BIGBANK AS ÜLDTINGIMUSED
BIGBANK AS ÜLDTINGIMUSED
(kehtivad alates 01.03.2024)
1. MÕISTED
1.1. Arvelduskonto – Panga juures Kliendi nimele avatud maksekonto, mis avatakse Kliendile pärast Arvelduskonto lepingu sõlmimist Pangaga.
1.2. Hinnakiri – dokument, kus Xxxx on sätestanud kõikide Panga teenuste eest võetavate tasude loetelu ja nende suuruse.
1.3. Internetipank – Panga elektrooniline keskkond ehk iseteenindus, milles Pank võimaldab Kliendil ja/või tema esindajal teha Interneti vahendusel toiminguid (kättesaadav veebilehel xxx.xxxxxxx.xx). Teenuselepingutes omavad mõisted Internetipank ja iseteenindus sama tähendust, samuti ka iseteeninduse leping ja Internetipanga leping.
1.4. Kliendikonto – Panga juures Kliendi nimele avatud eriotstarbeline konto, mis ei ole maksekonto ning mille abil toimuvad arveldused ainult Kliendi ja Panga vahel Teenuselepingu(te)st tulenevate kohustuste täitmiseks. Kliendil võib olla mitu Kliendikontot.
1.5. Klient – füüsiline või juriidiline isik, kes kasutab, on kasutanud või on avaldanud soovi kasutada Panga poolt pakutavaid teenuseid või on muul viisil teenuse kasutamisega seotud.
1.6. Teenuseleping – Kliendi ja Panga vahel sõlmitud leping, mille alusel Pank osutab Kliendile teenuseid . Panga ja Kliendi vahel võib olla sõlmitud mitu Teenuselepingut.
1.7. Panga üldtingimused – käesolevad tingimused, millega kehtestatakse Panga ja Kliendi vaheliste õigussuhete põhialused ja tingimused.
1.8. Pangaga samasse gruppi kuuluv isik – Pangaga samasse konsolideerimisgruppi kuuluv ettevõtte.
1.9. Pank – Bigbank AS, registrikood: 10183757; aadress Xxxx 0, Xxxxx 00000; telefon: x000 000 0000 (eraklient) ja
x000 000 0000 (äriklient); e-post: xxxx@xxxxxxx.xx; veebileht: xxx.xxxxxxx.xx. Panga tegevusloa andmetega on võimalik tutvuda Finantsinspektsiooni veebilehel xxx.xx.xx.
1.10. Põhimakseteenused –
1.10.1. Arvelduskonto ehk maksekonto avamine, kasutamine ja sulgemine;
1.10.2. maksed, sh Arvelduskontolt algatatud ja Arvelduskontole laekuvad maksed, püsikorraldus ning e-arve püsimakse;
1.10.3. Internetipangas tehtud makse.
1.11. Seotud isik –
1.11.1. juriidilised isikud, xxxxx juhatuse, nõukogu või muu juhtorgani liikmeks isik on;
1.11.2. juriidiline xxxx, xxxxx tegelikuks kasusaajaks isik on;
1.11.3. juriidiline isik, kus Kliendil on vähemalt 10% osalus;
1.11.4. abikaasa, laps, lapselaps, vanem, vanavanem, õde, vend;
1.11.5. füüsiline isik, kellel on Kliendiga ühine majapidamine (nt elukaaslane) või muu isik, keda tegevus oluliselt või vahetult mõjutab.
2. ÜLDSÄTTED
2.1. Panga üldtingimuste kohaldatavus
2.1.1. Panga üldtingimustega kehtestatakse Panga ja Klientide vaheliste õigussuhete põhialused ja tingimused. Lisaks Panga üldtingimustele juhinduvad Xxxx xx Klient omavahelistes suhetes Teenuselepingust (sh Teenuselepingu põhitingimustest ja üldtingimustest), Hinnakirjast, Eesti Vabariigi õigusnormidest, Euroopa Liidu õigusest, riikidevahelistest lepingutest, heast pangandustavast ning hea usu ja mõistlikkuse põhimõtetest.
2.1.2. Panga üldtingimuste, Teenuselepingu üldtingimuste ning Hinnakirjaga saab tutvuda Panga veebilehel xxx.xxxxxxx.xx ja Panga teeninduskontoris.
2.1.3. Panga üldtingimusi kohaldatakse kõikidele Panga ja Kliendi vahelistele õigussuhetele.
2.1.4. Panga üldtingimuste ja Teenuselepingu üldtingimuste vastuolu korral kohaldatakse Teenuselepingu üldtingimustes sätestatut.
2.1.5. Panga üldtingimuste, Teenuselepingu üldtingimuste või Hinnakirja ja Teenuselepingu põhitingimuste vastuolu korral kohaldatakse Teenuselepingu põhitingimustes sätestatut.
2.1.6. Panga üldtingimuste, Teenuselepingu üldtingimuste ja põhitingimuste ning Hinnakirja eesti- ja võõrkeelsete tekstide vastuolu korral kohaldatakse eestikeelset teksti.
2.2. Panga üldtingimuste, Teenuselepingu üldtingimuste ja Hinnakirja kehtestamine ning muutmine
2.2.1. Panga üldtingimused, Teenuselepingu üldtingimused ja Hinnakirja kehtestab Pank.
2.2.2. Teenuselepingu põhitingimused kehtestatakse Kliendi ja Panga vahelisel kokkuleppel.
2.2.3. Pangal on õigus Panga üldtingimusi, Teenuselepingu üldtingimusi ja Hinnakirja ühepoolselt muuta.
2.2.5. Kui Klient ei nõustu Panga üldtingimuste, Teenuselepingu üldtingimuste või Hinnakirja Pangapoolsete muudatustega, on tal õigus vastava muudatusega seotud Teenuseleping enne muudatuste jõustumist üles öelda, teatades sellest Panga üldtingimuste punktis 2.2.4 nimetatud tähtaja jooksul Pangale kirjalikult või muul kokkulepitud viisil ning täites eelnevalt kõik Teenuselepingust tulenevad kohustused.
2.2.7. Kliendil ei ole õigust Teenuselepingut seoses tingimuste ühepoolse muutmisega üles öelda, kui muudatustega ei piirata varasemaga võrreldes Kliendi õigusi ega tekitata täiendavaid kohustusi ega halvendata muul moel Kliendi olukorda (nt teenustasude alandamine, muude tingimuste Kliendi jaoks soodsamaks muutmine, uute teenuste lisandumisega seotud muudatused, seadusandluse muutumisest tingitud muudatused jms).
2.2.8. Panga üldtingimuste, Teenuselepingu üldtingimuste ja Hinnakirja ühepoolse muutmise korral on Pangal õigus jätta Klientidele võimalus seniste tingimuste või Hinnakirja kohaldamiseks konkreetses lepingulises suhtes, kui see on muudatuste sisu arvestades Panga hinnangul mõistlikult võimalik. Pank teavitab Kliente sellise võimaluse andmisest muudatuste kohta avaldatavas teadaandes. Sellisel juhul ei ole Kliendil õigust Teenuselepingut seoses tingimuste ühepoolse muutmisega üles öelda, välja arvatud juhul, xxx Xxxx jätab seniste tingimuste kohaldamiseks esitatud Kliendi avalduse rahuldamata. Xxxxxx avaldus tuleb Pangale esitada samas vormis xx xxxx tähtaja jooksul, mis on ette nähtud punktides 2.2.4 ja 2.2.6 Teenuselepingu ülesütlemise xxxxx esitamiseks.
2.2.9. Kui Klient ei ole Teenuselepinguid Panga üldtingimuste punktides 2.2.4 ja 2.2.6 nimetatud tingimustel üles öelnud või kui Klient ei ole esitanud punktis 2.2.8 sätestatud avaldust seniste tingimuste või Hinnakirja kohaldamiseks temaga sõlmitud Teenuselepingule, loetakse, et ta on muudatusi ja/või täiendusi aktsepteerinud ja tal ei ole Pangale Panga üldtingimuste, Teenuselepingu üldtingimuste või Hinnakirja muudatustest tulenevaid pretensioone.
3. KLIENDI TUVASTAMINE
3.1. Tuvastamine
3.1.1. Pangal on õigus xxxxx xx Klient ning tema esindaja on kohustatud oma isiku tuvastamiseks esitama Pangale andmed ja Panga poolt aktsepteeritavad dokumendid.
3.1.2. Pank tuvastab füüsilisi isikuid ja juriidiliste isikute esindajaid vastavalt kehtivatele õigusaktidele Panga poolt aktsepteeritud isikut tõendava dokumendi alusel. Panga nõusolekul võib isiku tuvastada ka digitaalset tuvastamist võimaldava sertifikaadi abil.
3.1.3. Juriidiline isik tuvastatakse vastava registri kehtiva väljavõtte või registreerimistunnistuse ja/või muude Panga poolt nõutavate dokumentide alusel. Samuti on Pangal õigus nõuda andmeid juriidilise isiku asutajate, omanike, juhtide, tegelike kasusaajate ja muude Seotud isikute kohta.
3.1.4. Kui Kliendi väljaminevate maksete kogusumma ühes kalendrikuus ületab 15 000 eurot füüsilisest isikust Kliendi puhul või 25 000 eurot juriidilisest isikust Kliendi puhul, tuvastab Pank Kliendi ja/või tema esindaja isikut tõendava dokumendi alusel temaga samas kohas viibides (n-ö näost-näkku) või infotehnoloogilise vahendi abil vastavalt rahapesu ja terrorismi rahastamise tõkestamise seaduse §-le 31. Kuni Klient ei ole käesoleva punkti alusel Panga poolt tuvastatud, ei ole tal võimalik nimetatud summasid ületavas mahus Panga teenuseid kasutada.
3.1.5. Vastavalt Teenuselepingule võib Xxxxxxx või tema esindaja tuvastamine Teenuselepingute sõlmimisel, avalduste, taotluste esitamisel ning nimetatud dokumentide allkirjastamisel jms juhtudel toimuda Panga poolt aktsepteeritud tehniliste sidekanalite vahendusel. Sidekanali vahendusel toimuva suulise kontakti puhul toimub Kliendi tuvastamine salasõna ja/või kontrollküsimuste esitamise ja nende kontrollimisega Panga poolt.
3.1.6. Kui Xxxxxxx ja/või tema esindaja isikusamasus on Panga poolt varasemalt juba tuvastatud ja kontrollitud, on Pangal õigus otsustada täiendava isikusamasuse tuvastamise vajaduse üle.
3.2. Esindamine
3.2.1. Füüsiline isik teeb tehinguid isiklikult või esindaja kaudu. Juriidiline isik teeb tehinguid esindaja kaudu.
3.2.2. Pank võib nõuda, et füüsilisest isikust Klient teeks tehinguid isiklikult ja juriidilisest isikust Klient oma seadusjärgse esindaja kaudu.
3.2.3. Pank ei ole kohustatud aktsepteerima esindusõigust tõendavat dokumenti, milles esindusõigus ei ole väljendatud üheselt ja arusaadavalt.
3.2.4. Esindusõigust tõendav dokument peab olema õigusaktides sätestatud ja Panga poolt aktsepteeritavas vormis. Pangal on õigus nõuda, et esindusõigust tõendav volikiri oleks notariaalselt tõestatud, volikirjast nähtuks Kliendi esindaja volituste ulatus ning see oleks väljendatud üheselt ja arusaadavalt. Pangal on õigus keelduda üldvolikirja aktsepteerimisest.
3.2.6. Pank ei vastuta esindusõigust mitteomava isiku poolt teostatud tehingute xx xxxxx tulenevate tagajärgede eest, kui Klient ei täitnud Panga üldtingimuste punktis 3.2.5 sätestatud informeerimise kohustust.
3.2.7. Füüsilisest isikust Kliendi xxxxx korral on Pangal õigus nõuda, et pärijad esitaksid seadusega ette nähtud dokumendid, mis kinnitavad Kliendi õiguste ja kohustuste üleminekut xxxxxx(te)le. Pank teostab surnud Kliendi Arvelduskontolt ja/või Kliendikontolt väljamakseid pärimistunnistuse, jõustunud kohtuotsuse või muude seaduses sätestatud dokumentide alusel.
3.2.8. Pangal on õigus surnud Kliendi xxxxxx vastavasisulise avalduse ja matusekulusid tõendavate dokumentide alusel maksta välja matusekulude katmiseks ühekordselt kuni summas 2000 eurot ühe kuu jooksul Kliendi surmast. Pank teostab surnud Kliendi Arvelduskontolt ja/või Kliendikontolt väljamakseid pärimistunnistuse, jõustunud kohtuotsuse või muude seaduses sätestatud dokumentide alusel.
3.3. Nõuded dokumentidele
3.3.1. Klient esitab Pangale originaaldokumendid või vastavalt vajadusele dokumendi notariaalselt kinnitatud koopiad.
3.3.2. Füüsilise isiku tuvastamiseks esitatakse isikut tõendava dokumendi originaal.
3.3.3. Pank lähtub põhimõttest, et Kliendi poolt esitatud dokumendid on ehtsad, kehtivad ja õiged.
3.3.4. Pangal on õigus nõuda, et välisriigis välja antud dokumendid oleksid legaliseeritud või kinnitatud legaliseerimist asendava tunnistusega (appostilliga), kui riikidevahelise lepinguga pole määratud teisiti.
3.3.5. Võõrkeelsete dokumentide korral on Pangal õigus nõuda dokumentide tõlget eesti või mõnesse muusse Panga poolt aktsepteeritud keelde. Tõlke peab olema kinnitanud vandetõlk või notar. Pank ei hüvita eelnimetatud toimingutega seotud kulutusi.
3.3.6. Pangal on õigus teha Kliendi esitatud dokumentidest koopiaid või jätta võimaluse korral endale dokumendi originaal.
3.3.8. Pangal on õigus nõuda allkirja andmist Panga teeninduskontoris või selle võimatuse korral allkirja notariaalselt kinnitamist.
4. TEENUSELEPINGU SÕLMIMINE JA NÕUETE TAGAMINE
4.1. Teenuselepingu sõlmimine
4.1.1. Pangal on õigus otsustada, kellega Teenuseleping sõlmida ja kellega sõlmimata jätta (lepinguvabadus).
4.1.2. Panga suhted Kliendiga reguleeritakse kirjalikus, kirjalikku taasesitamist võimaldavas või elektroonilises vormis lepingutega, kui seaduses ei ole sätestatud lepingu kohustuslikku vormi.
4.1.3. Teenuselepingu sõlmimise eelduseks on see, et Xxxx xx Klient on jõudnud kokkuleppele Teenuselepingu põhitingimustes ning Klient on aktsepteerinud Panga üldtingimusi, Teenuselepingu üldtingimusi, Internetipanga lepingut ning Hinnakirja. Lisaks on Põhimakseteenuse lepingu sõlmimise eelduseks Arvelduskonto lepingu sõlmimine, muude lisalepingute sõlmimise kohustust Kliendil ei ole.
4.1.4.1. isik on alkoholijoobes või psühhotroopsete ainete mõju all või on Panga esindajal muul põhjusel tekkinud kahtlus, et Klient ei saa aru oma tegude tähendusest ning võimalikest tagajärgedest;
4.1.4.2. isik on tahtlikult või xxxxx hooletuse tõttu esitanud Pangale või Pangaga samasse gruppi kuuluvale isikule ebaõigeid või puudulikke andmeid või keeldub andmete esitamisest;
4.1.4.3. isik ei ole nõudmisel esitanud Pangale või Pangaga samasse gruppi kuuluvale isikule piisavalt andmeid või dokumente oma isiku tuvastamiseks, tegelike kasusaajate kohta või enda või temaga Seotud isiku rahaliste vahendite seadusliku päritolu tõendamiseks või on tema või temaga Seotud isiku suhtes muul põhjusel tekkinud rahapesu või terrorismi rahastamise kahtlus;
4.1.4.4. isiku või temaga Seotud isiku suhtes on kehtestatud rahvusvahelised sanktsioonid või sanktsiooni rakendamise abinõud, mis keelavad sellise isikuga tehingu või toimingu tegemise või leiavad aset asjaolud, mis viitavad sanktsioonidest hoidumisele;
4.1.4.5. isik tegutseb Panga hinnangul riigis või tegevusalal või on pärit riigist, kus on kõrge korruptsioonirisk, terrorismi rahastamise või rahapesu risk (nt virtuaalvääringu teenuse pakkujad, vahendajad ja nendega kauplejad);
4.1.4.6. isik asub või elab riigis või territooriumil, mille suhtes kohaldatakse sanktsiooni või ta tegevusvaldkond xx xxxxx Panga riskiisule;
4.1.4.7. isik on jätnud täitmata oma kohustused Panga või Pangaga samasse gruppi kuuluva isiku ees;
4.1.4.8. isiku tegevus või tegevusetus on põhjustanud Pangale või Pangaga samasse gruppi kuuluvale isikule kahju või reaalse ohu kahju tekkimiseks;
4.1.4.9. isik on Pangale teadaolevalt uurimis- või järelevalveasutuse andmeil seotud kuritegeliku ühendusega või sanktsioonidega;
4.1.4.10. isiku poolt Pangale esitatud dokument või informatsioon on võltsimistunnustega, näilik, eluliselt mitte usutav või xx xxxxx muul põhjusel Panga nõuetele;
4.1.4.11. isik tegutseb seaduses nõutud registreerimise või tegevusloata või isikul puudub alus Eestis viibimiseks.
4.1.6. Pangal on õigus keelduda Põhimakseteenuse lepingu sõlmimisest isikuga, kellel Panga hinnangul puudub põhjendatud huvi ja seos Eestiga või xxxxx puhul esinevad punktides 4.1.4 ja 4.1.5 nimetatud asjaolud. Füüsilisel isikul on seos Eestiga eelkõige, kui ta elab, õpib või töötab Eestis või tema abikaasa,
lapsed või vanemad elavad Eestis. Juriidilisel isikul on seos Eestiga eelkõige, kui tema omanikud on Eesti residendid või tema äritegevus on Panga hinnangul olulises osas seotud Eestiga (nt Eestis asuvad tema töötajad, lepingupartnerid, tootmisüksus või Eesti on üheks peamiseks äritegevuse sihtturuks).
4.1.7. Pangal on õigus otsustada lähtuvalt oma riskiisust, kas sõlmida Teenuseleping Eestis mitteresidendiks oleva füüsilise või juriidilise isikuga.
4.1.8. Teenuselepingu sõlmimisest keeldumise otsuse vastuvõtmisel kaalub Pank igakülgselt iga üksiku juhtumi asjaolusid ja langetab otsuse mõistlikkuse põhimõttest lähtudes.
4.1.9. Pangal on õigus teatud liiki tehinguid ja toiminguid sooritada üksnes tööpäeval. Tööpäevaks loetakse kalendripäeva, mis ei ole laupäev, pühapäev, rahvuspüha ega riigipüha.
4.2. Panga nõuete tagamine
4.2.1. Pangal on õigus nõuda Kliendilt kõigi Kliendi lepinguliste kohustuste nõuetekohase täitmise tagamiseks tagatist.
4.2.2. Pangal on õigus nõuda Kliendilt tagatist või olemasoleva tagatise suurendamist, kui Kliendi ja Panga vaheliste suhete aluseks olevad tingimused on muutunud ning see mõjutab või võib mõjutada Kliendi xxxxx xxx kohustuste nõuetekohast täitmist. Selliseks muutuseks on eelkõige:
4.2.2.1. Kliendi majandusliku olukorra halvenemine või halvenemise oht;
4.2.2.2. olemasoleva tagatise väärtuse vähenemine või vähenemise oht;
4.2.2.3. muud asjaolud, mis mõjutavad või võivad mõjutada kohustuste nõuetekohast täitmist.
4.2.3. Pangal on õigus Kliendi vastaval taotlusel tagatis osaliselt vabastada või asendada, kui Kliendi poolt Pangale antud tagatise väärtus ületab püsivalt Panga nõuete suurust.
5. PANGASALADUS JA KLIENDI ISIKUANDMETE TÖÖTLEMINE
5.1. Pank on kohustatud hoidma saladuses kõiki õigusaktides pangasaladusena käsitletavaid andmeid. Pangal on õigus avaldada Klienti puudutavat pangasaladust kolmandatele isikutele xxxx Kliendi nõusolekul või olukorras, kus pangasaladuse avaldamise kohustus või õigus tuleneb õigusnormist või Teenuselepingust.
5.2. Pangale teatavaks saanud Kliendi kohta käivate andmete (sh pangasaladusena käsitlevate andmete) töötlemise üldised tingimused (nt isikuandmete töötlemise alused, andmete töötlemise eesmärgid ja koosseis, andmete avaldamise tingimused ja juhud) on reguleeritud kliendiandmete töötlemise põhimõtetes.
5.3. Kliendiandmete töötlemise põhimõtted on Panga üldtingimuste ja Teenuselepingute lahutamatuks osaks ning on kättesaadavad Panga veebilehel xxx.xxxxxxx.xx.
6. TEABE VAHETAMINE
6.1. Teabe edastamine Panga poolt
6.1.1. Pank edastab Kliendile teavet oma veebilehe, teeninduskontori või massiteabevahendite kaudu. Vajaduse korral edastab Pank Kliendile õigussuhete kohta personaalseid teateid Internetipangas, Panga veebilehe, e-posti või muu sidevahendi (nt posti või SMSi) xxxx.
6.1.2. Kui vastavast teabest ei tulene otseselt teisiti, ei ole teave, mis Pank Kliendile edastab, mõeldud Panga poolt tehtava pakkumisena ega nõuandena tehingu tegemiseks.
6.1.3. Personaalsed teated, mis Pank on Kliendile saatnud, loetakse Kliendi poolt kättesaaduks, xxx xxxxx väljastamisest Pangale teadaoleval Kliendi või tema nimel teadet vastu võtma õigustatud isiku kontaktaadressil või -numbril on möödunud ajavahemik, mis on tavaliselt vajalik xxxxx edastamiseks vastava sidevahendi abil, kui Teenuselepingus pole sätestatud selleks muud ajavahemikku.
6.2. Teabe edastamine Xxxxxxx poolt
6.2.1. Klient edastab Pangale teavet kirjalikult, kirjalikku taasesitamist võimaldavas või xxxx kokkulepitud vormis.
6.2.2. Kui Klient ei ole saanud Pangalt teadet, mille saamist ta võib eeldada või mille saamises on Teenuselepingus kokku lepitud, peab Klient sellest Pangale teatama kohe, kui on möödunud tähtaeg, mille jooksul xxxxx kättesaamist võis oodata.
6.2.3. Klient on kohustatud Pangalt saadud xxxxxx sisalduva teabe õigsust viivitamatult kontrollima ning ebatäpsuste avastamisel esitama viivitamatult pärast xxxxx kättesaamist Pangale vastuväited.
6.2.6. Teabe andmise kohustus kehtib ka siis, kui Panga üldtingimuste punktides 6.2.4 ja 6.2.5 nimetatud informatsioon ja andmed on registreeritud avalikus registris, avalikus väljaandes või avalikustatud massiteabevahendite kaudu.
6.2.7. Pank eeldab Panga valduses olevate Kliendi andmete õigsust, xxxx xx siis, kui Klient ei ole informeerimiskohustust täitnud, ega vastuta Kliendile ja/või kolmandale isikule Kliendipoolsest informeerimiskohustuse mittetäitmisest põhjustatud kahju eest.
6.2.8. Kõik poolte vahetatavad teated ja andmed peavad olema eesti keeles või xxxx Panga poolt aktsepteeritud keeles.
7. KLIENDIKONTO
7.1. Klient saab teha Kliendikontole makseid arvelduskontolt, mis on avatud Kliendi nimele Eestis tegutsevas krediidiasutuses või välisriigi krediidiasutuse Eesti filiaalis. Kliendile teostatakse väljamakseid Kliendikontolt ainult Kliendi nimele avatud arvelduskontole, v.a. kui Teenuselepingust ei tulene teisiti.
7.2. Teenuselepingu alusel tehtavad arveldused Kliendi ja Panga vahel toimuvad Teenuselepingus sätestatut tingimustel xx xxxxxx Kliendikonto kaudu, st Klient tasub oma kohustusi Pangale Kliendikonto kaudu. Klient on kohustatud jälgima Teenuselepingus toodud Kliendikonto kordumatut tunnust ja viitenumbrit, sest Kliendikonto kordumatu tunnus ja viitenumbrid võivad erinevate Teenuselepingute vahel erineda.
7.3. Kliendikonto puhul ei ole tegemist maksekontoga ning Klient saab kasutada Kliendikontot ainult arveldusteks Pangaga, mis tähendab, et Klient ei saa teha kolmandatele isikutele makseid Kliendikontolt.
7.4. Pank avab Kliendile Kliendikonto esimese Teenuselepingu sõlmimisel.
7.5. Pank sulgeb Kliendikonto viimase Kliendikontoga seotud Teenuselepingu lõppemisel, kas:
7.5.1. omal algatusel või
7.5.2. kui Xxxxxx esitab vastavasisulise avalduse.
7.6. Xxxxx Xxxxxxxxxxxx avamise ja kasutamise eest on välja toodud Panga Hinnakirjas. Klient tagab, et Kliendikontol oleks piisavalt vabu vahendeid Teenuselepingust tulenevate kohustuste täitmiseks. Pangal on õigus debiteerida Kliendikonto(de)lt kõiki sissenõutavaks muutunud kohustusi nende tekkimise järjekorras kooskõlas seadusega, v.a. juhul, kui Teenuselepingu põhitingimustes on kokku lepitud teisiti. Kliendikonto negatiivse saldo eest on Klient kohustatud maksma viivist Hinnakirjas sätestatud ulatuses.
7.7. Ülevaadet Kliendikontol toimunud tehingute kohta saab Klient näha Internetipangas. Kliendil on õigus saada nimetatud teavet paberkandjal või muul püsival andmekandjal Xxxxxxxxxxx toodud tasu eest.
7.8. Kui Klient märkab, et Kliendikonto kasutamisel on tekkinud häireid või vigu või tehtud alusetuid toiminguid, peab ta sellest Xxxxx viivitamata teavitama.
7.9. Kui üheaegselt on täitmisel mitu tasumisele kuuluvat summat ja Kliendikonto(de)l puudub nende tasumiseks piisav summa, siis määrab toimingute täitmise järjekorra Pank kooskõlas seadusega. Kui seadusest ei tulene teisiti, on Pangal õigus debiteerida Kliendikontolt esmajärjekorras Pangale tasumisele kuuluvad sissenõutavaks muutunud summad, xxxx xx juhul, xxx xxxxxx summade sissenõutavaks muutumist xx xxxx nende tegelikku kinnipidamist on Klient või kolmandad isikud esitanud teise sisuga avaldusi.
7.10. Panga või Kliendi algatusel on võimalik Kliendikontot blokeerida Panga üldtingimuste punktis 12.1 nimetatud korras.
7.11. Kliendikonto arestimine toimub Panga üldtingimuste punktis 12.2 nimetatud korras.
8. KORRALDUSED
8.1. Klient saab anda Pangale täitmiseks xxxx selliseid korraldusi, mida võimaldavad Teenuselepingu tingimused. Pank täidab korraldusi vastavalt õigusaktides ja Teenuselepingus kindlaksmääratud tingimustele. Klient esitab oma korraldusi Pangale kirjalikult või mõnel muul Panga ja Kliendi vahel kokku lepitud viisil, nt Internetipangas. Klient peab tagama, et tema korraldused oleksid kooskõlas kohaldatavate õigusaktide, Teenuselepingu põhi- ja üldtingimuste ja muude asjakohaste nõuete, xxxxxx xx praktikaga.
8.2. Pank täidab täitmiseks võetud Kliendi korraldusi nende esitamise ajalises järjekorras.
8.3. Pangal on õigus keelduda korralduse täitmisest või peatada korralduse täitmine, xxx Xxxxxx tekib kahtlus, et korraldust andev isik ei ole selleks õigustatud või korraldus xx xxxxx Teenuselepingu tingimustele. Pangal on õigus kontrollida Kliendi poolt Internetipangas või muu sidevahendi vahendusel antud korraldusi Panga poolt valitud viisil. Xxx Xxxxxx ei õnnestu kontrolli läbi viia või Klient ei kinnita kontrollimisel korralduse andmist ja/või selles sisalduvaid andmeid, on Pangal õigus sellist korraldust mitte täita. Pank ei vastuta sellisel juhul kahju eest, mille on põhjustanud korralduse täitmise keeldumine, välja arvatud, kui õigusaktidest tuleneb teisiti.
8.4. Pank ei vastuta Kliendi poolt Pangale edastatud korralduses esinevate vigade, ebaselguste, puudulike andmete ja eksituste ning edastusvigade eest, kui õigusaktidest ei tulene teisiti. Sama kehtib ka korralduste eksliku kordamise kohta. Arusaamatuse või ebaselguse korral on Pangal õigus nõuda Kliendilt lisainformatsiooni ja täiendavaid dokumente ning nende saamiseni ja nendes sisalduva informatsiooni kontrollimiseni korraldust mitte täita või jätta korraldus täitmata.
8.5. Korraldused peavad olema üheselt mõistetavad ja täidetavad. Vigase või puuduliku korralduse täitmisel võib Pank täita korralduse lähtudes praktikast ja heast pangandustavast või jätta korraldus täitmata. Pank ei vastuta eeltoodud juhul korralduse täitmise või täitmata jätmise eest.
8.6. Klient on kohustatud tagama, et Kliendi Arvelduskontol ja/või Kliendikontol oleks korralduse täitmiseks vajalikud vahendid. Kui Kliendi Arvelduskontol ja/või Kliendikontol ei ole korralduse täitmiseks vajalikke vahendeid, on Pangal õigus jätta korraldus täitmata. Kui üheaegselt on täitmisel mitu korraldust ja Kliendi Arvelduskontol ja/või Kliendikontol puudub nende täitmiseks piisav summa, siis määrab korralduste täitmise järjekorra Pank.
8.7. Pank võib jätta korralduse täitmata või rakendada korralduse (nt maksed teatud piirkonda/piirkonnast) suhtes piiranguid, kui see tuleneb korrespondentpanga või pädeva riigi asutuse nõudmistest või Panga enda riskipõhise lähenemise põhjal tehtud otsusest (nt Kliendi tuvastamisega seotud piirangud, rahapesu ja terrorismi rahastamise tõkestamisega või sanktsioonidega seonduvate riskide maandamiseks).
8.8. Pangal on õigus peatada Kliendi korralduse täitmine ajaks, mis on vajalik teabe ja dokumentide saamiseks ja hindamiseks, et täita nõuetekohaselt rahapesu ja terrorismi rahastamise tõkestamist ning sanktsioonide kohaldamist reguleerivaid õigusakte.
8.9. Pank võib jätta korralduse täitmata, kui Klient on alkoholi- või narkojoobes või on Pangal muul põhjusel tekkinud kahtlus, et Klient ei saa aru oma tegude tähendusest ning võimalikest tagajärgedest.
8.10. Pank ei vastuta tähtaegade ega eeskirjade eest, mille on kehtestanud Xxxxxx või kolmas isik, ega kahju eest, mille on tekitanud Klient või kolmas isik.
8.11. Pangal on õigus anda oma kohustuse täitmine osaliselt või täielikult üle kolmandale isikule, kui see tuleneb kohustuse olemusest või on kohustuse täitmiseks otstarbekam, arvestades Kliendi huve.
9. EKSLIKULT SOORITATUD TEHINGUD
9.1. Kui Kliendile kantakse raha alusetult (nt Arvelduskontole või Kliendikontole või Teenuselepinguga seotud muule kontole), peab Klient sellest Xxxxx viivitamatult teavitama. Pangal on õigus Kliendile ekslikult kantud summa debiteerida xxxx Kliendi nõusolekuta (nt Arvelduskontolt, Kliendikontolt, Teenuselepinguga seotud kontolt).
9.2. Kliendil puudub õigus käsutada raha, mis on kantud Kliendile ekslikult.
9.3. Xxx Xxxx täidab Kliendi korralduse valesti, on Pangal õigus Kliendi nõusolekuta debiteerida Kliendi Arvelduskontot ja/või Kliendikontot ja/või Teenuselepinguga seotud muud kontot paranduskandega ja teha uus ülekanne vastavalt korralduses esitatud andmetele.
9.4. Klient on kohustatud koheselt kontrollima tehtud Korralduste õigsust. Kõik autoriseerimata ja/või valesti täidetud korraldusega seotud pretensioonid tuleb esitada kirjalikku taasesitamist võimaldavas vormis viivitamatult, kuid mitte hiljem kui kehtivates õigusaktides toodud tähtaja jooksul.
9.5. Kui Kliendi maksekontole, mis on avatud Kliendi nimele Eestis tegutsevas krediidiasutuses või välisriigi krediidiasutuse Eesti filiaalis, on Panga poolt alusetult kantud summa, on Klient kohustatud viivitamatult pärast sellise valekande avastamist sellest Pangale teatama xx xxxxx Pangale tagastama. Xxx Xxxx on kandnud Kliendile alusetult xxxxx xx Kliendil on Panga vastu nimetatud summa ulatuses nõudeid (nt Arvelduskontol ja/või Kliendikontol ja/või Teenuselepinguga seotud kontol olevad vabad vahendid), võib Pank eksliku xxxxx xxxxx ulatuses tasaarveldada oma nõuded Kliendi vastu, kui Klient ei kanna nimetatud summat ise tagasi.
10. INFOSÜSTEEMI HOOLDUS- JA ARENDUSTÖÖD
10.1. Pank võib teha infosüsteemi plaanipäraseid hooldus- ja arendustöid. Võimaluse korral teeb Pank plaanipäraseid hooldus- ja arendustöid öisel ajal.
10.2. Erakorraliste asjaolude ilmnemise korral teeb Pank erakorralisi hooldus- või arendustöid enda valitud ajal, et xxxxx xxx suurema kahju teke.
10.3. Hooldus- või arendustööde ajal on Panga Teenuselepingust tulenevate kohustuste täitmine Kliendi ees peatunud ning Pank ei hüvita Kliendile eelnimetatud põhjusel Teenuselepingust tulenevate kohustuste mittetäitmisest tekkinud võimalikku kahju.
11. INTRESSID, TEENUSTASUD JA VÕLGNEVUSED
11.1. Intressid
11.1.1. Klient maksab Pangale intressi Pangalt saadud rahaliste vahendite kasutamise eest Teenuselepingus sätestatud määras ja tingimustel. Panga poolt Kliendile väljamaksmisele kuuluv intress tasutakse vastavalt Teenuselepingus sätestatud tingimustele.
11.1.2. Pank arvestab intressi määra alusel, mis ta on vastava teenuse kohta Hinnakirjas kehtestanud või Teenuselepinguga kokku leppinud.
11.1.3. Pangal on õigus intressi määra ja intressi arvestamise korda ühepoolselt muuta. Kui intressi määr ja arvestamise kord on Teenuselepingus fikseeritud, saab intressi muuta poolte kokkuleppel, välja arvatud juhul, kui Teenuselepinguga on kindlaks määratud teisiti.
11.2. Maksud
11.2.1. Kui seaduses on sätestatud intressilt tulumaksu maksmise kohustus, siis peab Pank väljamakstavalt intressisummalt seaduses sätestatud alustel xx xxxxxx kinni tulumaksu. Kliendi soovil väljastab Pank tõendi intressisummalt kinnipeetud tulumaksu kohta.
11.2.2. Kui seaduses on sätestatud Panga teenuse kasutamisega seoses käibemaksu maksmise kohustus, siis lisandub teenuse tasule käibemaks seaduses sätestatud alustel ja määras.
11.3. Teenustasud
11.3.1. Pangal on õigus xxxxx ning Klient on kohustatud maksma osutatud teenuse eest tasu, mis on fikseeritud Hinnakirjas ja/või Teenuselepingus.
11.3.2. Xxxxx Hinnakirjas toodu ja Teenuselepingus kokkulepitu kannab Klient Panga kulud, mis tulenevad Kliendi huvides teostatud toimingutest (nt sidekulud, notaritasud jne), ja õigussuhetega seotud kulud (nt tagatise seadmise, võõrandamise, kustutamise, kindlustuse xx xxxx sissenõudmise kulud).
11.3.3. Hinnakirjas märkimata teenuste eest vastutab Klient vastavalt Panga tegelikele kulutustele. Kliendi nõudel väljastab Pank Kliendile arve.
11.3.4. Kui tehingusuhte senise valuuta asemel tuleb käibele uus valuuta, on Pangal õigus ühepoolselt muuta tehingusuhte valuutat ning arvestada varalised kohustused ümber käibele tulnud valuutasse, võttes aluseks ametliku Euroopa Keskpanga kehtiva kursi.
11.4. Võlgnevused ja nende kinnipidamine
11.4.1. Klient on kohustatud maksma Pangale Hinnakirjas või Teenuselepingus sätestatud viivist ja/või leppetrahvi, kui Klient jätab oma kohustuse(d) Panga ees täitmata. Pank hakkab viivist arvestama vastava võlgnevuse tekkimise päevast ja lõpetab viivise arvestamise võlgnevuse tasumise päeval.
11.4.2. Klient on kohustatud hoidma oma Arvelduskontol ja/või Kliendikonto(de)l piisavalt raha, et Pangal oleks võimalik pidada kinni kõik teenustasud ja muud tasumisele kuuluvad summad ning võlgnevused.
11.4.3. Pank võib Kliendi Arvelduskontolt ja/või Kliendikontolt esmajärjekorras kinni pidada summa, mis tuleb tasuda Pangale, xxxx xx juhul, xxx xxxxxx xxxxx xxxxx sissenõutavaks muutumist xx xxxx tegelikku kinnipidamist on Klient või kolmas isik esitanud teisi korraldusi, kui seadusest ei tulene teisiti.
11.4.4. Kui Kliendil on Panga ees mitmest Teenuselepingust tulenevaid täitmata kohustusi, määrab Pank, millise kohustuse katteks ta Kliendi Arvelduskontolt ja/või Kliendikontolt võetud summa arvestab.
11.4.5. Kui Kliendi Arvelduskontol ja/või Kliendikontol ei ole piisavalt vahendeid kõigi teenustasude ja muude tasumisele kuuluvate summade ning võlgnevuste kinnipidamiseks, määrab kohustuste täitmise järjekorra Pank.
11.4.6. Klient võib tasaarvestada Panga poolt Kliendile tasumisele kuuluva sissenõutavaks muutunud nõude mistahes nõudega, mis on Kliendil Panga ees üksnes Panga eelneval kirjalikul nõusolekul.
11.4.7. Klient saab ülevaate Hinnakirjas või Teenuselepingus ettenähtud teenustasude, muude summade ning võlgnevuste kinnipidamise kohta Internetipangast.
12. BLOKEERIMINE JA ARESTIMINE
12.1. Blokeerimine
12.1.1. Blokeerimine on tegevus, mille tulemusena on Panga või Kliendi algatusel osaliselt või täies ulatuses peatatud Kliendi õigus teha tehinguid või muid toiminguid (sh varaliste õiguste käsutamine).
12.1.2. Klient on kohustatud andma blokeerimise korralduse Pangale kirjalikult Panga teeninduskontoris või muul viisil, milles Klient xx Xxxx on kokku leppinud.
12.1.3. Suulise blokeerimise korralduse andmisel on Pangal õigus esitada korralduse andjale Panga andmebaasis sisalduva info põhjal küsimusi blokeerimist taotleva Kliendi kohta, et veenduda tema isikusamasuses. Xxx Xxxx kahtleb isiku isikusamasuses, on Pangal õigus jätta teenus blokeerimata. Sellisel juhul ei vastuta Pank kahju eest, mis on tingitud teenuse blokeerimata jätmisest.
12.1.4. Pangal on õigus teenuse kasutamine ühepoolselt blokeerida, eelkõige xxx Xxxx kahtlustab Klienti rahapesus või terrorismi rahastamises, Kliendi suhtes on kohaldatud rahvusvahelist sanktsiooni, Klient on rikkunud oma kohustusi Panga ees, Pangale on esitatud vastuolulist infot või andmeid esindusõigusi omavate isikute kohta või Pangale on esitatud dokumente, mille õigsuses on Pangal alust kahelda.
12.1.5. Pank vabastab teenuse kasutamise blokeeringust blokeerimise aluseks olnud asjaolude ära langemisel. Pank ei vastuta teenuse blokeerimisest tulenevate kahjude eest.
12.2. Arestimine
12.2.1. Pank arestib Panga valduses olevad Kliendile kuuluvad varalised õigused (sh Arvelduskonto ja Kliendikonto) kolmanda isiku nõudel üksnes seaduses sätestatud juhtudel xx xxxxxx (nt kohtutäituri korraldusel).
12.2.2. Pank vabastab Panga valduses olevad Kliendile kuuluvad varalised õigused (sh Arvelduskonto ja Kliendikonto) aresti alt arestimise otsuse, määruse või ettekirjutuse teinud isiku või organi otsuse alusel või vastavasisulise jõustunud kohtulahendi alusel.
13. TEENUSELEPINGU KORRALINE JA ERAKORRALINE ÜLESÜTLEMINE
13.1. Pank võib tähtajatu Teenuselepingu korraliselt üles öelda, järgides Teenuselepingus sätestatud etteteatamistähtaega xx xxxxx. Korralise ülesütlemise õigust ei rakendata õigusaktides ettenähtud juhtudel Põhimakseteenuse lepingule, mis on sõlmitud füüsilise isikuga, kellel on Euroopa Liidus elamise õigus.
13.2. Pangal on õigus Teenuseleping erakorraliselt ühepoolselt etteteatamistähtaega järgimata üles öelda, kui Klient lepingulist kohustust oluliselt rikub või leiab aset muu sündmus, mis on mõjuvaks põhjuseks Panga poolt Teenuselepinguga mittejätkamiseks.
13.3. Lepingulise kohustuse olulise rikkumisega või muu mõjuva põhjusega on tegu eelkõige, kuid mitte ainult, kui:
13.3.1. Klient või Seotud isik rikub kohustust, mille täpne järgimine on Teenuselepingu täitmise jätkamisel Panga huvi püsimise eelduseks; selliseks kohustuseks on:
13.3.1.1. isikusamasuse tuvastamisel või kliendisuhte monitoorimisel õigete, täielike ja tegelikkusele vastavate andmete esitamine, samuti dokumentide esitamine isikusamasuse tuvastamise aluseks olevate andmete kontrollimiseks;
13.3.1.2. Panga informeerimine muudatustest kõikides Pangaga sõlmitud Teenuselepingutes või Pangale esitatud dokumentides fikseeritud andmetes;
13.3.1.3. Tegelikkusele vastavate andmete esitamine oma majandusliku olukorra kohta, xxx xxxxxxx informatsioon on Panga jaoks krediidi andmise otsustamisel, käenduse aktsepteerimisel või muudel toimingutel olulise tähtsusega;
13.3.1.4. Panga informeerimine oma majandusliku olukorra halvenemisest või muudest asjaoludest, mis võivad takistada kohustuste nõuetekohast täitmist Panga ees.
13.3.2. Klient või temaga Seotud isik ei esita Panga või Pangaga samasse gruppi kuuluva isiku xxxxxx xxx majandustegevuse seaduslikkuse või tehingus kasutatava raha või xxx xxxx legaalset päritolu tõendavaid andmeid ja dokumente, kasutab tehingute tegemisel variisikuid või tekib Pangal Kliendi või temaga Seotud isiku suhtes muul põhjusel rahapesu või terrorismi rahastamise kahtlus;
13.3.3. Kliendi või temaga Seotud isiku suhtes on kehtestatud rahvusvahelised sanktsioonid või Panga põhjendatud arvamuse kohaselt Klient või temaga Seotud isik rikub rahvusvahelisi sanktsioone;
13.3.4. Klient rikub Panga või Pangaga samasse gruppi kuuluva isikuga sõlmitud lepingust tulenevat kohustust, mistõttu on Pangal alus eeldada, et Klient ei täida ka edaspidiselt oma kohustusi nõuetekohaselt (nt Klient on korduvalt viivitanud kohustuste täitmisega);
13.3.5. Panga põhjendatud arvamuse kohaselt võivad Pangale teatavaks saanud asjaolud takistada Klienti oma kohustusi nõuetekohaselt täitmast või avaldada olulist kahjulikku mõju Kliendi äritegevusele või finantsseisundile (nt Kliendi suhtes alustatud pankroti- või likvideerimismenetlus);
13.3.6. Klient või temaga Seotud isik on oma tegevuse või tegevusetusega põhjustanud Pangale või Pangaga samasse gruppi kuuluvale isikule kahju, sh mainekahju, või kahju tekkimise reaalse ohu;
13.3.7. Füüsilisest isikust Kliendi Euroopa Liidus seaduslikul alusel elamise õigus on lõppenud;
13.3.8. Füüsilisest isikust Klient on avanud arvelduskonto teises Eesti krediidiasutuses, mis võimaldab tal Põhimakseteenuseid kasutada;
13.3.9. Klient ei ole Teenuselepingu alusel saadavat teenust rohkem kui 24 järjestikuse kuu jooksul kasutanud, kui Teenuseleping ei sätesta teisiti;
13.3.10. Teenuselepingu lõpetamist nõuab Eesti või välisriigi järelevalveasutus (nt Finantsinspektsioon või Rahapesu Andmebüroo), muu valitsusasutus või rahvusvaheline makse- või arveldussüsteemi haldaja või muu pädev asutus;
13.3.11. Klient ei esita või keeldub esitamast Pangale piisavalt andmeid või dokumente Panga üldtingimuste peatükis 14 kirjeldatud „Tunne oma klienti“ põhimõtte täitmiseks;
13.3.12. Klient on esitanud andmeid või dokumente, et luua ebaõige ettekujutus oma isikust või majandustegevusest (nt teostatud tehingutel puudub majanduslik eesmärk, tehing on läbipaistmatu ning väljub tavapärase tegevuse raamidest);
13.3.13. Klient ei kasuta Teenuselepingu alusel saadavaid teenuseid kooskõlas Teenuselepingu sõlmimise eesmärgi ja vajadustega (nt alaealise Kliendi Arvelduskontot kasutab tema seaduslik esindaja oma nimel ja kasuks, füüsilise isiku Arvelduskontot kasutatakse ärilistel eesmärkidel);
13.3.14. Klient, Seotud isik, Kliendi koostööpartnerid ja/või tema tegevus xx xxxxx Panga hinnangul Panga riskiisule. Eelkõige xx xxxxx Klient Panga riskiisule juhul, kui tal puudub põhjendatud seos Eestiga (nt tema elu- või asukoht või tegevus ei asu Eestis). Samuti juhul, xxx Xxxxxx ei ole võimalik välistada Kliendi tegevuse näilisust, Panga hinnangul tegutseb Klient ise või oma koostööpartneri kaudu kõrge rahapesu ja terrorismi rahastamise riskiga tegevusalal (nt relvakaubandus, täiskasvanute meelelahutus, välismaised internetikasiinod), Klient on ise või oma koostööpartneri kaudu seotud kõrge rahapesu ja terrorismi rahastamise riskiga territooriumiga (nt riigid, xxx xx kohaldata piisavaid rahapesu ja terrorismi rahastamise tõkestamise meetmeid, konfliktipiirkonnad), Kliendi Arvelduskontot ja/või Kliendikontot kasutatakse transiitkontona või Kliendi tehingud või vara päritolu on seotud virtuaalvääringuga (krüptoraha);
13.3.15. esineb mõni muu Teenuselepingu tingimustes ja/või seaduses nimetatud mõjuv põhjus, nt kui Teenuselepingu jätkamist takistab mõni seaduslik takistus, nagu teovõime piiratus, esindusõiguste vastuolulisus või selle puudumine.
13.4. Enne Teenuselepingu erakorralist ülesütlemist kaalub Pank igakülgselt kõiki asjaolusid ja langetab otsuse lähtudes mõistlikkuse printsiibist.
13.5. Teenuselepingu erakorralisel ülesütlemisel seadusest tulenevate hoolsusmeetmete mittetäitmise tõttu kannab Pank Kliendi vara üksnes kontole, mis on avatud Eestis äriregistrisse kantud krediidiasutuses või välisriigi krediidiasutuse filiaalis või krediidiasutuses, mis on registreeritud või mille tegevuskoht on Euroopa Majanduspiirkonna lepinguriigis või riigis, kus kehtivad Euroopa Parlamendi ja nõukogu direktiivi (EL) 2015/849 nõuetega võrdväärsed nõuded. Käesolevas punktis kirjeldatud juhul võib Pank xxxxx xxxx kolmanda isiku nimele avatud kontole xxxx seaduses sätestatud juhtudel xx xxxxxx.
14. PANGA ÕIGUSED RAHAPESU JA TERRORISMI RAHASTAMISE TÕKESTAMISEL NING SANKTSIOONIDE KOHALDAMISEL
14.1. Pank rakendab nii Eesti Vabariigi poolt kehtestatud, kui ka rahvusvahelisi rahapesu -, terrorismi rahastamise- ja maksudest kõrvalehoidmise tõkestamise meetmeid, samuti rahvusvaheliste sanktsioonide kohaldamise meetmeid. Eeltoodust tulenevalt peab Pangal olema ülevaade oma Klientidest, Seotud isikutest, Kliendi tegevusest ja tema xxxxxx päritolust („Tunne oma klienti“ põhimõte).
14.2. „Tunne oma klienti“ põhimõttest lähtuvalt on Pangal muuhulgas õigus ja kohustus:
14.2.1. küsida Teenuselepingu sõlmimisel või täitmise käigus Kliendilt lisaandmeid tema enda, omanike, juhtide, tegelike kasusaajate, Seotud isikute ja/või majandustegevuse kohta, millest selguks muuhulgas tema täpne tegevusala, peamised lepingupartnerid, käive, sularaha- ja sularahata tehingute osakaal, tehingute sagedus jms;
14.2.2. küsida Kliendilt lisainformatsiooni selgitamaks välja tehingu sisu xx xxxxx majanduslikku eesmärki, tehingutes kasutatava raha või xxx xxxx päritolu, xx xxxxx Kliendilt tehingu aluseks olevaid dokumente (nagu müügilepingud, kauba saatelehed, tollidokumendid, arved jms) ja/või andmeid tehingu vastaspoole või tehinguga seotud muu isiku kohta;
14.2.4. kontrollida regulaarselt Kliendi ja/või Kliendi esindaja isikusamasuse tuvastamise aluseks olevate andmete õigsust xx xxxxx Kliendilt sellekohaste dokumentide esitamist ja andmete uuendamist.