DOCUMENTOS DE LICITACIÓN

1.1 El Comprador indicado en los Datos de la Licitación (DDL) emite estos Documentos de Licitación para la adquisición de los Bienes y Servicios Conexos especificados en Sección VI, Lista de Requisitos. El nombre y número de identificación de esta Licitación Pública Nacional (LPN) para adquisición de bienes están especificados en los DDL. El nombre, identificación y número de lotes están indicados en los DDL.

1.2 Para todos los efectos de estos Documentos de Licitación:

(a) el término “por escrito” significa comunicación en forma escrita (por ejemplo por correo electrónico, facsímile, telex) con prueba de recibido;

(b) si el contexto así lo requiere, “singular” significa “plural” y viceversa; y

2.1 El Prestatario o Beneficiario (en adelante denominado el “Prestatario”) indicado en los DDL ha solicitado o recibido financiamiento (en adelante denominado “fondos”) del Banco Interamericano de Desarrollo (en adelante denominado “el Banco”) para sufragar el costo del proyecto especificado en los DDL. El Prestatario destinará una porción de dichos fondos para efectuar pagos elegibles en virtud del contrato para el cual se emiten estos Documentos de Licitación.

2.2 El Banco Interamericano de Desarrollo efectuará pagos solamente a pedido del Prestatario y una vez que el Banco Interamericano de Desarrollo los haya aprobado de conformidad con las estipulaciones establecidas en el acuerdo financiero entre el Prestatario y el Banco (en adelante denominado “el Contrato xx Xxxxxxxx”). Dichos pagos se ajustarán en todos sus aspectos a las condiciones de dicho Contrato xx Xxxxxxxx. Salvo que el Banco Interamericano de Desarrollo acuerde expresamente lo contrario, nadie más que el Prestatario podrá tener derecho alguno en virtud del Contrato xx Xxxxxxxx ni tendrá ningún derecho a los fondos del financiamiento.

3. Fraude y

corrupción

3.1 El Banco exige a todos los prestatarios (incluyendo los beneficiarios de donaciones), organismos ejecutores y organismos contratantes, al igual que a todas las firmas, entidades o personas oferentes por participar o participando en proyectos financiados por el Banco incluyendo, entre otros, solicitantes, oferentes, contratistas, consultores y concesionarios (incluyendo sus respectivos funcionarios, empleados y representantes), observar los más altos niveles éticos y denunciar al Banco todo acto sospechoso de fraude o corrupción del cual tenga conocimiento o sea informado, durante el proceso de selección y las negociaciones o la ejecución de un contrato. Los actos de fraude y corrupción están prohibidos. Fraude y corrupción comprenden actos de:

(a) práctica corruptiva; (b) práctica fraudulenta; (c) práctica coercitiva; y (d) práctica colusoria. Las definiciones que se transcriben a continuación corresponden a los tipos más comunes de fraude y corrupción, pero no son exhaustivas. Por esta razón, el Banco también adoptará medidas en caso de hechos o denuncias similares relacionadas con supuestos actos de fraude y corrupción, aunque no estén especificados en la lista siguiente. El Banco aplicará en todos los casos los procedimientos establecidos en la Cláusula 3.1 (c).

(a) El Banco define, para efectos de esta disposición, los términos que figuran a continuación:

(i) Una práctica corruptiva consiste en ofrecer, dar, recibir, o solicitar, directa o indirectamente, algo de valor para influenciar indebidamente las acciones de otra parte;

(ii) Una práctica fraudulenta es cualquier acto u omisión, incluyendo la tergiversación de hechos y circunstancias, que deliberadamente o por negligencia grave, engañe, o intente engañar, a alguna parte para obtener un beneficio financiero o de otra índole o para evadir una obligación;

(iii) Una práctica coercitiva consiste en perjudicar o causar daño, o amenazar con perjudicar o causar daño, directa o indirectamente, a cualquier parte o a sus bienes para influenciar en forma indebida las acciones de una parte; y

(iv) Una práctica colusoria es un acuerdo entre dos o más partes realizado con la intención de alcanzar un propósito indebido, incluyendo influenciar en

forma indebida las acciones de otra parte.

(b) Si se comprueba que, de conformidad con los procedimientos administrativos del Banco, cualquier firma, entidad o persona actuando como oferente o participando en un proyecto financiado por el Banco incluyendo, entre otros, prestatarios, oferentes, proveedores, contratistas, subcontratistas, consultores, y concesionarios, organismos ejecutores u organismos contratantes (incluyendo sus respectivos funcionarios, empleados y representantes) ha cometido un acto de fraude o corrupción, el Banco podrá:

(i) decidir no financiar ninguna propuesta de adjudicación de un contrato o de un contrato adjudicado para la adquisición de bienes o la contratación de obras financiadas por el Banco;

(ii) suspender los desembolsos de la operación, si se determina, en cualquier etapa, que existe evidencia suficiente para comprobar el hallazgo de que un empleado, agente o representante del Prestatario, el Organismo Ejecutor o el Organismo Contratante ha cometido un acto de fraude o corrupción;

(iii) cancelar y/o acelerar el pago de una parte xxx xxxxxxxx o de la donación relacionada con un contrato, cuando exista evidencia de que el representante del Prestatario, o Beneficiario de una donación, no ha tomado las medidas correctivas adecuadas en un plazo que el Banco considere razonable y de conformidad con las garantías de debido proceso establecidas en la legislación del país Prestatario;

(iv) emitir una amonestación en el formato de una carta formal de censura a la conducta de la firma, entidad o individuo;

(v) declarar a una persona, entidad o firma inelegible, en forma permanente o por determinado período de tiempo, para que se le adjudiquen o participe en contratos bajo proyectos financiados por el Banco, excepto bajo aquellas condiciones que el Banco considere apropiadas;

(vi) remitir el tema a las autoridades pertinentes encargadas de hacer cumplir las leyes; y/o

(vii) imponer otras sanciones que considere apropiadas bajo las circunstancias del caso, incluyendo la imposición de multas que representen para el Banco un reembolso de los costos vinculados con las investigaciones y actuaciones. Dichas sanciones podrán ser impuestas en forma adicional o en sustitución de otras sanciones.

(c) El Banco ha establecido procedimientos administrativos para los casos de denuncias de fraude y corrupción dentro del proceso de adquisiciones o la ejecución de un contrato financiado por el Banco, los cuales están disponibles en el sitio virtual del Banco (xxx.xxxx.xxx). Para tales propósitos cualquier denuncia deberá ser presentada a la Oficina de Integridad Institucional del Banco (OII) para la realización de la correspondiente investigación. Las denuncias podrán ser presentadas confidencial o anónimamente;

(d) Los pagos estarán expresamente condicionados a que la participación de los Oferentes en el proceso de adquisiciones se haya llevado de acuerdo con las políticas del Banco aplicables en materia de fraude y corrupción que se describen en esta Cláusula 3.1.

(e) La imposición de cualquier medida que sea tomada por el Banco de conformidad con las provisiones referidas en el literal b) de esta Cláusula podrá hacerse en forma pública o privada, de acuerdo con las políticas del Banco.

3.2 El Banco tendrá el derecho a exigir que en los contratos financiados con un préstamo o donación del Banco, se incluya una disposición que exija que los Oferentes, proveedores, contratistas, subcontratistas, consultores y concesionarios permitan al Banco revisar sus cuentas y registros y cualquier otros documentos relacionados con la presentación de propuestas y con el cumplimiento del contrato y someterlos a una auditoría por auditores designados por el Banco. Para estos efectos, el Banco tendrá el derecho a exigir que se incluya en contratos financiados con un préstamo del Banco una disposición que requiera que los Oferentes, proveedores, contratistas, subcontratistas,

consultores y concesionarios: (i) conserven todos los documentos y registros relacionados con los proyectos financiados por el Banco por un período de tres (3) años luego de terminado el trabajo contemplado en el respectivo contrato; y (ii) entreguen todo documento necesario para la investigación de denuncias de fraude o corrupción y pongan a la disposición del Banco los empleados o agentes de los oferentes, proveedores, contratistas, subcontratistas, consultores y concesionarios que tengan conocimiento del proyecto financiado por el Banco para responder a las consultas provenientes de personal del Banco o de cualquier investigador, agente, auditor o consultor apropiadamente designado para la revisión o auditoría de los documentos. Si el Oferente, proveedor, contratista, subcontratista o concesionario incumple el requerimiento del Banco, o de cualquier otra forma obstaculiza la revisión del asunto por parte del Banco, el Banco, bajo su sola discreción, podrá tomar medidas apropiadas contra el Oferente, proveedor, contratista, subcontratista, consultor o concesionario.

3.3 Los Oferentes deberán declarar y garantizar:

(a) que han leído y entendido la prohibición sobre actos de fraude y corrupción dispuesta por el Banco y se obligan a observar las normas pertinentes;

(b) que no han incurrido en ninguna infracción de las políticas sobre fraude y corrupción descritas en este documento;

(c) que no han tergiversado ni ocultado ningún hecho sustancial durante los procesos de adquisición o negociación del contrato o cumplimiento del contrato;

(d) que ninguno de sus directores, funcionarios o accionistas principales han sido declarados inelegibles para que se les adjudiquen contratos financiados por el Banco, ni han sido declarados culpables de delitos vinculados con fraude o corrupción;

(e) que ninguno de sus directores, funcionarios o accionistas principales han sido director, funcionario o accionista principal de ninguna otra compañía o entidad que haya sido declarada inelegible para que se le adjudiquen contratos financiados por el Banco o ha sido declarado culpable de un delito vinculado con fraude o corrupción;

(f) que han declarado todas las comisiones, honorarios de representantes, pagos por servicios

de facilitación o acuerdos para compartir ingresos relacionados con el contrato o el contrato financiado por el Banco;

(g) que reconocen que el incumplimiento de cualquiera de estas garantías constituye el fundamento para la imposición por el Banco de cualquiera o de un conjunto de medidas que se describen en la Cláusula 3.1 (b).

4. Oferentes

elegibles

4.1 Un Oferente, y todas las partes que constituyen el Oferente, deberán ser originarios de países miembros del Banco. Los Oferentes originarios de países no miembros del Banco serán descalificados de participar en contratos financiados en todo o en parte con fondos del Banco. En la Sección V de este documento se indican los países miembros del Banco al igual que los criterios para determinar la nacionalidad de los Oferentes y el origen de los bienes y servicios. Los Oferentes originarios de un país miembro del Banco, al igual que los bienes suministrados, no serán elegibles si:

(a) las leyes o la reglamentación oficial el país del Prestatario prohíbe relaciones comerciales con ese país; o

(b) por un acto de conformidad con una decisión del Consejo de Seguridad de las Naciones Unidas adoptada en virtud del Capítulo VII de la Carta de esa Organización, el país del prestatario prohíba las importaciones de bienes de ese país o cualquier pago a personas o entidades en ese país.

4.2 Un Oferente no deberá tener conflicto de interés. Los Oferentes que sean considerados que tienen conflicto de interés serán descalificados. Se considerará que los Oferentes tienen conflicto de interés con una o más partes en este proceso de licitación si ellos:

(a) están o han estado asociados, con una firma o con cualquiera de sus afiliados, que ha sido contratada por el Comprador para la prestación de servicios de consultoría para la preparación del diseño, las especificaciones técnicas y otros documentos que se utilizarán en la licitación para la adquisición de los bienes objeto de estos Documentos de Licitación; o

(b) presentan más de una Oferta en este proceso licitatorio, excepto si se trata de ofertas alternativas permitidas bajo la Cláusula 13 de las IAO. Sin embargo, esto no limita la participación de

5. Elegibilidad de los Bienes y Servicios Conexos

6. Secciones de los Documentos de Licitación

subcontratistas en más de una Oferta.

4.3 Un Oferente que ha sido declarado inelegible para que le adjudiquen contratos financiados por el Banco durante el periodo de tiempo determinado por el Banco de acuerdo a lo establecido en la cláusula 3 de las IAO, será descalificado.

4.4 Las empresas estatales del país Prestatario serán elegibles solamente si pueden demostrar que (i) tienen autonomía legal y financiera; (ii) operan conforme a las leyes comerciales; y (iii) no dependen de ninguna agencia del Prestatario.

4.5 Los Oferentes deberán proporcionar al Comprador evidencia satisfactoria de su continua elegibilidad, cuando el Comprador razonablemente la solicite.

5.1 Todos los Bienes y Servicios Conexos que hayan de suministrarse de conformidad con el contrato y que sean financiados por el Banco deben tener su origen en cualquier país miembro del Banco de acuerdo con la Sección V, Países Elegibles, con la excepción de los casos indicados en la Cláusula 4.1 (a) y (b)..

5.2 Para propósitos de esta cláusula, el término “bienes” incluye mercaderías, materias primas, maquinaria, equipos y plantas industriales; y “servicios conexos” incluye servicios tales como transporte, seguros, instalaciones, puesta en servicio, capacitación y mantenimiento inicial.

5.3 Los criterios para determinar el origen de los bienes y los servicios conexos se encuentran indicados en la Sección V, Países Elegibles.

B. Contenido de los Documentos de Licitación

6.1 Los Documentos de Licitación están compuestos por las Partes 1, 2, y 3 incluidas sus respectivas secciones que a continuación se indican y deben ser leídas en conjunto con cualquier enmienda emitida en virtud de la Cláusula 8 de las IAO.

PARTE 1 – Procedimientos de Licitación

Sección I. Instrucciones a los Oferentes (IAO) Sección II. Datos de la Licitación (DDL)

Sección III. Criterios de Evaluación y Calificación

7. Aclaración de los Documentos de Licitación

8. Enmienda a los Documentos de

Sección IV. Formularios de la Oferta Sección V. Países Elegibles

PARTE 2 –Requisitos de los Bienes y Servicios

Sección VI. Lista de Requerimientos

PARTE 3 – Contrato

Sección VII. Condiciones Generales del Contrato (CGC)

Sección VIII. Condiciones Especiales del Contrato (CEC)

Sección IX. Formularios del Contrato

6.2 El Llamado a Licitación emitido por el Comprador no forma parte de los Documentos de Licitación.

6.3 El Comprador no se responsabiliza por la integridad de los Documentos de Licitación y sus enmiendas, de no haber sido obtenidos directamente del Comprador.

6.4 Es responsabilidad del Oferente examinar todas las instrucciones, formularios, términos y especificaciones de los Documentos de Licitación. La presentación incompleta de la información o documentación requerida en los Documentos de Licitación puede constituir causal de rechazo de la oferta.

7.1 Todo Oferente potencial que requiera alguna aclaración sobre los Documentos de Licitación deberá comunicarse con el Comprador por escrito a la dirección del Comprador que se suministra en los DDL. El Comprador responderá por escrito a todas las solicitudes de aclaración, siempre que dichas solicitudes las reciba el Comprador por lo menos veintiún (21) días antes de la fecha límite para la presentación de ofertas. El Comprador enviará copia de las respuestas, incluyendo una descripción de las consultas realizadas, sin identificar su fuente, a todos los que hubiesen adquirido los Documentos de Licitación directamente del Comprador. Si como resultado de las aclaraciones, el Comprador considera necesario enmendar los Documentos de Licitación, deberá hacerlo siguiendo el procedimiento indicado en la Cláusula 8 y Subcláusula 24.2, de las IAO.

8.1 El Comprador podrá, en cualquier momento antes del vencimiento del plazo para presentación de ofertas,

Licitación enmendar los Documentos de Licitación mediante la emisión de una enmienda.

8.2 Toda enmienda emitida formará parte integral de los Documentos de Licitación y deberá ser comunicada por escrito a todos los que hayan obtenido los documentos de Licitación directamente del Comprador.

8.3 El Comprador podrá, a su discreción, prorrogar el plazo de presentación de ofertas a fin de dar a los posibles Oferentes un plazo razonable para que puedan tomar en cuenta las enmiendas en la preparación de sus ofertas, de conformidad con la Subcláusula 24.2 de las IAO.

9. Costo de la Oferta

10. Idioma de la Oferta

11. Documentos que componen la Oferta

C. Preparación de las Ofertas

9.1 El Oferente financiará todos los costos relacionados con la preparación y presentación de su oferta, y el Comprador no estará sujeto ni será responsable en ningún caso por dichos costos, independientemente de la modalidad o del resultado del proceso de licitación.

10.1 La Oferta, así como toda la correspondencia y documentos relativos a la oferta intercambiados entre el Oferente y el Comprador deberán ser escritos en el idioma especificado en los DDL. Los documentos de soporte y material impreso que formen parte de la Oferta, pueden estar en otro idioma con la condición de que los apartes pertinentes estén acompañados de una traducción fidedigna al idioma especificado en los DDL. Para efectos de interpretación de la oferta, dicha traducción prevalecerá.

11.1 La Oferta estará compuesta por los siguientes documentos:

(a) Formulario de Oferta y Lista de Precios, de conformidad con las Cláusulas 12, 14 y 15 de las IAO;

(b) Garantía de Mantenimiento de la Oferta o Declaración de Mantenimiento de la Oferta, de conformidad con la Cláusula 21 de las IAO, si se requiere;

(c) confirmación escrita que autorice al signatario de la oferta a comprometer al Oferente, de conformidad con la Cláusula 22 de las IAO;

(d) evidencia documentada, de conformidad con la cláusula 16 de las IAO, que establezca que el Oferente es elegible para presentar una oferta;

(e) evidencia documentada, de conformidad con la Cláusula 17 de las IAO, que certifique que los Bienes y Servicios Conexos que proporcionará el Oferente son de origen elegible;

(f) evidencia documentada, de conformidad con las Cláusulas 18 y 30 de las IAO, que establezca que los Bienes y Servicios Conexos se ajustan sustancialmente a los Documentos de Licitación;

(g) evidencia documentada, de conformidad con la Cláusula 19 de las IAO, que establezca que el Oferente está calificado para ejecutar el contrato en caso que su oferta sea aceptada; y

(h) cualquier otro documento requerido en los DDL.

12. Formulario de Oferta y Lista de Precios

13. Ofertas

Alternativas

14. Precios de la Oferta y Descuentos

12.1 El Oferente presentará el Formulario de Oferta utilizando el formulario suministrado en la Sección IV, Formularios de la Oferta. Este formulario deberá ser debidamente llenado sin alterar su forma y no se aceptarán sustitutos. Todos los espacios en blanco deberán ser llenados con la información solicitada.

12.2 El Oferente presentará la Lista de Precios de los Bienes y Servicios Conexos, según corresponda a su origen y utilizando los formularios suministrados en la Sección IV, Formularios de la Oferta.

13.1 A menos que se indique lo contrario en los DDL, no se considerarán ofertas alternativas.

14.1 Los precios y descuentos cotizados por el Oferente en el Formulario de Presentación de la Oferta y en la Lista de Precios deberán ajustarse a los requerimientos que se indican a continuación.

14.2 Todos los lotes y artículos deberán enumerarse y cotizarse por separado en el Formulario de Lista de Precios. Si una Lista de Precios detalla artículos pero no los cotiza, se asumirá que los precios están incluidos en los precios de otros artículos. Asimismo, cuando algún lote o artículo no aparezca en la Lista de Xxxxxxx se asumirá que no está incluido en la oferta, y de considerarse que la oferta cumple sustancialmente, se aplicarán los ajustes correspondientes, de conformidad con la Cláusula 31 de las IAO.

14.3 El precio cotizado en el formulario de Presentación de la

Oferta deberá ser el precio total de la oferta, excluyendo cualquier descuento que se ofrezca.

14.4 El Oferente cotizará cualquier descuento incondicional e indicará su método de aplicación en el formulario de Presentación de la Oferta.

14.5 Las expresiones CIP, FCA, CPT y otros términos afines se regirán por las normas prescritas en la edición vigente de Incoterms publicada por la Cámara de Comercio Internacional, según se indique en los DDL.

14.6 Los precios deberán cotizarse como se indica en cada formulario de Lista de Precios incluidos en la Sección IV, Formularios de la Oferta. El desglose de los componentes de los precios se requiere con el único propósito de facilitar al Comprador la comparación de las ofertas. Esto no limitará de ninguna manera el derecho del Comprador para contratar bajo cualquiera de los términos ofrecidos. Al cotizar los precios, el Oferente podrá incluir costos de transporte cotizados por empresas transportadoras registradas en cualquier país elegible, de conformidad con la Sección V, Países Elegibles. Asimismo, el Oferente podrá adquirir servicios de seguros de cualquier país elegible de conformidad con la Sección V, Países Elegibles. Los precios deberán registrarse de la siguiente manera:

(a) para bienes de origen en el País del Comprador:

(i) el precio de los bienes cotizados CIP (lugar de destino convenido) en el país del Comprador especificado en los DDL, incluyendo todos los derechos de aduana y los impuestos a la venta o de otro tipo ya pagados o por pagar sobre los componentes y materia prima utilizada en la fabricación o ensamblaje de los bienes;

(ii) todo impuesto a las ventas u otro tipo de impuesto que obligue el País del Comprador a pagar sobre los Bienes en caso de ser adjudicado el Contrato al Oferente; y

(b) Para bienes de origen fuera del País del Comprador y que serán importados:

(i) el precio de los bienes cotizados CIP (lugar de destino convenido) en el país del Comprador,

según se indica en los DDL;

(ii) además de los precios CIP indicados en (b)(i) anteriormente, el precio de los bienes a ser importados podrán ser cotizados FCA (lugar convenido) o CPT (lugar de destino convenido), si así se indica en los DDL;

[Para bienes importados previamente, se deberá diferenciar entre el precio CIP (lugar de destino convenido) cotizado y el valor de importación original de estos bienes declarado en aduanas, e incluirá cualquier reembolso o margen del agente o representante local y todos los costos locales excepto los derechos de aduana e impuestos de importación que pagó o pagará el Comprador. Para mayor claridad, se requerirá a los Oferentes que coticen el precio incluyendo los derechos de aduana, y adicionalmente presenten los derechos de aduana y el precio neto de derechos de aduana que es la diferencia entre esos valores.]

(i) el precio de los bienes cotizados CIP (lugar de destino convenido) en el país del Comprador, incluyendo el valor original de importación, más cualquier margen (o descuento); más cualquier otro costo relacionado, derechos de aduana y otros impuestos de importación pagados o por pagar sobre los bienes previamente importados;

(ii) los derechos de aduana y otros impuestos de importación pagados (deberán ser respaldados con evidencia documental) o pagaderos sobre los bienes previamente importados;

(iii) el precio de los bienes cotizados CIP (lugar de destino convenido) en el país del Comprador, excluidos los derechos de aduana y otros impuestos de importación pagados o por pagar sobre los bienes previamente importados, que es la diferencia entre (i) y (ii) anteriores;

(iv) cualquier impuesto sobre la venta u otro impuesto pagadero en el país del Comprador sobre los bienes si el contrato es adjudicado al

15. Moneda de la Oferta

Oferente, y

(d) para los Servicios Conexos, fuera de transporte interno y otros servicios necesarios para hacer llegar los bienes a su destino final, cuando dichos Servicios Conexos están especificados en la Lista Requerimientos:

(i) El precio de cada artículo que comprende los Servicios Conexos (inclusive cualquier impuesto aplicable).

14.7 Los precios cotizados por el Oferente serán fijos durante la ejecución del Contrato y no estarán sujetos a ninguna variación por ningún motivo, salvo indicación contraria en los DDL. Una oferta presentada con precios ajustables no responde a lo solicitado y, en consecuencia, será rechazada de conformidad con la Cláusula 30 de las IAO. Sin embargo, si de acuerdo con lo indicado en los DDL, los precios cotizados por el Oferente pueden ser ajustables durante la ejecución del Contrato, las ofertas que coticen precios fijos no serán rechazadas, y el ajuste de los precios se considerará igual a cero.

14.8 Si así se indica en la subcláusula 1.1 de las IAO, el Llamado a Licitación será por ofertas para contratos individuales (lotes) o para combinación de contratos (grupos). A menos que se indique lo contrario en los DDL, los precios cotizados deberán corresponder al 100% de los artículos indicados en cada lote y al 100% de las cantidades indicadas para cada artículo de un lote. Los Oferentes que deseen ofrecer reducción de precios (descuentos) por la adjudicación de más de un contrato deberán indicar en su oferta los descuentos aplicables de conformidad con la Subcláusula 14.4 de las IAO, siempre y cuando las ofertas por todos los lotes sean presentadas y abiertas al mismo tiempo.

15.1 El Oferente cotizará en la moneda del País del Comprador la porción de la oferta correspondiente a gastos adquiridos en el país del Comprador, a menos que se indique lo contrario en los DDL.

15.2 Los Oferentes podrán expresar el precio de su oferta en cualquier moneda plenamente convertible. Los Oferentes que deseen que se les pague en varias monedas, deberán cotizar su oferta en esas monedas pero no podrán emplear

16. Documentos que establecen la elegibilidad del Oferente

17. Documentos que establecen la elegibilidad de los Bienes y Servicios Conexos

18. Documentos que establecen la conformidad de los Bienes y Servicios Conexos

más de tres monedas además de la del país del Comprador.

16.1 Para establecer su elegibilidad, de conformidad con la Cláusula 4 de las IAO, los Oferentes deberán completar el Formulario de Oferta, incluido en la Sección IV, Formularios de la Oferta.

17.1 Con el fin de establecer la elegibilidad de los Bienes y Servicios Conexos, de conformidad con la Cláusula 5 de las IAO, los Oferentes deberán completar las declaraciones de país de origen en los Formularios de Lista de Precios, incluidos en la Sección IV, Formularios de la Oferta.

18.1 Con el fin de establecer la conformidad de los Bienes y Servicios Conexos, los Oferentes deberán proporcionar como parte de la Oferta evidencia documentada acreditando que los Bienes cumplen con las especificaciones técnicas y los estándares especificados en la Sección VI, Lista de Requerimientos.

18.2 La evidencia documentada puede ser en forma de literatura impresa, planos o datos, y deberá incluir una descripción detallada de las características esenciales técnicas y de funcionamiento de cada artículo demostrando conformidad sustancial de los Bienes y Servicios Conexos con las especificaciones técnicas. De ser procedente el Oferente incluirá una declaración de variaciones y excepciones a las provisiones en los Requisitos de los Bienes y Servicios.

18.3 Los Oferentes también deberán proporcionar una lista detallada que incluya disponibilidad y precios actuales de repuestos, herramientas especiales, etc. necesarias para el adecuado y continuo funcionamiento de los bienes durante el período indicado en los DDL, a partir del inicio de la utilización de los bienes por el Comprador.

18.4 Las normas de fabricación, procesamiento, material y equipo así como las referencias a marcas o números de catálogos que haya incluido el Comprador en los Requisitos de los Bienes y Servicios son solamente descriptivas y no restrictivas. Los Oferentes pueden ofrecer otras normas de calidad, marcas, y/o números de catálogos siempre y cuando demuestren a satisfacción del Comprador, que las substituciones son sustancialmente equivalentes o superiores a las especificadas en los Requisitos de los Bienes y Servicios.

19. Documentos que establecen las Calificaciones del Oferente

20. Período de Validez de las Ofertas

19.1 La evidencia documentada de las calificaciones del Oferente para ejecutar el contrato si su oferta es aceptada, deberá establecer a completa satisfacción del Comprador:

(a) que, si se requiere en los DDL, el oferente que no fabrique o produzca los bienes a ser suministrados n el país del Comprador deberá presentar una Autorización del Fabricante mediante el formulario incluido en la Sección IV, Formularios de la Oferta.

(b) que, si se requiere en los DDL, en el caso de un Oferente que no está establecido comercialmente en el País del Comprador, el Oferente está o estará (si se le adjudica el contrato) representado por un Agente en el País del Comprador equipado y con capacidad para cumplir con las obligaciones de mantenimiento, reparaciones y almacenamiento de repuestos, estipuladas en las Condiciones del Contrato y/o las Especificaciones Técnicas;

(c) que el Oferente cumple con cada uno de los criterios de calificación estipulados en la Sección III, Criterios de Evaluación y Calificación.

20.1 Las ofertas se deberán mantener válidas por el período determinado en los DDL a partir de la fecha límite para la presentación de ofertas establecida por el Comprador. Toda oferta con un período de validez menor será rechazada por el Comprador por incumplimiento.

20.2 En circunstancias excepcionales y antes de que expire el período de validez de la oferta, el Comprador podrá solicitarle a los Oferentes que extiendan el período de la validez de sus ofertas. Las solicitudes y las respuestas serán por escrito. Si se hubiese solicitado una Garantía de Mantenimiento de Oferta, de acuerdo a la cláusula 21 de las IAO, también ésta deberá prorrogarse por el período correspondiente. Un Oferente puede rehusar a tal solicitud sin que se le haga efectiva su Garantía de Mantenimiento de la Oferta. A los Oferentes que acepten la solicitud de prórroga no se les pedirá ni permitirá que modifiquen sus ofertas, con excepción de lo dispuesto en la Subcláusula

20.3 de las IAO.

20.3 En el caso de contratos con precio fijo, si la adjudicación se retrasase por un período mayor a cincuenta y seis (56) días a partir del vencimiento del plazo inicial de validez de la oferta, el precio del Contrato será ajustado mediante la

21. Garantía de Mantenimiento de Oferta

aplicación de un factor que será especificado en la solicitud de prórroga. La evaluación de la oferta deberá basarse en el precio cotizado sin tomar en cuenta el ajuste mencionado.

21.1 El Oferente deberá presentar como parte de su oferta una Garantía de Mantenimiento de la Oferta o una Declaración de Mantenimiento de la Oferta, si así se estipula en los DDL.

21.2 La Garantía de Mantenimiento de la Oferta deberá expedirse por la cantidad especificada en los DDL y en la moneda del país del Comprador o en una moneda de libre convertibilidad, y deberá:

(a) a opción del Oferente, adoptar la forma de una carta de crédito, o una garantía bancaria emitida por una institución bancaria, o una fianza emitida por una aseguradora;

(b) ser emitida por una institución de prestigio seleccionada por el Oferente y ubicada en un país elegible. Si la institución que emite la garantía está localizada fuera del país del Comprador, deberá tener una sucursal financiera en el país del Comprador que permita hacer efectiva la garantía;

(c) estar sustancialmente de acuerdo con alguno de los formularios de la Garantía de Mantenimiento de Oferta incluidos en la Sección IV, Formularios de la Oferta, u otro formulario aprobado por el Comprador con anterioridad a la presentación de la oferta;

(d) ser pagadera a la vista ante solicitud escrita del Comprador en caso de tener que invocar las condiciones detalladas en la Cláusula 21.5 de las IAO.

(e) ser presentada en original; no se aceptarán copias;

(f) permanecer válida por un período de 28 días posteriores a la fecha límite de la validez de las ofertas, o del período prorrogado, si corresponde, de conformidad con la Cláusula 20.2 de las IAO;

21.3 Si la Subcláusula 21.1 de las IAO exige una Garantía de Mantenimiento de la Oferta o una Declaración de Mantenimiento de la Oferta, todas las ofertas que no estén acompañadas por una Garantía que sustancialmente responda a lo requerido en la cláusula mencionada, serán

22. Formato y firma de la Oferta

rechazadas por el Comprador por incumplimiento.

21.4 La Garantía de Mantenimiento de la Oferta de los Oferentes cuyas ofertas no fueron seleccionadas serán devueltas tan prontamente como sea posible después que el Oferente adjudicado suministre su Garantía de Cumplimiento, de conformidad con la Cláusula 44 de las IAO.

21.5 La Garantía de Mantenimiento de la Oferta se podrá hacer efectiva o la Declaración de Mantenimiento de la Oferta se podrá ejecutar si:

(a) un Oferente retira su oferta durante el período de validez de la oferta especificado por el Oferente en el Formulario de Oferta, salvo a lo estipulado en la Subcláusula 20.2 de las IAO; o

(b) si el Oferente seleccionado:

(i) no firma el contrato de conformidad con la Cláusula 43 de las IAO;

(ii) no suministra la Garantía de Cumplimiento de conformidad con la Cláusula 44 de las IAO;

21.6 La Garantía de Mantenimiento de la Oferta o la Declaración de Mantenimiento de la Oferta de una Asociación en Participación, Consorcio o Asociación (APCA) deberá ser emitido en nombre de la APCA que presenta la oferta. Si dicha APCA no ha sido legalmente constituida en el momento de presentar la oferta, la Garantía de Mantenimiento de la Oferta o la Declaración de Mantenimiento de la Oferta deberá estar en nombre de todos los futuros socios de la APCA tal como se denominan en la carta de intención mencionada en el Formulario de Información sobre el Oferente, incluido en la Sección IV, Formularios de la Oferta.

22.1 El Oferente preparará un original de los documentos que comprenden la oferta según se describe en la Cláusula 11 de las IAO y lo marcará claramente como “ORIGINAL”. Además el Oferente deberá presentar el número de copias de la oferta que se indica en los DDL y marcar claramente cada ejemplar como “COPIA”. En caso de discrepancia, el texto del original prevalecerá sobre el de las copias.

22.2 El original y todas las copias de la oferta deberán ser mecanografiadas o escritas con tinta indeleble y deberán estar firmadas por la persona debidamente autorizada para

firmar en nombre del Oferente.

22.3 Los textos entre líneas, tachaduras o palabras superpuestas serán válidos solamente si llevan la firma o las iniciales de la persona que firma la Oferta.

23. Presentación, Sello e Identificación de las Ofertas

D. Presentación y Apertura de las Ofertas

23.1 Los Oferentes siempre podrán enviar sus ofertas por correo o entregarlas personalmente. Los Oferentes tendrán la opción de presentar sus ofertas electrónicamente cuando así se indique en los DDL.

(a) Los Oferentes que presenten sus ofertas por correo o las entreguen personalmente incluirán el original y cada copia de la oferta, inclusive ofertas alternativas si fueran permitidas en virtud de la Cláusula 13 de las IAO, en sobres separados, cerrados en forma inviolable y debidamente identificados como “ORIGINAL” y “COPIA”. Los sobres conteniendo el original y las copias serán incluidos a su vez en un solo sobre. El resto del procedimiento será de acuerdo con las Subcláusulas 23.2 y 23.3 de las IAO.

(b) Los Oferentes que presenten sus ofertas electrónicamente seguirán los procedimientos indicados en los DDL para la presentación de dichas ofertas.

23.2 Los sobres interiores y el sobre exterior deberán:

(a) llevar el nombre y la dirección del Oferente;

(b) estar dirigidos al Comprador y llevar la dirección que se indica en la Subcláusula 24.1 de las IAO;

(c) llevar la identificación específica de este proceso de licitación indicado en la Cláusula 1.1 de las IAO y cualquier otra identificación que se indique en los DDL; y

(d) llevar una advertencia de no abrir antes de la hora y fecha de apertura de ofertas, especificadas de conformidad con la Subcláusula 27.1 de las IAO.

Si los sobres no están sellados e identificados como se requiere, el Comprador no se responsabilizará en caso de que la oferta se extravíe o sea abierta prematuramente.

24. Plazo para presentar las Ofertas

24.1 Las ofertas deberán ser recibidas por el Comprador en la dirección y no más tarde que la fecha y hora que se indican en los DDL.

24.2 El Comprador podrá a su discreción, extender el plazo para la presentación de ofertas mediante una enmienda a los Documentos de Licitación, de conformidad con la Cláusula 8 de las IAO. En este caso todos los derechos y obligaciones del Comprador y de los Oferentes previamente sujetos a la fecha límite original para presentar las ofertas quedarán sujetos a la nueva fecha prorrogada.

25. Ofertas tardías 25.1 El Comprador no considerará ninguna oferta que llegue con

posterioridad al plazo límite para la presentación de ofertas, en virtud de la Cláusula 24 de las IAO. Toda oferta que reciba el Comprador después del plazo límite para la presentación de las ofertas será declarada tardía y será rechazada y devuelta al Oferente remitente sin abrir.

26. Retiro,

sustitución y modificación de las Ofertas

26.1 Un Oferente podrá retirar, sustituir o modificar su oferta después de presentada mediante el envío de una comunicación por escrito, de conformidad con la Cláusula 23 de las IAO, debidamente firmada por un representante autorizado, y deberá incluir una copia de dicha autorización de acuerdo a lo estipulado en la Subcláusula 22.2 (con excepción de la comunicación de retiro que no requiere copias). La sustitución o modificación correspondiente de la oferta deberá acompañar dicha comunicación por escrito. Todas las comunicaciones deberán ser:

(a) presentadas de conformidad con las Cláusulas 22 y 23 de las IAO (con excepción de la comunicación de retiro que no requiere copias) y los respectivos sobres deberán estar claramente marcados “RETIRO”, “SUSTITUCION” o “MODIFICACION” y

(b) recibidas por el Comprador antes del plazo límite establecido para la presentación de las ofertas, de conformidad con la Cláusula 24 de las IAO.

26.2 Las ofertas cuyo retiro fue solicitado de conformidad con la Subcláusula 26.1 de las IAO serán devueltas sin abrir a los Oferentes remitentes.

26.3 Ninguna oferta podrá ser retirada, sustituida o modificada durante el intervalo comprendido entre la fecha límite para presentar ofertas y la expiración del período de validez de las ofertas indicado por el Oferente en el Formulario de

27. Apertura de las Ofertas

Oferta, o cualquier extensión si la hubiese.

27.1 El Comprador llevará a cabo el Acto de Apertura de las ofertas en público en la dirección, fecha y hora establecidas en los DDL. El procedimiento para apertura de ofertas presentadas electrónicamente si fueron permitidas, estará indicado en los DDL de conformidad con la Cláusula 23.1 de las IAO.

27.2 Primero se abrirán los sobres marcados como “RETIRO” y se leerán en voz alta y el sobre con la oferta correspondiente no será abierto sino devuelto al Oferente remitente. No se permitirá el retiro de ninguna oferta a menos que la comunicación de retiro pertinente contenga la autorización válida para solicitar el retiro y sea leída en voz alta en el acto de apertura de las ofertas. Seguidamente, se abrirán los sobres marcados como “SUSTITUCION” se leerán en voz alta y se intercambiará con la oferta correspondiente que está siendo sustituida; la oferta sustituida no se abrirá y se devolverá al Oferente remitente. No se permitirá ninguna sustitución a menos que la comunicación de sustitución correspondiente contenga una autorización válida para solicitar la sustitución y sea leída en voz alta en el acto de apertura de las ofertas. Los sobres marcados como “MODIFICACION” se abrirán y leerán en voz alta con la oferta correspondiente. No se permitirá ninguna modificación a las ofertas a menos que la comunicación de modificación correspondiente contenga la autorización válida para solicitar la modificación y sea leída en voz alta en el acto de apertura de las ofertas. Solamente se considerarán en la evaluación los sobres que se abren y leen en voz alta durante el Acto de Apertura de las Ofertas.

27.3 Todos los demás sobres se abrirán de uno en uno, leyendo en voz alta: el nombre del Oferente y si contiene modificaciones; los precios de la oferta, incluyendo cualquier descuento u ofertas alternativas; la existencia de la Garantía de Mantenimiento de la Oferta o Declaración de Mantenimiento de la Oferta de requerirse; y cualquier otro detalle que el Comprador considere pertinente. Solamente los descuentos y ofertas alternativas leídas en voz alta se considerarán en la evaluación. Ninguna oferta será rechazada durante el Acto de Apertura, excepto las ofertas tardías, de conformidad con la Subcláusula 25.1 de las IAO.

27.4 El Comprador preparará un acta del acto de apertura de las ofertas que incluirá como mínimo: el nombre del Oferente y si hay retiro, sustitución o modificación; el precio de la

Oferta, por lote si corresponde, incluyendo cualquier descuento y ofertas alternativas si estaban permitidas; y la existencia o no de la Garantía de Mantenimiento de la Oferta o de la Declaración de Mantenimiento de la Oferta, si se requería. Se le solicitará a los representantes de los Oferentes presentes que firmen la hoja de asistencia. Una copia del acta será distribuida a los Oferentes que presentaron sus ofertas a tiempo, y será publicado en línea si fue permitido ofertar electrónicamente.

28. Confidenciali- dad

29. Aclaración de las Ofertas

30. Cumplimiento de las Ofertas

E. Evaluación y Comparación de las Ofertas

28.1 No se divulgará a los Oferentes ni a ninguna persona que no esté oficialmente involucrada con el proceso de la licitación, información relacionada con la revisión, evaluación, comparación y poscalificación de las ofertas, ni sobre la recomendación de adjudicación del contrato hasta que se haya publicado la adjudicación del Contrato.

28.2 Cualquier intento por parte de un Oferente para influenciar al Comprador en la revisión, evaluación, comparación y poscalificación de las ofertas o en la adjudicación del contrato podrá resultar en el rechazo de su oferta.

28.3 No obstante lo dispuesto en la Subcláusula 28.2 de las IAO, si durante el plazo transcurrido entre el Acto de Apertura y la fecha de adjudicación del contrato, un Oferente desea comunicarse con el Comprador sobre cualquier asunto relacionado con el proceso de la licitación, deberá hacerlo por escrito.

29.1 Para facilitar el proceso de revisión, evaluación, comparación y poscalificación de las ofertas, el Comprador podrá, a su discreción, solicitar a cualquier Oferente aclaraciones sobre su Oferta. No se considerarán aclaraciones a una oferta presentadas por Oferentes cuando no sean en respuesta a una solicitud del Comprador. La solicitud de aclaración por el Comprador y la respuesta deberán ser hechas por escrito. No se solicitará, ofrecerá o permitirá cambios en los precios o a la esencia de la oferta, excepto para confirmar correcciones de errores aritméticos descubiertos por el Comprador en la evaluación de las ofertas, de conformidad con la Cláusula 31 de las IAO.

30.1 Para determinar si la oferta se ajusta sustancialmente a los Documentos de Licitación, el Comprador se basará en el contenido de la propia oferta.

31. Diferencias, errores y omisiones

30.2 Una oferta que se ajusta sustancialmente a los Documentos de Licitación es la que satisface todos los términos, condiciones y especificaciones estipuladas en dichos documentos sin desviaciones, reservas u omisiones significativas. Una desviación, reserva u omisión significativa es aquella que:

(a) afecta de una manera sustancial el alcance, la calidad o el funcionamiento de los Bienes y Servicios Conexos especificados en el Contrato; o

(b) limita de una manera sustancial, contraria a los Documentos de Licitación, los derechos del Comprador o las obligaciones del Oferente en virtud del Contrato; o

(c) de rectificarse, afectaría injustamente la posición competitiva de los otros Oferentes que presentan ofertas que se ajustan sustancialmente a los Documentos de Licitación.

30.3 Si una oferta no se ajusta sustancialmente a los Documentos de Licitación, deberá ser rechazada por el Comprador y el Oferente no podrá ajustarla posteriormente mediante correcciones de las desviaciones, reservas u omisiones significativas.

31.1 Si una oferta se ajusta sustancialmente a los Documentos de Licitación, el Comprador podrá dispensar alguna diferencia u omisión cuando ésta no constituya una desviación significativa.

31.2 Cuando una oferta se ajuste sustancialmente a los Documentos de Licitación, el Comprador podrá solicitarle al Oferente que presente dentro de un plazo razonable, información o documentación necesaria para rectificar diferencias u omisiones relacionadas con requisitos no significativos de documentación. Dichas omisiones no podrán estar relacionadas con ningún aspecto del precio de la Oferta. Si el Oferente no cumple con la petición, su oferta podrá ser rechazada.

31.3 A condición de que la oferta cumpla sustancialmente con los Documentos de Licitación, el Comprador corregirá errores aritméticos de la siguiente manera:

(a) si hay una discrepancia entre un precio unitario y el precio total obtenido al multiplicar ese precio unitario por las cantidades correspondientes, prevalecerá el

32. Examen

preliminar de las Ofertas

33. Examen de los Términos y Condiciones; Evaluación Técnica

precio unitario y el precio total será corregido, a menos que, en opinión del Comprador, hay un error obvio en la colocación del punto decimal, entonces el precio total cotizado prevalecerá y se corregirá el precio unitario;

(b) si hay un error en un total que corresponde a la suma o resta de subtotales, los subtotales prevalecerán y se corregirá el total;

(c) si hay una discrepancia entre palabras y cifras, prevalecerá el monto expresado en palabras a menos que la cantidad expresada en palabras corresponda a un error aritmético, en cuyo caso prevalecerán las cantidades en cifras de conformidad con los párrafos

(a) y (b) mencionados.

31.4 Si el Oferente que presentó la oferta evaluada como la más baja no acepta la corrección de los errores, su oferta será rechazada.

32.1 El Comprador examinará todas las ofertas para confirmar que todos los documentos y la documentación técnica solicitada en la Cláusula 11 de las IAO han sido suministrados y determinará si cada documento entregado está completo.

32.2 El Comprador confirmará que los siguientes documentos e información han sido proporcionados con la oferta. Si cualquiera de estos documentos o información faltaran, la oferta será rechazada.

(a) Formulario de Oferta, de conformidad con la Subcláusula 12.1 de las IAO;

(b) Lista de Precios, de conformidad con la Subcláusula

12.2 de las IAO; y

(c) Garantía de Mantenimiento de la Oferta o Declaración de Mantenimiento de la Oferta, de conformidad con la Subcláusula 21 de las IAO si corresponde.

33.1 El Comprador examinará todas las ofertas para confirmar que todas las estipulaciones y condiciones de las CGC y de las CEC han sido aceptadas por el Oferente sin desviaciones, reservas u omisiones significativas.

33.2 El Comprador evaluará los aspectos técnicos de la oferta presentada en virtud de la Cláusula 18 de las IAO, para

34. Conversión a una sola moneda

35. Preferencia nacional

36. Evaluación de las Ofertas

confirmar que todos los requisitos estipulados en la Sección VI, Requisitos de los Bienes y Servicios de los Documentos de Licitación, han sido cumplidos sin ninguna desviación o reserva significativa.

33.3 Si después de haber examinado los términos y condiciones y efectuada la evaluación técnica, el Comprador establece que la oferta no se ajusta sustancialmente a los Documentos de Licitación de conformidad con la Cláusula 30 de las IAO, la oferta será rechazada.

34.1 Para efectos de evaluación y comparación, el Comprador convertirá todos los precios de las ofertas expresados en diferentes monedas a la moneda única indicada en los DDL utilizando el tipo de cambio vendedor establecido por la fuente y en la fecha especificada en los DDL.

35.1 La preferencia nacional no será un factor de evaluación a menos que se indique lo contrario en los DDL.

36.1 El Comprador evaluará todas las ofertas que se determine que hasta esta etapa de la evaluación se ajustan sustancialmente a los Documentos de Licitación.

36.2 Para evaluar las ofertas, el Comprador utilizará únicamente los factores, metodologías y criterios definidos en la Cláusula 36 de las IAO. No se permitirá ningún otro criterio ni metodología.

36.3 Al evaluar las Ofertas, el Comprador considerará lo siguiente:

(a) el precio cotizado de conformidad con la Cláusula 14 de las IAO;

(b) el ajuste del precio por correcciones de errores aritméticos de conformidad con la Subcláusula 31.3 de las IAO;

(d) ajustes debidos a la aplicación de criterios de evaluación especificados en los DDL de entre los indicados en la Sección III, Criterios de Evaluación y Calificación;

(e) ajustes debidos a la aplicación de un margen de preferencia, si corresponde, de conformidad con la

37. Comparación de las Ofertas

cláusula 35 de las IAO.

36.4 Al evaluar una oferta el Comprador excluirá y no tendrá en cuenta:

(a) en el caso de bienes de origen en el país del Comprador, los impuestos sobre las ventas y otros impuestos similares pagaderos sobre los bienes si el contrato es adjudicado al Oferente;

(b) en el caso de bienes de origen fuera del País del Comprador, previamente importados o a ser importados, los derechos de aduana y otros impuestos a la importación, impuestos sobre las ventas y otros impuestos similares pagaderos sobre los bienes si el contrato es adjudicado al Oferente;

(c) ninguna disposición por ajuste de precios durante el período de ejecución del contrato, si estuviese estipulado en la oferta.

36.5 La evaluación de una oferta requerirá que el Comprador considere otros factores, además del precio cotizado, de conformidad con la Cláusula 14 de las IAO. Estos factores estarán relacionados con las características, rendimiento, términos y condiciones de la compra de los Bienes y Servicios Conexos. El efecto de los factores seleccionados, si los hubiere, se expresarán en términos monetarios para facilitar la comparación de las ofertas, a menos que se indique lo contrario en la Sección III, Criterios de Evaluación y Calificación. Los factores, metodologías y criterios que se apliquen serán aquellos especificados de conformidad con la Subcláusula 36.3 (d) de las IAO.

36.6 Si así se indica en los DDL, estos Documentos de Licitación permitirán que los Oferentes coticen precios separados por uno o más lotes, y permitirán que el Comprador adjudique uno o varios lotes a más de un Oferente. La metodología de evaluación para determinar la combinación de lotes evaluada como la más baja, está detallada en la Sección III, Criterios de Evaluación y Calificación.

37.1 El Comprador comparará todas las ofertas que cumplen sustancialmente para determinar la oferta evaluada como la más baja, de conformidad con la Cláusula 36 de las IAO.

38. Poscalificación 38.1 El Comprador determinará, a su entera satisfacción, si el

del Oferente Oferente seleccionado como el que ha presentado la oferta evaluada como la más baja y ha cumplido sustancialmente con la oferta, está calificado para ejecutar el Contrato satisfactoriamente.

38.2 Dicha determinación se basará en el examen de la evidencia documentada de las calificaciones del Oferente que éste ha presentado, de conformidad con la Cláusula 19 de las IAO.

38.3 Una determinación afirmativa será un requisito previo para la adjudicación del Contrato al Oferente. Una determinación negativa resultará en el rechazo de la oferta del Oferente, en cuyo caso el Comprador procederá a determinar si el Oferente que presentó la siguiente oferta evaluada como la más baja está calificado para ejecutar el contrato satisfactoriamente.

39. Derecho del comprador a aceptar cualquier oferta y a rechazar cualquiera o todas las ofertas

40. Criterios de Adjudicación

41. Derecho del Comprador a variar las cantidades en el momento de la adjudicación

42. Notificación de Adjudicación del Contrato

39.1 El Comprador se reserva el derecho a aceptar o rechazar cualquier oferta, de anular el proceso licitatorio y de rechazar todas las ofertas en cualquier momento antes de la adjudicación del contrato, sin que por ello adquiera responsabilidad alguna ante los Oferentes.

F. Adjudicación del Contrato

40.1 El Comprador adjudicará el Contrato al Oferente cuya oferta haya sido determinada la oferta evaluada como la más baja y cumple sustancialmente con los requisitos de los Documentos de Licitación, siempre y cuando el Comprador determine que el Oferente está calificado para ejecutar el Contrato satisfactoriamente.

41.1 Al momento de adjudicar el Contrato, el Comprador se reserva el derecho a aumentar o disminuir la cantidad de los Bienes y Servicios Conexos especificados originalmente en la Sección VI, Lista de Requisitos, siempre y cuando esta variación no exceda los porcentajes indicados en los DDL, y no altere los precios unitarios u otros términos y condiciones de la Oferta y de los Documentos de Licitación.

42.1 Antes de la expiración del período de validez de las ofertas, el Comprador notificará por escrito al Oferente seleccionado que su Oferta ha sido aceptada.

42.2 Mientras se prepara un Contrato formal y es perfeccionado, la notificación de adjudicación constituirá el Contrato.

42.3 El Comprador publicará en el sitio de Internet del UNDB (United Nations Development Business) y en el sitio de Internet del Banco los resultados de la licitación, identificando la oferta y número de lotes y la siguiente información: (i) nombre de todos los Oferentes que presentaron ofertas; (ii) los precios que se leyeron en voz alta en el acto de apertura de las ofertas; (iii) nombre de los Oferentes cuyas ofertas fueron evaluadas y precios evaluados de cada oferta evaluada; (iv) nombre de los Oferentes cuyas ofertas fueron rechazadas y las razones de su rechazo; y (v) nombre del Oferente seleccionado y el precio cotizado, así como la duración y un resumen del alcance del contrato adjudicado. Después de la publicación de la adjudicación del contrato, los Oferentes no favorecidos podrán solicitar por escrito al Comprador explicaciones de las razones por las cuales sus ofertas no fueron seleccionadas. El Comprador, después de la adjudicación del Contrato, responderá prontamente y por escrito a cualquier Oferente no favorecido que solicite dichas explicaciones.

43. Firma del

Contrato

44. Garantía de Cumplimiento del Contrato

43.1 Inmediatamente después de la notificación de adjudicación, el Comprador enviará al Oferente seleccionado el Convenio y las Condiciones Especiales del Contrato.

43.2 El Oferente seleccionado tendrá un plazo de 28 días después de la fecha de recibo del Convenio para firmarlo, fecharlo y devolverlo al Comprador.

43.3 Cuando el Oferente seleccionado suministre el Convenio firmado y la garantía de cumplimiento de conformidad con la Cláusula 44 de las IAO, el Comprador informará inmediatamente a cada uno de los Oferentes no seleccionados y les devolverá su garantía de Mantenimiento de la oferta, de conformidad con la Cláusula 21.4 de las IAO.

44.1 Dentro de los veintiocho (28) días siguientes al recibo de la notificación de adjudicación de parte del Comprador, el Oferente seleccionado deberá presentar la Garantía de Cumplimiento del Contrato, de conformidad con las CGC, utilizando para dicho propósito el formulario de Garantía de Cumplimiento incluido en la Sección IX, Formularios del Contrato, u otro formulario aceptable para el Comprador. El Comprador notificará inmediatamente el nombre del Oferente seleccionado a todos los Oferentes no favorecidos y les devolverá las Garantías de Mantenimiento de la Oferta de

conformidad con la Cláusula 21.4 de las IAO.

44.2 Si el Oferente seleccionado no cumple con la presentación de la Garantía de Cumplimiento mencionada anteriormente o no firma el Contrato, esto constituirá bases suficientes para anular la adjudicación del contrato y hacer efectiva la Garantía de Mantenimiento de la Oferta o ejecutar la Declaración de Mantenimiento de la Oferta. En tal caso, el Comprador podrá adjudicar el Contrato al Oferente cuya oferta sea evaluada como la siguiente más baja y que se ajuste sustancialmente a los Documentos de Licitación, y que el Comprador determine que está calificado para ejecutar el Contrato satisfactoriamente.

Sección II. Datos de la Licitación (DDL)

Los datos específicos que se presentan a continuación sobre los bienes que hayan de adquirirse, complementarán, suplementarán o enmendarán las disposiciones en las Instrucciones a los Oferentes (IAO). En caso de conflicto, las disposiciones contenidas aquí prevalecerán sobre las disposiciones en las IAO.

Cláusula en las IAO	A. Disposiciones Generales
IAO 1.1	El Comprador es: Superintendencia de Banca, Seguros y Administradoras Privadas de Fondos de Pensiones (SBS)

IAO 1.1

El nombre y número de identificación de la LPN son: Desarrollo e Implementación del Sistema Informático de la Central de Riesgos por Operaciones LPN N° 001-2011/SBS-BID

Esta Licitación comprende un solo lote con el siguiente ítem:

Implementación de la Plataforma Tecnológica (solución) de software de la CRO para recepción, validación, carga, consolidación, control de procesos y consultas de información en la modalidad de “llave en mano”, comprendiendo el suministro, instalación, implementación, configuración, pruebas, capacitación y puesta en funcionamiento de toda la Plataforma Tecnológica.

La Plataforma Tecnológica a desarrollar y servicios a brindar son los siguientes:

Desarrollo de Software para validación externa de archivos XML. Sub-Sistema de Validación

Desarrollo de Software que permita la Recepción, Validación, Consistencia y Carga de la información remitida por las entidades supervisadas para la CRO.

Desarrollo de Software para la administración y seguimiento de los procesos de la CRO (Registro de Autorizaciones, Administración de Reglas y Límites, Registro y Mantenimiento de Maestros, Estadísticas de procesos, Administración y Seguimiento de los procesos de la CRO) entre otros, sobre la Intranet de la SBS.

Sub-Sistema de Consultas Internas

Desarrollo de Consulta detallada por Cliente (Ficha del Deudor),

Desarrollo de Software para obtención de reportes y consultas para usuarios internos, a través de la Intranet.

Aplicación CRO-Web

Desarrollo de Software para obtención de reportes, consultas y seguimiento de envíos, para usuarios externos a través del Portal del Supervisado.

Servicios de Capacitación y Seguimiento post-producción

Capacitación al personal técnico de la GTI respecto a la configuración y mantenimiento de la solución.

Capacitación sobre la gestión de la plataforma a los usuarios administradores.

Seguimiento de dos (2) ciclos completos de procesamiento de la información.

IAO 2.1	El nombre del Prestatario es: Superintendencia de Banca, Seguros y Administradoras Privadas de Fondos de Pensiones (SBS)
IAO 2.1	El nombre del Proyecto es: Fortalecimiento de la Administración de Riesgos en el Sistema Financiero Peruano
	B. Contenido de los Documentos de Licitación
IAO 7.1	Para aclaraciones de las ofertas, solamente, la dirección del Comprador es: Atención: Comité Especial LPN N° 001-2011/SBS-BID Dirección: Xx. Xxxxxxxxx Xxxxxxxx Xx 000, Xxx Xxxxxx, Xxxx 00, Xxxx Ciudad: Lima Código postal: Xxxx 00 País: Perú Teléfono: (000) 000 0000 Facsímile: (511) 221 8990 ext. 4175 Dirección de correo electrónico: xxxxxx_xxx@xxx.xxx.xx
	C. Preparación de las Ofertas
IAO 10.1	El idioma en que se debe presentar la oferta es: español

IAO 11.1(h)

Los Oferentes deberán presentar los siguientes documentos adicionales con su oferta:

a) Copia de la Ficha Registral o copia del Acta de Constitución de la Empresa.

b) Relación de Contratos de servicios efectuados como empresa proveedora de soluciones tecnológicas similares a las requeridas en la presente Licitación, entre ellas en el sector financiero, durante los últimos cinco (5) ejercicios fiscales, indicando como mínimo la siguiente información: fecha, cliente, servicios suministrados y monto. En caso de corresponder, el contratante podrá solicitar copia simple de los Contratos de servicios como empresa proveedora de soluciones tecnológicas similares a las requeridas en la presente Licitación, indicados por el oferente.

c) Cartas de acreditación de conformidad de la(s) solución(es) implementada(s), relacionadas con Proyectos de Integración de Datos y Proyectos de desarrollo de Aplicaciones Web en Java y .NET.

d) Promesa de consorcio, de ser el caso, consignando los integrantes, el representante común, el domicilio común y el porcentaje de participación. La promesa formal de consorcio deberá ser suscrita por cada uno de sus integrantes. En caso de no establecerse en la promesa formal de consorcio las obligaciones, se presumirá que los integrantes del consorcio ejecutarán conjuntamente el objeto de convocatoria, por lo cual cada uno de sus integrantes deberá cumplir con los requisitos exigidos en las Bases del proceso. Se presume que el representante común del consorcio se encuentra facultado para actuar en nombre y representación del mismo en todos los actos referidos al proceso de selección, suscripción y ejecución del contrato, con amplias y suficientes facultades; según lo indicado en el Formulario de Información sobre los Miembros de la Asociación en Participación, Consorcio o Asociación (APCA) de la Sección IV.

e) Copia del documento de identidad de la persona que firma la oferta

f) Relación de Personal Propuesto, según Formulario del Anexo 1 de la Sección X.

g) Cartas Compromiso

El postor deberá presentar una carta compromiso, donde garantiza que la totalidad del personal que designe al servicio de la SBS cuente con certificados de antecedentes policiales negativos.

El postor deberá presentar una carta compromiso, donde garantice que cubrirá con todos los gastos de su personal que sufriera algún accidente laboral dentro de los locales de la SBS.

El postor deberá presentar una carta compromiso, donde garantice que asume todo tipo de obligaciones laborales respecto al personal que asignará para la prestación del servicio.

El postor deberá presentar una carta compromiso, donde garantiza que asumirá todos los daños y perjuicios ocasionados por su personal o por trabajos defectuosos realizados por ellos mismos, a las instalaciones, equipos y demás bienes de la SBS.

El postor deberá presentar una carta de compromiso indicando que proporcionará, sin costo adicional, cualquier servicio, equipo, licencia o complemento de ellos que no haya sido descrito en su propuesta técnica y cuya ausencia determine la imposibilidad de cumplir el objetivo del presente proceso.

En caso la solución otorgue licencias, el postor deberá presentar una Carta de Compromiso indicando que éstas serán de plazo indefinido y serán emitidas a nombre de la SBS, siendo los principales componentes los siguientes: Licencia(s) de uso (de toda la solución o por cada componente de la solución) del software de intercambio de información.

Por el contrario si la solución (en su totalidad o en alguno de sus componentes) no involucra el otorgamiento de licencias, el postor deberá presentar una Carta de Compromiso indicando que cederá a la SBS el derecho exclusivo de propiedad intelectual de todos sus elementos como son, código fuente, código objeto.

Asimismo, se indicará en dicha carta que será propiedad de la SBS todo invento y/o creación intelectual que el postor realice como objeto de la presente contratación y que se derive de procedimientos, métodos, instalaciones, experimentaciones, investigaciones o de la utilización de medios proporcionados por la SBS.

Carta de Garantía y Soporte Técnico del postor, que asegure que la solución tecnológica desarrollada, contará con 12 meses (un año) de garantía, contados desde la conformidad de la entrega de la misma. El servicio de garantía incluirá la corrección de errores o fallas del sistema. Deberá indicarse que el tiempo de respuesta esperado para la solución del error o falla será como máximo de 24 horas calendario una vez que se ha informado del problema al contratista.

Declaración Jurada de no estar inhabilitado para contratar con el Estado Peruano (en concordancia Art. 141 del Reglamento de la Ley de Contrataciones del Estado).

	h) El postor deberá presentar los currículum vitae del personal asignado al proyecto.
IAO 13.1	No se considerarán ofertas alternativas.
IAO 14.5	La edición de Incoterms es Incoterms 2000
IAO 14.6 (a)(i), (b)(i) y (c)(iii)	La prestación de los servicios se realizará principalmente en las oficinas de la Superintendencia, ubicadas en Los Laureles Nro. 214, San Xxxxxx, Xxxx 00, Xxxx. Para tal fin, se preparará un ambiente adecuado y se proveerá del equipamiento e información necesarios. Algunas reuniones de trabajo podrán desarrollarse en otras oficinas de la Superintendencia, para lo cual se coordinará oportunamente.
IAO 14.6 (b)(ii)	(NO APLICA)
IAO 14.7	Los precios cotizados por el Oferente no serán ajustables.
IAO 14.8	Los precios cotizados deberán corresponder al 100 % de los servicios requeridos.
IAO 15.1	El Oferente está obligado a cotizar en la moneda del país del Comprador la porción del precio de la oferta que corresponde a gastos incurridos en esa moneda.
IAO 18.3	No aplica
IAO 19.1 (a)	Se requiere la Autorización del Fabricante. (NO APLICA)
IAO 19.1 (b)	Se requieren servicios posteriores a la venta. (NO APLICA)
IAO 20.1	El plazo de validez de la oferta será de 120 días.
IAO 21.1	Declaración de Mantenimiento de la Oferta utilizando el formulario incluido en la Sección IV Formularios de la Oferta.
IAO 21.2	NO APLICA
IAO 22.1	Además de la oferta original, el número de copias es: 2 (dos)
	D. Presentación y Apertura de Ofertas
IAO 23.1	Los Oferentes no tendrán la opción de presentar sus ofertas electrónicamente.

IAO 23.1 (b)

Si los Oferentes tienen la opción de presentar sus ofertas electrónicamente, los procedimientos para dicha presentación serán: NO APLICA

IAO 23.2 (c)

Los sobres interiores y exteriores deberán llevar las siguientes leyendas adicionales de identificación:

Comité Especial

Licitación Pública Nacional N° 001-2011/SBS-BID para el Desarrollo e Implementación del Sistema Informático de la Central de Riesgos por Operaciones

Convenio BID ATN/ME-10449-PE

Av. Xxxxxxxxx Xxxxxxxx N° 185, San Xxxxxx, Xxxx 00, Xxxx.

IAO 24.1

Para propósitos de la presentación de las ofertas, la dirección del Comprador es:

Atención:

Comité Especial

Licitación Pública Nacional N° 001-2011/SBS-BID Convenio BID ATN/ME-10449-PE

Dirección:

Xx. Xxxxxxxxx Xxxxxxxx Xx 000, Xxx Xxxxxx, Xxxx 00, Xxxx. Número del Piso/Oficina:

Departamento de Logística de la SBS Ciudad: Lima

Código postal: Xxxx 00, Xxxx País: Perú

La fecha límite para presentar las ofertas es: Fecha: 00 xx xxxxx xx 0000

Xxxx: 11:00 am

IAO 27.1	La apertura de las ofertas tendrá lugar en: Dirección: Xx. Xxxxxxxxx Xxxxxxxx Xx 000, Xxx Xxxxxx, Xxxx 00, Xxxx. Número de Piso/Oficina Sala de Reuniones Ciudad: Lima País: Perú Fecha: 00 xx xxxxx xx 0000 Xxxx: 11:30 am
IAO 27.1	Si se permite la presentación electrónica de ofertas de conformidad con la cláusula 23.1 de las IAO, los procedimientos específicos para la apertura de dichas ofertas serán: (NO APLICA)
	E. Evaluación y Comparación de las Ofertas
IAO 34.1	Los precios de las ofertas expresados en diferentes monedas se convertirán a: Nuevos Soles La fuente del tipo de cambio será: Superintendencia de Banca de Seguros (SBS) / Tipo de cambio vendedor. La fecha a la cual corresponderá el tipo de cambio será: siete (07) días antes de la recepción de propuestas.
IAO 35.1	La Preferencia Nacional no será un factor de evaluación de la oferta.
IAO 36.3 (d)	Los ajustes se determinarán utilizando los siguientes criterios de entre los enumerados en la Sección III, Criterios de Evaluación y Calificación: (a) Desviación en el plan de entregas: (NO APLICA) (b) Desviación el plan de pagos: (NO APLICA) (c) El costo de reemplazo de componentes importantes, repuestos obligatorios y servicio: (NO APLICA) (d) Disponibilidad en el país del Comprador de repuestos y servicios posteriores a la venta para el equipo ofrecido en la oferta: (NO APLICA) (e) Los costos estimados de operación y mantenimiento durante la vida del equipo (NO APLICA) (f) El rendimiento y productividad del equipo ofrecido: (NO APLICA)
IAO 36.6	Los oferentes deberán cotizar la totalidad de los servicios requeridos. Las ofertas que no coticen la totalidad de los servicios o las cantidades totales serán descalificadas.

	F. Adjudicación del Contrato
IAO 41.1	No aplica

Requisitos para la firma del contrato:

Documento que acredite que la empresa cuenta con oficina en el país para la prestación de los servicios requeridos.

IAO 43.1

Sección III. Criterios de Evaluación y Calificación

Índice

1. Requisitos para Calificación Posterior (IAO 38.2)

Después de determinar la oferta evaluada como la más baja según lo establecido en la Subcláusula 37.1 de las IAO, el Comprador efectuará la calificación posterior del Oferente de conformidad con lo establecido en la Cláusula 38 de las IAO, empleando únicamente los requisitos aquí estipulados. Los requisitos que no estén incluidos en el siguiente texto no podrán ser utilizados para evaluar las calificaciones del Oferente.

(a) Capacidad Financiera

El Oferente deberá proporcionar evidencia documentada que demuestre su cumplimiento con los siguientes requisitos financieros: Facturación mínima en los últimos cinco (5) años equivalente a S/. 2, 000,000.00

(b) Experiencia y Capacidad Técnica

El Oferente deberá proporcionar evidencia documentada que demuestre cumplimiento con los siguientes requisitos de experiencia:

i) El postor debe contar por lo menos con cinco (5) años de permanencia en el mercado como empresa proveedora de soluciones tecnológicas.

ii) El postor deberá acreditar haber implementado por lo menos dos (2) proyectos de desarrollo de soluciones tecnológicas en el sistema financiero.

iii) El postor deberá acreditar haber implementado por lo menos una solución tecnológica en la que haya empleado el Oracle Data Integrator.

iv) El postor deberá acreditar experiencia en los siguientes tipos de proyectos: Proyectos de desarrollo de Aplicaciones Web en Java; y

Proyectos de desarrollo con .NET, empleando framework actuales.

Esta experiencia debe acreditarse mediante contratos, facturas, certificados de conformidad y/o constancias de calidad de las contrataciones.

Sección IV. Formularios de la Oferta

Índice de Formularios

Formulario de Información sobre el Oferente 43

Formulario de Información sobre los Miembros de la Asociación en Participación, Consorcio o Asociación (APCA) 45

Formulario de Presentación de la Oferta 47

Precio de los Servicios y Cronograma de Cumplimiento 50

Precio y Cronograma de Cumplimiento - Servicios Conexos 51

Declaración de Mantenimiento de la Oferta 52

Autorización del Fabricante (NO APLICA) 54

Formulario de Información sobre el Oferente

[El Oferente deberá completar este formulario de acuerdo con las instrucciones siguientes. No se aceptará ninguna alteración a este formulario ni se aceptarán substitutos.]

Fecha: [indicar la fecha (día, mes y año) de la presentación de la Oferta]

LPN No.: [indicar el número del proceso licitatorio]

Página de páginas

1. Nombre jurídico del Oferente [indicar el nombre jurídico del Oferente]

2. Si se trata de una Asociación en Participación, Consorcio o Asociación (APCA), nombre jurídico de cada miembro: [indicar el nombre jurídico de cada miembro de la APCA]

3. País donde está constituido o incorporado el Oferente en la actualidad o País donde intenta constituirse o incorporarse [indicar el país de ciudadanía del Oferente en la actualidad o país donde intenta constituirse o incorporarse]

4. Año de constitución o incorporación del Oferente: [indicar el año de constitución o incorporación del Oferente]

5. Dirección jurídica del Oferente en el país donde está constituido o incorporado: [indicar la Dirección jurídica del Oferente en el país donde está constituido o incorporado]

6. Información del Representante autorizado del Oferente: Nombre: [indicar el nombre del representante autorizado] Dirección: [indicar la dirección del representante autorizado]

Números de teléfono y facsímile: [indicar los números de teléfono y facsímile del representante autorizado]

Dirección de correo electrónico: [indicar la dirección de correo electrónico del representante autorizado]

7. Se adjuntan copias de los documentos originales de: [marcar la(s) casilla(s) de los documentos originales adjuntos]

ٱ Estatutos de la Sociedad de la empresa indicada en el párrafo1 anterior, y de conformidad con las Subcláusulas 4.1 y 4.2 de las IAO.

ٱ Si se trata de una Asociación en Participación, Consorcio o Asociación (APCA), carta de intención de formar la APCA, o el Convenio de APCA, de conformidad con la Subcláusula

4.1 de las IAO.

ٱ Si se trata de un ente gubernamental del País del Comprador, documentación que acredite su autonomía jurídica y financiera y el cumplimiento con las leyes comerciales, de conformidad con la Subcláusula 4.4 de las IAO.

Formulario de Información sobre los Miembros de la Asociación en Participación, Consorcio o Asociación (APCA)

[El Oferente y cada uno de sus miembros deberán completar este formulario de acuerdo con las instrucciones indicadas a continuación]

Fecha: [Indicar la fecha (día, mes y año) de la presentación de la Oferta]

LPN No.: [indicar el número del proceso licitatorio]

Página de páginas

1. Nombre jurídico del Oferente [indicar el nombre jurídico del Oferente]

2. Nombre jurídico del miembro de la Asociación en Participación, Consorcio o Asociación (APCA) [indicar el Nombre jurídico del miembro la APCA]

3. Nombre del País de constitución o incorporación del miembro de la Asociación en Participación, Consorcio o Asociación (APCA) [indicar el nombre del País de constitución o incorporación del miembro de la APCA]

4. Año de constitución o incorporación del miembro de la Asociación en Participación, Consorcio o Asociación (APCA): [indicar el año de constitución o incorporación del miembro de la APCA]

5. Dirección jurídica del miembro de la Asociación en Participación, Consorcio o Asociación (APCA) en el País donde está constituido o incorporado: [Dirección jurídica del miembro de la APCA en el país donde está constituido o incorporado]

6. Información sobre el Representante Autorizado del miembro de la Asociación en Participación, Consorcio o Asociación (APCA):

Nombre: [indicar el nombre del representante autorizado del miembro de la APCA]

Dirección: [indicar la dirección del representante autorizado del miembro de la APCA]

Números de teléfono y facsímile: [[indicar los números de teléfono y facsímile del representante autorizado del miembro de la APCA]

Dirección de correo electrónico: [[indicar la dirección de correo electrónico del representante autorizado del miembro de la APCA]

7. Copias adjuntas de documentos originales de: [marcar la(s) casillas(s) de los documentos adjuntos]

ٱ Estatutos de la Sociedad de la empresa indicada en el párrafo 2 anterior, y de conformidad con las Subcláusulas 4.1 y 4.2 de las IAO.

8. Porcentaje de participación y descripción de obligaciones de los consorciados

Formulario de Presentación de la Oferta

[El Oferente completará este formulario de acuerdo con las instrucciones indicadas. No se permitirán alteraciones a este formulario ni se aceptarán substituciones.]

Fecha: [Indicar la fecha (día, mes y año) de la presentación de la Oferta] LPN No. : [indicar el número del proceso licitatorio] Llamado a Licitación No.: [indicar el No. del Llamado]

Alternativa No. [indicar el número de identificación si esta es una oferta alternativa]

A: [nombre completo y dirección del Comprador]

Nosotros, los suscritos, declaramos que:

(a) Hemos examinado y no hallamos objeción alguna a los documentos de licitación, incluso sus Enmiendas Nos. [indicar el número y la fecha de emisión de cada Enmienda];

(b) Ofrecemos proveer los siguientes Servicios de conformidad con los Documentos de Licitación y de acuerdo con el Plan de Entregas establecido en la Lista de Requerimientos y nos comprometemos a que estos Servicios sean originarios de países miembros del Banco: [indicar una descripción breve de los servicios];

(d) a continuación es: [indicar el precio total de la oferta en palabras y en cifras, indicando las diferentes cifras en las monedas respectivas];

(d) Los descuentos ofrecidos y la metodología para su aplicación son:

Descuentos. Si nuestra oferta es aceptada, los siguientes descuentos serán aplicables: [detallar cada descuento ofrecido y el artículo específico en la Lista de Servicios al que aplica el descuento].

Metodología y Aplicación de los Descuentos. Los descuentos se aplicarán de acuerdo a la siguiente metodología: [Detallar la metodología que se aplicará a los descuentos];

(e) Nuestra oferta se mantendrá vigente por el período establecido en la Subcláusula 20.1 de las IAO, a partir de la fecha límite fijada para la presentación de las ofertas de conformidad con la Subcláusula 24.1 de las IAO. Esta oferta nos obligará y podrá ser aceptada en cualquier momento antes de la expiración de dicho período;

(f) Si nuestra oferta es aceptada, nos comprometemos a obtener una Garantía de Cumplimiento del Contrato de conformidad con la Cláusula 44 de las IAO y Cláusula 17 de las CGC;

(g) Los suscritos, incluyendo todos los subcontratistas o proveedores requeridos para ejecutar cualquier parte del contrato, tenemos nacionalidad de países elegibles [indicar la nacionalidad del Oferente, incluso la de todos los miembros que comprende el Oferente, si el Oferente es una APCA, y la nacionalidad de cada subcontratista y proveedor]

(h) No tenemos conflicto de intereses de conformidad con la Subcláusula 4.2 de las IAO;

(i) Nuestra empresa, sus afiliados o subsidiarias, incluyendo todos los subcontratistas o proveedores para ejecutar cualquier parte del contrato, no han sido declarados inelegibles por el Banco, bajo las leyes del País del Comprador o normativas oficiales, de conformidad con la Subcláusula 4.3 de las IAO;

(j) Las siguientes comisiones, gratificaciones u honorarios han sido pagados o serán pagados en relación con el proceso de esta licitación o ejecución del Contrato: [indicar el nombre completo de cada receptor, su dirección completa, la razón por la cual se pagó cada comisión o gratificación y la cantidad y moneda de cada dicha comisión o gratificación]

Nombre del Receptor	Dirección	Concepto	Monto

(Si no han sido pagadas o no serán pagadas, indicar “ninguna”.)

(k) Entendemos que esta oferta, junto con su debida aceptación por escrito incluida en la notificación de adjudicación, constituirán una obligación contractual entre nosotros, hasta que el Contrato formal haya sido perfeccionado por las partes.

(l) Xxxxxxxxxx que ustedes no están obligados a aceptar la oferta evaluada como la más baja ni ninguna otra oferta que reciban.

Firma: [indicar el nombre completo de la persona cuyo nombre y calidad se indican] En calidad de [indicar la calidad jurídica de la persona que firma el Formulario de la Oferta]

Nombre: [indicar el nombre completo de la persona que firma el Formulario de la Oferta]

Debidamente autorizado para firmar la oferta por y en nombre de: [indicar el nombre completo del Oferente]

El día del mes del año [indicar la fecha de la firma]

Formularios de Listas de Precios

[El Oferente completará estos formularios de Listas de Pecios de acuerdo con las instrucciones indicadas. La lista de artículos y lotes en la columna 1 de la Lista de Precios deberá coincidir con la Lista de Servicios detallada por el Comprador en los Requisitos de los Servicios.]

Precio de los Servicios y Cronograma de Cumplimiento

Fecha: Monedas de conformidad con la Cláusula 15 de las IAO LPI Nº: Página N de
1	2	3	4	5	6	7
Servicio N	Descripción del servicio	País de Origen	Fecha de ejecución del servicio	Cantidad y unidad física	Precio total sin impuestos	Precio total incluido impuestos),
[indicar	[indicar el nombre de los	[indicar	[indicar la	[indicar el número de unidades a suministrar y el nombre de	[indicar el precio	[indicar el precio
número	Servicios]	el país de	fecha de	la unidad física de medida]	unitario por servicio]	total por servicio]
del		origen de	entrega al
servicio]		los	lugar de
		Servicios]	destino final
			por servicio]

				Precio Total de la Oferta

Nombre del Oferente [indicar el nombre completo del Oferente] Firma del Oferente [firma de la persona que firma la Oferta] Fecha [Indicar Fecha]

Precio y Cronograma de Cumplimiento - Servicios Conexos

Fecha: Monedas de conformidad con la Subcláusula IAO 15 LPN No: Alternativa No: Página N de
1	2	3	4	5	6	7
Servicio N	Descripción de los Servicios (excluye transporte interno y otros servicios requeridos en el País del Comprador para transportar los bienes a su destino final)	País de Origen	Fecha de entrega en el lugar de destino final	Cantidad y unidad física	Precio unitario	Precio total por servicio (Col 5 x 6 o un estimado)
[indicar número del servicio]	[indicar el nombre de los Servicios]	[indicar el país de origen de los Servicios]	[indicar la fecha de entrega al lugar de destino final por servicio]	[indicar le número de unidades a suministrar y el nombre de la unidad física de medida]	[indicar el precio unitario por servicio]	[indicar el precio total por servicio]








				Precio Total de la Oferta

Nombre del Oferente [indicar el nombre completo del Oferente] Firma del Oferente [firma de la persona que firma la Oferta] Fecha [Indicar Fecha]

Declaración de Mantenimiento de la Oferta

[El Oferente completará este Formulario de la Declaración de Mantenimiento de la Oferta de acuerdo con las instrucciones indicadas.]

Fecha: [indicar la fecha (día, mes y año) de presentación de la oferta] LPN No.: [indicar el número del proceso licitatorio] Alternativa No.: [indicar el No. de identificación si esta es una oferta por una alternativa]

A: [indicar el nombre completo del Comprador]

Nosotros, los suscritos, declaramos que:

1. Entendemos que, de acuerdo con sus condiciones, las ofertas deberán estar respaldadas por una Declaración de Mantenimiento de la Oferta.

2. Aceptamos que automáticamente seremos declarados inelegibles para participar en cualquier licitación de contrato con el Comprador por un período de dos (2) años contado a partir de la fecha de presentación de ofertas si violamos nuestra(s) obligación(es) bajo las condiciones de la oferta si:

(a) retiráramos nuestra Oferta durante el período de vigencia de la oferta especificado por nosotros en el Formulario de Oferta; o

(b) si después de haber sido notificados de la aceptación de nuestra Oferta durante el período de validez de la misma, (i) no firmamos o rehusamos a firmar el Convenio, si es requerido; o (ii) no suministramos o rehusamos suministrar la Garantía de Cumplimiento de conformidad con las IAO.

3. Entendemos que esta Declaración de Mantenimiento de la Oferta expirará si no somos los seleccionados, y cuando ocurra el primero de los siguientes hechos: (i) si recibimos una copia de su comunicación con el nombre del Oferente seleccionado; o (ii) han transcurrido veintiocho días después de la expiración de nuestra Oferta.

[Nota: Entendemos que si somos una Asociación en Participación, Consorcio o Asociación (APCA), la Declaración de Mantenimiento de la Oferta deberá estar en el nombre de la APCA que presenta la Oferta. Si la APCA no ha sido legalmente constituido en el momento de presentar la oferta, la Declaración de Mantenimiento de la Oferta deberá ser en nombre de todos los miembros futuros tal como se enumeran en la carta de intención mencionada en la Subcláusula 16.1 de las IAO.]

Firmada: [insertar la firma de la persona cuyo nombre y capacidad se indican]. En capacidad de [indicar la capacidad jurídica de la persona que firma la Declaración de Mantenimiento de la Oferta]

Nombre: [indicar el nombre completo de la persona que firma la Declaración de Mantenimiento de la Oferta]

Debidamente autorizado para firmar la oferta por y en nombre de: [indicar el nombre completo del Oferente]

Fechada el _ día de de 200 [indicar la fecha de la firma]

Autorización del Fabricante (NO APLICA)

[El Oferente solicitará al Fabricante que complete este formulario de acuerdo con las instrucciones indicadas. Esta carta de autorización deberá estar escrita en papel membrete del Fabricante y deberá estar firmado por la persona debidamente autorizada para firmar documentos que comprometan el Fabricante. El Oferente lo deberá incluir en su oferta, si así se establece en los DDL.]

Fecha: [indicar la fecha (día, mes y año) de presentación de la oferta]

LPN No.: [indicar el número del proceso licitatorio]

Alternativa No.: [indicar el No. de identificación si esta es una oferta por una alternativa]

A: [indicar el nombre completo del Comprador]

POR CUANTO

Nosotros [nombre completo del fabricante], como fabricantes oficiales de [indique el nombre de los bienes fabricados], con fábricas ubicadas en [indique la dirección completa de las fábricas] mediante el presente instrumento autorizamos a [indicar el nombre y dirección del Oferente] a presentar una oferta con el solo propósito de suministrar los siguientes Bienes de fabricación nuestra [nombre y breve descripción de los bienes], y a posteriormente negociar y firmar el Contrato.

Por este medio extendemos nuestro aval y plena garantía, conforme a la cláusula 27 de las Condiciones Generales del Contrato, respecto a los bienes ofrecidos por la firma antes mencionada.

Firma:

[firma del(los) representante(s) autorizado(s) del fabricante] Nombre: [indicar el nombre completo del representante autorizado del Fabricante] Cargo: [indicar cargo]

Debidamente autorizado para firmar esta Autorización en nombre de: [nombre completo del Oferente]

Fechado en el día de de 200 [fecha de la firma]

Sección V. Países Elegibles

Elegibilidad para el suministro de bienes, la contratación de obras y prestación de servicios en adquisiciones financiadas por el Banco

1) Países Miembros cuando el financiamiento provenga del Banco Interamericano de Desarrollo.

a) Países Prestatarios:

(i) Argentina, Bahamas, Barbados, Belice, Bolivia, Brasil, Chile, Colombia, Xxxxx Rica, Ecuador, El Xxxxxxxx, Guatemala, Guyana, Haití, Honduras, Jamaica, México, Nicaragua, Panamá, Paraguay, Perú, República Dominicana, Suriname, Trinidad y Tobago, Uruguay y Venezuela.

b) Países no Prestatarios:

(i) Alemania, Austria, Bélgica, Canadá, Croacia, Dinamarca, Eslovenia, España, Estados Unidos, Finlandia, Xxxxxxx, Xxxxxx, Italia, Japón, Noruega, Países Bajos, Portugal, Xxxxx Unido, República xx Xxxxx, República Popular de China, Suecia y Suiza.

2) Criterios para determinar Nacionalidad y el país de origen de los bienes y servicios

Para efectuar la determinación sobre: a) la nacionalidad de las firmas e individuos elegibles para participar en contratos financiados por el Banco y b) el país de origen de los bienes y servicios, se utilizarán los siguientes criterios:

A) Nacionalidad

a) Un individuo tiene la nacionalidad de un país miembro del Banco si él o ella satisface uno de los siguientes requisitos:

i) es ciudadano de un país miembro; o

ii) ha establecido su domicilio en un país miembro como residente “bona fide” y está legalmente autorizado para trabajar en dicho país.

b) Una firma tiene la nacionalidad de un país miembro si satisface los dos siguientes requisitos:

i) esta legalmente constituida o incorporada conforme a las leyes de un país miembro del Banco; y

ii) más del cincuenta por ciento (50%) del capital de la firma es de propiedad de individuos o firmas de países miembros del Banco.

Todos los socios de una asociación en participación, consorcio o asociación (APCA) con responsabilidad mancomunada y solidaria y todos los subcontratistas deben cumplir con los requisitos arriba establecidos.

B) Origen de los Bienes

Los bienes se originan en un país miembro del Banco si han sido extraídos, cultivados, cosechados o producidos en un país miembro del Banco. Un bien es producido cuando mediante manufactura, procesamiento o ensamblaje el resultado es un artículo comercialmente reconocido cuyas características básicas, su función o propósito de uso son substancialmente diferentes de sus partes o componentes.

En el caso de un bien que consiste de varios componentes individuales que requieren interconectarse (lo que puede ser ejecutado por el suministrador, el comprador o un tercero) para lograr que el bien pueda operar, y sin importar la complejidad de la interconexión, el Banco considera que dicho bien es elegible para su financiación si el ensamblaje de los componentes individuales se hizo en un país miembro. Cuando el bien es una combinación de varios bienes individuales que normalmente se empacan y venden comercialmente como una sola unidad, el bien se considera que proviene del país en donde éste fue empacado y embarcado con destino al comprador.

Para efectos de determinación del origen de los bienes identificados como “hecho en la Unión Europea”, estos serán elegibles sin necesidad de identificar el correspondiente país específico de la Unión Europea.

El origen de los materiales, partes o componentes de los bienes o la nacionalidad de la firma productora, ensambladora, distribuidora o vendedora de los bienes no determina el origen de los mismos

C) Origen de los Servicios

El país de origen de los servicios es el mismo del individuo o firma que presta los servicios conforme a los criterios de nacionalidad arriba establecidos. Este criterio se aplica a los servicios conexos al suministro de bienes (tales como transporte, aseguramiento, montaje, ensamblaje, etc.), a los servicios de construcción y a los servicios de consultoría.

PARTE 2 – Requisitos de los Bienes y Servicios

Sección VI. Lista de Requisitos

Índice

1. Lista de Servicios y Plan de Entregas 59

2. Lista de Servicios Conexos y Cronograma de Cumplimiento 61

3. Especificaciones Técnicas 62

4. Planos o Diseños 115

5. Inspecciones y Pruebas 154

1. Lista de Servicios y Plan de Entregas

[El comprador completará este cuadro, excepto por la columna “Fecha de entrega ofrecida por el Oferente” la cual será completada por el Oferente]

N de Artículo	Descripción de los Servicios	Cantidad	Unidad física	Lugar de destino convenido según se indica en los DDL	Fecha de Entrega
N de Artículo	Descripción de los Servicios	Cantidad	Unidad física	Lugar de destino convenido según se indica en los DDL	Fecha más temprana de entrega	Fecha límite de entrega	Fecha de entrega ofrecida por el Oferente [a ser especificada por el Oferente]
1	Desarrollo de Software para validación externa de archivos XML formados por las empresas supervisadas, en función a esquemas XML existentes.	01	n/a]	Xx. Xxx Xxxxxxxx 000	40 días	50 días	[indicar el número de días después de la fecha de efectividad del Contrato]
2	Desarrollo de solución para la recepción, validación, consistencia y carga de la información remitida por las entidades supervisadas (Sub- Sistema de Validación de datos)	01	n/a	Xx. Xxx Xxxxxxxx 000	00 días	80 días
3	Desarrollo de Software para el Registro de Autorizaciones, Administración de Reglas y Límites, Administración de Maestros, Estadísticas de procesos, Administración y Seguimiento de los procesos de la CRO sobre la Intranet de la SBS (Sub-Sistema de Validación de datos).	01	n/a	Xx. Xxx Xxxxxxxx 000	00 días	80 días
4	Desarrollo de Software de Reportes y Consultas de la CRO y Ficha del Deudor sobre la Intranet de la SBS (Sub-Sistema de Consultas Internas)	01	n/a	Xx. Xxx Xxxxxxxx 000	00 días	100 días

Desarrollo de Software de consultas y seguimiento de los envíos realizados por las entidades supervisadas, sobre el Portal del Supervisado (Aplicación CRO-

WEB)

n/a

Xx. Xxx Xxxxxxxx 000

00 días

100 días

2. Lista de Servicios Conexos y Cronograma de Cumplimiento

Servicio	Descripción del Servicio	Cantidad1	Unidad física	Lugar donde los servicios serán prestados	Fecha(s) final(es) de Ejecución de los Servicios
1	Seguimiento de ciclo completo de procesamiento de la información.	02	n/a]	Xxx Xxxxxxxx 000- 0xx xxxx Xxx Xxxxxx	3 y 6 meses después de implementada la plataforma.
2	Servicio de capacitación a usuarios administradores relacionado con la gestión de la plataforma tecnológica	01	6 personas mínimo	Xxx Xxxxxxxx 000- 0xx xxxx Xxx Xxxxxx	110 días
3	Servicio de capacitación al personal técnico de la GTI sobre la configuración y mantenimiento de la plataforma tecnológica desarrollada.	01	6 personas mínimo	Xxx Xxxxxxxx 000- 0xx xxxx Xxx Xxxxxx	120 días

3. Especificaciones Técnicas

I. CONDICIONES GENERALES DEL SERVICIO

a) Los Servicios deben cumplir como mínimo las Especificaciones Técnicas señaladas en esta Sección y la solución desarrollada deberá quedar correctamente instalada y funcionando, en la dirección siguiente: Xxx Xxxxxxxx 000, Xxx Xxxxxx, Xxxx, Xxxx (sede central de la SBS). El proyecto de desarrollo considera una etapa de análisis y como producto de esta etapa es probable que alguna de estas especificaciones contenidas en este documento, pueda tener variaciones, dentro del alcance del proyecto.

b) Los entregables que el postor deberá entregar como mínimo durante la implementación de la solución de software, se reflejan en el siguiente cuadro.

Etapa	Entregable
1. Gestión del proyecto	- Acta de Inicio - Organización del Proyecto - Documento de alcance del proyecto - Plan de Proyecto, incluyendo cronograma de actividades. - Plan de Implementación de la Solución - Estados de avance del Proyecto de frecuencia mensual o quincenal según se acuerde con el coordinador asignado por la SBS. - Informe Final del Servicio
2. Análisis	- Documento de Análisis incluyendo especificación de requerimientos, modelamiento de procesos, casos de uso, para cada una de las aplicaciones o módulos a desarrollar.
3. Diseño	- Documento de Diseño, incluyendo la arquitectura de la solución, el diagrama de clases, modelo de datos, para cada una de las aplicaciones o módulos a desarrollar.
4. Desarrollo	- Módulos desarrollados basados en estándares definidos por la Superintendencia. - Módulos desarrollados basados en alcances descritos en el presente documento y/o definiciones de requerimientos que se llevarán a cabo en la etapa de Análisis y Diseño del proyecto. - Integración de módulos con aplicaciones de la Superintendencia, según los alcances descritos y/o las definiciones de requerimientos que se llevarán a cabo en la etapa de Análisis y Diseño del proyecto.
5. Control de Calidad del software	- Protocolos de pruebas de funcionalidad, rendimiento y operatividad, para cada uno de las aplicaciones desarrolladas. - Resultados de Pruebas funcionales, rendimiento, operatividad. - Actas de Conformidad por cada módulo o aplicación desarrollada.
6.Implantación (puesta en producción)	- Pase a Producción de Solución para Validación Externa de Archivos XML. - Pase a Producción de Sub-Sistema de Validación de datos - Pase a Producción de Sub-Sistema de Consultas Internas sobre la Intranet de la SBS. - Pase a Producción de Aplicación CRO-Web sobre el Portal del Supervisado.

6.1. Instalación	- Manual de Instalación
6.2 Configuración	- Manual de Configuración
7. Capacitación	- Informe de Capacitación realizada (temas de capacitación, participantes, número de horas lectivas, entre otros)
8. Suministro:
8.1 Solución	- La solución tecnológica con todos sus componentes en la plataforma final (desplegada)
8.2 Código(fuente, Objetos)	- Código en versión electrónica
8.3 Documentación	- Manual de Usuario. - Manual Técnico para el mantenimiento del sistema (desarrollo y extensiones posteriores)
9. Aseguramiento de la calidad del Software	- Certificado de Calidad suscrito por responsables designados por la SBS
10. Garantía	- Contrato de soporte y garantía

c) Respecto a los materiales y equipamiento, el adjudicatario deberá tener en consideración lo necesario para la implementación de la solución, de manera que la misma entre en funcionamiento sin costo adicional alguno para la SBS, dentro de los alcances de las Especificaciones Técnicas descritas.

En este sentido, el Adjudicatario deberá proporcionar, sin costo adicional para la SBS, cualquier servicio, equipo, licencia o complemento de ellos que no haya sido descrito en su propuesta técnica y cuya ausencia determine la imposibilidad de cumplir el objetivo del presente proceso.

Asimismo, la SBS y el adjudicatario coordinarán para brindar las facilidades de acceso y equipamiento para el personal que implementará y configurará la solución. Para la integración de la solución con el Portal del Supervisado e Intranet, la SBS en coordinación con el postor ganador, brindará el acceso a los equipos, repositorios de librerías y expondrá sus métodos que permitan la integración, en caso esta no sea nativa.

El postor ganador, en coordinación con la SBS, deberá implementar los mecanismos necesarios de integración. Para realizar las pruebas del envío de información, la SBS proporcionará al postor ganador todos los archivos electrónicos necesarios para efectuar dichas pruebas.

d) En caso la solución otorgue licencias, éstas serán de plazo indefinido y serán emitidas a nombre de la SBS, siendo los principales componentes los siguientes: Licencia(s) de uso (de toda la solución o por cada componente de la solución) del software de intercambio de información.

De igual modo que en el punto anterior, el postor ganador deberá tener en consideración la relación total de materiales y el equipamiento para su implementación, de modo que si existiese algún elemento adicional, el postor deberá proporcionar las licencias, sin costo adicional para la SBS.

e) Si la solución (en su totalidad o en alguno de sus componentes) no involucra el otorgamiento de licencias, el postor cederá a la SBS el derecho exclusivo de propiedad intelectual de todos sus elementos como son, código fuente, código objeto.

Asimismo, será propiedad de la SBS todo invento y/o creación intelectual que el postor realice como objeto de la presente contratación y que se derive de procedimientos, métodos, instalaciones, experimentaciones, investigaciones o de la utilización de medios proporcionados por la SBS.

Por otro lado, se considerará de propiedad de la SBS la información, datos del negocio tanto técnico como comercial, métodos, normas, procedimientos, y documentación en general relevados por el postor y que se haya tomado contacto durante el desarrollo de las actividades de la presente contratación.

f) El proveedor suministrará en formato digital en medios ópticos en discos compactos (CDs) o Discos Versátiles Digitales (DVDs), la documentación definida como entregables del proyecto:

- Manuales de Usuario,

- Manual Técnico para el mantenimiento del sistema (desarrollo y extensiones posteriores),

- Documento de Análisis incluyendo especificación de requerimientos, modelamiento de procesos, casos de uso, para cada una de las aplicaciones o módulos a desarrollar,

- Documentos de Diseño, incluyendo la arquitectura de la solución, el diagrama de clases, modelo de datos, para cada una de las aplicaciones o módulos a desarrollar,

- Manual de Instalación,

- Manual de Configuración,

- Código en versión electrónica (objetos y fuentes); entre otros.

g) La solución deberá contar con 12 meses (un año) de garantía una vez que se haya efectuado la recepción definitiva de la misma. El servicio de garantía incluirá la corrección de errores o fallas que se pongan de manifiesto en el funcionamiento diario de las aplicaciones. Los productos originados como consecuencia de la subsanación xx xxxxxx deberán entregarse de conformidad con lo exigido en estas especificaciones y/o aquellas derivadas de la etapa de análisis del sistema. El tiempo de respuesta esperado para la solución del error o falla será como máximo de 24 horas calendario una vez que se ha informado al adjudicatario del problema. La garantía se deberá acreditar mediante Carta de garantía y Soporte Técnico del postor.

h) La capacitación brindada por el adjudicatario cubrirá todos los aspectos teóricos y prácticos necesarios para el correcto funcionamiento y desempeño de la solución, para ello se deberá brindar la capacitación siguiente:

i. Capacitación para un mínimo de seis (6) personas en la administración y operación de la plataforma y

ii. Capacitación para un mínimo de seis (6) personas en actividades técnicas (programación, mantenimiento, instalación, despliegue, entre otros).

i) Durante la ejecución de los trabajos el postor deberá designar un coordinador que oficiará de interlocutor y que será el responsable del seguimiento y el control de calidad de la prestación del servicio. Por su parte, la SBS designará a uno o más agentes como interlocutores/facilitadores.

II. LINEAMIENTOS DEL PROYECTO Y REQUISITOS DEL POSTOR

1. OBJETIVO GENERAL

Implementación de la Plataforma Tecnológica (solución) de software de la Central de Riesgos por Operaciones (CRO) recepción, validación, carga, consolidación, administración de procesos y consultas de la información, así como de una solución stand-alone para la validación externa de los archivos XML antes de su remisión a la Superintendencia por las entidades supervisadas.

2. OBJETIVOS ESPECIFICOS

Implementar la plataforma tecnológica de la CRO integrada con el Módulo Web de Intercambio de Información, Intranet de la SBS, Portal del Supervisado e interrelacionada con aplicaciones de la SBS que aseguren la integridad y consistencia de la información a ser registrada en la CRO, de acuerdo a las especificaciones contenidas en el presente documento y/o aquellas derivadas de las actividades que se llevarán a cabo en las etapas de Especificación de Requerimientos y Análisis.

Desarrollar una solución stand-alone que permita a las entidades supervisadas facilitar la validación de los archivos XML antes de su envío a la Superintendencia.

Asegurar que la solución a implementar considere los lineamientos para el desarrollo de la solución contenidas en el presente documento, entre ellos lo referido al volumen de información que se espera procesar para la CRO en el corto plazo.

Asegurar que la capacitación brindada a las áreas técnicas y de gestión de la plataforma será realizada de tal modo de lograr que el personal de la SBS esté en capacidad de responder adecuadamente los requerimientos para el funcionamiento permanente del software desarrollado.

3. REQUISITOS PARA SER POSTOR

El postor acreditará como mínimo cinco (05) años de permanencia en el mercado peruano como empresa proveedora de soluciones tecnológicas, entre ellas en el sector financiero.

Asimismo deberán acreditar experiencia en los siguientes tipos de proyectos:

Proyectos de tecnología en los que se haya empleado Oracle Data Integrator.

Proyectos de desarrollo de Aplicaciones Web en Java y .NET, empleando framework actuales.

El postor deberá acreditar con la certificación de conformidad correspondiente, los servicios de soluciones tecnológicas efectuados.

4. CANTIDAD Y EXPERIENCIA DEL PERSONAL TÉCNICO

El postor deberá asignar al proyecto un equipo de trabajo, compuesto como mínimo por profesionales que cumplan los siguientes requisitos:

Cuadro N° 1 Roles del Equipo de Trabajo

Rol	Requisitos (s)
Gerente de Proyecto	- Título de Ingeniero de Sistemas, Informático o afines. - Experiencia mínima de cuatro (04) años en proyectos de integración de datos. - Estudios de Project Management Professional (PMP). - Estudios de Maestría (MBA o Maestría en Dirección de Tecnologías de la información o afines).
2 Especialistas en Oracle Data Integrator	- Experiencia mínima de cuatro (3) años en proyectos de integración de datos ó participación como mínimo en dos (2) proyectos empleando Oracle Data Integrator (ODI). - Dominio de PL/SQL Oracle.
Arquitecto de Aplicaciones Web	- Título x Xxxxxxxxx de Ingeniero de Sistemas, Informático o afines. - Experiencia mínima de tres (3) años como arquitecto de aplicaciones web. - Conocimientos de Arquitectura / implementación MQ, SOA, Base de Datos Oracle, BI - Conocimiento de tecnologías y estándares actuales y emergentes - Conocimiento de Análisis y Diseño de Aplicaciones WEB - Conocimiento de Patrones de Diseño - Conocimiento del estándar XML, XSD, XSLT, XPATH, DOM, SAX - Conocimiento de programación en Java SE, y Java EE - Conocimiento de programación en C#.Net
2 Especialistas en Sistemas Web	- Título x Xxxxxxxxx en Ingeniería de Sistemas, Informático o afines. - Experiencia mínima de dos (2) años como programador de aplicaciones web. - Certificación en SUN Certified Java Developer y/o Certificación Oficiales Microsoft MSCD/MCAD - Conocimiento de Análisis y Diseño de Aplicaciones WEB - Conocimiento de programación en Java SE, y Java EE - Conocimiento de programación en C#.Net - Conocimiento de Web Services, AJAX, Jquery
Administrador de Base de Datos (DBA)	- Título x Xxxxxxxxx en Ingeniería de Sistemas, Informático o afines. - Experiencia mínima de 3 años como Administrador de Base de Datos Oracle, deseable en empresas del sistema financiero. - Estudios o Certificaciones como DBA (Master DBA Oracle, otros).

5. ESPECIFICACIONES PARA EL DESARROLLO DE LA SOLUCIÓN

1. ALCANCES

1.1. DESCRIPCIÓN GENERAL DE LA CRO

La Central de Riesgos por Operaciones (CRO) es un sistema de información que permitirá realizar la recepción, validación, carga de los datos remitidos por las entidades supervisadas así como las labores administración y seguimiento de los procesos, relacionados con las operaciones de crédito (garantías, avales, cobertura de créditos, líneas comprometidas de crédito, transferencias de cartera, modelos de riesgo), como una herramienta que brinde el soporte adecuado a las labores de supervisión del riesgo de crédito que realiza la Superintendencia en el marco del Nuevo Acuerdo de Capital (Basilea II).

1.2. INFORMACIÓN QUE REPORTAN LAS ENTIDADES

La información que será remitida por las entidades ha sido dividida en seis (06) tipos de archivos XML que contendrán once (13) estructuras de datos definidas (grupos de información). Adicionalmente, bajo determinados criterios algunas entidades a través de una aplicación Web del Portal del Supervisado podrán registrar información relacionada con datos reportados en los archivos reportados por las entidades.

El Cuadro N° 02 muestra el detalle de la información que será remitida a través de archivos XML.

Cuadro N° 02 Archivos Remitidos a la SBS

Tipos de Archivo XML	Estructura ó Grupos de Información	Detalle
1) CRO01.xml Clientes y Garantes	Clientes (P1)	A través de esta estructura se reportará la información de los datos de identificación y de riesgo de todos los clientes reportados en alguna(s) de las estructuras para la CRO.
1) CRO01.xml Clientes y Garantes	Garantes Personales Avales(G3)	Se reportarán los Avales y Fianzas de las operaciones de crédito de los clientes cuya exposición en el sistema sea igual o superior al umbral definido por la Superintendencia.
2) CRO02.xml Stock de Garantías	Garantías Físicas (G1)	Se reportará el stock a la fecha de reporte de las Garantías Físicas, con excepción de las garantías No Preferidas, que permanezcan en el inventario de la entidad.
2) CRO02.xml Stock de Garantías	Garantías Títulos Valores (G2)	Se reportará el stock de las Garantías en Títulos y Valores a la fecha de reporte


3) CRO03.xml Deuda y Cobertura	Operaciones Individuales (D1)	Se reportará el stock a la fecha xx xxxxx la información de las operaciones de crédito de la cartera propia o transferida en los casos que el riesgo se mantenga en la entidad, de los clientes con una exposición total en el sistema mayor o igual al umbral definido por la Superintendencia, los cuales serán reportados en los siguientes periodos hasta que ocurra alguno de los motivos definidos como Salida de la Operación (Información de Salida de Operaciones). Únicamente se reportará información de las líneas aprobadas para las cuales se ha efectuado por lo menos un desembolso.
	Operaciones Agrupadas (D2)	Se reportará el stock a nivel de saldos agregados por cada cliente, código de línea, tipo de producto, moneda, rating, cuenta contable, días de atraso, sustitución de contraparte, condición de disponibilidad e indicador de transferencia o adquisición de cartera, de las operaciones relacionadas con descuento de letras, sobregiros, pagarés, factoring, así como aquellas relacionadas con créditos revolventes.
	Cobertura (D3)	Las entidades informarán la distribución de la cobertura de las Garantías Reales, Títulos y Valores que respaldan operaciones o grupo de operaciones de créditos de clientes que superen el umbral definido por la Superintendencia. Del mismo modo se indicará la información sobre los Avales o Fianzas que respalden las operaciones de crédito.
	Salida de Operaciones (D4)	Las entidades informarán el (los) motivo(s) de las salidas de las operaciones, que indicarán que en adelante las mismas ya no serán reportadas.
	Líneas Comprometidas (D5)	Se reportarán todas las líneas comprometidas no utilizadas asignadas a los clientes cuyo saldo de deuda se encuentre dentro del umbral, de acuerdo a los criterios definidos por la Superintendencia. No se deberá incorporar la información de las líneas que demanden un proceso de aprobación por parte de la empresa.
	Disminución de Saldos (D6)	Se reportarán todas las operaciones que se encuentren en incumplimiento de acuerdo con lo establecido en el Reglamento de Requerimiento de Patrimonio Efectivo por Riesgo de Crédito, cuyo saldo haya disminuido por motivos distintos al pago en efectivo de la obligación. Las operaciones contenidas en este reporte deberán seguir siendo remitidas dentro de los bloques de información D1 y D2. El reporte será por las disminuciones realizadas entre el mes de reporte corriente y el último mes de reporte recibido por la SBS.

4) CRO04.xml Salidas de Garantías

Salidas de garantías físicas y títulos valor

Se informará el motivo de la salida de la garantía física, título o valor y de ser el caso se detallará la información referida a la Adjudicación y/o Venta de las Garantías.

5) CRO05.xml

Transferencias de Cartera

Se informará los códigos de transferencias de cartera (ventas y adquisiciones) indicando el Monto de la Transferencia así como el Nro. de Clientes incluidos en ella.

6) CRO06.xml

Modelos de Rating

Se informará los códigos de modelo de rating i indicando la descripción del modelo así como información referente las fechas de calibración del modelo. Asimismo por cada código de modelo deberá indicarse los grados rating correspondientes.

El detalle de las estructuras de información requeridas y de los esquemas XSD que se utilizarán para describir las estructuras y las restricciones de los contenidos de los seis (06) archivos XML se muestran en el numeral cuatro (4. Planos o Diseños).

1.3. CRITERIOS DE UMBRALES DE DEUDA PARA EL REPORTE DE INFORMACIÓN

La Superintendencia ha definido criterios basados en Umbrales de Deuda a nivel Empresa para determinar los tipos de archivos XML que serán remitidos obligatoriamente por cada entidad.

Asimismo se ha definido que las empresas que superen el umbral anteriormente indicado, deberán reportar la información detallada de sus clientes relevantes siempre que estos superen el Umbral de Deuda de Clientes definido por la Superintendencia. De esta manera el nivel de reporte de información que las entidades remitirán para la CRO estará basado en los umbrales indicados. Sin embargo el usuario administrador del sistema podrá definir la inclusión de entidades así como la obligatoriedad de los reportes a ser remitidos por ellas.

Por otro lado, las entidades que cumplan el criterio del Umbral de deuda a nivel Empresa y que adicionalmente hayan solicitado autorización o estén autorizados por la Superintendencia para operar bajo el método IRB de asignación de capital, reportarán Información sobre la Identificación de los Modelos de Riesgo y los Rating Asociados.

Por otro lado, se estima que en el corto plazo no existirán umbrales para el reporte de información por lo que todas las entidades estarán obligadas a reportar información de todos sus clientes, bajo los esquemas aquí definidos.

1.4. FRECUENCIA DE ENVÍO

Durante el primer año de implantación del sistema se ha previsto que los envíos indicados tendrán una frecuencia trimestral y posteriormente serán remitidos con una frecuencia mensual. Con excepción del archivo con Información de Clientes y Avales, el cual podría ser remitido de manera continua para facilitar la identificación de clientes y avales.

1.5. TAMAÑO DE ARCHIVOS A SER REMITIDOS

El Cuadro N° 03 muestra los tamaños estimados de los archivos a recibir por entidad, considerando la definición actual de envíos con Umbral de Deuda por Empresa y Umbral por Cliente. También se muestra los tamaños estimados de los archivos, para la entidad con mayor número de clientes, en un escenario pesimista sin umbral de deuda.

Cuadro N° 03 Tamaño estimado de Archivos en Promedio (Con Umbral de Deuda)

CRO01.xml Clientes y Avales	50 -100 MB
CRO02.xml Stock de Garantías	20 -100 MB
CRO03.xml Deuda y Cobertura	700 – 900 MB
CRO04.xml Salida de Garantías	10 – 50 MB
CRO05.xml Transferencias de Cartera	20 KB
CRO06.xml Modelos de Rating	20 MB

(Sin Umbral de Deuda)

CRO01.xml Clientes y Avales	1.2 GB
CRO02.xml Stock de Garantías	1 GB
CRO03.xml Deuda y Cobertura	7 GB
CRO04.xml Salida de Garantías	0.5 GB
CRO05.xml Transferencias de Cartera	20 KB
CRO06.xml Modelos de Rating	20 MB

1.6. ENTIDADES QUE INTERVIENEN

El Cuadro N° 04 muestra el total de entidades por tipo de entidad que remiten información a la SBS a la fecha:

Cuadro N° 04 Entidades que remiten información a la SBS

Banco	24
Caja Municipal de Ahorro y Crédito	13
Caja Rural de Ahorro y Crédito	10
EDPYME	10
Financiera	9
Otras Entidades	10
Total de Entidades	76

1.7. USUARIOS DEL SISTEMA

A nivel interno los tipos de usuarios que accederán al sistema de la CRO son:

Usuario Supervisor, será el usuario de mayor nivel en el proceso de administración de la información y tendrá los privilegios necesarios para autorizar el inicio/cierre del periodo de validación.

Usuario Administrador, será el encargado de realizar el seguimiento de los procesos que incluirá la aceptación o rechazo de los envíos realizados por las entidades.

Usuario de Consultas, será aquel que podrá visualizar información estándar a través de consultas específicas.

A nivel externo, los usuarios de las empresas supervisadas que accederán al sistema:

Usuario Supervisor CRO, será el usuario de las empresas supervisadas autorizado para efectuar los envíos regulares, reprocesos, así como las consultas de los seguimientos respectivos.

Usuario Consultas Entidad, será el usuario que podrá realizar consultas de las opciones del Módulo Web de la CRO.

1.8. LINEAMIENTOS GENERALES PARA EL DESARROLLO DE LA CRO

El sistema de la CRO debe cumplir los siguientes lineamientos respecto a su funcionamiento:

A) Envío de información

i. El envío de información para la CRO se realizará regularmente a través de archivos XML, los mismos que serán remitidos a la Superintendencia mediante el Módulo de Intercambio de Información de la Superintendencia, sin embargo el sistema debe operar en casos de contingencia con información remitida a través de medios ópticos (CD,DVD).

ii. El sistema debe permitir que la frecuencia de envío de los archivos XML sea diferenciada por tipo de archivo a remitir.

iii. Los cambios sobre reglas relacionadas con la operatividad del sistema, susceptibles de modificación en el tiempo, deben basarse en parámetros actualizables, para evitar el mantenimiento del sistema.

B) El Volumen de información de la CRO y su relación con otras aplicaciones

i. El diseño del sistema y la definición de los procesos en general, deben contemplar que en el corto plazo se reducirán o eliminarán los umbrales de deuda definidos por la Superintendencia para el reporte de información, lo que incidirá en el incremento sustancial del volumen de información a procesar y registrar en la CRO.

ii. Del mismo modo durante los primeros años de implementación, la CRO operará en paralelo con el actual sistema de la Central de Riesgos por

Saldos; por lo que debe considerarse su interrelación con este sistema identificando los casos de incongruencias marcadas entre lo registrado en la CRO respecto de lo registrado en el Sistema de la Central de Riesgos por Saldos, para la información que corresponda.

iii. Sin embargo en el mediano plazo, la CRO sería la única plataforma para procesar y registrar la información de riesgos de crédito, por lo que el diseño del sistema debe estar basado en esta consideración.

iv. El proceso de identificación de los clientes y avales es considerada parte fundamental del procesamiento de la información de la CRO, por lo que este proceso debe contemplar los mecanismos necesarios para garantizar que dicha identificación se realice con certeza tomando como referencia padrones oficiales como los siguientes:

Padrón de Registro Único de Contribuyentes (RUC), para validar la existencia de los RUC referenciados en los archivos remitidos para la CRO. Actualmente se cuenta con el Padrón de los contribuyentes de la Superintendencia Nacional de Administración Tributaria (SUNAT) de forma local y se nos ha provisto de la facilidad para acceder vía Servicios Web a información en línea en el caso que la persona natural ó jurídica, para la cual se realice la validación, no se encuentre registrada en el padrón local que mantenemos.

Padrón de RENIEC para validación de las personas naturales. Se prevé que en el corto plazo se podrá realizar la validación en lotes ó en línea de la información de identificación de los nuevos clientes reportados para la CRO con el Padrón del Registro Nacional de Identificación y Estado Civil (RENIEC), por lo que este escenario debe ser considerado en el diseño del sistema.

Padrón de Registros Públicos (SUNARP) para la validación de la información de identificación de las personas jurídicas. Por lo que el diseño del sistema debe contemplar el acceso a dicha información, para cuando esta se encuentre disponible.

v. En el caso de clientes extranjeros, que no cuenten con un documento de identificación nacional, se considerará como dato básico de identificación el Código SBS del Maestro de Personas de la Central de Riesgos por Saldos.

vi. Asimismo la CRO se relacionará con el SUBMODULO DE CAPTURA Y VALIDACIÓN EXTERNA (SUCAVE) para acceder a la información relacionada con el Balance de Comprobación, Estados Financieros de los principales deudores, Anexos relacionados con información de créditos, entre otros.

vii. Se realizará la conciliación de saldos reportados para la CRO con los registrados en el Balance de Comprobación, en lo que corresponda, sin embargo debe considerarse que en el tiempo puede variar la exigencia respecto a que el procesamiento de la información del Balance de la entidad haya sido efectuado previamente al proceso de validación del lote

de información para la CRO, por lo que debe definirse el proceso considerando que la indicada conciliación puede ser realizada posteriormente salvo en el caso que el Usuario Administrador o Supervisor del sistema, autorice la aceptación de la información sin que se haya efectuado la carga del Balance de la Entidad en el SUCAVE.

viii. Debe considerarse que la CRO también se relacionará con las siguientes aplicaciones ó módulos de la Superintendencia:

Registro de Grupos Económicos a los que pueden pertenecer los clientes y avales reportados por las entidades.

Módulo de Control de cumplimientos de envíos de información, para registrar la situación de los cumplimientos en los envíos remitidos para la CRO por las entidades a la Superintendencia.

Registro de Peritos Valuadores del sistema de Seguros, para validar (ex- post) los códigos de Peritos reportados en los archivos remitidos para la CRO.

C) Lineamientos para la validación, carga y aceptación de información

i. Se considerará que los archivos remitido son indivisibles, esto es que se procesará los archivos completos para identificar las probables observaciones y/o inconsistencias que pudieran existir en la información remitida por las entidades.

ii. La información por cliente, se considera como una unidad; por lo tanto de existir alguna observación para un cliente en alguno de los archivos enviados por la entidad para la CRO, se dará por observada toda la información relacionada a este cliente.

iii. A través de la integración con el Módulo de Intercambio de Información de la Superintendencia se determinará automáticamente si existen archivos disponibles para procesar.

iv. Se debe considerar la validación de los archivos XML con su Esquema XML respectivo.

v. El procesamiento de los archivos remitidos por una entidad, responden a una secuencialidad por lo que un archivo debe iniciar su proceso solo si su archivo precedente ha sido dado por aceptado.

vi. Si después del proceso de validación de un archivo, la información observada supera el mínimo definido, el archivo completo sería rechazado y devuelto a la entidad para las correcciones respectivas.

vii. Las verificaciones de consistencia y validez de los datos reportados se realizarán por tipo de archivo. Además de ello se verificará la integridad de la información reportada, entre los diferentes tipos de archivos XML que lo componen.

viii. Por cada tipo de archivo XML se permitirá el control y seguimiento de los grupos de información contenida en ellos, si fuera el caso.

ix. Se permitirá la carga de la información al repositorio de la CRO, siempre que los archivos remitidos por la entidad hayan superado los criterios mínimos para aceptación automática y que los envíos de la entidad en su conjunto hayan sido dados por aceptados automáticamente por el sistema o aceptados explícitamente por el usuario administrador del sistema.

x. De la misma manera se registrará la información observada en tablas del modelo de datos definidas para ello y a partir de este se obtendría la generación de los archivos de respuesta de cada proceso, que serán remitidas a las entidades reportantes.

xi. Para la aprobación del bloque de envíos remitidos por la entidad, se tomará en cuenta los resultados de los procesos de consistencia integral que considera la validación de la información registrada para la entidad en periodos anteriores en la CRO o a otras fuentes de información (otros anexos reportados por la entidad), para los cuales se definirán criterios mínimos para su aceptación. Estos procesos se efectuarán después de concluir la validación de los archivos de la entidad y debe permitirse su seguimiento como si fuera una etapa del proceso de validación.

xii. El catálogo de los procesos relacionados con la denominada validación integral serán registrados a través del Módulo de Registro de Códigos del Proceso de Validación.

xiii. El sistema considerará parametrizable la función de aprobación de los envíos realizados por las entidades, pudiendo esta ser automática en base a criterios mínimos previamente determinados por el usuario administrador del sistema ó explícitamente realizada por este (autorización manual).

xiv. La definición de cada etapa del proceso, desde la validación inicial hasta la carga y consolidación a nivel sistema, deben ser definidas de tal modo que faciliten el seguimiento de los procesos a través de las consultas que se diseñarán con tal fin.

D) Control de procesos e integridad de datos

i. El sistema debe contemplar los mecanismos necesarios para el control adecuado de los procesos, para garantizar la integridad de los datos durante el registro y mantenimiento de información por usuarios externos así como durante el ciclo de procesamiento de los envíos de las entidades.

ii. En cada etapa del ciclo de procesamiento de la información debe registrarse los datos necesarios para facilitar a los usuarios el control y seguimiento de los procesos a través de consultas a través de la Intranet y el Portal del Supervisado, así como para facilitar la detección xx xxxxxx en cualquier etapa del mismo.

iii. Durante el ciclo de procesamiento de la información y tomando en cuenta los niveles de autorización y el aseguramiento de la integridad de la información, debe posibilitarse el reproceso en cualquier etapa del

proceso, siempre que no se haya efectuado el cierre del periodo. En este sentido deberá controlarse los casos de reprocesos de archivos de entidades cuyos archivos posteriores (de acuerdo al orden de secuencialidad para el procesamiento) han sido procesados o se encuentren en proceso.

iv. Debe considerarse que las etapas del procesamiento deben ser configurables para indicar si los mismos serán efectuados ó si pueden ser omitidos, siempre que ello no signifique afectar la integridad y congruencia de la información registrada en la CRO. En este sentido se considera probable que la generación del Archivo Consolidado del Sistema no se genere durante los primeros periodos de implementación del sistema.

E) Lineamientos respecto a seguridad y contingencia

i. El sistema proveerá un proceso alternativo en situaciones xx xxxxx del servicio (en cualquier circunstancia que afecte el funcionamiento del sistema), en cuyo caso además de garantizar la integridad de los datos se permitiría el envío de los archivos en medios ópticos (CD, DVD) como medida de contingencia.

ii. Incluirá la mensajería necesaria (correos electrónicos a destinatarios específicos) durante el flujo del proceso de tal forma de facilitar la detección de interrupciones, observaciones y seguimiento del proceso.

iii. El sistema debe permitir la identificación xx xxxxxx en el sistema, en cualquier etapa del proceso, de tal modo de facilitar la solución del problema presentado.

iv. Se mantendrá una bitácora completa de los procesos efectuados así como la indicación del tipo de problema presentado, si fuera el caso.

v. Se contemplará registro de pistas de auditoría, en cualquier etapa del proceso que implique el registro ó actualización de la base de datos.

vi. La administración de los usuarios se realizará a través del Módulo de Seguridad del Portal y de la Intranet, según sea el caso.

F) Registro y explotación de la información

i. En los casos de registro y mantenimiento de información registrada por usuarios externos a través del Portal del Supervisado se permitirá que la misma sea registrada en áreas de trabajo hasta que decida su envío definitivo a la Superintendencia.

ii. Asimismo se brindará facilidades al usuario para consultar la información enviada y registrada en la CRO así como aquella registrada en áreas de trabajo que se encuentren pendientes de ser enviadas a la Superintendencia.

iii. No se considera necesario mantener el registro histórico de la información contenida en estas áreas de trabajo después que esta haya sido remitida a la Superintendencia.

iv. En todas las consultas y reportes de información brindados por el sistema debe permitirse su exportación a archivos con formato Excel y/o PDF.

v. En las consultas se permitirá ordenar la información en orden ascendente o descendente por cualquiera de los campos mostrados.

2. DESCRIPCIÓN DEL PROCESO DE ENVÍO, VALIDACIÓN, CONSOLIDACIÓN, CONTROL DE PROCESOS Y CONSULTAS DE INFORMACIÓN

2.1. PROCESO DE RECEPCIÓN, VALIDACIÓN Y CARGA Y CONSOLIDACIÓN A SOPORTAR POR LA SOLUCIÓN

El gráfico N° 01 muestra el proceso general que la solución a implementar soportará.

Gráfico N° 01 Proceso General a soportar por la solución

Entidad Supervisada

Superintendencia de Banca, Seguros y AFP

1. Entidad Supervisada prepara, valida y envía Información de la CRO a Reportar a la SBS

2. La información se guarda en un medio de almacenamiento

Internet

3. La información se valida Mediante ETL Oracle Data Integrator, se guardan registros de estados

2. Usuario de la entidad puede consultar el estado de envío y proceso de validación de la información

Portal de

Internet Supervisado

4. La información se

aprueba

Base de se guardan registros de Datos estados

Intranet SBS

5. La información se consolida Mediante ETL Oracle Data Integrator, se generan reportes estandarizados, se guardan registros de estados

6. Usuario SBS puede 2. Usuario SBS puede consultas información administrar el proceso de registrada en la CRO validación de la

información

2.2. DESCRIPCION DEL PROCESO A SOPORTAR POR LA SOLUCIÓN

El Gráfico N° 02 muestra los principales Módulos que componen el Sistema de la CRO así como la plataforma sobre la que serán desarrollados, para brindar soporte al proceso de la CRO:

Gráfico N° 02 Principales Módulos que soportarán proceso de la CRO

APLICACIÓN CLIENTE

(stand-alone)

PORTAL SUPERVISADO

Extranet

ODI

INTRANET

Archivos XML Sin Validar

Archivo esperados (por Entidad)

Proceso de Apertura de Periodo

Autorización

Entidades Financieras, Bancos y Microfinancieras

Archivos XML prevalidados

Envío de Archivos XML

(Solución Tecnológica SBS)

Archivos XML

Reglas Validación

Reglas, Límites y Criterios de Aprobación

Seguimiento de Procesos

Bancared/VPN Telefónica

Proceso de Extracción y Validación

Resultados Validación

Resultados

Observaciones

Seguimiento de Envíos y Descarga de Observaciones

Resultados Validación

Autorización Aceptación

Información Correcta

Aprobación de Envíos

Proceso de Carga a Repositorio CRO

Proceso Periodo Completado

Autorización de Cierre de Periodo

Autorización

SIST Datos de Clientes

EMA CENTRAL XX

XXXXXX POR OPERACIONES (CRO)

Consulta Histórico CRO (sólo clientes entidad)

Carga Datos a Modelo del Portal

Proceso de Cierre de Periodo

Carga Datos a modelos

para explotación

Consultas Estándares

Analistas SBS

Autorización de Inicio de Periodo

Validador Externo Archivos XML vs Schema XML

2.3. DESCRIPCIÓN DE MÓDULOS A DESARROLLAR

El desarrollo de la solución tecnológica a desarrollar comprende el ciclo completo del flujo de la información, la cual debería basarse en lo siguiente:

2.3.1 SOLUCIÓN DE ESCRITORIO PARA VALIDACION EXTERNA

Es una aplicación de escritorio (stand-alone) que facilitará a las entidades supervisadas la validación de sus archivos XML en relación con sus esquemas XML.

Esta solución facilitará a las entidades identificar, previo a su envío a la Superintendencia, los errores de validación o formación de sus archivos XML que ameritarían su rechazo.

De la misma manera la solución debe permitir la comparación de los totales de saldos de deuda y garantías reportados en los archivos de Stock de Garantías (CR02.xml) y archivo con información de deuda y cobertura (CR03.xml), con los saldos de los Balances de Comprobación de la entidad.

La solución a implementar debe contemplar, que para algunas entidades existirá un alto volumen de información de los archivos a validar con esta herramienta (Cuadro Nro. 3 – Volumen sin Umbral de Deuda).

2.3.2. APLICACIÓN WEB CRO

Es una aplicación que forma parte del Portal del Supervisado que facilitará a los usuarios de las entidades el seguimiento de los envíos realizados así como la consulta de la información histórica registrada en la CRO:

A. Seguimiento de envíos y descarga de observaciones

A través de esta opción las entidades podrán consultar la Situación Integral de los Archivos XML (enviados o pendientes de realizar).

Se mostrará la lista de archivos que la entidad está obligada a reportar a la Superintendencia, indicando por cada uno de ellos la información que permita realizar su seguimiento, tales como:

Fecha de Envío, Situación del Envío en caso este haya sido Enviado, se encuentre en Proceso, Concluido con Observaciones, Concluido Sin Observaciones. De la misma manera se indicará si el bloque de archivos remitidos a la Superintendencia ha sido dado por Aceptado ó Rechazado.

Asimismo se permitirá consultar el resumen de los resultados de la validación por cada archivo, mostrando los resultados de la validación

por tipo de control de validación según se trate de Alertas, Observaciones de Consistencia por registro, Observaciones a nivel de Lote de información.

En los casos de archivos en los que el proceso de validación detectó observaciones, se permitirá a los usuarios de las entidades la descarga del archivo que muestre las observaciones detectadas para su corrección.

B. Consulta de Histórico CRO

A través de esta opción el usuario podrá acceder a la información registrada en el histórico de la CRO de aquellos clientes que pertenecen a la entidad, permitiéndose realizar la consulta en base a criterios de búsqueda de clientes por alguno de los datos de identificación de los mismos (Tipo de Persona, Tipo y Nro. de Dcto. de Identificación, entre otros) y el periodo que se desea consultar.

A través de esta consulta se permitirá mostrar información de un número de periodos específico (por defecto se considerará 3 periodos).

2.3.3. SUB-SISTEMA DE VALIDACIÓN DE DATOS

A. MÓDULO DE AUTORIZACIONES

Este módulo permitirá al Usuario Supervisor desde una opción de la Intranet de la Superintendencia, a través de interfaces con el Oracle Data Integrator (ODI), la autorización para el inicio de un nuevo periodo de validación, el Cierre de un periodo así como el Reproceso de periodos de validación cerrados.

En cada caso se actualizará los datos necesarios de control de proceso, que permita realizar las consultas respectivas a través del Módulo de seguimiento de procesos de la Intranet.

A.1) Autorización de Inicio de Validación

A través de esta opción el usuario administrador autorizará el inicio del proceso de validación del periodo a partir del cual las entidades estarán en posibilidades de remitir sus archivos a la Superintendencia e iniciar el procesamiento respectivo.

Este proceso permitirá efectuar principalmente, de ser necesario, la creación del ambiente necesario en la Base de Datos para almacenar la información del periodo (particiones), respaldo de información empleada durante el proceso de validación relacionadas con los maestros de códigos del sistema que pueden variar de un periodo a otro (cuentas contables, conceptos de deuda, lista de entidades obligadas a reportar información, entre otros), actualización de Módulo de Intercambio de Información de la Superintendencia con la

relación de archivos esperados por entidad para el periodo de validación.

Debe considerarse que las reglas y códigos respaldados por cada periodo no podrán ser variados después del inicio del proceso de validación.

A.2) Generación xx Xxxxxxx Pre-Cierre

A través de esta opción se presentarán los resultados del procesamiento del periodo de tal modo de facilitar el análisis del usuario para realizar el cierre del periodo, la cual debe considerar mostrar para el periodo de validación, los totales de registros reportados por tipo de archivo y grupos de información, porcentajes de información observada, número de entidades que no remitieron información, diferencias porcentuales entre la información de la CRO y otras fuentes de datos, entre otros.

A.3) Consolidación a nivel sistema

A través de esta opción el sistema generará el archivo consolidado del sistema, el cual contendrá información a nivel sistema de la deuda y cobertura de los clientes por entidad. Se debe considerar que el archivo puede ser generado en formato XML o texto.

A.4) Cierre de Periodo

A través de este proceso se genera información consolidada del periodo, se realiza la carga de datos a los modelos para consultas estándares y publicación del histórico CRO en el Portal del Supervisado y se autoriza la publicación de los datos consolidados con fines estadísticos, supervisión, entre otros.

Se definirán los controles necesarios para garantizar que la información remitida por todas las entidades y que fueron dadas por recibidas por la Superintendencia, han concluido su procesamiento.

A.5) Autorizaciones de reproceso

A través de esta opción el usuario supervisor podrá autorizar el reproceso de la información de un periodo cerrado, para todas las entidades del Sistema Financiero ó para una entidad específica. Para la ejecución de este proceso debe considerarse los controles necesarios respecto a la situación del procesamiento de periodos anteriores y posteriores para garantizar la integridad de la información.

B. MÓDULO DE ADMINISTRACIÓN DE REGLAS, LÍMITES Y PARÁMETROS DEL SISTEMA

El objetivo de este módulo a desarrollar sobre la Intranet de la SBS, es proveer a los usuarios administradores del sistema, las herramientas para configurar el ciclo de procesamiento de la información así como registrar los parámetros a ser considerados para la aprobación ó

rechazo automático de los archivos que no cumplen los criterios mínimos para su aceptación.

B.1) Registro y Mantenimiento de controles de validación

El sistema permitirá el registro y administración de los Códigos de Observación, asociados a cada una de las reglas de validación por Tipo de Archivo, tomando en cuenta que las mismas deberán ser agrupadas en:

Reglas de formación de archivo, estarán asociadas a los casos de archivos que no cumplan con las especificaciones definidas en los archivos Esquema XML.

Reglas Básicas, son aquellas reglas que se consideran elementales y que su No Cumplimiento origina el rechazo de la información.

Reglas Complementarias, son las reglas asociados a datos complementarios que algunos casos pueden originar o no el rechazo de la información.

Reglas de Cuadres de Información, que permitirá realizar la conciliación de saldos con otras fuentes de datos como el Balance de Comprobación de la entidad, Saldos de la Central de Riesgos por Saldos, entre otros. Se facilitará el acceso desde la CRO a las aplicaciones con las cuales se interrelaciona.

Después del procesamiento de los archivos XML, se generarán los archivos de respuesta que incluirán la indicación de los Códigos de Observación detectadas, de tal forma que la entidad pueda identificar sus observaciones y realizar las correcciones respectivas.

B.2) Registro y Mantenimiento de Códigos usados en el Proceso de Validación

A través de esta opción se registrarán las etapas, situaciones y estados que componen el ciclo de procesamiento completo de los archivos, de tal manera de facilitar su configuración así como el seguimiento de cada uno de los archivos, a través del Módulo de Seguimiento de la Intranet (usuarios internos) y de la opción de Seguimiento de Envíos de la CRO-WEB del Portal del Supervisado (usuarios externos).

En este módulo también se considerará el registro del catálogo de procesos para la validación integral, los cuales se reflejan en el Cuadro N° 05.

Cuadro N° 05 Catálogo de procesos para validación integral

Procesos para validación integral

Situación

Número de Operaciones no reportadas para las cuales no se ha infomado salida

Activo

Número de garantías no reportadas para las cuales no se ha informado salida

Activo

Número de Clientes cuyo total de deuda en

la entidad no coincide con lo registrado en la Central de Riesgos por Saldos

Activo

Porcentaje de Clientes cuyo total de deuda en la entidad no coincide con lo registrado

en la Central de Riesgos por Saldos

Activo

Número de Clientes cuyo saldo de garantías preferidas en la entidad no coincide con lo registrado en la Central de Riesgos por

Saldos

Activo

Porcentaje de Clientes cuyo saldo de garantías preferidas en la entidad no

coincide con lo registrado en la Central de Riesgos por Saldos

Activo

B.3) Registro de Límites y Criterios

A través de esta opción se permitirá registrar y mantener los límites y criterios que serán considerados para el proceso de evaluación automática en base al cual se determinará la aceptación o rechazo de los archivos enviados por cada entidad.

Los criterios que se han definido como Límites Máximos (sobre data observada) que podrá ser aceptada para la aprobación automática se muestran en la Tabla N° 06.

En el cuadro N° 06 se muestran los Criterios para la Evaluación de Consistencia Integral de los archivos enviados.

Cuadro N° 06 Criterios para Evaluación de Envíos

Evaluación de Archivos

El porcentaje de Clientes con datos observados no sea superior a nn.xx% (respecto del total de clientes Minoristas reportados de la entidad).

El porcentaje de Avales con datos observados no sea superior a nn.xx% (respecto del total de avales de la entidad).

El porcentaje de datos observados de Stock de Garantías (Físicas y Valores) no sea superior a nn.xx% (respecto del total de garantías reportados por la entidad).

El porcentaje de saldos de las operaciones de créditos (individuales y agrupados) que hayan sido observados por el proceso de validación no sea superior a nn.xx% (respecto del total de deuda reportada).

La diferencia de los saldos Cuentas reportadas en el detalle de las Operaciones de Crédito y Operaciones Agrupadas de Crédito, relacionadas con los Créditos Directos no sea superior a nn.xx% (respecto a lo registrado en el Balance de Comprobación).

La diferencia de los saldos Cuentas reportadas en el detalle de las Operaciones de Crédito y Operaciones Agrupadas de Crédito, relacionadas con los Créditos Castigados no sea superior a nn.xx% (respecto a lo registrado en el Balance de Comprobación).

La diferencia de los saldos Cuentas reportadas Stock de Garantías no sea superior a nn.xx% (respecto a lo registrado en el Balance de Comprobación).

El porcentaje de clientes relevantes (de acuerdo al umbral definido) con data observada en cualquiera de los archivos remitidos no sea superior xxx.xx%

Cuadro N° 07 Criterios para Evaluación de Consistencia Integral

Evaluación de Consistencia Integral

El porcentaje de clientes de la entidad reportados para la CRO cuyos saldos de deuda difieren de los registrados en la Central de Riesgos por Saldos no sea superior a nn.xx%

El número de clientes de la entidad reportados para la CRO cuyos saldos de deuda difieren de los registrados en la Central de Riesgos por Saldos no sea superior a nnnn

	El porcentaje de clientes de la entidad reportados para la CRO cuyos saldos de castigos difieren de los registrados en la Central de Riesgos por Saldos no sea superior a nn.xx%
	El número de clientes de la entidad reportados para la CRO cuyos saldos de castigos difieren de los registrados en la Central de Riesgos por Saldos no sea superior a nnnn
	El porcentaje de clientes de la entidad reportados para la CRO cuyos saldos de garantías difieren de los registrados en la Central de Riesgos por Saldos no sea superior a nn.xx%
	El número de clientes de la entidad reportados para la CRO cuyos saldos de garantía difieren de los registrados en la Central de Riesgos por Saldos no sea superior a nnnn
	El número de operaciones no reportadas por la entidad para las que no se han reportado salidas no sea superior a nnnn
	El número de garantías no reportadas por la entidad para las que no se han reportado salidas no sea superior a nnnn

B.4) Registro de Parámetros del sistema

A través de esta opción se realizará el registro de los parámetros empleados en los diversos módulos del sistema, tales como umbrales de deuda para empresas, clientes, activación de evaluación automática basada en criterios para los archivos remitidos, activación de evaluación automática basada en criterios para verificación con otras fuentes de información, número de periodos a mostrar en consulta histórica CRO para usuarios externos, entre otros.

C. MÓDULO DE ADMINISTRACIÓN DE MAESTROS DEL SISTEMA

C.1) Consulta de Ubicaciones Geográficas

A través de esta opción se permitirá al usuario consultar los códigos y descripciones de las Ubicaciones Geográficas empleadas por las aplicaciones de la Superintendencia.

C.2) Consulta de Sectores Económicos

A través de esta opción se permitirá al usuario consultar los códigos y descripciones de las Sectores Económicos empleadas por las aplicaciones de la Superintendencia.

C.3) Consulta de Oficinas por Entidad

A través de esta opción se permitirá al usuario consultar los códigos y datos generales del Registro de Oficinas por Entidad, indicando la Ubicación Geográfica donde funciona así como el tipo de oficina o

agencia, dirección, situación entre otros datos contenidos en el registro indicado.

C.4) Registro y Mantenimiento de Maestro de Personas CRO

A través de esta opción se permitirá al usuario el registro y mantenimiento de la información de las personas (clientes y avales) que son reportadas por las entidades. De esta manera se registrará información en el Maestro de Personas de la CRO y Maestro de Personas por Entidad, para cada uno de los tipos de personas definidos en las especificaciones para el reporte de Información de Clientes y Avales.

C.5) Registro y Mantenimiento de Grupos Económicos

A través de esta opción se permitirá el registro y mantenimiento de los códigos y descripción de los grupos económicos a los que pueden pertenecer los clientes y avales de las entidades. Estos códigos corresponderán a una codificación interna asignada por la Superintendencia.

D. MÓDULO DE AUTORIZACIONES POR ENTIDAD

Este módulo brindará soporte al registro de las entidades obligadas a reportar información para la CRO, permitiendo la indicación de los reportes autorizados a reportar así como las opciones del Módulo CRO-WEB a las que debería tener acceso, en base a la identificación si la entidad ha sido autorizada o haya solicitado autorización para operar con Modelos Internos (IRB).

Para ello se mostrará al usuario la lista de entidades registradas en el Maestro de Entidades de la Superintendencia y para cada una de ellas, podrá registrar la siguiente información:

Indicador de Autorización para operar con modelos IRB (No opera con IRB, En proceso de Autorización, Autorizada).

Archivos que la entidad está en obligación de enviar a la Superintendencia.

Tamaño de la Entidad (Grande, Mediana, Pequeña) de acuerdo al criterio del Administrador del Sistema.

Situación de Obligatoriedad para el reporte por tipo de archivo (Dispensa, Suspensión Temporal, Prórroga de Plazo, entre otros) para el periodo.

E. MÓDULO DE SEGUIMIENTO DE PROCESOS Y APROBACIONES

A través de este módulo se permite al usuario administrador del sistema realizar el seguimiento de los procesos así como la aprobación o rechazo de los envíos realizados por las entidades.

E.1) Seguimiento de Procesos

A través de esta opción los Administradores del control de los procesos, podrán visualizar la situación y los estados de los archivos, en cada etapa del proceso.

El usuario tendrá facilidades para realizar el seguimiento de los envíos y su situación considerando los siguientes criterios tales como: Tipo de Entidad, Código de Entidad, Tipo de Archivo remitido y Situación de archivo, según el archivo esté en situación: No Enviados, Pendiente de Proceso, En proceso, Errado, Terminado con Observaciones, Terminado sin Observaciones.

Se mostrará información referida a la Entidad, Situación, Etapa del Proceso, Observaciones detectadas durante el proceso, Tiempos relacionados al proceso, entre otros.

E.2) Aprobación Envíos

A través de esta opción el sistema permitirá registrar la aprobación o rechazo de los envíos realizados por las entidades en los casos que el parámetro del sistema haya sido habilitado para que dicha función sea realizada por el usuario administrador del sistema.

Para ello será necesario mostrar la información necesaria para que este pueda efectuar el análisis sobre la información observada por entidad, tomando como base las comparaciones con los criterios mínimos definidos.

F. MÓDULO DE ESTADÍSTICAS

Este módulo permitirá mostrar por cada entidad las estadísticas de los resultados del procesamiento de sus envíos así como la consulta de incidencias por Tipo de Archivo y Control de Observación.

F.1) Cuadro Integral de Procesos

A través de esta opción se podrá visualizar la situación general de los procesamientos del Periodo para las entidades seleccionadas por algunos de los siguientes criterios: Por Tipo de Entidad, Situación de Entidad y características por Tipo de Cuadro.

Mostrando principalmente la siguiente información: Por entidad e indicando por cada archivo, la etapa y situación en la que se encuentran los archivos de la entidad, tales como si la entidad no remitió información ó si los mismos se encuentran en proceso ó si los procesos han concluidos con observaciones que ameritaron su rechazado o si en su defecto los mismos han sido aceptados.

Por otro lado se brindará facilidades al usuario para mostrar el detalle de la Estadística de resultados por entidad.

F.2) Estadística de resultados por entidad

A través de esta opción se permitirá al usuario obtener los resultados del procesamiento por entidad para mostrar la etapa en la que se encuentra los archivos remitidos por la entidad.

Sólo en el caso que la validación del archivo cumpla la validación de su Esquema XML, se mostrará entre otros, el detalle de las observaciones encontradas:

En el caso del Informe de Clientes y Garantes:

El Total de Clientes y Garantes reportados así como el Total de Clientes y Garantes Observados. Se permitirá visualizar el detalle de las observaciones detectadas en el proceso para el archivo indicado.

En el caso del Informe del Stock de Garantías:

El Total de Garantías reportadas así como el Total de Garantías Observadas.

El Total de clientes asociados a las garantías reportados así como el porcentaje de observados.

El saldo total de las garantías reportadas así como el saldo asociado a las garantías observadas.

En el caso del Informe de Deuda y Cobertura:

El Total de clientes reportados así como el porcentaje de observados en algunos de los tipos de información reportados por cliente (Operaciones Individuales, Operaciones Agrupadas, Cobertura de deuda, Salidas de Operaciones, Disminución de Saldos de operaciones en Incumplimiento, Líneas Comprometidas).

El Total de deuda de los clientes reportados así como el porcentaje de deuda observada, considerando Saldos por Operación Individual y Saldos Agrupados.

En el caso del Informe de Salidas de Garantías:

El Total de clientes reportados y observados.

El Total de registros de Salidas de Garantías reportadas y observadas.

Se mostrará los resultados del proceso por entidad versus los datos definidos como LÍMITES Y CRITERIOS PARA LA ACEPTACIÓN DE DATOS,

de tal forma de facilitar al Usuario Administrador, la evaluación para la aprobación o rechazo de la información reportada.

Al seleccionar una entidad y archivo específico se podrá visualizar el detalle de los Registros Observados.

F.3) Estadística de incidencias por Tipo de Archivo y Código de Observación

A través de esta opción se mostrará por cada Tipo de Archivo y Código de Observación, información referida a número de clientes observados, número de registros observados, porcentaje de clientes observados, porcentaje de registros observados, entre otros.

Se debe permitir visualizar el detalle de las observaciones al seleccionar cualquier entidad.

F.4) Estadísticas periódicas sobre resultados de procesamiento

A través de esta opción se mostrará la evolución mensual de los resultados del procesamiento por empresa y por tipo de archivo, que refleje principalmente información relacionada con la información aceptada, observada, número de clientes, número de clientes observados que fueron reportados por error en los datos de identificación, número de reprocesos, entre otros.

G. MÓDULO DE RECEPCIÓN, VALIDACION Y CARGA DE LA INFORMACIÓN REPORTADA

A través de este módulo se efectuará la validación y carga de la información remitida por las entidades de acuerdo a los lineamientos para el desarrollo previamente indicados.

Se considera como parte de este módulo todas las etapas del ciclo de procesamiento de la información, que incluye:

i. La identificación automática de los archivos remitidos por las entidades.

ii. La validación de los archivos XML remitidos en base a su Esquema XML.

iii. La validación de consistencia de los datos remitidos que no se incluyen en los esquemas XML.

iv. La actualización de la situación, estados y tiempos de cada etapa del proceso en todo el ciclo del procesamiento de la información.

v. Los procesos de validación integral con otras aplicaciones, como es la Central de Riesgos por Saldos, el Balance de Comprobación de la Entidad, ó con información histórica registrada en la CRO, de tal modo de determinar los casos de operaciones no reportadas para las que no se ha registrado

salidas de operaciones, garantías no reportadas para las que no se ha registrado salidas, entre otros.

vi. Los procesos de identificación de clientes así como el proceso de registro de nuevos clientes, de acuerdo a los lineamientos indicados para el desarrollo del sistema.

vii. Carga de Información correctamente validada al repositorio de la CRO.

viii. Carga de Información observada al modelo de datos definido para ello.

ix. Generación de resultados de los procesos de validación (en archivo Texto y XML),, los que pueden ser descargados por las entidades a través de la aplicación del Portal del Supervisado, que forma parte de la solución a desarrollar, en caso no estuviera disponible dicha facilidad a través del Módulo de Intercambio de Información de la Superintendencia.

x. Actualización de los datos necesarios para realizar el seguimiento de cumplimientos en el Módulo de Cumplimientos de la Superintendencia.

Debe considerarse que la secuencialidad para el procesamiento de los archivos remitidos por las entidades (según la obligatoriedad que corresponda a cada una de ellas) debe estar basada en la siguiente:

Primero	: Registro de Transferencias de Cartera	(CRO05.xml)
Segundo	: Reporte de Modelos de Rating	(CRO06.xml)
Tercero	: Informe de Clientes y Avales	(CRO01.xml)
Cuarto	: Informe de Stock de Garantías	(CRO02.xml)
Quinto	: Informe de Salidas de Garantías	(CRO04.xml)
Sexto	: Informe de Deuda y Cobertura	(CRO03.xml)

En la etapa de definición de requerimientos se detallarán los controles de validación que se deberá incorporar en el proceso sin embargo entre los principales criterios a considerar para garantizar la calidad de la data reportada en los archivos, se tomará cuenta los siguientes:

Identificación de Clientes y Avales (CR01.xml)

El Tipo y Documento de Identificación de los clientes son únicos por entidad.

Se considera como único el Código del Deudor en la entidad (código interno).

Se considerará como dato básico de identificación el Tipo y Código de Identificación y como adicionales, los nombres del cliente y el tipo y código de identificación complementario.

El código de Registros Públicos debe ser registrado de acuerdo a la estructura definida por la Superintendencia.

Este archivo podría ser remitido de manera continua, en cuyo caso no serían reportados los datos referidos a la clasificación de riesgo de los Clientes y Avales.

Información de Deuda y Cobertura (CR03.xml)

Este tipo de archivo contiene información de distintos grupos de información, tales como: Operaciones de Crédito Individuales, Operaciones de Crédito Agrupadas, Cobertura de Operaciones, Salidas de Operaciones, Disminución de Saldos en Incumplimiento.

Operaciones de Crédito y Operaciones Agrupadas

Se verificará que la operación esté asociada a un único cliente en la entidad.

Los saldos de las obligaciones crediticias de los clientes deben ser consistentes, con los saldos registrados para el mismo cliente en la Central por Saldos (para la misma entidad).

Cobertura de Operaciones

La verificación se centrará en confirmar que la información de la operación y el código del colateral asociado, hayan sido reportados correctamente.

Se alertará en los casos que la asociación de la operación se realice con una garantía cuyo indicador de deuda vinculada muestre que la garantía no registra exposiciones asociadas (no cubre deuda).

Salidas de Operaciones

Principalmente se verificará que el código de operación haya sido previamente registrado.

En los casos de las salidas que originen nuevos códigos de operación, se verificará que estos hayan sido previamente registrados.

Para el caso de Salidas por Adjudicación de Garantías, se verificará que el Código de Garantía consignado haya sido correctamente reportado previamente.

Se verificará que el código de cartera transferida haya sido previamente registrado.

Disminución de Saldos de Operaciones en Incumplimiento

Se verificará que el código de operación ó grupo de operaciones hayan sido previamente registradas.

En el caso que la disminución del saldo de la operación dé origen a una nueva operación, esta sería reportada y se verificará que sea correctamente reportada.

En los casos que la disminución del saldo de deuda se origine por la adjudicación de la garantía, se verificará que el código de la garantía haya sido previamente registrado, pero al igual que en el caso anterior, durante la primera fase de implantación, no sería exigible su reporte.

El Monto de Disminución reportado no deberá ser mayor al saldo de la operación.

Líneas Comprometidas

El código de línea es único por cliente en la entidad.

El código de multilínea es único por cliente en la entidad y por código de línea.

Un mismo cliente puede tener más de un código de línea y multilíneas asociadas.

Se registrará en la CRO únicamente la información de las Líneas Comprometidas de los clientes cuyo saldo de deuda sea superior al Umbral de Deuda definido por la Superintendencia.

Se verificará los datos relacionados con el Código de Modelo de Rating, únicamente para las entidades que estén autorizados a operar bajo IRB o que se encuentren en proceso para ello.

Información de Stock de Garantías (CR02.xml) Stock de Garantías Físicas

Un mismo bien puede tener asignado más de un código de garantía en el sistema financiero; en este caso se indicará que el bien es compartido con otras empresas y deudores.

En el caso que se indique que la garantía es No Compartida, la misma se considerará única por cliente en la entidad.

Una garantía puede estar asociada a más de un cliente en una misma entidad, siempre que se indique que la misma es compartida con otros deudores en la entidad.

Se verificará que el Código xxx Xxxxxx Valuador esté inscrito en el Registro de Peritos de la Superintendencia.

El código de la Empresa de Seguros no será exigible pero en el caso que se reporte, se verificará que esté registrado en el Maestro de Entidades.

Se verificará si la información reportada de Garantías Físicas y en Títulos y Valores está completa en función a los saldos reportados en el Balance de Comprobación.

Stock de Garantías en Títulos y Valores

El código de garantías físicas y garantías en títulos y valores, por entidad, son independientes entre sí.

Se considerará que el código ISIN sea único en la entidad; por lo tanto un código ISIN puede asociarse únicamente a un código de garantía (y viceversa).

Un mismo bien puede tener asignado más de un código de garantía en Títulos y Valores en el sistema financiero (con un único código ISIN); en este caso se indicará que el bien es compartido con otras empresas y deudores.

En caso se indique que la garantía es No Compartida, la misma se considerará única por cliente en la entidad.

Una garantía puede estar asociada a más de un cliente en una misma entidad, siempre que se indique que la misma es compartida con otros deudores en la entidad.

Salidas de Garantías (CR04.xml)

El código de garantía Física ó Título Valor debe estar registrado previamente.

Se identificará las garantías no reportadas en el periodo, para las que no se reportó su salida.

En el caso de las ventas de garantías financiadas se validará el código de la operación reportado.

2.3.4. SUB-SISTEMA DE CONSULTAS INTERNAS

A. MÓDULO DE LA FICHA DEL DEUDOR

A través de esta opción se proveerá información completa del deudor, para facilitar la evaluación y el análisis de riesgo de crédito que realizan los analistas de la Superintendencia, para lo que se considera importante mostrar información para el Análisis Comercial, Desarrollo crediticio del cliente en el sistema, Desarrollo crediticio del cliente en la entidad y sobre su Situación Económica-Financiera.

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