CONTRATO DE AGENTE

INFORME TRIMESTRAL AL

31-12-2010

CONTRATO DE AGENTE

FINANCIERO

UNIDAD OPERATIVA DE CONTROL DEL AGENTE FINANCIERO

1

CAPITULO I

CONTRATO DE AGENTE FINANCIERO

2

RETRI BUCI ÓN DEL AGENTE FI NANCI ERO

I - Cálculo

El Contrato de Agente Financiero suscripto en fecha 16 de Septiembre de 2005, establec e que el Nuevo Banco de Entre Xxxx S.A., en contraprestación por los servicios que debe brindar a la Provincia de Entre Xxxx, percibirá una comisión que surgirá de aplicar a cada una de las prestaciones el porcentaje que corresponda de acuerdo a lo estable cido en el Anexo “C” del mencionado contrato. -

El cálculo de la comisión resulta de aplicar los siguientes parámetros:

1. Cero coma quince porciento (0,15%) de los Recursos de Coparticipación Nacional de I mpuestos, por las prestaciones de los siguientes servicios:

 Servicio de Caja Obligada.

 Percepción de Recursos de Coparticipación de I mpuestos Nacionales.

 Transferencia de los Recursos de Coparticipación Provincial a los Municipios.

 Transferencias entre las diferentes xxxxxxx xxx Xxxxxx Provincial y Organismos Provinciales.

 Administración del Fondo Unificado.

 Pago de Cheques I ntersucursales.

 Pago a Proveedores, Contratistas y demás beneficiarios.

 Apertura y Mantenimiento de Cuentas Bancarias.

2. Cero coma cinco porciento (0,5%) del Pago de Haberes activo s y pasivos del Sector Público Provincial, por el servicio de apertura y mantenimiento de cuentas y pago de los haberes respectivos. -

3. Uno porciento (1%) de la Recaudación de I mpuestos Provinciales (incluye: servicios, tasas y contribuciones provinciale s) administrados por la Dirección General xx Xxxxxx, por la prestación del servicio de recaudación mencionado. -

3

I I – Liquidación

Durante el año 2010 los parámetros y comisiones liquidadas por el Agente Financiero y controladas por la Unidad Ope rativa de Control del Agente Financiero (U.O.C.A.F.) fueron las siguientes:

PARÁMETROS - 2010 (*)

PERÍODO	Coparticipación Nacional de Impuestos	Apertura y Mantenimiento de Cuenta, y Pago de Haberes	Recaudación Provincial de Impuestos	TOTAL
Enero	$ 302.316.266,89	$ 287.020.320,39	$ 51.865.750,68	$ 641.202.337,96
Febrero	$ 312.169.053,24	$ 301.517.688,19	$ 74.322.928,95	$ 688.009.670,38
Marzo	$ 309.108.085,26	$ 306.456.859,27	$ 81.990.139,38	$ 697.555.083,91
Abril	$ 322.412.205,94	$ 309.572.900,57	$ 87.274.101,87	$ 719.259.208,38
Mayo	$ 521.374.607,68	$ 326.813.802,60	$ 68.678.716,94	$ 916.867.127,22
Junio	$ 484.718.011,13	$ 330.062.273,10	$ 73.171.979,28	$ 887.952.263,51
Julio	$ 400.696.888,54	$ 327.505.173,29	$ 73.825.518,06	$ 802.027.579,89
Agosto	$ 412.049.964,06	$ 337.503.329,69	$ 74.108.133,54	$ 823.661.427,29
Septiembre	$ 403.034.278,75	$ 352.576.242,14	$ 73.587.979,85	$ 829.198.500,74
Octubre	$ 400.250.365,48	$ 375.602.164,17	$ 88.012.140,86	$ 863.864.670,51
Noviembre	$ 418.454.241,37	$ 386.549.636,37	$ 79.989.934,31	$ 884.993.812,05
Diciembre	$ 472.032.674,34	$ 376.908.513,28	$ 89.280.432,22	$ 938.221.619,84
TOTAL	$ 4.758.616.642,68	$ 4.018.088.903,06	$ 916.107.755,94	$ 9.692.813.301,68

COMISIONES - 2010 (*)

PERÍODO	Coparticipación Nacional de Impuestos	Apertura y Mantenimiento de Cuenta, y Pago de Haberes	Recaudación Provincial de Impuestos	TOTAL
Enero	$ 548.704,02	$ 1.630.072,09	$ 627.575,58	$ 2.806.351,69
Febrero	$ 566.586,83	$ 1.717.629,71	$ 899.307,44	$ 3.183.523,98
Marzo	$ 561.031,17	$ 1.747.404,10	$ 992.080,69	$ 3.300.515,96
Abril	$ 585.178,15	$ 1.766.107,62	$ 1.056.016,63	$ 3.407.302,40
Mayo	$ 946.294,91	$ 1.881.964,50	$ 831.012,47	$ 3.659.271,88
Junio	$ 879.763,19	$ 1.890.567,79	$ 885.380,95	$ 3.655.711,93
Julio	$ 727.264,85	$ 1.873.992,69	$ 893.288,77	$ 3.494.546,31
Agosto	$ 747.870,68	$ 1.935.396,62	$ 896.708,42	$ 3.579.975,72
Septiembre	$ 731.507,22	$ 2.025.229,27	$ 890.414,56	$ 3.647.151,05
Octubre	$ 726.454,41	$ 2.164.789,07	$ 1.064.946,90	$ 3.956.190,38
Noviembre	$ 759.494,45	$ 2.230.933,66	$ 967.878,21	$ 3.958.306,32
Diciembre	$ 856.739,30	$ 2.171.956,10	$ 1.080.293,23	$ 4.108.988,63
TOTAL	$ 8.636.889,18	$ 23.036.043,22	$ 11.084.903,85	$ 42.757.836,25

(*) Aclaración: Los montos expuestos corresponden a Comisiones y Parámetros liquidadas por el NBERSA, controladas por la U.O.C. A.F. y ajustadas de acuerdo a las diferencias detectadas. Dichas comisiones incluyen IVA. -

4

I II – Análisis

COMISIONES 2010

$ 4.500.000

$ 4.000.000

$ 3.500.000

$ 3.000.000

$ 2.500.000

$ 2.000.000

$ 1.500.000

$ 1.000.000

$ 500.000

Enero

Febrero

Marzo

Xxxxx

Xxxx

Xxxxx

Xxxxx

Xxxxxx

Septiembre

Octubre

Noviembre

Diciembre

$ -

Coparticipación Nacio nal de Impuesto s

A pertura y M antenimiento de Cuenta, y Pago de Haberes Recaudació n P rovincial de Impuestos

5

Se expone en los siguientes gráficos el comportamiento de los parámetros considerados en las comisiones durante el período objeto del p resente informe:

COPARTI CIPACI ÓN NACI ONAL DE I M PUESTOS

$ 600.000.000

$ 500.000.000

$ 400.000.000

$ 300.000.000

$ 200.000.000

$ 100.000.000

$ 0

$ 400.000.000

APERTURA Y M ANTENI M IENTO DE CUENTA, Y PAGO DE HABERES

$ 300.000.000

$ 200.000.000

$ 100.000.000

$ 0

RECAUDACI ÓN PROVI NCIAL DE IM PUESTOS

$ 100.000.000

$ 80.000.000

$ 60.000.000

$ 40.000.000

$ 20.000.000

$ 0

6

PORCENTAJE DE PARTICI PACI ÓN

PARÁMETROS - 2010

PERÍ ODO	Coparticipación Nacional de I mpuestos	Apertura y Mantenimiento de Cuenta, y Pago de Haberes	Recaudación Provincial de Impuestos	TOTAL
Enero	47,15%	44,76%	8,09%	100,00%
Febrero	45,37%	43,83%	10,80%	100,00%
Marzo	44,31%	43,93%	11,76%	100,00%
Abril	44,83%	43,04%	12,13%	100,00%
Mayo	56,86%	35,65%	7,49%	100,00%
Junio	54,59%	37,17%	8,24%	100,00%
Julio	49,96%	40,84%	9,20%	100,00%
Agosto	50,03%	40,97%	9,00%	100,00%
Septiembre	48,61%	42,52%	8,87%	100,00%
Octubre	46,33%	43,48%	10,19%	100,00%
Noviembre	47,28%	43,68%	9,04%	100,00%
Diciembre	50,31%	40,17%	9,52%	100,00%
Promedio 2010	48,80%	41,67%	9,53%	100,00%

100%

80%

60%

40%

20%

0%

Coparticipación Nacional de Impuestos

Apertura y Mantenimiento de Cuenta, y Pago de Haberes Recaudación Provincial de I mpuestos

COMISIONES - 2010

PERÍ ODO	Coparticipación Nacional de I mpuestos	Apertura y Mantenimiento de Cuenta, y Pago de Haberes	Recaudación Provincial de Impuestos	TOTAL
Enero	19,55%	58,09%	22,36%	100,00%
Febrero	17,80%	53,95%	28,25%	100,00%
Marzo	17,00%	52,94%	30,06%	100,00%
Abril	17,17%	51,84%	30,99%	100,00%
Mayo	25,86%	51,43%	22,71%	100,00%
Junio	24,07%	51,71%	24,22%	100,00%
Julio	20,81%	53,63%	25,56%	100,00%
Agosto	20,89%	54,06%	25,05%	100,00%
Septiembre	20,06%	55,53%	24,41%	100,00%
Octubre	18,36%	54,72%	26,92%	100,00%
Noviembre	19,19%	56,36%	24,45%	100,00%
Diciembre	20,85%	52,86%	26,29%	100,00%
Promedio 2010	20,20%	53,88%	25,92%	100,00%

100%

80%

60%

40%

20%

0%

Coparticipación Nacional de Impuestos

Apertura y Mantenimiento de Cuenta, y Pago de Haberes Recaudación Provincial de I mpuestos

COMI SI ÓN MENSUAL PROMEDI O:

La comisión mensual promedio (I VA incluido) correspondiente al ejercicio 2010 resultó un monto de $ 3. 563 . 153 , 02 conformada de la siguiente manera:

Coparticipación Nacional de I mpuestos	$ 719.740,76	20%
Apertura y Mantenimiento de Cuenta, y Pago de Haberes	$ 1.919.670,27	54%
Recaudación de Impuestos Provinciales	$ 923.741,99	26%

% PARTICIPACIÓN - COMI SI ONES

Co participació n

Recaudación Pro vincial de Impuesto s 26%

Nacional de Impuestos 20%

Apertura y

M antenimiento de Cuenta, y P ago de Haberes

54%

I V - Control

 El Contrato de Agente Financiero dispone en la cláusula Décima Sexta que el cumplimiento de las condiciones de prestación de los servicios a cargo del AGENTE FI NANCI ERO será f iscalizado en forma permanente por la PROVI NCI A, a través de la “Unidad Operativa de Control del Agente Financiero”. Entre otras funciones se encargará de “recepcionar y controlar las liquidaciones de las retribuciones mensuales presentadas por el Agente Financiero, verificando su correcta liquidación y efectuar los reclamos que considere pertinentes...”. -

 Asimismo, el Reglamento Orgánico de la Unidad Operativa, aprobado por Decreto N° 9.187/ 05 M.E.H.F., establece entre sus funciones “controlar las liquidaciones de las retribuciones mensuales presentadas por el Agente Financiero, verificando su correcta aplicación y efectuar los reclamos que considere pertinentes”. -

 A continuación se detallan los ajustes efectuados y/ o pendientes de confirmación, correspon diente s a las bases de cálculo de la retribución del Agente Financiero durante el cuarto trimestre del 2010:

Octubre 2010:

Anexo “C2” : Apertura y Mantenimiento de Cuenta, y Pago de Haberes. -

 Consejo General de Educación :

- $ 16. 540 . 416,21 , correspo ndiente a acreditación de haberes de docentes pertenecientes a establecimientos educativos de gestión privada

tomada como base de cálculo para las comisiones .-

Pendiente de confirmación por parte de la U.O.C.A.F. hasta tanto sea suscripto un Convenio Compl ementario entre el Agente Financiero y la Provincia, según lo dispuesto en la Cláusula Décima Séptima: “El presente Contrato no podrá ser modificado, enmendado o complementado, en todo o en parte, a menos que dichas modificaciones, enmiendas o complementos fueren acordadas entre LAS PARTES y sometidas a la aprobación del Poder Ejecutivo de la Provincia, con comunicación a la Honorable Legislatura, en la medida que no modifiquen elementos o condiciones sustanciales del presente Convenio y respondan a cuestio nes exclusivamente operativas y de funcionamiento del servicio de Agente Financiero”. -

- A pesar de lo mencionado anteriormente, se ha controlado que dichas cif ras correspondan a pagos de haberes, observán dose una diferencia en la base de cálculo de las com isiones de $ 109.318,19 , que resulta de haber incluido en la liquidación del mes xx Xxxxxx de 2010 los Aportes Patronales de los docentes pertenecientes a establecimientos educativos de gestión privada. Este importe fue reclamado por parte de la Unidad Operativa de Control del Agente Financiero y ajustado por el Banco, por no estar comprendidas estas transacciones f inancieras en el servicio del pago de haberes. -

 Código de Descuento NBERSA :

- $ 6. 705 , 80, correspondiente al I AFAS. Importe computado en más en comisiones de Septiembre de 2010. Reclamado por la UOCAF y ajustado por el NBERSA. -

Anexo “C3” : Recaudación Provincial de I mpuestos. -

- $ 316, 02 , correspondiente a recaudación de Septiembre de 2010 no incorporada a este anexo oportunamente por el Age nte Financiero. Este

importe fue controlado por la Unidad Operativa de Control del Agente Financiero y ajustado por el NBERSA. -

Noviembre 2010:

Anexo “C2” : Apertura y Mantenimiento de Cuenta, y Pago de Haberes. -

 Consejo General de Educación :

- $ 16 . 746 . 869,87 , correspondiente a acreditación de haberes de docentes pertenecientes a establecimientos educativos de gestión privada. Pendiente de confirmación por parte de la U.O.C.A.F. hasta tanto sea suscripto un Convenio Complementario entre el Agente Fin anciero y la Provincia, según lo dispuesto en la Cláusula Décima Séptima del Contrato de Agente Financiero. -

Diciembre 2010: .

Anexo “C2” : Apertura y Mantenimiento de Cuenta, y Pago de Haberes. -

 Consejo General de Educación :

- $ 17 . 852 . 104,42 corresp ondiente a acreditación de haberes de docentes pertenecientes a establecimientos educativos de gestión privada. - Pendiente de confirmación por parte de la U.O.C.A.F. hasta tanto sea suscripto un Convenio Complementario entre el Agente Financiero y la Provi ncia, según lo dispuesto en la Cláusula Décima Séptima del Contrato de Agente Financiero. -

 Suplentes de Secretaría de Salud :

- $ 6.133,88 , correspondiente a acreditaciones rechazadas en el mes de Noviembre de 2010 en cuentas de agentes de este Organismo , incorporadas en el cálculo de las respectivas comisiones. Reclamado por la UOCAF y ajustado por el NBERSA. -

Anexo “C3” : Recaudación Provincial de I mpuestos. -

- $ 7. 701, 48, correspondiente a recaudación del mes de Noviembre de 2010 no incorporada a est e anexo oportunamente por el Agente Financiero. Este importe f ue controlado por la Unidad Operativa de Control del Agente Financiero y ajustado por el NBERSA. -

CLÁUSULA PRI MERA – OBJETO

“La PROVINCIA contrata a NBERSA, y este acepta prestar los servicios de Caja Obligada y Agente Financiero de la PROVINCIA, con carácter exclusivo, debiendo a ese fin brindar los siguientes servicios: ...“. -

Se cumple normalmente con los servicios de caja obligada y agente financiero. -

PUNTO 0.0.0.:

Como Agente Financiero , el NBERSA deberá por cuenta y

orden de la Provincia, respecto al “S ector Público”, en forma exclusiva:

“ Percibir los impuestos, servicios, tasas, y contribuciones provinciales a abonar en moneda de curso legal o en la forma que se determine como medio de pago incluyéndose así cualquier medio electrónico, facilitando su recaudación y brindando un servicio de atención al contribuyente ágil y eficiente. ..”.

Se informa en la Cláusula Décima Sexta de este informe los controles llevados a cabo por la Unidad Operativa de Control del Agente Financiero respecto de la fiscalización de este servicio. -

“...Los convenios de recaudación suscriptos por la PROVI NCIA con las entidades y/ o Municipalidades enumeradas en el Anexo “D”, se continuarán prestando en las misma s condiciones por el término de un año, contado a partir de la f xxxx del presente Contrato, debiendo los Entes y/ o Municipios Recaudadores depositar en el AGENTE FINANCIERO los importes recaudados dentro de las veinticuatro (24) horas de percibido culminad o el plazo de vigencia previsto, estos Convenios podrán ser prorrogados por acuerdo entre las entidades y/ o municipios recaudadores con el AGENTE FINANCIERO”. -

Los convenios de recaudación suscriptos por la PROVI NCI A con las entidades y/ o Municipalidades enumeradas en el Anexo “D” se continúan prestando en las mismas condiciones, habiéndose informado sus correspondientes prórrogas en informes trimestrales anteriores. -

PUNTO 0.0.0.:

“Pagar a proveedores, contratistas y demás beneficiarios

del SECTOR PÚBLI C O por el sistema de acreditación en cuentas abiertas a tales efectos en el AGENTE FI NANCIERO, sin perjuicio de la utilización por parte de la PROVINCI A de otros medios alternativos de pago.” .-

De acuerdo a lo informado por el Agente Financiero, en el xxx xxxxxx analizado:

Se han realizado por ventanilla los siguientes pagos :

- Subsidios otorgados por el Ministerio de Salud y Acción Social. -

- Planes de Emergencia Ocupacional y Capacitación Laboral otorgados por la Subsecretaría de Empleo. -

- Becas a beneficiarios otorgadas por el I X.XX.XX.XXX. -

- A los representantes del I OSPER en el interior de la Provincia. -

- Honorarios y contratos a los beneficiarios de la Unión Empleados Ferroviarios de Entre Xxxx. -

- Compensación especial a docentes otorgadas por e l C.G.E..-

- Contribuciones económicas otorgadas por el M.G.E.O.S.P.. -

- Contratos pertenecientes al Ministerio de la Producción. -

- Contribuciones y servicios otorgados por el Ministerio de Planeamiento. -

- Haberes que se cobran por primera vez o por inte rmedio de tutor o curador de la Caja de Jubilaciones y Pensiones de la Provincia. -

CLÁUSULA SEGUNDA – SUSCRI PCI ÓN DE CONVENI OS PUNTO 2.1.:

“Cada uno de los Organismos y Personas Jurídicas comprendidos en los Grupos “A” y “B” de la Cláusula 1, Punto 1.1. 1. podrá suscribir con el AGENTE FI NANCIERO “Convenios Operativos”, en tanto resulte conveniente para regular la correcta prestación de los servicios, para ello deberán contar previamente con dictamen favorable de la “Unidad Operativa de Control del Agente Financiero”. -

En el trimestre informado no se han f irmado nuevos convenios operativo s.-

PUNTO 2.2.:

“Los Organismos y Personas Jurídicas integrantes del Grupo “C”

podrán suscribir con el Agente Financiero convenios específicos que regulen la prestació n de los servicios que requiera su operatoria...”

“Respecto del I nstituto Autárquico Provincial del Seguro de Entre Xxxx (IAPSER), podrán acordarse alianzas estratégicas que contemplen la comercialización por parte del Agente Financiero de seguros de venta en plataforma comercial y la contratación de seguros y por parte del IAPSER, canalizar su operatoria bancaria (pago de haberes a sus empleados, pago a proveedores, liquidación de pólizas, etc.) en el Agente Financiero”. -

“Respecto del Sistema de Crédito d e Entre Xxxx S.A. XX.XX.XXX.XX. S.A., se podrán acordar alianzas estratégicas...”

“ Respecto de la Empresa de Energía de Entre Xxxx S.A. – ENERSA -, se ratificarán los siguientes Convenios suscriptos con fecha 02 -06 - 05...”. -

De acuerdo a lo informado por el Agente Financiero:

No se han contratado nuevos servicios con el I .A.P.S.E.R. durante el trimestre informado. -

No se han acordado alianzas estratégicas con el Sistema de Crédito de Entre Xxxx S.A. – SI .XX.XXX.XX. S.A. -

CLÁUSULA TERCERA – OBLI GACI ONES DEL AGENTE FI NANCI ERO

PUNTO 3.1.:

“Mantener al día, en las Sucursales de la Provincia, el pago de las obligaciones previsionales que le correspondieren en relación con sus empleados y cumplir en tiempo y forma con todas las leyes aplicables en materia l aboral y previsional. En caso de apertura de nuevas Sucursales o Agencias en la Provincia, al menos el 65 % del personal que contrate o destaque para desempeñarse en dichas nuevas casas deberá ser residente en la Provincia”. -

De acuerdo al control llevado a cabo por la U.O.C.A.F. sobre constancias de pago en la Administración Federal de I ngresos Públicos, el NBERSA se encuentra al día con sus obligaciones previsionales. -

Desde la f xxxx del vigente Contrato de Agente Financiero, el Nuevo Banco Entre Xxxx S .A. ha habilitado los Centros de Cobros y Pagos “Xx Xxxxx” (Xxxxxx) x “Xxxxxxx X X X ” (Xxxxxxxxxx xxx Xxxxxxx); y el Centro de Pagos “Xxxxxxxxx X X” (Xxxxxxxxx). El NBERSA ha informado a la Unidad Operativa de Control del Agente Financiero la nómina de person al afectado a las nuevas agencias habilitadas, alcanzando a cubrir el porcentaje de residentes en la Provincia según lo establecido en esta cláusula. -

PUNTO 3.2.:

“...No cerrar unilateralmente Sucursales con servicios bancarios

completos (recaudaciones, cuentas corrientes, cajas de ahorro, valores al cobro, plazo fijo, préstamos, pagos de sueldos y jubilaciones y tarjetas de crédito); Agencias (recaudaciones y pagos a jubilados al menos dos días a la semana) y/ o centros especiales de recaudación de impues tos provinciales y pago a empleados, jubilados y pensionados provinciales; las cuales se detallan en el Anexo A del presente Convenio, salvo disposiciones del B.C.R.A. (Banco Central de la República Argentina) que no sean consecuencia de políticas implemen tadas por el AGENTE FI NANCIERO. Además mantener como mínimo la cantidad de cajeros automáticos que integran la red que se detalla en el Anexo “A” del presente Convenio”. -

No se constatan cierres de sucursales, agencias y/ o centros especiales de recaudación de impuestos provinciales y pagos a empleados, jubilados, y pensionados provinciales .-

En el cuarto trimestre de 2010 , respecto de la red de Cajeros Automáticos , el Agente Financiero informó las siguientes habilitaciones :

PROVINCI A	LOCALIDAD	FECHA DE HABILI TACIÓN:	DOMICI LIO:	CANTIDAD	TIPO
Entre Xxxx	Villaguay	06-12-10	Xxxx 000	0	Xxxxxxxx
Xxxxx Xxxx	Concordia	06-12-10	Xxxxxxx 000	0	Xxxxxxxx
Xxxxx Xxxx	Xxxxx Xxxxx	06-12-10	Xxx Xxxxxx 0000	0	Xxxxxxxx
Xxxxx Xxxx	Xxxxxx	06-12-10	I rigoyen 1545	1	Sucursal
Entre Xxxx	Gualeguychú	06-12-10	25 de Xxxx 000	0	Xxxxxxxx
Xxxxxxxxxx	Xxxxxxxxxx	06-12-10	0 xx Xxxxx 0000	0	Xxxxxxxx
Xxxxx Xx	Xxxxx Xx	06-12-10	Xxxx xx Xxxxx 0000	0	Xxxxxx Xxx/ Xxx
Xxxxx Xx	Xxxxxxx	06-12-10	Corrientes 319	2	Centro Cob/ Pag
Santa Xx	Xxxxxxx	06-12-10	Xxx Xxxxxx 0000	0	Xxxxxx Cob/ Pag

También, el Banco informa del reemplazo de cinco unidades de ATMs de la Sucursal Concordia y la ubicada en Casa de Gobierno de la ciudad de Paraná. -

La red de Cajeros Automáticos del Agente Financiero cuenta al 3 1 de Diciembre de 2010 con 214 unidades, es decir, que desde la fech a de suscripción del Contrato de Agente Financiero se han instalado un total de 1 12 dispositivos. -

PUNTO 3.3

El Agente Financiero se obliga “en el término de dos (2) años,

contados a partir de la f xxxx del presente convenio:

 Habilitar un Xxxxxx xx Xxxx x x xx Xxxxxx xx Xxxxxxxxx, un Xxxxxx xx Xxxx x Xxxxx xx xx Xxxxxx xx Xxxxxxxxxx xxx Xxxxxxx;

 I nstalar Cajeros Automáticos en las localidades de San Xxxxxx, San Xxxxx de la Frontera y Hernandarias;

 Brindar facilidades adicionales para mejorar la atención de servicios de recaudación y pago a empleados, jubilados y pensionados provinciales en las ciudades de La Xxx, Xxxxxxxx, Chajarí y Villaguay.”

El Centro de Pago de la Ciudad de Concordia y el Centro de Pago y Cobro en la Ciudad xx Xxxxxxxxxx del Urugua y se encuentran operativos, habiéndose mencionado sus habilitaciones en el informe trimestral del período Julio - Septiembre de 2007 . –

Las instalaciones de Cajeros Automáticos en las localidades de San Xxxxxx, San Xxxxx de la Frontera y Hernandarias han realizadas en el año 2006, ya mencionados en informes trimestrales anteriores. -

En lo que respecta al último inciso del punto 3.3., el Agente Financiero informa los siguientes refuerzos xx xxxxx:

 Octubre : * Victoria: dos cajas.

* Chajarí: una caja.

* Vil laguay: dos cajas.

 Noviembre : * Victoria: dos cajas.

* Chajarí: una caja.

* Villaguay: dos cajas.

 Diciembre : * Victoria: dos cajas.

* Chajarí: una caja.

* Villaguay: dos cajas

También se han habilitado nue vos Cajeros A utomáticos en estas ciudades en los años 2006 y 2007, oportunamente mencionados en informes anteriores .-

PUNTO 3.4.

El Agente Financiero se obliga a “prestar los servicios objeto

del presente Convenio en condiciones de eficiencia y transparencia y de acuerdo con los estándares del m ercado para las instituciones de primera línea. En particular:

 En la prestación del servicio de recaudación de impuestos, tasas y

contribuciones: implementar sistemas alternativos de cobro, mantener actualizada la tecnología utilizada para la prestación de l servicio y prever en las fechas de vencimientos un incremento de las cajas

recaudadoras y/ o extensión de horarios de atención al público. -

 En relación al servicio de pago de haberes a través de la red de cajeros automáticos: implementar los mecanismos ne cesarios a efectos de lograr una mejora permanente en el nivel de disponibilidad de los cajeros automáticos de la red.”. -

Según lo informado por el Agente Financiero:

Tecnología:

Se continúa con el proceso de recambio tecnológico así como con las mejor as de infraestructura en Sucursales. -

Para el caso de los impuestos a cargo de la DGR y vinculado con las "multas" y el redondeo de los "intereses" para el cobro de estos últimos en las Sucursales, se ha incorporado un nuevo vector fiscal que permite admi nistrar esta operatoria. -

Respecto al "sitio FTP", se reciben los archivos para la base de impuestos (I nmobiliario y Automotor) con Red Link y los archivos para débitos directos del Sistema Nacional de Pagos. -

Se ha puesto en producción el "Sitio Seguro" basado en tecnología Web que reemplaza el sistema de transmisión telefónica para la comunicación con los Entes recaudadores externos. -

Sistemas alternativos de cobro:

Se ha firmado convenio con la Dirección General xx Xxxxxx para el cobro de los impuest os Automotor, I nmobiliario U rbano, I ngresos Brutos Régimen

Simplificado, a las Embarcaciones a través de la red de cajeros automáticos (exclusivamente red Link), homebanking, banca telefónica y link celular, contando el Banco con los medios para extenderlo a los otros impuestos. -

Además, se ha puesto en conocimiento de la DGR las opciones de débito automático en cuentas y en tarjetas de crédito, alternativas que también se encuentran en etapa de análisis para su definición e implementación f inal por ambas partes. No obstante con dicha Dirección se contin úa trabajando en la mejora del servicio en todas sus etapas, especialmente en cuestiones relacionadas con la rendición de las recaudaciones. -

Se ha implementado el pago de impuestos y servicios en forma on line para las empresas adheridas al Canal Empresa.

Refuerzo de personal en líneas xx xxxxx en épocas de concentración de vencimientos:

Se ha contratado una dotación de recursos humanos que integran un grupo de cajeros que se asignan en dichas fechas a la s distintas sucursales del Banco en la Provincia logrando así una mejor atención. Durante el trimestre el dispositivo se aplicó en las siguientes sucursales: Paraná Centro, Corrales, Cinco E squinas, Par que, Xxx Xxxxx, San Xxxxxxx, Peatonal, Centro de Cobro s y Pagos La Rioja , todas de la ciudad de Paraná; además xx Xxxxxx, Diamante , Federal , María Grande, Xxxxx Xxxxx , Concordia Centro, Victoria, Gualeguaychú, Xxxxxxx, Nogoyá , Colón, San Xxxxxxxx, Paranacito, Maciá , Oro Verde , Viale, Cerrito, Gualeguay, Chaja rí, Xxxxxxxxx, Villaguay, Federación , Xxxxxxxxx, Xxxxxxx, Uruguay I I I , Uruguay Centro , Centro de Cobros Concordia, Centro de Cobros y Pagos Uruguay, Sucursal Xxxxxxxxxx y Xxxxxxxxxx xxx Xxxxx x Xxxxxx xx Xxxxx Xxxxx xx xx xxxxxx xx Xxxxx Xx ; Sucursal y Xxxxxx xx Xxxxxx x Xxxxx Xxx Xxxxxx xx xx xxxxxx xx Xxxxxxx; y Sucursal de la ciudad xx Xxxx.-

Extensión del horario de atención al público :

El NBERSA informa que en este trimestre la extensión de horario de atención al público se realizó en Corrales, Cinco Esquinas, Centro de Cobros y Pagos La Rioja, Concordia Centro, Centro Uruguay, Xxxxxx, Xxxxxxxx, Nogoyá, La Paz, Diamante, Chajarí, Villaguay, Uruguay I I I .-

Red de Cajeros Automáticos:

En cuanto al pago de haberes a través de la red de cajeros automátic os, tal como se consigna en el punto 3.2 , la red de Cajeros Automáticos del NBERSA cuenta al 31 de diciembre de 2010 con 214 unidades, habiendo instalado un total de 112 unidades desde la suscripción del contrato de Agente Financiero .-

En el cuarto trimes tre de 2010, el Agente Financiero informó las siguientes habilitaciones:

PROVINCIA	LOCALIDAD	FECHA DE HABILITACIÓN:	DOMICILI O:	CANTIDAD	TI PO
Entre Xxxx	Villaguay	06-12-10	Xxxx 000	0	Xxxxxxxx
Xxxxx Xxxx	Concordia	06-12-10	Xxxxxxx 000	0	Xxxxxxxx
Xxxxx Xxxx	Xxxxx Xxxxx	06-12-10	Xxx Xxxxxx 0000	0	Xxxxxxxx
Xxxxx Xxxx	Xxxxxx	06-12-10	I rigoyen 1545	1	Sucursal
Entre Xxxx	Gualeguychú	06-12-10	25 de Xxxx 000	0	Xxxxxxxx
Xxxxxxxxxx	Xxxxxxxxxx	06-12-10	0 xx Xxxxx 0000	0	Xxxxxxxx
Xxxxx Xx	Xxxxx Xx	06-12-10	Xxxx xx Xxxxx 0000	0	Xxxxxx Xxx/ Xxx
Xxxxx Xx	Xxxxxxx	06-12-10	Corrientes 319	2	Centro Cob/ Pag
Santa Xx	Xxxxxxx	06-12-10	Xxx Xxxxxx 0000	0	Xxxxxx Cob/ Pag

Los controles realizados por la Unidad Operativa de Control del Agente Financiero sobre la disponibilidad de la red de Cajeros Automáticos se exponen en lo informado en la Cláusula Décima Sexta de este informe .-

PUNTO 3.5.

“I nformar a la Provincia, “Unidad Operativa de Control del

Agente Financiero” y Tesorería General de la Provincia en forma inmediata, las trabas de embargos contra alguna de sus cuentas habilitadas en el Agente Financiero”. -

En normal cumplimiento. -

PUNTO 3.7.

“Efectuar el cambio de domicilio legal y mantenerlo durante la vigencia del presente Convenio, como así también la sede central o casa matriz del Agente Financiero en la Provincia”. -

En Asamblea Gener al Ordinaria y Extraordinaria de accionistas de fecha 23 de Noviembre de 2005, se procedió a cambiar el domicilio. Por Resolución de la I GPJ con fecha 4 de Noviembre de 2009 se inscribió al Banco en jurisdicción Paraná, Provincia de Entre Xxxx con el númer o 2100.-

PUNTO 3.8.

“Designar como Director Titular del NBERSA, a la persona que

designe la Provincia, mediante el dictado del correspondiente Decreto, cuya designación deberá recaer en una persona que reúna los requisitos exigidos por normas legales, societarias y del B.C.R.A., quien deberá a su vez para asumir sus funciones contar con la aprobación previa del Banco Central de la República...”. -

Por Decreto N° 95 M.E.H.F. de fecha 16 de Febrero de 2010 se designó para el cargo de Director Titular del N uevo Banco de Entre Xxxx S.A., para el ejercicio económico 20 10 al Señor D. Xxxxxxx Xxxxx Xxxxxxx. -

En Asamblea General Ordinaria de Accionistas del Nuevo Banco de Entre Xxxx S.A., celebrada el 22 xx Xxxxx de 2010, se designó por Acta Nº 2 3 como Director Titular del Banco a la persona propuesta por la Provincia de Entre Xxxx en el Decreto antes mencionado. -

CLÁUSULA CUARTA – COMPROMI SOS DE LA PROVI NCI A Y DEL AGENTE FI NANCI ERO

“El Agente Financiero compromete sus mejores esfuerzos para destinar las f inanc iaciones que otorgue al Sector Privado en el ámbito de la Provincia de Entre Xxxx, a aquellas actividades productivas que permitan el desarrollo de la economía provincial, elaborando a tales efectos las líneas crediticias que estimulen la actividad económi ca personal, de pequeñas y medianas empresas, la construcción y la adquisición de vivienda, la incorporación y mejoramiento tecnológico de los sectores productivos de la Provincia”. -

El Agente Financiero informa las siguientes líneas de créditos:

 Que est imulen la actividad económica personal:

o Préstamos Personales con débito en Cuenta I ngreso. -

o Préstamos Personales con Código de Descuento. -

o Préstamos Personales – Limpieza de Haberes. -

o Línea a través xx xxxxxxx electrónicos al Sector Público Provincial (Activos y Pasivos). -

o Línea para personas f ísicas con planta permanente en empresas privadas con acreditación de haberes en Cuenta I ngreso. -

o Línea para profesionales matriculados con ingreso neto mínimo de

$3.000 .-

o Línea para funcionarios y magistrados del Po der Judicial de financiamiento máximo de $150.000

 Para pequeñas y medianas empresas:

o Adelantos en Cuenta Corriente. -

o Valores Negociados. -

o Tarjeta de Créditos Visa Entre Xxxx Agro. -

o Retención de granos. -

o Para siembra de granos f inos y gruesos. -

o Para aument o del rodeo y calidad genética del sector ganadero. -

o Líneas en dólares y otras monedas extranjeras para importación de bienes de capital para incremento de producción destinada al mercado interno. -

o Firma del convenio de Fideicomiso para instalación y/ o con exión de gas entre el Banco, CFI y ENERSA. -

o Línea con tasa bonificada por el Estado Provincial y la C.A.F.E.S.G. destinadas al f inanciamiento de proyectos productivos en plantaciones citrícolas. -

o Línea para Sector Construcción – Financiamiento de Capital d e Trabajo mediante cesión de derechos de cobro sobre certificados de obra en garantía prendaria, a tasa fija. -

o Para micro, PyMEs agropecuarias – con garantía Warrant. -

o Línea para adquisición de bienes de capital nuevos para personas físicas y jurídicas de actividad principal desarrollada en sector agropecuario .-

o Línea con Fondos del CFI para Reactivación Productiva, para productores apícolas radicados en Entre Xxxx y hortícolas de los departamentos de Paraná y Gualeguay al sur de la ruta provincial N° 16.-

o Línea con Fondos del CFI para Reactivación Productiva y Asistencia Financiera por Emergencia, a productores citrícolas radicados en Entre Xxxx a tasa subsidiada. -

o Línea para MiPyMES socios partícipes de Vínculos SGR dedicadas a producción avícola. -

o Línea de fondos para giro comercial de clientes bajo modalidad Call Money.-

o Línea a tasa bonificada para comerciantes con acreditaciones por tarjeta de crédito. -

 Para la incorporación y mejoramiento tecnológico de los sectores productivos:

o Adquisición de bien es de capital para actividades agropecuarias y avícolas.-

o Línea para mejoramiento productivo ganadero de Entre Xxxx con tasa bonificada por el Gobierno Nacional y Provincial. -

o Línea con tasa bonificada por el Estado Provincial y la C.A.F.E.S.G. destinadas al sector citrícola para f inanciación de equipos xx xxxxx. -

o Línea para Municipalidades de 1era categoría, con garantía de coparticipación para financiar adquisición de bienes de capital nuevo.-

o Línea destinada a financiar la incorporación de equipos eléctr icos a empresas de la Provincia. -

Evolución de las financiaciones al Sector Privado

SALDO DE PRESTAMOS POR SEGMENTOS (en miles de $)
SEGMENTO	31/ 12/ 2009	31/ 12/ 2010	Variación Anual
			IMPORTE	%
Banca Individuo	417.430	549.602	132.172	31,7%
Tarjeta de Créditos	95.356	164.939	69.583	73,0%
Agronegocios	190.385	288.724	98.339	51,7%
Banca Empresa	282.094	410.580	128.486	45,5%
Comercio Exterior	15.969	66.684	50.715	317,6%
Leasing	11.579	5.571	-6.008	-51,9%
Líneas en Moneda Extranjera	53.215	59.221	6.006	11,3%
Total General	1.066.028	1.545.321	479.293	45,0%

Se observa que durante el 2010 el saldo de préstamos otorgados por el Agente Financiero al sector privado se incrementó un 45%, alcanzando un cifra de

$1.545 .321.000 al 31 de Diciembre de 2010. -

“Asimismo el Agente Financiero se obliga, respecto del I nstituto Autárquico Provincial del Seguro a:

Contratar, en el caso de que su oferta se encuentre en igualdad de condiciones que el resto de las as eguradoras, la totalidad de las coberturas de seguros sobre todos sus bienes inmuebles, seguro de vida obligatorio y seguros de riesgo de trabajo de sus empleados. -

Contratar, en el caso en que su oferta se encuentre en igualdad de condiciones que el resto de las aseguradoras, la totalidad de las coberturas de seguro de todas las operaciones de crédito que se otorguen con fondos de la Provincia (en donde la misma asume el carácter de acreedor) como así también, todas aquellas operaciones de crédito, en que cualquiera de los Organismos que integran los Grupos “A”, “B” y “C”, tal como lo define el Punto 1.1.1 del presente Contrato, revista el carácter de xxxxxx y deban contratarse seguros sobre bienes

ofrecidos en garantía”. -

El Nuevo Banco de Entre Xxxx S.A. ha contratado con el I .A.P.S.E.R. los seguros de vida obligatorio y seguros de riesgo de trabajo de sus empleados. -

CLÁUSULA QUI NTA – FI NANCI ACI ÓN A EMPLEADOS PÚBLICOS, JUBILADOS Y PENSI ONADOS PROVI NCI ALES

En la Cláusula Quinta – Financiación a Empleado s Públicos, Jubilados y Pensionados Provinciales – del Contrato de Agente Financiero, el Nuevo Banco de Entre Xxxx S.A. se compromete a implementar líneas de crédito y financiación destinadas a préstamos personales para empleados públicos, jubilados, pensionados, amas de casa; a través del uso de la modalidad “Código de Descuento” para percibir los importes correspondientes a cuotas de los préstamos que éste otorgue. -

El 9 xx Xxxxx de 2006, se f irmó el Convenio “Código de Descuento sobre Haberes para Xxxxx xxxx Personales”, entre el Nuevo Banco de Entre Xxxx S.A. y el Superior Gobierno de la Provincia de Entre Xxxx. Este convenio tiene como finalidad acordar entre las partes, el cobro de las cuotas de préstamos personales que otorgue el Agente Financiero a l os agentes activos y pasivos provinciales cuya liquidación efectúe la Dirección de Ajustes y Liquidaciones. -

Para poder llevar adelante el cumplimiento de la Cláusula Quinta anteriormente mencionada, es necesaria también la f xxxx de Convenios Operativos entre el Agente Financiero y aquellos organismos integrantes del Sector Público, cuya liquidación de haberes es descentralizada. -

La Cláusula Segunda, punto 2.1. del Contrato de Agente Financiero establece que los Convenios Operativos “deberán contar prev iamente con dictamen favorable de la Unidad Operativa de Control del Agente Financiero” .-

Desde la suscripción del Contrato de Agente Financiero hasta la fecha del presente informe se han f irmado – previo dictamen favorable por parte de esta Dirección - los siguiente convenios de Códigos de Descuento:

 Superior Gobierno de la Provincia de Entre Xxxx

 Caja de Jubilaciones y Pensiones de la Provincia de Entre Xxxx

 I nstituto Autárquico Becario Provincial

 Ente Provincial Regulador de la Energía

 Honorable Cáma ra de Senadores de la Provincia de Entre Xxxx

 I nstituto Autárquico de Planeamiento y Vivienda de Entre Xxxx

 I nstituto de Ayuda Financiera a la Acción Social

 I nstituto de Obra Social de la Provincia de Entre Xxxx

 Honorable Cámara de Diputados de la Provinci a de Entre Xxxx

CLÁUSULA NOVENA – RETRI BUCI ÓN DEL AGENTE FI NANCIERO

Aplicación de Topes –

“...La retribución acumulada durante el año calendario, no podrá tener una tasa de incremento respecto de la retribución acumulada durante el año calendario inmediato anterior, superior a la tasa de aumento nominal del PBI (Producto Bruto I nterno)...”

Control de Tasa de I ncremento

Comisiones 2010:
Enero	$ 2.806.351,69
Febrero	$ 3.183.523,98
Marzo	$ 3.300.515,96
Abril	$ 3.407.302,40
Mayo	$ 3.659.271,88
Junio	$ 3.655.711,93
Julio	$ 3.494.546,31
Agosto	$ 3.579.975,72
Septiembre	$ 3.647.151,05
Octubre	$ 3.956.190,38
Noviembre	$ 3.958.306,32
Diciembre	$ 4.108.988,63
Total	$ 42.757.836,25

Los mont os expuestos corresponden a Comisiones y Parámetros liquidadas por el NBERSA, controladas po r la

U.O.C.A.F. y ajustadas de acuerdo a las diferencias detect adas. Dichas comisiones incluyen I VA. -

Desde la Unidad Operativa de Control del Agente Financiero se determinaron por los ejercicios 2007 y 2008, comisiones liquidadas en exceso sobre el tope establecido e n esta cláusula; importes que con más los intereses correspondientes, han sido requeridos por el Ministerio de Economía, Hacienda y Finanzas al Agente Financiero mediante los expedientes Nº 876.540 y Nº 986.365. Asimismo, esta Unidad Operativa, mediante ex pediente Nº 1.088.434, ha informado al Ministerio las comisiones liquidadas en exceso por el año 2009. -

En fechas 16 xx Xxxxx de 2009 y 26 xx Xxxxx de 2010 el NBERSA ha acreditado en la cuenta 9 .035 (Tesorería Gral. de la Provincia) $1.626.811,74 y

$3.617 .984,47. -

CLÁUSULA DÉCI MA SEGUNDA - GARANTÍ A DE CUMPLI MI ENTO

Una de las funciones de la Unidad Operativa de Control del Agente Financiero según definición de la cláusula Décimo Sexta del Contrato de Agente Financiero es “calificar y verificar la suficien cia de los títulos públicos prendados para mantener el valor de la garantía de cumplimiento” .-

La cláusula Décimo Segunda del mencionado contrato establece una garantía de cumplimiento del mismo por un importe equivalente a $6.000.000 (pesos seis millones), la cual se liberará parcialmente a los cinco años por un importe equivalente a la mitad de la misma . A estos efectos el Agente Financiero constituyó en la Caja de Valores S.A. prenda sobre Notas del Banco Central

I nterna en pesos –Vencimiento 15/ 08/ 2012 -.

En el trimestre informado, habiendo transcurrido cinco años de la suscripción del Contrato de Agente Financiero, se tramitó la liberación mencionada en el párrafo inmediato anterior mediante Expediente Nº 1.150.059. -

Se informa la valuación (en pes os) de la prenda a favor de la Provincia de Entre Xxxx:

Fecha	Denominación	Valor Nominal (V$N)	Cotización ($)	Valuación Total ($)
31 de Octubre de 2010	NOBAC Interna $ Vto. 15/ 08/ 2012	7.000.000	$ 1,0289	$ 7.202.585
30 de Noviembre de 2010	NOBAC Interna $ Vto. 15/ 08/ 2012	7.000.000	$ 1,0069	$ 7.048.509
31 de Diciembre de 2010	NOBAC Interna $ Vto. 15/ 08/ 2012	3.200.000	$ 1,0185	$ 3.259.146

CLÁUSULA DÉCI MA SEXTA – FI XXXXX ZACI ÓN

“El cumplimiento de las condiciones de prestación de los servicios a cargo del AGENTE FINANCIERO será f iscalizado en forma permanente por la

PROVINCI A, a tr avés de la “Unidad Operativa de Control del Agente Financiero” que funcionará en el ámbito del Ministerio de Economía, Hacienda y Finanzas la que tendrá a su cargo la supervisión, inspección y auditoría del servicio, quedando facultada para instrumentar l os procedimientos que estime adecuados para el logro de dicha f inalidad y a plantear y acordar las medidas correctivas que considere necesarias. ”.-

En virtud de lo establecido en esta cláusula, la Unidad Operativa de Control del Agente Financiero ha efect uado visitas a diferentes sucursales del Nuevo Banco de Entre Xxxx S.A. con el objetivo de verificar las condiciones de cumplimiento de los servicios objeto del Contrato de Agente Financiero. -

En el trimestre informado se procedió a f iscalizar los tiempos de espera en punta de caja y la disponibilidad de los c ajeros a utomáticos de la Entidad de acuerdo al cronograma que se expone a continuación:

 26 de Octubre : Sucursal de la ciudad de Nogoyá ,

 29 de Octubre : Sucursal de la ciudad de Victoria ,

 9 de Noviembre: Paraná - Casa Central, Monte Caseros Nº128 ,

 9 de Noviembre : Paraná - Sucursal Peatonal,

 12 de Noviembre : Sucursal de la ciudad de Gualeguay ,

 15 de Noviembre : Sucursal de Xxxxxx Xxxxxxxx xx Xxxxxx Xxxxx ,

x 00 xx Xxxxxxxxx : Sucursal de Ciudad Autónoma d e Buenos Aires , y

 25 de Noviembre : Sucursal de la ciudad xx Xxxxxxx

CLÁUSULA DÉCI MA SÉPTI MA – MODI FICACI ONES

“...El presente Contrato no podrá ser modificado, enmendado o complementado, en todo o en parte, a menos que dichas modificaciones, enmiendas o complementos fueren acordadas entre LAS PARTES y sometidas a la aprobación del Poder Ejecutivo de la Provincia, con comunicación a la Honorable Legislatura, en la medida que no modifiquen elementos o condiciones sustanciales del presente Convenio y respondan a cuestiones exclusivamente operativas y de funcionamiento del servicio de Agente Financiero. ”.-

Con el objeto de complementar e interpretar algunas de las cláusulas del Contrato de Agente Financiero suscripto entre la Provincia y el NBERSA en fecha 16 de Septiembre de 2005, cuya necesidad de modificación responde a cuestiones exclusivamente operativas y de funcionamiento del servicio de Agente Financiero; se han llevado a cabo en el ámbito del Ministerio de Economía, Hacienda y Finanzas diversas reunio nes con la participación de funcionarios provinciales y del NBERSA. -

Producto de estas reuniones, se ha elaborado un borrador de Convenio Complementario. -

Luego de correcciones realizadas por la Contaduría General de la Provincia y la aprobación de la Fi xxxxxx de Estado, el mismo ha sido remitido al NBERSA, encontrándose a la fecha a consideración de sus autoridades a los fines de su suscripción. -

CLÁUSULA DÉCI MA NOVENA – SI STEMA DEL FONDO UNI FICADO

“LA PROVINCIA compromete que la utilización del Fond o Unificado creado por Ley Nº 7390 y modificatorias, no exceda del Ochenta por Ciento (80 %) de los

fondos a la vista que lo integran.

Así mismo la Provincia se compromete en relación a los saldos utilizados a la fecha pesos: Ochenta Millones ($80.000.000) , a la regularización del uso transitorio de los mismos, en reintegro anuales contados a partir del primero de enero del 2.007, y durante los ocho (8) años subsiguientes

Las nuevas utilizaciones del Fondo Unificado (máximo de utilización 30 días) sólo ser án posibles, en la medida en que se cumpla con el límite establecido en el primer párrafo de la presente Cláusula con el consentimiento del AGENTE FI NANCIERO.”. -

Por Decreto Nº 8.870 del 28 de Diciembre de 2006 se ratificó el convenio de regularización de l Fondo Unificado suscripto en dicha fecha entre el Gobierno de la Provincia de Entre Xxxx y el Nuevo Banco de Entre Xxxx S.A.. -

En el cuarto trimestre del ejercicio 2010, según lo informado por la Tesorería General, como fuente transitoria de f inanciamie nto para la cobertura de los compromisos xxx Xxxxxx, se han realizado las siguientes utilizaciones del Fondo Unificado:

Fecha	Utilización	Devolución	Tasa*	I nterés s/ Saldo
07/ 10/ 2010	$ 100.000.000		10,750%	$ -
14/ 10/ 2010		$ 50.000.000	10,6250%	$ 299.658
19/ 10/ 2010		$ 50.000.000	10,8125%	$ 108.305
04/ 11/ 2010	$ 85.000.000		10,5000%
12/ 11/ 2010		$ 75.000.000	10,6875%	$ 292.260
23/ 11/ 2010		$ 10.000.000	10,7500%	$ 47.466
07/ 12/ 2010	$ 20.000.000		11,1875%
29/ 12/ 2010	$ 150.000.000		11,0000%	$ 192.877
03/ 01/ 2011		$ 170.000.000	11,0625%	$ 374.058
				$ 1.314.624

* Tasa BADLAR + Spread de 5%

Se puede apreciar una importante significación f inanciera en términos de intereses no desembolsados, por una suma que asciende a lo s $ 1. 314 . 624 .-

CLÁUSULA VI GÉSI MA SEGUNDA – OPCI ÓN DE COMPRA

“EL AGENTE FINANCI ERO se obliga a otorgar a la PROVI NCIA, previa resolución de la Asamblea de Accionistas del Nuevo Banco de Santa Fe S.A. y

durante Cinco (5) años contados a partir de haber fen ecido el año desde la Toma de Posesión del NBERSA, previsto en el Pliego de Bases y Condiciones, en la oferta efectuada por el adjudicatario del NBERSA y en el Contrato de Compra -Venta de Acciones que el Nuevo Banco de Santa Fe S.A. suscribiera, la opción de compra del Dieciocho por Ciento (18%) de las Acciones Ordinarias de su titularidad en el NBERSA, sujeta a la previa y expresa autorización del BANCO CENTRAL DE LA REPÚBLICA ARGENTI NA” .-

El Dieciocho por Ciento (18%) de las Acciones Ordinarias de titul aridad en el NBERSA, corresponde a 30.960.000 acciones ordinarias (TREI NTA MI LLONES NOVECI ENTOS SESENTA MI L), por un valor contable total al 3 0 de Septiembre de 2010 de $ 78. 589 . 440 (PESOS SETENTA Y OCHO MI LLONES QUI N IENTOS OCHENTA Y NUEVE MI L CUATROCI ENTO S CUARENTA), según

surge de la aplicación del porcentaje mencionado anteriormente sobre el Patrimonio Neto de $ 436.608 .000, consignado en los Estado Contables a dicha fecha. -

OTROS TEMAS DE I NTERÉS

I ncidencia económica y financiera del Contrato

En la comparación económica del Contrato de Agente Financiero vigente con el anterior Contrato aprobado por Ley Nº 9376, resulta necesario considerar en dicho análisis la incidencia de las exenciones en el I mpuesto a los I ngresos Brutos y Aportes Patronales Ley Nº 4035 dispuestas por la ley mencionada anteriormente en su artículo 3º - CAPI TULO I I I – De las exenciones tributarias. -

De haberse mantenido la exención impositiva en el Contrato vigente, la Provincia hubiera dejado de percibir en el año 2010 los sigui entes montos:

IMPUESTOS PROVINCIALES – AÑO 2010:

Mes	Ley 4035	I ngresos Brutos	Total Mensual
Ene-10	$ 133.704,69	$ 1.094.133,01	$ 1.227.837,70
Feb-10	$ 134.283,67	$ 1.037.957,09	$ 1.172.240,76
Mar-10	$ 167.020,20	$ 1.145.903,56	$ 1.312.923,76
Abr-10	$ 249.800,66	$ 1.115.371,33	$ 1.365.171,99
May-10	$ 207.119,93	$ 1.172.547,07	$ 1.379.667,00
Jun-10	$ 253.965,66	$ 1.171.110,48	$ 1.425.076,14
Jul-10	$ 168.667,21	$ 1.185.824,19	$ 1.354.491,40
Ago-10	$ 170.049,19	$ 1.204.832,74	$ 1.374.881,93
Sep-10	$ 168.510,47	$ 1.178.779,09	$ 1.347.289,56
Oct-10	$ 261.163,02	$ 1.287.499,30	$ 1.548.662,32
Nov-10	$ 170.073,81	$ 1.346.915,55	$ 1.516.989,36
Dic-10	$ 299.387,56	$ 1.652.662,97	$ 1.952.050,53
Total	$ 2.383.746,07	$ 14.593.536,38	$ 16.977.282,45

Por lo tanto, para analizar la incidencia económica y f inanciera del Contrato de Agente Financiero vigente, respecto al anterior Contrato (Ley Nº 9376), se considera la retribución abonada al Agente Fin anciero menos el I mpuesto a los I ngresos Brutos y Aportes Patronales Ley Nº 4035 que este último tributa a la

Provincia. Para completar la información se detallan los conceptos señalados:

I NCI DENCI A - AÑO 2010:

Mes	Retribución (*)	I ngresos Brutos + Ley 4035	Incidencia Económica
Ene-10	$ 2.806.351,69	$ 1.227.837,70	$ 1.578.513,99
Feb-10	$ 3.183.523,98	$ 1.172.240,76	$ 2.011.283,22
Mar-10	$ 3.300.515,96	$ 1.312.923,76	$ 1.987.592,20
Abr-10	$ 3.407.302,40	$ 1.365.171,99	$ 2.042.130,41
May-10	$ 3.659.271,88	$ 1.379.667,00	$ 2.279.604,88
Jun-10	$ 3.655.711,93	$ 1.425.076,14	$ 2.230.635,79
Jul-10	$ 3.494.546,31	$ 1.354.491,40	$ 2.140.054,91
Ago-10	$ 3.579.975,72	$ 1.374.881,93	$ 2.205.093,79
Sep-10	$ 3.647.151,05	$ 1.347.289,56	$ 2.299.861,49
Oct-10	$ 3.956.190,38	$ 1.548.662,32	$ 2.407.528,06
Nov-10	$ 3.958.306,32	$ 1.516.989,36	$ 2.441.316,96
Dic-10	$ 4.108.988,63	$ 1.952.050,53	$ 2.156.938,10
Total	$ 42.757.836,25	$ 16.977.282,45	$ 25.780.553,80

$ 2.148.379,48

Promedio Mensual

(*) Los montos expuestos corresponden a Comisiones liquidadas por el NBERSA, controladas por la U.O.C.A.F. y ajustadas de acuerdo a las diferencias detectadas. Dichas comisiones incluyen I VA. -

En consecuencia, la incidencia económica y financiera neta del contrato de agente f inanciero en el ejercicio 2010 es de $2. 148 . 379, 48 promedio mensual.-

Ranking de Entidades Financieras

Sobre un total de noventa (90) entidades f inancieras, al mes de Septiembre de 2010, el NBERSA se ubica en las siguientes posiciones:

 Teniendo en cuenta el activo: ub icación Nº 20.-

 Teniendo en cuenta el monto de los préstamos otorgados: ubicación Nº 20.-

 Considerando el monto de los depósitos captados: ubicación Nº 19. -

 Considerando el patrimonio neto: ubicación Nº 2 0.-

Se adjunta cuadro correspondiente al ranking de las veinticinco primeras posiciones.-

NUEVO BANCO ENTRE RÍ OS S.A. EN EL SI STEMA FI NANCI ERO ARGENTI NO (en miles de $)

XXXXX XXXX O NETO

ACTIVOS

PRESTAMOS

DEPOSI TOS

1 NACION ARGENTI N 131.872.721 1 XXXXXX XXXXXXX X 00.000.000 0 XXXXXX XXXXXXX N 105.423.380 1 XXXXXX XXXXXXX X 00.000.000

0 XX XXXXXX XXXXX 39.383.219 0 XXXXXXXXX XXX 00.000.000 0 XX XXXXXX XXXXX 32.115.160 2 MACRO SA 4.071.898

3 SANTANDER RIO 34.434.414 3 GALICI A Y BS AS 14.810.345 3 SANTANDER RIO 24.680.805 3 SANTANDER RIO 3.651.395

4 MACRO SA 29.838.770 4 FRANCES SA 14.141.690 4 FRANCES SA 21.546.242 4 FRANCES SA 3.603.617

5 FRANCES SA 28.602.340 5 MACRO SA 13.687.382 5 GALICI A Y BS AS 20.766.774 5 HIPOTECARIO 2.967.646

6 XXXXXX X X XX XX 00.000.000 0 XX XXXXXX XXXXX 11.574.875 6 MACRO SA 20.263.683 6 HSBC BANK 2.552.437

7 HSBC BANK 20.916.662 7 HSBC BANK 10.506.466 7 HSBC BANK 15.202.831 7 XXXXXX X X XX XX 0.000.000

0 XXXXXX XX XX AS 17.511.788 8 XXXXXX XX XX XX 0.000.000 0 XXXXXX XX XX AS 14.455.938 8 CI TIBANK N.A. 2.320.577

9 CI TIBANK N.A. 16.210.200 9 CI TIBANK N.A. 7.287.024 9 CREDICOOP COOP 13.420.259 9 CIUDAD DE BS AS 2.178.061

10 CREDICOOP COOP 15.976.985 10 CREDICOOP COOP 7.059.267 00 XXXXXXXX XXXX 9.867.974 10 PR BUENOS AIRES 2.136.575

11 STANDARD BANK 13.096.947 11 PATAGONI A SA 6.722.954 11 PATAGONI A SA 9.546.096 11 PATAGONI A SA 2.044.515

12 PATAGONI A SA 12.972.016 00 XXXXXXXX XXXX 6.664.930 12 CI TIBANK N.A. 9.205.621 12 BICE SA 1.331.800

13 HIPOTECARIO 11.249.759 13 HIPOTECARIO 5.134.922 13 PROV XX XXXXXXX 7.723.674 13 XXX XXXX XX 0.000.000

00 XXXX XX XXXXXXX 9.254.330 14 NVO XXXXX XX XX 0.000.000 00 XXX XXXXX XX SA 6.468.577 00 XXXXXXXXX XXXX 1.214.686

15 NVO SANTA FE SA 8.272.243 15 SUPERVIELLE SA 3.905.788 15 SUPERVIELLE SA 5.358.368 15 NVO SANTA FE SA 1.120.587

16 SUPERVIELLE SA 7.005.850 16 PROV XX XXXXXXX 3.295.298 16 HIPOTECARIO 5.053.289 00 XXXXXXXX XXXX 1.054.639

17 I TAU ARGENTI NA 5.558.635 17 I TAU ARGENTI NA 3.229.215 17 I TAU ARGENTI NA 4.029.665 17 ARGENTI NA CFSA 754.629

18 COMAFI SA 4.337.848 18 COMAFI SA 2.297.042 18 COMAFI SA 3.272.198 18 AMERICA NAT ASS 729.543

19 SAN XXXX SA 4.127.622 19 BANCO I NDUSTRI A 1.919.559 19 NVO ENTRE XXXX 2.886.389 19 SUPERVIELLE SA 627.703

00 XXX XXXXX XXXX 3.612.244 20 NVO ENTRE XXXX 1.571.103 20 LA PAMPA S.E.M. 2.831.304 20 NVO ENTRE XXXX 447.973

21 LA PAMPA S.E.M. 3.426.687 21 LA PAMPA S.E.M. 1.301.630 21 SAN XXXX SA 2.664.065 21 DEUTSCHE S.A. 440.904

22 PROV DEL CHUBUT 3.195.296 22 BICE SA 1.291.237 22 PROV DEL CHUBUT 2.266.837 22 I TAU ARGENTI NA 408.316

23 BANCO I NDUSTRI A 2.811.708 23 ARGENTI NA CFSA 1.286.932 00 XXX XXXXXXX X.X 0.000.000 00 XXXX XXX XXXXXX 368.150

24 DEL TUCUMAN S.A 2.690.975 24 DEL TUCUMAN S.A 1.220.049 24 SGO.ESTERO SA 2.081.804 24 LA PAMPA S.E.M. 362.591

25 SGO.ESTERO SA 2.555.436 25 NVO BCO CHACO 921.816 25 BANCO I NDUSTRI A 1.903.282 25 COMAFI SA 350.597

Fuente: página web del Banco Central de la República Argentina.-

ACLARACI ÓN:

Ranking correspondiente a las 25 primeras posiciones de un total de 90 entidades f inancieras - Septi embre 2010.-