Common use of Az Ügyfelek minősítése Clause in Contracts

Az Ügyfelek minősítése. 5.7.1. A Bszt. rendelkezései alapján a Bank a befektetési szolgáltatásra vonatkozó Keretszerződés, egyedi szerződés megkötésekor az Ügyfelet lakossági minősítésű ügyfélnek, szakmai minősítésű ügyfélnek vagy elfogadható partner minősítésű ügyfélnek minősíti, a minősítést az Ügyféllel írásban közli, és ezt követően a minősítésnek megfelelően kezeli. A minősítésről való értesítés tartalmazza a minősítés módosításának lehetőségét és annak következményeit. 5.7.2. A Bank minden természetes személy Ügyfelét lakossági minősítésű ügyfélnek minősíti. A Bank a jogi személy Ügyfelek esetén a minősítést az Ügyfél által tett nyilatkozatok, illetve átadott dokumentumok alapján végzi el. Amennyiben az Ügyfél nem igazolja, hogy a szakmai minősítésű ügyfélnek, illetve elfogadható partner minősítésű ügyfélnek minősül, akkor a Bank az Ügyfelet lakossági minősítésű ügyfélnek minősíti. 5.7.3. A lakossági minősítésű nem természetes személy Ügyfelek jogosultak kérni, hogy a Bank szakmai minősítésű ügyfélnek minősítse őket. A Bank az átminősítési kérelmet csak abban az esetben teljesíti, amennyiben az Ügyfél a Bszt. rendelkezéseiben foglalt tartalmú nyilatkozatot tesz. A Bank nem köteles az átminősítési kérést teljesíteni. A Bank csak olyan átminősítési kérést teljesít, amelyben az ügyfél az átminősítést valamennyi pénzügyi eszköz és ügylet tekintetében kéri. Az átminősítéshez szükséges, hogy az Ügyfél a Bank által átadott a lakossági minősítésű és szakmai minősítésű ügyfelek közötti különbség leíró tájékoztatást írásban tudomásul vegye. A Bank az átminősítést követően minden pénzügyi eszköz és ügylet tekintetében szakmai minősítésű ügyfélként kezeli az Ügyfelet. A kérésre szakmai minősítésű ügyfélként kezelt Ügyfél bármikor jogosult kérni, hogy a Bank ismét lakossági minősítésű ügyfélnek minősítse. A természetes személy lakossági minősítésű Ügyfél átminősítésre vonatkozó kérését a Bank nem teljesíti. 5.7.4. A Bank visszavonja a szakmai minősítést a kérésre szakmai minősítésű ügyfélként kezelt Ügyféltől, amennyiben az Ügyfél olyan változásról értesíti a Bankot, vagy a Bank egyébként olyan változásról szerez tudomást, amely szerint már nem állnak fenn a szakmai minősítésű ügyfélként való kezelés feltételei. 5.7.5. A szakmai minősítésű ügyfelek kérhetik, hogy a Bank a lakossági ügyfelekkel azonos feltételeket biztosítson nekik. A minősítés megváltoztatása tárgyában a Bank írásos megállapodást köt az Ügyféllel. A Bank az átminősítést követően minden pénzügyi eszköz és ügylet tekintetében lakossági minősítésű ügyfélként kezeli az Ügyfelet. A kérelem alapján lakossági minősítésű ügyfelekkel azonos módon kezelt Ügyfél bármikor kérheti, hogy a Bank ismét szakmai minősítésű ügyfélként kezelje. 5.7.6. Az elfogadható partner minősítésű ügyfelek kérhetik, hogy a Bank vonatkozásukban ne alkalmazza az elfogadható partnerekre vonatkozó rendelkezéseket. Ebben az esetben a Bank az Ügyfélre, a szakmai minősítésű ügyfelekre vonatkozó szabályokat alkalmazza minden pénzügyi eszköz és ügylet tekintetében. Amennyiben az elfogadható partner minősítésű ügyfél kifejezetten kéri a Bank a számára a lakossági minősítésű ügyfelekkel azonos feltételeket biztosít minden pénzügyi eszköz és ügylet tekintetében. A szakmai-, illetve lakossági minősítésű ügyfélként kezelt Ügyfél bármikor kérheti, hogy a Bank ismét elfogadható partnerként kezelje. 5.7.7. Az ügyfélminősítés módosításával kapcsolatos kérelmet a Bank felé írásban, személyesen a Bank bármelyik bankfiókjában, illetve postai úton, Bank által erre a célra rendszeresített formanyomtatványon kell benyújtani, amely a Bank fiókjaiban és honlapján érhető el. A Bank az Ügyfél minősítésének változása esetén az új minősítést a változásnak a Bank számítástechnikai rendszerében történő rögzítését követően alkalmazza, amelyről az Ügyfelet írásban értesíti. 5.7.8. Amennyiben az Ügyfél tevékenységében bekövetkező változás kapcsán az Ügyfél Bszt. szerinti minősítése is megváltozik, akkor ezt a tényt az Ügyfél a változás bekövetkeztétől számított 5 munkanapon belül köteles bejelenteni a Bank felé. A bejelentés alapján a Bank az Ügyfelet a Bszt. rendelkezései alapján újból minősíti. Amennyiben a jelen bekezdésben írt változásról a Bank tudomást szerez, akkor jogosult az Ügyfelet a Bszt. szerint újból minősíteni. Az új minősítésről a Bank az Ügyfelet tájékoztatja. 5.7.9. Amennyiben a Bank bármilyen olyan körülményről szerez tudomást, amely az Ügyfél minősítése során nem került figyelembe vételre, akkor a Bank jogosult az Ügyfelet a Bszt. szerint újból minősíteni. Az új minősítésről a Bank az Ügyfelet tájékoztatja. 5.7.10. Bármilyen az Ügyfél Bszt. szerinti minősítésében bekövetkezett változás abban az időpontban lép hatályba, amelyet a Bank a minősítés megváltozásáról szóló értesítésén megjelölt.