YLEISET SOPIMUSEHDOT
YLEISET SOPIMUSEHDOT
ALEXANDRIA PANKKIIRILIIKE OYJ:N SIJOITUSPALVELUN JA VAKUUTUSEDUSTUKSEN YLEISET EHDOT SEKÄ ALEXANDRIA MARKETS OY:N SIJOITUSPALVELUN YLEISET EHDOT
I. SOPIMUSEHTOJEN SOVELTAMISALA JA MÄÄRITELMÄT
1 Sopimusehtojen tarkoitus ja soveltamisala
Näitä sijoituspalvelun ja vakuutusedustuksen yleisiä sopimusehtoja (jäl- jempänä ”Ehdot”) sovelletaan Asiakkaan ja Alexandria Pankkiiriliike Oyj:n (jäljempänä ”Alexandria Pankkiiriliike” tai yhdessä tai erikseen Alexandria Markets Oy:n kanssa ”Alexandria”) väliseen sijoituspalvelun ja oheispalve- lun tarjoamista sekä vakuutusedustusta koskevaan sopimussuhteeseen. Sijoituspalvelulla tarkoitetaan näissä ehdoissa myös Alexandria Pankkiiri- liikkeen asiakkailleen antamia neuvoja koskien Alexandria Yritysrahoitus Oy:n (jäljempänä ”Alexandria Yritysrahoitus”) yrityslainasijoituksia. Sijoi- tuspalvelun- ja oheispalvelun tarjoamiseen sovelletaan kohtia I-VI I ja IX- XI kuitenkin siten, että Alexandria Yritysrahoituksen yrityslainoihin sovel- letaan kohtia I-IV ja VI alakohtia 5-8 sekä kohtaa VII. Vakuutusedustusta koskevan palvelun tarjoamiseen sovelletaan kohtia I-II ja VIII-X. Vakuu- tusta koskevan sopimuksen Asiakas tekee vakuutusyhtiön kanssa. Nämä Ehdot ovat osa Asiakassopimusta.
Alexandria Pankkiiriliike tarjoaa tiettyjä sijoitus- ja oheispalveluita myös sidonnaisasiamiestensä välityksellä sekä vakuutusedustukseen liittyviä palveluita itse sekä yhteistyössä Alexandrian kanssa toimivien vakuutus- asiamiesten kanssa. Ehtoja sovelletaan myös mainituissa tapauksissa.
Ehtojen kohtia I-VI ja IX-XI sovelletaan Asiakkaan ja Alexandria Markets Oy:n (jäljempänä ”Alexandria Markets” tai yhdessä tai erikseen Alexandria Pankkiiriliikkeen kanssa ”Alexandria”) väliseen sijoituspalvelun ja oheis- palvelun tarjoamista koskevaan sopimussuhteeseen. Alexandria Markets voi tarjota tiettyjä sijoitus- ja oheispalveluita myös sidonnaisasiamiestensä välityksellä.
Ehtoja sovelletaan myös niissä tapauksissa, joissa Asiakas ja Alexandria Pankkiiriliike tai Alexandria Markets eivät ole allekirjoittaneet erillistä asia- kassopimusta, mutta joissa Asiakas on hyväksynyt Ehdot itseään sitoviksi Rahoitusvälinettä koskevassa toimeksiantolomakkeessa.
Ehtojen lisäksi asiakassuhteeseen sovelletaan Asiakkaan kulloinkin valitse- mia palveluita ja tuotteita koskevia erillisiä sopimusehtoja ja tuotekohtaisia ehtoja liitteineen sekä Alexandrian kulloinkin voimassa olevaa hinnastoa.
Asiakas sitoutuu lisäksi allekirjoittamaan kulloinkin tarvittavat Markkina- paikan edellyttämät sopimukset ja muut asiakirjat.
Ehtojen lisäksi sopimussuhteeseen sovelletaan kulloinkin voimassa olevia Markkinasääntöjä, jotka Ehtojen nojalla velvoittavat Asiakasta. Jos Ehdot poikkeavat Markkinasäännöistä, sovelletaan ensisijaisesti Markkinasääntöjä.
2 Määritelmät
Ammattimainen Asiakas
Ammattimaisella Asiakkaalla tarkoitetaan Asiakasta, jonka Alexandria on luokitellut ammattimaiseksi asiakkaaksi. Ammattimaisuuden edellytykse- nä on muun muassa, että Asiakkaan sijoitustoiminta on laajuutensa, sään- nöllisyytensä ja organisaationsa puolesta ilmeisen ammattimaista. Yksi- tyishenkilöt luokitellaan pääsääntöisesti ei-ammattimaisiksi asiakkaiksi.
Arvopaperi
Arvopaperilla tarkoitetaan arvopaperimarkkinalain mukaisia koti- ja ulko- maisiaarvopapereita,kutenosakkeita,joukkovelkakirjalainoja,sijoitusrahas- to-osuuksia sekä muita arvopaperimarkkinalain mukaisia arvopapereita.
Asiakas
Xxxxxxxxxxx, joka on hyväksynyt nämä ehdot ja jonka Alexandria on hyväk- synyt asiakkaakseen. Xxxxxxx toimii omissa nimissään ja omaan lukuunsa suhteessa Alexandriaan.
Asiakasvaratili
Asiakasvaratili on palveluntarjoajan asiakkaidensa lukuun Suomessa toi- miluvan saaneessa talletuspankissa tai muussa valtiossa toimiluvan saa- neen talletusten vastaanottamiseen oikeutetun luottolaitoksen Suomen sivukonttorissa avaama talletustili, jota voidaan käyttää Asiakkaiden sijoi- tuspalveluihin liittyvässä maksuliikenteessä. Asiakasvaratilillä oleville Asi-
akkaan varoille ei makseta korkoa. Asiakasvaratili ei ole Alexandria Pank- kiiriliikkeen tai Alexandria Yritysrahoituksen omaisuutta, ja asiakasvarat on suojattu esimerkiksi konkurssiriskin varalta.
Alexandria Pankkiiriliikkeen talletuspankin asiakasvaratilillä olevat asiak- kaiden rahavarat kuuluvat Sijoittajien korvausrahaston piiriin. Alexandria Yritysrahoitus ei joukkorahoituksen välittäjänä ole liittynyt sijoituspalve- lulaissa määriteltyyn sijoittajien korvausrahastoon, eivätkä sen asiakasva- ratilillä olevat Asiakkaiden varat kuulu Sijoittajien korvausrahaston piiriin.
Edustaja
Edustajalla tarkoitetaan henkilöä, joka toimii Asiakkaan puolesta ja lukuun. Edustajia ovat muun muassa valtuutettu, kuten Asiakkaan nimeämä yhte- yshenkilö, oikeushenkilön puolesta toimiva henkilö ja edunvalvoja Asiak- kaan ollessa edunvalvonnassa tai alaikäinen.
Ei-ammattimainen asiakas
Ei-ammattimainen asiakas on Asiakas, jonka Alexandria on luokitellut Ei-ammattimaiseksi Asiakkaaksi. Yksityishenkilöt luokitellaan pääsääntöi- sesti Ei-ammattimaisiksi asiakkaiksi.
Hyväksyttävä Vastapuoli
Ammattimainen Asiakas, jonka Alexandria on luokitellut Hyväksyttäväksi vastapuoleksi.
Konserniyhteisö
Yhteisö, (a) jolla on suoraan tai välillisesti Määräysvalta Alexandriaan; (b) joka on suoraan tai välillisesti saman yhteisön määräysvallassa kuin Alexandria; tai (c) joka on suoraan tai välillisesti Alexandrian määräysvallassa.
Määräysvallalla tarkoitetaan osakeyhtiölaissa määriteltyä määräysvaltaa siitä riippumatta, onko yhteisö suomalainen osakeyhtiö vai muu koti- tai ulkomainen yhteisö.
Markkinapaikka
Markkinapaikalla tarkoitetaan mitä tahansa koti- tai ulkomaista säänneltyä markkinaa, monenkeskistä kaupankäyntijärjestelmää tai muuta mahdol- lista kauppapaikkaa.
Markkinasäännöt
Voimassa olevan koti- ja ulkomaisen lainsäädännön perusteella annetut päätökset ja viranomaismääräykset ja -ohjeet sekä Markkinapaikkojen, arvopaperikeskuksien ja selvitysyhteisöjen säännöt, ohjeet ja määräykset, markkinoiden itsesääntely sekä kulloinkin sovellettava kauppatapa.
Joukkorahoituspalvelu
Joukkorahoituspalvelu tarkoittaa Alexandria Yritysrahoituksen ylläpitämää joukkorahoitusalustaa, jonka kautta Joukkorahoituspalvelun Asiakkaat voivat tehdä keskenään rahan lainaamista koskevia sopimuksia.
Rahoitusväline
Sijoituspalvelulain mukaisen rahoitusvälineen käsite on laajempi kuin Arvopaperin käsite ja pitää sisällään arvopaperilain mukaiset Arvopaperit sekä sijoituspalvelulain mukaiset muut yhteissijoitusyrityksen osuudet ja rahamarkkinavälineet, joita ei pidetä edellä mainittuna Arvopaperina sekä erilaiset sijoituspalvelulaissa tarkoitetut optiot, termiinit tai muut johdan- naissopimukset, luottoriskin siirtoon tarkoitetut johdannaissopimukset ja hinnanerosopimukset.
Selvityspäivä
Rahoitusvälineen kaupan selvitysajankohta.
Sidonnaisasiamies
Luonnollinen henkilö tai oikeushenkilö, joka tarjoaa tai markkinoi Alexan- drian Pankkiiriliikkeen kanssa sovittuja sijoitus- ja oheispalveluja Alexan- dria Pankkiiriliikkeen lukuun ja vastuulla. Sidonnaisasiamiehet on merkitty Finanssivalvonnan ylläpitämään sidonnaisasiamiesrekisteriin.
Sijoittajien korvausrahasto
Sijoituspalvelulaissa tarkoitettu Sijoittajien korvausrahasto.
Toimeksianto
Asiakkaan tai Asiakkaan Edustajan Alexandrialle antama Asiakasta sitova määräys ostaa, myydä, merkitä, lunastaa tai vaihtaa Rahoitusvälineitä tai muita sijoitustuotteita, tai suorittaa muita Rahoitusvälineisiin liittyviä toi- mia tai sijoitusvakuutuksiin liittyvä Asiakkaan ilmoitus tai muutostoimek- sianto vakuutukseen tai vakuutukseen liittyviin Rahoitusvälineisiin liittyen.
Vakuutusasiamies
Luonnollinen henkilö tai oikeushenkilö, joka harjoittaa vakuutusedustusta vakuutuksenantajana olevan vakuutusyhtiön lukuun ja vastuulla. Alexan- dria Pankkiiriliike ja sen kanssa yhteistyössä toimivat vakuutusasiamiehet
toimivat Alexandria Pankkiiriliikkeen yhteistyökumppaneina toimivien vakuutusyhtiöiden vakuutusasiamiehinä. Vakuutusasiamiehet on merkit- ty Finanssivalvonnan ylläpitämään vakuutusedustajarekisteriin.
Vakuutusedustus
Vakuutusedustuksella tarkoitetaan korvausta vastaan harjoitettavaa vakuu- tussopimuksen valmistelua, vakuutussopimuksen tekemistä ja avustamis- ta vakuutussopimuksen hoitamisessa ja täyttämisessä, kuten vakuutusrat- kaisujen esittelemistä ja vertailua, vakuutussopimusta koskevan tarjouksen tekemistä ja avustamista vakuutussopimuksen täyttämisessä vahinkota- pahtumissa.
II. ASIAKKUUDEN AVAAMINEN
1 Asiakastiedot
Asiakkaan tai hänen Edustajansa tulee asiakassuhdetta perustettaessa tai sen aikana, yksittäistä Rahoitusvälinettä, sijoitusvakuutusta tai Alexandria Yritysrahoituksen yrityslainasijoitusta koskevia Toimeksiantoja antaessaan ja muiden palvelujen käytöstä sovittaessa antaa Alexandrialle Alexandrian pyytämät Asiakasta ja Edustajaa koskevat perustiedot mukaan lukien tun- nistamista, tuntemista, asianmukaisuusarviointia ja soveltuvuusarviointia sekä vakuutusedustusta ja vakuutuksiin liittyvää henkilökohtaista neuvon- taa varten kulloinkin tarvittavat tiedot sekä asiakirjat.
Asiakas valtuuttaa Alexandrian tarkistamaan Asiakkaan asiakastiedot ja pankkiyhteyden oikeellisuuden. Tarkastusoikeus koskee myös Asiakkaan Edustajan tietoja. Asiakkaan ollessa edunvalvonnassa tai alaikäinen, koskee tietojen tarkastusoikeus Asiakkaan ohella edunvalvojaa tai edunvalvojia.
Asiakkaan ja hänen Edustajansa on ilman aiheetonta viivytystä ilmoitettava Alexandrialle antamissaan tiedoissa tapahtuneista muutoksista tai havait- semistaan virheistä kirjallisesti (kirjeitse tai sähköpostilla). Muutoksia, joi- den osalta Asiakkaalla tai hänen Edustajallaan on ilmoitusvelvollisuus, ovat muun muassa tiedot asiakkaan yhteys- tai yksilöintitiedoissa, muutokset soveltuvuus- ja asianmukaisuusarviointia koskevissa tiedoissa, tieto edun- valvonnan tai edustuksen alkamisesta, lakkaamisesta ja muuttamisesta ja muutokset asiakkaan verotuksellisessa asemassa. Ilmoitusvelvollisuus koskee myös Ammattimaisen Asiakkaan asemassa tapahtuneita muutok- sia, jotka voivat vaikuttaa asiakasluokitukseen. Asiakas ei voi vedota siihen, että Asiakas ei ole saanut tiedoksi asiakassuhteeseen vaikuttavaa tietoa, jos tiedon saamatta jääminen johtuu siitä, että Asiakas ei ole ilmoittanut Alexandrialle edellä tarkoitetuissa tiedoissa tapahtuneita muutoksia. Alexandria eivätkä sen kanssa yhteistyötä tekevät Sidonnais- ja Vakuutus- asiamiehet vastaa vahingosta, joka johtuu siitä, että Asiakas tai Edustaja ei ole ilmoittanut Alexandrialle edellä mainittujen tietojen muuttumisesta.
Alexandrialla on oikeus päivittää Asiakkaan ja Edustajan tietoja, kuten osoi- tetietoja, myös julkisista rekistereistä kuten väestötietojärjestelmästä.
Alexandria hankkii henkilötietoja asiakasrekisteriin rekisteröitävältä tai re- kisteröidyltä itseltään tai tämän edustajilta sekä viranomaisten pitämistä julkisista rekistereistä. Alexandria käsittelee Asiakkaan ja tämän Edustajan henkilötietoja EU:n yleisen tietosuoja-asetuksen, tietosuojalain sekä sijoi- tuspalvelualaa ja vakuutusedustusta koskevan lainsäädännön mukaisesti. Alexandria huolehtii yksityisyyden suojan ja salassapitovelvollisuuden to- teutumisesta henkilötietojen käsittelyssä. Tietosuoja-asetuksen mukainen seloste henkilötietojen käsittelystä on saatavilla Alexandrian verkkosivuilla.
Asiakkaalla ja hänen Edustajalla on kirjallisesta pyynnöstä oikeus saada tietää, mitä tietoja hänestä on talletettu Alexandrian henkilötietorekisteriin sekä oikeus pyytää kyseisten tietojen oikaisemista tai poistamista taikka käsittelyn rajoittamista. Asiakkaalla ja hänen Edustajalla on myös oikeus vastustaa käsittelyä sekä oikeus siirtää tiedot järjestelmästä toiseen. Alexan- drialla on oikeus luovuttaa Asiakkaan ja hänen Edustajansa henkilötietoja kulloinkin voimassa olevan lainsäädännön mukaisesti. Lisätietoa henkilö- tietojen käsittelystä Alexandriassa on Alexandrian henkilötietojen käsitte- lyperiaatteissa sekä tietosuojaselosteessa, jotka ovat saatavilla Alexandrian verkkosivuilla.
2 Asiakkaan yhteyshenkilö
Asiakas voi valtuuttaa kirjallisesti yhteyshenkilön antamaan Asiakkaan puoles- ta Alexandrialle palveluihin liittyviä Toimeksiantoja ja ohjeita näiden Ehtojen ja sijoituspalvelua koskevien sopimusten mukaisella tavalla. Asiakas vastaa kaikista yhteyshenkilön Asiakkaan lukuun antamien toimeksiantojen ja ohjei- den nojalla suoritetuista toimista. Asiakas sitoutuu välittömästi ilmoittamaan Alexandrialle kirjallisesti valtuutuksen lakkaamisesta. Asiakas vastaa yhteys- henkilön toiminnasta kunnes Alexandria on vastaanottanut valtuutusta kos- kevan peruutuksen ja Alexandrialla on ollut kohtuullinen aika päivittää valtuu- tuksen lakkaamistieto asiakastietojärjestelmäänsä.
Alexandrialla on oikeus Asiakkaan vastuulla noudattaa myös muun kuin Asi- akkaan tai Asiakkaan yhteyshenkilön antamia Toimeksiantoja ja ohjeita, jos asianomainen Toimeksiannon tai ohjeen antaja on asemansa puolesta tähän valtuutettu tai Alexandrialla on muutoin perusteltu syy olettaa, että henkilö on oikeutettu toimimaan Asiakkaan puolesta.
3 Alaikäinen tai edunvalvonnassa oleva Asiakas
Mikäli Asiakas on alaikäinen, hyväksyvät alaikäisen molemmat edunvalvo- jat (yleensä vanhemmat) Ehdot sekä allekirjoitettavat muut palveluun liit- tyvät sopimukset ja antavat yksittäiset Toimeksiannot alaikäisen puolesta ja lukuun yhdessä. Edunvalvoja voi valtuuttaa toisen edunvalvojan yksin edustamaan alaikäistä Asiakasta. Viimeksi mainitussa tapauksessa edun- valvojan tulee toimittaa Alexandrialle asianmukainen valtakirja.
Asiakkaan edunvalvoja/jat voi(vat) antaa Asiakkaan puolesta Toimeksian- toja sekä niiden suorittamiseen muutoin liittyviä ohjeita näiden ehtojen ja sijoituspalvelua tai vakuutusta koskevien sopimusten mukaisella tavalla.
Myös sopimusten irtisanominen edellyttää edunvalvojan tai molempien edunvalvojien myötävaikutusta.
Edunvalvonnassa tapahtuvista muutoksista on ilmoitettava viipymättä kir- jallisesti Alexandrialle.
III. ASIAKKAAN LUOKITTELU JA TIEDONANTOVELVOLLISUUS SIJOITUS- JA OHEISPALVELUITA TARJOTTAESSA
1 Asiakaan luokittelu
Alexandria luokittelee Asiakkaan pääsääntöisesti Ei-ammattimaiseksi Asi- akkaaksi ja ilmoittaa Asiakassopimuksessa sijoituspalvelulain mukaisesti Asiakkaalle tämän luokittelusta.
Asiakkaalla on oikeus hakea Alexandrian tekemän asiakasluokittelun muuttamista. Luokittelun muuttamista koskeva hakemus on tehtävä kirjal- lisesti Alexandrialle. Luokittelun muuttamisella voi olla vaikutusta sijoitta- jansuojan laajuuteen ja menettelytapasäännösten soveltamiseen.
Lisätietoja asiakasluokittelusta ja sen vaikutuksesta Asiakkaan asemaan sekä luokittelun muuttamisesta on saatavissa Alexandrian Internet –sivuilta xxx.xxxxxxxxxx.xx.
2 Tiedot Alexandriasta, tarjottavista sijoitus- ja oheispalveluista ja Rahoitusvälineiden riskeistä
Mikäli Asiakas on antanut suostumuksensa Asiakassopimuksessa tai yk- sittäisessä toimeksiantolomakkeessa siihen, että Alexandria voi täyttää sijoituspalvelulain 10 luvun mukaisen yleisen tiedonantovelvollisuutensa antamalla sääntelyn mukaiset tiedot Internet –sivuillaan Asiakkaan tulee huolellisesti perehtyä näihin Alexandriaa, tarjottavia sijoitus- ja oheispalve- luita sekä Rahoitusvälineitä ja niihin liittyviä tyypillisimpiä riskejä koskeviin sijoituspalvelulain ja sen nojalla annetun viranomaissääntelyn mukaisiin tietoihin Alexandrian Internet –sivuilla osoitteessa xxx.xxxxxxxxxx.xx.
Tarkemmat palvelu- ja tuotekohtaiset tiedot sekä mahdolliset sopimus- ehdot ilmoitetaan tarvittaessa lisäksi palvelun tai Rahoitusvälineen tarjoa- misen tai markkinoinnin yhteydessä. Asiakkaan ja tämän Edustajan tulee perehtyä huolellisesti myös näihin tietoihin.
IV. ASIANMUKAISUUDEN JA SOVELTUVUUDENARVIOINTI SEKÄ SIJOITUSNEUVONTA
Alexandria on ennen palvelun tarjoamista velvollinen selvittämään sijoi- tuspalvelun tai rahoitusvälineen asianmukaisuuden tai soveltuvuuden Asiakkaalle.
Alexandria tarjoaa Asiakkailleen asiakastapaamisissa annettavaa sijoitus- neuvontaa palveluna. Sijoitusneuvonnalla tarkoitetaan Asiakkaan pyyn- nöstä tai Alexandrian tai Sidonnaisasiamiehen aloitteesta tapahtuvaa yk- silöllisen suosituksen antamista Asiakkaalle tiettyä Alexandrian välittämää Rahoitusvälinettä tai muuta sijoituskohdetta kuin Rahoitusvälinettä koske- vaksi liiketoimeksi. Alexandrian asiakkailleen tarjoama sijoitusneuvonta on luonteeltaan ei-riippumatonta sijoitusneuvontaa. Tämä tarkoittaa käytän- nössä sitä, että Alexandrian tarjoama sijoitusneuvonta ei perustu laajaan analyysiin eri rahoitusvälineistä, vaan rajoittuu Alexandrian omiin tuottei- siin tai tuotteisiin, joita tarjoaviin yhtiöihin Alexandrialla on läheinen sidos.
Aina ennen sijoitusneuvontaa Alexandrian edustaja tai Sidonnaisasiamies kerää soveltuvuusarvioinnin tekemistä varten Asiakkaasta ja tämän Edus- tajasta sijoituspalvelulain mukaiset riittävät tiedot Asiakkaan ja/tai Edusta- jan tietämyksestä ja kokemuksesta tarjotusta tuotteesta tai palvelusta sekä Asiakkaan taloudellisesta tilanteesta, mukaan lukien tappionsietokyky, ja sijoitustavoitteista, mukaan lukien riskiraja. Tiedot kerätään, jotta Alexan- dria voi suositella Asiakkaalle soveltuvia, erityisesti tämän riskirajan ja tap- pionsietokyvyn mukaisia sijoituspalveluja ja rahoitusvälineitä. Alexandria arvioi sijoitustuotteiden soveltuvuuden Asiakkaalle kussakin sijoitusneu- vontatilanteessa. Tämän lisäksi Alexandria tarjoaa Asiakkailleen säännöl- listä arviointia suositeltujen sijoitustuotteiden soveltuvuudesta.
Alexandria Marketsin ja Alexandria Pankkiiriliikkeen edustajat ja Sidon- naisasiamiehet voivat antaa Asiakkaalle sijoitusneuvontaa. Asiakas tekee Rahoitusvälinettä ja muuta sijoitustuotetta koskevan sijoituspäätöksen kuitenkin aina itse.
Soveltuvuusarvioinnin tarkoituksena on antaa Alexandrialle mahdollisuus toimia Asiakkaan etujen mukaisesti. Tämän vuoksi on tärkeää, että Asiakas tai Asiakkaan Edustaja antaa Asiakassopimuksessa ajantasaiset ja oikeat tiedot. Alexandrialla ja Sidonnaisasiamiehellä on oikeus luottaa Asiakkaan tai tämän Edustajan antamiin tietoihin. Mikäli kaikkia pyydettyjä tietoja ei anneta, Alexandria eikä Sidonnaisasiamies ei voi tehdä Asiakkaalle sijoitus- palvelulain mukaista soveltuvuusarviota Asiakkaalle soveltuvista rahoitus- välineistä, muista sijoitustuotteista ja palveluista eikä tarjota Asiakkaalle si- joitusneuvontaa. Asiakas sitoutuu ilmoittamaan Alexandrialle antamissaan tiedoissa tapahtuvista olennaisista muutoksista.
Sijoitustoimintaan liittyy aina taloudellinen riski. Tavoiteltu tuotto voi jäädä saamatta ja sijoitetun pääoman voi menettää osittain tai kokonaan. Asia- kas vastaa itse sijoituspäätöstensä ja toimintansa taloudellisista tuloksista ja mahdollisista muista seurauksista mukaan lukien veroseuraamukset tai vaikutukset Asiakkaan mahdollisesti saamiin sosiaalitukiin tai -etuuksiin.
Alexandria ei tarjoa asianmukaisuusarviointia, eikä ole velvollinen arvioi- maan palvelun tai rahoitusvälineen asianmukaisuutta Asiakkaalle, tai sitä, onko Asiakkaalla riittävät tiedot ja kokemus ymmärtää kaikki rahoitusväli- neeseen liittyvät riskit, jos kyse on toimeksiannon toteuttamisesta tai vä- littämisestä ja kyseinen palvelu tapahtuu Asiakkaan aloitteesta ja palvelu liittyy sääntelyn tarkoittamiin yksinkertaisiin rahoitusvälineisiin.
V. SIJOITUSPALVELUIHIN LIITTYVÄ TOIMEKSIANTOJEN VÄLITTÄMINEN JA TOTEUTTAMINEN
1 Välitettävät Rahoitusvälineet
Alexandria Pankkiiriliike ja sen lukuun ja vastuulla toimivat Sidonnais- asiamiehet välittävät Alexandria Pankkiiriliikkeen kulloinkin edustamien yhteistyökumppaneiden sekä Alexandria Marketsin ja Alexandria Rahas- toyhtiö Oy:n sijoitusrahasto-osuuksia ja muita Rahoitusvälineitä ottamalla vastaan Asiakkaiden sijoitusrahasto-osuuksia koskevia merkintä-, lunas- tus-, ja vaihtotoimeksiantoja sekä muiden Rahoitusvälineiden osto- ja merkintäsitoumuksia sekä myynti- ja ostotoimeksiantoja.
Sijoitusrahasto-osuuksia koskevat toimeksiannot Alexandria Pankkiiriliike välittää asianomaiseen rahastoyhtiöön toteutettavaksi ja muita Rahoitus- välineitä kuin strukturoituja sijoitustuotteita ja joukkovelkakirjalainoja kos- kevat toimeksiannot Alexandria Pankkiiriliike välittää edelleen toimeksian- non toteuttajalle
Alexandria Pankkiiriliike ja Alexandria Markets sekä niiden lukuun ja vas- tuulla toimivat Sidonnaisasiamiehet ottavat vastaan strukturoituja sijoi- tustuotteita ja joukkovelkakirjoja koskevia osto- ja merkintäsitoumuksia sekä myynti- ja ostotoimeksiantoja ja välittävät ne viipymättä Alexandria Pankkiiriliikkeelle tai muulle osapuolelle toteutettavaksi. Alexandria Mar- kets välittää Alexandria Pankkiiriliikkeen osto- tai myyntitoimeksiannon strukturoidun sijoitustuotteen ja joukkovelkakirjan liikkeeseenlaskijalle, joka toteuttaa toimeksiannon. Alexandria Pankkiiriliike toteuttaa asiakkai- den osto- ja merkintäsitoumuksiin sekä myynti- ja ostotoimeksiantoihin liittyvät kaupat kunkin asiakkaan ja Alexandria Pankkiiriliikkeen välillä.
2 Toimeksiannon antaminen ja voimaantulo
Asiakas voi antaa Rahoitusvälinettä koskevan Toimeksiannon Alexandria Pankkiiriliikkeelle ja Alexandria Marketsille asiakastapaamisessa tai kirjal- lisesti sähköpostilla.
Alexandria Pankkiiriliike ja Alexandria Markets sekä niiden lukuun ja vas- tuulla toimivat Sidonnaisasiamiehet ottavat vastaan strukturoituja sijoi- tustuotteita ja joukkovelkakirjoja koskevia osto- ja merkintäsitoumuksia sekä myynti- ja ostotoimeksiantoja ja välittävät ne viipymättä Alexandria Pankkiiriliikkeelle tai muulle Toimeksiannon toteuttajalle toteutettavaksi. Strukturoitujen tuotteiden liikkeeseenlaskuissa ja jälkimarkkinakaupois- sa Alexandria Markets välittää viipymättä Alexandria Pankkiiriliikkeen toimeksiannot ostaa tai myydä arvopapereita liikkeeseenlaskijoille, jotka toteuttavat liikkeeseenlaskijan ja Alexandria Pankkiiriliikkeen väliset toi- meksiannot. Alexandria Pankkiiriliike toteuttaa asiakkaiden osto- ja mer- kintäsitoumuksiin sekä myynti- ja ostotoimeksiantoihin liittyvät kaupat kunkin asiakkaan ja Alexandria Pankkiiriliikkeen välillä.
Alexandrialla ja Sidonnaisasiamiehellä on oikeus jättää välittämättä puut- teellisesti yksilöity Toimeksianto.
Alexandrialla on oikeus lähettää Toimeksiantoon liittyvää kirjallista tietoa Asiakkaalle kirjeitse ja sähköpostitse tai muulla Asiakkaan kanssa erikseen sovitulla tavalla. Asiakas hyväksyy, että telefaksin ja sähköpostin käyttämi- seen viestintävälineenä liittyy erityisiä riskejä muun muassa sen vuoksi, että viesti ei mahdollisesti saavu perille, viesti saattaa joutua ulkopuolisen tietoon tai ulkopuolinen saattaa muunnella viestin sisältöä. Alexandrialla on oikeus luottaa telefaksin tai sähköpostin välityksin tai sähköisesti saa- mansa Toimeksiannon aitouteen ja oikeellisuuteen.
Toimeksianto tulee voimaan, Alexandria Pankkiiriliikkeen toteuttaessa Xxxxxxxxxxxxx, kun Alexandria Pankkiiriliike on saanut riittävät tiedot ja ottanut sen Toimeksiantona vastaan, ja Alexandrian välittäessä Toimek- siannon muulle toteuttajalle tämän saatua riittävät tiedot ja tämän otet- tua sen Xxxxxxxxxxxxxx vastaan. Vastuu Toimeksiannon saapumisesta Alexandrialle on Asiakkaalla. Sähköpostia tai telefaksia käytettäessä lähe- tetyn Toimeksiannon sisältö sekä saapumisaika todennetaan Alexandria Marketsin tietojärjestelmästä tai telefaksilaitteesta.
Alexandria Pankkiiriliikkeellä ja Toimeksiannon muulla toteuttajalla on oi- keus jättää toteuttamatta puutteellinen Toimeksianto.
Asiakas on tietoinen siitä, että jollei Asiakas anna poikkeavaa ohjetta, Alexandrialla voi olla rahoitusvälineiden kaupankäynnistä annetun lain mukaan velvollisuus julkistaa Asiakkaan Toimeksianto, joka koskee osa- ketta, jos Toimeksiantoa ei voida välittömästi toteuttaa Asiakkaan mää- räämään rajahintaan tai sitä parempaan hintaan. Jos Asiakkaan Toimek- siantoon sisältyvä ehto hinnasta poikkeaa olennaisesti Toimeksiannon kohteena olevan Rahoitusvälineen vallitsevasta markkinahintatasosta, Asi- akas ymmärtää ja hyväksyy, että Alexandria voi olla julkistamatta tällaisen Toimeksiannon.
3 Toimeksiannon voimassaolo
Toimeksianto on voimassa määräajan. Jos Toimeksiannossa ei ole yksi- löity voimassaoloaikaa, se on voimassa kyseisen Toimeksiannon anta- mispäivän lukuun ottamatta Rahoitusvälineiden merkintä-, lunastus- ja vaihtotoimeksiantoja tai strukturoitujen sijoitustuotteiden osto- tai myyn- titoimeksiantoja, jotka ovat voimassa Toimeksiannon mukaisesti.
Mikäli kaupankäynti on Toimeksiantoa vastaanotettaessa päättynyt, Toi- meksianto on voimassa seuraavan pörssipäivän.
Toimeksianto raukeaa automaattisesti, mikäli Markkinapaikan kaupan- käyntijärjestelmä poistaa kaupankäyntijärjestelmään jo tallennetun Toi- meksiannon esimerkiksi sen vuoksi, että osinko- tai merkintäoikeus irtoaa, osake pilkotaan, osakeanti toteutetaan, osakelajeja tai osakkeita yhdiste- tään, tai fuusio (sulautuminen) tai jakautuminen toteutetaan. Joukkovel- kakirjalainaa koskeva Toimeksianto ei raukea vieraan pääomanehtoisen Rahoitusvälineen koron irrottua. Markkinapaikka voi tietyissä tapauksissa poistaa toimeksiantoja kaupankäyntijärjestelmästä. Alexandria ei vastaa
3/9
Markkinapaikan toiminnasta tai sen mahdollisesti Asiakkaalle aiheutta- masta vahingosta.
Asiakkaalla on oikeus muuttaa toimeksiantoa tai peruuttaa Toimeksianto ennen kauppaan johtavan sitovan tarjouksen tai kaupan tekemistä. Muu- tos tai peruutus tulee voimaan viimeistään seuraavana pankkipäivänä muutoksen tai peruutuksen antamisesta, mikäli muutos- tai peruutus- pyyntö vielä voidaan hyväksyä eikä Toimeksianto ole toteutunut. Muutos tai peruutus tulee voimaan, kun Alexandria Pankkiiriliike Toimeksian- non toteuttajana tai jos Alexandria on välittänyt Toimeksiannon muulle Xxxxxxxxxxxxx toteuttajalle, tämä on sen vastaanottanut ja muutos tai peruutus on tallentunut Markkinapaikan kaupankäyntijärjestelmään. Toi- meksiannon kohteen määrän tai hintaehdon muuttamista pidetään Toi- meksiannon peruuttamisena ja samalla uutena Toimeksiantona. Toimek- siannon muutos voi vaikuttaa sen etuoikeusasemaan. Mikäli Alexandria Pankkiiriliike tai Toimeksiannon muu toteuttaja on ryhtynyt toimenpitei- siin Toimeksiannon täyttämiseksi, Toimeksiannon voi peruuttaa ainoas- taan, mikäli Asiakas korvaa Alexandrialle ja Toimeksiannon toteuttajalle peruuttamisesta mahdollisesti aiheutuneet kulut ja vahingon. Toimeksian- toa ei voi muuttaa tai peruuttaa siltä osin kuin se on toteutettu.
Asiakas vastaa siitä, että toimeksiannon toteutusta varten tarvittavat ra- hoitusvälineet tai varat ovat Alexandrian hallussa ennen toimeksiannon eteenpäin välittämistä tai toteuttamista.
4 Toimeksiannon hoitaminen
Vastaanotettuaan Xxxxxxxxxxxxx Alexandria hoitaa sen huolellisesti Asi- akkaan eduksi. Alexandria Pankkiiriliike ja Alexandria Markets välittävät ja Alexandria Pankkiiriliike toteuttaa Toimeksiannon Alexandrian kulloinkin voimassa olevien toimeksiantojen välittämistä ja toteuttamista koske- vien toimintaperiaatteiden mukaisesti tai Toimeksiannon muu toteuttaja omien voimassa olevien toimintaperiaatteidensa mukaisesti, jollei Asiakas anna erityisiä, toimintaperiaatteista poikkeavia ohjeita. Kun Asiakas antaa Xxxxxxxxxxxxx, Asiakkaan katsotaan hyväksyneen Alexandrian kulloinkin voimassa olevat toimeksiantojen välittämistä ja toteuttamista koskevat toi- mintaperiaatteet.
Toimeksianto hoidetaan ilman aiheetonta viivytystä, ellei Asiakkaan kans- sa ole sovittu nimenomaisesti Toimeksiannon hoitamisesta Alexandrian parhaaksi katsomana ajankohtana tai muusta ajankohdasta. Asiakas on velvollinen myötävaikuttamaan Toimeksiannon hoitamiseen.
Mikäli Toimeksiannossa ei ole määrätty hintarajaa, Alexandria Pankkiiri- liikkeellä ja Toimeksiannon muulla toteuttajalla on oikeus toteuttaa Toi- meksianto vallitsevaan markkinahintaan. Alexandria Pankkiiriliikkeellä ja Toimeksiannon muulla toteuttajalla on oikeus toteuttaa Toimeksianto osissa, ellei toisin ole sovittu.
Asiakas on tietoinen ja hyväksyy, että Alexandria Pankkiiriliike tai kaupan muu toteuttaja voi olla Asiakkaan kaupan vastapuolena.
Asiakkaan mahdollisesti antama, Alexandrian ja/tai Toimeksiannon todel- lisen toteuttajan kulloinkin voimassa olevista toimeksiantojen välittämistä ja toteuttamista koskevista toimintaperiaatteista poikkeava erityinen ohje saattaa ohjeen sisältämien tekijöiden osalta toimeksiantokohtaisesti estää Alexandriaa ja/tai Toimeksiannon todellista toteuttajaa toteuttamasta sel- laisia toimintaperiaatteiden mukaisia toimenpiteitä, joiden tavoitteena on saavuttaa Asiakkaan kannalta paras mahdollinen tulos.
Myyntitoimeksiannon kohteena olevat Rahoitusvälineet on toimitettava Alexandria Pankkiiriliikkeelle tai Toimeksiannon muulle toteuttajalle tai sen saataville Toimeksiannon antamisen yhteydessä Markkinasääntö- jen mukaisesti tai Alexandria Pankkiiriliikkeen tai Toimeksiannon muun toteuttajan vaatimana muuna ajankohtana. Tarvittaessa Asiakkaan on toimitettava Alexandria Pankkiiriliikkeelle tai/ja Toimeksiannon muulle toteuttajalle saantonsa selvittämiseksi tarvittavat asiakirjat. Asiakkaan on korvattava Rahoitusvälineiden toimittamisen viivästymisestä Alexandrialle ja Toimeksiannon muulle toteuttajalle aiheutuneet vahingot.
Alexandria Pankkiiriliikkeellä ja Toimeksiannon muulla toteuttajalla on oi- keus varmistautua siitä, että Asiakkaalla on ne Rahoitusvälineet, joista hän on antanut myyntitoimeksiannon tai että Asiakas kykenee toimittamaan ne määräajassa sekä tässä tarkoituksessa tarkistaa Asiakkaan arvo-osuus- tilin ja säilytyksen katteen riittävyys ja muutoin varmistaa Rahoitusväli- neiden saatavuus sekä varata Rahoitusvälineet kaupan tekemistä ja selvi- tystä varten kirjauksella arvo-osuustilille. Alexandria Pankkiiriliikkeellä ja Toimeksiannon muulla toteuttajalla on oikeus kieltäytyä toimeksiannon toteuttamisesta, mikäli Asiakas ei pysty osoittamaan, että hän kykenee täyt- tämään velvollisuutensa edellä todetulla tavalla.
Alexandria Pankkiiriliikkeellä ja Toimeksiannon muulla toteuttajalla on niin ikään oikeus varmistautua siitä, että Asiakas pystyy suorittamaan Ra-
hoitusvälineiden kauppahinnan. Alexandria Pankkiiriliikkeellä ja/tai Toi- meksiannon muulla toteuttajalla on ostotoimeksiannossa oikeus vaatia käsiraha tai maksu osittain tai kokonaisuudessaan etukäteen.
Alexandria Pankkiiriliikkeellä ja/tai Toimeksiannon muulla toteuttajalla on oikeus Toimeksiannon ja tehdyn kaupan perusteella ryhtyä toimiin kau- pan selvittämiseksi Alexandrian näiden ehtojen mukaisen pidätysoikeu- den ja Markkinapaikan mahdollisen panttioikeuden turvaamiseksi sekä muihin vastaaviin toimenpiteisiin.
Alexandria Pankkiiriliike eikä Toimeksiannon muu toteuttaja ole oikeutettu ilmaisemaan Asiakkaalle kaupan toisena osapuolena olevaa asiakasta.
Alexandria Pankkiiriliike tai Toimeksiannon muu toteuttaja hoitaa Ra- hoitusvälineitä koskevat Toimeksiannot toimeksiantojen välittämistä ja toteuttamista koskevien kulloinkin voimassa olevien toimintaperiaattei- densa mukaisesti Markkinapaikalla, jolla kyseinen Rahoitusväline on kau- pankäynnin kohteena.
Xxxxxxx antaa suostumuksensa sille, että Alexandria voi myös välittää Asiakkaan Toimeksiannon toteutettavaksi ja Alexandria Pankkiiriliike voi toteuttaa Toimeksiannon säännellyn markkinan tai monenkeskisen kau- pankäyntijärjestelmän tai niitä muussa kuin ETA-alueella sijaitsevassa val- tiossa vastaavan kaupankäynnin ulkopuolella.
5 Toimeksiannon toteutuksesta ilmoittaminen
Alexandrian Pankkiiriliikkeen on ilmoitettava toteutetusta Toimeksiannos- ta Asiakkaalle. Ilmoitus on tehtävä viimeistään Toimeksiannon toteutta- mispäivää seuraavan pankkipäivän aikana postitetulla ilmoituksella, ellei Asiakkaan kanssa ole toisin sovittu.
Toimeksiantoja koskevan ilmoituksen katsotaan tulleen Asiakkaan tietoon seitsemäntenä (7) kalenteripäivänä sen jälkeen, kun ilmoitus on annettu postin kuljetettavaksi tai hänelle on asiasta kirjallisesti muutoin ilmoitettu. Asiakkaan tulee tarkistaa ilmoituksessa olevat tiedot. Niiden mahdollisista virheellisyyksistä tulee ilmoittaa viipymättä Alexandrialle.
Ulkomailla ja muun Toimeksiannon toteuttajan toimesta Suomessa toteu- tuneiden kauppojen osalta Alexandria ilmoittaa Asiakkaalle kaupasta vii- meistään kyseisen vahvistuksen vastaanottamista seuraavana pankkipäi- vänä sen jälkeen, kun Alexandria on itse saanut siitä tiedon.
Alexandria ilmoittaa Asiakkaalle toteutetuista toimeksiannoista Alexan- drian verkkopalvelussa Alexandrian otettua verkkopalvelun käyttöönsä. Verkkopalvelun käyttöönoton jälkeen Alexandria ei toimita Asiakkaalle erillistä kirjallista ilmoitusta postitse. Alexandria ilmoittaa verkkopalvelun käyttöönotosta Asiakkailleen verkkosivuillaan tai kirjallisella ilmoituksella.
6 Rahoitusvälineiden toimitus ja vakuudet
Alexandria Pankkiiriliikkeen ollessa Toimeksiannon toteuttaja Alexandria Pankkiiriliike toteuttaa kohtuulliset toimenpiteet, jotta Asiakkaan lukuun hankitut Rahoitusvälineet ovat luovutettavissa Asiakkaalle ostotoimeksi- annon Selvityspäivänä Markkinasääntöjen mukaisesti, ellei toisin sovita. Alexandrian välitettyä Toimeksiannon muulle Sijoituspalvelun tarjoajalle toteutettavaksi, Alexandria huolehtii parhaan kykynsä mukaan siitä, että Toimeksiannon toteuttaja luovuttaa Asiakkaan lukuun hankitut Rahoitus- välineet Asiakkaalle Selvityspäivänä Markkinasääntöjen mukaisesti, ellei toisin sovita. Mikäli kaikki Rahoitusvälineet eivät ole tällöin luovutettavissa, Asiakkaan on vastaanotettava osatoimitus.
Elleivät myyntitoimeksiannon kohteena olevat Rahoitusvälineet ole Alexandria Pankkiiriliikkeen tai Toimeksiannon muun toteuttajan käytet- tävissä Markkinasääntöjen mukaisesti, Asiakas vastaa Alexandria Pank- kiiriliikkeelle ja Toimeksiannon muulle Toteuttajalle tästä mahdollisesti aiheutuvasta vahingosta.
Rahoitusvälineiden käyttämisestä vakuutena ja muista selvitystä turvaavis- ta toimenpiteistä määrätään selvitysyhteisön säännöissä.
7 Alexandria Pankkiiriliikkeen ja Toimeksiannon muun toteuttajan oikeus hankkia Rahoitusväline myyjän puolesta
Jos on ilmeistä, että Rahoitusvälineen myynyt Asiakas ei pysty selvitysyh- teisön sääntöjen mukaisessa määräajassa toteuttamaan kaupan kohteena olevien Rahoitusvälineiden toimitusvelvollisuutta, Alexandria Pankkiirilii- ke tai Toimeksiannon muu toteuttaja voi toimitusvelvoitteen täyttämiseksi lainata Rahoitusvälineet Asiakkaan lukuun tai omaan lukuunsa tekemällä Rahoitusvälineiden lainausta koskevan lainaussopimuksen oma-aloit- teisesti tästä Asiakkaalle etukäteen ilmoittamatta. Alexandrialla Pankkiiri- liikkeellä tai Toimeksiannon muulla toteuttajalla on oikeus ryhtyä kaikkiin lainaussopimuksen toteuttamista varten tarvittaviin toimenpiteisiin.
Alexandria Pankkiiriliike tai Toimeksiannon muu toteuttaja voivat edellä kuvatussa tilanteessa hankkia muutoinkin Rahoitusvälineet Asiakkaan lu- kuun tai omaan lukuunsa tästä Asiakkaalle etukäteen ilmoittamatta.
Asiakas vastaa kaikista tässä kohdassa tarkoitetuista toimenpiteistä aiheu- tuneista kuluista, mukaan lukien palkkiot, verot tai muut kustannukset, sekä mahdollisesta vahingosta.
8 Kauppahinnan suoritus
Asiakas suorittaa Rahoitusvälineiden kauppahinnan lisättynä Alexandrian ja mahdollisella Toimeksiannon muun toteuttajan saatavalla ja kaupasta mahdollisesti menevällä varainsiirtoverolla Rahoitusvälineiden ostotoi- meksiannon Selvityspäivänä. Maksun tulee olla Alexandrian Pankkiiriliik- keen tai Toimeksiannon toteuttajan käytettävissä Markkinasääntöjen mu- kaiseen maksuhetkeen mennessä, ellei osapuolten välillä ole toisin sovittu. Asiakas on velvollinen suorittamaan viivästyneelle määrälle viivästyskor- koa korkolain säännösten mukaisesti.
Alexandria Pankkiiriliikkeen toteutettua Toimeksiannon Alexandria Pank- kiiriliike toteuttaa kohtuulliset toimenpiteet, jotta myyntitoimeksiannon kohteena olleista Rahoitusvälineistä saatu kauppahinta vähennettynä Toimeksiantoon mahdollisesti liittyvillä Alexandrian saatavilla ja kaupasta mahdollisesti perittävän varainsiirtoveron määrällä suoritetaan Asiakkaal- le myyntitoimeksiannon Selvityspäivänä. Mikäli Alexandria on välittänyt Toimeksiannon muun Sijoituspalvelun tarjoajan toteutettavaksi, vastaa Toimeksiannon toteuttaja siitä, että myyntitoimeksiannon kohteena ol- leista Rahoitusvälineistä saatu kauppahinta vähennettynä Toimeksiantoon liittyvillä Alexandrian ja Toimeksiannon toteuttajan saatavilla ja kaupasta mahdollisesti perittävän varainsiirtoveron määrällä suoritetaan Asiakkaan Toimeksiannossa antamalle pankkitilille myyntitoimeksiannon Selvitys-
päivänä. Mikäli kauppahintaa ei ole mahdollista suorittaa kokonaisuudes- saan, Asiakkaan on vastaanotettava osasuoritus. Kauppahinnan suoritta- misen edellytyksenä on, että Asiakas on täyttänyt Toimeksiannon mukaiset velvollisuutensa. Maksun viivästyessä Alexandria Pankkiiriliikkeestä johtu- vasta syystä Alexandria Pankkiiriliike on velvollinen maksamaan viivästy- neelle määrälle viivästyskorkoa korkolain säännösten mukaisesti. Alexan- dria ei ole velvollinen korvaamaan välillistä tai epäsuoraa vahinkoa.
9 Kaupan purkaminen ja Toimeksiannon toteuttamatta jättäminen Kauppa voidaan purkaa vain Markkinasääntöjen mukaisesti. Jos purkami- nen on johtunut Asiakkaasta johtuvasta syystä, Asiakkaan on korvattava purkamisesta Alexandrialle ja Toimeksiannon toteuttajalle aiheutunut va- hinko.
Alexandrialla on oikeus olla välittämättä ja toteuttamatta ja Toimeksiannon muulla toteuttajalla toteuttamatta Toimeksianto, mikäli Asiakas on olen- naisella tavalla jättänyt täyttämättä Toimeksiannon, näiden Ehtojen, Asiak- kaan ja Alexandrian välisen muun sijoituspalveluun liittyvän sopimuksen tai Markkinasääntöjen mukaisen velvollisuutensa taikka Alexandrialla tai Toimeksiannon toteuttajalla on syytä epäillä sisäpiiritiedon väärinkäyttöä tai markkinoiden vääristämistä. Asiakkaan on korvattava Alexandrialle ja Toimeksiannon toteuttajalle aiheutunut vahinko.
Alexandrialla ja Toimeksiannon toteuttajalla on oikeus pidättyä Toimek- siannon edellyttämistä toimenpiteistä tai peruuttaa Rahoitusvälineitä koskeva Toimeksianto, mikäli Alexandrian tai Toimeksiannon toteuttajan hyväksi tehty myyntivaraus poistetaan tai se käy muutoin tehottomaksi taikka, mikäli Rahoitusvälineet eivät enää ole Alexandrian, Toimeksiannon toteuttajan tai Asiakkaan vallinnassa.
VI. SIJOITUSPALVELUTOIMINNAN MUUT EHDOT
1 Oikeus käyttää toisen Sijoituspalvelun tarjoajan palveluja Rahoitusvälineitä koskevien tehtävien hoidossa
Alexandrialla on oikeus Asiakkaalle etukäteen ilmoittamatta käyttää apu- naan Rahoitusvälineitä koskevien tehtävien hoitamisessa muuta suoma- laista tai ulkomaista sijoituspalveluyritystä, rahastoyhtiötä tai luottolaitosta taikka sen sivukonttoria. Näissä tilanteissa Alexandrialla on oikeus luovut- taa tehtäviensä hoitamisen kannalta tarpeellisia asiakastietoja edellä mai- nituille tahoille kulloinkin voimassa olevan lainsäädännön mukaisesti. Xxx Xxxxxxxxxx käyttää toisen Sijoituspalvelun tarjoajan palveluja ja jollei tämän toisen Sijoituspalvelun tarjoajan kanssa toisin sovita, Xxxxxxxxxxxxx to- teuttamisessa sovelletaan toisen Sijoituspalvelun tarjoajan toimeksiantojen toteuttamista koskevia toimintaperiaatteita.
Mikäli Asiakas haluaa antaa toimeksiannon markkinapaikalla, jonka jäsen Alexandria ei ole itse, Alexandria pyrkii valitsemaan käyttämänsä koti- tai ulkomaisen sijoituspalveluyrityksen, rahastoyhtiön tai luottolaitoksen huolellisesti, mutta ei vastaa kyseisen sijoituspalveluyrityksen, rahastoyh- tiön tai luottolaitoksen toiminnasta.
2 Rahoitusvälineiden pidätysoikeus
Alexandrialla ja Toimeksiannon toteuttajalla on pidätysoikeus Asiakkaan lukuun hankittuihin Rahoitusvälineisiin maksamattoman toimeksian- topalkkion, sijoituspalvelutoimeksiannosta mahdollisesti menevän va- rainsiirtoveron tai mahdollisen ulkomaisen veron, oman palkkionsa sekä muiden mahdollisten Alexandrialle ja Toimeksiannon toteuttajalle Toi- meksiannosta aiheutuvien maksujen, kulujen sekä korkolain mukaisen viivästyskoron tai muun Alexandrialle ja Toimeksiannon toteuttajalle ai- heutuneen vahingon vakuudeksi. Mikäli Asiakas ei suorita Alexandrialle ja/tai Toimeksiannon toteuttajalle erääntynyttä saatavaa, Alexandrialla ja Toimeksiannon toteuttajalla on oikeus myydä Rahoitusvälineet Asiakasta enempää kuulematta parhaaksi katsomallaan tavalla ja mikäli mahdollis- ta julkisessa tai monenkeskisessä kaupankäynnissä tai niitä muussa val- tiossa vastaavassa kaupankäynnissä. Saatu kauppahinta sekä mahdolli- nen erääntynyt tuotto käytetään erääntyneen saatavan sekä mahdollisen Alexandrialle ja Toimeksiannon toteuttajalle aiheutuneen vahingon ja syn- tyneiden kulujen suorittamiseen. Mikäli varoja tämän jälkeen jää jäljelle, ne suoritetaan Asiakkaalle.
3 Ulkomaiset Rahoitusvälinettä koskevat Toimeksiannot
Mikäli Asiakas antaa muualla kuin Suomessa kaupankäynnin kohteena olevaa Rahoitusvälinettä koskevan Toimeksiannon, Asiakas ymmärtää ja hyväksyy, että Toimeksiannon hoitamiseen sovelletaan muita kuin suoma- laisia Markkinasääntöjä soveltuvin osin. Sijoituspalvelun tarjoaja toteuttaa tällöin Toimeksiannon noudattaen toteuttamispaikan Markkinasääntöjä, jotka sitovat myös asiakasta. Asiakas sitoutuu allekirjoittamaan tällaisen Toimeksiannon toteuttamiseksi mahdollisesti tarvittavat asiakirjat.
4 Valuutan vaihto ja valuuttariski
Mikäli Asiakkaan kanssa ei toisin sovita, Alexandrialla on oikeus antaa Ra- hoitusvälinettä koskevan Toimeksiannon hoitamiseen tarvittava valuut- takauppa Asiakkaan lukuun toiselle Sijoituspalvelun tarjoajalle toteutetta- vaksi. Asiakas vastaa valuutanvaihdosta aiheutuneista kustannuksista ja kantaa Toimeksiantoihin liittyvän valuuttakurssien muutoksista johtuvan riskin.
5 Raportointi, reklamointi ja ilmoitusvelvollisuus
Alexandria raportoi Asiakkaalle toteutetuista Toimeksiannoista sovitulla tavalla ja sovituin määräajoin. Asiakkaan tulee tarkastaa vastaanottamansa ilmoitukset ja raportit.
Asiakkaan tulee ilmoittaa mahdollisista virheistä Alexandrialle heti asiasta tiedon saatuaan. Ellei muuta osoiteta, Asiakkaan katsotaan saaneen tiedon seitsemäntenä (7) kalenteripäivänä sen jälkeen, kun ilmoitus tai raportti on annettu postin kuljetettavaksi tai hänelle on asiasta kirjallisesti muutoin ilmoitettu. Mikäli kauppa ei toteudu, määräaika Asiakkaan tekemälle huo- mautukselle lasketaan Toimeksiannon voimassaolon päättymisestä.
Asiakkaan, joka ei ole Ammattimainen Asiakas tai Hyväksyttävä Vastapuoli, ja Alexandrian on katsottava hyväksyneen toistensa toiminta, ellei jompi- kumpi viimeistään seitsemän (7) päivän kuluessa toisen sopijapuolen toi- minnasta tiedon saatuaan ilmoita toiselle sopijapuolelle, ettei se hyväksy tämän toimintaa. Asiakkaan, joka on Ammattimainen Asiakas tai Hyväk- syttävä Vastapuoli, on kuitenkin reklamoitava Alexandrian toiminnasta heti toiminnasta tiedon saatuaan.
Mikäli huomautusta ei anneta edellä kuvattujen määräaikojen kuluessa, katsotaan sopijapuolten hyväksyneen toistensa toiminnan.
Kun Asiakkaalle on tiedotettu mahdollisesta Asiakkaan ja Alexandrian tai Asiakkaan ja Alexandrian toisen asiakkaan välisestä eturistiriitatilanteesta, Asiakkaan katsotaan hyväksyneen tilanteen, jollei hän viipymättä rekla- moi Alexandrialle tästä. Asiakas saa pyynnöstään lisätietoja eturistiriita- tilanteesta.
Mikäli Asiakas haluaa itse luopua oikeudestaan saada edellä kohdassa VI.5 tarkoitetut ilmoitukset, Asiakas menettää oikeutensa reklamoida.
Raportit eivät sellaisenaan ole kirjanpitolainsäädännön tarkoittamia liiketa- pahtuman todentavia tositteita.
6 Palkkiot, maksut ja kulut
Alexandria perii toiminnastaan kulloinkin voimassa olevan palveluhinnas- tonsa mukaisen tai Asiakkaan kanssa erikseen sovitun palkkion tai maksun sekä Toimeksiannon hoitamiseen liittyvät kulut.
Mikäli yksittäisen toimenpiteen hintaa ei ole määritelty palveluhinnastossa taikka siitä ei ole erikseen sovittu, Alexandria on oikeutettu perimään toi- menpiteen aiheuttamat kulut ja kohtuullisen palkkion.
7 Toimintaperiaatteet eturistiriitojen tunnistamisessa, estämisessä ja hallinnassa noudatettavista menettelytavoista
Asiakas hyväksyy Alexandrian kulloinkin voimassa olevat toimintaperiaat- teet eturistiriitojen tunnistamisesta, estämisestä ja hallinnasta.
8 Puheluiden tallentaminen ja muun sähköisen viestinnän tallentaminen
Alexandrialla on oikeus tallentaa toimintaansa liittyvät Asiakkaan kanssa käytävät puhelinkeskustelut ja muu sähköinen viestintä. Alexandrialla on
oikeus käyttää puhelutallenteita ja muita tallenteita kulloinkin voimassa olevan sääntelyn mukaisesti toimeksiantojen todentamiseen, mahdollis- ten väärinkäytöksien havaitsemiseen, asiakaspalvelun kehittämiseen, ris- kienhallintaan, todisteina mahdollisien riitaisuuksien ratkaisemisessa sekä muihin ilmoittamiinsa käyttötarkoituksiin. Asiakkaalla on mahdollisuus pyytää kopio puhelu- tai muusta tallenteesta.
Asiakas on tietoinen, että Alexandrian tulee luovuttaa tallenteet toimivaltai- sille viranomaisille niiden pyynnöstä.
VII. SIJOITUSNEUVONTA KOSKIEN ALEXANDRIA YRITYSRAHOITUKSEN YRITYSLAINASIJOITUKSIA
1 Sijoitusneuvonta yrityslainasijoituksilla
Alexandria Yritysrahoitus välittää lainamuotoista joukkorahoitusta (Jouk- korahoituspalvelu). Joukkorahoituspalvelu on lainarahan sähköinen markkinapaikka, jossa Asiakkaat voivat tehdä keskenään rahan lainaamista koskevia varallisuusoikeudellisia oikeustoimia ja tehdä takaussitoumuksia. Alexandria Pankkiiriliike voi antaa Asiakkailleen sijoitusneuvontaa koskien Alexandria Yritysrahoituksen yrityslainasijoituksia ja tarjota samalla mah- dollisuuden sijoittaa yrityslainoihin Alexandria Pankkiiriliikkeen kautta re- kisteröitymättä Alexandria Yritysrahoituksen palveluun. Alexandria Yritys- rahoitus Oy:n yrityslainoihin sovelletaan Ehtojen kohtia I-IV ja VI alakohtia 5-8 sekä kohtaa VII.
2 Yrityslainasijoituksen tekeminen
Osakeyhtiömuotoiset Asiakkaat voivat tietyt edellytykset täyttäessään teh- dä Joukkorahoituspalvelussa lainahakemuksia, jotka Alexandria Yritysra- hoitus käsittelee ja siirtää hyväksytyt lainahakemukset Joukkorahoitus- palveluun rahoitettavaksi. Sijoittajat eli Lainanantajat antavat Alexandria Yritysrahoitukselle toimeksiantositoumuksessa oikeuden kohdistaa sijoit- tajan palveluun siirtämiä varoja hyväksyttyihin lainahakemuksiin.
Lainasumma voidaan Alexandria Yritysrahoituksen toimesta vapauttaa lainanhakijan nostettavaksi välittömästi, kun hyväksyttyyn lainahakemuk- seen on saatu kohdistettua lainattavan pääoman verran Sijoittajien varo- ja. Velkasuhde syntyy sillä hetkellä, kun Alexandria Yritysrahoitus siirtää lainasumman lainanhakijan tekemän nostopyynnön perusteella lainan- hakijan ilmoittamalle vastatilille, jolloin lainanhakijasta tulee velallinen. Velkasuhde muodostuu lainasopimuksen mukaisesti suoraan velallisen ja jokaisen yksittäisen sijoittajan välille.
Mikäli lainasopimus poikkeaa ehdoiltaan näistä yleisistä ehdoista, sovelle- taan aina ensisijaisesti lainasopimuksen ehtoja.
3 Sijoittajan oikeudet lainanantajana
3.1 Lainanantajan oikeus saada suoritus
Lainanantajalla on oikeus saada velalliselta ja/tai mahdolliselta takaajalta eräpäivänä lainahakemuksessa yksilöity pääoma korkoineen. Alexandria Pankkiiriliikkeellä tai Alexandria Yritysrahoituksella ei ole kuitenkaan suo- raa tai välillistä vastuuta velallisen tai takaajan maksukyvystä.
Velallisen tekemä suoritus siirretään velallisen AYR-Tililtä lainanantajan AYR-Tilille käytettäväksi.
Korko on aina vuosikorko, ellei muuta ole lainahakemuksessa ilmoitettu. Korko lasketaan seuraavalla kaavalla: lainan pääoma * korko * päiviä / (100
* 365).
3.2 Lainanantajan varojen hajautus
Sijoittajan Joukkorahoituspalveluun siirtämät varat kohdistetaan auto- maattisen hajautusalgoritmin mukaisesti hyväksyttyihin lainahakemuk- siin niin, että enintään 5 % sijoittajan kulloinkin Joukkorahoituspalvelussa olevista varoista voi kohdistua yhteen lainaan.
3.3 Valtuutus neuvotella maksuajan pidennyksestä sekä valtuutus saatavien perintätoimiin
Lainanantaja valtuuttaa Alexandria Yritysrahoituksen sopimaan muutok- sista velallisen maksuohjelmaan, jos sen voidaan katsoa olevan lainananta- jan edun mukaista. Maksuohjelmaa voidaan muuttaa siten, että viimeinen maksuerä voi siirtyä enintään 12 kuukaudella.
Lainanantaja valtuuttaa Alexandria Yritysrahoituksen siirtämään puoles- taan saatavan perintäyhtiön taikka vastaavan perittäväksi. Perinnän on-
nistuessa kokonaan tai osittain Alexandria Yritysrahoitus vastaa siitä, että perityt saatavat suoritetaan takaisin lainanantajille.
Lainanantajalla on oikeus peruuttaa valtuutus ilmoittamalla tästä Alexan- dria Yritysrahoitukselle kirjallisesti. Lainanantaja sitoutuu olemaan ryhty- mättä omiin perintätoimenpiteisiin ennen ilmoituksen tekemistä. Mikäli lainanantaja peruuttaa valtuutuksensa, ei Alexandria Yritysrahoitus enää hae saatavaa lainanantajan puolesta, vaan lainanantajan tulee huolehtia saatavansa hakemisesta itsenäisesti. Peruutus on lopullinen, eikä valtuu- tusta voi saattaa uudelleen voimaan.
Xxxxxxxxxxxx antaa samalla Alexandria Yritysrahoitukselle tai tämän mää- räämälle valtuutuksen hakea saatavaa oikeusteitse. Valtuutus on peruutet- tavissa vastaavin ehdoin kuin yllä on esitetty.
Lainanantaja valtuuttaa Alexandria Yritysrahoituksen käyttämään laina- nantajan puolesta puhevaltaa velallisen insolvenssimenettelyssä (mukaan lukien konkurssi, yrityssaneeraus tai vapaaehtoinen velkajärjestely). Laina- nantajalla on oikeus peruuttaa, yllä esitetyin ehdoin, valtuutus ilmoittamal- la tästä Alexandria Yritysrahoitukselle, mutta tällöin hän sitoutuu olemaan ryhtymättä toimenpiteisiin ennen ilmoituksen tekemistä.
MUUT YRITYSLAINASIJOITUKSIA KOSKEVAT SOPIMUSEHDOT
4.1 Joukkolainahaltijoiden edustaja-asema
Alexandria Yritysrahoitus on joukkolainanhaltijoiden edustajasta anne- tun lain (574/2017) mukainen edustaja ilmoitettuaan asiasta Finanssi- valvonnalle.
Mikäli Alexandria Yritysrahoituksen edellytykset toimia kulloinkin voimas- sa olevan joukkolainanhaltijoiden edustajasta annetun lain mukaisena edustajana päättyvät, Alexandria Yritysrahoituksella on oikeus siirtää tä- män sopimuksen mukaiset oikeudet ja velvoitteet kolmannelle osapuolel- le, jolla on oikeus toimia lain mukaisena edustajana niiltä osin kuin tämän sopimuksen mukaiset oikeudet ja velvoitteet koskevat joukkolainanhalti- joiden edustajasta annetun lain mukaista edustajaa koskevia oikeuksia ja velvollisuuksia.
4.2 Velkakirjan siirtäminen
Alexandria Yritysrahoituksen välittämät velkakirjat ovat vain rajoitetusti siirtokelpoisia, eli niiden ei katsota täyttävän sijoituspalvelulain mukaista Rahoitusvälineen määritelmää.
Yksittäisen velkakirjan voi siirtää vain Alexandria Yritysrahoituksen sähköi- sessä järjestelmässä, mikäli sellainen toiminnallisuus on palvelussa käytös- sä. Velkakirjan voi myös siirtää perintää varten.
4.3 Ennakonpidätys
Alexandria Yritysrahoitus voi toimittaa yksityishenkilöille suoritettavista Asiakasvaratilille kirjattavista koroista ennakonpidätyksen. Verohallinnol- le tilitettävä ennakonpidätys on määrältään kulloinkin voimassa olevassa laissa ja asetuksessa pääomatuloista toimitettavan ennakonpidätyksen suuruinen. Ennakonpidätys toimitetaan sentin tarkkuudella pyöristämällä laskettu määrä lähimpään senttiin.
VIII. VAKUUTUSEDUSTUS
Alexandria Pankkiiriliike tarjoaa sijoitus- ja oheispalveluiden lisäksi Asiak- kailleen itse sekä sen kanssa yhteistyössä toimivien Vakuutusasiamiesten kanssa Vakuutusedustukseen liittyviä palveluita. Tarjotessaan Vakuutu- sedustukseen liittyviä palveluita mm. markkinoidessaan ja myydessään Alexandria Pankkiiriliikkeen yhteistyökumppanina toimivien vakuutus- yhtiöiden vakuutuksia ja ottaessaan vastaan niihin liittyviä ilmoituksia ja muutostoimeksiantoja, kuten vakuutusmaksujen muutoksia tai vakuutuk- seen liittyviä Rahoitusvälineiden Toimeksiantoja Alexandria Pankkiiriliike ja sen kanssa yhteistyössä toimivat Vakuutusasiamiehet toimivat kyseisen vakuutusyhtiön Vakuutusasiamiehenä. Kukin Vakuutusasiamies toimii omissa nimissään asianomaisen vakuutusyhtiön lukuun ja vastuulla. Työ- suhteessa olevat Vakuutusasiamiehet toimivat kuitenkin työnantajana toimivan Alexandria Pankkiiriliikkeen lukuun ja vastuulla. Vakuutusedus- tusta koskeva palvelu kuuluu vakuutustoimintaa koskevan lainsäädännön piiriin. Vakuutusedustusta koskevan palvelun tarjoamiseen sovelletaan Eh- tojen kohtia I-II ja VIII-X.
Alexandria tarjoaa Asiakkaille vakuutusmuotoisia sijoitustuotteita henki- lökohtaista neuvontaa antaen. Henkilökohtaisen arvioinnin tarkoituksena on antaa Alexandrialle mahdollisuus toimia Asiakkaan etujen mukaisesti. Tämän vuoksi on tärkeää, että Asiakas tai Asiakkaan Edustaja antaa Asia- kassopimuksessa ajantasaiset ja oikeat tiedot. Alexandrialla ja Vakuutus- asiamiehellä on oikeus luottaa Asiakkaan tai tämän Edustajan antamiin tietoihin. Mikäli kaikkia pyydettyjä tietoja ei anneta, Alexandria ja Vakuu- tusasiamies eivät voi tehdä Asiakkaalle vakuutusten tarjoamisesta annetun lain mukaista arviointia ja antaa henkilökohtaista suositusta Alexandrian tarjoamiin vakuutusmuotoisiin sijoitustuotteisiin liittyen. Asiakas sitoutuu ilmoittamaan Alexandrialle antamissaan tiedoissa tapahtuvista olennaisis- ta muutoksista.
Alexandria selvittää asiakkaan vakuutustarpeen ja hankkii vakuutus- muotoisesta sijoitustuotteesta neuvontaa tarjotessaan tarvittavat tiedot Asiakkaan tai potentiaalisen Asiakkaan tietämyksestä ja kokemuksesta tiettyyn tuotteeseen tai palveluun liittyvästä sijoitusalasta, tämän henki- lön taloudellisesta tilanteesta, mukaan lukien hänen tappionsietokykynsä, sekä tämän henkilön sijoitustavoitteista, mukaan lukien hänen riskinsie- tokykynsä. Alexandria hankkii tiedot, jotta vakuutusedustaja tai -yritys voi tehdä arvion ja suositella Asiakkaalle tai potentiaaliselle Asiakkaalle vakuu- tusmuotoisia sijoitustuotteita, jotka soveltuvat hänelle ja erityisesti ovat hä- nen riskinsieto- ja tappionkestokykynsä mukaiset. Alexandrian tarjoama henkilökohtainen suositus ei perustu laajaan ja tasapuoliseen analyysiin, vaan rajoittuu Alexandrian omiin tuotteisiin tai tuotteisiin, joita tarjoaviin yhtiöihin Alexandrialla on läheinen sidos.
Vakuutusmuotoisesta sijoitustuotteesta neuvontaa antaessaan Alexandria Pankkiiriliike tai Vakuutusedustaja antaa ennen sopimuksen tekemistä asiakkaalle pysyvällä välineellä soveltuvuutta koskevan lausunnon, josta käy ilmi annettu neuvonta ja se, miten annettu neuvonta vastaa asiakkaan mieltymyksiä, tavoitteita ja muita ominaisuuksia.
Alexandria Pankkiiriliike ja sen Vakuutusedustajat voivat antaa Asiakkaalle henkilökohtaista neuvontaa vakuutusmuotoisia sijoitustuotteita koskien. Asiakas tekee vakuutusmuotoista sijoitustuotetta koskevan päätöksen kui- tenkin aina itse.
Vakuutusasiamies ei anna sijoitusneuvontaa. Kun Asiakas haluaa sijoitus- neuvontaa vakuutukseen liittyvien Rahoitusvälineiden valinnassa, asia-
mies antaa sijoitusneuvontaa Sidonnaisasiamiehen ominaisuudessa, jol- loin kysymys on kohdan V sijoituspalvelusta ja siihen sovelletaan näiden Ehtojen sijoituspalvelua koskevia ehtoja.
Alexandria tarjoaa asiakkailleen säännöllistä arviointia suositeltujen va- kuutus- ja sijoitustuotteiden soveltuvuudesta.
Alexandria Pankkiiriliikkeen kanssa yhteistyössä toimivat Vakuutusasia- miehet lähettävät Asiakkailta vastaanottamansa vakuutushakemukset, il- moitukset ja toimeksiannot viipymättä Alexandria Pankkiiriliikkeelle, joka toimittaa ne viipymättä asianomaiselle vakuutusyhtiölle toimenpiteitä var- ten. Vakuutusasiamies toimittaa vakuutusyhtiön tälle toimittamat asiakirjat ja viestit niin pian kuin mahdollista Asiakkaalle.
Vakuutusasiamiehet eivät solmi Alexandria Pankkiiriliikkeen eivätkä va- kuutusyhtiön nimissä tai lukuun sopimuksia eivätkä anna muitakaan si- toumuksia tai lupauksia Alexandria Pankkiiriliikkeen eivätkä vakuutusyh- tiön nimissä tai lukuun. Vakuutusasiamiehet eivät vastaanota eivätkä pidä hallussaan asiakasvaroja eivätkä muita rahasuorituksia Alexandria Pankkii- riliikkeen tai sen yhteistyökumppanina toimivan vakuutusyhtiön puolesta.
Asiakkaan ja vakuutusyhtiön väliseen sopimussuhteeseen sovelletaan Asiakkaan ja vakuutusyhtiön solmiman vakuutussopimuksen ehtoja. Vakuutusyhtiö muun muassa sijoittaa Asiakkaan maksamat vakuutus- maksut, joista on vähennetty vakuutussopimuksessa sovitut suoritukset, vakuutussopimuksen mukaisesti vakuutukseen liitettävissä oleviin Rahoi- tusvälineisiin sekä toteuttaa niissä tapahtuneet muutokset Asiakkaan an- taman Toimeksiannon perusteella. Vakuutussäästö on sidottu Asiakkaan valitsemien Rahoitusvälineiden arvonkehitykseen. Asiakkaalla on riski vakuutukseen liitettyjen Rahoitusvälineiden arvonmuutoksista. Vakuutus- yhtiö eivätkä Vakuutusasiamiehet vastaa Rahoitusvälineiden arvon pysy- vyydestä tai kehityksestä. Vakuutusyhtiö raportoi vakuutussäästön kehi- tyksestä Asiakkaalle vakuutussopimuksessa sovitulla tavalla ja määräajoin.
Alexandria Pankkiiriliikkeellä on oikeus tallentaa toimintaansa liittyvät Asi- akkaan kanssa käytävät puhelinkeskustelut ja sähköpostiviestit, jotka johta- vat tai voivat johtaa asiakastoimeksiantojen vastaanottamiseen, välittämi- seen tai toteuttamiseen, ja käyttää niitä ilmoittamiinsa käyttötarkoituksiin sekä todisteina mahdollisien riitaisuuksien ratkaisemisessa. Asiakas on tietoinen, että Alexandrian tulee luovuttaa tallenteet toimivaltaisille viran- omaisille niiden pyynnöstä.
Vakuutusasiamies saa Alexandria Pankkiiriliike Oyj:ltä palkkioita myymis- tään vakuutuksista.
1 Vakuutusten tarjoamisesta annetun lain 5 luvun 33 §:n mukainen yleinen tiedonantovelvollisuus
Mikäli Asiakas on antanut suostumuksensa Asiakassopimuksessa tai yk- sittäisessä toimeksiantolomakkeessa siihen, että Alexandria voi täyttää vakuutusten tarjoamisesta annetun lain 5 luvun 33 §:n mukaisen yleisen tiedonantovelvollisuutensa antamalla sääntelyn mukaiset tiedot Internet – sivuillaan. Asiakkaan ja tämän Edustajan tulee huolellisesti perehtyä näihin Vakuutusasiamiehestä ja markkinoitavasta vakuutuksesta vakuutuslain- säädännön mukaan ennen vakuutussopimuksen päättämistä annettaviin tietoihin.
IX. SOPIJAPUOLTEN VASTUU JA SALASSAPITOVELVOLLISUUS
1 Alexandrian vastuu Asiakkaan omaisuuden kadotessa
Mikäli Alexandrian haltuun sopimuksen perusteella luovutettu omaisuus katoaa tai tuhoutuu Alexandriasta johtuvasta syystä, Alexandrian on han- kittava tilalle vastaava omaisuus. Mikäli vastaavan omaisuuden hankkimi- nen on mahdotonta taikka kohtuuttoman vaikeata tai kallista, Alexandrian on korvattava omaisuus katoamispäivän markkinahintaan. Asiakkaan kanssa voidaan sopia myös muusta korvauksesta.
2 Asiakkaan vastuu sopimusrikkomustapauksessa
Asiakas on velvollinen korvaamaan Alexandrialle, Toimeksiannon toteut- tajalle, Sidonnaisasiamiehelle ja Vakuutusasiamiehelle vahingot, jotka ai- heutuvat siitä, että Asiakas ei täytä näiden ehtojen tai sopimusten mukaisia velvollisuuksiaan. Tällaisia vahinkoja voivat olla esimerkiksi sopimusrik- komuksen aiheuttamat ylimääräiset kulut ja työ sekä Rahoitusvälineiden hintojen muutoksista aiheutuneet kustannukset. Tämä sopimusehto säilyy voimassa näiden Ehtojen päättymisestä huolimatta.
3 Vastuunrajoitus
Sopijapuolet eivät vastaa toiselle sopijapuolelle aiheutuneesta välillisestä vahingosta. Sidonnaisasiamiehet ja Vakuutusasiamiehet eivät myöskään vastaa Asiakkaalle aiheutuneista välillisistä vahingoista.
Lisäksi Alexandria, Sidonnaisasiamiehet eivätkä Vakuutusasiamiehet vas- taa Asiakkaalle mahdollisesti aiheutuvasta taloudellisesta vahingosta kuten esimerkiksi tulon menetyksestä, saamatta jääneestä tuotosta, kurssitap- piosta, muissa sopimussuhteissa aiheutuvista häiriöistä, kolmannen osa- puolen vaatimuksista taikka muusta Alexandrian, Sidonnaisasiamiehen tai Vakuutusasiamiehen taholta vaikeasti ennakoitavasta vahingosta.
Alexandria eivätkä Sidonnaisasiamiehet vastaa Markkinapaikan toimin- nasta tai sen mahdollisesti Asiakkaalle aiheuttamasta vahingosta. Jos Markkinapaikan toiminnasta aiheutuu Asiakkaalle vahinkoa, Alexandria ryhtyy kohtuulliseksi katsottaviin toimiin korvauksen perimiseksi Markki- napaikalta sen mukaan kun Markkinapaikan sääntöjen mukaan on mah- dollista. Alexandria maksaa viipymättä Asiakkaalle hänelle kuuluvan osuu- den saadusta korvauksesta.
Alexandrian vastuurajaus Alexandrian apunaan käyttämien suomalaisten tai ulkomaisten sijoituspalveluyritysten, rahastoyhtiöiden tai luottolaitok- sen taikka näiden sivukonttorin tai sivuliikkeen toiminnasta on määritelty kohdassa VI.1.
Alexandria, Sidonnaisasiamiehet eivätkä Vakuutusasiamiehet vastaa va- hingosta, joka aiheutuu kolmansilta tahoilta saadusta virheellisestä tiedosta taikka siitä, että Alexandria ei saa kolmannelta osapuolelta tietoa.
4 Asiakkaan taloudellinen vastuu
Asiakas on tietoinen sijoitustoimintaan liittyvistä riskeistä, liittyivät riskit sitten sijoituspalveluihin tai vakuutussäästämiseen ja vastaa yksin toi- mintansa ja sijoituspäätöstensä taloudellisesta tuloksesta ja mahdollisista muista seurauksista mukaan lukien veroseuraamukset tai vaikutukset Asi- akkaan mahdollisesti saamiin sosiaalitukiin tai –etuuksiin tai muihin sopi- mussuhteisiin sekä oikeuksiin ja velvollisuuksiin.
Sijoitustoimintaan liittyy aina taloudellinen riski. Tavoiteltu tuotto voi jäädä saamatta ja sijoitetun pääoman voi menettää osittain tai kokonaan. Tämä vastuu on Asiakkaalla siitä riippumatta, onko Alexandria tai Sidonnaisasia- mies tai Vakuutusasiamies suorittanut Asiakasta tai Rahoitusvälinettä tai muuta sijoituskohdetta koskevan asianmukaisuusarvioinnin tai soveltu- vuusarvioinnin tai antanut sijoitusneuvontaa Rahoitusvälinettä tai muuta sijoituskohdetta koskien tai henkilökohtaisen suosituksen sijoitusvakuu- tukseen liittyen. Asiakas on tietoinen siitä, että sijoituspäätöstä ei voida perustaa pelkästään Rahoitusvälinettä tai muuta sijoituskohdetta koske- vaan markkinointiin ja markkinointimateriaaliin vaan Rahoitusvälinettä tai muuta sijoituskohdetta koskeviin tietoihin kokonaisuudessaan eikä vakuutuksen solmimispäätöstä voida perustaa pelkästään markkinointiin ja markkinointimateriaaliin vaan vakuutusta koskeviin tietoihin kokonai- suudessaan.
Ennen sijoituspäätöksen tekemistä Asiakkaan tulee tutustua huolellisesti Rahoitusvälinettä tai muuta sijoituskohdetta koskeviin ehtoihin, ominai- suuksiin ja niistä aiheutuviin velvollisuuksiin, jotta asiakas voi ymmärtää Rahoitusvälineeseen tai muuhun sijoituskohteeseen liittyvät riskit sekä sijoituspäätöksestä mahdollisesti aiheutuvat vaikutukset Asiakkaan talou- delliseen asemaan mukaan lukien verovaikutukset liittyi sijoituspäätös Asiakkaan sijoitustoimintaan tai sijoitusvakuutuksiin. Asiakkaan on syytä perehtyä myös sijoitusmarkkinoihin, erilaisiin sijoitusvaihtoehtoihin ja si- joituspalveluihin.
Ennen vakuutussopimuksen solmimista Asiakkaan tulee tutustua huolel- lisesti vakuutusta koskeviin ehtoihin, ominaisuuksiin ja siitä aiheutuviin velvollisuuksiin, jotta asiakas voi ymmärtää vakuutukseen liittyvät riskit sekä vakuutussäästämisestä mahdollisesti aiheutuvat vaikutukset Asiak- kaan taloudelliseen asemaan mukaan lukien verovaikutukset. Asiakkaan on syytä perehtyä myös erilaisiin vakuutustuotteisiin.
5 Sisäpiiriä koskevat säännökset
Asiakas on tietoinen arvopaperimarkkinalain säännöksistä ja lain nojalla annetuista määräyksistä, jotka koskevat kuulumista sijoitustoiminnan kohteena olevien yhtiöiden sisäpiiriin.
Asiakas sitoutuu ilmoittamaan kirjallisesti Alexandrialle ne yhtiöt, joiden sisäpiiriin hän kuuluu. Alexandria käy kauppaa sisäpiirisäännösten piiriin kuuluvilla Arvopapereilla vain Asiakkaan erikseen antaman toimeksian- non perusteella. Asiakas vastaa itse siitä, että hän tai hänen lukuunsa toi- miva yhteyshenkilö noudattaa toimeksiantoja antaessaan sisäpiirisäänte- lyä. Xxxxxxx on itse velvollinen tekemään ilmoitukset asianomaisen yhtiön sisäpiirirekisteriin.
Asiakkaan on myös välittömästi ilmoitettava Alexandrialle tällaisissa tie- doissa tapahtuneet muutokset.
6 Ylivoimainen este
Sopijapuoli ei vastaa vahingosta, joka aiheutuu ylivoimaisesta esteestä. Myöskään Alexandrian Sidonnaisasiamiehet ja Vakuutusasiamiehet eivät vastaa Asiakkaalle vahingosta, joka aiheutuu ylivoimaisesta esteestä.
Ylivoimaisella esteellä tarkoitetaan sellaista seikkaa, joka estää sopijapuolen täyttämästä velvoitettaan ja on ennalta arvaamaton, sopijapuolen toimin torjumaton ja kausaalisessa syysuhteessa velvoitteen täyttämättä jättämi- seen. Ylivoimainen este voi olla muun muassa häiriö sähkön jakelussa, tietoliikenteessä tai tietojärjestelmissä, tulipalo, luonnonmullistus, maanjä- ristys, sota, kapina ja lakko, työsulku tai muu työtaistelutoimenpide.
Sopijapuoli voi vedota ylivoimaiseen esteeseen vain, jos esteestä on ilmoi- tettu toiselle sopijapuolelle niin pian kuin se on ollut mahdollista tai sopi- japuolella on muutoin ollut este tiedossa. Vastuusta vapautumisen edelly- tyksenä on lisäksi, että sopijapuoli on pyrkinyt mahdollisuuksien mukaan rajoittamaan toiselle sopijapuolelle aiheutuvaa vahinkoa.
7 Alexandrian huolellisuusvelvoite ja epäilyttävät liiketoimet
Asiakas vakuuttaa, ettei Toimeksiantojen toteuttamiseen tai vakuutukseen käytettyjen ja säilytykseen jätettyjen varojen alkuperään tai Asiakkaan an- tamiin toimeksiantoihin liity epäilyttäviä tai rikollisia piirteitä. Alexandrialla on lakisääteinen velvollisuus tehdä ilmoitus toimivaltaiselle viranomaiselle tilanteissa, joissa Alexandrialla on syytä epäillä esimerkiksi rahanpesua, si- säpiiritiedon väärinkäyttöä tai markkinoiden manipulointia.
8 Salassapito
Alexandrian johto ja henkilöstö sekä Alexandrian toimeksiannosta toimi- vat Sidonnaisasiamiehet ovat salassapitovelvollisia kulloinkin voimassa olevan sijoituspalvelulain mukaisesti Asiakkaan Toimeksiannoista, talou- dellisesta asemasta sekä liike- tai ammattisalaisuudesta.
Alexandrian johto ja henkilöstö sekä Alexandria Pankkiiriliikkeen kanssa yhteistyössä toimivat Vakuutusasiamiehet ovat salassapitovelvollisia va- kuutusedustuksesta annetun lain mukaisesti Asiakkaan tai jonkun muun taloudellista asemaa, terveydentilaa tai muita henkilökohtaisia oloja kos- kevasta seikasta tai liike- tai ammattisalaisuudesta, jonka ne ovat saaneet tietoonsa Vakuutusedustusta harjoittaessaan tai muutoin Vakuutusedus- tukseen liittyviä tehtäviä suorittaessaan.
Alexandrialla, Sidonnaisasiamiehellä, Vakuutusasiamiehellä ja Alexandrian konsolidointiryhmään kuuluvalla yrityksellä on velvollisuus antaa edellä tarkoitettuja tietoja syyttäjä- ja esitutkintaviranomaiselle rikoksen selvittä- miseksi sekä muulle viranomaiselle, jolla on lain nojalla oikeus saada sel- laisia tietoja.
Sidonnaisasiamiehellä on oikeus antaa ensimmäisessä kappaleessa tar- koitettuja tietoja ja Vakuutusasiamiehellä on oikeus antaa toisessa kappa- leessa tarkoitettuja tietoja Alexandria Pankkiiriliikkeelle. Alexandrialla ja Alexandrian konsolidointiryhmään kuuluvalla yrityksellä on oikeus antaa ensimmäisessä ja toisessa kappaleessa tarkoitettuja tietoja asiamiehelleen, samaan Konserniyhteisöön, konsolidointiryhmään kuuluvalle yhteisölle asiakaspalvelua ja muuta asiakassuhteen hoitamista, markkinointia sekä Konserniyhteisön tai konsolidointiryhmän riskienhallintaa varten, jos tie- tojen vastaanottajaa koskee sijoituspalvelulaissa säädetty tai vastaava salas- sapitovelvollisuus.
Alexandrialla on oikeus luovuttaa Asiakkaan henkilötietoja kulloinkin voi- massa olevan lainsäädännön mukaisesti.
Alexandrialla on oikeus vaadittaessa antaa Markkinapaikalle ensimmäises- sä kappaleessa tarkoitettuja tietoja Markkinasääntöjen mukaisesti.
Tämä sopimusehto säilyy voimassa näiden Ehtojen päättymisestä huolimatta.
X. EHTOJEN SOVELTAMINEN JA MUUTTAMINEN SEKÄ SOPIMUKSEN IRTISANOMINEN JA SIIRTÄMINEN
1 Sopimusehtojen soveltaminen
Näitä sijoituspalvelujen ja vakuutusedustuksen yleisiä sopimusehtoja nou- datetaan Alexandrian ja Asiakkaan välisessä sijoituspalvelun tarjoamista ja vakuutusedusta koskevassa sopimussuhteessa riippumatta siitä, ovatko Asiakas ja Alexandria allekirjoittaneet sijoituspalvelun asiakassopimuksen tai vakuutustuotteiden myyntiä koskevan sopimuksen.
Sopimus on voimassa toistaiseksi.
2 Ehtojen muuttaminen
Alexandrialla on oikeus yksipuolisesti muuttaa näitä Ehtoja, sijoituspalvelua koskevia muita sopimusehtoja ja palveluhinnastoa. Muutos tulee voimaan sen kalenterikuukauden alusta, joka alkaa yhden (1) kuukauden kuluttua siitä, kun Asiakas on näissä Ehdoissa tarkoitetulla tavalla tai Alexandrian verkkopalvelussa saanut tiedon muutoksesta. Mikäli Asiakas ei hyväksy muutosta, Asiakkaalla on oikeus irtisanoa sopimuksensa päättymään sopi- musehtojen mukaisesti ilmoittamalla siitä Alexandrialle viimeistään kaksi
(2) viikkoa ennen muutoksen voimaantuloa. Irtisanominen tulee voimaan sinä päivänä, jona muutos olisi tullut voimaan.
3 Sopimuksen irtisanominen ja purkaminen
Asiakkaalla on oikeus irtisanoa sopimus päättymään viiden (5) pank- kipäivän kuluttua siitä, kun Alexandria on vastaanottanut irtisanomis- ilmoituksen.
Alexandrialla on oikeus irtisanoa sopimus päättymään kymmenen (10) pankkipäivän kuluttua siitä, kun Alexandria on lähettänyt irtisanomisil- moituksen. Alexandrialla irtisanomisaika on kuitenkin kolmekymmentä
(30) kalenteripäivää niissä tapauksissa, joissa Asiakas ei ole Ammattimai- nen Asiakas tai Hyväksyttävä Vastapuoli. Irtisanominen tulee tehdä kirjal- lisesti.
Sopijapuolilla on oikeus purkaa sopimus ilman irtisanomisaikaa, mikäli toinen sopijapuoli:
1. on olennaisesti jättänyt täyttämättä näiden ehtojen tai sopimuksen mukaiset velvoitteensa tai muulla olennaisella tavalla rikkonut näitä ehtoja tai sopimuksen ehtoja;
2. asetetaan yrityssaneeraukseen, selvitystilaan tai konkurssiin taikka muutoin on perusteltua syytä olettaa toisen sopijapuolen tulleen maksukyvyttömäksi; tai
3. kuolee
4. muuttaa tilapäisesti tai pysyvästi toiseen maahan, saa ulkomaan kansalaisuuden tai menettää Suomen kansalaisuuden.
Ellei Asiakkaan kanssa toisin sovita, ennen sopimuksen irtisanomista tai purkamista annetut toteuttamatta olevat Toimeksiannot peruutetaan sopimuksen irtisanomisen tai purkamisen jälkeen, jos Alexandria tai Toimeksiannon toteuttaja saa poistettua Toimeksiannon kaupankäynti- järjestelmästä tai muuten peruutettua Toimeksiannon. Toteutuneet Rahoi- tusvälineiden osto- ja myyntitoimeksiannot selvitetään loppuun saakka.
Alexandrian on luovutettava sen hallussa oleva Asiakkaan omaisuus Asi- akkaalle edellyttäen, että Xxxxxxx on ensin suorittanut Alexandrian kaikki Asiakkaalta olevat saatavat.
4 Sopimuksen siirtäminen
Sopimus sitoo sopijapuolia sekä heidän lakimääräisiä seuraajiaan. Asi- akas ei ole oikeutettu siirtämään sopimuksen mukaisia oikeuksia ja vel- vollisuuksiaan ulkopuoliselle ilman Alexandrian kirjallista suostumusta. Alexandria saa kuitenkin ilman Asiakkaan suostumusta siirtää joko kaikki tai osan näiden ehtojen ja sopimusten mukaisista oikeuksista ja velvoitteis- taan sekä tämän Asiakassopimuksen Konserniyhteisölle tai liiketoiminta- kaupan yhteydessä kolmannelle.
XI. MUUT EHDOT
1 Riitaisuuksien ratkaiseminen ja sovellettava laki
Näistä ehdoista ja sopijapuolten välisistä sopimuksista johtuvat riitaisuu- det pyritään ratkaisemaan neuvotteluteitse. Mikäli sopimusosapuolet eivät pääse neuvotteluteitse ratkaisuun kuukauden sisällä neuvotteluiden aloit- tamisesta, riitaisuudet ratkaistaan välimiesmenettelyssä yhtä välimies- tä käyttäen Helsingissä, jos riidan kohteena oleva vaade on määrältään enemmän kuin kymmenentuhatta (10 000) euroa, eikä Asiakkaana ole kuluttajansuojalaissa tarkoitettu kuluttajana pidettävä ei-ammattimainen asiakas. Elleivät sopijapuolet pääse ratkaisuun välimiehestä, välimiehen nimeää Keskuskauppakamari. Välimiesmenettelyn paikka on Helsinki ja kieli Suomi.
Muut sopijapuolten väliset riitaisuudet ratkaistaan Helsingin käräjäoikeu- dessa, ellei kuluttajana pidettävä ei-ammattimainen Asiakas vaadi asian käsittelyä sen paikkakunnan yleisessä alioikeudessa, jonka tuomiopiirissä hänellä on asuinpaikka.
Asiakkaan on tehtävä näihin ehtoihin ja sopimuksiin perustuvat huomau- tuksensa Alexandrialle kirjallisesti.
Siltä osin kun näissä sopimusehdoissa on lakiviittauksia, sovelletaan näi- den osalta kulloinkin voimassa olevia säännöksiä. Sijoituspalvelun tar- joamiseen, sijoituspalvelusopimukseen ja näihin sijoituspalvelun yleisiin sopimusehtoihin sovelletaan Suomen lakia kuitenkin niin, että kansainvä- lisyksityisoikeudellisia lainvalintaa koskevia sääntöjä ei sovelleta.