Sanktioner

Sanktioner

Overholdelse af finansielle sanktioner:

Danske Bank overholder de økonomiske sanktioner, der er Desuden afholder vi os med få undtagelser fra at facilitere udstedt af FN, EU, Storbritannien og USA, samt alle andre forretninger eller transaktioner, der involverer Rusland, sanktioner, hvor det er relevant. Belarus, Nordkorea, Iran, Syrien og Krim-regionen i Ukraine.

Vi kan overveje at behandle specifikke transaktioner, der Vi har etableret procedurer, der sikrer, at vi ikke tilbyder involverer disse områder, f.eks. humanitær bistand, hvis vi bankydelser til sanktionerede parter, og at vi ikke foretager forinden modtager en anmodning derom fra vores kunde. transaktioner eller aktiviteter, der er i strid med sanktionerne.

Vi kan beslutte ikke at levere bestemte produkter eller Danske Banks politik over for bestemte lande, områder, tjenesteydelser eller på anden måde afvise at facilitere sektorer m.v. kan være mere restriktiv end de gældende transaktioner, hvor disse aktiviteter falder uden for vores finansielle sanktioner på grund af den samlede risiko for risikovillighed.

økonomisk kriminalitet, der er forbundet med de pågælden- de lande, områder, sektorer m.v.

Sanktioner er...

Et politisk værktøj

• Sanktioner er restriktioner eller forbud, der er indført ved love og administrative bestemmelser, som kan være rettet mod økonomiske, diplomatiske, finansielle og handelsmæssige aktiviteter med bestemte lande,

regeringer, enheder, organisationer og/eller enkeltpersoner.

Sanktioner består typisk af indefrysning af penge og løsøre, rejserestriktioner, eksport- og importrestriktioner, finansielle sanktioner og øvrige foranstaltninger, der er nærmere omtalt i et sanktionsprogram.

Hvem skal være opmærksom på sanktioner?

• Sanktioner er et vigtigt værktøj i det internationale diplomati.

• De bruges som alternativ til direkte militær magt til at straffe de ansvarlige parter i stedet for hele grupper og befolkninger.

• Økonomiske sanktioner er sanktioner, der pålægges et land, dets embedsmænd, virksomheder eller private borgere, enten som straf eller som et forsøg på at virke motivationshæmmende i forhold til de politikker og foranstaltninger, der ønskes stoppet.

Personer

bl.a. terrorledere, narkotikahandlere, våbenhandlere og korrupte ledere.

Lande

som overtræder internationale konventioner

og aftaler og/ eller krænker

enneskerettigheder.

Varer

kan pålægges sanktioner for at lægge økonomisk og politisk pres på lande, enheder og enkeltpersoner, som overtræder interna- tionale retsregler og krænker enneske- rettigheder.

Skibe

fragtskibe og fly kan pålægges sanktioner. De vil ikke kunne anløbe havne, lande

eller modtage brændstof eller vedligeholdelse.

Virksomheder

kan pålægges sanktioner, hvis de gennemfører

urimelige strategier i andre lande og/eller har tæt tilknytning

til sanktionerede lande, enheder og enkeltpersoner.

Myndigheder, der udsteder sanktionsprogrammer

Sanktioner er tæt forbundet med udenrigspolitik og international politik. De indføres af forskellige overnationale organer og lande.

Danske Bank overholder økonomiske sanktioner, der er indført af FN, EU, Storbritannien og USA, samt alle andre sanktioner, hvor det er relevant.

• Alle FN’s medlemsstater er forpligtede til at følge FN’s sanktioner.

• FN-sanktionerne spænder fra økonomiske handelssanktioner til målrettede sanktioner som f.eks. våbenembargoer, rejseforbud og restriktioner for bestemte varer.

• FN’s sanktioner har primært til formål af muliggøre en fredelig overgang til demokrati, modvirke ikke- forfatningsmæssige ændringer, forebygge terrorisme, forsvare menneskerettighederne og fremme ikke-spredning af kernevåben.

• Alle EU’s medlemsstater er forpligtede til at overholde de EU-sanktioner, som Rådet for Den Europæiske Union indfører.

• EU overholder alle FN-sanktionerne.

• EU har ret til at indføre sine egne sanktioner i tillæg til FN’s sanktioner.

• Det amerikanske udenrigsministerium og kontoret for kontrol med udenlandske aktiver (Office of Foreign Assets Control, OFAC) under det amerikanske finansministerium er de primære enheder, der administrerer USA’s sanktionsprogrammer.

• SDN-listen (listen over særligt udpegede statsborgere og blokerede personer) oplister personer, der er omfattet af blokerende sanktioner (indefrysning af aktiver i EU-retten), og SSI-listen (listen over identificerede personer, som opererer i sektorer af den russiske økonomi) omhandler specifikke

aktiviteter. USA’s sanktioner gælder for alle amerikanske statsborgere (herunder personer med dobbelt statsborgerskab), fastboende (dvs. personer med permanent opholds- og arbejdstilladelse i USA – ”green card”), enheder stiftet i henhold til amerikansk lovgivning, personer, som befinder sig i USA, eller personer, der udøver virksomhed i USA.

• USA’s sekundære sanktioner: Udenlandske personer bør være opmærksomme på, at selv om den virksomhed, de udøver, ikke har direkte forbindelser til USA, kan den udøvede virksomhed være omfattet af sanktioner i henhold til amerikansk lovgivning på grund af den ekstraterritoriale anvendelse af en række amerikanske sanktioner.

• Storbritanniens sanktionsprogrammer administreres af tre ministerier: Det britiske finansministerium (Her Majesty’s Treasury), det britiske udenrigsministerium (Foreign & Commonwealth Office) og det britiske erhvervsministerium (Department for Business Innovation and Skills).

• De britiske sanktioner gælder for hele Storbritannien og Nordirland, britiske statsborgere og juridiske enheder, der er stiftet i henhold til britisk lovgivning, herunder deres udenlandske filialer.

• Storbritannien har indført de fleste FN- og EU-sanktioner.

• På grund af Brexit har Storbritannien planer om at samle en lang række EU-sanktioner i et større unilateralt sanktionsprogram.

Eksempler på sanktionsprogrammer

Nedenstående eksempler afspejler muligvis ikke nuværende, gældende sanktioner, idet internationale økonomiske sanktioner kan ændres hurtigt og uden varsel.

Luftfartøj – M-VITO

Privatflyet ejes af en russisk statsborger, der støttede forskellige bestræbelser på at påvirke det amerikanske midtvejsvalg i 2018.

Virksomhed

Gazprom har benyttet en uretfærdig strategi ved at indføre restriktioner i sine leveringsaftaler med andre lande, som be- grænser eller forhindrer gaseksport.

Person

Grundlæggeren af Xxxx’x Resistance Army har siden 2016 aktivt begået handlinger i den Centralafrikanske Republik, som er i strid med den internationale menneskerettighedslovgivning.

Vare

Handel med diamanter fra Elfenbenskysten er pålagt sanktio- ner for at svække oprørsstyrkerne og i sidste ende genoprette freden. Det overordnede mål med disse sanktioner er at løse konflikten i den Centralafrikanske Republik (CAR).

Venezuela

Rådet for den Europæiske Union vedtog restriktive foranstaltninger på baggrund af handlinger, der underminerer demokratiet, retsstatsprincippet og menneskerettighederne i Venezuela under det nuværende regime. Der er således indført sanktioner i form af indefrysning af aktiver/blokeringer, som er rettet mod regeringen i Venezuela, det statsejede olieselskab Petróleos de

Venezuela, S.A. (PdVSA), den venezuelanske centralbank, den venezuelanske udviklingsbank (BANDES) og disses datterselskaber.

Søgående fartøj – Bonita Queen

Skibet transporterede iransk olie, mens det var i drift i et selskab, der leverede finansie- ring og logistik til den tidligere iranske olieminister.

Krim og ikke-regeringskontrollerede områder i Folkerepublikken Donetsk (DNR) og Folkerepublikken Luhansk (LNR) i Ukraine

EU anerkender ikke Ruslands ulovlige annektering af Krim og Sevastopol, og DNR og LNR fordømmer fortsat denne krænkelse af folkeretten. De pålagte sanktioner omfatter indefrysning af aktiver/blokering, rejseforbud, restriktioner rettet mod bestemte sektorer og virksomheder samt restriktioner på handel med produkter til militære formål, pro- dukter med dobbelt anvendelse (dual-use produkter) og bestemte teknologiprodukter til strategiske formål.

Belarus

For at få det belarussiske regime til at ændre adfærd har USA, Storbritannien og EU indført sanktioner over for bestemte sektorer i den belarussiske økonomi, der giver indtægter til staten. Der er indført sanktioner over for sektorer i den belarussiske økonomi, der handler med tobaksvarer, kaliumchloridprodukter (”potaske), olieprodukter og kommunikationsudstyr. Desuden er der restriktioner på produkter med dobbelt anvendelse. Det er endvidere indført eksportforbud for våben og tilhørende materiel samt udstyr, der kan anvendes til intern undertrykkelse i Belarus. Tilhørende teknisk eller finansiel bistand og dertil knyttede tjenesteydelser er også omfattet af forbuddet.

Rusland

Forsvars-, energi- og finanssektoren har fået pålagt sankti- oner som led i en ikke-anerkendelsespolitik, idet det derved understreges, at de lande, der indfører disse sanktioner, ikke anerkender den russiske annektering af Krim. Der bør lægges særlig vægt på import og eksport til og fra Rusland, afvikling af betalinger og værdipapirer i forbindelse med enheder, der er underlagt sektorbestemte sanktioner, samt kunders handel- saktiviteter med russiske modparter. Vær opmærksom på, at mange enheder i og uden for Rusland ikke er opført direkte på

listen, men er underlagt sanktionsforanstaltninger, som følge af at de er ejet eller kontrolleret af de russiske enheder, foranstalt- ningerne er rettet imod.

Nordkorea

Der er indført omfattende og meget brede restriktioner over for Nordkorea for at imødegå truslen om spredning af kernevåben og krænkelser af menneskerettighederne.

Iran

Der er indført restriktive foranstaltninger over for Iran som reak- tion på den iranske regerings alvorlige krænkelser af menneske- rettighederne.

Syrien

Sanktionsprogrammet blev indført som modtræk til den syriske regerings politik, som støtter terrorisme, fortsætter besættelsen af Libanon, anvender masseødelæggelsesvåben og missilprogrammer og underminerer de internationale bestræbelser på at stabilisere Irak, og som reaktion på vedvarende overgreb og krænkelser af menneskerettighederne

i Syrien. USA har indført omfattende restriktive foranstaltninger i hele landet. EU har vedtaget en række restriktive foranstaltninger over for embedsmænd, eksport og import af militær teknologi samt investeringer i den syriske energisektor.

Restriktive foranstaltninger

Og konsekvenserne, hvis de overtrædes

Rejseforbud

• Bestemte personer eller enheder kan være nægtet adgang til visse områder.

Eksempel: Der er indført rejseforbud for Belarus’ præsident på grund af den voldelige undertrykkelse og intimidering af fredelige demonstranter, oppositionsmedlemmer og journalister efter præsidentvalget i 2020 i Belarus.

Sektorspecifikke restriktioner og handelsrestriktioner

• Sektorspecifikke restriktioner er rettet mod bestemte aktiviteter.

• Handelsrestriktioner er restriktioner og forbud over for bestemte typer varer, tjenesteydelser og teknologier, f.eks. våben og militærudstyr, produkter med dobbelt anvendelse eller varer, der kan anvendes til intern undertrykkelse.

Eksempel: Der er indført en sektorspecifik restriktion på import af tekstiler fra Nordkorea.

Finansielle restriktioner, indefrysning af aktiver og blokering

• Finansielle restriktioner forbyder eller begrænser økonomisk aktivitet.

• Udgående og/eller indgående betalinger kan også stoppes.

• Indefrysning og blokering: Der indføres et komplet forbud mod at indgå forretninger med eller stille midler, produkter, ydelser og tjenester til rådighed for enkeltpersoner, virksomheder, organisationer og enheder, som bliver omfattet af denne form for sanktioner. Du kan betragte dem som værende opført på en sortliste, og hvis den sanktionerede person er underlagt sanktioner i den jurisdiktion, hvor du opererer, skal deres aktiver også ”indefryses”, således at den pågældende person ikke kan få adgang til dem.

Eksempel: EU har indefrosset aktiverne og indført et rejseforbud for en lille halv snes af Ruslands mest fremtrædende oligarker, hvoraf mange har en tæt tilknytning til Ruslands præsident, og straffer dermed nogle af landets mest magtfulde folk efter invasionen af Ukraine.

Fængsel

Overtrædelse af sanktioner straffes med fængsel.

€

Bøder

Manglende overholdelse af sanktioner kan medføre bødestraf.

Omdømme Omdømme kan blive skadet på grund af overtrædelser af sanktioner. Dette kan medføre tab af forretning og kunder.

Hvad kan du gøre for at være opmærksom på risikoen for sanktioner?

Kend dine kunder, leverandører, samarbejdspartnere og produkter

Organisation

• Medfører dit samlede ejerskab, at du bliver ramt af sanktioner?

• Hvordan er din virksomhed organiseret; hvilke nationaliteter har virksomhedens aktionærer, ejere, partnere og kontrollerende personer?

• Hvor ligger din virksomhed, og hvorfra driver du virksomhed?

• Hvem handler du med, både direkte og indirekte?

Produkt- og forsyningskæde

• Er bestemmelseslandet, du eksporterer til, underlagt sanktioner?

• Er importen/eksporten af dine produkter begrænset af sanktioner?

• Involverer dine forretningstransaktioner personer eller enheder, der står opført på en sanktionsliste?

• Hvem transporterer varerne, hvordan og via hvilke ruter?

• Hvorfra stammer dine produkter? Kender du oprindelseslandet?

• Hvilken valuta handler du i?

• Opererer din modpart i et land, som er underlagt sanktioner?

Din risikoeksponering

• Er der dele af virksomheden, som har en højere eksponering end andre?

• Beskytter dine forretningskontrakter dig mod den anden part, hvis der pålægges sanktioner i fremtiden?

Nyttige links

Terrorfinansiering og sanktionslister | xxxxxxxxxxxxxxxxx.xx (DK)

Kansainväliset talouspakotteet ja kotimaiset jäädyttämispäätökset - Rahanpesun ja terrorismin rahoittamisen estäminen - xxx.xxxxxxxxxxxxxxxx.xx (FI)

Sanksjoner og tiltak - xxxxxxxxxxx.xx (NO) Sanktioner - xxxxxxxxxx.xx (SE)

Restrictive measures (sanctions) | European Commission (xxxxxx.xx) (EU) EU Sanctions Map (EU)

De Forenede Nationers Sikkerhedsråd | (UN)

Office of Financial Sanctions Implementation - XXX.XX (xxx.xxx.xx) (UK)

Office of Foreign Assets Control - Sanctions Programs and Information | U.S. Department of the Treasury (USA)

Ansvarsfraskrivelse:

Dette materiale er kun beregnet til oplysningsformål og udgør ikke og kan ikke erstatte juridisk, finansiel, kommerciel eller anden konkret rådgivning.

Danske Bank yder ikke kunder konkret rådgivning om finansielle sanktioner. Dette materiale er ikke beregnet eller skrevet til at blive anvendt eller påberåbt som grundlag for konkret rådgivning til Danske Banks kunder eller tredjeparter. Det påhviler Danske Banks kunder og eventuelle tredjeparter at rådføre sig med deres egne uafhængige rådgivere for at få konkret rådgivning.

Dette materiale afspejler muligvis ikke de nuværende, gældende sanktioner, idet internationale finansielle sanktioner kan ændres hurtigt og uden varsel.

Danske Bank påtager sig intet ansvar for skader eller tab, der direkte eller indirekte måtte opstå som følge af brugen af disse oplysninger.