Contract

Rahastokohtaiset säännöt

ERIKOISSIJOITUSRAHASTO AKTIA VARAINHOITOSALKKU+

TASAPAINOINEN

1 (6)

Aktia Varainhoitosalkku+ Tasapainoinen

Säännöt ovat voimassa 5.10.2022 alkaen.

1 § Rahasto, rahastoyhtiö ja säilytysyhteisö

1. Rahasto

Sijoitusrahaston nimi on Erikoissijoitusrahasto Aktia Varainhoito- salkku+ Tasapainoinen, ruotsiksi Specialplaceringsfonden Aktia För- valtningsportfölj+ Balanserad ja englanniksi Non-UCITS Fund Aktia Wealth Allocation+ Balanced (jäljempänä Rahasto).

2. Rahastoyhtiö

Rahaston hallinnosta vastaa Aktia Rahastoyhtiö Oy (jäljempänä Ra- hastoyhtiö). Rahastoyhtiö edustaa omissa nimissään Rahastoa ja toi- mii sen puolesta Rahastoa koskevissa asioissa sekä käyttää Rahas- tossa olevaan omaisuuteen liittyviä oikeuksia. Rahastoyhtiö voi ulkois- taa toimintaansa asiamiesten tehtäväksi. Rahastoesitteessä on ilmoi- tettu, miltä osin Rahastoyhtiö kulloinkin käyttää asiamiestä.

3. Säilytysyhteisö

Rahaston säilytysyhteisö on Danske Bank A/S, Suomen sivuliike. Säi- lytysyhteisö voi käyttää tehtäviensä hoitamisessa apunaan säilytyspal- velutehtäviin erikoistuneita Finanssivalvonnan tai sitä vastaavan ulko- maisen viranomaisen valvonnassa olevia yhteisöjä.

2 § Rahaston sijoitustoiminta

1. Rahaston sijoitustoiminnan tarkoitus

Rahaston sijoitustoiminnan tavoitteena on saavuttaa pitkällä aikavälillä mahdollisimman hyvä arvonnousu suhteessa määritettyyn riskitasoon.

2. Pääsääntöinen sijoitusalue ja sijoituskohteet

Rahasto on vaihtoehtorahastojen hoitajista annetun lain mukainen vaihtoehtorahasto, jonka varat hajautetaan näiden sääntöjen mukai- sesti. Rahaston varat sijoitetaan pääosin muihin rahastoihin, jotka voi- vat sijoittaa varansa osake- tai korkomarkkinoille tai vaihtoehtoisiin si- joitusluokkiin.

3. Rahaston varojen sijoittaminen

Rahaston varoja voidaan sijoittaa

1) Arvopapereihin ja rahamarkkinavälineisiin, joilla käydään kauppaa kaupankäynnistä rahoitusvälineillä annetussa laissa tarkoitetulla säännellyllä markkinalla tai joilla käydään kauppaa muulla säännellyllä, säännöllisesti toimivalla, tunnustetulla ja yleisölle avoimella markkinapaikalla.

2) Arvopapereihin, joiden liikkeeseenlaskuehdoissa on sitouduttu saattamaan arvopaperit kaupankäynnin kohteeksi yhden vuo- den kuluessa niiden liikkeeseenlaskusta 1) kohdassa tarkoite- tulla markkinapaikalla, edellyttäen, että kaupankäynti hyvin

todennäköisesti alkaa viimeistään sanotun ajan kuluttua um- peen.

3) Rahamarkkinavälineisiin, jotka eivät ole kaupankäynnin koh- teena 1) kohdassa tarkoitetulla markkinapaikalla, edellyttäen, että niiden liikkeeseenlaskua tai liikkeeseenlaskijaa koskee si- joittajien ja säästöjen suojaamiseksi annettu sääntely, ja nii- den:

a) liikkeeseenlaskija tai takaaja on ETA-valtion keskus-, alue- tai paikallisviranomainen tai keskuspankki, Euroo- pan keskuspankki, Euroopan Unioni tai Euroopan inves- tointipankki, muu kuin ETA-valtio tai tällaisen valtion osa- valtio, taikka kansallinen julkisyhteisö, jossa on jäsenenä vähintään yksi ETA-valtio; tai

b) liikkeeseenlaskija on yhteisö, jonka liikkeeseen laskema arvopaperi on kaupankäynnin kohteena 1) kohdassa tar- koitetulla markkinapaikalla; tai

c) liikkeeseenlaskija tai takaaja on yhteisö, jonka toiminnan vakautta valvotaan Euroopan unionin lainsäädännössä määriteltyjen perusteiden mukaisesti, tai yhteisö, johon sovelletaan ja joka noudattaa toiminnan vakautta koske- via sääntöjä, jotka vastaavat Euroopan yhteisön lainsää- däntöä; tai

liikkeeseenlaskija on muu kuin a) – c) kohdassa tarkoitettu yh- teisö, jonka liikkeeseen laskemiin rahamarkkinavälinei- siin tehtyihin sijoituksiin sovelletaan sijoittajansuojaa, joka vastaa mainituissa kohdissa tarkoitettuihin liikkee- seenlaskijoihin sovellettavaa tiedonantovelvollisuutta, ja liikkeeseenlaskijan oma pääoma on vähintään 10 miljoo- naa euroa ja joka laatii ja julkaisee tilinpäätöksensä tie- tyntyyppisten yritysten vuositilinpäätöksistä, konserniti- linpäätöksistä ja niihin liittyvistä kertomuksista, Euroopan parlamentin ja neuvoston direktiivin 2006/43/EY muutta- misesta ja neuvoston direktiivien 78/660/ETY ja 83/349/ETY kumoamisesta annetun Euroopan parla- mentin ja neuvoston direktiivin 2013/34/EU mukaisesti, tai yhteisö, joka kuuluu konserniin, jossa on yksi tai use- ampia yhtiöitä, joiden liikkeeseen laskema arvopaperi on kaupankäynnin kohteena 1) kohdassa tarkoitetulla mark- kinapaikalla, ja joka on erikoistunut konsernin rahoituk- seen, tai yhteisö, joka on erikoistunut sellaisten arvopa- peristamisvälineiden rahoitukseen, joissa hyödynnetään luottolaitoksen maksuvalmiuslimiittiä.

4) Talletuksiin luottolaitoksissa, jos

a. xxxxxxxx on vaadittaessa takaisinmaksettava tai on nostettavissa ja erääntyy maksettavaksi viimeis- tään 12 kuukauden kuluessa ja

b. luottolaitoksen kotipaikka on ETA-valtiossa tai luottolaitokseen sovelletaan sen kotivaltiossa sel- laisia toiminnan vakautta koskevia säännöksiä, jotka vastaavat Euroopan unionin lainsäädäntöä.

5) Sijoitusrahastojen, yhteissijoitusyritysten tai vaihtoehtorahas- tojen tai niitä vastaavien kolmanteen maahan sijoittautuneiden rahastojen osuuksiin.

Vaihtoehtorahastojen tai niitä vastaavien kolmanteen maahan sijoittautuneiden rahastojen osuuksiin sijoittamisen edellytyk- senä on, että sijoittamisen kohteena olevan rahaston:

a) kotivaltion lainsäädännön mukaan se on sellaisen val- vonnan alainen, joka vastaa Euroopan unionin lainsää- däntöä, ja sitä valvovan viranomaisen sekä Finanssival- vonnan välinen yhteistyö on riittävässä määrin varmis- tettu;

b) toiminnasta julkistetaan vuosikertomus, jonka nojalla sen varoista ja veloista sekä tuloista ja sijoitustoiminnasta voidaan tehdä arvio kertomuskaudelta.

6) Sellaisen Euroopan talousalueen ulkopuolella sijaitsevan yh- tiön osakkeisiin tai muihin pääomaosuuksiin, joka sijoittaa va- ransa pääasiallisesti sellaisiin arvopapereihin, joiden liikkee- seenlaskijan kotipaikka sijaitsee yhtiön kotivaltiossa, mikäli tämä on kysymyksessä olevan valtion lainsäädännön mukaan ainoa tapa sijoittaa sanotussa valtiossa liikkeeseen laskettuihin arvopapereihin.

7) Johdannaissopimuksiin, joilla käydään kauppaa kaupankäyn- nistä rahoitusvälineillä annetussa laissa tarkoitetulla säännel- lyllä markkinalla tai muulla säännellyllä, säännöllisesti toimi- valla, tunnustetulla ja yleisölle avoimella markkinapaikalla ja vastaavilla käteisellä selvitettävillä sopimuksilla, sekä OTC- johdannaissopimuksiin, jos

a) johdannaissopimuksen kohde-etuutena on kohdissa 1–5 tarkoitettu rahoitusväline, johdannaissopimus, jonka kohde-etuutena on tässä mainittu rahoitusväline tai kohde-etuus, rahoitusindeksi, korko, luottoriski (credit default), valuuttakurssi taikka valuutta, joka vastaa sijoi- tusrahaston sijoitustoiminnalle sen säännöissä asetet- tuja tavoitteita;

b) OTC-johdannaissopimuksen vastapuoli on yhteisö, jonka toiminnan vakautta valvotaan Euroopan unionin lainsäädännössä määriteltyjen perusteiden mukaisesti, tai yhteisö, johon sovelletaan ja joka noudattaa toimin- nan vakautta koskevia sääntöjä, jotka vastaavat Euroo- pan unionin lainsäädäntöä;

c) OTC-johdannaissopimusten arvo on määritettävissä luo- tettavasti ja todennettavasti päivittäin ja ne voidaan mil- loin tahansa myydä, muuttaa rahaksi tai kattaa vastak- kaisella toimella niiden käypään arvoon.

Johdannaissopimuksiin liittyvä kokonaisriski ei saa ylittää sen kaikkien sijoitusten kokonaisnettoarvoa. Riskin lasken- nassa otetaan huomioon Rahaston varojen nykyarvo, vasta- puoliriski, markkinoiden tuleva kehitys ja sijoitusten rahaksi muuttamiseen tarvittava aika.

Johdannaissopimuksia voidaan käyttää salkunhoidon tehos- tamiseksi sekä suojautuakseen kurssilaskuilta. Johdannaisia voidaan asettaa ja omistaa, vaikka Rahasto ei omista niiden kohde-etuuksia. Vakioimattomien johdannaissopimusten va- kuudettomat preemiosaatavat eivät saa ylittää 30 % Rahas- ton arvosta. Johdannaissopimusten vakuudeksi voidaan asettaa enintään 30 % Rahaston arvosta.

Vakioimattomiin johdannaissopimuksiin sijoittamisesta aiheu- tuva vastapuoliriski ei saa saman vastapuolen osalta ylittää yhtä 10 % Rahaston varoista, jos vastapuoli on kohdassa 4) tarkoitettu luottolaitos, ja muussa tapauksessa 5 % Rahaston varoista.

8) Rahaston varoista voidaan sijoittaa enintään

a. 20 % muihin kuin edellä kohdissa 1–7 tarkoitettui- hin arvopapereihin, rahamarkkinavälineisiin, talle- tuksiin, rahasto-osuuksiin, pääomaosuuksiin sekä johdannaissopimuksiin

b. 20 % saman liikkeeseenlaskijan arvopapereihin ja rahamarkkinavälineisiin

c. 20 % saman luottolaitoksen vastaanottamiin talle- tuksiin

d. 50 % saman sijoitusrahaston,yhteissijoitusyrityk- sen, vaihtoehtorahastojen hoitajista annetussa laissa tarkoitetun vaihtoehtorahaston tai niitä vas- taavan kolmanteen maahan sijoittautuneen vaih- toehtorahaston osuuksiin

9) Edellä mainituista rajoituksista huolimatta Xxxxxxxx varoista

saadaan sijoittaa enintään

a) 25 % saman liikkeeseenlaskijan joukkovelkakirjoihin, jos liikkeeseenlaskija on lain mukaan velkakirjan haltijoiden suojaamiseksi asetetun julkisen tarkastuksen alainen luottolaitos, jolla on kotipaikka ETA-valtiossa ja niiden liikkeeseenlaskusta saadut varat on lain mukaan sijoitet- tava pääoman sekä korkojen suorittamisen turvaavalla tavalla edellyttäen, että sanotut varat voidaan etuoikeu- della käyttää tähän tarkoitukseen, jos liikkeeseenlaskija ei kykene suoriutumaan maksuvelvoitteestaan. Tällaisia sijoituksia saman liikkeeseenlaskijan joukkovelkakirjoi- hin, jotka ylittävät 5 % Rahaston varoista, saa yhteensä olla enintään 80 % Rahaston varoista.

b) 35 % saman liikkeeseenlaskijan tai takaajan arvopape- reihin tai rahamarkkinavälineisiin, jos liikkeeseenlaskija tai takaaja on Suomen valtio, suomalainen kunta tai kuntayhtymä, ETA-valtio, tällaisen valtion osavaltio tai muu paikallinen julkisyhteisö, Taloudellisen yhteistyön ja kehityksen järjestön OECD:n jäsenvaltio taikka sellai- nen kansainvälinen julkisyhteisö, jossa on jäsenenä vä- hintään yksi ETA-valtio.

c) 35 % saman liikkeeseenlaskijan, mukaan lukien 9) a) kohdan sijoitukset, arvopapereihin tai rahamarkkinaväli- neisiin tai sen vastaanottamiin talletuksiin tai sellaisiin OTC-johdannaissopimuksiin, joissa kyseinen yhteisö on vastapuolena.

Rahaston varoista vähintään 60 % on sijoitettava välittömästi nos- tettavissa oleviin talletuksiin, rahoitusvälineisiin, joilla käydään kauppaa kauppapaikalla, sijoitusrahastojen tai yhteissijoitusyritys- ten osuuksiin sekä vaihtoehtorahastojen hoitajista annetussa laissa tarkoitettujen vaihtoehtorahastojen osuuksiin, jotka ovat hal- tijan vaatimuksesta lunastettavissa päivittäin ja joiden lunastami- nen ei ole säännöillä rajoitettua tai ehdollista.

10) Rahasto saa hankkia omistukseensa enintään 50 % yksittäisen sijoitusrahaston, yhteissijoitusyrityksen, vaihtoehtorahaston tai niitä vastaavan kolmanteen maahan sijoittautuneen rahaston osuuksista. Rahaston varoja voidaan sijoittaa myös Rahasto- yhtiön tai muun Aktia-konsernin yhtiön hallinnoiman sijoitusra- haston, yhteissijoitusyrityksen tai vaihtoehtorahaston osuuk- siin.

Osakepohjaisten sijoitusten osuus Rahaston sijoituksista voi vaihdella välillä 0–100 %.

Korkopohjaisten sijoitusten osuus Rahaston sijoituksista voi vaihdella välillä 0–100 %.

Muiden omaisuusluokkien osuus Rahaston sijoituksista voi vaihdella välillä 0–100 %.

11) Rahastoyhtiö saa ottaa Rahaston lukuun väliaikaiseen tarkoi- tukseen sijoitusrahastotoimintaa varten luottoa määrän, joka vastaa enintään 10 % Rahaston varoista.

12) Rahaston varoihin kuuluvista arvopapereista ja rahamarkki- navälineistä voidaan tehdä lainaus- ja takaisinostosopimuksia, jos ne selvitetään arvo-osuusjärjestelmästä ja selvitystoimin- nasta annetussa laissa tarkoitetussa arvopaperikeskuksessa tai ulkomaisessa arvopaperikeskuksessa. Jos selvitys tapah- tuu muualla, sopimuksen vastapuolena tulee olla sijoituspalve- lulaissa tarkoitettu sijoituspalveluyritys tai muu sijoituspalvelun tarjoaja ja sopimusehtojen tulee olla markkinoille tavanomaiset ja yleisesti tunnetut.

Lainaus- ja takaisinostosopimusten yhteismäärä ei saa ylittää 25 % Rahaston arvosta. Rajoitus ei koske lainaussopimuksia, jotka voidaan irtisanoa ja joiden tarkoittamat arvopaperit voi- daan saada välittömästi vaadittaessa takaisin.

13) Rahaston varoja voidaan antaa vakuudeksi

a. 11) kohdan luotosta

b. 12) kohdan arvopapereiden takaisinostosopimuk- sesta

c. 7) kohdan johdannaissopimuksista johtuvista vas- tuista

14) Sijoitusrajoituksia laskettaessa ei oteta huomioon niiden sijoi- tusrahastojen, yhteissijoitusyritysten tai vaihtoehtorahastojen varoja, joihin Rahaston varoja on sijoitettu.

15) Rahastolla on oltava toiminnan edellyttämät käteisvarat.

3 § Rahasto-osuuslajit ja rahasto-osuussarjat

Rahastoyhtiö pitää rahasto-osuusrekisteriä kaikista rahasto-osuuksista ja rekisteröi rahasto-osuuksien siirrot. Rahasto-osuudet voidaan jakaa murto-osiin. Jokainen osuus jaetaan kymmeneentuhanteen (10 000) yhtä suureen osaan.

Rahasto-osuus oikeuttaa rahasto-osuuksien määrän suhteessa jakau- tuvaan osuuteen Rahaston varoista ottaen huomioon rahasto-osuus- sarjojen ja osuuslajien suhteelliset arvot.

Rahastossa voi olla sekä tuotto-osuuksia että kasvuosuuksia (osuus- lajit). Tuotto- ja kasvuosuuksia voidaan laskea liikkeeseen eri valuu- toissa ja osuussarjoille voidaan hankkia erilainen indeksi-, inflaatio-, korko- tai valuuttasuojaus tai muu suojaus.

Rahastoyhtiön hallitus voi päättää, että Xxxxxxxxx voidaan tehdä mer- kintöjä vain joko tuotto-osuuksiin tai kasvuosuuksiin. Osuudenomistaja voi vaihtaa tuotto-osuuden kasvuosuudeksi tai päinvastoin.

Rahastoyhtiön hallitus voi päättää, että Xxxxxxxxxx on hallinnointipalk- kioiltaan toisistaan poikkeavia rahasto-osuussarjoja. Kussakin rahasto- osuussarjassa voi olla sekä tuotto- että kasvuosuuksia.

Rahastoyhtiöllä on lisäksi oikeus muuntaa osuudenomistajan tuotto- osuus kasvuosuudeksi ja merkitä osuudenomistajalle irronneen tuoton- jaon arvosta kasvuosuuksia, mikäli osuudenomistajan Rahastoyhtiölle toimittamat tilitiedot tuotto-osuuden maksamiseksi ovat puutteelliset eikä Rahastoyhtiö ole kohtuullisiksi katsottavista toimistaan huolimatta pystynyt osuudenomistajan tilitietoja selvittämään tuotonjaon maksa- misesta seuraavan kuuden kuukauden kuluessa.

4 § Rahasto-osuussarjojen merkintäedellytykset

Rahastoyhtiön hallitus päättää kunkin rahasto-osuussarjan merkin- täedellytykset ja ne ilmoitetaan kulloinkin voimassa olevassa rahas- toesitteessä. Merkintäedellytykset voivat vaihdella minimimerkintä- määrän, jakelukanavan, sijoitusajankohdan, maantieteellisen alueen ja Aktia-konserniin liittyvän kokonaisasiakkuuden tai työsuhteen perus- teella.

Osuussarja tai -laji voidaan muuntaa Rahastoyhtiön hallituksen pää- töksellä toisenlaiseksi osuussarjaksi tai -lajiksi. Muutoksesta ilmoite- taan osuudenomistajille etukäteen.

Jos osuudenomistajan omistus omistusaikana uuden merkinnän tai ra- hastovaihtojen johdosta nousee yksittäisessä rahasto-osuussarjassa yli toisen sellaisen rahasto-osuussarjan minimimerkintämäärän, , jonka merkintäedellytykset osuudenomistaja täyttää, tai jos osuudenomista- jan Aktia-konserniin liittyvä kokonaisasiakkuus kasvaa tai työsuhde as- tuu voimaan, Rahastoyhtiöllä on oikeus muuntaa osuudenomistajien yhdenvertainen kohtelu huomioon ottaen omistus koskemaan sitä ra- hasto-osuussarjaa, jonka minimimerkinnän suuruutta omistus muunto- hetkellä vastaa, tai jonka merkintäedellytykset asiakkaan kokonais- asiakkuuden taso tai työsuhde muuntohetkellä täyttää.. Jos osuuden- omistajan omistus omistusaikana lunastusten tai rahastovaihtojen joh- dosta laskee yksittäisessä rahasto-osuussarjassa alle kyseisen sarjan merkintähetken mukaisen minimimerkintämäärän, tai osuudenomista- jan Aktia-konserniin liittyvä kokonaisasiakkuus pienenee, on Rahasto- yhtiöllä oikeus muuntaa omistus osuudenomistajien yhdenvertainen kohtelu huomioon ottaen koskemaan sitä rahasto-osuussarjaa, jonka merkintäedellytykset osuudenomistajan omistus muuntohetkellä

täyttää. Jos osuudenomistaja ei enää täytä jakelukanavaan, työsuhtee- seen tai maantieteelliseen alueeseen liittyviä merkintäedellytyksiä, Ra- hastoyhtiöllä on oikeus muuntaa omistus koske-maan sitä hallinnointi- palkkioltaan edullisinta osuussarjaa, jonka merkintäedellytykset osuu- denomistaja muuntohetkellä täyttää.

5 § Palkkiot

1. Hallinnointipalkkio

Rahastoyhtiö saa korvauksena toiminnastaan kiinteän hallinnointipalk- kion, joka voi vaihdella osuussarjoittain ja on enintään 1,5 % vuodessa Rahaston arvosta. Hallinnointipalkkio sisältää säilytysyhteisölle mak- settavan palkkion. Palkkion määrä lasketaan päivittäin (palkkiopro- sentti vuodessa/365) edellisen laskentapäivän mukaisesta Rahaston arvosta ja suoritetaan Rahastoyhtiölle kalenterikuukausittain jälkikä- teen. Hallinnointipalkkio on vähennetty rahasto-osuuden päivän ar- vossa. Rahastoyhtiön hallitus vahvistaa hallinnointipalkkion tarkan määrän. Rahaston sijoituskohteina olevista rahastoista ja yhteissijoi- tusyrityksistä peritään hallinnointi- ja säilytyspalkkioita näiden rahasto- jen ja yhteissijoitusyritysten sääntöjen mukaisesti.

Rahaston sijoituskohteina olevista rahastoista perittävä kiinteä hallin- nointipalkkio, joka voi olla enintään 4,00 % vuodessa laskettuna sijoi- tuskohteen arvosta. Kiinteän hallinnointipalkkion lisäksi sijoituskoh- teena olevasta sijoitusrahastosta, yhteissijoitusyrityksestä tai vaihtoeh- torahastosta voidaan periä tuottosidonnaisia palkkioita. Rahastoyhtiö ei peri hallinnoimistaan sijoituskohteista merkintä- eikä lunastuspalkki- oita.

2. Rahasto-osuuksien kaupasta aiheutuvat palkkiot

Rahastoyhtiö perii rahasto-osuuden merkinnästä palkkiona enintään 1 prosenttia merkintäsummasta ja lunastuksesta palkkiona enintään 1 prosenttia rahasto-osuuden arvosta. Vaihdettaessa rahasto-osuuksia johonkin toiseen Rahastoyhtiön hallinnoiman rahaston rahasto-osuuk- siin veloitetaan vaihdossa saatavien osuuksien arvosta enintään 0,5 % palkkio. Rahastoyhtiön hallitus päättää kulloinkin sovellettavista mer- kintä-, lunastus- ja vaihtopalkkioiden määristä sekä omistusoikeuden rekisteröintimaksusta.

Vaihdettaessa tuotto-osuuksia kasvuosuuksiin tai päinvastoin veloite- taan vaihdossa saatavien osuuksien arvosta enintään 0,5 % rekiste- röintimaksu. Vaihdossa mahdollisesti ylijäävät varat palautetaan ra- hasto-osuusrekisteriin merkitylle tilille. Mikäli vaihdon perusteena on 4

§:ssä kuvattu Rahastoyhtiön oikeus vaihtaa tuotto-osuudet kas- vuosuuksiksi, ei vaihdosta peritä rekisteröintimaksua.

Rahastoyhtiön hallitus päättää merkintä- ja lunastuspalkkion määristä sekä omistusoikeuden rekisteröintimaksusta. Tarkemmat tiedot palkki- oista ovat kulloinkin voimassa olevissa rahastoesitteissä.

Rahastoyhtiön hallitus voi päättää perityn merkintäpalkkion hyvittämi- sestä Rahastolle joko kokonaan tai osittain.

3. Muut palkkiot

Rekisteröitäessä rahasto-osuuden (ja sen murto-osan) siirto omista- jalta toiselle peritään rekisteröinnistä Rahastoyhtiön voimassa olevan palveluhinnaston mukainen rekisteröintimaksu. Edellä mainittujen ku- lumääräysten lisäksi Rahastoyhtiön hallitus voi päättää minimitoimen- pidepalkkion perimisestä. Tällainen toimenpidepalkkio voi olla kuiten- kin enintään 50 euroa.

Tarkemmat tiedot edellä kohdissa 1–3 tarkoitetuista palkkioista julkais- taan rahastoesitteessä.

6 § Rahastolle säännöllisesti aiheutuvat kulut

Rahaston varoista voidaan maksaa 5 §:ssä mainittujen palkkioiden li- säksi muita sellaisia kuluja, jotka liittyvät olennaisesti sijoitustoimin- taan. Näitä kuluja voivat olla esimerkiksi etukäteen hyväksytyn budje- tin mukaiset maksut sijoitustutkimuksesta, kaupankäyntikulut,

pankkitileistä perittävät kulut, kaupankäynnin selvitykseen liittyvät säi- lyttäjän perimät tapahtumamaksut arvopapereiden siirtoon ja/ tai kirjaa- miseen eri alisäilyttäjien ylläpitämien rekistereiden välillä ja näitä kos- kevien kolmansien osapuolten palveluihin liittyvät ulkomaisen alisäilyt- täjän perimät toimenpidemaksut sekä pankkikulut. Kulut maksetaan ul- kopuolisen palveluntarjoajan veloituksen mukaisesti. Tarkemmat tiedot edellä tarkoitetuista palkkioista ovat kulloinkin voimassa olevissa ra- hastoesitteissä.

7 § Xxxxxxxx ja rahasto-osuuden arvon laskeminen

1. Rahaston arvon laskeminen

Rahaston arvo lasketaan vähentämällä Rahaston varoista Rahaston velat. Rahaston arvo ilmoitetaan euroina. Rahastot arvostetaan julki- sesta hinnanseurantajärjestelmästä saataviin arvostuspäivän päätös- kursseihin.

Rahastoon kuuluvat osakkeet, osakesidonnaiset instrumentit ja vaki- oidut johdannaissopimukset arvostetaan julkisesta hinnanseurantajär- jestelmästä saataviin arvostuspäivän päätöskursseihin. Jos kurssia ei ole, käytetään viimeisimmässä arvostuksessa käytettyä hintaa. Arvo- papereiden lainaus- ja takaisinostosopimukset arvostetaan kohde- etuutena olevien arvopaperien markkina-arvoon.

Joukkovelkakirjalainat arvostetaan niiden markkina-arvoon, joka on jul- kisen hinnanseurantajärjestelmän ilmoittama relevanttien markkina- osapuolten viimeinen ostonoteeraus tai ostonoteerauksista johdettu in- dikatiivinen yhdistelmähinta arvostusajankohtana. Mikäli joukkovelka- kirjalainalle ei ole saatavissa ostonoteerausta, arvostetaan joukkovel- kakirjalaina arvopaperin juoksuaikaa vastaavaan viitelainaan tai – kor- koon, johon lisätään ulkopuolisen palvelutarjoajan vahvistama riskilisä.

Rahamarkkinavälineet arvostetaan arvostuspäivänä noteerattuun ra- hamarkkinavälineen jäljellä olevaa juoksuaikaa lähinnä vastaa-van ajanjakson euribor-korkoon tai muuhun vastaavaan yleisesti markki- noilla käytössä olevaan korkoon, johon lisätään arvopaperikohtainen riskilisä. Riskilisä voi olla myös negatiivinen. Korkoinstrumenttien mark- kina-arvoon lisätään niille kertynyt korko.

Määräaikaistalletukset arvostetaan lisäämällä pääomaan sille kertynyt korko.

Sijoitusrahastojen ja yhteissijoitusyritysten osuudet arvostetaan arvos- tusajankohtana viimeiseen saatavilla olevaan kyseisen sijoitusrahas- ton tai yhteissijoitusyrityksen osuuden arvoon. Rahastoyhtiön hallin- noimien rahastojen osuudet arvostetaan kyseisenä pankkipäivänä las- kettavaan arvoon, jotka perustuvat päätöskursseihin, rahastosta riip- puen tässä pykälässä esitetyllä tavalla.

Rahaston valuuttamääräisten omistusten arvo muutetaan euroiksi ar- vostusajankohtana julkisesta hinnanseurantajärjestelmästä saa-taviin arvostuspäivän päätöskursseihin.

Jos sijoituskohteelle ei ole saatavissa käypää markkina-arvoa tai kyse on jostain muusta kuin edellä mainitusta sijoituskohteesta, jolle ei ole saatavissa käypää markkina-arvoa, arvostetaan sellainen sijoitus- kohde Rahastoyhtiön hallituksen määräämien objektiivisten arvostus- periaatteiden mukaan.

2. Xxxxxxx-osuuden arvon laskeminen

Rahastoyhtiö laskee rahasto-osuuden arvon jokaisena pankkipäivänä. Rahastoyhtiö voi jättää Rahaston arvon laskematta osuudenomistajien yhdenvertaisen kohtelun turvaamiseksi päivinä, joina Rahaston pää- asiallinen kohdemarkkina on kiinni tai jos Rahasto on sijoitusrahasto- laissa tarkoitettu syöttörahasto, päivinä joina sen Kohderahastolle ei lasketa arvoa.

Rahasto-osuuden arvo on kyseiseen osuuslajiin kohdistuva osuus Ra- haston kokonaisarvosta jaettuna liikkeessä olevien kyseisen osuuslajin rahasto-osuuksien ja niiden murto-osuuksien lukumäärällä. Eri osuus- lajien osuus Rahaston kokonaisarvosta lasketaan käyttämällä suhde- lukua, joka määräytyy kertomalla osuuksien lukumäärä edellisellä

osuuden arvolla ja jakamalla tämä luku kaikkien rahasto-osuuslajien yhteenlasketulla arvolla. Tätä suhdelukua käytetään osuuslajiin kohdis- tuvan pääoman laskemiseen. Rahasto-osuuslajiin kohdistuvasta pää- omasta vähennetään osuuslajiin kohdistuvat hallinnointipalkkiokulut, jotka voivat vaihdella osuussarjoittain. Eri rahasto-osuuksien arvot las- ketaan tämän jälkeen jakamalla kyseiseen osuuslajiin kohdistuva Ra- haston arvo jaettuna liikkeessä olevien kyseisen osuuslajin rahasto- osuuksien ja niiden murto-osuuksien määrällä.

Rahastoyhtiö noudattaa Finanssivalvonnan rahasto-osuuden arvon laskennasta kulloinkin voimassa olevia määräyksiä.

8 § Rahasto-osuuden arvon julkistaminen

Tieto rahasto-osuuden arvosta (merkintä- ja lunastushinta) on saata- vissa Rahastoyhtiöstä jokaisena pankkipäivänä klo 9.00–16.00 väli- senä aikana ja Internetistä osoitteesta xxx.xxxxx.xx.

9 § Rahasto-osuuksien merkintä ja lunastus

Rahasto-osuuksia voi merkitä Rahastoyhtiön toimipaikoissa ja muissa Rahastoyhtiön päättämissä merkintäpaikoissa pankkipäivinä.

Rahasto-osuuksia voi lunastaa Rahastoyhtiön toimipaikoissa ja muissa Rahastoyhtiön päättämissä lunastuspaikoissa jokaisen kuukauden 15. päivänä. Mikäli 15. päivä ei ole pankkipäivä, tulee lunastus tehdä sitä edeltävänä viimeisenä pankkipäivänä. Rahasto-osuuden lunastus to- teutetaan kuukauden viimeisen pankkipäivänrahasto-osuuden arvoon (lunastuspäivä).

Kuitenkin niinä pankkipäivinä, joina Rahastolle ei lasketa arvoa (tar- kemmin 8 § 2.), ei myöskään rahasto-osuuksien merkintöjä ja lunas- tuksia toteuteta yllä mainitusta poiketen.

Tiedot merkintäpaikoista ovat saatavilla Rahastoyhtiöstä jokaisena pankkipäivänä klo 9.00–16.00 välisenä aikana ja verkkosivuilta www.aktia.fi.Vahvistuksena toteutuneesta toimeksiannosta osuuden- omistaja saa kirjallisesti tai muulla pysyvällä tavalla laskelman. Toteu- tuneen toimeksiannon jälkeen osuudenomistajalle lähetettävä las- kelma ja rahasto-omistukseen liittyvät muut mahdolliset tositteet voi- daan ensisijaisesti toimittaa pankin tarjoaman sähköisen palvelun väli- tyksellä.

1. Merkintä

Merkitsijän tulee merkinnän yhteydessä ilmoittaa, minkä rahasto- osuussarjan osuuksia merkitään. Rahasto-osuuksien merkintätoimek- sianto katsotaan vastaanotetuksi, kun rahastoyhtiölle on annettu asi- anmukaiset ja riittävät tiedot merkinnästä sekä merkinnän suorittajasta ja tämän henkilöllisyydestä, ja merkintäsumma on maksettu Rahaston tilille. Merkintätoimeksianto on merkitsijää sitova. Jos merkintätoimek- sianto on vastaanotettu ja merkintäsumma on Rahaston pankkitilillä pankkipäivänä ennen klo 15.00, rahasto-osuuksien merkintä toteute- taan samalle päivälle vahvistetta-vaan rahasto-osuuden arvoon. Jos merkintäsumma on Rahaston pankkitilillä vasta pankkipäivänä klo

15.00 tai sen jälkeen, toteutetaan merkintä seuraavalle pankkipäivälle vahvistettavaan rahasto-osuuden arvoon.

Edellä mainituista kellonajoista poiketaan lyhennettyinä pankkipäivinä (kiirastorstai ja uudenvuodenaatto) niin, että aikaraja on tällöin klo

12.00 (klo 15.00 sijaan).

Rahastoyhtiöllä on oikeus hylätä suoritettu merkintä tai merkintätoi- meksianto, mikäli riittäviä ja vaadittuja tietoja merkinnän suoritta- miseksi ei ole toimitettu Rahastoyhtiölle tai mikäli asiakassuhteen arvi- oidaan heikentävän muiden rahasto-osuudenomistajien etua tai yhden- vertaisuutta. Kieltäytymisen perusteena voi olla myös rahastomerkintä, joka on Suomen tai jonkun muun maan lainsäädännön tai sen nojalla annettujen säännösten vastainen tai joka aiheuttaa Rahastolle tai Ra- hastoyhtiölle velvollisuuden rekisteröintiin tai muuhun toimenpitee- seen, johon Rahastolla ei muutoin ole velvollisuutta.

Rahastoyhtiöllä on lisäksi oikeus hylätä tehty merkintätoimeksianto tai

merkintä rahaston poikkeuksellisessa tilanteessa, joka oikeuttaa Ra- hastoyhtiön keskeyttämään Rahaston merkinnät, sekä asiakkaan epä- toivotun sijoituskäyttäytymisen tai väärinkäytösepäilyn vuoksi.

Rahasto-osuuden merkintä voidaan maksaa myös Rahastoyhtiön hal- lituksen hyväksymällä apporttiomaisuudella (Apporttimerkintä). Rahas- toyhtiön hallituksen hyväksyntää varten Rahastoyhtiö varaa mahdolli- suuden tarkastaa ja arvioida apporttiomaisuuden teknisiä, taloudellisia ja juridisia ominaisuuksia tarkoituksenmukaiseksi katsomallaan tavalla sen varmistamiseksi, että apporttiomaisuus voi soveltua Rahaston si- joituspolitiikkaan ja -tavoitteisiin. Apporttina luovutettava omaisuus ar- vostetaan sääntöjen 8 §:ssä mainittuja Rahaston arvon laskemista kos- kevia periaatteita noudattaen. Apporttiomaisuudella suoritettu merkintä katsotaan maksetuksi, kun apporttiomaisuus on siirretty Rahaston omistukseen.

Edellä mainituista kellonajoista poiketaan jatkuvaan rahastosäästö-so- pimukseen perustuvissa merkinnöissä, jotka muodostetaan asiak- kaalta suoraveloituksen, maksupalvelun tai näitä vastaavan palvelun kautta veloitettavista maksueristä. Nämä merkinnät toteutetaan sen pankkipäivän arvoon, jolloin säästösumma on Rahaston pankkitilillä. Mikäli suorituksen viitenumero tai muu vastaava tunnistetieto puuttuu tai se on virheellinen, toteutetaan merkintä sen päivän arvoon, jona ky- seinen tieto on saatu selvitettyä.

Merkittävien osuuksien lukumäärä lasketaan jakamalla mahdollisella merkintäpalkkiolla ja kaupankäyntipalkkiolla vähennetty merkin- täsumma merkintään oikeuttavalla osuuden arvolla. Maksetusta mer- kintätoimeksiannosta palautetaan tämän jälkeen mahdollisesti ylijäävä jakojäännös. Jakojäännös palautetaan merkintätoimeksiannossa ilmoi- tetulle tilille siten, että alle kahden (2) euron jakojäännöstä ei palauteta. Mahdollinen jakojäännös lisätään Rahaston pääomaan. Rahastoyhtiön hallitus voi päättää, mikä määrä tai millä summalla osuuksia kerralla on vähintään ostettava tai myytävä.

Merkittyjen osuuksien määrä lasketaan kymmenestuhannesosan (10 000) tarkkuudella.

2. Lunastus

Rahasto-osuudenomistajalla on oikeus vaatia Rahastoyhtiöltä rahasto- osuuden lunastamista ja Rahastoyhtiöllä on vastaavasti velvollisuus lu- nastaa kyseinen rahasto-osuus.

Lunastusta on vaadittava Rahastoyhtiöltä viimeistään kuukauden 15. päivänä. Mikäli 15. päivä ei ole pankkipäivä, tulee lunastus tehdä sitä edeltävänä viimeisenä pankkipäivänä. Rahasto-osuuden lunastus to- teutetaan kuukauden viimeisen pankkipäivän rahasto-osuuden lunas- tuskululla vähennetyllä arvolla.

Tämän jälkeen saapuneet ja rekisteröidyt lunastustoimeksiannot toteu- tetaan seuraavan lunastuspäivän rahasto-osuuden lunastuskululla vä- hennetyllä arvolla. Mikäli kyseinen päivä ei ole pankkipäivä, on lunas- tusta vaadittava viimeistään tätä edeltävänä ensimmäisenä pankkipäi- vänä. Lunastushinta on lunastuspäivän rahasto-osuuden lunastusku- lulla vähennetty arvo.

Lunastamisen tulee tapahtua välittömästi Rahaston varoista. Mikäli varat lunastamiseen on hankittava myymällä arvopapereita Rahas- tosta, tulee myynnin tapahtua ilman aiheetonta viivytystä, kuitenkin viimeistään kahden viikon kuluessa siitä, kun lunastusta vaadittiin Ra- hastoyhtiöltä. Finanssivalvonta voi erityisestä syystä myöntää luvan ylittää arvopapereiden myymiselle asetetun määräajan.

Mikäli Rahastolla on käteisvaroja osaan lunastuksesta, voi Rahasto- yhtiö jakaa lunastuksen osuuteen, joka toteutetaan Rahaston sään- töjen mukaisesti välittömästi sekä osuuteen, joka toteutetaan arvopa- pereita myymällä.

Mikäli arvopapereita myydään lunastusta varten, kyseinen lunastus toteutetaan viimeistään sen päivän osuuden arvoon, jolloin arvopa- pereiden myynnit kirjataan Rahaston arvonlaskentaan.

Lunastustoimeksiannot toteutetaan saapumisjärjestyksessä. Mikäli lu- nastustoimeksiantojen kokonaismäärä lunastuspäivänä ylittää 10 %

rahaston nettoarvosta, Rahastoyhtiö voi päättää 10 %:n ylittävän osan lunastustoimeksiannoista lykkäämisestä toteutettavaksi seuraavana mahdollisena lunastuspäivänä, mikäli se on rahasto-osuudenomista- jien edun mukaista. Lykätyt lunastustoimeksiannot toteutetaan ensisi- jaisesti myöhemmin saapuneisiin lunastustoimeksiantoihin verrattuna.

Mikäli rahasto-osuudesta on annettu osuustodistus, on osuustodistus luovutettava lunastuspyynnön yhteydessä Rahastoyhtiölle.

3. Vaihto

Rahasto-osuudenomistajan vaihtaessa rahasto-osuuksia Xxxxxxxxx- tiön hallinnoimien muiden rahastojen rahasto-osuuksiin katsotaan lu- nastus- ja merkintäpäiväksi lunastuspäivä.

10 § Rahastoyhtiön oikeus lunastaa rahasto- osuudet ilman lunastustoimeksiantoa

Rahastoyhtiöllä on oikeus lunastaa rahasto-osuudet ilman rahasto- osuudenomistajan toimeksiantoa tai suostumusta, jos osuudenomis- taja ei täytä Rahastoyhtiötä velvoittavan lainsäädännön asettamia vaa- timuksia asiakassuhteen olemassaololle tai asiakkuuden olemassaolo lisää kohtuuttomasti Rahastoyhtiölle aiheutuvia hallinnollisia velvoit- teita. Rahastoyhtiöllä on oikeus yksipuoliseen lunastukseen mm. sil- loin, jos osuudenomistaja ei toimita tai päivitä Rahastoyhtiön lakisää- teisten velvoitteiden toteuttamiseksi välttämättömiä tietoja, osuuden- omistaja on Yhdysvaltojen arvopaperisääntelyssä (Securities Act of 1933, Regulation S) määritelty yhdysvaltalainen henkilö, tai osuuden- omistaja muuttaa ETA-alueen ulkopuoliseen valtioon tai asuu tällai- sessa valtiossa, minkä johdosta Rahastoyhtiölle aiheutuu kohtuuttomia hallinnollisia lisävelvoitteita, kuten huomattavaa lisäraportointia tai vel- vollisuuden rekisteröintiin, johon sillä muuten ei olisi velvollisuutta.

Edellä mainittu lunastus toteutetaan päätöksentekopäivän arvoon ja siitä ei veloiteta lunastuspalkkiota. Lunastuksesta saadut varat tilite- tään asiakkaan ilmoittamalle vastatilille. Mikäli varoja ei voida maksaa asiakkaan vastatilille, ne talletetaan rahasto-osuudenomistajan kotipai- kan aluehallintovirastoon.

11 § Merkintöjen ja lunastusten keskeyttäminen

Rahastoyhtiö voi väliaikaisesti keskeyttää rahasto-osuuksien lunastuk- set ja/tai merkinnät, jos osuudenomistajien yhdenvertaisuus tai osuu- denomistajien muu painava etu sitä erityisesti vaatii. Tällainen tilanne on ainakin, jos:

1) Rahaston markkinapaikka, jota voidaan Rahaston sijoituspoli- tiikka huomioon ottaen pitää päämarkkinapaikkana, tai merkit- tävä osa Rahaston käyttämistä markkinapaikoista, on suljettu, kaupankäyntiä niillä on rajoitettu, Rahaston sijoituskohteista ei ole saatavissa luotettavaa markkina- tai hintainformaatiota, Rahaston merkittävänä sijoituskohteena olevaan toiseen ra- hastoon ei voida tehdä merkintöjä tai lunastuksia, tai normaa- liin tiedonvälitykseen liittyy häiriöitä; tai

2) on olemassa jokin muu vastaava erityisen painava syy.

Merkintöjen vastaanottaminen voidaan keskeyttää tai merkintöjä rajoit- taa esimerkiksi silloin, jos Xxxxxxx on saavuttanut sellaisen koon, että Xxxxxxxx tekemät lisäsijoitukset sen sijoituskohteisiin olisivat Rahas- ton osuudenomistajien etujen vastaisia.

Finanssivalvonta voi määrätä rahasto-osuuksien lunastukset kes- keytettäviksi, jos se on välttämätöntä arvopaperimarkkinoita kohtaan tunnetun luottamuksen varmistamiseksi, rahasto-osuudenomistajien edun turvaamiseksi tai muusta erityisen painavasta syystä.

12 § Tuotonjako

4. Tuotonjaon perusteet

Tuotto-osuuksien omistajille maksetaan Rahaston varoista tuottona se määrä, jonka Rahastoyhtiön varsinainen yhtiökokous vuosittain päät- tää Rahaston tilinpäätöksen vahvistamisen yhteydessä.

5. Tuotonjaon maksaminen

Tuotto maksetaan tuotto-osuuden omistajalle, joka on merkittynä Ra- hastoyhtiön rahasto-osuusrekisteriin Rahastoyhtiön varsinaisen yhtiö- kokouksen päivänä. Tuotto maksetaan viimeistään yhden (1) kuukau- den kuluttua yhtiökokouspäivästä lukien. Tieto yhtiökokouspäivästä on osuudenomistajien saatavilla Rahastoyhtiössä sen aukioloaikoina sen jälkeen, kun kutsu yhtiökokoukseen on lähetetty. Tuotto maksetaan tuotto-osuuden omistajan ilmoittamalle pankkitilille, ellei muuta sovita tai 4 §:stä muuta johdu.

13 § Rahastoesite, avaintietoesite, vuosikertomukset ja puolivuotiskatsaukset

Rahaston rahastoesite, avaintietoesite, puolivuotiskatsaus sekä Ra- haston ja Rahastoyhtiön vuosikertomukset julkistetaan lainsäädännön edellyttämällä tavalla. Puolivuotiskatsaus on julkistettava kahden kuu- kauden kuluessa katsauskauden päättymisestä lukien sekä Rahaston ja Rahastoyhtiön vuosikertomukset kolmen kuukauden kuluessa tili- kauden päättymisestä lukien.

Edellä mainitut asiakirjat ovat saatavilla Rahastoyhtiöstä sen aukiolo- aikoina ja ne toimitetaan maksutta asiakkaalle tämän pyynnöstä.

14 § Xxxxxxxx sääntöjen muuttaminen

Rahaston sääntöjen muuttamisesta päättää Rahastoyhtiön hallitus. Rahaston sääntöjen muutos tulee voimaan kuukauden kuluttua siitä, kun muutos on saatettu osuudenomistajien tietoon jäljempänä 16 §:ssä mainitulla tavalla. Sääntömuutoksen tultua voimaan se koskee kaikkia osuudenomistajia.

15 § Rahasto-osuudenomistajien kokous

Rahastosta ei pidetä säännöllistä rahasto-osuudenomistajien ko- kousta.

Rahasto-osuudenomistajien kokous on kuitenkin pidettävä, kun Ra- hastoyhtiön hallitus katsoo siihen olevan aihetta taikka jos tilintarkas- taja, hallituksen riippumaton jäsen tai rahasto-osuudenomistajat, joilla yhteensä on vähintään 5 % kaikista liikkeellä olevista rahasto-osuuk- sista, kirjallisesti sitä vaatii ilmoittamansa asian käsittelyä varten.

Kutsu on lähetettävä 16 §:ssä tavalla rahasto-osuudenomistajille aikai- sintaan neljä (4) ja viimeistään kaksi (2) viikkoa ennen kokousta.

Rahasto-osuudenomistajan on, saadakseen osallistua rahasto-osuu- denomistajien kokoukseen, ilmoittauduttava Rahastoyhtiölle kokous- kutsussa mainitulla tavalla viimeistään siinä mainittuna päivänä.

Rahasto-osuudenomistajilla ei ole oikeutta käyttää rahasto-osuuden- omistajalle kokouksessa kuuluvia oikeuksia ennen kuin hänen rahasto- osuutensa on rekisteröity tai hän on Rahastoyhtiölle ilmoittanut saan- tonsa ja esittänyt siitä selvityksen. Osallistumisoikeus rahasto-osuu- denomistajien kokoukseen ja rahasto-osuudenomistajan äänimäärä kokouksessa määräytyy seitsemän (7) päivää ennen kokousta osuus- rekisteriin merkityn osuusmäärän perusteella. Jokainen kokonainen ra- hasto-osuus Rahastossa tuottaa rahasto-osuudenomistajien kokouk- sessa yhden äänen. Jos rahasto-osuudenomistajan koko omistus on Rahastossa alle yhden osuuden, on osuudenomistajalla kokouksessa kuitenkin yksi ääni. Kokousasiat ratkaistaan yksinkertaisella ääntene- nemmistöllä lukuun ottamatta vaaleja, joissa tulevat valituiksi eniten ääniä saaneet. Äänten mennessä tasan ratkaisee puheenjohtajan mie- lipide, vaaleissa arpa.

16 § Ilmoitukset rahasto-osuudenomistajille

Rahastoyhtiö voi toimittaa ilmoitukset rahasto-osuudenomistajille kir- jeitse, Aktian verkkopalveluun, ilmoituksella valtakunnallisessa päivä- lehdessä tai Aktian verkkosivuilla tai osuudenomistajan suostumuk- sella sähköpostitse tai muuta sähköistä viestintä käyttäen. Kutsua ra- hasto-osuudenomistajien kokoukseen ei kuitenkaan voi toimittaa pel- källä Aktia verkkosivuilla julkaistavalla ilmoituksella.

Ilmoituksen, jonka Rahastoyhtiö on lähettänyt rahasto-osuuden omis- tajille, rahasto-osuuden omistajan Rahastoyhtiölle viimeksi ilmoitta- maan postiosoitteeseen, katsotaan tulleen rahasto-osuuden omistajan tietoon viidentenä (5) päivänä ilmoituksen lähettämisestä. Aktian verk- kopalveluun, ilmoituksella valtakunnallisessa päivälehdessä tai Aktian verkkosivuilla tai rahasto-osuudenomistajan suostumuksella sähkö- postitse tai muuta sähköistä viestintä käyttäen lähetetyn ilmoituksen katsotaan tulleen rahasto-osuuden omistajan tietoon sinä päivänä, kun viesti on lähetetty tai ilmoitus julkaistu.

17 § Rahaston ja Rahastoyhtiön tilikausi

Rahaston ja Rahastoyhtiön tilikausi on kalenterivuosi.

18 § Palkitseminen

Merkittävä osa palkan ja palkkioiden muuttuvista osista sellaisille hen- kilöille, joihin on sijoitusrahastolain mukaan sovellettava Rahastoyhtiön palkitsemisjärjestelmää, on maksettava asianomaisen sijoitusrahaston rahasto-osuuksina tai sellaisina vastaavina muina rahoitusvälineinä, jotka toimivat yhtä tehokkaina kannustimina kuin rahasto-osuudet.

19 § Tietojen luovuttaminen

Rahastoyhtiöllä on oikeus luovuttaa osuudenomistajia koskevia tietoja kulloinkin voimassa olevan lainsäädännön mukaisesti. Luottolaitoslain mukaan luottolaitoksella ja luottolaitoksen konsolidointiryhmään kuulu- valla yrityksellä on oikeus antaa asiakastietoja samaan konserniin, konsolidointiryhmään tai rahoitus- ja vakuutusryhmittymien valvon- nasta annetussa laissa tarkoitettuun rahoitus- ja vakuutusryhmitty- mään kuuluvalle yhteisölle asiakaspalvelua ja muuta asiakassuhteen hoitamista, markkinointia sekä konsernin, konsolidointiryhmän tai ra- hoitus- ja vakuutusryhmittymän riskienhallintaa varten, jos tietojen vas- taanottajaa koskee luottolaitoslaissa säädetty tai vastaava salassapi- tovelvollisuus.

20 § Sovellettava laki

Rahastoyhtiön ja Rahaston toimintaan sekä näiden sääntöjen mukai- siin sopimuksiin sovelletaan Suomen lakia.