Contract
Tällä Evli Oyj:n (”Evli”) sopimuksella (”Sopimus”) sovitaan Evlin Asiakkaalle tarjoamasta sijoitus- ja omaisuudenhoitopalvelun (”Omaisuu- denhoito”) sisällöstä, ehdoista sekä palveluista perittävistä maksuista.
1. SOPIMUKSEN KOHTEENA OLEVAT VARAT
Tämän Sopimuksen piiriin kuuluu sen liitteessä yksilöity Asiakkaan tähän Sopimukseen liitetyssä säilytyksessä kulloinkin olevat Rahoitus- välineet ja Rahavarat sekä tällaisen omaisuuden tuotot, siihen liittyvät oikeudet ja muut saamiset edellyttäen, että Evlillä on tosiasiallinen mahdollisuus hoitaa omaisuutta Sopimuksen mukaisesti. Sopimuk- sen kohteena olevaa omaisuutta kutsutaan jäljempänä Sijoitussalkuksi.
1.1 Varojen määrän muuttaminen
Asiakkaalla on halutessaan oikeus lisätä tai vähentää Sijoitussalkus- sa olevan omaisuuden määrää. Muutoksesta on ilmoitettava kir- jallisesti.
Sijoitussalkussa olevan omaisuuden lisäämisestä ja lisättävästä mää- rästä on ilmoitettava kirjallisesti Evlille kaksi (2) pankkipäivää ennen omaisuuden lisäämistä. Lisättävät varat katsotaan liitetyiksi Sijoitus- salkkuun seuraavana pankkipäivänä siitä, kun Asiakas on toimittanut ilmoitetut varat Evlin haltuun.
Sopimuksen kohteena olevien Asiakkaan varojen allokointi sovitun sijoitusstrategian (”Strategia”) mukaiseksi tapahtuu kymmenen (10) pankkipäivän sisällä, kun Evli on vastaanottanut varat, jollei Asiak- kaan kanssa toisin sovita. Epälikvidien Rahoitusvälineiden kohdal- la varojen allokointi on riippuvainen sijoituskohteen merkintäajan- kohdasta ja voi olla mahdollista vasta edellä todettua pidemmän ajan kuluttua.
Evli varaa itselleen oikeuden omaisuudenhoidon aloitusajankohdan siirtämiseen, mikäli Asiakas ei ole toimittanut riittäviä tietoja ja do- kumentteja Evlille Asiakkaan tunnistamiseksi ja tuntemiseksi sekä varojen alkuperän selvittämiseksi viranomaisten antamien ohjeiden ja säädösten mukaisesti.
Asiakkaan antaessa toimeksiannon vähentää Sijoitussalkun varoja, Evli voi realisoida tai muuten luovuttaa Sijoitussalkkuun kuuluvia Ra- hoitusvälineitä ja/tai Rahavaroja siirtämällä ne Asiakkaan tilille tai muu- hun säilytykseen ilman aiheetonta viivytystä, kuitenkin viimeistään kymmenen (10) pankkipäivän kuluttua toimeksiannon antamisesta.
Asiakas ymmärtää ja hyväksyy, että Evlillä on oikeus poiketa kymme- nen (10) päivän määräajasta epälikvidien Rahoitusvälineiden sekä muiden vastaavien määräaikaan sidottujen tuotteiden osalta, mikäli niiden säännöissä tai kaupankäyntiohjeissa on asetettu rajoituksia tai määräaikoja niiden realisoinnille. Näihin Rahoitusvälineisiin sijoi- tetut varat tilitetään Asiakkaalle kymmenen (10) päivän kuluessa sen jälkeen, kun Rahoitusväline on ollut myytävissä tai kun Rahoitusväli- neen omistusaika on päättynyt tai erääntynyt, edellyttäen että Xxxx on saanut realisoinnista saadut varat hallintaansa.
Mikäli Asiakas vähentää Sijoitussalkussa olevan omaisuuden mää- rää, lasketaan Sopimuksen liitteessä yksilöidyt palkkiot vähennet- tävän omaisuuden määrästä varojen tilityspäivänä.
2. SÄILYTYS
Sijoitussalkun säilyttämiseen sovelletaan Evlin Sijoituspalvelusopi- muksen kulloinkin voimassa olevia ehtoja.
Asiakas hyväksyy, että ainoastaan Evlillä omaisuudenhoitajana on käyttöoikeus niihin pankkitileihin, Rahavaroihin, Rahoitusvälineisiin, arvopaperisäilytyksiin ja muihin tileihin, joissa Sopimuksen piirissä oleva omaisuus säilytetään.
3. VALTUUTUS
Asiakas valtuuttaa tämän Sopimuksen perusteella Xxxxx hoitamaan itsenäisesti Sijoitussalkkua Asiakkaan lukuun tämän Sopimuksen ja Strategian mukaisesti.
Evlillä on oikeus antaa Asiakasta sitovia toimeksiantoja sekä edustaa Asiakasta kaikissa Sijoitussalkun hoitoon liittyvissä asioissa. Kaikki Evlin antamat tai vastaanottamat tahdonilmaisut velvoittavat Asia- kasta sekä luovat Asiakkaalle oikeuksia ja velvollisuuksia siten kuin Asiakas olisi ne itse antanut tai vastaanottanut.
Asiakas valtuuttaa Xxxxx tarvittaessa avaamaan Asiakkaan nimissä tarvittavat pankki-, arvo-osuus- ja muut Omaisuudenhoitoon liit- tyvät tilit ja säilytykset sekä tekemään niihin liittyvät sopimukset Asiakkaan puolesta. Asiakkaalla on oikeus saada pyynnöstä em. sopimusten ehdot Evliltä. Evlin käyttöoikeus ja valtuutus koskevat kaikkia niitä toimia, jotka ovat tarpeellisia tämän Sopimuksen mu- kaisten velvoitteiden täyttämiseksi.
Evlillä on oikeus toteuttaa kaikki tarvittavat panttioikeudet ja muut mahdolliset tilikirjaukset sekä kirjata tileille tarvittavat rajoitukset. Mikäli Asiakkaan Sijoitussalkkua voidaan Sopimuksen ehtojen mu- kaisesti käyttää johdannaissopimuksen vakuusvaatimusten kattami- seen, Evlillä on oikeus allekirjoittaa tätä koskeva panttaussopimus ja muut tarvittavat asiakirjat Asiakkaan puolesta.
Evli tekee kaupankäynnissä ja kauppojen selvityksessä tarvittavat sopimukset Asiakkaan lukuun.
4. SIJOITUSSTRATEGIA
Evli laatii yhteistyössä Asiakkaan kanssa Sijoitussalkkua varten Stra- tegian. Strategia perustuu Asiakkaan sijoitustoiminnalle määrittele- miin tavoitteisiin. Strategia on esitetty Sopimuksen liitteessä.
Strategia sisältää ohjeellisen tavoitteen Sijoitussalkun jakamises- ta eri Rahoitusvälineisiin. Asiakkaan kulloiseenkin Strategiaan voi- daan liittää soveltuva vertailuindeksi, johon Sijoitussalkun tuottoa verrataan.
Omaisuudenhoitotoiminnan alkaessa tai Sijoitussalkun omaisuuden määrän tai Strategian muuttuessa, Sijoitussalkun tuoton seuranta mahdolliseen vertailuindeksiin aloitetaan viimeistään kahden (2) viikon kuluttua Strategian ja/tai omaisuuden määrän muutoksesta.
4.1 Sijoituspäätösten tekeminen ja Strategian toteuttaminen
Evli hoitaa itsenäisesti Sijoitussalkkua Asiakkaan lukuun tämän So- pimuksen ja Strategian mukaisesti. Evli toimii alalla yleisesti nouda- tettavan käytännön mukaisesti huolellisesti ja ammattitaitoisesti. Asiakkaalla ei ole oikeutta antaa kolmansille Sijoitussalkkua koske- via toimeksiantoja.
Evli seuraa säännöllisesti Sijoitussalkun tuottoa ja markkinoiden ke- hitystä. Evli tekee muutoksia Sijoitussalkun sisältöön harkintansa mukaan. Evli toteuttaa toimivaltansa rajoissa sijoituskohteiden osto- ja, myyntejä, merkintöjä tai muita vastaavia toimenpiteitä Strategian toteuttamiseksi. Strategian toteuttamisessa pyritään huomioimaan markkinatilanne ja toteuttamisen aikataulu ja kustannukset.
Asiakkaan Sijoitussalkkua koskevat toimenpiteet, kuten Rahoitusvä- lineiden ostot ja myynnit, toteutetaan toimiluvan saaneen kotimai-
sen tai ulkomaisen palveluntarjoajan välityksellä. Toimenpiteet suo- ritetaan Evlin kulloinkin voimassa olevan Sijoituspalvelusopimuksen ehtojen mukaisesti.
4.2 Poikkeukset sovittuun Strategiaan
Mikäli Sopimuksen liitteessä sovituista sijoitusrajoituksista tai sovi- tusta Strategiasta poiketaan Evlistä riippumattomasta syystä väli- aikaisesti, Evlin tulee pyrkiä niin pian kuin mahdollista korjaamaan tilanne Sopimuksen mukaiseksi.
Strategiassa määritellyt Rahoitusvälineiden enimmäis- ja vähim- mäismäärää koskevat rajoitukset voivat alittua tai ylittyä väliaikaises- ti varojen määrän muuttuessa tai varojen allokoinnin ollessa kesken.
Evlillä on oikeus tilapäisesti poiketa sovitusta Strategiasta, mikäli Evli katsoo Asiakkaan edun tätä vaativan. Syynä voi tällöin olla esi- merkiksi yleinen markkinatilanne tai tiettyjä Rahoitusvälineitä kos- kevat toimenpiteet, joilla saattaa olla olennaista vaikutusta Rahoi- tusvälineiden arvoon. Evli on velvollinen ilmoittamaan tällaisesta poikkeamisesta jälkikäteen Asiakkaalle.
4.3 Epälikvidejä Rahoitusvälineitä koskevat ehdot
Evli omaisuudenhoitajana voi tehdä päätöksen sijoittaa Asiakkaan puolesta myös epälikvideihin Rahoitusvälineisiin, mikäli asiakaskoh- taisen soveltuvuusarvioinnin ja Asiakkaan kanssa käydyn keskuste- lun ja epälikvidin Rahoitusvälineen sijoitusaika huomioiden tuote on Asiakkaalle Evlin käsityksen mukaan soveltuva. Epälikvidien Rahoi- tusvälineiden sisällyttämisestä Sijoitussalkun Strategiaan sovitaan Sopimuksen liitteessä.
Epälikvideillä Rahoitusvälineillä tarkoitetaan sellaisia Rahoitusvä- lineitä, joiden realisointimahdollisuutta on rajoitettu ajallisesti tai muulla tavalla niiden ehtojen mukaisesti.
Vaikka Evli omaisuudenhoitajana tekee sijoituspäätökset Asiakkaan puolesta epälikvideihin Rahoitusvälineisiin, Asiakas itse vastaa nii- hin liittyvistä erityisistä velvoitteistaan. Tällainen velvoite voi olla esimerkiksi ennalta määriteltyjen lisäsijoituksien tekeminen niihin jopa usean vuoden ajan siitä, kun Xxxx on tehnyt Asiakkaan puolesta sijoituspäätöksen. Velvoite sitoo Asiakasta myös tämän Sopimuksen mahdollisen päättymisen jälkeen sekä silloin kun Asiakkaan Sopi- musta muutetaan niin, ettei muutoksen jälkeen sallitut sijoituskoh- teet enää sisällä epälikvidejä Rahoitusvälineitä.
Asiakkaalla on oikeus vaatia epälikvidin Rahoitusvälineen lunasta- mista tai muuta realisointia kokonaan tai osittain aina siten, kun se on sen ehtojen mukaisesti mahdollista. Xxxx pyrkii toimimaan Asiak- kaan antaman toimeksiannon mukaisesti, mutta Rahoitusvälineen säännöistä tai muista Evlistä riippumattomista seikoista se voi olla mahdotonta.
Vaikka Evli omaisuudenhoitajana tekee sijoituspäätöksen Asiakkaan puolesta epälikvideihin Rahoitusvälineisiin, voi Evli edellyttää, että Asiakkaan tulee allekirjoittaa kaikki niihin sijoittamiseksi vaadittavat asiakirjat, sillä epälikvidit Rahoitusvälineet voivat säilyä Asiakkaan omaisuutena Sopimuksen mahdollisen päättymisen jälkeenkin.
Mikäli jonkin epälikvidin Rahoitusvälineen säännöistä tai muista ominaisuuksista johtuen sijoitusta ei voida tehdä Asiakkaan omiin nimiin, voidaan se Rahoitusvälineen sääntöjen salliessa tehdä Evlin nimissä Asiakkaan lukuun. Tällöin Asiakas vastaa Rahoitusvälinee- seen liittyvien lisäsijoituksien suorittamisesta Evlille sen ehtojen mu- kaisesti myös Sopimuksen päättyessä tai kun Asiakkaan Sopimuk- sen mukaisia sallittuja sijoituskohteita muutetaan. Mikäli Asiakkaan asiakassuhde Evliin päättyy, sovelletaan kyseisten Rahoitusvälinei-
den omistukseen ja Asiakkaan ja Evlin väliseen suhteeseen Evli-kon- sernin kulloinkin voimassa olevia Sijoituspalvelusopimuksen ehtoja.
Asiakkaan vähentäessä Sopimuksen piirissä olevia varoja tai muusta Evlistä riippumattomasta syystä voivat Sopimuksen liitteessä mää- ritellyt epälikvidien Rahoitusvälineiden sijoitusrajoitukset voivat ylittyä muuten kuin väliaikaisesti. Tällaisessa tilanteessa Xxxx ei vält- tämättä pysty korjaamaan tilannetta sovittujen sijoitusrajoitusten tai Strategian mukaiseksi , koska epälikvidejä Rahoitusvälineitä voi olla vaikea tai mahdoton myydä tai koska niiden myyminen ei olisi Asiakkaan edun mukaista. Evli ilmoittaa Asiakkaalle, mikäli aiemmin määritettyjä sijoitusrajoituksia tai Strategiaa ei voida enää noudat- taa ja keskustelee Asiakkaan kanssa tarpeesta määrittää Asiakkaalle soveltuvat uudet sijoitusrajoitukset ja Strategia.
4.4 Strategian muuttaminen
Asiakas voi halutessaan muuttaa sovittua Strategiaa. Strategian muutos tulee tehdä kirjallisesti.
5. TOIMINNAN SEURANTA
5.1 Yhteyshenkilöt
Tämän Sopimuksen mukaisen toiminnan seuraamiseksi ja toteut- tamiseksi on erikseen nimitetty Asiakkaan ja Xxxxx yhteyshenkilöt.
5.2 Raportointi
Evli raportoi Asiakkaalle kuukausittain kirjallisesti tai muulla pysyväl- lä tavalla Sijoitussalkun yhteenvedon sisältäen muun muassa tuoton, omistukset ja kyseisen kuukauden tapahtumat, ellei Asiakkaan kans- sa muuta sovita. Asiakas saa raportin kohtuullisessa ajassa, kuiten- kin viimeistään raportointikuukautta seuraavan kuukauden loppuun mennessä. Evli raportoi vuosittain kirjallisesti tai muulla pysyvällä tavalla Sijoitussalkun tapahtumat, ja vuodenvaihteen omistukset, ellei muuta kirjallisesti sovita. Evli voi muuttaa raporttien teknis- tä tietosisältöä, toimitustapaa sekä raportointijaksoa ilmoittamalla muutoksista Asiakkaalle etukäteen. Sijoitussalkun tiedot raportoi- daan lähtökohtaisesti kuukauden viimeisen pankki- tai kalenteri- päivän mukaisina.
Rahoitusvälineet arvostetaan viimeisimpään voimassa olevaan markkina-arvoon, jolla tarkoitetaan Evlin kulloinkin käyttämältä markkinainformaatiopalveluntarjoajalta saatavilla olevaa kaupan- käyntipäivän viimeisintä kaupantekokurssia, osto- tai myyntinotee- rausta tai niiden keskiarvoa. Rahoitusvälineet, joille ei ole saatavissa luotettavaa markkina-arvoa, arvostetaan objektiivisten kriteereiden mukaisesti. Muiden kuin euromääräisten Rahoitusvälineiden mark- kina-arvo muunnetaan euroiksi käyttämällä viimeisintä saatavilla olevaa Euroopan keskuspankin julkaisemaa keskikurssia. Tarkem- pia tietoja arvostusperiaatteista on saatavilla Evlistä.
Xxxx käyttää tuotonlaskennassa aikapainotettua tuotonlaskentame- netelmää (Time-weighted return).
Mikäli Asiakas on ei-ammattimainen, Evli raportoi Sijoitussalkun ar- vonmuutoksista, jos arvo alenee 10 prosenttia edellisen raportointi- jakson lopusta laskettuna ja sen jälkeen 10 prosentin kerrannaisilla viimeistään sen arkipäivän aikana, jolloin kynnysarvo ylittyi, tai jos se ylittyi muuna päivänä kuin arkipäivänä, sen jälkeisen ensimmäi- sen arkipäivän aikana.
Evli ja Asiakas voivat erikseen sopia asiakastapaamisten järjestämi- sestä ja niiden sisällöstä.
6. PALKKIOT
Evli on oikeutettu saamaan sopijapuolten tämän Sopimuksen liit- teessä sopimat palkkiot. Palkkioihin lisätään kulloinkin voimassa olevan lainsäädännön mukainen arvonlisävero.
Omaisuudenhoitopalkkio lasketaan päivittäin jälkikäteen Sijoitus- salkun markkina-arvosta, ellei muuta ole sovittu. Palkkio peritään vuosineljänneksittäin jälkikäteen.
Omaisuudenhoitopalkkion lisäksi Asiakkaalta peritään kulloinkin voimassa olevan palveluhinnaston mukaisesti sijoitustoiminnasta aiheutuvat normaalit rahaliikenne-, kaupankäynti- ja säilytyskustan- nukset, ellei toisin ole sovittu, sekä mahdolliset verot. Asiakkaal- ta veloitettavat palkkiot on eritelty tämän Sopimuksen liitteessä.
Evli toteuttaa Asiakkaan lukuun tekemät toimeksiannot toimeksian- tojen toteuttamista koskevien periaatteidensa mukaisesti.
7. SOPIJAPUOLTEN TEHTÄVÄT JA VASTUU
7.1 Evlin tehtävät ja vastuu
Evli noudattaa kaikessa toiminnassaan sijoituspalvelulaissa tai muussa sääntelyssä kulloinkin säädettyjä sijoituspalvelun tarjoajan velvollisuuksia.
Evli hoitaa Asiakkaan Sijoitussalkkua Evlissä kulloinkin voimassa olevien Omaisuudenhoitoa koskevien toiminta-periaatteiden mu- kaisesti, jollei Asiakas anna erityisiä, toimintaperiaatteista poikkea- via ohjeita.
Kun Asiakas antaa Sijoitussalkkunsa Evlin hoidettavaksi, Asiakkaan katsotaan hyväksyneen Evlin kulloinkin voimassa olevat Omaisuu- denhoitoa koskevat toimintaperiaatteet.
Asiakkaan mahdollisesti antama Evlin kulloinkin voimassa olevis- ta Omaisuudenhoitoa koskevista toimintaperiaatteista poikkeava erityinen ohje saattaa ohjeen sisältämien tekijöiden osalta toimek- siantokohtaisesti estää Evliä toteuttamasta sellaisia toimintaperi- aatteiden mukaisia toimenpiteitä, joiden tavoitteena on saavuttaa Asiakkaan kannalta paras mahdollinen tulos.
7.2 Asiakkaan tehtävät ja vastuu
Asiakas vastaa siitä, että Sopimuksen liitteessä luetteloitu Omaisuus on Evlin käytettävissä sovittuna ajankohtana.
Asiakas vastaa yksin sijoitustoiminnan taloudellisesta tuloksesta, oli kyse tehdystä tai tekemättä jätetystä toimenpiteestä. Asiakkaalla ei ole oikeutta saada Evliltä korvausta menetetystä tuotosta, arvon- alennuksesta tai muusta taloudellisesta vahingosta tai tappiosta. Asiakas vastaa yksin Omaisuudenhoidosta johtuvista veroseuraa- muksista sekä Omaisuudenhoidon mahdollisista vaikutuksista Asi- akkaan muihin sopimussuhteisiin sekä oikeuksiin tai velvollisuuksiin.
8. SOPIMUKSEN VOIMASSAOLO JA IRTISANOMINEN
Sopimus on voimassa toistaiseksi.
Sopimus tulee voimaan, kun Sopimus ja sen liitteet on molempien sopijapuolten toimesta asianmukaisesti allekirjoitettu. Tämän Sopi- muksen voimaantulo edellyttää, että Asiakkaalla on voimassa oleva
Evlin Sijoituspalvelusopimus. Sanottua sopimusta siinä muodossa kuin se kulloinkin on voimassa, sovelletaan tämän Sopimuksen mu- kaiseen toimintaan soveltuvin osin, ellei tässä Sopimuksessa ole nimenomaisesti sovittu toisin. Mikäli edellä mainitun Sijoituspalve- lusopimuksen ehdot ovat ristiriidassa tämän Sopimuksen ehtojen kanssa, sovelletaan tämän Sopimuksen ehtoja.
8.1 Irtisanominen, purkaminen ja Sopimuksen voimassaolon lakkaaminen
Kummallakin sopijapuolella on oikeus koska tahansa irtisanoa So- pimus ilman erityistä syytä tai perustelua.
Asiakkaalla on oikeus irtisanoa Sopimus päättymään viiden (5) päi- vän kuluttua siitä, kun Xxxx on vastaanottanut irtisanomisilmoituksen.
Evlillä on oikeus irtisanoa Sopimus päättymään kolmenkymmenen
(30) päivän kuluttua siitä, kun Asiakas on vastaanottanut irtisano- misilmoituksen. Evlin irtisanomisaika on kuitenkin kymmenen (10) päivää, jos Asiakas on Ammattimainen Asiakas.
Irtisanominen tulee tehdä kirjallisesti. ja se katsotaan vastaanote- tuksi Sijoituspalvelusopimuksen ehtojen mukaisesti.
Osapuolilla on oikeus purkaa Sopimus ilman irtisanomisaikaa, mi- käli toinen osapuoli
1. on olennaisesti jättänyt täyttämättä Sopimuksen mukaiset vel- voitteensa tai muulla olennaisella tavalla rikkonut Sopimuksen ehtoja tai ilmeisesti väärinkäyttänyt Sopimuksen nojalla tarjot- tavaa palvelua;
2. asetetaan yrityssaneeraukseen, selvitystilaan tai konkurssiin taik- ka muutoin on perusteltua syytä olettaa toisen sopijapuolen tul- leen maksukyvyttömäksi; tai
3. kuolee.
Sopimus lakkaa olemasta voimassa, jos Asiakkaan ja Evlin välinen Sijoituspalvelusopimus lakkaa olemasta voimassa.
Sopimuksen irtisanomisilmoituksen, purkamisen tai lakkaamisen johdosta avoinna olevat toimeksiannot päättyvät, ellei sopijapuol- ten kesken toisin sovita. Aloitetut ja kesken olevat toimeksiannot selvitetään loppuun saakka.
Evlillä on johdannaiskaupan tai muun kolmatta tahoa kohtaan sito- van toimeksiannon ollessa kysymyksessä oikeus ryhtyä harkintansa mukaan välttämättömiin toimiin mahdollisten tappioiden vähentä- miseksi esimerkiksi sulkemalla Asiakkaan johdannaistiliasema joko kokonaan tai osittain.
Sopimuksen päätyttyä Xxxx voi realisoida tai muutoin luovuttaa Si- joitussalkkuun kuuluvat Rahoitusvälineet ja Rahavarat Asiakkaalle edellyttäen, että Asiakas on ensin suorittanut Evlin kaikki Asiak- kaalta olevat Sopimuksen mukaiset saatavat.
Mikäli Evlillä on Asiakkaalta saatavia, on Evli oikeutettu pidättämään saataviaan turvaavan määrän Asiakkaan omaisuutta.
Evlin luovutettua hallussaan olevan Asiakkaan omaisuuden Asiak- kaalle, Evlillä on oikeus sulkea tähän Sopimukseen liitetyt pankki-, arvo-osuus ja muut Omaisuudenhoitoon liittyvät tilit ja säilytykset.