Contract
Sopimusta koskevat tiedot | |
Vakuutuksenottaja | Sopimusnumero - Sopimuksen päättymispäivä |
Vakuutuksenottajan henkilö- tai Y-tunnus | |
Vakuutettu | Vakuutetun henkilötunnus |
Vakuutuksenottajan lähiosoite | Postinumero ja -toimipaikka |
Vakuutuksenottajan sähköpostiosoite | Vakuutuksenottajan puhelinnumero |
Vakuutuksenottajan syntymämaa Suomi Muu maa, mikä?: | Kansalaisuus / kansalaisuudet Suomi Muu maa, mikä?: |
Taustatiedot | |
Mandatum Life on velvollinen tunnistamaan asiakkaansa ja tuntemaan asiakkaidensa taustoja riittävässä laajuudessa. Mandatum Life käyttää pyydettyjä tietoja rahanpesun ja terrorismin rahoittamisen estämisessä sekä verotustietojen vaihtoa koskevien lakisääteisten velvoitteiden täyttämisessä. Lue lisää asiakkaan tuntemisesta xxx.xxxxxxxxxxxx.xx/xxxxxxxxxxxxxxxxxxx ja henkilötietojen käsittelystä xxx.xxxxxxxxxxxx.xx/xxxxxx-xxxxxxxxxxxxxxxxxxxx. Täytäthän lomakkeen huolellisesti. | |
Vain yksityishenkilöt täyttävät: | |
Mihin maihin olet yleisesti verovelvollinen?** Suomi Yhdysvallat*** Verotunniste: Muu maa Verotusmaa: Verotunniste: Verotusmaa: Verotunniste: ** Verovelvollisuus Yhdysvaltoihin voi syntyä muun muassa Yhdysvaltain kansalaisuuden (mukaan lukien kaksoiskansalaisuus), oleskeluluvan tai pysyvän asuinpaikan perusteella. | |
Oletko sinä, perheenjäsenesi tai yhtiökumppanisi poliittisesti vaikutusvaltainen? (korkeassa virassa tai merkittävässä poliittisessa tehtävässä, lue tarkemmin xxx.xxxxxxxxxxxx.xx/xxxxxxxxxxxxxxxxxxx)? Ei Kyllä | |
Lisätietoja: | |
Vain yhteisöt täyttävät: | |
1. Mihin maihin yhteisönne on yleisesti verovelvollinen? Suomi Yhdysvallat* Verotunniste: Muu maa** Verotusmaa: Verotunniste: Verotusmaa: Verotunniste: * Verovelvollisuus voi syntyä esimerkiksi, jos yhteisöllä on osoite tai toimipaikka Yhdysvalloissa. Jos yhteisö on verovelvollinen Yhdysvaltoihin, tulee | |
**Yhteisön yleinen verovelvollisuus (eli verotusmaa) määräytyy yleensä yhteisön perustamis- tai organisoitumispaikan mukaan. Tieto ulkomaisesta verotunnisteesta on pakollinen, jos yhteisö on verovelvollinen muualle kuin Suomeen. Jos yhteisöllä ei ole kyseisen maan verotunnistetta, kerro syy verotunnisteen puuttumisesta kohdassa ”Lisätietoja”. Jokaisen valtion kansalliset lait määrittelevät ne ehdot, joiden mukaisesti yhteisöjä kohdellaan verovelvollisina. Liiketoiminnan harjoittaminen toisessa valtiossa sijaitsevan kiinteän toimipaikan kautta voi aikaan saada verovelvollisuuden tähän toiseen valtioon. | |||
2. Onko yhteisönne finanssilaitos? Kyllä (vastaa kohtaan 2.1.) Ei (vastaa kohtaan 2.2.) Finanssilaitoksella tarkoitetaan säilytyslaitosta, talletuslaitosta, sijoitusyksikköä tai määriteltyä vakuutusyhtiötä. | |||
2.1. Yhteisö on finanssilaitos: Yhteisön globaali välittäjätunnistenumero (GIIN): Jos et voi antaa GIIN- tunnusta, täytä selvitys kohtaan 5.” Lisätietoja”. GIIN on globaali välittäjätunnistenumero (Global Intermediary Identification Number), jonka Yhdysvaltojen Verohallinto myöntää ulkomaiselle finanssilaitokselle. XXXX-xxxxxx kertoo finanssilaitoksen noudattavan FATCA-velvoitteita. | |||
2.2. Yhteisö ei ole finanssilaitos: Jos yhteisö ei ole finanssilaitos, sen katsotaan olevan ei-finanssiyksikkö.* Täytä yhteisönne asema FATCA ja CRS -säännösten mukaisesti: Aktiivinen ei-finanssiyksikkö (yhteisö, jonka tuloista pääosa syntyy muusta kuin sijoittamisesta (esimerkiksi kaupasta ja/tai palveluista)). Passiivinen ei-finanssiyksikkö (yhteisö, jonka tuloista pääosa syntyy sijoittamisesta (esimerkiksi yhteisöt, joilla ei ole merkittävää aktiivista tavaroiden ja/tai palveluiden tuotantotoimintaa)). Muu, mikä: * katso tarkemmat ohjeet lomakkeen lopussa | |||
3. Selvitys yhteisön omistusrakenteesta (omistuksen tai määräysvallan rakenne): Selvennä yhteisön omistus- ja määräysvallan rakennetta alla TAI liitä oheen kuvaus omistusrakenteesta omistusosuuksineen. Omistavasta juridisesta henkilöstä tulee ilmoittaa toiminimi, y-tunnus (tai rekisterinumero, jos yhtiö ei ole suomalainen), osoite ja omistusosuus yhteisössä prosentteina. Mikäli tällaisella juridisella henkilöllä (tai sen omistavalla juridisella henkilöllä) on tosiasiallisia edunsaajia, tulee tällaisten luonnollisten henkilöiden tiedot ilmoittaa myös tällä selvityksellä tai sen oheen liitetyllä asiakirjalla. Kuvaus omistusrakenteesta liitteenä (pakollinen, jos tosiasiallisen edunsaajan omistus tai määräysvalta on välillistä) | |||
Omistavan henkilön nimi | Henkilötunnus | Osoite (myös maa) | Omistus- osuus (%)* |
Omistavan yhteisön nimi | Y-tunnus | Osoite (myös maa) | Omistus- osuus (%) |
4. Yhteisön tosiasialliset edunsaajat Yhteisöstä on aina nimettävä tosiasiallinen edunsaaja/tosiasialliset edunsaajat (pl. pörssiin listatut yhtiöt, kunnat, kuntayhtymät ja kunnalliset liikelaitokset). Tosiasiallinen edunsaaja on aina luonnollinen henkilö, joka käyttää määräysvaltaa yhteisössä. Määräysvalta syntyy esimerkiksi, jos henkilöllä on omistuksessaan tai hallinnassaan yli 25 prosenttia yhteisön osakkeiden tai osuuksien tuottamasta äänimäärästä, tai jos hänellä on oikeus nimittää tai erottaa enemmistö jäsenistä yhteisön hallituksessa (tai vastaavassa toimielimessä). Tosiasiallinen edunsaaja voi käyttää määräysvaltaa joko suoraan tai välillisesti* yhden tai useamman yhtiön tai yhteisön kautta. Tosiasiallisiksi edunsaajiksi katsotaan avoimessa yhtiössä yhtiömiehet ja kommandiittiyhtiöissä vastuunalainen yhtiömies/vastuunalaiset yhtiömiehet. Hallituksen jäsenet katsotaan tosiasiallisiksi edunsaajiksi yhdistyksissä, uskonnollisissa yhdyskunnissa, asunto-osakeyhtiöissä ja kiinteistöosakeyhtiöissä. Säätiöissä tosiasiallisia edunsaajia ovat hallituksen jäsenten lisäksi hallintoneuvoston jäsenet. Mikäli tosiasiallista edunsaajaa ei pystytä nimeämään yllä mainituilla perusteilla, tosiasiallisina edunsaajina pidetään yhteisön hallitusta tai vastuunalaisia yhtiömiehiä, toimitusjohtajaa tai muuta vastaavassa asemassa olevaa henkilöä. Jos yhteisö on listattu pörssiin, kunta, kuntayhtymä tai kunnallinen liikelaitos, ei tosiasiallisia edunsaajien tietoja tarvitse nimetä. * katso tarkemmat ohjeet lomakkeen lopussa | |||
Tosiasiallisten edunsaajien tiedot: (lisää kenttiä löydät lomakkeen lopusta) | |||
Tosiasiallinen edunsaaja | Tosiasiallinen edunsaaja | Tosiasiallinen edunsaaja | |
Nimi | |||
Henkilötunnus** | |||
Syntymämaa | |||
Kansalaisuus | |||
Verotusmaa | |||
Verotunniste | |||
Poliittisesti vaikutusvaltainen henkilö*** | Ei Kyllä | Ei Kyllä | Ei Kyllä |
Omistusosuus | % | % | % |
** Mikäli tosiasiallisella edunsaajalla ei ole suomalaista henkilötunnusta, tulee kyseisen henkilön passista toimittaa kopio lomakkeen liitteeksi. *** Onko tosiasiallinen edunsaaja (tai hänen perheenjäsenensä) poliittisesti vaikutusvaltainen henkilö (korkeassa virassa tai merkittävässä poliittisessa tehtävässä)? Lisätietoja henkilötietojen käsittelystä xxx.xxxxxxxxxxxx.xx/xxxxxx-xxxxxxxxxxxxxxxxxxxx. | |||
5. Lisätietoja | |||
Säästöjen siirtäminen uuteen sopimukseen | |||
Säästöjen siirto | Xxxxxx siirtää päättyvän sopimuksen säästöt uuteen sopimukseen kokonaisuudessaan osan säästöistä, euroa | ||
Uuden sopimuksen tiedot | Sopimusnumero - Viitenumero: | ||
Pankkitili | Jos kaikkia säästöjä ei siirretä uuteen sopimukseen, loput säästöistä maksetaan tilille: | ||
Pankkitili (IBAN-muodossa) | Pankin BIC-koodi, jos pankkitili ulkomaisessa pankissa | ||
Lisätietoja | |||
Allekirjoitus | ||
Paikka ja päivämäärä | Vakuutan Mandatum Lifelle edellä antamani tiedot oikeiksi ja sitoudun viivytyksettä ilmoittamaan näissä tiedoissa tapahtuvat muutokset. | |
Vakuutuksenottajan allekirjoitus | ||
Nimenselvennys | ||
Mandatum Lifen yhteyshenkilö | Xxxx | Xxxxxxxxxxxxx |
Lomakkeen palautus |
Palautus postitse Liitä mukaan kopio allekirjoittajan/allekirjoittajien henkilöllisyyden todentavasta asiakirjasta, kuten passista, henkilökortista tai ajokortista. Asiakasposti / 2011, Kalevantie 3, 20520 Turku Palautus verkossa Voit palauttaa skannatun ja allekirjoitetun lomakkeen myös Mandatum Lifen verkkopalvelun kautta. Kirjaudu verkkopalveluun osoitteessa xxx.xxxxxxxxxxxx.xx ja lähetä lomake skannattuna viestin liitteenä Viestit - osiosta. Liitä mukaan kopio yhteisöasiakkaan allekirjoittajan/allekirjoittajien henkilöllisyyden todentavasta asiakirjasta, kuten ajokortista, passista tai henkilökortista. Mandatum Lifen asiakaspalvelu Puh. 0200 31100 (pvm/mpm) |
Tunnistaminen (Mandatum Lifen yhteyshenkilö täyttää) | |
Yhteisö on tunnistettu: Kaupparekisteriote Säätiörekisteriote Muu rekisteriote | |
Yksityisasiakkaat ja yhteisöasiakkaan puolesta toimiva(t) on tunnistettu: | |
1. Nimi ja henkilötunnus: Ajokortti Passi Henkilöllisyystodistus Kopio tunnistusasiakirjasta tai Tunnistusasiakirjan myöntäjä ja numero | 2. Nimi ja henkilötunnus: Ajokortti Passi Henkilöllisyystodistus Kopio tunnistusasiakirjasta tai Tunnistusasiakirjan myöntäjä ja numero |
Tiedot henkilötietojen käsittelystä löytyvät yhtiön Internet-sivuilta | |
Tosiasiallisten edunsaajien tiedot: | ||||||
Tosiasiallinen edunsaaja | Tosiasiallinen edunsaaja | Tosiasiallinen edunsaaja | ||||
Nimi | ||||||
Henkilötunnus** | ||||||
Syntymämaa | ||||||
Kansalaisuus | ||||||
Verotusmaa | ||||||
Verotunniste | ||||||
Poliittisesti vaikutusvaltainen henkilö*** | Ei | Kyllä | Ei | Kyllä | Ei | Kyllä |
Omistusosuus | % | % | % | |||
Tosiasiallisten edunsaajien tiedot: | ||||||
Tosiasiallinen edunsaaja | Tosiasiallinen edunsaaja | Tosiasiallinen edunsaaja | ||||
Nimi | ||||||
Henkilötunnus** | ||||||
Syntymämaa | ||||||
Kansalaisuus | ||||||
Verotusmaa | ||||||
Verotunniste | ||||||
Poliittisesti vaikutusvaltainen henkilö*** | Ei | Kyllä | Ei | Kyllä | Ei | Kyllä |
Omistusosuus | % | % | % | |||
Tosiasiallisten edunsaajien tiedot: | ||||||
Tosiasiallinen edunsaaja | Tosiasiallinen edunsaaja | Tosiasiallinen edunsaaja | ||||
Nimi | ||||||
Henkilötunnus** | ||||||
Syntymämaa | ||||||
Kansalaisuus | ||||||
Verotusmaa | ||||||
Verotunniste | ||||||
Poliittisesti vaikutusvaltainen henkilö*** | Ei | Kyllä | Ei | Kyllä | Ei | Kyllä |
Omistusosuus | % | % | % | |||
** Mikäli tosiasiallisella edunsaajalla ei ole suomalaista henkilötunnusta, tulee kyseisen henkilön passista toimittaa kopio lomakkeen liitteeksi. *** Onko tosiasiallinen edunsaaja (tai hänen perheenjäsenensä) poliittisesti vaikutusvaltainen henkilö (korkeassa virassa tai merkittävässä poliittisessa tehtävässä)? Lisätietoja henkilötietojen käsittelystä xxx.xxxxxxxxxxxx.xx/xxxxxx-xxxxxxxxxxxxxxxxxxxx. | ||||||
Tyhjennä
Tulosta
Taustatiedot
Mandatum Lifella on lakisääteinen velvollisuus tunnistaa ja tuntea asiakkaansa. Mandatum Lifen tulee muun muassa tuntea yhteisöasiakkaan taloudellinen asema, omistusrakenne sekä tosiasialliset edunsaajat. Antamalla meille riittävät tiedot tuet rikollisuuden vastaista työtä ja kannat omalta osaltasi yhteiskuntavastuuta. Kaikkia antamiasi tietoja käsitellään luottamuksellisesti.
Asiakkaan tuntemisen velvollisuus perustuu lakiin rahanpesun ja terrorismin rahoittamisen estämisestä ja selvittämisestä sekä Finanssivalvonnan määräyksiin ja ohjeisiin. Lisäksi Foreign Account Tax Compliance Act (FATCA) ja OECD-valtioiden Common Reporting Standard (CRS) velvoittavat Mandatum Lifen tunnistamaan asiakkaat, joiden verotusmaa on muu kuin Suomi.
1. Finanssilaitos
Finanssilaitoksella tarkoitetaan säilytyslaitosta, talletuslaitosta, sijoitusyksikköä tai määriteltyä vakuutusyhtiötä. Finanssilaitoksella tarkoitetaan myös yhteisöä, joka elinkeinotoiminnassaan harjoittaa (tai sitä hallinnoiva toinen toimija elinkeinotoiminnassaan harjoittaa) asiakkaan lukuun yhtä tai useampaa seuraavista toiminnoista:
arvopaperikauppaa tai kaupankäyntiä muilla rahoitusinstrumenteilla;
yksilöllistä tai kollektiivista salkunhoitoa; tai
muuten sijoittaa, hallinnoi tai hoitaa rahavaroja tai muuta varallisuutta
2. Aktiivinen ei-finanssiyksikkö
Aktiivisiksi ei-finanssiyksiköiksi luokitellaan yhteisöt, joiden edellisen kalenterivuoden (tai muun vastaavan raportointikauden) aikaisista
bruttotuloista pääosa muodostui liiketoiminnasta, esimerkiksi kaupasta ja/tai palveluista ja alle puolet bruttotuloista muodostui ns. passiivisista tuloista1, ja
omistamista varoista alle puolet muodostui varoista, jotka tuottavat tai joiden on tarkoituksena tuottaa ns. passiivista tuloa.
Aktiivisiin ei-finanssiyksikköihin kuuluvat:
yhteisöt, joiden tuloista pääosa syntyy muusta kuin sijoittamisesta (ks. tarkempi kuvaus yllä)
pörssiyhtiöt tai näiden lähiyksiköt2
start up -yritykset ensimmäisen kahden vuoden osalta selvitystilassa tai konkurssissa olevat yhtiöt
holding yhtiöt tai konsernien rahoituskeskukset, joiden toiminta muodostuu pääosin lähiyksiköiden osakepääoman (tai sen osan) hallinnoimisesta tai rahoitus- ja suojauspalveluiden tarjoamisesta lähiyksiköille, jotka eivät ole finanssilaitoksia
voittoa tavoittelemattomat yhteisöt (Non-Profit Organisations)
julkisen vallan yksiköt, kansainväliset järjestöt ja keskuspankit
3. Passiivinen ei-finanssiyksikkö Passiivisiksi ei-finanssiyksiköiksi luokitellaan muut yhteisöt kuin finanssilaitokset tai aktiiviset
ei-finanssiyksiköt. Passiivisen ei-finanssiyksikön tuloista pääosa syntyy passiivisesta tulosta eli käytännössä sijoittamisesta. Passiivisella ei-finanssiyksiköllä ei ole merkittävää aktiivista tavaroiden ja/tai palveluiden tuotantotoimintaa.
4. Poliittisesti vaikutusvaltainen henkilö Mandatum Lifen velvollisuutena on selvittää, onko asiakas, edunsaaja tai yhteisöasiakkaan tosiasiallinen edunsaaja poliittisesti vaikutusvaltainen henkilö.
Poliittisesti vaikutusvaltaisena henkilönä pidetään Suomen tai muiden valtioiden:
valtionpäämiehiä ministereitä
kansanedustajia
poliittisten puolueiden hallintoelinten jäseniä
ylimpien tuomioistuinten, perustuslakituomioistuimen tai muun vastaavan oikeuselimen jäseniä
tilintarkastustuomioistuimen ja valtiontalouden tarkastusvirastoa vastaavan valtion varainhoitoa tarkastavan ylimmän päättävän elimen jäseniä
keskuspankin johtokunnan jäseniä suurlähettiläitä ja asiainhoitajia
puolustusvoimissa vähintään kenraalikuntaan kuuluvia upseereita
valtion kokonaan omistaman yrityksen hallinto-, johto- ja valvontaelimen jäseniä
kansainvälisten yhteisöjen johtajia ja hallitusten jäseniä
Henkilö on poliittisesti vaikutusvaltainen silloin, kun hän on tai on ollut vuoden sisällä toisessa valtiossa merkittävässä julkisessa tehtävässä. Myös tällaisen henkilön lähipiiriin kuuluvia (esim. aviopuoliso, lapset, vanhemmat, yhtiökumppanit) pidetään poliittisesti vaikutusvaltaisina.
Passiivinen tulo voi muodostua osingoista, koroista, vuokra- ja rojaltituloista, elinkoroista, henkivakuutuksen kuolemantapaus- korvauksesta, muusta vakuutustuotosta, passiivista tuloa tuottavan omaisuuden myynnistä saadusta voitosta, raaka-aineiden myynnistä saadusta voitosta sekä valuuttamyynnistä ja johdannaisten myynnistä saadusta voitosta.
Yksikköä pidetään toisen yksikön lähiyksikkönä, jos jompikumpi yksikkö kontrolloi toista tai nämä kaksi yksikköä ovat yhteisen kontrollin alaiset.
Mitä tarkoittaa tosiasiallinen edunsaaja?
Yhteisöstä on aina nimettävä tosiasiallinen edunsaaja/tosiasialliset edunsaajat (pl. pörssiin listatut yhtiöt, kunnat, kuntayhtymät ja kunnalliset liikelaitokset).
Tosiasiallisella edunsaajalla tarkoitetaan henkilöä (tai henkilöitä), joka esimerkiksi tietyn omistusosuuden tai määräysvallan nojalla voi vaikuttaa yhteisön päätöksentekoon.
a) Tosiasiallinen edunsaaja on aina luonnollinen henkilö, joka käyttää määräysvaltaa yhteisössä. Määräysvalta syntyy, jos henkilöllä on omistuksessaan tai hallinnassaan yli 25 prosenttia yhteisön osakkeista (pääomasta, osuuksista tai äänivallasta), tai jos hänellä on hallintansa perusteella oikeus nimittää tai erottaa enemmistö jäsenistä yhteisön hallituksessa (tai vastaavassa toimielimessä).
b) Tosiasiallisiksi edunsaajiksi katsotaan avoimessa yhtiössä yhtiömiehet ja kommandiittiyhtiöissä vastuunalainen yhtiömies/vastuunalaiset yhtiömiehet. Hallituksen jäsenet katsotaan tosiasiallisiksi edunsaajiksi yhdistyksissä, uskonnollisissa yhdyskunnissa, asunto-osakeyhtiöissä ja kiinteistöosakeyhtiöissä. Säätiöissä tosiasiallisia edunsaajia ovat hallituksen jäsenten lisäksi hallintoneuvoston jäsenet.
Mandatum Henkivakuutusosakeyhtiö, PL 627, 00101 Helsinki. Rekisteröity kotipaikka ja osoite Xxxxxxxxx 00, Xxxxxxxx, Xxxxx. Y-tunnus 0641130-2. xxx.xxxxxxxxxxxx.xx
c) Tosiasiallinen edunsaaja voi käyttää määräysvaltaa joko suoraan tai välillisesti yhden tai useamman yhtiön tai yhteisön kautta.