Rahaston voimassa olevat säännöt on vahvistettu 25.1.2017. Säännöt ovat voimassa 9.3.2017 alkaen.

1 § Sijoitusrahasto

Sijoitusrahaston nimi on Sijoitusrahasto Nordea Premium Varainhoito Global Maltti, ruotsiksi Placeringsfond Nordea Premium Kapitalförvaltning Global Måttlig ja englanniksi Nordea Premium Asset Management Global Moderate Fund (jäljempänä Rahasto).

2 § Rahaston varojen sijoittaminen

Rahaston sijoitustoiminnan tavoitteena on saavuttaa pitkällä aikavälillä arvon- nousua hajauttamalla varat sijoitusrahastolain ja Xxxxxxxx sääntöjen mukaisel- la tavalla.

Rahasto on rahastojen rahasto, joka sijoittaa pääosin muiden sijoitusrahastojen, erikoissijoitusrahastojen ja yhteissijoitusyritysten osuuksiin. Rahasto voi lisäksi tehdä suoria sijoituksia korko- ja osakemarkkinoille sekä sijoittaa johdannaisso- pimuksiin. Sijoitukset tehdään maailmanlaajuisesti.

Osakesijoitusten osuus Rahaston varoista voi olla 0-50 % markkinatilanteesta ja salkunhoitajan näkemyksestä riippuen.

Rahaston varoja voidaan sijoittaa:

1.a) Suomessa tai muussa Euroopan talousalueeseen kuuluvassa valtios- sa toimiluvan saaneiden ja kotivaltionsa lainsäädännön perusteella sijoitus- rahastodirektiivin edellytykset täyttävien sijoitusrahastojen tai yhteissijoitus- yritysten osuuksiin.

1.b) Muihin kuin kohdassa 1.a mainittuihin sijoitusrahastoihin ja yhteissijoi- tusyritysten osuuksiin edellyttäen että, ne ovat niiden kotivaltion lainsää- dännön mukaan sellaisen valvonnan alaisia, joka vastaa Euroopan yhtei- sön lainsäädäntöä, ja sitä valvovan viranomaisen sekä Finanssivalvonnan välinen yhteistyö on riittävässä määrin varmistettu ja osuudenomistajien suoja vastaa sijoitusrahastodirektiivin mukaista sijoitusrahaston ja yhteissi- joitusyrityksen osuudenomistajien suojaa, ja erityisesti varojen erillään pi- don, lainaksioton, lainaksiannon ja arvopapereiden sekä rahamarkkinaväli- neiden ilman katetta tapahtuvan luovutuksen sääntely vastaa sijoitusrahas- todirektiivin vaatimuksia ja että toiminnasta julkistetaan puolivuotiskatsaus ja vuosikertomus, joiden nojalla sen varoista ja veloista sekä tuloista ja si- joitustoiminnasta voidaan tehdä arvio kertomuskaudelta.

Rahaston varoja voidaan sijoittaa ainoastaan sellaisten sijoitusrahastojen, erikoissijoitusrahastojen tai yhteissijoitusyritysten osuuksiin, joiden vuotui- nen kiinteä hallinnointipalkkio on enintään 5 % sijoitusrahaston, erikoissijoi- tusrahaston tai yhteissijoitusyrityksen arvosta. Rahasto voi sijoittaa varo- jaan myös Rahastoyhtiön hallinnoimiin sijoitusrahastoihin ja erikoissijoitus- rahastoihin, eikä Rahastolta peritä näiden osalta hallinnointipalkkion kiinte- ää osaa, merkintä- tai lunastuspalkkiota.

Lisäksi kaikista Rahaston sijoituskohteena olevista sijoitusrahastojen, eri- koissijoitusrahastojen ja yhteissijoitusyritysten osuuksista voidaan periä Rahastolta hallinnointipalkkion tuottosidonnaista osaa ja sijoitusrahaston tai yhteissijoitusyrityksen taikka sen alarahaston säännöissä tai rahastoesit- teessä mainittuja muita palkkioita sekä kaupankäyntipalkkioita, jotka sijoi- tuskohteena oleva sijoitusrahasto, erikoissijoitusrahasto tai yhteissijoitusyri- tys perii kattamaan sijoitusten ostoista ja myynneistä aiheutuvia kaupan- käyntikuluja.

2) Vakioidut ja vakioimattomat osake-, osakeindeksi-, korko-, luotto-, hed- ge-rahastoindeksi-, ja valuuttajohdannaissopimukset.

Rahasto voi sijoittaa johdannaissopimuksiin suojautuakseen markkinoiden epäsuotuisilta muutoksilta, tehostaakseen salkunhoitoa ja/tai korvatakseen rahastosijoitukset tai suorat sijoitukset. Johdannaisia voidaan sekä myydä (asettaa) että ostaa.

Vakioimattoman johdannaissopimuksen vastapuolena voi olla luottolaitos tai sijoituspalveluyritys, jonka kotipaikka on Euroopan talousalueeseen kuu- luvassa valtiossa.

Xxxxxxx tarkastelee arvopaperi- ja johdannaissijoitusten riskiä kokonaisuu- tena. Osakejohdannaissopimusten, osakeinstrumentit mukaan lukien, ris- kiasemaa seurataan päivittäin vakuusvaateen ja kokonaisposition avulla. Rahaston nettosijoitusaste osakemarkkinoille voi olla 0-50 %.

Korkojohdannaissopimusten korkoinstrumentit mukaan lukien riskiasemaa seurataan päivittäin vakuusvaateen ja kokonaisposition modifioidun duraa- tion avulla. Johdannaissopimusten vakuudeksi voidaan asettaa enintään 25 % Rahaston arvosta.

3) Rahamarkkinavälineet ja korkoa tuottavat arvopaperit, jotka ovat julkisen kaupankäynnin kohteena.

4) Osakkeet ja osakesidonnaiset instrumentit, kuten vaihtovelkakirjalainat, op- tiotodistukset, henkilöstöoptiot, merkintäoikeudet, osaketalletustodistukset ja warrantit.

Kohdissa 2-4 tarkoitetut arvopaperit, rahamarkkinavälineet ja vakioidut joh- dannaissopimukset ovat julkisen kaupankäynnin kohteena arvopaperipörssin pörssilistalla tai niillä käydään kauppaa muulla säännellyllä, säännöllisesti toimivalla, tunnustetulla ja yleisölle avoimella markkinapaikalla maailmanlaa- juisesti. Rahastoyhtiö ylläpitää luetteloa Rahaston käyttämistä markkinapai- koista. Luettelo on yleisön saatavilla Rahastoyhtiöstä.

5) Arvopaperit, joiden liikkeeseenlaskuehdoissa on sitouduttu saattamaan ar- vopaperit kaupankäynnin kohteeksi arvopaperipörssin pörssilistalle tai muulle säännellylle, säännöllisesti toimivalle, tunnustetulle ja yleisölle avoimelle markkinapaikalle maailmanlaajuisesti yhden vuoden kuluessa niiden liikkee- seenlaskusta edellyttäen, että kaupankäynti voi kaikella todennäköisyydellä alkaa viimeistään sanotun ajan kuluttua umpeen.

6) Muihin kuin edellä kohdissa 3-5 tarkoitettuihin arvopapereihin ja rahamark- kinavälineisiin enintään 10 % Rahaston varoista.

7) Talletuksiin luottolaitoksessa, jonka kotipaikka on Euroopan talousaluee- seen kuuluvassa valtiossa, edellyttäen että talletus on vaadittaessa takaisin- maksettava tai on nostettavissa ja erääntyy maksettavaksi viimeistään 12 kuukauden kuluessa.

Rahasto ei käytä sijoitustoiminnassaan lainaussopimuksia. Rahaston sijoitus- kohteina olevissa rahastoissa käytetään niiden sääntöjen ilmoittamassa laa- juudessa johdannais- sekä lainaussopimuksia.

Sijoitusrajoitukset:

A) Rahaston varoista voidaan sijoittaa yhden sijoitusrahaston tai erikoissijoi- tusrahaston rahasto-osuuksiin tai yhden yhteissijoitusyrityksen osuuksiin enintään 20 %.

Rahaston varoista yhteensä enintään 30 % voidaan sijoittaa kohdassa 1.b tarkoitettuihin erikoissijoitusrahastoihin ja yhteissijoitusyrityksiin.

Xxxxxxxx varoja ei voida sijoittaa osuuksiin sellaisissa edellä kohdissa 1.a ja

1.b mainituissa sijoitusrahastoissa, erikoissijoitusrahastoissa ja yhteissijoi- tusyrityksissä, jotka sääntöjensä tai yhtiöjärjestyksensä mukaisesti voivat si- joittaa enemmän kuin 10 % varoistaan toisten sijoitusrahastojen tai yhteissi- joitusyritysten osuuksiin.

B) Rahastoyhtiö saa hankkia Rahaston omistukseen enintään 25 % saman sijoitusrahaston, erikoissijoitusrahaston tai yhteissijoitusyrityksen osuuksista.

C) Rahaston varoista voidaan sijoittaa enintään 45 % suoraan osakkeisiin, osakesidonnaisiin arvopapereihin sekä valtioiden, yritysten ja muiden liikkee- seenlaskijoiden liikkeeseen laskemiin korkoinstrumentteihin.

D) Vakioimattomiin johdannaissopimuksiin sijoittamisesta aiheutuva vasta- puoliriski ei saa saman vastapuolen osalta ylittää 10 % Rahaston varoista, jos vastapuoli on sääntöjen 2 §:n 7 kohdassa tarkoitettu luottolaitos. Mikäli vas- tapuolena on muu kuin luottolaitos, vastapuoliriski ei saa ylittää 5 % Rahaston varoista.

E) Rahaston varoista yhteensä enintään 20 % voidaan sijoittaa saman liik- keeseenlaskijan arvopapereihin, rahamarkkinavälineisiin, kyseisen yhteisön vastaanottamiin talletuksiin tai sellaisiin vakioimattomiin johdannaissopimuk- siin, joista Rahastolle aiheutuu kyseiseen yhteisöön kohdistuva vastapuoliris- ki.

F) Sellaisia sijoituksia saman liikkeeseenlaskijan arvopapereihin tai raha- markkinavälineisiin, jotka ylittävät 5 % Rahaston varoista saa olla enintään 40 % Rahaston varoista. Tätä rajoitusta ei sovelleta talletuksiin eikä sellaisiin vakioimattomiin johdannaissopimuksiin sijoittamiseen, joissa vastapuolena on sääntöjen 2 §:n kohdassa 7 tarkoitettu luottolaitos. Rajoitus ei myöskään kos- ke sijoituksia edellä kohdissa 1.a ja 1.b tarkoitettujen sijoitusrahastojen, eri- koissijoitusrahastojen tai yhteissijoitusyritysten osuuksiin.

G) Rahaston varoja voidaan sijoittaa enintään 10 % saman liikkeeseenlaski- jan arvopapereihin ja rahamarkkinavälineisiin.

H) Kohtien D-G sijoitusrajoituksia laskettaessa yhtenä kokonaisuutena on pi- dettävä kirjanpitolain 1 luvun 6 §:n mukaan samaan konserniin kuuluvia yh- teisöjä. Tämän estämättä samaan konserniin kuuluvien yhteisöjen liikkeeseen laskemiin arvopapereihin saadaan kuitenkin sijoittaa yhteensä enintään 20 % Rahaston varoista.

Rahaston voimassa olevat säännöt on vahvistettu 25.1.2017. Säännöt ovat voimassa 9.3.2017 alkaen.

H) Rahastoyhtiö saa hankkia Rahaston omistukseen enintään 10 % saman liikkeeseenlaskijan äänioikeudettomista osakkeista.

I) Rahaston varoista yhteensä enintään 20 % voidaan sijoittaa saman yh- teisön vastaanottamiin talletuksiin.

Rahastolla on oltava toiminnan edellyttämät käteisvarat.

Sijoitusrahastotoimintaa varten otetun luoton ja takaisinostosopimusten yhteis- määrä ei saa ylittää 10 % Rahaston varojen arvosta.

3 § Rahasto-osuuksien merkintä, lunastus ja vaihto Merkintä- ja lunastustoimeksiannot

Rahasto-osuudet voidaan maksaa Suomessa euroissa. Muissa maissa, joissa Rahastoa markkinoidaan, rahasto-osuudet voidaan maksaa kulloinkin voimassa olevassa virallisessa rahastoesitteessä mainituissa valuutoissa.

Rahasto-osuuksien merkintä- ja lunastustoimeksiantoja otetaan Suomessa vas- taan jokaisena pankkipäivänä kaikissa sijoituspalveluja tarjoavissa Nordea Bank AB (publ), Suomen sivuliikkeen konttoreissa ja Nordea Investment Management AB, Suomen sivuliikkeessä niiden aukioloaikoina. Toimeksiantoja voi Nordean verkkopankkitunnuksia käyttämällä antaa myös puhelimitse Nordea Asiakaspal- velun kautta ja Internetissä Nordean verkkopankin sivuilla. Toimeksiannot Internetissä ovat mahdollisia vasta ensimmäisen merkintätoimeksiannon jäl- keen. Toimeksianto toteutetaan sellaisena pankkipäivänä, jolloin rahaston ja rahasto-osuuden arvo lasketaan. Rahastoyhtiön hallitus voi päättää merkintä- ja lunastustoimeksiantojen vastaanottamisesta myös muissa kuin edellä maini- tuissa merkintä- ja lunastuspaikoissa. Tällaiset merkintä- ja lunastuspaikat ilmenevät kulloinkin voimassa olevasta virallisesta rahastoesitteestä. Rahasto- osuuksien lunastuksia voidaan tehdä vain sen jälleenmyyjän luona, jonka maan valuutassa osuudet on rekisteröity.

Merkintä

Merkitsijän tulee merkinnän yhteydessä ilmoittaa, minkä rahasto-osuussarjan osuuksia merkitään sekä koskeeko merkintä tuotto- vai kasvuosuuksia. Merkin- täsumman pitää olla Rahastoyhtiön käytettävissä markkinoilla normaalisti noudatettavassa määräajassa toimeksiannon antamisesta. Merkinnän edelly- tyksenä on myös, että Rahastoyhtiölle on toimitettu asianmukaiset ja riittävät tiedot merkinnän suorittajasta ja tämän henkilöllisyydestä.

Rahastoyhtiöllä on oikeus hylätä suoritettu merkintä tai merkintätoimeksianto taikka siirtää sen toteuttamisajankohtaa, mikäli Rahastoyhtiölle ei ole annettu riittäviä tietoja merkinnän toteuttamiseksi. Rahastoyhtiöllä on muutoinkin oikeus siirtää rahastomerkinnän toteuttamisajankohtaa asiakkaan suostumuksella. Rahastoyhtiön hallitus voi päättää millä summalla osuuksia kerralla on vähin- tään merkittävä.

Jos merkintätoimeksianto on rekisteröity Rahastoyhtiössä toimeksiantopäivänä ennen kello kuuttatoista kolmeakymmentä (16.30) Suomen aikaa, rahasto- osuuksien merkintä toteutetaan samana päivänä myöhemmin laskettavaan rahasto-osuuden arvoon. Mikäli merkintätoimeksianto on rekisteröity Rahasto- yhtiössä toimeksiantopäivänä kello kuusitoista kolmekymmentä (16.30) Suomen aikaa tai sen jälkeen, tai jos toimeksiantopäivä ei ole pankkipäivä, toteutetaan merkintä seuraavana pankkipäivänä laskettavaan rahasto-osuuden arvoon.

Merkittyjen osuuksien lukumäärä lasketaan Rahastoyhtiössä jakamalla merkin- tähinta, josta on vähennetty merkintäpalkkio, osuuden arvolla kyseisen merkin- nän toteuttamispäivänä. Merkittyjen osuuksien määrä lasketaan osuuden 10 000-osan tarkkuudella ja neljä desimaalia ylittävältä osalta jakojäännös lisätään rahastopääomaan.

Lunastus

Rahasto-osuudenomistajalla on oikeus vaatia Rahastoyhtiöltä rahasto-osuuden lunastamista ja Rahastoyhtiöllä on vastaavasti velvollisuus lunastaa kyseinen rahasto-osuus. Mikäli rahasto-osuudesta on annettu osuustodistus, on osuusto- distus luovutettava lunastustoimeksiantoa jätettäessä.

Mikäli Rahastoyhtiön ei lunastusta varten tarvitse myydä Rahastosta arvopape- reita, lunastushinta on osuuden toimeksiantopäivän arvo vähennettynä lunas- tuspalkkiolla, jos lunastustoimeksianto on rekisteröity Rahastoyhtiössä ennen kello kuuttatoista kolmeakymmentä (16.30) Suomen aikaa. Kello kuusitoista kolmekymmentä (16.30) Suomen aikaa tai sen jälkeen taikka muuna kuin pankkipäivänä rekisteröidyt lunastustoimeksiannot toteutetaan vastaavasti seuraavan pankkipäivän osuuden lunastuspalkkiolla vähennetyllä arvolla. Lunastamisen tulee tapahtua välittömästi Rahaston varoista.

Lunastuksesta saatavat varat vähennettynä lunastuspalkkiolla maksetaan kaksi

(2) pankkipäivää lunastustoimeksiannon rekisteröimisen jälkeen (T+2) asiakkaan ilmoittamalle pankkitilille, ellei muuta sovita.

Mikäli varat lunastamiseen on hankittava myymällä arvopapereita Rahastosta, tulee myynnin tapahtua ilman aiheetonta viivytystä, kuitenkin viimeistään kahden viikon kuluessa siitä, kun lunastusta vaadittiin Rahastoyhtiöltä. Lunastaminen tulee tällöin toteuttaa heti, kun varat arvopapereiden myynnistä on saatu. Rahas- to-osuuden lunastusarvo määräytyy lunastuksen toteuttamispäivän arvon mu- kaan. Lunastustoimeksiannot toteutetaan saapumisjärjestyksessä. Finanssivalon- ta voi erityisestä syystä myöntää luvan ylittää edellä mainittu määräaika arvopape- rien myymiselle. Rahasto-osuuksien vaihtoa Rahastosta toiseen saman Rahasto- yhtiön hallinnoimaan sijoitusrahastoon käsitellään kuten omistettavan Rahaston osuuksien lunastusta ja toisen sijoitusrahaston osuuksien merkintää.

Rahastoyhtiö ja rahasto-osuudenomistaja voivat erityistapauksissa sopia, että rahasto-osuudet voidaan vaihtoehtoisesti lunastaa antamalla rahasto-osuuden- omistajalle lunastushintaa vastaava määrä Rahaston arvopapereita ja/tai raha- markkinavälineitä taikka arvopapereita ja/tai rahamarkkinavälineitä ja käteistä. Rahastoyhtiön on lunastussopimusta tehdessään huolehdittava siitä, että toimen- pide ei vaaranna Xxxxxxxx muiden osuudenomistajien etua.

4 § Rahaston tuotonjako

Rahaston varoista tuotto-osuuksien omistajille maksettavan tuoton määrästä ja sen jakamisesta päättää Rahastoyhtiön varsinainen yhtiökokous vuosittain Rahas- ton tilinpäätöksen vahvistamisen yhteydessä.

Yhtiökokouksen määräämänä päivänä osuudenomistajarekisteriin merkitty tuotto- osuuden omistaja on oikeutettu tuottoon. Tuotto maksetaan tuotto-osuuden omistajalle Rahastoyhtiön yhtiökokouksen määräämänä maksupäivänä, kuitenkin viimeistään yhden (1) kuukauden kuluttua Rahastoyhtiön yhtiökokouksesta. Tieto yhtiökokouspäivästä on osuudenomistajien saatavilla Internetissä xxx.xxxxxx.xx/xxxxxxx sekä Rahastoyhtiössä sen aukioloaikoina sen jälkeen, kun kutsu yhtiökokoukseen on lähetetty.

Tuotto maksetaan tuotto-osuudenomistajan ilmoittamalle pankkitilille. Jos tuotto- osuudenomistaja ei ole ilmoittanut Rahastoyhtiölle pankkitiliä, jolle tuotto-osuus voidaan maksaa, siirretään tuotto-osuus, jota ei ole nostettu viiden vuoden kulu- essa sen ensimmäisestä nostopäivästä lukien, takaisin Rahaston omaisuuteen.

Tuotto-osuuksille jaettavaa tuottoa vastaava pääomitus kasvuosuuksille tapahtuu osuussarjoittain ja siten, että kasvuosuuksien suhteellinen osuus rahaston koko pääomasta kasvaa eikä kasvuosuuksien arvo muutu tuotto-osuuksille tulevan tuotonjaon seurauksena

5 § Rahaston varoista maksettavat korvaukset

Rahastoyhtiö saa korvauksena toiminnastaan hallinnointipalkkion, joka vaihtelee rahasto-osuussarjoittain ja on enintään kolme (3) prosenttia vuodessa laskettuna osuussarjan arvosta. Palkkion määrä lasketaan rahasto-osuussarjakohtaisesti päivittäin (palkkioprosentti vuodessa/365) laskentapäivän mukaisesta kunkin rahasto-osuussarjan arvosta ja suoritetaan Rahastoyhtiölle kalenterikuukausittain jälkikäteen. Hallinnointipalkkio on vähennetty rahasto-osuuden päivän arvossa. Rahastoyhtiön hallitus vahvistaa hallinnointipalkkion tarkan määrän.

Hallinnointipalkkio sisältää korvaukset 7 §:n mukaisesta asiamiehen käytöstä sekä säilytyspalkkion, jonka Rahastoyhtiö maksaa Säilytysyhteisölle kuukausittain Rahaston arvopapereiden säilyttämisestä ja säilytysyhteisön muista lakiin perus- tuvista tehtävistä.

Tarkemmat tiedot rahastosta veloitettavista maksuista ovat kulloinkin voimassa olevassa avaintietoesitteessä.

Rahaston voimassa olevat yhteiset säännöt on vahvistettu 27.6.2017. Yhteiset säännöt ovat voimassa 14.8.2017 alkaen. Yhteiset säännöt koskevat muita Nordea Funds Oy:n hallinnoimia rahastoja paitsi syöttörahastoja, joille vahvistetaan omat säännöt.

6 § Rahastoyhtiö

Rahaston hallinnosta vastaa Nordea Funds Oy (jäljempänä Rahastoyhtiö). Ra- hastoyhtiö edustaa omissa nimissään Rahastoa ja toimii sen puolesta Rahastoa koskevissa asioissa sekä käyttää Rahastossa olevaan omaisuuteen liittyviä oi- keuksia.

7 § Asiamiehen käyttö

Rahastoyhtiö voi ulkoistaa toimintaansa asiamiesten tehtäväksi. Virallisessa ra- hastoesitteessä on ilmoitettu, miltä osin Rahastoyhtiö kulloinkin käyttää asia- miestä.

8 § Säilytysyhteisö

Rahaston säilytysyhteisö on J.P. Morgan Europe Limited, Helsingin sivuliike (jäljempänä Säilytysyhteisö).

9 § Rahasto-osuusrekisteri ja rahasto-osuudet

Kaikista Xxxxxxxx rahasto-osuuksista pidetään rahasto-osuusrekisteriä ja ra- hasto-osuuksien siirrot rekisteröidään rahasto-osuudenomistajan tai rahasto- osuudenhoitajan pyynnöstä. Rahasto-osuudenhoitajan hallinnoimien osuuksien omistaja ei voi olla suomalainen. Rahasto-osuudet voidaan jakaa murto-osiin. Yksi rahasto-osuus muodostuu kymmenestä tuhannesta (10 000) yhtä suuresta murto-osasta. Rahasto-osuus oikeuttaa rahasto-osuuksien määrän suhteessa jakautuvaan osuuteen Rahaston varoista ottaen huomioon rahasto- osuussarjojen ja osuuslajien suhteelliset arvot.

Rahastoyhtiön hallitus voi päättää, että Xxxxxxxxxx on hallinnointipalkkioltaan toisistaan poikkeavia rahasto-osuussarjoja. Rahaston eri osuussarjojen merkin- täedellytykset voivat erota toisistaan merkintäsumman, markkina-alueen (valtio) taikka Nordea-konserniin liittyvän kokonaisasiakkuuden ja työsuhteen perus- teella. Näiden lisäksi, mikäli rahasto-osuudenomistaja on tehnyt sopimuksen si- dotusta pitkäaikaissäästämisestä ja varat sijoitetaan sen nojalla rahasto- osuuksiin, voidaan käyttää erityistä PS-osuussarjaa.

Rahastoyhtiön hallitus voi päättää, että Rahastossa voi olla myös osuussarjoja, joiden korko- ja/tai valuuttariski on rajattu. Tällaisia osuussarjoja voidaan avata Rahastoon markkinatilanteen tai kysynnän mukaan.

Mikäli markkinatilanne muuttuu siten, ettei korko- ja/tai valuuttariskisuojaukselle ole Rahastoyhtiön näkemyksen mukaan enää tarvetta tai korko- ja/tai valuutta- riskisuojatulle osuussarjalle ei ole enää kysyntää tai korko- ja/tai valuuttaris- kisuojatussa osuussarjassa oleva pääoma laskee kustannuksiin lähden liian al- haiseksi, voidaan korko- ja/tai valuuttariskisuojattu osuussarja Rahastoyhtiön hallituksen päätöksellä muuntaa Rahaston toiseksi, korko- ja/tai valuuttaris- kisuojaamattomaksi osuussarjaksi. Tällaisesta osuussarjamuunnosta ilmoite- taan osuudenomistajille etukäteen.

Rahastoyhtiön hallitus niin ikään päättää liikkeeseen laskettavien korko- ja/tai valuuttariskiltään poikkeavien osuussarjojen osuuksien tarkemmista merkintä- edellytyksistä. Nämä merkintäedellytykset määritellään kulloinkin voimassa ole- vassa virallisessa rahastoesitteessä. Esitteessä on myös luettelo rahastoista, joissa on korko- tai valuuttariskiltään poikkeavia osuussarjoja.

Kussakin rahasto-osuussarjassa voi olla sekä kasvu- että tuotto-osuuksia (osuuslajit). Merkittävissä olevat osuussarjat on mainittu kulloinkin voimassa olevassa virallisessa rahastoesitteessä. Rahasto-osuudenomistaja voi vaihtaa tuotto-osuuden kasvuosuudeksi tai päinvastoin.

Jos rahasto-osuudenomistajan omistus yksittäisessä rahasto-osuussarjassa nousee omistusaikana uuden merkinnän tai rahastovaihtojen seurauksena yli toisen rahasto-osuussarjan minimimerkintämäärän, Rahastoyhtiö muuntaa ra- hasto-osuudenomistajan pyynnöstä omistuksen koskemaan sitä rahasto- osuussarjaa, jonka minimimerkinnän suuruutta uusi omistus muuntohetkellä vastaa. Jos rahasto-osuudenomistajan omistus yksittäisessä rahasto-osuussar- jassa laskee omistusaikana lunastusten tai rahastovaihtojen seurauksena alle kyseisen sarjan merkintähetken mukaisen minimimerkintämäärän, on Rahasto- yhtiöllä oikeus muuntaa omistus koskemaan sitä rahasto-osuussarjaa, jonka minimimerkinnän suuruutta omistus vastaa.

Jos rahasto-osuudenomistaja on merkinnyt tietylle markkina-alueelle suunnat- tua osuussarjaa, rahasto-osuudenomistajan omistus voidaan muuntaa koske- maan vain toista samalle markkina-alueelle suunnattua osuussarjaa yllä maini- tuin edellytyksin. Rahasto-osuudenomistajan asuinpaikan muutos ei oikeuta osuussarjan vaihtamiseen.

Jos rahasto-osuudenomistajan Nordea-konserniin liittyvä kokonaisasiakkuus kasvaa omistusaikana, Rahastoyhtiö voi muuntaa rahasto-osuudenomistajan pyynnöstä omistuksen koskemaan sitä rahasto-osuussarjaa, johon asiakkaan kokonaisasiakkuus muuntohetkellä oikeuttaa. Muunto-oikeutta osuussarjasta toiseen ei ole sijoitettaessa PS-osuussarjaan. Jos rahasto-osuudenomistajan kokonaisasiakkuus pienenee omistusaikana, on Rahastoyhtiöllä oikeus muun- taa omistus koskemaan sitä rahasto-osuussarjaa, jota rahasto-osuudenomista- jan kokonaisasiakkuus muuntohetkellä vastaa.

Rahastoyhtiö antaa rahasto-osuudenomistajan pyynnöstä osuustodistuksen. PS- osuussarjasta osuudenomistajalla ei ole mahdollisuutta saada osuustodistusta hallintaansa. Osuustodistus voi koskea useita osuuksia tai niiden murto-osia ja voidaan antaa vain nimetylle rahasto-osuudenomistajalle. Rahastoyhtiöllä on oi- keus veloittaa rahasto-osuudenomistajalta kulloinkin voimassa olevassa virallises- sa rahastoesitteessä ilmoitettu käsittelykulu osuustodistuksen antamisesta ja toi- mittamisesta.

10 § Rahasto-osuuksia koskevien toimeksiantojen palkkiot

Rahasto-osuuden merkintähintaa määritettäessä Rahastoyhtiö lisää rahasto- osuuden päivän arvoon enintään yhden (1) prosentin rahasto-osuuden arvosta korvauksena Rahastoyhtiön kuluista (merkintäpalkkio)

Rahasto-osuuden lunastushintaa määritettäessä Rahastoyhtiö vähentää rahasto- osuuden päivän arvosta enintään yhden (1) prosentin korvauksena Rahastoyhtiön kuluista (lunastuspalkkio).

Rahastoyhtiön hallitus päättää merkintä-, lunastus- ja vaihtopalkkion määristä se- kä omistusoikeuden rekisteröintimaksusta. Tarkemmat tiedot palkkioista ovat kul- loinkin voimassa olevassa virallisessa rahastoesitteessä.

11 § Xxxxxxxx sijoitusten arvostaminen

Rahastoyhtiö laskee rahaston sijoitusten arvon kunakin sellaisena päivänä, jolloin talletuspankit ovat yleisesti Suomessa avoinna.

Rahastoyhtiö ei kuitenkaan laske rahaston sijoituksille arvoa sellaisina suomalaisi- na pankkipäivinä, jolloin yli 50 % rahaston päämarkkinapaikoista on suljettuina ei- kä markkinahintoja ole saatavilla. Lisätietoja ulkomaisista pankkivapaista on saa- tavilla Internetissä osoitteessa xxx.xxxxxx.xx/xxxxxxx.

Rahaston sijoitusten arvo ja rahasto-osuuden arvo ilmoitetaan Suomessa euroina. Muissa maissa, joissa Rahastoa markkinoidaan, ilmoitetaan rahasto-osuuden vas- ta-arvo niissä valuutoissa, joita kulloinkin voimassa olevan virallisen rahasto- esitteen mukaan käytetään kyseisissä maissa tehdyissä merkinnöissä ja lunas- tuksissa. Vasta-arvo lasketaan saman valuuttakurssin mukaan kuin Xxxxxxxx omaisuuden arvo. Rahaston valuuttamääräisten omistusten arvo muutetaan eu- roiksi kansainvälisten valuuttapankkien viimeisten valuuttanoteerausten keskihin- toihin.

Rahaston varat arvostetaan niiden markkina-arvoon.

Rahaston sijoitusten arvo lasketaan vähentämällä Rahaston varoista Rahaston velat.

Arvostusajankohta

Arvostusajankohta on kello 17.00 Suomen aikaa. Arvo lasketaan arvostusajan- kohdan jälkeen.

Talletukset

Talletukset arvostetaan lisäämällä pääomaan sille kertynyt korko.

Rahamarkkinavälineet ja muut korkoa tuottavat arvopaperit

Rahamarkkinavälineet arvostetaan Rahastoyhtiön hallituksen hyväksymien arvos- tusperiaatteiden mukaan markkinainformaatiolähteiden välityksellä julkaistujen os- tonoteerausten mukaan tai ellei rahamarkkinavälineelle saada markkinainformaa- tiojärjestelmien välityksellä luotettavaa arvoa, arvostetaan se jäljellä olevaa juok- suaikaa lähinnä vastaavan ajanjakson euribor tai sitä vastaavaan -korkoon, johon lisätään arvopaperikohtainen riskilisä.

Joukkolainat arvostetaan Rahastoyhtiön hallituksen hyväksymien arvostusperiaat- teiden mukaan markkinainformaatiolähteiden välityksellä julkaistujen ostonoteera- usten mukaan tai ellei joukkolainalle saada markkinainformaatiojärjestelmien väli- tyksellä luotettavaa arvoa, arvostetaan se jäljellä olevaa juoksuaikaa lähinnä vas- taavan ajanjakson korkoon, johon lisätään arvopaperikohtainen riskilisä.

Riskilisä voi olla positiivinen tai negatiivinen. Riskilisä määritellään arvopaperikoh- taisesti ja sen laskemisessa käytetään Nordea-konsernin ulkopuolisia tietolähteitä.

Osakkeet sekä osakesidonnaiset arvopaperit

Osakkeet sekä osakesidonnaiset arvopaperit arvostetaan viimeisimpään arvos- tusajankohtaa edeltävään kaupankäyntikurssiin.

Päivän kaupankäyntikurssin puuttuessa arvostus suoritetaan viimeisimpään osto- tarjouskurssiin. Ellei osakkeelle tai osakesidonnaiselle arvopaperille ole saatavilla markkina-arvoa, arvostetaan se Rahastoyhtiön hallituksen hyväksymien arvostus- periaatteiden mukaan.

Sijoitusrahastojen, erikoissijoitusrahastojen ja yhteissijoitusyritysten osuudet Rahasto-osuuksien ja yhteissijoitusyritysten osuuksien markkina-arvona käytetään niiden julkaistuja arvoja. Mikäli osuuden arvoa ei ole saatu, käytetään kyseisen osuuden viimeistä saatavilla olevaa arvoa.

Strukturoidut rahoitusinstrumentit

Strukturoidut rahoitusinstrumentit arvostetaan ensisijaisesti lainan järjestäjän antaman hinnan mukaisesti. Toissijaisesti käytetään analyyttisiä malleja hinnan oikeellisuuden varmistamiseksi tai muodostamiseksi.

Johdannaisinstrumentit

Vakioidut johdannaiset arvostetaan vakioitujen johdannaisten markkinoilla to- teutuneeseen viimeisimpään kaupankäyntikurssiin. Ellei viimeisintä kaupan- käyntikurssia ole, vakioidut johdannaiset arvostetaan perustuen parhaaseen markkinoilta saatavaan informaatioon Rahastoyhtiön hallituksen hyväksymien arvostusperiaatteiden mukaan.

Vakioimattomat johdannaiset arvostetaan arvoon, joka saadaan Rahastoyhtiön hallituksen hyväksymiltä tahoilta.

Ellei johdannaisinstrumenteille ole saatavilla markkina-arvoa, arvostetaan ne Rahastoyhtiön hallituksen hyväksymien arvostusperiaatteiden mukaan.

Lainaus- ja takaisinostosopimukset

Lainaus- ja takaisinostosopimukset sekä muut takaisinostosopimusten kaltaiset transaktiot arvostetaan pääsääntöisesti niiden kohde-etuuden markkina-arvoon tai Rahastoyhtiön hallituksen hyväksymien arvostusperiaatteiden mukaan.

Rahastoyhtiön hallituksen hyväksymät arvostusperiaatteet ovat saatavilla Inter- netissä xxx.xxxxxx.xx/xxxxxxx sekä kaikissa merkintäpaikoissa ja Rahastoyhti- össä niiden aukioloaikoina.

12 § Luoton ottaminen sijoitusrahastotoimintaa varten Finanssivalvonnan luvalla Rahastoyhtiö saa ottaa Rahaston lukuun väliaikai- seen tarkoitukseen sijoitusrahastotoimintaa varten luottoa määrän, joka vastaa enintään 10 % Rahaston varoista.

13 § Rahasto-osuuden arvon laskeminen

Rahastoyhtiö laskee rahasto-osuuden arvon kunakin sellaisena päivänä, jolloin talletuspankit ovat yleisesti Suomessa avoinna.

Rahastoyhtiö ei kuitenkaan laske rahasto-osuudelle arvoa sellaisina suomalai- sina pankkipäivinä, jolloin yli 50 % rahaston päämarkkinapaikoista on suljettuina eikä markkinahintoja ole saatavilla. Lisätietoja ulkomaisista pankkivapaista on saatavilla Internetissä osoitteessa xxx.xxxxxx.xx/xxxxxxx. Rahasto-osuuden viimeisin arvo on saatavilla Internetissä xxx.xxxxxx.xx/xxxxxxx tai xxx.xxxxxx.xx/xx/xx sekä kaikissa merkintäpaikoissa ja Rahastoyhtiössä nii- den aukioloaikoina.

Rahasto-osuuden viimeisin arvo sekä tieto niistä päivistä, jolloin Rahaston ar- voa ei lasketa, on saatavilla Internetissä xxx.xxxxxx.xx/xxxxxxx tai xxx.xxxxxx.xx/xx/xx sekä kaikissa merkintäpaikoissa ja Rahastoyhtiössä nii- den aukioloaikoina.

Jos rahasto-osuuden arvoa ei voida poikkeuksellisen epävakaan ja ennalta-ar- vaamattoman markkinatilanteen tai muutoin poikkeuksellisten olosuhteiden taik- ka muun painavan syyn vuoksi määrittää, rahasto-osuuden arvo voidaan osuu- denomistajien yhdenvertaisuuden turvaamiseksi jättää väliaikaisesti laskematta. Rahastoyhtiön on ilmoitettava tästä päätöksestä välittömästi Finanssivalvonnal- le.

Niissä rahastoissa, joissa on käytössä joustava hinnoittelumenetelmä, rahasto- osuuden arvoa korjataan oikaisukertoimella ylöspäin, jos rahastossa on netto- merkintöjä. Tällöin rahasto-osuuden arvo nousee. Nettolunastustilanteessa ra- hasto-osuuden arvoa korjataan oikaisukertoimella alaspäin, jolloin rahasto- osuuden arvo laskee.

Joustavan hinnoittelumenetelmän vaikutus rahasto-osuuden arvoon on rahas- tokohtaisissa säännöissä määritellyn oikaisukertoimen suuruinen.

Rahastoyhtiön käyttämä rahasto-osuuden arvon laskentajärjestelmä

Rahasto-osuuden arvo on Rahaston arvo jaettuna liikkeellä olevien rahasto- osuuksien määrällä kuitenkin siten, että eri rahasto-osuussarjojen arvossa ote- taan huomioon rahasto-osuuksille maksetut tuotto-osuudet ja erisuuruiset hal- linnointipalkkiot sekä osuussarjan suojaukseen käytettävät instrumentit.

Rahastossa voi olla eri osuussarjoja. Jokaiselle osuussarjalle lasketaan sarja- kohtainen kokonaisarvo. Osuussarjakohtainen rahasto-osuuden arvo lasketaan jakamalla osuus-sarjan kokonaisarvo sarjan kokonaisosuusmäärällä.

Osuussarjakohtainen päivittäinen kokonaisarvo lasketaan lisäämällä edellisen arvonlaskentapäivän kokonaisarvoon merkinnöistä ja lunastuksista sekä tuo- tonmaksusta tulleet pääomamuutokset ja omaisuuden tulosmuutos edellisestä päivästä. Osuussarjakohtaisten omaisuuden tulosmuutos lisätään kokonaisar- voon kokonaisuudessaan, kun taas sijoitusrahaston omaisuuden tulosmuutos lisätään kokonaisarvoon osuussarjan omistussuhteen mukaisesti.

Omistussuhde määritetään aina kun rahaston ja rahasto-osuuden arvo lasketaan. Omistussuhdetta käytetään laskettaessa osuussarjojen suhteellista osuutta sijoi- tusrahaston tulosmuutoksesta.

Omistussuhteen laskennan pohjana on luku, jonka määrittämisen lähtökohta on edellisen arvonlaskentapäivän osuussarjan osuus sijoitusrahaston arvosta. Lu- kuun vaikuttavat lisäksi osuussarjaan tehtyjen merkintöjen, lunastusten ja tuoton- maksun pääomamuutokset sekä osuussarjan ja sijoitusrahaston välillä siirtyvät velat, saamiset ja maksut. Yksittäisen osuussarjan omistussuhde määritetään ja- kamalla yksittäisen osuussarjan luku kaikkien sijoitusrahastossa olevien osuussar- jojen samalla peri-aatteella määritetyillä, yhteenlasketuilla luvuilla.

14 § Rahaston ja Rahastoyhtiön tilikausi

Rahaston ja Rahastoyhtiön tilikausi on kalenterivuosi. Rahaston tilinpäätös julkais- taan vuosikertomuksen yhteydessä kolmen kuukauden kuluessa tilikauden päät- tymisestä.

15 § Rahasto-osuudenomistajien kokous

Varsinainen rahasto-osuudenomistajien kokous on pidettävä vuosittain Rahasto- yhtiön hallituksen määräämänä päivänä ennen huhtikuun loppua.

Ylimääräinen rahasto-osuudenomistajien kokous on pidettävä, kun Xxxxxxxxxxxxx hallitus katsoo siihen olevan aihetta tai jos tilintarkastaja taikka rahasto-osuuden omistajat, joilla on yhteensä vähintään kahdeskymmenesosa (1/20) kaikista liik- keellä olevista rahasto-osuuksista, sitä kirjallisesti vaativat ilmoittamansa asian käsittelyä varten.

Varsinaisessa rahasto-osuudenomistajien kokouksessa on käsiteltävä ainakin seuraavat asiat:

1. valittava kokoukselle puheenjohtaja, joka kutsuu kokoukselle pöytäkirjanpi- täjän;

2. laadittava ja hyväksyttävä ääniluettelo;

3. valittava kaksi pöytäkirjan tarkastajaa sekä kaksi ääntenlaskijaa;

4. todettava kokouksen laillisuus ja päätösvaltaisuus;

5. esitettävä Rahastoyhtiön varsinaisessa yhtiökokouksessa käsitellyt Rahas- toyhtiön ja Rahaston tilinpäätökset ja toimintakertomukset;

6. valittava Rahastoyhtiön yhtiöjärjestyksen mukaisesti rahasto-osuuden- omistajien edustaja Rahastoyhtiön hallitukseen sekä Rahastoyhtiölle tilin- tarkastaja ja tälle varamies;

7. käsiteltävä muut kokouskutsussa mainitut asiat.

Jokainen kokonainen rahasto-osuus Rahastossa tuottaa rahasto-osuuden- omistajien kokouksessa yhden äänen. Jos rahasto-osuudenomistajan koko omis- tus on Rahastossa alle yhden osuuden, on rahasto-osuudenomistajalla kokouk- sessa kuitenkin yksi ääni. Kokousasiat ratkaistaan yksinkertaisella äänten- enemmistöllä. Vaaleissa tulee valituiksi eniten ääniä saanut. Äänten mennessä tasan ratkaisee puheenjohtajan mielipide, vaaleissa arpa.

Rahasto-osuudenomistaja voi olla valtakirjalla edustettuna rahasto-osuuden- omistajien kokouksessa ja käyttää kokouksessa avustajaa.

Mikäli rahasto-osuudenomistajien kokous pidetään useammalle rahastoyhtiön hal- linnoimalle rahastolle samanaikaisesti, kokouksesta voidaan laatia kaikille ra- hastoille yhteinen pöytäkirja.

16 § Kutsu ja ilmoittautuminen rahasto-osuudenomistajien kokoukseen Rahasto-osuudenomistajien kokouksen kutsuu koolle Rahastoyhtiön hallitus. Kut- su rahasto-osuudenomistajien kokoukseen julkaistaan vähintään yhdessä suo- menkielisessä ja yhdessä ruotsinkielisessä Suomessa ilmestyvässä valtakunnalli- sessa sanomalehdessä. Kutsu on julkaistava aikaisintaan neljä ja viimeistään kaksi viikkoa ennen kokousta.

Rahasto-osuudenomistajan on, saadakseen osallistua rahasto-osuudenomistajien kokoukseen, ilmoittauduttava Rahastoyhtiölle kokouskutsussa mainitulla tavalla ja viimeistään siinä mainittuna päivänä.

Rahasto-osuudenomistajilla ei ole oikeutta käyttää rahasto-osuudenomistajalle kokouksessa kuuluvia oikeuksia ennen kuin hänen rahasto-osuutensa on rekiste- röity tai hän on Rahastoyhtiölle ilmoittanut saantonsa ja esittänyt siitä selvityksen. Osallistumisoikeus rahasto-osuudenomistajien kokoukseen ja äänimäärä kokouk- sessa määräytyy kymmenen päivää ennen kokousta vallitsevan tilanteen perus- teella.

Muut ilmoitukset toimitetaan rahasto-osuusrekisteriin merkityille rahasto-osuu- denomistajille kirjallisesti tai ilmoituksella, joka julkaistaan vähintään yhdessä suomenkielisessä ja yhdessä ruotsinkielisessä Suomessa ilmestyvässä valtakun- nallisessa sanomalehdessä.

17 § Rahastoesitteet, puolivuotiskatsaus ja vuosikertomus Rahaston virallinen rahastoesite, avaintietoesite, puolivuotiskatsaus sekä Rahas- ton ja Rahastoyhtiön vuosikertomukset julkistetaan sijoitusrahastolaissa mainituin tavoin. Puolivuotiskatsaus laaditaan kesäkuun lopun tilanteesta.

Puolivuotiskatsaus on julkistettava kahden kuukauden kuluessa katsauskauden päättymisestä lukien ja Rahaston sekä Rahastoyhtiön vuosikertomukset kolmen kuukauden kuluessa tilikauden päättymisestä lukien.

Rahaston vuosikertomus, puolivuotiskatsaus, virallinen rahastoesite sekä avain- tietoesite ovat yleisön nähtävillä ja saatavilla Internetissä xxx.xxxxxx.xx/xxxxxxx tai xxx.xxxxxx.xx/xx/xx sekä kaikissa merkintäpaikoissa ja Rahastoyhtiössä niiden aukioloaikoina. Rahastoyhtiön vuosikertomus ovat saatavilla Rahastoyh- tiössä sen aukioloaikoina. Edellä mainitut asiakirjat toimitetaan myös pyynnöstä veloituksetta rahasto-osuudenomistajalle.

18 § Xxxxxxxx sääntöjen muuttaminen

Rahaston sääntöjen muuttamisesta päättää Rahastoyhtiön hallitus. Sääntöjen muutoksille on haettava Finanssivalvonnan vahvistus. Rahaston sääntöjen muutos tulee voimaan kuukauden kuluttua siitä, kun Finanssivalvonta on vah- vistanut muutoksen ja muutos on saatettu rahasto-osuudenomistajien tietoon, ellei Finanssivalvonta toisin määrää. Muutosten katsotaan tulevan rahasto- osuudenomistajien tietoon viidentenä päivänä siitä, kun ilmoitus on annettu pos- tin kuljetettavaksi tai sinä päivänä, kun ilmoitus on julkaistu yhdessä suomenkie- lisessä ja yhdessä ruotsinkielisessä valtakunnallisessa sanomalehdessä Suo- messa tai Internetissä osoitteessa xxx.xxxxxx.xx/xxxxxxx tai lähetetty rahasto- osuudenomistajan suostumuksella sähköpostitse tai muuta sähköistä viestintä käyttäen. Sääntömuutoksen tultua voimaan se koskee kaikkia rahasto- osuudenomistajia.

19 § Merkintöjen ja lunastusten keskeyttäminen

Rahastoyhtiö voi väliaikaisesti keskeyttää osuuksien merkinnät ja lunastukset, jos markkinapaikka, jota voidaan Rahaston sijoituspolitiikan mukaan pitää päämarkki- napaikkana, on muusta kuin ennalta arvattavasta syystä suljettu tai kaupankäyntiä on sanotulla markkinalla rajoitettu tai markkinalla ei ole saatavissa luotettavaa markkina- tai hintainformaatiota, tai kun rahasto-osuudenomistajien etu sitä muu- toin vaatii.

20 § Palkitseminen

Merkittävä osa palkan ja palkan muuttuvista osista sellaisille Rahastoyhtiön palve- luksessa oleville henkilöille, joihin on sijoitusrahastolain mukaan sovellettava Ra- hastoyhtiön palkitsemisjärjestelmää, on maksettava asianomaisen sijoitusrahas- ton rahasto-osuuksina tai sellaisina vastaavina muina rahoitusvälineinä, jotka toi- mivat yhtä tehokkaina kannustimina kuin rahasto-osuudet.

21 § Tietojen luovuttaminen

Rahastoyhtiöllä on oikeus luovuttaa rahasto-osuudenomistajia koskevia tietoja kulloinkin voimassa olevan lainsäädännön mukaisesti.

22 § Sovellettava laki

Rahastoyhtiön ja Rahaston toimintaan sovelletaan Suomen lakia.

Document Metadata

Table of Contents

Rahaston voimassa olevat säännöt on vahvistettu 25.1.2017. Säännöt ovat voimassa 9.3.2017 alkaen.

Document Metadata