SEB TASAKAALUKAS PENSIONIFOND
SEB TASAKAALUKAS PENSIONIFOND
moodustatud 21. novembril, 2000.a. asukoht: Tornimäe 2, 15010 Tallinn, Eesti Vabariik
Tingimused
Kehtivad alates 1.5.2014
Fondivalitseja:
AS SEB VARAHALDUS
Registrikood: 10035169
Tornimäe 2, 15010 Tallinn, Eesti Vabariik
Depositoorium:
AS SEB PANK
Registrikood: 10004252
Tornimäe 2, 15010 Tallinn, Eesti Vabariik
Audiitor:
AS PRICEWATERHOUSECOOPERS
Registrikood: 10325507
Xxxxx xxx 00, 00000 Xxxxxxx, Xxxxx Vabariik
SEB TASAKAALUKAS PEN- SIONIFOND
Tingimused
(edaspidi Tingimused)
1 ÜLDSÄTTED
1.1 FOND
1.1.1. SEB TASAKAALUKAS PENSIONIFOND (edaspidi Fond) on täiendava kogumispensioni võimaldamiseks loodud lepinguline investee- rimisfond, mis moodustati 21. novembril 2000. x. Xxxxx varasemad nime- tused on olnud “Ühispanga Pensionifond”, “Eesti Ühispanga Pensioni- fond Täiendav”, “Ühispanga Täiendav Pensionifond Tasakaalukas” ja “SEB Ühispanga Tasakaalukas Pensionifond”
1.1.2 Fond on osakute avaliku väljalaske xxxx kogutud raha xx xxxxx raha investeerimisest saadud xxx xxxx kogum, mis kuulub ühiselt osa- kuomanikele (edaspidi Osakuomanikud) xx xxxx valitseb Fondivalitseja. Fond ei ole juriidiline isik.
1.1.3 Fondi asukohaks on Fondivalitseja asukoht.
1.2 FONDIVALITSEJA
1.2.1 Fondi valitseb AS SEB Varahaldus (edaspidi Fondivalitseja).
1.2.2 Fondivalitseja asukohaks on Tallinn, Eesti Vabariik. Fondivalit- seja peakontor asub xxxxxxxxx Xxxxxxxx 0, 00000 Xxxxxxx.
1.3 DEPOSITOORIUM
1.3.1 Fondi depositooriumiks on AS SEB Pank (edaspidi Depositoo- rium).
1.3.2 Depositooriumi asukohaks on Tallinn, Eesti Vabariik. Deposi- tooriumi peakontor asub xxxxxxxxx Xxxxxxxx 0, 00000 Xxxxxxx.
1.4 OSAKUD JA OSAKUTE REGISTER
1.4.1 Fondil on ühte liiki osakud (edaspidi Osakud).
1.4.2 Fondi Osakud on registreeritud Eesti väärtpaberite keskregist- ris (edaspidi Register), mida peab AS Eesti Väärtpaberikeskus (edaspi- di Registripidaja).
2 FONDI TEGEVUS
2.1 FONDI TEGEVUSE ALUSED
2.1.1 Fondi tegevuse alused ning Osakuomanike suhted Fondivalit- sejaga on määratud Tingimuste ning õigusaktidega.
2.1.2 Tingimuste ja õigusaktide sätete vastuolu korral kohaldatakse õigusaktides sätestatut. Kui Tingimuste sätted on omavahel vastuolus,
tõlgendatakse selliseid sätteid lähtuvalt Osakuomanike parimatest huvi- dest.
2.1.3 Kui Tingimustes pole konkreetsel juhul sätestatud teisiti, siis tähendab Tingimustes toodud iga viide kellaajale viidet Eesti kohalikule ajale.
2.2 FONDI TEGEVUSE EESMÄRK
2.2.1 Fondi tegevuse eesmärgiks on pakkuda Osakuomanikele või- malust raha kogumiseks ja investeerimiseks Tingimustes sätestatud põhimõtete kohaselt, et võimaldada Osakuomanikule pensionieas lisaks riiklikule pensionile täiendavat sissetulekut. Fondi vara investeerimise kaudu üritatakse saavutada Fondi paigutatud raha ostujõu säilimine.
2.3 RISKID JA MUUD OLULISED ASJAOLUD
2.3.1 Fondi eelmiste perioodide tootlus ega senine tegevuse ajalugu ei tähenda lubadust ega indikaatorit Fondi järgmiste perioodide tootluse või tegevuse eesmärkide saavutamise kohta.
2.3.2 Fondi tehtud investeeringud võivad Osakuomanikule tuua nii kasumit kui ka kahjumit, Fondi investeeritud rahasumma väärtuse säili- mine ei ole garanteeritud. Investeering Fondi on alati seotud teatud xxxxx- xxxx, mis realiseerumisel võivad vähendada investeeringu väärtust. Koostoimes või erakorralises turusituatsioonis võib riskide realiseerumise mõju investeeringu väärtusele olla suur. Riskide mõju täpset ulatust ei ole võimalik prognoosida. Teatud juhtudel võib Fondi tehtud investeeringu väärtus muutuda enam kui on tavaliselt omane Fondiga analoogsesse riskiklassi kuuluvatele finantsinstrumentidele.
2.3.3 Osakuomanikul tuleb arvestada võimalusega, et Fondi tegevu- ses leiavad aset sündmused, mis võivad omada olulist mõju Osakuoma- niku investeeringule Fondis. Näiteks võidakse Tingimustes ja õigusakti- des sätestatud tingimustel xx xxxxxx peatada Osakute tagasivõtmine, Fond võidakse reorganiseerida, ühendada teise investeerimisfondiga või likvideerida. Samuti võidakse Tingimustes sätestatud piirmäärade ulatu- ses muuta Fondi või Osakuomaniku xxxxx makstavaid tasusid, oluliselt võidakse muuta Tingimusi jne. Mitmed nimetatud sündmustest võivad toimuda etteteatamiseta ja võivad seetõttu tulla Osakuomanikule oota- matult.
2.3.4 Täpsem ülevaade Fondi vara investeerimisega seotud peamis- test riskidest on sätestatud Fondi Osakute avaliku pakkumise prospektis.
3 FONDI VARA INVESTEERIMINE
3.1 INVESTEERIMISPOLIITIKA PÕHIPRINTSIIBID
3.1.1 Fondi vara investeerimisel lähtutakse Fondi tegevuse eesmär- gist, Osakuomanike huvidest, heast tavast ning õigusaktides ja Tingimus- tes sätestatud piirangutest.
3.1.2 Arvestades kehtestatud investeerimispiiranguid, investeerib Fondivalitseja Fondi vara aktsiatesse, võlakirjadesse, rahaturuinstrumen- tidesse ja krediidiasutuste hoiustesse ning muudesse eelnimetatutega sarnast investeerimisriski kandvatesse varaklassidesse hajutatult üle kogu maailma.
3.2 INVESTEERIMISOBJEKTID
3.2.1 Fondi investeerimistegevuse eesmärgi saavutamiseks võib Fondivalitseja Tingimustes ja õigusaktides sätestatud alustel ja ulatuses investeerida Fondi vara alljärgnevatesse varaklassidesse:
3.2.1.1 aktsiad ning muud samaväärsed kaubeldavad õigused ja nen- de märkimisõigused;
3.2.1.2 võlakirjad, vahetusvõlakirjad, pandikirjad1 ning muud emiteeri- tud ja kaubeldavad võlakohustused ning nende märkimisõigused;
3.2.1.3 kaubeldavad väärtpaberite hoidmistunnistused (kõik alapunk- tides 3.2.1.1 kuni 3.2.1.3 nimetatud väärtpaberid edaspidi nimetatud väärtpaberid);
3.2.1.4 rahaturuinstrumendid ja nende märkimisõigused (edaspidi nimetatud rahaturuinstrumendid);
3.2.1.5 teiste investeerimisfondide osakud ja aktsiad (edaspidi nime- tatud fondiosakud);
3.2.1.6 krediidiasutuste hoiused;
3.2.1.7 tuletisinstrumendid;
3.2.1.8 kinnisasjad.
3.2.2 Fondi vara täpse jagunemise erinevate investeerimisobjektide vahel otsustab Fondivalitseja, sealhulgas otsustab Fondivalitseja erineva- te investeerimisobjektide, emitentide, regioonide või majandusharude omavahelised osakaalud Fondi varas, järgides seejuures kehtivaid inves- teerimispiiranguid ning Fondi investeerimispoliitika põhiprintsiipe.
3.3 INVESTEERIMISPIIRANGUD VÄÄRTPABERITESSE JA RAHATURU- INSTRUMENTIDESSE INVESTEERIMISEL
3.3.1 Fondivalitseja võib kokku kuni 100% ulatuses Fondi aktivate turuväärtusest investeerida Fondi vara sellistesse väärtpaberitesse, mis on vabalt võõrandatavad ning vastavad vähemalt ühele järgmistest tin- gimustest:
3.3.1.1 vastavate väärtpaberitega kaubeldakse Eesti või muu Euroopa Majanduspiirkonna lepinguriigi2 (edaspidi lepinguriik) reguleeritud väärt- paberiturul;
3.3.1.2 vastavate väärtpaberitega kaubeldakse Albaania, Ameerika Ühendriikide, Armeenia, Austraalia, Bosnia-Hertsegoviina, Gruusia, Hiina, Hongkongi, Horvaatia, Iisraeli, India, Jaapani, Kanada, Kasahstani, Xxxx- xx, Makedoonia, Mehhiko, Moldova, Montenegro, Serbia, Singapuri, Šveitsi, Türgi, Ukraina, Uus-Meremaa, Valgevene või Vene Föderatsiooni reguleeritud väärtpaberiturul; või
3.3.1.3 vastavate väärtpaberite emiteerimise tingimuste kohaselt võetakse sellised väärtpaberid punktides 3.3.1.1 või 3.3.1.2 nimetatud riigi reguleeritud turul kauplemisele hiljemalt 12 kuu jooksul pärast vastavate väärtpaberite emiteerimist.
3.3.2 Lisaks punktis 3.3.1 sätestatud väärtpaberitele võib Fondivalit- seja kokku kuni 100% ulatuses Fondi aktivate turuväärtusest investeeri- da Fondi xxxx xx rahaturuinstrumentidesse, millega üldjuhul kaubeldakse rahaturul, mis on likviidsed, mille väärtus on xxxx xxxx täpselt määratav ning mis vastavad vähemalt ühele järgmistest tingimustest:
3.3.2.1 rahaturuinstrumendi on emiteerinud või taganud riik, lepingu- riigi osariik või lepinguriigi regionaalne või kohaliku omavalitsuse üksus,
1 Pandikiri Tingimuste tähenduses on investeerimisfondide seaduse §-s 260 lg. 1 sätestatud väärtpaber.
2 Tingimuste kinnitamise hetkel on Euroopa Majanduspiirkonna (EEA ehk European Economic Area) lepinguriikideks Austria, Belgia, Bulgaaria, Eesti, His- paania, Holland, Iirimaa, Island, Itaalia, Kreeka, Küpros, Leedu, Liechtenstein, Luxembourg, Läti, Malta, Norra, Poola, Portugal, Prantsusmaa, Rootsi, Rumee- nia, Saksamaa, Slovakkia, Sloveenia, Soome, Suurbritannia, Taani, Tšehhi xx Xxxxxx.
Euroopa Liit, lepinguriigi keskpank, Euroopa Keskpank, Euroopa Inves- teerimispank või rahvusvaheline organisatsioon, mille liige, aktsionär või osanik on lepinguriik;
3.3.2.2 rahaturuinstrumendi on emiteerinud xxxx, xxxxx emiteeritud mistahes väärtpaberitega kaubeldakse punktides 3.3.1.1 või 3.3.1.2 nime- tatud reguleeritud turul;
3.3.2.3 rahaturuinstrumendi on emiteerinud või taganud lepinguriigis asutatud fondivalitseja, investeerimisühing, kindlustusandja või krediidi- asutus või kui eelnimetatud isik on asutatud Kümne Grupi (G10)3 riikide hulka kuuluvas Majandusliku Koostöö ja Arengu Organisatsiooni (OECD) liikmesriigis või eelnimetatud isikule on omistatud vähemalt investeeri- misjärgu reiting või rahaturuinstrumendi emitendi kohta koostatud ük- sikasjaliku analüüsi alusel võib tõendada, et emitendi suhtes kohaldata- vad usaldatavusnormatiivid on vähemalt sama ranged kui Euroopa Ühenduse õigusaktides sätestatud usaldatavusnormatiivid4;
3.3.2.4 rahaturuinstrumendi emitent kuulub teise lepinguriigi järele- valveasutuse poolt tunnustatud emitentide hulka vastavalt investeerimis- fondide direktiivi5 artikli 50 § 1 (h) alapunktis 4 nimetatud tingimustele;
3.3.2.5 rahaturuinstrumendi emitent vastab rahandusministri kehtes- tatud tingimustele.
3.3.3 Fondivalitseja võib kokku kuni 10% ulatuses Fondi aktivate turuväärtusest investeerida Fondi xxxx xx väärtpaberitesse ja rahaturu- instrumentidesse, mis xx xxxxx punktides 3.3.1 või 3.3.2 sätestatud tingi- mustele.
3.3.4 Fondi varasse kuuluvate ühe isiku poolt väljalastud väärtpabe- rite ja rahaturuinstrumentide väärtus võib moodustada kuni 10% Fondi aktivate turuväärtusest. Ühte konsolideerimisgruppi kuuluvate isikute poolt väljalastud väärtpaberite ja rahaturuinstrumentide väärtus kokku võib moodustada kuni 20% Fondi aktivate turuväärtusest. Fondivalitse- jaga samasse konsolideerimisgruppi kuuluva äriühingu poolt väljalastud väärtpaberite ja rahaturuinstrumentide väärtus võib kokku moodustada kuni 5% Fondi aktivate turuväärtusest.
3.3.5 Punktis 3.3.4 sätestatut ei kohaldata punktis 3.3.5.1 loetletud riikide ja rahvusvaheliste organisatsioonide poolt emiteeritud või tagatud väärtpaberite ja rahaturuinstrumentide suhtes.
3.3.5.1 Kui väärtpaberi või rahaturuinstrumendi emitendiks või taga- jaks on Eesti Vabariik või muu lepinguriik, Ameerika Ühendriigid, Austraa- lia, Horvaatia, Jaapan, Kanada, Kasahstan, Šveits, Türgi, Ukraina, Valge- vene või Vene Föderatsioon või rahvusvaheline organisatsioon, millesse kuulub vähemalt üks lepinguriik, siis võib iga vastava riigi või rahvusvahe- xxxx organisatsiooni poolt emiteeritud või tagatud väärtpaberite ja rahatu- ruinstrumentide väärtus moodustada kuni 35% Fondi aktivate turuväär- tusest.
3.3.6 Kui Tingimuste või õigusaktidega ei ole kehtestatud teisiti, võivad igasse Tingimuste punktides 3.3.1.1 ja 3.3.1.2 loetletud riiki tehtud
3 Tingimuste kinnitamise hetkel arvatakse Kümne Grupi (G10) liikmeteks Ameeri- ka Ühendriigid, Belgia, Holland, Itaalia, Jaapan, Kanada, Prantsusmaa, Rootsi, Saksamaa, Suurbritannia ja Šveits.
4 Finantsinspektsioonil on õigus määrata, kas rahaturuinstrumendi emiteerijaks või tagajaks olev fondivalitseja, investeerimisühing, kindlustusandja või kredii- diasutus vastab eelnimetatud nõuetele.
5 Euroopa Parlamendi ja nõukogu direktiiv 2009/65/EÜ vabalt võõrandatavates- se väärtpaberitesse ühiseks investeeringuks loodud ettevõtjaid (eurofondid) käsitlevate õigus- ja haldusnormide kooskõlastamise kohta (EÜT L 302, 17.11.2009, lk 32–96).
Fondi investeeringud6 moodustada kuni 100% Fondi aktivate turuväärtu- sest.
3.3.7 Aktsiatesse, aktsiafondidesse7 ja muudesse aktsiatega sarnas- tesse instrumentidesse8 võib kokku investeerida kuni 50% Fondi aktivate turuväärtusest.
3.3.8 Fondi varasse kuuluvate ühe isiku emiteeritud väärtpaberite9, rahaturuinstrumentide ja sellesse isikusse paigutatud hoiuste väärtus ning tuletisinstrumentide avatud positsioonid selles isikus võivad kokku moodustada kuni 20% Fondi aktivate turuväärtusest.
3.3.9 Fondi varasse kuuluvate ühe isiku emiteeritud väärtpaberite, rahaturuinstrumentide, pandikirjade, tuletisinstrumentide ning sellesse isikusse paigutatud hoiuste väärtus võivad kokku moodustada kuni 35% Fondi aktivate turuväärtusest.
3.4 INVESTEERIMISPIIRANGUD FONDIOSAKUTESSE INVESTEERIMI- SEL
3.4.1 Fondi vara võib kokku kuni 100% ulatuses Fondi aktivate turu- väärtusest investeerida:
3.4.1.1 Eesti või muu lepinguriigi eurofondide10 fondiosakutesse; ning
3.4.1.2 Selliste investeerimisfondide fondiosakutesse, mida Eesti või muu riigi õigusaktide kohaselt käsitatakse avatud avalike investeerimis- fondidena ning mis vastavad investeerimisfondide seaduse §-s 264 lg. 2 sätestatud tingimustele.
3.4.2 Punktis 3.4.1 nimetamata investeerimisfondide fondiosakutes- se võib Fondi vara investeerida kuni 50% ulatuses Fondi aktivate turu- väärtusest.
3.4.3 Ühe investeerimisfondi fondiosakute väärtus võib moodustada kuni 10% Fondi aktivate turuväärtusest.
3.4.4 Xxxxx xxxxx võib omandada või omada Fondivalitseja või Fon- divalitsejaga samasse konsolideerimisgruppi kuuluvate fondivalitsejate valitsetavate teiste investeerimisfondide fondiosakuid, sealhulgas selliste investeerimisfondide fondiosakuid, mida Fondivalitseja või Fondivalitse- jaga samasse konsolideerimisgruppi kuuluv teine fondivalitseja valitseb kolmanda isikuna, kellele on fondivalitseja ülesanded edasi antud, ainult juhul kui:
3.4.4.1 selliste investeerimisfondide investeerimispoliitika on oluliselt erinev Fondi investeerimispoliitikast; ning
3.4.4.2 Fondivalitseja või xxxxxx Fondivalitsejaga samasse konsolidee- rimisgruppi kuuluv teine fondivalitseja xx xxxx seejuures tagasivõtmis- või väljalasketasu.
3.4.5 Fondivalitseja valitsetavate teiste investeerimisfondide fondi- osakute väärtus võib kokku moodustada kuni 50% Fondi aktivate turu- väärtusest. Fondivalitsejaga samasse konsolideerimisgruppi kuuluvate
6 Investeeringuks vastavasse riiki arvatakse investeeringud sellise riigi või seal registreeritud emitendi poolt emiteeritud väärtpaberitesse, rahaturuinstrumen- tidesse või fondiosakutesse.
7 Aktsiafondiks käesoleva punkti tähenduses arvatakse investeerimisfond, mille xxxx xxxxx tingimuste või põhikirja kohaselt otse või teiste investeerimisfondide kaudu paigutada aktsiatesse.
8 Aktsiatega sarnastesse instrumentidesse tehtud investeeringuteks arvatakse investeeringud väärtpaberitesse, hoiustesse või muudesse instrumentidesse, mille hind või millest saadav tulu sõltub osaliselt või täielikult aktsia või muu sarnase instrumendi hinnast või selle muutusest.
9 Välja arvatud sellise isiku poolt emiteeritud pandikirjad.
10 Eurofond on investeerimisfondide seaduse §-s 4 sätestatud tingimustele xxxxxx investeerimisfond.
fondivalitsejate valitsetavate muude investeerimisfondide fondiosakute väärtus võib kokku moodustada kuni 100% Fondi aktivate turuväärtu- sest.
3.4.6 Xxxxx xxxxx ei või omandada ega omada rohkem kui 25% teise investeerimisfondi fondiosakutest.
3.5 INVESTEERIMISPIIRANGUD KREDIIDIASUTUSTE HOIUSTESSE INVESTEERIMISEL
3.5.1 Fondi vara võib investeerida krediidiasutuste hoiustesse täht- ajaga kuni 12 kuud.
3.5.2 Fondi vara võib investeerida Eesti või muu lepinguriigi kredii- diasutuste või selliste kolmandas riigis asuvate krediidiasutuste hoiustes- se, xxxxx suhtes kehtivad usaldatavusnormatiivid vastavad vähemalt sama rangetele nõuetele, mis on sätestatud Euroopa Ühenduse õigusak- tides.
3.5.3 Krediidiasutuste hoiused võivad kokku moodustada kuni 50% Fondi aktivate turuväärtusest.
3.5.4 Fondi xxxx xx või ühes krediidiasutuses või samasse konsoli- deerimisgruppi kuuluvates krediidiasutustes kokku hoiustada rohkem kui 10% ulatuses Fondi aktivate turuväärtusest.
3.5.5 Depositooriumis Fondile avatud arvelduskontole ja/või ajuti- selt üleöödeposiiti paigutatud raha ei käsitata hoiusena ülalsätestatud investeerimispiirangute mõistes ning need võivad moodustada kuni 100% Fondi aktivate turuväärtusest.
3.6 INVESTEERIMISPIIRANGUD TULETISINSTRUMENTIDESSE INVES- TEERIMISEL
3.6.1 Fondivalitseja investeerib Fondi vara reguleeritud turgudel kaubeldavatesse tuletisinstrumentidesse ja reguleeritud turu väliselt omandatavatesse tuletisinstrumentidesse nii Fondi investeerimiseesmär- kide saavutamiseks kui xx Xxxxx xxxx esemete hindade kõikumistest tulenevate riskide maandamiseks.
3.6.2 Fondi vara võib investeerida üksnes sellistesse tuletisinstru- mentidesse, mille alusvaraks on järgmised varaklassid või mille hind sõltub otseselt või kaudselt järgmistest mõjuteguritest:
3.6.2.1 krediidiasutuste hoiused;
3.6.2.2 väärtpaberid ja rahaturuinstrumendid;
3.6.2.3 fondiosakud;
3.6.2.4 Tingimuste Lisas nr. 1 loetletud väärtpaberiindeksid;
3.6.2.5 Tingimuste Lisas nr. 1 loetletud intressimäärad;
3.6.2.6 Tingimuste Lisas nr. 1 loetletud valuutad.
3.6.3 Arvestades Tingimuste punktis 3.6.2 sätestatud piiranguid võib Fondi vara investeerida:
3.6.3.1 Tingimuste punktides 3.3.1.1 ja 3.3.1.2 nimetatud reguleeritud turgudel kaubeldavatesse tuletisinstrumentidesse; ja
3.6.3.2 ülalnimetatud reguleeritud turgude väliselt omandatavatesse tuletisinstrumentidesse tingimusel, et on täidetud investeerimisfondide seaduse §-s 261 lg 1 punktides 1 ja 2 sätestatud tingimused.
3.6.4 Fondi vara investeerimisel reguleeritud turgudel kaubeldava- tesse tuletisinstrumentidesse, kohaldatakse riskide hajutamisele Tingi- mustes reguleeritud turgudel kaubeldavate väärtpaberite kohta sätesta- tud piiranguid.
3.6.5 Fondivalitsejal on Tingimuste punktis 3.6.1 sätestatud eesmär- gil õigus teha Xxxxx xxxxx repo-, forvard- ja vahetustehinguid (swap) ning
sõlmida muid Tingimustega ning õigusaktidega pensionifondidele luba- tud tuletislepinguid.
3.6.6 Tuletisinstrumentidega võib Fondi xxxxx xxxxx Fondile xxxxx- xxxx kokku kuni 10% ulatuses Fondi aktivate turuväärtusest, välja arvatud Fondi valuutariski maandamiseks tehtud tehingud, millega Xxxxx xxxxx on omandatud vara tehingu aluseks olevas valuutas.
3.7 OSALUSTE OMAMISE PIIRANGUD
3.7.1 Fond ei või olla täisühingu osanik ega usaldusühingu täisosa- nik, samuti mittetulundusühingu või ühistu liige ega sihtasutuse asutaja. Nimetatud piirang ei kehti korteriühistu liikmeks olemise suhtes juhul, kui Fond omab korteriomandit.
3.7.2 Xxxxx xxxxx ei või omada ega omandada osalust Fondivalitse- xxx või Fondivalitseja tütarettevõtjas, samuti omada või omandada nime- tatud isikute poolt väljalastud väärtpabereid või rahaturuinstrumente. Eelnimetatud piirangut ei kohaldata Fondivalitseja valitsetava teise inves- teerimisfondi fondiosakutesse investeerimisel.
3.7.3 Xxxxx xxxxx ei või omada ega omandada osalust Fondivalitse- jaga samasse konsolideerimisgruppi kuuluvas äriühingus või omandada nimetatud isikute poolt väljalastud väärtpabereid teisiti kui reguleeritud turu vahendusel. Eelnimetatud piirangut ei kohaldata rahaturuinstrumen- tide omandamisele ning teise investeerimisfondi fondiosakutesse inves- teerimisele.
3.7.4 Xxxxx xxxxx ei või otseselt ega kaudselt omandada ega omada hääleõigusega aktsiate kaudu olulist osalust üheski äriühingus.
3.7.5 Xxxxx xxxxx ei või omandada ega omada üheski isikus otseselt või kaudselt rohkem kui:
3.7.5.1 10% hääleõiguseta aktsiatest;
3.7.5.2 10% tema emiteeritud võlakirjadest;
3.7.5.3 10% tema emiteeritud rahaturuinstrumentidest.
3.7.6 Tingimuste punktides 3.7.4 ja 3.7.5 sätestatud piiranguid ei kohaldata punktis 3.3.4 nimetatud riigi või rahvusvahelise organisatsioo- ni emiteeritud või tagatud väärtpaberite omandamisel ega omamisel.
3.8 INVESTEERIMISPIIRANGUD KINNISASJADESSE JA KINNISVARA- FONDIDESSE11 INVESTEERIMISEL
3.8.1 Investeeringud kinnisasjadesse võivad kokku moodustada kuni 20% Fondi aktivate turuväärtusest.
3.8.2 Ühe kinnisasja soetusväärtus ei või omandamise ajal ületada 5% Fondi aktivate turuväärtusest.
3.8.3 Kinnisvara väärtus ja kinnisvarafondi või välisriigi õigusaktide kohaselt kinnisavarafondina käsitletava fondi osakute ja aktsiate väärtus kokku ei või moodustada rohkem kui 70% Fondi aktivate turuväärtusest.
3.9 LAENUTEHINGUD NING FONDI VARA KÄSUTUSPIIRANGUD
3.9.1 Fondivalitsejal on õigus teha Xxxxx xxxxx laenutehinguid, sh väärtpaberite laenutehinguid. Fondivalitseja ei või Xxxxx xxxxx siiski:
3.9.1.1 välja lasta võlakirju;
3.9.1.2 xxxxx xxxxx punktis 3.9.6 nimetatud isikutelt;
11 Kinnisvarafond on investeerimisfondide seaduse §-s 253 sätestatud tingimuste- le xxxxxx investeerimisfond.
3.9.1.3 xxxxx käendus- või garantiilepingust tulenevaid kohustusi, välja arvatud omandada väärtpabereid või rahaturuinstrumente, mille eest ei ole täielikult tasutud; või
3.9.1.4 anda laenu, välja arvatud väärtpaberilaenu.
3.9.2 Fondivalitsejal on lisaks laenutehingutele õigus tagada Xxxxx xxxxx väärtpaberite või rahaturuinstrumentide väljalaset, järgides seejuu- res kehtestatud investeerimispiiranguid.
3.9.3 Fondivalitseja võib Fondi xxxxx xxxxx Tingimuste punktides
3.9.1 ja 3.9.2 sätestatud tehingutest ning repo- ja pöördrepotehingutest tulenevaid kohustusi kokku kuni 10% ulatuses Fondi vara puhasväärtu- sest. Xxxxx xxxxx eelnimetatud tehingutega võetud kohustuste tähtaeg ei tohi ühelgi juhul olla pikem kui 3 kuud.
3.9.4 Väärtpaberite laenuks andmise korral ei või laenatud väärtpa- berite turuväärtus ühelgi ajahetkel kokku ületada 10% Fondi puhasväär- tusest. Seejuures peavad vastavad laenutehingud olema täies ulatuses tagatud raha, väärtpaberite või rahaturuinstrumentidega ning laenute- hingute kestus ei tohi ühelgi juhul olla pikem xxx xxxx kuud.
3.9.5 Fondi varasse kuuluvaid esemeid on lubatud pantida või muul viisil koormata või tagatiseks anda ainult juhul kui see toimub Xxxxx xxxxx tehtud tehingu tagamiseks või Xxxxx xxxxx võetud laenu tagamise ees- märgil.
3.9.6 Fondi xxxx xx ole lubatud võõrandada:
3.9.6.1 Fondivalitsejale;
3.9.6.2 Fondivalitseja juhatuse ega nõukogu liikmele, audiitorile, fon- dijuhile ega töötajale;
3.9.6.3 Fondivalitseja poolt valitsetavatele teistele investeerimisfon- didele, välja arvatud väärtpaberite või rahaturuinstrumentide võõranda- xxxxx võõrandamise hetkeks reguleeritud turul väljakujunenud turuhin- naga;
3.9.6.4 xxxxxxxxx, kellel on eelnevates alapunktides nimetatud isikute- ga ühtiv majanduslik huvi.
3.9.7 Xxxxx xxxxx ei või omandada vara punktis 3.9.6 nimetatud isikutelt.
3.9.8 Olenemata punktis 3.9.6 sätestatust võib Fondi likvideerimis- menetluse käigus või muul Fondi või Osakuomanike parimate huvide kaitse tagamise eesmärgil Fondi vara võõrandada Fondivalitsejale või temaga samasse konsolideerimisgruppi kuuluvale äriühingule reguleeri- tud turul võõrandamise hetkeks väljakujunenud hinnaga või muu õiglase hinnaga.
3.9.9 Xxxxx xxxxx ei või võõrandada väärtpabereid või rahaturuinst- rumente, mis võõrandamislepingu sõlmimise hetkel ei kuulunud Fondi varasse.
4 FONDI XXXX
4.1 XXXX
4.1.1 Fondi Xxxx on nimeline väärtpaber, mis väljendab Osakuoma- niku kaasomandi osa Fondi varast. Osakuomanikul ei ole õigust nõuda kaasomandi lõpetamist või oma osa eraldamist Fondi varast.
4.1.2 Osakud on ühte liiki. Osaku nimiväärtus on 0,64 eurot.
4.1.3 Xxxx on jagatav. Osakute jagamise tulemusena tekkiv xxxx- xxxx näidatakse täpsusega xxxx xxxxx pärast koma. Ümardamine toimub järgmiste reeglite järgi: arvud XXX,XXXX0 kuni XXX,XXXX4 ümardatakse arvuks XXX,XXXX ja arvud XXX,XXXX5 kuni XXX,XXXX9 ümardatakse ar- vuks XXX,XXX(X+1).
4.1.4 Osakuid võivad omandada ja omada füüsilised isikud xx Xxxxx- valitseja või Fondivalitsejana tegutsenud isik.
4.1.5 Xxxx xx või kuuluda üheaegselt mitmele isikule. Xxxx võib kuuluda abikaasade ühisvarasse.
4.1.6 Osakuid ei või võõrandada ega koormata. Osakutega xx xxx- xxxxx ühelgi väärtpaberibörsil.
4.1.7 Osakuomaniku pankroti korral või tema varale sissenõude pööramisel täitemenetluse korras on vastavalt pankrotihalduril või kohtu- täituril õigus nõuda sellisele Osakuomanikule kuuluvate Osakute tagasi- võtmist või Fondi likvideerimise korral väljamaksete tegemist. Muudel juhtudel on Osakutele sissenõude pööramine keelatud.
4.2 OSAKUTE REGISTER
4.2.1 Osakud on registreeritud Eesti väärtpaberite keskregistris (edaspidi Register).
4.2.2 Osaku kohta ei väljastata osakutähte. Osaku omamist tõendab xxxxx vastavas registris. Osakuomanikul on õigus saada Registripidajalt või Registri kontohaldurpangalt tõendit või väljavõtet Registrist temale kuuluvate Osakute kohta.
4.2.3 Registripidaja peab Registrit investeerimisfondide seaduses, Eesti väärtpaberite keskregistri seaduses xx xxxxx alusel antud õigusakti- des ning Eesti väärtpaberite keskregistri andmetöötlusreeglites sätesta- tud tingimustel xx xxxxxx.
4.2.4 Osakute üle peab Registripidaja arvestust Osakuomanikele Registris avatud väärtpaberikontodel.
4.2.5 Osakuomaniku poolt omandatud Osakud registreeritakse Osakuomaniku väärtpaberikontol.
4.2.6 Osakuomanikult tagasivõetavad Osakud kustutatakse Osaku- omaniku väärtpaberikontolt.
4.3 OSAKUTEGA SEOTUD ÕIGUSED JA KOHUSTUSED
4.3.1 Osakud annavad Osakuomanikele võrdsetel alustel võrdsed õigused.
4.3.2 Xxxx xx xxxx Xxxxxxxxxxxxxx hääleõigust. Fondivalitseja ei korralda Fondi üldkoosolekuid.
4.3.3 Osakuomanik on kohustatud järgima Tingimustes ja õigusak- tides sätestatut.
4.3.4 Osakuomanikul on õigus:
4.3.4.1 nõuda Fondivalitsejalt talle kuuluvate Osakute tagasivõtmist vastavalt Tingimustele ja Eesti Vabariigi õigusaktidele;
4.3.4.2 sõlmida tagasivõetud Osakute kogusumma eest pensionile- ping;
4.3.4.3 pärandada talle kuuluvaid Osakuid;
4.3.4.4 vahetada Osakuid teise vabatahtliku pensionifondi osakute vastu;
4.3.4.5 saada Osakute arvuga võrdeline osa Fondi tulust;
4.3.4.6 nõuda Fondivalitsejalt Fondivalitseja xxxxx xxx kohustuste rikkumisega tekitatud kahju hüvitamist;
4.3.4.7 nõuda Fondivalitsejalt informatsiooni Fondi investeeringute kohta;
4.3.4.8 Fondi asukohas tutvuda punktis 12.2.2 sätestatud andmete ja dokumentidega;
4.3.4.9 nõuda Fondivalitseja kulul Fondi viimase kolme aasta aastaaru- andest ja viimase poolaastaaruandest (kui see on kinnitatud viimasest
aastaaruandest hiljem) ning Tingimustest ja Osakute avaliku pakkumise prospektist ning lihtsustatud prospektist tasuta ärakirja väljastamist;
4.3.4.10 saada Registripidajalt või Registri kontohaldurpangalt tõendit või väljavõtet Registrist temale kuuluvate Osakute kohta;
4.3.4.11 toimida muul õigusaktides või Tingimustes sätestatud viisil.
4.3.4 Osakust tulenevad õigused ja kohustused tekivad Osakuoma- nikule sellise Osaku väljalaskmisega. Osakust tulenevad õigused xx xx- hustused lõpevad sellise Osaku tagasivõtmisega.
4.3.5 Osakuomanik on kohustatud Osakutega tehingute tegemisel ning Osakutest tulenevate õiguste teostamisel toimima heauskselt ning kooskõlas õigusaktide ning Tingimuste sätetega, ning arvestama teiste Osakuomanike õigustatud huvide ning ausa ja eetilise kauplemise põhi- mõtetega. Osakuga tehingu tegemise ega Osakuomaniku õiguste teos- tamise eesmärgiks ei tohi olla kahju tekitamine teistele Osakuomanikele, Fondivalitsejale, registripidajale, Depositooriumile või kolmandale isikule.
4.3.6 Osakuomanik ei vastuta isiklikult Fondi kohustuste eest, mida Fondivalitseja on Osakuomanike ühisel xxxxx võtnud, samuti kohustuste eest, mille täitmist Fondi arvelt on Fondivalitsejal vastavalt Tingimustele õigus nõuda. Vastutus selliste kohustuste täitmise eest on piiratud Fondi kuuluva varaga.
4.4 FONDI VARA PUHASVÄÄRTUS; OSAKU VÄLJALASKE- JA TAGASI- VÕTMISHIND
4.4.1 Fondi vara puhasväärtus määratakse üldreeglina selliselt, et Fondi varasse kuuluvate väärtpaberite ja muude asjade või õiguste turu- väärtusest arvatakse xxxx Xxxxx kohustused. Osaku puhasväärtuse määramiseks jagatakse Fondi vara puhasväärtus kõigi arvestuse hetkeks väljalastud ja tagasivõtmata Osakute arvuga.
4.4.2 Täpsemad Fondi xxxx xx Osakute puhasväärtuse määramise põhimõtted on sätestatud Fondivalitseja poolt kehtestatud “Valitsetavate investeerimisfondide vara puhasväärtuse määramise korras”, mis on avalikustatud Fondivalitseja veebilehel ning on tasuta kättesaadav Fon- divalitseja asukohas.
4.4.3 Fondi vara puhasväärtus ja Osaku puhasväärtus, samuti Osaku väljalaske- ja tagasivõtmishinnad arvutatakse väljendatuna eurodes (Fondi baasvääring).
4.4.4 Osaku puhasväärtus ning Osaku väljalaske- ja tagasivõtmis- hind määratakse täpsusega viis kohta pärast koma.
4.4.5 Fondi vara puhasväärtus, Osaku puhasväärtus ning väljalaske- ja/või tagasivõtmishind määratakse vähemalt üks kord nädalas, kuid mitte harvem xxx xxxx pangapäevaks12 oleval Osakute väljalaske ja/või tagasivõtmise päeval. Vastaval hetkel määratud Osaku puhasväärtus ning Osaku väljalaske- ja/või tagasivõtmishind kehtib kuni järgmise vas- tava väärtuse või hinna määramiseni. Fondi vara puhasväärtus, Osaku puhasväärtus, aga samuti Osaku väljalaske- ja/või tagasivõtmishind avalikustatakse vastavalt Tingimuste punktile 12.2.3.
4.4.6 Xxx xxxxxx Xxxxx xxxx puhasväärtuse ja Osaku puhasväärtuse arvutamist vastaval pangapäeval toimub või saab teatavaks erakorraline sündmus või asjaolu, mis Fondivalitseja parima professionaalse hinnangu
12 Pangapäev on päev, mil maksja pank või maksetehingu täitmisega seotud maksevahendaja või saaja pank on maksetehingu tegemiseks vajalikuks xxxxx- duseks avatud. Üldjuhul on pangapäev iga kalendripäev, mis ei ole laupäev, pü- hapäev, rahvuspüha või riigipüha, kuid sõltuvalt maksetehingust või selle te- gemise kanalist (internetipank, pangakontor vmt) võib pangapäevade hulgast välistada xx xxxx päevi. Fondivalitseja avaldab kuupäevad, mis ei ole panga- päevad, oma veebilehel.
kohaselt oluliselt mõjutab Fondi xxxx xx Osaku puhasväärtust ning kah- justab selle kaudu Osakuomanike parimaid huve, siis on Fondivalitsejal õigus eelmisena arvutatud Fondi xxxx xx Osaku puhasväärtus viivitamata tühistada ning arvutada uus, valitsevatele asjaoludele xxxxxx Xxxxx xxxx xx Osaku puhasväärtus.
4.4.7 Xxxx lastakse välja väljalaskehinnaga. Osaku väljalaskehin- naks on osaku puhasväärtus, millele võib olla lisatud Osaku väljalasketa- su. Vastava ostutaotluse alusel väljalastavate Osakute väljalaskehind arvutatakse selle puhasvääruse alusel, mis määratakse vastava ostutaot- xxxx laekumise päevale13 järgneval pangapäeval. Osaku väljalasketasu piirmäär on kuni 1% Osaku puhasväärtusest. Osaku väljalasketasu täpse suuruse määrab Fondivalitseja juhatus oma otsusega. Kehtiv Osaku välja- lasketasu määr avalikustatakse Fondi Osakute avaliku pakkumise pros- pektis ja lihtsustatud prospektis.
4.4.8 Xxxx võetakse tagasi tagasivõtmishinnaga. Osaku tagasivõt- mishinnaks on osaku puhasväärtus, millest võib olla maha arvestatud Osaku tagasivõtmistasu. Vastava tagasimüügitaotluse alusel tagasivõe- xxxxxx Osakute tagasivõtmishind arvutatakse selle puhasvääruse alusel, mis määratakse vastava tagasimüügitaotluse laekumise päevale14 järg- neval pangapäeval. Osaku tagasivõtmistasu piirmäär on kuni 1% Osaku puhasväärtusest. Osaku tagasivõtmistasu täpse suuruse määrab Fondi- valitseja juhatus oma otsusega. Kehtiv Osaku tagasivõtmistasu määr avalikustatakse Fondi Osakute avaliku pakkumise prospektis ja lihtsusta- tud prospektis.
4.4.9 Fondi Osakute avaliku pakkumise prospektis sätestatud juhtu- del on Fondivalitsejal õigus väljalaske- ja/või tagasivõtmistasusid vähen- dada või nendest loobuda.
4.4.10 Osaku väljalaske- ja tagasivõtmistasu tasutakse Fondivalitse- jale Osaku omandanud või tagastanud Osakuomaniku arvelt.
4.4.11 Kui Osaku väljalaskel, tagasimüügil või vahetamisel on vajalik valuuta konverteerimine, võetakse aluseks Depositooriumi vastava pan- gapäeva asjakohane vahetuskurss.
5 OSAKUTE VÄLJALASE
5.1 VÄLJALASKE ÜLDTINGIMUSED
5.1.1 Osakute emitendiks on Fondivalitseja.
5.1.2 Osakute väljalase on avalik ning ajaliste ja mahuliste piirangu- teta.
5.1.3 Xxxx arvatakse väljalastuks ning kõik sellest tulenevad õigu- sed tekkinuks Osaku registreerimise hetkest Osakuomaniku väärtpaberi- kontol .
5.1.4 Osakuid lastakse välja ainult raha eest.
5.1.5 Osakute väljalaske korraldajal on õigus jätta täitmata ostutaot- lused, mis Osakute väljalaske korraldaja hinnangul pole esitatud kooskõ- las punktis 4.3.5 sätestatud põhimõtetega.
13 Ostutaotluse laekumise päevaks on pangapäev, millel ostutaotlus laekub xxxxx- xxxx registripidajale. Vastaval pangapäeval pärast 16.00 registripidajale laeku- nud ostutaotlus arvatakse esitatuks järgneval pangapäeval. Kui registripidajaks on EVK arvatakse ostutaotluse laekumiseks hetk, mil ostutaotluse alusel Fondi investeeritav rahasumma laekus Fondi kasuks EVK kontole.
5.1.6 Osakuid saab omandada Depositooriumi või Eesti väärtpaberi- te keskregistri mistahes muu kontohalduri vahendusel.
5.1.7 Osakute väljalaset korraldab Registripidaja, mis teostab esita- tud ostutaotluste alusel väljalastud Osakute kanded väärtpaberikontode- le.
5.2 VÄLJALASKE KÄIK
5.2.1 Osakute omandamiseks esitab Osakuid omandada sooviv isik (edaspidi Taotleja) ostutaotluse.
5.2.2 Ostutaotluse esitamisega kinnitab Taotleja, et ta aktsepteerib Tingimusi ning kohustub neid täitma.
5.2.3 Ostutaotlus esitatakse Depositooriumi või Eesti väärtpaberite keskregistri muu kontohalduri kaudu. Ostutaotluse esitamise täpsem protseduur ning vajalikud üksikasjad on sätestatud Osakute avaliku pak- kumise prospektis ja lihtsustatud prospektis.
5.2.3.1 Depositooriumi kaudu esitatavaks ostutaotluseks on vormiko- xxxx väärtpaberitehingu korraldus, mille alusel Depositoorium debiteerib Taotleja poolt ostutaotluses näidatud investeeringusumma Taotleja ar- velduskontolt ning kannab selle Taotleja nimel Registripidaja arveldus- kontole kindlaksmääratud krediidiasutuses (edaspidi Registripidaja konto või EVK konto) 15.
5.2.3.2 Eesti väärtpaberite keskregistri muu kontohalduri kaudu esita- tavaks ostutaotluseks on vastavasisuline maksekorraldus, millega Taotle- ja kannab investeeringusumma EVK kontole.
5.2.4 Taotlejale väljalastavate Osakute arv saadakse, kui Taotleja ostutaotluse alusel Registripidaja kontole laekunud investeeringusumma jagatakse Osakute väljalaskehinnaga. Juhul kui jagamise tulemus ei ole täisarv, kantakse Osakuomaniku väärtpaberikontole xxxxxx murdosak.
5.2.5 Ostutaotluse alusel väljalastavad Osakud kantakse Taotleja väärtpaberikontole vastava ostutaotluse laekumisele järgneval panga- päeval (T+1) (edaspidi väärtuspäev).
5.2.6 Xxxx arvatakse väljalastuks ning kõik sellest tulenevad õigu- sed tekkinuks Osaku registreerimisega Taotleja väärtpaberikontol.
5.3 OSAKUTE VÄLJALASKE PEATAMINE
5.3.1 Fondivalitseja võib kuni kolmeks kuuks peatada Osakute välja- xxxxx, xxx Osakute väljalase kahjustaks oluliselt Osakuomanike huve.
5.3.2 Osakute väljalaske peatamisest xx xxxxx põhjustest teavitab Fondivalitseja viivitamata Finantsinspektsiooni ja Depositooriumit.
5.3.3 Finantsinspektsioon võib oma ettekirjutusega nõuda Fondiva- litsejalt Osakute väljalaske peatamist, kui on kahtlus, et Osakute väljalas- ke või avaliku pakkumise kohta õigusaktides sätestatud nõudeid on riku- tud, või kui on sellise rikkumise oht või Osakute väljalaske peatamine on muudel põhjustel vajalik Osakuomanike õigustatud huvide kaitseks.
5.3.4 Xxxxx väljalaske peatamisest avaldab Fondivalitseja viivitama- ta Osakute avaliku pakkumise prospektis sätestatud ajalehes ja Fondiva- litseja veebilehel.
14 Tagasimüügitaotluse laekumise päevaks on pangapäev, millel Osakuomaniku
poolt esitatud tagasimüügitaotlus laekub Registripidajale. Vastaval pangapäe-
xxx xxxxx 16.00 Registripidajale jõudnud tagasimüügitaotlus loetakse laekunuks faktilise laekumise päevale esimesena järgneval pangapäeval..
15 Loetelu vastavatest krediidiasutustest koos asjakohaste kontode rekvisiitidega on esitatud osakute avaliku pakkumise prospektis.
6 OSAKUTE TAGASIVÕTMINE
6.1 TAGASIVÕTMISE ÜLDTINGIMUSED
6.1.1 Osakuomanikul on xxxx xxxx õigus nõuda Osakute tagasivõt- mist.
6.1.2 Osakuid võetakse tagasi ainult raha eest.
6.1.3 Osakute tagasivõtmise korraldajal on õigus jätta täitmata tagasimüügitaotlused, mis Osakute tagasivõtmise korraldaja hinnangul pole esitatud kooskõlas punktis 4.3.5 sätestatud põhimõtetega.
6.1.4 Xxxx arvatakse tagasivõetuks xx xxxx sellisest Osakust tulene- vad õigused lõppenuks Osaku kustutamisega Osakuomaniku väärtpabe- rikontolt.
6.1.5 Osakute tagasivõtmist korraldab Registripidaja.
6.2 TAGASIVÕTMISE KÄIK
6.2.1 Osakute tagasivõtmiseks esitab Osakuomanik vormikohase tagasimüügitaotluse.
6.2.2 Tagasimüügitaotluse esitab Osakuomanik oma väärtpaberi- konto kontohalduri kaudu. Tagasimüügitaotluse esitamise täpsem prot- seduur ning vajalikud üksikasjad on sätestatud Osakute avaliku pakkumi- se prospektis ja lihtsustatud prospektis.
6.2.3 Osakuomanikule väljamakstav või tema xxxxx kindlustusandja- le tasutav tagasimüügisumma saadakse korrutades tagasivõetavate Osakute arvu tagasivõtmishinnaga.
6.2.4 Kui Tingimustes ei ole sätestatud teisiti või kui Osakuomanik ei ole tagasimüügitaotluses sätestanud teistsugust väljamakse päeva, siis tehakse tagasimüügisumma väljamakse vastava tagasimüügitaotluse Registripidajale laekumise päevale järgneval kolmandal pangapäeval (T+3). Tagasimüügisumma väljamakse tegemisega samaaegselt kustuta- takse Osakuomaniku väärtpaberikontolt tagasimüügitaotluse alusel ta- gasivõetavad Osakud.
6.2.5 Juhul kui vastaval pangapäeval laekunud tagasimüügitaotlus- tega tagasimüüdavate Osakute kogus kokku on suurem kui 3% (xxxx protsenti) väljalastud ning tagasivõtmata Osakute koguarvust, siis on Fondivalitsejal õigus teha tagasimüügisumma väljamakse vastaval päeval laekunud tagasimüügitaotluste alusel hiljemalt tagasimüügitaotluste laekumise päevale järgneval kümnendal pangapäeval (T+10).
6.3 TÄIENDAVA KOGUMISPENSIONI KINDLUSTUSLEPING
6.3.1 Osakuomanik võib nõuda Osakute tagasivõtmist ja Osakute tagasimüügisumma eest täiendava kogumispensioni kindlustuslepingu sõlmimist.
6.3.2 Kindlustusvõtja on täiendava kogumispensioni kindlustusle- pingu alusel kohustatud tasuma kindlustusmakseid seaduses ja täienda- va kogumispensioni kindlustuslepingus ettenähtud korras. Alates xxxxx- xxxx kogumispensioni kindlustuslepingus sätestatud tähtpäeva saabu- misest tekib kindlustusandjal kohustus maksta kindlustuspensioni lepin- xxx sätestatud korras.
6.3.3 Kindlustuspensioni maksmist võib alustada kas täiendava kogumispensioni kindlustuslepingus sätestatud tähtajal, kuid mitte va- rem kui kindlustusvõtja 55-aastaseks saamisel, või kindlustusvõtja täieli- xx xx püsiva töövõimetuse korral, alates sellise töövõimetuse kindlakste- gemisest.
6.3.4 Kindlustuspensioni makstakse perioodiliselt, mitte harvem xxx xxxx kolme kuu xxxxx xxxx kindlustusvõtja xxxxxxx, xxx täiendava kogu- mispensioni kindlustuslepingus ei ole sätestatud teisiti. Kindlustusvõtja xxxxx korral tehakse tema poolt määratud soodustatud isikule väljamak- xxxx vastavalt täiendava kogumispensioni kindlustuslepingus kindlaks määratud tingimustele.
6.3.5 Osakute tagasivõtmise ning täiendava kogumispensioni kind- lustuslepingus ettenähtud kindlustusmakse ülekandmise kindlustusand- jale korraldab Depositoorium kooskõlastatult kindlustusandjaga kahe kuu jooksul Osakute tagasivõtmise avalduse esitamisest.
6.4 OSAKUTE PÄRIMINE
6.4.1 Osakud on päritavad. Osakuomaniku xxxxx korral on pärijal õigus nõuda kõigi päritud Osakute või nendest osa kandmist xxxxxx väärtpaberikontole või Osakute tagasivõtmist.
6.4.2 Juriidilisest isikust pärijal on õigus iga tema poolt päritud Osa- ku kohta nõuda rahalise väljamakse tegemist nõude esitamise päeva tagasivõtmishinna ulatuses.
6.4.3 Punktis 6.4 2 nimetatud nõude saab xxxxxx esitada ühe aasta jooksul pärast xxxx, xxx on tõestatud pärimistunnistus tema pärimisõigu- se kohta, aga mitte hiljem xxx xxxxx aastat pärast pärandi avanemist. Eelnimetatud tähtaja jooksul väljanõudmata raha jääb Xxxxx xx vastavad Osakud tühistatakse.
6.5 OSAKUTE TAGASIVÕTMISE PEATAMINE
6.5.1 Osakute tagasivõtmine peatatakse Fondivalitseja otsusega või Finantsinspektsiooni vastavasisulise ettekirjutuse alusel.
6.5.2 Fondivalitseja võib kuni kolmeks kuuks peatada Osakute taga- sivõtmise, xxx Xxxxx xxxx puhasväärtuse arvutamine on takistatud, Fondi kontodel olevast rahast ei piisa Osakute tagasivõtmishinna väljamaksmi- seks või selle väljamaksmisega kahjustataks Fondi korrapärast valitse- mist. Samuti juhul, xxx Xxxxx väärtpabereid ja muud xxxx xx ole võimalik viivitamata müüa või sellega kahjustataks oluliselt teiste osakuomanike huve.
6.5.3 Osakute tagasivõtmise peatamisest xx xxxxx põhjustest teatab Fondivalitseja viivitamata Finantsinspektsioonile ja Depositooriumile.
6.5.4 Finantsinspektsioon võib oma ettekirjutusega kohustada Fon- divalitsejat Osakute tagasivõtmist peatama, kui on kahtlus, et Osakute tagasivõtmise kohta õigusaktides sätestatud nõudeid on rikutud, või kui on sellise rikkumise oht või kui Osakute tagasivõtmise peatamine on muudel põhjustel vajalik Osakuomanike õigustatud huvide kaitseks.
6.5.5 Xxxxx tagasivõtmise peatamisest avaldab Fondivalitseja viivi- tamata avaliku pakkumise prospektis sätestatud ajalehes ja Fondivalitse- ja veebilehel.
6.5.6 Ajal, mil Osakute tagasivõtmine on peatatud, ei tohi ühtegi Osakut välja lasta ega tagasi xxxxx.
7 OSAKUTE VAHETAMINE
7.1 OSAKUTE VAHETAMISE ÜLDTINGIMUSED
7.1.1 Osakuomanikul on õigus nõuda Osakute vahetamist teise vabatahtliku pensionifondi osakute vastu.
7.1.2 Osakute vahetamise korraldajal on õigus jätta täitmata xxxx- xxxxxx teated, mis Osakute vahetamise korraldaja hinnangul pole esita- tud kooskõlas punktis 4.3.5 sätestatud põhimõtetega.
7.1.3 Osakute vahetamine ei ole lubatud, xxx xxx või xxxxxx xxxx- tamisega seotud pensionifondi osakute tagasivõtmine või väljalaskmine on investeerimisfondide seaduse või kogumispensionide seaduse alusel keelatud.
7.2 VAHETAMISE KÄIK
7.2.1 Osakute vahetamiseks esitab Osakuomanik vormikohase va- hetamise xxxxx. Vahetamise xxxxx esitab Osakuomanik oma väärtpaberi- konto kontohalduri kaudu.
7.2.2 Vahetamise xxxxxx näitab Osakuomanik vahetatavate Osakute koguse ning määratleb pensionifondi, mille osakuid Osakuomanik soovib vahetamise kaudu omandada.
7.2.3 Osakute vahetamise päeval toimub Osakute tagasivõtmine xx xxxxx pensionifondi osakute väljalaskmine, kusjuures Osakuomanikule väljamakseid ei tehta. Osakute vahetamise päevaks on vahetamise xxxxx laekumise päevale16 järgnev kolmas pangapäev (T+3).
7.2.4 Osakute tagasivõtmishind ning teise pensionifondi osakute väljalaskehind vastavates tehingutes määratakse vahetamise xxxxx xxx- kumise päevale järgneval (kui vahetamise teade laekus Fondivalitsejale enne kella 16.00) või ülejärgneval (kui vahetamise teade laekus Fondiva- litsejale xxxxxx xxxxx 16.00) pangapäeval kehtivate puhasväärtuste alusel. Avaliku pakkumise prospektis sätestatud juhtudel võib Fondivalitseja loobuda tagasivõtmis- ja/või väljalasketasudest Osakute vahetamiste- hingus.
7.2.5 Vahetamise tulemusel omandab Osakuomanik Osakute taga- simüügisumma ulatuses maksimaalse hulga teise pensionifondi osakuid, võimalusel ka murdosakuid.
7.2.6 Xxxx osas viiakse Osakute vahetamisel Osakute tagasivõtmi- ne ning teise investeerimisfondi osakute väljalase läbi kooskõlas vastava investeerimisfondi tingimustes sellise investeerimisfondi osakute tagasi- võtmise või väljalaske kohta sätestatuga.
8 FONDIVALITSEJA
8.1 FONDIVALITSEJA TEGEVUSE ALUSED
8.1.1 Fondivalitseja tegevus Fondi valitsemisel on määratud Fondi- valitseja põhikirjaga, Tingimustega ja õigusaktidega.
8.1.2 Fondivalitsejale on väljastatud tegevusluba, mis annab lisaks investeerimisfondi (sh nii vabatahtliku kui kohustusliku pensionifondi) valitsemise õigusele õiguse osutada investeerimisfondide seaduse §-s 13 lg 1 punktides 1 ja 2 nimetatud teenuseid.
8.2 FONDIVALITSEJA ÜLESANDED
8.2.1 Fondivalitseja teeb tehinguid Fondi varaga oma nimel ja Osa- kuomanike ühisel xxxxx. Fondivalitsejal on vastavalt Tingimustele õigus Fondi vara käsutada xx xxxxxxx ning muud sellest tulenevad õigused.
16 Vahetamise xxxxx laekumise päevaks on pangapäev, millel Osakuomaniku poolt esitatud vahetamise teade laekub vastavale registripidajale. Vastaval panga- päeval pärast 16.00 registripidajale jõudnud vahetamise teade arvatakse laeku- nuks järgneval pangapäeval.
8.2.2 Fondivalitseja peab tegutsema Osakuomanike parimates huvi- des Fondi eesmärgi saavutamiseks ning tema tegevus peab vastama õigusaktidele, Fondivalitseja põhikirjale ja Tingimustele.
8.2.3 Fondivalitseja valitseb Fondi vara lahus Fondivalitseja enda varast, teiste tema valitsetavate investeerimisfondide varast ja muudest varakogumitest. Fondi xxxx xx kuulu Fondivalitseja pankrotivara xxxxx xx xxxxx xxxxx ei saa rahuldada Fondivalitseja võlausaldajate nõudeid.
8.2.4 Fondivalitseja on kohustatud rakendama piisavaid sisekontrolli meetmeid.
8.2.5 Fondivalitseja esindab Osakuomanike huve kõigis Fondi tege- vust puudutavates küsimustes suhetes kolmandate isikutega.
8.3 FONDIVALITSEJA ÕIGUSED JA KOHUSTUSED
8.3.1 Fondivalitseja tegutseb Fondi valitsemisel Osakuomanike parimates huvides. Fondi vara hoidmiseks on Fondivalitseja kohustatud sõlmima lepingu (depooleping) Depositooriumiga.
8.3.2 Fondivalitseja on kohustatud:
8.3.2.1 oma tegevustes üles näitama piisavat asjatundlikkust, ausust, täpsust ja hoolikust, et tagada Xxxxx xx Osakuomanike parimate huvide kaitse ning finantsturgude usaldusväärne ja korrapärane toimimine;
8.3.2.2 xxxxxx xxx tegevuseks vajalike protseduuride kehtestamise ja rakendamise ning Fondi valitsemiseks vajalike vahendite olemasolu ja nende efektiivse kasutamise;
8.3.2.3 vältima tehinguid, millest tulenevad Fondivalitseja huvid on vastuolus Xxxxx xx Osakuomanike huvidega (huvide konflikt) ning välti- matu huvide konflikti puhul tegutsema Xxxxx xx Osakuomanike huvidest lähtuvalt;
8.3.2.4 hoolitsema selle eest, et Fondivalitseja ja Osakuomaniku või Fondivalitseja xx Xxxxx või Fondivalitseja klientide ja Fondivalitseja valit- setavate teiste fondide vahelisi huvide konflikte välditaks või need olek- sid võimalikult väiksed.
8.3.2.5 kohtlema Osakuomanikke võrdsete tingimuste esinemise korral võrdselt, sealhulgas jagama neile võrdsetel alustel teavet xx xxxx dokumente.
8.3.3 Fondivalitseja peab Fondi vara investeerimisel:
8.3.3.1 hankima piisavat teavet vara kohta, mida ta Xxxxx xxxxx kavat- seb omandada või on omandanud;
8.3.3.2 jälgima selle emitendi finantsmajanduslikku olukorda, xxxxx väärtpabereid ta Xxxxx xxxxx kavatseb omandada või on omandanud;
8.3.3.3 hankima piisavat teavet selle isiku maksejõulisuse kohta, kel- lega Xxxxx xxxxx tehinguid tehakse.
8.3.4 Fondivalitseja tagab Fondi vara investeerimisel Fondi investee- ringute piisava hajutamise erinevatesse väärtpaberitesse xx xxxxxx va- rasse lähtuvalt Fondi investeerimispoliitika põhiprintsiipidest ja kohalda- tavatest investeerimispiirangutest.
8.3.5 Fondivalitsejal on õigus ja kohustus esitada oma nimel Osaku- omanike nõuded Depositooriumi või teiste isikute vastu, kui nimetatud nõuete esitamata jätmine toob Osakuomanikele xxxxx või võib xxxxx xxxx olulise kahju tekkimise. Fondivalitseja ei ole kohustatud esitama nimetatud nõudeid, kui Osakuomanikud on nõuded juba esitanud.
8.3.6 Fondivalitseja korraldab Fondi raamatupidamist vastavalt Tingimustele ning kohaldatavatele õigusaktidele.
8.3.7 Fondivalitseja määrab Fondi xxxx xx Osaku puhasväärtuse ning Osaku väljalaske- ning tagasivõtmishinnad vastavalt Tingimuste osale 4.4.
8.3.8 Fondivalitsejal on õigus Tingimustes sätestatud tingimustel xx xxxxxx xxxxx Xxxxx arvelt tasu Fondi valitsemise eest. Fondivalitseja omakorda kannab oma arvelt Fondi valitsemisega seotud kulutused vas- tavalt Tingimuste osale 10.
8.4 FONDIVALITSEJA ÜLESANNETE EDASIANDMINE
8.4.1 Fondivalitsejal on investeerimisfondide seaduse §-s 73 lg. 1 alapunktides sätestatud tingimustel õigus oma kohustuste paremaks täitmiseks anda Fondi valitsemisega seotud tegevusi edasi kolmandale isikule. Fondivalitseja võib õigusaktidega kehtestatud korras anda kol- mandale isikule edasi ainult järgmisi Fondi valitsemisega seotud tegevusi:
8.4.1.1 Fondi vara investeerimine;
8.4.1.2 Fondi Osakute väljalaske ja tagasivõtmise korraldamine;
8.4.1.3 vajaduse korral omandiõigust tõendavate dokumentide väljas- tamine Fondi Osakuomanikule;
8.4.1.4 Fondi Osakuomanikele vajaliku teabe edastamine ning muu klienditeenindus;
8.4.1.5 Fondi Osakute turustamise korraldamine;
8.4.1.6 Fondi vara üle arvestuse pidamine ning Fondi raamatupidami- se korraldamine;
8.4.1.7 Fondi vara puhasväärtuse määramine;
8.4.1.8 Fondi Osakute registri pidamise korraldamine;
8.4.1.9 Fondi tulu arvestamine;
8.4.1.10 Fondivalitseja xx Xxxxx tegevuse seadusele ja muudele õigus- aktidele vastavuse jälgimine, sealhulgas asjakohase sisekontrollisüsteemi rakendamine;
8.4.1.11 muud eelloetletud tegevustega otseselt seotud tegevused.
8.4.2 Fondi vara investeerimist võib edasi anda üksnes teisele fondi- valitsejale, krediidiasutusele või investeerimisühingule, kellel on tegevus- luba väärtpaberituru seaduse § 43 lõike 1 punktis 4 nimetatud teenuse osutamiseks. Fondi vara investeerimist võib edasi anda ka välisriigis asu- tatud fondivalitsejale, krediidiasutusele või investeerimisühingule, kellel on vastavalt oma tegevusloale õigus osutada väärtpaberiportfelli valit- semise teenust. Fondi vara investeerimist ei või edasi anda Depositoo- riumile ega sellisele kolmandale isikule, xxxxx puhul võib ilmneda huvide konflikt kolmanda isiku ja Fondivalitseja, Fondi või Osakuomanike vahel.
8.4.3 Ülevaade Fondivalitseja poolt kolmandatele isikutele üle antud Fondi valitsemisega seotud tegevustest on toodud avaliku pakkumise prospektis.
8.5 FONDIJUHI NIMETAMINE
8.5.1 Fondivalitseja nimetab Fondile fondijuhi, xxxxx ülesandeks on koordineerida Fondi vara investeerimist xx xxxx Fondi valitsemisega seotud tegevusi ning jälgida, et Fondi valitsetaks vastavalt õigusaktides ja Tingimustes sätestatule.
8.5.2 Fondijuhil peavad olema kõrgharidus või sellega võrdsustatud haridus, ülesannete täitmiseks vajalikud teadmised ja kogemused ning laitmatu ärialane maine.
8.5.3 Fondijuht vastutab Fondivalitseja ees oma kohustuste rikku- misega tekitatud kahju eest, kui tema kohustuste rikkumise tagajärjel tekitati kahju Fondile või Osakuomanikele.
8.6 FONDIVALITSEJA POOLT OSAKUTE OMANDAMISE JA TAGASI- VÕTMISE TINGIMUSED XX XXXX
8.6.1 Fondivalitseja võib omada Fondi Osakuid, kui õigusaktides ei ole sätestatud teisiti.
8.6.2 Fondivalitseja teatab Finantsinspektsioonile Osakute oman- damise või tagasivõtmise kavatsusest vähemalt kümme päeva enne Osakute omandamist või tagasivõtmist.
8.6.3 Osakute omandamise või tagasivõtmise tehingu toimumisest teatab Fondivalitseja Finantsinspektsioonile hiljemalt kümnendal päeval pärast tehingu toimumist.
8.7 FONDIVALITSEJA VASTUTUS
8.7.1 Fondivalitseja vastutab Fondile või Osakuomanikele xxx xx- hustuste rikkumisega tekitatud kahju eest.
8.7.2 Fondivalitseja ülesannete edasiandmine kolmandale isikule ei vabasta Fondivalitsejat vastutusest seoses Fondi valitsemisega.
8.7.3 Fondivalitseja pankrotimenetluse võib algatada üksnes Fi- nantsinspektsiooni või likvideerijate avalduse alusel. Fondivalitseja suh- tes pankrotihoiatust ei esitata.
8.7.4 Fondi xxxx xx kuulu Fondivalitseja pankrotivara xxxxx xx xxxxx xxxxx ei saa rahuldada Fondivalitseja võlausaldajate nõudeid.
8.7.5 Fondivalitseja pankroti korral rahuldatakse Osakuomanike nõuded Fondivalitseja vastu esimeses järgus pärast pandiga tagatud nõudeid.
9 DEPOSITOORIUM
9.1 DEPOSITOORIUMI TEGEVUSE ALUSED
9.1.1 Depositooriumi tegevus depooteenuste osutamisel on määra- tud Depositooriumi põhikirjaga, depoolepinguga, Tingimustega ja õigus- aktidega.
9.1.2 Depositooriumile on Eesti Panga poolt väljastatud krediidiasu- tuse tegevusluba.
9.2 DEPOSITOORIUMI ÜLESANDED
9.2.1 Depositoorium täidab järgmisi ülesandeid:
9.2.1.1 hoiab Fondi raha, väärtpabereid ja muud likviidset xxxx xxxxx- xxxx depoolepingule;
9.2.1.2 teostab Fondi varaga arveldusi ja tehinguid ning peab selle kohta arvestust;
9.2.1.3 hoolitseb, et Osakute väljalase, tagasivõtmine, tühistamine, hüvitamine ja vahetamine toimuks vastavalt õigusaktides xx Xxxxx tingi- mustes ettenähtud nõuetele;
9.2.1.4 hoolitseb, et Fondi xxxx xx Osaku puhasväärtust arvutataks vastavalt õigusaktidele ning Fondi tingimustele;
9.2.1.5 jälgib, et väljamakseid Fondist tehtaks vastavalt õigusaktidele ning Fondi tingimustele;
9.2.1.6 täidab Fondivalitseja korraldusi niivõrd, kuivõrd need ei ole Depositooriumile teadaolevalt vastuolus õigusaktide, Tingimuste või depoolepinguga;
9.2.1.7 hoolitseb, et kõik ülekanded (arveldused) Fondi vara võõran- damisel ja Fondile vara omandamisel teostatakse täies ulatuses ja selleks õigusaktides ettenähtud tähtaja jooksul, selle puudumisel aga ülekan- deks tavapäraselt vajaliku tähtaja jooksul;
9.2.1.8 korraldab Fondi Osakute vahetamist;
9.2.1.9 täidab muid õigusaktidest või lepingutest tulenevaid ülesan- deid.
9.2.2 Punkti 9.2.1 alapunktides sätestatud ülesannete täitmiseks jälgib Depositoorium, et Fondivalitseja asjakohased protseduurid ning
Fondivalitseja sõlmitud lepingud oleksid kooskõlas seaduse ja Tingimus- tega. Depositoorium teostab perioodiliselt kontrolli, et tuvastada, kas Fondivalitseja tegevus on kooskõlas seaduse ja tingimustega või Fondi- valitseja kehtestatud protseduuridega.
9.2.3 Depositoorium tegutseb oma ülesandeid ja kohustusi täites ning oma õigusi teostades Fondivalitsejast sõltumatult ja Osakuomanike huvides.
9.2.4 Tehinguid Fondi varaga teeb Fondivalitseja üksnes Depositoo- riumi vahendusel või Depositooriumi eelneval nõusolekul depoolepingus ettenähtud korras.
9.2.5 Raha Osakute väljalaskest xx Xxxxx xxxx võõrandamisest, sa- muti dividendid, intressid ja muud rahalised vahendid laekuvad Deposi- tooriumi poolt avatud Fondi arvelduskontole või -kontodele.
9.2.6 Väljamakseid Fondi arvelduskontolt teeb Depositoorium ainult Fondivalitseja korraldusel vastavalt õigusaktidele, depoolepingule või Tingimustele.
9.2.7 Depositoorium hoiab Fondi vara, sealhulgas Depositooriumis või krediidiasutuses arvelduskontol hoitavast rahast tulenevaid nõudeid, xxxxxx xxx varast ja peab Fondi vara kohta eraldi arvestust. Depositoo- rium võib hoida Fondi xxxx xxx nimel, kui selleks on Fondivalitseja nõus- xxxx xx on tagatud Fondi vara kohta eraldi arvestuse pidamine.
9.2.8 Õigusaktides ja/või depoolepingus sätestatud juhtudel xx xxx- ras xxxxx Xxxxx valitsemiseõigus Fondivalitsejalt üle Depositooriumile. Depositooriumil on sellisel juhul kõik Fondivalitseja õigused ja kohustu- sed.
9.3 DEPOSITOORIUMI ÕIGUSED JA KOHUSTUSED
9.3.1 Depositooriumil on õigus ja kohustus esitada oma nimel Osa- kuomanike nõuded Fondivalitseja vastu, kui nende nõuete esitamine on otstarbekas. Depositoorium ei ole kohustatud esitama nimetatud nõu- deid, kui Osakuomanikud on nõuded juba esitanud.
9.3.2 Depositooriumil on õigus ja kohustus esitada oma nimel vas- tuväide või xxxx xxxxxx alt vabastamise taotlus, xxx Xxxxx varast teosta- takse sundtäitmist või vara on arestitud nõude katteks, mille eest Fondi varaga ei vastutata.
9.3.3 Kui Fondivalitseja tegevus Depositooriumile teadaolevatel andmetel on oluliselt vastuolus õigusaktide, Tingimuste või depoolepin- guga, teavitab Depositoorium sellest viivitamata Finantsinspektsiooni ja Fondivalitseja nõukogu.
9.3.4 Depositooriumil on õigus saada Tingimustes ja depoolepingus sätestatud tingimustel xx xxxxxx depootasu ja hüvitisi depooteenuste osutamisel tehtud kulutuste eest.
9.4 DEPOSITOORIUMI ÜLESANNETE EDASIANDMINE
9.4.1 Depositooriumil on õigus vastavalt depoolepingus ettenähtud korrale sõlmida Fondi vara hoidmiseks, sellega arvelduste tegemiseks ja muude Depositooriumi ülesannete edasiandmiseks lepinguid kolmanda- te isikutega.
9.4.2 Depositoorium valib Fondi vara või väärtpabereid hoidva kol- manda isiku vajaliku hoolsusega, et tagada selle kolmanda isiku usaldus- väärsus. Depositoorium kontrollib enne ülesannete edasiandmist ning ka edaspidi, kas kolmanda isiku organisatsioonilise ja tehnilise korralduse tase ning finantsseisund on küllaldased tema lepingujärgsete kohustuste täitmiseks.
9.4.3 Nimetatud lepingute sõlmimine ei vabasta Depositooriumi vastutusest õigusaktides ja depoolepingus ettenähtud kohustuste täitmi- se eest.
9.5 DEPOSITOORIUMI VASTUTUS
9.5.1 Oma kohustuste mittetäitmise eest vastutab Depositoorium vastavalt õigusaktidele ja depoolepingule.
9.5.2 Depositooriumi ülesannete edasiandmisel kolmandale isikule vastutab Depositoorium Tingimuste punktis 9.4.2 sätestatud kohustuse rikkumise eest.
9.5.3 Fondi xxxx xx kuulu Depositooriumi pankrotivara xxxxx xx xxxxx xxxxx ei saa rahuldada Depositooriumi võlausaldajate nõudeid.
10 FONDI ARVELT MAKSTAVAD TASUD JA HÜVITATAVAD KULUD
10.1 ÜLDREEGLID
10.1.1 Fondi arvelt makstakse järgmised tasud ning hüvitatakse järgmised kulud:
10.1.1.1 Valitsemistasu – tasu Fondivalitsejale Fondi valitsemise eest;
10.1.1.2 Depootasu – tasu Depositooriumile Tingimuste ja depoolepin- guga sätestatud ülesannete täitmise eest;
10.1.1.2 Tehingukulud – Xxxxx xxxxx tehingute tegemise xx xxxx hoid- misega seotud kulud;
10.1.1.3 Laenukulud – Fondivalitseja poolt Xxxxx xxxxx laenu võtmisega seotud kulud.
10.1.2 Kõik muud Fondi valitsemisega seotud tasud ja kulud tasutak- se Fondivalitseja xxxxx.
10.1.3 Kalendriaasta jooksul Fondi arvelt makstavad tasud ja kaeta- vad kulutused ei või kokku ületada 3% Fondi aktivate aasta keskmisest turuväärtusest, kui õigusaktides ei ole sätestatud väiksemat määra.
10.1.4 Kui Tingimustest või õigusaktidest ei tulene teisiti, siis arvesta- takse Tingimustes sätestatud tasud 365-päevase aasta baasil.
10.1.5 Kui Tingimustest ei tulene teisiti, siis on valitsemis- xx xxxxx- xxxx ning Fondi valitsemisega seotud muude kulude arvestusperioodiks kalendrikuu.
10.2 VALITSEMISTASU
10.2.1 Fondi arvelt makstakse Fondivalitsejale valitsemistasu, mille suurus on kuni 1.5% aastas Fondi aktivate igapäevasest turuväärtusest. Valitsemistasu täpse suuruse määrab Fondivalitseja juhatus ning see avalikustatakse Fondi Osakute avaliku pakkumise prospektis ja lihtsusta- tud prospektis.
10.2.2 Valitsemistasu kajastatakse igapäevaselt Fondi kohustusena ning arvestusperioodi jooksul kogunenud valitsemistasu makstakse Fon- divalitsejale välja üks kord kuus hiljemalt vastavale arvestusperioodile järgneva kuu viiendaks pangapäevaks.
10.3 DEPOOTASU17
10.3.1 Fondi arvelt makstakse Depositooriumile igakuist Fondi de- pootasu, mille suurus on kuni 0.25% aastas Fondi aktivate igapäevasest turuväärtusest, kuid mitte väiksem kui 191.73 EUR kalendrikuus. Depoo- tasule lisandub käibemaks. Depootasu täpne suurus määratakse Fondi- valitseja ja Depositooriumi kokkuleppega ning see avalikustatakse Fondi Osakute avaliku pakkumise prospektis ja lihtsustatud prospektis.
10.3.2 Depootasu kajastatakse igapäevaselt Fondi kohustusena ning arvestusperioodi jooksul kogunenud depootasu makstakse Depositoo- riumile välja üks kord kuus hiljemalt vastavale arvestusperioodile järgne- va kuu viiendaks pangapäevaks.
10.4 FONDI VALITSEMISEGA SEOTUD MUUD KULUD
10.4.1 Lisaks valitsemis- ja depootasule tasub Fondivalitseja Fondi arvelt:
10.4.1.1 Fondi varaga tehingute tegemise ning vara hoidmisega seotud kulud nagu tehingutasud, maakleritasud, väärtpaberite ja raha ülekande- tasud, märkimistasud, börsitasud, registritasud, riigilõivud, väärtpaberi- kontode hooldustasud; ning
10.4.1.2 Fondivalitseja poolt Xxxxx xxxxx laenu võtmisega seotud kulud.
10.4.2 Fondivalitseja tasub oma arvelt alljärgnevad Fondi vara valit- semisega seotud muud kulud, milledeks on:
10.4.2.1 Fondi auditeerimisega seotud kulud;
10.4.2.2 Fondi tutvustava või Fondi tegevust puudutava teabe avalda- xxxx xx levitamisega seotud kulud.
10.4.3 Fondi likvideerimise korral võib Fondi arvelt katta Fondi likvi- deerimise kulusid kuni 2% ulatuses Fondi vara puhasväärtusest Fondi likvideerimise otsuse vastuvõtmise päeval.
11 FONDI TULU KASUTAMINE
11.1 OSAKUOMANIKU TULU
11.1.1 Fondi vara investeerimisel teenitud tulu ei maksta Osakuoma- nikele välja, xxxx see reinvesteeritakse. Selliselt saavutatud Fondi vara väärtuse kasv või kahanemine kajastub Fondi vara puhasväärtuse xxxxx- vas kasvus või kahanemises ning selle kaudu ka Osaku puhasväärtuse kasvus või kahanemises.
11.1.2 Osakuomanikule kuuluvate Osakute tagasivõtmisel Fondist väljamakstud Osakute tagasimüügisumma(de) ja nende Osakute välja- laskmisel tasutud investeeringusumma(de) xxxx moodustab Osakuoma- niku kasumi või kahjumi investeeringu tegemisest Fondi.
11.2 TULU MAKSUSTAMINE
11.2.1 Vastavalt Tingimuste kinnitamise hetkel kehtivale tulumaksu- seadusele, maksustatakse Fondist Osakuomanikule või tema pärijale tehtavad väljamaksed tulumaksuga seaduses sätestatud määras.
11.2.2 Ülevaade Fondist teenitud tulu maksustamisest on toodud Osakute avaliku pakkumise prospektis.
17 Alates 1. jaanuarist 2007.a. on Depootasu ning muud Fondi vara hoidmisega seotud kulud käibemaksuga maksustatavad. Käibemaks ei sisaldu ülalsätesta- tud Depootasu määrades ning see lisatakse vastavatele tasudele. Depootasu suurus koos käibemaksuga sätestatakse Osakute avaliku pakkumise prospektis ja lihtsustatud prospektis.
12 FONDI RAAMATUPIDAMINE JA ARUANDLUS
12.1 FONDI RAAMATUPIDAMINE
12.1.1 Fondi raamatupidamist korraldab Fondivalitseja. Xxxxx xxxxx- tupidamist peab Fondivalitseja lahus enda raamatupidamisest ja teiste tema poolt valitsetavate investeerimisfondide raamatupidamisest.
12.1.2 Fondivalitseja xx xxxxx raamatupidamist ja aruandlust korralda- takse lähtudes raamatupidamise seadusest, investeerimisfondide seadu- sest, muudest õigusaktidest ning Fondivalitseja raamatupidamise sise- eeskirjast.
12.1.3 Fondi majandusaastaks on Fondivalitseja majandusaasta. Fondi majandusaasta algab 1. jaanuaril ja lõppeb 31. detsembril.
12.1.4 Fondivalitseja koostab Xxxxx kohta Xxxxx xxxxx- xx poolaasta- aruande. Fondi aastaaruanne koostatakse lõppenud majandusaasta kohta ning poolaastaaruanne iga majandusaasta kuue esimese kuu koh- ta.
12.1.5 Xxxxx xxxxx- xx poolaastaaruande kinnitab Fondivalitseja xxxx- xxx. Aruannetele kirjutavad xxxx xxxx Fondivalitseja juhatuse liikmed.
12.1.6 Enne Fondi aastaaruande kinnitamist kontrollib xxxx Xxxxx audiitor. Audiitor peab muu hulgas kontrollima Fondi tegevuse vastavust seaduses xx Xxxxx tingimustes ettenähtud nõuetele.
12.1.7 Fondi audiitorkontrollile kohaldatakse investeerimisfondide seaduses, raamatupidamise seaduses, äriseadustikus ja muudes õigusak- tides audiitorkontrolli kohta sätestatut.
12.2 FONDI PUUDUTAV TEAVE
12.2.1 Fondivalitseja avaldab õigusaktides ning Tingimustes sätesta- tud andmeid ja teeb Tingimustes sätestatud dokumendid kättesaadavaks Fondivalitseja asukohas ning Fondivalitseja veebilehel.
12.2.2 Fondi asukohas on igal isikul igal pangapäeval õigus tutvuda järgmiste dokumentidega ja andmetega:
12.2.2.1 Tingimused;
12.2.2.2 Fondi viimase kolme aasta aastaaruanded ning Fondi viimane poolaastaaruanne, kui see on kinnitatud viimasest aastaaruandest hiljem;
12.2.2.3 avaliku pakkumise prospekt ja lihtsustatud prospekt;
12.2.2.4 Fondivalitseja nimi ja kontaktandmed;
12.2.2.5 Fondivalitseja juhatuse ja nõukogu liikmete nimekiri;
12.2.2.6 Fondijuhi nimi;
12.2.2.7 Depositooriumi nimi ja kontaktandmed;
12.2.2.8 Valitsetavate investeerimisfondide vara puhasväärtuse mää- xxxxxx xxxx;
12.2.2.9 andmed kehtivate valitsemis- ja depootasu määrade kohta;
12.2.2.10 andmed kehtivate väljalaske- ja tagasivõtmistasu määrade kohta;
12.2.2.11 andmed Fondivalitseja osaluse suuruse kohta Fondis;
12.2.2.12 Fondivalitseja viimase kolme aasta majandusaasta aruanded.
12.2.3 Fondi vara puhasväärtus, Osaku puhasväärtus ning Osaku väljalaske- ja tagasivõtmishind avaldatakse Fondivalitseja veebilehel vähemalt üks kord kuus, kuid mitte harvem xxx xxxx pangapäevaks oleval Osakute väljalaske ja/või tagasivõtmise päeval.
12.2.4 Asjaolud, mis oluliselt mõjutavad Fondi tegevust või finants- seisundit või Osakute puhasväärtuse kujunemist, aga samuti muu Fondi puudutav oluline informatsioon avalikustatakse Fondivalitseja veebilehel.
12.2.5 Trükiajakirjanduses avaldab Fondivalitseja Fondi puudutavat teavet üksnes Tingimustes või õigusaktides sõnaselgelt sätestatud juh-
tudel. Väljaanne, milles vastavat teavet avaldatakse on sätestatud avaliku pakkumise prospektis. Trükiajakirjanduses avaldatav teave avaldatakse samaaegselt ka Fondivalitseja veebilehel.
12.2.6 Hiljemalt neli kuud pärast Fondi majandusaasta lõppu ja kaks kuud pärast poolaasta lõppu pannakse Fondivalitseja juhatuse poolt kinnitatud aruanded välja tutvumiseks Fondi asukohas.
12.2.7 Osakuomaniku nõudmisel väljastatakse talle Fondivalitseja kulul Xxxxx xxxxx- xx/või poolaastaaruanded ning võimaldatakse Tingi- mustest ja avaliku pakkumise prospektist ning lihtsustatud prospektist tasuta ärakirja tegemine.
12.3 OSAKUOMANIKE ISIKUANDMETE TÖÖTLEMISE PÕHIMÕTTED
12.3.1 Fondivalitseja töötleb Fondi valitsemise raames või mistahes muul viisil Fondivalitsejale avaldatud Osakuomaniku isikuandmeid järg- mistel eesmärkidel:
12.3.1.1 isiklikke andmeid (Osakuomaniku nimi, isikukood, sünniaeg, isikut tõendava dokumendi andmed jne) peamiselt Osakuomaniku identi- fitseerimiseks;
12.3.1.2 kontaktandmeid (telefoninumber, aadress, e-posti aadress jne) peamiselt Osakuomanikule informatsiooni ja finantsteenuste pak- kumiste edastamiseks;
12.3.1.3 andmeid Osakuomaniku asjatundlikkuse kohta (haridus, inves- teerimisvaldkonnaga seotud teadmised, investeerimiskogemus jne) peamiselt Fondi Osakuomanikule sobivuse ja asjakohasuse hindamiseks;
12.3.1.4 andmeid Osakuomaniku finantsilise võimekuse kohta (sissetu- lek, vara, kohustused, varasem maksekäitumine jne) peamiselt Osaku- omaniku maksevõime tuvastamiseks ja isikule sobivate finantsteenuste pakkumiseks;
12.3.1.5 andmeid Osakuomaniku eelistuste kohta riskitaluvuse, riski- profiili ja investeeringu eesmärgiga seoses, eelkõige investeerimisees- märkide määramiseks;
12.3.1.6 andmeid Osakuomaniku vara päritolu (andmed tööandja, tehingupartnerite ja äritegevuse kohta jne) peamiselt rahapesu xx xxxxx- rismi rahastamise tõkestamiseks.
12.3.2 Punkti 12.3.1 alapunktides on toodud iga andmekategooria töötlemise peamine eesmärk. Mõistlikul vajadusel võib Fondivalitseja konkreetsesse andmekategooriasse kuuluvaid andmeid töödelda ka muudel punkti 12.3.1 alapunktides nimetatud eesmärkidel.
12.3.3 Fondivalitseja töötleb Osakuomaniku isikuandmeid ka kliendi- gruppide, toodete ja teenuste turuosade ja muude finantsnäitajate statis- tiliste uuringute ning analüüside teostamise ning aruandluse ja riskide juhtimise eesmärgil.
12.3.4 Fondivalitseja võib kasutada Osakuomaniku isikuandmeid Osakuomanikule Fondivalitseja, Fondivalitsejaga samasse konsolideeri- misgruppi kuuluva juriidilise isiku või vajadusel ka muu lepingupartneri toote või teenuse pakkumiseks ja reklaamimiseks. Osakuomanikul on xxxx xxxx õigus keelduda reklaamist ja pakkumistest, sh. on Osakuomanikul õigus loobuda reklaamist ja pakkumistest enne nende saamist. Selleks tuleb Fondivalitsejale esitada vastavasisuline sooviavaldus, mida saab teha Depositooriumi pangakontorites või internetipangateenuse kaudu.
12.3.5 Osakuomanik annab Fondivalitsejale nõusoleku edastada Osakuomaniku andmeid, sh isikuandmeid ja pangasaladusena käsitleta- xxxx andmeid:
12.3.5.1 Fondivalitsejaga samasse konsolideerimisgruppi kuuluvatele juriidilistele isikutele eesmärgiga:
(a) pakkuda Osakuomanikule kõiki Fondivalitseja ja Fondivalitsejaga samasse konsolideerimisgruppi kuuluvate juriidiliste isikute poolt osuta-
tavaid teenuseid ning hinnata Osakuomaniku krediidivõimelisust kasuta- des efektiivselt kogutud isikuandmeid ja finantsinformatsiooni;
(b) rakendada rahapesu ja terrorismi rahastamise tõkestamiseks vajalik- ke meetmeid ja selgitada tehingutes kasutatava vara seaduslikku pärit- olu.
12.3.5.2 finantsteenuste osutamisega seotud isikutele ja organisat- sioonidele (nt tõlke-, side-, trüki ja postiteenuse osutajad, rahvusvaheli- sed kaardiorganisatsioonid, kindlustusandjad, notarid jne);
12.3.5.3 andmekogudesse, millesse Fondivalitseja edastab andmeid seaduse või lepingu alusel;
12.3.5.4 muudele kolmandatele isikutele seoses Fondivalitseja vajadu- sega kaitsta oma seaduslikke õigusi (nt isikutele, kes osutavad Fondiva- litsejale lepingu alusel võlgade sissenõudmise teenust).
12.3.6 Fondivalitseja võib täiendada oma andmebaase avalikest re- gistritest või riigi või kohaliku omavalitsuse andmekogudest saadavate andmetega, kui andmete edastamine või neile juurdepääsu võimaldami- ne on seadusega kooskõlas. Xxxxx eesmärgil annab Osakuomanik Fon- divalitsejale õiguse küsida Osakuomaniku kohta täiendavat informat- siooni Fondivalitsejaga samasse konsolideerimisgruppi kuuluvatelt jurii- dilistel isikutelt.
12.3.7 Osakuomaniku õigused isikuandmete töötlemisel.
12.3.7.1 Osakuomanikul on xxxx xxxx õigus pääseda xxxx xxx andmetele, samuti on Osakuomanikul xxxx xxxx õigus nõuda paranduste tegemist oma andmetes, kui andmed on muutunud või muul põhjusel ebatäpsed.
12.3.7.2 Osakuomanikul on õigus nõuda Fondivalitsejalt Osakuomani- ku isikuandmete töötlemise lõpetamist, kui seadusest ei tulene teisiti.
12.3.7.3 Fondivalitseja on teavitanud Osakuomanikku sellest, et Fondi- valitseja poolt isikuandmeid töötlema volitatud isikud (volitatud xxxxxx- jad), nende aadressid ja muud kontaktandmed on avaldatud Fondivalit- seja koduleheküljel.
13 LÕPPSÄTTED
13.1 FONDI VALITSEMISE ÜLEANDMINE
13.1.1 Finantsinspektsiooni loal võib Fondivalitseja anda Fondi valit- semise kokkuleppel teise fondivalitsejaga temale üle. Fondi valitsemise üleandmise xx xxxxxxx lepingu sõlmimise otsustab Fondivalitseja nõuko- gu.
13.1.2 Fondivalitseja avalikustab xxxxx Xxxxx valitsemise üleandmise kohta avaliku pakkumise prospektis sätestatud ajalehes ja Fondivalitseja veebilehel. Fondi valitsemisega seotud õigused ja kohustused lähevad uuele fondivalitsejale üle Fondi valitsemise üleandmise lepingus ettenäh- tud ajal, kuid mitte varem xxx xxx kuu möödumisel eelnimetatud xxxxx avaldamisest.
13.1.3 Kui Fondivalitseja õigus fondi valitseda lõpeb muul kui Tingi- muste punktis 13.1.1 sätestatud alusel, xxxxx Xxxxx valitsemine üle Depo- sitooriumile. Depositoorium peab kolme kuu jooksul pärast xxxxx Xxxxx valitsemise õiguse üleminekut Fondi valitsemise üle andma uuele fondi- valitsejale. Depositoorium avalikustab xxxxx uuele fondivalitsejale Fondi valitsemise üleandmise kohta avaliku pakkumise prospektis sätestatud ajalehes ja Fondivalitseja veebilehel.
13.1.4 Xxx Xxxxx üleandmine Tingimuste punkti 13.1.3 järgi ei olnud võimalik, peab Depositoorium Fondi seaduses ja Tingimustes sätestatud korras likvideerima.
13.2 FONDI ÜMBERKUJUNDAMINE; FONDI ÜHINEMINE JA JAGUNEMI- NE
13.2.1 Fondi ei või ümber kujundada teist liiki investeerimisfondiks.
13.2.2 Fondi jagunemine ei ole lubatud.
13.2.3 Fondi võib ühendada üksnes teise vabatahtliku pensionifondi- ga.
13.2.4 Ühinemisotsuse teeb Fondivalitseja nõukogu. Fondi ühinemi- seks teise investeerimisfondiga taotleb Fondivalitseja Finantsinspekt- sioonilt vastava loa. Fondivalitseja avalikustab Fondi ühinemise ning vajaduse korral Fondi valitsemise üleandmise ja Tingimuste muudatuste registreerimise avaliku pakkumise prospektis sätestatud ajalehes xx Xxx- divalitseja veebilehel.
13.3 FONDI LIKVIDEERIMINE
13.3.1 Fondi likvideerimise võib otsustada üksnes juhul, xxx Xxxxx valitsemise üleandmine ei ole olnud võimalik. Fondi likvideerimise otsus- tab Fondivalitseja nõukogu või Tingimuste punktis 13.1.4 sätestatud juhul Depositoorium.
13.3.2 Fondi likvideerib Fondivalitseja või Tingimuste punktis 13.1.4 sätestatud juhul Depositoorium.
13.3.3 Fondi likvideerimiseks taotleb likvideerija Finantsinspektsioo- nilt sellekohase loa. Viivitamata pärast likvideerimisloa andmise otsusest teadasaamist avaldatakse teade Fondi likvideerimise kohta avaliku pak- kumise prospektis sätestatud ajalehes ja Fondivalitseja veebilehel.
13.3.4 Likvideerimismenetlus algab likvideerimisteate avaldamisele järgnevast päevast ning lõppeb likvideerimisaruande esitamisega. Likvi- deerimine tuleb lõpule viia kuue kuu jooksul, arvates likvideerimisteate avaldamisest. Finantsinspektsiooni loal võib nimetatud tähtaega piken- dada, kuid pikendamise tulemusena ei või likvideerimise tähtaeg ületada 18 kuud.
13.3.5 Fondi likvideerimisel võõrandab likvideerija võimalikult kiiresti ning Osakuomanike huvisid järgides Fondi vara, nõuab sisse Fondi võlad ja rahuldab Fondi võlausaldajate nõuded, sealhulgas täidab Tingimustes ettenähtud kohustused Fondivalitseja ja Depositooriumi ees. Fondi likvi- deerimise käigus võib Xxxxx xxxxx teha üksnes tehinguid, mis on vajalikud Fondi likvideerimiseks.
13.3.6 Likvideerimisel vara võõrandamisest saadud vahendeid on kuni Tingimuste punktis 13.3.5 sätestatud kohustuste täitmiseni õigus
paigutada investeerimisfondide seaduse §-s 252 lg. 1 nimetatud vara- klassidesse, mille emitendi või krediidiasutuse investeerimisjärgu kredii- direiting on vähemalt Baa1 (Xxxxx’x) või xxxxx ekvivalent. Tehinguid tuletisinstrumentidega võib teha üksnes Fondi vara väärtuse kõikumis- test tulenevate riskide maandamiseks.
13.3.7 Pärast Tingimuste punktis 13.3.5 nimetatud kõigi toimingute tegemist kinnitab likvideerija Fondi lõppbilansi xx xxxx jaotamise kava. Teade jaotamisele kuuluva vara jaotamise kohta avaldatakse avaliku pakkumise prospektis sätestatud ajalehes ja Fondivalitseja veebilehel.
13.3.8 Fondivalitseja jaotab likvideerimisel järelejäänud vara Osaku- omanike vahel vastavalt igale Osakuomanikule kuulunud Osakute arvule ja puhasväärtusele. Väljamakseid Osakuomanikele võib teha üksnes rahas.
13.3.9 Väljamakse tegemise päevast alates Xxxx kustutatakse ning sellest tulenevad õigused ja kohustused lõpevad. Osaku kustutamisel ei võeta tagasivõtmistasu.
13.3.10 Kui Osakuomanikule ei ole tähtpäevaks võimalik temale kuulu- vat raha või vara välja maksta, tuleb väljamaksmiseks ettenähtud raha või vara deponeerida Depositooriumis.
13.4 TINGIMUSTE MUUTMINE
13.4.1 Tingimuste muutmise otsustab Fondivalitseja nõukogu oma äranägemisel, sealhulgas võidakse muuta ka olulisi tingimusi, mis puudu- tavad näiteks Fondi investeerimispiiranguid või Fondiga seotud tasusid.
13.4.2 Tingimuste muudatused tuleb registreerida Finantsinspekt- sioonis, kui õigusaktidest ei tulene teisiti. Pärast muudatuste registreeri- mist, avaldab Fondivalitseja xxxxx Tingimuste muutmise kohta avaliku pakkumise prospektis sätestatud ajalehes ja Fondivalitseja veebilehel. Tingimuste muudetud tekst on kättesaadav Fondivalitseja asukohas ja Fondivalitseja veebilehel. Teadet Tingimuste muutmise kohta xx xxxx ajalehes avaldada, kui Tingimusi muudetakse üksnes tulenevalt õigusak- tides tehtud muudatustest.
13.4.3 Tingimuste muudatused jõustuvad ühe kuu möödumisel Tin- gimuste punktis 13.4.2 sätestatud xxxxx avaldamisest, xxx xxxxxx ei ole ette nähtud hilisemat jõustumise tähtpäeva. Kui Tingimusi muudetakse üksnes tulenevalt õigusaktides tehtud muudatustest, jõustuvad Tingi- muste muudatused Fondivalitseja veebilehel avalikustatud xxxxxx ette- nähtud kuupäeval.
XXXX NR. 1
SEB TASAKAALUKA PENSIONIFONDI TINGIMUSTELE
1. Tuletisinstrumentide alusvarana aktsepteeritavad väärtpaberiindeksid
Indeksi nimetus | Xxxxxxxx | Xxxx |
Dow Xxxxx Industrial Average | USA 30 suurfirma aktsiaindeks | CBT |
Nasdaq 100 | USA tehnoloogiabörsi Nasdaq aktsiaindeks | CME |
Nikkei Stock Average | Jaapani firmade aktsiaindeks | CME |
Xxxxxxx 2000 | USA 2000 firma aktsiaindeks | CME |
SjaP500 | USA 500 suurfirma aktsiaindeks | CME |
MSCI Emerging Market Index | Arenevate turgude aktsiaindeks | CME |
DAX | XETRA Saksa suurfirmade börsiindeks | Eurex |
FOX | Stockholmi börsi aktsiaindeks | Eurex |
SMI | Šveitsi börsi aktsiaindeks | Eurex |
HEX25 | Helsingi börsi 25 suurfirma aktsiaindeks | HEX |
BUX | Budapesti börsi aktsiaindeks | Budapest |
WIG20 | Varssavi börsi aktsiaindeks | Warsaw |
UK FTSE 100 Index | Suurbritannia 100 suurfirma aktsiaindeks | LIFFE |
UK FTSE Eurotop 100 Index | Euroopa 100 suurfirma aktsiaindeks | LIFFE |
UK FTSE Eurotop 300 Index | Euroopa 300 suurfirma aktsiaindeks | LIFFE |
FTSE Russia IOB Index | Venemaa aktsiaindeks | LIFFE |
DJ STOXX 50 | Euroopa 50 suurfirma aktsiaindeks | Eurex |
DJ Euro STOXX 50 | Eurotsooni 50 suurfirma aktsiaindeks | Eurex |
DJ Euro STOXX Energy | Eurotsooni suurimate energiafirmade aktsiaindeks | Eurex |
DJ Euro STOXX Technology | Eurotsooni suurimate tehnoloogiafirmade aktsiaindeks | Eurex |
CTX | Tšehhi aktsiaindeks | Austrian Futures and Options Exchange |
HTX | Ungari aktsiaindeks | Austrian Futures and Options Exchange |
PTX | Poola aktsiaindeks | Austrian Futures and Options Exchange |
RTX | Venemaa aktsiaindeks | Austrian Futures and Options Exchange |
RDX | Venemaa aktsiate hoidmistunnistuste indeks | Austrian Futures and Options Exchange |
NTX | Kesk- ja Xxx-Euroopa aktsiaindeks | Viini Xxxx |
XX i-Traxx | Ettevõtete krediidiriski indeksid | |
MSCI Euro Index | Eurovõlakirjade indeks | |
VSTOXX | DJ Euro STOXX 50 indeksi volatiilsusindeks | Eurex |
DJ iBoxx | Võlakirjade indeksid | |
MSCI Taiwan | Taivani aktsiaturu indeks | Singapuri börs |
S&P CNX Nifty | India aktsiaturu indeks | Singapuri börs |
FTSE/Xinhua China A50 | Hiina aktsiaturu indeks | Singapuri börs |
Hang Seng CEI | Hiina aktsiaturu indeks | Hongkongi börs |
Hang Seng | Hong Kongi aktsiaturu indeks | Hongkongi börs |
China H Financials | Hiina finantssektori aktsiaindeks | Hongkongi börs |
OMXB10 | Baltikumi aktsiaindeks | OMX |
RTS | Venemaa aktsiaindeks | RTS |
2. Tuletisinstrumentide alusvarana aktsepteeritavad intressimäärad
Intressimäära nimetus | Selgitus | Börs |
3M Euribor | Euroopa rahaturgude 3-kuuline euro intress | Eurex |
Euro Xxxxxx 2 year | Saksa riigi 2-aastaste euro võlakirjade intressimäär | Eurex |
Euro Bund 5 years | Saksa 5-aastaste euro võlakirjade intressimäär | Eurex |
Euro Bund 10 years | Saksa 10-aastaste euro võlakirjade intressimäär | Eurex |
Euro Buxl 30 years | Saksa 30-aastaste euro võlakirjade intressimäär | Eurex |
2 year Euro Swapnote | Euro 2 aastase intressisvapi intressimäär | LIFFE |
5 year Euro Swapnote | Euro 5 aastase intressisvapi intressimäär | LIFFE |
10 year Euro Swapnote | Euro 10 aastase intressisvapi intressimäär | LIFFE |
US T-bill 90 days | USA riigi 90 päevaste võlakohustuste intressimäär | CME |
US T-note 2 years | USA riigi 2 aastaste võlakirjade intressimäär | CBT |
US T-note 5 years | USA riigi 5 aastaste võlakirjade intressimäär | CBT |
US T-note 10 years | USA riigi 10 aastaste võlakirjade intressimäär | CBT |
US T-bond 15 years | USA riigi 15 aastaste võlakirjade intressimäär | CBT |
2 year USD Swapnote | USD 2 aastase intressisvapi intressimäär | LIFFE |
5 year USD Swapnote | USD 5 aastase intressisvapi intressimäär | LIFFE |
10 year USD Swapnote | USD 10 aastase intressisvapi intressimäär | LIFFE |
1-month BUBOR | Ungari rahaturu 1 kuu intressimäär | Budapest |
3-month BUBOR | Ungari rahaturu 3 kuu intressimäär | Budapest |
Hungary Government Bond 3 years | Ungari riigi 3 aastaste võlakirjade intressimäär | Budapest |
Hungary Government Bond 5 years | Ungari riigi 5 aastaste võlakirjade intressimäär | Budapest |
1-month WIBOR | Poola rahaturu 1 kuu intressimäär | Warsaw |
3-month WIBOR | Poola rahaturu 3 kuu intressimäär | Warsaw |
10-y Treasury Notes PLN | Poola riigi 10 aastaste võlakohustuste intressimäär | Warsaw |
3. Tuletisinstrumentide alusvarana aktsepteeritavad valuutad
USA dollar | Tšehhi kroon | Rumeenia leu |
Jaapani jeen | Venemaa rubla | Türgi liir |
Suurbritannia xxxx | Xxxx xxxx | Ukraina xxxxxx |
Šveitsi xxxxx | Leedu xxxx | Xxxxx xxxxx |
Xxxxx xxxxx | Bulgaaria xxx | Xxxxxx xxxxx |
Xxxxxx forint | Horvaatia kuna | Norra kroon |
euro |