Contract

Tällä Evli Oyj:n (”Evli”) sopimuksella (”Sopimus”) sovitaan Evlin Asiakkaalle tarjoamasta sijoitus- ja omaisuudenhoitopalvelun (”Omaisuu- denhoito”) sisällöstä, ehdoista sekä palveluista perittävistä maksuista.

1. SOPIMUKSEN KOHTEENA OLEVAT VARAT

Tämän Sopimuksen piiriin kuuluu sen liitteessä yksilöity Asiakkaan tähän Sopimukseen liitetyssä säilytyksessä kulloinkin olevat Rahoitus- välineet ja Rahavarat sekä tällaisen omaisuuden tuotot, siihen liittyvät oikeudet ja muut saamiset edellyttäen, että Evlillä on tosiasiallinen mahdollisuus hoitaa omaisuutta sopimuksen mukaisesti. Sopimuksen kohteena olevaa omaisuutta kutsutaan jäljempänä Sijoitussalkuksi.

1.1 Varojen määrän muuttaminen

Asiakkaalla on halutessaan oikeus lisätä tai vähentää Sijoitussalkussa olevan omaisuuden määrää. Muutoksesta on ilmoitettava kirjallisesti.

Sijoitussalkussa olevan omaisuuden lisäämistä ja lisättävästä mää- rästä on ilmoitettava kirjallisesti Evlille kaksi (2) pankkipäivää ennen omaisuuden lisäämistä. Lisättävät varat katsotaan liitetyiksi Sijoitus- salkkuun seuraavana pankkipäivänä siitä, kun Asiakas on toimitta- nut ilmoitetut varat Evlin haltuun.

Evli tekee ehdotuksen Sopimuksen kohteena olevien Asiakkaan varojen allokoimiseksi sovitun sijoitusstrategian (”Strategia”) mu- kaisesti kymmenen (10) pankkipäivän sisällä, kun Evli on vastaan- ottanut varat, jollei Asiakkaan kanssa toisin sovita. Epälikvidien Rahoitusvälineiden kohdalla varojen allokointi on riippuvainen si- joituskohteen merkintäajankohdasta ja voi olla mahdollista vasta edellä todettua pidemmän ajan kuluttua.

Evli varaa itselleen oikeuden omaisuudenhoidon aloitusajankoh- dan siirtämiseen, mikäli Asiakas ei ole toimittanut riittäviä tietoja ja dokumentteja Evlille Asiakkaan tunnistamiseksi ja tuntemiseksi sekä varojen alkuperän selvittämiseksi viranomaisten antamien oh- jeiden ja säädösten mukaisesti.

Asiakkaan antaessa toimeksiannon vähentää Sijoitussalkun varo- ja, Xxxx tekee ehdotuksen realisoida tai muuten luovuttaa Sijoitus- salkkuun kuuluvia Rahoitusvälineitä ja/tai Rahavaroja siirtämällä ne Asiakkaan tilille tai muuhun säilytykseen ilman aiheetonta viivytys- tä, kuitenkin viimeistään kymmenen (10) pankkipäivän kuluttua toi- meksiannon antamisesta.

Asiakas ymmärtää ja hyväksyy, että Evlillä on oikeus poiketa kymme- nen (10) päivän määräajasta epälikvidien Rahoitusvälineiden sekä muiden vastaavien määräaikaan sidottujen tuotteiden osalta, mikäli niiden säännöissä tai kaupankäyntiohjeissa on asetettu rajoituksia tai määräaikoja sijoituksen niiden realisoinnille. Näihin Rahoitusvä- lineisiin sijoitetut varat tilitetään Asiakkaalle kymmenen (10) päivän kuluessa sen jälkeen, kun Rahoitusväline on ollut myytävissä tai kun Rahoitusvälineen omistusaika on päättynyt tai erääntynyt, edellyttä- en että Xxxx on saanut realisoinnista saadut varat hallintaansa.

Mikäli Asiakas vähentää Sijoitussalkussa olevan omaisuuden mää- rää, lasketaan Sopimuksen liitteessä yksilöidyt palkkiot vähennet- tävän omaisuuden määrästä varojen tilityspäivänä.

2. SÄILYTYS

Sijoitussalkun säilytykseen sovelletaan Evlin Sijoituspalvelusopi- muksen kulloinkin voimassa olevia ehtoja.

Asiakas ymmärtää, että ainoastaan Evlillä omaisuudenhoitajana on käyttöoikeus niihin pankkitileihin, Rahavaroihin, Rahoitusvälineisiin, arvopaperisäilytyksiin ja muihin tileihin, joissa Sopimuksen piirissä oleva omaisuus säilytetään.

3. VALTUUTUS

Asiakas valtuuttaa Xxxxx tarvittaessa avaamaan Asiakkaan nimissä tarvittavat pankki-, arvo-osuus- ja muut Omaisuudenhoitoon liit- tyvät tilit ja säilytykset sekä tekemään niihin liittyvät sopimukset Asiakkaan puolesta. Asiakkaalla on oikeus saada pyynnöstä em. sopimusten ehdot Evliltä. Evlin käyttöoikeus ja valtuutus koskevat kaikkia niitä toimia, jotka ovat tarpeellisia tämän Sopimuksen mu- kaisten velvoitteiden täyttämiseksi.

Evlillä on oikeus toteuttaa kaikki tarvittavat panttioikeudet ja muut mahdolliset tilikirjaukset sekä kirjata tileille tarvittavat rajoitukset. Mikäli Asiakkaan Sijoitussalkkua voidaan Sopimuksen ehtojen mu- kaisesti käyttää johdannaissopimuksen vakuusvaatimusten katta- miseen, Evlillä on oikeus allekirjoittaa tätä koskeva panttaussopi- mus ja muut tarvittavat asiakirjat Asiakkaan puolesta.

Evli tekee kaupankäynnissä ja kauppojen selvityksessä tarvittavat sopimukset Asiakkaan lukuun.

4. SIJOITUSSTRATEGIA

Evli laatii yhteistyössä Asiakkaan kanssa Sijoitussalkkua Strategi- an. Strategia perustuu Asiakkaan sijoitustoiminnalle määrittele- miin tavoitteisiin. Sijoitusstrategia on esitetty tämän Sopimuksen liitteessä.

Sijoitusstrategia sisältää ohjeellisen tavoitteen Sijoitussalkun jaka- misesta eri Rahoitusvälineisiin. Asiakkaan kulloiseenkin Strategiaan voidaan liittää soveltuva vertailuindeksi, johon Sijoitussalkun tuot- toa verrataan.

Omaisuudenhoitotoiminnan alkaessa tai Sijoitussalkun omaisuuden määrän tai Strategian muuttuessa, Sijoitussalkun tuoton seuranta mahdolliseen vertailuindeksiin aloitetaan viimeistään kahden (2) viikon kuluttua Strategian ja/tai omaisuuden määrän muutoksesta.

4.1 Sijoituspäätösten tekeminen ja Strategian toteuttaminen

Evli ehdottaa Asiakkaalle sijoituspäätöksiä Strategian toteuttami- seksi. Muutoksia Sijoitussalkkuun ei toteuteta ilman Asiakkaan hy- väksyntää. Vuosittaisista konsultointikertojen määrästä ja tavasta sovitaan Asiakkaan kanssa erikseen. Asiakkaalla ei ole oikeutta an- taa kolmansille Sijoitussalkkua koskevia toimeksiantoja.

Kun Asiakas on hyväksynyt Xxxxx ehdottaman sijoituspäätöksen, Evlillä on oikeus antaa Asiakasta sitovia toimeksiantoja sekä edus- taa Asiakasta Sijoitussalkun hoitoon liittyvissä asioissa. Kaikki Evlin antamat tai vastaanottamat tahdonilmaisut velvoittavat Asiakasta sekä luovat Asiakkaalle oikeuksia ja velvollisuuksia siten kuin Asia- kas olisi ne itse antanut tai vastaanottanut.

Asiakkaan Sijoitussalkkua koskevat toimenpiteet, kuten Rahoitus- välineiden ostot ja myynnit, toteutetaan toimiluvan saaneen koti- maisen tai ulkomaisen palveluntarjoajan välityksellä. Toimenpiteet suoritetaan Evlin kulloinkin voimassa olevien Sijoituspalvelusopi- muksen ehtojen mukaisesti.

Evli toteuttaa Asiakkaan lukuun toteuttamat toimeksiannot toimek- siantojen toteuttamista koskevien periaatteidensa mukaisesti.

4.2 Poikkeukset sovittuun Strategiaan

Evlillä on oikeus ehdottaa Asiakkaalle sijoituspäätöksiä, jotka poik- keavat Asiakkaan kanssa sovitusta Strategiasta, mikäli Evli katsoo Asiakkaan edun tätä vaativan. Syynä voi tällöin olla esimerkiksi ylei- nen markkinatilanne tai tiettyjä Rahoitusvälineitä koskevat toimen- piteet, joilla saattaa olla olennaista vaikutusta Rahoitusvälineiden arvoon. Asiakas ymmärtää, että mikäli Asiakas ei hyväksy Evlin te- kemiä ehdotuksia sijoituspäätöksiksi tai mikäli Asiakas muuttaa Si- joitussalkussa olevien varojen määrää, on mahdollista, että Sijoitus- salkun Strategiaa ei voida noudattaa.

Strategiassa määritellyt Rahoitusvälineiden enimmäis- ja vähim- mäismäärää koskevat rajoitukset voivat alittua tai ylittyä väliaikai- sesti varojen määrän muuttuessa tai sijoituspäätösten toteutta- misaikana.

4.3 Epälikvidejä Rahoitusvälineitä koskevat ehdot

Evli omaisuudenhoitajana voi tehdä Asiakkaalle ehdotuksen sijoit- taa myös epälikvideihin Rahoitusvälineisiin, mikäli asiakaskohtai- sen soveltuvuusarvioinnin ja Asiakkaan kanssa käydyn keskustelun ja epälikvidin Rahoitusvälineen sijoitusaika huomioiden tuote on Asiakkaalle Evlin käsityksen mukaan soveltuva. Epälikvidien Rahoi- tusvälineiden sisällyttämisestä Sijoitussalkun Strategiaan sovitaan Sopimuksen liitteessä.

Epälikvideillä Rahoitusvälineillä tarkoitetaan sellaisia Rahoitusvä- lineitä, joiden realisointimahdollisuutta on rajoitettu ajallisesti tai muulla tavalla niiden ehtojen mukaisesti.

Vaikka Evli omaisuudenhoitajana ehdottaa Asiakkaalle sijoitusta epälikvideihin Rahoitusvälineisiin, Asiakas itse vastaa niihin liitty- vistä erityisistä velvoitteistaan. Tällainen velvoite voi olla esimerkik- si ennalta määriteltyjen lisäsijoituksien tekeminen niihin jopa usean vuoden ajan siitä, kun Evli on ehdottanut Asiakkaalle sijoitusta. Vel- voite sitoo Asiakasta myös tämän Sopimuksen mahdollisen päätty- misen jälkeen sekä silloin kun Asiakkaan Sopimusta muutetaan niin, ettei muutoksen jälkeen sallitut sijoituskohteet enää sisällä epälik- videjä Rahoitusvälineitä.

Asiakkaalla on oikeus vaatia epälikvidin Rahoitusvälineen lunasta- mista tai muuta realisointia kokonaan tai osittain aina siten, kun se on sen ehtojen mukaisesti mahdollista. Xxxx pyrkii toimimaan Asiak- kaan antaman toimeksiannon mukaisesti, mutta Rahoitusvälineen säännöistä tai muista Evlistä riippumattomista seikoista se voi olla mahdotonta.

Kun Evli omaisuudenhoitajana ehdottaa Asiakkaalle sijoituksen tekemistä epälikvideihin Rahoitusvälineisiin, voi Evli edellyttää, että Asiakkaan tulee allekirjoittaa kaikki niihin sijoittamiseksi vaadittavat asiakirjat, sillä epälikvidit Rahoitusvälineet voivat säilyä Asiakkaan omaisuutena Sopimuksen mahdollisen päättymisen jälkeenkin.

Mikäli jonkin epälikvidin Rahoitusvälineen säännöistä tai muista ominaisuuksista johtuen sijoitusta ei voida tehdä Asiakkaan omiin nimiin, voidaan se Rahoitusvälineen sääntöjen salliessa tehdä Ev- lin nimissä Asiakkaan lukuun. Tällöin Asiakas vastaa Rahoitusvä- lineeseen liittyvien lisäsijoituksien suorittamisesta Evlille sen eh- tojen mukaisesti myös Sopimuksen päättyessä tai kun Asiakkaan Sopimuksen mukaisia sallittuja sijoituskohteita muutetaan. Mikäli Asiakkaan asiakassuhde Evliin päättyy, sovelletaan kyseisten Ra- hoitusvälineiden omistukseen ja Asiakkaan ja Evlin väliseen suh- teeseen Evli-konsernin kulloinkin voimassa olevia Sijoituspalvelus- opimuksen ehtoja.

Asiakkaan vähentäessä Sopimuksen piirissä olevia varoja tai muus- ta Evlistä riippumattomasta syystä voivat Sopimuksen liitteessä määritellyt epälikvidien Rahoitusvälineiden sijoitusrajoitukset voi-

vat ylittyä muuten kuin väliaikaisesti. Tällaisessa tilanteessa Xxxx ei välttämättä pysty ehdottamaan Asiakkaalle sijoituspäätöksiä, joil- la voitaisiin korjata Sijoitussalkku sovittujen sijoitusrajoitusten tai Strategian mukaiseksi, koska epälikvidejä Rahoitusvälineitä voi olla vaikea tai mahdoton myydä tai koska niiden myyminen ei olisi Asi- akkaan edun mukaista.

4.4 Sijoitusstrategian muuttaminen

Asiakas voi halutessaan muuttaa sovittua Strategiaa. Strategian muutos tulee tehdä kirjallisesti.

5. TOIMINNAN SEURANTA

5.1 Yhteyshenkilöt

Tämän sopimuksen mukaisen toiminnan seuraamiseksi ja toteut- tamiseksi on erikseen nimitetty Asiakkaan ja Xxxxx yhteyshenkilöt.

5.2 Raportointi

Evli raportoi Asiakkaalle kuukausittain kirjallisesti tai muulla pysy- vällä tavalla Sijoitussalkun yhteenvedon sisältäen muun muassa tuoton, omistukset ja kyseisen kuukauden tapahtumat, ellei Asi- akkaan kanssa muuta sovita. Asiakas saa raportin kohtuullisessa ajassa, kuitenkin viimeistään raportointikuukautta seuraavan kuu- kauden loppuun mennessä. Evli raportoi vuosittain kirjallisesti tai muulla pysyvällä tavalla Sijoitussalkun kauppatapahtumat, osingot ja vuodenvaihteen omistukset, ellei muuta kirjallisesti sovita. Evli voi muuttaa raporttien teknistä tietosisältöä, toimitustapaa sekä ra- portointijaksoa ilmoittamalla muutoksista Asiakkaalle etukäteen. Sijoitussalkun tiedot raportoidaan lähtökohtaisesti kuukauden vii- meisen pankki- tai kalenteripäivän mukaisina.

Rahoitusvälineet arvostetaan viimeisimpään voimassa olevaan markkina-arvoon, jolla tarkoitetaan Evlin kulloinkin käyttämässä hinnanseurantajärjestelmässä vallitsevaa kaupankäyntipäivän vii- meisintä kaupantekokurssia, osto- tai myyntinoteerausta tai niiden keskiarvoa. Arvopaperit, joille ei ole saatavissa luotettavaa markki- na-arvoa, arvostetaan objektiivisten kriteereiden mukaisesti. Mui- den kuin euromääräisten Rahoitusvälineiden markkina-arvo muun- netaan euroiksi käyttämällä viimeisintä saatavilla olevaa Euroopan keskuspankin julkaisemaa keskikurssia. Tarkempia tietoja arvostus- periaatteista on saatavilla Evlistä.

Evli käyttää tuotonlaskennassa aikapainotettua tuotonlaskentame- netelmää (Time-weighted return).

Evli ja Asiakas voivat erikseen sopia asiakastapaamisten järjestämi- sestä ja niiden sisällöstä.

6. PALKKIOT

Evli on oikeutettu saamaan sopijapuolten Sopimuksen liitteessä so- pimat palkkiot. Palkkioihin lisätään kulloinkin voimassa olevan lain- säädännön mukainen arvonlisävero.

Omaisuudenhoitopalkkio lasketaan päivittäin jälkikäteen sijoitus- salkun markkina-arvosta, ellei muuta ole sovittu. Palkkio peritään vuosineljänneksittäin jälkikäteen.

Mahdollisen omaisuudenhoitopalkkion lisäksi Asiakkaalta peritään kulloinkin voimassa olevan palveluhinnaston mukaisesti sijoitustoi- minnasta aiheutuvat normaalit rahaliikenne-, kaupankäynti- ja säi- lytyskustannukset sekä mahdolliset verot. Asiakkaalta veloitettavat palkkiot on eritelty tämän Sopimuksen liitteessä.

7. SOPIJAPUOLTEN TEHTÄVÄT JA VASTUU

7.1 Evlin tehtävät ja vastuu

Evli noudattaa kaikessa toiminnassaan sijoituspalvelulaissa tai muussa sääntelyssä kulloinkin säädettyjä sijoituspalvelun tarjoajan velvollisuuksia.

Evli hoitaa Asiakkaan Sijoitussalkkua ja tekee ehdotuksia sijoitus- päätöksiksi Evlissä kulloinkin voimassa olevien Omaisuudenhoitoa koskevien toimintaperiaatteiden mukaisesti, jollei Asiakas anna eri- tyisiä, toimintaperiaatteista poikkeavia ohjeita.

Kun Asiakas antaa Sijoitussalkkunsa Evlin hoidettavaksi, Asiakkaan katsotaan hyväksyneen Evlin kulloinkin voimassa olevat Omaisuu- denhoitoa koskevat toimintaperiaatteet.

Asiakkaan mahdollisesti antama Evlin kulloinkin voimassa olevis- ta Omaisuudenhoitoa koskevista toimintaperiaatteista poikkeava erityinen ohje saattaa ohjeen sisältämien tekijöiden osalta toimek- siantokohtaisesti estää Evliä toteuttamasta sellaisia toimintaperi- aatteiden mukaisia toimenpiteitä, joiden tavoitteena on saavuttaa Asiakkaan kannalta paras mahdollinen tulos.

Xxxxx vastuu rajoittuu Asiakassuhdesopimuksen liitteestä A.1 (Asia- kassuhdesopimuksen Yleiset Ehdot) ja Asiakassuhdesopimuksen liitteessä B.1 (Säilytyksen Yleiset Ehdot) ilmenevään vahinkoon.

7.2 Asiakkaan tehtävät ja vastuu

Asiakas vastaa siitä, että Sopimuksen liitteessä luetteloitu Omai- suus on Evlin käytettävissä sovittuna ajankohtana.

Asiakas vastaa yksin sijoitustoiminnan taloudellisesta tuloksesta, oli kyse tehdystä tai tekemättä jätetystä toimenpiteestä. Asiakkaalla ei ole oikeutta saada Evliltä korvausta menetetystä tuotosta, arvon- alennuksesta tai muusta taloudellisesta vahingosta tai tappiosta. Asiakas vastaa yksin Omaisuudenhoidosta johtuvista veroseuraa- muksista sekä Omaisuudenhoidon mahdollisista vaikutuksista Asi- akkaan muihin sopimussuhteisiin sekä oikeuksiin tai velvollisuuk- siin.

8. SOPIMUKSEN VOIMASSAOLO JA IRTISANOMINEN

Sopimus on voimassa toistaiseksi.

Sopimus tulee voimaan, kun sopimus ja sen liitteet on molempien sopijapuolten toimesta asianmukaisesti allekirjoitettu. Tämän sopi- muksen voimaantulo edellyttää, että Asiakkaalla on voimassaoleva Evlin Sijoituspalvelusopimus. Sanottua sopimusta siinä muodossa kuin se kulloinkin on voimassa, sovelletaan tämän Sopimuksen mu- kaiseen toimintaan soveltuvin osin, ellei tässä Sopimuksessa ole nimenomaisesti sovittu toisin. Mikäli edellä mainitun Sijoituspalve- lusopimuksen ehdot ovat ristiriidassa tämän Sopimuksen ehtojen kanssa, sovelletaan tämän Sopimuksen ehtoja.

8.1 Irtisanominen, purkaminen ja sopimuksen voimassa olon lakkaaminen

Kummallakin sopijapuolella on oikeus koska tahansa irtisanoa So- pimus ilman erityistä syytä tai perustelua.

Asiakkaalla on oikeus irtisanoa sopimus päättymään viiden (5) päi- vän kuluttua siitä, kun Xxxx on vastaanottanut irtisanomisilmoituk- sen.

Evlillä on oikeus irtisanoa sopimus päättymään kolmenkymmenen

(30) päivän kuluttua siitä, kun Asiakas on vastaanottanut irtisano- misilmoituksen. Evlin irtisanomisaika on kuitenkin kymmenen (10) päivää, jos Asiakas on Ammattimainen Asiakas.

Irtisanominen tulee tehdä kirjallisesti ja se katsotaan vastaanote- tuksi Sijoituspalvelusopimuksen ehtojen mukaisesti.

Sopijapuolilla on oikeus purkaa Sopimus ilman irtisanomisaikaa, mikäli sopijapuoli

1. on olennaisesti jättänyt täyttämättä Sopimuksen mukaiset vel- voitteensa tai muulla olennaisella tavalla rikkonut Sopimuksen ehtoja tai ilmeisesti väärinkäyttänyt sopimuksen nojalla tarjot- tavaa palvelua;

2. asetetaan yrityssaneeraukseen, selvitystilaan tai konkurssiin taikka muutoin on perusteltua syytä olettaa toisen sopijapuo- len tulleen maksukyvyttömäksi; tai

3. kuolee.

Sopimus lakkaa olemasta voimassa, jos Asiakkaan ja Evlin välinen Sijoituspalvelusopimus lakkaa olemasta voimassa.

Sopimuksen irtisanomisilmoituksen, purkamisen tai lakkaamisen johdosta avoinna olevat toimeksiannot päättyvät, ellei sopijapuol- ten kesken toisin sovita. Aloitetut ja kesken olevat toimeksiannot selvitetään loppuun saakka.

Evlillä on johdannaiskaupan tai muun kolmatta tahoa kohtaan sito- van toimeksiannon ollessa kysymyksessä oikeus ryhtyä harkintansa mukaan välttämättömiin toimiin mahdollisten tappioiden vähentä- miseksi esimerkiksi sulkemalla Asiakkaan johdannaistiliasema joko kokonaan tai osittain.

Sopimuksen päätyttyä Xxxx voi realisoida tai muutoin luovuttaa hal- lussaan olevan Asiakkaan Omaisuuden Asiakkaalle edellyttäen, että Xxxxxxx on ensin suorittanut Evlin kaikki Asiakkaalta olevat So- pimuksen mukaiset saatavat.

Mikäli Evlillä on Asiakkaalta saatavia, on Evli oikeutettu pidättä- mään saataviaan turvaavan määrän Asiakkaan omaisuutta.

Evlin luovutettua hallussaan olevan Asiakkaan omaisuuden Asiak- kaalle, Evlillä on oikeus sulkea tähän Sopimukseen liitetyt pankki-, arvo-osuus ja muut Omaisuudenhoitoon liittyvät tilit ja säilytykset.