet.

Regler om VP Securities fremgår af lov om kapitalmarkeder med tilhø- rende bekendtgørelser samt EU Forordning nr. 909/2014 (CSD Forord- ningen). Du kan læse mere om regler på VP Securities hjemmeside xxx.xx.xx.

4.1. Til- og fravalg af VP-meddelelser

Du modtager de meddelelser, som indeholder informationer, du ikke modtager på anden måde.

Du har som depothaver eller rettighedshaver mulighed for at ændre de standardvalg, som sparekassen har foretaget. Du kan helt generelt foretage til- eller fravalg af VP-meddelelser efter eget ønske, men inden for lovens rammer.

I stedet for meddelelserne fra VP Securities kan du vælge at modtage en periodisk oversigt, der viser beholdningsbevægelser i depotet for en nærmere aftalt periode.

4.2. Renter og udbytte mv.

Vi indsætter renter og udtrukne beløb på kontoen på forfaldsda- gen.

Efter fradrag af udbytteskat efter de gældende regler indsætter vi udbytte af aktier og investeringsbeviser på kontoen. Det sker tidligst 3. bankdag efter, at udbyttet er vedtaget på generalforsam- lingen eller af selskabets/foreningens bestyrelse.

Hvis det udloddende selskab/forening udbetaler udbyttet i en valu- ta som ikke er danske kroner, er der typisk mere end 3 bankdage mellem vedtagelsen af udbyttet og datoen, hvor vi indsætter belø- bet på kontoen.

4.3. Nedsættelse af udbytteskat for VP-registrerede værdipapirer

Er du valutaindlænding og dermed skattepligtig til Danmark, kan du for enkelte udenlandske værdipapirer indgå en særlig aftale med os om nedsættelse af udbytteskat, medmindre der tilbydes automatisk nedsættelse af udbytteskat for det pågældende værdi- papir.

Er du valutaudlænding og dermed skattepligtig til et andet land end Danmark, kan der efter særlig aftale registreres nedsættelse af udbytteskatten i henhold til dobbeltbeskatningsaftalen mellem valutaudlændingens hjemland og aktiens hjemland.

4.4. Notering af værdipapirer på navn

Danske obligationer kan ikke noteres på navn.

Et selskab eller en investeringsforening kan i sine vedtægter bestemme, at aktier eller investeringsbeviser skal udstedes som navnepapirer eller ihændehaverpapirer.

Navnepapirer vil altid blive noteret på depothavers navn, hvis ikke du udtrykkelig ønsker ihændehaverpapirer.

De fleste selskaber/investeringsforeninger har en bestemmelse i deres vedtægter om, at aktionærer skal have aktier/investeringsbe- viser noteret på navn i et nærmere fastlagt tidsrum for at kunne opnå stemmeret på en generalforsamling.

Du kan som alternativ lade dine aktier/investeringsbeviser notere i en tredjepersons navn ved brug af et såkaldt "aktiebogsnavn".

Hvis du gør brug af muligheden for at anvende et aktiebogsnavn i depotet, vil det gælde for alle navnenoterede aktier i depotet. Det vil være aktiebogsnavnet, der bliver noteret i selskabets aktiebog, og alle meddelelser, der udsendes fra selskabet, vil blive sendt til aktiebogsnavnet. Det samme vil gælde for adgangskort og stem- mesedler til selskabets generalforsamlinger.

I forbindelse med salg af navnenoterede aktier og investeringsbe- viser bliver de automatisk afnoteret i selskabets aktiebog.

4.5. Rettigheder over værdipapirer

I henhold til lov om kapitalmarkeder skal samtlige rettigheder over fondsaktiver registreres i en værdipapircentral for at opnå beskyttelse mod retsforfølgning og aftaleerhververe, der handler i god tro. Disse rettigheder er fx ejendomsret, pant eller udlæg.

4.6. Anmeldelser af rettigheder

Anmeldelser om registrering af rettigheder på en VP-konto skal mindst indeholde oplysninger om:

- rettighedshavers navn, adresse, CPR-nr. og eventuelt CVR-nr.

- de fondsaktiver, som anmeldelsen angår

- det kontoførende institut

- rettighedens art

- hvem den pågældende værdipapircentral kan betale med frigø- rende virkning.

Du skal foretage anmeldelsen skriftligt, og den kan ikke ske med telefon, telefax, telex, telegram, e-mail eller andre elektroniske kommunikationsmidler, hvis ikke du har truffet særlig aftale om det med sparekassen.

Du kan foretage anmeldelsen til en af Sparekassen Sjælland-Fyns afdelinger i den depotførende afdelings normale åbningstid.

Du kan kræve en skriftlig bekræftelse for modtagelsen af anmel- delsen og tidspunktet for modtagelsen.

4.7. Dokumentation for anmeldelse

I forbindelse med anmeldelse om registrering af rettigheder over værdipapirer kan sparekassen kræve dokumentation for, at

- du har ret til at foretage anmeldelsen

- den anmeldte rettighed kan registreres

- rettigheden består.

Sparekassen kan desuden kræve de oplysninger og den dokumen- tation, som sparekassen mener er nødvendige, før registreringen kan ske.

4.8. Registrering af rettigheder

Når sparekassen modtager din anmeldelse, foretages en prøvelse for at afgøre, om anmeldelsen kan registreres eller ej. Har vi ikke de nødvendige oplysninger, eller er grundlaget for registrering af rettigheden ikke til stede, afviser vi anmeldelsen.

Du vil modtage begrundelse for afvisningen og oplysninger om din mulighed for at klage.

Angår anmeldelse af rettighed kun en del af de værdipapirer, der er registreret på depotet, bliver de overført til et nyt depot. Rettig- heden bliver så registreret på det nye depot. Når sparekassen sender en anmeldelse om registrering af en rettighed til endelig prøvelse og registrering i en værdipapircentral, får registreringen retsvirkning fra det tidspunkt, hvor den endelige prøvelse i VP Securities sker.

4.9. Meddelelse om det registrerede

Ved registrering, ændring eller sletning af rettigheder over et fondsaktiv og ved ændring af det kontoførende institut kan VP Securities sende besked til dig og andre berettigede om det.

4.10. Klageadgang

Klage over en afgørelse om registrering, ændring eller slettelse af rettigheder over fondsaktiver, registreret i en værdipapircentral, skal ske skriftligt til Klagenævnet for værdipapircentraler, Weide- kampsgade 14, P.O. Box 4040, 2300 København S.

Du skal betale et klagegebyr, og klagen skal være indgivet senest 6 uger efter, at registreringen i den pågældende værdipapircentral er sket, eller senest 6 uger efter, at Sparekassen Sjælland-Fyn har afvist eller undladt at registrere anmeldelsen.

5. Udenlandske værdipapirer, der ikke er registreret i en dansk værdipapircentral

5.1. Renter og udbytte mv.

Afregning sker altid på en dansk bankdag. For værdipapirer, der opbevares hos en af sparekassens forretningsforbindelser i spare-

kassens navn, kan du normalt forvente, at beløbet indsættes på din konto på forfaldsdagen. Har sparekassen ikke selv modtaget belø- bet, vil indbetaling først ske, når sparekassen har modtaget og råder over beløbet.

Vi indsætter aktieudbytte og øvrigt afkast på din konto med rente- mæssig virkning 1 dag efter betalingsdato.

Sparekassen tilbyder hjælp til tilbagesøgning af udenlandsk rente- og udbytteskat efter aftale og mod gebyr.

5.2. Udenlandsk skat af udlodninger

Skat på udenlandske udlodninger tilbageholdes efter de skattereg- ler og satser, der gælder i de enkelte selskabers hjemlande. Spare- kassen gør opmærksom på, at skattemyndigheder i enkelte lande kan opkræve skatter ifm. corporate actions.

Danmark har indgået en dobbeltbeskatningsaftale med en række lande. Det betyder, at udbytteskatten kan reduceres til en lavere sats ved udbetaling af udbyttet. I nogle tilfælde kræver det dog en særlig aftale med os og i andre tilfælde vil reduceringen ske auto- matisk.

Hvis du har indgået en aftale om skatteservice med Sparekassen Sjælland-Fyn, sørger sparekassen for, at du får reduktion eller hjemsøger skatten, hvor aftalen dækker. Sparekassen's skatteservi- ce følger den standardservice, som vores udenlandske depotbank til enhver tid tilbyder.

5.3. Corporate actions

Modtager sparekassen oplysninger fra sin udenlandske forret- ningsforbindelse om tilbud affødt af værdipapirbeholdninger (corporate actions) sender vi meddelelsen videre til dig, hvis tids- fristen gør det muligt, og bankens forretningsmæssige vilkår er opfyldt. Banken kan undlade at udsende tilbud, hvis væsentlige betingelser i tilbuddet, herunder pris, vurderes dårligere end aktu- elle markedsvilkår.

Meddelelsen er kun en information og indeholder ikke nogen anbefaling fra sparekassen. Meddelelsen vil indeholde oplysninger om sparekassen's svarfrist. Har banken ikke modtaget svar inden fristen, angiver meddelelsen, hvilken handling banken udfører.

Bogføring af værdipapirer og provenue sker, når afregningsgrund- laget er stillet til disposition fra den udenlandske forretningsfor- bindelse.

5.4. Notering på navn

Udenlandske obligationer, aktier og investeringsbeviser kan ikke navnenoteres, selv om det eventuelt er muligt i udsteders hjem- land.

Modtager sparekassen udenlandske papirer, der er noteret på navn, vil navnenoteringen efter modtagelsen blive fjernet, da der som udgangspunkt ikke kan opbevares navnenoterede papirer hos vores udenlandske depotbanker. Det betyder, at du ikke modtager information fra selskabet, fx meddelelser om generalforsamlinger, årsregnskaber m.m. Hvis du fortsat ønsker papirerne navnenote- ret, kan de ikke opbevares i sparekassen.

6. Danske værdipapirer - der ikke er registreret i en værdipapircen- tral

6.1. Obligationer

Sparekassen kontrollerer ikke obligationer for udtrækning eller opsigelse, hvis ikke vi har aftalt andet med dig.

Foreligger der en aftale, indkasserer vi udtrukne, opsagte obliga- tioner og rentekuponer, når de forfalder, og vi indsætter beløbene på kontoen.

6.2. Aktier mv.

Sparekassen indkasserer udbytter fra deponerede aktier mv., hvis vi har indgået aftale med dig om det, og vi indsætter beløbet på kontoen, samtidig med at du får besked om det.

D00PDFXDEPRGL/2.5

Udbytte af fysiske danske aktier indsættes på kontoen snarest muligt efter, at sparekassen har fået kendskab til udbyttebetalin-

gen.

6.3. Pantebreve og lign.

Vi modtager pantebreve m.v. til opbevaring i depot. Hvis ikke du har aftalt andet med os, påtager vi os for pantebreve, gældsbreve og lignende, at:

- underrette debitor om deponeringen, hvis debitor har en adresse i Danmark.

- modtage fastsatte ydelser fra debitor til indsættelse på din konto. Sparekassen er på depothavers vegne tilmeldt "BetalingsServi- ce" som kreditor. For pantebrevsydelser mv., som betales gennem dette system, gælder de regler, der er gældende for systemet. Du kan få reglerne ved at henvende dig til sparekas- sen.

- underrette dig, når ydelser er betalt.

- modtage eventuelle ejerskifteafdrag og lignende og underrette dig om det. Vi modtager sådanne beløb med forbehold af din godkendelse og uden ansvar for sparekassen.

- sende påkravsmeddelelse ifølge tinglysningsloven.

D00PDFXDEPRGL/2.5

- udfærdige nødvendige rykningspåtegninger på pantebreve. Sparekassen kan kræve et gebyr for det.

7. Særlige regler

7.1. Værge

Depotreglerne omfatter også dem, som du er eller bliver værge for.

7.2. Børneopsparing

Depotreglerne omfatter også børneopsparingsordninger, som du har oprettet eller opretter senere.

8. Ændringer

Sparekassen kan ændre disse vilkår med 1 måneds varsel.

Gældende fra 21. november 2022