Administradora RUN Moneda Patrimonio Serie Monto Mínimo
Administradora
RUN Moneda Patrimonio Serie Monto Mínimo
SANTANDER ASSET MANAGEMENT S.A. ADMINISTRADORA XXXXXXX XX XXXXXX
0000 Xxxxx
$382.757.776
Desde $5.000
Clasificación de Riesgo
Xxxxxx-Rate AA+FM/M1 (ago.18) ICR AAAFM/M1
(jul. 18)
Objetivo del Fondo
El Fondo Mutuo Santander Monetario está orientado a una inversión de corto plazo, denominado en pesos y su cartera está compuesta por instrumentos de deuda de corto y
Inversionista
Dirigido a personas naturales y jurídicas que buscan invertir en un fondo diversificado, principalmente con instrumentos de deuda nacionales.
Rescates
Fondo es Rescatable: SI
Plazo Rescates: 1 día hábil bancario
mediano plazo, de emisores nacionales, que cuenten con una alta liquidez. La cartera de inversiones tendrá una duración máxima de 90 días.
Comentario del Manager
Tolerancia al Riesgo: Horizonte de Inversión: Uso de los Recursos:
Baja
Corto plazo Manejo de caja
Duración: Indefinida
Beneficios Tributarios(*)
APV APVC 54 Bis
La posición de instrumentos en UF se mantuvo en 0,0%. Las tasas de intermediación se mantienen bajas en los plazos menores a 180 días, por una alta liquidez en el mercado. Los precios de los instrumentos a plazos mayores de 180 días reflejan una baja de la TPM durante el año 2019, quedando al 1,75%. El Fondo se ha mantenido con niveles altos de liquidez, mientras que los spread de los depósitos nominales se han mantenido bajos. El fondo ha continuado con una duración en niveles de 85 días en busca de un mayor retorno.
107 LIR 108 LIR
Riesgos Asociados(*)
Mercado Liquidez Sectorial
Rentabilidad en UF desde 01/10/2009 a 30/09/2019 Rentabilidades Anualizadas
4%
Moneda Tasa Interés
Derivados Crédito
1,6%
-2%
2010 2012 2014 2016 2018
1 Año
2 Años
5 Años
10 Años
-0,13%
-0,29%
-0,28%
0,19%
Tasa Anual de Costos (TAC)(*)
TAC Serie (Exento de IVA) 0,72% TAC Industria(1) (Al 30/09/2019) 0,70% TAC Mínimo(1) (Al 30/09/2019) 0,01% TAC Máximo(1) (Al 30/09/2019) 1,57%
Mejores y Peores Rentabilidades | Últimos 5 años (*)
Serie APV
Calculadas en UF al 30/09/2019
Simulación de Escenarios (*)
0,30% | ||
0,14% | ||
3,85% | ||
1,88% | ||
Composición(*)
30/09/2019
Moneda
Peso chileno 100,00%
Instrumento
Depósitos 99,99%
Serie Industria
Pagarés 0,01%
0,31%
0,17%
2,16%
0,32%
6,47%
3,82%
-0,71%
1,35%
Serie Industria
Peores
Series (*)
Favorable Desfavorable
Mejores
1 mes: Calculado con modelo mensual. 1 año: Calculado con modelo anual.
AM | APV | CORPO | EJECU | G | INVER | P | UNIVE | |
Remunerac. Anual Máx. (%) | 0,0000(1) | 0,7000(2) | 0,6500(1) | 0,7000(1) | 1,3000(1) | 1,3000(1) | 0,1200(1) | 1,6000(1) |
Gasto Máximo (%) | 0,0500(1) | 0,0500(2) | 0,0500(1) | 0,0500(1) | 0,0500(1) | 0,0500(1) | 0,0500(1) | 0,0500(1) |
Comisión Máxima (%) | 0,0000(1) | 0,0000(2) | 0,0000(1) | 0,0000(1) | 0,0000(1) | 0,0000(1) | 0,0000(1) | 0,0000(1) |
Corresponde a la serie con menor remuneración. Infórmese sobre las características esenciales de esta serie en su Folleto Informativo.
Las características principales de esta serie pueden ser consultadas en el folleto informativo respectivo.
(1) IVA incluido. (2) Exento de IVA.
(*) Más información acerca de este ítem en página 3 (glosario).
Más Información en: xxx.xxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxx.xx; en sucursales del Banco Santander, comunicándose con su Ejecutivo de Cuentas; o en el sitio web de la CMF xxx.xxxxxxxx.xx. En el gráfico de composición por tipo, la parte de deuda puede incluir cuotas de fondos con subyacente en instrumentos de deuda.
La fiscalización del fondo y de la administradora corresponde a la Comisión para el Mercado Financiero (CMF). La rentabilidad o ganancia obtenida en el pasado por este fondo, no garantiza que ella se repita en el futuro. Los valores de las cuotas de los fondos son variables. Infórmese de las características esenciales de la inversión en este fondo, las que se encuentran contenidas en su reglamento interno y contrato general de fondos. La información es provista por LVA Índices en base a datos publicados en xxx.xxxxxxxx.xx y por la administradora. LVA Índices no ofrece garantías, no asume responsabilidades sobre la información o por las decisiones de inversión adoptadas por terceros. Las fichas comerciales y valores calculados son propiedad de LVA Índices.
Notas
Base de cálculo Remuneración Máx.: % sobre el aporte en $. Base de cálculo del Gasto Máx.: % máximo sobre el patrimonio de cada serie. Los gráficos de la sección composición (excepto Duración) pueden incluir, si corresponde, los subyacentes de las carteras de fondos mutuos nacionales o internacionales (sólo para gráfico país) en los cuales invierte el Fondo del presente folleto.
(*) Más información acerca de este ítem en página 3 (glosario).
Más Información en: xxx.xxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxx.xx; en sucursales del Banco Santander, comunicándose con su Ejecutivo de Cuentas; o en el sitio web de la CMF xxx.xxxxxxxx.xx. En el gráfico de composición por tipo, la parte de deuda puede incluir cuotas de fondos con subyacente en instrumentos de deuda.
La fiscalización del fondo y de la administradora corresponde a la Comisión para el Mercado Financiero (CMF). La rentabilidad o ganancia obtenida en el pasado por este fondo, no garantiza que ella se repita en el futuro. Los valores de las cuotas de los fondos son variables. Infórmese de las características esenciales de la inversión en este fondo, las que se encuentran contenidas en su reglamento interno y contrato general de fondos. La información es provista por LVA Índices en base a datos publicados en xxx.xxxxxxxx.xx y por la administradora. LVA Índices no ofrece garantías, no asume responsabilidades sobre la información o por las decisiones de inversión adoptadas por terceros. Las fichas comerciales y valores calculados son propiedad de LVA Índices.
Beneficios Tributarios
APV: Ahorro previsional voluntario.
APVC: Ahorro previsional voluntario colectivo.
54 Bis: Los intereses, dividendos y demás rendimientos provenientes fondos mutuos no se considerarán percibidos para los efectos de gravarlos con el impuesto global complementario, en tanto no sean retirados y permanezcan ahorrados en instrumentos del mismo tipo.
107 LIR: Este artículo establece que, bajo ciertas condiciones, el mayor valor en la enajenación de cuotas de fondos mutuos no constituye renta.
108 LIR: Los fondos mutuos acogidos a este beneficio permiten no tributar sobre el mayor valor obtenido, en la medida que se reinvierta el rescate del fondo en otro(s) fondo(s) de la misma u otra sociedad administradora.
Simulación de Escenarios
Estos valores son calculados con un modelo estadístico básico, que considera las rentabilidades en pesos chilenos históricas del fondo para dar una idea general del comportamiento que podría tener en el futuro, si no cambia ningún factor relevante. Los datos presentados no son una predicción, sino una estimación del rango en el cual podría moverse la rentabilidad del fondo en la mayoría de los casos de acuerdo a su comportamiento hasta ahora. Esta estimación es sólo referencial ya que la rentabilidad de la serie es esencialmente variable por lo que no es posible predecir su comportamiento futuro.
El modelo estadístico contempla el uso de una media aritmética móvil y la desviación estándar tradicional para estimar este rango, lo que implica suponer una distribución normal de los retornos del fondo o serie (que es el supuesto más simple posible en este contexto).
Sobre esta base, la simulación de una gran cantidad de trayectorias posibles de rentabilidad se puede resumir en una sola fórmula simple, que indica que el 95% de los valores finales de estas trayectorias caerá dentro de un rango de dos desviaciones estándar del promedio. Para aplicar esto a los plazos de 30 y 365 días, respectivamente, se multiplica el promedio de rentabilidad diaria por 30 y 365 respectivamente, y la desviación estándar por la raíz cuadrada de 30 y 365 respectivamente, como estimaciones simples de la desviación estándar mensual y anual.
Nota: No presentan simulaciones de escenarios los fondos o series que tienen un periodo de operación inferior a 12 meses ni los que han cambiado de tipo hace menos de 12 meses, por no tener suficiente historia para hacer estos cálculos en forma válida, ni aquellos para los cuales más del 10% de las rentabilidades mensuales y anuales móviles históricas efectivamente obtenidas en el periodo de cálculo, son inferiores al promedio menos dos desviaciones estándar, o superiores al promedio más dos desviaciones estándar, porque dicha condición impide asumir una distribución normal de los retornos.
Mejores y Peores Rentabilidades | Últimos 5 años
Las mejores y peores rentabilidades de la serie se calculan considerando las rentabilidades mensuales y anuales, según corresponda, en pesos chilenos calculadas al cierre de cada mes de los últimos cinco años o desde el inicio de operaciones de la serie en caso de que ésta haya iniciado operaciones hace menos de cinco años.
La mejor y peor rentabilidad de la industria se calcula ponderando las mejores y peores rentabilidades (descritas en el párrafo anterior) de las series de los fondos del mismo tipo por su patrimonio promedio en el período de cálculo.
Series
La información específica de cada serie puede ser encontrada en el reglamento interno del fondo. Infórmese permanentemente de las características y diferencias de costos de todas las series existentes o futuras.
Riesgos Asociados
Riesgo xx Xxxxxxx: Este riesgo está asociado a las variaciones de precio de los distintos activos que componen el portafolio del fondo. Este riesgo depende fundamentalmente de la volatilidad de los retornos de los diferentes tipos de activos financieros y de su correlación entre ellos.
Riesgo de Líquidez: Es el riesgo asociado a la posibilidad de que el fondo no sea capaz de generar suficientes recursos de efectivo para liquidar sus obligaciones en su totalidad cuando llega su vencimiento o ante solicitudes de rescate.
Riesgo Sectorial: Este riesgo está asociado a las malas condiciones xx xxxxxxx que pueden darse en un sector industrial en particular y que por ende puede afectar a la rentabilidad del fondo.
Riesgo de Moneda: Este riesgo está asociado al impacto negativo en las inversiones producto de la fluctuación de los tipos de cambio.
Riesgo de Tasa de Interés: Es el riesgo de pérdida a causa de movimientos de los tipos de interés. Hace referencia el riesgo que se asume en una inversión al producirse variaciones no esperadas en los tipos de interés.
Riesgo de Derivados: Se refiere al riesgo de tener exposición a derivados cuya finalidad puede ser cobertura o inversión.
Riesgo de Crédito: Se refiere al riesgo de pérdida que sufriría el fondo, en el caso de que alguna contraparte incumpliese sus obligaciones contractuales de pago con la misma, resultando una pérdida financiera para éste.
Tasa Anual de Costos
Corresponde a la proporción que representan todos los gastos que fueron incurridos por el fondo, incluida la remuneración de la administradora, en el patrimonio de éste antes de descontados los gastos. Contiene todos los gastos en que incurrió el fondo en el periodo respectivo, incluidos aquellos inherentes a las inversiones del mismo.
Tac Industria: Se calcula considerando todos los fondos mutuos del mismo tipo y moneda de contabilización, pertenecientes a todas las administradoras. El valor resultante de TAC Industria incluye IVA.
Xxx Xxxxxx / Tac Máximo: Se calculan considerando todos los fondos mutuos del mismo tipo y moneda de contabilización, pertenecientes a la administradora. Los valores resultantes de Tac Mínimo y Tac Máximo incluyen IVA.
Composición
Los porcentajes están calculados sobre el total de la cartera de inversión del fondo. Estos valores son aproximados y se presentan a modo de referencia.