Etämyynnin korttitilityspalvelun erityisehdot 16.11.2016 lukien

Etämyynnin korttitilityspalvelun erityisehdot 16.11.2016 lukien

1 Soveltamisala

Nämä Etämyynnin korttitilityspalvelun erityisehdot (“Erityis- ehdot”) ovat erottamaton osa Kauppiaan ja Netsin välistä Kauppiassopimusta (“Sopimus”). Näissä Erityisehdoissa ja Kauppiasohjeissa sovitaan Kauppiaan ja Xxxxxx välillä noudatettavista Kansainvälisten korttijärjestöjen Netsille ja Kauppiaalle asettamista oikeuksista ja velvollisuuksista.

2 Määritelmät

Kauppiassopimuksessa ja sen ehdoissa tarkoitetaan:

“Etämyynnillä” myyntiä, jossa Xxxxxxxx vastaanottaa kortin- haltijan maksukortin tiedot puhelimen, postin, faksin, Internetin tai muun sähköisen yhteyden välityksellä tilanteessa, jossa kor- tinhaltija ja maksukortti eivät ole fyysisesti läsnä. Kotimyyntiä ei pidetä etämyyntinä.

“Itsepalvelumyynnillä” myyntiä, jossa maksutapahtuma on tehty Kauppiaan miehittämättömässä itsepalvelumaksupäät- teessä, kuten pysäköintimittarissa tai polttoaineautomaatissa, ja jossa Kauppiaan edustaja ei henkilökohtaisesti ole vastaan- ottamassa kortinhaltijan maksukortin tietoja.

“Kansainvälisillä korttijärjestöillä” Visa- ja MasterCard-kortti- järjestöjä ja niiden korttiohjelmia sekä muita osapuolten mah- dollisesti sopimia korttiohjelmia.

“Kauppapaikalla” Kauppiaan Etämyynnissä käyttämää kaup- papaikkaa, jolla on Liiketunnus.

“Kauppiaan alihankkijalla” Kauppiaan asiamiehiä, alihank- kijoita ja muita Kauppiaan maksutapahtumia ja/tai Korttitietoja vastaanottavia tai käsitteleviä tahoja, kuten Maksutapahtumien välittäjiä. Kauppias vastaa käyttämiensä alihankkijoiden toimis- ta kuin omastaan.

“Kauppiasohjeilla” Netsin antamia Kauppiasta sitovia ohjeita muun muassa maksukortin käsittelystä, tietoturvallisuudesta, etämyynnistä ja maksupäätteiden toiminnallisuuksista sekä tiettyjen toimialojen, kuten hotelli- ja autonvuokratoimialojen, erityisvaatimuksista.

“Korttitiedoilla” kortinhaltijan maksukortin numeroa, voimas- saoloaikaa ja Tarkistuslukua.

“Liiketunnuksella” Netsin Kauppiaalle antamaa tunnusta, joka yksilöi Myyntipisteen, Kauppapaikan ja/tai pääliikkeen.

“Maksutapahtumien välittäjällä” tapahtumien reitittäjää tai muuta välittäjänä toimivaa tahoa, jolle Xxxxxxxx lähettää vas- taanottamansa korttitapahtumat.

“Maksupäätteellä” Kauppiaan käytössä olevaa laitetta ja/tai järjestelmää, jolla maksukortin tiedot luetaan ja tarkistetaan.

“Maksupäätekuvauksella” Finanssialan Keskusliitto ry:n yllä- pitämää EMV-maksupäätejärjestelmäkuvausta, jossa on kuvat- tu EMV-määrityksiin (Europay, MasterCard ja Visa) pohjautuva maksupäätejärjestelmä, ja/tai Netsin kulloinkin määrittelemää maksupäätekuvausta.

“Myymälämyynnillä” myyntiä, jossa sekä kortinhaltija että maksukortti ovat molemmat fyysisesti läsnä maksutapahtu- massa ja maksukortin sirun tai magneettijuovan tiedot luetaan elektronisesti Maksupäätteessä Kauppiaan edustajan läsnä ollessa.

“Myyntipisteellä” Kauppiaan toimipaikkaa, myymälää tai myyntipistettä, jolla on Liiketunnus.

“Tarkistusluvulla” maksukortin nimikirjoituspaneelissa olevaa kolmi- tai nelinumeroista lukusarjaa, kuten CVV, CVC, CVV2, CVC2, iCVV tai PVV.

“Todentamispalveluilla” toimintoa, jossa kortinhaltija tunnis- tetaan Internetissä tapahtuvan verkkomaksun yhteydessä eril- lisillä tunnisteilla ja/tai salasanoilla maksukortin liikkeellelaskijan toimesta (esimerkiksi Verified by Visa ja MasterCard Secure- Code -todentamispalvelut).

“Toimialakoodilla” Kansainvälisten korttijärjestöjen kulloinkin määrittelemiä toimialakohtaisia tunnuksia.

“Varmennusrajalla” Netsin Myyntipisteelle tai Kauppapaikalle euroissa määrittämää rajaa, josta lähtien (raja-arvo mukaan lukien) kyseisen Myyntipisteen tai Kauppapaikan on aina var- mennettava tapahtumat.

“Varmentamisella” Maksupäätteen automaattisesti (tai Kaup- piasohjeiden mukaisten edellytysten täyttyessä Kauppiaan edustajan puhelimitse) Netsiin tekemää katevarauskyselyä, jolla maksukortin liikkeellelaskijalta varmistetaan maksukortin voimassaolo ja katteen riittävyys. Varmennuksella ei kuitenkaan voida varmistaa, että maksukortti on sen oikealla haltijalla.

3 Visa ja Mastercard tunnusten käyttöoikeus

Kauppiaalla on Sopimuksessa sovittujen maksukorttien osalta oikeus hyväksyä Kansainvälisten korttijärjestöjen maksukort- teja Kauppiaan tarjoamien tuotteiden ja palvelujen maksamis- een Sopimuksen ehtojen mukaisesti. Kauppiaalla on valitse- miensa maksukorttien osalta myös velvollisuus hyväksyä näillä maksukorteilla tehtävät maksut sekä käyttää Kansainvälisten korttijärjestöjen tavaramerkkejä osoittamassa kyseisen korttiohjelman maksukorttien vastaanottoa.

Kaikki tavaramerkki- ja muut immateriaalioikeudet VISA ja MASTERCARD merkkeihin ja muihin Kansainvälisten kortti- järjestöjen tunnuksiin kuuluvat Kansainvälisille korttijärjestöille. Xxxxxxxx ei saa niihin muita oikeuksia kuin mitä alla tässä koh- dassa 3 on nimenomaisesti todettu.

Nets myöntää Kauppiaalle tämän Sopimuksen voimas- saoloajaksi ei-yksinomaisen, rajoitetun oikeuden käyttää Kan- sainvälisten korttijärjestöjen Netsiltä saatavia tavaramerkkejä Suomessa Netsin antamien ohjeiden mukaisesti. Kauppiaalla ei ole oikeutta siirtää tai muutoin luovuttaa tavaramerkkien käyt- töoikeutta kolmannelle eikä käyttää niitä muussa kuin Kaup- piassopimuksen mukaisessa tarkoituksessa. Xxxxxxxx sitoutuu välittömästi Sopimuksen päättymisen jälkeen poistamaan kaik- ki Kansainvälisten korttijärjestöjen tavaramerkit ja muut tunnuk- set kaikista materiaaleistaan sekä sen pääliikkeestä ja kaikista Myyntipisteistä ja Kauppapaikoista.

Nets ja/tai kolmannet osapuolet omistavat kaikki immateriaa-- lioikeudet kauppiaspalveluihin ja niiden kuvauksiin, eikä So- pimuksella siirry niihin mitään oikeuksia Kauppiaalle.

4 Kauppiaan oikeudet ja velvollisuudet

4.1 Maksupäätteet ja - järjestelmät

Kauppiaalla tulee olla Korttitietojen käsittelyä varten Netsin hy- väksymä Maksupääte ja/tai -järjestelmä, jossa on siru- ja mag- neettijuovalukija sekä tunnuslukunäppäimistö. Etämyynnissä kauppiaalla tulee olla Netsin hyväksymä etämyyntiratkaisu. Luettelo Suomessa sertifioiduista ja Xxxxxx hyväksymistä Mak- supäätteistä ja -järjestelmistä /etämyyntiratkaisuista löytyy Net- sin kotisivuilta (xxx.xxxx.xx).

Kauppias noudattaa EMV-maksamiseen liittyviä kansainvälisiä ja kotimaisia määrityksiä sekä sitoutuu päivittämään Mak- supäätettä ja -järjestelmää kulloinkin voimassa olevien Mak- supäätekuvausten ja Kauppiasohjeiden mukaisesti. Kauppias päivittää Kauppiasohjeiden mukaisesti Maksupäätteeseen ja

-järjestelmäänsä myös Netsiltä saamansa tiedot, kuten Liike- tunnuksen, Toimialakoodin ja Xxxxxxxxxxxxxx.

Kauppiaan tulee ilmoittaa Nets Oy:lle etämyynnin aloittamisesta Kauppapaikassa. Käyttöönottoilmoitus tulee aina tehdä ennen kuin Kauppapaikka avataan kortinhaltijoiden käyttöön. Nets tarkistaa verkkokaupan/etämyynnin Kauppapaikan toteutuk- sen ja ilmoittaa Kauppiaalle, kun käyttöönotto on hyväksytty ja Xxxxxxxx voi aloittaa korttimaksujen vastaanottamisen. Ennen tätä palvelua ei saa avata kortinhaltijoiden käyttöön, eikä var- mennuksia ja veloituksia saa tehdä.

4.2 Maksutapahtumien vastaanottaminen

Kauppiaan tulee toimittaa maksutapahtumat Netsille viipymättä ja viimeistään kolmen (3) pankkipäivän kuluessa ostotapahtu- masta. Netsillä ei ole velvollisuutta ottaa vastaan tai maksaa tapahtumia, jotka Xxxxxxxx on toimittanut Xxxxxxxx määräajan jälkeen.

Kauppias vastaa siitä, ettei Maksupäätteen ja/tai -järjes- telmän lähettämässä maksutapahtuma-aineistossa ole virheitä. Netsillä on oikeus kieltäytyä vastaanottamasta tai lähettämästä maksukortin liikkeellelaskijalle virheelliseksi havaittuja maksutapahtumia sekä noudattaa pidempää tilitysaikaa. Nets ilmoittaa kieltäytymisestä Kauppiaalle tai Maksutapahtuman välittäjälle ilman aiheetonta viivytystä.

Virheet Maksutapahtumien välittäjän lähettämissä usean Kaup- piaan maksutapahtumista kerätyissä koontiaineistoissa johta- vat pidempään tilitysaikaan kaikkien samassa koontiaineistossa olevien maksutapahtumien osalta, vaikka virhe kohdistuisi vain osaan koontiaineistosta. Nets ei vastaa siitä, jos virheet maksutapahtuma-aineistossa tai koontiaineistossa, tai määräajan jälkeen toimitetut maksutapahtumat, aiheuttavat pidemmän tilitysajan.

4.3 Maksutapahtumien varmentaminen

Kauppias sitoutuu aina varmentamaan maksutapahtuman, jos se on määrältään yhtä suuri tai ylittää Netsin kyseiselle Myynti- pisteelle tai Kauppapaikalle, taikka maksukortin liikkeellelaski- jan tietylle maksukortille, asettaman varmennusrajan. Etämyyn- nissä maksutapahtumat on aina varmennettava. Kauppiaan on lisäksi aina varmennettava maksutapahtumat Kauppiasohjeissa määritellyissä tilanteissa ja tavalla. Jollei Sopimuksessa ole muuta sovittu, varmentamaton tapahtuma on väärinkäyttö- ja kiistatilanteissa aina Kauppiaan vastuulla.

4.4 Kortinhaltijan todentamispalvelut

Kauppias sitoutuu aina käyttämään Todentamispalvelua kortin- haltijan Internetissä tekemän verkkomaksun yhteydessä.

4.5 Veloitustapahtuman hyvittäminen

Nets ei vastaa Kauppiaan tuotteisiin tai palveluihin liittyvistä vaatimuksista. Mikäli kortinhaltija riitauttaa laskutetun maksutapahtuman kiistämällä ostaneensa tai saaneensa lainkaan ostamaansa tavaraa tai palvelua taikka tavara tai palvelu ei vastaa sovittua, Kauppias on velvollinen viipymättä tekemään hyvitystapahtuman veloittamansa määrän osalta sa- malle korttinumerolle, kun miltä veloitus on tehty. Hyvittämistä ei saa tehdä muulla tavoin. Jollei Kauppias tee hyvitystä, niin Netsillä on oikeus vähentää kiistetty summa Kauppiaan tai sen minkä tahansa Myyntipisteen tai Kauppapaikan tilityksistä taik- ka laskuttaa se Kauppiaalta muutoin.

4.6 Kauppiaan vastuu väärinkäyttötapauksissa

Kauppias ei vastaa varastetuilla, väärennetyillä tai katteettomilla maksukorteilla tehdyistä maksutapahtumista paitsi silloin, kun Xxxxxxxx:

1) ei ole maksupalvelulain ja kuluttajansuojalain edellyttämällä tavalla asianmukaisesti varmistunut maksajan oikeudesta käyt- tää maksukorttia; tai

2) toimii vastoin Kauppiassopimusta, kuten Kauppiasohjeita koskien maksukortin vastaanottoa ja käsittelyä; tai

3) on lukenut väärinkäytöksi osoittautuvan sirullisella maksukor- tilla tai sirullisesta maksukortista tehdyllä väärennetyllä maksu- kortilla tehdyn maksutapahtuman korttitiedot muulla tavoin kuin sertifioidulla sirumaksupäätteellä tai sirumaksujärjestelmällä; tai

4) ei ole Etämyynnin Todentamispalvelua käyttäen onnistu- neesti tunnistanut kortinhaltijaa.

Netsillä on tällaisissa tapauksissa oikeus vähentää maksukor- tin liikkeellelaskijan Netsiltä takaisin perimät maksutapahtumat Kauppiaan tai sen minkä tahansa Myyntipisteen tai Kauppapai- kan myöhemmistä tilityksistä taikka laskuttaa ne Kauppiaalta muutoin.

5 Turvallisuusvelvoitteet

5.1 PCI DSS -standardin noudattaminen

Kauppias noudattaa ja vastaa siitä, että sen käyttämät Kaup- piaan alihankkijat noudattavat toiminnassaan Kansainvälisten korttijärjestöjen asettamaa Payment Card Industry Data Security Standard (PCI DSS) ñ nimistä tietoturvastandardia ja PCI DSS:n korvaavia myöhempiä velvoittavia standardeja sekä tietoturvastandardien edellyttämiä raportointi- ja auditointivel- voitteita. Maksutapahtumien välittäjän tulee olla PCI-standardin mukainen sertifioitu palveluntarjoaja.

5.2 Tietomurrot ja väärinkäytösten ehkäiseminen Kauppias sitoutuu välittömästi, ja viimeistään vuorokauden kuluessa, ilmoittamaan Netsille sen tietoon tulleista tai sen epäilemistä Kauppiaan tai Kauppiaan alihankkijoiden palve- luihin, järjestelmiin tai Korttitietoja sisältäviin elektronisiin tai fyysisiin tallenteisiin kohdistuneista tietomurroista tai niiden yrityksistä sekä Kauppiaan tietoon tulleista tai sen epäilemistä palvelun, maksukorttien tai Korttitietojen väärinkäytöstä tai väärinkäytön yrityksistä, jotka ovat aiheuttaneet tai saattavat aiheuttaa vahinkoa kortinhaltijoille tai Netsille.

Kauppias sitoutuu tutkimaan edellä kuvatut tietomurrot ja niiden yritykset sekä ylläpitämään järjestelmäänsä siten, ettei tilanne pääse toistumaan ja antamaan asiaa koskevan selvityksen Netsille. Kauppias on Etämyynnissä velvollinen väärinkäytösten ehkäisemiseksi seuraamaan tehtyjä ostotapahtumia.

Kauppias sitoutuu Netsin pyynnöstä omalla kustannuksel- laan avustamaan Netsiä maksukorttien ja/tai Korttitietojen väärinkäytön ja epäillyn väärinkäytön selvittämisessä. Kaup- piaalla tulee lisäksi olla riittävä vastuuvakuutus.

Nets vähentää Kauppiaalta tai sen Myyntipisteeltä tai Kaup- papaikalta kiistetyistä maksutapahtumista, aineistovirheistä ja aineiston jäljittämisestä aiheutuneet kustannukset, mukaan lukien hinnaston mukaiset selvittelykustannukset.

6 Kauppiasohjeet

Netsillä on muun muassa Kansainvälisten korttijärjestöjen sääntöjen ja ohjeiden noudattamiseksi oikeus antaa Kaup- piaalle Kauppiasohjeita, joita Kauppias sitoutuu noudat- tamaan. Kauppiasohjeet ovat saatavilla Netsin kotisivuilla (xxx.xxxx.xx), raportointipalvelussa ja /tai ne voidaan niin sovittaessa toimittaa Kauppiaalle muutoin.

7 Kuluvastuu ja vastuunrajoitukset

Jos Kauppias tai Kauppiaan alihankkija on laiminlyönyt noudat- taa turvallisuus- ja tietoturvavaatimuksia, väärinkäyttöriskeihin liittyviä vaatimuksia, aineistoille asetettuja vaatimuksia tai Kan- sainvälisten korttijärjestöjen tavaramerkkien käyttöä koskevia ehtoja tai ohjeita taikka muita Kansainvälisten korttijärjestöjen vaatimuksiin perustuvia ohjeita, Kauppias sitoutuu viipymättä ja täysimääräisesti korvaamaan Kansainvälisten korttijärjestöjen Netsin maksettavaksi kyseisestä laiminlyönnistä määräämät sanktiot ja muut Netsille, kortinhaltijalle tai kolmannelle aiheu- tuneet kulut ja muut vahingot Netsin vaatimuksen mukaisesti (“Kuluvastuu”).

Netsillä on oikeus vähentää tai laskuttaa Kauppiaalta tai sen Myyntipisteeltä tai Kauppapaikalta kiistetyistä maksutapah- tumista, aineistovirheistä, aineiston jäljittämisestä ja muista vas- taavista toimista aiheutuneet kustannukset, mukaan lukien hin- naston mukaiset selvittelykustannukset. Netsin oikeus vähentää tai laskuttaa Kauppiaalta kiistetyt maksutapahtumat jää voimaan Sopimuksen päättymisen jälkeen, mutta kuitenkin enintään 120 päiväksi Sopimuksen päättymisestä. Mikäli jokin maksu las- kutetaan Kauppiaalta, maksuaika on neljätoista (14) päivää netto laskun päiväyksestä. Viivästyskorko on korkolain mukainen.

Nets ei näiden Erityisehtojen tai muutoin Sopimuksen perus- teella ole vastuussa Kauppiaalle mistään palveluiden virheistä tai viivästyksistä taikka mistään välillisistä tai välittömistä vahingoista.

Yleisten ehtojen kohdan 6 vastuunrajoituksia ei sovelleta näi- den Erityisehtojen kohtaan 3 (tavaramerkkioikeudet) eikä tämän kohdan 7 mukaiseen Kuluvastuuseen.

8 Tilitysestot ja palvelun keskeyttäminen

Netsillä on oikeus omasta aloitteestaan kohdan 4.2

(Maksutapahtumien toimittaminen) ja kohdan 4.6 (Vastuu väärinkäyttötapauksissa) mukaisissa tilanteissa ja tilanteissa, joissa kortinhaltijat reklamoivat Kauppiaan tai sen jonkin Myyntipisteen tai Kauppapaikan maksutapahtumista keskimääräistä useammin, Kansainvälisten korttijärjestöjen vaatimuksesta sekä Yleisten ehtojen kohdan

7 ja näiden Erityisehtojen kohdan 10 mukaisen purkuoikeuden sijasta tai sen lisäksi:

1) pidättäytyä Kauppiaalle tai sen Myyntipisteille tai Kauppa- paikoille tehtävistä tilityksistä ja/tai tapahtumien vastaanotosta joko kokonaan tai osittain;

2) noudattaa sovittua pidempää tilitysaikaa Kauppiaalle tai sen Myyntipisteille tai Kauppapaikoille tehtävien tilitysten osalta;

3) keskeyttää tai sulkea kaikki Kauppiaan tai sen Myyntipisteille tai Kauppapaikoille tuottamansa palvelut; ja

4) vähentää väärinkäytöksi epäillyt tai kortinhaltijan valituksen kohteena olevat tai maksukortin liikkeellelaskijan kiistämät jo tilitetyt ostotapahtumat sekä muut Netsille aiheutuvat kustan- nukset Kauppiaalle tai sen Myyntipisteille tai Kauppapaikoille tulevista myöhemmistä tilityksistä, taikka laskuttaa ne Kaup- piaalta muutoin.

Netsillä on lisäksi oikeus kieltäytyä vastaanottamasta maksu- tapahtumia, joihin liittyy erityinen luottotappio- tai väärinkäyt- töriski tai kieltäytymiselle on muu perusteltu syy, taikka noudat- taa niiden osalta pidempää tilitysaikaa.

Nets ilmoittaa tämän kohdan 8 mukaisista toimenpiteistä ilman aiheetonta viivytystä Kauppiaalle.

Jos Sopimuksen päättymisen syynä on Kauppiaan tai Kaup- piaan alihankkijan toimesta tapahtunut Kansainvälisten kort- tijärjestöjen määrittelemä väärinkäytös (esim. Korttitietojen väärinkäyttö tai rahanpesuepäily) tai muu sopimusrikkomus, Netsillä on oikeus rekisteröidä sopimuksen päättymissyy Kan- sainvälisten korttijärjestöjen ylläpitämiin tietojärjestelmiin, mis- sä tietoja säilytetään viisi (5) vuotta rekisteröinnistä.

9 Vakuus

Netsillä on oikeus vaatia Kauppiaalta määräaikaan mennessä annettava vakuus tai lisävakuus, esimerkiksi pankkitalletuksen tai -takauksen muodossa, jos Xxxxxxxxx harjoittama liiketoiminta tai sen toimiala sisältää Netsin näkemyksen mukaan erityisen luottotappioriskin tai se on muun perustellun syyn vuoksi aiheellista. Kauppias sitoutuu huolehtimaan vakuuden pysyvyydestä. Nets vapauttaa vakuuden aikaisintaan 120 päivän kuluttua Sopimuksen päättymisestä. Xxx Xxxxxxxx ei anna vakuutta tai lisävakuutta Xxxxxx ilmoittamassa määräajassa, vakuutta tai lisävakuutta pyytäneellä Osapuolella on oikeus irtisanoa Sopimus päättymään välittömästi.

10 Kauppiassopimuksen päättyminen

Netsillä on Yleisten ehtojen kohdan 7 lisäksi oikeus välittömästi purkaa Sopimus, jos:

1) Kauppiaan käyttämät laitteet, ohjelmat tai tietoliikenneyhtey- det saattavat vaarantaa palvelun turvallisuuden tai Kauppiaan toimintaan muutoin liittyy tietoturvariski, ja Kauppias ei Netsin kirjallisesta huomautuksesta huolimatta ole korjannut tilannetta; tai

2) Netsillä on perusteltua syytä epäillä, että Xxxxxxxx toimii lainvastaisesti, Kauppias käyttää maksukortteja tai Korttitietoja lainvastaiseen toimintaan, lainvastaisella tavalla tai muuten ta- valla, joka saattaa aiheuttaa vahinkoa Netsille, kortinhaltijoille tai kolmansille osapuolille.

11 Sopimusehtojen voimassaolo

Nämä Erityisehdot tulevat voimaan 16.11.2016 ja ne ovat voimassa toistaiseksi.