Common use of Fizetési számla feletti rendelkezés Clause in Contracts

Fizetési számla feletti rendelkezés. 2.1. A fizetési számla felett a Számlatulajdonos, illetve az általa meghatalmazott és a Bank részére bejelentett személy jogosult rendelkezni. A Számlatulajdonos és a fizetési számla felett rendelkezni jogosult egyéb személy a fizetési számla felett – jogszabályban meghatározott esetek kivételével – szabadon rendelkezhet. Rendelkezése nélkül vagy rendelkezése ellenére a fizetési számla kizárólag jogszabályban meghatározott esetekben terhelhető meg. 2.2. A Számlatulajdonos köteles a fizetési számla felett rendelkezésre jogosultakat az erre a célra rendszeresített nyomtatványon (aláírásbejelentő karton) vagy írásban olyan módon bejelenteni a Banknak, amely alkalmas a bejelentésben foglalt tartalom változatlan visszaidézésére, a bejelentő személyének és a bejelentés megtétele időpontjának azonosítására. Az aláírásra jogosultak bejelentésekor a jogi személy vagy egyéb szervezet képviselője a Számlatulajdonos alapítására, működésére, képviseletére vonatkozó jogszabályokra és belső szabályaira figyelemmel határozhatja meg a fizetési számla feletti rendelkezés módját. A számla feletti rendelkezés előfeltétele, hogy a Számlatulajdonos, valamint az általa bejelentett, számla feletti rendelkezésre feljogosított személy az aláírásbejelentő kartonon aláírásmintáját a Bank rendelkezésére bocsássa. Jogi személy vagy egyéb szervezet esetén az aláírásbejelentés alkalmával használt bélyegző használata is kiköthető a számla feletti rendelkezés feltételeként. Ilyen rendelkezés hiányában a bélyegző csak a Számlatulajdonos nevének feltüntetésére szolgál, a Bank a bélyegzőlenyomatot a számla feletti rendelkezés feltételeként nem vizsgálja. 2.3. Számla feletti rendelkezésre való jogosultság – összeghatárra és a rendelkezési jog időtartamára, illetve a fizetési megbízás benyújtásának módjára és típusára vonatkozó – korlátozással is adható, azonban számla feletti rendelkezésre való jogosultság csak olyan személynek adható, akit a Számlatulajdonos egyúttal betétszerződés megkötésére és a betétszerződéssel összefüggő bármely jognyilatkozat (így különösen, de nem kizárólag annak felmondása) megtételére is meghatalmaz. A meghatalmazásra az aláírásbejelentő karton kitöltésével egyidejűleg kerül sor. A számla feletti rendelkezésre jogosult személy – kivéve, ha a Számlatulajdonos külföldi jogi személy vagy egyéb szervezet országának joga ezt lehetővé teszi – e jogát nem adhatja tovább, és nem jogosult a fizetésiszámla-szerződés módosítására vagy megszüntetésére. A Számlatulajdonos a számla feletti rendelkezésre jogosult személy e jogosultságát bármikor visszavonhatja vagy korlátozhatja. Ha a fizetési számla felett több személy jogosult rendelkezni, az aláírásbejelentő kartonon meg kell jelölni a számla feletti rendelkezés módját (önálló vagy együttes). 2.4. A Számlatulajdonos közokiratban vagy teljes bizonyító erejű magánokiratban adhat eseti, egy fizetési műveletre vonatkozó meghatalmazást (pl. készpénzfelvételre, betétlekötésre, betétfeltörésre). A Bank meghatározott időszakra szóló eseti meghatalmazást nem fogad el. Az eseti meghatalmazott a rendelkezésre való jogát nem adhatja tovább, azaz nem adhat további (eseti) meghatalmazást, nem vetethet fel és nem törölhet senkit az aláírás bejelentő kartonra vonatkozóan, továbbá a bejelentett többi rendelkezésre jogosult jogait nem módosíthatja, nem vonhatja vissza. 2.5. Természetes személy Számlatulajdonos halála esetén a rendelkezésre jogosult számla feletti rendelkezési joga megszűnik. A rendelkezésre jogosult köteles a Számlatulajdonos elhalálozásának tényét a Banknak haladéktalanul bejelenteni. Az ennek elmulasztásából eredő esetleges károkért a Bankot felelősség nem terheli. A Bank a rendelkezésre jogosult rendelkezését nem teljesíti, amennyiben a halál tényéről okirat alapján, hitelt érdemlően tudomást szerez. A Bank a halál esetére megjelölt kedvezményezett (rendelkezésre jogosult) rendelkezését a számla egyenlege erejéig teljesíti. 2.6. Lakossági fizetési számla Számlatulajdonosa – a közeli hozzátartozói kivételével – legfeljebb két személyt jelölhet meg a fizetési számla feletti rendelkezésre. Egy személy legfeljebb három Számlatulajdonos fizetési számlái feletti bírhat rendelkezési joggal. 2.7. Valamennyi fizetési számlához külön aláírásbejelentő kartont kell kitölteni, és a kartonon szereplő adatok, illetve aláírások bármilyen módosítása esetén új kartont kell felvenni. Amennyiben több fizetési számla esetén a számlanyitás egy napon valósul meg, és az adott napon nyitott számlák feletti rendelkezési jogosultságot ugyanazok a személyek gyakorolják, elegendő egy aláírási karton kiállítása. A szabályszerűen kitöltött aláírásbejelentő kartont a Bank haladéktalanul nyilvántartásba veszi. 2.8. Amennyiben a lakossági fizetési számlának több Számlatulajdonosa van, a tulajdonostársakat a számlával kapcsolatosan azonos jogok illetik meg, illetve azonos kötelezettségek terhelik; a szerződésből eredő jogaik és kötelezettségeik egyetemlegesek. Eltérő rendelkezés hiányában a Számlatulajdonosok tulajdoni hányada egyenlő. A fizetésiszámla-szerződés módosítására és megszüntetésére abban az esetben is csak együttesen jogosultak a tulajdonostársak, ha a számla felett önállóan jogosultak rendelkezni. Közös tulajdonú fizetési számlának csak két tulajdonosa lehet. Csak természetes személyek rendelkezhetnek közös tulajdonú fizetési számlával. 2.9. A fizetési számla felett az arra jogosult a Bank erre a célra rendszeresített megfelelő nyomtatványai használatával, az érintett fizetési számla számának és a Számlatulajdonos teljes – jogi személy esetében teljes vagy rövidített – nevének jól olvasható feltüntetésével, valamint a rendelkezésre jogosult Banknál bejelentett aláírásával rendelkezhet. Amennyiben az Ügyfél személyesen jár el, a Bank az aláírás vizsgálata mellett jogosult az Ügyfél személyi adatainak ellenőrzésére is. A telefonon vagy elektronikus úton érkezett, valamint bankkártyával kezdeményezett fizetési megbízásokra vonatkozó általános szerződési feltételeket a Bank vonatkozó üzletszabályzatai tartalmazzák. 2.10. A jogszabályban előírt nyilvántartásba még be nem jegyzett jogi személy részére nyitott pénzforgalmi számlán: a) gazdasági társaság és szövetkezet esetén a pénzforgalmi számla terhére, illetve – a vagyoni hozzájárulás, illetve az alapítói vagyon kivételével – javára fizetési megbízást teljesíteni mindaddig nem lehet, amíg a Számlatulajdonos nem igazolta, hogy nyilvántartásba történő bejegyzése iránti kérelmét benyújtotta, valamint adószámát és statisztikai számjelét nem közölte; b) nyilvántartásba vétellel létrejövő egyéb jogi személyek esetén a pénzforgalmi számla terhére, illetve – a törzstőke, illetve az alapítói vagyon kivételével – javára fizetési megbízást teljesíteni az a) pontban meghatározott feltételek teljesítése esetén is kizárólag a nyilvántartásba vétel megtörténtének igazolását követően lehet. 2.11. A Bank a Pmt. 10. § (2) bekezdése alapján kockázatérzékenységi alapon az Ügyfél bármely megbízása vagy jóváírása teljesítésének feltételeként kérheti a pénzeszközök forrására vonatkozó információk rendelkezésre bocsátását, és ezen információk igazoló ellenőrzése érdekében a pénzeszközök forrására vonatkozó dokumentumok bemutatását. A Kondíciós Listában meghatározott összeghatárt meghaladó összegű, lakossági fizetési számlára történő készpénzbefizetés vagy lakossági fizetési számla terhére benyújtott papíralapú nemzetközi, illetve deviza átutalási megbízáshoz pedig minden esetben megfelelő, a külön hirdetményben („Hirdetmény a nagy összegű készpénzbefizetésekkel/devizaátutalásokkal kapcsolatos eljárásrendről”) meghatározott típusú forrásigazolást kell benyújtani. Amennyiben a benyújtott dokumentum nem alkalmas a pénzeszköz forrásának hitelt érdemlő alátámasztására, a Bank jogosult a készpénzbefizetés vagy nemzetközi, illetve deviza átutalási megbízás teljesítését megtagadni, és a megbízást visszautasítani. 2.12. Az Ügyfél köteles a Bankot előzetesen értesíteni, amennyiben az alábbiakban meghatározott bármely Fizetési műveletet kíván végrehajtani a számláján: - olyan Fizetési műveletek, amelyek kőolajjal, fegyverekkel, nemesfémekkel, dohánytermékekkel, kulturális javakkal, továbbá régészeti, történelmi, kulturális, vallási jelentőségű vagy jelentős tudományos értékkel bíró árucikkekkel, valamint elefántcsonttal és védett fajokkal kapcsolatosak; - olyan Fizetési műveletek, amelyek hátterében tőketranszfer, ingatlan-vásárlás, államkötvény- vásárlás vagy gazdasági társaságokban történő részesedés-szerzés ellenében tartózkodási vagy letelepedési jog, illetőleg állampolgárság megszerzése áll. Az ilyen Fizetési műveletek teljesítése csak a Bank előzetes engedélye alapján lehetséges, amelyhez szükséges dokumentumokról és nyilatkozatokról a Bank az Ügyfelet az értesítést követően tájékoztatja. 2.13. A Bank a jelen ÁSZF-ben meghatározott eseteken kívül, jogosult megtagadni a fizetési művelet átvételét vagy teljesítését, ha − az 1.6. pontban foglalt kötelezettség teljesítésének elmulasztása miatt vagy bármely egyéb okból az ügyfél-azonosítás keretében rögzítendő adatok nem naprakészek vagy nem teljes körűek; − a Bank nem tudja végrehajtani a Pmt.-ben meghatározott ügyfél-átvilágítási intézkedéseket; − az Ügyfél a Bank által vezetett lakossági fizetési számlán rendszeres gazdasági tevékenységhez kapcsolódó pénzforgalmat bonyolít, illetve bármely egyéb módon a Bank által nyújtott szolgáltatást nem rendeltetésének megfelelően veszi igénybe; − az Ügyfél vagy a fizetési műveletet kezdeményező egyéb személy, illetve a Pmt. szerinti tényleges tulajdonos – állampolgársága, személyazonosság igazolására alkalmas hatósági igazolványának kibocsátója vagy lakcíme alapján – olyan országgal hozható összefüggésbe, amely a pénzmosás és a terrorizmus finanszírozása szempontjából fokozott kockázatúnak minősül; − a fizetési számlára érkező, illetve annak terhére kezdeményezett átutalás olyan országból érkezik, illetve olyan országba irányul, amely a pénzmosás és a terrorizmus finanszírozása szempontjából fokozott kockázatúnak minősül; Bank, jogszabályi kötelezettségének eleget téve, olyan valós idejű szűrőrendszert alkalmaz az Online módon hozzáférhető fizetési számlákon – akár közvetlenül az Ügyfél által, akár TPP igénybevételével KDB API csatornán keresztül − kezdeményezett fizetési műveletek vizsgálatához, amely lehetővé teszi az Ügyfelek védelmét a nem engedélyezett vagy csalárd fizetési műveletek kockázatával szemben. Erre tekintettel, amennyiben egy fizetési művelet a szűrőrendszer jelzése alapján a nem engedélyezett vagy csalárd fizetési művelet gyanúját veti fel, a Bank vizsgálatot végez a fizetési művelet részleteire, körülményeire vonatkozóan, amelyhez kapcsolódóan Ügyféltől a számlavezető rendszerben megadott telefonszámon információkat kérhet. A vizsgálat eredményétől függően a Bank elutasíthatja a fizetési megbízás teljesítését amennyiben a nem engedélyezett vagy csalárd fizetési művelet gyanúja objektíven indokolható és kellően bizonyított okok alapján beigazolódik. A vizsgálat idejére Bank a fizetési művelet teljesítését felfüggeszti.

Fizetési számla feletti rendelkezés. 2.1. A fizetési számla felett természetes személy számlatulajdonos a Számlatulajdonosfizetési számlaszerződésben meghatározott módon, illetve az általa meghatalmazott önállóan vagy más személlyel együttesen vagy külön-külön rendelkezhet. Jogi személy és a Bank részére bejelentett személy jogosult rendelkezni. A Számlatulajdonos és jogi személyiséggel nem rendelkező gazdasági társaság a fizetési számla felett rendelkezni jogosult egyéb személy a fizetési számla felett – jogszabályban meghatározott esetek kivételével – szabadon rendelkezhet. Rendelkezése nélkül vagy rendelkezése ellenére a fizetési számla kizárólag jogszabályban meghatározott esetekben terhelhető meg. 2.2. A Számlatulajdonos köteles a fizetési számla felett rendelkezésre jogosultakat az erre a célra rendszeresített nyomtatványon (aláírásbejelentő karton) vagy írásban olyan módon bejelenteni a Banknak, amely alkalmas a bejelentésben foglalt tartalom változatlan visszaidézésére, a bejelentő személyének és a bejelentés megtétele időpontjának azonosítására. Az aláírásra jogosultak bejelentésekor a jogi személy vagy egyéb szervezet képviselője a Számlatulajdonos alapítására, működésére, képviseletére vonatkozó jogszabályokra és belső szabályaira figyelemmel határozhatja meg a fizetési pénzforgalmi számla feletti rendelkezés módját. A számla feletti rendelkezés előfeltételerendelkezéséhez a nyilvántartásba bejegyzett, hogy a Számlatulajdonosilletőleg bejegyzésre bejelentett teljes vagy rövidített nevének (cégnevének) betű szerinti használata, valamint az általa bejelentett, a számlatulajdonos által a pénzforgalmi számla feletti rendelkezésre feljogosított személy az aláírásbejelentő kartonon aláírásmintáját a Bank rendelkezésére bocsássa. Jogi bejelentett személy vagy egyéb személyek aláírása szükséges. Egyéb szervezet esetén az aláírásbejelentés alkalmával használt bélyegző használata is kiköthető a számla feletti rendelkezés feltételeként. Ilyen rendelkezés létesítő okiratában, ennek hiányában a bélyegző csak fizetési számlaszerződésben meghatározott módon rendelkezhet fizetési számlája felett. A számlatulajdonos vagy a Számlatulajdonos nevének feltüntetésére szolgál, a Bank a bélyegzőlenyomatot a számla feletti rendelkezés feltételeként nem vizsgálja. 2.3. Számla feletti képviseletében eljárni jogosult személy által feljogosított rendelkezésre való jogosultság – összeghatárra és a jogosult rendelkezési jog időtartamára, illetve joga bármikor visszavonható vagy - a fizetési megbízás benyújtásának módjára számlaszerződésben meghatározott esetben és típusára vonatkozó – korlátozással is adható, azonban számla feletti rendelkezésre való jogosultság csak olyan személynek adható, akit a Számlatulajdonos egyúttal betétszerződés megkötésére és a betétszerződéssel összefüggő bármely jognyilatkozat (így különösen, de nem kizárólag annak felmondása) megtételére is meghatalmaz. A meghatalmazásra az aláírásbejelentő karton kitöltésével egyidejűleg kerül sor. A számla feletti rendelkezésre jogosult személy – kivéve, ha a Számlatulajdonos külföldi jogi személy vagy egyéb szervezet országának joga ezt lehetővé teszi – e jogát nem adhatja tovább, és nem jogosult a fizetésiszámla-szerződés módosítására vagy megszüntetésére. A Számlatulajdonos a számla feletti rendelkezésre jogosult személy e jogosultságát bármikor visszavonhatja vagy korlátozhatja. Ha a fizetési számla felett több személy jogosult rendelkezni, az aláírásbejelentő kartonon meg kell jelölni a számla feletti rendelkezés módját (önálló vagy együttes). 2.4. A Számlatulajdonos közokiratban vagy teljes bizonyító erejű magánokiratban adhat eseti, egy fizetési műveletre vonatkozó meghatalmazást (pl. készpénzfelvételre, betétlekötésre, betétfeltörésre). A Bank meghatározott időszakra szóló eseti meghatalmazást nem fogad el. Az eseti meghatalmazott a rendelkezésre való jogát nem adhatja tovább, azaz nem adhat további (eseti) meghatalmazást, nem vetethet fel és nem törölhet senkit az aláírás bejelentő kartonra vonatkozóan, továbbá a bejelentett többi rendelkezésre jogosult jogait nem módosíthatja, nem vonhatja vissza. 2.5. Természetes személy Számlatulajdonos halála esetén a rendelkezésre jogosult számla feletti rendelkezési joga megszűnik. A rendelkezésre jogosult köteles a Számlatulajdonos elhalálozásának tényét a Banknak haladéktalanul bejelenteni. Az ennek elmulasztásából eredő esetleges károkért a Bankot felelősség nem terhelimódon - korlátozható. A Bank a rendelkezésre jogosult rendelkezését nem teljesítitőle elvárható gondossággal köteles biztosítani, amennyiben hogy a halál tényéről okirat alapján, hitelt érdemlően tudomást szerezrendelkezési jogosultságot csak a számlatulajdonos és az általa feljogosított gyakorolhassa. A rendelkezési jog gyakorlása során a Bank a halál esetére megjelölt kedvezményezett (rendelkezésre jogosult) rendelkezését tőle elvárható gondossággal köteles ellenőrizni, hogy a számla egyenlege erejéig teljesíti. 2.6. Lakossági fizetési számla Számlatulajdonosa – megbízáson feltüntetett aláírás [ideértve a közeli hozzátartozói kivételével – legfeljebb két személyt jelölhet meg a fizetési számla feletti rendelkezésre. Egy személy legfeljebb három Számlatulajdonos fizetési számlái feletti bírhat rendelkezési joggal. 2.7. Valamennyi fizetési számlához külön aláírásbejelentő kartont kell kitölteni, és a kartonon szereplő adatok, illetve aláírások bármilyen módosítása esetén új kartont kell felvenni. Amennyiben több fizetési számla esetén a számlanyitás egy napon valósul meg, és az adott napon nyitott számlák feletti rendelkezési jogosultságot ugyanazok a személyek gyakorolják, elegendő egy aláírási karton kiállítása. A szabályszerűen kitöltött aláírásbejelentő kartont a Bank haladéktalanul nyilvántartásba veszi. 2.8. Amennyiben a lakossági fizetési számlának több Számlatulajdonosa van, a tulajdonostársakat a számlával kapcsolatosan azonos jogok illetik meg, illetve azonos kötelezettségek terhelik; a szerződésből eredő jogaik és kötelezettségeik egyetemlegesek. Eltérő rendelkezés hiányában a Számlatulajdonosok tulajdoni hányada egyenlő. A fizetésiszámlaNetBank használatához szükséges személyazonosító kódokat] megegyezik-szerződés módosítására és megszüntetésére abban az esetben is csak együttesen jogosultak a tulajdonostársak, ha a számla felett önállóan jogosultak rendelkezni. Közös tulajdonú fizetési számlának csak két tulajdonosa lehet. Csak természetes személyek rendelkezhetnek közös tulajdonú fizetési számlával. 2.9. A fizetési számla felett az arra jogosult a Bank erre a célra rendszeresített megfelelő nyomtatványai használatával, az érintett fizetési számla számának és a Számlatulajdonos teljes – jogi személy esetében teljes vagy rövidített – nevének jól olvasható feltüntetésével, valamint e a rendelkezésre jogosult Banknál bejelentett aláírásával rendelkezhet[személyazonosító kódjával]. Amennyiben A számlatulajdonos a szervezet képviseletére jogosultként meghatározott személy (vezető) - a Bank által rendszeresített módon - írásban jelenti be (bejelentés) a fizetési számla felett rendelkezni jogosultat. A Bank nem vizsgálja, hogy a számlatulajdonos, illetve a vezető által a fizetési számla feletti rendelkezésre bejelentett személy az Ügyfél személyesen jár elegyéb jogszabályokban előírt feltételeknek megfelel-e. A vezető bejelentési, illetve rendelkezési jogosultságát abban az esetben gyakorolhatja, ha a megválasztását (kinevezését), valamint aláírását hitelt érdemlő módon (pl. illetékes cégbíróság által érkeztetett bejegyzési vagy változásbejegyzési kérelemmel és aláírási címpéldánnyal) igazolja. A Bank nem felel a változásbejegyzési kérelem utóbb történő elutasítása esetén a számlatulajdonosnál bekövetkező károkért. Ha a vezető megbízatása megszűnik, az általa bejelentett aláírók rendelkezési joga mindaddig érvényes, amíg az új vagy más vezető másként nem rendelkezik. Ha a számlatulajdonos szervezetnek több, önálló képviseleti joggal rendelkező vezetője van, bármelyik vezető bejelentése érvényes. Ha a számlatulajdonos szervezet létesítő okirata alapján a vezetők közül egy vagy több személy kizárólagosan jogosult a bejelentésre, akkor az általuk tett bejelentés az érvényes. Több egymásnak ellentmondó bejelentés közül a legutolsó bejelentés az érvényes. Együttes képviseleti jog esetében a jogosultak a bejelentést csak együttesen tehetik meg. Ha vitatott a bejelentő jogosultsága a szervezet képviseletére, a Bank az aláírás vizsgálata mellett jogosult az Ügyfél személyi adatainak ellenőrzésére is. A telefonon vagy elektronikus úton érkezett, valamint bankkártyával kezdeményezett fizetési megbízásokra vonatkozó általános szerződési feltételeket a Bank vonatkozó üzletszabályzatai tartalmazzák. 2.10. A jogszabályban előírt nyilvántartásba még be nem jegyzett jogi személy részére nyitott pénzforgalmi számlán: a) gazdasági társaság és szövetkezet esetén bejelentés szempontjából a pénzforgalmi számla terhére, illetve – szervezet képviseletére jogosultnak tekinti a vagyoni hozzájárulás, illetve az alapítói vagyon kivételével – javára fizetési megbízást teljesíteni mindaddig nem lehetbejelentőt mindaddig, amíg a Számlatulajdonos nem igazoltavonatkozó jogszabályok szerint a szervezet képviseletére jogosult. A számlatulajdonos a fizetési számlája felett szabadon rendelkezik, azzal a kivétellel, hogy nyilvántartásba történő bejegyzése iránti kérelmét benyújtotta, valamint adószámát és statisztikai számjelét nem közölte; b) nyilvántartásba vétellel létrejövő egyéb jogi személyek esetén a pénzforgalmi számla terhére, illetve – a törzstőke, illetve az alapítói vagyon kivételével – javára fizetési megbízást teljesíteni az a) pontban meghatározott feltételek teljesítése esetén is kizárólag a nyilvántartásba vétel megtörténtének igazolását követően lehet. 2.11. A Bank a Pmt. 10. § (2) bekezdése alapján kockázatérzékenységi alapon az Ügyfél bármely megbízása vagy jóváírása teljesítésének feltételeként kérheti a pénzeszközök forrására vonatkozó információk rendelkezésre bocsátását, és ezen információk igazoló ellenőrzése érdekében a pénzeszközök forrására vonatkozó dokumentumok bemutatását. A Kondíciós Listában meghatározott összeghatárt meghaladó összegű, lakossági fizetési számlára történő készpénzbefizetés vagy lakossági fizetési számla terhére benyújtott papíralapú nemzetközi, illetve deviza átutalási megbízáshoz pedig minden esetben megfelelőcélból elkülönített, a külön hirdetményben („Hirdetmény a nagy összegű készpénzbefizetésekkel/devizaátutalásokkal kapcsolatos eljárásrendről”) meghatározott típusú forrásigazolást kell benyújtani. Amennyiben a benyújtott dokumentum nem alkalmas a pénzeszköz forrásának hitelt érdemlő alátámasztására, a Bank jogosult a készpénzbefizetés vagy nemzetközi, illetve deviza átutalási megbízás teljesítését megtagadni, és a megbízást visszautasítani. 2.12. Az Ügyfél köteles a Bankot előzetesen értesíteni, amennyiben számlatulajdonos szabad rendelkezése alól kikerült pénzeszközök az alábbiakban meghatározott bármely Fizetési műveletet kíván végrehajtani a számláján: - olyan Fizetési műveletek, amelyek kőolajjal, fegyverekkel, nemesfémekkel, dohánytermékekkel, kulturális javakkal, továbbá régészeti, történelmi, kulturális, vallási jelentőségű vagy jelentős tudományos értékkel bíró árucikkekkel, valamint elefántcsonttal és védett fajokkal kapcsolatosak; - olyan Fizetési műveletek, amelyek hátterében tőketranszfer, ingatlan-vásárlás, államkötvény- vásárlás vagy gazdasági társaságokban történő részesedés-szerzés ellenében tartózkodási vagy letelepedési jog, illetőleg állampolgárság megszerzése áll. Az ilyen Fizetési műveletek teljesítése elkülönítés tartama alatt csak a Bank előzetes engedélye alapján lehetséges, amelyhez szükséges dokumentumokról és nyilatkozatokról a Bank az Ügyfelet az értesítést követően tájékoztatjameghatározott célra használhatók fel. 2.13. A Bank a jelen ÁSZF-ben meghatározott eseteken kívül, jogosult megtagadni a fizetési művelet átvételét vagy teljesítését, ha − az 1.6. pontban foglalt kötelezettség teljesítésének elmulasztása miatt vagy bármely egyéb okból az ügyfél-azonosítás keretében rögzítendő adatok nem naprakészek vagy nem teljes körűek; − a Bank nem tudja végrehajtani a Pmt.-ben meghatározott ügyfél-átvilágítási intézkedéseket; − az Ügyfél a Bank által vezetett lakossági fizetési számlán rendszeres gazdasági tevékenységhez kapcsolódó pénzforgalmat bonyolít, illetve bármely egyéb módon a Bank által nyújtott szolgáltatást nem rendeltetésének megfelelően veszi igénybe; − az Ügyfél vagy a fizetési műveletet kezdeményező egyéb személy, illetve a Pmt. szerinti tényleges tulajdonos – állampolgársága, személyazonosság igazolására alkalmas hatósági igazolványának kibocsátója vagy lakcíme alapján – olyan országgal hozható összefüggésbe, amely a pénzmosás és a terrorizmus finanszírozása szempontjából fokozott kockázatúnak minősül; − a fizetési számlára érkező, illetve annak terhére kezdeményezett átutalás olyan országból érkezik, illetve olyan országba irányul, amely a pénzmosás és a terrorizmus finanszírozása szempontjából fokozott kockázatúnak minősül; Bank, jogszabályi kötelezettségének eleget téve, olyan valós idejű szűrőrendszert alkalmaz az Online módon hozzáférhető fizetési számlákon – akár közvetlenül az Ügyfél által, akár TPP igénybevételével KDB API csatornán keresztül − kezdeményezett fizetési műveletek vizsgálatához, amely lehetővé teszi az Ügyfelek védelmét a nem engedélyezett vagy csalárd fizetési műveletek kockázatával szemben. Erre tekintettel, amennyiben egy fizetési művelet a szűrőrendszer jelzése alapján a nem engedélyezett vagy csalárd fizetési művelet gyanúját veti fel, a Bank vizsgálatot végez a fizetési művelet részleteire, körülményeire vonatkozóan, amelyhez kapcsolódóan Ügyféltől a számlavezető rendszerben megadott telefonszámon információkat kérhet. A vizsgálat eredményétől függően a Bank elutasíthatja a fizetési megbízás teljesítését amennyiben a nem engedélyezett vagy csalárd fizetési művelet gyanúja objektíven indokolható és kellően bizonyított okok alapján beigazolódik. A vizsgálat idejére Bank a fizetési művelet teljesítését felfüggeszti.

Fizetési számla feletti rendelkezés. 2.1A fizetési számla felett a Számlatulajdonos szabadon, a fizetési számlaszerződésben meghatározott módon önállóan vagy más személlyel együttesen vagy külön-külön rendelkezhet. A Számlatulajdonos írásban (aláírás-bejelentő kartonon) jelenti be a Bankhoz a számla feletti rendelkezéshez az aláírás mintáját, valamint azt, hogy a fizetési számla felett ki (és milyen módon) jogosult rendelkezni. A fizetési számla felett rendelkező Ügyfél írásban nevének és számlaszámának megjelölésével és bejelentett aláírásával rendelkezhet. A Bank a Számlatulajdonosrendelkezési jogosultságot papíralapú megbízásnál és elektronikus aláírásnál is a tőle elvárható legnagyobb gondossággal köteles vizsgálni. A fizetési számla feletti rendelkezést a Számlatulajdonos jogosult bármikor módosítani. Az aláírás bejelentést a Bank mindaddig érvényben levőnek tekinti, amíg az Ügyfél az aláírási jogban beállott változást írásban be nem jelenti. Több egymásnak ellentmondó bejelentés közül a Bank érvényesnek a legutolsó bejelentést fogadja el A fizetési számlának legfeljebb két tulajdonosa lehet (közös számla)(kivétel Alapszámla), akiknek szerződéssel kapcsolatos jogai és kötelezettségei megegyeznek, és a fizetési számlával kapcsolatosan keletkezett tartozásokért (ideértve a kamatokat, jutalékokat, díjakat, költségeket, illetve az általa meghatalmazott és a tartozás visszafizetését) egyetemlegesen kötelezettek. A Számlatulajdonosok rendelkezési joga egyenlő, a Bank részére bejelentett személy azok korlátozását nem fogadja el. Közös számla esetén a társ-Számlatulajdonosi státus megszüntetéséről, továbbá a szerződés bármely kötelezettségvállalással járó módosításáról (pl.: meghatalmazott megadása, folyószámlahitel igénylése), vagy megszüntetéséről, a számla zárolásáról (a rendelkezési jognak meghatározott időtartam elteltéhez vagy meghatározott feltétel bekövetkezéséhez fűzött korlátozása) a Számlatulajdonosok csak együttesen rendelkezhetnek. A számla felett teljes körűen a Számlatulajdonos és társ-Számlatulajdonos (továbbiakban együttesen: Számlatulajdonos), illetve a meghatalmazás erejéig a meghatalmazott rendelkezhet. Kivétel Alapszámla, amely felett az erre vonatkozó Keretszerződésben foglaltak szerint csak a számlatulajdonos jogosult rendelkezni. A számla feletti rendelkezéshez a személyazonosság igazolása szükséges. A Bank a rendelkezési jog gyakorlása során a tőle elvárható gondossággal köteles biztosítani, hogy a rendelkezési jogosultságot csak a Számlatulajdonos és az általa feljogosított gyakorolhassa, ellenőrzi, hogy a megbízáson feltüntetett aláírás megegyezik-e a rendelkezésre jogosult bejelentett aláírásával. Ez kiterjed a személyi adatoknak a személyi azonosító okmányból történő ellenőrzésére, továbbá az aláírásnak a Bank által nyilvántartott aláírás mintával történő összevetésére. A Számlatulajdonos egyéb kikötése hiányában az első fizetési számla feletti rendelkezésre bejelentett személyek rendelkezhetnek a további megnyitott, összes számla, illetve lekötött betétszámla felett. Amennyiben a Számlatulajdonos az első fizetési számlára vonatkozó bejelentéstől eltérő rendelkezést kíván megadni a következő elkülönített vagy lekötött számlájára vonatkozóan, akkor külön aláírás-bejelentő kartont kell benyújtania, melyen fel kell tüntetni az új számla számát és ezen számla felett rendelkezni jogosult egyéb személy a fizetési számla felett – jogszabályban meghatározott esetek kivételével – szabadon rendelkezhet. Rendelkezése nélkül vagy rendelkezése ellenére a fizetési számla kizárólag jogszabályban meghatározott esetekben terhelhető meg. 2.2jogosultak nevét, igazoló okmányának számát és aláírás mintáját. A Számlatulajdonos köteles a fizetési számla felett rendelkezésre jogosultakat az erre a célra rendszeresített nyomtatványon (aláírásbejelentő karton) vagy írásban olyan módon bejelenteni a Banknakbejelentett személyekben történt változásokat, amely alkalmas a bejelentésben foglalt tartalom változatlan visszaidézésére, a bejelentő személyének és a bejelentés megtétele időpontjának azonosítására. Az aláírásra jogosultak bejelentésekor a jogi személy vagy egyéb szervezet képviselője új személyek bejelentését a Számlatulajdonos alapítására, működésére, képviseletére vonatkozó jogszabályokra és belső szabályaira figyelemmel határozhatja meg a fizetési számla feletti rendelkezés módjátkizárólag új aláírás-bejelentő karton kitöltésével kezdeményezheti. A számla feletti rendelkezés előfeltétele, hogy a Számlatulajdonos, valamint az általa bejelentett, számla feletti rendelkezésre feljogosított személy az aláírásbejelentő kartonon aláírásmintáját rendelkezési joggal meghatalmazott személyek rendelkezési jogosultságát a Bank rendelkezésére bocsássa. Jogi személy vagy egyéb szervezet esetén mindaddig érvényben lévőnek tekinti, amíg az aláírásbejelentés alkalmával használt bélyegző használata is kiköthető a számla feletti rendelkezés feltételeként. Ilyen rendelkezés hiányában a bélyegző csak aláírási jogban beállott változást (módosítást, törlést) a Számlatulajdonos nevének feltüntetésére szolgál, a Bank a bélyegzőlenyomatot a számla feletti rendelkezés feltételeként Bankkal írásban nem vizsgálja. 2.3. Számla feletti rendelkezésre való jogosultság – összeghatárra és a rendelkezési jog időtartamára, illetve a fizetési megbízás benyújtásának módjára és típusára vonatkozó – korlátozással is adható, azonban számla feletti rendelkezésre való jogosultság csak olyan személynek adható, akit a Számlatulajdonos egyúttal betétszerződés megkötésére és a betétszerződéssel összefüggő bármely jognyilatkozat (így különösen, de nem kizárólag annak felmondása) megtételére is meghatalmaz. A meghatalmazásra az aláírásbejelentő karton kitöltésével egyidejűleg kerül sor. A számla feletti rendelkezésre jogosult személy – kivéve, ha a Számlatulajdonos külföldi jogi személy vagy egyéb szervezet országának joga ezt lehetővé teszi – e jogát nem adhatja tovább, és nem jogosult a fizetésiszámla-szerződés módosítására vagy megszüntetéséreközli. A Számlatulajdonos a számla feletti rendelkezésre jogosult személy e jogosultságát bármikor visszavonhatja állandó vagy korlátozhatja. Ha a fizetési számla felett több személy jogosult rendelkezni, az aláírásbejelentő kartonon meg kell jelölni a számla feletti rendelkezés módját (önálló vagy együttes). 2.4eseti meghatalmazást adhat. A Számlatulajdonos közokiratban vagy meghatalmazott bejelentése történhet banki nyomtatványon, teljes bizonyító erejű magánokiratban adhat eseti, egy fizetési műveletre vonatkozó meghatalmazást (pl. készpénzfelvételre, betétlekötésre, betétfeltörésre). A Bank meghatározott időszakra szóló eseti meghatalmazást nem fogad el. Az eseti meghatalmazott a rendelkezésre való jogát nem adhatja tovább, azaz nem adhat további (eseti) meghatalmazást, nem vetethet fel és nem törölhet senkit az aláírás bejelentő kartonra vonatkozóan, továbbá a bejelentett többi rendelkezésre jogosult jogait nem módosíthatja, nem vonhatja vissza. 2.5. Természetes személy Számlatulajdonos halála esetén a rendelkezésre jogosult számla feletti rendelkezési joga megszűnik. A rendelkezésre jogosult köteles a Számlatulajdonos elhalálozásának tényét a Banknak haladéktalanul bejelenteni. Az ennek elmulasztásából eredő esetleges károkért a Bankot felelősség nem terhelivagy közokiratban. A Bank a rendelkezésre jogosult rendelkezését nem teljesíti, amennyiben a halál tényéről okirat alapján, hitelt érdemlően tudomást szerezkülföldön kiállított meghatalmazást hitelesítve fogadja el. A Bank rendelkezésre álló egyenleg erejéig az állandó meghatalmazott rendelkezési joga kiterjed különösen a halál esetére megjelölt kedvezményezett (rendelkezésre jogosult) rendelkezését vonatkozó számlán – a Számlatulajdonos nevében - készpénzforgalom bonyolítására, átutalási megbízások adására, módosítására, betét lekötésére, lekötés módosítására és megszüntetésére, szolgáltatói díjak kiegyenlítésére vonatkozó megbízások adására és módosítására, illetve a saját személyi adataiban bekövetkezett változások közlésére. Az állandó meghatalmazott nem jogosult a szerződés módosítására vagy megszüntetésére, vagy a számla egyenlege erejéig teljesíti. 2.6feletti rendelkezési jog más részére való átengedésére, továbbá a számlához kapcsolódó egyéb szolgáltatásra irányuló szerződéskötésre. Lakossági fizetési Az eseti meghatalmazás a meghatalmazó okiratban meghatározott megbízás egyszeri elvégzésére jogosít. Az eseti meghatalmazásnak tartalmaznia kell a meghatalmazó Számlatulajdonos és az eseti meghatalmazott személyi adatait, a számlaszámot, a megbízás megnevezését, összegét. A nagykorú Számlatulajdonosnak joga van elhunyta esetére kedvezményezetteket megjelölni, mely esetben a számla Számlatulajdonosa – nem tartozik a közeli hozzátartozói kivételével – legfeljebb két személyt jelölhet meg Számlatulajdonos hagyatékához, a fizetési kedvezményezett a számlán lévő összeg felett a hagyatéki eljárás lefolytatásától függetlenül rendelkezhet. A kedvezményezetti jelölésnek egyértelműnek kell lennie, az semmilyen feltételhez nem köthető. Kedvezményezett a számla feletti rendelkezésreegyenlegére vonatkozóan (ideértve a számla terhére nyitott betéteket is) jelölhető meg. Egy személy legfeljebb három A Számlatulajdonos fizetési számlái feletti bírhat rendelkezési joggal. 2.7elhunyta esetén - a Számlatulajdonos eredeti halotti anyakönyvi kivonatának bemutatása után - a számlán lévő egyenleggel a kedvezményezett rendelkezhet. Valamennyi fizetési számlához külön aláírásbejelentő kartont kell kitölteni, A kedvezményezett rendelkezése csak a számla megszüntetésére és a kartonon szereplő adatok, illetve aláírások bármilyen módosítása esetén új kartont kell felvenni. Amennyiben több fizetési számla esetén a számlanyitás egy napon valósul meg, és az adott napon nyitott számlák feletti rendelkezési jogosultságot ugyanazok a személyek gyakorolják, elegendő egy aláírási karton kiállításaszámlán lévő összeg kifizetésére vagy átutalására vonatkozhat. A szabályszerűen kitöltött aláírásbejelentő kartont a Bank haladéktalanul nyilvántartásba veszi. 2.8. Amennyiben a lakossági fizetési számlának több Számlatulajdonosa van, a tulajdonostársakat a számlával kapcsolatosan azonos jogok illetik meg, illetve azonos kötelezettségek terhelik; a szerződésből eredő jogaik és kötelezettségeik egyetemlegesek. Eltérő kedvezményezett megjelölésére vonatkozó rendelkezés hiányában a Számlatulajdonosok tulajdoni hányada egyenlő. A fizetésiszámla-szerződés módosítására és megszüntetésére csak abban az esetben is csak együttesen jogosultak a tulajdonostársakérvényes, ha a számla felett önállóan jogosultak rendelkezniegyenlege a halál időpontjában pozitív és az egyenleg ezen időponttól a kedvezményezett rendelkezéséig teljesített megbízások végrehajtása következtében sem válik negatívvá. Közös tulajdonú fizetési számlának csak két tulajdonosa lehet. Csak természetes személyek rendelkezhetnek közös tulajdonú fizetési számlával. 2.9számla esetén a Számla- és társtulajdonos részére adott elhalálozási rendelkezésen kívül egyéb haláleseti rendelkezés nem tehető. A fizetési számla felett az arra jogosult Számlatulajdonos köteles a másik Számlatulajdonos halálának tényét a Banknak bejelenteni. Ezen kötelezettség elmulasztásából eredő kárért a Bank erre a célra rendszeresített megfelelő nyomtatványai használatával, az érintett fizetési számla számának és nem felel. A Számlatulajdonos haláláról történt hivatalos banki tudomásszerzést követően a Számlatulajdonos teljes – jogi személy esetében teljes vagy rövidített – nevének jól olvasható feltüntetéséveláltal megadott minden meghatalmazás hatályát veszti. Közös számla esetén, valamint ha a rendelkezésre jogosult Banknál bejelentett aláírásával rendelkezhet. Amennyiben az Ügyfél személyesen jár elszámla nem szűnik meg, a Bank az aláírás vizsgálata mellett jogosult az Ügyfél személyi adatainak ellenőrzésére is. A telefonon vagy elektronikus úton érkezett, valamint bankkártyával kezdeményezett fizetési megbízásokra vonatkozó általános szerződési feltételeket a Bank vonatkozó üzletszabályzatai tartalmazzák. 2.10. A jogszabályban előírt nyilvántartásba még be nem jegyzett jogi személy részére nyitott pénzforgalmi számlán: a) gazdasági társaság és szövetkezet esetén a pénzforgalmi számla terhére, illetve – a vagyoni hozzájárulás, illetve az alapítói vagyon kivételével – javára fizetési megbízást teljesíteni mindaddig nem lehet, amíg a Számlatulajdonos nem igazolta, hogy nyilvántartásba történő bejegyzése iránti kérelmét benyújtotta, valamint adószámát és statisztikai számjelét nem közölte; b) nyilvántartásba vétellel létrejövő egyéb jogi személyek esetén a pénzforgalmi számla terhére, illetve – a törzstőke, illetve az alapítói vagyon kivételével – javára fizetési megbízást teljesíteni az a) pontban meghatározott feltételek teljesítése esetén meghatalmazások továbbra is kizárólag a nyilvántartásba vétel megtörténtének igazolását követően lehet. 2.11hatályban maradnak. A Bank kizárja felelősségét azon károk tekintetében, melyek a Pmt. 10. § (2) bekezdése alapján kockázatérzékenységi alapon az Ügyfél bármely megbízása vagy jóváírása teljesítésének feltételeként kérheti a pénzeszközök forrására vonatkozó információk rendelkezésre bocsátását, Számlatulajdonos halála és ezen információk igazoló ellenőrzése érdekében a pénzeszközök forrására vonatkozó dokumentumok bemutatását. A Kondíciós Listában meghatározott összeghatárt meghaladó összegű, lakossági fizetési számlára történő készpénzbefizetés vagy lakossági fizetési számla terhére benyújtott papíralapú nemzetközi, illetve deviza átutalási megbízáshoz pedig minden esetben megfelelő, a külön hirdetményben („Hirdetmény a nagy összegű készpénzbefizetésekkel/devizaátutalásokkal kapcsolatos eljárásrendről”) meghatározott típusú forrásigazolást kell benyújtani. Amennyiben a benyújtott dokumentum nem alkalmas a pénzeszköz forrásának hitelt érdemlő alátámasztására, a Bank jogosult arról való tudomásszerzése közötti időben történtek. Öröklés esetén az örökös a készpénzbefizetés vagy nemzetköziszámla egyenlege feletti rendelkezést csak eredeti és jogerős hagyatékátadó végzés illetve öröklési bizonyítvány birtokában, illetve deviza átutalási megbízás teljesítését megtagadni, annak bemutatásával tehet. Az örökös rendelkezése csak a számla megszüntetésére és a megbízást visszautasítani. 2.12. Az Ügyfél köteles a Bankot előzetesen értesíteni, amennyiben az alábbiakban meghatározott bármely Fizetési műveletet kíván végrehajtani a számláján: - olyan Fizetési műveletek, amelyek kőolajjal, fegyverekkel, nemesfémekkel, dohánytermékekkel, kulturális javakkal, továbbá régészeti, történelmi, kulturális, vallási jelentőségű számlán lévő egyenleg kifizetésére vagy jelentős tudományos értékkel bíró árucikkekkel, valamint elefántcsonttal és védett fajokkal kapcsolatosak; - olyan Fizetési műveletek, amelyek hátterében tőketranszfer, ingatlan-vásárlás, államkötvény- vásárlás vagy gazdasági társaságokban történő részesedés-szerzés ellenében tartózkodási vagy letelepedési jog, illetőleg állampolgárság megszerzése áll. Az ilyen Fizetési műveletek teljesítése csak a Bank előzetes engedélye alapján lehetséges, amelyhez szükséges dokumentumokról és nyilatkozatokról a Bank az Ügyfelet az értesítést követően tájékoztatja. 2.13átutalására vonatkozhat. A Bank a jelen ÁSZF-ben meghatározott eseteken kívülcsak azon hagyatékátadó végzés alapján teljesít kifizetést, jogosult megtagadni a fizetési művelet átvételét vagy teljesítésétmely egyértelműen meghatározza az örökösöket, ha − s az 1.6. pontban foglalt kötelezettség teljesítésének elmulasztása miatt vagy bármely egyéb okból az ügyfél-azonosítás keretében rögzítendő adatok nem naprakészek vagy nem teljes körűek; − a Bank nem tudja végrehajtani a Pmt.-ben meghatározott ügyfél-átvilágítási intézkedéseket; − az Ügyfél a Bank által vezetett lakossági fizetési számlán rendszeres gazdasági tevékenységhez kapcsolódó pénzforgalmat bonyolít, illetve bármely egyéb módon a Bank által nyújtott szolgáltatást nem rendeltetésének megfelelően veszi igénybe; − az Ügyfél vagy a fizetési műveletet kezdeményező egyéb személy, illetve a Pmt. szerinti tényleges tulajdonos – állampolgársága, személyazonosság igazolására alkalmas hatósági igazolványának kibocsátója vagy lakcíme alapján – olyan országgal hozható összefüggésbe, amely a pénzmosás és a terrorizmus finanszírozása szempontjából fokozott kockázatúnak minősül; − a fizetési számlára érkező, illetve annak terhére kezdeményezett átutalás olyan országból érkezik, illetve olyan országba irányul, amely a pénzmosás és a terrorizmus finanszírozása szempontjából fokozott kockázatúnak minősül; Bank, jogszabályi kötelezettségének eleget téve, olyan valós idejű szűrőrendszert alkalmaz az Online módon hozzáférhető fizetési számlákon – akár közvetlenül az Ügyfél által, akár TPP igénybevételével KDB API csatornán keresztül − kezdeményezett fizetési műveletek vizsgálatához, amely lehetővé teszi az Ügyfelek védelmét a nem engedélyezett vagy csalárd fizetési műveletek kockázatával szemben. Erre tekintettel, amennyiben egy fizetési művelet a szűrőrendszer jelzése alapján a nem engedélyezett vagy csalárd fizetési művelet gyanúját veti fel, a Bank vizsgálatot végez a fizetési művelet részleteire, körülményeire vonatkozóan, amelyhez kapcsolódóan Ügyféltől a számlavezető rendszerben megadott telefonszámon információkat kérhet. A vizsgálat eredményétől függően a Bank elutasíthatja a fizetési megbízás teljesítését amennyiben a nem engedélyezett vagy csalárd fizetési művelet gyanúja objektíven indokolható és kellően bizonyított okok alapján beigazolódik. A vizsgálat idejére Bank a fizetési művelet teljesítését felfüggesztiáltaluk örökölt összeg nagyságát.

Fizetési számla feletti rendelkezés. 2.1A fizetési számla felett a Számlatulajdonos szabadon, a deviza-számlaszerződésben meghatározott módon önállóan vagy más személlyel együttesen vagy külön-külön rendelkezhet. A Számlatulajdonos írásban (aláírás-bejelentő kartonon) jelenti be a Bankhoz a számla feletti rendelkezéshez az aláírás mintáját, valamint azt, hogy a fizetési számla felett ki (és milyen módon) jogosult rendelkezni. A fizetési számla felett rendelkező Ügyfél írásban nevének és számlaszámának megjelölésével és bejelentett aláírásával rendelkezhet. A Bank a Számlatulajdonosrendelkezési jogosultságot a tőle elvárható legnagyobb gondossággal köteles vizsgálni. A devizaszámla feletti rendelkezést a Számlatulajdonos jogosult bármikor módosítani. Az aláírás bejelentést a Bank mindaddig érvényben levőnek tekinti, amíg az Ügyfél az aláírási jogban beállott változást írásban be nem jelenti. Több egymásnak ellentmondó bejelentés közül a Bank érvényesnek a legutolsó bejelentést fogadja el. A devizaszámlának legfeljebb két tulajdonosa lehet (közös számla), akiknek szerződéssel kapcsolatos jogai és kötelezettségei megegyeznek, és a devizaszámlával kapcsolatosan keletkezett tartozásokért (ideértve a kamatokat, jutalékokat, díjakat, költségeket, illetve az általa meghatalmazott és a tartozás visszafizetését) egyetemlegesen kötelezettek. A Számlatulajdonosok rendelkezési joga egyenlő, a Bank részére bejelentett személy jogosult rendelkezniazok korlátozását nem fogadja el. Közös számla esetén a társ-Számlatulajdonosi státus megszüntetéséről, továbbá a szerződés bármely kötelezettségvállalással járó módosításáról (pl.: meghatalmazott megadása, folyószámlahitel igénylése), vagy megszüntetéséről, a számla zárolásáról (a rendelkezési jognak meghatározott időtartam elteltéhez vagy meghatározott feltétel bekövetkezéséhez fűzött korlátozása) a Számlatulajdonosok csak együttesen rendelkezhetnek. A számla felett teljes körűen a Számlatulajdonos és társ-Számlatulajdonos (továbbiakban együttesen: Számlatulajdonos), illetve a fizetési számla felett rendelkezni jogosult egyéb személy meghatalmazás erejéig a fizetési számla felett – jogszabályban meghatározott esetek kivételével – szabadon meghatalmazott rendelkezhet. Rendelkezése nélkül vagy rendelkezése ellenére a fizetési számla kizárólag jogszabályban meghatározott esetekben terhelhető meg. 2.2. A Számlatulajdonos köteles a fizetési számla felett rendelkezésre jogosultakat az erre a célra rendszeresített nyomtatványon (aláírásbejelentő karton) vagy írásban olyan módon bejelenteni a Banknak, amely alkalmas a bejelentésben foglalt tartalom változatlan visszaidézésére, a bejelentő személyének és a bejelentés megtétele időpontjának azonosítására. Az aláírásra jogosultak bejelentésekor a jogi személy vagy egyéb szervezet képviselője a Számlatulajdonos alapítására, működésére, képviseletére vonatkozó jogszabályokra és belső szabályaira figyelemmel határozhatja meg a fizetési számla feletti rendelkezés módját. A számla feletti rendelkezés előfeltételerendelkezéshez a személyazonosság igazolása szükséges. A Bank a rendelkezési jog gyakorlása során a tőle elvárható gondossággal köteles biztosítani, hogy a Számlatulajdonos, valamint az általa bejelentett, számla feletti rendelkezésre feljogosított személy az aláírásbejelentő kartonon aláírásmintáját a Bank rendelkezésére bocsássa. Jogi személy vagy egyéb szervezet esetén az aláírásbejelentés alkalmával használt bélyegző használata is kiköthető a számla feletti rendelkezés feltételeként. Ilyen rendelkezés hiányában a bélyegző rendelkezési jogosultságot csak a Számlatulajdonos nevének feltüntetésére szolgálés az általa feljogosított gyakorolhassa, ellenőrzi, hogy a megbízáson feltüntetett aláírás megegyezik-e a rendelkezésre jogosult bejelentett aláírásával. Ez kiterjed a személyi adatoknak a személyi azonosító okmányból történő ellenőrzésére, továbbá az aláírásnak a Bank a bélyegzőlenyomatot a számla feletti rendelkezés feltételeként nem vizsgálja. 2.3által nyilvántartott aláírás mintával történő összevetésére. Számla A Számlatulajdonos egyéb kikötése hiányában az első devizaszámla feletti rendelkezésre való jogosultság – összeghatárra és bejelentett személyek rendelkezhetnek a rendelkezési jog időtartamáratovábbi megnyitott, összes számla, illetve a fizetési megbízás benyújtásának módjára és típusára vonatkozó – korlátozással is adható, azonban számla feletti rendelkezésre való jogosultság csak olyan személynek adható, akit lekötött betétszámla felett. Amennyiben a Számlatulajdonos egyúttal betétszerződés megkötésére az első devizaszámlára vonatkozó bejelentéstől eltérő rendelkezést kíván megadni a következő látra szóló vagy lekötött számlájára vonatkozóan, akkor külön aláírás-bejelentő kartont kell benyújtania, melyen fel kell tüntetni az új számla számát és ezen számla felett rendelkezni jogosultak nevét, igazoló okmányának számát és aláírás mintáját.. A rendelkezésre bejelentett személyekben történt változásokat, új személyek bejelentését a betétszerződéssel összefüggő bármely jognyilatkozat (így különösen, de nem Számlatulajdonos kizárólag annak felmondása) megtételére is meghatalmaz. A meghatalmazásra az aláírásbejelentő új aláírás-bejelentő karton kitöltésével egyidejűleg kerül sorkezdeményezheti. A számla feletti rendelkezésre jogosult személy – kivéverendelkezési joggal meghatalmazott személyek rendelkezési jogosultságát a Bank mindaddig érvényben lévőnek tekinti, ha amíg az aláírási jogban beállott változást (módosítást, törlést) a Számlatulajdonos külföldi jogi személy vagy egyéb szervezet országának joga ezt lehetővé teszi – e jogát a Bankkal írásban nem adhatja tovább, és nem jogosult a fizetésiszámla-szerződés módosítására vagy megszüntetéséreközli. A Számlatulajdonos a számla feletti rendelkezésre jogosult személy e jogosultságát bármikor visszavonhatja állandó vagy korlátozhatja. Ha a fizetési számla felett több személy jogosult rendelkezni, az aláírásbejelentő kartonon meg kell jelölni a számla feletti rendelkezés módját (önálló vagy együttes). 2.4eseti meghatalmazást adhat. A Számlatulajdonos közokiratban vagy meghatalmazott bejelentése történhet banki nyomtatványon, teljes bizonyító erejű magánokiratban adhat eseti, egy fizetési műveletre vonatkozó meghatalmazást (pl. készpénzfelvételre, betétlekötésre, betétfeltörésre). A Bank meghatározott időszakra szóló eseti meghatalmazást nem fogad el. Az eseti meghatalmazott a rendelkezésre való jogát nem adhatja tovább, azaz nem adhat további (eseti) meghatalmazást, nem vetethet fel és nem törölhet senkit az aláírás bejelentő kartonra vonatkozóan, továbbá a bejelentett többi rendelkezésre jogosult jogait nem módosíthatja, nem vonhatja vissza. 2.5. Természetes személy Számlatulajdonos halála esetén a rendelkezésre jogosult számla feletti rendelkezési joga megszűnik. A rendelkezésre jogosult köteles a Számlatulajdonos elhalálozásának tényét a Banknak haladéktalanul bejelenteni. Az ennek elmulasztásából eredő esetleges károkért a Bankot felelősség nem terhelivagy közokiratban. A Bank a rendelkezésre jogosult rendelkezését nem teljesíti, amennyiben külföldön kiállított meghatalmazást a halál tényéről okirat alapján, hitelt érdemlően tudomást szerezkiállítás helye szerinti illetékes magyar külképviseleti hatóság által hitelesítve fogadja el. A Bank rendelkezésre álló egyenleg erejéig az állandó meghatalmazott rendelkezési joga kiterjed különösen a halál esetére megjelölt kedvezményezett (rendelkezésre jogosult) rendelkezését a számla egyenlege erejéig teljesíti. 2.6. Lakossági fizetési számla Számlatulajdonosa vonatkozó számlán – a közeli hozzátartozói kivételével – legfeljebb két személyt jelölhet meg a fizetési számla feletti rendelkezésre. Egy személy legfeljebb három Számlatulajdonos fizetési számlái feletti bírhat rendelkezési joggal. 2.7. Valamennyi fizetési számlához külön aláírásbejelentő kartont kell kitölteninevében - készpénzforgalom bonyolítására, és a kartonon szereplő adatokátutalási megbízások adására, illetve aláírások bármilyen módosítása esetén új kartont kell felvenni. Amennyiben több fizetési számla esetén a számlanyitás egy napon valósul megmódosítására, és az adott napon nyitott számlák feletti rendelkezési jogosultságot ugyanazok a személyek gyakoroljákbetét lekötésére, elegendő egy aláírási karton kiállítása. A szabályszerűen kitöltött aláírásbejelentő kartont a Bank haladéktalanul nyilvántartásba veszi. 2.8. Amennyiben a lakossági fizetési számlának több Számlatulajdonosa van, a tulajdonostársakat a számlával kapcsolatosan azonos jogok illetik meg, illetve azonos kötelezettségek terhelik; a szerződésből eredő jogaik és kötelezettségeik egyetemlegesek. Eltérő rendelkezés hiányában a Számlatulajdonosok tulajdoni hányada egyenlő. A fizetésiszámla-szerződés lekötés módosítására és megszüntetésére vonatkozó megbízások adására és módosítására, illetve a saját személyi adataiban bekövetkezett változások közlésére. Az állandó meghatalmazott nem jogosult a szerződés módosítására vagy megszüntetésére, vagy a számla feletti rendelkezési jog más részére való átengedésére, továbbá a számlához kapcsolódó egyéb szolgáltatásra irányuló szerződéskötésre. Az eseti meghatalmazás a meghatalmazó okiratban meghatározott megbízás egyszeri elvégzésére jogosít. Az eseti meghatalmazásnak tartalmaznia kell a meghatalmazó Számlatulajdonos és az eseti meghatalmazott személyi adatait, a számlaszámot, a megbízás megnevezését, összegét. A nagykorú Számlatulajdonosnak joga van elhunyta esetére kedvezményezetteket megjelölni, mely esetben a számla nem tartozik a Számlatulajdonos hagyatékához, a kedvezményezett a számlán lévő összeg felett a hagyatéki eljárás lefolytatásától függetlenül rendelkezhet. A kedvezményezetti jelölésnek egyértelműnek kell lennie, az semmilyen feltételhez nem köthető. Kedvezményezett a számla egyenlegére vonatkozóan (ideértve a számla terhére nyitott betéteket is) jelölhető meg. A Számlatulajdonos elhunyta esetén - a Számlatulajdonos eredeti halotti anyakönyvi kivonatának bemutatása után - a számlán lévő egyenleggel a kedvezményezett rendelkezhet. A kedvezményezett rendelkezése csak a számla megszüntetésére és a számlán lévő összeg kifizetésére vagy átutalására vonatkozhat. A kedvezményezett megjelölésére vonatkozó rendelkezés csak abban az esetben is csak együttesen jogosultak a tulajdonostársakérvényes, ha a számla felett önállóan jogosultak rendelkezniegyenlege a halál időpontjában pozitív és az egyenleg ezen időponttól a kedvezményezett rendelkezéséig teljesített megbízások végrehajtása következtében sem válik negatívvá. Közös tulajdonú fizetési számlának csak két tulajdonosa lehet. Csak természetes személyek rendelkezhetnek közös tulajdonú fizetési számlával. 2.9számla esetén a Számla- és társtulajdonos részére adott elhalálozási rendelkezésen kívül egyéb haláleseti rendelkezés nem tehető. A fizetési számla felett az arra jogosult Számlatulajdonos köteles a másik Számlatulajdonos halálának tényét a Banknak bejelenteni. Ezen kötelezettség elmulasztásából eredő kárért a Bank erre a célra rendszeresített megfelelő nyomtatványai használatával, az érintett fizetési számla számának és nem felel. A Számlatulajdonos haláláról történt hivatalos banki tudomásszerzést követően a Számlatulajdonos teljes – jogi személy esetében teljes vagy rövidített – nevének jól olvasható feltüntetéséveláltal megadott minden meghatalmazás hatályát veszti. Közös számla esetén, valamint ha a rendelkezésre jogosult Banknál bejelentett aláírásával rendelkezhet. Amennyiben az Ügyfél személyesen jár elszámla nem szűnik meg, a Bank az aláírás vizsgálata mellett jogosult az Ügyfél személyi adatainak ellenőrzésére is. A telefonon vagy elektronikus úton érkezett, valamint bankkártyával kezdeményezett fizetési megbízásokra vonatkozó általános szerződési feltételeket a Bank vonatkozó üzletszabályzatai tartalmazzák. 2.10. A jogszabályban előírt nyilvántartásba még be nem jegyzett jogi személy részére nyitott pénzforgalmi számlán: a) gazdasági társaság és szövetkezet esetén a pénzforgalmi számla terhére, illetve – a vagyoni hozzájárulás, illetve az alapítói vagyon kivételével – javára fizetési megbízást teljesíteni mindaddig nem lehet, amíg a Számlatulajdonos nem igazolta, hogy nyilvántartásba történő bejegyzése iránti kérelmét benyújtotta, valamint adószámát és statisztikai számjelét nem közölte; b) nyilvántartásba vétellel létrejövő egyéb jogi személyek esetén a pénzforgalmi számla terhére, illetve – a törzstőke, illetve az alapítói vagyon kivételével – javára fizetési megbízást teljesíteni az a) pontban meghatározott feltételek teljesítése esetén meghatalmazások továbbra is kizárólag a nyilvántartásba vétel megtörténtének igazolását követően lehet. 2.11hatályban maradnak. A Bank kizárja felelősségét azon károk tekintetében, melyek a Pmt. 10. § (2) bekezdése alapján kockázatérzékenységi alapon az Ügyfél bármely megbízása vagy jóváírása teljesítésének feltételeként kérheti a pénzeszközök forrására vonatkozó információk rendelkezésre bocsátását, Számlatulajdonos halála és ezen információk igazoló ellenőrzése érdekében a pénzeszközök forrására vonatkozó dokumentumok bemutatását. A Kondíciós Listában meghatározott összeghatárt meghaladó összegű, lakossági fizetési számlára történő készpénzbefizetés vagy lakossági fizetési számla terhére benyújtott papíralapú nemzetközi, illetve deviza átutalási megbízáshoz pedig minden esetben megfelelő, a külön hirdetményben („Hirdetmény a nagy összegű készpénzbefizetésekkel/devizaátutalásokkal kapcsolatos eljárásrendről”) meghatározott típusú forrásigazolást kell benyújtani. Amennyiben a benyújtott dokumentum nem alkalmas a pénzeszköz forrásának hitelt érdemlő alátámasztására, a Bank jogosult arról való tudomásszerzése közötti időben történtek. Öröklés esetén az örökös a készpénzbefizetés vagy nemzetköziszámla egyenlege feletti rendelkezést csak eredeti és jogerős hagyatékátadó végzés illetve öröklési bizonyítvány birtokában, illetve deviza átutalási megbízás teljesítését megtagadni, annak bemutatásával tehet. Az örökös rendelkezése csak a számla megszüntetésére és a megbízást visszautasítani. 2.12. Az Ügyfél köteles a Bankot előzetesen értesíteni, amennyiben az alábbiakban meghatározott bármely Fizetési műveletet kíván végrehajtani a számláján: - olyan Fizetési műveletek, amelyek kőolajjal, fegyverekkel, nemesfémekkel, dohánytermékekkel, kulturális javakkal, továbbá régészeti, történelmi, kulturális, vallási jelentőségű számlán lévő egyenleg kifizetésére vagy jelentős tudományos értékkel bíró árucikkekkel, valamint elefántcsonttal és védett fajokkal kapcsolatosak; - olyan Fizetési műveletek, amelyek hátterében tőketranszfer, ingatlan-vásárlás, államkötvény- vásárlás vagy gazdasági társaságokban történő részesedés-szerzés ellenében tartózkodási vagy letelepedési jog, illetőleg állampolgárság megszerzése áll. Az ilyen Fizetési műveletek teljesítése csak a Bank előzetes engedélye alapján lehetséges, amelyhez szükséges dokumentumokról és nyilatkozatokról a Bank az Ügyfelet az értesítést követően tájékoztatja. 2.13átutalására vonatkozhat. A Bank a jelen ÁSZF-ben meghatározott eseteken kívülcsak azon hagyatékátadó végzés alapján teljesít kifizetést, jogosult megtagadni a fizetési művelet átvételét vagy teljesítésétmely egyértelműen meghatározza az örökösöket, ha − s az 1.6. pontban foglalt kötelezettség teljesítésének elmulasztása miatt vagy bármely egyéb okból az ügyfél-azonosítás keretében rögzítendő adatok nem naprakészek vagy nem teljes körűek; − a Bank nem tudja végrehajtani a Pmt.-ben meghatározott ügyfél-átvilágítási intézkedéseket; − az Ügyfél a Bank által vezetett lakossági fizetési számlán rendszeres gazdasági tevékenységhez kapcsolódó pénzforgalmat bonyolít, illetve bármely egyéb módon a Bank által nyújtott szolgáltatást nem rendeltetésének megfelelően veszi igénybe; − az Ügyfél vagy a fizetési műveletet kezdeményező egyéb személy, illetve a Pmt. szerinti tényleges tulajdonos – állampolgársága, személyazonosság igazolására alkalmas hatósági igazolványának kibocsátója vagy lakcíme alapján – olyan országgal hozható összefüggésbe, amely a pénzmosás és a terrorizmus finanszírozása szempontjából fokozott kockázatúnak minősül; − a fizetési számlára érkező, illetve annak terhére kezdeményezett átutalás olyan országból érkezik, illetve olyan országba irányul, amely a pénzmosás és a terrorizmus finanszírozása szempontjából fokozott kockázatúnak minősül; Bank, jogszabályi kötelezettségének eleget téve, olyan valós idejű szűrőrendszert alkalmaz az Online módon hozzáférhető fizetési számlákon – akár közvetlenül az Ügyfél által, akár TPP igénybevételével KDB API csatornán keresztül − kezdeményezett fizetési műveletek vizsgálatához, amely lehetővé teszi az Ügyfelek védelmét a nem engedélyezett vagy csalárd fizetési műveletek kockázatával szemben. Erre tekintettel, amennyiben egy fizetési művelet a szűrőrendszer jelzése alapján a nem engedélyezett vagy csalárd fizetési művelet gyanúját veti fel, a Bank vizsgálatot végez a fizetési művelet részleteire, körülményeire vonatkozóan, amelyhez kapcsolódóan Ügyféltől a számlavezető rendszerben megadott telefonszámon információkat kérhet. A vizsgálat eredményétől függően a Bank elutasíthatja a fizetési megbízás teljesítését amennyiben a nem engedélyezett vagy csalárd fizetési művelet gyanúja objektíven indokolható és kellően bizonyított okok alapján beigazolódik. A vizsgálat idejére Bank a fizetési művelet teljesítését felfüggesztiáltaluk örökölt összeg nagyságát.

Fizetési számla feletti rendelkezés. 2.1A pénzforgalmi számla felett a Számlatulajdonos(ok), illetve a meghatalmazás erejéig a meghatalmazottak rendelkezhet(nek) teljeskörűen. A fizetési Számlatulajdonosnak, illetve a Számlatulajdonos képviseletére jogosult személy(ek)nek (cégképviselet) van lehetősége arra, hogy meghatalmazza a pénzforgalmi számla felett rendelkezni jogosult személyeket (aki adott esetben önmaga is lehet). A Számlatulajdonos, illetve a képviseletére jogosult személy(ek) bejelentési, illetve rendelkezési jogosultságukat abban az esetben gyakorolhatják, ha a megválasztásukat (kinevezésüket), valamint aláírásukat - a szervezet jogi formájára vonatkozó sajátosságok figyelembevételével - hitelt érdemlő módon (pl. az illetékes cégbíróság által érkeztetett bejegyzési vagy változásbejegyzési kérelemmel és aláírási címpéldánnyal) igazolják. A vállalkozás vezetőjének megválasztása tekintetében a Bank a vezető megválasztására vonatkozó okirat bírósági, cégbírósági átvételének igazolását, illetőleg - egyéni vállalkozó esetén – a nyilvántartásba vételről szóló igazolás vagy az érvényes vállalkozói igazolvány bemutatását, a Számlatulajdonos képviseletére jogosult személy (vezető) aláírása tekintetében pedig a közjegyző által hitelesített aláírási címpéldány bemutatását fogadja el. Törzskönyvi jogi személy esetében a Számlavezető hely a Számlatulajdonos képviseletére jogosult személy(ek) megválasztására, kinevezésére, megbízására vonatkozó határozatban, valamint a Számlatulajdonos Szervezeti és Működési Szabályzatában foglaltakat tekinti irányadónak. Ha vitatott a bejelentő jogosultsága a Számlatulajdonos képviseletére, a Bank a bejelentés szempontjából a Számlatulajdonos képviseletére jogosultnak tekinti a bejelentőt mindaddig, amíg a szervezet nyilvántartására vonatkozó jogszabályok szerint a szervezet képviseletére jogosult. A Számlatulajdonos, illetve a képviseletére jogosult személy(ek) a pénzforgalmi számla felett rendelkezésre jogosultak nevét és aláírás mintáját, valamint a rendelkezés módjára vonatkozó egyéb kikötéseket az erre a célra szolgáló és a Bank által rendelkezésre bocsátott nyomtatványon (a továbbiakban: aláírásbejelentő kartonon) kötelesek bejelenteni (állandó meghatalmazottak). A Számlatulajdonos képviseletére jogosult személynek a pénzforgalmi számla felett rendelkezni jogosultak bejelentésekor a cégszerű aláírását kell használnia. Ez azt jelenti, hogy az aláírásbejelentő kartonnak a Számlatulajdonos neve és aláírása rovatában a Számlatulajdonos cégszerű aláírását, azaz a cég előnyomott neve (ami lehet bélyegző is) mellett a közjegyző által hitelesített aláírási címpéldány, vagy ügyvéd által ellenjegyzett aláírási minta szerinti aláírását kell feltüntetni. Az aláírás bejelentését 2 (kettő) vagy 3 (három) példányban (a felhasználás céljától függően) kell megtenni. A pénzforgalmi számla feletti rendelkezési jogosultság attól a naptól kezdve hatályos, amikor a Számlatulajdonos, illetve az általa meghatalmazott a Számlatulajdonos képviseletére jogosult személy a megfelelően kitöltött aláírásbejelentő kartont a Bankhoz benyújtotta és azt a Bank részére bejelentett személy jogosult rendelkezniérvénybe helyezte. A Amennyiben a Számlatulajdonos és bélyegző használatot kíván bejelenteni, akkor azt az aláírásbejelentő karton erre a fizetési számla felett rendelkezni jogosult egyéb személy a fizetési számla felett – jogszabályban meghatározott esetek kivételével – szabadon rendelkezhetcélra rendszeresített helyén külön is fel kell tüntetni (be kell mutatni). Rendelkezése nélkül vagy rendelkezése ellenére a fizetési számla kizárólag jogszabályban meghatározott esetekben terhelhető meg. 2.2. A Az Electronic Banking szolgáltatást igénybe vevő Számlatulajdonos köteles a fizetési számla felett rendelkezésre jogosultakat ezen szolgáltatás igénybevételére vonatkozó szerződés aláírásával egyidejűleg az erre a célra rendszeresített nyomtatványon (aláírásbejelentő karton) vagy írásban olyan módon bejelenteni a Banknak, amely alkalmas a bejelentésben foglalt tartalom változatlan visszaidézéséreformanyomtatványon, a bejelentő személyének Bank, illetve az EB ügyfélterminál minden egyes felhasználójára vonatkozóan megadott adatok mellett köteles rendelkezni az elektronikus aláírásra jogosultak nevéről és a bejelentés megtétele időpontjának azonosításáraaláírási pontszámáról. Az aláírásra jogosultak bejelentésekor aláírásbejelentő kartont a jogi személy vagy egyéb szervezet képviselője Bank ebben az esetben is bekéri a Számlatulajdonos alapítására, működésére, képviseletére vonatkozó jogszabályokra és belső szabályaira figyelemmel határozhatja meg a fizetési számla feletti rendelkezés módjátSzámlatulajdonostól. A számla feletti rendelkezés előfeltétele, hogy a Számlatulajdonos, valamint az általa bejelentett, pénzforgalmi számla feletti rendelkezésre feljogosított személy az aláírásbejelentő kartonon aláírásmintáját vonatkozó meghatalmazás lehet eseti (egy alkalomra szóló) is, mely a Bank rendelkezésére bocsássameghatalmazó okiratban meghatározott megbízás egyszeri elvégzésére jogosít. Jogi személy vagy egyéb szervezet esetén az aláírásbejelentés alkalmával használt bélyegző használata is kiköthető a számla feletti rendelkezés feltételeként. Ilyen rendelkezés hiányában a bélyegző csak Az eseti meghatalmazást a Számlatulajdonos nevének feltüntetésére szolgálközokiratban, a Bank a bélyegzőlenyomatot a számla feletti rendelkezés feltételeként nem vizsgálja. 2.3. Számla feletti rendelkezésre való jogosultság – összeghatárra és a rendelkezési jog időtartamára, illetve a fizetési megbízás benyújtásának módjára és típusára vonatkozó – korlátozással is adható, azonban számla feletti rendelkezésre való jogosultság csak olyan személynek adható, akit a Számlatulajdonos egyúttal betétszerződés megkötésére és a betétszerződéssel összefüggő bármely jognyilatkozat (így különösen, de nem kizárólag annak felmondása) megtételére is meghatalmaz. A meghatalmazásra az aláírásbejelentő karton kitöltésével egyidejűleg kerül sor. A számla feletti rendelkezésre jogosult személy – kivéve, ha a Számlatulajdonos külföldi jogi személy vagy egyéb szervezet országának joga ezt lehetővé teszi – e jogát nem adhatja tovább, és nem jogosult a fizetésiszámla-szerződés módosítására vagy megszüntetésére. A Számlatulajdonos a számla feletti rendelkezésre jogosult személy e jogosultságát bármikor visszavonhatja vagy korlátozhatja. Ha a fizetési számla felett több személy jogosult rendelkezni, az aláírásbejelentő kartonon meg kell jelölni a számla feletti rendelkezés módját (önálló vagy együttes). 2.4. A Számlatulajdonos közokiratban vagy teljes bizonyító erejű magánokiratban adhat esetiköteles megadni oly módon, egy fizetési műveletre vonatkozó meghatalmazást (pl. készpénzfelvételre, betétlekötésre, betétfeltörésre)hogy az egyértelműen tartalmazza a meghatalmazott személyazonosságának a megállapításához szükséges adatokat és a rendelkezési jog tartalmát. A Bank meghatározott időszakra szóló eseti meghatalmazást nem fogad el. Az eseti meghatalmazott a rendelkezésre való jogát nem adhatja tovább, azaz nem adhat további (eseti) meghatalmazást, nem vetethet fel és nem törölhet senkit az aláírás bejelentő kartonra vonatkozóan, továbbá a bejelentett többi rendelkezésre jogosult jogait nem módosíthatja, nem vonhatja vissza. 2.5. Természetes személy Számlatulajdonos halála esetén a rendelkezésre jogosult pénzforgalmi számla feletti rendelkezési joga megszűnik. A rendelkezésre jogosult köteles meghatalmazott személy azonosítását a Számlatulajdonos elhalálozásának tényét vonatkozó jogszabályok alapján elvégzi és a Banknak haladéktalanul bejelenteni. Az ennek elmulasztásából eredő esetleges károkért a Bankot felelősség nem terhelijogszabályok által előírt adatokat rögzíti. A Bank a rendelkezésre jogosult rendelkezését személytől csak azután fogad el rendelkezést, ha azonosítása már megtörtént. A Számlatulajdonos a pénzforgalmi számlán történő forgalmazást a pénzforgalmi számla felett rendelkezésre jogosult személyek bejelentését, a pénzforgalmi számla feletti rendelkezésre meghatalmazott személy(ek) azonosítását, valamint a Pénzforgalmi Keretszerződés aláírását követően kezdheti meg. A Számlatulajdonos egyéb kikötése hiányában az első pénzforgalmi számla (illetve pénzforgalmi devizaszámla), vagy lekötött betétszámla feletti rendelkezésre bejelentett személyek rendelkezhetnek a további megnyitott, összes pénzforgalmi számla, illetve lekötött betétszámla felett azok pénznemétől függetlenül. Amennyiben a Számlatulajdonos az első pénzforgalmi számlájára (illetve pénzforgalmi devizaszámlájára), vagy lekötött betétszámlájára vonatkozó bejelentéstől eltérő rendelkezést kíván megadni a következő pénzforgalmi számlájára vonatkozóan, akkor külön aláírásbejelentő kartont kell benyújtania szintén 2 (kettő) vagy 3 (három) példányban, melyen fel kell tüntetni az új pénzforgalmi számla számát. Amennyiben a Számlatulajdonosnak több pénzforgalmi számlája és/vagy pénzforgalmi devizaszámlája, lekötött betétszámlája van a Banknál, és az aláírásbejelentő kartonon bejelentett, rendelkezni jogosult személyek az egyes számlák esetében eltérnek, úgy a Számlatulajdonos köteles megjelölni azt az aláírásbejelentő kartont, amelyen azok a természetes személyek szerepelnek, akik az új, megnyitásra kerülő pénzforgalmi számla felett is rendelkezhetnek. A szerződéses kapcsolat fennállása alatt a Számlatulajdonos, képviselője, meghatalmazottja köteles az általa a Bank rendelkezésére bocsátott azonosító adatokban bekövetkezett bármely változásról 5 (öt) munkanapon belül értesíteni a Bankot. A tájékoztatási kötelezettség elmulasztásából származó károk kockázatát a Számlatulajdonos viseli. A rendelkezésre bejelentett személyekben történt változásokat, új személyek bejelentését a Számlatulajdonos kizárólag új aláírásbejelentő karton kitöltésével kezdeményezheti. A pénzforgalmi számla feletti rendelkezési joggal meghatalmazott személyek rendelkezési jogosultságát a Bank mindaddig érvényben lévőnek tekinti, amíg az aláírási jogban beállott változást (módosítást, törlést) a Számlatulajdonos a Bankkal írásban nem teljesítiközli. A Számlatulajdonos képviselőjének módosítása/törlése esetén a változás okát hitelt érdemlő módon igazolni kell (cégbírósági érkeztetéssel ellátott, amennyiben a halál tényéről okirat cégbírósághoz benyújtott, eredeti változás bejegyzési kérelemmel - vagy az eredeti bemutatásával - és a közgyűlési határozattal, vagy a közgyűlési határozat helyett egységes szerkezetbe foglalt, ügyvéd vagy jogtanácsos által ellenjegyzett, az új képviselő nevét tartalmazó társasági szerződéssel, alapszabállyal, alapító okirattal, stb.). A Számlatulajdonos rendelkezése nélkül vagy annak ellenére a Bank egyrészt jogszabályi felhatalmazás alapján, hitelt érdemlően tudomást szerezmásrészt a számlavezetéshez kapcsolódó, a hatályos Hirdetményben rögzített jutalékkal és díjjal terhelheti meg a pénzforgalmi számlát. A Bank a halál esetére megjelölt kedvezményezett (rendelkezésre jogosult) rendelkezését jogszabályi felhatalmazás alapján történő terhelésről előzetesen nem értesíti a számla egyenlege erejéig teljesítikötelezett Számlatulajdonost. 2.6. Lakossági fizetési számla Számlatulajdonosa – a közeli hozzátartozói kivételével – legfeljebb két személyt jelölhet meg a fizetési számla feletti rendelkezésre. Egy személy legfeljebb három Számlatulajdonos fizetési számlái feletti bírhat rendelkezési joggal. 2.7. Valamennyi fizetési számlához külön aláírásbejelentő kartont kell kitölteni, és a kartonon szereplő adatok, illetve aláírások bármilyen módosítása esetén új kartont kell felvenni. Amennyiben több fizetési számla esetén a számlanyitás egy napon valósul meg, és az adott napon nyitott számlák feletti rendelkezési jogosultságot ugyanazok a személyek gyakorolják, elegendő egy aláírási karton kiállítása. A szabályszerűen kitöltött aláírásbejelentő kartont a Bank haladéktalanul nyilvántartásba veszi. 2.8. Amennyiben a lakossági fizetési számlának több Számlatulajdonosa van, a tulajdonostársakat a számlával kapcsolatosan azonos jogok illetik meg, illetve azonos kötelezettségek terhelik; a szerződésből eredő jogaik és kötelezettségeik egyetemlegesek. Eltérő rendelkezés hiányában a Számlatulajdonosok tulajdoni hányada egyenlő. A fizetésiszámla-szerződés módosítására és megszüntetésére abban az esetben is csak együttesen jogosultak a tulajdonostársak, ha a számla felett önállóan jogosultak rendelkezni. Közös tulajdonú fizetési számlának csak két tulajdonosa lehet. Csak természetes személyek rendelkezhetnek közös tulajdonú fizetési számlával. 2.9. A fizetési számla felett az arra jogosult a Bank erre a célra rendszeresített megfelelő nyomtatványai használatával, az érintett fizetési számla számának és a Számlatulajdonos teljes – jogi személy esetében teljes vagy rövidített – nevének jól olvasható feltüntetésével, valamint a rendelkezésre jogosult Banknál bejelentett aláírásával rendelkezhet. Amennyiben az Ügyfél személyesen jár el, a Bank az aláírás vizsgálata mellett jogosult az Ügyfél személyi adatainak ellenőrzésére is. A telefonon vagy elektronikus úton érkezett, valamint bankkártyával kezdeményezett fizetési megbízásokra vonatkozó általános szerződési feltételeket a Bank vonatkozó üzletszabályzatai tartalmazzák. 2.10. A jogszabályban előírt nyilvántartásba még be nem jegyzett jogi személy részére nyitott pénzforgalmi számlán: a) gazdasági társaság és szövetkezet esetén a pénzforgalmi számla terhére, illetve – a vagyoni hozzájárulás, illetve az alapítói vagyon kivételével – javára fizetési megbízást teljesíteni mindaddig nem lehet, amíg a Számlatulajdonos nem igazolta, hogy nyilvántartásba történő bejegyzése iránti kérelmét benyújtotta, valamint adószámát és statisztikai számjelét nem közölte; b) nyilvántartásba vétellel létrejövő egyéb jogi személyek esetén a pénzforgalmi számla terhére, illetve – a törzstőke, illetve az alapítói vagyon kivételével – javára fizetési megbízást teljesíteni az a) pontban meghatározott feltételek teljesítése esetén is kizárólag a nyilvántartásba vétel megtörténtének igazolását követően lehet. 2.11. A Bank a Pmt. 10. § (2) bekezdése alapján kockázatérzékenységi alapon az Ügyfél bármely megbízása vagy jóváírása teljesítésének feltételeként kérheti a pénzeszközök forrására vonatkozó információk rendelkezésre bocsátását, és ezen információk igazoló ellenőrzése érdekében a pénzeszközök forrására vonatkozó dokumentumok bemutatását. A Kondíciós Listában meghatározott összeghatárt meghaladó összegű, lakossági fizetési számlára történő készpénzbefizetés vagy lakossági fizetési számla terhére benyújtott papíralapú nemzetközi, illetve deviza átutalási megbízáshoz pedig minden esetben megfelelő, a külön hirdetményben („Hirdetmény a nagy összegű készpénzbefizetésekkel/devizaátutalásokkal kapcsolatos eljárásrendről”) meghatározott típusú forrásigazolást kell benyújtani. Amennyiben a benyújtott dokumentum nem alkalmas a pénzeszköz forrásának hitelt érdemlő alátámasztására, a Bank jogosult a készpénzbefizetés vagy nemzetközi, illetve deviza átutalási megbízás teljesítését megtagadni, és a megbízást visszautasítani. 2.12. Az Ügyfél köteles a Bankot előzetesen értesíteni, amennyiben az alábbiakban meghatározott bármely Fizetési műveletet kíván végrehajtani a számláján: - olyan Fizetési műveletek, amelyek kőolajjal, fegyverekkel, nemesfémekkel, dohánytermékekkel, kulturális javakkal, továbbá régészeti, történelmi, kulturális, vallási jelentőségű vagy jelentős tudományos értékkel bíró árucikkekkel, valamint elefántcsonttal és védett fajokkal kapcsolatosak; - olyan Fizetési műveletek, amelyek hátterében tőketranszfer, ingatlan-vásárlás, államkötvény- vásárlás vagy gazdasági társaságokban történő részesedés-szerzés ellenében tartózkodási vagy letelepedési jog, illetőleg állampolgárság megszerzése áll. Az ilyen Fizetési műveletek teljesítése csak a Bank előzetes engedélye alapján lehetséges, amelyhez szükséges dokumentumokról és nyilatkozatokról a Bank az Ügyfelet az értesítést követően tájékoztatja. 2.13. A Bank a jelen ÁSZF-ben meghatározott eseteken kívül, jogosult megtagadni a fizetési művelet átvételét vagy teljesítését, ha − az 1.6. pontban foglalt kötelezettség teljesítésének elmulasztása miatt vagy bármely egyéb okból az ügyfél-azonosítás keretében rögzítendő adatok nem naprakészek vagy nem teljes körűek; − a Bank nem tudja végrehajtani a Pmt.-ben meghatározott ügyfél-átvilágítási intézkedéseket; − az Ügyfél a Bank által vezetett lakossági fizetési számlán rendszeres gazdasági tevékenységhez kapcsolódó pénzforgalmat bonyolít, illetve bármely egyéb módon a Bank által nyújtott szolgáltatást nem rendeltetésének megfelelően veszi igénybe; − az Ügyfél vagy a fizetési műveletet kezdeményező egyéb személy, illetve a Pmt. szerinti tényleges tulajdonos – állampolgársága, személyazonosság igazolására alkalmas hatósági igazolványának kibocsátója vagy lakcíme alapján – olyan országgal hozható összefüggésbe, amely a pénzmosás és a terrorizmus finanszírozása szempontjából fokozott kockázatúnak minősül; − a fizetési számlára érkező, illetve annak terhére kezdeményezett átutalás olyan országból érkezik, illetve olyan országba irányul, amely a pénzmosás és a terrorizmus finanszírozása szempontjából fokozott kockázatúnak minősül; Bank, jogszabályi kötelezettségének eleget téve, olyan valós idejű szűrőrendszert alkalmaz az Online módon hozzáférhető fizetési számlákon – akár közvetlenül az Ügyfél által, akár TPP igénybevételével KDB API csatornán keresztül − kezdeményezett fizetési műveletek vizsgálatához, amely lehetővé teszi az Ügyfelek védelmét a nem engedélyezett vagy csalárd fizetési műveletek kockázatával szemben. Erre tekintettel, amennyiben egy fizetési művelet a szűrőrendszer jelzése alapján a nem engedélyezett vagy csalárd fizetési művelet gyanúját veti fel, a Bank vizsgálatot végez a fizetési művelet részleteire, körülményeire vonatkozóan, amelyhez kapcsolódóan Ügyféltől a számlavezető rendszerben megadott telefonszámon információkat kérhet. A vizsgálat eredményétől függően a Bank elutasíthatja a fizetési megbízás teljesítését amennyiben a nem engedélyezett vagy csalárd fizetési művelet gyanúja objektíven indokolható és kellően bizonyított okok alapján beigazolódik. A vizsgálat idejére Bank a fizetési művelet teljesítését felfüggeszti.

Fizetési számla feletti rendelkezés. 2.1A pénzforgalmi számla felett a Számlatulajdonos(ok), illetve a meghatalmazás erejéig a meghatalmazottak rendelkezhet(nek) teljeskörűen. A fizetési Számlatulajdonosnak, illetve a Számlatulajdonos képviseletére jogosult személy(ek)nek (cégképviselet) van lehetősége arra, hogy meghatalmazza a pénzforgalmi számla felett rendelkezni jogosult személyeket (aki adott esetben önmaga is lehet). A Számlatulajdonos, illetve a képviseletére jogosult személy(ek) bejelentési, illetve rendelkezési jogosultságukat abban az esetben gyakorolhatják, ha a megválasztásukat (kinevezésüket), valamint aláírásukat - a szervezet jogi formájára vonatkozó sajátosságok figyelembevételével - hitelt érdemlő módon (pl. az illetékes cégbíróság által érkeztetett bejegyzési vagy változásbejegyzési kérelemmel és aláírási címpéldánnyal) igazolják. A vállalkozás vezetőjének megválasztása tekintetében a Bank a vezető megválasztására vonatkozó okirat bírósági, cégbírósági átvételének igazolását, illetőleg - egyéni vállalkozó esetén - az érvényes vállalkozói igazolvány, a nyilvántartásba vételről szóló igazolás bemutatását, a Számlatulajdonos képviseletére jogosult személy (vezető) aláírása tekintetében pedig a közjegyző által hitelesített aláírási címpéldány bemutatását fogadja el. Törzskönyvi jogi személy esetében a Számlavezető hely a Számlatulajdonos képviseletére jogosult személy(ek) megválasztására, kinevezésére, megbízására vonatkozó határozatban, valamint a Számlatulajdonos Szervezeti és Működési Szabályzatában foglaltakat tekinti irányadónak. Ha vitatott a bejelentő jogosultsága a Számlatulajdonos képviseletére, a Bank a bejelentés szempontjából a Számlatulajdonos képviseletére jogosultnak tekinti a bejelentőt mindaddig, amíg a szervezet nyilvántartására vonatkozó jogszabályok szerint a szervezet képviseletére jogosult. A Számlatulajdonos, illetve a képviseletére jogosult személy(ek) a pénzforgalmi számla felett rendelkezésre jogosultak nevét és aláírás mintáját, valamint a rendelkezés módjára vonatkozó egyéb kikötéseket az erre a célra szolgáló és a Bank által rendelkezésre bocsátott nyomtatványon (a továbbiakban: aláírásbejelentő kartonon) kötelesek bejelenteni (állandó meghatalmazottak). A Számlatulajdonos képviseletére jogosult személynek a pénzforgalmi számla felett rendelkezni jogosultak bejelentésekor a cégszerű aláírását kell használnia. Ez azt jelenti, hogy az aláírásbejelentő kartonnak a Számlatulajdonos neve és aláírása rovatában a Számlatulajdonos cégszerű aláírását, azaz a cég előnyomott neve (ami lehet bélyegző is) mellett a közjegyző által hitelesített aláírási címpéldány, vagy ügyvéd által ellenjegyzett aláírásminta szerinti aláírását kell feltüntetni. Az aláírás bejelentését 2 (kettő) vagy 3 (három) példányban (a felhasználás céljától függően) kell megtenni. A pénzforgalmi devizaszámla feletti rendelkezési jogosultság attól a naptól kezdve hatályos, amikor a Számlatulajdonos, illetve az általa meghatalmazott a Számlatulajdonos képviseletére jogosult személy a megfelelően kitöltött aláírásbejelentő kartont a Bankhoz benyújtotta és azt a Bank részére bejelentett személy jogosult rendelkezniérvénybe helyezte. A Amennyiben a Számlatulajdonos és a fizetési számla felett rendelkezni jogosult egyéb személy a fizetési számla felett – jogszabályban meghatározott esetek kivételével – szabadon rendelkezhet. Rendelkezése nélkül vagy rendelkezése ellenére a fizetési számla kizárólag jogszabályban meghatározott esetekben terhelhető meg. 2.2. A Számlatulajdonos köteles a fizetési számla felett rendelkezésre jogosultakat bélyegző használatot kíván bejelenteni, akkor azt az aláírásbejelentő karton erre a célra rendszeresített nyomtatványon helyén külön is fel kell tüntetni (aláírásbejelentő karton) vagy írásban olyan módon bejelenteni a Banknak, amely alkalmas a bejelentésben foglalt tartalom változatlan visszaidézésére, a bejelentő személyének és a bejelentés megtétele időpontjának azonosítására. Az aláírásra jogosultak bejelentésekor a jogi személy vagy egyéb szervezet képviselője a Számlatulajdonos alapítására, működésére, képviseletére vonatkozó jogszabályokra és belső szabályaira figyelemmel határozhatja meg a fizetési számla feletti rendelkezés módjátbe kell mutatni). A számla feletti rendelkezés előfeltételeBank a rendelkezési jog gyakorlása során a tőle elvárható gondossággal köteles biztosítani, hogy a Számlatulajdonos, valamint rendelkezési jogosultságot csak a Számlatulajdonos és az általa bejelentettfeljogosított gyakorolhassa, ellenőrzi, hogy a megbízáson feltüntetett aláírás megegyezik-e a rendelkezésre jogosult bejelentett aláírásával. Ez kiterjed a személyi adatoknak a személyi azonosító okmányból történő ellenőrzésére, továbbá az aláírásnak a Bank által nyilvántartott aláírás mintával történő összevetésére. A pénzforgalmi számla feletti rendelkezésre feljogosított személy az aláírásbejelentő kartonon aláírásmintáját vonatkozó meghatalmazás lehet eseti (egy alkalomra szóló) is, mely a Bank rendelkezésére bocsássameghatalmazó okiratban meghatározott megbízás egyszeri elvégzésére jogosít. Jogi személy vagy egyéb szervezet esetén az aláírásbejelentés alkalmával használt bélyegző használata is kiköthető a számla feletti rendelkezés feltételeként. Ilyen rendelkezés hiányában a bélyegző csak Az eseti meghatalmazást a Számlatulajdonos nevének feltüntetésére szolgálközokiratban, a Bank a bélyegzőlenyomatot a számla feletti rendelkezés feltételeként nem vizsgálja. 2.3. Számla feletti rendelkezésre való jogosultság – összeghatárra és a rendelkezési jog időtartamára, illetve a fizetési megbízás benyújtásának módjára és típusára vonatkozó – korlátozással is adható, azonban számla feletti rendelkezésre való jogosultság csak olyan személynek adható, akit a Számlatulajdonos egyúttal betétszerződés megkötésére és a betétszerződéssel összefüggő bármely jognyilatkozat (így különösen, de nem kizárólag annak felmondása) megtételére is meghatalmaz. A meghatalmazásra az aláírásbejelentő karton kitöltésével egyidejűleg kerül sor. A számla feletti rendelkezésre jogosult személy – kivéve, ha a Számlatulajdonos külföldi jogi személy vagy egyéb szervezet országának joga ezt lehetővé teszi – e jogát nem adhatja tovább, és nem jogosult a fizetésiszámla-szerződés módosítására vagy megszüntetésére. A Számlatulajdonos a számla feletti rendelkezésre jogosult személy e jogosultságát bármikor visszavonhatja vagy korlátozhatja. Ha a fizetési számla felett több személy jogosult rendelkezni, az aláírásbejelentő kartonon meg kell jelölni a számla feletti rendelkezés módját (önálló vagy együttes). 2.4. A Számlatulajdonos közokiratban vagy teljes bizonyító erejű magánokiratban adhat esetiköteles megadni oly módon, egy fizetési műveletre vonatkozó meghatalmazást (pl. készpénzfelvételre, betétlekötésre, betétfeltörésre)hogy az egyértelműen tartalmazza a meghatalmazott személyazonosságának a megállapításához szükséges adatokat és a rendelkezési jog tartalmát. A Bank meghatározott időszakra szóló eseti meghatalmazást nem fogad el. Az eseti meghatalmazott a rendelkezésre való jogát nem adhatja tovább, azaz nem adhat további (eseti) meghatalmazást, nem vetethet fel és nem törölhet senkit az aláírás bejelentő kartonra vonatkozóan, továbbá a bejelentett többi rendelkezésre jogosult jogait nem módosíthatja, nem vonhatja vissza. 2.5. Természetes személy Számlatulajdonos halála esetén a rendelkezésre jogosult pénzforgalmi számla feletti rendelkezési joga megszűnik. A rendelkezésre jogosult köteles meghatalmazott személy azonosítását a Számlatulajdonos elhalálozásának tényét vonatkozó jogszabályok alapján elvégzi és a Banknak haladéktalanul bejelenteni. Az ennek elmulasztásából eredő esetleges károkért a Bankot felelősség nem terhelijogszabályok által előírt adatokat rögzíti. A Bank a rendelkezésre jogosult rendelkezését személytől csak azután fogad el rendelkezést, ha azonosítása már megtörtént. A Számlatulajdonos egyéb kikötése hiányában az első pénzforgalmi számla (illetve pénzforgalmi devizaszámla), vagy lekötött betétszámla feletti rendelkezésre bejelentett személyek rendelkezhetnek a további megnyitott, összes pénzforgalmi számla, illetve lekötött betétszámla felett. Amennyiben a Számlatulajdonos az első pénzforgalmi számlájára (illetve pénzforgalmi devizaszámlájára), vagy lekötött betétszámlájára vonatkozó bejelentéstől eltérő rendelkezést kíván megadni a következő pénzforgalmi számlájára vonatkozóan, akkor külön aláírásbejelentő kartont kell benyújtania szintén 2 (kettő) vagy 3 (három) példányban, melyen fel kell tüntetni az új pénzforgalmi devizaszámla számát. A számla feletti rendelkezési joggal meghatalmazott személyek rendelkezési jogosultságát a Bank mindaddig érvényben lévőnek tekinti, amíg az aláírási jogban beállott változást (módosítást, törlést) a Számlatulajdonos a Bankkal írásban nem teljesítiközli. Amennyiben a Számlatulajdonosnak több pénzforgalmi devizaszámlája, amennyiben lekötött betétszámlája van a halál tényéről okirat Banknál, és az aláírásbejelentő kartonon bejelentett, rendelkezni jogosult személyek az egyes számlák esetében eltérnek, úgy a Számlatulajdonos köteles megjelölni azt az aláírásbejelentő kartont, amelyen azok a természetes személyek szerepelnek, akik az új, megnyitásra kerülő pénzforgalmi számla felett is rendelkezhetnek. A szerződéses kapcsolat fennállása alatt a Számlatulajdonos, képviselője, meghatalmazottja köteles az általa a Bank rendelkezésére bocsátott azonosító adatokban bekövetkezett bármely változásról 5 (öt) munkanapon belül értesíteni a Bankot. A tájékoztatási kötelezettség elmulasztásából származó károk kockázatát a Számlatulajdonos viseli. A rendelkezésre bejelentett személyekben történt változásokat, új személyek bejelentését a Számlatulajdonos kizárólag új aláírásbejelentő karton kitöltésével kezdeményezheti. A Számlatulajdonos képviselőjének módosítása/törlése esetén a változás okát hitelt érdemlő módon igazolni kell (cégbírósági érkeztetéssel ellátott, a cégbírósághoz benyújtott, eredeti változás bejegyzési kérelemmel - vagy az eredeti bemutatásával - és a közgyűlési határozattal, vagy a közgyűlési határozat helyett egységes szerkezetbe foglalt, ügyvéd vagy jogtanácsos által ellenjegyzett, az új képviselő nevét tartalmazó társasági szerződéssel, alapszabállyal, alapító okirattal, stb.). A Számlatulajdonos rendelkezése nélkül vagy annak ellenére a Bank egyrészt jogszabályi felhatalmazás alapján, hitelt érdemlően tudomást szerezmásrészt a számlavezetéshez kapcsolódó, a hatályos Hirdetményben rögzített jutalékkal és díjjal terhelheti meg a pénzforgalmi számlát. A Bank a halál esetére megjelölt kedvezményezett (rendelkezésre jogosult) rendelkezését jogszabályi felhatalmazás alapján történő terhelésről előzetesen nem értesíti a számla egyenlege erejéig teljesítikötelezett Számlatulajdonost. 2.6. Lakossági fizetési számla Számlatulajdonosa – a közeli hozzátartozói kivételével – legfeljebb két személyt jelölhet meg a fizetési számla feletti rendelkezésre. Egy személy legfeljebb három Számlatulajdonos fizetési számlái feletti bírhat rendelkezési joggal. 2.7. Valamennyi fizetési számlához külön aláírásbejelentő kartont kell kitölteni, és a kartonon szereplő adatok, illetve aláírások bármilyen módosítása esetén új kartont kell felvenni. Amennyiben több fizetési számla esetén a számlanyitás egy napon valósul meg, és az adott napon nyitott számlák feletti rendelkezési jogosultságot ugyanazok a személyek gyakorolják, elegendő egy aláírási karton kiállítása. A szabályszerűen kitöltött aláírásbejelentő kartont a Bank haladéktalanul nyilvántartásba veszi. 2.8. Amennyiben a lakossági fizetési számlának több Számlatulajdonosa van, a tulajdonostársakat a számlával kapcsolatosan azonos jogok illetik meg, illetve azonos kötelezettségek terhelik; a szerződésből eredő jogaik és kötelezettségeik egyetemlegesek. Eltérő rendelkezés hiányában a Számlatulajdonosok tulajdoni hányada egyenlő. A fizetésiszámla-szerződés módosítására és megszüntetésére abban az esetben is csak együttesen jogosultak a tulajdonostársak, ha a számla felett önállóan jogosultak rendelkezni. Közös tulajdonú fizetési számlának csak két tulajdonosa lehet. Csak természetes személyek rendelkezhetnek közös tulajdonú fizetési számlával. 2.9. A fizetési számla felett az arra jogosult a Bank erre a célra rendszeresített megfelelő nyomtatványai használatával, az érintett fizetési számla számának és a Számlatulajdonos teljes – jogi személy esetében teljes vagy rövidített – nevének jól olvasható feltüntetésével, valamint a rendelkezésre jogosult Banknál bejelentett aláírásával rendelkezhet. Amennyiben az Ügyfél személyesen jár el, a Bank az aláírás vizsgálata mellett jogosult az Ügyfél személyi adatainak ellenőrzésére is. A telefonon vagy elektronikus úton érkezett, valamint bankkártyával kezdeményezett fizetési megbízásokra vonatkozó általános szerződési feltételeket a Bank vonatkozó üzletszabályzatai tartalmazzák. 2.10. A jogszabályban előírt nyilvántartásba még be nem jegyzett jogi személy részére nyitott pénzforgalmi számlán: a) gazdasági társaság és szövetkezet esetén a pénzforgalmi számla terhére, illetve – a vagyoni hozzájárulás, illetve az alapítói vagyon kivételével – javára fizetési megbízást teljesíteni mindaddig nem lehet, amíg a Számlatulajdonos nem igazolta, hogy nyilvántartásba történő bejegyzése iránti kérelmét benyújtotta, valamint adószámát és statisztikai számjelét nem közölte; b) nyilvántartásba vétellel létrejövő egyéb jogi személyek esetén a pénzforgalmi számla terhére, illetve – a törzstőke, illetve az alapítói vagyon kivételével – javára fizetési megbízást teljesíteni az a) pontban meghatározott feltételek teljesítése esetén is kizárólag a nyilvántartásba vétel megtörténtének igazolását követően lehet. 2.11. A Bank a Pmt. 10. § (2) bekezdése alapján kockázatérzékenységi alapon az Ügyfél bármely megbízása vagy jóváírása teljesítésének feltételeként kérheti a pénzeszközök forrására vonatkozó információk rendelkezésre bocsátását, és ezen információk igazoló ellenőrzése érdekében a pénzeszközök forrására vonatkozó dokumentumok bemutatását. A Kondíciós Listában meghatározott összeghatárt meghaladó összegű, lakossági fizetési számlára történő készpénzbefizetés vagy lakossági fizetési számla terhére benyújtott papíralapú nemzetközi, illetve deviza átutalási megbízáshoz pedig minden esetben megfelelő, a külön hirdetményben („Hirdetmény a nagy összegű készpénzbefizetésekkel/devizaátutalásokkal kapcsolatos eljárásrendről”) meghatározott típusú forrásigazolást kell benyújtani. Amennyiben a benyújtott dokumentum nem alkalmas a pénzeszköz forrásának hitelt érdemlő alátámasztására, a Bank jogosult a készpénzbefizetés vagy nemzetközi, illetve deviza átutalási megbízás teljesítését megtagadni, és a megbízást visszautasítani. 2.12. Az Ügyfél köteles a Bankot előzetesen értesíteni, amennyiben az alábbiakban meghatározott bármely Fizetési műveletet kíván végrehajtani a számláján: - olyan Fizetési műveletek, amelyek kőolajjal, fegyverekkel, nemesfémekkel, dohánytermékekkel, kulturális javakkal, továbbá régészeti, történelmi, kulturális, vallási jelentőségű vagy jelentős tudományos értékkel bíró árucikkekkel, valamint elefántcsonttal és védett fajokkal kapcsolatosak; - olyan Fizetési műveletek, amelyek hátterében tőketranszfer, ingatlan-vásárlás, államkötvény- vásárlás vagy gazdasági társaságokban történő részesedés-szerzés ellenében tartózkodási vagy letelepedési jog, illetőleg állampolgárság megszerzése áll. Az ilyen Fizetési műveletek teljesítése csak a Bank előzetes engedélye alapján lehetséges, amelyhez szükséges dokumentumokról és nyilatkozatokról a Bank az Ügyfelet az értesítést követően tájékoztatja. 2.13. A Bank a jelen ÁSZF-ben meghatározott eseteken kívül, jogosult megtagadni a fizetési művelet átvételét vagy teljesítését, ha − az 1.6. pontban foglalt kötelezettség teljesítésének elmulasztása miatt vagy bármely egyéb okból az ügyfél-azonosítás keretében rögzítendő adatok nem naprakészek vagy nem teljes körűek; − a Bank nem tudja végrehajtani a Pmt.-ben meghatározott ügyfél-átvilágítási intézkedéseket; − az Ügyfél a Bank által vezetett lakossági fizetési számlán rendszeres gazdasági tevékenységhez kapcsolódó pénzforgalmat bonyolít, illetve bármely egyéb módon a Bank által nyújtott szolgáltatást nem rendeltetésének megfelelően veszi igénybe; − az Ügyfél vagy a fizetési műveletet kezdeményező egyéb személy, illetve a Pmt. szerinti tényleges tulajdonos – állampolgársága, személyazonosság igazolására alkalmas hatósági igazolványának kibocsátója vagy lakcíme alapján – olyan országgal hozható összefüggésbe, amely a pénzmosás és a terrorizmus finanszírozása szempontjából fokozott kockázatúnak minősül; − a fizetési számlára érkező, illetve annak terhére kezdeményezett átutalás olyan országból érkezik, illetve olyan országba irányul, amely a pénzmosás és a terrorizmus finanszírozása szempontjából fokozott kockázatúnak minősül; Bank, jogszabályi kötelezettségének eleget téve, olyan valós idejű szűrőrendszert alkalmaz az Online módon hozzáférhető fizetési számlákon – akár közvetlenül az Ügyfél által, akár TPP igénybevételével KDB API csatornán keresztül − kezdeményezett fizetési műveletek vizsgálatához, amely lehetővé teszi az Ügyfelek védelmét a nem engedélyezett vagy csalárd fizetési műveletek kockázatával szemben. Erre tekintettel, amennyiben egy fizetési művelet a szűrőrendszer jelzése alapján a nem engedélyezett vagy csalárd fizetési művelet gyanúját veti fel, a Bank vizsgálatot végez a fizetési művelet részleteire, körülményeire vonatkozóan, amelyhez kapcsolódóan Ügyféltől a számlavezető rendszerben megadott telefonszámon információkat kérhet. A vizsgálat eredményétől függően a Bank elutasíthatja a fizetési megbízás teljesítését amennyiben a nem engedélyezett vagy csalárd fizetési művelet gyanúja objektíven indokolható és kellően bizonyított okok alapján beigazolódik. A vizsgálat idejére Bank a fizetési művelet teljesítését felfüggeszti.