Allokaatio 80
Allokaatio 80
Sijoituskorin esite
Voimassa 1.1.2018 alkaen
Sijoituskorin keskeiset ehdot
• Nimi: Mandatum Life Allokaatio 80
• Sijoituskorin salkunhoitaja:
Mandatum Henkivakuutusosakeyhtiö (Mandatum Life)
• Sijoituskorin kohdemarkkina: Eri omaisuuslajit balansoidusti
• Sijoituskorin arvon suojaus: Sijoituskorilla ei ole pääomasuojaa.
• Sijoituskorin toiminnan aloituspäivä: 3.2.2010
• Myyntiaika: Jatkuva
• Sijoitusaika: Jatkuva
• Sijoituskorin osuuden arvo:
Sijoituskorin osuudelle lasketaan arvo pankkipäivittäin.
• Sijoituskorin vuotuinen hallinnointipalkkio: 0,15 %
Riskitaso
7 |
6 |
5 |
4 |
3 |
2 |
1 |
Tyypillisesti korkeampi tuotto
Tyypillisesti
matalampi tuotto
Sijoitusstrategia
Allokaatio 80 on osakepainotettu yhdistelmästrategia, jonka tavoit- teena on ylittää osakemarkkinoiden keski-määräinen tuottotaso.
Sijoitustavoitteen saavuttaminen ja sijoitusriskin hallinta toteutetaan aktiivisella salkunhoidolla eri sijoi- tuskohteiden, tyypillisesti sijoitus- korien ja sijoitusrahastojen välillä, mutta myös muita sijoitusvälineitä, kuten osakkeita, vaihtoehtoisia si- joituksia ja korkosijoituksia voi- daan käyttää sijoitustavoitteen saa- vuttamiseksi.
Muiden kuin korkosijoitusten stra- teginen paino on pitkällä aikavä- lillä keskimäärin 80 %. Muiden kuin korkosijoitusten painoa voi- daan kuitenkin säädellä välillä 50- 100 % markkinatilanteen mukai- sesti, mikä tarkoittaa lyhyellä aika- välillä sitä, että korko-, osake- ja vaihtoehtoisten sijoitusten osuus voi vaihdella hyvinkin paljon.
Kenelle sijoitus- kori sopii
Sijoituskori sopii sijoittajalle, joka tavoittelee osakemarkkinoiden kes- kimääräisen tuoton ylittävää tuot- toa pitkällä aikavälillä ja hyväksyy pääoman ja tuoton menettämisen riskin. Suositeltava sijoitusaika on vähintään 5 vuotta.
Sijoituskorin arvonlaskenta
Sijoituskorin arvo lasketaan pankkipäivittäin sen sisältämien si- joituskohteiden senhetkisiin mark- kina-arvoihin. Sijoituskorin arvo on saatavilla Mandatum Lifen in- ternet-sivuilta.
Sijoituskorista tehtävien lunastus- ten arvo määräytyy toimeksianto- kohtaisesti lunastushetken markkinatilanteen mukaisesti.
Sijoituskorin riskiprofiili
Sijoituskorissa on osakemarkkinoi- den tuotto- ja pääomariski sekä va- luuttakurssiriski. Tuotto- ja pää- omariski tarkoittaa sitä, että sijoit- taja voi menettää sijoittamansa pää- oman sekä tuoton osittain tai koko- naan.
Sijoituskorin arvo lasketaan sään- nöllisesti sen sisältämien sijoitus- kohteiden sen hetkisiin markkina- arvoihin. Osake-, valuutta- ja kor- komarkkinoiden muutokset heijas- tuvat korin arvoon, joka voi vaih- della lyhyellä aikavälillä voimak- kaastikin. Sijoituskori ei ole Sijoit- tajien korvausrahaston tai Talletus- suojarahaston piirissä.
Sijoituskorin palkkiot ja kulut
Sijoituskorin vuotuinen hallinnoin- tipalkkio on 0,15 %. Sijoituskorin hallinnointipalkkio sekä sijoituk- siin mahdollisesti liittyvät muut ku- lut, kuten säilytyskulut, merkintä- ja lunastuspalkkiot, kaupankäynti- kulut, sekä mahdolliset verot ja muut julkisoikeudelliset maksut vä- hennetään sijoituskorin arvosta osuuden arvoa laskettaessa eikä niitä veloiteta erikseen.
Sijoitus- sidonnaisiin vakuutuksiin liittyviä riskejä ja huomautuk- sia
Tämä esite ei ole täydellinen selvi- tys Mandatum Life Allokaatio 80 - sijoituskorista taikka sitä koske- vista ehdoista. Vakuutuksenottajan tulee huolellisesti perehtyä sijoitus- korin sääntöihin, vakuutuksen ja si- joituskohteen ehtoihin, hinnastoi- hin, tuoteselosteisiin ja esitteisiin ennen vakuutuksen ottamista, va- kuutukseen tehtäviä muutoksia tai sijoituskohteiden valitsemista tai muuttamista.
Sijoitussidonnaisten vakuutusten arvonkehitys perustuu vakuutuk- senottajan valitsemien sijoituskoh- teiden, kuten sijoituskorien arvon- kehitykseen. Sijoituskohteiden arvo voi nousta tai laskea ja vakuutuk- senottajalla on riski vakuutukseen tai kapitalisaatiosopimukseen liite- tyn sijoituskohteen arvon menettä- misestä osittain tai kokonaan.
Sijoituskohteiden aikaisempi kehi- tys ei kuvaa niiden kehitystä tule- vaisuudessa. Sijoittajat saattavat menettää sijoituskoriin sijoittami- aan varoja osittain tai kokonaan. Sijoituskohteiden tuottoja, kuluja ja palkkioita koskevissa tiedoissa ja laskelmissa ei ole otettu huomioon vakuutussopimuksen kuluja.
Vakuutuksenottaja päättää itsenäi- sesti sijoituskohteiden valinnasta omien sijoitustavoitteidensa mukai- sesti ja kantaa riskin vakuutussääs- töjen arvon alenemisesta tai menet- tämisestä. Mandatum Life tai sen asiamiehet eivät vastaa sijoituskoh- teiden arvonkehityksestä.
Sijoituskohteita ja muuta sijoitta- mista koskevat tiedot on annettu vain informaatiotarkoituksessa eikä annettuja tietoja voida pitää suosi- tuksena merkitä, pitää tai vaihtaa tiettyjä sijoituskohteita tai tehdä muita vakuutuksen arvonkehityk- seen vaikuttavia toimenpiteitä.
Eläkevakuutus- asiakkaille liittyviä huomautuksia
Mikäli Mandatum Life Allokaatio on liitetty eläkevakuutukseen, si- sältää se automaattisen, vakuutus- yhtiön markkinanäkemyksen mu- kaisen riskitason laskun strategioita vaihtamalla. Riskitason lasku pe- rustuu eläkesopimukseen kirjattuun eläkkeelle jäämisvuoteen vakuutus- yhtiön valitsemalla toteutustavalla.
Näiden riskitason muutostoimenpi- teiden päättyessä varat ovat mata- limman riskitason omaavassa stra- tegiassa. Esimerkiksi, jos asiakas on valinnut Allokaatio 80 -strate- gian, tyypillisessä markkinatilan- teessa riskitason lasku tapahtuu kolmen–viiden vuoden kuluessa Allokaatio 80 -strategiasta Allokaa- tio Korko -strategiaan.
Jos asiakas lykkää eläkeajan alka- mista, riskitasoa ei palauteta alku- peräiselle korkeammalle tasolle, ellei asiakas siitä vakuutusyhtiölle todisteellisesti ilmoita. Jos asiakas haluaa, että vakuutusyhtiö ei laske eläkesopimuksessa palvelun piiriin kuuluvien vakuutussäästöjen riski- tasoa, asiakkaan tulee ilmoittaa siitä vakuutusyhtiölle todisteelli- sesti, vakuutusyhtiön kulloinkin hyväksymällä tavalla.
Sijoituskori on sijoitussidonnaisiin vakuutuksiin ja kapitalisaatiosopimuksiin liitettävissä oleva Mandatum Lifen omistama sijoituskohde.
Vakuutuksen tai kapitalisaatiosopimuksen myöntää ja sijoituskorin tarjoaa
MANDATUM HENKIVAKUUTUSOSAKEYHTIÖ POSTIOSOITE PL 627, 00101 HELSINKI
REKISTERÖITY KOTIPAIKKA JA XXXXXX XXXXXXXXX 00, 00000 XXXXXXXX, XXXXX Y-TUNNUS 0641130-2 XXX.XXXXXXXXXXXX.XX