OTROSÍ No. 4 AL CONTRATO DE CRÉDITO CELEBRADO ENTRE TRANSCARIBE S.A Y SCANIA COLOMBIA S.A.S.
XXXXXX Xx. 0 XX XXXXXXXX XX XXXXXXX XXXXXXXXX XXXXX XXXXXXXXXXX X.X X XXXXXX XXXXXXXX S.A.S.
Entre los suscritos,
(i) XXXXXX XXXXXXX XXXXXXXX, identificada con la cédula de ciudadanía número 32.935.652 expedida en Cartagena, actuando en su calidad de Gerente, nombrado mediante Acta de Junta Directiva No. 158 del 17 de septiembre de 2020, y debidamente posesionado tal como consta en Acta de posesión N°001 del 19 de septiembre de 2020, obrando en su calidad de representante legal de TRANSCARIBE S.A., empresa por acciones de naturaleza pública, del orden Distrital, (en adelante, “Transcaribe S.A.” o el “Deudor”) identificada con el NIT 806014488-5.
(ii) De otra parte, XXXX XXXXXX XXXXXX XXXXXXXX, mayor de edad, identificado con cédula de extranjería número 815.420, quien, en su calidad de Gerente General y XXXXXX XXXXXX XXXXXX, mayor de edad, identificado con cédula de extranjería 703.942, obrando en nombre y representación de la Sociedad SCANIA COLOMBIA S.A.S., identificada con el NIT. 900.353.873-2 (En adelante “Financiador”).
Hemos convenido celebrar el presente Otrosí No. 4 (el “Otrosí”) al Contrato de Crédito No. TC-LPN-002- 2017, previa las siguientes:
I. CONSIDERACIONES
1.1. Que en virtud de la Licitación Pública No. TC-LPN-002-17 y de la Resolución No. 177 del 22 de noviembre de 2017, SCANIA fue seleccionado como proveedor y financiador de la flota nueva de los vehículos padrones que corresponden a la porción de operación del Sistema de Transcaribe a cargo de Transcaribe S.A. (“Transcaribe”).
1.2. Que TRANSCARIBE solicitó a SCANIA COLOMBIA S.A.S. el suministro y la financiación de los buses padrones a gas, cuyas especificaciones técnicas se detallan en el Contrato de Suministro (como este término se define más adelante) (los “Buses”).
1.3. Que en virtud de lo previsto en la Licitación Pública No. TC-LPN-002-17, el 27 de diciembre de 2017 el cedente y Transcaribe suscribieron los siguientes contratos: (i) un contrato de suministro en virtud del cual SCANIA COLOMBIA S.A.S. se obligó a suministrar los Buses a Transcaribe con plazo para su pago (junto con todas sus enmiendas y modificaciones, el “Contrato de Suministro”); y (ii) un contrato de crédito en virtud del cual SCANIA COLOMBIA S.A.S y Transcaribe instrumentalizaron la financiación otorgada bajo Contrato de Suministro como consecuencia del plazo otorgando por el Cedente para el pago de los Buses por parte de Transcaribe (junto con todas sus enmiendas y modificaciones, el “Contrato de Crédito”).
1.4. Que el 27 diciembre de 2017, se suscribió contrato de crédito entre TRANSCARIBE y SCANIA COLOMBIA S.A.S.
1.5. Que, mediante Contrato de Cesión del Contrato de Crédito suscrito entre SCANIA COLOMBIA S.A.S., como Cedente e ITAÚ CORPBANCA COLOMBIA S.A. como Cesionario de fecha 29 de octubre de 2018, se cedió entre las partes el contrato de crédito de fecha el 27 de diciembre de 2017.
1.6. Que mediante Contrato de Cesión del Contrato de Crédito suscrito entre ITAÚ CORPBANCA COLOMBIA
S.A. como cedente y SCANIA COLOMBIA S.A.S. como cesionario de fecha 25 de septiembre de 2020, se cedió entre las partes el contrato de crédito de fecha el 27 de diciembre de 2017.
1.7. Que el objeto del contrato de crédito es “La materialización de la operación de crédito proveedor para el suministro de 69 vehículos tipo PADRON que corresponden a la porción No. 2 de operación del Sistema Transcaribe a cargo de Transcaribe, de conformidad con los estudios previos, pliego de condiciones elaborados por Transcaribe, para el proceso No. TC-LPN-002-2017 y la propuesta presentada por el Financiador que, para todos los efectos legales, administrativos, y fiscales forman parte integral del presente Contrato. Este Contrato se suscribe simultáneamente con el Contrato de Suministro y establece como condicionante de la financiación otorgada y previa a la entrega de los buses”.
1.8. Que el Contrato de Crédito ha sido modificado mediante Otrosíes No. 1 del 22 de octubre de 2018, Otrosí No. 2 del 29 de octubre de 2018, y Otro si No. 3 del 6 xx xxxxx de 2020.
1.9. Que ante la identificación del nuevo Coronavirus (COVID-19) desde el pasado 7 de enero, se declaró este brote como Emergencia de Salud Pública de importancia internacional (ESPII) por parte de la Organización Mundial de la Salud, por lo que el Gobierno Nacional, mediante Resolución No. 385 de 12 xx xxxxx de 2020, declaró la emergencia sanitaria en todo el territorio colombiano, hasta el 30 xx xxxx de 2020, atendiendo lo anteriormente señalado, y a la necesidad de adoptar medidas extraordinarias, estrictas y urgentes, relacionadas con la contención del virus. La emergencia sanitaria fue extendida a través de las Resoluciones 000844 de 26 xx xxxx de 2020, hasta el 31 xx xxxxxx de 2020, y 1462 de 25 xx xxxxxx de 2020, hasta el 30 de noviembre de 2020.
1.10. Que el Presidente de la República, Xxxx Xxxxx, declaró el Estado de Emergencia Económica, Social y Ecológica en todo el territorio nacional derivada de la declaratoria de pandemia CORONAVIRUS COVID
– 19, y expidió decretos legislativos que modificaron las condiciones de operación de los sistemas de transporte masivo del país.
1.11. Que las medidas adoptadas por el Gobierno Nacional, son de obligatorio cumplimiento, destinadas tanto al sector público como privado, así como para los Sistemas Integrados de Transporte Masivo.
1.12. Que, en razón de la crisis actual de los sistemas masivos de transporte a nivel municipal y distrital en Colombia, asociada a las limitaciones de operación ocasionadas por el COVID-19, las partes han acordado que algunas de las cláusulas del Contrato de Crédito de fecha 27 de diciembre de 2017 sean modificadas en aras de acompasar las condiciones de amortización del crédito al flujo de caja actual y proyectado de TRANSCARIBE S.A.
1.13. Que la presente modificación al Contrato de Crédito ha sido autorizada por la Junta Directiva de Transcaribe S.A., mediante Acta No. 157 de fecha 27 xx xxxxxx de 2020, y ratificada mediante acta N° 159 de fecha 24 de septiembre de 2020.
Conforme a las consideraciones anteriormente establecidas se modificarán las siguientes disposiciones:
II. CLÁUSULAS
PRIMERA. Se modifican y adicionan las siguientes definiciones contenidas en el Anexo 1.01: Definiciones, del Contrato de Crédito, las cuales en adelante quedarán así:
• “Derechos económicos” se refiere a los ingresos provenientes de los ingresos de la operación que perciba Transcaribe en su rol de operador, del repago del Fondo Unificado de Desintegración y operación, de los desembolsos de créditos (proveedor, FUDO, Operación) y los aportes de capital realizado por el Distrito xx Xxxxxxxxx para la operación del SITM, de acuerdo con los requerimientos técnicos mínimos descritos en el Análisis Preliminar de noviembre de 2016 y en la oferta presentada por Fiduciaria la Previsora S.A. el día 30 de noviembre de 2016 y cualquier otro recurso que sea aportado por Transcaribe S.A. como fideicomitente y/o por el Distrito xx Xxxxxxxxx y/o por el Departamento xx Xxxxxxx y/o por la Nación, y/o cualquier otro recurso que ingrese al Patrimonio Autónomo “Transcaribe Operador”.
• “Derechos fiduciarios” se refiere a los derechos fiduciarios que en su condición de Fideicomitente del contrato xx xxxxxxx mercantil suscrito el 12 de diciembre de 2016 entre Fiduciaria La Previsora
S.A. y Transcaribe, con número 0-0-00000, le asisten a Transcaribe.
• “Documentos de Garantía” significa (a) el Contrato xx Xxxxxxx; (b) la garantía mobiliaria de la que trata el numeral 1 de Sección 9.01 del Contrato; (c) la prenda sobre los Buses; y (d) cualquier otra garantía que se llegue a constituir para el cubrimiento de las obligaciones del Contrato de Crédito;
(e) cualquier otro documento que sea necesario para instrumentalizar cualquier garantía (real o personal) que se otorgue al Financiador, en virtud del Contrato, así como cualquier enmienda o adición a los anteriores contratos.
• “Periodo xx Xxxxxx” tiene el significado asignado en la Sección 6.01 del Contrato de Crédito.
• “Tasa de Interés” significa el 10% efectivo anual.
• “Fecha de pago de capital” Serán las indicadas en el Anexo 3.04.
• “fecha de pago de intereses” Serán las indicadas en el Anexo 3.04
Las demás definiciones contenidas en el Anexo 1.01: Definiciones, se mantienen igual.
SEGUNDA. Se modifica la CLÁUSULA VI. TÉRMINOS DE FINANCIACIÓN, del contrato de crédito suscrito el 27 de diciembre de 2017, que, en adelante, quedará así:
CLÁUSULA VI. TÉRMINOS DE FINANCIACIÓN
Sección 6.01 Financiación
En virtud del presente Contrato y sujeto a los términos aquí previstos, el Financiador acuerda financiar el 100% del pago del Precio de los Buses que serán suministrados a Transcaribe en virtud del Contrato de Suministro (la “Financiación”).
El financiador no tendrá obligación alguna de desembolsar ningún monto a Transcaribe, puesto que la Financiación únicamente implica otorgar plazo para el pago del Precio por parte de Transcaribe y en favor del Financiador.
La operación de crédito se ejecutará bajo las siguientes condiciones en atención a que a la fecha se han amortizado sendos pagos:
• Monto a financiar: $00.000.000.000 COP
• Periodo xx xxxxxx: Se contabilizará hasta el 28 febrero de 2021.
• Periodo de pago de capital: 79 meses.
• Periodo total de la operación: 85 meses.
• Tasa de Interés: 10% efectivo anual.
• Periodicidad de pago: Mensual.
Lo anterior, conforme a la siguiente tabla de amortización:
2020 | 2021 | 2022 | 0000 | 0000 | 0000 | 2026 | 2027 | Total |
0.00% | 12.00% | 15.83% | 15.83% | 15.83% | 15.83% | 15.83% | 8.85% | 100% |
Sección 6.03 Prepagos
1. Prepagos anticipados voluntarios.
Transcaribe podrá efectuar pagos anticipados (“Prepagos”) (totales o parciales) de la Financiación, siempre y cuando:
(a) Tales Prepagos sean realizados en una Fecha de Pago de Intereses junto con los intereses causados hasta la Fecha de Pago de Intereses correspondiente;
(b) Cuando se trate de un pago total el mismo deberá coincidir con el valor que adeuda a la fecha de conformidad con lo establecido en la sección 6.01 y el Anexo 3.04, sujeto al pago de la penalidad que corresponda. No habrá penalidad alguna para pagos parciales voluntarios u obligatorios, sin embargo, deberá cumplirse con los demás requisitos dispuestos en esta sección.
Cuando se trate de un pago total obligatorio no habrá lugar a ningún tipo de penalidad.
(c) Tales Prepagos no se realicen durante el Periodo xx Xxxxxx.
(d) Se notifique al Financiador y al Banco Descontante sobre la intención de realizar el Prepago con una anterioridad no inferior a 30 días calendarios de la fecha en la que se pretende realizar el Prepago.
Las sumas pagadas como consecuencia de un Prepago voluntario no podrán volver a ser dispuestas como nuevos créditos y serán aplicadas en el orden de imputación señalado en la Sección 6.04.
2. Prepagos anticipados obligatorios.
Transcaribe se obliga a prepagar anticipadamente la Financiación (“Prepago Obligatorio”), en cualquier momento durante la vigencia de este Contrato, cuando ocurra cualquiera de los siguientes eventos y montos señalados a continuación:
(a) Indemnizaciones por concepto de seguros de los Buses pagadas a Transcaribe, siempre y cuando la correspondiente indemnización no haya de ser utilizada para reparar el daño respectivo o, en caso de ser aplicable, para reemplazar el activo siniestrado con otro de igual o similar naturaleza, en un plazo de 5 Días Hábiles contados a partir de la fecha en que Transcaribe notifique al Financiador que no utilizará la suma recibida para reparar el daño respectivo o, en caso de ser aplicable, para reemplazar el activo siniestrado. En estos casos, el pago anticipado deberá realizarse por el monto recibido en virtud de la correspondiente indemnización de seguros; o
(b) Cualquier pago a favor de Transcaribe como consecuencia de la expropiación total o parcial de cualquiera de los Buses, caso en el cual deberá destinar los recursos recibidos de parte de la Autoridad Gubernamental como contraprestación y/o indemnización. En estos casos, el Prepago anticipado deberá realizarse por el monto recibido en virtud de la contraprestación y/o indemnización recibida; o
(c) La venta o transferencia a cualquier título de cualquiera de los Buses, siempre y cuando los recursos provenientes de la venta o transferencia no se reinviertan en nuevos Buses, en un plazo d 90 días calendario contados a partir de la fecha en que se realizó la respectiva venta o transferencia. En estos casos, el Prepago obligatorio deberá realizarse por el monto de los recursos netos en efectivo recibidos en virtud de la venta; o
(d) La designación de otro operador del Proyecto, sin el consentimiento previo del Financiador, en cuyo caso Transcaribe deberá pagar la totalidad del saldo insoluto de la Financiación (incluyendo capital e intereses). Las sumas pagadas como consecuencia de un Prepago obligatorio no podrán volver a ser dispuestas y serán aplicadas en el orden de imputación señalado en la Sección 6.04.
Sección 6.04 Imputación de pagos
Salvo que se disponga lo contrario en el presente Contrato, las Partes convienen y se obligan a que las cantidades que Transcaribe pague al Financiador o al que tome su posición contractual, de conformidad con este Contrato y el Pagaré, se apliquen a los siguientes conceptos (en la medida que existan), de acuerdo con el siguiente orden:
1. Al pago de cualquier gasto, indemnización, comisión que Transcaribe adeude al Financiador por cualquier concepto contemplado en este Contrato o en el Pagaré;
2. Al pago de todos y cada uno de los gastos y costas en que hubiere incurrido Transcaribe con motivo del cumplimiento forzoso por Transcaribe de las obligaciones derivadas de este Contrato o del Pagaré, si los hubiere.
3. Al pago de los intereses moratorios de la Financiación, computados conforme al presente Contrato, hasta la fecha en que se efectúe el pago de que se trate; y
4. Al pago de las sumas de capital pendientes de pago y vencidas de la Financiación, caso en el cual, en relación con las cuotas pendientes de pago, el pago se aplicará proporcionalmente a través de todas las cuotas reduciendo el valor de cada una de ellas pero sin reducir el plazo de la Financiación, salvo (i) que ocurra un pago anticipado obligatorio, o (ii) exista continúe un Evento de Incumplimiento, caso en el que será aplicada en orden inverso al de su vencimiento, disminuyendo así el plazo fijado para el pago del mismo.
Sección 6.05 Pagos de Capital
Transcaribe se obliga a pagar al Financiador (o a quien adquiera su posición) los montos adeudados por concepto de capital de la Financiación, en los términos establecidos en la Sección 6.01 de esta Cláusula.
El capital de la Financiación será pagadero por Transcaribe en amortizaciones mensuales consecutivas en los montos previstos en el Anexo No. 3.04. Los pagos para el Servicio de la Deuda de la Financiación serán realizados por Transcaribe a la cuenta que el Financiador le informe y se realizarán desde el Patrimonio Autónomo “Transcaribe Operador”, constituido en virtud del Contrato xx Xxxxxxx.
Sección 6.06 Intereses
Desde la Fecha de Entrega Final y durante todo el plazo de la financiación, se causarán intereses sobre el saldo total de capital pendiente de pago de la Financiación, a una tasa anual equivalente a la tasa de interés descrita en la presente Cláusula. Los Intereses se pagarán mensualmente en las Fechas de Pago de Intereses.
Sección 6.07 Ajuste de la Tasa de Intereses
Las Partes reconocen y aceptan que bajo ninguna circunstancia el cálculo y pago de cualquier suma por concepto de intereses, junto con cualquier otra suma (distinta del capital) pagadera al Financiador o a quien tenga sus derechos y/u obligaciones por concepto de comisiones u otros servicios vinculados a la Financiación, exceda la tasa máxima de intereses permitida por las Leyes Aplicables.
Las Partes aceptan que la tasa de interés se ajuste de forma tal que la suma total de los pagos a ser realizados por Transcaribe en la respectiva Fecha de Pago de Intereses no exceda la tasa máxima de intereses permitida por las Leyes Aplicables. Luego de ajustar la Tasa de Interés, el Financiador enviará a Transcaribe una notificación describiendo el ajuste sobre la Tasa de Interés e indicando la suma total de dinero que deberá ser pagada por conceptos de intereses y otros servicios. Esta cláusula no implica el cambio de la tasa de interés fija establecida en la sección 6.01 del presente contrato.
Para efectos de claridad, las Partes también reconocen y acuerdan que el ajuste a la Tasa de Interés establecido en la presente Sección no afectará la tasa de intereses moratorios establecida en la Sección 6.08 siguiente.
Sección 6.08 Intereses xx xxxx
En el evento que Transcaribe incurra en xxxx en el cumplimiento de cualquiera de sus obligaciones dinerarias establecidas en este Contrato y mientras dicha xxxx continúe, reconocerá y pagará sobre el saldo total del capital de la Financiación en xxxx y desde su inicio, intereses moratorios a la tasa máxima permitida por la Leyes Aplicables.
Las sumas en xxxx correspondientes a Intereses únicamente generan intereses moratorios en los términos y bajo los supuestos previstos en por el artículo 69 de la Ley 45 de 1990 y el artículo 886 del Código de Comercio colombiano.
TERCERA: Añádase a la CLÁUSULA IX. GARANTIAS del Contrato de crédito de fecha 27 de diciembre de 2017, la Sección 9.03:
CLÁUSULA IX. GARANTIAS
[…]
Sección 9.03 Garantía Mobiliaria sobre los Derechos Fiduciarios del Patrimonio Autónomo “Transcaribe Operador”.
1. Garantía. Transcaribe por el presente Contrato se obliga a dar en garantía del cumplimiento de las obligaciones de pago a favor del Financiador, una garantía mobiliaria (“Garantía”) sobre los derechos fiduciarios que le asisten por su condición de fideicomitente del contrato xx xxxxxxx mercantil suscrito el 12 de diciembre de 2016 entre Fiduciaria la Previsora S.A. – Fiduprevisora S.A. y Transcaribe. Dicha garantía cubrirá el 100% de las obligaciones a favor del Financiador en los términos del presente contrato.
2. Instrumentación de la Garantía. Para instrumentar la garantía, Transcaribe se compromete a suscribir a más tardar el 30 de septiembre de 2020, un contrato garantía mobiliaria. Lo anterior, sin perjuicio de lo establecido en la Sección 9.03 de la presente Cláusula y en todo caso con las siguientes condiciones:
Garante Prendario | TRANSCARIBE S.A. |
Monto | Única y exclusivamente para efectos de lo dispuesto en el artículo 14 de la Ley de Garantías Mobiliarias las Partes declaran que el monto máximo cubierto por la garantía constituida en virtud del presente Contrato es de $00.000.000.000 COP. La suma anterior incluye intereses, costos, gastos, indemnizaciones y otras sumas que deba pagar el Garante Prendario en virtud de las Obligaciones Garantizadas que se entienden igualmente garantizadas e incluidas dentro de la definición de Obligaciones Garantizadas. La suma anterior no afectara el concepto de Obligaciones Garantizadas acordado entre las Partes. |
Bienes dados en garantía | Derechos fiduciarios del contrato xx xxxxxxx mercantil suscrito el 12 de diciembre de 2016 entre FIDUCIARIA LA PREVISORA S.A., FIDUPREVISORA S.A., y TRANSCARIBE S.A., con número 0-0-00000, cuyo objeto son el manejo y administración de los recursos provenientes de los ingresos de la operación – Transcaribe Operador, y que se denomina “FIDEICOMISO TRANSCARIBE OPERADOR”. |
Acreedor | Scania Colombia S.A.S. |
Todos los costos y gastos asociados a constitución de la Garantía de que trata esta Sección deberán ser asumidos por SCANIA COLOMBIA S.A.S.
3. Libertad de los recursos. Los recursos que conforman la Garantía de esta sección, están en la Fecha de Firma, y se mantendrán en todo momento de la vigencia de este Contrato, libres de gravámenes o de cualquier limitación para su dominio y/o de cualquier afectación frente a terceros incluyendo, pero sin limitarse garantías a favor de la Nación.
4. Certificaciones sobre la Garantía. Transcaribe se obliga a dejar constancia expresa en su presupuesto, sobre la vigencia de la Garantía a favor del Financiador, así como su cuantía.
CUARTA: Añádase a la CLÁUSULA XIII. OTRAS DISPOSICIONES del Contrato de Crédito de fecha 27 de diciembre de 2017, la Sección 13.14 de la siguiente manera:
Sección 13.14. Deberes adicionales de Transcaribe y/o el Deudor Solidario. Cabe anotar, que la cesación de pagos o incapacidad de pago inminente no configura evento de incumplimiento, si Transcaribe y/o el Deudor Solidario incurso en cesación de pagos o incapacidad de pago inminente, solicita y/o es admitido a alguno de los procesos concursales y/o paraconcursales previstos en la Ley 1116 de 2006, Ley 550 de 199 y/o la norma que la reemplace. Sin embargo, cuando Transcaribe y/o el Deudor Solidario, solicite y/o es admitido a alguno de los procesos concursales y/o paraconcursales deberá: (i) Informar al Financiador o quien lo reemplace de la solicitud de proceso concursal a más tardar en la fecha de radicación de la misma ante la Superintendencia de Sociedades y/o la autoridad competente, (ii) Informar al Financiador de la admisión al proceso concursal y/o paraconcursal a más tardar al día siguiente de la notificación de la misma,
(iii) Relacionar y reconocer al Financiador dentro del proceso concursal y/o paraconcursal por cualquier valor pendiente de pago al momento de la admisión al proceso concursal y/o paraconcursal, como acreedor garantizado, pues de conformidad con el objeto de este contrato, las partes reconocen esas calidades, (iv) Mantenerse al día en el pago a favor del Financiador a pesar de la solicitud del concurso y/o paraconcurso,
(v) Hacer cuanto esté a su alcance para que el Financiador sea invitado y pueda participar en las negociaciones del acuerdo de reorganización y/o del Comité de Vigilancia y/o del Comité de Acreedores, sin perjuicio que el Financiador haga exigibles sus garantías, (vi) Incluir dentro del Comité de Vigilancia y/o del Comité de Acreedores, al Financiador como delegado de los Proveedores y/o acreedores externos, sin
perjuicio que el Financiador haga exigibles sus garantías, (vii) Incluir dentro del texto del acuerdo de reorganización el mecanismo de modificación de prelación de créditos previsto en el artículo 41 de la Ley 1116 de 2006 y/o la norma que la reemplace, sin perjuicio que el Financiador haga exigibles sus garantías e
(viii) Informar al Financiador de cualquier reforma al acuerdo de reorganización y/o reestructuración confirmado a más tardar en la fecha de radicación de la misma ante la Superintendencia de Sociedades y/o la autoridad competente.
QUINTA: Modifíquese el Anexo 3.04 que se adjunta al presente otrosí y hace parte integral del contrato, con las nuevas tablas de amortización y pago.
SEXTA: Las demás cláusulas conservaran su redacción original, en lo que no sean contrarias al contenido de este otrosí.
El presente otrosí se firma a los 25 días del mes de septiembre de 2020, en 2 ejemplares del mismo tenor.
TRANSCARIBE
XXXXXX XXXXXXX XXXXXXXX
C.C. No. 32.935.652
Gerente
TRANSCARIBE S.A.
FINANCIADOR
XXXX XXXXXX XXXXXX XXXXXXXX
C.E. No. 815.420 Gerente General
SCANIA COLOMBIA S.A.S.
XXXXXX XXXXXX XXXXXX
C.E. 703.942
Primer Suplente del Gerente General
SCANIA COLOMBIA S.A.S.
Revisó y aprobó: Xxxxxxx Xxxxxxx Xxxxxx Jefe Oficina Asesora Jurídica TRANSCARIBE S.A.
ANEXO 3.04
A continuación, se entrega la tabla de amortizaciones mensuales consecutivas y pago de capital e intereses de la operación:
Tasa Interés | 10,0000% | Gracia Interés Scania | 3.224.838.268 | ||||
Mutuo Cuota Agosto | 415.000.000 | ||||||
Gracia Interés Itaú | 1.833.504.832 | ||||||
Fecha | Monto | Amortización Capital | Saldo final período | Intereses | Intereses período xx xxxxxx | Cuota | |
30/03/2020 | 64.496.765.363 | 0,00 | 64.496.765.363 | 531.775.830 | 0,00 | 0 | |
30/04/2020 | 64.496.765.363 | 0,00 | 64.496.765.363 | 536.989.319 | 0,00 | 0 | |
31/05/2020 | 64.496.765.363 | 0,00 | 64.496.765.363 | 544.298.952 | 0,00 | 0 | |
30/06/2020 | 64.496.765.363 | 0,00 | 64.496.765.363 | 526.024.869 | 0,00 | 0 | |
31/07/2020 | 64.496.765.363 | 0,00 | 64.496.765.363 | 491.368.838 | 305.584.139 | 796.952.977 | |
31/08/2020 | 64.496.765.363 | 0,00 | 64.496.765.363 | 456.516.855 | 305.584.139 | 762.100.993 | |
1 | 30/09/2020 | 64.496.765.363 | 0,00 | 64.496.765.363 | 537.473.045 | 0,00 | 0,00 |
2 | 31/10/2020 | 64.496.765.363 | 0,00 | 64.496.765.363 | 537.473.045 | 0,00 | 0,00 |
3 | 30/11/2020 | 64.496.765.363 | 0,00 | 64.496.765.363 | 537.473.045 | 0,00 | 0,00 |
4 | 31/12/2020 | 64.496.765.363 | 0,00 | 64.496.765.363 | 537.473.045 | 0,00 | 0,00 |
5 | 31/01/2021 | 64.496.765.363 | 0,00 | 64.496.765.363 | 537.473.045 | 0,00 | 0,00 |
6 | 28/02/2021 | 64.496.765.363 | 0,00 | 64.496.765.363 | 537.473.045 | 0,00 | 0,00 |
7 | 31/03/2021 | 64.496.765.363 | 773.961.184 | 00.000.000.000 | 000.000.000 | 00.000.000 | 0.000.000.000 |
8 | 30/04/2021 | 63.722.804.179 | 773.961.184 | 00.000.000.000 | 000.000.000 | 00.000.000 | 0.000.000.000 |
9 | 31/05/2021 | 62.948.842.994 | 773.961.184 | 00.000.000.000 | 000.000.000 | 00.000.000 | 0.000.000.000 |
10 | 30/06/2021 | 62.174.881.810 | 773.961.184 | 00.000.000.000 | 000.000.000 | 00.000.000 | 0.000.000.000 |
11 | 31/07/2021 | 61.400.920.625 | 773.961.184 | 00.000.000.000 | 000.000.000 | 00.000.000 | 0.000.000.000 |
12 | 31/08/2021 | 60.626.959.441 | 773.961.184 | 00.000.000.000 | 000.000.000 | 00.000.000 | 0.000.000.000 |
13 | 30/09/2021 | 59.852.998.257 | 773.961.184 | 59.079.037.072 | 492.325.309 | 69.282.824 | 1.335.569.317 |
14 | 31/10/2021 | 59.079.037.072 | 773.961.184 | 00.000.000.000 | 000.000.000 | 00.000.000 | 0.000.000.000 |
15 | 30/11/2021 | 58.305.075.888 | 773.961.184 | 00.000.000.000 | 000.000.000 | 00.000.000 | 0.000.000.000 |
16 | 31/12/2021 | 57.531.114.704 | 773.961.184 | 00.000.000.000 | 000.000.000 | 00.000.000 | 0.000.000.000 |
17 | 31/01/2022 | 56.757.153.519 | 850.819.830 | 00.000.000.000 | 000.000.000 | 00.000.000 | 0.000.000.000 |
18 | 28/02/2022 | 55.906.333.690 | 850.819.830 | 00.000.000.000 | 000.000.000 | 00.000.000 | 0.000.000.000 |
19 | 31/03/2022 | 55.055.513.860 | 850.819.830 | 00.000.000.000 | 000.000.000 | 00.000.000 | 0.000.000.000 |
20 | 30/04/2022 | 54.204.694.030 | 850.819.830 | 00.000.000.000 | 000.000.000 | 00.000.000 | 0.000.000.000 |
21 | 31/05/2022 | 53.353.874.200 | 850.819.830 | 00.000.000.000 | 000.000.000 | 00.000.000 | 0.000.000.000 |
22 | 30/06/2022 | 52.503.054.371 | 850.819.830 | 00.000.000.000 | 000.000.000 | 00.000.000 | 0.000.000.000 |
23 | 31/07/2022 | 51.652.234.541 | 850.819.830 | 00.000.000.000 | 000.000.000 | 00.000.000 | 0.000.000.000 |
24 | 31/08/2022 | 50.801.414.711 | 850.819.830 | 00.000.000.000 | 000.000.000 | 00.000.000 | 0.000.000.000 |
25 | 30/09/2022 | 49.950.594.881 | 850.819.830 | 00.000.000.000 | 000.000.000 | 00.000.000 | 0.000.000.000 |
26 | 31/10/2022 | 49.099.775.052 | 850.819.830 | 00.000.000.000 | 000.000.000 | 00.000.000 | 0.000.000.000 |
27 | 30/11/2022 | 48.248.955.222 | 850.819.830 | 00.000.000.000 | 000.000.000 | 00.000.000 | 0.000.000.000 |
28 | 31/12/2022 | 47.398.135.392 | 850.819.830 | 00.000.000.000 | 000.000.000 | 00.000.000 | 0.000.000.000 |
29 | 31/01/2023 | 46.547.315.562 | 850.819.830 | 00.000.000.000 | 000.000.000 | 00.000.000 | 0.000.000.000 |
30 | 28/02/2023 | 45.696.495.733 | 850.819.830 | 00.000.000.000 | 000.000.000 | 00.000.000 | 0.000.000.000 |
31 | 31/03/2023 | 44.845.675.903 | 850.819.830 | 00.000.000.000 | 000.000.000 | 00.000.000 | 0.000.000.000 |
32 | 30/04/2023 | 43.994.856.073 | 850.819.830 | 43.144.036.243 | 359.533.635 | 69.282.824 | 1.279.636.289 |
33 | 31/05/2023 | 43.144.036.243 | 850.819.830 | 00.000.000.000 | 000.000.000 | 00.000.000 | 0.000.000.000 |
34 | 30/06/2023 | 42.293.216.414 | 850.819.830 | 00.000.000.000 | 000.000.000 | 00.000.000 | 0.000.000.000 |
35 | 31/07/2023 | 41.442.396.584 | 850.819.830 | 00.000.000.000 | 000.000.000 | 00.000.000 | 0.000.000.000 |
36 | 31/08/2023 | 40.591.576.754 | 850.819.830 | 00.000.000.000 | 000.000.000 | 00.000.000 | 0.000.000.000 |
37 | 30/09/2023 | 39.740.756.924 | 850.819.830 | 00.000.000.000 | 000.000.000 | 00.000.000 | 0.000.000.000 |
38 | 31/10/2023 | 38.889.937.095 | 850.819.830 | 00.000.000.000 | 000.000.000 | 00.000.000 | 0.000.000.000 |
39 | 30/11/2023 | 38.039.117.265 | 850.819.830 | 00.000.000.000 | 000.000.000 | 00.000.000 | 1.230.005.132 |
40 | 31/12/2023 | 37.188.297.435 | 850.819.830 | 00.000.000.000 | 000.000.000 | 00.000.000 | 0.000.000.000 |
41 | 31/01/2024 | 36.337.477.605 | 850.819.830 | 00.000.000.000 | 000.000.000 | 00.000.000 | 0.000.000.000 |
42 | 29/02/2024 | 35.486.657.776 | 850.819.830 | 00.000.000.000 | 000.000.000 | 00.000.000 | 0.000.000.000 |
43 | 31/03/2024 | 34.635.837.946 | 850.819.830 | 00.000.000.000 | 000.000.000 | 00.000.000 | 0.000.000.000 |
44 | 30/04/2024 | 33.785.018.116 | 850.819.830 | 00.000.000.000 | 000.000.000 | 00.000.000 | 0.000.000.000 |
45 | 31/05/2024 | 32.934.198.286 | 850.819.830 | 00.000.000.000 | 000.000.000 | 00.000.000 | 0.000.000.000 |
46 | 30/06/2024 | 32.083.378.457 | 850.819.830 | 00.000.000.000 | 000.000.000 | 00.000.000 | 0.000.000.000 |
47 | 31/07/2024 | 31.232.558.627 | 850.819.830 | 00.000.000.000 | 000.000.000 | 00.000.000 | 0.000.000.000 |
48 | 31/08/2024 | 30.381.738.797 | 850.819.830 | 00.000.000.000 | 000.000.000 | 00.000.000 | 0.000.000.000 |
49 | 30/09/2024 | 29.530.918.967 | 850.819.830 | 00.000.000.000 | 000.000.000 | 00.000.000 | 0.000.000.000 |
50 | 31/10/2024 | 28.680.099.138 | 850.819.830 | 00.000.000.000 | 000.000.000 | 00.000.000 | 0.000.000.000 |
51 | 30/11/2024 | 27.829.279.308 | 850.819.830 | 00.000.000.000 | 000.000.000 | 00.000.000 | 0.000.000.000 |
52 | 31/12/2024 | 26.978.459.478 | 850.819.830 | 00.000.000.000 | 000.000.000 | 00.000.000 | 0.000.000.000 |
53 | 31/01/2025 | 26.127.639.649 | 850.819.830 | 00.000.000.000 | 000.000.000 | 00.000.000 | 0.000.000.000 |
54 | 28/02/2025 | 25.276.819.819 | 850.819.830 | 00.000.000.000 | 000.000.000 | 00.000.000 | 0.000.000.000 |
55 | 31/03/2025 | 24.425.999.989 | 850.819.830 | 00.000.000.000 | 000.000.000 | 00.000.000 | 0.000.000.000 |
56 | 30/04/2025 | 23.575.180.159 | 850.819.830 | 00.000.000.000 | 000.000.000 | 00.000.000 | 0.000.000.000 |
57 | 31/05/2025 | 22.724.360.330 | 850.819.830 | 00.000.000.000 | 000.000.000 | 00.000.000 | 0.000.000.000 |
58 | 30/06/2025 | 21.873.540.500 | 850.819.830 | 00.000.000.000 | 000.000.000 | 00.000.000 | 0.000.000.000 |
59 | 31/07/2025 | 21.022.720.670 | 850.819.830 | 00.000.000.000 | 000.000.000 | 00.000.000 | 0.000.000.000 |
60 | 31/08/2025 | 20.171.900.840 | 850.819.830 | 00.000.000.000 | 000.000.000 | 00.000.000 | 0.000.000.000 |
61 | 30/09/2025 | 19.321.081.011 | 850.819.830 | 00.000.000.000 | 000.000.000 | 00.000.000 | 0.000.000.000 |
62 | 31/10/2025 | 18.470.261.181 | 850.819.830 | 00.000.000.000 | 000.000.000 | 00.000.000 | 0.000.000.000 |
63 | 30/11/2025 | 17.619.441.351 | 850.819.830 | 00.000.000.000 | 000.000.000 | 00.000.000 | 0.000.000.000 |
64 | 31/12/2025 | 16.768.621.521 | 850.819.830 | 00.000.000.000 | 000.000.000 | 00.000.000 | 0.000.000.000 |
65 | 31/01/2026 | 15.917.801.692 | 850.819.830 | 00.000.000.000 | 000.000.000 | 00.000.000 | 0.000.000.000 |
66 | 28/02/2026 | 15.066.981.862 | 850.819.830 | 14.216.162.032 | 118.468.017 | 69.282.824 | 1.038.570.671 |
67 | 31/03/2026 | 14.216.162.032 | 850.819.830 | 00.000.000.000 | 000.000.000 | 00.000.000 | 0.000.000.000 |
68 | 30/04/2026 | 13.365.342.202 | 850.819.830 | 00.000.000.000 | 000.000.000 | 00.000.000 | 0.000.000.000 |
69 | 31/05/2026 | 12.514.522.373 | 850.819.830 | 00.000.000.000 | 00.000.000 | 00.000.000 | 0.000.000.000 |
70 | 30/06/2026 | 11.663.702.543 | 850.819.830 | 00.000.000.000 | 00.000.000 | 00.000.000 | 1.010.210.010 |
71 | 31/07/2026 | 10.812.882.713 | 850.819.830 | 9.962.062.883 | 83.017.191 | 69.282.824 | 1.003.119.844 |
72 | 31/08/2026 | 9.962.062.883 | 850.819.830 | 9.111.243.054 | 75.927.025 | 69.282.824 | 996.029.679 |
73 | 30/09/2026 | 9.111.243.054 | 850.819.830 | 8.260.423.224 | 68.836.860 | 69.282.824 | 988.939.514 |
74 | 31/10/2026 | 8.260.423.224 | 850.819.830 | 7.409.603.394 | 61.746.695 | 69.282.824 | 981.849.349 |
75 | 30/11/2026 | 7.409.603.394 | 850.819.830 | 6.558.783.564 | 54.656.530 | 69.282.824 | 974.759.183 |
76 | 31/12/2026 | 6.558.783.564 | 850.819.830 | 5.707.963.735 | 47.566.364 | 69.282.824 | 967.669.018 |
77 | 31/01/2027 | 5.707.963.735 | 634.218.193 | 5.073.745.542 | 42.281.213 | 69.282.824 | 745.782.230 |
78 | 28/02/2027 | 5.073.745.542 | 634.218.193 | 4.439.527.349 | 36.996.061 | 69.282.824 | 740.497.078 |
79 | 31/03/2027 | 4.439.527.349 | 634.218.193 | 3.805.309.156 | 31.710.910 | 69.282.824 | 735.211.926 |
80 | 30/04/2027 | 3.805.309.156 | 634.218.193 | 3.171.090.964 | 26.425.758 | 69.282.824 | 729.926.775 |
81 | 31/05/2027 | 3.171.090.964 | 634.218.193 | 2.536.872.771 | 21.140.606 | 69.282.824 | 724.641.623 |
82 | 30/06/2027 | 2.536.872.771 | 634.218.193 | 1.902.654.578 | 15.855.455 | 69.282.824 | 719.356.472 |
83 | 31/07/2027 | 1.902.654.578 | 634.218.193 | 1.268.436.385 | 10.570.303 | 69.282.824 | 714.071.320 |
84 | 31/08/2027 | 1.268.436.385 | 634.218.193 | 634.218.193 | 5.285.152 | 69.282.824 | 708.786.168 |
85 | 30/09/2027 | 634.218.193 | 634.218.193 | 0 | 0 | 69.282.824 | 703.501.017 |
00.000.000.000 | 00.000.000.000 | 0.000.000.000 | 00.000.000.000 |