Generelt

Generelt

Vilkår for opbevaring af værdipapirer i depot indeholder de vil- kår, der er gældende for depoter, som kunden opretter i henhold til særskilt aftale med Fynske Bank.

Vilkårene gælder, medmindre andet udtrykkeligt er aftalt mellem kunden og Fynske Bank.

Oprettelse af depot

Ved oprettelse af et depot skal Fynske Bank have oplysning om kundens (depothaverens) navn, adresse samt CPR-nr. (skal do- kumenteres), statsborgerskab(er) og kundens skattemæssige tilhørsforhold.

For erhvervskunder (herunder A/S, ApS, I/S, K/S og fonde og foreninger) oplyses cvr-nr. og LEI-kode.

Ovenstående oplysningskrav gælder også for personer eller ju- ridiske enheder, som træffer beslutning om transaktioner med værdipapirer på kundens eller den juridiske enheds vegne, her- under men ikke begrænset til ansatte, fuldmægtige og andre med dispositionsadgang.

Kunden skal dokumentere oplysningerne.

Depotejere med en særlig ejerstruktur – f.eks. foreninger, fon- de o.l. – skal forevise dokumentation i form af vedtægter m.v. Navne- og adresseændringer samt ændring af eventuelle dispo- sitions- eller tegningsberettigede skal straks skriftligt meddeles Fynske Bank. Der skal tillige føres en konto i Fynske Bank, hvorpå indtægter fra depotet kan indsættes, og hvorfra depotgebyrer

m.v. kan hæves, samt hvor nettobeløb ved køb/salg af værdipa- pirer kan hæves/indsættes.

Opbevaring og ansvar

Fynske Bank hæfter for skade på deponerede værdipapirer, så- fremt Fynske Bank har forsømt at opbevare papirerne forsvarligt. Værdipapirer opbevares ikke i den af Fynske Banks filialer, som de er indleveret til. Hvis papirerne f.eks. ønskes udleveret, må der derfor regnes med nogle dages ekspeditionstid. Ved indlevering til opbevaring påser Fynske Bank ikke adkomstmangler ved og ægtheden af værdipapirerne.

Samledepot

Fynske Bank kan vælge at opbevare kundens værdipapirer i et samledepot. Det vil sige et depot, hvor flere kunders værdipapi- rer er registreret i Fynske Banks eller Fynske Banks forretnings- forbindelses navn med oplysning om, at værdipapirerne tilhører Fynske Banks forretningsforbindelses kunder.

Fynske Bank er legitimeret og bemyndiget til at disponere på kundens vegne over kundens værdipapirer i samledepoter. Fyn- ske Bank kan i fornødent omfang overdrage bemyndigelsen til den forretningsforbindelse, som Fynske Bank har valgt.

Kunden kan i tilfælde af Fynske Banks rekonstruktionsbehand- ling, konkurs eller lignende tage kundens værdipapirer ud af et samledepot på grundlag af vores registrering om ejerforholdet, hvis der ikke inden er opstået tvist om kundens ejendomsret.

Hvis vores udenlandske forretningsforbindelse kommer under rekonstruktionsbehandling, konkurs eller lignende, har Fynske Bank krav på at udtage værdipapirerne af samledepotet på veg- ne af de kunder, der har registreret Fynske Bank som ejer af vær- dipapirerne. Fynske Bank kan overdrage legitimationen til vores forretningsforbindelse, hvis det er nødvendigt.

Fynske Bank kan kun foretage dispositioner over kundens vær-

dipapirer i samledepot i overensstemmelse med kundens in- struktioner. Når Fynske Bank har valgt den udenlandske forret- ningsforbindelse, påtager Fynske Bank sig ansvaret for dennes soliditet. Fynske Bank påtager sig også ansvaret for fejl, hvis den udenlandske forretningsforbindelse erkender at have begået en fejl, eller fejlen er fastslået ved endelig dom. I andre tilfælde er Fynske Bank uden ansvar medmindre dette følger af gældende love og regler.

Dækning fra udenlandske garantiordninger, som udbetales til depot-/kontohaver, vil dække samledepotet som helhed og ikke de enkelte ejere registreret i Fynske Bank.

Videregivelse af oplysninger

Fynske Bank er i forbindelse med afvikling af handler og opbe- varing af kundens værdipapirer forpligtet til at videregive iden- titetsoplysninger, skattemæssige tilhørsforhold og oplysninger om kundens depot til danske og udenlandske myndigheder, de- potbanker, værdipapircentraler, udstedere og de handelssteder Fynske Bank benytter.

Fynske Bank videregiver alene oplysninger, hvor det kræves som led i lovgivningsmæssige forpligtelser og myndighedskrav, som Fynske Bank henholdsvis Fynske Banks samarbejdspartnere er underlagt, eller hvor det kræves, for at Fynske Bank kan levere en ydelse til kunden.

Investorgarantiordning og tilsyn

Ifølge lov om en indskyder- og investorgarantiordning dækker Garantiformuen i forhold til den enkelte investor et samlet tab på indtil 20.000 euro, som en investor lider, hvis et pengeinstitut

m.v. ikke kan tilbagelevere værdipapirer, som det opbevarer. De nærmere regler kan fås i Fynske Bank eller ses på:xxx.xxx.xx . Finanstilsynet fører tilsyn med Fynske Bank.

Forbehold ved indbetalinger

Afkast af værdipapirer mv. indsættes på kontoen med forbehold af, at Fynske Bank modtager beløbet. Ved manglende betaling til Fynske Bank er Fynske Bank berettiget til at tilbageføre de ind- satte beløb på kundens konto. Det gælder også, selvom det ikke er nævnt på kontoudskriften eller andre meddelelser.

Depotoversigt

Hvert kvartal udsendes på papir eller et andet varigt medium en oversigt, der viser, hvilke værdipapirer der var registreret i depo- tet ved udgangen af det tidsrum, oversigten dækker.

Hvis kunden anmoder herom, vil Fynske Bank stille oversigter til rådighed med større hyppighed på kommercielle vilkår.

Depotgebyr

Fynske Banks gebyrer for opbevaring af værdipapirer i depot og for de hermed forbundne arbejdsydelser beregnes til de til en- hver tid gældende priser, som oplyses på forlangende.

Andre depottyper m.v.

For sikkerhedsdepoter, forvaltningsdepoter, herunder forvalt- ning af båndlagte midler og midler tilhørende umyndige, medar- bejderaktiedepoter, pensionsdepoter og andre depoter, gælder yderligere regler, som oplyses efter anmodning fra kunden. De til enhver tid gældende priser fremgår af Fynske Banks prisliste.

Meddelelser om corporate action

Fynske Bank giver kunden skriftlig meddelelse om såkaldte ”cor- porate actions” begivenheder vedrørende de værdipapirer Fyn- ske Bank opbevarer for kunden. Hvis det er muligt sendes med- delelsen elektronisk til kunden.

En meddelelse om corporate action begivenheder skal aldrig betragtes som en anbefaling eller et tilbud fra Fynske Bank til kunden.

Nytegning

Fynske Bank giver skriftlig meddelelse til kunden hvis, der indby- des til nytegning af aktier og/eller obligationer, herunder konver- tible obligationer med fortegningsret for de hidtidige aktionærer og/eller obligationsejere, såfremt tegningsfristen gør medde- lelse mulig.

Kunden anmodes om inden for en af Fynske Bank angivet frist at meddele, hvorvidt:

• nytegning ønskes foretaget

• tegningsretterne skal søges solgt

• supplerende/overskydende tegningsretter skal søges købt/solgt.

Såfremt Fynske Bank ikke inden for den givne frist har modtaget kundens instruktion, og/eller kunden ikke stiller midler til rådig- hed for tegning, er Fynske Bank berettiget til at sælge tegnings- retterne bedst muligt for kundens regning. Fynske Bank påtager sig dog intet ansvar for, at et eventuelt salg kan gennemføres.

Hvis værdien af tegningsretterne er mindre end omkostningerne ved eventuelt salg, kan Fynske Bank undlade at sælge dem.

Xxxx benyttede tegningsretter, der er registreret i VP Securities A/S (VP Securities), vil efter tegningsperioden blive slettet af VP Securities uden meddelelse til kunden.

Fondsaktier

Fynske Bank giver skriftlig meddelelse til kunden hvis, der udste- des fondsaktier.

Kunden anmodes om inden for en af Fynske Bank angivet frist at meddele, hvorvidt:

• fondsaktierne ønskes hjemtaget

• aktieretterne skal søges solgt

• supplerende/overskydende aktieretter skal søges købt/solgt.

Såfremt Fynske Bank ikke inden for den givne frist har modta- get kundens instruktion, og/eller kunden ikke stiller midler til rå- dighed for indkøb af aktieretter, hjemtager Fynske Bank størst muligt antal fondsaktier og er berettiget til at sælge eventuelle overskydende aktieretter bedst muligt for kundens regning. Fyn- ske Bank påtager sig dog intet ansvar for, at et eventuelt salg kan gennemføres.

Hvis værdien af aktieretterne er mindre end omkostningerne ved eventuelt salg, kan Fynske Bank undlade at sælge dem.

Ikke benyttede aktieretter, der er registreret i VP Securities, vil efter tegningsperioden blive slettet af VP Securities uden med- delelse til kunden.

Konvertible obligationer

Fynske Bank giver skriftlig meddelelse til kunden hvis, konver- tible obligationer kan konverteres, såfremt konverteringsfristen gør meddelelse mulig.

Kunden anmodes om inden for en af Fynske Bank angivet frist at meddele, hvorvidt:

• de konvertible obligationer ønskes konverteret til aktier

• de konvertible obligationer skal inkasseres ved forfald.

Såfremt Fynske Bank ikke inden for den givne frist har modtaget kundens instruktion, er Fynske Bank berettiget til for kundens regning og risiko at vælge den af ovennævnte muligheder, der efter Fynske Banks skøn er mest fordelagtig for kunden.

Købstilbud

Fynske Bank giver skriftlig meddelelse til kunden om fremsatte købstilbud, hvis tidsfrister m.v. gør det muligt. Fynske Bank er ikke ansvarlig over for kunden, såfremt kunden ikke benytter det fastsatte købstilbud inden for den fastsatte frist.

Særlige regler for værdipapirer registreret i VP Securities

For obligationer, aktier og andre fondsaktiver, der er registreret i VP Securities, gælder følgende regler:

Registrering i VP Securities

I VP Securities registreres udstedelse og omsætning af danske obligationer, danske aktier og andre fondsaktiver, der er god- kendt til registrering af Finanstilsynet samt rettigheder over dis- se. Registreringen sker på en konto i VP Securities (en VP-konto).

Ændringsmeddelelser

Såfremt intet andet er aftalt, udsendes der ved ændringer i det registrerede på VP-kontoen meddelelse efter gældende regler. Kunden har mulighed for at fravælge meddelelserne efter de gældende regler. Der beregnes sædvanligt gebyr for udsendelse af ændringsmeddelelser. Ved fravalg vil der ske reduktion af ge- byrberegningen.

Renter

På forfaldsdagen vil renter af obligationer blive indsat på konto- en tilknyttet depotet. Hvis intet andet er aftalt, fremsendes med- delelse om rentebeløbet.

Udtrækning

Efter udtrækning af obligationer vil meddelelse om eventuelle udtrukne beløb blive sendt til kunden og eventuelle andre beret- tigede, medmindre andet er aftalt. På forfaldsdagen indsættes udtrækningsbeløbet på kontoen tilknyttet depotet.

Udbytte

Efter generalforsamlingen vil modtagne udbytter af aktier og investeringsforeningsandele, eventuelt med fradrag af udbytte- skat, blive indsat på kontoen tilknyttet depotet.

Udenlandske værdipapirer registreret i VP Securities

Afkast fra udenlandske værdipapirer registreret i VP Securities anvises fra VP Securities i danske kroner til Fynske Banks konti. Fynske Bank indsætter afkastet på kundens konto.

Udenlandske obligationer registreret i VP Securities kan ikke navnenoteres, uanset at obligationen i dens oprindelige form kan navnenoteres i hjemlandet.

Anmeldelser og dispositioner over værdipapirer

Køb og salg, anmeldelse af rettigheder og andre dispositioner over obligationer, aktier m.v. sker på kundens anmodning gen- nem Fynske Bank og kan ske gennem samtlige af Fynske Banks afdelinger. Fynske Bank sørger for, at ændringen bliver registre- ret på VP-kontoen. Ved kundens køb tages forbehold for rettidig betaling.

Dokumentation for anmeldelse

Ved enhver anmodning om, at Fynske Bank skal foretage en regi- strering på VP-kontoen, kan Fynske Bank kræve dokumentation for:

• at anmeldelsen kommer fra rette vedkommende

• at dispositionen kan registreres

• at rettigheden består.

Forinden indrapportering til VP Securities foretager Fynske Bank en prøvelse af de anmeldte rettigheder og kan kræve, at andre nødvendige oplysninger foreligger for at registrering kan ske, el- lers kan anmeldelsen afvises. Hvis det sker, får kunden begrun- delsen for afvisningen samt oplysninger om adgang til klage til Klagenævnet for Værdipapircentraler.

På begæring får kunden udleveret en skriftlig bekræftelse med angivelse af det tidspunkt, hvorpå anmeldelsen er modtaget.

Tidspunktet for anmeldelsens virkning

Ved anmeldelse om registrering på VP-kontoen får registrerin- gen retsvirkning fra tidspunktet for anmeldelsens endelige prø- velse i VP Securities. (Prøvelsen er en kontrol af anmeldelsens formelle gyldighed).

Fynske Bank skal have modtaget anmeldelsen senest kl. 16.00 i afdelingen, hvor VP-kontoen føres. Anmeldelser modtaget efter dette tidspunkt anses for modtaget ved den efterfølgende eks- peditionsdags begyndelse.

Indgivelse af anmeldelse kan ske på følgende måder:

• ved anmelders personlige henvendelse i Fynske Bank

• pr. brevpost

• pr. telefon, e-mail eller anden elektronisk meddelelsesform.

Anmeldelse indgivet pr. telefon, eller anden elektronisk medde- lelsesform skal bekræftes pr. brevpost fremsendt samme dag. Ordlyden i den første anmeldelse er gældende.

Notering på navn

Begæring om notering af navn på aktier m.v. indgives til Fynske Bank, og Fynske Bank anmelder begæringen over for VP Secu- rities. På kundens begæring bekræfter Fynske Bank skriftligt, at anmodning om navnenotering er registreret på kontoen samt datoen herfor.

Når et selskabs aktier skifter status til/fra at være navneaktier, kan Fynske Bank foretage den fornødne registrering, såfremt in- tet andet er aftalt.

Hverken danske eller udenlandske obligationer kan noteres på navn.

For aktier, beviser i investeringsforeninger og lignende gælder, at det udstedende selskab i sine vedtægter kan bestemme, om de udstedte værdipapirer skal udstedes på navn (navnepapirer) eller i ihændehavere (ihændehaverpapirer).

Selskaber, der har udstedt navnepapirer, har ofte i deres vedtæg- ter en bestemmelse om, at stemmeret på selskabets generalfor- samling er betinget af, at aktionærens aktier har været noteret i selskabets aktiebog i et nærmere angivet tidsrum forud for ge- neralforsamlingen.

Deponering af navneaktier

Ved deponering af navneaktier m.v. vil anmodning om navneno- tering blive registreret, medmindre kunden begærer andet. Ved salg vil der ske afnotering.

Deponering af ihændehaveraktier

Ved deponering af ihændehaveraktier m.v. vil anmodning om navnenotering kun blive registreret, hvis kunden begærer det.

Ved salg vil der ske afnotering.

Registreringsophør i VP Securities

Når et fondsaktiv ikke længere registreres i VP Securities, vil meddelelse herom blive sendt til kunden og eventuelle rettig- hedshavere. Meddelelsen indeholder så vidt muligt oplysninger om baggrunden for ophøret samt om en eventuel udbetaling af beløb i form af dividende eller tilbagebetaling af indbetalte beløb og lignende, eller helt eller delvist vederlag i fondsaktiver udstedt af den fortsættende udsteder eller tilsvarende. Medde- lelsen gives af VP Securities eller Fynske Bank efter aftale med VP Securities.

Klage

Klage over en afgørelse om registrering, ændring eller udslettel- se af rettigheder over obligationer, aktier m.v. eller Fynske Banks afvisning af en anmeldelse skal indgives skriftligt til:

Klagenævnet for

Klagenævnet for Værdipapircentraler c/o VP SECURITIES

Xxxxxxxxxxxxxx 00

2300 København S,

Klagen skal være modtaget senest 6 uger efter, den pågældende registrering er gennemført i VP Securities. Klageafdelingen kan i særlige tilfælde behandle klager, der indgives efter udløbet af ovennævnte klagefrist. Samtidig med indsendelsen af klagen skal der betales en klageafgift.

Erstatning

En dansk værdipapircentral er erstatningspligtig for tab, der skyldes fejl i forbindelse med registrering, ændring eller sletning af rettigheder på depoter i den pågældende værdipapircentral eller udbetalinger herfra, selvom fejlen er hændelig. Kan fejlen henføres til Fynske Bank, er Fynske Bank erstatningspligtig, selv- om fejlen er hændelig.

Den samlede erstatning for tab, der skyldes den samme fejl, kan ikke overstige 500 mio. kr. Hvis et dansk depotførende institut ikke selv kan betale, hæfter de øvrige danske depotførende in- stitutter for det manglende beløb, dog maksimalt 500 mio. kr.

Lovgivning

De nærmere regler om obligationer, aktier m.v. registreret i VP Securities, herunder om reglerne for og retsvirkningerne af re- gistrering, fremgår af lov om kapitalmarkeder og de tilhørende bekendtgørelser samt lov om finansiel virksomhed.

Danske værdipapirer, der ikke registreres i VP Securities Obligationer

Fynske Bank efterser obligationer for udtrækning eller opsigelse,

hvis dette offentliggøres. Udtrukne obligationer, gevinster og rentekuponer inkasseres ved forfald og beløbene indsættes på kontoen.

Aktier

Fynske Bank inkasserer udbyttekuponer fra deponerede aktier, såfremt tid og sted for indløsning af udbyttekuponerne offent- liggøres. Med hensyn til nytegning, fondsaktier samt konvertible obligationer henvises til foranstående bestemmelser. Efter sær- skilt aftale påtager Fynske Bank sig at få værdipapirer, der ikke er registreret i VP Securities, noteret på navn eller ihændehaver.

Registrering i VP Securities

Når en udsteder af fondsaktiver, der ikke noteres på Nasdaq Co- penhagen, eller en udsteder af udenlandske fondsaktiver får til-

ladelse til registrering af disse i VP Securities, sørger Fynske Bank for registrering af de deponerede fondsaktiver, uden forhånds- meddelelse til kunden, medmindre andet er udtrykkeligt aftalt.

Interimsbeviser m.v.

Fynske Bank ombytter interimsbeviser m.v. med aktier eller obli- gationer og taloner med nye kuponark.

Pantebreve m.v.

Fynske Bank modtager pantebreve m.v. til opbevaring i depot, såfremt kunden oplyser debitors navn, adresse, CPR-nr. eller cvr- nr. samt pantebrevets aktuelle restgæld.

For pantebreve, gældsbreve og lignende påtager Fynske Bank sig, medmindre andet er aftalt:

• at underrette debitor om deponeringen, såfremt debitor har en adresse i Danmark

• at modtage fastsatte ydelser fra debitor til indsættelse på kundens konto. Fynske Bank er på kundens vegne tilmeldt produktet ”Betalingservice” som kreditor, hvorfor betalinger af pantebrevsydelser m.v., som betales gennem dette auto- matiske betalingssystem, er undergivet de for systemet til enhver tid gældende regler. Reglerne udleveres til kunden på forlangende

• at underrette kunden, når ydelser er betalt

• at modtage eventuelle ejerskifteafdrag og lignende samt un derrette kunden herom. Sådanne beløb modtages med for behold af ejers godkendelse og uden ansvar for Fynske Bank

• at sende påkravsmeddelelse ifølge tinglysningsloven, såfremt kunden har adresse i Danmark.

Samtlige beløb modtages med forbehold af kundens godken- delse og uden ansvar for Fynske Bank.

Kun efter særlig aftale kan der træffes foranstaltninger, som er nødvendige for at holde forsikringsgaranti eller anden pante- brevskaution i kraft samt foretage rettidig anmeldelse om mislig- holdelse af garanterede pantebreve over for garantistiller.

Fynske Bank forbeholder sig et antal dage efter terminens udløb, før det med sikkerhed kan konstateres, om en terminsydelse er indbetalt.

Udenlandske værdipapirer

Opbevaring af udenlandske værdipapirer

Udenlandske værdipapirer - herunder danske papirer noteret på udenlandske børser eller registreret via udenlandske depotcen- traler - opbevares hos en af Fynske Banks forretningsforbindel- ser, hvis intet andet er aftalt. Kunden er i samme omfang som Fynske Bank selv underkastet de retsregler og sædvaner, som gælder for den udenlandske forretningsforbindelse, såvel som dennes forretningsbetingelser. Kundens værdipapirer kan op- bevares i et samledepot. Værdipapirerne vil som udgangspunkt altid være opbevaret i et andet depot end Fynske Banks egne værdipapirer. I tilfælde, hvor Finanstilsynet har givet tilladelse hertil, kan kundens værdipapirer dog være opbevaret i samme depot som Fynske Banks egne værdipapirer.

Fynske Bank er berettiget til at afgive oplysninger om kundens identitet og beholdning af værdipapirer, såfremt det pågælden- de lands lovgivning kræver dette.

Kunden vil ikke modtage meddelelse om generalforsamlinger og kan kun efter særlig aftale forvente at få tildelt stemmeret. Andre meddelelser fra selskaberne vil kun blive givet til kunden, såfremt det drejer sig om afkast eller emissionsaktiviteter.

Hvis kundens depot bliver underlagt retsreglerne i et land uden for Den Europæiske Union eller uden for et land, Fællesskabet har indgået aftale med det finansielle område, kan kundens ret- tigheder i forbindelse med disse værdipapirer eller midler variere som følge heraf.

Renter af udenlandske værdipapirer opbevaret hos Fynske Banks udenlandske forretningsforbindelse

For depoter bestående af udenlandske værdipapirer, som op- bevares hos en af Fynske Bank valgt forretningsforbindelse, kan kunden normalt forvente, at rente af obligationer indsættes på kundens konto på forfaldsdagen, såfremt beløbet er stillet til Fynske Banks disposition.

Fynske Bank er uden ansvar for tilbagesøgning af udenlandske skatter og afgifter, medmindre andet er aftalt.

Udbytte af udenlandske værdipapirer opbevaret hos Fynske Banks udenlandske forretningsforbindelse

Modtagne aktieudbytter indsættes på kundens konto, når Fyn- ske Bank har fået meddelelse om udbyttets forfald fra den uden- landske forretningsforbindelse, og beløbet er stillet til Fynske Banks disposition.

Fynske Bank er uden ansvar for tilbagesøgning af udenlandsk udbytteskat, medmindre andet er aftalt.

Rente og udbytte af udenlandske værdipapirer, der fysisk er opbevaret i Fynske Bank

Rente og udbyttekuponer af udenlandske værdipapirer, som ef- ter aftale er deponeret i Fynske Bank, fremsendes til inkasso i udlandet og indsættes på kundens konto, så snart Fynske Bank har modtaget ydelserne fra udlandet.

Rente og udbytte af navnenoterede udenlandske værdipapi- rer, der fysisk er opbevaret i Fynske Bank

For udenlandske værdipapirer, der i udlandet er noteret på kun- dens navn og deponeret i Fynske Bank, påtager Fynske Bank sig intet ansvar i forbindelse med emissionsaktiviteter og betalinger m.v.

Xxxxxxxxx, fondsaktier m.v. vedr. udenlandske værdipapirer

I tilfælde af nytegning af aktier og/eller tegning af obligationer, herunder konvertible obligationer og warrants samt ved udste- delse af fondsaktier, giver Fynske Bank kunden meddelelse, så- fremt tegningsfristen gør meddelelse mulig.

Afslutning af en emission - herunder bogføring af provenu m.v.

- foretages først, når afregningsgrundlaget er stillet til Fynske Banks disposition fra den udenlandske forretningsforbindelse.

Ændringer

Fynske Bank kan ændre Vilkår for opbevaring af værdipapirer i depot uden varsel, når det er til fordel for kunden. Ellers vil æn- dringer ske med 1 måneds varsel.

Oplysning om ændring af Vilkår for opbevaring af værdipapirer i depot sker skriftligt, elektronisk eller ved annonce i dagspressen med henvisning til, hvor på Fynske Banks hjemmeside ændrin- gerne kan ses.

Vilkår for opbevaring af værdipapirer i depot er gældende fra den 3.1.2018