Página - 1 - de 8 CONTRATO DE ASESORAMIENTO FINANCIERO REUNIDOS:
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CONTRATO DE ASESORAMIENTO FINANCIERO
REUNIDOS:
De una parte, D. Xxxxx Xxxxxxxxx Maíz con DNI 00000000X actuando en nombre y representación de la Sociedad GREENSIDE INVESTMENT AV S.A. con NIF A86771797 y domicilio social en c/ Xxxxxx Xxxxx 42 escalera izquierda, 1º
izquierda del distritito 28010 de Madrid (en adelante GREENSIDE).
Y de otra, D. / Dña. ________________________________________, con DNI _____________________, (en adelante el “ CLIENTE”).
MANIFIESTAN:
I.- Que GREENSIDE es una Agencia de Valores inscrita con el número 269 en el Registro Administrativo de Agencias de Valores de la CNMV (Comisión Nacional xxx Xxxxxxx de Valores), con autorización para la libre prestación de servicios financieros, y como tal cabe subrayar de su objeto social el asesoramiento en materia de inversión, entendiéndose por tal la prestación de recomendaciones personalizadas a un cliente, sea a petición de éste o por iniciativa de la empresa de servicios de inversión, con respecto a una o más operaciones relativas a los instrumentos financieros señalados en el art. 2 de la Xxx xx Xxxxxxx de Valores. II.- Que el CLIENTE está interesado en recibir dicho servicio de asesoramiento financiero en relación a la cuenta _______________ depositada en el banco _____________, por lo que ambas partes, reconociéndose recíprocamente plena capacidad para obligarse, acuerdan en celebrar el presente CONTRATO DE ASESORAMIENTO FINANCIERO, con arreglo a las siguientes
CLAUSULAS:
PRIMERA.- Objeto 1º.- Un asesoramiento global sobre el patrimonio del cliente en su conjunto. El dictamen xx XXXXXXXXX irá precedido de un estudio detallado sobre la composición y características de la cartera viva del cliente, así como de un análisis de las características financieras y personales del cliente con la finalidad de definir su perfil como inversor, solicitándole toda la información necesaria para poder evaluar la idoneidad de las operaciones recomendadas o de la composición de su cartera. Una vez realizado dicho estudio y definido el perfil del cliente, GREENSIDE procederá a la elaboración de su dictamen sobre la alternativa o alternativas de inversión que a su juicio, pudieran resultar más beneficiosas y satisfactorias para las características del cliente. 2º.- GREENSIDE podrá prestar igualmente un servicio de asesoramiento puntual y no global sobre la materialización de inversiones concretas y elección de productos financieros en los que colocar las cantidades decididas por el cliente, respetando igualmente su perfil y características. 3º.- En ambos casos, GREENSIDE realizará su seguimiento de la evolución de la inversión manteniendo permanentemente informado al cliente, advirtiéndole con la mayor celeridad sobre las medidas a adoptar con el fin de perseguir el mejor resultado de su inversión. SEGUNDA.- Actuación La posible materialización de la inversión será, en todo caso, competencia y responsabilidad exclusiva del CLIENTE, debiendo él mismo personalmente realizar toda su tramitación (apertura de cuenta, órdenes de compra, órdenes de venta…) con la entidad financiera y/o empresa de servicios de inversión que tenga por conveniente, recordándose expresamente al CLIENTE que la entidad en la que se materialice su inversión debe, en todo caso, estar inscrita en el Registro de la Comisión Nacional xxx Xxxxxxx de Valores. No obstante lo anterior, si el cliente decidiera encargar a
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GREENSIDE el estudio y seguimiento de la evolución de su inversión, habrá de remitir a éste el detalle de la formalización de las mismas, requisito imprescindible para proceder a dicha labor de asesoramiento. Dicha labor de estudio y seguimiento se limitará igualmente al ámbito del estricto asesoramiento financiero, mediante el análisis de las inversiones del cliente y la emisión, en su caso, de recomendaciones sobre los posibles cambios o modificaciones a efectuar en su cartera, correspondiendo siempre al cliente la responsabilidad de materializar personalmente sus inversiones. En ningún caso GREENSIDE gestionará la cartera del CLIENTE ni realizará labores de representación o mandato ante los intermediarios financieros a través de los cuales el cliente haya decidido formalizar sus inversiones. TERCERA.- Resultados GREENSIDE no garantiza ni asegura el resultado o rentabilidad de las inversiones, comprometiéndose, únicamente con el CLIENTE a desarrollar su labor de asesoramiento con la máxima diligencia y profesionalidad. El presente contrato no tiene, en ningún caso, la condición de un contrato de resultado. No obstante lo anterior, GREENSIDE se obliga a advertir con toda claridad al CLIENTE de los riesgos en los que el mismo pueda incurrir, en función del tipo de producto y xx xxxxxxx en los que decida invertir. CUARTA.- Comisiones y régimen económico aplicable El CLIENTE abonará x XXXXXXXXX las tarifas establecidas en el folleto de tarifas anexo a este contrato. GREENSIDE hará efectivas las cantidades debidas, previa notificación al CLIENTE de las mismas. GREENSIDE informará al CLIENTE de cualquier modificación de las tarifas de comisiones y gastos repercutibles que afecten al presente contrato. Dicha comunicación será escrita, pudiendo, no obstante, incorporarse a cualquier información periódica que deba suministrarse. El CLIENTE dispondrá de un plazo de dos meses desde la recepción de la citada información para modificar o cancelar la relación contractual, sin que hasta que transcurra dicho plazo sean de aplicación las tarifas modificadas. No obstante, en el supuesto de que dicha modificación implique claramente un beneficio al CLIENTE, se aplicará inmediatamente. QUINTA.- Duración y terminación La duración del presente contrato es indefinida, pudiendo cualquiera de las partes unilateralmente dar por finalizado el mismo en cualquier momento de su vigencia, mediante la correspondiente comunicación. Cuando la vigencia del contrato se desee interrumpir a voluntad xx XXXXXXXXX será necesario un preaviso de treinta días. En el caso de extinción anticipada del contrato, la entidad sólo tendrá derecho a percibir la parte proporcional devengada de las tarifas correspondientes al período iniciado en el momento de finalización del contrato. SEXTA.- Comunicaciones Las comunicaciones se harán por escrito a los domicilios o direcciones establecidas por ambas partes por cualquier medio, cuya seguridad y confidencialidad esté probada, que permita reproducir la información en soporte papel. SÉPTIMA.- Protección de datos De conformidad con lo previsto en la Ley Orgánica 15/1999, de 13 de Diciembre, de Protección de Datos de Carácter Personal, el CLIENTE acepta que los datos facilitados x XXXXXXXXX sean incorporados a los ficheros automatizados o no, bajo la responsabilidad de la propia sociedad, conservándose de forma confidencial (art. 5 de la Ley 15/1999 de 13 de Diciembre), respetando el secreto profesional y adoptando las medidas de seguridad necesarias para tutelar y garantizar la reserva de los mismos.
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Sus datos personales no se utilizarán para finalidades distintas a las relacionadas con el presente contrato y se mantendrán en la más estricta confidencialidad. OCTAVA.- Política de Conflictos de Interés GREENSIDE cuenta con una Política de Gestión de Conflictos de Interés e Incentivos en la que recoge las medidas establecidas para evitar la posible existencia de conflictos de interés que puedan ser perjudiciales para el CLIENTE. Un resumen de la Política de Gestión de Conflictos de Interés e Incentivos está a disposición de los clientes en las oficinas de la GREENSIDE. NOVENA.- Servicio de atención al Cliente GREENSIDE tiene un departamento de atención y defensa del cliente. Para la tramitación de las incidencias el CLIENTE podrá dirigirse a las oficinas xx XXXXXXXXX, y en caso de respuesta no satisfactoria podrá formular reclamación escrita dirigida al departamento de atención al cliente en el teléfono 00 000 0000 o a través de la dirección de correo electrónico xxxxxxxxxxxxxxxx@xxxxxxxxx.xx . DECIMA.- Jurisdicción Para todas las cuestiones derivadas de este contrato, las partes acuerdan someterse, con renuncia al fuero propio que pudiera corresponderles, a los Juzgados y Tribunales del lugar de residencia del cliente. Y, encontrándolo conforme, ambas partes, de común acuerdo, otorgan el presente contrato, firmándolo en duplicado ejemplar y a un solo efecto, en el lugar y fecha a continuación indicados. En _____________, a _______________
Firma del CLIENTE
Firma xx XXXXXXXXX
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ANEXO I
FOLLETO DE TARIFAS EN ASESORAMIENTO FINANCIERO DESCRIPCIÓN CANTIDAD FIJA Comisión fija trimestral 150 € * IVA no incluido
La tarifa fija se devengará por trimestres vencidos o fracción, aplicando el porcentaje proporcional al trimestre. Adicionalmente GREENSIDE como consecuencia de la prestación del servicio de asesoramiento financiero podrá recibir como incentivos parte de las cantidades cobradas al cliente por el banco depositario y por terceros. En este caso, se revelarán claramente las retrocesiones recibidas al CLIENTE y en ningún caso, esta opción entorpecerá el cumplimiento de la obligación de la empresa de actuar en el interés óptimo del CLIENTE. El pago de estos incentivos en ningún caso afectará a las comisiones que el banco depositario le cobre al cliente por su relación. En _____________, a _______________
Firma del CLIENTE
Firma xx XXXXXXXXX
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ANEXO II
TEST DE IDONEIDAD
Nombre: Cartera n°:
SITUACIÓN FINANCIERA DEL CLIENTE 1. Fuente de ingresos periódicos:
2. Origen del capital que desea invertir o reinvertir ahora
☐ Recolocar inversiones financieras existentes ☐ Herencia o donación ☐ Ingresos por negocios ☐ Otro _______________________________
3. Composición del patrimonio
___% en activos financieros ___% en patrimonio inmobiliario ___% en el capital de empresas (no financiero) ___% otros _____________________________
4. Qué porcentaje del patrimonio financiero representa esta cartera
☐ Menos del 15% ☐ Entre el 15% y el 30% ☐ Entre el 30% y el 60% ☐ Más del 60%
OBJETIVOS DE INVERSIÓN 5. Divisa de referencia.
________
6. Horizonte temporal de la inversión. ☐ Menos de seis meses ☐ Entre 6 meses y 2 años ☐ Entre 2 años y 5 años ☐ Más de 5 años
7. Fluctuaciones de inversión que está dispuesto a asumir
☐ El objetivo es preservar el capital invertido y no estando dispuesto a asumir riesgos, aunque el rendimiento obtenido sea bajo
☐ Está dispuesto a asumir fluctuaciones pequeñas del capital invertido y acepta soportar fluctuaciones pequeñas en el valor de la inversión
☐ Está dispuesto a asumir fluctuaciones moderadas del capital invertido y acepta soportar fluctuaciones moderadas en el valor de la inversión
☐ Está dispuesto a asumir fluctuaciones elevadas en el valor de la inversión si de esta forma existen posibilidades de alcanzar mayores rendimientos a medio o largo plazo
☐ Está dispuesto a asumir fluctuaciones muy elevadas en el valor de la inversión si de esta forma existen posibilidades de alcanzar mayores rendimientos a medio o largo plazo
☐ Actividad laboral ☐ Renta de bienes muebles en propiedad ☐ Renta de bienes inmuebles en propiedad ☐ Otro _______________________________
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8. Porcentaje de patrimonio financiero que estaría dispuesto a invertir en activos de riesgo elevados (acciones, derivados, hedge funds…):
☐ Ninguno ☐ Hasta el 10% ☐ Del 10% al 25% ☐ Del 25% al 50% ☐ Más del 50%
9. Perfil de riesgo.
☐ Muy conservador ☐ Conservador ☐ Equilibrado ☐ Arriesgado ☐ Muy arriesgado
CONOCIMIENTO Y EXPERIENCIA EN CUANTO A INVERSIÓN, TIPO DE PRODUCTO, SERVICIOS… 10. Cuánto tiempo lleva realizando inversiones financieras, ya sea solo o con el apoyo de un asesor
☐ Nunca ☐ Menos de 1 año ☐ Entre 1 y 3 años ☐ Más de 3 años
11. Tipo de servicio de inversión que ha tenido durante los últimos 12 meses
☐ Ninguno, ni ha invertido ni ha recibido asesoramiento ☐ Ha contratado con una entidad financiera la gestión discrecional de la cartera ☐ Ha invertido en instrumentos financieros habiendo recibido asesoramiento en inversiones de
una entidad financiera o de una agencia de valores ☐ Ha invertido en instrumentos financieros por su cuenta sin haber recibido ningún tipo de
asesoramiento 12. Naturaleza de las operaciones de inversiones financieras en instrumentos financieros realizadas con anterioridad.
☐ Depósitos bancarios ☐ Fondos de Inversión, planes de pensiones ☐ Renta Fija: letras xxx xxxxxx, bonos, obligaciones, pagares ☐ Renta Variable: acciones ☐ Derivados: warrants, opciones, futuros, cfd, productos estructurados,.. ☐ No ha realizado ninguna operación en ninguno de los instrumentos indicados anteriormente
13. Número de las operaciones realizadas en los últimos 12 meses: (tipo de cliente) ☐ Entre 1 y 10 operaciones ☐ Entre 10 y 20 operaciones ☐ Más de 20 operaciones ☐ No se ha realizado ninguna operación
14. Nivel de conocimientos sobre instrumentos y mercados financieros.
☐ Ninguno ☐ Conceptos básicos y solo de los mercados de valores más importantes ☐ Conocimiento moderado de los instrumentos financieros y mercados de valores así como
los riesgos asociados a los mismos ☐ Conocimiento elevado del sector y de la terminología usada ☐ Conocimiento muy elevado, conociendo los riesgos asociados a las inversiones en fondos
de gestión alternativa, fondos de inversión libre (hedge funds) y estructuras complejas
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15. Experiencia profesional en entidades financieras donde está o ha estado familiarizado con los instrumentos y
mercados financieros ☐ Nunca ha estado relacionado con el sector financiero ☐ Durante menos de un año ☐ Durante más de un año y está totalmente familiarizado con los productos y mercados
financieros
16. Qué porcentaje de pérdida sobre el patrimonio estaría dispuesto a asumir en 12 meses teniendo en cuenta que cuanto mayor sea el porcentaje mayor será la posibilidad de obtener mejores rendimientos a medio largo plazo
☐ Ninguno ☐ Entre el 0% y el 10% ☐ Entre el 10% y el 20% ☐ Entre el 20% y el 30% ☐ Más del 30%
OBSERVACIONES (COMPROMISOS FINANCIEROS INMINENTES…)______________________ ____________________________________________________________________________ ____________________________________________________________________________ ____________________________________________________________________________ En _____________, a _______________
Firma del CLIENTE
A rellenar por Greenside Investments AV, S.A.
Resultado análisis realizado: ☐Muy conservador ☐Conservador ☐Equilibrado ☐Arriesgado ☐Muy arriesgado
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ANEXO III AUTORIZADO
El CLIENTE está interesado en incluir a D. / Dña. ________________________________________, con DNI _____________________, en adelante el “AUTORIZADO”, para representarle en todas las cuestiones relacionadas con el presente contrato de asesoramiento. Esta representación permite al AUTORIZADO recibir recomendaciones y comunicaciones xx XXXXXXXXX en todo lo relativo a este contrato de asesoramiento. GREENSIDE no asumirá responsabilidad por los perjuicios que el AUTORIZADO pudiera causar al CLIENTE en el ejercicio de sus facultades como AUTORIZADO indicadas en el párrafo anterior. En _____________, a _______________
Firma del CLIENTE
Firma del AUTORIZADO