Hea Ühingujuhtimise Tava aruanne

Hea Ühingujuhtimise Tava aruanne

Käesolev aruanne on koostatud kooskõlas Eesti raama- tupidamise seadusega ning annab ülevaate AS-i LHV Group (edaspidi LHV) juhtimisest ja juhtimise vastavusest Finantsinspektsiooni ja Nasdaq Tallinna börsi soovitus- likule juhendile Hea Ühingujuhtimise Tava. LHV järgib Head Ühingujuhtimise Tava, välja arvatud juhul, kui käesolevas aruandes on märgitud teisiti.

1. Üldkoosolek

LHV on aktsiaselts, mille juhtimisorganiteks on aktsionäride üldkoosolek, nõukogu ja juhatus.

Üldkoosolek on LHV kõrgeim juhtimisorgan, kus aktsio- närid teostavad oma õigusi. Üldkoosoleku esmased ülesanded on põhikirja muutmine, aktsiakapitali suuren- damine ja vähendamine, vahetusvõlakirjade väljalaskmise otsustamine, nõukogu liikmete valimine ja volituste xxxxx- damine, nõukogu liikmete ennetähtaegne tagasikutsumine, majandusaasta aruande kinnitamine ja kasumi jaotamine, aktsiaoptsiooniprogrammi kinnitamine, audiitori(te) arvu määramine, audiitori(te) nimetamine ja tagasikutsumine ning muude seaduse ja põhikirjaga üldkoosoleku pädevusse antud küsimuste otsustamine.

Põhikirja muutmise otsus on vastu võetud, xxx xxxxx poolt on antud vähemalt 2/3 üldkoosolekul esindatud häältest. Põhikirja muutmise otsus jõustub vastava kande tegemisel äriregistrisse. Äriregistrile esitatavale avaldusele lisatakse üldkoosoleku otsus põhikirja muutmise kohta, üldkoosoleku protokoll ja põhikirja uus tekst.

Igal aktsionäril on õigus osaleda üldkoosolekul, xxxxx üldkoosolekul sõna päevakorras esitatud teemadel ning esitada põhjendatud küsimusi ja teha ettepanekuid.

Üldkoosoleku kutsub kokku juhatus. Korraline üldkoosolek, mille päevakorras on majandusaasta aruande kinnitamine, toimub vähemalt üks kord aastas. Xxxxxxx kutsub korralise üldkoosoleku kokku hiljemalt kuue kuu jooksul majandu- saasta lõppemisest. Korralise ja erakorralise üldkoosoleku toimumisest teatab juhatus ette vähemalt xxxx nädalat.

Üldkoosoleku päevakord, juhatuse ja nõukogu ettepanekud, otsuste eelnõud ja muud asjakohased materjalid tehakse aktsionäridele kättesaadavaks enne üldkoosolekut. Mater- jalid tehakse kättesaadavaks LHV veebilehel. Aktsionäridele antakse võimalus enne üldkoosoleku toimumise päeva esitada küsimusi päevakorras nimetatud teemade kohta.

Üldkoosolekul osalemiseks õigustatud aktsionäride ring määratakse aktsiaraamatu alusel seisuga seitse päeva enne üldkoosoleku toimumist.

2019. aastal toimus üks korraline aktsionäride üldkoosolek ja üks erakorraline üldkoosolek. 13. märtsil 2019. aastal toimunud korralisel aktsionäride üldkoosolekul kinnitati 2018. aasta majandusaasta aruanne ja jaotati 2018. aasta majandusaasta kasum, sealhulgas otsustati dividendide maksmine. Lisaks anti ülevaade 2019. aasta esimese kahe kuu majandustulemustest, ärikeskkonnast ja viieaastasest finantsprognoosist, nimetati audiitor 2020. – 2022. aasta majandusaastaks ja määrati nõukogu liikmete tasu. 21. augustil 2019. aastal toimunud erakorralisel koosolekul otsustati suurendada aktsiakapitali ning anti ülevaade esimese seitsme kuu majandustulemustest ning xxxxx- geeritud pikaajalisest finantsprognoosist. Üldkoosolekud toimusid eesti keeles.

2019. aasta üldkoosolekute juhataja oli AS-i LHV Pank jurii- dilise osakonna juht Xxxxxx Xxxx, kes tutvustas üldkoos- oleku läbiviimise protseduuri ja juhatuselt ettevõtte tegevuse kohta küsimuste küsimise korda.

2019. aasta korralisel üldkoosolekul osalesid juhatuse liige Xxxxx Xxxxxxxx, nõukogu esimees Xxxx Xxxxxx, nõukogu liikmed Xxxxxx Xxxxxxxxx, Xxxxx Xxxx, Xxxx Xxxxxxx ja Xxxxx Xxxx, volikirja alusel olid esindatud Xxxxx Xxxx ja Xxxxxx Xxxxxxx. Kohal olid ka 2018. ja 2019. majandusaasta aastaaruande audiitor Xxx Xxxx (PwC) ning 2020. majan- dusaasta aastaaruande audiitori kandidaat Xxxx Xxxx (KPMG). 2019. aasta erakorralisel üldkoosolekul osalesid juhatuse liige Xxxxx Xxxxxxxx, nõukogu esimees Xxxx Xxxxxx ning nõukogu liikmed Xxxxx Xxxx xx Xxxxx Xxxx, volikirja alusel olid esindatud Xxxxxx Xxxxxxxxx, Xxxxx Xxxx, Xxxxxx Xxxxxxx xx Xxxx Xxxxxxx.

Ühelgi aktsionäril ei ole aktsiaid, mis annaksid neile spetsii- filisi kontrolliõigusi ja hääleõigusi. LHV ei ole teadlik aktsio- näride vaheliste kokkulepete olemasolust, mis käsitleksid aktsionäriõiguste kooskõlastatud teostamist.

Olulist osalust omav aktsionär on Rain Xxxxxx xx temaga seotud isikud, omades kokku 23,68% aktsiakapitalist.

2. Xxxxxxx

2.1. Xxxxxxxx koosseis ja ülesanded

Xxxxxxx on LHV juhtimisorgan, mis esindab ja juhib LHV-d. Juhatuse liikmed valib ja kutsub tagasi nõukogu. Juhatuse liikme valimiseks on vajalik tema nõusolek. Juhatuse liikmeteks valitakse isikud, kellel on juhatuses osalemiseks ja juhatuse liikme ülesannete täitmiseks piisavad teadmised ja kogemused ning kes vastavad LHV põhikirjast, juhatuse töökorrast ja muudest sise-eeskirjadest ning õigusaktidest tulenevatele nõuetele. Enne ametisse nimetamist hinna- takse isiku sobivust ametikohale vastavalt LHV Juhtorgani liikmete ja võtmeisikute hindamise eeskirjale, arvestades LHV tegevuse eripäradega.

Vastavalt LHV põhikirjale koosneb juhatus ühest kuni viiest liikmest. Xxxxxxxx liikme volituste tähtaeg on viis aastat, kui nõukogu ei otsusta teisiti. Juhatuse liikme ametiaja pikendamist ei või otsustada varem kui üks aasta enne ametiaja kavandatavat möödumist ja pikemaks ajaks, kui on seaduses või põhikirjas ettenähtud ametiaja ülemmäär. Juhul, kui LHV juhatusel on üle kahe liikme, määrab nõukogu juhatuse esimehe. Juhatuse esimees korraldab juhatuse tööd. Nõukogu võib juhatuse liikme sõltumata põhjusest tagasi kutsuda. Juhatuse liige võib juhatusest tagasi astuda sõltumata põhjusest, teatades sellest nõukogu. Juhatuse liikmega sõlmitud lepingust tulenevad õigused xx xxxxx- tused lõpevad vastavalt lepingule.

LHV juhatus on hetkel moodustatud üheliikmelisena ja juhatuse liige on Xxxxx Xxxxxxxx. Nõukogu on sõlminud Xxxxx Xxxxxxxxxx juhatuse liikme lepingu. Nõukogu otsustab juhatuse liikmete tasustamise põhimõtted ja kompensatsioonid juhatuse liikme lepingu ennetähtaegse lõpetamise puhul. Juhatuse liikme volitused kehtivad kuni

05. detsembrini 2021. aastal.

Xxxxxxx teostab igapäevaseid juhtimisotsuseid iseseisvalt, lähtudes LHV ja aktsionäride parimatest huvidest ning jättes kõrvale isiklikud huvid. Xxxxxxxx liikme ülesandeks on LHV igapäevane juhtimine ja ettevõtte esindamine, samuti LHV tegutsemise suunamine välisturgudel ja suhtlemine inves- toritega, LHV strateegia väljatöötamise koordineerimine xx xxxxx rakendamine olles LHV suuremate tütarettevõtete aktiivne nõukogu esimees.

Juhatus tagab LHV tegevusvaldkonnast lähtudes LHV tegevuses sobiva riskijuhtimise ja sisekontrolli toimimise. LHV sisekontrolli süsteem hõlmab kõiki tegevusi, mida viivad ellu LHV nõukogu, juhtkond xx xxxx töötajad, et tagada tegevuse tõhusus, adekvaatne riskide kontroll, xxx xxxx- xxx xx välisaruandluse usaldusväärsus ja vastavus tegelik- kusele, kõikide õigusaktide tingimusteta täitmine. Sisekont- xxxxx süsteem katab xxxxx xxx-, xxxx- xx kontrolliüksuseid.

LHV riskijuhtimise eesmärgiks on xxxxx xxx tunda, neid õigesti mõõta ning juhtida. Laiemas plaanis on riskijuhtimise eesmärgiks ettevõtte väärtuse suurendamine kahjude minimiseerimise ning tulemuste volatiilsuse vähendamise kaudu.

Riskijuhtimine baseerub LHV-s tugeval riskikultuuril ning on üles ehitatud kolme kaitseliini põhimõttel, kus esimene kaitseliin ehk ärivaldkonnad on vastutavad riskide võtmise ning igapäevase juhtimise eest. Teine kaitseliin ehk riski- juhtimise valdkond on vastutav riskijuhtimise metoodikate väljatöötamise ning riskide raporteerimise eest. Kolmas kaitseliin ehk siseaudit teostab sõltumatut järelevalvet kogu organisatsioonile.

2.2. Juhatuse liikmete tasustamise põhimõtted

LHV tasustamise põhimõtete eesmärk on õiglase, motiveeriva, läbipaistva ja seadusega vastavuses oleva tasustamise korraldamine.

Juhatuse tasustamise põhimõtete ja töötasude üle on otsus- tamisõigus nõukogul. Töötasukomitee vaatab kord aastas üle juhatuse tasustamise alused. Juhatuse tegevuse xxxxx- xxxxx võtab Töötasukomitee eelkõige arvesse konkreetse juhatuse liikme tööülesandeid, tema tegevust, samuti LHV majanduslikku olukorda, äritegevuse hetkeseisu ja tuleviku- suundi võrdluses samasse majandussektorisse kuuluvate äriühingute samade näitajatega.

Juhatuse liikme tasu, kaasaarvatud optsiooniprogramm, peab olema selline, mis motiveerib isikut tegutsema LHV parimates huvides. Juhatuse liikmete põhipalk ja tasusta- mispõhimõtted sätestatakse vastavate isikutega sõlmitud töölepingus või juhatuse liikme lepingus. Sisekontrolli ja riskijuhtimist teostatavate juhatuse liikmete või töötajate tasustamise põhimõtted peavad tagama nende sõltu- xxxxxx xx objektiivsuse riskijuhtimise/sisekontrolliga seotud ülesannete täitmisel. Nimetatud töötajate tasustamine ei tohi oleneda kontrollitavate valdkondade tulemustest, seatud eesmärgid peavad olema üksiktöötaja tasandil kirjeldatud.

LHV juhindub tulemuste mõõtmiseks kasutatavate peamiste kvantitatiivsete ja kvalitatiivsete ning riski hindamise mõõdikute seadmisel järgmistest põhimõtetest:

LHV poolt väljatöötatud tulemuskriteeriumid ei tohi stimu- leerida ülemäärast riskide võtmist või ebasobivate toodete müüki.

Tulemuskriteeriumid ei tohi sisaldada üksnes tegevuse tõhususe näitajaid (näiteks kasum, tulud, tootlikkus, kulud ja mahunäitajad) või turupõhiseid näitajaid (näiteks aktsia hind või võlakirjade tootlus) xxxx peavad olema korrigeeritud riski- põhiste näitajatega (näiteks kapitali adekvaatsus, likviidsus).

Riskide ja tulemuste mõõtmiseks kasutatavad kriteeriumid peavad olema võimalikult tihedalt seotud kindlaksmääratud töötajaga, xxxxx tulemusi mõõdetakse, tehtavate otsustega ning peaksid tagama, et tasude määramise protsessil on töötajate käitumisele asjakohane mõju.

Tulemuskriteeriumite väljatöötamisel tuleb kasutada nii kvantitatiivseid kui ka kvalitatiivseid ning samuti absoluutseid ja suhtelisi kriteeriumeid asjakohaselt tasakaalustatuna.

Kvantitatiivsed kriteeriumid peavad hõlmama ajavahemikku, mis on piisavalt pikk, et xxxxx arvesse kindlaksmääratud töötajate või äriüksuste võetud xxxxx, ning need peaksid olema riskiga korrigeeritud ja sisaldama majandusliku tõhususe mõõdikuid.

Kvalitatiivsete kriteeriumide näiteks on strateegiliste eesmärkide täitmine, klientide rahulolu, riskijuhtimispo- liitika järgimine, organisatsioonisiseste ja -väliste eeskirjade täitmine, juhtimisoskus, meeskonnatöö, loovus, motivat- sioon ning koostöö teiste äriüksuste ja sisekontrolli funkt- siooni täitjatega.

LHV rakendab pikaajalist tulemustasude maksmise programmi ehk optsiooniprogrammi. Juhatuse liikmete, tippjuhtkonna ja optsiooniprogrammi lisatud võtmeisikute (sh juhatuse liikmega võrdsustatud töötajate) põhipalgale lisandub iga-aastane tulemustasu, mille suurus või väljas- tamine on vastavuses individuaalsete ja LHV eesmärkide täitmise või mittetäitmisega. Tulemustasu alumine piir on 0 euri ning ülemine piir aktsionäride poolt kinnitatud 200% aastapalgast. Finantsplaani täitmisel väljastatakse reeglina optsioone kahe protsendi ulatuses LHV aktsiate koguarvust. Optsiooniprogrammi tulemustasu määramise alused peavad olema objektiivsed ja põhjendatud ning määrama eelnevalt kindlaks ajaperioodi, mille eest tulemustasu makstakse. Tulemustasu instrumendiks on 100% aktsiaoptsioonid.

Juhatuse liikme lahkumishüvitis on seotud tema varasemate töötulemustega. Juhatuse liikmele ei ole lahkumishüvitis väljamakstav, kui sellega kahjustatakse LHV huve. Lahku- mishüvitise suurus peab peegeldama aja jooksul saavu- tatud tulemusi ja olema vastavuses töötasu suurusega.

LHV juhatus on hetkel moodustatud üheliikmelisena ja juhatuse liikmele Xxxxx Xxxxxxxx on juhatuse liikme lepingu kohaselt 2019. aastal makstud kuutasu 12 000 tuhat eurot ning aastatasu kogusummas 144 000 tuhat eurot. Tulemustasuna on LHV juhatuse liikmel Madis Toomsalu võimalik 2017., 2018. ja 2019. aastal väljastatud optsioonide eest kokku saada 72 429 AS-i LHV Group aktsiat, täiendavaid boonuseid ja soodustusi LHV juhatuse liikmel ei ole. LHV kõikide ettevõtete juhtkonnale (ka LHV Group) on makstud xxxxx xx muid kompensatsioone koos maksudega kogusummas 1 453 tuhat eurot (2018: 1 471 tuhat eurot), koos kõigi maksudega. LHV tütarettevõtete juhatuse liikmete töötasud/palgad ja kompensatsioonid on

ülaltoodud kogusummas kajastatud, kusjuures 2019. aasta lõpu seisuga on AS-i LHV Pank juhatus 7-liikmeline, AS-i LHV Finance (AS-i LHV Pank tütarettevõte) juhatus 1-liikmeline, AS-i LHV Varahaldus juhatus 2-liikmeline liikmeline ja OÜ Cuber Technology juhatus 1-liikmeline.

2.3. Huvide konfliktid

Xxxxxxx esitab kord aastas majanduslike huvide xx xxxxx- duslike huvide konfliktide deklaratsiooni. Huvide konflikte ei ole esinenud, mistõttu pole vastavaid parandusmeetmeid rakendatud.

LHV ja juhatuse, nende lähedaste või nendega seotud isikute vahel toimuvad tehingud ja nende tingimused peavad olema eelnevalt nõukogu poolt heakskiidetud. 2019. aastal ei sõlmitud selliseid tehinguid juhatuse liikme, tema lähen- daste või temaga seotud isikute ja LHV vahel, samuti ei ole selliseid kehtivaid lepinguid varasematest perioodidest.

LHV juhatuse liige Xxxxx Xxxxxxxx ei ole teiste emitentide juhatuse ega nõukogu liige. Xxxxx xx ole antud volitusi aktsiaid emiteerida ja tagasi osta.

3. Nõukogu

3.1 Nõukogu koosseis ja ülesanded

Nõukogu on LHV juhtimisorgan, mis planeerib LHV tegevust ja korraldab LHV juhtimist ning teostab järelevalvet juhatuse tegevuse üle. Nõukogu määrab kindlaks ja vaatab korrapä- raselt üle LHV strateegia, üldise tegevuskava, riskijuhtimise põhimõtted ja aastaeelarve. Nõukogul on viis kuni seitse liiget. Nõukogu liikmete volituste tähtaeg on xxxx aastat. Nõukogu liikmed valivad enda seast nõukogu esimehe, kes korraldab nõukogu tegevust. Nõukogu liikmete valimine ja volituste pikendamine kuulub aktsionäride üldkoosoleku pädevusse.

Nõukogu liikmeteks valitakse isikud, kellel on nõukogus osalemiseks ja nõukogu liikme ülesannete täitmiseks piisavad teadmised ja kogemused ning kes vastavad LHV põhikirjast, nõukogu töökorrast ja muudest sise-eeskir- jadest ning õigusaktidest tulenevatele nõuetele. Enne ametisse nimetamist hinnatakse isiku sobivust ametikohale vastavalt LHV Juhtorgani liikmete ja võtmeisikute hindamise eeskirjale, arvestades LHV tegevuse eripäradega.

LHV nõukogu liikmed on Xxxx Xxxxxx (esimees), Xxxxxx Xxxxxxxxx, Xxxxx Xxxx, Xxxxxx Xxxxxxx, Xxxxx Xxxx, Xxxxx Xxxx xx Xxxx Xxxxxxx. Nõukogu liikmete volitused kehtivad kuni 29. märtsini 2020. aastal.

2019. aastal toimus üksteist korralist nõukogu koosolekut ja kuuel korral võeti otsused vastu elektrooniliselt. Xxxx Xxxxxx, Xxxxx Xxxx xx Xxxxx Xxxx osalesid kõikidel 2019.

aasta nõukogu koosolekutel. Xxxxxx Xxxxxxxxx puudus ühelt, Heldur Meerits puudus kahelt, Xxxx Xxxxxxx puudus kolmelt ja Tiina Mõis puudus neljalt koosolekult. Kõik nõukogu liikmed osalesid rohkem kui pooltel nõukogu koosolekutel.

Nõukogu on moodustanud xxxx komiteed, mille ülesandeks on nõustada nõukogu auditi, töötasu ja riskidega seotud küsimustes vastavalt käesoleva aruande punktides 3.3 –

3.5 kirjeldatule.

Nõukogu koosolekute raames sai nõukogu 2019. aastal regulaarseid ülevaateid LHV ning tütarettevõtete tegevus- ja finantstulemustest, seonduvate valdkondade tegevustest, arengutest ja tulemustest. Kvartaalselt vaadati üle riski- raportid ja siseaudiitori aruanded. Nõukogu kinnitas aasta alguses 2018. aasta majandusaasta aruande, nõukogu tegevusaruande ning kasumi jaotamise ettepaneku ning tegi ettepaneku maksta dividende netosummas 21 senti aktsia xxxxx xx nimetada audiitor 2020. – 2022. aasta majandusaas- tateks. Kinnitati 2019. aasta finants- ja kapitaliplaan, kapitali eesmärgid, samuti 5-aasta finantsprognoos ja finantska- lender. Augustis pühendati suurem osa koosolekust LHV xx xxxxx tütarettevõtete strateegia arutelule. Aasta jooksul vaadati üle, muudeti ja kehtestati mitmeid erinevaid LHV ja tütarettevõtete töökordi, poliitikaid ja sisereegleid. Kinnitati optsioonide hinnastamine ja aktsiaoptsioonide väljastamine 2018. aasta tulemuste eest ning optsioonide realiseerimine, ühtlasi suurendati LHV aktsiakapitali seoses optsiooniprog- rammi realiseerimisega.

Otsustati läbi viia 20.06.2018. aasta nõukogu otsusega kinnitatud LHV võlakirjaprogrammi alusel kavandatava LHV allutatud võlakirjade teine emissioon ning LHV täien- davatesse esimese taseme omavahenditesse kuuluvate võlakirjade emissioon, kinnitati vastavad märkimistule- mused, emissiooni maht ning jaotus. Seoses Danske Bank A/S Eesti filiaali eraisikute laenuportfelliga seotud käitise omandamiseks nõusoleku andmisega ning tehingu lõpule viimisega uuendati aasta teises pooles finantsprognoosi aastateks 2019 – 2023. Nõukogu tegi aktsionäridele ka ettepaneku LHV aktsiakapitali suurendamiseks ja aktsio- näride erakorralise üldkoosoleku kokkukutsumiseks ning kinnitas hiljem uute aktsiate märkimistulemused, emissiooni mahu ning jaotuse. Detsembris otsustati seoses kredii- diasutuse seaduse muudatustega lõpetada LHV Xxxxx xx kapitali komitee tegevus LHV tasemel, xxxxxx xxxxxxx moodustati AS-i LHV Pank tasemel. Aasta jooksul anti kahel korral nõusolek AS-i LHV Pank aktsiakapitali suuren- damiseks ning kolmel korral märgiti AS-i LHV Pank poolt emiteeritud täiendavatesse esimese taseme omavahendi- tesse kuuluvaid võlakirju ning kahel korral ka AS-i LHV Pank poolt emiteeritud allutatud võlakirju.

3.2. Nõukogu tasustamispõhimõtted ja huvide konfliktid

Nõukogu liikmetele makstava tasu suuruse xx xxxxx maksmise korra otsustab üldkoosolek, arvestades muuhulgas nõukogu tööülesandeid ja nende ulatust, samuti osalemist nõukogu koosolekutel ja nõukogu kui juhtorgani tegevuses. Nõukogu liikmele võidakse määrata täiendav tasu seoses tema osalemisega Auditikomitee või muu nõukogu organi tegevuses.

Aktsionäride üldkoosoleku poolt määratud nõukogu liikmete makstavat tasu suuruses 500 eurot (bruto) iga osaletud nõukogu koosoleku eest muudeti 2019. aasta korralisel aktsionäride üldkoosolekul, kus nõukogu liikmetele makstava tasu suuruseks määrati 1500 eurot (bruto) iga osaletud nõukogu koosoleku eest. Nõukogu liikmele makstav tasu makstakse välja hiljemalt nõukogu koosolekule järgneval tööpäeval. Xxxxxx xxxx- või tulemus- tasusid või täiendavaid boonuseid ega soodustusi ei ole kehtestatud.

2019. aastal on makstud LHV nõukogule tasusid kogusummas 88 500 eurot, koos kõigi maksudega, millest nõukogu esimehele Rain Lõhmus 14 500 eurot ning nõukogu liikmetele Xxxxx Xxxx xx Xxxxx Xxxx 14 500 eurot, Xxxxxx Xxxxxxxxx 13 000 eurot, Heldur Meerits 12 500

eurot, Xxxx Xxxxxxx 10 000 eurot ja Tiina Mõis 9 500 eurot.

Selguse mõttes peab LHV oluliseks märkida, et nõukogu liikme Xxxxxx Xxxxxxxxxx puhul rakendab LHV pikaajalist tulemustasude maksmise programmi ehk optsiooniprog- rammi tulenevalt tema tegutsemisest LHV tütarettevõtte AS LHV Varahaldus pensionifondide xxxxxx. Tulemustasu instru- mendiks on 100% aktsiaoptsioonid. Xxxxxx Xxxxxxxxxxx võimalik 2017., 2018. ja 2019. aastal väljastatud optsioonide eest kokku saada 34 269 AS-i LHV Group aktsiat.

Nõukogu liikmed esitavad kord aastas majanduslike huvide ja majanduslike huvide konfliktide deklaratsiooni. 2019. aastal ei sõlmitud LHV ja nõukogu liikmete, nende lähedaste või nendega seotud isikute vahel olulisi tehinguid, samuti ei ole selliseid kehtivaid lepinguid varasematest perioodidest. Huvide konflikti ei ole esinenud, mistõttu pole vastavaid parandusmeetmeid rakendatud.

3.3 Auditikomitee

Auditikomitee on nõukogu poolt moodustatud nõuandev organ raamatupidamise ja aruandluse (sh eelarve koostamise protsessi), audiitorkontrolli, riski- ja kapitalijuh- timise, sisekontrollisüsteemi ja siseauditi efektiivse toimimise üle järelevalve teostamiseks. Samuti tegevuse seadus- andluse nõuetele vastavuse tagamise osas. Auditikomitee lähtub oma tegevuses eelkõige Audiitortegevuse seadusest ja LHV nõukogu poolt kinnitatud töökorrast.

Auditikomitee ülesanne on muuhulgas jälgida ja analüüsida protsesse, mis peavad tagama igakuiste aruannete ning aastaaruande korrektse ja efektiivse koostamise, grupi ettevõtete majandusaasta aruannete audiitorkontrolli protsessi tõhususe ning audiitorettevõtja xx xxxx seaduse alusel esindava vandeaudiitori sõltumatuse ja tegevuse vastavuse audiitortegevuse seaduse nõuetele.

Auditikomitee kohustus on teha nõukogule ettepanekud xx xxxx soovitusi audiitorettevõtja nimetamiseks või tagasi- kutsumiseks, siseaudiitori nimetamiseks või tagasikut- sumiseks, probleemide ja ebatõhususe vältimiseks või kõrvaldamiseks organisatsioonis ning tegevuse vastavuse tagamiseks õigusaktidele xx xxxxx tavale.

Auditikomiteesse peab kuuluma vähemalt xxxx liiget. Auditi- komitee liikmed valitakse nõukogu poolt kolmeks aastaks eesmärgiga saavutada kompetentside mitmekesisus ja liikmete sõltumatus. Auditikomiteesse valitakse isikud, kes on LHV-st piisavalt sõltumatud, et xxx xxxxx tõhusalt täita ja kellest vähemalt kaks liiget on raamatupidamise, rahanduse või õiguseksperdid. LHV töötaja, juhatuse liige, siseau- diitor, prokurist või auditeerimisteenuse pakkuja ei tohi olla auditikomitee liikmeks. Audiitorikomitee liikme ametisse nimetamiseks on nõutav kandidaadi kirjalik nõusolek. Audii- torikomitee liikmetele makstava tasu suuruse otsustab LHV nõukogu.

Auditikomiteesse kuuluvad Xxxxxxx Xxxxx, Xxxxx Xxxx xx Xxxxx Xxxxxx (esimees). Auditikomitee liikmete volitused kehtivad kuni 31. märtsini 2020. aastal. Täpsem info Auditi- komitee liikmete kohta on esitatud majandusaasta aruande osas „LHV Groupi ühingujuhtimine“. LHV Auditikomitee liikmete makstav brutotasu on 500 eurot kuus.

Vastavalt töökorrale on Auditikomitee töövormiks vähemalt kvartaalsed koosolekud, kuid 2019. aasta jooksul on Auditi- komitee kohtunud kokku üheksal korral. Kuuel koosolekul andsid riskijuhtimise valdkonna esindajad Auditikomitee liikmetele ülevaate erinevatest riskijuhtimise teemadest, panga xx xxxxx riskipositsioonidest ning nende jälgimiseks ja juhtimiseks kasutatavatest mõõdikutest ja meetmetest

- muuhulgas nt krediidiriski juhtimisest, rahapesu tõkes- tamisest, IT riskide juhtimisest ning likviidsus- ja tururiski juhtimisest.

Enamikul toimunud koosolekutest käsitleti muude teemade kõrval siseauditi poolt tõstatatud teemasid, eelkõige seoses erinevate auditite raportitega. Siseaudiitor andis ülevaate valminud siseaudititest. Auditikomitee on tutvunud kõigi siseauditi poolt koostatud aruannetega ja koosolekutel arutati läbi tehtud tähelepanekud ning Auditikomitee kujundas oma seisukohad tähelepanekute osas. Aasta esimesel koosolekul kinnitati siseauditi tööplaan 2019. aastaks ja aasta viimasel koosolekul olid arutlusel suunad siseauditi tööplaani osas aastaks 2020.

Veebruaris toimus kaks koosolekut, millest esimene oli pühendatud uue välisaudiitori valikule. Sellele järgnevalt on kolmel koosolekul aasta jooksul osalenud ka praegune välisaudiitor (PwC). Veebruaris andis välisaudiitor ülevaate 2018. aasta aastaaruande auditi protsessist ja tehtud tähelepanekutest, oktoobris 2019. aasta finantsauditi plaanist ja detsembri esimesel koosolekul vaheauditi käigus tehtud tähelepanekutest. Detsembris osalesid Auditikomitee koosolekul ka uue 2020. majandusaasta aruannet auditeerima asuva audiitori KPMG esindajad, kes andsid ülevaate oma riskihinnangust LHV auditile ja 2020 auditiplaanist.

Samuti kinnitas xx xxxxx Auditikomitee aasta jooksul nõusolekuid välisaudiitorile spetsiifiliste lisateenuste osutamiseks.

3.4 Töötasukomitee

Töötasukomitee on LHV nõukogu ja AS-i LHV Pank nõukogu poolt ühiselt moodustatud organ nimetatud ettevõtete töötajate ning juhatuse liikmete tasustamise strateegia välja- töötamiseks, rakendamiseks ja järelevalve teostamiseks. Töötasukomitee ülesandeks on muuhulgas hinnata tasusta- misega seotud otsuste mõju riskijuhtimise, omavahendite ja likviidsuse kohta sätestatud nõuete täitmisele.

Töötasukomitee teostab järelevalvet AS-i LHV Pank juhatuse liikmete ja töötajate tasustamise üle, hindab vähemalt üks kord aastas tasustamise põhimõtete rakendamist ja teeb vajaduse korral ettepaneku tasustamise põhimõtete ajako- hastamiseks ning valmistab nõukogule ette tasustamisa- laste otsuste projektid.

Töötasukomitee koosneb vähemalt kolmest liikmest, kes valitakse AS-i LHV Pank nõukogu liikmetest. Töötasuko- mitee liikmed nimetab ametisse ja kutsub tagasi Grupi Nõukogu. Töötasukomitee liige valitakse ametisse kolmeks aastaks. Töötasukomitee liikme tagasivalimise ja volituste pikendamise kordade arv ei ole piiratud. Töötasukomi- teesse valitakse isikud, kes omavad piisavalt asjakohaseid teadmisi, asjatundlikkust ja töökogemust tasustamispoliitika xx -xxxxxx, riskijuhtimise ja kontrollitegevuse valdkonnas. Töötasukomitee liikmetele makstava tasu suuruse otsustab LHV nõukogu.

Töötasukomitee liikmeteks on Xxxxx Xxxxxxxx (esimees), Xxxx Xxxxxx xx Xxxxxx Xxxxxxxxx, xxxxx volitused kehtivad

11. aprillini 2021. aastal. Täpsem info Töötasukomitee liikmete kohta on esitatud majandusaasta aruande osas

„LHV Groupi ühingujuhtimine“. Töötasukomitee liikmetele tasu ei maksta.

Töötasukomitee kohtus 2019. aastal ühel korral veebruaris, kui valiti komitee esimees, vaadati üle tasustamispoliitika ja tasustamise strateegilised põhimõtted, turuvõrdlus, kriiti-

lised ametikohad ja planeeritud ametikohad 2019. aastaks, samuti töötajate rahulolu-uuringu tulemused. Arutleti ja tehti nõukogule ettepanek optsioonide saajate ja suuruste osas 2018. aasta tulemuste eest, samuti optsioonide hinnastamise ning lahkunud töötajate optsioonide osas. Üle vaadati tasustamissüsteem, sh LHV ja tütarettevõtete juhatuse liikmete eesmärgid ja töötasud ning juhatuse liikmete ja juhatuse liikmetega võrdsustatud isikute tasus- tamise põhimõtted.

3.5 Riski- ja kapitalikomitee

LHV xxxxx xx kapitali komitee on funktsionaalne tööorgan, mille ülesandeks on LHV nõukogu ja juhatuse nõustamine riskijuhtimise põhimõtete ja riskitaluvuse alal, hinnata LHV poolt võetavaid xxxxx ning jälgida riskipoliitika rakendamist LHV grupi ettevõtetes. Samuti teostab Xxxxx xx kapitali komitee järelevalvet riskijuhtimise põhimõtete rakendamise üle juhatuse poolt vastavalt nõukogu juhistele, kontrollib tasustamise põhimõtetes riski, kapitali, likviidsuse ning tulude tõenäosuse ja ajastamise arvestamist, ning klientidele kehtestatud tasudes ärimudeli ja riskijuhtimise põhimõtete arvestamist.

Xxxxx xx kapitali komitee peab kuuluma vähemalt xxxx liiget, kes valitakse LHV nõukogu liikmetest, kusjuures komitee koosseisu peab kuuluma teiste seas LHV nõukogu esimees. Xxxxx xx kapitali komiteesse valitakse isikud, kellel on vajalikud teadmised, oskused ja kogemused, et mõista ja pidevalt jälgida LHV grupi ettevõtetes riskijuhtimise põhimõtteid ja riskitaluvust. Xxxxx xx kapitali komitee pädevuse, õigused, tegevuse põhimõtted ja liikmetele makstava tasu suuruse määrab LHV nõukogu.

Xxxxx xx kapitali komitee liikmed on Xxxx Xxxxxx (esimees), Xxxxxx Xxxxxxxxx ja Xxxxx Xxxx, xxxxx volitused on tähtajatud. Täpsem info Xxxxx xx kapitali komitee liikmete kohta on esitatud majandusaasta aruande osas „LHV Groupi ühingu- juhtimine“. Xxxxx xx kapitali komitee liikmetele tasu ei maksta.

2019. aastal toimus neli korralist Xxxxx xx kapitali komitee koosolekut, kus vaadati üle regulaarsed riskiraportid ja kõrgendatud riskidega laenud (mh tutvustati järeldusi ja muudatusi, mis viidi ettevõtete panganduse finantsee- rimise tingimustesse sisse seoses pikaajalise probleem- kliendiga). Koosolekutel anti ülevateid LHV rahapesu ja terrorismi rahastamise tõkestamise valdkonnast, samuti LHV infoturbe korraldusest ja aasta teises pooles toimunud phishing’u lainest, tutvustati uut pandikirjaseadust ja seotud LHV tegevusplaani.

2019. aasta detsembris otsustas LHV nõukogu seoses krediidiasutuse seaduse muudatustega lõpetada LHV xxxxx xx kapitali komitee tegevuse LHV tasemel. Xxxxx xx kapitali komitee loodi LHV tütarettevõtte AS LHV Pank tasandile.

Komitee liikmeteks määrati Xxxx Xxxxxx (esimees), Xxxxxx Xxxxxxxxx, Xxxxx Xxxx xx Xxxxx Xxxxxxxx volituste tähtajaga xxxx aastat.

3.6 Nomineerimiskomitee

2019. aasta detsembris otsustas AS-i LHV Pank nõukogu seoses krediidiasutuse seaduse muudatustega luua Nomineerimiskomitee. LHV tütarettevõtte tasemel moodustatud komitee eesmärk on toetada AS-i LHV Pank nõukogu valikuprotsessi ja sobivusnõudeid puudutavates küsimustes. Nomineerimiskomitee pädevusse kuulub muuhulgas juhatuse liikme kandidaatide, nende ameti- ülesannete kirjelduse ja ametiperioodi pikkuse esitamine nõukogule, juhatuse koosseisu, struktuuri ja tegevuse hindamine vähemalt üks kord aastas ning vajaduse korral muudatusettepanekute tegemine, juhatuse otsustus- protsessi pidev jälgimine, saadud riskiteabe sisu, vormi ja sageduse korrapärane üle vaatamine ja otsuste vastu võtmine ning riskijuhtimise, vastavuskontrolli, siseauditi ja teiste osakondade juhtide kaasatuse vajadusel tagamine vastavaid valdkondi puudutavates küsimustes.

Komitee koosneb vähemalt kolmest liikmest, kes valitakse AS-i LHV Pank nõukogu liikmete hulgast. Komitee liikmetel peavad olema individuaalselt ja kollektiivselt valikuprot- xxxxx xx sobivusnõuete alased teadmised, kogemused ja asjatundlikkus, sealhulgas teadmised EBA ja ESMA suunistes juhtorgani liikmete ja võtmeisikute sobivuse hindamise kohta sätestatud nõuetest. Komitee pädevuse, õigused, tegevuse põhimõtted ja liikmetele makstava tasu suuruse määrab AS-i LHV Pank nõukogu.

Nomineerimiskomitee liikmed on Xxxxx Xxxxxxxx (esimees), Xxxx Xxxxxx xx Xxxxxx Xxxxxxxxx, xxxxx volitused kehtivad

18. detsembrini 2022. aastal. Täpsem info Nomineerimis- komitee liikmete kohta on esitatud majandusaasta aruande osas „LHV Groupi ühingujuhtimine“. Nomineerimiskomitee liikmetele tasu ei maksta.

4. Juhatuse ja nõukogu koostöö

Xxxxxxx ja nõukogu teevad LHV huvide parima kaitsmise eesmärgil tihedat koostööd. Koostöö aluseks on eelkõige avatud arvamuste vahetus nii juhatuse ja nõukogu vahel kui ka juhatuse ja nõukogu siseselt.

Juhatus ja nõukogu töötavad ühiselt välja LHV tegevusees- xxxxxx xx strateegia. Xxxxxxx lähtub LHV juhtimisel nõukogu poolt antud strateegilistest juhistest ning arutab nõukoguga strateegilisi juhtimisküsimusi kindlate ajavahemike tagant ausalt ja avameelselt. Xxxxxxx on kutsutud osalema igakuistel nõukogu koosolekutel.

Xxxxxxx teavitab nõukogu korrapäraselt kõikidest olulistest asjaoludest, mis puudutavad LHV tegevuse planeerimist ja äritegevust, tegevusega seotud xxxxx ning nende riskide juhtimist.

2019. aasta majandusaasta jooksul ei esinenud huvide konflikte, mistõttu pole vastavaid parandusmeetmeid rakendatud.

5. Teabe avaldamine

LHV kohtleb kõiki aktsionäre võrdselt ja teavitab kõiki aktsionäre olulistest asjaoludest võrdselt, võimaldades vastavale informatsioonile kiiresti juurde pääseda ühetao- xxxxx xxxx. Kogu informatsiooni jagamine toimub vastavalt avalikele ettevõtetele kehtestatud reeglitele.

LHV panustab aktiivselt investorkogukonnaga heade suhete arendamisse ja investorite teadlikkuse kasvatamisse. LHV-l on investoritele suunatud veebileht, kus aktsionäridele tehakse kättesaadavaks kõik dokumendid ja andmed Hea Ühingujuhtimise Xxxx xx õigusaktidest tulenevate nõuete alusel. LHV on balti turu suurim ja ainus liige, kes avali- kustab nii igakuised finantstulemused, aga ka järgmise aasta ja viieaastase finantsprognoosi. Vastavad andmed on avalikustatud ka 2019. aasta xxxxx xx 2019. aastal. LHV veebilehel on avalikustatud jooksva ja järgmise aasta finantskalender, mis sisaldab majandusaasta aruande ja vahearuannete avalikustamise kuupäevi ning aktsionäride korralise üldkoosoleku toimumise kuupäeva. Avalikustatav teave on kodulehel kättesaadav eesti, inglise xx xxxx keeles. Börsiteadetena avalikustab LHV muuhulgas aastaplaane ja kuutulemusi.

LHV korraldab kvartaalseid investorkohtumisi ja veebipõ- hiseid seminare, mille kokkuvõtetega on võimalik tutvuda LHV veebilehe kaudu. Kohtumisi analüütikutega korralda- takse ning analüütikutele, investoritele või institutsionaal- setele investoritele suunatud esitlusi ja pressikonverentse tehakse täiendavalt vastavalt vajadusele ja huvigruppide soovidele. LHV selgitab veebilehel oma eesmärke, suundi ja arvamust võimalike trendide, regulatiivse- ja ärikesk- konna muutuste osas. Eesmärk on olla avatud küsimustele, läbipaistev xx xxxx oma tegevusest investoritele aru. 2019. aastal kuulutati LHV võitjaks Nasdaq Baltic Awards-il, mis tunnustab Balti parimaid börsiettevõtteid ettevõtete läbipaistvuse, hea ühingujuhtimise ja investorsuhete valdkonnas, põhikategoorias „Parimate investorsuhetega ettevõte“.

LHV veebilehel on kättesaadav LHV dividendipoliitika, mis sätestab dividendide maksmise põhimõtted, mille kohaselt dividendi maksmise kõige olulisemaks eelduseks on kapitaliga seotud nii välised kui sisemised regulatiivsed normatiivid, mis peavad olema jätkusuutlikult täidetud. LHV

võib kasvu- ja/või investeerimisplaanide korral dividendide maksmisest loobuda. LHV maksab eeltingimuste täitmisel dividendideks koos sisalduva tulumaksuga vähemalt 25% LHV aktsionäridele kuuluvast maksude eelsest kasumist.

6. Finantsaruandlus ja auditeerimine

LHV avalikustab korra igal aastal majandusaasta aruande. Majandusaasta aruanne auditeeritakse ja kiidetakse heaks nõukogu poolt ning kinnitatakse üldkoosoleku poolt.

Audiitorite arvu määrab ja audiitorid nimetab aktsionäride üldkoosolek, kes määrab ka audiitorite tasustamise korra. Audiitori valiku olulisemate kriteeriumitena peab Auditiko- mitee üldkoosolekule audiitori nimetamiseks ettepanekut tehes silmas audiitori varasemat kogemust finantstee- nuste valdkonnast ja avaliku huvi üksuste auditeerimisel, meeskonna koostöövalmidust, kompetentsi ja võimekust kaasata eksperte ning oluliste erinevuste korral ka teenuse xxxxx. Audiitorid nimetatakse ühekordse audiitorkontrolli tegemiseks või teatud tähtajaks

2017. xxxxx xxxxx korraldas juhatus koos Auditikomiteega konkursi audiitori valimiseks. Konkursi raames kohtuti ja küsiti pakkumisi neljalt suuremalt rahvusvaheliselt tunnus- tatud ettevõttelt. Audiitori valikul hinnati kandideerijate varasemat praktilist töökogemust, oskusi ja teadmisi, usaldusväärsust, suhtlemise läbipaistvust ning pakutavaid koostöötingimusi võrdluses turutingimustega ja LHV ärite- gevuse eripäradest tulenevaid kriteeriumeid. Konkursi tulemusena valiti välja AS PriceWaterhouseCoopers, kes nimetati 11. aprillil 2018. aastal toimunud aktsionäride korra- lisel üldkoosolekul ettevõtte audiitoriks ja kellega sõlmiti kaheaastane leping 2018. – 2019. aasta majandusaasta aruannete auditeerimiseks. 2019. aastal audiitori poolt ostutatud teenuste eest makstud või tasumisele kuuluvate tasude kogusumma on 251 tuhat eurot, millest 204 tuhat eurot on tasud auditeerimise ja kvartaalsete ülevaatuste eest ning 47 tuhat on muude teenuste eest.

Audiitori poolt on LHV konsolideerimisgruppi kuuluvatele ettevõtetele 2019. aasta jooksul osutatud lepingujärgseid teenuseid, sealhulgas gruppi kuuluvate ettevõtete majan- dusaasta aruannete auditid ja kvartaalsete vahearuannete osas kasumi ülevaatused, tõlketeenused, maksunõus- tamise teenused ja LHV Grupi emissiooni prospekti pro forma raportid ning muud kindlust andvad teenused, mille läbiviimise kohustus tuleneb vastavalt krediidiasutuste seadusest, väärtpaberituru seadusest ning investeerimis- fondide seadusest.

Tehingud seotud osapooltega on käsitletud raamatupi- damise aastaaruande lisas 24.

2019. aasta veebruaris korraldas juhatus koos auditikomi- teega konkursi audiitori valimiseks 2020. –2022. aastate

majandusaasta aruannete auditeerimiseks. Konkursi raames saadeti kutse kolmele suurimale audiitorbüroole ning pakkumise esitanud kahe büroo vahel valiti välja KPMG Baltics OÜ, kes nimetati 13. märtsil 2019. aastal toimunud aktsionäride korralisel üldkoosolekul grupi ettevõtete audii- toriks 2020. – 2022. aastate majandusaastaks.

Vastavuse deklaratsioon

LHV järgib Hea Ühingujuhtimise Tava, välja arvatud järgmised juhised ja soovitused nimetatud põhjustel:

“1.3.3. Emitent teeb vastavate tehniliste vahendite olemasolul ning juhul, kui see ei xxx xxxxx liiga kulukas, üldkoosoleku jälgimise ja sellest osavõtu võimalikuks sidevahendite kaudu (nt Internet).”

Üldkoosoleku jälgimist ja sellest osavõttu ei ole tehtud võimalikuks sidevahendite kaudu, kuna selleks on puudunud vajadus, nõudlus ja sobilik lahendus. LHV-l on valmisolek tagada aktsionäridele üldkoosolekust osavõtt tehniliselt turvaliste elektrooniliste vahendite abil xxxx üldkoosolekul füüsiliselt kohal olemata, olles lisanud sellise võimaluse põhikirja.

"2.2.1. Juhatusel on enam kui üks (1) liige ning juhatuse liikmete seast valitakse juhatuse esimees.

Juhatus või nõukogu eristab iga juhatuse liikme vastutus- valdkonna, piiritledes iga juhatuse liikme tööülesanded ja volitused võimalikult täpselt. Samuti määratakse kindlaks juhatuse liikmete vahelise koostöö alused.

Nõukogu esimees sõlmib juhatuse liikmega tema ülesannete täitmiseks ametilepingu.”

LHV juhatusel on üks liige. LHV puhul on tegemist valduset- tevõttega, millel puudub igapäevane äritegevus ja seetõttu on tagatud LHV piisav ja põhjalik juhtimine ühe juhatuse liikmega. LHV suurematel tütarettevõtetel on mitmeliikme- lised juhatused.

"3.2.2. Vähemalt pooled emitendi nõukogu liikmetest on sõltumatud. Kui nõukogus on paaritu arv liikmeid, siis võib sõltumatuid liikmeid olla 1 liige vähem kui sõltuvaid liikmeid."

Hea Ühingujuhtimise Tava mõistes on LHV nõukogu koosseisust on sõltumatu liige xxxx Xxxx Xxxxxxx, kes ei ole olnud nõukogu liikmeks kauem xxx xxxxx aastat. LHV on jätkuvalt aktiivse ülesehituse ja kasvu etapis, kus nõukogu liikmetena on eelistatud pikaajalise juhtimis- xx xxxxxx- duskogemusega inimesed, kes on kujunenud ühtlasi ka LHV suurimateks aktsionärideks. LHV hinnangul on

suurimad aktsionärid nõukogu liikmetena enim motiveeritud panustama LHV juhtimisse ja paremasse pikaaegsesse arengusse. Tulenevalt objektiivsetest ja tõendatavatest andmetest on leidnud siiski kinnitust, et olulist osalust omab seitsmest nõukogu liikmest ainult üks nõukogu liige (Rain Xxxxxx xx temaga seotud isikud, omades 23,68% aktsia- kapitalist) ning ükski nõukogu liikmetest ei oma mistahes viisil õigust määrata enamust LHV juhatuse või nõukogu liikmetest ega teosta muul viisil kontrolli LHV üle, xxxx xx seo LHV-ga oluline ärihuvi, nad ei ole seotud LHV aktsio- näriga, kes teostab kontrolli LHV üle, nad pole LHV töötajad ega koostööpartnerid või koostööpartneri võtmetöötajad, millest tuleneval ei pea LHV vajalikuks mistahes parandus- meetmete rakendamist ja hindab LHV nõukogu kollektiivselt sobivaks, sh sõltumatuse osas, olemasolevas kooseisus.

“Raamatupidamisseaduse §242 lg 4 alusel peab suurette- xxxxx, xxxxx emiteeritud hääleõigust andvad väärtpaberid on võetud kauplemisele Eesti või muu lepinguriigi reguleeritud väärtpaberiturule, ühingujuhtimise aruandes kirjeldama äriühingu juhatuses ja kõrgemas juhtorganis ellu viidavat mitmekesisuspoliitikat ning selle rakendamise tulemusi aruandeaastal. Kui mitmekesisuspoliitikat aruandeaastal rakendatud ei ole, tuleb selle põhjuseid selgitada ühingu- juhtimise aruandes.”

LHV ei ole pidanud vajalikuks rakendada mitmekesisuspolii- tikat, sest LHV peab oma töötajate ja juhtide valimisel silmas alati LHV parimaid huve ja lähtub seetõttu valiku tegemisel sooneutraalselt ja mittediskrimineerivalt isiku haridusest, oskustest ja varasematest kogemustest ning vajadusel vastavusest õigusaktidest tulenevatele nõuetele.

Xxxxx Xxxx on LHV nõukogu liige ja 2019. aastal tegutsenud Riski- ja kapitalikomitee liige, Xxxxxxx Xxxxx on Auditikomitee liige. LHV tütarühingutes on kokku 74 juhti, kellest 21 on naised, lisaks on 9 juhatuse liiget, kellest üks on naine.