Common use of Bankszámla megnyitása Clause in Contracts

Bankszámla megnyitása. Új keretszerződés jelen ÁSZF szerint már nem nyitható. A takarékszövetkezet a vele szerződő Számlatulajdonos számára, pénzforgalmának lebonyolítása érdekében fizetési számlát nyit és vezet: A szolgáltatás igénybevételéért a számlatulajdonos díjat köteles fizetni. A Takarékszövetkezet a bankszámlán kezeli és nyilvántartja a számlatulajdonos rendelkezésére álló pénzeszközöket, teljesíti a szabályszerű fizetési megbízásokat, a számlatulajdonostól, vagy javára érkező fizetéseket a számlatulajdonos nevében elfogadja és látra szóló betétként kezeli, számlakivonattal értesíti a számlatulajdonost számla javára és terhére írt összegekről, valamint a számla egyenlegéről. A bankszámlanyitás feltétele a pénzforgalomról szóló jogszabályokban meghatározott igazoló okmányok bemutatása, illetve a számlatulajdonos, vagy a nevében eljárni jogosult azonosításának elvégzése, bankszámlaszerződés megkötése, a mindenkori Hirdetményben meghatározott mértékű számlanyitási díj befizetése. • jogi személy létrejöttéhez szükséges nyilvántartásba már bejegyzett vállalkozás a nyilvántartást vezető szervezettől származó, harminc napnál nem régebbi okirattal igazolta, hogy a nyilvántartásban szerepel, valamint adószámát és statisztikai számjelét közölte és a társaság létesítő okiratának egy másolati példányát átadta, • a nyilvántartásba még be nem jegyzett jogi személy létesítő okiratát (társasági szerződését) egy másolati példányban átadta, valamint - ha cégbejegyzésre kötelezett és a pénzforgalmi számla megnyitása nem feltétele a cégbejegyzési kérelem benyújtásának - csatolta a cégbejegyzési kérelem benyújtása során a cégbíróságtól kapott elektronikus tanúsítványt vagy annak hiteles papír alapú másolatát, • az általános forgalmi adó fizetésére kötelezett természetes személy, illetve az általános forgalmi adó fizetésére kötelezett egyéni vállalkozó a Nemzeti Adó- és Vámhivatalnál történt nyilvántartásba vételéről szóló okirat másolati példányát átadta, egyéni vállalkozó a nyilvántartásba vételről szóló igazolás, vagy az egyéni vállalkozói igazolvány, illetőleg a tevékenység végzéséhez szükséges más igazolvány másolatát csatolta. A számlatulajdonos, illetve a nevében eljáró, képviseleti joggal rendelkező személy köteles a takarékszövetkezetnek nyilatkozni a mikrovállalkozási minősítés elbírálásához szükséges foglalkoztatotti létszámra, árbevételre és mérlegfőösszegre vonatkozó adatokról. A fentieken kívül a takarékszövetkezet elvégzi a bankszámla tulajdonos nevében eljáró, képviseleti joggal rendelkező személy ügyfél-átvilágítását/azonosítását (a szükséges adatok közlésével, adatlap kitöltésével és az alapul szolgáló dokumentumok bemutatásával, tulajdonosi nyilatkozattal). Az ügyfél a számlanyitáskor köteles a takarékszövetkezet részére írásbeli nyilatkozatot tenni arra a személyre vonatkozóan, akinek a nevében, javára vagyonkezelési, képviseleti, vagy más megállapodás alapján, vagy anélkül eljár (tényleges tulajdonos). A nyilatkozat hiányában a takarékszövetkezet a szerződéskötést, ügyleti megbízás teljesítését megtagadhatja. A takarékszövetkezet köteles minden tőle elvárható intézkedést megtenni annak érdekében, hogy a tényleges tulajdonos azonosítását elvégezze. A pénzforgalmi számlanyitásra kötelezett számlatulajdonos igazolási kötelezettsége elmulasztásának következményei: - A pénzforgalmi számlát a takarékszövetkezet azonnali hatállyal megszünteti, ha a nyilvántartásba még be nem jegyzett számlatulajdonos a pénzforgalmi számla megnyitását követő 90 (kilencven) napon belül a nyilvántartást vezető szervezettől származó, 30 (harminc) napnál nem régebbi okirattal (cégkivonat) nem igazolja, hogy a nyilvántartásban szerepel. - A nyilvántartásba még be nem jegyzett jogi személy gazdasági társaság, szövetkezet részére megnyitott pénzforgalmi számla terhére, illetve - az alapítói vagyon kivételével - javára fizetési megbízást teljesíteni mindaddig nem lehet, amíg a számlatulajdonos nem igazolta, hogy nyilvántartásba történő bejegyzése iránti kérelmét benyújtotta, valamint adószámát és statisztikai számjelét nem közölte. - A nyilvántartásba vétellel létrejövő egyéb jogi személyek részére megnyitott pénzforgalmi számla terhére, illetve - az alapítói vagyon kivételével - javára fizetési megbízást teljesíteni az előzőekben meghatározott feltételek teljesítése esetén is kizárólag a nyilvántartásba vétel megtörténtének igazolását követően lehet.

Bankszámla megnyitása. Új keretszerződés jelen ÁSZF szerint már nem nyitható. A takarékszövetkezet a vele szerződő Számlatulajdonos számára, pénzforgalmának lebonyolítása érdekében fizetési számlát nyit és vezet: A szolgáltatás igénybevételéért a számlatulajdonos díjat köteles fizetni. A Takarékszövetkezet a bankszámlán kezeli és nyilvántartja a számlatulajdonos rendelkezésére álló pénzeszközöket, teljesíti a szabályszerű fizetési megbízásokat, a számlatulajdonostól, vagy javára érkező fizetéseket a számlatulajdonos nevében elfogadja és látra szóló látraszóló betétként kezeli, számlakivonattal értesíti a számlatulajdonost számla javára és terhére írt összegekről, valamint a számla egyenlegéről. A bankszámlanyitás feltétele a pénzforgalomról szóló jogszabályokban meghatározott igazoló okmányok bemutatása, illetve a számlatulajdonos, vagy a nevében eljárni jogosult azonosításának elvégzése, bankszámlaszerződés megkötése, a mindenkori Hirdetményben meghatározott mértékű számlanyitási díj befizetése. megkötésére tesznek ajánlatot (a természetes személy nem rendszeres, üzletszerű gazdasági tevékenységével kapcsolatos pénzforgalma lebonyolítására szolgál). • jogi személy létrejöttéhez szükséges nyilvántartásba már bejegyzett vállalkozás a nyilvántartást vezető szervezettől származó, harminc napnál nem régebbi okirattal igazolta, hogy a nyilvántartásban szerepel, valamint adószámát és statisztikai számjelét közölte és a társaság létesítő okiratának egy másolati példányát átadta, • a nyilvántartásba még be nem jegyzett jogi személy létesítő okiratát (társasági szerződését) egy másolati példányban átadta, valamint - ha cégbejegyzésre kötelezett és a pénzforgalmi számla megnyitása nem feltétele a cégbejegyzési kérelem benyújtásának - csatolta a cégbejegyzési kérelem benyújtása során a cégbíróságtól kapott elektronikus tanúsítványt vagy annak hiteles papír alapú másolatát, • az általános forgalmi adó fizetésére kötelezett természetes személy, illetve az általános forgalmi adó fizetésére kötelezett egyéni vállalkozó a Nemzeti Adó- és Vámhivatalnál történt nyilvántartásba vételéről szóló okirat másolati példányát átadta, egyéni vállalkozó a nyilvántartásba vételről szóló igazolás, igazolás vagy az egyéni vállalkozói igazolvány, illetőleg a tevékenység végzéséhez szükséges más igazolvány másolatát csatolta. A számlatulajdonos, illetve a nevében eljáró, képviseleti joggal rendelkező személy köteles a takarékszövetkezetnek takarékszövetkezet nyilatkozni a mikrovállalkozási minősítés elbírálásához szükséges foglalkoztatotti létszámra, árbevételre és mérlegfőösszegre vonatkozó adatokról. A fentieken kívül a takarékszövetkezet elvégzi a bankszámla tulajdonos nevében eljáró, képviseleti joggal rendelkező személy ügyfél-átvilágítását/azonosítását (a szükséges adatok közlésével, adatlap kitöltésével és az alapul szolgáló dokumentumok bemutatásával, tulajdonosi nyilatkozattal). Az ügyfél a számlanyitáskor köteles a takarékszövetkezet részére írásbeli nyilatkozatot tenni arra a személyre vonatkozóan, akinek a nevében, javára vagyonkezelési, képviseleti, képviseleti vagy más megállapodás alapján, vagy anélkül eljár (tényleges tulajdonos). A nyilatkozat hiányában a takarékszövetkezet a szerződéskötést, ügyleti megbízás teljesítését megtagadhatja. A takarékszövetkezet köteles minden tőle elvárható intézkedést megtenni annak érdekében, hogy a tényleges tulajdonos azonosítását elvégezze. A pénzforgalmi számlanyitásra kötelezett számlatulajdonos igazolási kötelezettsége elmulasztásának következményei: - A pénzforgalmi számlát a takarékszövetkezet azonnali hatállyal megszünteti, ha a nyilvántartásba még be nem jegyzett számlatulajdonos a pénzforgalmi számla megnyitását követő 90 (kilencven) napon belül a nyilvántartást vezető szervezettől származó, 30 (harminc) napnál nem régebbi okirattal (cégkivonat) nem igazolja, hogy a nyilvántartásban szerepel. - A nyilvántartásba még be nem jegyzett jogi személy gazdasági társaság, szövetkezet részére megnyitott pénzforgalmi számla terhére, illetve - az alapítói vagyon kivételével - javára fizetési megbízást teljesíteni mindaddig nem lehet, amíg a számlatulajdonos nem igazolta, hogy nyilvántartásba történő bejegyzése iránti kérelmét benyújtotta, valamint adószámát és statisztikai számjelét nem közölte. - A nyilvántartásba vétellel létrejövő egyéb jogi személyek részére megnyitott pénzforgalmi számla terhére, illetve - az alapítói vagyon kivételével - javára fizetési megbízást teljesíteni az az előzőekben meghatározott feltételek teljesítése esetén is kizárólag a nyilvántartásba vétel megtörténtének igazolását követően lehet.

Bankszámla megnyitása. Új keretszerződés jelen ÁSZF szerint már nem nyitható1. A takarékszövetkezet bankszámla megnyitásának feltétele, hogy a vele szerződő Számlatulajdonos(ok) személyazonosítására alkalmas okiratát (érvényes személyi igazolvány/személyi azonosító kártya, lakcímkártya vagy útlevél/ új típusú jogosítvány) a számla megnyitásakor bemutassa, a számla feletti rendelkezéshez szükséges aláírás mintáját megadja a Takarékszövetkezetnél erre a célra rendszeresített aláírás nyilvántartó kartonon. 2. A Takarékszövetkezet különösen a számlatulajdonosok alábbi személyazonosító adatait tartja nyilván: családi- és utónév, születési név, anyja családi és utóneve, születési helye és ideje, állampolgársága, lakcíme, postacíme, személy azonosító okirattípusa és száma, adóazonosító jele, telefonszám, levelezési és e-mail címe. A Számlatulajdonos számáravállalja, pénzforgalmának lebonyolítása érdekében hogy a szerződéskötéskor megadott adataiban történő változást a számlavezető egységgel 5 munkanapon belül közli. 3. A Számlatulajdonos jogosult – a Takarékszövetkezet vonatkozó szabályzataiban foglalt követelmények megléte esetén- a lakossági bankszámlához kapcsolódóan bankszámlahitel, és bankkártya szolgáltatás igénybevételére, külön szerződések megkötésével. Ezen külön szerződések a lakossági bankszámla szerződés felmondásával egyidejűleg felmondásra kerülnek. 4. Két Számlatulajdonos nevére szóló lakossági bankszámla esetében a Számlatulajdonosok jogaikat és kötelezettségeiket egyetemlegesen jogosultak gyakorolni, illetve kötelesek teljesíteni. Eltérő szerződési kikötés hiányában a Számlatulajdonosoknak a mindenkori számlakövetelés tekintetében fennálló tulajdoni hányada egyenlő. 5. A fizetési számlát nyit számla megnyitásakor a pénzmosás megelőzéséről és vezet: A szolgáltatás igénybevételéért megakadályozásáról szóló jogszabályi előírásoknak, valamint a számlatulajdonos díjat köteles fizetniTakarékszövetkezet vonatkozó szabályzatának megfelelően a Takarékszövetkezet elvégzi a Számlatulajdonos és a fizetési számla felett rendelkezők átvilágítását, illetve bekéri a tényleges tulajdonosra vonatkozó nyilatkozatot. 6. A Takarékszövetkezet a bankszámlán kezeli fizetési számlát az egyedi pénzforgalmi jelzőszám (bankszámlaszám) és nyilvántartja a számlatulajdonos rendelkezésére álló pénzeszközöket, teljesíti a szabályszerű fizetési megbízásokat, a számlatulajdonostól, vagy javára érkező fizetéseket a számlatulajdonos nevében elfogadja és látra szóló betétként kezeli, számlakivonattal értesíti a számlatulajdonost számla javára és terhére írt összegekről, valamint a számla egyenlegérőlSzámlatulajdonos teljes neve alapján tartja nyilván. A bankszámlanyitás feltétele fizetési számlák azonosítására a pénzforgalomról szóló jogszabályokban meghatározott igazoló okmányok bemutatása, illetve belföldi fizetési forgalomban a számlatulajdonos, vagy a nevében eljárni jogosult azonosításának elvégzése, bankszámlaszerződés megkötése, a mindenkori Hirdetményben meghatározott mértékű számlanyitási díj befizetése. • jogi személy létrejöttéhez szükséges nyilvántartásba már bejegyzett vállalkozás a nyilvántartást vezető szervezettől származó, harminc napnál nem régebbi okirattal igazolta, hogy a nyilvántartásban szerepel, valamint adószámát és statisztikai számjelét közölte és a társaság létesítő okiratának egy másolati példányát átadta, • a nyilvántartásba még be nem jegyzett jogi személy létesítő okiratát (társasági szerződését) egy másolati példányban átadta, valamint - ha cégbejegyzésre kötelezett és a pénzforgalmi számla megnyitása nem feltétele a cégbejegyzési kérelem benyújtásának - csatolta a cégbejegyzési kérelem benyújtása során a cégbíróságtól kapott elektronikus tanúsítványt vagy annak hiteles papír alapú másolatát, • az általános forgalmi adó fizetésére kötelezett természetes személy, illetve az általános forgalmi adó fizetésére kötelezett egyéni vállalkozó a Nemzeti Adó- és Vámhivatalnál történt nyilvántartásba vételéről szóló okirat másolati példányát átadta, egyéni vállalkozó a nyilvántartásba vételről szóló igazolás, vagy az egyéni vállalkozói igazolvány, illetőleg a tevékenység végzéséhez szükséges más igazolvány másolatát csatolta. A számlatulajdonos, illetve a nevében eljáró, képviseleti joggal rendelkező személy köteles a takarékszövetkezetnek nyilatkozni a mikrovállalkozási minősítés elbírálásához szükséges foglalkoztatotti létszámra, árbevételre és mérlegfőösszegre vonatkozó adatokról. A fentieken kívül a takarékszövetkezet elvégzi a bankszámla tulajdonos nevében eljáró, képviseleti joggal rendelkező személy ügyfél-átvilágítását/azonosítását (a szükséges adatok közlésével, adatlap kitöltésével és az alapul szolgáló dokumentumok bemutatásával, tulajdonosi nyilatkozattal). Az ügyfél a számlanyitáskor köteles a takarékszövetkezet részére írásbeli nyilatkozatot tenni arra a személyre vonatkozóan, akinek a nevében, javára vagyonkezelési, képviseleti, vagy más megállapodás alapján, vagy anélkül eljár (tényleges tulajdonos). A nyilatkozat hiányában a takarékszövetkezet a szerződéskötést, ügyleti megbízás teljesítését megtagadhatja. A takarékszövetkezet köteles minden tőle elvárható intézkedést megtenni annak érdekében, hogy a tényleges tulajdonos azonosítását elvégezze. A pénzforgalmi számlanyitásra kötelezett számlatulajdonos igazolási kötelezettsége elmulasztásának következményei: - A pénzforgalmi számlát a takarékszövetkezet azonnali hatállyal megszünteti, ha a nyilvántartásba még be nem jegyzett számlatulajdonos a pénzforgalmi számla megnyitását követő 90 (kilencven) napon belül a nyilvántartást vezető szervezettől származó, 30 (harminc) napnál nem régebbi okirattal (cégkivonat) nem igazolja, hogy a nyilvántartásban szerepel. - A nyilvántartásba még be nem jegyzett jogi személy gazdasági társaság, szövetkezet részére megnyitott pénzforgalmi számla terhére, illetve - az alapítói vagyon kivételével - javára 2x8 jegyű fizetési megbízást teljesíteni mindaddig nem lehet, amíg a számlatulajdonos nem igazolta, hogy nyilvántartásba történő bejegyzése iránti kérelmét benyújtotta, valamint adószámát és statisztikai számjelét nem közölte. - A nyilvántartásba vétellel létrejövő egyéb jogi személyek részére megnyitott pénzforgalmi számla terhére, illetve - az alapítói vagyon kivételével - javára fizetési megbízást teljesíteni az előzőekben meghatározott feltételek teljesítése esetén is kizárólag a nyilvántartásba vétel megtörténtének igazolását követően lehetszámlaszám szolgál.

Bankszámla megnyitása. Új keretszerződés jelen ÁSZF szerint már nem nyitható. A takarékszövetkezet a vele szerződő Számlatulajdonos számára, pénzforgalmának lebonyolítása érdekében fizetési számlát nyit és vezet: A szolgáltatás igénybevételéért a számlatulajdonos díjat köteles fizetni. A Takarékszövetkezet a bankszámlán kezeli és nyilvántartja a számlatulajdonos rendelkezésére álló pénzeszközöket, teljesíti a szabályszerű fizetési megbízásokat, a számlatulajdonostól, vagy javára érkező fizetéseket a számlatulajdonos nevében elfogadja és látra szóló látraszóló betétként kezeli, számlakivonattal értesíti a számlatulajdonost számla javára és terhére írt összegekről, valamint a számla egyenlegéről. A bankszámlanyitás feltétele a pénzforgalomról szóló jogszabályokban meghatározott igazoló okmányok bemutatása, illetve a számlatulajdonos, vagy a nevében eljárni jogosult azonosításának elvégzése, bankszámlaszerződés megkötése, a mindenkori Hirdetményben meghatározott mértékű számlanyitási díj befizetése. • jogi személy létrejöttéhez szükséges nyilvántartásba már bejegyzett vállalkozás a nyilvántartást vezető szervezettől származó, harminc napnál nem régebbi okirattal igazolta, hogy a nyilvántartásban szerepel, valamint adószámát és statisztikai számjelét közölte és a társaság létesítő okiratának egy másolati példányát átadta, • a nyilvántartásba még be nem jegyzett jogi személy létesítő okiratát (társasági szerződését) egy másolati példányban átadta, valamint - ha cégbejegyzésre kötelezett és a pénzforgalmi számla megnyitása nem feltétele a cégbejegyzési kérelem benyújtásának - csatolta a cégbejegyzési kérelem benyújtása során a cégbíróságtól kapott elektronikus tanúsítványt vagy annak hiteles papír alapú másolatát, • az általános forgalmi adó fizetésére kötelezett természetes személy, illetve az általános forgalmi adó fizetésére kötelezett egyéni vállalkozó a Nemzeti Adó- és Vámhivatalnál történt nyilvántartásba vételéről szóló okirat másolati példányát átadta, egyéni vállalkozó a nyilvántartásba vételről szóló igazolás, igazolás vagy az egyéni vállalkozói igazolvány, illetőleg a tevékenység végzéséhez szükséges más igazolvány másolatát csatolta. A számlatulajdonos, illetve a nevében eljáró, képviseleti joggal rendelkező személy köteles a takarékszövetkezetnek takarékszövetkezet nyilatkozni a mikrovállalkozási minősítés elbírálásához szükséges foglalkoztatotti létszámra, árbevételre és mérlegfőösszegre vonatkozó adatokról. A fentieken kívül a takarékszövetkezet elvégzi a bankszámla tulajdonos nevében eljáró, képviseleti joggal rendelkező személy ügyfél-átvilágítását/azonosítását (a szükséges adatok közlésével, adatlap kitöltésével és az alapul szolgáló dokumentumok bemutatásával, tulajdonosi nyilatkozattal). Az ügyfél a számlanyitáskor köteles a takarékszövetkezet részére írásbeli nyilatkozatot tenni arra a személyre vonatkozóan, akinek a nevében, javára vagyonkezelési, képviseleti, képviseleti vagy más megállapodás alapján, vagy anélkül eljár (tényleges tulajdonos). A nyilatkozat hiányában a takarékszövetkezet a szerződéskötést, ügyleti megbízás teljesítését megtagadhatja. A takarékszövetkezet köteles minden tőle elvárható intézkedést megtenni annak érdekében, hogy a tényleges tulajdonos azonosítását elvégezze. A pénzforgalmi számlanyitásra kötelezett számlatulajdonos igazolási kötelezettsége elmulasztásának következményei: - A pénzforgalmi számlát a takarékszövetkezet azonnali hatállyal megszünteti, ha a nyilvántartásba még be nem jegyzett számlatulajdonos a pénzforgalmi számla megnyitását követő 90 (kilencven) napon belül a nyilvántartást vezető szervezettől származó, 30 (harminc) napnál nem régebbi okirattal (cégkivonat) nem igazolja, hogy a nyilvántartásban szerepel. - A nyilvántartásba még be nem jegyzett jogi személy gazdasági társaság, szövetkezet részére megnyitott pénzforgalmi számla terhére, illetve - az alapítói vagyon kivételével - javára fizetési megbízást teljesíteni mindaddig nem lehet, amíg a számlatulajdonos nem igazolta, hogy nyilvántartásba történő bejegyzése iránti kérelmét benyújtotta, valamint adószámát és statisztikai számjelét nem közölte. - A nyilvántartásba vétellel létrejövő egyéb jogi személyek részére megnyitott pénzforgalmi számla terhére, illetve - az alapítói vagyon kivételével - javára fizetési megbízást teljesíteni az az előzőekben meghatározott feltételek teljesítése esetén is kizárólag a nyilvántartásba vétel megtörténtének igazolását követően lehet.

Bankszámla megnyitása. Új keretszerződés jelen ÁSZF szerint már nem nyitható. A takarékszövetkezet a vele szerződő Számlatulajdonos számára, pénzforgalmának lebonyolítása érdekében Takarékszövetkezet devizabelföldi és devizakülföldi természetes személyek (továbbiakban: Számlatulajdonos) részére Keretszerződés alapján fizetési számlát nyit és vezet: A szolgáltatás igénybevételéért a számlatulajdonos díjat köteles fizetni. A Keretszerződéssel Takarékszövetkezet kötelezettséget vállal arra, hogy a bankszámlán Számlatulajdonos rendelkezésére álló pénzeszközöket kezeli és nyilvántartja a számlatulajdonos rendelkezésére álló pénzeszközöketnyilvántartja, teljesíti azok terhére a szabályszerű fizetési megbízásokatmegbízásokat teljesíti, a számlatulajdonostól, vagy jóváírja az Ügyfél javára érkező fizetéseket a számlatulajdonos nevében elfogadja pénzösszegeket és látra szóló betétként kezeli, számlakivonattal értesíti a számlatulajdonost Számlatulajdonost a számla javára és terhére írt összegekről, valamint a számla egyenlegéről. A bankszámlanyitás feltétele fizetési számla megnyitásakor az Ügyfél azonosítására a pénzforgalomról pénzmosás és a terrorizmus finanszírozása megelőzéséről és megakadályozásáról szóló jogszabályokban meghatározott igazoló okmányok bemutatásajogszabályok, valamint a Takarékszövetkezet vonatkozó szabályzata az irányadó. A fizetési számla megnyitásakor a pénzmosás megelőzéséről és megakadályozásáról szóló jogszabályi előírásoknak, valamint a Takarékszövetkezet vonatkozó szabályzatának megfelelően a Takarékszövetkezet elvégzi a Számlatulajdonos és a fizetési számla felett rendelkezők átvilágítását, illetve bekéri a számlatulajdonos, vagy a nevében eljárni jogosult azonosításának elvégzése, bankszámlaszerződés megkötése, a mindenkori Hirdetményben meghatározott mértékű számlanyitási díj befizetésetényleges tulajdonosra vonatkozó nyilatkozatot. • jogi személy létrejöttéhez szükséges nyilvántartásba már bejegyzett vállalkozás a nyilvántartást vezető szervezettől származó, harminc napnál nem régebbi okirattal igazoltaA fizetési számla nyitásának feltétele, hogy a nyilvántartásban szerepel, valamint adószámát és statisztikai számjelét közölte Számlatulajdonos(ok) érvényes személyazonosítására alkalmas okiratát a számla megnyitásakor bemutassa és a társaság létesítő okiratának egy másolati példányát átadta, • számla feletti rendelkezéshez szükséges aláírás mintáját megadja a nyilvántartásba még be nem jegyzett jogi személy létesítő okiratát (társasági szerződését) egy másolati példányban átadta, valamint - ha cégbejegyzésre kötelezett és Takarékszövetkezetnél erre a pénzforgalmi számla megnyitása nem feltétele a cégbejegyzési kérelem benyújtásának - csatolta a cégbejegyzési kérelem benyújtása során a cégbíróságtól kapott elektronikus tanúsítványt vagy annak hiteles papír alapú másolatát, • az általános forgalmi adó fizetésére kötelezett természetes személy, illetve az általános forgalmi adó fizetésére kötelezett egyéni vállalkozó a Nemzeti Adó- és Vámhivatalnál történt nyilvántartásba vételéről szóló okirat másolati példányát átadta, egyéni vállalkozó a nyilvántartásba vételről szóló igazolás, vagy az egyéni vállalkozói igazolvány, illetőleg a tevékenység végzéséhez szükséges más igazolvány másolatát csatoltacélra rendszeresített aláírás nyilvántartó kartonon. A számlatulajdonos, illetve a nevében eljáró, képviseleti joggal Külföldi lakóhellyel rendelkező személy Ügyfél köteles a takarékszövetkezetnek nyilatkozni a mikrovállalkozási minősítés elbírálásához szükséges foglalkoztatotti létszámra, árbevételre és mérlegfőösszegre vonatkozó adatokról. A fentieken kívül a takarékszövetkezet elvégzi a bankszámla tulajdonos nevében eljáró, képviseleti joggal rendelkező személy ügyfél-átvilágítását/azonosítását (a szükséges adatok közlésével, adatlap kitöltésével és az alapul szolgáló dokumentumok bemutatásával, tulajdonosi nyilatkozattal). Az ügyfél a számlanyitáskor köteles a takarékszövetkezet részére írásbeli nyilatkozatot tenni arra a személyre vonatkozóan, akinek hogy saját országa joga szerint kiemelt közszereplőnek minősül-e. Külföldi kiemelt közszereplő esetén az üzleti kapcsolat létesítésére és üzleti megbízás teljesítésére kizárólag a nevébenTakarékszövetkezetnél kijelölt vezető jóváhagyását követően kerülhet sor. Magyarország Kormánya és az Amerikai Egyesült Államok Kormánya között a nemzetközi adóügyi megfelelés előmozdításáról és a FATCA (Foreign Account Tax Compliance Act, javára vagyonkezelésiazaz a Külföldi Számlák Adómegfeleléséről Szóló Törvény) végrehajtásáról szóló Megállapodás kihirdetséről, képviseletivalamint az ezzel összefüggő egyes törvények módosításáról szóló 2014. évi XIX. törvény rendelkezései alapján üzleti kapcsolat létesítésekor valamennyi Számlatulajdonos köteles nyilatkozatot tenni arra vonatkozóan, hogy adózási szempontból az Egyesült Államokban belföldi illetőségűnek minősül-e. Amennyiben a Számlatulajdonos az Egyesült Államokban adózási szempontból belföldi illetőségű, státuszára vonatkozóan további nyilatkozatokat tehet. Ha nem tesz további nyilatkozatot, vagy más megállapodás alapjána FATCA nyilatkozat kitöltése hiányos, vagy anélkül eljár (tényleges tulajdonos)akkor a Takarékszövetkezet a jogszabályban meghatározott adatokat továbbítani fogja – közvetetten – az amerikai adóhivatal felé. A nyilatkozat hiányában Számlatulajdonos a takarékszövetkezet FATCA nyilatkozatban közölt adatok változása esetén a szerződéskötést, ügyleti megbízás teljesítését megtagadhatjatudomásszerzést követő 30 munkanapon belül köteles a Takarékszövetkezetet értesíteni a változásokról. A takarékszövetkezet Takarékszövetkezet a számlatulajdonosok (meghatalmazott, kedvezményezett) alábbi személyazonosító adatait köteles minden tőle elvárható intézkedést megtenni annak érdekébennyilvántartani: : családi- és utónév, születési név, állampolgársága, lakcíme, személyi azonosító okirat típusa és száma. A Takarékszövetkezet a belső szabályzatában meghatározott esetekben az alábbi adatokat is nyilvántarthatja: születési hely, idő, anyja neve. A Számlatulajdonos vállalja, hogy a tényleges tulajdonos azonosítását elvégezzeszerződéskötéskor megadott adataiban történő változást a számlavezető egységgel 5 munkanapon belül közli. A pénzforgalmi számlanyitásra kötelezett számlatulajdonos igazolási kötelezettsége elmulasztásának következményei: - Keretszerződés a szerződés Takarékszövetkezet és a Számlatulajdonos általi aláírásával jön létre. A pénzforgalmi számlát számlaszerződés aláírásával a takarékszövetkezet azonnali hatállyal megszüntetiKeretszerződés részét képező dokumentumok, ha a nyilvántartásba még be nem jegyzett számlatulajdonos Takarékszövetkezet által alkalmazott formanyomtatványok minden további nyilatkozat nélkül elfogadásra kerülnek az Ügyfél által. A Számlatulajdonos jogosult – a pénzforgalmi Takarékszövetkezet vonatkozó szabályzataiban foglalt követelmények megléte esetén- a számlájához kapcsolódóan bankszámlahitel, elektronikus és bankkártya szolgáltatás igénybevételére, külön szerződések megkötésével. Ezen külön szerződések a lakossági bankszámla szerződés felmondásával egyidejűleg felmondásra kerülnek. Két Számlatulajdonos nevére szóló lakossági számla megnyitását követő 90 (kilencven) napon belül esetében a nyilvántartást vezető szervezettől származó, 30 (harminc) napnál nem régebbi okirattal (cégkivonat) nem igazolja, hogy a nyilvántartásban szerepel. - A nyilvántartásba még be nem jegyzett jogi személy gazdasági társaság, szövetkezet részére megnyitott pénzforgalmi számla terhéreSzámlatulajdonosok jogaikat és kötelezettségeiket egyetemlegesen jogosultak gyakorolni, illetve - kötelesek teljesíteni. Eltérő szerződési kikötés hiányában a Számlatulajdonosoknak a mindenkori számlakövetelés tekintetében fennálló tulajdoni hányada egyenlő. A Takarékszövetkezet a fizetési számlát az alapítói vagyon kivételével - javára egyedi pénzforgalmi jelzőszám (bankszámlaszám) és a Számlatulajdonos teljes neve alapján tartja nyilván. A fizetési megbízást teljesíteni mindaddig nem lehetszámlák azonosítására a belföldi fizetési forgalomban a 2x8 jegyű fizetési számlaszám szolgál. A Számlatulajdonos kérésére a Takarékszövetkezet a fizetési számla mellett – meghatározott célra szolgáló – elkülönített számlát is nyit. Az elkülönített számla a fizetési számlával együttesen, amíg a számlatulajdonos nem igazolta, hogy nyilvántartásba történő bejegyzése iránti kérelmét benyújtotta, valamint adószámát és statisztikai számjelét nem közölte. - A nyilvántartásba vétellel létrejövő egyéb jogi személyek részére megnyitott pénzforgalmi számla terhére, illetve - az alapítói vagyon kivételével - javára fizetési megbízást teljesíteni az előzőekben meghatározott feltételek teljesítése esetén is kizárólag a nyilvántartásba vétel megtörténtének igazolását követően lehetegységes számlának tekintendő.