Yleiset sopimusehdot
Yleiset sopimusehdot
Yleiset sopimusehdot
Alexandria Pankkiiriliike Oyj:n sijoituspalvelun ja vakuutusedustuksen yleiset ehdot sekä Alexandria Markets Oy:n sijoituspalvelun yleiset ehdot.
I. YLEISTEN EHTOJEN SOVELTAMISALA JA MÄÄRITELMÄT
1 Yleisten ehtojen tarkoitus ja soveltamisala
Näitä sijoituspalvelun ja vakuutusedustuksen yleisiä sopimusehtoja
(jäljempänä ”Ehdot”) sovelletaan Asiakkaan ja Alexandria Pankkiiriliike Oyj:n (jäljempänä ”Alexandria Pankkiiriliike”) väliseen sijoituspalvelun ja oheispalvelun tarjoamista sekä vakuutusedustusta koskevaan sopimus- suhteeseen. Ehtoja sovelletaan myös Asiakkaan ja Alexandria -konserniin kuuluvan yhtiön väliseen sijoituspalvelun ja oheispalvelun tarjoamista sekä vakuutusedustusta koskevaan sopimussuhteeseen.
Sijoituspalvelulla tarkoitetaan näissä ehdoissa myös Alexandria Pankkiiri- liikkeen asiakkailleen antamia neuvoja koskien Alexandria Yritysrahoitus Oy:n (jäljempänä ”Alexandria Yritysrahoitus”) yrityslainasijoituksia. Va- kuutusedustuksella tarkoitetaan näissä ehdoissa Alexandria Pankkiiriliik- keen ja sen yhteistyössä toimivien vakuutusasiamiesten sekä Premium Advisors Oy:n harjoittamaa vakuutusasiamiestoimintaa edustettavien vakuutusyhtiöiden lukuun. Sijoituspalvelun- ja oheispalvelun tarjoamiseen sovelletaan kohtia I-VI ja IX-XI kuitenkin siten, että Alexandria Yritysra- hoituksen yrityslainoihin sovelletaan kohtia I-IV ja VI alakohtia 5-8 sekä kohtaa VII. Vakuutusedustusta koskevan palvelun tarjoamiseen sovelle- taan kohtia I-II ja VIII-X. Vakuutusta koskevan sopimuksen Asiakas tekee vakuutusyhtiön kanssa. Nämä Ehdot ovat osa Asiakassopimusta.
Alexandria Pankkiiriliike tarjoaa tiettyjä sijoitus- ja oheispalveluita myös sidonnaisasiamiestensä välityksellä sekä vakuutusedustukseen liittyviä palveluita henkilökuntansa sekä yhteistyössä Alexandrian kanssa toimi- vien vakuutusasiamiesten kanssa. Ehtoja sovelletaan myös mainituissa tapauksissa.
Ehtojen kohtia I-VI ja IX-XI sovelletaan Asiakkaan ja Alexandria Markets Oy:n (jäljempänä ”Alexandria Markets” ja/tai yhdessä tai erikseen Alexan- dria Pankkiiriliikkeen väliseen sijoituspalvelun ja oheispalvelun tarjoamis- ta koskevaan sopimussuhteeseen. Alexandria Markets voi tarjota tiettyjä sijoitus- ja oheispalveluita myös sidonnaisasiamiestensä välityksellä.
Ehtoja sovelletaan myös niissä tapauksissa, joissa Asiakas ja Alexandria Pankkiiriliike tai Alexandria Markets eivät ole allekirjoittaneet erillistä asiakassopimusta, mutta joissa Asiakas on hyväksynyt Ehdot itseään sito- viksi Rahoitusvälinettä koskevassa toimeksiantolomakkeessa.
Ehtojen lisäksi asiakassuhteeseen sovelletaan Asiakkaan kulloinkin valitsemia palveluita ja tuotteita koskevia erillisiä sopimusehtoja ja tuote- kohtaisia ehtoja liitteineen sekä Alexandrian kulloinkin voimassa olevaa hinnastoa.
Asiakas sitoutuu lisäksi allekirjoittamaan kulloinkin tarvittavat Markkina- paikan edellyttämät sopimukset ja muut asiakirjat.
Ehtojen lisäksi sopimussuhteeseen sovelletaan kulloinkin voimassa olevia Markkinasääntöjä, jotka Ehtojen nojalla velvoittavat Asiakasta. Jos Ehdot poikkeavat Markkinasäännöistä, sovelletaan ensisijaisesti Markkinasääntöjä.
2 Määritelmät Alexandria -konserni
Alexandria –konserni pitää sisällään seuraavat yhtiöt: Alexandria Pankkii-
riliike Oyj (jäljempänä ”Alexandria Pankkiiriliike” ja/tai yhdessä tai xxxx- xxxx Alexandria Markets Oy:n kanssa ja/tai yhdessä tai erikseen Premium
Advisors Oy:n kanssa ”Alexandria”), Alexandria Rahastoyhtiö Oy, Alexan- dria Markets Oy, Alexandria Yritysrahoitus Oy sekä Premium Advisors Oy.
Ammattimainen Asiakas
Ammattimaisella Asiakkaalla tarkoitetaan Asiakasta, jonka Alexandria on luokitellut ammattimaiseksi asiakkaaksi. Ammattimaisuuden edelly- tyksenä on muun muassa, että Asiakkaan sijoitustoiminta on laajuuten- sa, säännöllisyytensä ja organisaationsa puolesta ilmeisen ammattimais- ta. Yksityishenkilöt luokitellaan pääsääntöisesti ei-ammattimaisiksi asiakkaiksi.
Arvopaperi
Arvopaperilla tarkoitetaan arvopaperimarkkinalain mukaisia koti- ja ulkomaisia arvopapereita, kuten osakkeita, joukkovelkakirjalainoja, sijoitusrahasto-osuuksia sekä muita arvopaperimarkkinalain mukaisia arvopapereita.
Asiakas
Xxxxxxxxxxx, joka on hyväksynyt nämä ehdot ja jonka Alexandria on hyväk- synyt asiakkaakseen. Xxxxxxx toimii omissa nimissään ja omaan lukuunsa suhteessa Alexandriaan.
Asiakasvaratili
Asiakasvaratili on palveluntarjoajan asiakkaidensa lukuun Suomessa toimiluvan saaneessa talletuspankissa tai muussa valtiossa toimiluvan saaneen talletusten vastaanottamiseen oikeutetun luottolaitoksen Suomen sivukonttorissa avaama talletustili, jota voidaan käyttää Asiakkaiden si- joituspalveluihin liittyvässä maksuliikenteessä. Asiakasvaratilillä oleville Asiakkaan varoille ei makseta korkoa. Asiakasvaratili ei ole Alexandria Pankkiiriliikkeen tai Alexandria Yritysrahoituksen omaisuutta, ja asiakas- varat on suojattu esimerkiksi konkurssiriskin varalta.
Alexandria Pankkiiriliikkeen talletuspankin asiakasvaratilillä olevat asiak- kaiden rahavarat kuuluvat Sijoittajien korvausrahaston piiriin. Alexandria Yritysrahoitus ei joukkorahoituksen välittäjänä ole liittynyt sijoituspalvelu- laissa määriteltyyn sijoittajien korvausrahastoon, eivätkä sen asiakasvara- tilillä olevat Asiakkaiden varat kuulu Sijoittajien korvausrahaston piiriin.
Edustaja
Edustajalla tarkoitetaan henkilöä, joka toimii Asiakkaan puolesta ja lu- kuun. Edustajia ovat muun muassa valtuutettu, kuten Asiakkaan nimeämä yhteyshenkilö, oikeushenkilön puolesta toimiva henkilö ja edunvalvoja Asiakkaan ollessa edunvalvonnassa tai alaikäinen.
Ei-ammattimainen asiakas
Ei-ammattimainen asiakas on Asiakas, jonka Alexandria on luokitellut Ei-ammattimaiseksi Asiakkaaksi. Yksityishenkilöt luokitellaan pääsään- töisesti Ei-ammattimaisiksi asiakkaiksi.
Hyväksyttävä Vastapuoli
Ammattimainen Asiakas, jonka Alexandria on luokitellut Hyväksyttäväksi vastapuoleksi.
Konserniyhteisö
Yhteisö, (a) jolla on suoraan tai välillisesti Määräysvalta Alexandriaan; (b) joka on suoraan tai välillisesti saman yhteisön määräysvallassa kuin Alexan- dria; tai (c) joka on suoraan tai välillisesti Alexandrian määräysvallassa.
Määräysvallalla tarkoitetaan osakeyhtiölaissa määriteltyä määräysvaltaa siitä riippumatta, onko yhteisö suomalainen osakeyhtiö vai muu koti- tai ulkomainen yhteisö.
Markkinapaikka
Markkinapaikalla tarkoitetaan mitä tahansa koti- tai ulkomaista sään- neltyä markkinaa, monenkeskistä kaupankäyntijärjestelmää tai muuta mahdollista kauppapaikkaa.
Markkinasäännöt
Voimassa olevan koti- ja ulkomaisen lainsäädännön perusteella annetut päätökset ja viranomaismääräykset ja -ohjeet sekä Markkinapaikkojen, arvopaperikeskuksien ja selvitysyhteisöjen säännöt, ohjeet ja määräykset, markkinoiden itsesääntely sekä kulloinkin sovellettava kauppatapa.
Joukkorahoituspalvelu
Joukkorahoituspalvelu tarkoittaa Alexandria Yritysrahoituksen ylläpitä- mää joukkorahoitusalustaa, jonka kautta Joukkorahoituspalvelun Asiak- kaat voivat tehdä keskenään rahan lainaamista koskevia sopimuksia.
Rahoitusväline
Sijoituspalvelulain mukaisen rahoitusvälineen käsite on laajempi kuin Arvopaperin käsite ja pitää sisällään arvopaperilain mukaiset Arvopaperit sekä sijoituspalvelulain mukaiset muut yhteissijoitusyrityksen osuudet ja rahamarkkinavälineet, joita ei pidetä edellä mainittuna Arvopaperina sekä erilaiset sijoituspalvelulaissa tarkoitetut optiot, termiinit tai muut johdan- naissopimukset, luottoriskin siirtoon tarkoitetut johdannaissopimukset ja hinnanerosopimukset.
Selvityspäivä
Rahoitusvälineen kaupan selvitysajankohta.
Sidonnaisasiamies
Luonnollinen henkilö tai oikeushenkilö, joka tarjoaa tai markkinoi Alexandrian Pankkiiriliikkeen kanssa sovittuja sijoitus- ja oheispalveluja Alexandria Pankkiiriliikkeen lukuun ja vastuulla. Sidonnaisasiamiehet on merkitty Finanssivalvonnan ylläpitämään sidonnaisasiamiesrekisteriin. Alexandria Pankkiiriliikkeen sidonnaisasiamiehet toimivat myös Alexan- dria Pankkiiriliikkeen jäljempänä mainittuina vakuutusasiamiehinä.
Sijoittajien korvausrahasto
Sijoituspalvelulaissa tarkoitettu Sijoittajien korvausrahasto.
Sijoitusvakuutus
Sijoitusvakuutuksella tarkoitetaan Alexandria Pankkiiriliikkeen ja sen yhteistyössä toimivien vakuutusasiamiesten sekä Premium Advisorsin välittämiä säästö- ja sijoitusvakuutustuotteita.
Toimeksianto
Asiakkaan tai Asiakkaan Edustajan Alexandrialle antama Asiakasta sitova määräys ostaa, myydä, merkitä, lunastaa tai vaihtaa Rahoitusvälineitä tai muita sijoitustuotteita, tai suorittaa muita Rahoitusvälineisiin liittyviä toimia tai sijoitusvakuutuksiin liittyvä Asiakkaan ilmoitus tai muutostoimeksianto vakuutukseen tai vakuutukseen liittyviin Rahoitusvälineisiin liittyen.
Vakuutusasiamies
Luonnollinen henkilö tai oikeushenkilö, joka harjoittaa vakuutusedus- tusta vakuutuksenantajana olevan vakuutusyhtiön lukuun ja vastuulla. Alexandria Pankkiiriliike toimii vakuutusasiamiehenä yhdessä sen kanssa yhteistyössä toimivien vakuutusasiamiesten kanssa edustamiensa va- kuutusyhtiöiden lukuun. Premium Advisors toimii vakuutusasiamiehenä edustettavien vakuutusyhtiöiden lukuun. Alexandria Pankkiiriliike ja sen kanssa yhteistyössä toimivat vakuutusasiamiehet, sekä Premium Advisors on merkitty Finanssivalvonnan ylläpitämään vakuutusedustajarekisteriin. Alexandria Pankkiiriliikkeen kanssa yhteistyössä toimivat vakuutusasia- miehet toimivat myös edellä mainittuina Alexandria Pankkiiriliikkeen Sidonnaisasiamiehinä.
Vakuutusedustus
Vakuutusedustuksella tarkoitetaan korvausta vastaan harjoitettavaa vakuutussopimuksen valmistelua, vakuutussopimuksen tekemistä ja avustamista vakuutussopimuksen hoitamisessa ja täyttämisessä, kuten
vakuutusratkaisujen esittelemistä ja vertailua, vakuutussopimusta koske- van tarjouksen tekemistä ja avustamista vakuutussopimuksen täyttämi- sessä vahinkotapahtumissa.
II. ASIAKKUUDEN AVAAMINEN
1 Asiakastiedot
Asiakkaan tai hänen Edustajansa tulee asiakassuhdetta perustettaessa tai sen aikana, yksittäistä Rahoitusvälinettä, sijoitusvakuutusta tai Alexan- dria Yritysrahoituksen yrityslainasijoitusta koskevia Toimeksiantoja antaessaan ja muiden palvelujen käytöstä sovittaessa antaa Alexandrialle Alexandrian pyytämät Asiakasta ja Edustajaa koskevat perustiedot mu- kaan lukien tunnistamista, tuntemista, asianmukaisuusarviointia ja sovel- tuvuusarviointia sekä vakuutusedustusta ja vakuutuksiin liittyvää henkilö- kohtaista neuvontaa varten kulloinkin tarvittavat tiedot sekä asiakirjat.
Asiakas valtuuttaa Alexandrian tarkistamaan Asiakkaan asiakastiedot ja pankkiyhteyden oikeellisuuden. Tarkastusoikeus koskee myös Asiakkaan Edustajan tietoja. Asiakkaan ollessa edunvalvonnassa tai alaikäinen, kos- kee tietojen tarkastusoikeus Asiakkaan ohella edunvalvojaa tai edunval- vojia.
Asiakkaan ja hänen Edustajansa on ilman aiheetonta viivytystä ilmoitet- tava Alexandrialle antamissaan tiedoissa tapahtuneista muutoksista tai havaitsemistaan virheistä kirjallisesti (kirjeitse tai sähköpostilla). Muutok- sia, joiden osalta Asiakkaalla tai hänen Edustajallaan on ilmoitusvelvolli- suus, ovat muun muassa tiedot asiakkaan yhteys- tai yksilöintitiedoissa, muutokset soveltuvuus- ja asianmukaisuusarviointia koskevissa tiedoissa, tieto edunvalvonnan tai edustuksen alkamisesta, lakkaamisesta ja muut- tamisesta ja muutokset asiakkaan verotuksellisessa asemassa. Ilmoitus- velvollisuus koskee myös Ammattimaisen Asiakkaan asemassa tapahtu- neita muutoksia, jotka voivat vaikuttaa asiakasluokitukseen. Asiakas ei voi vedota siihen, että Asiakas ei ole saanut tiedoksi asiakassuhteeseen vaikuttavaa tietoa, jos tiedon saamatta jääminen johtuu siitä, että Asiakas ei ole ilmoittanut Alexandrialle edellä tarkoitetuissa tiedoissa tapahtuneita muutoksia. Alexandria eivätkä sen kanssa yhteistyötä tekevät Sidonnais- ja Vakuutusasiamiehet vastaa vahingosta, joka johtuu siitä, että Asiakas tai Edustaja ei ole ilmoittanut Alexandrialle edellä mainittujen tietojen muuttumisesta.
Alexandrialla on oikeus päivittää Asiakkaan ja Edustajan tietoja, kuten osoitetietoja, myös julkisista rekistereistä kuten väestötietojärjestelmästä.
Alexandria hankkii henkilötietoja asiakasrekisteriin rekisteröitävältä tai rekisteröidyltä itseltään tai tämän edustajilta sekä viranomaisten pitä- mistä julkisista rekistereistä. Alexandria käsittelee Asiakkaan ja tämän Edustajan henkilötietoja EU:n yleisen tietosuoja-asetuksen, tietosuojalain sekä sijoituspalvelualaa ja vakuutusedustusta koskevan lainsäädännön mukaisesti. Alexandria huolehtii yksityisyyden suojan ja salassapitovelvol- lisuuden toteutumisesta henkilötietojen käsittelyssä. Tietosuoja- asetuksen mukainen seloste henkilötietojen käsittelystä on saatavilla Alexandrian verkkosivuilla. Asiakkaalla ja hänen Edustajalla on kirjal- lisesta pyynnöstä oikeus saada tietää, mitä tietoja hänestä on talletettu Alexandrian henkilötietorekisteriin sekä oikeus pyytää kyseisten tietojen oikaisemista tai poistamista taikka käsittelyn rajoittamista. Asiakkaalla ja hänen Edustajalla on myös oikeus vastustaa käsittelyä sekä oikeus siirtää tiedot järjestelmästä toiseen. Alexandrialla on oikeus luovuttaa Asiakkaan ja hänen Edustajansa henkilötietoja kulloinkin voimassa olevan lainsää- dännön mukaisesti. Lisätietoa henkilötietojen käsittelystä Alexandriassa on Alexandrian henkilötietojen käsittelyperiaatteissa sekä tietosuojaselos- teessa, jotka ovat saatavilla Alexandrian verkkosivuilla.
2 Asiakkaan yhteyshenkilö
Asiakas voi valtuuttaa kirjallisesti yhteyshenkilön antamaan Asiakkaan puolesta Alexandrialle palveluihin liittyviä Toimeksiantoja ja ohjeita näi-
den Ehtojen ja sijoituspalvelua koskevien sopimusten mukaisella tavalla. Asiakas vastaa kaikista yhteyshenkilön Asiakkaan lukuun antamien toimeksiantojen ja ohjeiden nojalla suoritetuista toimista. Asiakas sitoutuu välittömästi ilmoittamaan Alexandrialle kirjallisesti valtuutuksen lakkaa- misesta. Asiakas vastaa yhteyshenkilön toiminnasta kunnes Alexandria on vastaanottanut valtuutusta koskevan peruutuksen ja Alexandrialla on ollut kohtuullinen aika päivittää valtuutuksen lakkaamistieto asiakastieto- järjestelmäänsä.
Alexandrialla on oikeus Asiakkaan vastuulla noudattaa myös muun kuin Asiakkaan tai Asiakkaan yhteyshenkilön antamia Toimeksiantoja ja ohjei- ta, jos asianomainen Toimeksiannon tai ohjeen antaja on asemansa puo- lesta tähän valtuutettu tai Alexandrialla on muutoin perusteltu syy olettaa, että henkilö on oikeutettu toimimaan Asiakkaan puolesta.
3 Alaikäinen tai edunvalvonnassa oleva Asiakas
Mikäli Asiakas on alaikäinen, hyväksyvät alaikäisen molemmat edunval- vojat (yleensä vanhemmat) Ehdot sekä allekirjoitettavat muut palveluun liittyvät sopimukset ja antavat yksittäiset Toimeksiannot alaikäisen puo- lesta ja lukuun yhdessä. Edunvalvoja voi valtuuttaa toisen edunvalvojan yksin edustamaan alaikäistä Asiakasta. Viimeksi mainitussa tapaukses- sa edunvalvojan tulee toimittaa Alexandrialle asianmukainen valtakirja. Asiakkaan edunvalvoja/jat voi(vat) antaa Asiakkaan puolesta Toimeksian- toja sekä niiden suorittamiseen muutoin liittyvät ohjeita näiden ehtojen ja sijoituspalvelua tai vakuutusta koskevien sopimusten mukaisella tavalla. Myös sopimusten irtisanominen edellyttää edunvalvojan tai molempien edunvalvojien myötävaikutusta. Edunvalvonnassa tapahtuvista muutok- sista on ilmoitettava viipymättä kirjallisesti Alexandrialle.
III. ASIAKKAAN LUOKITTELU JA TIEDONANTOVELVOLLISUUS SIJOITUS- JA OHEISPALVELUITA TARJOTTAESSA
1 Asiakkaan luokittelu
Alexandria luokittelee Asiakkaan pääsääntöisesti Ei-ammattimaiseksi Asiakkaaksi ja ilmoittaa Asiakassopimuksessa sijoituspalvelulain mukai- sesti Asiakkaalle tämän luokittelusta.
Asiakkaalla on oikeus hakea Alexandrian tekemän asiakasluokittelun muuttamista. Luokittelun muuttamista koskeva hakemus on tehtävä kirjal- lisesti Alexandrialle. Luokittelun muuttamisella voi olla vaikutusta sijoitta- jansuojan laajuuteen ja menettelytapasäännösten soveltamiseen.
Lisätietoja asiakasluokittelusta ja sen vaikutuksesta Asiakkaan asemaan sekä luokittelun muuttamisesta on saatavissa Alexandrian Internet –sivuilta xxx.xxxxxxxxxx.xx.
2 Tiedot Alexandriasta, tarjottavista sijoitus- ja oheispalveluista ja Rahoitusvälineiden riskeistä
Mikäli Asiakas on antanut suostumuksensa Asiakassopimuksessa tai yksittäisessä toimeksiantolomakkeessa siihen, että Alexandria voi täyttää sijoituspalvelulain 10 luvun mukaisen yleisen tiedonantovelvollisuutensa antamalla sääntelyn mukaiset tiedot Internet –sivuillaan Asiakkaan tulee huolellisesti perehtyä näihin Alexandriaa, tarjottavia sijoitus- ja oheispalve- luita sekä Rahoitusvälineitä ja niihin liittyviä tyypillisimpiä riskejä koske- viin sijoituspalvelulain ja sen nojalla annetun viranomaissääntelyn mukai- siin tietoihin Alexandrian Internet –sivuilla osoitteessa xxx.xxxxxxxxxx.xx.
Tarkemmat palvelu- ja tuotekohtaiset tiedot sekä mahdolliset sopimuseh- dot ilmoitetaan tarvittaessa lisäksi palvelun tai Rahoitusvälineen tarjoa- misen tai markkinoinnin yhteydessä. Asiakkaan ja tämän Edustajan tulee perehtyä huolellisesti myös näihin tietoihin.
IV. ASIANMUKAISUUDEN JA SOVELTUVUUDENARVIOINTI SEKÄ SIJOITUSNEUVONTA
Alexandria on ennen palvelun tarjoamista velvollinen selvittämään sijoi- tuspalvelun tai rahoitusvälineen asianmukaisuuden tai soveltuvuuden Asiakkaalle.
Alexandria tarjoaa Asiakkailleen asiakastapaamisissa annettavaa sijoi- tusneuvontaa palveluna. Sijoitusneuvonnalla tarkoitetaan Asiakkaan pyynnöstä tai Alexandrian tai Sidonnaisasiamiehen aloitteesta tapahtuvaa yksilöllisen suosituksen antamista Asiakkaalle tiettyä Alexandrian välittä- mää Rahoitusvälinettä tai muuta sijoituskohdetta kuin Rahoitusvälinettä koskevaksi liiketoimeksi. Alexandrian asiakkailleen tarjoama sijoitusneu- vonta on luonteeltaan ei-riippumatonta sijoitusneuvontaa. Tämä tarkoittaa käytännössä sitä, että Alexandrian tarjoama sijoitusneuvonta ei perustu laajaan analyysiin eri rahoitusvälineistä, vaan rajoittuu Alexandrian omiin tuotteisiin tai tuotteisiin, joita tarjoaviin yhtiöihin Alexandrialla on läheinen sidos.
Aina ennen sijoitusneuvontaa Alexandrian edustaja tai Sidonnaisasiamies kerää soveltuvuusarvioinnin tekemistä varten Asiakkaasta ja tämän Edus- tajasta sijoituspalvelulain mukaiset riittävät tiedot Asiakkaan ja/tai Edusta- jan tietämyksestä ja kokemuksesta tarjotusta tuotteesta tai palvelusta sekä Asiakkaan taloudellisesta tilanteesta, mukaan lukien tappionsietokyky, ja sijoitustavoitteista, mukaan lukien riskiraja, ja kestävyysmieltymyksistä. Tiedot kerätään, jotta Alexandria voi suositella Asiakkaalle soveltuvia, erityisesti tämän riskirajan ja tappionsietokyvyn mukaisia sijoituspalveluja ja rahoitusvälineitä. Alexandria arvioi sijoitustuotteiden soveltuvuuden Asi- akkaalle kussakin sijoitusneuvontatilanteessa. Tämän lisäksi Alexandria tarjoaa Asiakkailleen säännöllistä arviointia suositeltujen sijoitustuotteiden soveltuvuudesta.
Alexandria Marketsin ja Alexandria Pankkiiriliikkeen edustajat ja Sidon- naisasiamiehet voivat antaa Asiakkaalle sijoitusneuvontaa. Asiakas tekee Rahoitusvälinettä ja muuta sijoitustuotetta koskevan sijoituspäätöksen kuitenkin aina itse.
Soveltuvuusarvioinnin tarkoituksena on antaa Alexandrialle mahdollisuus toimia Asiakkaan etujen mukaisesti. Tämän vuoksi on tärkeää, että Asi- akas tai Asiakkaan Edustaja antaa Asiakassopimuksessa ajantasaiset ja oikeat tiedot. Alexandrialla ja Sidonnaisasiamiehellä on oikeus luottaa Asi- akkaan tai tämän Edustajan antamiin tietoihin. Mikäli kaikkia pyydettyjä tietoja ei anneta, Alexandria eikä Sidonnaisasiamies ei voi tehdä Asiakkaal- le sijoituspalvelulain mukaista soveltuvuusarviota Asiakkaalle soveltuvista rahoitusvälineistä, muista sijoitustuotteista ja palveluista eikä tarjota Asi- akkaalle sijoitusneuvontaa. Asiakas sitoutuu ilmoittamaan Alexandrialle antamissaan tiedoissa tapahtuvista olennaisista muutoksista.
Sijoitustoimintaan liittyy aina taloudellinen riski. Tavoiteltu tuotto voi jäädä saamatta ja sijoitetun pääoman voi menettää osittain tai kokonaan. Asiakas vastaa itse sijoituspäätöstensä ja toimintansa taloudellisista tuloksista ja mahdollisista muista seurauksista mukaan lukien veroseuraamukset tai vaikutukset Asiakkaan mahdollisesti saamiin sosiaalitukiin tai -etuuksiin.
Alexandria ei tarjoa asianmukaisuusarviointia, eikä ole velvollinen arvioi- maan palvelun tai rahoitusvälineen asianmukaisuutta Asiakkaalle, tai sitä, onko Asiakkaalla riittävät tiedot ja kokemus ymmärtää kaikki rahoitus- välineeseen liittyvät riskit, jos kyse on toimeksiannon toteuttamisesta tai välittämisestä ja kyseinen palvelu tapahtuu Asiakkaan aloitteesta ja palvelu liittyy sääntelyn tarkoittamiin yksinkertaisiin rahoitusvälineisiin.
V. SIJOITUSPALVELUIHIN LIITTYVÄ TOIMEKSIANTOJEN VÄLITTÄMINEN JA TOTEUTTAMINEN
1 Välitettävät Rahoitusvälineet
Alexandria Pankkiiriliike ja sen lukuun ja vastuulla toimivat Sidonnaisasiamie- het välittävät Alexandria Pankkiiriliikkeen kulloinkin edustamien yhteis- työkumppaneiden sekä Alexandria Marketsin ja Alexandria Rahastoyhtiö
Oy:n sijoitusrahasto-osuuksia ja muita Rahoitusvälineitä ottamalla vastaan Asiakkaiden sijoitusrahasto-osuuksia koskevia merkintä-, lunastus-, ja vaihto- toimeksiantoja sekä muiden Rahoitusvälineiden osto- ja merkintäsitoumuksia sekä myynti- ja ostotoimeksiantoja.
Sijoitusrahasto-osuuksia koskevat toimeksiannot Alexandria Pankkiiriliike vä- littää asianomaiseen rahastoyhtiöön toteutettavaksi ja muita Rahoitusvälineitä kuin strukturoituja sijoitustuotteita ja joukkovelkakirjalainoja koskevat toimek- siannot Alexandria Pankkiiriliike välittää edelleen toimeksiannon toteuttajalle.
Alexandria Pankkiiriliike ja Alexandria Markets sekä niiden lukuun ja vastuulla toimivat Sidonnaisasiamiehet ottavat vastaan strukturoituja sijoitustuotteita
ja joukkovelkakirjoja koskevia osto- ja merkintäsitoumuksia sekä myynti- ja ostotoimeksiantoja ja välittävät ne viipymättä Alexandria Pankkiiriliikkeelle tai muulle osapuolelle toteutettavaksi. Alexandria Markets välittää Alexandria Pankkiiriliikkeen osto- tai myyntitoimeksiannon strukturoidun sijoitustuot- teen ja joukkovelkakirjan liikkeeseenlaskijalle, joka toteuttaa toimeksiannon. Alexandria Pankkiiriliike toteuttaa asiakkaiden osto- ja merkintäsitoumuksiin sekä myynti- ja ostotoimeksiantoihin liittyvät kaupat kunkin asiakkaan ja Alexandria Pankkiiriliikkeen välillä.
2 Toimeksiannon antaminen ja voimaantulo
Asiakas voi antaa Rahoitusvälinettä koskevan Toimeksiannon Alexandria Pankkiiriliikkeelle ja Alexandria Marketsille asiakastapaamisessa tai kir- jallisesti sähköpostilla.
Alexandria Pankkiiriliike ja Alexandria Markets sekä niiden lukuun ja vastuulla toimivat Sidonnaisasiamiehet ottavat vastaan strukturoituja si- joitustuotteita ja joukkovelkakirjoja koskevia osto- ja merkintäsitoumuksia sekä myynti- ja ostotoimeksiantoja ja välittävät ne viipymättä Alexandria Pankkiiriliikkeelle tai muulle Toimeksiannon toteuttajalle toteutettavaksi. Strukturoitujen tuotteiden liikkeeseenlaskuissa ja jälkimarkkinakaupois- sa Alexandria Markets välittää viipymättä Alexandria Pankkiiriliikkeen toimeksiannot ostaa tai myydä arvopapereita liikkeeseenlaskijoille, jotka toteuttavat liikkeeseenlaskijan ja Alexandria Pankkiiriliikkeen väliset toimeksiannot. Alexandria Pankkiiriliike toteuttaa asiakkaiden osto- ja merkintäsitoumuksiin sekä myynti- ja ostotoimeksiantoihin liittyvät kau- pat kunkin asiakkaan ja Alexandria Pankkiiriliikkeen välillä.
Alexandrialla ja Sidonnaisasiamiehellä on oikeus jättää välittämättä puut- teellisesti yksilöity Toimeksianto.
Alexandrialla on oikeus lähettää Toimeksiantoon liittyvää kirjallista tietoa Asiakkaalle kirjeitse ja sähköpostitse tai muulla Asiakkaan kanssa erikseen sovitulla tavalla. Asiakas hyväksyy, että telefaksin ja sähköpos- tin käyttämiseen viestintävälineenä liittyy erityisiä riskejä muun muassa sen vuoksi, että viesti ei mahdollisesti saavu perille, viesti saattaa joutua ulkopuolisen tietoon tai ulkopuolinen saattaa muunnella viestin sisältöä. Alexandrialla on oikeus luottaa telefaksin tai sähköpostin välityksin tai sähköisesti saamansa Toimeksiannon aitouteen ja oikeellisuuteen.
Toimeksianto tulee voimaan, Alexandria Pankkiiriliikkeen toteuttaessa Xxxxxxxxxxxxx, kun Alexandria Pankkiiriliike on saanut riittävät tiedot ja ottanut sen Xxxxxxxxxxxxxx vastaan, ja Alexandrian välittäessä Toimeksi- annon muulle toteuttajalle tämän saatua riittävät tiedot ja tämän otet-
tua sen Xxxxxxxxxxxxxx vastaan. Vastuu Toimeksiannon saapumisesta Alexandrialle on Asiakkaalla. Sähköpostia tai telefaksia käytettäessä lähe- tetyn Toimeksiannon sisältö sekä saapumisaika todennetaan Alexandria Marketsin tietojärjestelmästä tai telefaksilaitteesta.
Alexandria Pankkiiriliikkeellä ja Toimeksiannon muulla toteuttajalla on oikeus jättää toteuttamatta puutteellinen Toimeksianto.
Asiakas on tietoinen siitä, että jollei Asiakas anna poikkeavaa ohjetta, Alexandrialla voi olla rahoitusvälineiden kaupankäynnistä annetun lain mukaan velvollisuus julkistaa Asiakkaan Toimeksianto, joka koskee osaketta, jos Toimeksiantoa ei voida välittömästi toteuttaa Asiakkaan määräämään rajahintaan tai sitä parempaan hintaan. Jos Asiakkaan Toi- meksiantoon sisältyvä ehto hinnasta poikkeaa olennaisesti Toimeksian- non kohteena olevan Rahoitusvälineen vallitsevasta markkinahintatasos- ta, Asiakas ymmärtää ja hyväksyy, että Alexandria voi olla julkistamatta tällaisen Toimeksiannon.
3 Toimeksiannon voimassaolo
Toimeksianto on voimassa määräajan. Jos Toimeksiannossa ei ole yksi- löity voimassaoloaikaa, se on voimassa kyseisen Toimeksiannon anta- mispäivän lukuun ottamatta Rahoitusvälineiden merkintä-, lunastus- ja vaihtotoimeksiantoja tai strukturoitujen sijoitustuotteiden osto- tai myynti- toimeksiantoja, jotka ovat voimassa Toimeksiannon mukaisesti.
Mikäli kaupankäynti on Toimeksiantoa vastaanotettaessa päättynyt, Toi- meksianto on voimassa seuraavan pörssipäivän.
Toimeksianto raukeaa automaattisesti, mikäli Markkinapaikan kau- pankäyntijärjestelmä poistaa kaupankäyntijärjestelmään jo tallennetun Toimeksiannon esimerkiksi sen vuoksi, että osinko- tai merkintäoikeus irtoaa, osake pilkotaan, osakeanti toteutetaan, osakelajeja tai osakkei- ta yhdistetään, tai fuusio (sulautuminen) tai jakautuminen toteutetaan.
Joukkovelkakirjalainaa koskeva Toimeksianto ei raukea vieraan pääoman- ehtoisen Rahoitusvälineen koron irrottua. Markkinapaikka voi tietyissä ta- pauksissa poistaa toimeksiantoja kaupankäyntijärjestelmästä. Alexandria ei vastaa Markkinapaikan toiminnasta tai sen mahdollisesti Asiakkaalle aiheuttamasta vahingosta.
Asiakkaalla on oikeus muuttaa toimeksiantoa tai peruuttaa Toimeksian- to ennen kauppaan johtavan sitovan tarjouksen tai kaupan tekemistä.
Muutos tai peruutus tulee voimaan viimeistään seuraavana pankkipäivänä muutoksen tai peruutuksen antamisesta, mikäli muutos- tai peruutuspyyn- tö vielä voidaan hyväksyä eikä Toimeksianto ole toteutunut. Muutos tai peruutus tulee voimaan, kun Alexandria Pankkiiriliike Toimeksiannon to- teuttajana tai jos Alexandria on välittänyt Xxxxxxxxxxxxx muulle Toimek- siannon toteuttajalle, tämä on sen vastaanottanut ja muutos tai peruutus on tallentunut Markkinapaikan kaupankäyntijärjestelmään. Toimeksian- non kohteen määrän tai hintaehdon muuttamista pidetään Toimeksiannon peruuttamisena ja samalla uutena Toimeksiantona. Toimeksiannon muu- tos voi vaikuttaa sen etuoikeusasemaan. Mikäli Alexandria Pankkiiriliike tai Toimeksiannon muu toteuttaja on ryhtynyt toimenpiteisiin Toimeksian- non täyttämiseksi, Toimeksiannon voi peruuttaa ainoastaan, mikäli Asia- kas korvaa Alexandrialle ja Toimeksiannon toteuttajalle peruuttamisesta mahdollisesti aiheutuneet kulut ja vahingon. Toimeksiantoa ei voi muuttaa tai peruuttaa siltä osin kuin se on toteutettu.
Asiakas vastaa siitä, että toimeksiannon toteutusta varten tarvittavat rahoitusvälineet tai varat ovat Alexandrian hallussa ennen toimeksiannon eteenpäin välittämistä tai toteuttamista.
4 Toimeksiannon hoitaminen
Vastaanotettuaan Xxxxxxxxxxxxx Alexandria hoitaa sen huolellisesti Asi- akkaan eduksi. Alexandria Pankkiiriliike ja Alexandria Markets välittävät ja Alexandria Pankkiiriliike toteuttaa Toimeksiannon Alexandrian kulloin- kin voimassa olevien toimeksiantojen välittämistä ja toteuttamista koske- vien toimintaperiaatteiden mukaisesti tai Toimeksiannon muu toteuttaja omien voimassa olevien toimintaperiaatteidensa mukaisesti, jollei Asiakas anna erityisiä, toimintaperiaatteista poikkeavia ohjeita. Kun Asiakas antaa Toimeksiannon, Asiakkaan katsotaan hyväksyneen Alexandrian kulloin- kin voimassa olevat toimeksiantojen välittämistä ja toteuttamista koskevat toimintaperiaatteet.
Toimeksianto hoidetaan ilman aiheetonta viivytystä, ellei Asiakkaan kans- sa ole sovittu nimenomaisesti Toimeksiannon hoitamisesta Alexandrian parhaaksi katsomana ajankohtana tai muusta ajankohdasta. Asiakas on velvollinen myötävaikuttamaan Toimeksiannon hoitamiseen.
Mikäli Toimeksiannossa ei ole määrätty hintarajaa, Alexandria Pank- kiiriliikkeellä ja Toimeksiannon muulla toteuttajalla on oikeus toteuttaa Toimeksianto vallitsevaan markkinahintaan. Alexandria Pankkiiriliikkeel- lä ja Toimeksiannon muulla toteuttajalla on oikeus toteuttaa Toimeksianto osissa, ellei toisin ole sovittu.
Asiakas on tietoinen ja hyväksyy, että Alexandria Pankkiiriliike tai kaupan muu toteuttaja voi olla Asiakkaan kaupan vastapuolena.
Asiakkaan mahdollisesti antama, Alexandrian ja/tai Toimeksiannon todel- lisen toteuttajan kulloinkin voimassa olevista toimeksiantojen välittämistä ja toteuttamista koskevista toimintaperiaatteista poikkeava erityinen ohje saattaa ohjeen sisältämien tekijöiden osalta toimeksiantokohtaisesti estää Alexandriaa ja/tai Toimeksiannon todellista toteuttajaa toteuttamasta sel- laisia toimintaperiaatteiden mukaisia toimenpiteitä, joiden tavoitteena on saavuttaa Asiakkaan kannalta paras mahdollinen tulos.
Myyntitoimeksiannon kohteena olevat Rahoitusvälineet on toimitettava Alexandria Pankkiiriliikkeelle tai Toimeksiannon muulle toteuttajalle tai sen saataville Toimeksiannon antamisen yhteydessä Markkinasääntö- jen mukaisesti tai Alexandria Pankkiiriliikkeen tai Toimeksiannon muun toteuttajan vaatimana muuna ajankohtana. Tarvittaessa Asiakkaan on toimitettava Alexandria Pankkiiriliikkeelle tai/ja Toimeksiannon muulle toteuttajalle saantonsa selvittämiseksi tarvittavat asiakirjat. Asiakkaan on korvattava Rahoitusvälineiden toimittamisen viivästymisestä Alexandrial- le ja Toimeksiannon muulle toteuttajalle aiheutuneet vahingot.
Alexandria Pankkiiriliikkeellä ja Toimeksiannon muulla toteuttajalla on oikeus varmistautua siitä, että Asiakkaalla on ne Rahoitusvälineet, joista hän on antanut myyntitoimeksiannon tai että Asiakas kykenee toimit- tamaan ne määräajassa sekä tässä tarkoituksessa tarkistaa Asiakkaan arvo-osuustilin ja säilytyksen katteen riittävyys ja muutoin varmistaa Rahoitusvälineiden saatavuus sekä varata Rahoitusvälineet kaupan teke- mistä ja selvitystä varten kirjauksella arvo-osuustilille. Alexandria Pank- kiiriliikkeellä ja Toimeksiannon muulla toteuttajalla on oikeus kieltäytyä toimeksiannon toteuttamisesta, mikäli Asiakas ei pysty osoittamaan, että hän kykenee täyttämään velvollisuutensa edellä todetulla tavalla.
Alexandria Pankkiiriliikkeellä ja Toimeksiannon muulla toteuttajalla on niin ikään oikeus varmistautua siitä, että Asiakas pystyy suorittamaan Rahoitusvälineiden kauppahinnan. Alexandria Pankkiiriliikkeellä ja/tai Toimeksiannon muulla toteuttajalla on ostotoimeksiannossa oikeus vaatia käsiraha tai maksu osittain tai kokonaisuudessaan etukäteen.
Alexandria Pankkiiriliikkeellä ja/tai Toimeksiannon muulla toteuttajalla on oikeus Toimeksiannon ja tehdyn kaupan perusteella ryhtyä toimiin kaupan selvittämiseksi Alexandrian näiden ehtojen mukaisen pidätysoi- keuden ja Markkinapaikan mahdollisen panttioikeuden turvaamiseksi sekä muihin vastaaviin toimenpiteisiin.
Alexandria Pankkiiriliike eikä Toimeksiannon muu toteuttaja ole oikeutet- tu ilmaisemaan Asiakkaalle kaupan toisena osapuolena olevaa asiakas- ta. Alexandria Pankkiiriliike tai Toimeksiannon muu toteuttaja hoitaa Rahoitusvälineitä koskevat Toimeksiannot toimeksiantojen välittämistä ja toteuttamista koskevien kulloinkin voimassa olevien toimintaperiaat- teidensa mukaisesti Markkinapaikalla, jolla kyseinen Rahoitusväline on kaupankäynnin kohteena.
Xxxxxxx antaa suostumuksensa sille, että Alexandria voi myös välittää Asiakkaan Toimeksiannon toteutettavaksi ja Alexandria Pankkiiriliike voi toteuttaa Toimeksiannon säännellyn markkinan tai monenkeskisen
kaupankäyntijärjestelmän tai niitä muussa kuin ETA-alueella sijaitsevassa valtiossa vastaavan kaupankäynnin ulkopuolella.
5 Toimeksiannon toteutuksesta ilmoittaminen
Alexandrian Pankkiiriliikkeen on ilmoitettava toteutetusta Toimeksiannos- ta Asiakkaalle. Ilmoitus on tehtävä viimeistään Toimeksiannon toteutta- mispäivää seuraavan pankkipäivän aikana postitetulla ilmoituksella, ellei Asiakkaan kanssa ole toisin sovittu.
Toimeksiantoja koskevan ilmoituksen katsotaan tulleen Asiakkaan tietoon viimeistään toisena pankkipäivänä siitä, kun Alexandria on lähettänyt ilmoituksen Asiakkaalle. Asiakkaan tulee tarkistaa ilmoituksessa olevat tiedot. Niiden mahdollisista virheellisyyksistä tulee ilmoittaa viipymättä Alexandrialle.
Ulkomailla ja muun Toimeksiannon toteuttajan toimesta Suomessa to- teutuneiden kauppojen osalta Alexandria ilmoittaa Asiakkaalle kaupasta viimeistään kyseisen vahvistuksen vastaanottamista seuraavana pankki- päivänä sen jälkeen, kun Alexandria on itse saanut siitä tiedon.
Alexandria ilmoittaa Asiakkaalle toteutetuista toimeksiannoista Alexan- drian verkkopalvelussa Alexandrian otettua verkkopalvelun käyttöönsä. Verkkopalvelun käyttöönoton jälkeen Alexandria ei toimita Asiakkaalle erillistä kirjallista ilmoitusta postitse. Alexandria ilmoittaa verkkopalvelun käyttöönotosta Asiakkailleen verkkosivuillaan tai kirjallisella ilmoituksella.
6 Rahoitusvälineiden toimitus ja vakuudet
Alexandria Pankkiiriliikkeen ollessa Toimeksiannon toteuttaja Alexandria Pankkiiriliike toteuttaa kohtuulliset toimenpiteet, jotta Asiakkaan lukuun hankitut Rahoitusvälineet ovat luovutettavissa Asiakkaalle ostotoimeksi- annon Selvityspäivänä Markkinasääntöjen mukaisesti, ellei toisin sovita. Alexandrian välitettyä Toimeksiannon muulle Sijoituspalvelun tarjoajalle toteutettavaksi, Alexandria huolehtii parhaan kykynsä mukaan siitä, että Toimeksiannon toteuttaja luovuttaa Asiakkaan lukuun hankitut Rahoitus- välineet Asiakkaalle Selvityspäivänä Markkinasääntöjen mukaisesti, ellei toisin sovita. Mikäli kaikki Rahoitusvälineet eivät ole tällöin luovutettavis- sa, Asiakkaan on vastaanotettava osatoimitus.
Elleivät myyntitoimeksiannon kohteena olevat Rahoitusvälineet ole Alexandria Pankkiiriliikkeen tai Toimeksiannon muun toteuttajan käytet- tävissä Markkinasääntöjen mukaisesti, Asiakas vastaa Alexandria Pank- kiiriliikkeelle ja Toimeksiannon muulle Toteuttajalle tästä mahdollisesti aiheutuvasta vahingosta.
Rahoitusvälineiden käyttämisestä vakuutena ja muista selvitystä turvaa- vista toimenpiteistä määrätään selvitysyhteisön säännöissä.
7 Alexandria Pankkiiriliikkeen ja Toimeksiannon muun toteuttajan oikeus hankkia Rahoitusväline myyjän puolesta
Jos on ilmeistä, että Rahoitusvälineen myynyt Asiakas ei pysty selvitysyh- teisön sääntöjen mukaisessa määräajassa toteuttamaan kaupan kohteena olevien Rahoitusvälineiden toimitusvelvollisuutta, Alexandria Pankkiirilii- ke tai Toimeksiannon muu toteuttaja voi toimitusvelvoitteen täyttämiseksi lainata Rahoitusvälineet Asiakkaan lukuun tai omaan lukuunsa tekemällä Rahoitusvälineiden lainausta koskevan lainaussopimuksen oma-aloittei- sesti tästä Asiakkaalle etukäteen ilmoittamatta. Alexandria Pankkiiriliik- keellä tai Toimeksiannon muulla toteuttajalla on oikeus ryhtyä kaikkiin lainaussopimuksen toteuttamista varten tarvittaviin toimenpiteisiin.
Alexandria Pankkiiriliike tai Toimeksiannon muu toteuttaja voivat edellä kuvatussa tilanteessa hankkia muutoinkin Rahoitusvälineet Asiakkaan lukuun tai omaan lukuunsa tästä Asiakkaalle etukäteen ilmoittamatta.
Asiakas vastaa kaikista tässä kohdassa tarkoitetuista toimenpiteistä aiheutuneista kuluista, mukaan lukien palkkiot, verot tai muut kustannuk- set, sekä mahdollisesta vahingosta.
8 Kauppahinnan suoritus
Asiakas suorittaa Rahoitusvälineiden kauppahinnan lisättynä Alexandrian ja mahdollisella Toimeksiannon muun toteuttajan saatavalla ja kaupasta mahdollisesti menevällä varainsiirtoverolla Rahoitusvälineiden ostotoi- meksiannon Selvityspäivänä. Maksun tulee olla Alexandrian Pankkiiriliik- keen tai Toimeksiannon toteuttajan käytettävissä Markkinasääntöjen mu- kaiseen maksuhetkeen mennessä, ellei osapuolten välillä ole toisin sovittu. Asiakas on velvollinen suorittamaan viivästyneelle määrälle viivästyskor- koa korkolain säännösten mukaisesti.
Alexandria Pankkiiriliikkeen toteutettua Toimeksiannon Alexandria Pankkiiriliike toteuttaa kohtuulliset toimenpiteet, jotta myyntitoimeksi- annon kohteena olleista Rahoitusvälineistä saatu kauppahinta vähennet- tynä Toimeksiantoon mahdollisesti liittyvillä Alexandrian saatavilla ja kaupasta mahdollisesti perittävän varainsiirtoveron määrällä suoritetaan Asiakkaalle myyntitoimeksiannon Selvityspäivänä. Mikäli Alexandria
on välittänyt Toimeksiannon muun Sijoituspalvelun tarjoajan toteutetta- vaksi, vastaa Toimeksiannon toteuttaja siitä, että myyntitoimeksiannon kohteena olleista Rahoitusvälineistä saatu kauppahinta vähennettynä Toimeksiantoon liittyvillä Alexandrian ja Toimeksiannon toteuttajan saatavilla ja kaupasta mahdollisesti perittävän varainsiirtoveron määrällä suoritetaan Asiakkaan Toimeksiannossa antamalle pankkitilille myynti- toimeksiannon Selvityspäivänä. Mikäli kauppahintaa ei ole mahdollista suorittaa kokonaisuudessaan, Asiakkaan on vastaanotettava osasuoritus. Kauppahinnan suorittamisen edellytyksenä on, että Asiakas on täyttänyt Toimeksiannon mukaiset velvollisuutensa. Maksun viivästyessä Alexan- dria Pankkiiriliikkeestä johtuvasta syystä Alexandria Pankkiiriliike on velvollinen maksamaan viivästyneelle määrälle viivästyskorkoa korkolain säännösten mukaisesti. Alexandria ei ole velvollinen korvaamaan välillistä tai epäsuoraa vahinkoa.
9 Kaupan purkaminen ja Toimeksiannon toteuttamatta jättäminen
Kauppa voidaan purkaa vain Markkinasääntöjen mukaisesti. Jos purkami- nen on johtunut Asiakkaasta johtuvasta syystä, Asiakkaan on korvattava purkamisesta Alexandrialle ja Toimeksiannon toteuttajalle aiheutunut vahinko.
Alexandrialla on oikeus olla välittämättä ja toteuttamatta ja Toimeksian- non muulla toteuttajalla toteuttamatta Toimeksianto, mikäli Asiakas on olennaisella tavalla jättänyt täyttämättä Toimeksiannon, näiden Ehtojen, Asiakkaan ja Alexandrian välisen muun sijoituspalveluun liittyvän sopi- muksen tai Markkinasääntöjen mukaisen velvollisuutensa taikka Alexan- drialla tai Toimeksiannon toteuttajalla on syytä epäillä sisäpiiritiedon väärinkäyttöä tai markkinoiden vääristämistä. Asiakkaan on korvattava Alexandrialle ja Toimeksiannon toteuttajalle aiheutunut vahinko.
Alexandrialla ja Toimeksiannon toteuttajalla on oikeus pidättyä Toimek- siannon edellyttämistä toimenpiteistä tai peruuttaa Rahoitusvälineitä koskeva Toimeksianto, mikäli Alexandrian tai Toimeksiannon toteuttajan hyväksi tehty myyntivaraus poistetaan tai se käy muutoin tehottomaksi taikka, mikäli Rahoitusvälineet eivät enää ole Alexandrian, Toimeksian- non toteuttajan tai Asiakkaan vallinnassa.
VI. SIJOITUSPALVELUTOIMINNAN MUUT EHDOT
1 Oikeus käyttää toisen Sijoituspalvelun tarjoajan palveluja Rahoitusvälineitä koskevien tehtävien hoidossa
Alexandrialla on oikeus Asiakkaalle etukäteen ilmoittamatta käyttää apunaan Rahoitusvälineitä koskevien tehtävien hoitamisessa muuta suo- malaista tai ulkomaista sijoituspalveluyritystä, rahastoyhtiötä tai luottolai- tosta taikka sen sivukonttoria. Näissä tilanteissa Alexandrialla on oikeus luovuttaa tehtäviensä hoitamisen kannalta tarpeellisia asiakastietoja edellä mainituille tahoille kulloinkin voimassa olevan lainsäädännön mu- kaisesti. Xxx Xxxxxxxxxx käyttää toisen Sijoituspalvelun tarjoajan palveluja
ja jollei tämän toisen Sijoituspalvelun tarjoajan kanssa toisin sovita, Toi- meksiannon toteuttamisessa sovelletaan toisen Sijoituspalvelun tarjoajan toimeksiantojen toteuttamista koskevia toimintaperiaatteita.
Mikäli Asiakas haluaa antaa toimeksiannon markkinapaikalla, jonka jä- sen Alexandria ei ole itse, Alexandria pyrkii valitsemaan käyttämänsä koti- tai ulkomaisen sijoituspalveluyrityksen, rahastoyhtiön tai luottolaitoksen huolellisesti, mutta ei vastaa kyseisen sijoituspalveluyrityksen, rahastoyh- tiön tai luottolaitoksen toiminnasta.
2 Rahoitusvälineiden pidätysoikeus
Alexandrialla ja Toimeksiannon toteuttajalla on pidätysoikeus Asiak- kaan lukuun hankittuihin Rahoitusvälineisiin maksamattoman toimek- siantopalkkion, sijoituspalvelutoimeksiannosta mahdollisesti menevän varainsiirtoveron tai mahdollisen ulkomaisen veron, oman palkkionsa sekä muiden mahdollisten Alexandrialle ja Toimeksiannon toteuttajalle Toimeksiannosta aiheutuvien maksujen, kulujen sekä korkolain mukai- sen viivästyskoron tai muun Alexandrialle ja Toimeksiannon toteuttajalle aiheutuneen vahingon vakuudeksi. Mikäli Asiakas ei suorita Alexandrialle ja/tai Toimeksiannon toteuttajalle erääntynyttä saatavaa, Alexandrialla ja Toimeksiannon toteuttajalla on oikeus myydä Rahoitusvälineet Asiakasta
enempää kuulematta parhaaksi katsomallaan tavalla ja mikäli mahdollista julkisessa tai monenkeskisessä kaupankäynnissä tai niitä muussa val- tiossa vastaavassa kaupankäynnissä. Saatu kauppahinta sekä mahdolli- nen erääntynyt tuotto käytetään erääntyneen saatavan sekä mahdollisen Alexandrialle ja Toimeksiannon toteuttajalle aiheutuneen vahingon ja syn- tyneiden kulujen suorittamiseen. Mikäli varoja tämän jälkeen jää jäljelle, ne suoritetaan Asiakkaalle.
3 Ulkomaiset Rahoitusvälinettä koskevat Toimeksiannot
Mikäli Asiakas antaa muualla kuin Suomessa kaupankäynnin kohteena olevaa Rahoitusvälinettä koskevan Toimeksiannon, Asiakas ymmärtää ja hyväksyy, että Toimeksiannon hoitamiseen sovelletaan muita kuin suoma- laisia Markkinasääntöjä soveltuvin osin. Sijoituspalvelun tarjoaja toteuttaa tällöin Toimeksiannon noudattaen toteuttamispaikan Markkinasääntöjä, jotka sitovat myös asiakasta. Asiakas sitoutuu allekirjoittamaan tällaisen Toimeksiannon toteuttamiseksi mahdollisesti tarvittavat asiakirjat.
4 Valuutan vaihto ja valuuttariski
Mikäli Asiakkaan kanssa ei toisin sovita, Alexandrialla on oikeus antaa Ra- hoitusvälinettä koskevan Toimeksiannon hoitamiseen tarvittava valuutta- kauppa Asiakkaan lukuun toiselle Sijoituspalvelun tarjoajalle toteutettavaksi. Asiakas vastaa valuutanvaihdosta aiheutuneista kustannuksista ja kantaa Toimeksiantoihin liittyvän valuuttakurssien muutoksista johtuvan riskin.
5 Raportointi, reklamointi ja ilmoitusvelvollisuus
Alexandria raportoi Asiakkaalle toteutetuista Toimeksiannoista sovitulla tavalla ja sovituin määräajoin. Asiakkaan tulee tarkastaa vastaanottamansa ilmoitukset ja raportit.
Asiakkaan tulee ilmoittaa mahdollisista virheistä Alexandrialle heti asiasta tiedon saatuaan. Ellei muuta osoiteta, Asiakkaan katsotaan saaneen tiedon seitsemäntenä (7) kalenteripäivänä sen jälkeen, kun ilmoitus tai raportti on annettu postin kuljetettavaksi tai hänelle on asiasta kirjallisesti muutoin ilmoitettu. Mikäli kauppa ei toteudu, määräaika Asiakkaan tekemälle huo- mautukselle lasketaan Toimeksiannon voimassaolon päättymisestä.
Asiakkaan, joka ei ole Ammattimainen Asiakas tai Hyväksyttävä Vasta- puoli, ja Alexandrian on katsottava hyväksyneen toistensa toiminta, ellei jompikumpi viimeistään seitsemän (7) päivän kuluessa toisen sopijapuolen toiminnasta tiedon saatuaan ilmoita toiselle sopijapuolelle, ettei se hyväksy tämän toimintaa. Asiakkaan, joka on Ammattimainen Asiakas tai Hyväk- syttävä Vastapuoli, on kuitenkin reklamoitava Alexandrian toiminnasta heti toiminnasta tiedon saatuaan.
Mikäli huomautusta ei anneta edellä kuvattujen määräaikojen kuluessa, katsotaan sopijapuolten hyväksyneen toistensa toiminnan. Kun Asiakkaal- le on tiedotettu mahdollisesta Asiakkaan ja Alexandrian tai Asiakkaan ja Alexandrian toisen asiakkaan välisestä eturistiriitatilanteesta, Asiakkaan katsotaan hyväksyneen tilanteen, jollei hän viipymättä reklamoi Alexan- drialle tästä. Xxxxxxx saa pyynnöstään lisätietoja eturistiriitatilanteesta.
Mikäli Asiakas haluaa itse luopua oikeudestaan saada edellä kohdassa
VI.5 tarkoitetut ilmoitukset, Xxxxxxx menettää oikeutensa reklamoida.
Raportit eivät sellaisenaan ole kirjanpitolainsäädännön tarkoittamia liike- tapahtuman todentavia tositteita.
6 Palkkiot, maksut ja kulut
Alexandria perii toiminnastaan kulloinkin voimassa olevan palveluhin- nastonsa mukaisen tai Asiakkaan kanssa erikseen sovitun palkkion tai maksun sekä Toimeksiannon hoitamiseen liittyvät kulut. Mikäli yksittäi- sen toimenpiteen hintaa ei ole määritelty palveluhinnastossa taikka siitä ei ole erikseen sovittu, Alexandria on oikeutettu perimään toimenpiteen aiheuttamat kulut ja kohtuullisen palkkion.
7 Toimintaperiaatteet eturistiriitojen tunnistamisessa, estämisessä ja hallinnassa noudatettavista menettelytavoista
Asiakas hyväksyy Alexandrian kulloinkin voimassa olevat toimintaperi- aatteet eturistiriitojen tunnistamisesta, estämisestä ja hallinnasta.
8 Puheluiden tallentaminen ja muun sähköisen viestinnän tallentaminen
Alexandrialla on oikeus tallentaa toimintaansa liittyvät Asiakkaan kanssa käytävät puhelinkeskustelut ja muu sähköinen viestintä. Alexandrialla on oikeus käyttää puhelutallenteita ja muita tallenteita kulloinkin voimassa olevan sääntelyn mukaisesti toimeksiantojen todentamiseen, mahdollis- ten väärinkäytöksien havaitsemiseen, asiakaspalvelun kehittämiseen, riskienhallintaan, todisteina mahdollisien riitaisuuksien ratkaisemisessa sekä muihin ilmoittamiinsa käyttötarkoituksiin. Asiakkaalla on mahdolli- suus pyytää kopio puhelu- tai muusta tallenteesta.
Asiakas on tietoinen, että Alexandrian tulee luovuttaa tallenteet toimival- taisille viranomaisille niiden pyynnöstä.
VII. SIJOITUSNEUVONTA KOSKIEN ALEXANDRIA YRITYSRAHOITUKSEN YRITYSLAINASIJOITUKSIA
1 Sijoitusneuvonta yrityslainasijoituksilla
Alexandria Yritysrahoitus välittää lainamuotoista joukkorahoitusta (Jouk- korahoituspalvelu). Joukkorahoituspalvelu on lainarahan sähköinen mark- kinapaikka, jossa Asiakkaat voivat tehdä keskenään rahan lainaamista koskevia varallisuusoikeudellisia oikeustoimia ja tehdä takaussitoumuk- sia. Alexandria Pankkiiriliike voi antaa Asiakkailleen sijoitusneuvontaa koskien Alexandria Yritysrahoituksen yrityslainasijoituksia ja tarjota samalla mahdollisuuden sijoittaa yrityslainoihin Alexandria Pankkiiriliik- keen kautta rekisteröitymättä Alexandria Yritysrahoituksen palveluun.
Alexandria Yritysrahoitus Oy:n yrityslainoihin sovelletaan Ehtojen kohtia I-IV ja VI alakohtia 5-8 sekä kohtaa VII.
2 Yrityslainasijoituksen tekeminen
Osakeyhtiömuotoiset Asiakkaat voivat tietyt edellytykset täyttäessään tehdä Joukkorahoituspalvelussa lainahakemuksia, jotka Alexandria Yritys- rahoitus käsittelee ja siirtää hyväksytyt lainahakemukset Joukkorahoitus- palveluun rahoitettavaksi. Sijoittajat eli Lainanantajat antavat Alexandria Yritysrahoitukselle toimeksiantositoumuksessa oikeuden kohdistaa sijoit- tajan palveluun siirtämiä varoja hyväksyttyihin lainahakemuksiin.
Lainasumma voidaan Alexandria Yritysrahoituksen toimesta vapauttaa lainanhakijan nostettavaksi välittömästi, kun hyväksyttyyn lainahakemuk- seen on saatu kohdistettua lainattavan pääoman verran Sijoittajien varoja. Velkasuhde syntyy sillä hetkellä, kun Alexandria Yritysrahoitus siirtää lainasumman lainanhakijan tekemän nostopyynnön perusteella lainan- hakijan ilmoittamalle vastatilille, jolloin lainanhakijasta tulee velallinen.
Velkasuhde muodostuu lainasopimuksen mukaisesti suoraan velallisen ja jokaisen yksittäisen sijoittajan välille.
Mikäli lainasopimus poikkeaa ehdoiltaan näistä yleisistä ehdoista, sovelle- taan aina ensisijaisesti lainasopimuksen ehtoja.
3 Sijoittajan oikeudet lainanantajana
3.1 Lainanantajan oikeus saada suoritus
Lainanantajalla on oikeus saada velalliselta ja/tai mahdolliselta takaajalta eräpäivänä lainahakemuksessa yksilöity pääoma korkoineen. Alexandria Pankkiiriliikkeellä tai Alexandria Yritysrahoituksella ei ole kuitenkaan suoraa tai välillistä vastuuta velallisen tai takaajan maksukyvystä.
Velallisen tekemä suoritus siirretään velallisen AYR-Tililtä lainanantajan AYR-Tilille käytettäväksi.
Korko on aina vuosikorko, ellei muuta ole lainahakemuksessa ilmoitettu. Korko lasketaan seuraavalla kaavalla: lainan pääoma * korko * päiviä / (100 * 365).
3.2 Lainanantajan varojen hajautus
Sijoittajan Joukkorahoituspalveluun siirtämät varat kohdistetaan auto- maattisen hajautusalgoritmin mukaisesti hyväksyttyihin lainahakemuk- siin niin, että enintään 5 % sijoittajan kulloinkin Joukkorahoituspalvelussa olevista varoista voi kohdistua yhteen lainaan.
3.3 Valtuutus neuvotella maksuajan pidennyksestä sekä valtuutus saatavien perintätoimiin
Lainanantaja valtuuttaa Alexandria Yritysrahoituksen sopimaan muutok- sista velallisen maksuohjelmaan, jos sen voidaan katsoa olevan lainanan- tajan edun mukaista. Maksuohjelmaa voidaan muuttaa siten, että viimei- nen maksuerä voi siirtyä enintään 12 kuukaudella.
Lainanantaja valtuuttaa Alexandria Yritysrahoituksen siirtämään puo- lestaan saatavan perintäyhtiön taikka vastaavan perittäväksi. Perinnän onnistuessa kokonaan tai osittain Alexandria Yritysrahoitus vastaa siitä, että perityt saatavat suoritetaan takaisin lainanantajille.
Lainanantajalla on oikeus peruuttaa valtuutus ilmoittamalla tästä Alexan- dria Yritysrahoitukselle kirjallisesti. Lainanantaja sitoutuu olemaan ryhty- mättä omiin perintätoimenpiteisiin ennen ilmoituksen tekemistä. Mikäli lainanantaja peruuttaa valtuutuksensa, ei Alexandria Yritysrahoitus enää hae saatavaa lainanantajan puolesta, vaan lainanantajan tulee huolehtia saatavansa hakemisesta itsenäisesti. Peruutus on lopullinen, eikä valtuu- tusta voi saattaa uudelleen voimaan.
Xxxxxxxxxxxx antaa samalla Alexandria Yritysrahoitukselle tai tämän mää- räämälle valtuutuksen hakea saatavaa oikeusteitse. Valtuutus on peruutet- tavissa vastaavin ehdoin kuin yllä on esitetty.
Lainanantaja valtuuttaa Alexandria Yritysrahoituksen käyttämään laina- nantajan puolesta puhevaltaa velallisen insolvenssimenettelyssä (mukaan lukien konkurssi, yrityssaneeraus tai vapaaehtoinen velkajärjestely).
Lainanantajalla on oikeus peruuttaa, yllä esitetyin ehdoin, valtuutus ilmoit- tamalla tästä Alexandria Yritysrahoitukselle, mutta tällöin hän sitoutuu olemaan ryhtymättä toimenpiteisiin ennen ilmoituksen tekemistä.
4 Muut yrityslainasijoituksia koskevat sopimusehdot
4.1 Joukkolainahaltijoiden edustaja-asema
Alexandria Yritysrahoitus on joukkolainanhaltijoiden edustajasta annetun
lain (574/2017) mukainen edustaja ilmoitettuaan asiasta Finanssivalvonnalle.
Mikäli Alexandria Yritysrahoituksen edellytykset toimia kulloinkin voimassa olevan joukkolainanhaltijoiden edustajasta annetun lain mukaisena edus- tajana päättyvät, Alexandria Yritysrahoituksella on oikeus siirtää tämän so- pimuksen mukaiset oikeudet ja velvoitteet kolmannelle osapuolelle, jolla on oikeus toimia lain mukaisena edustajana niiltä osin kuin tämän sopimuksen mukaiset oikeudet ja velvoitteet koskevat joukkolainanhaltijoiden edustajas- ta annetun lain mukaista edustajaa koskevia oikeuksia ja velvollisuuksia.
4.2 Velkakirjan siirtäminen
Alexandria Yritysrahoituksen välittämät velkakirjat ovat vain rajoitetusti siirtokelpoisia, eli niiden ei katsota täyttävän sijoituspalvelulain mukaista Rahoitusvälineen määritelmää.
Yksittäisen velkakirjan voi siirtää vain Alexandria Yritysrahoituksen säh- köisessä järjestelmässä, mikäli sellainen toiminnallisuus on palvelussa käytössä. Velkakirjan voi myös siirtää perintää varten.
4.3 Ennakonpidätys
Alexandria Yritysrahoitus voi toimittaa yksityishenkilöille suoritettavista Asiakasvaratilille kirjattavista koroista ennakonpidätyksen. Verohallinnol- le tilitettävä ennakonpidätys on määrältään kulloinkin voimassa olevassa laissa ja asetuksessa pääomatuloista toimitettavan ennakonpidätyksen suuruinen. Ennakonpidätys toimitetaan sentin tarkkuudella pyöristämällä laskettu määrä lähimpään senttiin.
VIII. VAKUUTUSEDUSTUS
Alexandria Pankkiiriliike tarjoaa sijoitus- ja oheispalveluiden lisäksi Asi- akkailleen itse sekä sen kanssa yhteistyössä toimivien Vakuutusasiamies- ten kanssa Vakuutusedustukseen liittyviä palveluita. Tarjotessaan Vakuu- tusedustukseen liittyviä palveluita mm. markkinoidessaan ja myydessään Alexandria Pankkiiriliikkeen yhteistyökumppanina toimivien vakuutus- yhtiöiden vakuutuksia ja ottaessaan vastaan niihin liittyviä ilmoituksia ja muutostoimeksiantoja, kuten vakuutusmaksujen muutoksia tai vakuutuk- seen liittyviä Rahoitusvälineiden Toimeksiantoja Alexandria Pankkiiriliike ja sen kanssa yhteistyössä toimivat Vakuutusasiamiehet toimivat kyseisen vakuutusyhtiön Vakuutusasiamiehenä. Kukin Vakuutusasiamies toimii omissa nimissään asianomaisen vakuutusyhtiön lukuun ja vastuulla. Työ- suhteessa olevat Vakuutusasiamiehet toimivat kuitenkin työnantajana toimivan Alexandria Pankkiiriliikkeen lukuun ja vastuulla.
Premium Advisors tarjoaa Asiakkailleen Vakuutusedustukseen liittyviä palveluita. Tarjotessaan vakuutusedustukseen liittyviä palveluita mm. markkinoidessaan ja myydessään yhteistyökumppanina toimivien vakuu- tusyhtiöiden vakuutuksia ja ottaessaan vastaan niihin liittyviä ilmoituksia ja toimeksiantoja, toimii Premium Advisors kyseisen vakuutusyhtiön Va- kuutusasiamiehenä. Tällöin Premium Advisors toimii kulloinkin edustetta- vana olevan vakuutusyhtiön lukuun ja vastuulla.
Vakuutusedustusta koskeva palvelu kuuluu vakuutustoimintaa koskevan lainsäädännön piiriin. Vakuutusedustusta koskevan palvelun tarjoamiseen sovelletaan Ehtojen kohtia I-II ja VIII-X.
Alexandria tarjoaa Asiakkaille vakuutusmuotoisia sijoitustuotteita henki- lökohtaista neuvontaa antaen. Henkilökohtaisen arvioinnin tarkoituksena on antaa Alexandrialle mahdollisuus toimia Asiakkaan etujen mukaises- ti. Tämän vuoksi on tärkeää, että Asiakas tai Asiakkaan Edustaja antaa Asiakassopimuksessa ajantasaiset ja oikeat tiedot. Alexandrialla ja tämän kanssa yhteistyössä toimivalla Vakuutusasiamiehellä on oikeus luottaa Asiakkaan tai tämän Edustajan antamiin tietoihin. Mikäli kaikkia pyy- dettyjä tietoja ei anneta, Alexandria ja Vakuutusasiamies eivät voi tehdä Asiakkaalle vakuutusten tarjoamisesta annetun lain mukaista arviointia ja antaa henkilökohtaista suositusta Alexandrian tarjoamiin vakuutusmuo- toisiin sijoitustuotteisiin liittyen. Asiakas sitoutuu ilmoittamaan Alexan- drialle antamissaan tiedoissa tapahtuvista olennaisista muutoksista.
Alexandria selvittää asiakkaan vakuutustarpeen ja hankkii vakuutus- muotoisesta sijoitustuotteesta neuvontaa tarjotessaan tarvittavat tiedot Asiakkaan tai potentiaalisen Asiakkaan tietämyksestä ja kokemuksesta tiettyyn tuotteeseen tai palveluun liittyvästä sijoitusalasta, tämän henkilön taloudellisesta tilanteesta, mukaan lukien hänen tappionsietokykynsä, tämän henkilön sijoitustavoitteista, mukaan lukien hänen riskinsietoky- kynsä sekä tämän henkilön kestävyysmieltymyksistä. Alexandria hankkii tiedot, jotta Asiakkaalle tai potentiaaliselle Asiakkaalle voidaan tehdä arvio ja suositella vakuutusmuotoisia sijoitustuotteita, jotka soveltuvat hänelle ja erityisesti ovat hänen riskinsieto- ja tappionkestokykynsä mu- kaiset. Alexandrian tarjoama henkilökohtainen suositus ei perustu laajaan ja tasapuoliseen analyysiin, vaan rajoittuu Alexandrian omiin tuotteisiin tai tuotteisiin, joita tarjoaviin yhtiöihin Alexandrialla on läheinen sidos.
Premium Advisorsin välittämien vakuutustuotteiden osalta Premium Advisors hankkii tarvittavat tiedot Asiakkaan tai potentiaalisen Asiakkaan tietämyksestä ja kokemuksesta tiettyyn tuotteeseen tai palveluun liitty- västä sijoitusalasta, tämän henkilön taloudellisesta tilanteesta, mukaan lukien hänen tappionsietokykynsä, tämän henkilön sijoitustavoitteista, mukaan lukien hänen riskinsietokykynsä sekä tämän henkilön kestä- vyysmieltymyksistä, jotta se voi tehdä arvion ja suositella Asiakkaalle tai potentiaaliselle Asiakkaalle vakuutusmuotoisia sijoitustuotteita, jotka soveltuvat hänelle ja erityisesti ovat hänen riskinsieto- ja tappionkestoky- kynsä mukaiset. Premium Advisorsin tarjoama henkilökohtainen suositus ei perustu laajaan ja tasapuoliseen analyysiin, vaan rajoittuu tuotteisiin, joita tarjoaviin yhtiöihin Premium Advisorsilla on läheinen sidos.
Vakuutusmuotoisesta sijoitustuotteesta neuvontaa antaessaan Alexandria Pankkiiriliike tai sen kanssa yhteistyössä toimiva Vakuutusasiamies tai Premium Advisors antaa ennen sopimuksen tekemistä asiakkaalle pysy- vällä välineellä soveltuvuutta koskevan lausunnon, josta käy ilmi annettu neuvonta ja se, miten annettu neuvonta vastaa asiakkaan mieltymyksiä, tavoitteita ja muita ominaisuuksia.
Alexandria Pankkiiriliike ja sen kanssa yhteistyössä toimivat Vakuutus- asiamiehet, sekä Premium Advisors voivat antaa Asiakkaalle henkilökoh- taista neuvontaa vakuutusmuotoisia sijoitustuotteita koskien. Asiakas tekee vakuutusmuotoista sijoitustuotetta koskevan päätöksen kuitenkin aina itse.
Vakuutukseen liittyvien Rahoitusvälineiden valinnassa, asiamies antaa sijoitusneuvontaa, jolloin kysymys on kohdan V sijoituspalvelusta ja siihen sovelletaan näiden Ehtojen sijoituspalvelua koskevia ehtoja. Alexandria ja Premium Advisors tarjoavat asiakkailleen säännöllistä arviointia suositel- tujen vakuutusmuotoisten sijoitustuotteiden soveltuvuudesta. Alexandria Pankkiiriliikkeen kanssa yhteistyössä toimivat Vakuutusasiamiehet lähet- tävät Asiakkailta vastaanottamansa vakuutushakemukset, ilmoitukset ja toimeksiannot viipymättä Alexandria Pankkiiriliikkeelle, joka toimittaa ne viipymättä asianomaiselle vakuutusyhtiölle toimenpiteitä varten. Vakuu- tusasiamies toimittaa vakuutusyhtiön tälle toimittamat asiakirjat ja viestit niin pian kuin mahdollista Asiakkaalle.
Alexandria Pankkiiriliikkeen kanssa yhteistyössä toimivat Vakuutusasia- miehet eivät solmi Alexandria Pankkiiriliikkeen eivätkä vakuutusyhtiön nimissä tai lukuun sopimuksia eivätkä anna muitakaan sitoumuksia tai lupauksia Alexandria Pankkiiriliikkeen eivätkä vakuutusyhtiön nimissä tai lukuun. Alexandria Pankkiiriliikkeen kanssa yhteistyössä toimivat Vakuu- tusasiamiehet tai Premium Advisors eivät vastaanota eivätkä pidä hallus- saan asiakasvaroja eivätkä muita rahasuorituksia Alexandria Pankkiiri- liikkeen tai sen yhteistyökumppanina toimivan vakuutusyhtiön puolesta.
Premium Advisors ei solmi vakuutusyhtiön nimissä tai lukuun sopimuksia, eikä anna muitakaan sitoumuksia tai lupauksia vakuutusyhtiön nimissä tai lukuun. Premium Advisors ei vastaanota eikä pidä hallussaan asia- kasvaroja eikä muita rahasuorituksia sen yhteistyökumppanina toimivan vakuutusyhtiön puolesta.
Asiakkaan ja vakuutusyhtiön väliseen sopimussuhteeseen sovelletaan Asi-
akkaan ja vakuutusyhtiön solmiman vakuutussopimuksen ehtoja. Vakuu- tusyhtiö muun muassa sijoittaa Asiakkaan maksamat vakuutusmaksut, joista on vähennetty vakuutussopimuksessa sovitut suoritukset, vakuu- tussopimuksen mukaisesti vakuutukseen liitettävissä oleviin Rahoitusvä- lineisiin sekä toteuttaa niissä tapahtuneet muutokset Asiakkaan antaman Toimeksiannon perusteella. Vakuutussäästö on sidottu Asiakkaan valitse- mien Rahoitusvälineiden arvonkehitykseen. Asiakkaalla on riski vakuu- tukseen liitettyjen Rahoitusvälineiden arvonmuutoksista. Vakuutusyhtiö eivätkä Vakuutusasiamiehet vastaa Rahoitusvälineiden arvon pysyvyydes- tä tai kehityksestä. Vakuutusyhtiö raportoi vakuutussäästön kehityksestä Asiakkaalle vakuutussopimuksessa sovitulla tavalla ja määräajoin.
Alexandria Pankkiiriliikkeellä ja Premium Advisorsilla on oikeus tallentaa toimintaansa liittyvät Asiakkaan kanssa käytävät puhelinkeskustelut ja sähköpostiviestit, jotka johtavat tai voivat johtaa asiakastoimeksianto-
jen vastaanottamiseen, välittämiseen tai toteuttamiseen, ja käyttää niitä ilmoittamiinsa käyttötarkoituksiin sekä todisteina mahdollisien riitaisuuk- sien ratkaisemisessa. Asiakas on tietoinen, että Alexandrian tulee luovut- taa tallenteet toimivaltaisille viranomaisille niiden pyynnöstä.
Alexandria Pankkiiriliikkeen kanssa yhteistyössä toimivat Vakuutusasia- miehet saavat Alexandria Pankkiiriliike Oyj:ltä palkkioita myymistään vakuutuksista.
1 Vakuutusten tarjoamisesta annetun lain (234/2018) 5 luvun 33 §:n mukainen yleinen tiedonantovelvollisuus
Asiakas on antanut suostumuksensa Asiakassopimuksessa tai yksittäises- sä toimeksiantolomakkeessa siihen, että Alexandria Pankkiiriliike ja/tai Premium Advisors voivat täyttää vakuutusten tarjoamisesta annetun lain 5 luvun 33 §:n mukaisen yleisen tiedonantovelvollisuutensa antamalla sään- telyn mukaiset tiedot Internet –sivuillaan. Asiakkaan ja tämän Edustajan tulee huolellisesti perehtyä näihin Vakuutusasiamiehestä ja markkinoita- vasta vakuutuksesta vakuutuslainsäädännön mukaan ennen vakuutusso- pimuksen päättämistä annettaviin tietoihin.
IX. VERKKOPALVELUN TUNNISTETIEDOT JA VASTUU NIIDEN KÄYTTÄMISESTÄ
1 Palveluntarjoajan tuottamat tunnisteet
Verkkopalvelu on Alexandrian asiakkaille tarkoitettu palvelu, joka sisältää asiakkuuteen liittyviä tietoja ja palveluita. Verkkopalvelua voi käyttää myös asiakkaan puolesta verkkopalvelussa asioiva asiakkaan edustaja. Verkkopalvelun käyttöönottaminen edellyttää käyttäjältä olemassa olevaa asiakkuutta Alexandriassa. Yksityishenkilöasiakas kirjautuu verkkopalve- luun vahvalla sähköisellä tunnistusvälineellä. Ensimmäisen kirjautumisen jälkeen yksityishenkilöasiakas voi kirjautua verkkopalveluun myös sähkö- postiosoitteella ja salasanalla (”Tunnistetiedot”).
Yhteisöasiakkaiden ja yksityishenkilöasiakkaiden edustajien Tunnistetie- dot myönnetään ja lähetetään erikseen kullekin Asiakkaan valtuuttamalle yhteyshenkilölle. Yhteisöasiakas vastaa yhteyshenkilöiden nimeämisestä ja valtuuttamisesta ja siitä, että sähköisten palvelujen edellyttämiä Tun- nistetietoja käyttää vain se yhteisön puolesta nimetty yhteyshenkilö, jolle kyseiset tunnukset on myönnetty. Alexandria voi luottaa siihen, että Tun- nistetietoja käyttävällä henkilöllä on oikeus käyttää verkkopalvelua Asiak- kaan antaman valtuutuksen mukaisesti. Yhteyshenkilöiden ja valtuutusten muutoksista tulee ilmoittaa Alexandrialle kirjallisesti. Yhteyshenkilön henkilöllisyystodistuksen jäljennös tulee toimittaa Alexandrialle.
Asiakas tunnistautuu ilmoittamalla Tunnistetiedot verkkopalveluun kir- jautuessaan. Asiakas hyväksyy sen, että Tunnistetiedoilla voi verkkopal- velussa tarkastella asiakkuuteen liittyviä tietoja, varata ajan asiakastapaa- miseen ja allekirjoittaa toimeksiantoon liittyviä dokumentteja sähköisesti sekä tallentaa ne verkkopalveluun.
2 Vastuu tunnisteen oikeudettomasta käytöstä
Asiakas sitoutuu säilyttämään Tunnistetiedot huolellisesti. Käyttäjätunnus ja salasana tulee säilyttää erillään toisistaan. Asiakas sitoutuu huolehti- maan siitä, että Tunnistetiedot eivät joudu sivullisen haltuun tai tietoon.
Asiakas on velvollinen ilmoittamaan välittömästi Alexandrialle, mikäli Tunnistetiedot ovat kadonneet tai ne ovat joutuneet tai saattaneet joutua kolmannen osapuolen haltuun tai tietoon. Asiakas vastaa mahdollisista vahingoista siihen saakka, kunnes Alexandria on saanut ilmoituksen tie- tojen joutumisesta sivullisen haltuun ja Alexandrialla on ollut kohtuullinen aika estää verkkopalvelun käyttö. Alexandrialla on oikeus milloin tahansa vaihtaa Asiakkaan käyttäjätunnus ja salasana tai poistaa tai muuttaa asiakkaan käyttöoikeudet verkkopalveluun. Mikäli käyttäjätunnus tai sala- sana vaihdetaan, ilmoittaa Alexandria muutoksesta Asiakkaalle mahdol- lisimman nopeasti. Alexandrialla ei ole velvollisuutta erikseen ilmoittaa Asiakkaalle käyttöoikeuksien poistamisesta tai muuttamisesta. Alexan- dria ei vastaa Asiakkaalle tai muulle taholle aiheutuneesta välittömästä
tai välillisestä vahingosta, joka johtuu siitä, että Alexandria on vaihtanut Asiakkaan käyttäjätunnuksen ja salasanan tai poistanut tai muuttanut asiakkaan käyttöoikeudet verkkopalveluun.
Asiakas vastaa kaikista välittömistä ja välillisistä vahingoista, jotka aiheu- tuvat tietojen päätymisestä kolmannelle osapuolelle, mikäli Asiakas on säilyttänyt Tunnistetietojaan huolimattomasti tai muutoin menettelyllään myötävaikuttanut tietojen joutumiseen sivullisen haltuun.
X. ETÄMYYNTI
Alexandria Pankkiiriliike ja sen sidonnais- ja vakuutusasiamiehet sekä Alexandria Markets voivat tarjota rahoituspalveluita asiakkailleen myös etämyynnillä. Etämyynnillä tarkoitetaan rahoituspalvelun tarjoamista kuluttajalle elinkeinonharjoittajan järjestämän sellaisen etätarjontamene- telmän avulla, jossa sopimuksen tekemiseen ja sitä edeltävään markki- nointiin käytetään yksinomaan yhtä tai useampaa etäviestintä. Etätar- jontamenetelmällä tarkoitetaan markkinointi- tai myyntitapaa, joka on järjestetty niin, että sen pääasiallisena tavoitteena voidaan katsoa olevan sopimusten tekeminen etäviestimen avulla. Etäviestimellä tarkoitetaan puhelinta, postia, tietoverkkoa tai muuta välinettä, jota voidaan käyttää sopimuksen tekemiseen ilman, että osapuolet ovat yhtä aikaa läsnä.
Alexandria Pankkiiriliikken ja Alexandria Marketsin rahoituspalveluiden etämyynnissä käytettävät etäviestimet ovat Microsoft Teams -etäyhteysso- vellus, puhelin sekä sähköposti.
Tiedot sijoituspalveluita tarjoavista yhtiöistä
Alexandria Pankkiiriliike Oyj Eteläesplanadi 22 A, 4. krs
00130 Helsinki
x000 000000000 (vaihde)
Alexandria Pankkiiriliike Oyj on merkitty patentti- ja rekisterihallituksen yllä- pitämään kaupparekisteriin Y-tunnuksella 1063450-9. Yhtiön kotipaikka on Helsinki. Alexandria Pankkiiriliike Oyj on suomalainen sijoituspalveluyritys, jolle Finanssivalvonta on myöntänyt sijoituspalvelulain mukaisen toimiluvan:
1) toimeksiantojen välittämiseen; 2) rahoitusvälineitä koskevan sijoitusneu- vonnan antamiseen; 3) toimeksiantojen toteuttamiseen; 4) kaupankäyntiin omaan lukuun sekä 5) saman lain mukaiseen muuhun sijoituspalvelutoimin- taan verrattavaan tai siihen läheisesti liittyvän palvelun tarjoamiseen
Alexandria Markets Oy Eteläesplanadi 22 A, 4. krs
00130 Helsinki
x000 000000000 (vaihde)
Alexandria Markets Oy on merkitty patentti- ja rekisterihallituksen ylläpi- tämään kaupparekisteriin Y-tunnuksella 2510307-3. Alexandria Markets Oy on suomalainen sijoituspalveluyritys, jolle Finanssivalvonta on myöntä- nyt sijoituspalvelulain mukaisen toimiluvan: 1) toimeksiantojen välittämi- seen; 2) rahoitusvälineitä koskevan sijoitusneuvonnan antamiseen; ja 3) rahoitusvälineiden liikkeeseenlaskun ja myynnin järjestämiseen ilman merkintä- tai ostositoumuksen antamista.
Toimintaa valvova viranomainen
Finanssivalvonta
PL 103, Xxxxxxxxxxxxxx 0
00101 Helsinki
x000 00 000 00 (vaihde) xxxxxxxx@xxxxxxxxxxxxxxxx.xx xxx.xxxxxxxxxxxxxxxx.xx
Palveluntarjoajan käyttämät sidonnais- ja vakuutusasiamiehet
Alexandria Pankkiiriliike ja Alexandria Markets tarjoavat tiettyjä sijoitus- ja oheispalveluita myös sidonnaisasiamiestensä välityksellä. Alexandria Pankkiiriliikkeen ja Alexandria Marketsin käyttämät sidonnaisasiamiehet on rekisteröity Suomessa Finanssivalvonnan ylläpitämään sidonnaisasia- miesrekisteriin. Alexandria Pankkiiriliike tarjoaa sijoitus- ja oheispalve- luiden lisäksi Asiakkailleen itse sekä sen kanssa yhteistyössä toimivien vakuutusasiamiesten kanssa vakuutusedustukseen liittyviä palveluita.
Alexandrian vakuutusasiamiehet on rekisteröity Suomessa Finanssival- vonnan ylläpitämään vakuutusedustajarekisteriin. Ajantasaiset tiedot Alexandria Pankkiiriliikkeen ja Alexandria Marketsin käyttämistä sidon- naisasiamiehistä sekä Alexandria Pankkiiriliikkeen vakuutusasiamiehistä löytyy osoitteesta xxx.xxxxxxxxxxxxxxxx.xx.
Ennakkotiedot etäsopimuksesta
Kaikki ennakkotiedot, sopimusehdot ja asiakaspalvelu ovat saatavilla suomen kielellä. Ennakkotiedot ilmoitetaan Suomessa sovellettavan lain- säädännön mukaisina. Etäsopimuksiin sovelletaan Suomessa sovelletta- vaa lainsäädäntöä.
Peruuttamisoikeus etämyynnissä
Kuluttaja-asiakkaalla on pääsääntöisesti oikeus peruttaa tekemänsä sijoituspalvelua tai -välinettä koskeva sopimus, kun sopimus on tehty tapaamatta palveluntarjoajaa. Peruuttamisoikeus on voimassa 14 vuoro- kautta siitä, kun asiakas on tehnyt sopimuksen ja saanut tai voinut saada haltuunsa ennakkotiedot ja sopimusehdot. Mikäli asiakas haluaa käyttää peruuttamisoikeuttaan, tulee asiakkaan ilmoittaa siitä kirjallisesti 14 vuo- rokauden määräajassa Alexandria Pankkiiriliikkeelle tai tämän tytäryhti- ölle. Ilmoituksessa on myös yksilöitävä peruutettava sopimus. Kun asiakas peruttaa sopimuksen, on asiakas velvollinen palauttamaan Alexandria Pankkiiriliikelle tai tämän tytäryhtiölle kaikki sopimuksen perusteella Alexandria Pankkiiriliikkeeltä tai tämän tytäryhtiöltä saamansa suorituk- set, maksut ja muun omaisuuden viimeistään 30 päivän kuluttua peruuttamisilmoituksen tekemisestä, tai muussa tapauksessa peruuttami- nen raukeaa.
Peruuttamisoikeutta ei kuluttajasuojalain mukaan ole sellaisen sopimuk- sen osalta, joka koskee sellaista rahoitusvälinettä, jonka hinta tai arvo riip- puu muutoksista rahoitusmarkkinoilla, ja joihin palveluntarjoaja ei voi vai- kuttaa. Näin ollen kuluttaja-asiakkaalla ei ole peruuttamisoikeutta silloin kun kyseessä on sijoitustuotteita koskevien toimeksiantojen välittäminen ja toteuttaminen. Asiakkaalla ei myöskään ole peruuttamisoikeutta silloin, kun asiointi etäviestintävälineellä liittyy jo olemassa olevaan sopimukseen tai kun kumpikin osapuoli on asiakkaan nimenomaisesta pyynnöstä täyt- tänyt sopimuksen kokonaisuudessaan peruuttamisaikana. Peruuttamisoi- keutta ei myöskään ole sopimusmuutoksia tehtäessä.
Kirjallinen vahvistusmenettely puhelinmyynnissä
Jos Alexandria tarjoaa kuluttaja-asiakkaalle puhelimessa rahoituspalvelua tai -välinettä, ja asiakas tällöin ilmoittaa haluavansa tehdä sopimuksen Alexandrian kanssa, Alexandria toimittaa puhelinkeskustelun jälkeen asiakassopimuksen kirjallisesti tai muulla pysyvällä tavalla asiakkaan allekirjoitettavaksi. Pysyvällä tavalla tarkoitetaan sitä, että asiakas voi tallentaa ja toisintaa asiakassopimuksen tiedot muuttumattomina. Asia- kassopimus katsotaan kuluttajansuojalain 6 a luvun 11 b §:n mukaiseksi kirjalliseksi tarjoukseksi ja allekirjoittamalla asiakassopimuksen, asiakas hyväksyy tarjouksen kuluttajansuojalain 6 a luvun 11 b §:n tarkoittamalla tavalla pysyvästi. Mikäli asiakas ei ole allekirjoittanut hänelle toimitettua asiakassopimusta, ei sopimus sido asiakasta eikä Alexandriaa.
Oikeussuojakeinot
Palveluun liittyvien epäselvyyksien ja reklamaatioiden osalta asiakkaan tulee aina olla ensin yhteydessä Alexandria Pankkiiriliikkeeseen, Alexan- dria Marketsiin tai niiden sidonnaisasiamieheen. Asiakkaan tulee viipy- mättä ilmoittaa Alexandrialle mahdollisista palveluun liittyvistä virheistä ja näihin liittyvistä vaatimuksistaan. Jos Alexandria Pankkiiriliikkeen ja asiakkaan tai Alexandria Marketsin ja asiakkaan välillä ei päästä neuvotel- len ratkaisuun, voi asiakas pyytää Vakuutus- ja rahoitusneuvonnasta (FINE) apua tilanteen selvittämisessä tai viedä erimielisyyden ratkaista- vaksi Arvopaperi- tai Vakuutuslautakuntaan. Vakuutus- ja rahoitusneu- vonnan puhelinnumero on x000 0 000 0000 ja Internet-sivu xxx.xxxx.xx.
Arvopaperilautakunta antaa ratkaisusuosituksia sijoituspalveluyrityk- sistä annetussa laissa ja sijoitusrahastolaissa tarkoitettuihin sijoitus- ja sijoitusrahastopalveluihin liittyvistä ei-ammattimaisten asiakkaiden ja palveluntarjoajien esittämistä erimielisyyksistä. Ratkaisusuositukset koskevat lain, viranomaismääräysten, hyvän arvopaperimarkkinatavan ja sopimusehtojen soveltamista sekä palveluntarjoajan menettelyä. Ne voivat koskea myös korvauksen määrää. Vakuutuslautakunta käsittelee
puolestaan vakuutussuhteeseen liittyviä, lain ja vakuutusehtojen tulkintaa ja soveltamista koskevia erimielisyyksiä. Palvelu on maksutonta ja on käy- tössä kaikille ei-ammattimaisille sijoittajille, jotka ovat asiakassuhteessa sijoituspalveluyritykseen, pankkiin, rahastoyhtiöön tai vakuutusyhtiöön. Lautakuntien puhelinnumero on x000 0 0000000. Lisätietoja saa FINEn Internet-sivuilta xxx.xxxx.xx.
Kuluttajariitalautakunta ratkaisee kuluttajien ja elinkeinonharjoittajien välisiä erimielisyyksiä, jotka koskevat kulutustavaroita ja -palveluja. Kulut- tajariitalautakunta voi antaa ratkaisusuosituksen kuluttajan ja elinkeinon- harjoittajan välisestä erimielisyydestä, joka koskee kulutushyödykkeen kuten esim. rahoituspalvelun hankintaa, ei kuitenkaan silloin, kun riidan kohteena on arvopaperimarkkinalaissa tarkoitetun arvopaperin hankinta tai luovuttaminen. Kuluttajariitalautakunta antaa kuluttajille ratkaisusuo- situksia vapaaehtoisia vakuutuksia koskevissa asioissa. Kuluttajariitalau- takunta ei käsittele kuitenkaan sijoitussidonnaisia vakuutuksia koskevia asioita. Kuluttajariitalautakunta käsittelee myös sellaista vakuutusyhtiötä koskevia valituksia, joilla ei ole edustusta Suomessa, jos asia muutoin kuu- luu sen toimialueeseen. Kuluttajariitalautakunnan puhelinnumero on x000 00 000 0000 (vaihde) Lisätietoja saa Kuluttajariitalautakunnan Internetsi- vuilta xxx.xxxxxxxxxxxxxx.xx.
Alexandria Pankkiiriliike toimii vakuutusedustajana ja tarjoaa irlantilaisen SEB Life International Assurance Company Limited:n, Utmost PanEurope dac:n ja luxemburgilaisen Lombard International Assurance S.A.:n vakuu- tuksia. Asiakas voi halutessaan olla lisäksi yhteydessä kyseisen vakuutus- yhtiön asiakaspalveluun asiakasvalituksen osalta. Jos vakuutuksenottaja ei ole tyytyväinen reklamaatiomenettelyn päätökseen, vakuutuksenottaja voi saattaa asian Irlannin Rahoituspalveluiden kuluttaja-asiamiehen (Fi- nancial Services Ombudsman, FSO) käsiteltäväksi. Irlannin kuluttaja-asia- miehen puhelinnumero on x000 (0) 0 000 0000. Lisätietoja saa Irlannin Rahoituspalvelun Internet-sivuilta xxx.xxxx.xx.
Verot
Asiakas vastaa aina itse sijoitustoimintaansa liittyvistä veroseuraamuk- sista, mistä syystä asiakkaan tulee huolellisesti ennen sijoituspäätöksen tekemistä perehtyä rahoitusvälineeseen, muuhun sijoitustuotteeseen sekä säästö- ja sijoitusvakuutuksiin liittyvään verotukseen. Asiakkaan verokohtelu määräytyy kunkin asiakkaan yksilöllisten olosuhteiden mukaan. Verotus voi tulevaisuudessa muuttua. Asiakkaan tulee tarvit- taessa kääntyä veroasiantuntijan puoleen. Alla on yleisluontoinen ja lyhyt
kuvaus rahoitusvälineiden verotuksen pääperiaatteista, eikä sitä tule pitää veroneuvontana. Kuvaus perustuu kirjoittamishetken voimassa olevaan lainsäädäntöön, joka on tämän jälkeen saattanut muuttua.
Verotettavia pääomatuloja ovat mm. osingot, sijoitusrahastojen tuotot, luovutusvoitot, sijoitus- ja säästövakuutuksen tuotot sekä korot tietyin eh- doin. Pääomatulojen tuloveroprosentti on 30 prosenttia ja pääomatulojen ylittäessä 30 000 euroa 34 prosenttia tämän ylimenevältä osin.
Luovutusvoitosta maksetaan yleensä pääomatuloveroa ja luovutustappion voi yleensä vähentää luovutusvoitosta ja niiden ylimenevältä osin muista pääomatuloista verovuonna sekä viitenä seuraavana vuotena. Luovutus- voitosta saatu tulo on verovapaata, mikäli luovutusten arvo verovuonna ei ylitä 1 000 euroa. Vastaavasti luovutustappiota ei voi vähentää, jos vero- vuonna luovutetun omaisuuden hankintamenot ovat enintään 1 000 euroa.
Varainsiirtoveroa maksetaan yleensä arvopapereiden omistusoikeuden vastikkeellisen luovutuksen yhteydessä. Arvopapereiden osalta varainsiir- tovero on 1,6 prosenttia kauppahinnasta tai muun vastikkeen arvosta. Luo- vutettaessa kiinteää rahavastiketta vastaan arvopapereita, jotka on otettu kaupankäynnin kohteeksi yleisölle avoimessa säännellyllä markkinalla tai monenkeskisessä kaupankäyntijärjestelmässä, varainsiirtoveroa ei kuitenkaan ole suoritettava, jos luovutuksessa on välittäjänä tai osapuo- lena sijoituspalvelulaissa tarkoitettu sijoituspalveluyritys, ulkomainen sijoituspalveluyritys tai muu sanotussa laissa tarkoitettu sijoituspalvelun tarjoaja tai että luovutuksensaaja on hyväksytty kaupankäyntiosapuoleksi sillä markkinalla, jolla luovutus tapahtuu.
Kulut ja velvoitukset
Alexandria Pankkiiriliikkeen ja Alexandria Marketsin antaman sijoitus- suosituksen yhteydessä ennen yksittäisen sijoituspäätöksesi tekemistä asiakkaalle annetaan erillinen kululiite, josta asiakas saa tarkat tiedot suositellun Rahoitusvälineen tai muun sijoitustuotteen kaikista kuluista prosentteina ja euroina. Lisäksi asiakkaille raportoidaan jälkikäteen vuo- sittain tämän maksamat kulut sekä prosentteina että euroina. Tiedot anne- taan asiakkaalle sekä prosentuaalisena että euromääräisenä. Asiakkaalla on oikeus pyynnöstä saada tarkempi erittely kuluista. Tiedot toteutuneista kuluista annetaan asiakkaalle vuosittain jälkikäteen.
Alexandria Pankkiiriliike vakuutusedustajana antaa asiakkaalle vakuu- tuksen tarjoamisen yhteydessä vakuutusyhtiön laatiman tarjouslaskel- man, joka sisältää tiedot vakuutukseen tai kyseiseen vakuutustoimen- piteeseen liittyvistä kuluista ja kustannuksista. Lisäksi vakuutusyhtiö toimittaa asiakkaalle kootusti vuosiraportilla tarkat tiedot vakuutukseen tai vakuutustoimenpiteeseen liittyneistä kuluista ja kustannuksista kysei- seltä vuodelta.
XI. SOPIJAPUOLTEN VASTUU JA SALASSAPITOVELVOLLISUUS
1 Alexandrian vastuu Asiakkaan omaisuuden kadotessa
Mikäli Alexandrian haltuun sopimuksen perusteella luovutettu omaisuus katoaa tai tuhoutuu Alexandriasta johtuvasta syystä, Alexandrian on han- kittava tilalle vastaava omaisuus. Mikäli vastaavan omaisuuden hankkimi- nen on mahdotonta taikka kohtuuttoman vaikeata tai kallista, Alexandrian on korvattava omaisuus katoamispäivän markkinahintaan. Asiakkaan kanssa voidaan sopia myös muusta korvauksesta.
2 Asiakkaan vastuu sopimusrikkomustapauksessa
Asiakas on velvollinen korvaamaan Alexandrialle, Toimeksiannon toteut- tajalle, Sidonnaisasiamiehelle ja Vakuutusasiamiehelle vahingot, jotka aiheutuvat siitä, että Asiakas ei täytä näiden ehtojen tai sopimusten mukai- sia velvollisuuksiaan. Tällaisia vahinkoja voivat olla esimerkiksi sopimus- rikkomuksen aiheuttamat ylimääräiset kulut ja työ sekä Rahoitusvälinei- den hintojen muutoksista aiheutuneet kustannukset. Tämä sopimusehto säilyy voimassa näiden Ehtojen päättymisestä huolimatta.
3 Vastuunrajoitus
Sopijapuolet eivät vastaa toiselle sopijapuolelle aiheutuneesta välillisestä vahingosta. Sidonnaisasiamiehet ja Vakuutusasiamiehet eivät myöskään vastaa Asiakkaalle aiheutuneista välillisistä vahingoista.
Lisäksi Alexandria, Sidonnaisasiamiehet eivätkä Vakuutusasiamiehet vastaa Asiakkaalle mahdollisesti aiheutuvasta taloudellisesta vahingosta kuten esimerkiksi tulon menetyksestä, saamatta jääneestä tuotosta, kurs- sitappiosta, muissa sopimussuhteissa aiheutuvista häiriöistä, kolmannen osapuolen vaatimuksista taikka muusta Alexandrian, Sidonnaisasiamie- hen tai Vakuutusasiamiehen taholta vaikeasti ennakoitavasta vahingosta.
Alexandria eivätkä Sidonnaisasiamiehet vastaa Markkinapaikan toimin- nasta tai sen mahdollisesti Asiakkaalle aiheuttamasta vahingosta. Jos Markkinapaikan toiminnasta aiheutuu Asiakkaalle vahinkoa, Alexan- dria ryhtyy kohtuulliseksi katsottaviin toimiin korvauksen perimiseksi
Markkinapaikalta sen mukaan kun Markkinapaikan sääntöjen mukaan on mahdollista. Alexandria maksaa viipymättä Asiakkaalle hänelle kuuluvan osuuden saadusta korvauksesta.
Alexandrian vastuurajaus Alexandrian apunaan käyttämien suomalaisten tai ulkomaisten sijoituspalveluyritysten, rahastoyhtiöiden tai luottolaitok- sen taikka näiden sivukonttorin tai sivuliikkeen toiminnasta on määritelty kohdassa VI.1.
Alexandria, Sidonnaisasiamiehet eivätkä Vakuutusasiamiehet vastaa va- hingosta, joka aiheutuu kolmansilta tahoilta saadusta virheellisestä tiedos- ta taikka siitä, että Alexandria ei saa kolmannelta osapuolelta tietoa.
4 Asiakkaan taloudellinen vastuu
Asiakas on tietoinen sijoitustoimintaan liittyvistä riskeistä, liittyivät riskit sitten sijoituspalveluihin tai vakuutussäästämiseen ja vastaa yksin toi- mintansa ja sijoituspäätöstensä taloudellisesta tuloksesta ja mahdollisista muista seurauksista mukaan lukien veroseuraamukset tai vaikutukset Asiakkaan mahdollisesti saamiin sosiaalitukiin tai –etuuksiin tai muihin sopimussuhteisiin sekä oikeuksiin ja velvollisuuksiin.
Sijoitustoimintaan liittyy aina taloudellinen riski. Tavoiteltu tuotto voi jäädä saamatta ja sijoitetun pääoman voi menettää osittain tai kokonaan. Tämä vastuu on Asiakkaalla siitä riippumatta, onko Alexandria tai Sidon- naisasiamies tai Vakuutusasiamies suorittanut Asiakasta tai Rahoitusvä- linettä tai muuta sijoituskohdetta koskevan asianmukaisuusarvioinnin tai soveltuvuusarvioinnin tai antanut sijoitusneuvontaa Rahoitusvälinettä tai muuta sijoituskohdetta koskien tai henkilökohtaisen suosituksen sijoitus- vakuutukseen liittyen. Asiakas on tietoinen siitä, että sijoituspäätöstä ei voida perustaa pelkästään Rahoitusvälinettä tai muuta sijoituskohdetta koskevaan markkinointiin ja markkinointimateriaaliin vaan Rahoitusvä- linettä tai muuta sijoituskohdetta koskeviin tietoihin kokonaisuudessaan eikä vakuutuksen solmimispäätöstä voida perustaa pelkästään markki- nointiin ja markkinointimateriaaliin vaan vakuutusta koskeviin tietoihin kokonaisuudessaan.
Ennen sijoituspäätöksen tekemistä Asiakkaan tulee tutustua huolellisesti Rahoitusvälinettä tai muuta sijoituskohdetta koskeviin ehtoihin, ominai- suuksiin ja niistä aiheutuviin velvollisuuksiin, jotta asiakas voi ymmärtää
Rahoitusvälineeseen tai muuhun sijoituskohteeseen liittyvät riskit sekä sijoituspäätöksestä mahdollisesti aiheutuvat vaikutukset Asiakkaan ta- loudelliseen asemaan mukaan lukien verovaikutukset liittyi sijoituspäätös Asiakkaan sijoitustoimintaan tai sijoitusvakuutuksiin. Asiakkaan on syytä perehtyä myös sijoitusmarkkinoihin, erilaisiin sijoitusvaihtoehtoihin ja sijoituspalveluihin.
Ennen vakuutussopimuksen solmimista Asiakkaan tulee tutustua huolel- lisesti vakuutusta koskeviin ehtoihin, ominaisuuksiin ja siitä aiheutuviin velvollisuuksiin, jotta asiakas voi ymmärtää vakuutukseen liittyvät riskit sekä vakuutussäästämisestä mahdollisesti aiheutuvat vaikutukset Asiak- kaan taloudelliseen asemaan mukaan lukien verovaikutukset. Asiakkaan on syytä perehtyä myös erilaisiin vakuutustuotteisiin.
5 Sisäpiiriä koskevat säännökset
Asiakas on tietoinen arvopaperimarkkinalain säännöksistä ja lain nojalla annetuista määräyksistä, jotka koskevat kuulumista sijoitustoiminnan kohteena olevien yhtiöiden sisäpiiriin.
Asiakas sitoutuu ilmoittamaan kirjallisesti Alexandrialle ne yhtiöt, joiden sisäpiiriin hän kuuluu. Alexandria käy kauppaa sisäpiirisäännösten piiriin kuuluvilla Arvopapereilla vain Asiakkaan erikseen antaman toimeksi- annon perusteella. Asiakas vastaa itse siitä, että hän tai hänen lukuunsa toimiva yhteyshenkilö noudattaa toimeksiantoja antaessaan sisäpiiri- sääntelyä. Xxxxxxx on itse velvollinen tekemään ilmoitukset asianomaisen yhtiön sisäpiirirekisteriin.
Asiakkaan on myös välittömästi ilmoitettava Alexandrialle tällaisissa tie- doissa tapahtuneet muutokset.
6 Ylivoimainen este
Sopijapuoli ei vastaa vahingosta, joka aiheutuu ylivoimaisesta esteestä. Myöskään Alexandrian Sidonnaisasiamiehet ja Vakuutusasiamiehet eivät vastaa Asiakkaalle vahingosta, joka aiheutuu ylivoimaisesta esteestä.
Ylivoimaisella esteellä tarkoitetaan sellaista seikkaa, joka estää sopija- puolen täyttämästä velvoitettaan ja on ennalta arvaamaton, sopijapuolen toimin torjumaton ja kausaalisessa syysuhteessa velvoitteen täyttämättä jättämiseen. Ylivoimainen este voi olla muun muassa häiriö sähkön xxxx- xxxxx, tietoliikenteessä tai tietojärjestelmissä, tulipalo, luonnonmullistus, maanjäristys, sota, kapina ja lakko, työsulku tai muu työtaistelutoimenpide.
Sopijapuoli voi vedota ylivoimaiseen esteeseen vain, jos esteestä on ilmoi- tettu toiselle sopijapuolelle niin pian kuin se on ollut mahdollista tai sopija- puolella on muutoin ollut este tiedossa. Vastuusta vapautumisen edelly- tyksenä on lisäksi, että sopijapuoli on pyrkinyt mahdollisuuksien mukaan rajoittamaan toiselle sopijapuolelle aiheutuvaa vahinkoa.
7 Alexandrian huolellisuusvelvoite ja epäilyttävät liiketoimet
Asiakas vakuuttaa, ettei Toimeksiantojen toteuttamiseen tai vakuutukseen käytettyjen ja säilytykseen jätettyjen varojen alkuperään tai Asiakkaan antamiin toimeksiantoihin liity epäilyttäviä tai rikollisia piirteitä. Alexan- drialla on lakisääteinen velvollisuus tehdä ilmoitus toimivaltaiselle viran- omaiselle tilanteissa, joissa Alexandrialla on syytä epäillä esimerkiksi ra- hanpesua, sisäpiiritiedon väärinkäyttöä tai markkinoiden manipulointia.
8 Salassapito
Alexandrian johto ja henkilöstö sekä Alexandrian toimeksiannosta toimivat Sidonnaisasiamiehet ovat salassapitovelvollisia kulloinkin voimassa olevan sijoituspalvelulain mukaisesti Asiakkaan Toimeksiannoista, taloudellisesta asemasta sekä liike- tai ammattisalaisuudesta.
Alexandrian johto ja henkilöstö sekä Alexandria Pankkiiriliikkeen kanssa yhteistyössä toimivat Vakuutusasiamiehet ovat salassapitovelvollisia vakuu-
tusten tarjoamisesta annetun lain mukaisesti Asiakkaan tai jonkun muun ta- loudellista asemaa, terveydentilaa tai muita henkilökohtaisia oloja koskevasta seikasta tai liike- tai ammattisalaisuudesta, jonka ne ovat saaneet tietoonsa Vakuutusedustusta harjoittaessaan tai muutoin Vakuutusedustukseen liittyviä tehtäviä suorittaessaan.
Alexandrialla, Sidonnaisasiamiehellä, Vakuutusasiamiehellä ja Alexandrian konsolidointiryhmään kuuluvalla yrityksellä on velvollisuus antaa edellä tarkoitettuja tietoja syyttäjä- ja esitutkintaviranomaiselle rikoksen selvittämi- seksi sekä muulle viranomaiselle, jolla on lain nojalla oikeus saada sellaisia tietoja.
Sidonnaisasiamiehellä on oikeus antaa ensimmäisessä kappaleessa tarkoitet- tuja tietoja ja Vakuutusasiamiehellä on oikeus antaa toisessa kappaleessa tar- koitettuja tietoja Alexandria Pankkiiriliikkeelle. Alexandrialla ja Alexandrian konsolidointiryhmään kuuluvalla yrityksellä on oikeus antaa ensimmäisessä ja toisessa kappaleessa tarkoitettuja tietoja asiamiehelleen, samaan Konser- niyhteisöön, konsolidointiryhmään kuuluvalle yhteisölle asiakaspalvelua ja muuta asiakassuhteen hoitamista, markkinointia sekä Konserniyhteisön tai konsolidointiryhmän riskienhallintaa varten, jos tietojen vastaanottajaa kos- kee sijoituspalvelulaissa säädetty tai vastaava salassapitovelvollisuus.
Alexandrialla on oikeus luovuttaa Asiakkaan henkilötietoja kulloinkin voimas- sa olevan lainsäädännön mukaisesti.
Alexandrialla on oikeus vaadittaessa antaa Markkinapaikalle ensimmäisessä kappaleessa tarkoitettuja tietoja Markkinasääntöjen mukaisesti.
Tämä sopimusehto säilyy voimassa näiden Ehtojen päättymisestä huolimatta.
XII. EHTOJEN SOVELTAMINEN JA MUUTTAMINEN SEKÄ SOPIMUKSEN IRTISANOMINEN JA SIIRTÄMINEN
1 Sopimusehtojen soveltaminen
Näitä sijoituspalvelujen ja vakuutusedustuksen yleisiä sopimusehtoja nou- datetaan Alexandrian ja Asiakkaan välisessä sijoituspalvelun tarjoamista ja vakuutusedusta koskevassa sopimussuhteessa riippumatta siitä, ovatko
Xxxxxxx ja Alexandria allekirjoittaneet sijoituspalvelun asiakassopimuksen tai vakuutustuotteiden myyntiä koskevan sopimuksen.
Sopimus on voimassa toistaiseksi.
2 Ehtojen muuttaminen
Alexandrialla on oikeus yksipuolisesti muuttaa näitä Ehtoja, sijoituspalvelua koskevia muita sopimusehtoja ja palveluhinnastoa. Muutos tulee voimaan sen kalenterikuukauden alusta, joka alkaa yhden (1) kuukauden kuluttua siitä, kun Asiakas on näissä Ehdoissa tarkoitetulla tavalla tai Alexandrian verkko- palvelussa saanut tiedon muutoksesta. Mikäli Asiakas ei hyväksy muutosta, Asiakkaalla on oikeus irtisanoa sopimuksensa päättymään sopimusehtojen mukaisesti ilmoittamalla siitä Alexandrialle viimeistään kaksi (2) viikkoa ennen muutoksen voimaantuloa. Irtisanominen tulee voimaan sinä päivänä, jona muutos olisi tullut voimaan.
3 Sopimuksen irtisanominen ja purkaminen
Asiakkaalla on oikeus irtisanoa sopimus päättymään viiden (5) pankkipäi- vän kuluttua siitä, kun Alexandria on vastaanottanut irtisanomisilmoituksen. Alexandrialla on oikeus irtisanoa sopimus päättymään kymmenen (10) pank- kipäivän kuluttua siitä, kun Alexandria on lähettänyt irtisanomisilmoituksen. Alexandrialla irtisanomisaika on kuitenkin kolmekymmentä (30) kalenteri- päivää niissä tapauksissa, joissa Asiakas ei ole Ammattimainen Asiakas tai Hyväksyttävä Vastapuoli. Irtisanominen tulee tehdä kirjallisesti.
Sopijapuolilla on oikeus purkaa sopimus ilman irtisanomisaikaa, mikäli toi- nen sopijapuoli:
1. on olennaisesti jättänyt täyttämättä näiden ehtojen tai sopimuksen mukaiset velvoitteensa tai muulla olennaisella tavalla rikkonut näitä ehtoja tai sopimuksen ehtoja;
2. asetetaan yrityssaneeraukseen, selvitystilaan tai konkurssiin taikka muutoin on perusteltua syytä olettaa toisen sopijapuolen tulleen maksukyvyttömäksi; tai
3. kuolee
4. muuttaa tilapäisesti tai pysyvästi toiseen maahan, saa ulkomaan kansalaisuuden tai menettää Suomen kansalaisuuden.
Ellei Asiakkaan kanssa toisin sovita, ennen sopimuksen irtisanomista tai purkamista annetut toteuttamatta olevat Toimeksiannot peruutetaan sopi- muksen irtisanomisen tai purkamisen jälkeen, jos Alexandria tai Toimeksian- non toteuttaja saa poistettua Toimeksiannon kaupankäyntijärjestelmästä tai muuten peruutettua Toimeksiannon. Toteutuneet Rahoitusvälineiden osto- ja myyntitoimeksiannot selvitetään loppuun saakka. Alexandrian on luovutetta- va sen hallussa oleva Asiakkaan omaisuus Asiakkaalle edellyttäen, että Asia- kas on ensin suorittanut Alexandrian kaikki Asiakkaalta olevat saatavat.
4 Sopimuksen siirtäminen
Sopimus sitoo sopijapuolia sekä heidän lakimääräisiä seuraajiaan. Xxxxxxx ei ole oikeutettu siirtämään sopimuksen mukaisia oikeuksia ja velvollisuuksiaan ulkopuoliselle ilman Alexandrian kirjallista suostumusta. Alexandria saa kuitenkin ilman Asiakkaan suostumusta siirtää joko kaikki tai osan näiden ehtojen ja sopimusten mukaisista oikeuksista ja velvoitteistaan sekä tämän Asiakassopimuksen Konserniyhteisölle tai liiketoimintakaupan yhteydessä kolmannelle.
XIII. MUUT EHDOT
1 Riitaisuuksien ratkaiseminen ja sovellettava laki
Näistä ehdoista ja sopijapuolten välisistä sopimuksista johtuvat riitaisuu- det pyritään ratkaisemaan neuvotteluteitse. Mikäli sopimusosapuolet eivät pääse neuvotteluteitse ratkaisuun kuukauden sisällä neuvotteluiden aloit- tamisesta, riitaisuudet ratkaistaan välimiesmenettelyssä yhtä välimiestä käyttäen Helsingissä, jos riidan kohteena oleva vaade on määrältään enemmän kuin kymmenentuhatta (10 000) euroa, eikä Asiakkaana ole kuluttajansuojalaissa tarkoitettu kuluttajana pidettävä ei-ammattimainen asiakas. Elleivät sopijapuolet pääse ratkaisuun välimiehestä, välimiehen nimeää Keskuskauppakamari. Välimiesmenettelyn paikka on Helsinki ja kieli Suomi.
Muut sopijapuolten väliset riitaisuudet ratkaistaan Helsingin käräjäoikeu- dessa, ellei kuluttajana pidettävä ei-ammattimainen Asiakas vaadi asian käsittelyä sen paikkakunnan yleisessä alioikeudessa, jonka tuomiopiirissä hänellä on asuinpaikka.
Asiakkaan on tehtävä näihin ehtoihin ja sopimuksiin perustuvat huomau- tuksensa Alexandrialle kirjallisesti.
Siltä osin kun näissä sopimusehdoissa on lakiviittauksia, sovelletaan näiden osalta kulloinkin voimassa olevia säännöksiä. Sijoituspalvelun tar- joamiseen, sijoituspalvelusopimukseen ja näihin sijoituspalvelun yleisiin sopimusehtoihin sovelletaan Suomen lakia kuitenkin niin, että kansainvä- lisyksityisoikeudellisia lainvalintaa koskevia sääntöjä ei sovelleta.