Konto avamisest keeldumine. 4.2.1 Kontolepingu sõlmimisest on pangal õigus keelduda mõjuval põhjusel. Eelkõige on pangal õigus keelduda kontolepingu sõlmimisest, kui konto avamist taotlenud isik:
Konto avamisest keeldumine. Kontolepingu sõlmimisest on pangal õigus keelduda mõjuval põhjusel. Eelkõige on pangal õigus keelduda kontolepingu sõlmimisest, kui konto avamist taotlenud isik: ei esita panga jaoks piisavalt andmeid või vajalikke dokumente enda või isiku, xxxxx huvides ta tegutseb, identifitseerimiseks; on tahtlikult või xxxxx hooletuse tõttu esitanud pangale või pangaga samasse kontserni kuuluvale isikule ebaõigeid või puudulikke andmeid või keeldunud andmete esitamisest; on esitanud pangale dokumendi, mis on võltsimistunnustega või xx xxxxx muul põhjusel panga nõuetele; ei ole panga nõudmisel esitanud oma rahaliste vahendite seadusliku päritolu tõendamiseks piisavalt andmeid ja/või dokumente; on pangale teadaolevalt seotud või olnud seotud organiseeritud kurite- gevusega, rahapesuga või terrorismi rahastamisega; on või on olnud xxxxxx riiklikul ametikohal (riikliku taustaga isik) riigis, millel on kõrge korruptsioonitase; on panga rahapesu ja terrorismi rahastamise riski hindamise meetmete alusel kõrge riskiga klient või tegutseb kõrge riskiga tegevusalal; on tekitanud oma tegevuse või tegevusetusega pangale olulise kahju või reaalse ohu sellise kahju tekkeks. Kui konto avamist taotleb juriidiline isik, siis kohaldatakse eelpool toodud nõudeid ka taotlejaga seotud isikutele. Pangal on õigus omal äranägemisel otsustada, kas sõlmida kontoleping isikuga, kes ei ole Eesti resident (nt xxxxxx maksumääraga välisriigis registreeritud juriidilise isikuga).