Hea Ühingujuhtimise Tava aruanne
Hea Ühingujuhtimise Tava aruanne
Coop Pank AS järgib Nasdaq Tallinna xxxxx xx Finantsinspektsiooni poolt kinnitatud Head Ühingujuhtimise Tava (edaspidi HÜT) alates Coop Pank ASi aktsiate noteerimisest Tallinna börsi põhinimekirjas 10. detsembril 2019. Aruanne annab ülevaate Xxxx Xxxx ASi juhtimisest ja juhtimise vastavusest HÜT juhistele. Coop Pank AS järgib head ühingujuhtimise tava, välja arvatud juhul, kui käesolevas aruandes on märgitud teisiti.
1. Üldkoosolek
Coop Pank on aktsiaselts, mille juhtimisorganiteks on aktsionäride üldkoosolek, nõukogu ja juhatus. Üldkoosolek on panga kõrgeim juhtimisorgan, kus aktsionärid teostavad oma õigusi. Üldkoosoleku pädevus on sätestatud seaduses ning panga põhikirjas. Näiteks on üldkoosoleku pädevuses põhikirja muutmine, aktsiakapitali suurendamine ja vähendamine, vahetusvõlakirjade väljalaskmise otsustamine, nõukogu liikmete valimine ja nende volituste pikendamine, nõukogu liikmete ennetähtaegne tagasikutsumine, majandusaasta aruande kinnitamine ja kasumi jaotamine, aktsiaoptsiooniprogrammi kinnitamine, audiitori nimetamine ja tagasikutsumine.
Igal aktsionäril on õigus osaleda üldkoosolekul, xxxxx üldkoosolekul sõna päevakorras esitatud teemadel ning esitada põhjendatud küsimusi ja teha ettepanekuid. 2020. aastal ei esitatud üldkoosoleku eel aktsionäride küsimusi päevakorrapunktide kohta . Aktsionär võib üldkoosolekust osa xxxxx xx koosolekul hääletada isiklikult või volitust omava esindaja kaudu. Üldkoosolekud toimuvad tööpäevadel Tallinn as.
Üldkoosoleku kutsub kokku juhatus. Korraline üldkoosolek, mil le päevakorras on majandusaasta aruande kinnitamine, toimub vähemalt üks kord aastas. Xxxxxxx kutsub korralise üldkoosoleku kokku hiljemalt nelja kuu jooksul majandusaasta lõppemisest. 2020. aasta korraline üldkoosolek lükkus ühe kuu võrra edasi seoses tervishoiukriisist põhjustatud eriolukorraga riigis. Nii korralise kui ka erakorralise üldkoosoleku toimumisest teatab juhatus ette vähemalt xxxx nädalat avaldades üldkoosoleku kokkukutsumise xxxxx Nasdaq Tallinna börsi infosüsteemi vahendusel, oma veebilehel ning vähemalt ühes üleriigilise levikuga päevalehes.
Üldkoosoleku päevakord, juhatuse ja nõukogu ettepanekud, otsuste eelnõud ja muud asjakohased materjalid tehakse aktsionäridele kättesaadavaks enne üldkoosolekut. 20 20. aastal toimunud üldkoos olekuga seotud materjalidega ja üldkoosoleku otsuste eelnõudega ning muude seaduse kohaselt üldkoosolekule esitatavate dokumentidega oli aktsionäridel võimalik tutvuda üldkoosoleku teatamisest alates kuni üldkoosoleku toimumise päevani panga veebilehel ning panga peahoones Tallinnas, Narva mnt 4 tööpäeviti ajavahemikus 09:00 17:00. Aktsionäridele antakse võimalus enne üldkoosoleku toimumise päeva esitada küsimusi päevakorras nimetatud teemade kohta.
Üldkoosoleku jälgimist ja sellest osavõttu ei ole tehtud nin g ei planeerita teha võimalikuks sidevahendite kaudu (HÜTi punkt 1.3.3), kuna selleks puudub vajadus, nõudlus ja sobilik tehnoloogiline lahendus.
2020. aastal toimus üks korraline aktsionäride üldkoosolek. 2 8. mail 2020 toimunud korralisel aktsionäride üldkoosolekul kinnitati 201 9. aasta majandusaasta aruanne, jaotati 2019.a majandusaasta kasum ning otsustati
dividende mitte maksta. Valiti audiitor järgnevaks kolmeks aastaks, muudeti põhikirja ning anti nõukogule volitused aktsiate emiteerimiseks kehtestatud töötajate optsiooniprogrammide raames. Kutsuti tagasi nõukogu täies koosseisus, valiti uued nõukogu liikmed ja otsustati nõukogu tasustamise põhimõtted. Üldkoosolek toimus eesti keeles. Koosolekut juhatas panga juriid ilise osakonna juhataja Xxxxxxx Xxxx ja protokollis jurist Xxxxx Xxxx . Üldkoosolekul osalesid kõik panga juhatuse ja nõukogu liikmed ning uued nõukogu liikme kandidaadid . Koosolekul osalesid ka panga audiitorid Xxxx Xxxxxx ja Xxxxxx Xxxxxxxx ning koosoleku protokolli tõestanud Tallinna notar Xxxxxx Xxxxxx.
2. Xxxxxxx
2.1. Juhatuse ülesanded
Xxxxxxx on Coop Panga juhtimisorgan, mis igapäevaselt esindab ja juhib xxxxx. Põhikirja kohaselt võib xxxxx esindada kõikides õigustoimingutes iga juhatuse liige. Xxxx xxxx liikmed valib ja kutsub tagasi nõukogu. Juhatuse liikme valimiseks on vajalik tema nõusolek. Vastavalt panga põhikirjale koosneb juhatus kolmest kuni seitsmest liikmest. Xxxxxxxx liikme volituste tähtaeg on xxxx aastat. Igal juhatuse liikmel on oma va stutusvaldkond, mis määratakse kindlaks juhatuse liikme lepinguga. Juhatuse liikmega sõlmib tema ülesannete täitmiseks lepingu nõukogu esimees. Panga juhatuse liikmed ei osale samaaegselt teiste äriühingute juhatuse või nõukogude töös. Erinevalt eeltoodust osalevad juhatuse liikmed panga konsolideerimisgrupi ettevõtete juhtorganite töös.
Vastavalt juhatuse liikmetega sõlmitud lepingutele otsustatakse juhatuse liikme ametiaja pikendamine 3 kuud enne ametiaja kavandatavat möödumist. Nõukogu määrab juhatuse esimehe. Juhatuse esimees korraldab juhatuse tööd. Nõukogu võib juhatuse liikme sõltumata põhjusest tagasi kutsuda. Juhatuse liige võib juhatusest tagasi astuda sõltumata põhjusest, teavitades sellest nõukogu. Juhatuse liikmega sõlmitud lepingust tulenevad õigused ja kohustused lõpevad vastavalt lepingule.
Juhatuse liikmeks valitakse isikud, kellel on panga juhatuse töös osalemiseks piisavad teadmised ja kogemused.
ostoimes kehtivate õigusaktide (eelkõige krediidiasutuste seaduse) ning Finantsinspektsiooni ja/või teiste järelevalveasutuste poolt kehtestatud soovituslike juhendite ja muude asjakohaste juhenddokumentidega.
Seisuga 31.12.2020 oli panga juhatus moodust atud viieliikmelisena ja juhatusse kuulusid Xxxxxx Xxxx (esimees), Xxxxx Xxxxxx, Xxxxxx Xxx, Xxxx Xxxxxxxx xx Xxxxxx Xxxxxx. Juhatuse liikmete vastutusvaldkondadeks on: Xxxxxx Xxxx üldjuhtimine, Xxxxx Xxxxxx finantsjuhtimine, Xxxxxx Xxx riskijuhtimin e, Xxxx Xxxxxxxx ärikliendipangandus, Xxxxxx Xxxxxx erakliendipangandus.
Xxxxxx Xxxx omandas 2000. aastal ärijuhtimise magistrikraadi Tartu Ülikooli majandusteaduskonnast ning 1994. aastal finantsarvestuse ja - analüüsi bakalaureusekraadi samast ülikoolist. Xxxxxx Xxxx on pangandussektoris töötanud rohkem kui 15 aastat, alustades 1994 . aastal tellerina aktsiaseltsis Eesti Ühispank (praeguse ärinimega AS SEB Pank) ning töötades aastatel 1996 2008 erinevatel positsioonidel aktsiaseltsis Hansapank (praeguse ärinimega AS Swedbank), muuhulgas Viljandi kontori juhatajana, kliendihaldurina, personaalpanganduse xxxxxx ning jaepanganduse tegevdirektorina. 2008. aastal siirdus Xxxxxx Xxxx Eesti Energia AS- i juhatuse liikme positsioonile, kus töötas 2015. aastani. Perioodil 2015 2016 oli Xxxxxx Xxxx aktsiaseltsi Magnum juhatuse
esimees ning mitmete kontserni tütarettevõtjate nõukogu liige. Xxxxxx Xxxx kuulub mittetulundusühingu Pangaliit juhatusse ning on Heateo Sihtasutuse nõukogu esimees. Käesoleval hetkel on Xxxxxx Xxxx lisaks ka panga tütarettevõtjate Coop Finants AS- i, Coop Liising AS- i, Martinoza AS- i xx Xxxx Kindlustusmaakler AS- i nõukogu liige .
Xxxxx Xxxxxx omandas sotsiaalteaduste bakalaureusekraadi 2000. aastal Tallinna Tehnikaülikoolist ärikorralduse alal (ametlikult võrdsustatud magistrikraadiga). Xxxxx Xxxxxx xxxx xxxx 20 aastast töökogemust finantssektorist ning on alates 1997. aastast töötanud erinevatel ametikohtadel nii AS - is Hansapank (aastatel 1997 2000 xxxxxxx xx elukindlustuse nõustajana), AS- is LHV Pank (aastatel 2002 2015 muuhulgas pearaamatupidaja ja finantsjuhina) kui ka AS- is LHV Varahaldus (2008 2015 pearaamatupidaja ja finantsjuhina). Xxxxx Xxxxxx oli perioodil 2007 2015 AS LHV Pank juhatuse liige ning perioodil 2008 2015 AS LHV Varahaldus juhatuse liige. Käesoleval hetkel on Xxxxx Xxxxxx lisaks panga tütare ttevõtjate Coop Finants AS- i, Martinoza AS- i, Coop Liising AS- i xx Xxxx Kindlustusmaakler AS- i nõukogu liige.
Xxxxxx Xxx omandas õigusteaduse magistrikraadi 2008. aastal Audentese Ülikoolist (inglise keeles International University Audentes). Xxxxxx Xxx on töötanud aastatel 2004 - 2008 AS PricewaterhouseCoopers Advisory riskijuhtimise valdkonna nõustajana, 2008 - 2013 AS Eesti Energia riskijuhtimise ja siseauditi teenistuse direktorina ning 2013- 2015 AS Eesti Energia energiakaubanduse direktorina. Perioodil 2015- 1019 oli Xxxxxx Xxx AS Magnum Veterinaaria juhataja ning 2016 - 2020 TULEVA Fondid AS nõukogu liige. Pangas töötab Xxxxxx Xxx riskijuhina alates 2019. aastast. Käesoleval hetkel on Xxxxxx Xxx lisaks panga tütarettevõtjate Xxxx Xxxxxxx AS- i, Martinoza AS- i, Coop Liising AS- i xx Xxxx Kindlustusmaakler AS- i nõukogu liige ning SIA Prana Property juhatuse liige.
Xxxx Xxxxxxxx omandas magistrikraadi ökonoomikas ja ettevõtluses 2003. aastal Eesti Maaülikoolist. Xxxx Xxxxxxxx on töötanud aastatel 2012 - 2019 AS- is LHV Pank äripanganduse osakonna juhtina ning krediidikomitee liikmena. Xxxx Xxxxxxxx kuulub Corby Capital OÜ juhatusse. Käesoleval hetkel on Xxxx Xxxxxxxx lisaks panga tütarettevõtjate Xxxx Xxxxxxx AS- i, Xxxxxxxxx AS- i, Coop Liising AS- i xx Xxxx Kindlustusmaakler AS- i nõukogu liige.
Xxxxxx Xxxxxx omandas sotsiaalteaduste bakalaureusekraadi 2009. aastal Tartu Ülikooli õigusteaduskonnast ning käesoleval hetkel omandab rakenduslikku magistrikraadi ärijuhtimises Estonian Business School'is. Perioodil 2007 2009 töötas Xxxxxx Xxxxxx juristina kahes notaribüroos (Priidu Pärna, Xxx Xxxxxx (Jäetma), Maarika Pihlak notaribüroos ja Liivi Laos, Tea Türnpuu notaribüroos). Aastatel 2009 - 2013 oli Xxxxxx Xxxxxx OÜ- s BCP Kindlustusmaakler võtmekliendi haldur ning aastatel 2013 - 2017 AS- i Creditstar Group äriarendusjuht . Enne panga juhatuse liikmeks saamist juhtis Xxxxxx Xxxxxx 2017.- 2020. aastatel panga tütarettevõtet Coop Finants AS, mille juhatusse ka käesoleval hetkel kuulub. Lisaks on Xxxxxx Xxxxxx panga tütarettevõtjate Xxxx Xxxxxxx AS- i, Xxxxxxxxx AS- i xx Xxxx Kindlustusmaakler AS- i nõukogu liige.
Xxxxxxx teostab igapäevaseid juhtimisotsuseid iseseisvalt, lähtudes panga ja aktsionäride parimatest huvidest ning jättes kõrvale isiklikud huvid. Xxxxxxxx liikmete ülesandeks on panga igapäevane juhtimine ning panga strateegia väljatöötamine xx xxxxx rakendamine. Xxxxxxx tagab panga tegevusvaldkonnast lähtudes sobiva riskijuhtimise ja sisekontrolli toimimise.
2.2. Juhtide tasustamise põhimõtted
Panga tasustamise põhimõtete eesmärk on õiglase, motiveeriva, läbipaistva ja õigusaktidega vastavuses oleva tasustamise korraldamine. Juhatuse liikmete töötasude üle on otsustamisõigus nõukogul. Panga Töötasukomitee vaatab kord aastas üle juhatuse tasustam ise alused. Juhatuse liikmete tasupaketi määramisel võtab Töötasukomitee eelkõige arvesse konkreetse juhatuse liikme tööülesandeid, tema tegevust, kogu juhatuse tegevust, samuti panga majanduslikku olukorda, äritegevuse hetkeseisu ja tulevikusuund a võrdluses samasse majandussektorisse kuuluvate äriühingute samade näitajatega.
Juhatuse liikme tasupakett peab olema selline, mis motiveerib isikut tegutsema panga parimates huvides. Juhatuse liikmete põhipalk lepitakse kokku juhatuse liikme lepinguga. Sisekont xxxxx xx riskijuhtimist teostatavate juhatuse liikmete või töötajate tasustamise põhimõtted peavad tagama nende sõltumatuse ja objektiivsuse riskijuhtimise/sisekontrolliga seotud ülesannete täitmisel. Nimetatud töötajate tasustamine ei tohi oleneda kontrol litavate valdkondade tulemustest, seatud eesmärgid peavad olema üksiktöötaja tasandil kirjeldatud.
Pank rakendab kõigile töötajatele eesmärkide täitmisele vastavat iga - aastast rahalist tulemustasu ning lisaks võtmetöötajatele pikaajalist optsiooniprogrammi.
Juhatuse liikmetele 20 20. aastal makstud brutotasud eurodes:
2020. aasta põhitasu | Tulemustasu 2020. aastal | |
Xxxxxx Xxxx | 111 000 | 36 000 |
Xxxx Xxxxxx (endine juhatuse liige) | 100 185 | 49 500 |
Xxxxx Xxxxxxxx (endine juhatuse liige) | 28 004 | 22 400 |
Xxxxx Xxxxxx | 82 011 | 22 400 |
Xxxxxx Xxx | 74 053 | 0 |
Xxxx Xxxxxxxx | 16 000 | 0 |
Xxxxxx Xxxxxx | 14 000 | 0 |
Pangapoolsel juhatuse liikme lepingu erakorralisel ülesütlemisel makstakse juhatuse liikmele lahkumishüvitist 6 kuu tasu ulatuses. Lahkumishüvitis ei kuulu tasumisele, kui ülesütlemine on seotud ametiülesannete olulise, süülise rikkumisega või muu panga mainet oluliselt kahjustava teo toimepanemisega. Juhatuse liikme ametiaja mitte pikendamise korral on juhatuse liikmel õigus saada lahkumishüvitist 3 kuu tasu ulatuses.
Juhatuse liikmetele ning nende lähikondlastele kuuluvad aktsiad ja aktsiaoptsioonid seisuga 31.12.2020:
Aktsiad | Liikmele kuuluvad | Lähikondlasele kuuluvad | Osaluse suurus |
Xxxxxx Xxxx | 596 337 | 0 | 0,66% |
Xxxxx Xxxxxx | 0 | 27 000 | 0,03% |
Heikko Mäe | 3 000 | 0 | 0,00% |
Xxxxxx Xxxxxx | 12 487 | 0 | 0,01% |
Optsioonid | Kogus | Aktsia ostuhind, mis tasutakse märkimisel | Märkimise tähtaeg |
Xxxxx Xxxxxx | 233 540 | 0,7660 | 2021 |
Xxxxxx Xxxxxx | 40 000 | 0,7660 | 2021 |
Xxxxxx Xxxx | 70 000 | 1,0100 | 2023 |
Xxxxx Xxxxxx | 50 000 | 1,0100 | 2023 |
Xxxxxx Xxx | 50 000 | 1,0100 | 2023 |
Xxxxxx Xxxxxx | 30 000 | 1,0100 | 2023 |
2.3. Huvide konfliktid
juhtorganite liikmed, struktuuriüksuste juhid ja kliendihaldurid on kohustatud esitama ja iga - aastaselt uuendama oma majanduslike huvide ja usaldusväärsuse deklaratsiooni. Uus deklaratsioon tuleb esitada ka koheselt pärast oluliste asjaolude muutumist, mis tekitavad või võivad tekitada huvide konflikti.
Panga ning juhatuse liikmete, nende lähedaste või nendega seotud isikute v ahel toimuvad tehingud peavad olema eelnevalt nõukogu poolt heakskiidetud. 20 20. aastal ei toimunud selliseid tehinguid.
Juhatuse liikmed ei ole teiste emitentide juhatuse ega nõukogu liikmed. Xxxx Xxxx AS juhatuse liikmed on panga tütarettevõtete nõukog u liikmeteks; riskijuhi ülesandeid täitev juhatuse liige on lisaks ka pangagruppi kuuluva Lätis asutatud kinnisvarahaldusega tegeleva ettevõtte juhatuse liige.
3. Nõukogu
Nõukogu on panga juhtimisorgan, mis planeerib panga tegevust ja korraldab panga juhtimist ning teostab järelevalvet juhatuse tegevuse üle. Nõukogu määrab kindlaks ja vaatab korrapäraselt üle panga strateegia, üldise tegevuskava, riskijuhtimise põhimõtted x x aastaeelarve. Nõukogul on viis kuni seitse liiget. Nõukogu liikmete volituste tähtaeg on xxxx aastat. Nõukogu liikmed valivad enda seast nõukogu esimehe, kes korraldab nõukogu tegevust. Samuti valitakse aseesimees.
Nõukogu hindab korrapäraselt juhatuse tegevust panga strateegia elluviimisel, samuti hindab nõukogu panga finantsseisundit, riskijuhtimise süsteeme ja juhatuse tegevuse õiguspärasust.
Nõukogu liikmeks valitakse isikud, kellel on panga nõukogu töös osalemiseks piisavad teadmised ja kogemused.
toimes kehtivate õigusaktide (eelkõige krediidiasutuste seaduse) ning Finantsinspektsiooni ja/või teiste järelevalveasutuste poolt kehtestatud soovituslike juhendite ja muude asjakohaste juhenddokumentidega.
Seisuga 31.12.2020 olid panga nõukogu liikmed Xxx Xxxxx (esimees, volituste tähtaeg 28.05.2023 ), Xxxx Xxxxxx Xxxxxxx (aseesimees, volituste tähtaeg 14.04.2021), Xxxx Xxxxxxxx (volituste tähtaeg 28.05.2023) , Xxxxx Xxxxxxxxxx (volituste tähtaeg 28.05.2023), Xxxx Xxxxxx (volituste tähtaeg 28.05.2023) ja Silver Kuus (volituste tähtaeg 28.05.2023). HÜT- i mõistes on panga nõukogus xxxx sõltumatut liiget Xxxx Xxxxxx Xxxxxxx, Xxxx Xxxxxx ja Silver Kuus.
Xxx Xxxxx omandas 1997. aastal magistrikraadi Eesti Maaülikoolis inseneri erialal. Xxx Xxxxx oli aastatel 2007- 2016 Kesko Senukai AS juhatuse esimees ning aastatel 2017- 2019 Ettevõtluse Sihtasutuse juhatuse esimees ja alates 2019. aasta oktoobrist on ta Coop Eesti Keskühistu juhatuse esimees.
Xxxx Xxxxxx Xxxxxxx omandas 1980. aastal bakalaureusekraadi Briti Columbia Ülikoolist (inglise keeles: University of British Columbia) . 1984. aastal omandas ta majandusteaduse magistrikraadi ja 1987. aastal doktorikraadi makroökonoomika erialal Harvardi ülikoolis (inglise keeles: Harvard Universi ty). Ta on muuhulgas töötanud õppejõu ja teadurina erinevates ülikoolides Euroopas, USA - s ja Kanadas, majandusnõuniku ja ökonomistina Eesti Vabariigi valitsuse ja Maailmapanga juures. Xxxx Xxxxxx Xxxxxxx oli aastatel 2012 - 2019 Eesti Panga president.
Xxxxx Xxxxxxxxxx on omandanud kõrghariduse Eesti Põllumajandusülikoolis (praegune Eesti Maaülikool) ökonoomika ja juhtimise erialal. Ta on alates 1995. aastast Xxxxxx Xxxxxxxxx Ühistu juhataja ja alates 2017. aastast Xxxx Xxxx AS- i nõukogu liige.
Xxxx Xxxxxxxxx on omandatud kõrgharidus Tallinna Polütehnilises Instituudis (praegune TalTech) insener - tehnoloogi erialal. Ta on palju aastaid töötanud kaubandusettevõtetes juhtivatel positsioonidel. Alates 2007. aastast on Xxxx Xxxxxxxx Coop Xxxxx Tarbijate Ühistu ju hatuse esimees ja alates 2017. aastast Coop Pank AS- i nõukogu liige.
Xxxx Xxxxxxxx on omandatud magistrikraadid Moskva Riiklikus Ülikoolis poliitökonoomia erialal ja Viini Majandusülikoolis ärijuhtimise erialal. Ta on töötanud erinevates ettevõtetes (seal hulgas krediidiasutustes) juhtivatel positsioonidel. Alates 2017. aastast on Xxxx Xxxxxx juhatuse liige ettevõtetes Forus Xxxxx OÜ, Forus Security Eesti AS ja Forus Haldus OÜ.
Xxxxxx Xxxxxx Xxxx on töötanud erinevate finantsasutuste juhtivatel positsioonidel, viimati aastatel 2017 - 2019 Luminor Bank AS- i korporatiivpanganduse xxxxxx. Hetkel on t a ärinõustamisega tegeleva Lorikoru Capital OÜ juhataja.
Aktsionäride üldkoosolek on otsustanud määrata nõukogu liikmetele brutotasu 1000 eurot, nõukogu esimehele ja aseesimehele 1500 eurot kuus. Nõukogu liikmele lahkumishüvitist ega muid täiendavaid soo dustusi ette nähtud ei ole.
Nõukogu liikmetele 20 20. aastal makstud brutotasud eurodes:
2020. aasta põhitasu | |
Xxxxxx Xxxxxx (endine liige) | 9 900 |
Xxxxx Xxxxxxx (endine liige) | 9 900 |
Alo Ivask | 10 650 |
Xxxx Xxxxxx Xxxxxxx | 10 125 |
Xxxx Xxxxxxxx | 12 000 |
Xxxxx Xxxxxxxxxx | 12 000 |
Xxxx Xxxxxx | 7 100 |
Silver Kuus | 7 100 |
Xxxx Xxxxxxx (endine liige) | 4 950 |
Nõukogu liikmete omanduses olevad aktsiad seisuga 31.12.2020
Liikmele kuuluvad | Osaluse suurus | |
Xxxx Xxxxxxxx | 23 000 | 0,03% |
Silver Kuus | 20 000 | 0,02% |
Alo Ivask | 15 000 | 0,02% |
Xxxxx Xxxxxxxxxx | 13 000 | 0,01% |
Vastavalt käesoleva aruande punktis 2.3. välja toodud korrale esitavad ka nõukogu liikmed majanduslike huvide ja usaldusväärsuse deklaratsiooni.
2020. aastal ei toimunud panga ning nõukogu liikmete, nende lähedaste või nendega seotud isikute vahel oluli si tehinguid.
2020. aastal toimus 11 nõukogu koosolekut ning 4 nõukogu otsuse vastuvõt mist xxxx koosolekut kokku kutsumata. Kõik nõukogu liikmed võtsid osa kõikidest toimunud koosolekutest ja hääletustest.
Nõukogu on moodustanud kaks komiteed: auditikomitee ja töötasukomitee. Komiteed on nõukogu järelevalve alla kuuluvad nõukogu nõuandvad org anid. Eraldi nomineerimiskomiteed ei ole moodustatud.
3.1. Auditikomitee
Auditikomitee on nõukogu nõuandev organ raamatupidamise, audiitorkontrolli, riskijuhtimise, sisekontrolli ja - auditeerimise, järelevalve teostamise ja eelarve koostamise valdkonnas ning tegevuse seaduslikkuse osas. Auditikomitee lähtub oma tegevuses eelkõige Audiitortegevuse seadusest ja nõukogu poolt kinnitatud Auditikomitee töökorrast.
Auditikomitee ülesanne on muuhulgas jälgida raamatupidamise aastaaruande või konsolideeritud ar uande audiitorkontrolli protsessi ning vandeaudiitori sõltumatust. Auditikomitee täidab ka riskikomitee ülesandeid ning nõustab nõukogu ja juhatust riskijuhtimise põhimõtete alal ja teostab järelevalvet riskijuhtimise üle. Auditikomitee teeb nõukogule ette panekuid audiitorettevõtja ja siseaudiitori nimetamiseks või tagasikutsumiseks, samuti riskijuhtimise põhimõtete muutmiseks, probleemide kõrvaldamiseks organisatsioonis ja õigusaktidele vastavuse osas. Vähemalt kord aastas esitab auditikomiteele välisaudii tor ülevaate auditi käigus tehtud tähelepanekutest.
Auditikomiteesse peab kuuluma vähemalt kaks liiget, kes valitakse nõukogu poolt. Auditikomiteesse kuuluvad Xxxxx Xxxx (esimees), Xxx Xxxxx, Xxxxxx Xxxx xx Xxxxx Xxxxxxx. Samaaegselt nõukogu liikmeks olev atele Auditikomitee liikmetele töö eest auditikomitees tasu ei maksta , Xxxxx Xxxx ja Xxxxx Xxxxxxxx tasu on 400 eurot koosoleku eest.
3.2. Töötasukomitee
Töötasukomitee ülesandeks on hinnata panga nõukogu poolt kinnitatud tasustamise põhimõtete rakendamist ning nende kooskõla panga tegevuseesmärkidega ja tasustamisega seotud otsuste mõju panga riskijuhtimise, omavahendite ja likviidsuse kohta sätestatud nõuete täitmisele. Samuti teostab töötasukomitee järelevalvet juhatuse liikmete ja kõrgendatud nõuetele vastavate töötajate tasustamise üle.
Töötasukomiteesse kuulub vähemalt kaks liiget. Töötasukomitee liikmeteks on Xxx Xxxxx (esimees), Xxxx Xxxxxxxx, Xxxx Xxxxxx xx Xxxx Xxx. Samaaegselt nõukogu liikmeteks olevatele Töötasukomitee liikmetele tas u ei maksta, Xxxx Xxx tasu on 400 eurot koosoleku eest .
4. Juhatuse ja nõukogu koostöö
Xxxxxxx ja nõukogu teevad panga huvide parima kaitsmise eesmärgil tihedat koostööd. Juhatus ja nõukogu töötavad ühiselt välja panga strateegia. Xxxxxxx on kutsutud osalema igakuistel nõukogu koosolekutel. Xxxxxxx teavitab nõukogu korrapäraselt kõikidest ol ulistest asjaoludest, mis puudutavad panga tegevuse planeerimist ja äritegevust, tegevusega seotud xxxxx ning nende riskide juhtimist.
5. Mitmekesisuspoliitika rakendamine
Raamatupidamise seaduse § 24 lg 4 kohaselt peab suurettevõtja, xxxxx emiteeritud hä äleõigust andvad väärtpaberid on võetud kauplemisele Eesti või muu lepinguriigi reguleeritud väärtpaberiturule, ühingujuhtimise aruandes kirjeldama äriühingu juhatuses ja kõrgemas juhtorganis ellu viidavat mitmekesisuspoliitikat ning selle rakendamise tulemusi aruandeaastal. Kui mitmekesisuspoliitikat aruandeaastal rakendatud ei ole, tuleb selle põhjuseid selgitada ühingujuhtimise aruandes.
Pank ei rakendanud 2020. aastal mitmekesisuspoliitikat, kuna peab nii juhtide kui ka töötajate valikul silmas alati pangagrupi parimaid huve, lähtudes valikute tegemisel vastava kandidaadi haridusest, oskustest ja varasematest töökogemustest. Samas järgib pangagrupp põhimõtet mitte diskrimineerida kandidaate soolistel või muudel alustel.
6. Teabe avaldamine
Pank kohtleb kõiki aktsionäre võrdselt ja teavitab kõiki aktsionäre olulistest asjaoludest võrdselt ning alates 10.12.2019 arvestab informatsiooni jagamisel börsiettevõtetele kehtestatud reegleid.
Panga investoritele suunatud veebilehel tehakse aktsionäridele kättesaad avaks kõik dokumendid ja andmed Hea Ühingujuhtimise Tava alusel. Pank avaldab veebilehel finantskalendri, mis sisaldab majandusaasta aruande ja vahearuannete avalikustamise kuupäevi. Avalikustatav teave tehakse kättesaadavaks ka inglise keeles.
7. Finantsaruandlus ja auditeerimine
Pank avalikustab korra igal aastal majandusaasta aruande. Majandusaasta aruanne auditeeritakse ja kiidetakse heaks nõukogu poolt ning kinnitatakse üldkoosoleku poolt.
Nõukogu liikmed ei allkirjasta majandusaasta aruannet koos juhatuse liikmetega (HÜT punkt 6.1.1). Nõukogu seisukoht sisaldub nõukogu kirjalikus aruandes majandusaasta aruande kohta ning aruanne kiidetakse heaks nõukogu otsusega. Pank esitab aktsionäride ül dkoosolekule juhatuse allkirjadega majandusaasta aruande (seega ei xxxxx xxxx nõuet esitada aktsionäridele aruanne, mille on allkirjastanud juhatuse ja nõukogu liikmed HÜT
punkt 6.1.1), kuid üldkoosolekule esitatakse nõukogu ettevalmistatud ettepanek maj andusaasta aruande heakskiitmise kohta.
Audiitor nimetatakse aktsionäride üldkoosoleku poolt, kes määrab ka audiitori tasustamise korra. Audiitor nimetatakse ühekordse audiitorkontrolli tegemiseks või üldkoosoleku poolt määratud tähtajaks.
2017. aastal korraldas juhatus konkursi audiitori valimiseks. Konkursi raames kohtuti ja küsiti pakkumisi neljalt suuremalt rahvusvaheliselt tunnustatud ettevõttelt. Konkursi tulemusena valiti välja AS PricewaterhouseCoopers, kes nimetati 26. aprillil 2017 toimunud akts ionäride korralisel üldkoosolekul panga audiitoriks ja kellega sõlmiti kolmeaastane leping 2017- 2019 aasta majandusaasta auditeerimiseks. 2020. aastal ei peetud vajalikuks uue konkursi korraldamist, kuivõrd senise audiitoriga on olnud hea koostöö, nad tunn evad panga konsolideerimisgruppi ning auditeerivad suurt osa finantssektori ettevõtetest, mistõttu omavad sektoris head kogemust. Seetõttu otsustati 28. mail 2020 valida ka 2020 - 2022 majandusaastate audiitoriks AS PricewaterhouseCoopers .
Audiitori poolt o n panga konsolideerimisgruppi kuuluvatele ettevõtetele 20 20. a. jooksul osutatud lepingujärgseid teenuseid, sealhulgas kontserni kuuluvate ettevõtete majandusaasta aruannete auditid ja kvartaalsed ülevaatused ning muud kindlustandvad teenused, mille läbivi imise kohustus tuleneb vastavalt krediidiasutuste seadusest ja väärtpaberituru seadusest. Samuti on audiitor osutanud Eesti Vabariigi audiitortegevuse seaduse kohaselt lubatud teisi teenuseid .
Kokkuleppel välisaudiitoriga ei xxxxxx xxxx lepingulisi tasusid (HÜT punkt 6.1.1), mis on audiitorile makstud või kuuluvad tasumisele, kuna tegemist on pooltevahelise konfidentsiaalse informatsiooniga, mille avaldamine ei ole panga tegevusele hinnangu andmiseks vältimatult vajalik.