CONTRATO DE ASESORIA E INTERMEDIACION EN VALORES PERSONA JURIDICA
CONTRATO DE ASESORIA E INTERMEDIACION EN VALORES PERSONA JURIDICA
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.
ACUERDO GENERAL
CONTRATO DE ASESORIA E INTERMEDIACION EN VALORES
Entre las partes, por un lado ULTIMUS FINANCIAL, S.A., sociedad panameña debidamente constituida de acuerdo a la legislación de la República de Panamá, y con Licencia de Casa de Valores emitida por la Comisión Nacional de Valores de Panamá mediante Resolución No.CNV-245-09 de 28 xx xxxxx de 2009 (actualmente Superintendencia xxx Xxxxxxx de Valores), representada en este acto por Xxxxx Xxxxxx Xxxxxxxxx Xxxxxxxx, varón, panameño, mayor de edad, portador de la cédula de identidad personal No. N-20-346, y por el otro , sociedad debidamente constituida de acuerdo a las leyes de , representada en este acto por , mujer/varón, nacional de
, mayor de edad, portadora/portador del documento de identidad personal No. , quien actúa según poder otorgado mediante reunión de la Junta Directiva celebrada el día
, , mujer/xxxxx, nacional de , mayor de edad, portadora/portador del documento de identidad personal No. , quien actúa en su propio nombre y (representación) en adelante “EL CLIENTE”, se celebra el presente Contrato de Asesoría e Intermediación en Valores ( el “Contrato”), de acuerdo a los siguientes términos y condiciones.
PRIMERO: Definiciones
Para los propósitos del presente Contrato, los siguientes términos tendrán el significado adscrito en este artículo:
Casa o Casa de Valores: ULTIMUS FINANCIAL, S.A., sociedad panameña debidamente constituida de acuerdo a la legislación de la República de Panamá y con licencia de Casa de Valores emitida por la Comisión Nacional de Valores de Panamá mediante Resolución No. CNV-245-09 (actualmente Superintendencia xxx Xxxxxxx de Valores).
Corredor: Persona Natural debidamente autorizado por la Comisión Nacional de Valores de Panamá (actualmente Superintendencia xxx Xxxxxxx de Valores) para solicitar o efectuar transacciones de compra y/o venta de valores en nombre y representación de la Casa de Valores.
Instrucción Debida: Toda orden recibida por cuenta del Cliente y por parte de las personas autorizadas según establece en el artículo 3 del presente Contrato.
Propietario Efectivo: Persona o personas que estando registradas o no como propietarias de dicho valor tengan directamente o a través de persona interpuesta derecho a recibir el rendimiento de dicho valor, a ejercer los derechos de voto en relación a dicho valor, a enajenar o disponer dicho valor o a recibir el producto de la enajenación o disposición de dicho valor.
Valor: Todo bono, valor comercial negociable u otro título de deuda, acción (incluyendo acciones en tesorería), derecho bursátil reconocido en una cuenta de custodia, cuota de participación, certificado de participación , certificado de titularización, certificado fiduciario, certificado de depósito, cédula hipotecaria, opción y cualquier otros títulos, instrumento o derecho comúnmente reconocido como valor.
Intermediación: Se considera intermediación en el mercado de valores las realizaciones habituales de operaciones de correduría bursátil por cuenta de un cliente, tendientes a poner en contacto la oferta y demanda de valores.
Asesoría: Asesoramiento en cuanto a la determinación del precio de valores o la conveniencia de invertir, comprar o vender valores.
SEGUNDO: Representaciones
Declara la Casa de Valor que:
Es idónea para llevar a cabo negocios de compra y venta de Valores en o desde la República de Panamá.
Cuenta con personas legalmente habilitadas para actuar como Corredores de Valores según dicho termino es definido por el Decreto Ley No.1 de 8 de Julio de 1999.
Mantendrá toda la información del cliente en confidencialidad exceptuando que medie orden de divulgación o revelación emitida por una autoridad judicial o administrativa competente.
x Ejecutará transacciones en nombre y representación del cliente a cambio de una contraprestación, según se estipula en el Artículo 7 de este contrato.
Declara el Cliente que:
Si es Persona (Jurídica / Fideicomiso / Fundación)
Es una legalmente incorporada según las leyes de , y en plena vigencia.
Las Transacciones que solicitara a la Casa que efectúe serán en nombre de
, garantizándole a la Casa la legitimidad de los fondos con que opera.
Designa a la Casa como su Casa de Valores y, para tales efectos, le confiere poder para ejecutar transacciones consistentes en comprar, vender, otorgar en caución bursátil, guardar, administrar prestar, depositar valores y en general cualquier acto relacionado con valores, títulos o documentos a ellos asimilables, en su nombre y representación, de acuerdo a instrucciones debidas.
Ni la ejecución, entrega y cumplimiento por parte del Cliente del presente contrato, como tampoco el cumplimiento de los términos y condiciones aquí contenidos, representa conflicto ni violación de términos, condiciones y provisiones establecidas por cualquier ley, reglamento de gobierno o regulación, o documento constitutivo, como fueran modificados, o estatutos del Cliente, como tampoco resultara en conflicto o violación de ninguna orden, decreto, ordenanza, orden judicial de no hacer expedida por una corte u autoridad gubernamental en contra del cliente.
Se compromete con la Casa a notificarle de manera inmediata cualquier cambio que se origine con relación a su información personal. En adición, el Cliente acuerda remitir anualmente a la Casa detalle de su información personal, previo requerimiento por parte de la Casa.
No existe ninguna acción, demanda o procedimiento pendiente en contra del cliente (oral o escrita) o en el cual el Cliente sea parte, en derecho o arbitraje, o ante o por cualquier autoridad municipal u otra instancia gubernamental o no, departamento, comisión, agencia o instrumentalizada de los Estados Unidos de Norteamérica, Europa o la República de Panamá, con respecto al cual el cliente es o ha sido materialmente afecto o si al decidirse puede razonablemente esperarse tengo un efecto adverso que
pueda perjudicar la ejecución, entrega y cumplimiento de este contrato y la consumación de las transacciones aquí contempladas.
TERCERO: Obligación de la Casa de Valor:
La Casa desarrollará su actividad de intermediación procurando, en todo momento, el interés del cliente.
Cumplir las instrucciones dadas por el cliente, según el método de su escogencia definidos en la cláusula sexta (6) los cuales pueden ser verbales, escritas, telefónicas, por medios electrónicos, computo o telecomunicaciones.
De ser requerido por el cliente, abrir cuenta a nombre del cliente, para lo cual deberá suscribir el contrato de apertura de cuenta de Inversión de la Casa de Valores.
Elaborar un comprobante de cada operación, el cual deberá contener todos los datos necesarios para su identificación y el valor de la operación, el cual quedara a disposición del cliente en la Casa.
Desarrollar la debida diligencia para identificar a sus clientes.
Mantener o conservar la información del cliente y sus operaciones por un período de tiempo no menor a cinco (5) años.
CUARTO: Obligación del Cliente:
Proveer a la Casa con los recursos o valores necesarios para efectuar las operaciones encomendadas.
Proveer a la Casa con las instrucciones necesarias para ejecutar las órdenes solicitadas.
Cubrir el precio o costos de los gastos, remuneraciones, intereses ordinarios y moratorios, entre otros que se hayan generado por la operación y que haya cubierto la Casa de Valores.
Informar a la Casa cualquier circunstancia que modifique los datos consignados en el presente contrato.
El cliente autoriza a ULTIMUS FINANCIAL, S.A., abrir cuentas con corresponsales, bancos y/o corredores (BROKERS) licenciados en otros países fuera de la República de Panamá. Todos y cualquier contrato firmado por ULTIMUS FINANCIAL, S.A., con un corresponsal, banco y/x Xxxxxxxx (Broker) para cumplir con este contrato serán parte de este contrato y sus cláusulas deberán ser aceptadas por el cliente. Los fondos depositados por el cliente en ULTIMUS FINANCIAL,
S.A., serán transferidos a una Casa de Corretaje o Valores para ser custodiados y ejecutar en una cuenta “OMNIBUS” en el nombre de ULTIMUS FINANCIAL, S.A.
El cliente debe estar informado que ULTIMUS FINANCIAL, S.A, cobra un cargo adicional por sus servicios a las comisiones cargadas a ULTIMUS FINANCIAL, S.A., por la ejecución de transacciones en una casa de Corretaje o Custodia.
El cliente declara que tiene conocimiento y comprende los riesgos específicos tanto legales como de operacionales, que son inherentes a la compra y/o la venta de valores y/o de otros instrumentos financieros a través de una cuenta Ómnibus en el nombre de ULTIMUS FINANCIAL, S.A., con una firma de corretaje o de custodia de valores en el extranjero.
QUINTO: Método de Instrucciones y Personas Autorizadas
Declara el Cliente que la Casa deberá acreditar como persona autorizada a impartir ordenes en su nombre y representación a las siguientes personas:
1.
2.
3.
4. (De requerir más espacio, favor continuar al dorso)
Igualmente, el Cliente autoriza a la Casa para recibir una orden de compra y/o venta mediante cualquiera de los siguientes métodos: (escoger Método Aplicable).
o Vía Correo Electrónico
o Instrucciones Telefónicas.
o Nota Escrita por Correo o Fax
En aquellos casos en que el Cliente opte por dar instrucciones vía telefónica, acepta de manera expresa que la casa podrá grabar aquellas conversaciones. Igualmente, el cliente se obliga a confirmar a la casa, en un plazo no mayor de un (1) día hábil, la instrucción dada vía telefónica a través de comunicación escrita bien sea electrónica o facsímil.
SEXTO: Recibo y Confirmación de Transacciones
La Casa se compromete a informar al Cliente de la ejecución de la transacción solicitada en un plazo no mayor de un (1) día hábil contado a partir de la fecha en que la orden ha sido recibida.
Se enviara al cliente, dentro del subsiguiente día hábil a la realización de una transacción, un documento en el que expresará, según proceda: importe de la operación contractual, el tipo de interés, las comisiones o gastos implicados, precisando el concepto de devengo, base y periodo, los impuestos retenidos, y en general, cuantos datos y especificaciones sean necesarios para que el cliente pueda comprobar el resultado de la liquidación y las condiciones financieras de la operación. En las operaciones de préstamos de valores, así como en cualquier crédito vinculado con operaciones de valores, se expresaran sus condiciones particulares.
Ultimus Financial, S.A., le remitirá al cliente con periodicidad trimestral información clara y concreta de la situación de la cuenta de inversión de valores o de los valores y efectivo depositados. Las comunicaciones previstas en esta letra podrán realizarse vía fax, por redes de comunicación electrónica, o en cualquier otra forma escrita pactada con el cliente. Los clientes podrán ordenar por escrito que no se les envíe tal documentación quedando a su disposición para su recogida por el cliente en las oficinas de la entidad.
Ultimus Financial, S.A., se compromete a informar a sus clientes de todos los asuntos concernientes a sus operaciones, excepto las que expresamente prohíba la Ley 42 de 2 de octubre de 2000. Dicha información deberá ser clara, concreta y de fácil comprensión para los mismos, dispondrá y difundirá los folletos de emisión informará sobre la ejecución total o parcial de órdenes, fecha de conversión, canjes, pagos de cupón y en general, de todo aquello que pueda ser de utilidad a los clientes en función de la relación contractual establecida y del tipo de servicio prestado.
Los Estados Financieros Anuales debidamente auditados de la Casa de Valores están accesibles al público en general en el domicilio principal de la Casa de Valores.
Siempre que lo solicite el cliente, se le proporcionará toda la información concerniente a las operaciones contratadas por él. La Comisión Nacional de Valores de Panamá (actualmente Superintendencia xxx Xxxxxxx de Valores) podrá requerir de las entidades la modificación de los
modelos que las entidades usen para la información a los clientes cuando no tengan la claridad exigible.
Ultimus Financial, S.A., se compromete a comunicarles a los clientes sobre cualquier conflicto de interés que pueda surgir en el manejo de su cuenta según lo que establece el Artículo 20 del Acuerdo No.5-2003, de la Comisión Nacional de Valores (actualmente Superintendencia xxx Xxxxxxx de Valores).
Para los efectos de este artículo, toda orden que se reciba después de las 3:00 p.m., hora de Nueva York, se ejecutara al día hábil siguiente.
SEPTIMO: Tarifas por Servicios.
El cliente pagara a la Casa de Valor Comisiones y Honorarios por los servicios según las tarifas de la Casa de Valor validas a la fecha relevante. El Cliente por este medio autoriza expresamente a la Casa de Valores, para que a su sola discreción, proceda a deducir tales cargos, comisiones y gastos de cualquier dinero o activos recibidos por la Casa de Valores a la orden de o en representación del Cliente.
El Cliente notificará por escrito a la Casa de Valor, en un plazo no mayor de cinco (5) días hábiles contados a partir de la firma del presente contrato, datos de la cuenta (v.g. ubicación, número de cuenta) de la cual se deducirán los cargos, comisiones y gastos previamente referidos.
Toda modificación a las comisiones y honorarios por los servicios prestados por la Casa de Valor deberá ser informada por escrito a la dirección de correo electrónico o mediante aviso escrito incluido en los Estados de Cuenta del cliente, con un plazo de antelación de tres (3) meses antes de la fecha valida de entrada en vigencia de las nuevas comisiones y/o honorarios. Si en un plazo de dos (2) meses contados a partir de la fecha de envío de la información, el cliente no ha objetado las mismas, la Casa de Valor entenderá que han sido aceptadas y serán de aplicación.
Por el contrario, si el Cliente notifica a la Casa de Valor de su disconformidad con las nuevas comisiones y/o Honorarios, la Casa deberá aceptar que el cliente de por terminada la relación contractual sin que le sean de aplicación las nuevas tarifas de comisión y/o honorarios.
OCTAVO: Objeto Contractual
Declara el Cliente que contrata los servicios de la Casa de Valor a fin de que ordene transacciones de compra y Venta de Valores en mercados Nacionales y/o Internacionales.
NOVENO: Responsabilidad de la Casa de Valor.
El cliente declara conocer que cualquier y todas las pérdidas que puedan ocurrir por la ejecución de instrucciones debidas recaerá únicamente sobre el Cliente, excepto en el evento de comisión de actos fraudulentos por parte de la Casa. La Casa de Valor, sus directores, dignatarios, agentes, ejecutivos y demás personal no asumen la obligación alguna de garantizar rendimientos, ni serán responsables por ninguna pérdida ocasionada de inversiones, depreciaciones en el valor de los Valores, activos u otras propiedades como tampoco por cualquier acto u omisión, ejecutado u omitido por la Casa de Valor, sus directores, dignatarios, agentes, ejecutivos y demás personal, en la ejecución de este contrato de Buena Fe.
La Naturaleza de las inversiones en el mercado de valores, incluso aquellas realizadas en acciones de Sociedades de Inversión, no permiten asegurar rendimientos alguno, ni garantizar tasas distintas a las que se obligan a cubrir los emisores, estando las inversiones sujetas, por lo tanto, a la pérdida o ganancias, debidas en lo general a fluctuaciones xxx Xxxxxxx.
DECIMO: Duración
Las partes declaran que la duración del presente contrato será indefinida, pudiendo ambas partes darlo por terminado por medio de un aviso escrito en forma fehaciente, con fecha no anterior a quince (15) días calendario a la fecha de rescisión o terminación propuesta.
DECIMO PRIMERO: Intransferibilidad del Contrato.
El Cliente declara conocer y aceptar que el presente contrato es un derecho personal siendo, por ende, no transferible a terceras personas.
DECIMO SEGUNDO: Ley Aplicable
Las leyes de la República de Panamá, jurisdicción a la cual el Cliente se somete de manera no exclusiva, gobernará todos los aspectos legales de la relación contractual entre el Cliente y la Casa de Valor. El domicilio lugar de operaciones, jurisdicción exclusiva para juicios y otras clases de procedimiento legales de la Casa de Valor será la República de Panamá, exceptuando únicamente que la Casa demande al Cliente en su jurisdicción de domicilio o a través de cualquier otra corte que tenga jurisdicción. La Casa se somete de manera irrevocable, en adición, a lo establecido en su Código de Conducta, Ley de Valores y demás acuerdos reglamentarios adoptados por la Comisión Nacional de Valores de Panamá (actualmente Superintendencia xxx Xxxxxxx de Valores).
DECIMO TERCERO: Arbitraje
Las partes declaran conocer y aceptar que cualquier controversia que surja de o esté relacionada con cualquiera de los artículos contenidos en este contrato, así como la interpretación legal, aplicación, ejecución y conclusión de este acuerdo, podrá ser finiquitada a través de “Arbitraje en Derecho”, de acuerdo con las reglas establecidas por el Centro de Conciliación y Arbitraje de Panamá.
DECIMO CUARTO: Independencia
Las partes acuerdan que si cualquiera de los términos de este contrato es considerado invalido o que no puede hacerse cumplir por una corte de jurisdicción competente, entonces este Acuerdo, incluyendo todos los términos restante, se mantendrán en vigencia y efecto como si el termino invalido o que no puede hacerse cumplir nunca hubiese sido incluido.
DECIMO QUINTO: Notificación
Cualquier notificación requerida por este Acuerdo u otorgada en relación con el mismo, será por escrito y entregada a la parte correspondiente mediante entrega personal.
Si es a la Casa de Valores:
Atención: Ejecutivo Principal
ULTIMUS FINANCIAL, S.A.
Paitilla, Xxxxxx Xxxxxxxxx Xxxxx Xxxxxxxx Xxxxxxx Xx.00 Xxxxxx, Xxxxxxxxx xx Xxxxxx
Si es al Cliente:
Atención:
DECIMO SEXTO: Cumplimiento de Normas
Las Partes acuerdan cumplir con todas las normas vigentes de la República de Panamá, en especial, pero sin limitar, todas las normas relacionadas con las Casas de Valores y Operaciones afines y específicamente con lo contenido en el Acuerdo No. 5-2003 y Acuerdo No. 5-2006 de la Comisión Nacional de Valores (actualmente Superintendencia xxx Xxxxxxx de Valores).
Ultimus Financial, S.A., se compromete a comunicar de toda transacción sospechosa a la Unidad de Análisis Financiero para la Prevención del Delito de Blanqueo de Capitales y el Financiamiento del Terrorismo del Acuerdo No. 5-2006, de la Comisión Nacional de Valores (actualmente Superintendencia xxx Xxxxxxx de Valores).
DECIMO SEPTIMO: Títulos
Los títulos utilizados en este Acuerdo se proporcionan para conveniencia solamente y no deben ser usados para interpretar significado o intención.
Como Prueba Irrefutable de su aceptación, las partes firmantes han causado este contrato a ser ejecutado en sus respectivos nombres (o por personas debidamente autorizadas para ello, en el caso de personas jurídicas).
En testimonio de lo cual Firmamos este Contrato en la, Ciudad de Panamá, República de Panamá,
El, (Fecha / Date)
Firma por ULTIMUS FINANCIAL, S.A.
Principal Autorizado
Nombre del Cliente
Firma del Cliente
Número de Cédula
Entidad Regulada y Supervisada por la Superintendencia xxx Xxxxxxx de Valores de Panamá con Licencia de Cada de Valores según Resolución N° 245-90 De 28 de
Julio de 2009
COMISIONES Y TARIFAS
PRODUCTOS Y SERVICIOS | MONTO |
Transacciones de compra/venta de títulos valores xx xxxxx variable (acciones) | Mínimo: 0.10% / Máximo: 2% |
Transacciones de compra/venta de títulos valores xx xxxxx fija | Mínimo: 0.10% Máximo: 2% |
Opciones | 30$ por contrato. Mínimo de USD 150 por transacción. |
Préstamo de Xxxxxx | Xxxxxx 4% / Máximo: 12% |
Mutuo de Xxxxxxx | Xxxxxx: 0.01% Máximo: 0.1% Contraprestación. |
Administración de Cartera (incluye custodia). | Mínimo: 0.25% Máximo: 2% (anual) |
CARGOS MISCELANEOS | |
Mantenimiento de Cuenta Anual | Hasta 150$ |
Transferencia de Fondos Enviadas | Hasta 150$ |
Transferencia de Fondos Recibida | Hasta 20$ |
Títulos Recibidos en Custodia | Sin Costo |
Títulos Enviados a Custodia | Hasta 100$ |
Carta de Referencia | Hasta 10$ |
Colocaciones privadas | 1% mínimo $500 |
Cierre de cuenta | Hasta un 3% |
Cuentas Inactivas (6 Meses) | Hasta 50$ |
PRODUCTOS DE TESORERIA | |
Tasa de Margen | 25% al 70% (dependiendo del activo) |
Los Costos transaccionales y cualquier otro cargo que realicen las contrapartes con Xxxxxxx Financial, S.A. deberán ser cubiertos por el cliente.
Las tarifas no incluyen el ITBMS (7%)
Las tarifas presentadas están actualizadas y fueron aprobadas en 20 de Julio del año 2018 por la Superintendencia xxx Xxxxxxx de Valores.
Panamá Xxx Xxxxxx Xxxxxx Xxxxxxxxx Xxxxx Xxxxxxxx 0xx Xxxx, Xxx 00 Tel: (000) 000-0000
CONOZCA A SU CLIENTE
Es usted el Propietario Efectivo / Beneficiario de estas transacciones y/o de esta cuenta?
Si |
No |
En caso negativo por favor coloque los nombres de los beneficiarios directos e indirectos y adicionalmente complete una página sobre sus descripciones por cada uno.
Nombre del Beneficiario Nombre del Beneficiario
Nombre del Beneficiario Nombre del Beneficiario
Es usted o alguno de los cuentahabientes o alguno de los miembros de sus familias (1) empleado o relacionado a algún empleado de esta Firma, (2) Ejecutivo Principal, Director o Accionista Importante (+10%) de una compañía pública, (3) afiliado con o empleado por un miembro de una Bolsa de Valores, el NASD o CNV, (4) Una persona Políticamente Expuesta (un Alto Oficial sea militar, del gobierno o Político, o asociado a un tal Oficial)
Si |
No |
X | X | |
Firma del Titular de la Cuenta | Firma de otro Titular de la Cuenta | |
X | X | |
Firma de otro Titular de la Cuenta | Firma de otro Titular de la Cuenta |
CONOZCA A SU CLIENTE
Durante los últimos dos años, ha tenido algún cambio significativo en su Patrimonio?
(Ejemplo: Ha comprado o vendido alguna propiedad, bote, carro, ha realizado alguna inversión física como en barra de Oro o Diamantes, o ha hecho algún gran negocio, etc.)
Si |
No |
En caso de ser afirmativo, favor detallar a continuación:
Mes y Año | Compra / Venta | Tipo | Monto |
ORIGEN DE LOS FONDOS
Por favor detalle el origen de los fondos que Usted va a Invertir con Xxxxxxx Financial, S.A. Los fondos son producto de qué tipo de Actividad?
Declaración Jurada:
Por el presente expreso bajo juramento que estas declaraciones son verdaderas a lo más pleno de mi conocimiento:
Los fondos por ser invertidos con o a través de ustedes, y que serán depositados o retirados de mi cuenta actual o cualquier cuenta futura que tendré con Ultimus Financial, S.A., serán de origen limpio y lícito.
Estos fondos no proceden de ninguna operación ilícita, sobre todo e incluyendo (pero no limitada)
a) los provenientes xx Xxxxxx de Dinero, Narcotráfico, Tráfico xx Xxxxx, Trata de Xxxxxx, el Terrorismo, el Fraude y/o el Crimen Organizado.
No serán usado con mi conocimiento, aprobación, consentimiento silencioso, ayuda u otra acción positiva, Activa o Pasiva, de mi parte, para financiar cualquier forma de terrorismo.
Los Datos que he provisto sobre mí, mis actividades de acuerdo al Perfil del Cliente, Xxxxxxx a su Cliente y el Origine de los Fondos son correctos y representan la realidad.
X | X | |
Firma del Cliente | Por ULTIMUS FINANCIAL, S.A |
PERFIL DEL CLIENTE
1. Fuente de Ingreso
A. Ingresos Anuales
Menor a 50,000.00 | |
Us$50000.01 Us$100,000.00 | |
Us$100,00.01 Us$250,000.00 | |
Us$250,00.01 Us$500,000.00 | |
Mayor a Us$500,000.01 |
B. Patrimonio
Menor a 250,000.00 | |
Us$250,000.01 Us$500,000.00 | |
Us$500,00.01 Us$1,000,000.00 | |
Us$1,000,00.01 Us$5,000,000.00 | |
Mayor a Us$5,000,000.00 |
C. Principal Fuente de Ingreso
Xxxxxxx Xxxxxx | |
Trabajador o Asalariado | |
Independiente | |
Otros |
Detallar Por Favor
D. Necesidad de Flujo de Caja de esta Inversión
Monto Aproximado
Cada Mes | |
Cada Trimestre | |
Cada Semestre | |
Cada Ano |
E. Comentarios
2. Experiencia Inversora
a. Tiene Experiencia en Inversiones?
Si |
No |
b. En Caso afirmativo, favor indicar en qué tipo de instrumentos tiene experiencia y por cuánto?
Acciones | |
Bonos | |
Fondos Mutuos | |
Futuros y Opciones | |
Otros |
Detallar por Favor: Cuanto Tiempo:
c. Tiene alguna otra cuenta de Inversión?
Si |
No |
d. Cuál es el objetivo en esta inversión? (Ingreso, crecimiento a mediano plazo / Crecimiento a largo plazo / especulación a Corto Plazo?
e. Cuál es el retorno esperado de su Inversión?
3. Tolerancia al Riesgo
a. Conoce usted los distintos tipos de Riesgo?
% cada _
Periodo de Tiempo
Si |
No |
En caso de que su respuesta sea negativa, el corredor está comprometido a explicarlos antes de la apertura de la cuenta, los distintos tipos de riesgo y los riesgos inherentes a la inversión contemplada.
b. Luego de conocer los Riesgos Inherentes a la Inversión, está dispuesto a Invertir?
Si |
No |
c. Qué porcentaje de su patrimonio representa esta inversión?
Menor al 10% | |
Entre 11 y 25% | |
Entre 26 y 50% | |
Entre 51 y 75% | |
Mas del 75% |
d. Podría usted afrontar la pérdida total de una inversión especulativa?
Si |
No |
Información Adicional:
a. Detallar cual es la Actividad principal del Cliente Corporativo?
DISTINTOS TIPOS DE RIESGO
Realizar inversiones en instrumentos especulativos tiene ciertos riesgos inherentes de perdida. Usted debe conocer sobre estos riesgos y considerar cuidadosamente si desea y puede aceptarlos. Si usted tiene alguna duda, entre en contacto con uno de nuestros corredores licenciados o ejecutivos para que le explique detalladamente sobre los riesgos y para determinar si la inversión contemplada satisface sus necesidades, en vista a su perfil y a sus metas. Los riesgos y los beneficios pasibles en inversiones, van relacionados: cuanto más alto sea el beneficio posible, más alto es el Riesgo.
Riesgos Asociados con Fondos Mutuos e Instrumentos Estructurados.
Garantías
Por favor vea el memorando de oferta respectivo o el folleto donde explica los riesgos asociados con el Fondo Mutuo específico o el Instrumento Estructurado y por cualesquier garantía e información sobre quien emite esta garantía.
Distintos tipos de Riesgo (Explicado con una inversión en acciones de una compañía).
Riesgo Natural: La compañía puede ser afectada adversamente por un terremoto o una sequía y, en consecuencia, el precio de la acción puede declinar.
Riesgo Político: Una guerra o una crisis política puede disminuir la confianza en el país y en su economía, causando que los ingresos de la compañía disminuya y así mismo el precio de la acción.
Riesgo Económico/País: La situación económica en el país donde está ubicada la empresa puede presentar alto desempleo o altas tasas de interés y este repercute en los resultados Financiero de la compañía.
Riesgo de Tasa de Cambio: La tasa de cambio del país donde opera la compañía puede disminuir en relación con el dólar y, aunque todo lo demás sea normal, el valor de la acción y los dividendos se verán reducidos.
Riesgo de Industria: La industria en la cual funciona la compañía en la cual compramos acciones se ve afectada negativamente por razones inherentes a ella. Por ejemplo, la industria de turismo en un país puede verse afectada por problemas de terrorismo o la industria de aviación puede ser afectada por altos precios de combustible.
Riesgo Gerenciales: El precio de la acción puede disminuir simplemente porque la gerencia de la compañía no ha acertado en sus decisiones y la competencia le esta tomando ventaja.
Riesgo xx Xxxxxxx Bursátil: En un mercado bursátil con tendencia descendente, en general, las acciones bajan.
Riesgo de Liquidez: Las acciones de la compañía no tiene tanta oferta y demanda en el mercado cuando queremos venderlos debemos esperar un tiempo para encontrar el cliente. Este riesgo entre compañías de regular tamaño en bolsas Internacionales es despreciable.
Riesgo de Tiempo: Mientras más largo sea el plazo de una inversión, mayor es el riesgo.
Cuentas Abiertas con Casas de Valores Extranjeras o Intermediarios Extranjeros.
El cliente declara que ha sido debidamente informado por parte de ULTIMUS FINANCIAL, S.A., antes de la apertura de la cuenta de las responsabilidades de ULTIMUS FINANCIAL, S.A., y del intermediario extranjero, así como la jurisdicción ante la cual debe presentar las reclamaciones que pudiera corresponderle, la legislación y regulaciones aplicables para cada producto que está adquiriendo por vía de la relación de corresponsalía, así como el procedimiento aplicable para el traspaso de su cuenta a otro intermediario en el extranjero en caso de así desearlo en el futuro. Declara que se le ha informado que la persona que actúa efectivamente como el custodio de los fondos o valores y los mecanismos aplicables para la comunicación de órdenes de compra o venta.
La Superintendencia xxx Xxxxxxx de Valores de Panamá (SMV) ha sido debidamente informada de cada uno de los corresponsales con los que trabaja ULTIMUS FINANCIAL, S.A.
El cliente declara conocer las consecuencias y riesgos específicos, legales y operacionales que conlleva la adquisición o enajenación de valores o instrumentos a través de cuentas globales mantenidas por la Casa local con el intermediario Extranjero.
El cliente acepta que en caso de que considere que existe algún error en su cuenta Ómnibus o si llegase a tener algún problema con la misma, presentara su solicitud directamente ante ULTIMUS FINANCIAL, S.A., y no ante la Casa de Valor extranjera que sirve de Intermediaria. El Cliente en ningún caso podrá entablar una acción legal en contra de la Casa de Valor Extranjera, ya que solo ULTIMUS FINANCIAL, S.A., podrá hacerlo en representación del Cliente.
Ultimus Financial, S.A., ha establecido un procedimiento interno a fin de individualizar dentro de cada cuenta Ómnibus la posición contable de cada cliente.
El riesgo de perdidas puede ser sustancial, por lo que usted debe considerar si este producto es bueno para usted de acuerdo a sus objetivos y capacidad financiera. Usted es el único responsable y a su propio riesgo de determinar si una inversión es adecuada o no para usted cuando desea participar en una cuenta “Ómnibus”, por las características de la misma.
Riesgo Asociado con Bonos
La mayor parte del tiempo los bonos han definido claramente sus riesgos pues tienen normalmente una clasificación de riesgo dada por S&P, Moodys x Xxxxx. Xxxxx poder ser calificados con los siguientes grados de Riesgos:
S&P / Fitch | Xxxxx | |
Prime | AAA | Aaa |
High Grade | AA+, AA, AA- | Aa1, Aa2, Aa3 |
Upper Mediumn | A+, A, A- | A1, A2, A3 |
Lower Medium | BBB+, BBB, BBB- | Xxx0, Xxx0, Xxx0 |
Non-Investment Grade | BB+ | BA1 |
Speculate | BB, BB- | Ba2, Ba3 |
Highly Speculative | B+, B, B- | B1, B2, B3 |
Substantial Risk | CCC+, CCC, CCC- | Caa1, Caa2, Caa3 |
Extremely Speculative | CC | Ca |
Maybe in Default | C (Fitch) | C |
In Default | DDD & DD (tch), D | 0 |
FORMULARIO DE RETIRO DE FONDOS O CIERRE DE CUENTA
INFORMACION DEL CLIENTE:
Nombre del Cliente:
Nombre de Usuario del Cliente:
Método de Retiro:
Cantidad promedio por retirar (Xxxxxxx Xxxxxx):
INFORMACION DEL BENEFICIARIO:
Nombre del Beneficiario:
Dirección , Ciudad ,
Estado , Código Postal: Nombre del Banco:
Incluya nombre del Banco Intermediario de ser necesario:
Dirección Swift del Banco o Código del Banco: Número de Cuenta:
Usted está Cerrando su cuenta:
Si |
No |
¿Cuál es la Razón para el Cierre de la Cuenta?
X | X | |
Nombre del Cliente | Firma del Cliente |