ER DET SVÆRT?
Proces ved skift af pensionsudbyder
Spørgsmål
ER DET SVÆRT?
Leverandørskifteaftalen
• Aftale mellem alle kommercielle pensionsselskaber
• Aftalen blev indgået 2019
• Indeholder en række principper for hvordan et leverandørskifte skal foregå
Særlige opmærksomhedspunkter
Leverandørskifteaftalen Aftale mellem pensionsselskaberne så ingen mister deres forsikringsdækninger.
Pensionsrettigheder Kan overføres til ny leverandør så medarbejdere sikres de optimale udbetalingsmuligheder
Forsikringsdækning Medarbejderen får samme forsikringsdækning som de har i dag. Ingen krav om nye helbredsoplysninger
Omkostninger Modtagende leverandør kompenserer ofte omkostningsgebyr hos tidligere leverandør
Forhandling
Præsentation af tilbud
• Præsentation af oplæg
• Dialog om løsningsmodeller
• Valg af løsning
• Dannelse af ny aftale
Aftaleforhold
Udarbejdelse af ny aftale
• Ny aftale underskrives
• Implementering aftales
• Information til relevante personer
Implementering
Overgangsproces
• Udveksling af oplysninger
• Kommunikationsplan aftales
• Materialer udarbejdes og godkendes
• Aftale implementeres
Kommunikation
Information til medarbejderne
• Information til medarbejderne om den nye aftale
• Pensionsoversigt sendes
• Adgang til information via selvbetjening
• Personlige møder til medarbejderne
Procesplan
Hvad oplever en medarbejder
Informationsmøde
Information til medarbejderne
• Hvem er AP Pension?
• Hvad indeholder pensionsordningen?
• Proces om rådgivning
• Gode råd til overvejelse
Individuel rådgivning
Møde
• Dialog om egne forhold
• Tilpasning af ordning
• Evt. overførsel af depot og rettigheder omkring udbetalingstidspunkt
Police udstedes
Efter rådgivningen
• Policen tilpasses efter rådgivningsmødet
• Medarbejderen kan se sine vilkår på Min Pension
Løbende dialog
Ad hoc dialog og rådgivning
• Løbende dialog med kundecenter og rådgiver tilknyttet virksomheden.
• Hændelsesbaseret rådgivning
• Tilbud og semi/webinar
Information og rådgivningsplan for medarbejdere
Spørgsmål
Tak for i dag
Besøg os på xxxxxxxxx.xx