MANDATUM LIFE SIJOITUSPALVELUT OY:N SIJOITUSPALVELUITA KOSKEVAT YLEISET EHDOT
MANDATUM LIFE SIJOITUSPALVELUT OY:N SIJOITUSPALVELUITA KOSKEVAT YLEISET EHDOT
Sisällys
2. PALVELUIDEN TARJOAMISEEN LIITTYVÄT YLEISET EHDOT 5
2.1 Sopimusehtojen tarkoitus ja soveltamisala 5
2.4 Asiakkaalle lähetettävän informaation toimittaminen ja Asiakastietojen muuttuminen. 5 2.5 Asiakkaan reklamointivelvollisuus 6
2.6 Yhtiön oikeus korjauksiin 6
2.8 Lain nojalla syntyvä panttioikeus 7
2.9 Yhtiön muut oikeudet ja velvollisuudet 7
2.10 Yhtiön huolellisuusvelvoite ja epäilyttävät liiketoimet 7
2.11 Salassapito ja Asiakastietojen luovuttaminen 8
2.12 Alaikäisyys ja edunvalvonta 9
2.13 Puhelujen nauhoittaminen ja tallentaminen 10
2.15 Sijoittajien korvausrahasto 10
2.16 Sopimusehtojen muuttaminen 10
2.16.1 Asiakkaan oikeuksia vähentävä muutos 10
2.17 Sopimuksen siirtäminen 11
2.18 Sopimuksen irtisanominen ja purkaminen 11
2.19 Riitojen ratkaiseminen ja sovellettava laki 12
3. SÄILYTYSTÄ KOSKEVAT YLEISET EHDOT 12
3.1 Rahoitusvälineiden säilytys 12
3.2 Sopimukseen kuuluvat toimenpiteet 13
3.3 Rahoitusvälineiden hallintarekisteröinti 14
3.4 Rahoitusvälineiden tarkistusaika 14
3.7 Asiakkaalle lähetettävä informaatio 15
3.8 Sopimuksen voimassaolo ja päättyminen 15
4. TOIMEKSIANTOJEN VÄLITTÄMISTÄ KOSKEVAT YLEISET EHDOT 16
4.1 Asianmukaisuusarviointi ja välityksen kohteena olevat Rahoitusvälineet 16
4.3 Oikeus käyttää Vastaanottavan sijoituspalveluyhtiön palveluita Rahoitusvälineitä koskevien Toimeksiantojen toteuttamisessa 16
4.4 Ulkomaiset toimeksiannot 16
4.5 Toimeksiannon antaminen ja hyväksyminen 17
4.6 Toimeksiannon voimassaolo 18
4.6.1 Toimeksiannon hoitaminen 18
4.7 Toimeksiannon välittämisestä ilmoittaminen 18
4.8 Oikeus peruuttaa Toimeksianto tai kauppa 18
5. OMAISUUDENHOITOON LIITTYVÄT YLEISET EHDOT 19
5.1 Valtuutus omaisuudenhoitoon 19
5.2 Sopimuksen piiriin kuuluva Omaisuus 20
5.3 Omaisuuden omistusoikeus 20
5.4 Yhtiö toimeksiannon vastapuolena 20
5.5 Omaisuuden arvostaminen ja tuotto 21
5.6 Omaisuudenhoitoon liittyvien tehtävien hoitaminen 21
5.6.1 Omaisuudenhoitoa koskevat toimintaperiaatteet 21
5.6.2 Sijoituspäätösten tekeminen ja sijoitusstrategia 21
5.6.3 Omaisuudenhoidon rajoitukset 22
5.6.4 Poikkeukset sovittuun sijoitusstrategiaan 22
5.6.5 Asiakkaan oikeus antaa Omaisuutta koskevia ohjeita ja Xxxxxxxxxxxxxx 23
5.7 Osto- ja myyntitoimeksiannot sekä säilytyksessä olevaa omaisuutta koskevat ehdot 23
5.7.1 Osto- ja myyntitoimeksiantojen ehdot 23
5.7.2 Säilytyksessä oleva omaisuus 23
5.8 Muut Yhtiön oikeudet ja velvollisuudet 24
5.10 Toimeksiantoihin liittyvät ilmoitukset 24
5.11 Verotusta varten tarvittavat tiedot 24
5.12 Asiakkaan vakuutukset ja vastuu 24
5.14 Yhtiön vastuunrajoitus 25
5.15 Sopimuksen päättyminen 26
1. MÄÄRITELMÄT
Ammattimainen Asiakas. Ammattimaisella Asiakkaalla tarkoitetaan sijoituspalve- lulaissa (14.12.2012/747) tarkoitettua ammattimaista asiakasta.
Arvopaperi. Arvopaperilla tarkoitetaan arvopaperimarkkinalaissa (14.12.2012/746) tarkoitettua todiste- tai arvo-osuusmuotoista arvopaperia tai johdannaissopimusta.
Asiakas. Asiakkaalla tarkoitetaan omaan lukuunsa suhteessa Yhtiöön toimivaa so- pijapuolta, jonka kanssa Yhtiö on tehnyt Sopimuksen.
Asiakasluokittelu. Yhtiö luokittelee asiakkaan Ei-ammattimaiseksi tai Ammatti- maiseksi asiakkaaksi sijoituspalvelulain nojalla. Luokittelulla on vaikutusta sijoitta- jansuojan laajuuteen sekä sovellettavaksi tuleviin menettelytapoihin, kuten palvelun soveltuvuuden arviointiin ja tiedonantovelvollisuuden laajuuteen.
Ei-ammattimainen Asiakas. Ei-ammattimaisena asiakkaana pidetään muuta kuin Ammattimaista asiakasta. Yksityishenkilöt luokitellaan pääsääntöisesti Ei-ammat- timaisiksi asiakkaiksi.
Kauppapaikka. Kauppapaikalla tarkoitetaan kaupankäynnistä rahoitusvälineillä annetun lain (28.12.2017/1070) mukaista säänneltyä markkinaa, monenkeskistä kau- pankäyntijärjestelmää tai organisoitua kaupankäyntijärjestelmää.
Markkinasäännöt. Markkinasäännöillä tarkoitetaan lainsäädännön perusteella an- nettuja päätöksiä ja viranomaismääräyksiä ja -ohjeita sekä Kauppapaikkojen ja sel- vitysyhteisöjen määräyksiä, sääntöjä ja ohjeita sekä kullakin Kauppapaikalla vallit- sevaa kauppatapaa.
Omaisuudenhoito. Omaisuudenhoidolla tarkoitetaan Yhtiön täyden valtakir- xxx Xxxxxxxxxx mukaista oikeutta hoitaa itsenäisesti Asiakkaan omaisuutta.
Omaisuus. Omaisuudella tarkoitetaan Sopimuksen kohteena olevia Asiakkaan rahavaroja, Rahoitusvälineitä ja muuta omaisuutta sekä näiden tuottoa, niihin liittyviä oikeuksia ja saamisia sekä niiden sijaan tullutta omaisuutta.
Palkkiojärjestely. Palkkiojärjestelyllä tarkoitetaan arvopaperinvälittäjän ja Yhtiön välistä järjestelyä, jonka perusteella Yhtiö saa tai maksaa suoraan tai välillisesti osan Asiakkaalta veloitetusta välityspalkkiosta.
Palvelu. Palvelulla tarkoitetaan Sopimuksessa määriteltyä näiden yleisten ehtojen kohteena olevaa sijoitus- tai oheispalvelua.
Pankkipäivä. Pankkipäivällä tarkoitetaan päivää, jolloin pankit ovat Suomessa ylei- sesti auki. Ellei erikseen ole toisin ilmoitettu, pankkipäiviä Suomessa ovat viikon- päivät maanantaista perjantaihin pois lukien suomalaiset pyhäpäivät, itsenäisyys- päivä, vapunpäivä, joulu- ja juhannusaatto ja päivät, joita muutoin ei ole pidettävä pankkipäivinä.
Rajahinta. Rajahinnalla tarkoitetaan Asiakkaan myyntitoimeksiannoilleen määrit- tämää vähimmäishintaa ja ostotoimeksiannoilleen määrittelemää enimmäishintaa.
Rahoitusväline. Rahoitusvälineellä tarkoitetaan näissä ehdoissa Palvelun kohteena olevaa sijoituspalvelulaissa rahoitusvälineeksi määriteltyä arvopaperia, yhteissijoi- tusyrityksen osuutta, rahamarkkinavälinettä ja johdannaissopimusta. Rahoitusväli- neen käsite on laajempi kuin arvopaperin käsite ja pitää sisällään myös arvopaperi- markkinalain tarkoittamat arvopaperit.
Selvityspäivä. Selvityspäivällä tarkoitetaan Rahoitusvälineen kaupan selvittämis- ajankohtaa.
Selvitysyhteisö. Selvitysyhteisöllä tarkoitetaan viranomaiselta luvan saanutta ja vi- ranomaisen valvonnan alaista koti- tai ulkomaista yhteisöä, jonka tehtävänä on sel- vittää kauppapaikalla toteutetut toimeksiannot.
Sopimus. Sopimuksella tarkoitetaan Asiakkaan ja Yhtiön välillä solmittua sopi- musta sijoituspalvelun tarjoamisesta, jonka liitteenä nämä ehdot ovat.
Säilyttäjä. Säilyttäjällä tarkoitetaan viranomaiselta luvan saanutta ja viranomaisen valvonnan alaista koti- tai ulkomaista säilytysyhteisöä, joka säilyttää Asiakkaan omaisuutta erillisen Sopimuksen perusteella.
Toimeksianto. Toimeksiannolla tarkoitetaan Asiakkaan Yhtiölle antamaa Asiakasta sitova määräystä ostaa tai myydä Rahoitusvälineitä tai suorittaa muita Rahoitusväli- neisiin liittyviä toimia.
Valtuutettu. Valtuutetulla tarkoitetaan henkilöä, jolla on Asiakkaan Sopimuk- sessa tai muutoin antaman valtuutuksen tai lakimääräisen edustusvallan nojalla oikeus antaa Asiakkaan puolesta Yhtiölle Asiakasta sitovia määräyksiä, ohjeita sekä määrätä Sopimuksen kohteena olevasta sijoitusomaisuudesta. Mitä näissä ehdoissa tarkoitetaan Asiakkaalla, sovelletaan soveltuvin osin myös Valtuutet- tuun.
Vastaanottava sijoituspalveluyhtiö. Vastaanottavalla sijoituspalveluyhtiöllä tarkoitetaan sijoituspalvelutoimiluvan saanutta yhtiötä, joka vastaa Yhtiön vä- littämän Toimeksiannon toteuttamisesta Kauppapaikalla.
Yhtiö. Yhtiöllä tarkoitetaan Mandatum Life Sijoituspalvelut Oy:tä, y-tunnus 2608438-8.
Yksinkertainen Rahoitusväline. Yksinkertaisilla Rahoitusvälineillä tarkoitetaan muun muassa julkisen kaupankäynnin kohteena olevia osakkeita, monia joukkovel- kakirjalainoja sekä kaikkien kotimaisten sijoitusrahastojen rahasto-osuuksia.
2. PALVELUIDEN TARJOAMISEEN LIITTYVÄT YLEISET EHDOT
2.1 Sopimusehtojen tarkoitus ja soveltamisala
Näitä sopimusehtoja sovelletaan Asiakkaan ja Yhtiön väliseen Palveluiden tarjoa- mista koskevaan sopimukseen.
Näitä yleisiä ehtoja noudatetaan Yhtiön ja Asiakkaan välisessä sopimussuhteessa myös silloin, jos Asiakas ja Yhtiö eivät poikkeuksellisesti ole tehneet kirjallista so- pimusta Palvelusta.
Ennen Palvelun tarjoamista Yhtiö luokittelee Asiakkaan sijoituspalvelulain nojalla Ei-ammattimaiseksi asiakkaaksi, Ammattimaiseksi asiakkaaksi tai hyväksyttäväksi vastapuoleksi. Laki sisältää yksityiskohtaiset määräykset luokitteluun vaikuttavista tekijöistä. Asiakkaan luokittelulla on vaikutusta sijoittajansuojan laajuuteen sekä so- vellettavaksi tuleviin menettelytapasääntöihin. Asiakas luokitellaan ei-ammatti- maiseksi asiakkaaksi, ellei laista toisin johdu tai asiakasluokitusta ole asiakkaan pyynnöstä muutettu. Ei-ammattimainen asiakas on laajimman sijoittajansuojan pii- rissä. Ammattimaisen asiakkaan sijoittajansuoja on suppeampi, eivätkä Ammatti- maiset asiakkaat kuulu Sijoittajien korvausrahastosuojan piiriin. Myöskään kaikkia Yhtiön noudattamia tiedonanto- ja selonottovelvollisuutta koskevia menettelytapoja ei sovelleta Ammattimaiseen asiakkaaseen. Asiakkaalla on oikeus pyytää kirjalli- sesti Yhtiön tekemän asiakasluokittelun muuttamista. Yhtiö harkitsee tapauskohtai- sesti luokittelun muuttamisen edellytyksiä ja sitä, hyväksyykö se Asiakkaan hake- muksen asiakasluokittelun muuttamisesta. Yhtiöllä ei ole velvollisuutta hyväksyä Asiakkaan hakemusta Asiakasluokittelun muutoksesta.
Sopimukseen kuuluvista Palveluista ja niihin liittyvien tehtävien hoitamisesta perit- tävät palkkiot ja maksut on määritelty Sopimuksessa ja kulloinkin voimassa olevassa hinnastossa.
Palkkio peritään hoitotililtä jälkikäteen kunkin laskutuskauden päättymistä seuraa- van kalenterikuukauden aikana. Asiakas huolehtii siitä, että hoitotilillä on palkkion perimisajankohtana sen suorittamiseen tarvittavat varat. Asiakas on velvollinen suo- rittamaan viivästyneelle määrälle viivästyskorkoa kulloinkin voimassaolevan korko- lain mukaan. Jollei hoitotilillä ole katetta palkkion veloittamista varten, Yhtiöllä on oikeus kirjata veloitettava määrä tilille Yhtiön saatavaksi.
2.4 Asiakkaalle lähetettävän informaation toimittaminen ja Asiakastietojen muuttuminen
Kaikki Sopimukseen liittyvät toimeksiannot, ohjeet ja muut ilmoitukset, jotka on määrätty tehtäväksi kirjallisesti, on annettava kirjeitse tai sähköpostitse. Osapuolet voivat myös sopia, että yhteydenpito järjestetään muulla tavalla, esimerkiksi Inter- net-palvelun välityksellä.
Yhtiö lähettää informaation ja muun materiaalin Asiakkaan viimeksi ilmoittamaan tai väestörekisteristä saatuun osoitteeseen, ellei Asiakkaan kanssa ole toisin sovittu.
Ellei muuta osoiteta, Asiakkaan katsotaan saaneen tiedon kohdassa 2.5 mainitussa ajassa.
Mikäli Asiakkaan käytössä on sähköinen arkisto, Yhtiöllä on oikeus lähettää posti- tuksen sijaan materiaali Asiakkaan sähköiseen arkistoon. Asiakkaan katsotaan saa- neen informaation tietoonsa tai materiaalin haltuunsa viimeistään seitsemäntenä päi- vänä sen jälkeen, kun se on saapunut sähköiseen arkistoon.
Asiakas on velvollinen ilmoittamaan Yhtiölle antamiensa tietojen kuten nimensä, osoitteensa, kotipaikan, kotivaltion, verotuksellisen asemansa ja yhteyshenkilönsä muutoksista ilman aiheetonta viivästystä. Ilmoitusvelvollisuus koskee myös Ammat- timaisen asiakkaan asemassa tapahtuneita muutoksia, jotka voivat vaikuttaa asiakas- luokitukseen. Yhtiöllä on oikeus saattaa Asiakkaan osoitetiedot ajan tasalle Väestö- rekisterikeskukselta tai muulta viralliselta taholta saatujen tietojen perusteella.
Yhtiö ei vastaa vahingosta, joka johtuu siitä, että Asiakas ei ole ilmoittanut Yhtiölle tietojensa muuttumisesta tai siitä että Asiakkaan osoitetiedot väestörekisterissä eivät ole olleet ajan tasalla.
2.5 Asiakkaan reklamointivelvollisuus
Asiakkaan tulee tarkastaa kaikki Yhtiöltä saamansa raportit ja muut ilmoitukset. Mi- käli Asiakas huomaa Yhtiön toimenpiteissä virheitä tai laiminlyöntejä, tulee Asiak- kaan reklamoida näistä kirjallisesti viipymättä Yhtiölle.
Asiakkaan katsotaan hyväksyneen toimenpiteen sellaisenaan, xxxxx Xxxxxxx tee rek- lamaatiota toimenpiteestä 7 päivän kuluessa asiasta tiedon saatuaan. Asiakkaan kat- sotaan saaneen tiedon seitsemän päivän kuluttua toimenpidettä koskevan ilmoituk- sen lähettämisestä Asiakkaan Yhtiölle ilmoittamaan osoitteeseen Suomessa, ellei muuta osoiteta. Mikäli Yhtiölle ilmoitettu osoite sijaitsee ulkomailla, määräaika on 14 päivää.
Mikäli Asiakas itse luopuu oikeudestaan saada edellä kohdassa 2.4 tarkoitetut ilmoi- tukset, Asiakkaan reklamointiaika alkaa toimenpiteen tekemisestä.
Kun Asiakkaalle on tiedotettu mahdollisesta Asiakkaan ja Yhtiön tai Asiakkaan ja Yhtiön toisen asiakkaan välisestä eturistiriitatilanteesta, Asiakkaan katsotaan hyväk- syneen tilanteen, jollei hän viipymättä reklamoi Yhtiölle tästä. Asiakas saa pyynnös- tään lisätietoja eturistiriitatilanteesta.
Mikäli Yhtiö havaitsee kirjanneensa erehdyksessä Asiakkaan säilytykseen tai varoi- hin asiakkaalle kuulumatonta omaisuutta, on Yhtiöllä oikeus korjata virhe. Mikäli Asiakas on erehdyksen vuoksi saanut omaisuuden haltuunsa, sitoutuu Asiakas salli- maan omaisuuden palauttamisen välittömästi Yhtiölle. Yhtiö ilmoittaa asiakkaalle viivytyksettä kirjallisesti virheen korjaamisesta.
Mikäli korjausvelvollisuus aiheutuu Yhtiöstä johtumattomasta syystä, Yhtiöllä on oikeus periä edellä mainittuun virheeseen liittyvät sille aiheutuneet kulut Asiak- kaalta.
Yhtiöllä säilytyksessä oleva ja/tai Omaisuudenhoidon piirissä kulloinkin oleva Omaisuus ja siihen perustuvat saatavat ja oikeudet ovat Yhtiöllä Asiakkaan Sopi- muksen mukaisten velvollisuuksien täyttämisen vakuutena. Yhtiön panttioikeus kos- kee myös sellaista Asiakkaan Omaisuutta, joka on näiden ehtojen perusteella annettu kolmannen säilytettäväksi.
Xxxxxxxx käsittää myös Asiakkaan edellä mainitun Omaisuuden tuoton ja sen sijaan tulleen Omaisuuden.
Pantti vastaa Yhtiön saatavien pääomasta, korosta, viivästyskoroista, perimiskuluista ja kaikista muista panttioikeuden säilyttämisen kannalta tarpeellisista pantin säilyt- tämiseen ja hoitoon liittyvistä kuluista sekä pantin realisointiin liittyvistä kuluista.
Jos Asiakas jättää erääntyneen velan maksamatta tai muutoin täyttämättä vastuun, jonka vakuutena pantti on, Yhtiöllä on oikeus Asiakasta enempää kuulematta, tuo- miota tai päätöstä hakematta taikka laissa säädettyjä muodollisuuksia noudattamatta ja panttia myytäväksi kuuluttamatta realisoida pantti Kauppapaikalla tai muulla so- pivaksi katsomallaan tavalla. Yhtiön on etukäteen ilmoitettava velvoitteen eräänty- misestä ja pantin rahaksi muuttamisesta. Pantti voidaan edellä sanotusta huolimatta realisoida välittömästi velan erääntymisen jälkeen, mikäli Asiakasta ei tavoiteta ja on aiheellista olettaa, että pantin arvo alenee siinä määrin, että vakuus ei kata pan- tinhaltijan saatavia.
Panteista realisaatiossa kertyvä tulo käytetään Yhtiön Asiakkaalta olevien saatavien maksuun erääntymisjärjestyksessä. Omaisuuden myynnistä mahdollisesti jäljelle jäänyt tulo tilitetään Asiakkaalle.
2.8 Lain nojalla syntyvä panttioikeus
Yhtiö panttaa Asiakkaalle kuuluvan Rahoitusvälineen arvopaperimarkkinalain selvi- tysyhteisölle tai selvitysosapuolelle kyseistä arvopaperia koskevasta kaupasta johtu- van Asiakkaan velvoitteen täyttämisen vakuudeksi.
2.9 Yhtiön muut oikeudet ja velvollisuudet
Yhtiöllä on oikeus ryhtyä kaikkiin toimenpiteisiin, jotka ovat tarpeellisia Asiakkaan Omaisuuden ja oikeuksien säilyttämiseksi ja suojelemiseksi. Yhtiöllä ei ole kuiten- kaan velvollisuutta ryhtyä muihin kuin Sopimuksessa sovittuihin toimenpiteisiin. Muista kuin näissä ehdoissa tai Sopimuksessa mainituista hoitotoimenpiteistä Asia- kas ja Yhtiö sopivat kirjallisesti erikseen.
Yhtiöllä ei ole velvollisuutta ilmoittaa Asiakkaalle mahdollisesta ryhmäkanteesta, joka koskee Palvelun piirissä ollutta tai olevaa Rahoitusvälinettä, vaikka Yhtiö tulee tällaisesta ryhmäkanteesta tietoiseksi.
2.10 Yhtiön huolellisuusvelvoite ja epäilyttävät liiketoimet
Asiakas vakuuttaa, ettei Xxxxxxxx kohteeksi annettujen ja säilytykseen jätettyjen va- rojen alkuperään liity epäilyttäviä tai rikollisia piirteitä. Asiakas sitoutuu myös anta- maan varojen alkuperästä lisäselvitystä Yhtiön sitä pyytäessä.
Jos Yhtiö kuitenkin havaitsee, että Asiakkaan Toimeksiantojen rakenne tai suuruus, yrityksen koko tai toimipaikan sijainti poikkeaa tavanomaisesta tai niillä ei ole il- meistä taloudellista tarkoitusta taikka ne eivät sovi yhteen Asiakkaan taloudellisen tilanteen tai liiketoimien kanssa, Yhtiön on rahanpesun ja terrorismin rahoittamisen estämisestä annetun lain ja muiden rahanpesun estämistä koskevien säännösten mu- kaisesti asianmukaista huolellisuutta noudattaen selvitettävä tarkoitus ja perusteet Palveluiden käytölle.
Jos Yhtiöllä on edellä tarkoitetun huolellisuusvelvoitteen täytettyään tai muutoin syytä epäillä omaisuuden laillista alkuperää, käyttöä rikoslaissa tarkoitetun terroris- min rahoittamiseen tai sisäpiiritiedon väärinkäyttöä, sillä on velvollisuus keskeyttää Palvelut lisäselvityksiä varten tai kieltäydyttävä toimenpiteestä sekä aina viipymättä ilmoitettava asiasta Rahanpesun selvittelykeskukselle tai muulle laissa määrätylle viranomaiselle sekä annettava tälle sen pyynnöstä kaikki tiedot ja asiakirjat, joilla saattaa olla merkitystä asian selvittämiseksi.
Jos toimenpiteestä kieltäytyminen tai sen keskeyttäminen todennäköisesti vaikeut- taisi edunsaajan selville saamista, voidaan liiketoimi kuitenkin toteuttaa, minkä jäl- keen asiasta on ilmoitettava välittömästi Xxxxxxxxxx selvittelykeskukselle tai muulle laissa määrätylle viranomaiselle. Yhtiö ei saa paljastaa ilmoituksen tekemistä lain mukaan sille, johon epäily kohdistuu.
Rahanpesun selvittelykeskus tai muu viranomainen voi antaa Yhtiölle määräyksen pidättyä toteuttamasta liiketointa enintään kymmenen (10) pankkipäivän ajaksi, jos tällainen pidättyminen on tarpeen viranomaisen esitutkintatoimenpiteitä varten.
Jos Yhtiöllä on syytä epäillä Asiakkaan liiketoimessa lain vastaista sisäpiiritiedon väärinkäyttöä tai markkinoiden manipuloimista, Yhtiön on ilmoitettava tästä Finans- sivalvonnalle eikä Yhtiö saa paljastaa ilmoituksen tekoa Asiakkaalle. Yhtiö vastaa tällöin Asiakkaan taloudellisesta vahingosta vain, jos Yhtiö ei ole noudattanut sel- laista huolellisuutta, jota siltä olosuhteet huomioon ottaen voidaan kohtuudella vaa- tia.
Xxxxxxx on tietoinen markkinoiden väärinkäyttöasetuksesta ja arvopaperimarkkina- lain säännöksistä sekä muista sisäpiiriin kuulumista koskevista viranomaismääräyk- sistä. Asiakas sitoutuu ilmoittamaan kirjallisesti Yhtiölle kuulumisestaan sisäpiiriin. Yhtiö käy kauppaa sisäpiirirajoitusten alaisilla Arvopapereilla ainoastaan Asiakkaan erikseen antaman toimeksiannon mukaisesti. Vastuu Asiakasta koskevien sisäpiiri- rajoitusten tai vastaavien määräysten noudattamisesta on yksin Asiakkaalla.
2.11 Salassapito ja Asiakastietojen luovuttaminen
Yhtiön johto ja henkilöstö sekä Yhtiön toimeksiannosta toimiva ovat salassapito- velvollisia kulloinkin voimassa olevan sijoituspalveluyrityksistä annetun lain mu- kaisesti Asiakkaan toimeksiannoista, taloudellisesta asemasta, yksityisestä olosuh- teesta taikka liike- tai ammattisalaisuudesta.
Yhtiö käsittelee Asiakastietoja noudattaen kulloinkin voimassa olevassa lainsää- dännössä säädettyä salassapitovelvollisuutta ja tietosuojaa. Yhtiöllä on oikeus käyt- tää ulkopuolista apua Sopimuksen mukaisten tehtävien ja toimenpiteiden hoitami- sessa. Asiakkaan tietoja, henkilötiedot mukaan lukien, voidaan luovuttaa siinä mää- rin kuin tehtävien ja toimenpiteiden hoitaminen vaatii.
Xxxxxx Yhtiö joutuu Sopimuksen mukaisia tehtäviä suorittaessaan antamaan Asiak- kaan yhteystietoja tai muita salassa pidettäviä asiakastietoja ulkopuolisille tahoille, vastaa Yhtiö siitä, että näitä ulkopuolisia tahoja koskevat sellaiset vaitiolo- sitoumukset, jotka vastaavat sisällöltään sijoituspalveluyrityksistä annetun lain sa- lassapitoa koskevia säännöksiä.
Edellä mainittu ulkopuolinen taho, jolle Yhtiöllä on näiden ehtojen nojalla perus- tellusta syystä oikeus luovuttaa Asiakasta koskevia asiakastietoja, voi olla esimer- kiksi viranomainen, jolla on sovellettavan lainsäädännön nojalla oikeus saada Asi- akkaan asiakastietoja, Asiakkaan omaisuutta säilyttävä koti- tai ulkomainen säily- tysyhteisö, yhteissijoitusyritys, Kauppapaikka tai Yhtiön tämän sopimuksen mu- kaisten palvelujen tuottamisessa apulaisenaan käyttämä luottolaitos tai sijoituspal- veluyritys.
Yhtiöllä, sen sijoituspalvelulaissa tarkoitetulla omistusyhteisöllä sekä sijoituspalve- luyritysten yhteenliittymällä on velvollisuus antaa edellä tarkoitettuja tietoja syyt- täjä- ja esitutkintaviranomaiselle rikoksen selvittämiseksi sekä muulle viranomai- selle, jolla on lain nojalla oikeus saada sellaisia tietoja.
Asiakas ymmärtää, että Yhtiö käsittelee Asiakkaan henkilötietoja (sekä Asiakkaan itse antamia tietoja että sellaisia tietoja, joita Yhtiöllä on oikeus hakea muilta luo- tettavilta tietolähteiltä) siinä määrin, kuin se on tarpeen Sopimuksen toteutta- miseksi ja tehtävien täyttämiseksi sekä Yhtiön oikeudellisten velvollisuuksien täyt- tämiseksi. Yhtiö saa käsitellä Asiakkaan henkilötietoja myös toimittaakseen asiak- kaalle tietoja Sopimukseen liittyvistä säännöistä tai ehtomuutoksista, Rahoitusväli- neistä, tuotteista ja palveluista ym. Yhtiö voi toimittaa tiedot sähköisiä viestintävä- lineitä käyttäen, esimerkiksi asiakkaan antamaan sähköpostiosoitteeseen.
Asiakkaan henkilötietojen käsittely voi tapahtua myös Mandatum Henkivakuutus- osakeyhtiön tai sen kanssa samaan taloudelliseen yhteenliittymään kuuluvien yhti- öiden toimesta suoramarkkinointitarkoituksissa, asiakkaantuntemistarkoituksissa ja palvelun toteuttamista varten, ellei Asiakas kiellä Yhtiötä käyttämästä tietoja tähän tarkoitukseen.
Asiakkaalla on oikeus tarkistaa omat henkilötietonsa ja käyttää muita henkilötietoi- hin liittyviä oikeuksiaan voimassa olevan lain ja Yhtiön tietosuojakäytännön mu- kaisesti. Mikäli Asiakas haluaa käyttää henkilötietoihin liittyviä oikeuksiaan, Asi- akkaan tulee olla yhteydessä Yhtiöön. Asiakas hyväksyy, että Yhtiö luovuttaa Asi- akkaan tietoja muille arvopapereiden välittäjille, talletuspankeille, clearing-organi- saatioille tai vastaaville tahoille vastaanottajan sijaintimaasta riippumatta, jotta Asi- akkaan toimeksiannon toteuttaminen olisi mahdollista tai helpottaakseen toimeksi- annon käsittelyä.
Yhtiön tietosuojakäytäntö on saatavilla Yhtiön toimipaikasta ja verkkosivuilla osoitteessa xxx.xxxxxxxxxxxx.xx/xxxxxxxxxx.
2.12 Alaikäisyys ja edunvalvonta
Alaikäisen Asiakkaan edunvalvojina toimivat huoltajat allekirjoittavat ja irtisano- vat yhdessä Sopimuksen alaikäisen Asiakkaan puolesta. Alaikäisen Asiakkaan yk- sinhuoltajaksi määrätty huoltaja on oikeutettu allekirjoittamaan ja irtisanomaan So- pimuksen yksin. Kumpikin huoltaja on oikeutettu yksinäänkin antamaan Yhtiölle alaikäisen Asiakkaan Toimeksiantoja, kuten osto- ja myyntimääräyksiä ja merkin- tätoimeksiantoja, ellei Yhtiölle ole kirjallisesti toisin ilmoitettu.
Edunvalvonnasta ja siinä tapahtuvista muutoksista on viivytyksettä kirjallisesti il- moitettava Yhtiölle.
2.13 Puhelujen nauhoittaminen ja tallentaminen
Yhtiöllä on oikeus nauhoittaa ja tallentaa Asiakkaan kanssa käytävät puhelut. Yhti- öllä on oikeus käyttää puhelutallenteita toimeksiannon todentamiseen, asiakaspalve- lun kehittämiseen ja riskienhallinnallisiin tarkoituksiin sekä todisteena mahdollisten riitaisuuksien ratkaisemisessa. Yhtiöllä on velvollisuus luovuttaa puhelutallenteet valvovalle viranomaiselle pyydettäessä.
Yhtiö ei vastaa vahingosta, joka aiheutuu ylivoimaisesta esteestä.
Ylivoimaisella esteellä tarkoitetaan sellaista seikkaa, joka estää Yhtiötä täyttämästä velvoitettaan ja on ennalta arvaamaton, Yhtiön toimin torjumaton ja kausaalisessa syysuhteessa velvoitteen täyttämättä jättämiseen. Ylivoimainen este voi olla muun muassa häiriö sähkön jakelussa, tietoliikenteessä tai tietojärjestelmissä, tulipalo, luonnonmullistus, maanjäristys, sota, kapina ja lakko, työsulku tai muu työtaistelu- toimenpide.
2.15 Sijoittajien korvausrahasto
Yhtiö kuuluu Suomen Sijoittajien korvausrahastoon. Korvausrahasto turvaa sijoitta- jien riidattomien ja erääntyneiden saamisten suorituksen silloin, kun Yhtiö ei pysty maksamaan niitä määräajan kuluessa muun kuin tilapäisen maksukyvyttömyyden ta- kia. Sijoittajalle maksetaan 90 prosenttia hänen saamisestaan, kuitenkin enintään
20.000 euroa. Rahasto ei korvaa osakekurssien laskusta tai vääristä sijoituspäätök- sistä johtuvia tappioita, joten Asiakas vastaa omien sijoituspäätöstensä seurauksista. Korvausrahasto korvaa vain Ei-ammattimaisten sijoittajien saamisia.
2.16 Sopimusehtojen muuttaminen
Yhtiöllä on oikeus muuttaa sopimusehtoja ja niihin liittyviä hinnastoja. Näiden Yleisten sopimusehtojen muuttaminen tai Yhtiön hinnastomuutokset astuvat voi- maan kolmantenakymmenentenä päivänä siitä päivästä, jolloin Asiakkaan voidaan katsoa saaneen tiedon muutoksesta. Jos Asiakas ei hyväksy muutosta, on hänellä oi- keus mainitun ajan kuluessa irtisanoa Sopimus näiden Yleisten ehtojen mukaisesti ilman, että irtisanominen toteutuu kohdassa 2.18 määritellyn irtisanomisajan mukai- sesti.
2.16.1 Asiakkaan oikeuksia vähentävä muutos
Yhtiö ilmoittaa pysyvällä tavalla joko postitse tai sähköisesti verkkopalvelun väli- tyksellä asiakkaalle sopimusehtojen muutoksesta, joka lisää Asiakkaan velvollisuuk- sia tai vähentää hänen oikeuksiaan eikä johdu lain muutoksesta tai viranomaisen pää- töksestä. Tällainen muutos tulee voimaan Yhtiön ilmoittamasta ajankohdasta lukien, kuitenkin aikaisintaan sen kalenterikuukauden alusta, joka lähinnä alkaa 30 päivän kuluttua ilmoituksen lähettämisestä asiakkaalle. Sopimus jatkuu muutetun sisältöi- senä, jollei Asiakas 30 päivän kuluessa ilmoituksen lähettämisestä ilmoita pysyvällä tavalla Yhtiölle, ettei hyväksy Yhtiön ehdottamaa muutosta. Jos Asiakas ei hyväksy
muutosta, Asiakkaalla ja Yhtiöllä on oikeus ennen muutoksen voimaantuloa irtisa- noa Sopimus näiden ehtojen kohdan 2.18 mukaan. Irtisanominen tulee voimaan sinä päivänä, jona muutos olisi tullut voimaan.
Jos sopimusehtojen muutos ei lisää Asiakkaan velvollisuuksia tai vähennä hänen oi- keuksiaan tai johtuu lain muutoksesta tai viranomaisen päätöksestä, Yhtiöllä on oi- keus ilmoittaa muutoksesta julkaisemalla se Yhtiön internet-sivuilla. Palvelumaksu- jen ja muiden Sopimuksen piiriin kuuluvien palkkioiden muutokset Yhtiö ilmoittaa palveluhinnastossa. Tällainen sopimusehtojen tai palveluhinnaston muutos tulee voi- maan aikaisintaan sen kalenterikuukauden alusta, joka lähinnä alkaa 30 päivän ku- luttua muutoksen julkaisemisesta. Jos Asiakas ei hyväksy muutosta, asiakkaalla ja Yhtiöllä on oikeus ennen muutoksen voimaantuloa irtisanoa Sopimus näiden ehtojen kohdan 2.18 mukaan. Irtisanominen tulee voimaan sinä päivänä, jona muutos olisi tullut voimaan.
Sopimus sitoo sopijapuolia sekä heidän lakimääräisiä seuraajiaan. Xxxxxxx ei ole oi- keutettu siirtämään Sopimuksen mukaisia oikeuksiaan ja velvollisuuksiaan kolman- nelle ilman Yhtiön suostumusta. Yhtiöllä on oikeus ilman Asiakkaan suostumusta siirtää Sopimuksen mukaiset oikeudet ja velvollisuudet tai osa niistä Yhtiön kanssa samaan konserniin kuuluvalle yhtiölle tai osana Yhtiön liiketoiminnan luovutusta.
2.18 Sopimuksen irtisanominen ja purkaminen
Asiakkaalla on oikeus irtisanoa Sopimus päättymään viiden (5) päivän kuluttua siitä, kun Yhtiö on vastaanottanut irtisanomisilmoituksen.
Yhtiöllä on oikeus irtisanoa Sopimus päättymään kolmenkymmenen (30) päivän ku- luttua siitä, kun Asiakas on vastaanottanut irtisanomisilmoituksen.
Irtisanominen tulee tehdä kirjallisesti.
Sopijapuolilla on oikeus purkaa Sopimus ilman irtisanomisaikaa, mikäli toinen so- pijapuoli:
• on olennaisesti jättänyt täyttämättä Sopimuksen mukaiset velvoitteensa tai muulla olennaisella tavalla rikkonut Sopimuksen ehtoja tai ilmeisesti väärin- käyttänyt sopimuksen nojalla tarjottavaa palvelua tai;
• asetetaan yrityssaneeraukseen, selvitystilaan tai konkurssiin taikka muutoin on perusteltua syytä olettaa toisen sopijapuolen tulleen maksukyvyttömäksi.
Sopimuksen irtisanomisilmoituksen tai purkamisen johdosta avoinna olevat toimek- siannot päättyvät, ellei osapuolten kesken toisin sovita. Aloitetut ja kesken olevat merkintä- ja lunastustoimeksiannot hoidetaan loppuun saakka.
Asiakas on velvollinen omalla kustannuksellaan suorittamaan omaisuudensiirrot ha- luamilleen tileille tai säilytysyhteisöille.
2.19 Riitojen ratkaiseminen ja sovellettava laki
Näistä yleisistä ehdoista aiheutuvat riidat ratkaistaan Helsingin käräjäoikeudessa ja niihin sovelletaan Suomen lakia. Kuluttajansuojalaissa tarkoitetulla kuluttaja-asiak- kaalla on oikeus saattaa asia vireille myös Suomessa olevan kotipaikkansa käräjäoi- keudessa.
Muu, kuin suomenkielinen versio näistä ehdoista on vain käännös alkuperäisestä suomenkielisestä versiosta. Mikäli muun kielisen ja suomenkielisen tekstin välillä on eroavaisuuksia, Sopimuksen ja liitteiden tulkinnassa noudatetaan suomenkielistä tekstiä.
3. SÄILYTYSTÄ KOSKEVAT YLEISET EHDOT
3.1 Rahoitusvälineiden säilytys
Suomalaiset Rahoitusvälineet voidaan säilyttää rahastoja hallinnoivissa rahastoyhti- öissä tai ulkoisen palveluntarjoajan hallinnoimassa osuudenomistajarekisterissä Asi- akkaan omissa nimissä.
Ulkomaiset Rahoitusvälineet voidaan säilyttää Yhtiön valitsemassa kotimaisessa tai ulkomaisessa luottolaitoksessa tai sijoituspalveluyrityksessä tai jollakin muulla luo- tettavalla tavalla (ns. alisäilyttäjä).
Pääsääntöisesti ulkomaiset Rahoitusvälineet säilytetään Yhtiön nimiin avatuilla ul- komaisen alisäilyttäjän hallussa olevilla yhteistileillä, joihin sovelletaan paikallista lainsäädäntöä. Asiakkaan omistuksista pidetään asiakaskohtaisesti ja yksilöidysti kirjaa Yhtiön tai sen palveluntarjoajan säilytyskirjanpitojärjestelmässä. Omistukset ovat ulkomaisen säilytysyhteisön kirjanpidossa merkitty Yhtiön omaisuuteen kuulu- vaksi. Ulkomaisia Rahoitusvälineitä voidaan kuitenkin säilyttää myös asiakkaan omiin nimiin avatulla tilillä.
Asiakas valtuuttaa Sopimuksen allekirjoituksella Yhtiön pyytämään ja saamaan ali- säilyttäjältä kaikki tarpeelliset tiedot sekä antamaan alisäilyttäjälle omaisuutta kos- kevia ohjeita ja määräyksiä.
Ulkomaiseen alisäilytykseen sovelletaan paikallista lainsäädäntöä ja siten Asiakkaan oikeudet voivat olla erilaiset kuin kotimaisiin Rahoitusvälineisiin liittyvät oikeudet. Kun Rahoitusvälineitä säilytetään yhteistilillä, Asiakkaan oikeus tilillä olevaan omaisuuteen voi olla osuusoikeus yhteistilillä säilytettäviin Rahoitusvälineisiin tai muu ulkomaiseen lainsäädäntöön perustuva yhteisomistusoikeus. Yksittäisen osak- kaan tai omistajan osallistuminen ulkomaisen yhtiön yhtiökokoukseen tai muuhun omistajien kokoukseen ei siten usein ole mahdollista.
Yhteistilillä säilytettävien Rahoitusvälineiden osalta Asiakkaan arvopaperit saattavat olla kotimaisista poikkeavien vakuus- ja kuittausoikeuksien kohteena. Yhteistilillä säilyttämisessä on olemassa riski asiakkaiden Rahoitusvälineiden sekoittumisesta Yhtiön, alisäilyttäjän tai muiden asiakkaiden varoihin. Tällä voi olla vaikutusta va- rojen erotteluun maksukyvyttömyystilanteessa.
Ulkomaisten Rahoitusvälineiden omistamiseen ja vaihdantaan saattaa liittyä suoma- laisiin arvopapereihin ja Rahoitusvälineisiin sijoittamisesta poikkeavia poliittisia, ta- loudellisia, juridisia, verotuksellisia ja muita ennalta arvaamattomia riskejä, jotka
jäävät yksin Asiakkaan vastattaviksi. Myös alisäilyttäjän maksukyvyttömyydestä ai- heutuvat vahingot jäävät yksin Asiakkaan vastattavaksi. Yhtiö vastaa ainoastaan siitä, että se valitsee käyttämänsä alisäilyttäjät huolellisesti sekä seuraa näiden toi- mintaa.
Mikäli Rahoitusvälineen kaupan selvitys, tuotonmaksu tai muu yhtiötapahtuma ta- pahtuu muussa kuin Asiakkaan hoitotilin valuutassa, Yhtiöllä on oikeus muuttaa va- luuttamääräiset tapahtumat hoitotilin valuutaksi Asiakkaan kustannuksella. Maksu kirjataan Asiakkaan hoitotilille viimeistään kymmenentenä (10) pankkipäivänä sen jälkeen, kun alisäilyttäjä on kirjannut maksun Yhtiön tilille.
Yhtiö perii tuotonmaksuista veron, mikäli verosäädökset sitä edellyttävät. Mikäli ve- rosopimusten mukaisen veroprosentin soveltaminen edellyttää selvityksen hankki- mista ja/tai toimittamista verotusta varten, vastaa Asiakas tällaisen selvityksen hank- kimisesta ja toimittamisesta Yhtiölle.
Yhtiö välittää asiakkaalle alisäilyttäjältään saamansa tiedon Asiakkaan toimenpiteitä edellyttävistä osakeanneista ja vastaavista yhtiötapahtumista. Yhtiö välittää Asiak- kaan toimeksiannon toteutettavaksi alisäilyttäjälle, mutta ei voi taata toimeksiannon toteutumista. Asiakkaan toimeksiannot ovat sitovia, ellei alisäilyttäjä hyväksy toi- meksiannon muutosta tai peruutusta. Mikäli Asiakas ei ilmoituksessa asetetussa määräajassa anna Yhtiölle tarvittavia toiminta-ohjeita, Yhtiöllä on oikeus mutta ei velvollisuutta hyväksyä alisäilyttäjän ehdottamat toimenpiteet. Yhtiö ei vastaa ulko- maisen alisäilyttäjän toimittamien ja Yhtiön edelleen lähettämien tietojen oikeelli- suudesta.
3.2 Sopimukseen kuuluvat toimenpiteet
Yhtiö pitää kirjaa Asiakkaan tekemistä lunastus- ja merkintätoimeksiannoista ja vä- littää kyseiset toimeksiannot toteutettavaksi Vastaanottavalle Sijoituspalveluyhti- ölle. Yhtiö välittää Rahoitusvälineiden luovutuksesta saadut tuotot asiakkaalle ja hoitaa Toimeksiantoihin liittyvän viranomaisraportoinnin.
Yhtiö välittää säilytyksessään oleville Rahoitusvälineille maksettavat osingot, voitto-osuudet, korot, pääomalyhennykset sekä muut tuotonmaksut Asiakkaalle erä- päivänä, mikäli Yhtiö on saanut katteen maksajalta.
Mikäli eräpäivä ei ole pankkipäivä, varat maksetaan eräpäivää seuraavana ensim- mäisenä pankkipäivänä. Mikäli Rahoitusvälineestä suoritetaan tuotot tai voitto-osuu- det suoraan asiakkaalle, Yhtiö vastaa pelkästään arvopaperien säilytystilillä pitämi- sestä.
Yhtiö huolehtii saantojen, oikeuksien ja rajoitusten kirjaamisesta Asiakkaan säily- tystilille Asiakkaan antamien Toimeksiantojen mukaisesti. Asiakas vastaa siitä, että kirjaamishakemuksen oikeusperusteen selvittämiseksi toimitettu asiakirjaselvitys on riittävä ja oikea. Asiakas vastaa asiakirjaselvityksessä olevien mahdollisten puuttei- den täydentämisestä.
Yhtiöllä on oikeus, mutta ei velvollisuutta ryhtyä muihin kuin näissä ehdoissa mai- nittuihin toimenpiteisiin, mikäli niiden voidaan katsoa olevan tarpeen Asiakkaan oi- keuksien säilyttämiseksi.
Yhtiöllä on oikeus Asiakkaan lukuun avata erillinen arvo-osuus tai säilytystili pant- tauksen, ulosmittauksen, takavarikon tai vastaavan turvaamistoimenpiteen kohteena olevia Rahoitusvälineitä varten.
Asiakkaan luovuttaessa Rahoitusvälineitä säilytykseen liittyvä hoito päättyy, kun Asiakas on toimittanut luovutuspyynnön Yhtiölle.
3.3 Rahoitusvälineiden hallintarekisteröinti
Hallintarekisteröidyillä arvopapereilla ei voida lähtökohtaisesti käyttää omistajalle kuuluvaa oikeutta osallistua yhtiökokoukseen tai äänioikeutta. Mikäli hallintarekis- teröityjen arvo-osuuksien omistaja haluaa osallistua yhtiökokoukseen ja käyttää siellä puhe- ja äänioikeuttaan, on hänen rekisteröidyttävä arvopaperikeskuksen, ku- ten Euroclear Finland Oy:n, ylläpitämään tilapäiseen osakasluetteloon kohdeyhtiön/ kyseisen yhtiön yhtiökokouskutsussa esitetyllä tavalla.
3.4 Rahoitusvälineiden tarkistusaika
Yhtiö varaa Asiakkaan säilytykseen otettavien Rahoitusvälineiden tarkastamista var- ten viisi (5) pankkipäivää. Määräajan lasketaan alkavan siitä, kun kaikki Asiakkaan haluaman toimenpiteen suorittamiseksi tarvittavat selvitykset ovat saapuneet Yhti- ölle.
Yhtiö ei vastaa edellä mainittuna aikana mahdollisesti umpeen kuluvien määräaiko- jen takia aiheutuvista vahingoista eikä ennen säilytykseen kirjaamista erääntyvistä velvoitteista.
Yhtiö vastaa Sopimuksessa ja näissä ehdoissa määritellyllä tavalla säilytykseen jäte- tyistä Rahoitusvälineistä sinä aikana, kun ne ovat Yhtiön hallussa.
Jos säilytykseen jätetty Rahoitusväline kuitenkin Yhtiöstä johtuvasta syystä katoaa tai tuhoutuu, eikä Yhtiö pysty kohtuudella hankkimaan tilalle toista samanlaista tai saman määräistä Rahoitusvälinettä, Yhtiö korvaa sen vahingon ilmenemispäivän käypään markkinahintaan. Jos Yhtiö on korvannut asiakkaalle kadonneen Rahoitus- välineen, joka myöhemmin löytyy, siirtyy löytynyt Rahoitusväline Yhtiön omistuk- seen.
Yhtiö vastaa virheillään asiakkaalle aiheuttamastaan välittömästä vahingosta. Va- hingonkorvauksen enimmäismäärä rajoittuu vahingoitetun omaisuuden markkina- arvoon sinä hetkenä, kun Yhtiön virhe havaittiin tai olisi pitänyt havaita. Yhtiö ei vastaa ulkomaisten alisäilyttäjien tai arvopaperi- ja selvityskeskusten tai kauppa- paikkojen maksukyvyttömyydestä, konkurssista tai näiden järjestelmähäiriöistä ai- heutuvista vahingoista.
Yhtiö ei vastaa välillisestä tai kolmannelle osapuolelle aiheutuneesta vahingosta. Vä- lillisinä vahinkoina pidetään esimerkiksi tulon menetystä, saamatta jäänyttä tuottoa, kurssitappiota, muissa sopimussuhteissa aiheutuvia häiriöitä ja kolmannen osapuo- len vaatimuksia.
Yhtiö ei vastaa vahingosta, joka aiheutuu kolmansilta tahoilta saadusta virheellisestä tiedosta. Yhtiö ei ole velvollinen tutkimaan arvopapereiden omistajien tai alisäilyt- täjien ilmoittamien tietojen tai asiakirjojen aitoutta.
Yhtiö ei vastaa siitä, jos Euroclear Finland Oy:ssä tai muussa koti- tai ulkomaisessa arvopaperikeskuksessa rekisteröityjä arvopapereita rasittaa Yhtiölle entuudestaan tuntematon oikeudellinen virhe, kuten sivullisen omistus- tai panttioikeus.
Asiakas antaa säilyttämiseen liittyvien toimenpiteiden tekemiseksi tarvittavat tiedot ja asiakirjat sekä vastaa antamiensa tietojen oikeellisuudesta sekä korvaa virheellis- ten tietojen antamisesta Yhtiölle aiheutuneet vahingot ja kulut.
Asiakas on velvollinen korvaamaan Yhtiölle vahingot ja kulut, jotka aiheutuvat siitä, että Asiakas ei täytä Sopimuksen ja näiden ehtojen mukaisia velvollisuuksiaan. Täl- laisia vahinkoja voivat olla mm. sopimusrikkomuksen aiheuttamat ylimääräiset ku- lut ja työ, Yhtiön maksamat sanktiomaksut sekä kurssimuutoksista aiheutuneet kus- tannukset.
Mikäli Asiakkaan omistusosuus saavuttaa, ylittää tai alittaa arvopaperimarkkinalain 9 luvun mukaisen ns. liputusrajan, Asiakas on velvollinen ilmoittamaan tästä lain ja Markkinasääntöjen edellyttämällä tavalla suoraan asianomaiselle taholle.
3.7 Asiakkaalle lähetettävä informaatio
Yhtiö lähettää Asiakkaalle neljännesvuosittain tiliotteen, josta ilmenevät säilytyk- sessä edellisen kvartaalin lopussa olleet Rahoitusvälineet.
Asiakkaan pyynnöstä Yhtiö toimittaa Asiakkaalle tiliotteen useammin. Tällöin tiliot- teen toimittamisesta peritään sen toimittamista aiheutuneet kustannukset.
Yhtiö ei ole velvollinen välittämään arvopaperin omistajalle tietoa tapahtumasta, joka on annettu Yhtiölle vain tiedoksi.
Yhtiöllä ei ole velvollisuutta ilmoittaa asiakkaalle mahdollisesta ryhmä- tai muusta kanteesta, joka koskee säilytyksessä olevaa tai ollutta Rahoitusvälinettä, vaikka Yh- tiö tulisi tällaisesta kanteesta tietoiseksi.
3.8 Sopimuksen voimassaolo ja päättyminen
Sopimuksen päättyessä säilytyksessä olevat arvopaperit siirretään Asiakkaan osoit- tamalle toiselle arvo-osuustilille/toiseen arvopaperisäilytykseen Sopimuksen päätty- misen jälkeen, mikäli Asiakas on suorittanut Yhtiölle arvopaperitiliin, arvo-osuuk- siin ja muuhun arvopaperisäilytykseen ja arvopapereihin liittyvät palkkio-, kulu- ja toimeksiantosaatavat.
Mikäli Asiakas ei Yhtiön tiedustelusta huolimatta osoita toista arvo-osuustiliä, arvo- paperitiliä tai toista arvopaperisäilytystä, Yhtiöllä on oikeus myydä säilytyksessä olevat Rahoitusvälineet. Yhtiö myy säilytyksessä olevat Rahoitusvälineet, mikäli mahdollista, Kauppapaikan välityksellä ja aikaisintaan 30 päivän kuluttua siitä, kun Yhtiö on Sopimuksen päättymisen jälkeen tai Sopimuksen irtisanomisen yhteydessä kirjallisesti ilmoittanut asiakkaalle velvollisuudesta ilmoittaa uusi arvo-osuustili, ar- vopaperitili tai arvopaperisäilytys. Yhtiö maksaa myynnistä kertyneet varat asiak- kaalle vähennettyään ensin sille aiheutuneet kulut ja saatavat.
Yhtiö ei vastaa Sopimuksen päättymisen jälkeen mahdollisesti umpeen kuluvien määräaikojen takia aiheutuvista vahingoista. Yhtiö ei myöskään vastaa Asiakkaan
irtisanoessa Sopimuksen irtisanomisaikana mahdollisesti umpeen kuluvien määräai- kojen takia aiheutuvista vahingoista, mikäli Asiakas ei ole antanut toimintaohjeita irtisanomisajalle.
Ellei muuta osoiteta, Asiakkaan katsotaan saaneen ilmoituksen tai tiedon kohdassa
2.5 mainitussa ajassa. Muilta osin Sopimuksen päättymiseen sovelletaan sitä, mitä kohdassa 2.18 on säädetty.
4. TOIMEKSIANTOJEN VÄLITTÄMISTÄ KOSKEVAT YLEISET EHDOT
4.1 Asianmukaisuusarviointi ja välityksen kohteena olevat Rahoitusvälineet
Ei-ammattimainen Asiakas voi antaa Yhtiölle ainoastaan Yksinkertaisia Rahoitus- välineitä koskevia Toimeksiantoja. Ammattimainen asiakas voi antaa Toimeksian- toja koskien kaikkia Vastaanottavan sijoituspalveluyhtiön tarjoamia Rahoitusväli- neitä niiden typpistä riippumatta.
Yhtiöllä ei ole velvollisuutta arvioida Palvelun tai Rahoitusvälineen asianmukai- suutta Ei-Ammattimaiselle asiakkaalle, kun Toimeksianto tapahtuu Asiakkaan aloitteesta ja se koskee Yksinkertaista Rahoitusvälinettä.
Yhtiöllä ei ole velvollisuutta arvioida Rahoitusvälineen asianmukaisuutta tarjotes- saan Palvelua Ammattimaiselle asiakkaalle.
Asiakas voi antaa toimeksiannon Yhtiölle puhelimessa, kirjallisesti tai sähköpos- titse Palvelun aukioloaikoina klo 9.00 – 16.00 tai muulla Sopimuksessa kulloinkin sovitulla tavalla.
Yhtiö käyttää apunaan Rahoitusvälineitä koskevien tehtävien hoitamisessa Vas- taanottavaa sijoituspalveluyhtiötä siten, että Yhtiö välittää Asiakkaan antaman Toi- meksiannon edelleen Vastaanottavan sijoituspalveluyhtiön toteutettavaksi Kauppa- paikalla.
Jos Vastaanottavan sijoituspalveluyhtiön toiminnasta aiheutuu Asiakkaalle vahin- koa, Yhtiö ryhtyy kohtuulliseksi katsottaviin toimiin korvauksen perimiseksi va- hingon aiheuttajalta tai avustaakseen Asiakasta korvauksen perimisessä. Yhtiö maksaa viipymättä Asiakkaalle hänelle kuuluvan osuuden saadusta korvauksesta.
Mikäli Asiakas antaa muualla kuin Suomessa kaupankäynnin kohteena olevaa Ra- hoitusvälinettä koskevan Toimeksiannon, Asiakas ymmärtää ja hyväksyy, että Toi- meksiannon hoitamiseen sovelletaan muita kuin suomalaisia Markkinasääntöjä so- veltuvin osin ja nämä ulkomaiset Markkinasäännöt sitovat myös Asiakasta. Ulko- maiset Markkinasäännöt voivat poiketa suomalaisista Markkinasäännöistä olennai- sesti.
4.5 Toimeksiannon antaminen ja hyväksyminen
Rahoitusvälineiden ostosta ja myynnistä tehdään erillinen Toimeksianto. Asiakas antaa Toimeksiannot Yhtiölle puhelimitse, kirjallisesti tai sähköisesti.
Yhtiöllä on oikeus lähettää Toimeksiantoon liittyvää kirjallista tietoa Asiakkaalle kirjeitse, sähköpostitse, verkkopalvelun kautta (jos Asiakas on ottanut Verkkopal- velun käyttöönsä), tai muulla Asiakkaan kanssa erikseen sovitulla tavalla. Asiakas hyväksyy, että mainittujen viestintävälineiden käyttöön liittyy erityisiä riskejä muun muassa sen vuoksi, että viesti ei välttämättä saavu perille, viesti saattaa jou- tua ulkopuolisen tietoon tai ulkopuolinen saattaa muunnella viestin sisältöä. Yhti- öllä on oikeus luottaa saamansa Xxxxxxxxxxxxx aitouteen ja oikeellisuuteen. Vas- tuu Toimeksiannon saapumisesta Yhtiölle on Asiakkaalla.
Yhtiö ei voi vastaanottaa Asiakkaan Toimeksiantoa ennen kuin Yhtiön tietojärjes- telmiin on tallennettu tarvittavat tiedot Asiakkaasta, mukaan lukien yksilöintitun- nus. Asiakkaan, joka on oikeushenkilö, tulee antaa Yhtiölle tiedoksi voimassa oleva LEI-tunnus. Mikäli asiakkaan puolesta toimii valtuutettu, tiedot on annettava myös valtuutetusta. Yhtiö voi vastaanottaa Xxxxxxxxxxxxx sen jälkeen, kun Yhtiö on vastaanottanut tarpeelliset tiedot ja Yhtiöllä on ollut kohtuullinen aika päivittää tiedot tietojärjestelmiinsä sekä tehdä muut tarpeelliset toimet annettujen tietojen oikeellisuuden varmentamiseksi.
Toimeksianto tulee voimaan, kun Yhtiö on saanut siitä jäljempänä tarkemmin ku- vatut riittävät tiedot ja ottanut sen Toimeksiantona vastaan. Sähköpostilla tai verk- kopalvelun kautta lähetetyn Toimeksiannon sisältö ja saapumisaika todennetaan Yhtiön tietojärjestelmästä. Yhtiön on aina kirjattava suullisen Toimeksiannon si- sältö ja Yhtiöllä on velvollisuus nauhoittaa Toimeksiantoon liittyvät Asiakkaan kanssa käytävät puhelinkeskustelut. Jos Asiakas antaa suullisen Toimeksiannon, Asiakas tiedostaa tähän liittyvät väärinymmärrysten mahdollisuudet.
Asiakkaan antaman toimeksiannon tulee sisältää:
1. Toimeksiannon antaneen Asiakkaan nimi, ja jos joku muu henkilö edustaa Asiakasta, tämän edustajan nimi;
2. Tieto siitä, onko kyseessä osto- vai myyntitoimeksianto;
3. Rahoitusväline ja määrä;
4. Hintaa koskevat ehdot (esim. Rajahinta);
5. Toimeksiannon voimassaoloaika;
6. Asiakkaan mahdollisesti antama valtuutus toteuttaa Toimeksianto sen voi- massaoloaikana Yhtiön parhaaksi katsomalla tavalla;
7. Muut Toimeksiannon toteuttamiseen ja kaupan selvittämiseen tarvittavat tie- dot.
Yhtiöllä on oikeus jättää välittämättä puutteellisesti yksilöity Toimeksianto.
Yhtiöllä ei ole velvollisuutta välittää Toimeksiantoa, mikäli Yhtiö olettaa, että se saattaa rikkoa sääntelyä, viranomaisohjeistusta tai asianomaisen säännellyn mark- kinan tai markkinoiden hyväksyttyjä sääntöjä.
Asiakkaan antama Toimeksianto on voimassa määräajan. Jos Toimeksiannossa ei ole yksilöity voimassaoloaikaa, se on voimassa päivän, jolloin Toimeksianto annet- tiin. Mikäli kaupankäynti on Toimeksiannon vastaanottohetkellä päättynyt, Toi- meksianto on voimassa seuraavan Pankkipäivän.
Toimeksianto raukeaa automaattisesti, jos Kauppapaikan kaupankäyntijärjestelmä poistaa Kaupankäyntijärjestelmään jo tallennetun Toimeksiannon esimerkiksi sen vuoksi, että osinko- tai merkintäoikeus irtoaa, osake pilkotaan, osakeanti toteute- taan, osakelajeja tai osakkeita yhdistetään, sulautuminen tai jakautuminen toteute- taan. Joukkovelkakirjalainaa koskeva Toimeksianto ei raukea vieraan pääomaneh- toisen Rahoitusvälineen koron irrottua.
Asiakkaalla on oikeus muuttaa antamaansa Toimeksiantoa tai peruuttaa antamansa Toimeksianto ennen kauppaan johtavan sitovan tarjouksen tai kaupan tekemistä.
Muutos tai peruutus tulee voimaan, kun Yhtiö on vastaanottanut sen ja muutos tai peruutus on tallentunut Kaupankäyntipaikan kaupankäyntijärjestelmään. Toimeksi- annon kohteen määrän lisäämistä ja hintaehdon muuttamista pidetään Toimeksian- non peruuttamisena ja samalla uuden Toimeksiannon antamisena. Toimeksiannon muuttaminen saattaa vaikuttaa sen etuoikeusasemaan. Mikäli Yhtiö on ryhtynyt toimenpiteisiin Toimeksiannon täyttämiseksi, Toimeksiannon voi peruuttaa ainoas- taan, jos Asiakas korvaa Yhtiölle Toimeksiannon peruuttamisesta mahdollisesti aiheutuvat kulut ja vahingon. Toimeksiantoa ei voi muuttaa tai peruuttaa siltä osin, kun se on jo toteutettu.
4.6.1 Toimeksiannon hoitaminen
Vastaanotettuaan Xxxxxxxxxxxxx Yhtiö hoitaa sen huolellisesti ja Asiakkaan edun mukaisesti. Yhtiö välittää Toimeksiannon toiselle Vastaanottavalle sijoituspalvelu- yhtiölle toteutettavaksi, jolloin Toimeksiannon toteuttamisessa noudatetaan Vas- taanottavan sijoituspalveluyhtiön Toimeksiantojen toteuttamista koskevia periaat- teita, ellei Asiakas anna erityisiä, toimintaperiaatteista poikkeavia ohjeita. Kun Asiakas antaa Toimeksiannon, Asiakkaan katsotaan hyväksyneen Vastaanottavan sijoituspalveluyhtiön kulloinkin voimassa olevat Toimeksiantojen toteuttamista ja välittämistä koskevat periaatteet.
Toimeksianto välitetään toteutettavaksi ilman aiheetonta viivytystä, ellei Asiakkaan kanssa ole sovittu nimenomaisesti Toimeksiannon hoitamisesta Yhtiön parhaaksi katsomana ajankohtana tai muulla tavoin sovittu toteutuksen ajankohdasta.
4.7 Toimeksiannon välittämisestä ilmoittaminen
Yhtiön on ilmoitettava välitetystä Toimeksiannosta Asiakkaalle viimeistään seuraa- van kaupankäyntipäivän aikana Asiakkaalle lähetettävällä ilmoituksella, ellei Asi- akkaan kanssa ole sovittu toisin.
4.8 Oikeus peruuttaa Toimeksianto tai kauppa
Kauppapaikalla toteutettaviin kauppoihin sovelletaan näiden sopimusehtojen li- säksi asianomaisen Kauppapaikan Markkinasääntöjä.
Asiakas ei saa antaa Toimeksiantoja, joiden hinnoittelu ei ole Kauppapaikan Mark- kinasäännöissä kuvatulla tavalla asianmukaisia tai joiden tarkoitus on yhdessä tai
erikseen vaikuttaa sopimattomalla tavalla hinnanmuodotukseen, joilla ei ole talou- dellista tarkoitusta tai joilla pyritään viivästyttämään tai estämään muiden arvopa- perinvälittäjien pääsy kaupankäyntijärjestelmään. Yhtiöllä on oikeus jättää Toi- meksianto välittämättä toteutettavaksi, mikäli Asiakkaan Toimeksianto on puutteel- linen tai asiakas on olennaisella tavalla jättänyt täyttämättä näiden ehtojen, Asiak- kaan ja Yhtiön välisen sopimuksen tai Markkinasääntöjen mukaisen velvollisuu- tensa taikka Yhtiöllä on syytä epäillä sisäpiiritiedon väärinkäyttöä tai arvopaperin kurssin vääristämistä taikka muuta lain tai säännösten vastaista menettelyä. Asiak- kaan on korvattava tällä tavoin aiheuttamansa vahinko Yhtiölle.
Kauppa voidaan purkaa vain Markkinasääntöjen mukaisesti. Yhtiöllä tai Vastaan- ottavalla sijoituspalveluyhtiöllä on Asiakasta kuulematta oikeus peruuttaa Asiak- kaan Toimeksianto tai Toimeksiannon perusteella syntynyt kauppa, mikäli Toi- meksianto tai kauppa on Yhtiön tai Kauppapaikan näkemyksen mukaan Markkina- sääntöjen vastainen. Myös Xxxxxxxxxxxxxx on oikeus peruuttaa Asiakkaan tekemän Toimeksiannon perusteella syntynyt kauppa Markkinasääntöjen nojalla. Asiakas on velvollinen korvaamaan Markkinasääntöjen vastaisen Toimeksiannon tai kaupan peruuttamisesta Yhtiölle mahdollisesti aiheutuneet kulut ja vahingon.
5. OMAISUUDENHOITOON LIITTYVÄT YLEISET EHDOT
5.1 Valtuutus omaisuudenhoitoon
Asiakas valtuuttaa Yhtiön hoitamaan itsenäisesti Omaisuutta Asiakkaan lukuun Sopimuksen mukaisesti (täyden valtakirjan omaisuudenhoito).
Yhtiöllä on oikeus antaa Asiakasta sitovia Toimeksiantoja sekä edustaa Asiakasta kaikissa Omaisuudenhoitoon liittyvissä asioissa. Yhtiön antamat tai vastaanottamat tahdonilmaisut velvoittavat Asiakasta sekä luovat Asiakkaalle oikeuksia ja velvolli- suuksia siten kuin Asiakas olisi ne itse antanut tai vastaanottanut.
Asiakas antaa Yhtiölle käyttöoikeuden Sopimuksen kohteena oleviin Asiakkaan tileihin ja säilytyksiin. Asiakas valtuuttaa Yhtiön tarvittaessa avaamaan Asiakkaan nimissä tarvittavat pankki-, arvo-osuus-, johdannais- ja muut Omaisuudenhoitoon liittyvät tilit ja säilytykset sekä solmimaan niihin liittyvät sopimukset Asiakkaan puolesta. Asiakkaalla on oikeus saada pyynnöstä säilytyssopimusten ehdot Yhti- öltä. Yhtiön käyttöoikeus ja valtuutus koskevat kaikkia niitä toimia, jotka ovat tar- peellisia Sopimuksen mukaisten velvoitteiden täyttämiseksi.
Yhtiöllä on oikeus toteuttaa kaikki tarvittavat panttioikeudet ja muut mahdolliset tilikirjaukset sekä kirjata tileille tarvittavat rajoitukset. Mikäli Asiakkaan Omai- suutta voidaan Sopimuksen ehtojen mukaisesti käyttää johdannaissopimuksen va- kuusvaatimusten kattamiseen, Yhtiöllä on oikeus allekirjoittaa tätä koskeva pant- taussopimus ja muut tarvittavat asiakirjat Asiakkaan puolesta.
Yhtiö solmii kaupankäynnissä ja kauppojen selvityksessä tarvittavat sopimukset Asiakkaan lukuun.
Yhtiöllä on oikeus Asiakasta kuulematta käyttää apulaista Sopimuksen mukaisten velvollisuuksiensa täyttämiseksi tai ulkoistaa omaisuudenhoitotoiminta joko koko- naisuudessaan tai osittain kolmannelle. Apulaisella ja ulkoistetulla palveluntarjo- ajalla on oltava viranomaisen lupa toiminnalleen. Yhtiö vastaa Asiakkaalle siitä, että Omaisuudenhoito on Sopimuksen mukaista.
5.2 Sopimuksen piiriin kuuluva Omaisuus
Sopimuksen piiriin kuuluu Sopimuksessa ja sen liitteissä yksilöidyillä Asiakkaan pankki-, arvo-osuus- ja johdannaistileillä kulloinkin oleva Omaisuus, sen sijaan tullut omaisuus sekä Omaisuuden tuotot, Omaisuuteen liittyvät oikeudet ja muut saamiset edellyttäen, että Yhtiöllä on tosiasiallinen mahdollisuus hoitaa Omaisuutta Sopimuksen mukaisesti.
Sopimuksen piiriin kuuluvan Omaisuuden määrä ja laatu voivat Omaisuuden ar- vonkehityksen ja palkkioveloitusten lisäksi muuttua sopimussuhteen aikana Asiak- kaan lisätessä tai vähentäessä Sopimuksen piiriin kulloinkin kuuluvia pääomia.
Omaisuuden säilyttämistä koskevat, tarvittavat sopimukset Säilyttäjien kanssa teh- dään Asiakkaan nimissä ja tämän lukuun, ellei säilytyssopimuksesta muuta johdu. Sopimussuhde tai tilisuhde säilytyksen osalta syntyy Asiakkaan ja asianomaisen Säilyttäjän välille. Yhtiö vastaa ainoastaan siitä, että sopimusten ja tilien järjestämi- sessä sekä varojen toimittamisessa noudatetaan asianmukaista huolellisuutta.
Johdannaissopimusten osalta Yhtiö avaa tarvittaessa Asiakkaalle selvitystilit kai- kille tarvittaville Kauppapaikoille. Sellaisten Kauppapaikkojen osalta, joilla ei ole käytössä selvitystilijärjestelmää, Asiakas hyväksyy sen, että Asiakkaan tiliasemaa ei ole aina eroteltu muiden asiakkaiden tiliasemista erillisellä asiakaskohtaisella selvitystunnuksella. Tällöin erottelu tapahtuu kirjanpidollisesti Yhtiön sisäisissä tietojärjestelmissä.
Asiakkaan rahavarat säilytetään erillään Yhtiön omista varoista joko Asiakkaan nimissä olevalla tilillä tai Yhtiön erillisellä asiakasvaratilillä kotimaisessa tai ulko- maisessa luottolaitoksessa.
Asiakkaalla on oikeus Sopimuksen voimassaoloaikana tehdä Omaisuuden pääoman määrään lisäyksiä tai vähennyksiä ilmoittamalla asiasta Yhtiölle kirjallisesti.
Yhtiöllä ei ole velvollisuutta hyväksyä pääomanlisäyksenä muuta Omaisuutta kuin rahaa.
Mikäli Asiakas lisää Omaisuuden määrää, on Yhtiöllä oikeus arvioida palvelusta perittävää palkkiota uudelleen ja muuttaa palkkiota vastaavasti.
Omistusoikeus Omaisuuteen tai siitä saatuun kauppahintaan kuuluu Asiakkaalle, ellei Yhtiö ole yksittäisen osto- tai myynti-toimeksiannon vastapuolena tai ellei Yhtiö ole maksanut kauppahintaa tai muuta vastiketta tai maksua Asiakkaan puo- lesta.
5.4 Yhtiö toimeksiannon vastapuolena
Asiakas on tietoinen ja hyväksyy sen, että Yhtiö tai sen kanssa samaan konserniin kuuluva yhtiö, Yhtiön määräysvallassa oleva yhteisö tai säätiö, näiden eläkesäätiö tai eläkekassa taikka kaupan todellinen toteuttaja voi olla Omaisuutta koskevan toi- meksiannon vastapuolena.
5.5 Omaisuuden arvostaminen ja tuotto
Asiakkaan Omaisuuden arvoa laskettaessa ja määritettäessä Asiakkaan Omaisuus arvostetaan seuraavasti:
• Asiakkaan pankkisaatavat arvostetaan nimellisarvoonsa.
• Arvopapereiden ja niihin liittyvien johdannaistuotteiden arvostuksessa käy- tetään arvostuspäivän viimeistä kaupantekokurssia. Mikäli viimeksi notee- rattu kaupantekokurssi ei anna luotettavaa kuvaa Arvopaperin markkina-ar- vosta, käytetään viimeistä ostonoteerausta. Ellei luotettavia markkinanotee- rauksia ole joukkovelkakirjalainoille, nämä arvostetaan nimellisarvoonsa.
• Euroalueen ulkopuolisten maiden Arvopapereiden valuuttamääräiset hinnat muutetaan euroiksi käyttäen Euroopan keskuspankin vahvistamaa keskikurs- sia.
• Mikäli Arvopapereilla ei ole julkista noteerausta, niiden markkina-arvo mää- ritetään objektiivisin perustein. Mikäli Arvopaperit noteerataan lähitulevai- suudessa julkisesti, voi arvostus perustua epävirallisiin noteerauksiin, edel- lyttäen, että kaupankäynti on niin laajaa, että epävirallisten noteerausten voi- daan olettaa heijastavan riittävän luotettavasti Arvopaperin todellista mark- kina-arvoa.
Sopimuksen piirissä olevan Omaisuuden tuotto lasketaan ja raportoidaan Sopimuk- sessa sovitulta raportointijaksolta käyttäen yllä mainittuja arvostusperiaatteita ja siinä otetaan huomioon kesken raportointijakson Omaisuuteen lisätyt tai sitä pois- lähteneet varat.
5.6 Omaisuudenhoitoon liittyvien tehtävien hoitaminen
5.6.1 Omaisuudenhoitoa koskevat toimintaperiaatteet
Yhtiö noudattaa Asiakasta kohtaan kaikessa toiminnassaan sijoituspalvelulaissa kulloinkin säädettyjä sijoituspalvelun tarjoajan velvollisuuksia. Yhtiö ja sen henki- lökunta ovat sitoutuneet noudattamaan sisäpiiriasioita ja henkilökohtaisia liiketoi- mia koskevaa ohjeistusta
Yhtiö hoitaa Asiakkaan Omaisuutta Yhtiön kulloinkin voimassa olevien Omaisuu- denhoitoa koskevien toimintaperiaatteiden mukaisesti, jollei Asiakas anna erityisiä, toimintaperiaatteista poikkeavia ohjeita. Asiakkaan mahdollisesti antama, Yhtiön kulloinkin voimassa olevista Omaisuudenhoitoa koskevista toimintaperiaatteista poikkeava erityinen ohje saattaa ohjeen sisältämien tekijöiden osalta toimeksianto- kohtaisesti estää Yhtiötä toteuttamasta sellaisia toimintaperiaatteiden mukaisia toi- menpiteitä, joiden tavoitteena on saavuttaa Asiakkaan kannalta paras mahdollinen tulos.
Toimintaperiaatteet voivat mahdollistaa Asiakkaiden toimeksiantojen antamisen tai välittämisen ainoastaan Yhtiön kanssa samaan konserniin kuuluvan yhteisön toteu- tettaviksi.
5.6.2 Sijoituspäätösten tekeminen ja sijoitusstrategia
Yhtiö hoitaa Omaisuutta itsenäisesti ja tekee sijoituspäätöksiä Asiakkaan lukuun parhaaksi katsomallaan tavalla ottaen huomioon Sopimuksen liitteissä määritellyt
sijoitusrajoitukset ja muut Sopimuksen ehdot. Yhtiö toimii alalla yleisesti noudatet- tavan käytännön mukaisesti huolellisesti ja ammattitaitoisesti.
Sijoitusstrategiat on yksilöity Sopimuksessa. Asiakkaalla on oikeus muuttaa valit- semaansa sijoitusstrategiaa. Muutos tehdään tekemällä uusi sijoitusstrategia, joka korvaa aikaisemmin noudatetun sijoitusstrategian. Uusi ja allekirjoitettu sijoitus- strategialiite liitetään Sopimuksen osaksi.
Asiakas ymmärtää ja hyväksyy eri Rahoitusvälineisiin liittyvät riskit sekä Yhtiön oikeuden käydä kauppaa Rahoitusvälineillä itsenäisesti Asiakkaan puolesta ja lu- kuun.
Yhtiön osto- ja myyntipäätökset perustuvat Yhtiön odotuksiin kunkin sijoituskoh- teen tulevasta arvonkehityksestä, riskistä ja korrelaatioista. Yhtiö voi realisoida Asiakkaan sijoituksia myös tappiollisina, mikäli Yhtiö arvio sen olevan Asiakkaan edun mukaista.
Asiakas vastaa yksin sijoitustoiminnan taloudellisesta tuloksesta, olipa kyse teh- dystä tai tekemättä jätetystä toimenpiteestä. Asiakas vastaa yksin Omaisuudenhoi- dosta johtuvista veroseuraamuksista sekä Omaisuudenhoidon mahdollisista vaiku- tuksista Asiakkaan muihin sopimussuhteisiin sekä oikeuksiin tai velvollisuuksiin.
5.6.3 Omaisuudenhoidon rajoitukset
Yhtiö sijoittaa Sopimuksen nojalla itsenäisesti Asiakkaan Omaisuutta eri Rahoitus- välineisiin. Rahoitusvälineisiin liittyvät mahdolliset määrälliset tai laadulliset vä- himmäis- tai enimmäisrajoitukset, on määritelty Sopimuksen liitteissä. Sijoitusra- joitukset on määritelty Sopimuksen liitteissä.
Sijoitusrajoituksia määriteltäessä Rahoitusvälineet arvostetaan kohdan 5.5 mukai- sesti. Sopimuksen voimaantulon alkuvaiheessa sekä Omaisuuden tai markkinaolo- suhteiden muuttuessa tai muissa vastaavissa tilanteissa Yhtiö varaa Asiakkaan etu huomioon ottaen kohtuullisen ajan, vähintään kuuden (6) kuukauden pituisen ajan- jakson Sopimuksen mukaisten sijoitusrajoitusten saavuttamiseksi.
5.6.4 Poikkeukset sovittuun sijoitusstrategiaan
Sopimuksesta poikkeavasta sijoitustoiminnasta sekä siitä poikkeavien Rahoitusvä- lineiden käytöstä sovitaan aina erikseen Yhtiön kanssa.
Mikäli Sopimuksen liitteissä sovitut sijoitusrajoitukset ylitetään tai sovitusta sijoi- tusstrategiasta poiketaan Yhtiöstä riippumattomasta syystä väliaikaisesti, Yhtiön tulee pyrkiä niin pian kuin mahdollista korjaamaan tilanne Sopimuksen mu- kaiseksi.
Yhtiöllä on oikeus tilapäisesti poiketa sovitusta sijoitusstrategiasta, mikäli Yhtiö katsoo Asiakkaan edun tätä vaativan. Syynä voi tällöin olla esimerkiksi yleinen markkinatilanne tai tiettyjä Rahoitusvälineitä koskevat toimenpiteet, joilla saattaa olla olennaista vaikutusta Rahoitusvälineiden arvoon. Yhtiö on velvollinen ilmoit- tamaan tällaisesta poikkeamisesta jälkikäteen Asiakkaalle.
Edellä mainittuna sijoitusstrategiasta poikkeamisena ei pidetä Omaisuuden mark- kina-arvon muutoksista johtuvia hetkittäisiä muutoksia tai esimerkiksi sovitun salk-
kuallokaation poikkeamia Sopimuksessa sovittuihin sijoitusrajoihin nähden ja Yh- tiöllä on oikeus muustakin perustellusta syystä poiketa lyhytaikaisesti edellä maini- tuista sijoitusrajoista Asiakkaalle asiasta ilmoittamatta.
5.6.5 Asiakkaan oikeus antaa Omaisuutta koskevia ohjeita ja Toimeksiantoja
Asiakkaalla ei ole oikeutta antaa kolmansille osapuolille Omaisuutta koskevia Toi- meksiantoja eikä siirtää Omaisuutta Sopimuksen piiristä ilman Yhtiön kirjallisesti etukäteen antamaa suostumusta.
Asiakkaan on annettava mahdolliset toimeksiannot ja ohjeet kirjallisesti, ellei toisin sovita. Yhtiön tulee tällöin kirjata Asiakkaan antamat toimeksiannot ja muut ohjeet.
Xxxxxx Yhtiö katsoo, että Omaisuudenhoitoon liittyvä Asiakkaan antama Toimeksi- anto tai ohje on ristiriidassa Asiakkaan aikaisemmin antaman toimeksiannon tai ohjeen, Sopimuksen tai Asiakkaan edun kanssa, Yhtiön tulee ennen Toimeksian- non toteuttamista tai ohjeen noudattamista ilmoittaa tästä Asiakkaalle. Mikäli Asia- kas ei muuta Toimeksiantoaan tai ohjettaan, Yhtiöllä on oikeus kieltäytyä noudatta- masta Asiakkaan antamia Toimeksiantoja tai ohjeita.
Mikäli Asiakkaan antamat Omaisuutta koskevat ohjeet tai toimeksiannot johtaisivat tilanteeseen, jossa Yhtiön käsityksen mukaan Omaisuudenhoito tai sen edellytykset eivät vastaa Sopimuksessa sovittua tai Sopimuksen mukaisten velvoitteiden täyttä- minen vaarantuu, Yhtiö voi edellyttää, että kyseisen Toimeksiannon tai ohjeen to- teuttamisen ehtona on Xxxxxxxxxxxxx tai ohjeen kohteena olevan Omaisuuden siir- täminen Sopimuksen ulkopuolelle, jolloin Sopimuksen mukaisia tavoitteita tai muita määräyksiä ei sovelleta.
Edelleen, mikäli Sopimuksessa sovittu sijoitusstrategia on Asiakkaan antamien ja Yhtiön tämän sopimuskohdan mukaisesti erikseen hyväksymien ohjeiden johdosta muuttunut siten, ettei se enää vastaa sovittua, osapuolten tulee muuttaa Sopimuksen sijoitusstrategiaa muuttunutta sijoitusstrategiaa vastaavaksi. Mikäli Sopimusta ei tällaisessa tilanteessa kuitenkaan muuteta, Yhtiöllä on oikeus irtisanoa Sopimus kohdan 2.18 mukaisesti.
5.7 Osto- ja myyntitoimeksiannot sekä säilytyksessä olevaa omaisuutta koskevat ehdot
5.7.1 Osto- ja myyntitoimeksiantojen ehdot
Yhtiön Asiakkaan puolesta ja lukuun antamiin osto- ja myyntitoimeksiantoihin so- velletaan Yhtiön ja Toimeksiannon hoitaneen arvopaperinvälittäjän välistä sopi- musta sekä vallitsevia Markkinasääntöjä. Kyseinen sopimus sekä Markkinasäännöt tulevat sovellettavaksi myös Asiakkaan Yhtiölle antamiin ohjeisiin ja Toimeksian- toihin.
5.7.2 Säilytyksessä oleva omaisuus
Asiakas valtuuttaa Sopimuksen allekirjoituksella Yhtiön pyytämään ja saamaan Säilyttäjältä kaikki omaisuudenhoitoa varten tarpeelliset tiedot sekä antamaan Säi- lyttäjälle Omaisuutta koskevia ohjeita ja määräyksiä.
Mikäli Yhtiö katsoo jonkin Omaisuutta koskevan toimenpiteen vaativan Asiakkaan ohjeistusta, eikä kyseiselle toimenpiteelle asetettu määräaika sitä estä, Yhtiön tulee tiedustella Asiakkaan toimenpideohjetta. Mikäli Omaisuus ei riitä edellä mainitun
toimenpiteen suorittamiseen, Xxxxxxx ei ole antanut tarvittavaa ohjeistusta toimen- piteen suorittamiseksi tai Yhtiölle ei jää Asiakkaasta johtuen kohtuullista aikaa toi- menpiteen hoitamiseen, Yhtiö ei ole velvollinen ryhtymään Asiakkaan edellyttä- mään toimenpiteeseen. Tällöin Yhtiö ilmoittaa Asiakkaalle Toimeksiannon toteutu- matta jäämisestä.
Yhtiöllä ei ole Sopimuksen perusteella oikeutta tai velvollisuutta osallistua Omai- suuteen kuuluvien Rahoitusvälineiden liikkeellelaskijoiden yhtiökokouksiin. Yhtiö- kokouksiin osallistumisesta sovitaan kussakin tapauksessa erikseen.
5.8 Muut Yhtiön oikeudet ja velvollisuudet
Yhtiöllä on oikeus ryhtyä kaikkiin toimiin, jotka ovat tarpeen Asiakkaan Omaisuu- den ja oikeuksien turvaamiseksi. Yhtiöllä ei kuitenkaan ole velvollisuutta ryhtyä muihin kuin Sopimuksessa mainittuihin tai Asiakkaan kanssa erikseen kirjallisesti sovittuihin toimenpiteisiin
Yhtiö lähettää Asiakkaalle omaisuudenhoitoraportin Sopimuksessa sovituin vä- liajoin. Yhtiö ja Asiakas sopivat Sopimuksessa Asiakkaalle toimitettavien raport- tien sisällöstä ja toimitustavasta. Yhtiöllä ei ole velvollisuutta toimittaa Asiakkaalle hoidettavina oleviin Arvopapereihin liittyvää arvopaperimarkkinalaissa tarkoitettua informaatiota, vuosikertomuksia, osavuosikatsauksia tai vastaavaa tietoa.
Asiakkaan Omaisuus arvostetaan raporteissa raportointikauden viimeisen pankki- päivän markkina-arvoihin edellä kohdassa 5.5 sovitulla tavalla.
Sopimuksen piirissä olevan Omaisuuden tuotto lasketaan ja raportoidaan Asiak- kaalle sovituilta raportointijaksoilta. Tuoton laskennassa otetaan huomioon koh- dassa 5.5 mainitut arvostusperiaatteet.
5.10 Toimeksiantoihin liittyvät ilmoitukset
Yhtiö toimittaa Asiakkaalle pyynnöstä kauppalaskelmat toteutuneista toimeksian- noista. Laskelmasta käy ilmi kaupantekopäivä, toimitusajankohta, toimeksiannon kohteena oleva Rahoitusväline sekä lukumäärä, kauppahinta ja Asiakkaalta perityt kulut.
5.11 Verotusta varten tarvittavat tiedot
Yhtiö toimittaa Asiakkaalle tämän verotusta varten tarvitsemat tiedot ennen Asiak- kaan velvollisuutta ilmoittaa veroviranomaisille kyseiset tiedot. Yhtiö ei vastaa näi- den tietojen oikeellisuudesta. Asiakas on aina velvollinen tarkistamaan verotustaan koskevat tiedot ja korjaamaan niissä mahdollisesti olevat virheellisyydet.
Asiakas on tietoinen siitä, että Yhtiöllä voi olla velvollisuus toimittaa Asiakkaan verotusta koskevia tietoja myös suoraan veroviranomaisille.
5.12 Asiakkaan vakuutukset ja vastuu
Asiakas on tietoinen sijoitustoimintaan ja Rahoitusvälineisiin liittyvistä riskeistä. Asiakas vastaa yksin sijoitustoiminnan taloudellisesta tuloksesta, olipa kyse teh-
dystä tai tekemättä jätetystä toimenpiteestä, Omaisuudenhoidosta johtuvista vero- seuraamuksista tai Omaisuudenhoidon mahdollisista vaikutuksista Asiakkaan mui- hin sopimussuhteisiin tai oikeuksiin ja velvollisuuksiin. Tämä vastuu on Asiak- kaalla siitä riippumatta että Yhtiö on arvioinut tarjotun sijoituspalvelun tai Rahoi- tusvälineen sopivuutta Asiakkaalle.
Asiakas on tietoinen siitä, ettei sijoituskohteiden historiallinen kehitys ole tae tule- vasta kehityksestä.
Asiakas vakuuttaa perehtyneensä eri Rahoitusvälineisiin ja niiden ominaisuuksiin sekä ymmärtävänsä Yhtiön aseman omaisuudenhoitajana.
Asiakas on velvollinen korvaamaan Yhtiölle ne vahingot, jotka aiheutuvat siitä, että Asiakas ei täytä Sopimuksen mukaisia velvollisuuksiaan. Tällaisia vahinkoja voivat olla sopimusrikkomuksen aiheuttamat ylimääräiset kulut ja työt sekä sijoi- tuskohteiden hintojen tai valuuttakurssien muutoksista aiheutuneet kustannukset sekä viivästyskorot ja Kauppapaikkojen viivästysmaksut.
Asiakas sitoutuu ilmoittamaan Yhtiölle yhteystietojensa tai Valtuutettujen ja heidän valtuutuksiensa muutoksista viipymättä. Sijoitustoiminnan kannalta oleellisista muutoksista Asiakas ilmoittaa Yhtiölle viipymättä. Tällaisia oleellisia muutoksia voivat olla esimerkiksi sisäpiirisäännösten johdosta aiheutuvat rajoitukset sijoitus- toiminnalle. Muutosten katsotaan tulleen Yhtiön tietoon silloin, kun ne ovat saapu- neet Yhtiölle.
Yhtiö vastaa siitä, että Omaisuudenhoito on huolellista ja ammattitaitoista.
Yhtiö ei ole vastuussa Sopimuksen mukaisesti hoidettujen varojen saavuttamatta jääneistä tuotoista tai arvonnoustusta. Yhtiö ei myöskään voi taata asetettujen tuot- totavoitteiden toteutumista. Erilaisista markkinatilanteista johtuen sijoitustoimin- nan ja siten myös Omaisuudenhoidon luonteeseen kuuluu se, että sijoituksen tuotto voi poiketa merkittävästikin asetetuista tuottotavoitteista. Vastaavasti sijoitustoi- mintaan aina liittyvä taloudellinen riski voi toteutuessaan poiketa merkittävästikin odotetusta riskitasosta.
Mikäli Yhtiö toimii vastoin Sopimusta tai erikseen hyväksyttyjä Asiakkaan anta- mia ohjeita ja aiheuttaa näin vahinkoa, on Yhtiö velvollinen korvaamaan aiheutta- mansa välittömän vahingon ottaen huomioon jäljempänä kohdassa 5.14 mainittu Yhtiön vastuunrajoitus ja kohdassa 2.14 mainittu Ylivoimainen este.
Yhtiö ei vastaa Asiakkaalle aiheutuneesta taloudellisesta vahingosta kuten esimer- kiksi tulon menetyksestä, saamatta jääneestä tuotosta, kurssitappiosta, muissa sopi- mussuhteissa aiheutuvista häiriöistä, kolmannen osapuolen vaatimuksista taikka mistään välillisestä vahingosta. Yhtiön vahingonkorvausvelvollisuus on aina rajoi- tettu edellä kohdassa 5.13 mainittujen välittömien vahinkojen korvaamiseen.
Sopimuksen päätyttyä Yhtiö luovuttaa hallussaan olevan Asiakkaan Omaisuuden Asiakkaalle edellyttäen, että Xxxxxxx on ensin suorittanut Yhtiön kaikki Asiak- kaalta olevat Sopimuksen mukaiset saatavat. Mikäli Yhtiöllä on Asiakkaalta saata- via, on Yhtiö oikeutettu pidättämään saataviaan turvaavan määrän Asiakkaan Omaisuutta.
Muilta osin Sopimuksen päättymiseen sovelletaan sitä, mitä kohdassa 2.18 on sää- detty.