Prospecto de Inversión Fondo de Inversión Colectiva Aabierto Rentafácil

Prospecto de Inversión Fondo de Inversión Colectiva Aabierto Rentafácil

En este prospecto encontrará:

1.Información general del fondo

2.Política de inversiones

3.Comisiones y gastos

4.Obligaciones de la Fiduciaria y de los inversionistas

5.Canales de atención e Información adicional para Inversionistas

6.Contratos de uso de red

7.Situaciones de conflicto de interés y mecanismos para su manejo

8.Órganos de administración y control

9.Perfil de producto

1. Información general del fondo Tipo de fondo

Rentafácil es un fondo de inversión colectiva abierto sin pacto de permanencia con participaciones diferenciales creadas de conformidad con los tipos de inversionistas que se vinculen al fondo de inversión y los montos mínimos de apertura. Cada tipo de participación conlleva distintos montos aplicables de comisión de administración, a su vez que cada tipo de participación dará lugar a un valor de unidad independiente.

Objeto

El objeto del Fondo es buscar Atender la necesidad de ahorro a la vista de personas que tengan la necesidad de invertir con rentabilidad y disponibilidad, de tal forma que con el fin de cumplir el objeto señalado se busca maximizar la rentabilidad de los recursos aportados en beneficio de los iInversionistas, cumpliendo con los parámetros y políticas establecidos por la normatividad legal vigente y por la entidad. A través del Fondo, la Fiduciaria administra los recursos aportados por los iInversionistas mediante la conformación de un portafolio en títulos emitidos por entidades con las más altas calificaciones crediticias, con el fin de garantizar generar la estabilidad de la inversión. Para el efecto se aplican criterios de prudencia, seguridad y bajo riesgo. El Fondo permite la disponibilidad necesaria plazo de vencimiento de las inversiones debe corresponder con liquidez para atender las necesidades de retiro de recursos por parte de los Inversionistas vinculados al Fondo.

Perfil de riesgo: Bajo

Horizonte de inversión: Corto plazo

Duración del fondo: El Fondo tendrá una duración igual a la de la Fiduciaria, es decir, hasta el 9 xx xxxxx del año 2081. La duración podrá prorrogarse situación que será informada oportunamente.

Sociedad Administradora: Colmena Fiduciaria Colmena S.A.

Sede y domicilio: El Fondo tiene como sede y domicilio la Xxxxx 00 Xx. 10-71 Piso 3 de la ciudad de Bogotá D.C., lugar en el cual funcionan las oficinas de la Fiduciaria.

Custodio de valores: Son entidades financieras que se encargan de la conservación y registros de valores de terceros para el cumplimiento de operaciones sobre dichos valores. El custodio de Colmena Fiduciaria es BNP Paribas Securities Services Sociedad Fiduciaria S.A.

Participaciones

Rentafácil, cuenta con siete (7) tipos de participaciones para los inversionistas, subdivididos en tres (3) segmentos, teniendo en cuenta que cada participación va dirigida a un tipo de cliente en particular. Las características de cada tipo de participación se describen a continuación:

1. Segmento: Personas Naturales y Pymes.

a. Participación Tipo Persona Natural y Pyme: Se dirige a Personas Naturales y/o Jurídicas con ventas anules inferiores a 20.000 smlmv y que cumplan los requisitos de ingreso y monto mínimo de apertura del Fondo. El monto mínimo de apertura del Fondo para este tipo de participación es la suma de cincuenta mil pesos m/cte.($50.000).

2. Segmento Empresarial.

b. Participación Tipo Mediana Empresa: Se dirige a Personas Jurídicas con ventas anuales entre 20.000 smlmv y 100.000 smlmv y que cumplan los requisitos de ingreso y monto mínimo de apertura del Fondo. El monto mínimo de apertura del Fondo para este tipo de participación es la suma de dos millones de pesos m/cte. ($2.000.000).

c. Participación Tipo Gran Empresa: Se dirige a Personas Jurídicas con ventas anuales superiores a

100.000 smlmv y que cumplan los requisitos de ingreso y monto mínimo de apertura del Fondo. El monto mínimo de apertura del Fondo para este tipo de participación es la suma de cinco millones de pesos m/cte. ($5.000.000).

d. Participación Tipo Institucional: Se dirige a Personas Jurídicas vigiladas por la Superintendencia Financiera de Colombia y que cumplan los requisitos de ingreso y monto mínimo de apertura del Fondo. El monto mínimo de apertura al Fondo para este tipo de participación es la suma de veinte millones de pesos m/cte. ($20.000.000).

e. Participación Tipo Constructores: Se dirige a Personas Jurídicas que desarrollen como actividad principal la construcción, promoción y venta de proyectos de edificación, que su actividad principal se encuentre clasificada dentro del Sector de la Construcción y que cumplan los requisitos de ingreso y monto mínimo de apertura del Fondo. El inversionista acreditará dicha actividad principal con los documentos que solicite la sociedad administradora, en los que conste que la Clasificación de Actividades Económicas CIIU correspondiente al sector de la construcción. El monto mínimo de apertura al Fondo para este tipo de participación es la suma de dos millones de pesos m/cte. ($2.000.000).

3. Segmento Fiducia Estructurada.

f. Participación Tipo Preventas: Se dirige a las Personas Naturales, Jurídicas y/o patrimonios autónomos que se vinculen al Fondo con ocasión a un Encargo Fiduciario de administración e inversión de preventas de un proyecto inmobiliario administrado por la sociedad administradora y que cumplan los requisitos de ingreso y monto mínimo de apertura. El monto mínimo de apertura al Fondo para este tipo de participación es la suma de cincuenta mil pesos m/cte. ($50.000).

g. Participación Tipo Negocios Fiduciarios: Se dirige a los Patrimonios autónomos, y/o encargos fiduciarios administrados por la Fiduciaria y que cumplan los requisitos de ingreso y monto mínimo de apertura. El monto mínimo de apertura al Fondo para este tipo de participación es la suma de cincuenta mil pesos m/cte. ($50.000).

Cada uno de los tipos de participación del Fondo otorgarán los mismos derechos y obligaciones entre Iinversionistas y tendrán las mismas reglas para realizar los aportes y redimir las participaciones del Fondo, de forma que existe un trato equitativo entre los iInversionistas con características similares, distinguiéndose únicamente los tipos de participación por el tipo de suscriptor de cada participación, el monto de apertura al Fondo y la comisión de administración que es aplicable de conformidad con el

reglamento del Fondo. La Política de Inversión del Fondo, aplica para todas las participaciones, por tratarse de un portafolio común.

La Sociedad Administradora definirá el tipo de participación de cada inversionista del Fondo de acuerdo con las condiciones y documentos de vinculación que se alleguen a la Fiduciaria, razón por la cual en caso de que un iInversionista llegue a cumplir con nuevas condiciones que deriven en el cambio de su participación, será el Iinversionista el encargado de solicitar expresamente el cambio y suministrar a la Fiduciaria la documentación soporte para el cambio de participación, según corresponda. Si un iInversionista cumple con las condiciones necesarias para hacer parte de más de una participación, el criterio que prevalecerá para definir la participación a la cual debe pertenecer, será la participación que corresponda a una menor comisión para el Iinversionista.

El monto mínimo para ingresar al Fondo dependerá del tipo de participación. El monto mínimo para permanecer en el Fondo sin importar el tipo de participación es la suma de cincuenta mil pesos m/cte. ($50.000).

2. Política de Inversiones

La política de inversión de Rentafácil tiene los siguientes objetivos:

• Estructurar un portafolio estable en su rentabilidad con un manejo prudente y seguro.

• Seleccionar inversiones en diferentes emisores que cuenten con las mayores calificaciones crediticias xxx xxxxxxx.

• Mantener la disponibilidad de los recursos a la vista.

• Maximizar la rentabilidad de los recursos disponibles para inversión de acuerdo con el nivel de riesgo bajo que caracteriza a este Fondo.

Todo lo anterior, dentro del marco establecido en la política de cupos y límites aprobados por la Fiduciaria, así como de la normatividad legal vigente.

Los principales criterios involucrados en la gestión para la conformación del portafolio de inversión son los siguientes:

1.Liquidez: El portafolio se estructura atendiendo las necesidades de contar con liquidez inmediata por parte de los Inversionistas, seleccionando para ello inversiones que permitan cumplir con dicha finalidad. Para el efecto, la selección del plazo de las inversiones se basa en análisis técnicos dentro de la gestión de activos y pasivos, que consiste en el estudio del comportamiento de los Inversionistas en relación con el retiro de recursos.

2.Bajo Riesgo Bajo: Se trata de estructurar un perfil de portafolio que sea lo menos vulnerable a los cambios en las condiciones xxx xxxxxxx, siempre adecuándose a las necesidades de liquidez de los clientes. Dada la conformación del portafolio y el plazo corto de las inversiones, se configura un perfil de poca variabilidadestabilidad en la rentabilidad de las inversioneslos retornos.

3.Rentabilidad: La gestión del portafolio de inversiones tiene el propósito de maximizar la rentabilidad dentro del perfil de bajo riesgo ya definido por la Fiduciaria, que supone la atención adecuada de las necesidades de liquidez de los Iinversionistas, dentro de los límites legales y los establecidos por la política de inversiones

4.Seguridad: Las inversiones se realizan en títulos emitidos en Colombia inscritos en el Registro Nacional de Valores y Emisores – RNVE, emitidos tanto por el gobierno colombiano, así como por entidades nacionales tanto del sector Financiero como del Sector Real, con las más altas calidades crediticias y con alta liquidez. Así como en títulos emitidos por Agentes Extranjeros transados en los Estados Unidos de Norte América, con las más altas calidades crediticias y con alta liquidez, emitidos tanto por los gobiernos y Bancos Centrales así como por emisores extranjeros tanto del Sector Financiero como del Sector Real. Siendo la calificación mínima permitida para los títulos y fondos de inversión colectiva en el mercado local de (AA+) y para el mercado internacional una calificación de grado de inversión +1 equivalente a BBB Standard &Poors.

Para la definición y el cumplimiento de la política de inversiones, la Fiduciaria cuenta con un equipo profesional capacitado en la administración de portafolios, así como con un Comité de riesgos de inversiones con amplia experiencia y conocimiento xxx xxxxxxx financiero y de valores.

Los títulos que conforman el portafolio y su sistema de valoración están sujetos a las variaciones de los precios xx xxxxxxx de dichos títulos, situación que se refleja diariamente en el valor de las participaciones de los Inversionistas.

Activos admisibles:

a) Títulos emitidos en Colombia inscritos en el RNVE (Registro Nacional de Valores y Emisores), con las más altas calidades crediticias y con alta liquidez, emitidos tanto por el Gobierno colombiano, así como por entidades nacionales tanto del sector Financiero como del Sector Real, como son: TES, Bonos, Titularizaciones y Papeles Comerciales. Así mismo, se realizan inversiones en Certificados de Depósito a Término – CDT´S, emitidas por entidades financieras, participación en otros fondos de Iinversión Ccolectiva, así como también en divisas.

b) Títulos emitidos por Agentes Extranjeros transados en los Estados Unidos de Norte América, con las más altas calidades crediticias y con alta liquidez, emitidos tanto por los Gobiernos y Bancos Centrales así como por emisores extranjeros tanto del Sector Financiero como del Sector Real, como son: Bonos, Notas, y Títulos de Deuda Privada. Así mismo, se realizan inversiones en Certificados de Depósito CD´s emitidas por entidades financieras, así como también en Time Deposit.

c) Instrumentos financieros derivados con fines de cobertura: Instrumentos que permitan proteger la rentabilidad de los adherentes, mitigando los efectos de las volatilidades en tasa de cambio según las clases y especies de inversión autorizados en la presente política. Dichas operaciones se podrán ejecutar en el mercado estandarizado como en el mercado no estandarizado acorde a la reglamentación normativa establecida para este tipo de operaciones.

Operaciones autorizadas:

El Fondo podrá realizar operaciones activas xxx Xxxxxxx Monetario hasta por un 30% del total del activo del Fondo. Adicionalmente se podrá llevar a cabo operaciones pasivas xxx xxxxxxx monetario con el fin de cumplir operaciones en el mercado en nombre del fFondo de inversión colectiva si se hace necesario. Estas operaciones deberán efectuarse a través de un sistema de negociación de valores autorizado por la Superintendencia Financiera de Colombia.

Las operaciones de reporto, simultáneas y transferencia temporal de valores no podrán tener como contraparte, directa o indirectamente, a entidades vinculadas de la Sociedad Administradora.

Con el objeto de atender los requerimientos de liquidez de los inversionistas y en atención a las condiciones xx xxxxxxx respecto a la rentabilidad en los diferentes tipo de inversión, el Fondo podrá realizar depósitos en cuentas bancarias corrientes o de ahorro de entidades financieras de alta calificación crediticia y cuentas en el exterior calificadas grado de inversión, hasta el 50% del valor de sus activos, salvo en el caso que dicha entidad sea la matriz de la Fiduciaria o las subordinadas de la matriz, evento en el cual, en ningún caso el monto de estos depósitos podrá exceder el 10% del valor de los activos del Fondo, o el porcentaje que dispongan en un futuro las normas que regulan la materia.

Límites de inversión

El Fondo podrá realizar operaciones de cobertura sobre los activos aceptables para invertir, con el propósito de mitigar los riesgos estipulados en este reglamento. Estas operaciones soólo podrán realizarse de

acuerdo con los cupos y líimites aprobados por las instancias pertinentes para la adecuada gestión del riesgo inherente al perfil del Fondo, siempre dentro de las normas legales vigentes

Título		Fondo		(Máximo Promedio Ponderado)
		Xxxxxx	Xxxxxx	Xxxxxx	Xxxxxx
Clase de Inversión	Renta Fija	0%	100%	0 Años	10 Años
	Derivados con fines de cobertura	0%	20%	0 Años	1 Año
Moneda	Pesos Colombianos	0%	100%	N/A	N/A
	Dólares Americanos	0%	20%	N/A	N/A
	Euros	0%	20%	N/A	N/A
Emisor	Sector Financiero	0%	100%	0 Años	10 Años
	Sector Real y Público no Nación	0%	30%	0 Años	10 Años
	Nación	0%	100%	0 Años	10 Años
	Gobiernos y Bancos Centrales Extranjeros	0%	20%	0 Años	10 Años
	Entidades Privadas Extranjera	0%	20%	0 Años	5 Años
Clase	Bonos	0%	100%	0 Años	10 Años
	CDT	0%	100%	0 Años	10 Años
	Participaciones en FICs	0%	30%	0 Años	5 Años
	Titularizaciones	0%	30%	0 Años	10 Años
	Papeles Comerciales	0%	30%	0 Años	2 Años
	XXX - Xxxxx Gobierno Colombiano	0%	100%	0 Años	10 Años
	Bonos y Notas (Soberanos y Bancos Centrales)	0%	20%	0 Años	10 Años
	Títulos deuda privada de emisores Extranjeros	0%	20%	0 Años	5 Años

5 años

Duración Máxima Promedio Ponderado

Límites de inversion

* La duración promedio ponderada con base a los vencimientos del portafolio dada la combinación de los activos aceptables a invertir y su plazo no debe superar 7.25 años.

***La duración máxima promedio ponderada se calculará sobre la totalidad de inversiones que componen la clase de inversión, moneda, emisor y especie.

Los porcentajes de participación respecto a los límites de inversión se calcularán deberán calcular sobre el valor del activo del Fondo, entendido como la sumatoria de los recursos en depósitos y las inversiones.

Factores de Riesgo del Fondo

La política de inversiones se fundamenta en criterios de bajo riesgo, rentabilidad, liquidez, seguridad y prudencia, los cuales se constituyen en la base fundamental para el buen desempeño del Fondo. Los riesgos que pueden afectar los resultados son los siguientes:

• Riesgo emisor o crediticio: Es la probabilidad que un emisor de un título no atienda total o parcialmente sus obligaciones ya sea en su componente de capital o de intereses.

• Riesgo xx xxxxxxx: Es la probabilidad que algunos títulos y/o activos del portafolio experimenten pérdidas ante cambios en los precios de negociación de los mismos en el mercado financiero, por variaciones ya sea en las tasas de interés, la inflación, el mercado accionario y la tasa de cambio.

• Riesgo de liquidez: Es la probabilidad que el Fondo no cuente con la liquidez suficiente para atender la demanda de recursos por parte de los Iinversionistas, en el supuesto que las inversiones se hayan realizado a plazos superiores. Así mismo, cuando la capacidad del Fondo para generar y deshacer posiciones a precios xx xxxxxxx se ve limitada porque no existe la profundidad adecuada xxx xxxxxxx o, porque se presentan cambios drásticos en las tasas y precios.

• Riesgo de concentración: Es la probabilidad de que en el portafolio haya una alta participación por tipo de títulos y/o activos y emisores en el supuesto que el portafolio se encuentre estructurado de esa manera.

• Riesgo de contraparte: Es la probabilidad que una de las partes involucradas en la operación de compra y venta de los títulos y/o activos en los cuales invierte el Fondo incumpla con sus obligaciones contractuales.

• Riesgo operativooperacional: Es la posibilidad de incurrir en pérdidas por deficiencias, fallas o inadecuaciones en el recurso humano, los procesos, la tecnología, infraestructura, o por la ocurrencia de acontecimientos externos. Esta definición también incluye el riesgo legal el cual es la posibilidad de pérdida en que incurre una entidad al ser sancionada u obligada a indemnizar daños como resultado del incumplimiento de normas o regulaciones y obligaciones contractuales. El riesgo legal surge también como consecuencia xx xxxxxx en los contratos y transacciones, derivadas de actuaciones malintencionadas, negligencia o actos involuntarios que afectan la formalización o ejecución de contratos o transacciones.y reputaciones asociados a tales factores

• Riesgo cambiario: Es la probabilidad de pérdida en la exposición de instrumentos denominados en otras divisas, como consecuencia del movimiento de la tasa de cambio.

En circunstancias extraordinarias, imprevistas o imprevisibles en el mercado que hagan imposible el cumplimiento de la política de inversión del Fondo, la Sociedad Administradora, podrá ajustar de manera provisional y conforme a su buen juicio profesional dicha política.

Los cambios efectuados serán informados de manera efectiva e inmediata a los Inversionistas y a la Superintendencia Financiera de Colombia, detallando las medidas adoptadas y la justificación técnica de las mismas. La calificación de la imposibilidad deberá ser reconocida como un hecho generalizado en el mercado.

3. Comisiones y Gastos

Comisiones: La Fiduciaria percibirá como remuneración por la administración, gestión y distribución del Fondo, una comisión fija de acuerdo con los tipos de participaciones del Fondo establecidos en el presente reglamento, de la siguiente forma:

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Gastos:

Estarán a cargo del Fondo los siguientes gastos:

1. El costo del depósito y custodia de los activos y valores del Fondo, según corresponda. 2. Los impuestos que graven directamente los activos y los ingresos del Fondo.

2.3. La remuneración de la Fiduciaria en su condición de administradora y gestora del Fondo.

3.4. Los honorarios y gastos en que se incurra para la defensa del Fondo cuando las circunstancias lo exijan.

4.5. El valor de los seguros y amparos de los activos del Fondo, distintos a las coberturas de que trata las pólizas de seguro requeridas por la normatividad vigente.

5.6. Los gastos bancarios que se originen en el depósito y transferencia de los recursos del Fondo.

6.7. Los gastos en que se incurra para la citación y celebración de las asambleas de los inversionistassesiones de la Asamblea de Inversionistas.

7.1. Los impuestos que graven directamente los activos y los ingresos del Fondo.

8. Los honorarios y gastos causados por la revisoría fiscal del Fondo.

9. Comisiones por la adquisición o enajenación de activos y la realización de operaciones para el Fondo, así como la participación en sistemas de negociación o de registros.

10. Los intereses y demás rendimientos financieros que deban cancelarse por razón y para el cubrimiento de los costos de operaciones de crédito que se encuentren autorizadas.

11. Los gastos de impresión y envío de: extractos, fichas técnicas y rendición de cuentas, así como comunicaciones que hagan referencia a información que deba suministrarse a los Inversionistas.

12. Los derivados de la calificación del Fondo, sin perjuicios de lo establecido en el artículo 3.1.1.3.6.

13. Los gastos en que se incurra por concepto de coberturas o derivados.

4. Obligaciones de la Fiduciaria y de los inversionistas Obligaciones de la Fiduciaria

De conformidad con el artículo 3.1.1.9.3 del Decreto 2555 de 2010 “Las obligaciones de la Fiduciaria relacionadas con la gestión del portafolio son de medio y no de resultado. Los dineros entregados por los Inversionistas al fondo de inversión colectiva no son depósitos, ni generan para la Fiduciaria las obligaciones propias de una institución de depósito y no están amparados por el seguro de depósito del Fondo de Garantías de Instituciones Financieras FOGAFÍN, ni por ninguno otro esquema de dicha naturaleza. La inversión en el fondo de inversión colectiva está sujeta a los riesgos de inversión, derivados de la evolución de los precios de los activos que componen el portafolio del respectivo fondo de inversión colectiva.

La Fiduciaria, en su condición de administradora y gestora del Fondo, deberá cumplir, además de los deberes establecidos en la normatividad vigente, que para el caso de clasificación, valoración y contabilización del portafolio corresponde a los Capítulos I y XI de la Circular Básica Contable y Financiera (Circular Externa 100 de 1995), las siguientes funciones y obligaciones:

1.Entregar la custodia de los valores que integran el portafolio del Fondo a un custodio, así como, suministrar al custodio la información necesaria para la correcta ejecución de las funciones de custodia. 2.Invertir los recursos del Fondo de conformidad con la política de inversión señalada en el reglamento y su criterio profesional, para lo cual deberá implementar mecanismos adecuados de seguimiento y

supervisión.

3.Consagrar Orientar su actividad de administración exclusivamente en favor de los intereses de los Inversionistas.

4.Identificar, medir, gestionar y administrar losel riesgos del Fondo.

5.Cobrar oportunamente los intereses, dividendos y cualquier otro rendimiento de los activos del Fondo, y en general, ejercer los derechos derivados de los mismos, cuando hubiere lugar a ello.

6.Efectuar la valoración del portafolio del Fondo y sus participaciones.

7.Llevar la contabilidad del Fondo separada de la propia o la de otros negocios por ella administrados, de acuerdo con las reglas que sobre el particular establezca la Superintendencia Financiera de Colombia. 8.Establecer un adecuado manejo de la información relativa a los fondos de inversión colectiva, incluyendo

la reserva o confidencialidad que sean necesarias.

9.Garantizar la independencia de funciones y de las áreas de administración de los Fondos, en los casos en los cuales la xxx xxxxx así lo exija.

10.Informar a la Superintendencia Financiera de Colombia los hechos o situaciones que impidan el normal desarrollo del Fondo, el adecuado cumplimiento de sus funciones como administrador del mismo o su liquidación. Dicho aviso deberá darse de manera inmediata a la ocurrencia del hecho o a la fecha en que el administrador tuvo o debió haber tenido conocimiento de los hechos, mediante . Este informe deberá ser suscrito escrito firmado por el representante legal de la Fiduciaria.

11.Presentar a la Asamblea de Inversionistas, cuando haya lugar a ello, toda la información necesaria que permita establecer el estado del Fondo.

12.Xxxxxxx asesoríaEntregar información a los iInversionistas en el momento en que lo requiera de manera expresa, a través de los medios dispuestos para el efecto por la Fiduciaria.

13.Abstenerse de efectuar prácticas discriminatorias o inequitativas entre los Iinversionistas del Fondo. 14.Cumplir a cabalidad con los demás aspectos necesarios para la adecuada administración del Fondo.

Obligaciones de los inversionistas

1.Aceptar y cumplir el contenido del reglamento.

2.Suministrar completa y oportunamente la información y documentos que le solicite lLa Fiduciaria, en especial la establecida por la ley y la Superintendencia Financiera en relación con el conocimiento del cliente. Igualmente es obligación del Inversionista actualizar la información y documentación por lo menos una vez al año y cada vez que se presenten modificaciones a la misma.

3.Efectuar el pago de los aportes a su cargo.

4. Informar a la Fiduciaria la cuenta bancaria que será utilizada para redimir los derechos, para consignar los recursos que sobrepasen los límites de concentración por Iinversionista o para el desarrollo del proceso de liquidación, y cualquier otro procedimiento operativo que lo requiera según el reglamento.

0.Xx lo requiere la Fiduciaria, presentar el documento representativo de la inversión para solicitar la redención parcial o total de los derechos en ellos representados.

6.Abstenerse de efectuar prácticas fraudulentas. 7.Las demás establecidas por las normas vigentes.

5. Canales de atención e Información adicional para Inversionistas

• Canales de atención:

• Atención telefónica: línea atención 000 0000000 en Bogotá y 01 8000 911442 a nivel nacional ext. 10208, 10204, 10205, 10203, 10231 de 8:00 a.m. a 5:00 p.m.

• Correo electrónico: xxxxxxxxxxxxxxxxx@xxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxx.xx

• Contacto página web: xxx.xxxxxxxxxxxxxxxxx.xxx.xx

• Aportes y retiros Rentafácil en la página web del Banco Caja Social xxx.xxxxxxxxxxxxxxx.xxx y oficinas del Banco Caja Social

• Aportes PSE en xxx.xxxxxxxxxxx.xxx

• Atención personalizada en la sede de la Fiduciaria o en las oficinas del Banco Caja Social

• En caso de requerir información adicional sobre el Fondo, le sugerimos consultar el sitio web de la Fiduciaria, donde se encuentra la información pública del Fondo. El reglamento del Fondo podrá ser consultado directamente en el sitio web de la Fiduciaria xxx.xxxxxxxxxxxxxxxxx.xxx.xx

• Los extractos de cuenta estarán disponibles en el sitio web y App del Banco Caja Social y serán remitidos a la dirección electrónica o física del inversionista.

6. Contratos de uso de red

Para la distribución del Fondo, la sociedad administradora ha suscrito contrato de uso de red de oficinas con el Banco Caja Social.

7. Situaciones de conflicto de interés y mecanismos para su manejo

En materia de conflictos de interés se dará cumplimiento a lo dispuesto en el reglamento del Fondo, en el Código de Gobierno Corporativo y Código de Conducta de la Sociedad Administradora.

En este sentido, la Fiduciaria como sociedad administradora del Fondo hace constar que el reglamento del Fondo contiene reglas e instrucciones que fijan y delimitan expresamente las actividades y procedimientos a cargo de la Sociedad Fiduciaria y, por tanto, en desarrollo de sus actividades esta entidad no actuará de forma discrecional.

8. Órganos de administración y control

8.1. Comité de Inversiones

La Junta Directiva de la Fiduciaria ha designado designa los miembros del un Comité de Riesgos e Inversiones, compuesto órgano conformado por un número plural e impar de miembros, responsable del análisis de las inversiones y de los emisores, así como de la definición de los cupos de inversión y las políticas para adquisición y liquidación estrategias de inversión, así:

• Dos (2) miembros de la Junta Directiva de la Fiduciaria.

• Un (1) especialista en administración de riesgos xx xxxxxxx.

• Dos (2) miembros independientes.

Asisten como invitados con voz pero sin derecho a participar en la toma de decisiones un representante del Middle Office y el Gerente del Fondo. Adicionalmente,En todo caso, el Comité podrá invitar a en las sesiones del mismo alComité podrá participar el Presidente de la Fiduciaria o a quien haga sus veces y a las demás personas que considere conveniente.

Asisten como invitados con voz pero sin derecho a participar en la toma de decisiones un representante del Middle Office y el Gerente del Fondo.

Los miembros del Comité de Inversiones contarán con las siguientes condiciones personales y profesionales:

• Profesionales en carreras administrativas, económicas oó sociales tales como economía, administración, ingeniería industrial, derecho o afines.

• Experiencia de más de tres años en entidades financieras o del sector real en áreas financieras, de planeación o tesorería, o como administrador de alguna de dichas entidades, o que haya realizado estudios de especialización en finanzas, mercado de capitales o administración de riesgos.

• Altas cualidades personales y profesionales.

• Desempeño intachable en funciones anteriores.

Los miembros de este Comité se consideran administradores de conformidad con lo establecido en el artículo 22 de la Ley 222 de 1995 o cualquier otra norma que lo modifique, sustituya o derogue.

8.2. Gerente del fondo de inversiones

La Junta Directiva de la Fiduciaria ha designadodesigna el un Gerente y suplentes, dedicado de forma exclusiva a la gestión de las decisiones de inversión efectuadas a nombre inversiones , del Fondo quien debe cumplir con las funciones señaladas en el Artículo 3.1.5.2.3 del Decreto 2555 de 2010 o las normas que lo sustituyan o modifiquen.

Para la citada su designación, la Junta Directiva ha considerado considera como parámetros necesarios y obligatorios, que el responsable de ejercer estas funciones cuente con altísimas calidades profesionales y personales, que su desempeño en funciones anteriores sea intachable, tenga una amplia experiencia en el sector financiero, así como en la administración y gestión de los riesgos correspondientes al Fondo. El Gerente se considera es administrador de la Fiduciaria, y está inscrito en el Registro Nacional de Profesionales xxx Xxxxxxx de Valores. El Gerente del Fondo tiene uno o más suplentes, según lo defina la Junta Directiva, quienes que lo reemplaza en sus faltas temporales y absolutas.

Funciones:

• En la toma de decisiones de inversión deberá tener en cuenta las políticas diseñadas por la junta directiva de la sociedad gestora para identificar, medir, gestionar y administrar los riesgos.

• Determinar las políticas necesarias para adoptar medidas de control y reglas de conducta apropiadas y suficientes, que se orienten a evitar que los fondos de inversión colectiva distribuidos puedan ser utilizados como instrumentos para el ocultamiento, manejo, inversión o aprovechamiento en cualquier forma de dineros u otros bienes provenientes de actividades delictivas, para realizar evasión tributaria o para dar apariencia de legalidad a actividades ilícitas o a las transacciones y recursos vinculados con las mismas.

• Aprobar los manuales para el control y prevención xxx xxxxxx de activos, de gobierno corporativo incluyendo el código de conducta, de control interno, y los demás necesarios para el cumplimiento de las normas aplicables.

• Establecer políticas en cualquier otro aspecto que tenga relevancia con el adecuado funcionamiento y la correcta distribución de los fondos de inversión colectiva distribuidos.

• Diseñar políticas, directrices y procedimientos de gobierno corporativo y de control interno, orientadas a administrar los riesgos que puedan afectar a los fondos de inversión colectiva distribuidos.

• Determinar políticas, directrices y procedimientos para garantizar la calidad de la información divulgada al público en general, a los inversionistas y a la Superintendencia Financiera de Colombia.

• Establecer políticas y adoptar los mecanismos que sean necesarios para evitar el uso de información privilegiada o reservada.

• Definir los mecanismos que serán implementados para el seguimiento del cumplimiento de las funciones del personal vinculado contractualmente al distribuidor, en relación con la distribución del fondo de inversión colectiva.

• Dictar las políticas y mecanismos para solucionar de manera efectiva y oportuna los problemas detectados y reportados por las áreas involucradas en la actividad de distribución del fondo de inversión colectiva, y por el revisor fiscal, sobre asuntos que puedan afectar el adecuado ejercicio de dicha actividad.

• Establecer políticas en cualquier otro aspecto que tenga relevancia con el adecuado funcionamiento y la correcta distribución de los fondos de inversión colectiva distribuidos.

Información general del Gerente:

Nombre del Gerente: Xxxx Xxxxxx Xxxxx Xxxxxxxx

Profesión: Economista / Administrador de Empresas

Estudios Especializados: Especialista en Finanzas de la Universidad xxx Xxxxxxx. Diplomado en Gestión Financiera de la Universidad xxx Xxxxxxx. Diplomado en Tesorería del CESA

E-mail: xxxxxxx@xxxxxxxxxxxxxxxxxxxx.xx

Experiencia: 15 años en Entidades del Sector Financiero

Otros fondos a su cargo: Universitas Fondo de Inversión Colectiva Abierto con pacto de permanencia, Rendir Fondo de Inversión Colectiva Abierto.

8.3. Revisoría Fiscal

La revisoría fiscal de la Fiduciaria y los Fondos que administra es ejercida por una sociedad idónea con amplia experiencia en Control Interno.

Los informes del revisor fiscal respecto al Fondo son presentados de manera independiente a los referidos a la Fiduciaria y los demás fondos que administra.

Información general del Gerente:

Firma de Revisoría Fiscal: PwC Contadores y Auditores S.A.S.

Revisor Fiscal: Xxxxxxx Xxxxxx Xxxxxxx Xxxxxxx Xxxxxx Xxxxxxxxxx TapieroDíaz, designado por la firma PwC Contadores y Auditores S.A.S.

Dirección: Xxxxxxx 0 Xx. 000-00 xxxx 00. Bogotá D.C.

Teléfono: 0000000000

E-mail: xxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxx@xxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxx.xx

9. Perfil de producto

El Fondo de Inversión Colectiva Rentafácil fue catalogado como un producto Universal toda vez que está dirigido a cualquier tipo de inversionista sin ninguna característica o exigencia particular, es accesible independientemente del perfil de cliente y los productos que lo conforman son fácilmente comprensibles en términos, riesgos, comisiones, rendimientos esperados y características. Productos soportados en políticas de inversión fundamentadas en criterios de bajo riesgo, rentabilidad, liquidez, seguridad y prudencia.

La información y el detalle del Fondo es de fácil acceso y está disponible en los canales que la Fiduciaria tiene a disposición de los inversionistas.

La valoración del portafolio del Fondo se realiza diariamente y los rendimientos se liquidan y abonan con la misma periodicidad; así mismo, los inversionistas cuentan con disponibilidad de información relacionada con el valor de su inversión. Todos los adherentes tienen la posibilidad de redimir sus posiciones a precios razonables xx xxxxxxx de acuerdo con las condiciones básicas establecidas en la estructuración del fondo de inversión.

En atención a que este Fondo está clasificado como un producto universal, de acuerdo con lo previsto sobre Actividad de Asesoría en el Decreto 2555 de 2010, no se requiere llevar a cabo el perfilamiento de los clientes/inversionistas, ni análisis de conveniencia, ni suministrar una recomendación profesional.

Por lo anterior, toda la información del Fondo, entre ella la contenida en el reglamento del producto, en este prospecto, en los demás documentos del producto, en la publicidad de este, en las comunicaciones que se remitan a los clientes/inversionistas, en la página web de la fiduciaria y aquella entregada por la entidad prestadora de la red, no constituye una recomendación profesional, ni una asesoría a los clientes/inversionistas del Fondo para la toma de sus decisiones de inversión.