Oma Säästöpankin Arvopaperipalvelu

Oma Säästöpankin Arvopaperipalvelu

Sisällys

Arvopaperipalvelun yleiset ehdot 3

A. Sopimusehtojen soveltamisala,

sovellettavat määräykset ja sopimukset 3

B. Määritelmät 3

C. Yleiset ehdot 4

1. Riittävät asiakastiedot 4

2. Sijoittajien korvausrahasto ja talletussuojarahasto 4

3. Asiakkaan yhteyshenkilön valtuudet 4

4. Alaikäiset ja muut edunvalvonnan alaiset 4

5. Pankin oikeus käyttää asiamiestä 4

6. Raportointi, reklamointi ja ilmoitusvelvollisuus 4

7. Asiakastietojen luovuttaminen ja salassapito 4

8. Sopimusehtojen, sopimuksen

ja hinnastojen muuttaminen 5

9. Sopimuksen siirtäminen 5

10. Sopimuksen voimassaolo ja päättyminen 5

11. Pankin pidätysoikeus 5

12. Pankin ja asiakkaan välinen rahaliikenne 5

13. Pankin perimät palkkiot ja kulut 5

14. Sopijapuolten vastuu 5

14.1 Välillinen vahinko 5

14.2 Ylivoimainen este 5

14.3 Pankin vastuu 6

14.4 Asiakkaan vastuu 6

14.5 Markkinariskin rajoittaminen 6

15. Puhelujen tallentaminen 6

16. Epäilyttävät liiketoimet ja pankin huolellisuusvelvoite 6

17. Asiakasneuvonta ja erimielisyysksien ratkaiseminen 7

18. Riitojen ratkaiseminen,

oikeuspaikka ja sovellettava laki 7

19. Yhdysvalloissa asuvia koskevat erityisehdot 7

Pankin yhteystiedot: 7

Arvopaperivälityksen ehdot 8

A. Yleinen osa 8

1. Pankin toiminta välittäjänä 8

2. Toimeksiantojen hoitaminen 8

3. Toimeksiannon voimassaolo 8

4. Toimeksiannon muuttaminen ja peruuttaminen 8

5. Toimeksiannon toteuttamisesta

ilmoittaminen ja reklamointi 8

6. Ulkomaiset toimeksiannot, toimeksiannon

edellyttämä valuutanvaihto ja valuuttariski 9

7. Pankin vastuu 9

7.1 Arvopapereiden osto 9

7.2 Arvopapereiden myynti 9

8. Nettoutus 9

9. Asiakkaan vastuu 9

9.1 Arvopaperin osto 9

9.2 Arvopaperin myynti 9

9.3 Kaupan ja toimeksiannon purkaminen 9

B. Ulkomaisten arvopapereiden kaupankäyntiin

liittyvät erityisehdot 9

1. Kaupankäyntiin liittyvät riskit 9

2. Toimeksiannot ulkomaisilla rahoitusvälineillä 10

Arvopaperisäilytyksen ehdot 11

1. Ehtojen määrittely 11

2. Säilytyspalvelu 11

2.1 Kotimaiset rahoitusvälineet 11

2.2 Ulkomaiset rahoitusvälineet 11

3. Säilytyksen hoitotoimenpiteet 11

4. Arvopapereiden vastaanottaminen säilytykseen 12

5. Arvo-osuustilin siirto 12

6. Kirjaukset 12

7. Pankin oikeudet ja velvollisuudet 12

8. Asiakkaan arvopaperien säilyttäminen

ja pankin korvausvelvollisuus 12

9. Raportointi 12

10. Hoitovelvollisuus sopimuksen irtisanomisesta

ja purkamisesta huolimatta 12

Verkkokaupankäyntipalvelun erityiset ehdot 12

1. Ehtojen sovellettavuus 12

2. Asiakkaan tunnistaminen ja tunnistautumistiedot 13

3. Toimeksiannot 13

4. Limiitti 13

5. Pankin ja sen tiedontoimittajien vastuu 13

6. Asiakkaan vastuu 13

7. Palvelun tarjoamisen keskeyttäminen 13

Arvopaperipalvelun yleiset ehdot

Voimassa 1.4.2019 alkaen.

A. Sopimusehtojen soveltamisala, sovellettavat määräykset ja sopimukset

Näitä sopimusehtoja liitteineen sovel- letaan Oma Säästöpankin (jäljempänä pankki) ja asiakkaan välisessä arvopaperi- palvelun tarjoamista koskevassa sopimus- suhteessa. Pankin tarjoamaan rahoitus- välineiden, kuten arvopapereiden ja

arvo-osuuksien säilytykseen sovelletaan arvopaperisäilytyksen ehtoja. Säästö- pankkien Keskuspankki Suomi Oyj toimii arvo-osuusjärjestelmästä ja selvitys- toiminnasta annetun lain mukaisena tilinhoitajana.

Rahoitusvälineitä koskeviin toimeksi- antoihin sovelletaan näiden ehtojen lisäksi ensisijaisesti arvopaperivälitystä koskevia ehtoja. Sopimussuhteeseen sovelletaan myös muita palveluun mahdollisesti liittyviä tuote- tai palvelukohtaisia ehtoja ja sopimuksia sekä pankin kulloinkin voimassa olevaa hinnastoa.

Sopimussuhteeseen sovelletaan lisäksi kulloinkin voimassa olevaa

• rahoitusvälineitä, arvo-osuuksia ja arvopaperitilejä koskevaa lainsäädäntöä,

• viranomaisten lainsäädännön nojalla antamia päätöksiä, ohjeita ja määräyksiä,

• markkinapaikan ja selvitysyhteisön antamia päätöksiä tai markkina- paikoille ja selvitysyhteisöille annettuja ohjeita ja määräyksiä,

• markkinatapaa, sekä

• mahdollisia muita asiakkaan ja pankin välisiä sopimuksia.

Ulkomaisiin rahoitusvälineisiin, jotka eivät ole säännellyllä markkinalla kaupan- käynnin kohteena Suomessa, sovelletaan kunkin markkinapaikan vastaavaa lainsää- däntöä ja muita markkinasääntöjä.

Mikäli sopimusehdot tai sopimus liitteineen ja tuote- tai palvelukohtaiset erityisehdot taikka sopimukset ovat ristiriidassa, sovelletaan erityisiä tuote- tai palvelukohtaisia ehtoja ja sopimuksia silloin, kun kyse on kyseiseen tuotteeseen liittyvästä toimeksiannosta tai muusta kyseiseen tuotteeseen tai palveluun liittyvästä asiasta. Mikäli nämä ehdot poikkeavat pakottavasta koti- tai ulko-

maisesta lainsäädännöstä, lainsäädännön perusteella annetuista viranomaispäätök- sistä tai -määräyksistä tai muista markkina- säännöistä, sovelletaan ensisijaisesti lakia ja lain perusteella annettuja säännöksiä sekä markkinasääntöjä.

Asiakas valtuuttaa pankin allekirjoit- tamaan puolestaan lisäksi kulloinkin tarvittavat markkinapaikan ja alisäilyt- täjien edellyttämät sekä yhtiötapahtumiin liittyvät sopimukset ja muut asiakirjat niissä tapauksissa, joissa pankki pystyy näin toimimaan.

B. Määritelmät

1. Ammattimainen asiakas Ammattimaisella asiakkaalla tarkoitetaan asiakasta, joka on sijoituspalvelulaissa tarkoitettu ammattimainen asiakas. Ammattimaisuuden edellytyksenä on muun muassa, että asiakkaan sijoitus- toiminta on laajuutensa, säännölli- syytensä ja organisaationsa puolesta ilmeisen ammattimaista. Yksityishenkilöt luokitellaan pääsääntöisesti ei-ammatti- maisiksi asiakkaiksi.

2. Arvopaperi ja arvo-osuus Arvopaperi on arvopaperimarkkinalaissa tarkoitettu todiste- tai arvo-osuusmuo- toinen arvopaperi tai johdannaissopimus. Arvo-osuudella tarkoitetaan arvopaperia, joka on liitetty arvo-osuusjärjestelmään.

3. Arvopaperivälitys Arvopaperivälityksellä tarkoitetaan arvo- paperivälityksen lisäksi myös arvopape- reiden merkitsijöiden hankkimista emis- siossa, niin kutsuttua emissiomyyntiä.

4. Arvopaperivälittäjä Arvopaperinvälittäjällä tarkoitetaan sijoituspalvelulaissa tarkoitettua koti- tai ulkomaista sijoituspalveluyritystä tai luottolaitosta, joka tarjoaa sijoitus-

palveluna toimeksiantojen välittämistä tai toteuttamista.

5. Asiakas

Asiakkaalla tarkoitetaan omissa nimissään omaan lukuunsa suhteessa pankkiin toimivaa sopijapuolta, joka on hyväksynyt nämä ehdot ja jonka pankki on hyväksynyt asiakkaakseen sekä edellä mainitun

sopijapuolen valtuutettua, edunvalvojaa tai edunvalvontavaltuutettua.

6. Sopimus

Sopimuksella tarkoitetaan näiden ehtojen mukaista pankin ja asiakkaan välistä sopi- musta arvopapereiden välitys- ja säilytys- palvelusta.

7. Hyväksyttävä vastapuoli Hyväksyttävällä vastapuolella tarkoite- taan ammattimaista asiakasta, jota on pidettävä sijoituspalvelulain perusteella hyväksyttävänä vastapuolena.

8. Markkinapaikka Markkinapaikalla tarkoitetaan laissa kaupankäynnistä rahoitusvälineillä tarkoitettua säänneltyä markkinaa ja

monenkeskistä kaupankäyntijärjestelmää, niitä muussa valtiossa kuin Suomessa vastaavaa kaupankäyntiä sekä koti- ja ulkomaista selvitysyhteisöä.

9. Markkinasäännöt

Markkinasäännöillä tarkoitetaan voimassa olevan lainsäädännön perusteella annettuja päätöksiä ja viranomaismää- räyksiä ja -ohjeita, markkinapaikkojen sääntöjä, määräyksiä ja ohjeita sekä näillä markkinoilla vallitsevaa kauppatapaa.

Ulkomaisilla markkinoilla noudatetaan asianomaisen maan lainsäädäntöä ja muita markkinasääntöjä.

10. Rahoitusväline Rahoitusvälineellä tarkoitetaan näissä ehdoissa palvelun kohteena olevaa

sijoituspalvelulaissa tarkoitettua arvopa- peria ja johdannaissopimusta. Rahoitus- välineellä tarkoitetaan myös muuta siirret- tävissä olevaa oikeutta tai sitoumusta.

11. Toimeksianto

Toimeksiannolla tarkoitetaan asiakkaan arvopaperinvälittäjälle pankin välityksellä antamaa asiakasta sitovaa määräystä ostaa tai myydä rahoitusvälineitä, tai suorittaa muita rahoitusvälineisiin liittyviä toimia.

12. Valtuutettu

Valtuutetulla tarkoitetaan asiakkaan valtuutuksen perusteella toimivaa henkilöä, jolla on oikeus asiakkaan puolesta antaa asiakasta sitovia toimeksi- antoja ja toimeksiantoa koskevia ohjeita.

C. Yleiset ehdot

1. Riittävät asiakastiedot

Asiakkaan tulee antaa pankille sopimuksen tekemistä varten riittävät tiedot, jotta pankki voi arvioida asiakkaalle tehtävän asianmukaisuus- tai soveltuvuus- arvioinnin jälkeen asiakkaalle asianmukai- siksi tai soveltuvia sijoituspalveluita

tai rahoitusvälineitä. Mikäli asiakas ei ole antanut pankille tarvittavia tietoja, pankki ei voi arvioida sijoituspalvelun tai

rahoitusvälineen asianmukaisuutta taikka soveltuvuutta asiakkaalle.

Pankki ei arvioi sijoituspalvelun tai rahoitusvälineen asianmukaisuutta taikka soveltuvuutta asiakkaalle, kun asiakas omasta aloitteestaan antaa ns. yksin- kertaista rahoitusvälineettä koskevan toimeksiannon.

Asiakas valtuuttaa pankin tarkistamaan antamiensa asiakastietojen sekä pankki- yhteystietojen oikeellisuuden pankkia sitovan lakisääteisen tunnistamisvelvol- lisuuden täyttämiseksi ja pankin riskien- hallinnan toteuttamiseksi. Tämä valtuutus on voimassa sekä asiakkuutta avattaessa, että muuten asiakkuuden aikana.

Pankilla on oikeus päivittää asiakkaan tietoja niistä julkisista rekistereistä, joista pankki voi saada tiedon asiakkaan osalta tarvittavista tiedoista. Näitä tietoja voivat olla esimerkiksi asiakkaan osoitetiedot väestötietojärjestelmistä. Asiakkaan tulee ilmoittaa erikseen kirjallisesti

pankille, mikäli asiakkaan osoite- ja muina yhteystietoina ei saa käyttää julkisista rekistereistä saatavia tietoja. Asiakas ei voi vedota siihen, ettei hän ole saanut asiakassuhteeseen vaikuttavaa tietoa, jos tiedon saamatta jääminen johtuu siitä, että asiakas ei ole ilmoittanut pankille haluavansa pankilta tiedot muuten kuin julkisista rekistereistä saatujen yhteys- tietojen perusteella.

2. Sijoittajien korvausrahasto ja talletussuojarahasto

Pankki on Sijoittajien korvausrahaston jäsen. Ei-ammattimaiset asiakkaat, joille on tarjottu arvopapereiden kaupankäynti- palvelua tai rahoitusvälineiden säilytys-

ja hoitopalveluja, kuuluvat Sijoittajien korvausrahaston suojan piiriin laissa säädetyssä laajuudessa. Riidattomat ja maksettaviksi erääntyneet saatavat

suoritetaan korvausrahastosta, jos pankki maksukyvyttömyyden tai muun vastaavan syyn takia ei säädetyssä ajassa kykene suorittamaan saatavia. Rahasto ei korvaa esimerkiksi osakekurssien laskusta tai virheellisistä sijoituspäätöksistä johtuvia tappioita. Jos pankki ei taloudellisten vaikeuksiensa takia kykene maksamaan sijoittajien varoja pankissa olevalta tililtä tai maksujen välityksen kohteena olevia sijoittajan erääntyneitä tai riidattomia saatavia, joita ei ole vielä kirjattu tilille, varat korvataan Talletussuojarahastosta luottolaitostoiminnasta annetussa laissa säädettyyn enimmäismäärään asti. Jos tiliä käytetään sijoituspalveluun sijoitus-

palvelulain mukaisesti, maksetaan korvaus kuitenkin kyseisen lain mukaisesta Sijoittajien korvausrahastosta. Tilillä olevat tai tilille vielä kirjautumattomat maksujenvälityksessä olevat varat ovat joko Talletussuojarahaston tai Sijoittajien korvaussuojarahaston suojan piirissä.

Samoilla varoilla ei ole kaksinkertaista suojaa.

3. Asiakkaan yhteyshenkilön valtuudet Asiakkaan valtuuttama yhteyshenkilö tai yhteyshenkilöt voivat antaa asiakkaan puolesta näiden ehtojen ja sopimuksen mukaisiin pankin palveluihin liittyvät toimeksiannot sekä niiden suorittamiseen muutoin liittyvät ohjeet näiden ehtojen ja sopimuksen mukaisella tavalla. Pankki on oikeutettu asiakkaan vastuulla noudat- tamaan myös muun kuin yhteyshenkilön antamia toimeksiantoja ja ohjeita, jos asianomainen toimeksiannon tai ohjeen antaja on asemansa puolesta tähän valtuutettu tai pankilla on muutoin perus- teltu syy olettaa, että henkilö on oikeu- tettu toimimaan asiakkaan puolesta.

Asiakas on velvollinen välittömästi ilmoittamaan pankille kirjallisesti valtuu- tuksen lakkaamisesta. Asiakas vastaa valtuutetun yhteyshenkilönsä tekemistä oikeustoimista siihen asti, kunnes pankki on vastaanottanut valtuutuksen lakkaa- mista koskevan ilmoituksen ja pankilla on ollut kohtuullinen aika päivittää valtuu- tuksen lakkaamistietojärjestelmiinsä.

4. Alaikäiset ja muut edunvalvonnan alaiset

Alaikäisen tai muun edunvalvonnan alaisen lukuun sopimuksen allekirjoittavat ja irtisanovat kaikki edunvalvojat yhdessä, elleivät edunvalvojat ole antaneet muuta valtuutusta. Edunvalvontaa koskevista muutoksista on ilmoitettava pankille kirjallisesti.

5. Pankin oikeus käyttää asiamiestä Pankilla on oikeus asiakkaalle etukäteen ilmoittamatta käyttää apunaan asiakkaalta saamiensa toimeksiantojen hoitamisessa muuta suomalaista tai ulkomaista sijoitus- palveluyritystä tai luottolaitosta taikka sen sivukonttoria. Xxxxxx pyrkii valitsemaan käyttämänsä ulkomaisen sijoituspalvelu- yrityksen tai luottolaitoksen huolellisesti, mutta ei vastaa kyseisen sijoituspalvelu- yrityksen tai luottolaitoksen toiminnasta.

Jos ulkomaisen arvopaperinvälittäjän toiminnasta aiheutuu asiakkaalle vahinkoa, pankki ryhtyy kohtuulliseksi katsottaviin toimiin korvauksen perimiseksi vahingon aiheuttajalta. Pankki maksaa viipymättä asiakkaalle hänelle kuuluvan osuuden saadusta korvauksesta. Pankki ei vastaa normaalilla huolellisuudella valitsemansa arvopaperinvälittäjän, alisäilyttäjän, rekisterinpitäjän tai muun asiamiehensä vastaanottajan toiminnan johdosta aiheutuneesta vahingosta laajemmin kuin kyseinen sopimusosapuoli niistä vastaa alan yleisen kauppatavan tai sopimuksen tavanomaisten ehtojen perusteella.

6. Raportointi, reklamointi ja ilmoitusvelvollisuus

Xxxxxx raportoi asiakkaalle toteutetuista toimeksiannoista sovitulla tavalla ja sovi- tuin määräajoin. Asiakkaan tulee tarkistaa vastaanottamansa ilmoitukset ja raportit.

Sopijapuolten on katsottava hyväk- syneen toistensa toiminta, ellei jompi- kumpi sopijapuoli reklamoi seitsemän (7) päivän kuluessa tiedon saatuaan toiselle raportoinnissa tai muussa toimitetussa informaatiossa tai asiakirjoissa havait- semistaan virheistä. Asiakkaan, joka on ammattimainen asiakas tai hyväksyttävä vastapuoli, on kuitenkin reklamoitava pankin toiminnasta heti toiminnasta tiedon saatuaan. Asiakkaan tulee ilmoit- taa mahdollisista virheistä pankille heti tiedon saatuaan. Ellei muuta osoiteta, sopijapuolten on katsottava saaneen tiedon toisen sopijapuolen suorittamasta toimenpiteestä seitsemän (7) päivän kulut- tua toimenpidettä koskevan kirjallisen ilmoituksen lähettämisestä, mikäli osoite on Suomessa. Mikäli ilmoitettu osoite

on ulkomailla, määräaika on 14 päivää.

Mikäli asiakkaan antama toimeksianto ei toteudu, määräaika asiakkaan tekemälle huomautukselle lasketaan toimeksiannon voimassaolon päättymisestä.

Sopijapuolelle puhelimitse ilmoitettu tie- to katsotaan tulleen toisen sopijapuolen tietoon heti. Sopijapuolen verkon kautta toimittaman tiedon katsotaan tulleen toisen sopijapuolen tietoon toimituspäivää seu- raavana pankkipäivänä, ellei toisin osoiteta.

Kun asiakkaalle on tiedotettu mahdol- lisesta asiakkaan ja pankin tai asiakkaan ja pankin toisen asiakkaan välisestä etu- ristiriitatilanteesta, asiakkaan katsotaan

hyväksyneen tilanteen, jollei hän viipymät- tä reklamoi pankille tästä.

Asiakkaan on ilman aiheetonta viivy- tystä ilmoitettava pankille antamissaan tiedoissa tapahtuneista muutoksista kirjallisesti, pankin verkkopalvelussa tai muulla sovitulla tavalla. Ilmoitusvelvolli- suus koskee myös ammattimaisen asiak- kaan asemassa tapahtuneita muutoksia, jotka voivat vaikuttaa asiakasluokituk- seen. Pankki ei vastaa vahingosta, joka johtuu siitä, että asiakas ei ole ilmoittanut pankille edellä mainittujen tietojen muuttumisesta.

Pankilla ei ole velvollisuutta ilmoittaa asiakkaalle mahdollisesta ryhmäkanteesta, joka koskee toimeksiannon kohteena ollutta tai olevaa rahoitusvälinettä, vaikka pankki tulisi tällaisesta ryhmäkanteesta tietoiseksi.

7. Asiakastietojen luovuttaminen ja salassapito

Pankin johto ja henkilöstö ja pankin toimeksiannosta toimiva ovat salassa- pitovelvollisia kulloinkin voimassa olevan lainsäädännön mukaisesti.

Pankilla on oikeus luovuttaa asiakasta koskevia tietoja kulloinkin voimassa olevan lainsäädännön mukaisesti.

Pankilla on oikeus luovuttaa asiakkaan tietoja käyttämälleen asiamiehelle

tehtävän suorittamisen edellyttämässä laajuudessa.

Pankilla on oikeus vaadittaessa luovuttaa asiakasta koskevia tietoja markkinapaikalle, alisäilyttäjille ja paikal- lisille viranomaisille asianomaisten markkinasääntöjen, markkinakäytäntöjen ja pankkia velvoittavan lainsäädännön mukaisesti.

8. Sopimusehtojen, sopimuksen ja hinnastojen muuttaminen

Pankilla on oikeus muuttaa näitä ehtoja, tuotekohtaisia ehtoja, sopimusta ja niihin liittyviä hinnastoja.

Pankki ilmoittaa asiakkaalle kirjallisesti sopimusehtojen muutoksesta, joka lisää asiakkaan velvollisuuksia tai vähentää hänen oikeuksiaan ja joka ei johdu lain muutoksesta tai viranomaiseen päätök- sestä. Tällainen muutos tulee voimaan pankin ilmoittamasta ajankohdasta lukien, kuitenkin aikaisintaan kuukauden kuluttua ilmoituksen lähettämisestä. Sopimus jatkuu muutetun sisältöisenä, jollei asiakas muutoksen ilmoitettuun voimaantuloon mennessä ilmoita kirjallisesti pankille, ettei hyväksy pankin ilmoittamaa muu- tosta. Jos asiakas ei hyväksy muutosta, asiakkaalla on oikeus ennen muutoksen voimaantuloa irtisanoa sopimus näiden ehtojen kohdan 10 mukaisesti. Irtisano- minen tulee voimaan sinä päivänä, jona muutos olisi tullut voimaan. Jos sopimus- ehtojen muutos ei lisää asiakkaan velvolli- suuksia tai vähennä hänen oikeuksiaan tai se johtuu lain muutoksesta tai viranomai- sen päätöksestä, pankilla on oikeus ilmoit- taa muutoksesta julkaisemalla se toimipai- kassaan. Palvelumaksujen ja muiden tähän sijoituspalveluihin liittyvien palkkioiden muutokset pankki ilmoittaa palveluhin- nastossaan. Tällainen sopimusehtojen tai palveluhinnaston muutos tulee voimaan aikaisintaan kuukauden kuluttua muutok- sen julkaisemisesta. Jos asiakas ei hyväksy muutosta, asiakkaalla on oikeus ennen muutoksen voimaantuloa irtisanoa sopi- mus näiden ehtojen kohdan 10 mukaisesti. Irtisanominen tulee voimaan sinä päivänä, jona muutos olisi tullut voimaan.

9. Sopimuksen siirtäminen Sopimus sitoo sopijapuolia ja heidän lakisääteisiä seuraajiaan. Asiakas ei

ole oikeutettu siirtämään sopimuksen mukaisia oikeuksiaan ja velvollisuuksiaan ulkopuoliselle ilman pankin suostumusta.

10. Sopimuksen voimassaolo ja päättyminen

Sopimus on voimassa toistaiseksi.

Asiakas on oikeutettu irtisanomaan sopimuksen viiden (5) pankkipäivän (pankkipäivät Suomessa) kuluttua ja pankki yhden (1) kuukauden kuluttua kirjallisen irtisanomisilmoituksen tiedoksisaannista. Asiakkaan ollessa sijoituspalvelulain mukainen ammatti- mainen asiakas tai hyväksyttävä vasta- puoli on pankin irtisanomisaika kuitenkin kymmenen (10) pankkipäivää.

Tiedoksisaantiajankohta määräytyy kuten kohdassa C.6 (Raportointi, rekla- mointi ja ilmoitusvelvollisuus) on mää- rätty. Irtisanominen tulee voimaan heti, kun asiakkaan positio on suljettu tai siirretty toiselle välittäjälle, eikä pankilla ole asiakkaalta enää kaupankäyntiin tai selvitykseen perustuvia saatavia.

Sopijapuolen laiminlyödessä olen- naisesti sopimukseen liittyviä velvolli- suuksiaan, voi toinen sopijapuoli purkaa sopimuksen välittömästi. Sopijapuolilla on myös oikeus purkaa sopimus liittei- neen ilman irtisanomisaikaa, mikäli toinen sopijapuoli asetetaan yrityssaneerauk- seen, selvitystilaan tai konkurssiin taikka muutoin on perusteltua syytä olettaa

toisen sopijapuolen tulleen maksukyvyttö- mäksi tai toinen sopijapuoli kuolee.

Ellei asiakkaan kanssa toisin sovita, ennen sopimuksen irtisanomista tai purkamista annetut toteuttamatta olevat toimeksiannot peruutetaan sopimuksen irtisanomisen tai purkamisen jälkeen,

jos pankin tai sen toimeksiannon toteut- tamiseen käyttämän muun osapuolen on mahdollista poistaa toimeksianto

kaupankäyntijärjestelmästä. Toteutuneet toimeksiannot selvitetään loppuun saakka.

Luovuttaessaan asiakkaan arvopape- reita tai muita varoja pankki voi pidättäy- tyä luovutuksesta saatavaansa vastaa- vilta osin niin kuin tästä oikeudesta on tarkemmin määrätty kohdassa C.11.

11. Pankin pidätysoikeus

Pankilla on hoitoonsa luovutettuun omaisuuteen pidätysoikeus sopimuksesta johtuvien maksamattomien palkkioiden, toimitusmaksujen, kulunsaatavien, toimeksiannosta menevien verojen tai korkolain mukaisen viivästyskoron sekä asiakkaan toimeksiannoista aiheutuvien saatavien osalta siltä osin, kun niitä ei ole voitu asiakkaalle tilitettävistä rahasuori- tuksista veloittaa ja vähentää. Pankilla

on oikeus pidättää tällaisten saatavien suorituksen varmistamiseksi ja maksuksi pankilla tai asiakkaan tähän sopimukseen liitetyllä tilillä olevia asiakkaan rahavaroja tai asiakkaalle tulevia rahavaroja sekä toteuttaa tarvittavat toimenpiteet, kuten katevaraus ja tilisiirron esto, pankin oikeuden turvaamiseksi.

Saatavien turvaamiseksi pankilla on oikeus kirjata asiakkaan arvo-osuustilille tai säilytykseen luovutusrajoitus tai pantti- oikeus sekä sulkea asiakkaan hoitotili.

Jos saatavien maksamiseksi on reali- soitava asiakkaan omaisuutta, voi pankki sen tehdä asiakasta enempää kuulematta parhaaksi katsomallaan tavalla. Realisointi tehdään julkisen tai monenkeskisen kaupankäynnin tai niitä muussa valtiossa vastaavan kaupankäynnin välityksellä, mikäli se on mahdollista, ja mahdolli- simman tarkoituksenmukaisella ja sopija- puolille vähiten haittaa tuottavalla tavalla sekä asiakkaan mahdollisesti esittämän toivomuksen mukaisessa järjestyksessä, mikäli se ei vaaranna pankin asemaa.

Tällä tavalla realisoimalla saatu kauppa-

hinta sekä mahdollinen erääntynyt tuotto käytetään ainoastaan erääntyneen saa- tavan sekä mahdollisen pankille aiheutu- neen vahingon ja syntyneiden perintä- ja muiden kulujen suorittamiseen. Mikäli varoja tämän jälkeen jää jäljelle, ne suori- tetaan asiakkaalle.

12. Pankin ja asiakkaan välinen rahaliikenne

Ei-ammattimaisella asiakkaalla on pankin ja asiakkaan välistä rahaliiken- nettä varten pankissa oleva tili. Asiakas vastaa siitä, että tilillä on riittävä kate

veloituksia varten. Asiakas tekee erikseen pankin kanssa tiliä koskevan sopimuksen sopimusehtoineen ja liitteineen.

13. Pankin perimät palkkiot ja kulut Näihin ehtoihin tai sopimukseen liittyvistä palveluista ja niihin liittyvien tehtävien hoitamisesta pankki perii kulloinkin voimassa olevan hinnaston mukaiset palkkiot ja kulut, ellei asiakkaan kanssa ole toisin sovittu.

Asiakas valtuuttaa pankin veloitta- maan palkkiot ja kulut asiakkaan tähän sopimukseen liitetyltä pankin tililtä tai vähentämään ne asiakkaalle mahdollisesti kertyvistä suorituksista.

Muissa kuin näissä ehdoissa tai sopi- muksessa mainittujen tehtävien suoritta- misesta pankki on oikeutettu veloittamaan hinnastossa määritellyn palkkion ja kulut.

Mikäli yksittäisen toimenpiteen hintaa ei ole määritelty hinnastossa tai siitä ei ole erikseen sovittu, pankilla on oikeus periä toimenpiteen aiheuttamat kulut ja kohtuullinen palkkio. Tiliin sovelletaan lisäksi kulloinkin voimassa olevaa pankin hinnastoa.

14. Sopijapuolten vastuu

14.1 Välillinen vahinko

Sopijapuolet eivät vastaa toisilleen mahdollisesti aiheutuneesta välillisestä vahingosta. Pankki ei vastaa asiakkaalle mahdollisesti aiheutuvasta taloudellisesta vahingosta, kuten esimerkiksi tulon mene- tyksestä, saamatta jääneestä tuotosta, kurssitappiosta, muissa sopimussuhteissa aiheutuneista häiriöistä, kolmannen osapuolen vaatimuksista taikka muusta pankin taholta vaikeasti ennakoitavasta vahingosta.

14.2 Ylivoimainen este

Sopijapuoli ei vastaa vahingosta, joka aiheutuu ylivoimaisesta esteestä. Ylivoi- maisella esteellä tarkoitetaan sellaista seikkaa, joka estää sopijapuolta täyttä- mästä velvoitetaan ja on ennalta arvaa- maton, sopijapuolen toimin torjumaton ja syysuhteessa velvoitteen täyttämättä jättämiseen. Ylivoimainen este voi muun muassa olla häiriö sähkön jakelussa, tietoliikenteessä tai tietojärjestelmissä, tulipalo, luonnonmullistus, sota, lakko, työsulku tai muu työtaistelutoimenpide.

Sopijapuoli voi vedota ylivoimaiseen esteeseen vain, jos esteestä on ilmoitettu

toiselle sopijapuolelle niin pian kuin se on ollut mahdollista tai sopijapuolella on muutoin ollut este tiedossa. Vastuusta vapautumisen edellytyksenä on lisäksi, että sopijapuoli on pyrkinyt mahdolli- suuksien mukaan rajoittamaan toiselle sopijapuolelle aiheutuvaa vahinkoa.

14.3 Pankin vastuu

Mikäli pankin hoidossa oleva arvopaperi katoaa tai turmeltuu, pankki hankkii samanlaisen arvopaperin tai korvaa arvopaperin sen käypään arvoon, joksi katsotaan ensisijaisesti julkisessa kaupan- käynnissä viimeksi toteutuneen kaupan kaupantekokurssi. Vahingonkorvauksen enimmäismäärä rajoittuu omaisuuden markkina-arvoon sinä hetkenä, kun pankin virhe tai laiminlyönti havaittiin tai se olisi pitänyt havaita. Korvaus voidaan suorittaa rahana, mikäli korvaavan arvopaperin hankkiminen on mahdotonta, kohtuut- toman vaikeaa tai jos asiasta on asiakkaan kanssa erikseen sovittu. Korvausvastuun syntymisen edellytyksenä on voimassaole- vien sääntöjen ja määräysten rikkominen tai tuottamus. Pankilla on oikeus kuolettaa kadonnut tai tuhoutunut rahoitusväline asiakkaan lukuun.

Pankki ei vastaa markkinapaikan

toiminnasta tai sen mahdollisesti asiakkaalle aiheuttamasta vahingosta. Jos markkinapaikan tai muun asiakkaan toimeksiantoon osallisen pankin käyttämän asiamiehen toiminnasta aiheutuu asiakkaalle vahinkoa, pankki ryhtyy kohtuulliseksi katsottaviin toimiin

korvauksen perimiseksi tällaiselta kolman- nelta osapuolelta sen mukaan, kun markki- napaikan sääntöjen tai markkinakäytännön mukaan on mahdollista. Pankki maksaa viipymättä asiakkaalle hänelle kuuluvan osuuden saadusta korvauksesta. Pankki

ei vastaa kolmansilta tahoilta saatujen ja asiakkaalle edelleen välitettyjen tietojen oikeellisuudesta. Pankki ei myöskään missään tilanteessa vastaa arvopaperin tai muun rahoitusvälineen liikkeeseen- laskijan toiminnan vaikutuksista asiakkaan asemaan ja omistamiin arvopapereihin tai muihin rahoitusvälineisiin.

Mikäli kauppojen selvitys tai hoito- toimenpiteet edellyttävät arvopapereiden tai liiteasiakirjojen toimittamista alkuperäi- senä liikkeeseenlaskijalle, markkinapai- kalle tai asiakkaalle, pankki toimittaa lähetyksen asiakkaan lukuun kirjattuna lähetyksenä julkisen tai muun huolelliseksi tunnetun postilaitoksen välityksellä ja tällaisen postilaitoksen yleisten ehtojen mukaisesti. Asiakas voi erikseen velvoittaa pankin vakuuttamaan lähetyksen, jolloin asiakas vastaa kaikista tähän liittyvistä kustannuksista.

Pankki ei vastaa vahingosta, joka johtuu siitä, että asiakas ei ole ilmoittanut pankille antamissaan tiedoissa tapahtu- neista muutoksista.

14.4 Asiakkaan vastuu Sijoitustoiminnasta syntyvä taloudellinen riski on asiakkaalla ja asiakas on

tietoinen, että sijoitustoimintaa koskevat riskit liittyvät mm. rahoitusvälineiden volatiliteettiin, likviditeettiin, liikkeeseen- laskijan maksukykyyn, mihin tahansa liikkeeseenlaskijan toimintaan, osakkeiden rekisteröintiin liittyviin ja säilyttämiseen liittyviin toimiin esim. hallintarekisteröinnin kautta, mihin sopija- puolet eivät voi vaikuttaa sekä kulloinkin voimassaolevaan lainsäädäntöön ja viranomaismääräyksiin, joiden perusteella voi syntyä rajoitteita tai esteitä toimeksi- annoille, jo toteutetuille kaupoille tai asiakkaan omistamille arvopapereille tai muille rahoitusvälineille. Tämä vastuu on asiakkaalla siitä riippumatta, onko pankki suorittanut palvelua tai rahoitusvälinettä koskevan soveltuvuus- ja/tai asianmukai- suusarvioinnin tai katsotaanko asiakkaan saaneen sijoitusneuvontaa sijoituspää- töstä varten. Asiakas on tietoinen siitä, että sijoituspäätöstä ei voida perustaa pelkästään rahoitusvälinettä koskevaan markkinointiin ja markkinointimateriaaliin, vaan rahoitusvälinettä koskeviin tietoihin kokonaisuudessaan. Asiakas vakuuttaa, että hänellä on riittävä kyky arvioida

näitä riskejä ja mahdollisuus sietää niitä

taloudellisesti.

Asiakas vastaa myös sijoitustoiminnan vaikutuksesta hänen verotukseensa.

Asiakas vastaa siitä, että hänellä on tilillä pankin käytettävissä kulloinkin tarvittavat varat näiden ehtojen ja sopi- muksen tarkoittamien toimenpiteiden ja palkkioiden suorittamiseen eräpäivänä. Jollei tilillä ole riittävää katetta edellä mainittujen palkkioiden ja muiden kustannusten ja maksujen veloittamista

varten, pankki perii asiakkaalta saatavansa kattamatta jääneeltä osalta perimis- kustannuksilla lisättynä.

Asiakas vastaa myös siitä, että pankin käytettävissä on riittävästi arvopapereita ja rahavaroja näissä ehdoissa ja sopimuk- sessa sekä mahdollisissa muissa asiakasta sitovissa tuote- tai palvelukohtaisissa eri- tyisissä ehdoissa tai sopimuksissa tarkoi- tettujen toimenpiteiden suorittamiseksi.

Jollei asiakas ole muutoin osoittanut pankin käyttöön riittävästi rahavaroja, asiakas valtuuttaa pankin pidättämään ja käyttämään pankilla tai asiakkaan tilillä olevia asiakkaan rahavaroja tai asiakkaalle tulevia rahavaroja tällaisten toimen- piteiden suorituksen varmistamiseksi.

Pankilla on oikeus toteuttaa oikeutensa turvaamiseksi tarvittavat toimenpiteet, kuten katevaraus ja tilisiirron esto.

Asiakas vastaa siitä, että pankilla on käytössään asiakkaan ja asiakkaan

yhteyshenkilöiden osalta oikeat yhteys- ja muut tiedot tämän sopimuksen mukaisten toimenpiteiden hoitamiseen.

Jos asiakkaan tilillä olevat varat eivät riitä tai maksu viivästyy asiakkaasta johtuvasta syystä, on pankilla oikeus katsoa yksittäiset toimesiannot tai itseään velvoittavat normaalit hoitotoimenpiteet itseään sitomattomaksi, jos asiakkaan sopimusrikkomukseksi katsottava puute on olennainen.

Lisäksi asiakas vastaa omista laimin- lyönneistään aiheutuvista vahingoista.

Asiakas on velvollinen korvaamaan pankille vahingot, jotka aiheutuvat siitä, että asiakas ei täytä näiden ehtojen tai sopimuksen mukaisia velvollisuuksiaan. Tällaisia vahinkoja voivat olla esimerkiksi sopimusrikkomuksen aiheuttamat ylimää- räiset kulut ja työ sekä rahoitusvälineiden hintojen muutoksista aiheutuneet kustannukset.

14.5 Markkinariskin rajoittaminen Asiakaskohtaisen markkinariskin rajoit- tamiseksi pankilla on oikeus rajoittaa asiakkaalta hyväksyttävien toimeksi- antojen määrää esimerkiksi asiakkaan position ja asiakkaan pankin hallinnassa olevien varojen perusteella, mikäli asiakas ei ole kattanut toimeksiantoihin liittyvää suoritusvelvoitetta toimeksiannon antamishetkellä. Pankki voi edellyttää toimeksiantojen vastaanottamisen yhtey- dessä aina suoritusvelvoitteen kattamista.

15. Puhelujen tallentaminen

Pankilla on oikeus tallentaa toimintaansa liittyvät asiakkaan kanssa käytävät puhelinkeskustelut ja käyttää niitä toimeksiannon todentamiseen, asiakaspal- velun kehittämiseen ja riskienhallinnallisiin tarkoituksiin sekä todisteena mahdollisten riitaisuuksien ratkaisemisessa, sekä todis- teina mahdollisten riitaisuuksien ratkaise- misessa. Asiakas on tietoinen, että pankin tulee luovuttaa tallenteet toimivaltaisille viranomaisille niiden pyynnöstä. Asiak- kaalla on oikeus perustellusta syystä kuun- nella häntä koskevat puhelujen tallenteet. Pankilla on oikeus periä tästä aiheutuvat kustannukset.

16. Epäilyttävät liiketoimet ja pankin huolellisuusvelvoite

Asiakas vakuuttaa, ettei toimeksiantojen toteuttamiseen käytettyjen ja säilytykseen jätettyjen varojen (mukaan lukien pankissa olevat arvopaperisäilytykset, tilit tai muu pankin kautta hallinnassa oleva asiakkaan varallisuus) alkuperään liity epäilyttäviä tai rikollisia piirteitä. Pankin on rahanpesun

ja terrorismin rahoittamisen estämisestä ja selvittämisestä annetun lain ja muiden rahanpesua koskevien säännösten mukaisesti asianmukaista huolellisuutta noudattaen hankittava tietoja asiakkaan toiminnasta, liiketoiminnan laadusta ja laajuudesta sekä perusteet palvelun tai tuotteen käyttämiselle. Pankin on myös järjestettävä riittävä seuranta sen varmis- tamiseksi, että asiakkaan toiminta vastaa sitä kokemusta ja tietoa, joka pankilla on asiakkaasta ja tämän toiminnasta. Jos pankilla on edellä tarkoitetun huolelli- suusvelvoitteen täytettyään tai muutoin syytä epäillä liiketoimiin sisältyvien varojen laillista alkuperää taikka sitä, että niitä käytetään rikoslaissa tarkoitettuun terrorismin rahoittamiseen, sillä on velvol- lisuus keskeyttää liiketoimi lisäselvityksiä varten tai kieltäydyttävä siitä sekä aina viipymättä ilmoitettava asiasta Rahan-

pesun selvittelykeskukselle tai muulle laissa määrätylle viranomaiselle sekä annettava tälle sen pyynnöstä kaikki tiedot ja asiakirjat, joilla saattaa olla merkitystä epäilyn selvittämiseksi. Jos pankilla on syytä epäillä markkinoiden väärinkäyttöä lain vastaisesti, pankin on viipymättä ilmoitettava asiasta Finanssivalvonnalle tai muulle laissa määrätylle viranomaiselle.

Jos liiketoimesta kieltäytyminen tai keskeyttäminen todennäköisesti

vaikeuttaisi liiketoimen edunsaajan selville saamista, voidaan liiketoimi kuitenkin toteuttaa, jonka jälkeen asiasta on viipy- mättä ilmoitettava Rahanpesun selvittely- keskukselle tai muulle laissa määrätylle viranomaiselle tai markkinoiden väärin- käyttöä koskevissa tilanteissa Finanssi- valvonnalle. Xxxx mukaan pankki ei saa paljastaa tällaisen ilmoituksen tekemistä sille, johon epäily kohdistuu.

Rahanpesun selvittelykeskus tai muu viranomainen antaa pankille määräyksen pidättyä toteuttamasta liiketointa vähin- tään viiden (5) pankkipäivän ajaksi, jos tällainen pidättyminen on tarpeen viran- omaisen esitutkintatoimenpiteitä varten.

Asiakas on tietoinen siitä, että jos pankki epäilee asiakkaan liiketoimessa lain vastaista sisäpiirintiedon väärinkäyttöä tai arvopaperin kurssin vääristämistä, pankin on ilmoitettava tästä Finanssivalvonnalle, eikä pankki saa paljastaa ilmoituksen tekoa asiakkaalle. Pankki vastaa tällöin asiakkaan taloudellisesta vahingosta vain, jos pankki ei ole noudattanut sellaista huolellisuutta, jota siltä olosuhteet huo- mioon ottaen voidaan kohtuudella vaatia.

17. Asiakasneuvonta ja erimielisyysksien ratkaiseminen Sopimukseen liittyvissä kysymyksissä kannattaa ensin olla yhteydessä pankin konttoriin, soittamalla pankin asiakas- palveluun, lähettämällä yhteydenotto- pyyntö verkkopankissa tai pankin verkkosivujen kautta. Mikäli pankin ja asiakkaan välillä on sopimukseen liittyvää erimielisyyttä, erimielisyys pyritään ratkai- semaan neuvottelemalla. Jos sopijapuolet eivät pääse neuvottelemalla ratkaisuun, asiakas voi kääntyä FINE:n Vakuutus- ja rahoitusneuvonnan puoleen, joka voi antaa maksutta riippumattomia neuvoja ja opastusta asiakkaille. FINE:n Arvo- paperi- ja Pankkilautakunta antavat myös ratkaisusuosituksia riita-asioihin. FINE ei käsittele riitaa, joka on vireillä tai käsitelty kuluttajariitalautakunnassa tai tuomiois- tuimessa.

FINE Vakuutus- ja rahoitustoiminta Porkkalankatu 1

00180 Helsinki

puh. (00) 0000 000

xxx.xxxx.xx

Asian saa myös vireille sähköisesti yhteydenottolomakkeella osoitteessa: xxxxx://xxx.xxxx.xx/xxxxxxxxxxx.xxxx

Verkossa ostetun tuotteen tai palvelun suhteen riita-asialle voi hakea tuomio- istuimen ulkopuolista ratkaisua käyttämällä Euroopan komission riidan- ratkaisuportaalia osoitteessa: xxxxx://xx.xxxxxx.xx/xxxxxxxxx/xxx/ main/in- dex.cfm?event=main.home2. show&lng=FI

Jos reklamaatio tehdään riidanratkaisu- portaalin kautta, tulee antaa pankin sähköpostiosoite: xxxxx@xxxxx.xx.

18. Riitojen ratkaiseminen, oikeuspaikka ja sovellettava laki Riitaisuudet ratkaistaan Helsingin käräjä- oikeudessa, ellei kuluttajana pidettävä ei-ammattimainen asiakas vaadi asian käsittelyä sen Suomessa sijaitsevan paikkakunnan yleisessä alioikeudessa, jonka tuomiopiirissä hänellä on asuinpaikka.

Asiakkaan on tehtävä näihin ehtoihin ja sopimuksiin perustuvat huomautuksensa pankille kirjallisesti. Siltä osin kuin näissä sopimusehdoissa on lakiviittauksia, sovel- letaan näiden osalta kulloinkin voimassa olevia säännöksiä. Sijoituspalvelun tarjoa- miseen, sopimukseen ja näihin ehtoihin sekä liitteisiin sovelletaan Suomen lakia kuitenkin niin, että kansainvälisyksityis- oikeudellisia lainvalintaa koskevia sään- töjä ei sovelleta, ellei toisin ole erikseen sovittu.

19. Yhdysvalloissa asuvia koskevat erityisehdot

Yhdysvalloissa asuville ei markkinoida sijoitustuotteita eikä tarjota sijoitus- neuvontaa tai sellaista sijoitusinformaa- tiota, jota voidaan pitää neuvona tai kehotuksena.

Pankin yhteystiedot:

Oma Säästöpankin asiakaspalvelu puh. 020 764 0600

(8,35 snt/puh. + 16,69 snt/min)

ma–pe klo 8–20 ja la klo 10–14 xxxxxxxxxxxxxx@xxxxx.xx

xxx.xxxxx.xx

Arvopaperivälityksen ehdot

Voimassa 1.4.2019 alkaen.

A. Yleinen osa

1. Pankin toiminta välittäjänä

Pankki tarjoaa arvopaperinvälityspalvelua asiakkaan lukuun. Kaupankäynnissä ja kauppojen selvityksessä noudatetaan:

• Suomen lakia,

• viranomaisten antamia ohjeita ja määräyksiä,

• kunkin markkinapaikan ja selvitys- yhteisön antamia sääntöjä,

• näitä arvopaperipalvelun sopimus- ehtoja ja sopimusta sekä

• pankin toimeksiantojen toteuttamis- periaatteita.

2. Toimeksiantojen hoitaminen Arvopapereiden ostosta ja myynnistä tehdään erillinen osto- ja myyntitoimeksi- anto. Asiakas antaa toimeksiannot pankille kirjallisesti, sähköisesti tai

muulla asiakkaan kanssa sovitulla tavalla. Asiakas vastaa annetun toimeksiannon saapumisesta pankille. Pankilla on oikeus lähettää asiakkaalle toimeksiantoon liittyvää kirjallista tietoa sähköisesti pankin verkkopalvelun kautta, kirjeitse tai muulla asiakkaan kanssa erikseen sovitulla tavalla. Asiakas hyväksyy, että sähköisten viestintävälineiden käyttämiseen liittyy erityisiä riskejä muun muassa sen vuoksi, että viesti ei mahdollisesti saavu perille, viesti saattaa joutua ulkopuolisen tietoon tai ulkopuolinen saattaa muunnella viestin sisältöä. Pankilla on oikeus luottaa sähköi- sesti saamansa toimeksiannon aitouteen ja oikeellisuuteen. Sähköisesti lähetetyn toimeksiannon sisältö sekä saapumisaika todennetaan pankin tietojärjestelmästä.

Asiakkaan antaman toimeksiannon tulee sisältää:

• asiakkaan ja sen henkilön nimi, joka on antanut toimeksiannon;

• tieto siitä, onko kyseessä osto- vai myyntitoimeksianto;

• rahoitusväline ja määrä;

• hintaa koskevat ehdot, kuten hintaraja;

• toimeksiannon voimassaoloaika;

• asiakkaan mahdollisesti antamat erityiset ohjeet ja

• muut toimeksiannon toteuttamiseen ja kaupan selvittämi-seen tarvittavat tiedot.

Pankilla on oikeus jättää toteuttamatta puutteellisesti yksilöity toimeksianto.

Pankki toteuttaa toimeksiannon pankin kulloinkin voimassa olevien toimeksi- antojen toteuttamisperiaatteiden mukai- sesti, jollei asiakas anna erityisiä, toiminta- periaatteista poikkeavia ohjeita. Kun asiakas antaa toimeksiannon, asiakkaan katsotaan hyväksyneen pankin kulloinkin voimassa olevat toimeksiantojen toteutta- misperiaatteet, jotka ovat saatavilla pankin verkkopalvelussa.

Asiakkaan mahdollisesti antama, pankin kulloinkin voimassa olevista toimeksiantojen toteuttamisperiaatteista poikkeava erityinen ohje saattaa ohjeen sisältämien tekijöiden osalta toimeksi- antokohtaisesti estää pankkia toteut- tamasta sellaisia toimintaperiaatteiden mukaisia toimenpiteitä, joiden tavoitteena on saavuttaa asiakkaan kannalta paras mahdollinen tulos. Asiakas on tietoinen siitä, että jollei asiakas anna nimenomai- sesti poikkeavaa ohjetta, pankilla voi

olla voimassa olevan sääntelyn mukaan velvollisuus julkistaa asiakkaan toimeksi- anto, joka koskee osaketta, jos toimeksi- antoa ei voida välittömästi toteuttaa asiakkaan määräämään rajahintaan tai sitä parempaan hintaan. Pankilla on oikeus toteuttaa toimeksianto osissa, ellei asiak- kaan kanssa toimeksiannon yhteydessä toisin sovita. Pankilla on oikeus yhdistää asiakkaan toimeksianto toisen asiakkaan toimeksiannon tai oman toimeksiantonsa kanssa voimassa olevan sääntelyn ja markkinasääntöjen mukaisesti, jollei asiakkaan kanssa ole toisin sovittu. Asia- kas on tietoinen ja hyväksyy, että pankki voi olla asiakkaan kaupan vastapuolena.

Pankilla on oikeus varmistua siitä, että asiakkaalla on ne arvopaperit, joista hän on antanut myyntitoimeksiannon. Pankilla on myös oikeus tarkastaa arvo-osuustilin katteen riittävyys ja muutoin varmistaa rahoitusvälineiden saatavuus sekä

varata arvopaperit kaupan tekemistä ja selvitystä varten. Tarvittaessa asiakkaan on toimitettava pankille saantonsa selvit- tämiseksi tarvittavat asiakirjat. Asiakkaan on korvattava rahoitusvälineiden toimittamisen viivästymisestä pankille aiheutuneet vahingot.

Pankilla on myös oikeus varmistautua siitä, että asiakas pystyy suorittamaan kauppahinnan.

Asiakas valtuuttaa pankin tarvittaessa tekemään katevarauksen asiakkaan tilille,

pidättämään tai estämään asiakkaan rahavarojen siirron asiakkaan tililtä muuhun tarkoitukseen kuin kauppahinnan ja kaupasta johtuvien muiden suoritusten maksuun tai vaatimaan maksun kokonaan tai osittain etukäteen.

Pankki ei ole oikeutettu ilmaisemaan asiakkaalle kaupan toisena osapuolena olevaa asiakasta.

3. Toimeksiannon voimassaolo Toimeksianto tulee voimaan, kun pankki on saanut siitä edellä tarkemmin kuvatut riittävät tiedot ja ottanut sen toimeksi- xxxxxx vastaan. Vastuu toimeksiannon saapumisesta pankille on asiakkaalla. Toimeksianto on voimassa määräajan, kuitenkin enintään 30 päivää toimeksi- annon voimaantulosta.

Jos kaupankäynti on toimeksiantoa vastaanotettaessa päättynyt, toimeksianto on voimassa seuraavan kaupankäynti- päivän. Joukkovelkakirjalainaa koskeva toimeksianto ei raukea vieraan pääoman- ehtoisen rahoitusvälineen koron irrottua.

4. Toimeksiannon muuttaminen ja peruuttaminen

Asiakkaalla on oikeus muuttaa tai peruuttaa toimeksianto, mikäli tieto peruutuksesta on tullut pankille ennen kauppaan johtavan sitovan tarjouksen tai kaupan tekemistä. Muutos tai peruutus tulee voimaan, kun pankki on sen vastaanottanut ja muutos tai

peruutus on tallentunut markkinapaikan kaupankäyntijärjestelmään. Toimeksi- annon kohteen määrän lisäämistä ja hintaehdon muuttamista pidetään toimeksiannon peruuttamisena ja samalla uutena toimeksiantona. Toimeksiannon muutos voi vaikuttaa sen etuoikeusase- maan. Mikäli pankki on ryhtynyt toimen- piteisiin toimeksiannon täyttämiseksi, toimeksiannon voi peruuttaa ainoastaan, mikäli asiakas korvaa pankille peruut- tamisesta mahdollisesti aiheutuneet kulut ja vahingon. Toimeksiantoa ei voi

muuttaa tai peruuttaa siltä osin, kun se on toteutettu.

5. Toimeksiannon toteuttamisesta ilmoittaminen ja reklamointi Toimeksiannon toteuttamisesta ilmoitetaan asiakkaalle ilman aihee- tonta viivytystä. Ilmoitusvelvollisuus

täyttyy, kun toimeksiannosta aiheutunut muutos asiakkaan positiossa on kirjattu ja nähtävillä pankin verkkopalvelussa viimeistään toimeksiannon toteuttamis- päivää seuraavan kaupankäyntipäivän aikana, ellei asiakkaan kanssa ole toisin sovittu.

Asiakkaan tulee tarkastaa ilmoitetut tiedot. Niiden mahdollisista virheelli- syyksistä tulee reklamoida pankille näiden ehtojen yleisten ehtojen kohdan

C.6 (Raportointi, reklamointi ja ilmoitus- velvollisuus) mukaisesti.

Pankilla on myös oikeus jättää asiakkaan toimeksianto toteuttamatta, mikäli asiakas on olennaisella tavalla jättänyt täyttämättä toimeksiannon, näiden ehtojen tai sopimuksen tai muun pankin ja asiakkaan väliseen sijoitus- palveluun liittyvien ehtojen tai markkina- sääntöjen mukaisen velvollisuutensa taikka pankilla on syytä epäillä sisäpiirintiedon väärinkäyttöä. Asiakkaan on korvattava pankille aiheutunut vahinko.

6. Ulkomaiset toimeksiannot, toimeksiannon edellyttämä valuutanvaihto ja valuuttariski Jos asiakas antaa kaupankäynnin

kohteena muualla kuin Suomessa olevaa rahoitusvälinettä koskevan toimeksi- annon, asiakas ymmärtää ja hyväksyy, että toimeksiantoon sovelletaan muita kuin suomalaisia markkinasääntöjä.

Mikäli asiakkaan kanssa ei toimeksiannon yhteydessä toisin sovita, pankki hankkii toimeksiannon hoitamiseen tarvittavan valuutan. Asiakas vastaa valuutanvaih- dosta aiheutuneista kustannuksista ja kantaa toimeksiantoihin liittyvän valuutta- kurssien muutoksista johtuvan riskin sekä maksaa valuutanvaihdosta kulloinkin voimassa olevan hinnaston mukaisen palkkion.

7. Pankin vastuu

7.1 Arvopapereiden osto

Pankki huolehtii ja vastaa siitä, että asiakkaan lukuun hankitut arvo-paperit ovat luovutettavissa asiakkaalle osto- toimeksiannon suoritus- tai selvitys- päivänä markkinasääntöjen mukaisesti, ellei toisin sovita. Jos luovutus viivästyy asiakkaasta riippumattomasta syystä tai on virheellinen, pankki on velvollinen korvaamaan asiakkaalle aiheutuneen vahingon.

7.2 Arvopapereiden myynti

Pankki vastaa siitä, että myyntitoimeksi- annon kohteena olleista arvo-papereista saatu kauppahinta, toimeksiantoon liittyvillä pankin saatavilla ja kaupasta mahdollisesti perittävän varainsiirtoveron tai muun vastaavaan ulkomaiseen toimek- siantoon liittyvän veron määrällä vähen- nettynä, suoritetaan asiakkaan tilille arvo- papereiden suoritus- tai selvityspäivänä. Mikäli kauppahintaa ei ole mahdollista suorittaa kokonaisuudessaan, asiakkaan on vastaanotettava osasuoritus. Kauppa-

hinnan suorittamisen edellytyksenä on, että asiakas on täyttänyt toimeksiannon mukaiset velvollisuutensa. Maksun viiväs- tyessä pankista johtuvasta syystä pankki on velvollinen maksamaan viivästyneelle määrälle viivästyskorkoa korkolain sään- nösten mukaisesti. Pankki vastaa asiak- kaalle turmeltuneesta tai kadonneesta arvopaperista näiden ehtojen yleisten ehtojen mukaisesti.

8. Nettoutus

Mikäli pankilla ja asiakkaalla on samana maksupäivänä vastakkaisia saatavia, pankilla on oikeus netottaa maksuliikenne osapuolten välillä. Pankilla on oikeus muuntaa saatavat saman valuutan määräi- siksi netotuksen toteuttamista varten.

Pankilla on oikeus asiakkaan maksu- kyvyttömyystilanteessa eräistä arvo- paperikaupan ja valuuttakaupan sekä selvitysjärjestelmän ehdoista annetun lain mukaisesti nettouttaa asiakkaan maksu- ja toimitusvelvoitteet.

9. Asiakkaan vastuu

9.1 Arvopaperin osto

Asiakas vastaa siitä, että hänellä on tilillä kulloinkin pankin ilmoittamana selvityspäivänä tarvittavat varat tämän sopimuksen tarkoittamien tehtävien

hoitamiseen ja palkkioiden sekä kaupasta mahdollisesti syntyvän varainsiirtoveron tai muun vastaavaan toimeksiantoon liittyvän ulkomaisen veron suorittamiseen. Varojen tulee olla pankin käytettävissä markkinasääntöjen mukaiseen maksuhet- keen mennessä, ellei sopijapuolten välillä ole toisin sovittu tai ellei pankki käytä oikeuttaan varmistaa maksun suoritus aikaisemmin näiden ehtojen mukaisesti.

Asiakas on velvollinen korvaamaan pankille viivästyksestä ja sen edellyttä- mistä toimenpiteistä aiheutuvat hinnaston mukaiset kulut, mukaan lukien palkkiot, verot tai muut kustannukset sekä mahdollisen vahingon. Maksun viivästyessä asiakkaasta johtuvasta syystä

asiakas on velvollinen suorittamaan viiväs- tyneelle määrälle viivästyskorkoa korkolain säännösten mukaisesti.

9.2 Arvopaperin myynti

Asiakas vastaa siitä, että hänellä on arvopaperit kauppojen toteutusta varten osoittamassaan paikassa ja vaadittavassa kunnossa.

Mikäli toimitus viivästyy asiakkaasta johtuvasta syystä, pankki voi toimitusvel- voitteen täyttämiseksi lainata arvopaperit asiakkaan lukuun tai omaan lukuunsa teke- mällä arvopapereiden lainausta koskevan lainaussopimuksen oma-aloitteisesti tästä asiakkaalle etukäteen ilmoittamatta.

Pankilla on oikeus ryhtyä kaikkiin lainaus- sopimuksen toteuttamista varten tarvit- taviin toimenpiteisiin.

Pankki voi edellä kuvatussa tilanteessa hankkia myös muutoin arvopaperit asiak- kaan lukuun tai omaan lukuunsa tästä asiakkaalle etukäteen ilmoittamatta.

Asiakas on velvollinen korvaamaan pankille viivästyksestä ja sen edellyttä- mistä toimenpiteistä aiheutuvat hinnaston mukaiset kulut, mukaan lukien palkkiot, verot tai muut kustannukset sekä mahdollisen vahingon. Asiakas on tämän mukaisesti velvollinen maksamaan myös ns. sijaisosingon, jonka pankki asiakkaan toimitushäiriötilanteessa on mahdollisesti suorittanut asiakkaan lukuun sijaisosingon saantiin oikeutetulle.

9.3 Kaupan ja toimeksiannon purkaminen

Asiakkaalla ei ole oikeutta purkaa toimeksiannon perusteella markkina- paikalla tehtyä kauppaa.

Pankki ilmoittaa asiakkaalle markkina- paikan perumasta kaupasta viipymättä markkinapaikalta saamansa ilmoituksen jälkeen. Kummallakin sopijapuolella on kuitenkin oikeus purkaa toimeksianto, mikäli toinen sopijapuoli on olennaisella tavalla jättänyt täyttämättä toimeksi- annon, näiden ehtojen, sopimuksen

tai markkinapaikan sääntöjen mukaiset sopimusvelvollisuutensa. Toiminnallaan purkautumisen aiheuttaneen sopijapuolen on korvattava purkamisesta toiselle sopijapuolelle aiheutunut vahinko.

Pankilla on oikeus pidättäytyä toimeksiannon edellyttämistä toimen- piteistä tai purkaa arvo-osuuksia koskeva toimeksianto, mikäli pankin hyväksi

tehty myyntivaraus poistetaan tai se käy muutoin tehottomaksi taikka mikäli arvo-osuudet eivät enää ole pankin tai asiakkaan määräysvallassa.

B. Ulkomaisten arvopapereiden kaupan­ käyntiin liittyvät erityisehdot

1. Kaupankäyntiin liittyvät riskit Asiakas ymmärtää ja hyväksyy, että ulko- maisten arvopapereiden omistamiseen ja vaihdantaan saattaa liittyä suomalaisiin

arvopapereihin sijoittamisesta poikkeavia poliittisia, juridisia, taloudellisia, verotuk- sellisia ja muita ennalta arvaamattomia riskejä, jotka jäävät yksin asiakkaan vastattaviksi. Pankki vastaa vain siitä, että se valitsee käyttämänsä ulkomaiset arvo- paperinvälittäjät ja alisäilyttäjät huolellisesti.

Asiakas vakuuttaa olevansa tietoinen ulkomaisten osakkeiden kaupankäyntiin liittyvistä riskeistä ja ymmärtää, että ulkomaiset arvopaperimarkkinat voivat erota olennaisesti kaupankäynnin, selvityksen ja säilytystoiminnan osalta kotimaisista arvopaperimarkkinoista.

Antaessaan toimeksiannon ulkomaisista osakkeista ja käydessään kauppaa ulkomaisilla osakkeilla pankilla on oikeus olettaa asiakkaan tuntevan ja ymmärtävän ulkomaisten osakkeiden kaupankäyntiin liittyvät riskit ja hyväksyvänsä ne.

Asiakkaalla on taloudellinen vastuu kaikesta kaupankäynnistään, eikä pankki vastaa asiakkaan sijoituspäätöksistä.

2. Toimeksiannot ulkomaisilla rahoitusvälineillä

Mikäli asiakas antaa muualla kuin Suomessa kaupankäynnin kohteena olevaa rahoitusvälinettä koskevan toimeksiannon, asiakas ymmärtää ja hyväksyy, että toimeksiannon hoitamiseen voidaan soveltaa muita kuin suomalaisia markkinasääntöjä ja kauppatapoja soveltuvin osin. Pankki toteuttaa tällöin toimeksiannon noudattaen toteuttamis- paikan markkinasääntöjä, jotka sitovat myös asiakasta. Asiakas sitoutuu alle- kirjoittamaan tällaisen toimeksiannon toteuttamiseksi mahdollisesti tarvittavat asiakirjat. Lisäksi asiakas ymmärtää ja hyväksyy sen, että pankki ei välttämättä voi toteuttaa toimeksiantoja kaikilla ulko- maisilla markkinapaikoilla.

Sen lisäksi mitä näiden ehtojen yleisten ehtojen kohdassa C.7 on sanottu asiakastietojen luovuttamisesta, asiakas hyväksyy, että pankilla on oikeus vaadit- taessa antaa asiakkaan toimeksiannon kohteena olevalle markkinapaikalle tämän vaatimat tiedot asiakkaasta ja markkina- paikkaa koskevasta toimeksiannosta,

jos tietojen luovutus on edellytyksenä asiakkaan toimeksiannon välittämiseksi markkinapaikalle tai kaupan selvittämi- seksi tai muuten edellytys kaupankäynnille asiakkaan lukuun markkinapaikalla.

Pankin oikeudesta käyttää asiamiestä ulkomaisten toimeksiantojen osalta on voimassa mitä näiden ehtojen yleisten ehtojen kohdassa C.5 (pankin oikeus käyttää asiamiestä) on todettu.

Ulkomaisten arvopaperien säilytyksen osalta on lisäksi voimassa mitä näiden ehtojen osiossa Arvopaperisäilytyksen ehdot on todettu.

Arvopaperisäilytyksen ehdot

Voimassa 1.4.2019 alkaen.

1. Ehtojen määrittely

Näillä ehdoilla pankki sitoutuu säilyttä- mään ja hoitamaan pankin säilytykseen jätettyjä asiakkaan rahoitusvälineitä.

Asiakas valtuuttaa pankin avaamaan asiakkaalle säilytystä varten tarvittavat arvo-osuustilit, rekisteröimään arvo- osuudet edellä mainituille arvo-osuus- tileille sekä ryhtymään muihin tarpeellisiin toimenpiteisiin asiakkaan säilytyksen järjestämiseksi.

2. Säilytyspalvelu

2.1 Kotimaiset rahoitusvälineet Asiakkaan arvopaperit säilytetään erillään pankin omista arvopapereista. Arvo-osuudet säilytetään asiakkaan nimiin rekisteröidyllä arvo-osuustilillä Euroclear Finland Oy:ssä. Pankki toimii Euroclear Finland Oy:n tilinhoitajana ja

asiakas on laissa arvo-osuusjärjestelmästä määritellyssä oikeudellisessa suhteessa tilinhoitajaan. Arvo-osuustilejä ylläpide- tään Euroclear Finland Oy:n sääntöjen, määräysten ja niiden perusteella annettujen päätösten mukaisesti.

2.2 Ulkomaiset rahoitusvälineet Ulkomaiset rahoitusvälineet säilytetään ulkomaisessa pankin valitsemassa säilytys- pankissa (jäljempänä ”alisäilyttäjä”) paikallisen lainsäädännön määräyksiä

ja markkinatapaa noudattaen. Asiakas hyväksyy sen, että asiakkaan ulkomaiset arvopaperit hallintarekisteröidään ja että arvopaperit rekisteröidään pankin tai ali- säilyttäjän nimissä olevalle tilille, johon voi myös sisältyä muiden asiakkaiden arvopa- pereita. Asiakkaan omistamat ulkomaiset arvopaperit on eritelty pankin säilytys- järjestelmässä ja kirjanpidossa asiakkaan varallisuudeksi. Pankki tiedottaa asiakasta mahdollisista ulkomaisiin rahoitusvälinei- siin liittyvistä toimenpiteistä ja selvityskäy- tännöista sen mukaisesti, mitä pankki on saanut tietää näistä käyttämiltään alisäilyt- täjiltä. Edellytyksenä ulkomaiseen arvo- paperiin tai muuhun rahoitusvälineeseen kohdistuvalle hoitotoimenpiteelle on, että pankki on saanut hoitotoimenpiteestä tiedon käyttämältään alisäilyttäjältä.

Erityisesti ulkomaisten rahoitusväli-

neiden osalta sopijapuolet toteavat, että joissakin tapauksissa kaikki ulkomaiset osapuolet katsovat pankin asiakkaan

puolesta säilyttämien ulkomaisten osakkeiden olevan pankin omistuksessa ja pankin tätä kautta toimivan markki- naosapuolena (principal). Näissä tilan- teissa arvopapereihin kuuluvat oikeudet, kuten esimerkiksi oikeus osallistua yhtiö- kokouksiin, äänestää näissä kokouksissa, vastaanottaa tietoa liikkeeseenlaskijan suorittamista yhtiötapahtumista sekä muut paikallisen lainsäädännön suomat

oikeudet, kuuluvat pankille. Xxxxxx käyttää näitä oikeuksia asiakkaan kanssa sovit- tavalla tavalla, mutta asiakas hyväksyy, että näiden oikeuksien käyttäminen hallintarekisteröinnistä ja edellä kuvatusta paikallisesta markkinakäytännöstä johtuen voi johtaa siihen, että asiakkaalla ei ole mahdollisuutta antaa aina haluamaansa asiakaskohtaista toimeksiantoa hoito- toimenpiteestä.

Ulkomaisiin arvopapereihin liittyvät valuuttamääräiset suoritukset maksetaan asiakkaan säilytykseen liitetylle tilille ja pankki muuntaa ne tilin valuutaksi, mikäli tilin valuutta poikkeaa rahasuorituksen valuutasta, ellei asiakkaan kanssa ole sovittu toisin.

3. Säilytyksen hoitotoimenpiteet Pankki tekee seuraavat hoitotoimenpiteet pankin säilytykseen jätetyille rahoitus- välineille:

• julkisen ja monenkeskisen kaupan- käynnin kohteena oleville osakkeille maksettavien osinkojen ja muiden tuotonmaksujen sekä joukkovelka- kirjalainojen pääoman maksu ja korkojen lunastaminen

• edellä mainittuihin rahoitusvälineisiin liittyvien yhtiötapahtumien kirjaukset, silloin kun ne eivät edellytä asiakkaan erillistä hyväksyntää

• säilytyksessä olevia arvopapereita koskevan toimenpidetiedustelun lähettäminen asiakkaalle tilanteissa, joissa yhtiötapahtuma edellyttää asiakkaan erillistä hyväksyntää

• yhtiötapahtumien kirjaukset, silloin kun ne eivät edellytä asiakkaan erillistä hyväksyntää

• asiakkaan toimeksiannon perusteella yhtiötapahtumiin liittyvät merkinnät ja merkintäoikeuksien myyminen osakeannissa, optio- tai vaihtovelka- kirjalainan liikkeeseenlaskussa tai muussa vastaavassa emissiossa

• asiakkaan toimeksiannon perusteella säilytyksessä olevien vaihtovelka- kirjojen ja optiotodistusten vaihto tai merkintä

• arvo-osuusjärjestelmään siirtyvien osakkeiden rekisteröinti

• warranttien erääntymiseen liittyvät tilitykset.

Pankki ei ole velvollinen ryhtymään muihin kuin edellä mainittuihin toimenpiteisiin, jollei asiakkaan kanssa ole kirjallisesti toisin sovittu. Pankilla on kuitenkin asiakkaan lukuun oikeus ryhtyä kaikkiin toimenpiteisiin, jotka ovat välttämättömiä asiakkaan omaisuuden ja oikeuksien säilyttämiseksi ja suojelemiseksi.

Pankin esittäessä asiakkaalle toimenpidetiedustelun yhtiötapahtumista, asiakkaan velvollisuus on tutustua huolelli- sesti kyseiseen yhtiötapahtumaan liitty- vään informaatioon (esim. listalleotto- tai tarjousesite). Pankki voi joissakin tilanteissa liittää toimenpidetiedusteluunsa tiedon niistä toimenpiteistä, joihin se aikoo ryhtyä, ellei tiedusteluun vastata tieduste- lussa erikseen kerrotun määräajan umpeu- tuessa. Pankki suorittaa edellä mainitut toimenpiteet ainoastaan asiakkaan erillisen toimeksiannon perusteella, jos toimenpidetiedustelussa ei muuta kerrota.

Muiden kuin julkisen tai monenkes- kisen kaupankäynnin kohteena olevien arvopapereiden osalta (esim.

arvo-osuusjärjestelmään kuulumattomien osakkeiden) pankki hoitaa ainoastaan arvopapereiden säilyttämisen.

Pankilla on oikeus käyttää kolmannen osapuolen palveluita näiden ehdoissa mainittujen toimenpiteiden hoitamiseksi. Asiakas hyväksyy, että pankilla on oikeus luovuttaa asiakasta koskevia tietoja ali- säilyttäjälle, ulkomaiselle veroviranomai- selle tai muulle taholle, jos paikallinen lainsäädäntö, markkinasäännöt tai muu sääntely niin edellyttävät.

Asiakkaalla on velvollisuus toimittaa pankille kaikki pankin näissä ehdoissa mainittujen toimenpiteiden suorittamista varten tarpeelliset tiedot pankin niitä pyy- täessä pankin asettamaan määräaikaan mennessä.

Xxxxxx pidättää tuotonmaksuista veron, jos kulloinkin voimassa oleva verolainsäädäntö tätä edellyttää. Veroa pidätettäessä huomioidaan Suomen ja

kyseisen maan voimassa oleva lainsää- däntö ja verosopimukset. Pankki ei tarjoa verojen takaisinhakuun liittyvää palvelua. Asiakas on velvollinen ilmoittamaan ja todentamaan pankille verotuksellisen asemansa muutokset.

4. Arvopapereiden vastaanottaminen säilytykseen

Asiakkaan luovuttaessa arvopaperisäily- tykseen arvopapereita pankki varaa enintään viisi (5) pankkipäivää arvo- papereiden tarkistamista varten, ellei asiasta asiakkaan kanssa sovita muuta jo arvopapereita vastaanotettaessa. Pankki ei vastaa tämän viiden (5) pankkipäivän aikana mahdollisesti umpeen kuluvien määräaikojen takia aiheutuvista ole velvollinen ryhtymään muihin kuin edellä mainittuihin vahingoista. Jos asiakas haluaa pankin kirjaavan siirrettäville arvo- papereille hankintahinnan, tulee asiakkaan ilmoittaa hankintahinta pankille ja pankin vaatiessa todentaa se tositteilla. Asiakas vastaa ilmoittamansa hankintahinnan oikeellisuudesta.

5. Arvo-osuustilin siirto

Koko arvo-osuustilin siirto toiseen tilin- hoitajaan rinnastetaan asiakkaan toimesta tapahtuvaan sopimuksen irtisanomiseen. Pankin vastaanotettua ilmoituksen koko tilin siirrosta pyrkii pankki toteuttamaan avoinna olevat toimeksiannot, mutta ei vastaa niiden toteutumisesta.

Mikäli irtisanottuun säilytykseen jää omaisuutta, pankilla on oikeus avata asiak- kaalle uusi säilytys aikaisemmin valtuutuk- sin sekä säilytyksen avaamisajankohtana voimassa olevilla sopimusehdoilla.

6. Kirjaukset

Xxxxxx vastaa tämän sopimuksen mukaisten saantojen, oikeuksien ja rajoi- tusten kirjauksesta asiakkaan säilytykseen ja arvo-osuustilille siten kuin asiakas on toimeksiannossaan ohjeistanut.

Ilmoitus asiakkaan pankin hoidettavina olevien arvopaperien tai varojen muutok- sista tapahtuu niin, että asiakas toimittaa kauppa- tai kirjausmenettelyn perusteena olevat asiakirjat ja/tai ohjeet pankille,

tai muulla pankin erikseen hyväksymällä tavalla. Xxxxxxxxx toimimisvelvollisuuden synnyttävästä asiasta katsotaan pankin saaneen tiedon viimeistään asiakirjojen ja/ tai ohjeiden toimitusta seuraavana pankkipäivänä, ja varmistuttuaan tiedon oikeellisuudesta pankin on ryhdyttävä sopimuksenmukaisiin hoitotoimiin.

7. Pankin oikeudet ja velvollisuudet Pankilla on oikeus asiakkaan puolesta ryhtyä kaikkiin toimenpiteisiin, jotka ovat tarpeellisia omaisuuden hoitamiseksi

ja asiakkaan oikeuksien säilyttämiseksi. Xxxxxx on myös oikeutettu siirtämään asiakkaan arvopapereita ja antamaan tositteita asiakkaan nimissä.

Pankilla ei kuitenkaan ole velvollisuutta ryhtyä muihin kuin näissä ehdoissa tai sopimuksessa mainittuihin toimenpiteisiin.

Ylimääräiset pankin toimenpiteet edellyttävät asiakkaan hyväksymistä.

Pankki ei ole velvollinen ilmoitta- maan asiakkaalle osakeannista asiakkaan merkintäaikana hankkimien merkintä- oikeuksien osalta ja asiakkaan on ilmoitettava kirjallisesti, mikäli hän haluaa merkitä osakkeita näiden merkintäoikeuk- sien nojalla tai myydä merkintäoikeudet. Pankilla on oikeus avata erillinen säilytys sellaisia rahoitusvälineitä varten, jotka ovat myyjäntauksen, ulosmittauksen, takavarikon tai muiden viranomaisten ilmoittamien turvaamistoimenpiteiden kohteena. Kun säilytys annetaan pantiksi, panttaus käsittää kaikki säilytyksessä olevat rahoitusvälineet ja säilytykseen

liitetyillä tileillä olevat varat, ellei toisin ole erikseen sovittu.

Jos asiakkaan säilytykseen on ilmeisen virheellisesti siirretty arvopapereita, joihin asiakkaalla ei selvästi ole oikeutta, pankilla on oikeus korjata virhe ja poistaa arvopa- perit asiakkaan arvopaperisäilytyksestä.

Jos asiakas on saanut ilmeisen virheel- lisesti arvopapereihin perustuvia oikeuksia tai rahasuorituksia, joihin tällä ei selvästi ole oikeutta, asiakas on velvollinen palaut- tamaan oikeudet tai varat viipymättä.

Pankilla on viimeksi mainitussa tilanteessa myös oikeus poistaa asiakkaalta oikeudet tai palauttaa varat veloittamalla asiakkaan tiliä. Pankilla on oikeus päättää säilytys, mikäli säilytyksessä ei ole ollut rahoitus- välineitä kuuden (6) edeltävän kuukauden aikana. Tällöin pankki ilmoittaa säilytyksen päättämisestä asiakkaalle.

Ulkomaisten arvopapereiden osalta pankki vastaa ainoastaan siitä, että se valitsee käyttämänsä alisäilyttäjät huolel- lisesti. Pankki ei vastaa vahingoista, jotka aiheutuvat alisäilyttäjän tai arvopaperi- ja selvitysyhteisön maksukyvyttömyydes- tä, konkurssista tai niiden järjestelmä- häiriöistä.

Pankki ei vastaa ulkomaisesta ali- säilyttäjästä asiakkaalle aiheutuneesta vahingosta laajemmin, kuin ulkomainen alisäilyttäjä on vastuussa pankille. Mikäli ulkomaisen alisäilyttäjän toiminnasta aiheutuu asiakkaalle vahinkoa, pankki ryhtyy kohtuullisina pitämiinsä toimen- piteisiin korvauksen perimiseksi vahingon aiheuttajalta. Pankki maksaa välittömästi asiakkaalle kuuluvan suhteellisen osuuden saadusta korvauksesta.

8. Asiakkaan arvopaperien säilyttäminen ja pankin korvausvelvollisuus

Xxxxxx säilyttää arvopaperit turvallisesti ja Finanssivalvonnan vaatimusten mukaisesti.

Pankki luovuttaa asiakkaalle tai siirtää asiakkaan saataville arvopaperit ja

varat viimeistään viiden (5) pankkipäivän kuluessa omaisuuden luovutusta koske- vasta asiakkaan ilmoituksesta edellyttäen, ettei omaisuuden panttaus, sijoitusten realisoiminen tai pankin ulkopuolinen, esim. ulkomaisesta alisäilyttäjästä

johtuva syy viivästytä luovutusta. Pankki vastaa asiakkaalle turmeltuneesta tai

kadonneesta arvopaperista näiden ehtojen yleisten ehtojen mukaisesti.

Jos pankki tilinhoitajana ei kykene täyttämään vahingonkorvausvelvoitettaan, asiakkaalla on oikeus korvaukseen kirjaus- rahastosta. Pankki ei vastaa välillisestä tai epäsuorasta vahingosta, kuten esimerkiksi arvopaperin menetetystä tuotosta.

9. Raportointi

Xxxxxx raportoi asiakkaalle sopimuksessa sovitulla tavalla.

Suomessa yleisesti verovelvollisen asiakkaan verotustaan varten tarvitsemat tiedot pankissa säilytyksessä olevasta varallisuudestaan ja verovuoden tapah- tumista ovat saatavilla verkkopalvelussa ennen asiakkaan velvollisuutta ilmoittaa verottajalle kyseiset tiedot. Xxxxxx toimittaa verottajan edellyttämät tiedot asiakkaan verovuoden tapahtumista myös suoraan verottajalle.

Muualla kuin Suomessa yleisesti vero- velvollinen asiakas huolehtii itse pankissa säilytettävään varallisuuteen ja kaupan- käyntiin liittyvän tiedon raportoinnista verotusmaansa lainsäädännön mukaisesti kyseisen maan verottajalle.

10. Hoitovelvollisuus sopimuksen irtisanomisesta ja purkamisesta huolimatta

Sopimuksen irtisanomisesta tai purkami- sesta huolimatta pankki hoitaa voimassa- olevat toimeksiannot ja pitää asiakkaan arvopaperit ja muut varat asiakkaan saatavilla (pankin ilmoittamassa paikassa ja ilmoittamana aikana) irtisanomisajan päättymiseen saakka, ellei toisin ole erikseen sovittu.

Mikäli asiakas ei irtisanomisesta tai purkamisesta huolimatta sopimuksen päättymisen jälkeen yhden (1) kuukauden kuluessa siirrä säilytyksessä olevia varojaan toiseen tilinhoitajaan tai säilytyk- seen, pankki voi ilman asiakkaan erillistä valtuutusta avata asiakkaan nimissä säilytyksen valitsemansa palveluntarjoajan luona. Asiakas vastaa säilytyksen siirron ja uuden säilytyksen kustannuksista. Pankilla on myös oikeus myydä arvo-osuudet tavalla, joka säädetään laissa elinkeinon- harjoittajan oikeudesta myydä noutamatta jätetty esine, jos asiakas ei pankin tiedus- teluista huolimatta osoita arvo-osuustiliä tai säilytystä toisella palveluntarjoajalla.

Pankki ei vastaa sopimuksen päätty- misen jälkeen umpeutuvista määräajoista aiheutuvista mahdollisista vahingoista.

Verkkokaupankäyntipalvelun erityiset ehdot

1. Ehtojen sovellettavuus

Näitä erityisiä ehtoja sovelletaan asiakkaan käyttäessä verkkokaupankäynti- palvelua. Näiden erityisten ehtojen lisäksi verkkokaupankäyntipalvelun käytössä noudatetaan pankin arvopaperipalvelun sopimusehtoja sekä sopimusta liittei- neen. Mikäli pankin arvopaperipalvelun

sopimusehdot tai sopimus liitteineen ja nämä verkkokaupankäyntipalvelun

erityiset ehdot ovat ristiriidassa, sovelle- taan verkkokaupankäyntipalvelun erityisiä ehtoja silloin, kun asiakas on jättänyt toimeksiannon tai toteuttanut kaupan verkkokaupankäyntipalvelun avulla.

Pankilla on oikeus muuttaa verkkokaupan- käyntipalvelun palveluvalikoimaa, toimintaa, sisältöä ja saatavuutta sopimus- suhteen aikana. Palvelu on suunnattu Suomen markkinoille ja on tarkoitettu vain yleisön käytettäväksi Suomessa. Palveluun ja siinä tehtäviin etäsopimuksiin sekä pankin tiedonantovelvollisuuteen sovelle- taan Suomen lakia. Etämyyntiä koskevat ennakkotiedot tarjotaan suomen kielellä, ellei erikseen muuta ilmoiteta.

2. Asiakkaan tunnistaminen ja tunnistautumistiedot

Asiakkaalle annetaan henkilökohtaiset tunnistautumistiedot toimeksiantojen ja niihin liittyvien ohjeiden antamiseksi

verkkokaupankäyntipalvelussa. Asiakkaan oikein antamat tunnistautumistiedot vastaavat asiakkaan allekirjoitusta. Asiakas hyväksyy itseään sitoviksi kaikki sellaiset maksut, toimeksiannot, sitoumukset sekä muut tahdonilmaisut, jotka on tehty asiak- kaan nimissä sen jälkeen, kun asiakkaalle on annettu verkkokaupankäyntipalvelun käyttämiseksi oikeat tunnistautumistiedot.

Asiakas sitoutuu säilyttämään tunnis- tautumistietojaan huolellisesti siten, etteivät ne joudu sivullisten haltuun. Mikäli tunnistautumistiedot ovat kadonneet tai Asiakkaalla on syytä epäillä, että ne ovat joutuneet sivullisen haltuun, tulee asiak- kaan ilmoittaa siitä välittömästi pankille.

Asiakas ei vastaa tunnistautumis- tietojen oikeudettomasta käytöstä sen jälkeen, kun pankille on ilmoitettu tunnis- tautumistietojen katoamisesta, joutumi- sesta oikeudettomasti toisen haltuun tai oikeudettomasta käytöstä.

Asiakas vastaa kuitenkin kaikista tunnistautumistietojen kolmannelle osapuolelle joutumisesta aiheutuneesta vahingosta, mikäli asiakas on luovuttanut tunnistautumistiedot niiden käyttöön oikeudettomalle, on huolimattomuudesta laiminlyönyt velvollisuutensa huolehtia tunnistaumistiedoista tai laiminlyönyt ilman aiheetonta viivytystä ilmoittaa pan- kille tunnistautumistietojen katoamisesta.

3. Toimeksiannot

Asiakas antaa toimeksiannot pääsääntöi- sesti verkkokaupankäyntipalvelussa. Mikäli toimeksiannon antaminen verkkokaupan- käyntipalvelussa ei pankista johtuvasta syystä onnistu, voi asiakas jättää toimeksi- antonsa konttorissa. Verkkokaupankäynti- palvelun kautta annetut toimeksiannot ovat mahdollisia vain sopimuksessa määritellyltä asiakkaan pankissa olevalta arvo-osuustililtä. Asiakaskohtainen limiitti rajoittaa asiakkaan toimeksiantojen jättä- mistä.

Asiakas hyväksyy, että kaikki toimeksi- antoihin liittyvä raportointi tapahtuu

verkkopalvelun välityksellä, ellei toisin ole kirjallisesti sovittu.

Pankin velvollisuus käsitellä toimeksi- anto alkaa, kun se on hyväksytty pankin tietojärjestelmään.

Pankki toteuttaa toimeksiannot annettujen tietojen perusteella, eikä se ole velvollinen tarkastamaan tai täyden- tämään toimeksiantojen tietoja. Asiakas tekee toimeksiantonsa itse ja vastaa niiden oikeellisuudesta ja taloudellisista vaikutuksista. Asiakkaan vastuulla on tarkistaa verkkopalvelusta, että hänen antama toimeksianto on välittynyt pörs- siin. Pankilla on oikeus poistaa asiakkaan verkkopalvelun kautta tekemä osto- tai myyntitarjous taikka pörssikauppa, jos tarjous tai kauppa on ilmeisen virheel- linen, jos peruuttaminen on välttämätöntä luottoriskin välttämiseksi, jos tarjous tai kauppa on pörssin sääntöjen vastainen tai muusta painavasta syystä.

Asiakas ilmoittaa ymmärtävänsä asemansa verkkokaupankäyntipalvelun käyttäjänä ja siten toimivansa suoraan määritellyillä markkinoilla kaupankäynnin osapuolena pankin nimissä.

Asiakas on velvollinen noudattamaan kaupankäynnissä vallitsevaa lainsäädän- töä, pankin antamia ohjeita ja ehtoja sekä pörssin sääntöjä.

Pankilla on oikeus poistaa kaikki asiakkaan voimassa olevat toimeksiannot huolto- ja korjaustoimenpiteiden yhtey- dessä. Toimeksiantoja ei palauteta huolto- ja korjaustoimenpiteiden päätyttyä.

4. Limiitti

Asiakaskohtaisella limiitillä tarkoitetaan toimeksiannoissa suurinta mahdollista kulloinkin maksamatta olevaa kauppa- hintaa, joka on sovittu pankin ja asiakkaan välillä. Pankilla on oikeus vaatia asiakkaalta vakuus sovitulle limiitille milloin tahansa tämän sopimuksen voimassaoloaikana, jolloin asiakas on velvollinen välittömästi asettamaan pankin hyväksymän vakuuden limiittiin kulloinkin sisältyvien kauppa- hintasaatavien maksamisesta. Limiitin käyttöastetta laskettaessa huomioidaan asiakkaan kaikki verkkopalvelun kautta antamat avoimena olevat ostotoimeksi- annot, toteutuneet vielä selvittämättömät ostotoimeksiannot sekä ne toteutuneet ostotoimeksiannot, joiden suorituspäivä oli edellinen pankkipäivä. Lisäksi huomioi- daan toteutuneet vielä selvittämättömät myyntitoimeksiannot, joiden summa vähennetään edellä mainittujen osto- toimeksiantojen yhteissummasta.

5. Pankin ja sen tiedontoimittajien vastuu

Pankki tai sen tiedontoimittajat eivät vastaa virheestä tai viivästyksestä verkkokaupankäyntipalvelussa tai

sen kautta saadussa tiedossa eivätkä asiakkaan tekemistä toimenpiteistä palvelun tai sen kautta saadun tiedon perusteella. Pankki on hankkinut palve- lussa toimittamansa tiedon luotettavina pitämistään lähteistä, muttei takaa tiedon

täydellisyyttä tai oikeellisuutta tai tiedon jatkuvaa saatavuutta. Pankki voi ilman etukäteisilmoitusta myös muuttaa tiedon esittämistapaa. Verkkokaupankäynti- palvelua tai sen kautta saatua tietoa ei ole pidettävä kehotuksena ostaa tai myydä arvopapereita. Pankki ei vastaa asiakkaan tappiosta tai saamatta jääneestä voitosta, mikä aiheutuu väärästä, puuttuvasta tai viivästyneestä palvelusta tai sen kautta saadusta tiedosta.

Pankki ei vastaa mahdollisista esteistä tietoliikenne- ja televerkkojärjestelmissä eikä tietoliikenne- ja televerkkojen ruuhkautumisesta tai vastaavista ongelmista palvelun käytölle, jos pankki ei vaikeuksitta voi vaikuttaa esteen ilme- nemiseen tai jatkumiseen. Pankki vastaa omalta osaltaan siitä, että sen tietojärjes- telmien tietoturva on asianmukaisesti järjestetty.

Pankin vahingonkorvausvelvollisuus rajoittuu kokonaisuudessaan aina enintään vahinkoa kärsineen asiakkaan maksamaan yhden kuukauden välityspalkkioon laskettuna vahinkotapahtumaa edeltä- neen kuuden (6) kuukauden välityspalk- kioiden keskiarvon mukaan. Pankki ei vastaa kolmansista osapuolista johtuvista häiriöistä verkkokaupankäyntipalvelun tarjoamisessa tai toteuttamisessa.

6. Asiakkaan vastuu

Asiakas ymmärtää, että verkkokau- pankäyntipalvelun kautta tapahtuvaan kaupankäyntiin liittyen asiakas itse huolehtii päätöksentekoon olennaisesti vaikuttavista seikoista ja kyseisen tiedon hankkimisesta sekä ilmoittaa tuntevan- sa kaupankäyntiin ja kaupankäynnin kohteena oleviin rahoitusvälineisiin liittyvät säännöt.

Asiakas vastaa verkkokaupankäynti- palvelun välityksellä annettujen maksujen, toimeksiantojen ja tiedoksiantojen saapumisesta pankille. Asiakas vastaa vahingosta, joka aiheutuu siitä, että toimeksiannon tiedot on annettu pankille virheellisinä.

Asiakas vastaa kaikista verkkokaupan- käyntipalvelun käytöstä aiheutuvista suoranaisista, satunnaisista ja välillisistä vahingoista ja niiden kustannuksista.

Asiakas on velvollinen noudattamaan palveluiden käytössä pankin kulloinkin antamia ohjeita ja ehtoja.

Tunnisteiden säilyttämisestä ja katoa- misesta on lausuttu näiden erityisten ehtojen kohdassa 2.

Asiakas vastaa omalta osaltaan siitä, että asiakkaan tietojärjestelmien tieto- turva on asianmukaisesti järjestetty.

Tämän lisäksi asiakkaan vastuusta on voimassa, mitä sopimuksessa muuten on sovittu.

7. Palvelun tarjoamisen keskeyttäminen Pankilla on oikeus keskeyttää välittömästi verkkokaupankäyntipalvelun tarjoaminen tai jättää toimeksianto täyttämättä, jos asi- akas ei noudata palvelua koskevia ehtoja tai milloin pankilla on perusteltu syy

epäillä, että palvelua käytetään lainvastai- seen toimintaan tai tavalla, joka saattaa aiheuttaa vahinkoa tai vahingon vaaraa pankille tai kolmannelle osapuolelle.

Lisäksi pankilla on sopimusta rikottaessa tai palvelun tarjoamisessa annettujen ohjeiden vastaisesti meneteltäessä oikeus teknisin keinoin estää asiakasta käyttä- mästä verkkokaupankäyntipalvelua.

Pankilla on oikeus, muttei velvolli- suutta, keskeyttää verkkokaupankäynti- palvelun tarjoaminen, mikäli asiakas ei täytä palvelun käytölle kulloinkin asetet- tuja ehtoja. Verkkokaupankäyntipalvelun tarjoamisen keskeyttäminen ei vaikuta sopimuksen voimassaoloon ja palvelu voidaan avata asiakkaan täyttäessä jälleen palvelun käytölle tai verkkokaupankäynti- palvelun asiakkuudelle asetetut ehdot.

Pankilla on myös oikeus keskeyttää verkkokaupankäyntipalvelun tarjonta tarpeellisten huolto- ja ylläpitotoimen- piteiden ajaksi. Pankki ilmoittaa mahdol- lisuuksien mukaan asiakkaalle tällaisista keskeytyksistä etukäteen.

Asiakas ymmärtää, että tarjottava verkkokaupankäyntipalvelu ei välttämättä ole kaikkina aikoina asiakkaan saatavilla, mikäli este sen tarjoamiselle johtuu tietojärjestelmä- tai tietoliikennehäiriöstä tai tietoliikenne tai televerkkojen taikka tietojärjestelmien ruuhkautumisesta tai esteestä, joka huomattavasti vaikeuttaa pankin toimintaa pankin pystymättä vaikeuksitta vaikuttamaan esteen ilmenemiseen tai jatkumiseen.

Pankki ei vastaa vahingosta tai saamatta jääneestä tuotosta, joka asiak- kaalle aiheutuu siitä, että verkkokaupan- käyntipalvelu ei ole ollut saatavilla tässä kohdassa mainituista syistä.

Muistiinpanoja

xxxxx.xx