Contract

1. Soveltamisala sekä sovellettavat säännökset ja sopimukset Näitä ehtoja sovelletaan Nordea Bank Oyj:n (”pankki”) ja asiakkaan, jolla on voimassa oleva Sijoituspalvelusopimus, väliseen arvopape- rivälitystoimintaan (toteuttamiseen ja välittämiseen).

Näitä ehtoja ei kuitenkaan sovelleta Nordea Markets -liiketoiminnan asiakkaalle tarjottavaan arvopaperivälitykseen eikä Nordea Funds Oy:n hallinnoimien sijoitusrahasto-osuuksien merkintöihin eikä niiden lunastuksiin.

Näiden ehtojen lisäksi Toimeksiantoon sovelletaan kulloinkin voi- massa olevaa koti- tai ulkomaista lainsäädäntöä ja viranomaisten antamia määräyksiä sekä kunkin kauppapaikan ja selvitysyhteisön antamia sääntöjä ja määräyksiä sekä muita mahdollisia Asiakkaan ja pankin välisiä sopimuksia. Xxx Xxxxxxx on liittänyt verkkopankki- palveluunsa pankin verkkopankissa kulloinkin tarjoaman sijoittami- seen tarkoitetun palvelun, sovelletaan lisäksi pankin kulloinkin voi- massaolevia Pankkitunnuksilla käytettävien palvelujen yleisiä sopi- musehtoja.

Jos nämä ehdot poikkeavat soveltuvasta laista tai markkinasään- nöistä, noudatetaan asianomaisen maan lakia ja markkinasääntöjä.

2. Määritelmät Arvopaperi

Arvopaperilla tarkoitetaan sijoituspalvelulain mukaisia koti- ja ulko- maisia rahoitusvälineitä.

Asiakas

Xxxxxxxxxxx, joka on hyväksynyt nämä ehdot ja jonka pankki on hyväksynyt asiakkaakseen. Asiakas toimii omissa nimissään ja omaan lukuunsa suhteessa pankkiin.

Kauppapaikka

Lainsäädännössä tarkoitettu säännelty markkina, monenkeskinen kaupankäyntijärjestelmä ja organisoitu kaupankäyntijärjestelmä, niitä muussa valtiossa kuin Suomessa vastaava kaupankäynti sekä koti– tai ulkomainen selvitysyhteisö.

Konserni

Konsernilla tarkoitetaan Nordea Bank Oyj:tä ja kaikkia Nordea Bank Oyj:n kulloinkin omistamia tai välittömästi tai välillisesti hallinnoimia yhtiöitä.

Markkinasäännöt

Voimassaolevan lainsäädännön perusteella annetut päätökset ja viranomaismääräykset ja –ohjeet sekä Kauppapaikkojen säännöt, ohjeet ja määräykset, markkinoiden itsesääntely sekä kulloinkin sovellettava kauppatapa.

LEI-tunnus

Yhteisötunnus, joka on tarkoitettu rahoitusmarkkinoilla toimivien yhteisöjen tunnistamiseen. LEI on lyhennys englanninkielen sanoista Legal Entity Identifier. Tunnuksessa on 20 merkkiä, ja se perustuu ISO 17442 –standardiin.

Rajahinta

Asiakkaan myyntitoimeksiannoilleen määrittelemä vähimmäishinta ja ostotoimeksiannoilleen määrittelemä enimmäishinta.

Selvityspäivä

Arvopaperikaupan selvittämisajankohta.

Sijoittajan korvausrahasto

Lainsäädännössä tarkoitettu sijoittajien korvausrahasto.

Toimeksianto

Asiakkaan pankille antama Asiakasta sitova määräys ostaa tai myydä Arvopapereita, tai suorittaa muita Arvopapereihin liittyviä toimia.

3. Toimeksiannon voimaantulo ja sisältö

Asiakas voi antaa Toimeksiannon suullisesti, kirjallisesti sähköisesti tai muulla Asiakkaan kanssa erikseen sovittavalla tavalla.

Pankki ei voi vastaanottaa Asiakkaan toimeksiantoa, ennen kuin pankin tietojärjestelmiin on tallennettu tarvittava Asiakkaan yksilöin- titunnus. Asiakkaan, joka on oikeushenkilö, tulee antaa pankille tie- doksi voimassa oleva LEI-tunnus.

Yksityishenkilöiden osalta pankki edellyttää, että Asiakas on anta- nut pankille tarpeelliset tiedot kansalaisuuksistaan ja muut tarvitta- vat lisätiedot. Mikäli Asiakkaan puolesta toimii valtuutettu, vastaavat tiedot on oltava valtuutetusta. Pankki voi vastaanottaa Toimeksian- non sen jälkeen, kun pankki on vastaanottanut tarpeelliset tiedot ja pankilla on ollut kohtuullinen aika päivittää tieto tietojärjestelmiinsä sekä tehdä muut tarpeelliset toimet annettujen tietojen oikeellisuu- den varmentamiseksi.

Pankilla on oikeus lähettää Asiakkaalle Toimeksiantoon liittyvää kirjallista tietoa sähköisesti Pankin verkkopankkipalvelun kautta, kirjeitse tai muulla Asiakkaan kanssa erikseen sovitulla tavalla. Asiakas hyväksyy, että sähköisten viestintävälineiden käyttämiseen liittyy erityisiä riskejä muun muassa sen vuoksi, että viesti ei mah- dollisesti saavu perille, viesti saattaa joutua ulkopuolisen tietoon tai ulkopuolinen saattaa muunnella viestin sisältöä. Pankilla on oikeus luottaa sähköisesti saamansa Toimeksiannon aitouteen ja oikeelli- suuteen. Sähköisesti lähetetyn Toimeksiannon sisältö sekä sen saapumisaika todennetaan pankin tietojärjestelmästä tai telefaksi- laitteesta.

Toimeksianto tulee voimaan, kun pankki on saanut siitä jäljempänä tarkemmin kuvatut riittävät tiedot ja ottanut sen Toimeksiantona vastaan. Suullisen Toimeksiannon sisältö on pankin aina kirjattava ja pankilla on velvollisuus nauhoittaa Toimeksiantoon liittyvät Asiak- kaan kanssa käytävät puhelinkeskustelut. Vastuu toimeksiannon saapumisesta pankille on Asiakkaalla.

Asiakkaan antaman Toimeksiannon tulee sisältää:

1.Asiakkaan ja sen henkilön nimi, joka on antanut Xxxxxxxxxxxxx; 2.Toimeksiannon luonne (osto tai myynti);

3.Arvopaperin laji ja määrä; 4.Rajahinta;

5.Toimeksiannon voimassaoloaika;

6.Asiakkaan mahdollisesti antama valtuutus toteuttaa Toimeksianto sen voimassaoloaikana pankin parhaaksi katsomana ajankoh- tana; ja

7.Muut Toimeksiannon toteuttamiseen ja kaupan selvittämiseen tarvittavat tiedot.

Pankilla on oikeus jättää puutteellisesti yksilöity Toimeksianto toteuttamatta.

Asiakas on tietoinen siitä, että jollei Asiakas anna poikkeavaa ohjetta, pankilla voi olla velvollisuus julkistaa Arvopaperia koskeva Toimeksianto, joka koskee osaketta, jos Toimeksiantoa ei voida välittömästi toteuttaa Asiakkaan määräämään rajahintaan tai sitä parempaan hintaan. Jos Asiakkaan Toimeksiantoon sisältyvä hinta- ehto poikkeaa olennaisesti Toimeksiannon kohteena olevan Arvo- paperin vallitsevasta markkinatasosta, Asiakas ymmärtää ja hyväk- syy, että pankki voi olla julkistamatta tällaisen Toimeksiannon.

4. Toimeksiannon voimassaoloaika

Jos Toimeksiantoon ei ole merkitty voimassaoloaikaa, katsotaan sen olevan voimassa kuluvan pörssipäivän kaupankäynnin päätty- miseen saakka.

Jos kaupankäynti Kauppapaikalla on Toimeksiannon voimaan- tullessa jo päättynyt kuluvalta päivältä, Toimeksianto on voimassa tätä seuraavan pörssipäivän ajan. Toimeksianto päättyy joka tapauksessa viimeistään kolmenkymmenen (30) kalenteripäivän kuluttua toimeksiannon voimaantulosta, ellei Toimeksiannon tarkoit- tamaa kauppaa ole tehty tai Toimeksiantoa peruutettu sitä aiemmin taikka muualla ole toisin sanottu tai Kauppapaikan käytännöstä muuta johdu.

5. Toimeksiannon raukeaminen, muuttaminen ja peruuttaminen Toimeksianto raukeaa automaattisesti, mikäli Kauppapaikan kau- pankäyntijärjestelmä poistaa kaupankäyntijärjestelmään jo tallenne- tun Toimeksiannon esimerkiksi sen vuoksi, että osinko tai merkintä- oikeus irtoaa, osake pilkotaan, osakeanti toteutetaan, osakelajeja tai osakkeita yhdistetään, tai fuusio (sulautuminen) tai jakautuminen toteutetaan. Joukkovelkakirjalainaa koskeva Toimeksianto ei rau- kea Arvopaperin koron irrottua.

Asiakkaalla on oikeus muuttaa Toimeksiantoa tai peruuttaa Toimek- sianto ennen kauppaan johtavan sitovan tarjouksen tai kaupan tekemistä.

Muutos tai peruutus tulee voimaan, kun pankki on sen vastaanotta- nut ja muutos tai peruutus on tallentunut Kauppapaikan kaupan- käyntijärjestelmään. Toimeksiannon kohteen määrän vähentämistä, lisäämistä ja hinnan muuttamista pidetään alkuperäisen Toimeksi- annon peruuttamisena ja samalla uutena Toimeksiantona. Toimek- siannon muutos voi vaikuttaa sen etuoikeusasemaan. Mikäli pankki on ryhtynyt toimenpiteisiin Toimeksiannon täyttämiseksi, toimeksi- annon voi peruuttaa ainoastaan, mikäli Asiakas korvaa pankille mahdollisesti aiheutuneet kulut ja vahingon. Toimeksiantoa ei voi muuttaa tai peruuttaa siltä osin kuin se on toteutettu.

6. Toimeksiannon hoitaminen

Xxxxxx hoitaa toimeksiannot huolellisesti Asiakkaan eduksi ilman aiheetonta viivytystä, ellei Asiakkaan kanssa ole sovittu nimenomai- sesti Xxxxxxxxxxxxx hoitamisesta pankin parhaaksi katsomana ajankohtana tai muusta ajankohdasta.

Pankilla on toimeksiantojen toteuttamista ja välittämistä koskevat toimintaperiaatteet ja prosessit sen varmistamiseksi, että asiak- kaalle saavutetaan paras mahdollinen tulos ottaen huomioon toi- meksiannon toteuttamisen kannalta olennaiset seikat, kuten hinta, kustannukset, nopeus, toteuttamisen ja toimituksen todennäköi- syys, suuruus ja luonne.

Pankin toimintaperiaatteet toimeksiantojen toteuttamisesta ja välit- tämisestä sekä lyhennelmä on saatavissa joko pankin konttoreista tai osoitteesta: xxx.xxxxxx.xx/xxxxx0.

Pankki toteuttaa Toimeksiannon pankin kulloinkin voimassa olevien Toimeksiantojen toteuttamista koskevien periaatteiden mukaisesti, jollei Asiakas anna erityisiä, toimintaperiaatteista poikkeavia ohjeita. Kun Asiakas antaa toimeksiannon, Asiakkaan katsotaan hyväksy- neen pankin kulloinkin voimassa olevat toimeksiantojen toteutta- mista koskevat toimintaperiaatteet.

Asiakkaan mahdollisesti antama, pankin kulloinkin voimassa ole- vista toimeksiantojen toteuttamista koskevista toimintaperiaatteista poikkeava erityinen ohje saattaa ohjeen sisältämien tekijöiden osalta estää pankin toteuttamasta sellaisia toimintaperiaatteiden mukaisia toimenpiteitä, joiden tavoitteena on saavuttaa Asiakkaan kannalta paras mahdollinen tulos.

Asiakas hyväksyy, että pankki voi toteuttaa toimeksiannon kauppa- paikan ulkopuolella. Asiakas hyväksyy myös, että pankki voi tarvit- taessa jättää julkaisematta asiakkaan Rajahintatoimeksiannon, mikäli se poikkeaa huomattavasti vallitsevasta markkinatilanteesta.

Asiakas on velvollinen myötävaikuttamaan Toimeksiannon hoitami- seen. Pankilla on oikeus, mikäli se katsoo Asiakkaan edun vaati- van, pidättäytyä toimeksiannon toteuttamisesta siihen saakka, kun- nes Toimeksiannon toteuttamisesta saadaan pankin pyynnöstä Asiakkaan uusi määräys.

Pankilla on oikeus Asiakkaalle etukäteen ilmoittamatta käyttää ulko- puolista apua toimeksiannossa mainittujen tehtävien hoitamisessa. Asiakkaan tietoja saadaan tällöin luovuttaa ainoastaan siinä määrin kuin toimeksiannon toteuttaminen vaatii.

Asiakas on vastuussa siitä, että hänellä on arvo-osuustilillään myyntitoimeksiannon kohteena olevat myyntikelpoiset arvo-osuu- det. Pankilla on oikeus varata arvo-osuudet kaupan tekemistä ja selvitystä varten. Myyntitoimeksiannon kohteena olevat arvopaperi- todisteet on annettava pankille Toimeksiannon antamisen yhtey- dessä tai muuten sovittuna määräaikana. Tarvittaessa Asiakkaan on toimitettava pankille saantonsa selvittämiseksi tarvittavat asia- kirjat.

Pankilla on oikeus toteuttaa Toimeksianto osissa.

Pankilla on oikeus yhdistää Asiakkaan Toimeksianto toisen asiak- kaan toimeksiannon tai oman toimeksiantonsa kanssa lainsäädän- nön ja Markkinasääntöjen mukaisesti, jollei Asiakkaan kanssa ole toisin sovittu.

Asiakas on tietoinen ja hyväksyy, että pankki, sen kanssa samaan Konserniin kuuluva yritys, sen määräysvallassa oleva yhteisö tai säätiö taikka näiden eläkesäätiö tai eläkekassa tai kaupan todelli- nen toteuttaja voi olla toimeksiannon vastapuolena.

Pankki julkistaa internetsivuillaan vuosittain kunkin rahoitusväline- lajin osalta viisi kaupankäyntivolyymilla tärkeintä toteuttamispaikkaa edellisen vuoden osalta sekä tiedot toteutuksen laadusta.

7. Toimintaperiaatteet eturistiriitojen tunnustamisessa ja ehkäisemisessä noudatettavista menettelytavoista

Pankilla on toimintaperiaatteet eturistiriitojen välttämiseksi ja hallit- semiseksi. Toimintaperiaatteista on olemassa erillinen selvitys, joka on saatavissa joko pankin konttoreista tai osoitteesta: xxx.xxxxxx.xx/xxxxx0.

8. Toimeksiannon toteuttamisesta ilmoittaminen

Xxxxxx ilmoittaa toteutetusta Toimeksiannosta Asiakkaalle viivytyk- settä ja viimeistään kaupantekopäivää seuraavana pankkipäivänä lähetetyllä ilmoituksella, ellei Asiakkaan kanssa ole toisin sovittu.

Ilmoitus voidaan tehdä sähköisesti verkkopankin kautta, mikäli Asiakkaalla on voimassa oleva Verkkopankkisopimus, eikä Asiak- kaan kanssa ole toisin sovittu. Ulkomailla toteutettujen arvopaperi- kauppojen osalta pankki ilmoittaa Asiakkaalle toteutuneesta kau- pasta viivytyksettä sen jälkeen, kun pankki on itse saanut siitä tie- don.

Pankilla ei ole oikeutta ilmaista Asiakkaalle kaupan toisena osapuo- lena olevaa asiakasta.

9. Arvopapereiden toimitus ja vakuudet

Pankki huolehtii ja vastaa siitä, että Asiakkaan lukuun hankitut Arvopaperit ovat luovutettavissa Asiakkaalle kaupan Selvitys- päivänä. Mikäli kaikki Arvopaperit eivät ole tällöin luovutettavissa, Asiakkaan on vastaanotettava osatoimitus.

Ulkomailla välitettävien Arvopapereiden osalta Arvopaperit ovat luo- vutettavissa siitä lukien, kun pankki on saanut tiedon ulkomaiselta alisäilyttäjältä Arvopapereiden vastaanotosta.

Jos luovutus viivästyy tai on virheellinen pankista johtuvasta syystä, pankki on velvollinen korvaamaan Asiakkaalle aiheutuneen vahin- gon, ei kuitenkaan välillistä tai epäsuoraa vahinkoa, kuten esim. tulon menetystä tai saamatta jäänyttä tuottoa.

Asiakkaan tulee tarkastaa vastaanottamansa pankin ilmoitus toteu- tuneesta Toimeksiannosta (laskelma ostosta tai myynnistä) ja ilmoittaa mahdollisista virheistä pankille viivytyksettä, kuitenkin vii- meistään seitsemän (7) kalenteripäivän kuluessa ilmoituksen vas- taanottamisesta. Määräaika lasketaan alkavaksi näiden ehtojen kohdan 16.2 Pankin lähettämät tiedoksiannot mukaisesti. Elleivät myyntitoimeksiannon kohteena olevat Arvopaperit ole pankin käy- tettävissä markkinasääntöjen mukaisesti, vastaa Asiakas pankille tästä mahdollisesti aiheutuvista kuluista, vahingoista ja viivästys- maksuista.

Pankilla on oikeus Toimeksiannon perusteella tehdyssä kaupassa ryhtyä toimenpiteisiin kaupan selvittämiseksi ja pankin pidätysoikeu- den ja selvitysyhteisön panttioikeuden turvaamiseksi Toimeksian- non kohteen osalta.

Pankilla on oikeus ilman Asiakkaan ohjetta tai suostumusta peruut- taa Asiakkaan tilille tehtyyn kauppaan liittyvä kirjaus, mikäli kau- passa on käytetty sopimusperusteista selvitystä (contractual settle- ment), eikä kauppaa pankista riippumattomasta syystä kyetä selvit- tämään.

10. Pankin oikeus hankkia Arvopaperit myyjän puolesta

Jos on ilmeistä, että Xxxxxxx ei pysty selvitysyhteisön sääntöjen mukaisessa määräajassa toteuttamaan kaupan kohteena olevien Arvopapereiden toimitusvelvollisuutta, pankki voi Asiakkaan puo- lesta ja lukuun hankkia toimeksiannon kohteena olevat Arvopaperit parhaaksi katsomallaan tavalla Asiakasta enempää kuulematta.

Lisäksi pankki on oikeutettu tekemään Arvopapereiden lainausta koskevan lainaussopimuksen oma-aloitteisesti Asiakkaan puolesta ja lukuun siten kuin pankin Arvopapereiden lainaussopimuksen ylei- sissä ehdoissa tarkemmin määrätään.

Pankki voi edellä kuvatussa tilanteessa hankkia muutoin Arvopape- rit Asiakkaan lukuun tai omaan lukuunsa tästä Asiakkaalle etukä- teen ilmoittamatta.

Arvopaperien käyttämisestä vakuutena ja muista selvitystä turvaa- vista toimenpiteistä määrätään asianomaisen selvitysyhteisön sään- nöissä.

Asiakas vastaa kaikista tässä kohdassa tarkoitetuista toimenpiteistä aiheutuneista kuluista mukaan lukien palkkiot, verot tai muut kus- tannukset, sekä mahdollisesta vahingosta.

11. Kauppahinta ja muut suoritukset

Asiakas suorittaa Arvopapereiden kauppahinnan pankin saatavalla ja kaupasta mahdollisesti menevällä veroilla ja maksuilla lisättynä Arvopapereiden kaupan Selvityspäivänä.

Ostoon tarvittavat varat on oltava Asiakkaan tilillä ennen Selvitys- päivää. Asiakas vastaa maksun viivästymisen pankille mahdollisesti aiheuttamasta vahingosta. Asiakas on velvollinen suorittamaan vii- västyneelle määrälle viivästyskorkoa kulloinkin voimassaolevan kor- kolain säännösten mukaisesti.

Asiakas valtuuttaa pankin veloittamaan Toimeksiannossa ilmoitta- maltaan tililtä Arvopapereiden kauppahinnan ja muut Toimeksian- toon perustuvat maksut ja palkkiot niiden Selvityspäivinä. Asiakas vastaa siitä, että tilillä on kulloinkin riittävä määrä varoja toimenpitei- den ja pankin saatavien suorittamiseksi. Mikäli tilillä ei ole tarvittavia varoja Selvityspäivänä, pankki ei vastaa Toimeksiannon toteuttami- sesta.

Pankki vastaa siitä, että myyntitoimeksiannon kohteena olleista Arvopapereista saatu kauppahinta, Toimeksiantoon liittyvillä pankin saatavilla ja kaupasta mahdollisesti perittävän varainsiirtoveron määrällä vähennettynä suoritetaan Asiakkaalle Arvopapereiden myyntitoimeksiannon Selvityspäivänä. Mikäli kauppahintaa ei ole mahdollista suorittaa kokonaisuudessaan, Asiakkaan on vastaan- otettava osasuoritus. Kauppahinnan suorittamisen edellytyksenä on, että Asiakas on täyttänyt Toimeksiannon mukaiset velvollisuu- tensa.

Mikäli maksu viivästyy pankista johtuvasta syystä, pankki on velvol- linen maksamaan viivästyneelle määrälle viivästyskorkoa kulloinkin voimassaolevan korkolain säännösten mukaisesti. Pankki ei ole vel- vollinen korvaamaan välillistä tai epäsuoraa vahinkoa.

Mikäli Asiakkaan kanssa ei toisin sovita, pankilla on oikeus päättää, mistä ja milloin Toimeksiannon hoitamiseen tarvittava valuutta han- kitaan. Asiakas vastaa valuutanvaihdosta aiheutuneista kustannuk- sista ja kantaa Toimeksiantoihin liittyvään valuuttakurssien muutok- sista johtuvan riskin.

Pankilla on oikeus ilman Asiakkaan ohjetta tai suostumusta peruut- taa Asiakkaan rahatilille tehtyyn kauppaan liittyvä kirjaus, mikäli kaupassa on käytetty sopimusperusteista selvitystä (contractual settlement), eikä kauppaa pankista riippumattomasta syystä kyetä selvittämään.

12. Pankin palkkio, maksut ja kulut

Pankki perii Toimeksiannon hoidosta Palveluhinnaston mukaisen palkkion tai Asiakkaan kanssa erikseen sovitun palkkion tai maksun sekä Toimeksiannon hoitamiseen liittyvät kulut.

Mikäli yksittäisen toimenpiteen hintaa ei ole määritelty Palvelu- hinnastossa taikka siitä ei ole erikseen sovittu, pankki on oikeutettu perimään toimenpiteen aiheuttamat kulut ja kohtuullisen palkkion.

13. Pankin pidätys –ja panttioikeus

Saataviensa turvaamiseksi pankilla on oikeus kirjata Asiakkaan arvo-osuustilille luovutusrajoitus tai panttioikeus sekä sulkea Asiakkaan hoitotili.

Mikäli Asiakas ei suorita pankin saatavaa silloin, kun Arvopaperit ovat olleet Asiakkaan saatavilla, pankilla on oikeus Asiakasta enempää kuulematta myydä Arvopaperit parhaaksi katsomallaan tavalla ja mikäli mahdollista säännellyllä markkinalla, monenkeski- sessä kaupankäynnissä tai organisoidussa kaupankäynnissä tai niitä muussa valtiossa vastaavassa kaupankäynnissä ja käyttää saatu hinta sekä mahdollinen erääntynyt tuotto saatavansa ynnä myyntikulujen ja mahdollisen vahingon suoritukseksi.

Pankilla on selvitettäväksi annettuun kauppaan liittyvien velvoittei- den täyttämisen vakuudeksi panttioikeus arvo-osuuteen, joka on

kaupan johdosta kirjattu arvo-osuustileistä annetussa laissa tarkoi- tetulle kaupintatilille. Mitä on sanottu arvo-osuudesta, on vastaa- vasti sovellettava myytyyn ja ostettuun arvopaperiin, joka on luovu- tettu ulkomaisen alisäilyttäjän, selvitysyhteisön tai selvitysosapuolen haltuun kaupan selvitystä varten.

14. Arvopapereihin liittyvät liput

Jos myyntitoimeksiannon kohteena oleviin arvopaperitodisteisiin liittyy toimeksiannon antamisen ja kaupantekopäivän välisenä aikana irronneita mm. osakeanti-, osinko- tai korkolippuja, ne kuulu- vat Asiakkaalle, jolle pankin on viivytyksettä ilmoitettava lippujen olevan noudettavissa.

Jos Asiakas laiminlyö noutaa liput saatuaan asiasta ilmoituksen, ei pankki vastaa laiminlyönnistä mahdollisesti syntyneestä vahingosta.

15. Kaupan purkaminen ja Toimeksiannon toteuttamatta jättäminen

Pankin ja Asiakkaan oikeudesta purkaa tehty kauppa määrätään Markkinasäännöissä. Asiakkaalla ei ole oikeutta purkaa Toimeksi- annon perusteella Kauppapaikalla tehtyä kauppaa. Pankilla on oikeus olla toteuttamatta Toimeksiantoa, mikäli Asiakas on olennai- sella tavalla jättänyt täyttämättä Toimeksiannon, näiden ehtojen tai Markkinasääntöjen mukaisen velvollisuutensa taikka pankin on syytä epäillä sisäpiiritiedon väärinkäyttöä tai kurssin vääristämistä. Asiakkaan on korvattava pankille aiheutunut vahinko.

Pankilla on oikeus pidättyä Toimeksiannon edellyttämistä toimen- piteistä tai purkaa toimeksianto, mikäli pankin hyväksi tehty myynti- varaus poistetaan tai se käy muutoin tehottomaksi taikka mikäli Arvopaperit eivät enää ole pankin tai Asiakkaan vallinnassa.

16. Reklamointi, tiedoksiannot ja ilmoitusvelvollisuus

16.1 Asiakkaan reklamointivelvollisuus

Mikäli Asiakas katsoo pankin toimineen vastoin sopimusehtoja, Asiakkaan on tehtävä kirjallinen huomautus pankille viivytyksettä kuitenkin viimeistään seitsemän (7) kalenteripäivän kuluessa saatu- aan tiedon kyseisestä kauppaan liittyvästä toimenpiteestä.

Mikäli kauppa ei toteudu, määräaika Asiakkaan tekemälle huomau- tukselle lasketaan toimeksiannon voimassaolon päättymisestä.

Mikäli huomautusta ei anneta tämän ajan kuluessa, katsotaan Asiakkaan hyväksyneen toimenpiteen.

Asiakkaan, joka on ammattimainen asiakas, on kuitenkin reklamoi- tava pankin toiminnasta heti toiminnasta tiedon saatuaan. Kun Asi- akkaalle on tiedotettu mahdollisesta Asiakkaan ja pankin tai Asiak- kaan ja pankin toisen asiakkaan välisestä eturistilanteesta, Asiak- kaan katsotaan hyväksyneen tilanteen, jollei hän viipymättä rekla- moi pankille tästä. Asiakas saa pyynnöstään lisätietoja eturistiriita- tilanteesta.

Mikäli Asiakas haluaa luopua oikeudestaan saada edellä kohdassa 8 Toimeksiannon toteuttamisesta ilmoittaminen tarkoitetut ilmoituk- set, Asiakas menettää oikeutensa reklamoida.

16.2 Pankin lähettämät tiedoksiannot

Määräaika lasketaan alkavaksi, jollei muuta näytetä, seitsemäntenä

(7) kalenteripäivänä sen jälkeen, jona ilmoitus on annettu postin kul- jetettavaksi, tai sinä päivänä, jolloin ilmoitus on annettu lähetille.

Mikäli Asiakas asuu vakituisesti ulkomailla, katsotaan ilmoituksen tulleen Asiakkaan tietoon neljäntoista (14) kalenteripäivän kuluttua ilmoituksen lähettämisestä, jollei muuta näytetä.

Mikäli ilmoitus on toimitettu verkkopankkiin Asiakkaan saataville, katsotaan ilmoituksen tulleen Asiakkaalle viimeistään kolmantena

(3) kalenteripäivänä siitä, kun ilmoitus on edellä mainituin tavoin asetettu Asiakkaan saataville.

Pankilla ei ole velvollisuutta ilmoittaa Asiakkaalle mahdollisesta ryhmäkanteesta, joka koskee Toimeksiannon kohteena ollutta tai olevaa Arvopaperia, vaikka pankki tulee tällaisesta ryhmäkanteesta tietoiseksi.

16.3 Asiakkaan velvollisuus ilmoittaa asiakastietojen ja yhteyshenkilön muuttumisesta

Asiakas on velvollinen ilman aiheetonta viivytystä ilmoittamaan pankille kirjallisesti tai sähköisesti nimensä, osoitteensa ja verotuk- sellisen asemansa, kaikki kansalaisuutensa, LEI-tunnuksensa sekä muiden asiakastietojensa muutokset.

Pankilla on oikeus oma-aloitteisesti saattaa osoite- ym. tiedot ajan tasalle väestörekisterin tai muun virallisen luotettavan tahon kautta saatujen tietojen perusteella.

Asiakkaan tulee ilmoittaa pankille, mikäli hänen yhteyshenkilönsä vaihtuu.

Pankki ei vastaa vahingosta, joka johtuu siitä, että Asiakas ei ole ilmoittanut pankille antamissaan tiedoissa tapahtuneista muutok- sista.

17. Keskustelujen ja viestien tallentaminen

Pankki tallentaa sijoituspalveluiden tarjoamiseen liittyvät asiakkaan kanssa käytävät keskustelut ja viestit, jotka johtavat tai voivat johtaa asiakastoimeksiantojen vastaanottamiseen, välittämiseen tai toteut- tamiseen. Pankilla on oikeus käyttää puhelin- ja muita tallenteita todisteina toimeksiannossa mahdollisesti ilmenevien erimielisyyk- sien ratkaisemisessa ja muihin asiakkaalle erikseen ilmoittamiinsa tarkoituksiin.

Pankilla on velvollisuus luovuttaa tallenteet toimivaltaisille viran- omaisille pyynnöstä. Kopio asiakkaan kanssa käytyjen keskustelu- jen ja vaihdettujen viestien tallenteista on saatavilla pyynnöstä viiden vuoden ajan, tai toimivaltaisen viranomaisen pyynnöstä seit- semän vuoden ajan.

18. Henkilö- ja asiakastietojen käyttö

Pankki käsittelee rekisterinpitäjänä henkilötietoja, kun se toimittaa tuotteita ja palveluja, joista osapuolet ovat sopineet. Lisäksi pankki käsittelee henkilötietoja muissa yhteyksissä, kuten silloin kun lakien ja muiden säännösten noudattaminen sitä edellyttää. Yksityiskoh- taista tietoa henkilötietojen käsittelystä pankissa annetaan Nordean tietosuojaselosteessa, joka on saatavilla pankin verkkosivuilla osoit- teessa xxxxxx.xx. Tietosuojaselosteen voi saada myös ottamalla yhteyttä pankkiin. Tietosuojaseloste sisältää tietoa henkilötietojen käsittelyyn liittyvistä oikeuksista, joita ovat muun muassa oikeus saada pääsy tietoihin, oikeus tietojen oikaisemiseen ja oikeus siir- tää tiedot järjestelmästä toiseen.

Asiakkaan, joka on oikeushenkilö, on toimitettava Nordean tietosuo- jaseloste henkilöille, joiden henkilötietoja se luovuttaa pankille.

Asiakkaan henkilöluottotietoja voidaan käyttää sijoituspalveluihin liit- tyviä sopimuksia tehtäessä tai asiakkaan antamien sijoitustoimeksi- antojen hoitamisen yhteydessä. Luottotiedot hankitaan Suomen Asiakastieto Oy:n luottotietorekisteristä.

Asiakkaan tietoja voidaan luovuttaa kulloinkin voimassa olevan lain- säädännön mukaisesti esimerkiksi pankin kanssa samaan kotimai- seen tai ulkomaiseen konserniin tai taloudelliseen yhteenliittymään kulloinkin kuuluvalle Suomessa tai ulkomailla sijaitsevalle yhtiölle tai muulle yhtiölle, joka on lain mukaan sellaisessa asemassa, että tie- toja voidaan sille luovuttaa.

Asiakkaan tietoja voidaan lisäksi luovuttaa muulle palveluntarjo- ajalle Asiakkaan tunnistamiseksi, asiointitapahtuman toteutta- miseksi tai selvittämiseksi, mikäli Asiakas käyttää kyseisen palve- luntarjoajan palvelua.

19. Sopijapuolen vastuu

19.1 Pankin vastuu

Pankki vastaa virheillään tai laiminlyönneillään Asiakkaalle aiheutta- masta välittömästä vahingosta. Vahingonkorvauksen enimmäis- määrä rajoittuu omaisuuden markkina-arvoon sinä hetkenä, kun pankin virhe tai laiminlyönti havaittiin tai olisi pitänyt havaita.

Pankilla on oikeus ilman erillistä toimeksiantoa Asiakkaan puolesta kuolettaa kadonnut tai tuhoutunut Arvopaperi.

Pankki ei vastaa kauppapaikkojen, arvopaperi– tai selvityskeskus- ten eikä alisäilyttäjien maksukyvyttömyydestä, konkurssista tai nii- den järjestelmähäiriöistä aiheutuvista vahingoista.

19.2 Asiakkaan vastuu

Asiakas on velvollinen korvaamaan pankille välittömät vahingot, jotka aiheutuvat siitä, että Asiakas ei täytä näiden ehtojen tai sopi- musten mukaisia velvollisuuksiaan. Tällaisia vahinkoja voivat olla sopimusrikkomuksen aiheuttamat ylimääräiset kulut ja työ sekä Arvopapereiden hintojen muutoksista aiheutuneet kustannukset.

Asiakas ymmärtää ja hyväksyy, että ulkomaisten Arvopapereiden omistamiseen ja vaihdantaan saattaa liittyä suomalaisiin Arvopape- reihin sijoittamisesta poikkeavia poliittisia, taloudellisia, juridisia, verotuksellisia ja muita ennalta arvaamattomia riskejä, jotka jäävät Asiakkaan vastattaviksi.

Tehdessään päätöksiä sijoitustoimenpiteistä Asiakkaan on perustet- tava päätöksensä omaan arvioonsa Arvopaperista ja sijoituspäätök- seen liittyvistä riskeistä. Asiakas vastaa toimintansa ja sijoituspää- töstensä taloudellisista tuloksista ja vero-seuraamuksista. Tämä vastuu on Asiakkaalla siitä riippumatta, onko pankki suorittanut Asiakasta tai Arvopaperia koskevan soveltuvuus- ja asianmukai- suusarvioinnin tai katsotaanko Asiakkaan saaneen sijoitusneuvon- taa sijoituspäätöstä varten. Asiakas on tietoinen siitä, että sijoitus- päätöstä ei voida perustaa pelkästään Arvopaperia koskevaan markkinointiin ja markkinointimateriaaliin, vaan Arvopaperia koske- viin tietoihin kokonaisuudessaan.

19.3 Välillinen tai epäsuora vahinko

Sopijapuoli ei vastaa toiselle sopijapuolelle aiheutuneesta välilli- sestä tai epäsuorasta vahingosta. Tällaisena vahinkona voidaan pitää muun muassa saamatta jäänyttä tuottoa sekä sijoituksesta johtuvaa tappiota.

20. Ylivoimainen este

Sopijapuoli ei vastaa vahingosta, joka aiheutuu ylivoimaisesta esteestä.

Ylivoimaisella esteellä tarkoitetaan sellaista seikkaa, joka estää sopijapuolen täyttämästä velvoitettaan ja on ennalta arvaamaton, sopijapuolen toimin torjumaton ja kausaalisessa syysuhteessa vel- voitteen täyttämättä jättämiseen. Ylivoimainen este voi olla muun muassa häiriö sähkön jakelussa, tietoliikenteessä tai tietojärjestel- missä, tulipalo, luonnonmullistus, maanjäristys, sota, kapina ja lakko, työsulku tai muu työtaistelutoimenpide.

Sopijapuoli voi vedota ylivoimaiseen esteeseen vain, jos esteestä on ilmoitettu toiselle sopijapuolelle kirjallisesti tai muutoin todisteelli- sesti niin pian kuin se on ollut mahdollista tai sopijapuolella on muu- toin ollut este tiedossa. Jos ylivoimainen este koskee pankkia, pankki voi ilmoittaa asiasta myös valtakunnallisessa päivälehdessä. Vastuusta vapautumisen edellytyksenä on lisäksi, että sopijapuoli on pyrkinyt mahdollisuuksien mukaan rajoittamaan toiselle sopija- puolelle aiheutuvaa vahinkoa.

21. Pankin huolellisuusvelvoite ja epäilyttävät liiketoimet

Jos pankki havaitsee, että Asiakkaan toimeksiantojen rakenne tai suuruus, yrityksen koko tai sen toimipaikan sijainti poikkeaa tavan- omaisesta tai niillä ei ole ilmeistä taloudellista tarkoitusta taikka ne eivät sovi yhteen Asiakkaan taloudellisen tilanteen tai liiketoimien kanssa tai jos pankilla on syytä epäillä liiketoimeen sisältyvien varo- jen laillista alkuperää, sillä on velvollisuus keskeyttää liiketoimi lisä- selvityksiä varten tai kieltäydyttävä siitä sekä aina viipymättä ilmoi- tettava asiasta Rahanpesun selvittelykeskukselle sekä annettava tälle sen pyynnöstä kaikki tiedot ja asiakirjat, joilla saattaa olla mer- kitystä epäilyn selvittämiseksi.

Jos liiketoimesta kieltäytyminen tai sen keskeyttäminen todennäköi- sesti vaikeuttaisi liiketoimen edunsaajan selville saamista, voidaan liiketoimi kuitenkin toteuttaa, jonka jälkeen asiasta on välittömästi ilmoitettava Rahanpesun selvittelykeskukselle. Ilmoituksen teke- mistä pankki ei lain mukaan saa paljastaa sille, johon epäily kohdis- tuu.

Rahanpesun selvittelykeskus voi antaa pankille määräyksen pidät- tyä toteuttamasta liiketointa enintään viiden (5) pankkipäivän ajaksi, jos tällainen pidättäytyminen on tarpeen viranomaisen esitutkintatoi- menpiteitä varten.

Tietoja voidaan lisäksi antaa kauppapaikkasääntöjen asettamissa puitteissa.

22. Ehtojen muuttaminen

Pankilla on oikeus muuttaa näitä ehtoja.

Pankki ilmoittaa kirjallisesti, pankin verkkopankissa kulloinkin tarjoa- man sijoittamiseen tarkoitetun palvelun asiakkaalle verkkopalveluun sisältyvänä viestinä tai muutoin pysyvällä välineellä ehtojen muutok- sista, jotka lisäävät asiakkaan velvollisuuksia tai vähentävät hänen oikeuksiaan. Muutokset tulevat voimaan aikaisintaan sen kalenteri- kuukauden alusta, joka lähinnä alkaa 30 kalenteripäivän kuluttua ilmoituksen lähettämisestä tai siitä, kun muutos on julkaistu verkko- palvelussa tai muutoin pysyvällä välineellä.

Sopimus jatkuu muutetun sisältöisenä, ellei asiakas irtisano sitä vähintään viittä (5) pankkipäivää ennen muutoksen voimaantuloa.

Hintojen ja palkkioiden muutoksista pankki ilmoittaa Palvelu- hinnastossa.

23. Ehtojen voimassaoloaika ja sen päättyminen

Ellei Asiakkaan kanssa ole toisin sovittu, ehdot ovat voimassa Sijoituspalvelusopimuksen voimassaoloajan. Mikäli Sijoituspalvelu- sopimus irtisanotaan, päättyy näiden ehtojen voimassaoloaika ilman erillistä ilmoitusta.

24. Sovellettava laki ja riitojen ratkaiseminen

Riitaisuuksien ratkaisemiseen sovelletaan Suomen lakia.

Toimeksiannosta aiheutuvat riidat ratkaistaan Helsingin käräjä- oikeudessa. Henkilöasiakkailla on kuitenkin oikeus nostaa kanne kotipaikkansa käräjäoikeudessa, mikäli Asiakkaan kotipaikka on Suomessa.

Mikäli pankki niin haluaa ja jos asiakas on lainsäädännön tarkoit- tama kuluttaja ja antaa siihen suostumuksensa, voidaan riita rat- kaista välimiesmenettelyssä välimiesmenettelyä koskevan lainsää- dännön mukaisesti. Tässä tapauksessa pankki vastaa välimiesten palkkioista, ellei Asiakas ole ilmeisen perusteettomasti nostanut tai vastustanut kannetta.

Ehdot on laadittu suomen-, ruotsin- ja englanninkielellä, mikäli näiden välillä on ristiriitaa, niin ratkaisevaa on suomenkielellä laa- dittu teksti