TULEVA MAAILMA AKTSIATE PENSIONIFOND
TULEVA MAAILMA AKTSIATE PENSIONIFOND
Moodustatud: 27.03.2017
Asukoht: Telliskivi 60, 10412 Tallinn, Eesti Vabariik
Tingimused
Kehtivad alates:01.09.2022
Fondivalitseja:
Tuleva Fondid AS Registrikood: 14118923
Asukoht: Telliskivi 60, 10412 Tallinn, Eesti Vabariik
Depositoorium: Swedbank AS Registrikood 10060701
Asukoht: Liivalaia 8, 15040 Tallinn, Eesti Vabariik
Tuleva Maailma Aktsiate Pensionifondi
Tingimused (edaspidi: Tingimused)
1. ÜLDSÄTTED
1.1 Tuleva Maailma Aktsiate Pensionifond (edaspidi: Fond) on kohustusliku kogumispensioni võimaldamiseks loodud avalik lepinguline investeerimisfond (pensionifond), mis on moodustatud 27.03 2017.a.
1.2 Fond on osakute avaliku väljalaske xxxx kogutud raha xx xxxxx raha investeerimisest saadud xxx xxxx kogum, mis kuulub ühiselt Fondi osakuomanikele (edaspidi: Osakuomanikud) xx xxxx valitseb p-s 1.3 nimetatud Fondivalitseja.
1.3 Fondi valitseb Tuleva Fondid AS, registrikood 14118923 (edaspidi: Fondivalitseja). Fondi asukoht on Fondivalitseja asukoht (Telliskivi 00, 00000 Xxxxxxx, Xxxxx Vabariik).
1.4 Fondi depositoorium on Swedbank AS (edaspidi: Depositoorium), registrikood 10060701, asukoht Liivalaia 8, 15040 Tallinn, Eesti Vabariik.
1.5 Fondi osakud (edaspidi: Fondiosakud) on registreeritud Eesti pensioniregistris (edaspidi: Register), mida peab AS Pensionikeskus (edaspidi: Registripidaja), registrikood 10111982, asukoht Tartu xxx 0, Xxxxxxx 00000, Xxxxx Vabariik.
1.6 Fondi majandusaasta on 1. jaanuar kuni 31. detsember.
2. FONDI TEGEVUSE EESMÄRK
2.1 Fond pakub Osakuomanikele võimalust raha pikaajaliseks kogumiseks regulaarsete sissemaksete xxxx eesmärgiga võimaldada pensionieas lisaks riiklikule pensionile täiendavat sissetulekut.
2.2 Fondi investeerimistegevuse eesmärgiks on MSCI ACWI (edaspidi “Võrdlusindeks”) maailma aktsiaturuindeksile võimalikult ligilähedane tootlus. Võrdlusindeks koosneb maailma aktsiaturgudel noteeritud suurte ja keskmise suurusega ettevõtete aktsiatest. Võrdlusindeksi järgimine käesolevate tingimuste mõistes tähendab seda, et Fond püüab saavutada oma Võrdlusindeksiga võimalikult sarnase pikaajalise tootluse. See ei tähenda seda, et fond investeeriks täpselt samadesse väärtpaberitesse kui Võrdlusindeks ning mudelportfellis olevad fondid võivad oma tingimuste/prospekti kohaselt järgida xx xxxxx finantsindekseid tingimusel, et järgitava indeksi koostis ei erine rohkem kui 10% Võrdlusindeksist või tema allindeksitest.
Kuni 01.01.2019 oli Fondi eesmärgi täitmisel piiranguks Investeerimisfondide seadus, mis keelas Fondil rohkem kui 75% varast aktsiariskiga instrumentidesse investeerida. Kuni 01.01.2020 oli fondi vara investeeritud ligikaudu 27% ulatuses Indeksit Bloomberg Barclays Global Aggregate Index järgivatesse fondidesse. Bloomberg Barclays Global Aggregate Index koosneb maailma väärtpaberiturgudel kaubeldavate riikide ja ettevõtete võlakirjadest.
Alates 01.01.2020 viib Fond xxxxxx koosseisu uue Portfelliga vastavusse järk-järgult kolme aasta jooksul. Üleminekustrateegia on kirjeldatud punktis 3.5.
2.3 Maailma aktsiaturuindeksi ajalooline tootlus on olnud positiivne, kuid on esinenud ka pikki negatiivse tootlusega perioode. Ajalooline tootlus ei taga positiivset tootlust tulevikus. Fondi tehtud investeeringud võivad Osakuomanikule tuua nii kasumit kui ka kahjumit, mistõttu ei ole tagatud Fondi investeeritud rahasumma väärtuse säilimine. Koostoimes või erakorralises turusituatsioonis võib riskide realiseerumise mõju investeeringu väärtusele (mh investeeringu väärtuse vähenemine) olla suur. Riskide mõju täpset ulatust ei ole võimalik prognoosida.
3. FONDI INVESTEERIMISPOLIITIKA PÕHIPRINTSIIBID
3.1 Eesmärgi saavutamiseks investeerib Fondivalitseja Fondi vara Võrdlusindeksit, tema allindekseid või sarnase sisuga indekseid järgivatesse investeerimisfondidesse.
3.2 Fondivalitseja investeerib Fondi vara vastavalt Fondi mudelportfellile (edaspidi: Portfell), mis jäljendab võimalikult täpselt Võrdlusindeksit. Portfell vaadatakse xxx xx avalikustatakse kord kalendriaastas 1. kvartalis Fondivalitseja kodulehel. Kui aasta jooksul muudetakse Fondi investeerimispoliitikat selliselt, et vajalik on muuta ka Portfelli, siis võib Fondivalitseja vaadata xxx xx avalikustada uuendatud Portfelli xx xxxx ajal. Portfellis on välja toodud investeerimisfondide nimetused, mille osakutesse Fondi vara investeeritakse, ja iga Portfelli kuuluva investeerimisfondi osakute osakaal Fondi varas.
3.3 Punktis 3.2 nimetatud Portfelli koosseisu xx xxxxx muutmise, samuti Fondi vara täpse jaotuse erinevate Portfelli kuuluvate investeerimisfondide osakute vahel otsustab iga kalendriaasta 1. kvartalis Fondivalitseja nõukogu, järgides punktis 3.1 toodud investeerimispoliitika põhiprintsiipe ning peatükis 4 sätestatud kehtivaid investeerimispiiranguid.
3.4 Üks kord kuus, iga kalendrikuu 3. tööpäeval teeb Fondivalitseja vajadusel Fondi vara osas ostu- ja müügitehinguid, viimaks Fondi vara koosseis vastavusse punktis 3.2 nimetatud Portfelliga arvestades seejuures punkti 3.5 teises lauses sätestatud muudatuste järk-järgulisust.
3.5 Kuni 01.01.2019 oli Fondi eesmärgi täitmisel piiranguks Investeerimisfondide seadus, mis keelas Fondil rohkem kui 75% varast aktsiariskiga instrumentidesse investeerida. Fond viib xxxxxx koosseisu vastavusse uue Portfelliga järk-järgult kolme aasta jooksul, investeerides kogu pärast 01.01.2020 Fondi laekunud raha vastavalt uuele Portfellile ning tehes punktis 3.4 ettenähtud tehinguid selliselt, et 2021. aasta 1. kvartali lõpuks oleks aktsiate osakaal Fondis vähemalt 82%, 2022. aasta 1. kvartali lõpuks vähemalt 91% ja 2023. aasta 1. kvartali lõpuks 100%. See tähendab, et sel perioodil erineb Fondi portfell kehtivast Portfellist, sisaldades varem kehtinud Portfellis sisaldunud võlakirjafonde. Hiljemalt 31.03.2023 peab Xxxxx xxxxxx koosseis olema vastavusse viidud uue Portfelliga.
3.6 Fondivalitseja investeerib kogu seadusega lubatud vaba raha (so Fondi arvelduskontol olev raha, millest on maha arvestatud Xxxxx xxxxx kantavad jooksva kalendrikuu kulud ja reserv jooksval kuul eeldatavalt tehtavateks väljamakseteks) vastavalt Tingimustes sätestatule: (i) iga kalendrikuu 3. tööpäeval ja (ii) 10 päeva jooksul xxx Xxxxx arvelduskonto jääk ületab 1 000 000 eurot. Vaba raha investeerimisel tehtavate tehingutega lähendab Fondivalitseja Fondi vara koosseisu Portfellile, olenemata olukorrast väärtpaberiturul. Sama põhimõtet järgib Fondivalitseja ka siis, kui on xxxx xxxx ostu- või müügitehinguid seaduses või punktis 4.2 sätestatud investeerimispiirangu rikkumise vältimiseks või Fondiosakute tagasivõtmiseks.
3.7 Xxxx olukorras kui punktides 3.4 ja 3.5 nimetatud Fondivalitseja aktiivselt Fondi vara koosseisu ei muuda ega korrigeeri, olenemata olukorrast väärtpaberiturgudel.
3.8 Fondivalitseja peab Fondi vara investeerimisel:
1) hankima piisavat teavet investeerimisfondide kohta, mille osakuid ta Xxxxx xxxxx kavatseb omandada või on omandanud;
2) jälgima selle emitendi, xxxxx investeerimisfondi osakuid ta Xxxxx xxxxx kavatseb omandada
või on omandanud, finantsmajanduslikku olukorda;
3) jälgima selle isiku finantsmajanduslikku olukorda, kellega ta Xxxxx xxxxx tehingu teeb;
4) tegutsema Xxxxx xx Osakuomanike parimates huvides.
4. PIIRANGUD FONDIDESSE INVESTEERIMISEL
4.1 Investeerimisfondid, mille osakuid Xxxxx xxxxx omandatakse, peavad vastama järgmistele tingimustele:
1) investeerimisfond on passiivselt juhitud xxxxxx kogukulumääraga eurofond, mis järgib Võrdlusindeksit, tema all-indekseid või sarnase alusvara koostisega indekseid, on denomineeritud eurodes ning investeerimisfondi osakud on omandatavad madalate tehingukuludega. „Sarnase alusvara koostisega indeksid“ tähendavad selliseid indekseid, mille koostised ei erine rohkem kui 10% ulatuses Võrdlusindeksist või tema all indeksitest;
2) investeerimisfondi tingimuste, põhikirja või prospekti kohaselt võib xxxxxx investeerimisfond omakorda teistesse fondidesse investeerida kokku kuni 10% protsenti oma varast;
3) investeerimisfondi tingimuste või põhikirja kohaselt on investeerimisfondi osakud 30 päeva jooksul vabalt võõrandatavad;
4) investeerimisfondi ei valitse Fondivalitseja ega Fondivalitsejaga samasse konsolideerimisgruppi kuuluv teine fondivalitseja;
5) omandatavad investeerimisfondide osakud peavad kokku moodustama portfelli, mille koostisosad vastavad maksimaalses võimalikus ulatuses punktis 2.2 nimetatud finantsindeksi koostisele;
6) omandatavad investeerimisfondide osakud peavad olema vabalt võõrandatavad ja kaubeldavad Euroopa Majanduspiirkonna (EEA) lepinguriigi või Majandusliku Koostöö ja Arengu Organisatsiooni (OECD) liikmesriigi reguleeritud väärtpaberiturul.
7) investeerimisfond järgib keskkonnaalaste, sotsiaalsete xx xxxxx juhtimistavade kriteeriume (inglise keeles environmental, social and governance criteria ehk ESG kriteeriumid) ning välistab investeeringute hulgast ettevõtted, mis on nende kriteeriumitega vastuolus.
4.2 Ühe investeerimisfondi osakute väärtus võib moodustada kuni 30% Fondi vara turuväärtusest.
4.3 Fondivalitseja muudab Portfelli punktides 3.2 ja 3.3 sätestatud korras lähtudes alljärgnevast:
1) xxx Xxxxx varasse kuuluvad investeerimisfondi osakud on võimalik asendada muu investeerimisfondi osakutega selliselt, et asenduse tulemusel vähenevad Fondi jooksvad tasud vähemalt 0,01% aastas, siis asendab Fondivalitseja olemasolevad investeerimisfondi osakud eeldusel, et omandatava investeerimisfondi osakute puhul on täidetud peatükkides 3 ja 4 sätestatud tingimused; või
2) Fondivalitseja võrdleb Fondi vara koostisosasid summaarselt Võrdlusindeksi koostisega ning muudab Fondi varasse kuuluvate investeerimisfondide osakuid või nende osakaale nii, et summaarne erinevus Võrdlusindeksi koostisega oleks vähim.
4.4 Fondi xxxx xx või investeerida muusse xxxxxxx xxx Tingimustele vastavatesse investeerimisfondi osakutesse, mh ka mitte hoiustesse. Piirangut ei kohaldata Depositooriumis avatud Fondi arvelduskonto suhtes, kuhu laekuvad Fondiosakute väljalaskmisest xx Xxxxx xxxx võõrandamisest saadud rahalised vahendid, samuti dividendid, intressid ja muud rahalised vahendid.
4.5 Lisaks ülal viidatud investeerimispiirangutele järgib Fondivalitseja Xxxxx xxxxxx
investeerimisel kõiki teisi õigusaktides sätestatud Fondile kohalduvaid piiranguid ja nõudeid riskide hajutamiseks. Fondi vara investeerimisega seotud riskide lühiülevaade on toodud Fondiosakute pakkumise kohta koostatud prospektis (edaspidi: Prospekt).
4.6 Riskide hajutamise piiranguid võidakse ajutiselt mitte järgida, kui see on tingitud Fondivalitsejast mitteolenevatest põhjustest. Fondivalitsejast mitteolenevateks põhjusteks loetakse muu hulgas omandatud investeerimisfondi osakute turuväärtuse muutumist, investeerimisfondi, millesse fondi vara on investeeritud, likvideerimismenetlust xx xxxx seesuguseid põhjusi, kui Xxxxx xxxxx tehtavate tehingute eesmärk on riskide hajutamise piirangute järgimise alustamine. Sel juhul tuleb Fondi vara koosseis viia kooskõlla riskide hajutamise piirangutega esimesel võimalusel, kahjustamata seejuures Osakuomanike huve.
5. FONDIVALITSEJA ÕIGUSED JA KOHUSTUSED FONDI VARA VALITSEMISEL
5.1 Fondivalitseja tegevus Fondi valitsemisel peab olema kooskõlas Fondivalitseja põhikirja, sise-eeskirjade, Tingimuste ja õigusaktidega ning lähtuma Xxxxx xx Osakuomanike parimatest huvidest.
5.2 Fondivalitsejal on vastavalt Tingimustele ja Prospektile õigus Fondi vara kasutada, käsutada xx xxxxxxx ning samuti muud sellest tulenevad õigused.
5.3 Fondivalitseja teeb Fondi varaga tehinguid oma nimel xx xxxxx Osakuomanike ühisel xxxxx (Xxxxx xxxxx).
5.4 Fondivalitseja hoiab Fondi xxxx xx raamatupidamist lahus enda varast ja raamatupidamisest. Xxxxx xxxxxx hoidmiseks sõlmib Fondivalitseja Depositooriumiga depoolepingu.
5.5 Fondivalitsejal ei ole õigus teha Xxxxx xxxxx laenutehinguid, lasta välja võlakirju, xxxxx käendus-, garantii- või muust tagamisega seotud lepingust tulenevaid kohustusi, Fondi varasse kuuluvaid esemeid pantida, muul viisil koormata ega tagatiseks anda. Samuti ei omandata Xxxxx xxxxx investeerimisfondide osakuid ega muud finantsvara, mille eest ei ole täielikult tasutud. Fondivalitseja ei tee Fondi varaga mistahes muid tehinguid, mida ei ole nimetatud Tingimuste peatükkides 3, 4 või 18.
5.6 Fondivalitsejal on õigus õigusaktides ning Fondivalitseja tegevuse edasiandmise sise-eeskirjas sätestatud juhul ja ulatuses anda kolmandatele isikutele edasi järgmised Fondi valitsemisega seotud ülesanded:
1) Fondi vara investeerimine;
2) Fondi administreerimine, sealhulgas: Fondiosakute väljalaske ja tagasivõtmise korraldamine, Osakuomanikele vajaliku teabe edastamine ning muu klienditeenindus, Fondi vara arvestuse pidamine ja raamatupidamise korraldamine, Fondi vara puhasväärtuse määramine, Fondiosakute registri pidamise korraldamine, Fondi tulu arvestamine xx xxxx jaotamise korraldamine Osakuomanike vahel, Fondi tegevuse õigusaktidele vastavuse jälrgimine, sealhulgas asjakohase sisekontrolli süsteemi rakendamine Fondi suhtes;
3) Fondi pakkumine;
4) ülaltoodud punktides 1)-3) nimetatud ülesannetega otseselt seotud tegevused.
5.7 Ülesannete edasiandmine kolmandatele isikutele ei vabasta Fondivalitsejat vastutusest seoses Fondi valitsemisega.
5.8 Fondivalitsejal on kohustus esitada Osakuomanike või Fondi nõudeid Depositooriumi või teiste isikute vastu, kui nimetatud nõuete esitamata jätmine toob või võib xxxx xxxxx kahju tekkimise Fondile või selle kaudu Osakuomanikele. Fondivalitseja ei ole kohustatud esitama nimetatud nõudeid, kui Fond või Osakuomanikud on nõuded juba esitanud või kui kahju on
väikse ulatusega või nõude esitamisega kaasnevad ebaproportsionaalsed kulud ja sellise kahju piirmäär on määratud Tingimustes või Prospektis.
5.9 Fondivalitseja vastutab Fondile või Osakuomanikele oma kohustuste rikkumisega tekitatud kahju eest. Fondivalitseja vastutab xx Xxxxx vastu esitatud ja Xxxxx xxxxx rahuldamata jäetud nõuete täitmise eest, kui kahju Fondile tekkis Fondivalitseja tegevuse tulemusena Fondi valitsemisel ja Fondivalitseja on rikkunud Fondivalitsejale õigusaktidest, Fondivalitseja põhikirjast, Tingimustest, Prospektist või nende alusel kehtestatud dokumentidest tulenevaid nõudeid.
5.10 Depositoorium vastutab hooletuse tõttu või tahtlikult oma kohustuste rikkumise tagajärjel Osakuomanikele tekitatud otsese varalise kahju eest. Osakuomanikel on õigus nõuda Depositooriumi tekitatud kahju hüvitamist Depositooriumilt otse või Fondivalitseja kaudu, kui tagatud on Osakuomanike võrdne kohtlemine ja sellega ei kaasne mitmekordset kahju hüvitamist.
5.11 Depositooriumil on õigus vastavalt depoolepingus ettenähtud korrale sõlmida Fondi vara hoidmiseks ja muude Depositooriumi ülesannete täitmise edasiandmiseks lepinguid kolmandate isikutega. Depositoorium kohustub kolmandate isikute valikul rakendama vajalikku hoolsust, et tagada vastava isiku usaldusväärsus ning veenduda, et vastava isiku organisatsioonilise ja tehnilise korralduse tase ning finantsseisund on küllaldased, et kolmas isik suudaks täita oma lepingulisi kohustusi. Depositoorium vastutab Fondi või Osakuomanike ees kolmandale isikule edasi antud väärtpaberite kaotsimineku eest, välja arvatud juhul, kui Depositoorium tõendab, et väärtpaberi kaotsimineku tingis Depositooriumist sõltumatu väline sündmus, mille tagajärjed oleksid olnud vaatamata Depositooriumi jõupingutustele vältimatud. Samuti vabaneb Depositoorium vastutusest, kui suudab tõendada investeerimisfondide seaduse § 302 lg-s 3 sätestatud tingimuste täitmist.
5.12 Lisaks punktides 5.1 – 5.11 sätestatule on Fondivalitseja õigused ja kohustused Fondi vara valitsemisel reguleeritud teiste Tingimuste punktide ja õigusaktidega.
6. FONDIOSAK
6.1 Fondiosak on nimeline väärtpaber, mis väljendab Osakuomaniku osalust Fondi varas. Osakuomanikul ei ole õigust nõuda Osakuomanike ühisuse lõpetamist.
6.2 Fondiosakud on ühte liiki. Fondiosaku nimiväärtus on 0,64 eurot.
6.3 Fondiosak on jagatav. Fondiosakute jagamise tulemusena tekkiv murdosak näidatakse täpsusega xxxx kohta pärast koma. Ümardamisel ümardatakse ümardatav arv allapoole selliselt, et arvud XXX,XXX0 kuni XXX,XXX4 ümardatakse arvuks XXX,XXX ning ülespoole selliselt, et arvud XXX,XXX5 kuni XXX,XXX9 ümardatakse arvuks XXX,XX(X+1).
6.4 Fondiosakuid võivad omandada ja omada kogumispensionide seaduses sätestatud kohustatud füüsilised isikud ja Fondivalitseja või pensionifondi valitsejana tegutsenud isik.
6.5 Fondiosak ei või kuuluda üheaegselt mitmele isikule. Xxxxxxxxx ei kuulu abikaasade ühisvarasse. Fondiosakuid ei või võõrandada ega koormata. Fondiosakutega ei kaubelda ühelgi väärtpaberibörsil.
6.6 Sissenõude pööramine Fondiosakutele on keelatud, kui õigusaktidest ei tulene teisiti.
6.7 Fondiosaku kohta ei väljastata osakutähte (omandiõigust tõendavat materiaalset dokumenti).
6.8 Fondiosakute üle peab Registripidaja arvestust Osakuomanikele Registris avatud
pensionikontodel. Isikul võib xxxx xxxx üks pensionikonto.
7. FONDIOSAKUTEGA SEOTUD ÕIGUSED JA KOHUSTUSED
7.1 Fondiosakud annavad Osakuomanikele võrdsetel alustel võrdsed õigused.
7.2 Fondiosak ei xxxx Osakuomanikule hääleõigust. Fondivalitseja ei korralda Fondi üldkoosolekuid.
7.3 Osakuomanikul on muu hulgas õigus:
1) nõuda Fondivalitsejalt talle kuuluvate Fondiosakute tagasivõtmist vastavalt Tingimustele ning Eesti Vabariigi õigusaktidele xx xxxxx väljamakseid;
2) sõlmida tagasivõetud Fondiosakute kogusumma eest kohustusliku kogumispensioni saamiseks pensionileping, kokku leppida fondipension või taotleda ühekordset väljamakset Fondist;
3) pärandada talle kuuluvaid Fondiosakuid;
4) vahetada Fondiosakuid teise kohustusliku pensionifondi osakute vastu xx xxxxx enda omandis olevate Osakute tagasivõtmisel saadud xxxxx xxx pensioni investeerimiskontole;
5) saada Fondiosakute arvuga võrdeline osa Fondi tulust ning saada enda omandis olevate Fondiosakute arvust tulenev proportsionaalne osa Fondi lõpetamisel järelejäänud varast;
6) nõuda Fondivalitsejalt Fondivalitseja xxxxx xxx kohustuste rikkumisega tekitatud kahju hüvitamist;
7) saada Fondivalitsejalt teavet Fondi investeeringute kohta;
8) tutvuda Fondivalitseja asukohas ning Fondivalitseja veebilehel xxx.xxxxxx.xx/xxxxxx (edaspidi: Veebileht) tasuta alljärgnevate andmete ja dokumentidega:
a) Fondi Tingimused;
b) Fondi viimane poolaastaaruanne, kui see on kinnitatud viimasest aastaaruandest hiljem;
c) Fondi viimane aastaaruanne;
d) Fondi eelmise kuu investeeringute aruanne;
e) Prospekt;
f) Fondi avalikuks pakkumiseks koostatav lühidokument (edaspidi: Põhiteave), milles on kajastatud alljärgnev Fondiga seotud peamine teave:
x. Xxxxx ärinimi;
x. Xxxxx investeerimispoliitika lühikirjeldus;
x. Xxxxx eelmiste perioodide tootlus;
d. Osakuomanike xxxxx makstavad tasud ja kulud ning nende määrad;
x. Xxxxx xxxxx xx tulu vaheline seos koos Fondi investeerimisega kaasnevate riskide mõistmiseks vajalike juhiste ja hoiatustega;
x. xxxxx Prospekti, xxxxx- xx poolaastaaruande ning muu Fondi puudutava teabe tasuta saamise xxxxxx, viisile ja teabe esitamise keelele;
x. xxxxx, et Xxxxxxxxxx on esitatud tasustamise põhimõtete kirjeldus, viide Veebilehe aadressile ning teave, et Osakuomaniku taotlusel tehakse tasustamise põhimõtete täielik kirjeldus tasuta kättesaadavaks paberil;
h. xxxxx xxxxx kohta, et Osakuomanikul on võimalik Fondist väljamakseid saada, ning viited Prospekti punktidele, xxxx on võimalik xxxxx teavet Fondiosakute vahetamise, tagasivõtmise ja väljamaksete tegemise tingimuste kohta;
9) nõuda Fondi viimasest aastaaruandest, viimasest poolaastaaruandest (kui see on kinnitatud viimasest aastaaruandest hiljem), viimasest investeeringute aruandest ning Tingimustest, Prospektist ja Põhiteabest tasuta ärakirja väljastamist;
10) saada Registripidajalt või Registri kontohaldurpangalt tõendit või väljavõtet Registrist temale kuuluvate Fondiosakute kohta;
11) toimida muul Tingimustes või Eesti Vabariigi õigusaktides sätestatud viisil.
7.4 Fondiosakust tulenevad õigused ja kohustused tekivad Osakuomanikule sellise Fondiosaku väljalaskmisega (s.o Fondiosaku registreerimisest Osakuomaniku pensionikontol Registris). Fondiosakust tulenevad õigused ja kohustused lõpevad sellise Fondiosaku tagasivõtmisega (s.o Fondiosaku Registrist kustutamisega).
7.5 Osakuomanik on kohustatud Fondiosakutest tulenevate õiguste teostamisel toimima heauskselt ja kooskõlas õigusaktide ning Tingimuste sätetega, ning arvestama teiste Osakuomanike õigustatud huvide ning ausa ja eetilise käitumise põhimõtetega. Osakuomaniku õiguste teostamise eesmärgiks ei tohi olla kahju tekitamine teistele Osakuomanikele, Fondivalitsejale, Registrile, Depositooriumile või kolmandale isikule.
7.6 Osakuomanik ei vastuta isiklikult Fondi kohustuste eest, mida Fondivalitseja on Osakuomanike ühisel xxxxx võtnud, samuti kohustuste eest, mille täitmist Xxxxx xxxxx on Fondivalitsejal vastavalt Tingimustele õigus nõuda. Vastutus selliste kohustuste täitmise eest on piiratud Fondi varaga.
7.7 Maksukohustus seoses Fondi tehtud investeeringuga tekib Osakuomanikul õigusaktides ettenähtud alustel xx xxxxxx. Ülevaade Fondi maksustamise üldpõhimõtetest on toodud Prospektis.
8. FONDI VARA PUHASVÄÄRTUS JA FONDIOSAKU VÄLJALASKE- NING TAGASIVÕTMISHIND
8.1 Fondi vara puhasväärtuse määramiseks arvutatakse Xxxxx xxxxxx väärtus, millest arvatakse maha nõuded Fondi vastu. Fondiosaku puhasväärtuse määramiseks jagatakse Fondi vara puhasväärtus kõigi arvestuse hetkeks väljalastud ja tagasivõtmata Fondiosakute arvuga.
8.2 Fondi vara puhasväärtus, Fondiosaku puhasväärtus ja Fondiosaku väljalaske- ja tagasivõtmishind arvutatakse igal tööpäeval eelmise tööpäeva andmete alusel xxxx 12:00 (Eesti aja järgi). Vastaval hetkel määratud Fondiosaku puhasväärtus ning Fondiosaku väljalaske- ja tagasivõtmishind kehtib kuni järgmise vastava väärtuse või hinna määramiseni. Fondi vara puhasväärtus, Fondiosaku puhasväärtus, samuti Fondiosaku väljalaske- ja tagasivõtmishind avalikustatakse Veebilehel igal tööpäeval xxxx 12:00.
8.3 Fondiosaku puhasväärtus ning Fondiosaku väljalaske- ja tagasivõtmishind määratakse täpsusega viis kohta pärast koma.
8.4 Fondi xxxx xx Fondiosaku puhasväärtuse määramisel lähtutakse Fondivalitseja sise-eeskirjades ja õigusaktides sätestatud põhimõtetest. Nimetatud sise-eeskirjad on avalikustatud Fondivalitseja asukohas ning Veebilehel.
8.5 Fondiosak lastakse välja väljalaskehinnaga. Fondiosaku väljalaskehinnaks on Osakuomaniku xxxxx Xxxxx tehtava sissemakse laekumise päeval kehtiv Fondiosaku puhasväärtus. Fondiosakute väljalaskmisel xx xxxx Fondivalitseja Fondi sissemakse tegemise, Fondiosaku väljalaskmise ja sellega seotud tegevuse eest tasu.
8.6 Fondiosak võetakse tagasi tagasivõtmishinnaga. Fondiosaku tagasivõtmishinnaks on tagasivõtmise hetkel kehtiv Fondiosaku puhasväärtus. Fondiosaku tagasivõtmistasu ei kohaldata.
9. FONDIOSAKUTE VÄLJALASE
9.1 Fondiosakute emitendiks on Fondivalitseja. Fondiosakute väljalase on avalik ning ajaliste ja mahuliste piiranguteta. Fondiosakuid lastakse välja ainult raha eest. Fondiosakute väljalaset
korraldab Registripidaja.
9.2 Fondiosakud arvatakse väljalastuks ning kõik sellest tulenevad õigused tekkinuks Fondiosaku registreerimise hetkest Osakuomaniku pensionikontol Registris.
9.3 Sissemaksete tegemise alustamiseks Fondi ning pensionikonto avamiseks esitab kohustatud isik isiklikult või selleks kirjalikult volitatud esindaja kaudu valikuavalduse, milles märgib Fondi tema poolt valitud kohustuslikuks pensionifondiks. Andmed valikuavalduselt edastab Registri kontohaldur Registripidajale.
9.4 Valikuavalduse esitamisega kohustub kohustatud isik tegema Fondi kohustusliku kogumispensioni makseid õigusaktides sätestatud tingimustel xx xxxxxx ning kinnitab, et on tutvunud ja nõustub Fondi Tingimuste, Prospekti ja Põhiteabega, samuti, et tal oli võimalus tutvuda võrdselt kõigi teiste registreeritud pensionifondide tingimuste, prospektide ja põhiteabega.
9.5 Valikuavalduse esitamisele kohaldatakse kogumispensionide seaduses xx xxxxx alusel antud õigusaktides sätestatut.
10. FONDIOSAKUTE OMANDAMINE
10.1 Kohustusliku kogumispensioni makse peab õigusaktides sätestatud isik (s.o. tööandja või mõni teine õigusaktides sätestatud isik) kinni Osakuomanikule makstavatelt ja õigusaktidega ettenähtud tasudelt ning kannab sellise makse üle Maksu- ja Tolliameti arvelduskontole.
10.2 Maksu- ja Tolliamet kontrollib kinnipeetud makse korrektsust ning edastab korrektsed maksed ning õigusaktidega ettenähtud täiendava sissemakse summad ja andmed eelnimetatud summade kohta edasi Registripidajale.
10.3 Registripidaja arvutab investeeringusumma xx xxxxx kohta käivate andmete laekumisel Osakuomanikule väljalastavate Fondiosakute koguse, mis seejärel registreeritakse Osakuomaniku pensionikontol. Fondiosakute koguse registreerimisega samaaegselt kannab Registripidaja väljalastud Fondiosakute kogusele vastava investeeringusumma edasi Fondi arvelduskontole. Osakuomanikule väljalastavate Fondiosakute arv saadakse, kui investeeringusumma jagatakse Fondiosakute väljalaskehinnaga.
11. SISSEMAKSETE PEATAMINE
11.1 Osakuomanikul on õigus peatada kohustusliku kogumispensioni maksed (sh edasised sissemaksed Xxxxx xxx tal on kehtiv valikuavaldus fondi kasuks), kui ta esitab kontohaldurile või registripidajale kohustusliku kogumispensioni makse tasumisest vabastamise avalduse.
11.2 Kohustusliku kogumispensioni maksed (sh edasised sissemaksed Fondi) peatuvad ka raha ühekordse väljavõtmisega kohustuslikust kogumispensionist vastavalt kogumispensionide seaduse §-le 431.
11.3 Osakuomanik võib taasalustada kohustusliku kogumispensioni makseid kümne aasta möödumisel makse tasumise lõppemisest arvates, esitades selleks kohustusliku kogumispensioni makse tasumise avalduse.
12. FONDIOSAKUTE VÄLJALASKE PEATAMINE
12.1 Fondivalitseja võib kuni kolmeks kuuks peatada Fondiosakute väljalaske, kui Fondiosakute väljalase kahjustaks oluliselt Osakuomanike huve või Fondi korrapärast valitsemist.
12.2 Fondiosakute väljalaske peatamisest xx xxxxx põhjustest teavitab Fondivalitseja viivitamata Finantsinspektsiooni ja Depositooriumit.
12.3 Finantsinspektsioon võib oma ettekirjutusega nõuda Fondivalitsejalt Fondiosakute väljalaske peatamist, kui on kahtlus, et Fondiosakute väljalaske või avaliku pakkumise kohta õigusaktides sätestatud nõudeid on rikutud või kui on sellise rikkumise oht, või Fondiosakute väljalaske peatamine on muudel põhjustel vajalik Osakuomanike õigustatud huvide kaitseks.
12.4 Xxxxx väljalaske peatamisest avaldab Fondivalitseja viivitamata vastavalt Prospektis sätestatule Veebilehel.
13. FONDIOSAKUTE TAGASIVÕTMINE
13.1 TAGASIVÕTMISE ÜLDTINGIMUSED
13.1.1 Fondist tehakse väljamakseid üldjuhul seoses kohustusliku kogumispensioni saamisega. Osakuomanikul on õigus kohustuslikule kogumispensionile kui tal on riikliku pensionikindlustuse seaduses sätestatud vanaduspensioniikka jõudmiseni jäänud viis aastat või juhul kui tal on tuvastatud puuduv töövõime.
13.1.2 Kogumispensioni saamiseks on osakuomanikul õigus seaduses sätestatud tingimustel xx xxxxxx:
13.1.2.1 sõlmida kindlustusandjaga pensionileping;
13.1.2.2 leppida fondivalitsejaga kokku fondipension;
13.1.2.3 taotleda fondist ühekordset väljamakset; või
13.1.2.4 leppida kokku väljamaksetes muul õigusaktides lubatud viisil.
13.2 PENSIONILEPING
13.2.1 Pensionileping on osakuomaniku ja kindlustusandja vahel kogumispensioni saamiseks sõlmitav kohustusliku kogumispensioni kindlustusleping, mille alusel kindlustusandja kohustub tegema lepingus kokkulepitud tingimustel xx xxxxxx lepingu sõlminud osakuomanikule (edaspidi kindlustusvõtja) pensionimakseid ning kindlustusvõtja kohustub tasuma kindlustusandjale kindlustusmakse. Pensionilepingu alusel tehakse pensionimakseid kindlustusvõtja surmani (eluaegne pensionileping) või lepingus kokkulepitud tähtpäevani (tähtajaline pensionileping).
13.2.2 Kui kindlustusvõtja ei ole määranud teisiti, võetakse pensionilepingu sõlmimisel võetakse tagasi kõik kindlustusvõtjale kuuluvad kohustuslike pensionifondide osakud ning nende tagasivõtmise xxxxx xx kindlustusvõtja kõigil pensioni investeerimiskontodel xxxxx xxxxx eest tasutakse kindlustusandjale ühekordne kindlustusmakse.
13.2.3 Fondiosakute tagasivõtmise ning xxxxx xxxxxxx xxxxx kandmise kindlustusandjale korraldab Registripidaja.
13.2.4 Pensionilepingu sõlmimise xx xxxxx alusel pensionimaksete tegemise tingimused ja täpsem kord on sätestatud kogumispensionide seaduse 2. ptk 8. jao 2. jaotises.
13.3 FONDIPENSION
13.3.1 Osakuomanik võib kohustusliku kogumispensioni saamiseks kasutada fondipensioni ehk osakuomaniku ja Fondivalitseja vahel kokku lepitud kava, mille alusel tehakse Osakuomanikule perioodilisi väljamakseid Fondist kuni fondipensioni lõppemiseni.
13.3.2 Fondipension hõlmab kõiki pensionifonde, mille osakuid Osakuomanik omab.
13.3.3 Fondipensioni kokkuleppimiseks esitab osakuomanik registri kontohaldurile või Registripidajale vormikohase fondipensioni avalduse.
13.3.4 . Fondiosakute tagasivõtmise ja Osakuomanikule fondipensioni väljamakse tegemise korraldab Registripidaja.
13.3.5 Fondipensioni kokkuleppimise xx xxxxx alusel väljamaksete tegemise tingimused ja täpsem kord on sätestatud kogumispensionide seaduse 2. ptk 8. jao 3. jaotises.
13.4 ÜHEKORDNE VÄLJAMAKSE FONDIST
13.4.1 Osakuomanikul, kellel on õigus kohustuslikule kogumispensionile, on õigus nõuda kõigi osakute tagasivõtmist ning xxxxx xxxxxxx xxxxx korraga väljamaksmist.
13.4.2 Ühekordse väljamakse saamiseks Fondist esitab Osakuomanik registri kontohaldurile või Registripidajale vormikohase ühekordse väljamakse avalduse.
13.4.3 Osakute tagasivõtmist korraldab ja osakuomanikule ühekordse väljamakse teeb Registripidaja.
13.4.4 Ühekordse väljamakse tegemise tingimused ja täpsem kord on sätestatud kogumispensionide seaduse 2. ptk 8. jaos.
13.5 KOHUSTUSLIKUST KOGUMISPENSIONIST VÄLJUMINE
13.5.1 Osakuomanikul, kellel ei ole veel õigust kohustuslikule kogumispensionile, on xxxx xxxx õigus kohustuslikust kogumispensionist väljuda, esitades selleks kontohaldurile või Registripidajale raha väljavõtmise avalduse.
13.5.2 Avalduse täitmiseks võetakse tagasi Osakuomanikule kuuluvate kõigi kohustuslike pensionifondide osakud ning xxxxx xxxxxxx xxxxx xx kõigil osakuomaniku pensioni investeerimiskontodel olev raha makstakse talle välja. Osakud võetakse tagasi ning neile xxxxxx xxxxx makstakse Osakuomanikule välja hiljemalt 20. jaanuaril, 20. mail või 20. septembril, kui avaldus on Registripidajale esitatud vastavalt hiljemalt 31. juulil, 30. novembril või 31. märtsil.
13.5.3 Raha väljavõtmisega lõpetab Osakuomanik kohustusliku kogumispensioni maksete tegemise ehk väljub kohustuslikust kogumispensionist. Maksete tegemine lõpeb väljamakse tegemisele eelnenud kuu lõpu seisuga.
13.5.4 Osakuomanik võib siiski taasalustada kohustusliku kogumispensioni makseid kümne aasta möödumisel makse tasumise lõppemisest arvates, esitades selleks kohustusliku kogumispensioni makse tasumise avalduse.
13.5.5 Kohustuslikust kogumispensionist väljumise tingimused ja täpsem kord on sätestatud kogumispensionide seaduses.
14. FONDIOSAKUTE TAGASIVÕTMISE PEATAMINE
14.1 Fondiosakute tagasivõtmine peatatakse Fondivalitseja otsusega või Finantsinspektsiooni vastavasisulise ettekirjutuse alusel. Fondiosakute tagasivõtmise võib peatada kuni kolmeks kuuks.
14.2 Fondiosakute tagasivõtmise peatamiseks taotleb Fondivalitseja Finantsinspektsioonilt vastava loa. Fondivalitseja võib taotleda Fondiosakute tagasivõtmise peatamist, xxx Xxxxx xxxx puhasväärtuse arvutamine on takistatud, Fondi arvelduskontodel olevast rahast ei piisa tagasivõtmishinna väljamaksmiseks või kui tagasivõtmishinna väljamaksmisega kahjustataks Fondi korrapärast valitsemist või oluliselt Osakuomanike huve. Samuti juhul, xxx Xxxxx väärtpabereid ja muud xxxx xx ole võimalik viivitamata müüa.
14.3 Fondivalitseja ei ole kohustatud Fondiosakute tagasivõtmise peatamiseks Finantinspektsioonilt luba taotlema, kui Fondiosakute tagasivõtmine peatatakse seoses kauplemise peatamisega väärtpaberiturgudel või lühiajaliselt muu kiireloomulise vajaduse korral, kui Fondivalitseja hinnangul kahjustaks Fondiosakute tagasivõtmine Osakuomanike üldisi huve.
14.4 Fondiosakute tagasivõtmise peatamisest xx xxxxx põhjustest teatab Fondivalitseja viivitamata Depositooriumile.
14.5 Finantsinspektsioon võib oma ettekirjutusega kohustada Fondivalitsejat Fondiosakute tagasivõtmist peatama, kui on kahtlus, et Fondiosakute tagasivõtmise kohta õigusaktides sätestatud nõudeid on rikutud või kui on sellise rikkumise oht, või kui Fondiosakute tagasivõtmise peatamine on muudel põhjustel vajalik Osakuomanike õigustatud huvide kaitseks.
14.6 Xxxxx tagasivõtmise peatamisest avaldab Fondivalitseja viivitamata vastavalt Prospektis sätestatule Veebilehel.
14.7 Ajal, mil Fondiosakute tagasivõtmine on peatatud, ei tohi ühtegi Fondiosakut välja lasta ega tagasi xxxxx.
15. FONDIOSAKUTE PÄRIMINE
15.1 Osakuomaniku xxxxx korral lähevad Fondiosakud üle Osakuomaniku pärijale.
15.2 Pärijal on õigus kanda päritud Fondiosakud oma pensionikontole või xxxxx Fondiosakud tagasi kogumispensionide seaduses sätestatud tingimustel xx xxxxxx.
15.3 Fondiosakute kandmiseks oma pensionikontole või nende tagasivõtmiseks esitab xxxxxx Registripidajale kontohalduri vahendusel avalduse ja pärimistunnistuse.
15.4 Päritud Fondiosakute tagasivõtmise või kandmise xxxxxx pensionikontole korraldab Registripidaja kolme tööpäeva jooksul vastavasisulise avalduse saamisest arvates vastavalt õigusaktidele, Tingimustele ning Registripidaja poolt Fondivalitseja ja Depositooriumiga sõlmitud lepingule.
16. FONDIOSAKUTE VAHETAMINE
16.1 Osakuomanikul on õigus vahetada kõik talle kuuluvad Fondiosakud või osa nendest teise kohustusliku pensionifondi osakute vastu, samuti xxxxx xxxxx kuuluvate Fondiosakute tagasivõtmisel saadud xxxxx xxx pensioni investeerimiskontole, kui nimetatud vahetustehingud ei ole õigusaktidest tulenevalt keelatud.
16.2 Fondiosakute vahetamiseks esitab Osakuomanik Registripidajale vastava avalduse oma kontohalduri vahendusel.
16.3 Fondiosakute vahetamise korraldab Registripidaja koos Depositooriumiga. Vahetustehingud, millega kaasnevad pensioni investeerimiskontoga seotud kanded, korraldab Registripidaja koos krediidiasutusega, kus pensioni investeerimiskonto avatud on.
16.4 Osakuomanikul on õigus vahetada Fondiosakuid xxxx xxxxx aastas. Fondiosakuid vahetatakse 1. jaanuarile ja 1. maile järgneval esimesel tööpäeval ning 1. septembril või sellele järgneval esimesel tööpäeval, kui 1. september ei ole tööpäev.
16.5 Nõuetele xxxxxx avaldus peab olema esitatud ja avalduses märgitud andmed Registripidajale laekunud hiljemalt:
1) 30. novembril Fondiosakute vahetamiseks 1. jaanuarile järgneval esimesel tööpäeval;
2) 31. märtsil Fondiosakute vahetamiseks 1. maile järgneval esimesel tööpäeval;
3) 31. juulil Fondiosakute vahetamiseks 1. septembril või sellele järgneval esimesel tööpäeval, kui 1. september ei ole tööpäev.
16.6 Fondiosakute vahetamise avaldusse tuleb Osakuomanikul märkida kogumispensionide seaduse § 25 lg-s 3 nimetatud andmed.
16.7 Fondiosakute vahetamise tulemusel omandab Osakuomanik Fondi Fondiosakute tagasivõtmisel saadud summa või pensioni investeerimiskontol olnud summa eest vastava arvu valitud pensionifondi osakuid, tasudes viimaste eest sama päeva puhasväärtuse ulatuses või laekub Osakuomaniku pensioni investeerimiskontole Fondiosakute tagasivõtmisel saadud summa või summa, mis vahetamise käigus Osakuomaniku teiselt pensioni investeerimiskontolt üle kantakse.
17. FONDIVALITSEJA POOLT FONDIOSAKUTE OMANDAMISE JA TAGASIVÕTMISE TINGIMUSED XX XXXX
17.1 Fondivalitseja on kohustatud pidevalt omama vähemalt 2% Fondi Fondiosakutest.
17.2 Fondivalitseja teatab Finantsinspektsioonile ja Registripidajale Fondiosakute omandamise või tagasivõtmise kavatsusest vähemalt kümme päeva enne Fondiosakute omandamist või tagasivõtmist.
17.3 Fondiosakute omandamise või tagasivõtmise tehingu toimumisest teatab Fondivalitseja Finantsinspektsioonile hiljemalt kümnendal päeval pärast tehingu toimumist.
18. FONDI ARVELT MAKSTAVAD TASUD JA HÜVITATAVAD KULUD
18.1 ÜLDREEGLID
18.1.1 Fondi arvelt makstakse järgmised tasud ning hüvitatakse järgmised kulud:
1) Fondi valitsemistasu – tasu Fondivalitsejale Fondi haldamise eest;
2) tehingukulud – Xxxxx xxxxx tehtavate tehingutega vahetult seotud ülekandekulud ja teenustasud, mh Tingimuste punktis 4.1 viidatud investeerimisfondide jooksvad tasud.
18.1.2 Tingimuste punktis 18.1.1 nimetamata Fondi valitsemisega seotud muud tasud ja kulud, sh (kuid mitte ainult) depootasu, registritasu kannab Fondivalitseja.
18.1.3 Kalendriaasta jooksul Fondi arvelt makstavad valitsemistasu ja tehingukulud kokku ei või ületada 1% Fondi xxxx xxxxx keskmisest turuväärtusest.
18.1.4 Kui Tingimustest või õigusaktidest ei tulene teisiti, arvestatakse Tingimustes sätestatud tasud 365-päevase aasta baasil.
18.1.5 Valitsemis- ja depootasu ning Fondi valitsemisega seotud muude kulude arvestusperioodiks on kalendrikuu.
18.2 VALITSEMISTASU
18.2.1 Fondi arvelt makstakse Fondivalitsejale valitsemistasu, mille suurus on avalikustatud prospektis. Valitsemistasu arvutatakse 365-päevase aasta baasil. Valitsemistasu arvestamisel rakendatakse vähendatud valitsemistasu määrasid, mis sõltuvad Fondivalitseja valitsetavate kõigi kohustuslike pensionifondide vara puhasväärtuse summast. Valitsemistasu määra vähendatakse vastavalt õigusaktides sätestatule.
18.2.2 Valitsemistasu kajastatakse igapäevaselt Fondi kohustusena ning arvestusperioodi jooksul kogunenud valitsemistasu makstakse Fondivalitsejale välja üks kord kuus hiljemalt vastavale arvestusperioodile järgneva kuu viiendaks tööpäevaks.
18.3 FONDI VALITSEMISEGA SEOTUD MUUD KULUD
18.3.1 Lisaks valitsemistasule tasub Fondivalitseja Fondi arvelt Fondi varaga tehingute tegemise kulud nagu tehingutasud, maakleritasud, väärtpaberite ja raha ülekandetasud, märkimistasud, börsitasud, registritasud, riigilõivud.
18.3.2 Fondivalitseja tasub oma arvelt Depositooriumile igakuist Fondi depootasu. Depootasu täpne suurus määratakse Fondivalitseja ja Depositooriumi kokkuleppega ning see avalikustatakse Prospektis.
18.3.3 Lisaks depootasule tasub Fondivalitseja oma arvelt kõik Fondi vara valitsemisega seotud muud kulud, milleks on (alljärgnev loetelu pole ammendav):
1) registritasu;
2) osamaksed pensionikaitse osafondi;
3) Fondi varasse kuuluvate väärtpaberite hoidmiseks avatud kontode hooldustasud;
4) Fondi auditeerimisega seotud kulud;
5) Fondi tutvustava või Fondi tegevust puudutava teabe avaldamise ja levitamisega seotud kulud;
6) Finantsinspeksiooni seaduse alusel makstav järelevalvetasu.
18.3.4 Fondi likvideerimise korral võib Fondi arvelt katta Fondi likvideerimise kulusid kuni 2% ulatuses, sõltuvalt Fondi likvideerimise tegelikest kuludest, Fondi vara puhasväärtusest Fondi likvideerimise otsuse vastuvõtmise päeval.
19. FONDI PUUDUTAVA TEABE AVALDAMINE JA ARUANDLUS
19.1 Fondivalitseja teeb õigusaktides ja Tingimustes sätestatud juhtudel xx xxxxxx Fondi puudutava teabe kättesaadavaks ühes või mitmes alljärgnevates kohtades:
1) Veebilehel;
2) Fondivalitseja asukohas Telliskivi 00, 00000 Xxxxxxx, Xxxxx Vabariik;
3) Prospektis;
4) Põhiteabes.
19.2 Fondivalitseja avaldab vastavalt õigusaktides nõutule kõik asjaolud, mis oluliselt mõjutavad Fondi tegevust või finantsseisundit või Fondiosakute puhasväärtuse kujunemist, Veebilehel.
19.3 Fondi kohta avalikustatav teave ei tohi sisaldada Fondi väliste hüvede pakkumisi ega ole muul viisil seotud selliste pakkumistega, mis võivad mõjutada isikuid tegema Fondi valikul otsust lähtuvalt nendest Fondi välistest hüvedest.
19.4 Fondivalitseja koostab ja esitab asjakohastele järelevalve- ja muudele riigiasutustele Fondi kohta regulaarseid ja ühekordseid aruandeid vastavalt õigusaktides sätestatule.
19.5 Fondivalitseja avaldab Fondi aastaaruande hiljemalt neli kuud pärast majandusaasta lõppu ja poolaastaaruande hiljemalt kaks kuud pärast poolaasta lõppu. Fondi investeeringute aruande periood on üks kuu ning aruanne avalikustatakse aruandeperioodile järgneva kuu
15. kuupäevaks.
19.6 Fondi reklaami avaldatakse kooskõlas õigusaktide nõuetega.
20. FONDI TULU KASUTAMINE
20.1 Fondi vara investeerimisel teenitud tulu ei maksta Osakuomanikele välja, xxxx see reinvesteeritakse. Selliselt saavutatud Fondi vara väärtuse kasv või kahanemine kajastub Fondi vara puhasväärtuse vastavas kasvus või kahanemises ning selle kaudu ka Fondiosaku puhasväärtuse kasvus või kahanemises.
20.2 Fondi tulu investeeritakse Osakuomanike parimate huvide kohaselt vastavalt õigusaktides ja Tingimustes ettenähtule. Osakuomaniku tulu Fondi investeeringutelt kajastub Fondiosaku puhasväärtuse muutuses.
21. FONDI VALITSEMISE ÜLEANDMINE
21.1 Finantsinspektsiooni loal võib Fondivalitseja anda Fondi valitsemise kokkuleppel teise fondivalitsejaga viimasele üle. Fondi valitsemise üleandmise xx xxxxxxx lepingu sõlmimise otsustab Fondivalitseja nõukogu.
21.2 Fondivalitseja avalikustab xxxxx Xxxxx valitsemise üleandmise kohta viivitamatult pärast Finantsinspektsioonilt sellekohase loa saamist Veebilehel. Fondi valitsemisega seotud õigused ja kohustused lähevad uuele fondivalitsejale üle Fondi valitsemise üleandmise lepingus ettenähtud ajal, kuid mitte varem xxx xxx kuu möödumisel eelnimetatud xxxxx avaldamisest.
21.3 Kui Fondivalitseja õigus Fondi valitseda lõpeb muul kui Tingimuste punktis 21.1 sätestatud alusel, xxxxx Xxxxx valitsemine üle Depositooriumile. Depositoorium peab kolme kuu jooksul pärast xxxxx Xxxxx valitsemise õiguse üleminekut Fondi valitsemise üle andma uuele fondivalitsejale või otsustama ühendamise ühendatava fondina. Depositoorium ja Fondivalitseja avalikustavad xxxxx uuele fondivalitsejale Fondi valitsemise ülemineku kohta viivitamata oma veebilehtedel. Pärast Fondi valitsemise üleandmist uuele fondivalitsejale avalikustab Depositoorium vastava xxxxx xxx veebilehel. Xxx Xxxxx üleandmine eelnevalt kirjeldatud viisil ei olnud võimalik, peab Depositoorium Fondi seaduses ja Tingimustes sätestatud korras likvideerima.
22. FONDI ÜMBERKUJUNDAMINE, ÜHINEMINE JA JAGUNEMINE
22.1 Fondi ei või ümber kujundada. Fondi jagunemine ei ole lubatud. Fondi ei või ühendada teise kohustusliku kogumispensioni fondiga.
23. FONDI LIKVIDEERIMINE
23.1 Fondi likvideerimise võib otsustada üksnes juhul, xxx Xxxxx valitsemise üleandmine ei ole olnud võimalik. Fondi likvideerimise otsustab Fondivalitseja nõukogu või Tingimuste punktis
21.3 sätestatud juhul Depositoorium.
23.2 Fondi likvideerimiseks taotleb likvideerija Finantsinspektsioonilt likvideerimisloa. Viivitamata pärast likvideerimisloa andmise otsusest teadasaamist avaldatakse teade Fondi likvideerimise kohta Veebilehel.
23.3 Fondi likvideerimisel võõrandab likvideerija võimalikult kiiresti ning Osakuomanike huvisid järgides Fondi vara, nõuab sisse Fondi võlad ja rahuldab Fondi võlausaldajate nõuded, sealhulgas täidab Tingimustes ja Prospektis ettenähtud kohustused Fondivalitseja ja Depositooriumi ees. Fondi likvideerimise käigus võib Xxxxx xxxxx teha üksnes tehinguid, mis on vajalikud Fondi likvideerimiseks.
23.4 Fondi likvideerimisel omandab iga Osakuomanik jaotamisele kuuluva raha eest tema osale vastava arvu tema poolt valitud või valiku tegemata jätmise korral Registripidaja kogumispensionide seaduse § 37 alusel kindlaks määratud või loositud uue pensionifondi osakuid.
23.5 Uue pensionifondi valib Osakuomanik vastava avaldusega kahe kuu jooksul pärast likvideerimisteate avaldamist, kui Finantsinspektsioon ei ole määranud pikemat tähtaega.
23.6 Osakuomanik võib uue pensionifondi valimise asemel määrata kogumispensionide seaduse
§-is 37 sätestatud korras, et tema osa jaotamisele kuuluvast rahast kantakse tema pensioni investeerimiskontole. Sellisel juhul ei kohaldata punktides 23.4 ja 23.5 sätestatut.