FIZETÉSISZÁMLA-SZERZŐDÉS
Szerződésszám:
Ügyfél Pénzforgalmi jelzőszáma:120 - -
FIZETÉSISZÁMLA-SZERZŐDÉS
KIS- és KÖZÉPVÁLLALATI ÜGYFELEK RÉSZÉRE
mely létrejött egyrészről az Ügyfél (továbbiakban Ügyfél), másrészről a Raiffeisen Bank Zrt. (0000 Xxxxxxxx, Xxxx xx 000-000.; Cégjegyzékszám:00-00-000000 ⎯ továbbiakban Bank) a továbbiakban együttesen Felek között az alábbi feltételekkel:
Ügyfél adatai:
Teljes név:
Rövidített név:
Adószám: - -
Székhely:
Levelezési cím:
Cégjegyzékszám: - -
Fő tevékenységi kör(TEAOR kód):
Telefon: Fax :
E-mail cím:
Értesítés módja (csak bankszámlakivonat): Postai küldemény Banki postafiók Levelezés nyelve: Magyar Angol
Xxxxxx Xxxx státusz: Devizabelföldi Devizakülföldi
Statisztikai státusz: Rezidens: jogi személyiséggel bíró, illetve azzal nem rendelkező, Magyarországon bejegyzett társas- és egyéni vállalkozások, társadalmi testületek, non-profit intézmények és kormányzati szervek, továbbá a Mo.-on bejegyzett vámszabadterületi és bármilyen devizakülföldi jogosítvánnyal rendelkező vállalkozások is
Hozzájárulás marketing célú megkeresésekhez: Levélben
Telefonon
SMS-ben
E-mail-ben
Nem járulok hozzá
Az Ügyfél részéről kapcsolattartók:
1. Családi és utónév: E-mail cím:
Telefon: Fax:
2. Családi és utónév: E-mail cím:
Telefon: Fax:
A megnyitni kívánt fizetési számlák* és ahhoz tartozó, választható számlacsomag (A-I, illetve L), egyedi Díjtáblázat (J),
illetve deviza alszámla (K):
Devizanem | A | B | C | D | E | F | G | H | I | J | K L |
Fizetésiszámla-szám: 120 - - | |||||||||||
Nemzetközi fizetésiszámla-szám (IBAN) HU - - - - - - | |||||||||||
Fizetésiszámla-szám: 120 - - | |||||||||||
Nemzetközi fizetésiszámla-szám (IBAN) HU - - - - - - | |||||||||||
Fizetésiszámla-szám: 120 - - | |||||||||||
Nemzetközi fizetésiszámla-szám (IBAN) HU - - - - - - | |||||||||||
* 3-nál több devizanemben történő számlanyitás esetén az 1. sz. melléklet kitöltendő
Számlacsomag elnevezése
A | SME átalánydíjas számlacsomag - Ezüst |
B | SME átalánydíjas számlacsomag – Ezüst Plusz |
C | SME átalánydíjas számlacsomag - Arany |
D | SME átalánydíjas számlacsomag – Arany Plusz |
E | SME átalánydíjas számlacsomag - Platina |
F | SME átalánydíjas számlacsomag – Platina Plusz |
G | SME átalánydíjas számlacsomag - Gyémánt |
H | SME átalánydíjas számlacsomag – Gyémánt Plusz |
I | SME Bronz számlacsomag |
J | Díjtáblázat |
K | Deviza alszámla |
L | Prémium vállalati számlacsomag |
A számlacsomagra vonatkozó kondíciókat – amennyiben a Xxxxx egyedi Díjtáblázat alkalmazásában nem állapodnak meg - a mindenkori
Kondíciós Lista tartalmazza.
Amennyiben a Felek egyedi Díjtáblázat alkalmazásában állapodnak meg, számlacsomag egyetlen fizetési számla/fizetési alszámla tekintetében sem alkalmazható.
Főszámlaként devizaszámla kizárólag egyedi Díjtáblázat alkalmazása mellett nyitható.
Számlacsomag váltás:
A számlacsomag módosítására a kérelem Bankhoz történő beérkezését követő hónap első banki napján kerül sor, amennyiben a kérelem beérkezése az adott hónap utolsó munkanapján12.00 óráig megtörténik. Amennyiben a hónap utolsó napja bankszünnapra esik, akkor az azt követő második banki napon történik meg az átállítás.
Raiffeisen Direkt és DirektNet szolgáltatás
Felek rögzítik, hogy Ügyfél, illetve a fizetési számlája felett önállóan rendelkezésre jogosult személy(ek) részére Bank az Ügyfél igénylése alapján biztosítja a Raiffeisen Direkt telefonos szolgáltatáshoz történő hozzáférést, amely szolgáltatásra vonatkozó részletszabályok a BÁSZF-ban kerültek rögzítésre.
Ügyfél tudomásul veszi, hogy amennyiben Raiffeisen DirektNet szolgáltatást igényel, abban az esetben a szolgáltatás igénybevételének technikai részletszabályait a Bank – jelen fizetésiszámla-szerződés elválaszthatatlan részét képező - DirektNet Felhasználói Kézikönyve tartalmazza, és kijelenti, hogy a Kézikönyv hozzáférési helyére vonatkozó pontos tájékoztatást a Banktól megkapta. Bank jogosult a DirektNet Felhasználói Kézikönyvet egyoldalúan módosítani.
A Raiffeisen Direkt, illetve Raiffeisen DirektNet szolgáltatás igénybevételéhez szükséges Direkt Azonosító, illetve a Direkt PIN kódot tartalmazó boríték Ügyfél részére lezárt, sértetlen állapotban történt átadását Ügyfél az erre vonatkozó átvételi elismervény aláírásával igazolja.
Irányadó jog: E szerződésben nem szabályozott kérdésekben a Polgári Törvénykönyvnek bankszámlaszerződésekre vonatkozó szabályai, a pénzforgalomról szóló jogszabályokban, a devizajogszabályokban, a Bank által egyoldalúan változtatható mindenkori Kondíciós Listában, a Bank Hirdetményében foglaltak, valamint a Bankszámlaszerződés Általános Szerződési Feltételei (BÁSZF) és a Bank Általános Üzleti Feltételei (ÁÜF) az irányadók. A Bank BÁSZF-ja és ÁÜF-je a jelen Bankszámlaszerződés elválaszthatatlan részét képezi és együttesen tekintendők a Bank és az Ügyfél között létrejövő a Fizetésiszámla-szerződésben meghatározott pénzügyi szolgáltatásokra vonatkozó szerződésnek (Fizetésiszámla- szerződés és BÁSZF tehát a továbbiakban együttesen: Fizetésiszámla-szerződés).
Ügyfél a jelen Fizetésiszámla-szerződés aláírásával kijelenti, hogy a BÁSZF és az ÁÜF egy példányát a Banktól átvette, azokat tanulmányozta, értelmezte, az azokban foglaltakat feltétlenül elfogadja és magára nézve kötelezőnek ismeri el.
Felek rögzítik, hogy a jelen Fizetésiszámla-szerződés, illetve a BSZÁF alapján kikötött kamatok, díjak és költségek, illetve az egyéb szerződéses feltételek, módosítása tekintetében a Bank mindenkor hatályos Általános Üzleti Feltételei 1. rész XIX. Fejezetének rendelkezései az irányadók. Ügyfél tudomásul veszi, hogy Bank az Általános Üzleti Xxxxxxxxxx fent hivatkozott rendelkezései szerint jogosult jelen Fizetési számla-szerződés, illetve a BSZÁF egyoldalú módosítására.
Részleges érvénytelenség: Amennyiben jelen szerződés valamely rendelkezése vagy rendelkezésének egy része hatályát veszti vagy végrehajthatatlan, ez nem érinti a többi rendelkezés hatályát. Ebben az esetben a Felek kötelesek a mindenkori érvénytelen rendelkezést olyan hatályos vagy végrehajtható rendelkezéssel helyettesíteni, amely a lehető legjobban megfelel a hatályát vesztett vagy végrehajthatatlan rendelkezés szellemének és gazdasági célkitűzésének.
Korábbi szerződések hatálya: Xxxxx Xxxxxxxxxxxxxx-szerződés aláírásával Felek között korábban létrejött fizetési számla, devizaszámla, illetve látra szóló betétszámla szerződés, - feltéve, hogy jelen Fieztésiszámla-szerződés másképp nem rendelkezik, - hatályát veszti.
KÖZPONTI HITELINFORMÁCIÓS RENDSZER (KHR) : ÜGYFÉL JELEN FIZETÉSISZÁMLA-SZERZ DÉS ALÁÍRÁSÁVAL KIFEJEZETTEN KIJELENTI, HOGY A JELEN FIZETÉSISZÁMLA-SZERZ DÉS MELLÉKLETÉT KÉPEZ , A KHR-RE VONATKOZ TÁJÉKOZTAT T ÁTVETTE, AZ ABBAN FOGLALTAKAT MEGISMERTE ÉS MAGÁRA NÉZVE KTELEZ KÉNT ISMERI EL..
Üzleti titok: Jelen Fizetésiszámla-szerződés tartalma üzleti titoknak minősül; arról bármilyen másolat vagy kivonat készítése kizárólag a bank előzetes engedélyével történhet.
Hatálybalépés:. A jelen szerződés a Xxxxx által történt aláírás napján lép hatályba, feltéve, hogy Ügyfél a fizetési számla megnyitásának jogszabályban, illetve jelen szerződésben, vagy annak mellékletét képező Általános Üzleti Feltételekben meghatározott előfeltételeit maradéktalanul teljesíti, a számlanyitáshoz szükséges dokumentumokat megfelelő tartalommal és formában a Bank rendelkezésére bocsátja és a jelen szerződést a
Bank az Ügyféllel 14.00 óráig megköti. A 14.00 óra után történt szerződéskötés esetén a jelen szerződés az aláírását követő munkanapon lép hatályba, kivéve, ha a Bank az Ügyfelet a számla aznapi megnyitásáról értesíti.
Abban az esetben, ha a Bank az Ügyfél által benyújtott dokumentumok vizsgálatát követően - a szerződés aláírásának napján, illetve 14.00 óra után történt szerződéskötés esetében a következő munkanapon - arról értesíti Ügyfelet írásban, az Ügyfél által megadott e-mail címre küldött üzenetben, illetve e-mail cím hiányában telefonon keresztül, az Ügyfél által megadott telefonszámon hogy a fizetési számla megnyitásának jogszabályban, illetve jelen szerződésben, vagy annak mellékletét képező Általános Üzleti Feltételekben meghatározott előfeltételei maradéktalanul nem teljesültek, akkor a jelen szerződés nem lép hatályba és a számla nem kerül megnyitásra. Ezen értesítésben a Bank tájékoztatja az Ügyfelet a számlanyitás akadályáról és megjelöli a hiányokat, valamint azok pótlásának határidejét.
Abban az esetben, ha a számlanyitás akadálya kizárólag az, hogy az Ügyfél által benyújtott cégkivonat nem megfelelő, akkor Bank az Ügyfél költségére gondoskodik új, e-hiteles cégkivonat beszerzéséről, a fizetési számlát megnyitja és a Kondíciós Listában közzétett,e-hiteles cégkivonat díjával jogosult megterhelni Ügyfélfizetési számláját.
Amennyiben Ügyfél a Bank értesítésében megjelölt hiányt a megadott határidőn belül pótolja, akkor a jelen szerződés hatályba lépéséről és a fizetési számla megnyitásáról a Bank az Ügyfelet- a fenti módon értesíti.
Abban az esetben, ha a szerződéskötést követő 30 naptári napon belül Ügyfél a Bank felhívása alapján nem gondoskodik a számlanyitási feltételek maradéktalan teljesítéséről, akkor a jelen szerződés a Xxxxx által történt aláírását követő 30 naptári nap elteltét követő napon automatikusan – az Ügyfél erről szóló külön értesítése nélkül - megszűnik.
Xxxxx Xxxxxxxxxxxxxx-szerződés magyar nyelven készült. Felek kijelentik, hogy a magyar nyelvet anyanyelvi szinten beszélik. Alulírottak így a jelen szerződést elolvasás és értelmezés után, mint akaratukkal mindenben megegyezőt és mint arra jogszerűen feljogosítottak írták alá.
Kelt: , 20 év hó nap
---------------------------------------------------------------------------------- -----------------------------------------------------------------------------
Bank Ügyfél:
1. aláíró neve: 1. aláíró neve:
beosztása: beosztása:
2. aláíró neve: 2. aláíró neve:
beosztása: beosztása:
Számlatulajdonos/Ügyfél neve | └─┴─┴─┴─┴─┴─┴─┴─┴─┴─┴─┴─┴─┴─┴─┴─┴─┴─┴─┴─┴─┴─┴─┴─┴─┴─┴─┴─┴─┴─┴─┴─┴─┴─┴─┴─┴─┴─┴─┴─┴─┴─┴─┴─┴─┴─┴─┴─┴─┴─┴─┴─┘ |
Számlaszám | └─┴─┴─┴─┘-└─┴─┴─┴─┴─┴─┘-└─┴─┴─┘ |
Tényleges tulajdonosi1 nyilatkozat
jogi személy vagy jogi személyiséggel nem rendelkező szervezet részére a 2017. évi LIII. törvény alapján
Xxxxxxxxx(ak) └─┴─┴─┴─┴─┴─┴─┴─┴─┴─┴─┴─┴─┴─┴─┴─┴─┴─┴─┴─┴─┴─┴─┴─┴─┴─┴─┴─┴─┴─┴─┴─┴─┴─┴─┴─┴─┴─┴─┴─┴─┴─┴─┴─┴─┘, mint a Számlatulajdonos/Ügyfél törvényes képviselője (képviselői) büntetőjogi felelősségem tudatában nyilatkozom (nyilatkozunk), hogy
A) a Számlatulajdonos/Ügyfél tényleges tulajdonosa(i) (Amennyiben négy személynél több tényleges tulajdonos van, további nyilatkozatot kell kitölteni!):
TÉNYLEGES TULAJDONOS ADATAI | TÉNYLEGES TULAJDONOS ADATAI | ||
Tényleges tulajdonos családi és utóneve: | └─┴─┴─┴─┴─┴─┴─┴─┴─┴─┴─┴─┴─┴─┴─┴─┴─┴─┴─┴─┴─┴─┘ | Tényleges tulajdonos családi és utóneve: | └─┴─┴─┴─┴─┴─┴─┴─┴─┴─┴─┴─┴─┴─┴─┴─┴─┴─┴─┴─┴─┴─┘ |
Születési családi és utónév: | └─┴─┴─┴─┴─┴─┴─┴─┴─┴─┴─┴─┴─┴─┴─┴─┴─┴─┴─┴─┴─┴─┘ | Születési családi és utónév: | └─┴─┴─┴─┴─┴─┴─┴─┴─┴─┴─┴─┴─┴─┴─┴─┴─┴─┴─┴─┴─┴─┘ |
Lakcíme: | └─┴─┴─┴─┴─┴─┴─┴─┴─┴─┴─┴─┴─┴─┴─┴─┴─┴─┴─┴─┴─┴─┴ | Lakcíme: | └─┴─┴─┴─┴─┴─┴─┴─┴─┴─┴─┴─┴─┴─┴─┴─┴─┴─┴─┴─┴─┴─┴ |
└─┴─┴─┴─┴─┴─┴─┴─┴─┴─┴─┴─┴─┴─┴─┴─┴─┴─┴─┴─┴─┴─┴─┴─┴─┴─┴─┴─┴─┴─┴─┴─┴─┴─┴─┴─┘ | └─┴─┴─┴─┴─┴─┴─┴─┴─┴─┴─┴─┴─┴─┴─┴─┴─┴─┴─┴─┴─┴─┴─┴─┴─┴─┴─┴─┴─┴─┴─┴─┴─┴─┴─┴─┘ | ||
Lakcím hiányában tartózkodási helye: | └─┴─┴─┴─┴─┴─┴─┴─┴─┴─┴─┴─┴─┴─┴─┴─┴─┴─┴─┴─┴─┴─┴ | Lakcím hiányában tartózkodási helye: | └─┴─┴─┴─┴─┴─┴─┴─┴─┴─┴─┴─┴─┴─┴─┴─┴─┴─┴─┴─┴─┴─┴ |
└─┴─┴─┴─┴─┴─┴─┴─┴─┴─┴─┴─┴─┴─┴─┴─┴─┴─┴─┴─┴─┴─┴─┴─┴─┴─┴─┴─┴─┴─┴─┴─┴─┴─┴─┴─┘ | └─┴─┴─┴─┴─┴─┴─┴─┴─┴─┴─┴─┴─┴─┴─┴─┴─┴─┴─┴─┴─┴─┴─┴─┴─┴─┴─┴─┴─┴─┴─┴─┴─┴─┴─┴─┘ | ||
Állampolgárság: | └─┴─┴─┴─┴─┴─┴─┴─┴─┴─┴─┴─┴─┴─┴─┴─┴─┴─┴─┴─┴─┴─┴ | Állampolgárság: | └─┴─┴─┴─┴─┴─┴─┴─┴─┴─┴─┴─┴─┴─┴─┴─┴─┴─┴─┴─┴─┴─┴ |
Születési hely, idő: | └─┴─┴─┴─┴─┴─┴─┴─┴─┴─┴─┴─┴─┴─┴─┴─┴─┴─┴─┴─┴─┴─┴ | Születési hely, idő: | └─┴─┴─┴─┴─┴─┴─┴─┴─┴─┴─┴─┴─┴─┴─┴─┴─┴─┴─┴─┴─┴─┴ |
Tulajdonosi érdekeltség jellege: | └─┴─┴─┴─┴─┴─┴─┴─┴─┴─┴─┴─┴─┴─┴─┴─┴─┴─┴─┴─┴─┴─┴─ | Xxxxxxxxxxx érdekeltség jellege: | └─┴─┴─┴─┴─┴─┴─┴─┴─┴─┴─┴─┴─┴─┴─┴─┴─┴─┴─┴─┴─┴─┴─ |
Tulajdonosi érdekeltség mértéke: | └─┴─┴─┴─┴─┴─┴─┴─┴─┴─┴─┴─┴─┴─┴─┴─┴─┴─┴─┴─┴─┴─┴─ | Xxxxxxxxxxx érdekeltség mértéke: | └─┴─┴─┴─┴─┴─┴─┴─┴─┴─┴─┴─┴─┴─┴─┴─┴─┴─┴─┴─┴─┴─┴─ |
A tényleges tulajdonos kiemelt közszereplőnek minősül. (Kérjük, karikázza be a megfelelő választ!) | Igen. (Kérjük, írja be a megfelelő kódot!) … Nem. | A tényleges tulajdonos kiemelt közszereplőnek minősül. (Kérjük, karikázza be a megfelelő választ!) | Igen. (Kérjük, írja be a megfelelő kódot!) … Nem. |
TÉNYLEGES TULAJDONOS ADATAI | TÉNYLEGES TULAJDONOS ADATAI | ||
Tényleges tulajdonos családi és utóneve: | └─┴─┴─┴─┴─┴─┴─┴─┴─┴─┴─┴─┴─┴─┴─┴─┴─┴─┴─┴─┴─┴─┘ | Tényleges tulajdonos családi és utóneve: | └─┴─┴─┴─┴─┴─┴─┴─┴─┴─┴─┴─┴─┴─┴─┴─┴─┴─┴─┴─┴─┴─┘ |
Születési családi és utónév: | └─┴─┴─┴─┴─┴─┴─┴─┴─┴─┴─┴─┴─┴─┴─┴─┴─┴─┴─┴─┴─┴─┘ | Születési családi és utónév: | └─┴─┴─┴─┴─┴─┴─┴─┴─┴─┴─┴─┴─┴─┴─┴─┴─┴─┴─┴─┴─┴─┘ |
Lakcíme: | └─┴─┴─┴─┴─┴─┴─┴─┴─┴─┴─┴─┴─┴─┴─┴─┴─┴─┴─┴─┴─┴─┴ | Lakcíme: | └─┴─┴─┴─┴─┴─┴─┴─┴─┴─┴─┴─┴─┴─┴─┴─┴─┴─┴─┴─┴─┴─┴ |
└─┴─┴─┴─┴─┴─┴─┴─┴─┴─┴─┴─┴─┴─┴─┴─┴─┴─┴─┴─┴─┴─┴─┴─┴─┴─┴─┴─┴─┴─┴─┴─┴─┴─┴─┴─┘ | └─┴─┴─┴─┴─┴─┴─┴─┴─┴─┴─┴─┴─┴─┴─┴─┴─┴─┴─┴─┴─┴─┴─┴─┴─┴─┴─┴─┴─┴─┴─┴─┴─┴─┴─┴─┘ | ||
Lakcím hiányában tartózkodási helye: | └─┴─┴─┴─┴─┴─┴─┴─┴─┴─┴─┴─┴─┴─┴─┴─┴─┴─┴─┴─┴─┴─┴ | Lakcím hiányában tartózkodási helye: | └─┴─┴─┴─┴─┴─┴─┴─┴─┴─┴─┴─┴─┴─┴─┴─┴─┴─┴─┴─┴─┴─┴ |
└─┴─┴─┴─┴─┴─┴─┴─┴─┴─┴─┴─┴─┴─┴─┴─┴─┴─┴─┴─┴─┴─┴─┴─┴─┴─┴─┴─┴─┴─┴─┴─┴─┴─┴─┴─┘ | └─┴─┴─┴─┴─┴─┴─┴─┴─┴─┴─┴─┴─┴─┴─┴─┴─┴─┴─┴─┴─┴─┴─┴─┴─┴─┴─┴─┴─┴─┴─┴─┴─┴─┴─┴─┘ | ||
Állampolgárság: | └─┴─┴─┴─┴─┴─┴─┴─┴─┴─┴─┴─┴─┴─┴─┴─┴─┴─┴─┴─┴─┴─┴ | Állampolgárság: | └──┴─┴─┴─┴─┴─┴─┴─┴─┴─┴─┴─┴─┴─┴─┴─┴─┴─┴─┴─┴─┴─┴ |
Születési hely, idő: | └─┴─┴─┴─┴─┴─┴─┴─┴─┴─┴─┴─┴─┴─┴─┴─┴─┴─┴─┴─┴─┴─┴ | Születési hely, idő: | └─┴─┴─┴─┴─┴─┴─┴─┴─┴─┴─┴─┴─┴─┴─┴─┴─┴─┴─┴─┴─┴─┴ |
Tulajdonosi érdekeltség jellege: | └─┴─┴─┴─┴─┴─┴─┴─┴─┴─┴─┴─┴─┴─┴─┴─┴─┴─┴─┴─┴─┴─┴─ | Xxxxxxxxxxx érdekeltség jellege: | └─┴┴─┴─┴─┴─┴─┴─┴─┴─┴─┴─┴─┴─┴─┴─┴─┴─┴─┴─┴─┴─┴─┴ |
Tulajdonosi érdekeltség mértéke: | └─┴─┴─┴─┴─┴─┴─┴─┴─┴─┴─┴─┴─┴─┴─┴─┴─┴─┴─┴─┴─┴─┴─ | Xxxxxxxxxxx érdekeltség mértéke: | └─┴─┴─┴─┴─┴─┴─┴─┴─┴─┴─┴─┴─┴─┴─┴─┴─┴─┴─┴─┴─┴─┴─ |
A tényleges tulajdonos kiemelt közszereplőnek minősül. (Kérjük, karikázza be a megfelelő választ!) | Igen. (Kérjük, írja be a megfelelő kódot!) … Nem. | A tényleges tulajdonos kiemelt közszereplőnek minősül. (Kérjük, karikázza be a megfelelő választ!) | Igen. (Kérjük, írja be a megfelelő kódot!) … Nem. |
B) a tényleges tulajdonos jogszabályi meghatározása szerinti, jelen Nyilatkozat 1. számú magyarázatában lévő a) és b) pontban megjelölt személyek hiányában a Számlatulajdonos/Ügyfél alábbi vezető tisztségviselője minősül tényleges tulajdonosnak: (Kérjük, hogy minden vezető tisztségviselő kerüljön feltüntetésre, ebben az esetben további nyilatkozatot kell kitölteni!)
VEZETŐ TISZTSÉGVISELŐ, MINT TÉNYLEGES TULAJDONOS ADATAI | |||
Tényleges tulajdonos családi és utóneve: | └─┴─┴─┴─┴─┴─┴─┴─┴─┴─┴─┴─┴─┴─┴─┴─┴─┴─┴─┴─┴─┴─┘ | Születési hely, idő: | └─┴─┴─┴─┴─┴─┴─┴─┴─┴─┴─┴─┴─┴─┴─┴─┘ └─┴─┴─┴─┘└─┴─┘└─┴─┘ |
Születési családi és utónév: | └─┴─┴─┴─┴─┴─┴─┴─┴─┴─┴─┴─┴─┴─┴─┴─┴─┴─┴─┴─┴─┴─┘ | A tényleges tulajdonos kiemelt közszereplőnek minősül. (Kérjük, karikázza be a megfelelő választ!) | Igen. (Kérjük, írja be a megfelelő kódot)! … Nem. |
Lakcíme: | └─┴─┴─┴─┴─┴─┴─┴─┴─┴─┴─┴──┴─┴─┴─┴─┴─┴─┴─┴─┴─┴─┴─┴─┴─┴─┴─┴─┴─┴─┴─┴─┴─┴─┴─┴─┴─┴─┴─┴─┴─┴─┴─┴─┴─┴─┴─┴─┴─┴─┴─┴─┴─┴─┴─┴─┴─┴─┴─┴─ | ||
Lakcím hiányában tartózkodási helye: | └─┴─┴─┴─┴─┴─┴─┴─┴─┴─┴─┴──┴─┴─┴─┴─┴─┴─┴─┴─┴─┴─┴─┴─┴─┴─┴─┴─┴─┴─┴─┴─┴─┴─┴─┴─┴─┴─┴─┴─┴─┴─┴─┴─┴─┴─┴─┴─┴─┴─┴─┴─┴─┴─┴─┴─┴─┴─┴─┴─ | ||
Állampolgárság: | └─┴─┴─┴─┴─┴─┴─┴─┴─┴─┴─┴──┴─┴─┴─┴─┴─┴─┴─┴─┴─┴─┴─┴─┴─┴─┴─┴─┴─┴─┴─┴─┴─┴─┴─┴─┴─┴─┴─┴─┴─┴─┴─┴─┴─┴─┴─┴─┴─┴─┴─┴─┴─┴─┴─┴─┴─┴─┴─┴─ | ||
Tudomásul veszem, hogy amennyiben valamely ügyleti megbízás tényleges tulajdonosa eltér a jelen nyilatkozatban feltüntetett személytől, úgy az adott megbízáshoz új Tényleges Tulajdonosi Nyilatkozatot kell kitölteni és aláírni!
Tudomásom van arról, hogy 5 (öt) napon belül köteles vagyok bejelenteni a szolgáltatónak a fenti adatokban, vagy saját adataimban bekövetkező esetleges változásokat és e kötelezettség elmulasztásából eredő kár engem terhel.
Kelt: └─┴─┴─┴─┴─┴─┴─┴─┴─┴─┴─┴─┴─┴─┴─┴─┘, └─┴─┴─┴─┘. év └─┴─┘. hó └─┴─┘. nap | ………………………………………………………………………… Törvényes képviselő(k) aláírása |
1 MAGYARÁZAT Tényleges tulajdonos:
a) a természetes személy, aki jogi személyben vagy jogi személyiséggel nem rendelkező szervezetben közvetlenül vagy – a Polgári Törvénykönyvről szóló 2013. évi V. törvény (a továbbiakban:Ptk.) 8:2. § (4)
bekezdésében meghatározott módon – közvetve a szavazati jogok vagy a tulajdoni hányad legalább huszonöt százalékával rendelkezik, vagy egyéb módon tényleges irányítást, ellenőrzést gyakorol a jogi személy vagy jogi személyiséggel nem rendelkező szervezet felett, ha a jogi személy vagy jogi személyiséggel nem rendelkező szervezet nem a szabályozott piacon jegyzett társaság, amelyre a közösségi jogi szabályozással vagy azzal egyenértékű nemzetközi előírásokkal összhangban levő közzétételi követelmények vonatkoznak,
b) az a természetes személy, aki jogi személyben vagy jogi személyiséggel nem rendelkező szervezetben – a Ptk. 8:2. § (2) bekezdésében meghatározott – meghatározó befolyással rendelkezik, (A befolyással rendelkező akkor rendelkezik egy jogi személyben meghatározó befolyással, ha annak tagja, illetve részvényese és
ba) jogosult e jogi személy vezető tisztségviselői vagy felügyelő bizottsága tagjai többségének megválasztására, illetve visszahívására, vagy
bb) a jogi személy más tagjaival, illetve részvényeseivel kötött megállapodás alapján egyedül rendelkezik a szavazatok több mint ötven százalékával.)
c) az a)-b) pontokban meghatározott természetes személy hiányában a jogi személy vagy jogi személyiséggel nem rendelkező szervezet vezető tisztségviselője.
Alapítvány esetében tényleges tulajdonos: az a természetes személy,
1. aki az alapítvány vagyona legalább huszonöt százalékának a kedvezményezettje, ha a leendő kedvezményezetteket mar meghatározták,
2. akinek érdekében az alapítványt létrehoztak, illetve működtetik, ha a kedvezményezetteket még nem határozták meg, vagy
3. aki tagja az alapítvány kezelő szervének, vagy meghatározó befolyást gyakorol az alapítvány vagyonának legalább huszonöt százaléka felett, illetve az alapítvány képviseletében eljár
Bizalmi vagyonkezelési szerződés esetében:
1. a vagyonrendelő, valamint annak – a fenti Tényleges tulajdonos definíció szerinti - a) vagy b) pont szerinti tényleges tulajdonosa,
2. a vagyonkezelő, valamint annak – a fenti Tényleges tulajdonos definíció szerinti - a) vagy b) pont szerinti tényleges tulajdonosa,
3. a kedvezményezett vagy a kedvezményezettek csoportja, valamint annak – a fenti Tényleges tulajdonos definíció szerinti - a) vagy b) pont szerinti tényleges tulajdonosa, továbbá
4. az a természetes személy, aki a kezelt vagyon felett egyéb módon ellenőrzést, irányítást gyakorol,
Kiemelt közszereplő:
2 | a) | az államfő, a kormányfő, a miniszter, a miniszterhelyettes, az államtitkár, Magyarországon az államfő, a miniszterelnök, a miniszter es az államtitkár, |
b) | az országgyűlési képviselő vagy a hasonló jogalkotó szerv tagja, Magyarországon az országgyűlési képviselő es a nemzetiségi szószoló, | |
c) | a politikai part irányító szervének tagja, Magyarországon a politikai part vezető testületének tagja es tisztségviselője, | |
d) | a legfelsőbb bíróság, az alkotmánybíróság es olyan magas rangú bírói testület tagja, amelynek a döntései ellen fellebbezésnek helye nincs, Magyarországon az alkotmánybíróság, az ítélőtábla es a Kúria tagja, | |
e) | a számvevőszék es a központi bank igazgatósági tagja, Magyarországon az Állami Számvevőszék elnöke es alelnöke, a Monetáris Tanács es a Pénzügyi Stabilitási Tanács tagja, | |
f) | a nagykövet, az ügyvivő es a fegyveres erők magas rangú tisztviselője, Magyarországon a rendvédelmi feladatokat ellátó szerv központi szervének vezetője es annak helyettese, valamint a Honvéd Vezérkar főnöke es a Honvéd Vezérkar főnökének helyettesei, | |
G) | többségi állami tulajdonú vállalatok igazgatási, irányító vagy felügyelő testületének tagja, Magyarországon a többségi állami tulajdonú vállalkozás ügyvezetője, irányítási vagy felügyeleti jogkörrel rendelkező vezető testületének tagja, | |
H) | nemzetközi szervezet vezetője, vezető helyettese, vezető testületének tagja. | |
3 | 2. pontban említett személy közeli hozzátartozója2, | |
4 | A) | a kiemelt közszereplővel közeli kapcsolatban álló személy az alábbiak szerint: bármely természetes személy, aki a 2) pontban említett személlyel közösen ugyanazon jogi személy vagy jogi személyiséggel nem rendelkező szervezet tényleges tulajdonosa vagy vele szoros üzleti kapcsolatban áll |
B) | bármely természetes személy, aki egyszemélyes tulajdonosa olyan jogi személynek vagy jogi személyiséggel nem rendelkező szervezetnek, amelyet a 2) pontban említett személy javára hozták létre. |
2 közeli hozzátartozó: a kiemelt közszereplő házastársa, élettársa; vér szerinti, örökbefogadott, mostoha- és nevelt gyermeke, továbbá ezek házastársa vagy élettársa; vér szerinti, örökbefogadó-, mostoha- és nevelőszülője.
T Á J É K O Z T A T Ó
a Központi Hitelinformációs Rendszerben történő adatkezelés szabályairól megjegyzés: A jelen tájékoztatást a gazdasági társaság, az európai részvénytársaság, a szövetkezet, a lakásszövetkezet és az egyéni vállalkozó ügyfelek részére kell kiadni. (ez a megjegyzés törlendő!)
Tisztelt Ügyfelünk!
A központi hitelinformációs rendszerről szóló 2011. évi CXXII. törvény törvényben (a „Khr tv.”) előírt tájékoztatási kötelezettségünk alapján, ezúton tájékoztatjuk a központi hitelinformációs rendszerben (a „KHR”) – korábban „BAR” – történő adatkezelés hatályos szabályairól és a jogorvoslat lehetőségeiről.
1. A Khr tv. előírja, hogy az ügyfeleinkkel megkötött, az alábbiakban felsorolt pénzügyi és befektetési szolgáltatásokra vonatkozó szerződések és az ügyfél – a 3. pontban részletezett – ún. referenciaadatait (a „Referenciaadat”) a 2. pontban foglalt esetekben Bankunk köteles átadni a KHR-t kezelő pénzügyi vállalkozás (a „KHR kezelője”) részére abból a célból, hogy a hitelnyújtók (jellemzően a bankok) rendelkezésére álljon egy zárt rendszerű adatbázis és így lehetővé váljon az ügyfelek hitelképességének differenciáltabb megítélése, valamint a felelős hitelezés teljesítése és a hitelezési kockázat csökkentésének előmozdítása az adósok és a referenciaadat-szolgáltatók biztonságának érdekében.
Bankunk az alábbi pénzügyi és befektetési szolgáltatásokra vonatkozó szerződésekkel kapcsolatos adatokat köteles átadni:
a) hitel és pénzkölcsön nyújtása;
b) pénzügyi lízing;
c) olyan papír alapú készpénz-helyettesítő fizetési eszköz (például papír alapú utazási csekk, váltó) kibocsátása, illetve az ezzel kapcsolatos szolgáltatás nyújtása (pl. bankkártya, csekk, DirektNet, REX), amely nem minősül pénzforgalmi szolgáltatásnak;
d) kezesség és bankgarancia vállalása, valamint egyéb bankári kötelezettség vállalása
e) befektetési hitel nyújtása
f) értékpapír kölcsönzés.
2. Felhívjuk figyelmüket, hogy Bankunk az alábbi esetekben továbbítja az nök vállalkozásának Referenciaadatait a KHR-be:
2.1. Ha az nök vállalkozása az 1. pontban felsorolt bármely pénzügyi szolgáltatásra vonatkozó szerződést köt Bankunkkal, akkor a 3.1. és 3.4. pontokban foglalt adatokat továbbítjuk a KHR hitelszerződés-nyilvántartó alrendszerének teljes listás adatbázisába, amely valamennyi hitelnyújtó, valamennyi ügyfelének ilyen adatát tartalmazza;
2.2. Ha az nök vállalkozása az adatszolgáltatás tárgyát képző szerződésben vállalt fizetési kötelezettségeinek oly módon nem tesz eleget, hogy lejárt és meg nem fizetett tartozása több mint
30 (harminc) napon keresztül fennáll, akkor 3.1. és 3.2. pontokban foglalt adatokat megküldjük a KHR sorbanállás-nyilvántartó alrendszerének negatív listás adatbázisába;
2.3. Ha Bankunk az nök vállalkozásának bármely fizetési számlájával szemben – fedezethiány miatt – 30 (harminc) napot meghaladó időszak alatt, megszakítás nélkül, egy millió forintnál nagyobb összegű sorba állított követelést tart nyilván, akkor 3.1. és 3.3. pontokban foglalt adatokat megküldjük a KHR sorbanállás-nyilvántartó alrendszerének negatív listás adatbázisába;
2.4. Ha az nök vállalkozása a készpénz-helyettesítő fizetési eszköz elfogadására irányuló szerződésben vállalt kötelezettségét megszegte, és emiatt a készpénz-helyettesítő fizetési eszköz elfogadására irányuló szerződést Bankunk felmondta vagy felfüggesztette, akkor a 3.1. és 3.4. pontokban foglalt adatokat megküldjük a KHR-be;
2.5. Ha az nök vállalkozásának bármely KHR-ben rögzített Referenciaadataiban változás áll be.
3. Az nök vállalkozásával kapcsolatos Referenciaadatok a következők:
3.1 Azonosító adatok:
a) cégnév, név,
b) székhely,
c) cégjegyzékszám, egyéni vállalkozói igazolvány szám,
d) adószám.
3.2 Az 1. pontban foglalt pénzügyi szolgáltatásokra, befektetési hitel nyújtására, értékpapír- kölcsönzésre vonatkozó szerződési adatok:
a) a szerződés típusa és azonosítója (száma),
b) a szerződés megkötésének, lejáratának, megszűnésének időpontja,
c) a szerződés megszűnésének módja,
d) a szerződés összege, a szerződéses összeg törlesztő részletének összege és devizaneme, valamint a törlesztés módja,
e) a fenti 2.2. pontban írt feltételek bekövetkezésének időpontja,
f) a fenti 2.2. pontban írt feltételek bekövetkezésekor lejárt és meg nem fizetett tartozás összege,
g) a lejárt és meg nem fizetett tartozás esedékességének időpontja és összege,
h) a lejárt és meg nem fizetett tartozás megszűnésének időpontja és módja,
i) a követelés másik referenciaadat-szolgáltató (pl. másik bank) részére történő átruházására, perre utaló megjegyzés,
j) előtörlesztés ténye, ideje, az előtörlesztett összeg és a fennálló tőketartozás összege, valamint pénzneme,
k) fennálló tőketartozás összege és pénzneme.
3.3 Azon pénzforgalmi számlákkal kapcsolatos adatok, amelyeken sorba állított követeléseket tartottak
nyilván:
a) a pénzforgalmi számla vezetésére vonatkozó szerződés azonosítója (száma),
b) a sorba állított követelések összege és devizaneme,
c) a követelések sorba állításának kezdő és megszűnési időpontja,
d) perre utaló megjegyzés.
3.4 A készpénz-helyettesítő fizetési eszköz (pl.: bankkártya) elfogadására irányuló szerződésre vonatkozó
adatok:
a) a szerződés megkötésének, lejáratának, megszűnésének, felfüggesztésének időpontja,
b) perre utaló megjegyzés.
4. A KHR az nök vállalkozásának Referenciaadatait az 1. pontban foglalt pénzügyi szolgáltatásokra vonatkozó szerződés megszűnésétől, illetve a 2.2 pont szerinti adatátadás időpontjától (ha a tartozás nem szűnt meg) számított 5. (ötödik) év végétől, valamint a 2.3. pont szerinti követelés sorba állításának megszűnésétől (azaz a tartozás megfizetésétől), továbbá a
2.4. pont szerinti adatátadás időpontjától számított 5 (öt) évig tartalmazza. Ezen időpontot megelőzően a KHR-ből való törlés nök által abban az esetben kérhető, ha a Referenciaadat jogellenesen került a KHR-be, amely esetben azt a KHR kezelője haladéktalanul és vissza nem állítható módon törli.
5. A KHR kezelője az nök vállalkozásáról nyilvántartott Referenciaadatokat Bankunkon kívül más referenciaadat-szolgáltató részére, annak – a megismerni kívánt Referenciaadatok pontos körét és az adatkérés célját megjelölő – kérelmére átadhatja.
6. Az nök vállalkozása akár Bankunknál, akár bármely más referenciaadat-szolgáltatónál jogosult tájékoztatást kérni arról,
hogy milyen adatai szerepelnek a KHR-ben, és ezen adatait mely referenciaadat-szolgáltató adta át.
7. A referenciaadat-szolgáltató a tájékoztatás iránti kérelmet a KHR kezelőjének haladéktalanul, de legkésőbb 2 (két) munkanapon belül továbbítja, amely 3 (három) napon belül a kért adatokat zárt módon megküldi a referenciaadat- szolgáltatónak, amely azt, a kézhezvételt követően ugyancsak zárt módon, kézbesítési bizonyítvánnyal feladott irat formájában haladéktalanul, de legkésőbb 2 (két) munkanapon belül juttatja el nöknek.
8. Ilyen tájékoztatást nök költségtérítés és egyéb díj felszámítása nélkül kérhetnek, az nökre vonatkozó adatokat korlátozás nélkül megismerhetik.
9. A KHR-re vonatkozó további részletes szabályokat a Bank Általános Üzleti Feltételei (ÁÜF) , illetve a Khr tv. tartalmazza.
Üdvözlettel:
…………………………………………… | …………………………………………… |
Raiffeisen Bank Zrt. | |
Név: ………………………………. Beosztás: …………… ………….. | Név: ………………………………. Beosztás: …………… ………….. |
Záradék
Xxxxxxxxx .................... (székhely) képviselőnk útján, a jelen záradék aláírásával kijelentjük, hogy a fenti tájékoztatást a mai
napon a Raiffeisen Bank Zrt-től átvettük, az abban foglaltakat megismertük és magunkra nézve kötelezőként ismerjük el.
........................, 20...........................
.............................................................
Ügyfél
név:.......................................................
beosztás:...............................................
Megjegyzés: az alábbi mellékletet kötelező az ügyfélnek átadni és egy, az ügyfél által eredetiben aláírt példányt a bankszámlaszerződés mellékleteként lefűzni. A megjegyzést nyomtatás előtt töröld!
Tájékoztató a betéteseknek
Alapvető információk a betétbiztosításról
A Raiffeisen Bank Zrt.-nél elhelyezett betéteket biztosító betétbiztosítási rendszer: | Országos Betétbiztosítási Alap1 |
A betétbiztosítás összeghatára: | 100 000 euró betétesenként és hitelintézetenként2 |
Ha n ugyanannál a hitelintézetnél több betéttel is rendelkezik: | Az azonos hitelintézetnél elhelyezett betéteket összevonják, és az összevont összegre alkalmazzák a 100 000 euró összeghatárt |
Ha n más betétessel közös betéttel rendelkezik: | A 100 000 euró összeghatár külön-külön vonatkozik az egyes betétesekre3 |
Kártalanítási határidő a hitelintézet fizetésképtelensége esetén: | 10 munkanap4 |
A kártalanítás pénzneme: | forint |
Kapcsolattartó: | Országos Betétbiztosítási Alap (1092 Budapest, Köztelek u. 6., központi telefonszám: 06-1-214 0661, e-mail cím: xxxx@xxx.xx) |
További információk: |
További információk:
1 Az n betétjét biztosító rendszer
Az n betétje kötelező betétbiztosítási rendszer védelme alatt áll. Fizetésképtelenség esetén az n betétjeire 100 000 euró összeghatárig a betétbiztosítási rendszer kártalanítást fizet.
2 A betétbiztosítás összeghatára
Ha egy betétet azért nem tudnak kifizetni, mert a hitelintézet nem képes eleget tenni pénzügyi kötelezettségeinek, a betéteseket a betétbiztosítási rendszerből kártalanítják. A kártalanítás összege hitelintézetenként legfeljebb 100 000 euró lehet. A kártalanítás forint összegét a kártalanítás kezdő időpontját megelőző napon érvényes, MNB által közzétett hivatalos devizaárfolyam alapján kell meghatározni. A kártalanítás összegének megállapításakor az adott hitelintézetnél tartott betéteket összevontan veszik figyelembe. Így például, ha a betétes megtakarítási számláján 90 000 EUR, fizetési számláján pedig 20 000 EUR található, akkor is csak 100 000 EUR összegű kártalanításra jogosult.
3 A közös betétekre vonatkozó védelem felső értékhatára
Közös betét esetében a 100 000 euró összegű kártalanítás minden betétest külön-külön megillet.
A 100 000 euró összegű kártalanítási összeghatár kiszámításakor az olyan számlán elhelyezett betéteket, amely tekintetében jogi személyiség nélküli gazdasági társaság, egyesület vagy hasonló természetű csoport tagjaként két vagy több személy jogosult, összevontan és úgy kezelik, mintha egyetlen betétes betétjéről lenne szó.
Egyes esetekben a betéteseket három hónapig 100 000 eurót meghaladó védelem is megillet. További tájékoztatásért látogasson el a következő weboldalra: xxx.xxx.xx.
4 Kártalanítás
A betétbiztosítási rendszer az Országos Betétbiztosítási Alap [1092 Budapest, Köztelek u. 6., központi telefonszám: 06-1-214 0661, e-mail cím: xxxx@xxx.xx, weboldal: xxx.xxx.xx]. Ez a rendszer 2021. január 1-től 2023. december 31-ig 10 munkanapon, 2024. január 1-től 7 munkanapon belül kártalanítást fizet az n betétjeire legfeljebb 100 000 euró összeghatárig.
Amennyiben ezeken a határidőkön belül nem kapja meg a kártalanítást, úgy vegye fel a kapcsolatot a betétbiztosítási rendszerrel. További tájékoztatásért látogasson el a következő weboldalra: xxx.xxx.xx
Egyéb fontos információk:
A betétbiztosítási rendszerek általában minden lakossági betétes és vállalkozás számára védelmet nyújtanak. A kivételek, amelyek meghatározott betétekre vonatkoznak, megtalálhatók a betétbiztosítási rendszer weboldalán. Kérésre a hitelintézet is tájékoztatja nt arról, hogy a védelem kiterjed-e bizonyos termékekre vagy sem. A hitelintézet a számlakivonaton is feltünteti, hogy a betétek védelem alá esnek-e.
Záradék
Alulírott képviselőnk útján, a jelen záradék aláírásával kijelentjük, hogy a fenti tájékoztatást a mai napon
a Raiffeisen Bank Zrt-től átvettük, az abban foglaltakat megismertük és magunkra nézve kötelezőként ismerjük el.
........................, 20...........................
.............................................................
Ügyfél
Név:…………………………………………….
Beosztás:……………………………………….
Név:……………………………………………..
Beosztás:………………………………………..
NYILATKOZAT
CRS1szerinti adillet ség2 megállapítására –
JOGI SZEMÉLY ÉS EGYÉB SZERVEZET ÜGYFELEK RÉSZÉRE
Ügyfél neve: | |
Ügyfél azonosítója a Banknál: | |
Székhely: | |
Székhely országa: |
Tájékoztatjuk, hogy a pénzügyi számlákkal kapcsolatos információk automatikus cseréjéről szóló, illetékes hatóságok közötti többoldalú Megállapodás kihirdetéséről szóló 2015. évi CXC. törvény; valamint az adó- és egyéb közterhekkel kapcsolatos nemzetközi közigazgatási együttműködés egyes szabályairól szóló 2013. évi XXXVII. törvény és azt módosító 2015. évi CXCII. törvény (továbbiakban a fenti jogszabályok együttesen: CRS szabályozás) értelmében a Raiffeisen Bank Zrt. (továbbiakban: Bank) köteles megvizsgálni Ügyfelei adóilletőségét.
A vizsgálat keretében valamennyi – a Banknál számlát nyitó, illetve számlával már rendelkező és személyes adatot módosító
– Ügyfélnek az adóilletősége tekintetében nyilatkozatot kell tennie.
A Bank köteles a rendszereiben rögzített adatok és rendelkezésre álló dokumentumok alapján megvizsgálni az Ügyfél által
tett nyilatkozat helytállóságát, amelyhez nyilvánosan hozzáférhető adatokat is igénybe vehet.
Tájékoztatjuk továbbá, hogy a Bank köteles adatot szolgáltatni a Nemzeti Adó- és Vámhivatal (továbbiakban: adóhatóság) felé az adóilletőség-vizsgálat eredményeként megállapított, CRS szabályozásban résztvevő valamennyi olyan államról, amely akár az Ügyfél nyilatkozatában szerepel, akár a Bank nyilvántartásaiban rögzített vagy nyilvánosan hozzáférhető adatok vizsgálatával került megállapításra.
A Bank adóhatóság felé fennálló adatszolgáltatási kötelezettsége nem vonatkozik azokra az
ügyfelekre, amelyek CRS szabályozás szerinti státusza a következő (továbbiakban: Kivételek):
Pénzügyi Intézmény Kormányzati Jogalany Nemzetközi Szervezet
Nyilvánosan működő részvénytársaság vagy Kapcsolt Jogalanya
Az adóhatóság 2016. január 1-jét követően – automatikus információcsere keretében – adott tárgyév január 1-jétől december 31-ig tartó adó-megállapítási időszakra vonatkozóan a tárgyévet követő év szeptember 30-ig közli a Bank fenti adatszolgáltatásában megjelölt – a CRS szabályozásban résztvevő – állam(ok) adóhatóságával a CRS szabályozásban érintett pénzügyi számlákra vonatkozó információkat.
Ügyfél CRS szerinti adóilletősége
A CRS szabályozásban résztvevő országok listáját az 1. számú melléklet tartalmazza.
Tájékoztatjuk, hogy a Kivételek körbe tartozó jogalanyok kizárólag az adóilletőség országát kötelesek kitölteni.
Tájékoztatjuk, hogy a magyar adóilletőséggel rendelkező jogalanyok az adóilletőség országán kívül további adatok megadására nem kötelesek.
Alulírott, mint a Raiffeisen Bank ügyfele kijelentem, hogy a fenti tájékoztatást tudomásul vettem, továbbá kijelentem, hogy
CRS szempontból az alábbi, államban rendelkezem adóilletőséggel:
Adóilletőség országa | |||
Adóazonosító szám | |||
Igazoló dokumentum típusa | 🞏 bírósági nyilvántartásba vétel 🞏 cégkivonat vagy bejegyző végzés 🞏 adószámot és statisztikai 🞏 illetőség igazolás számjelet igazoló dokumentum 🞏 hivatalos igazolás adószámról | ||
Igazoló dokumentum érvényesség kezdete | Igazoló dokumentum érvényesség vége | ||
Igazoló dokumentum kiállító országa | |||
🞏 ügyfél nem nyújt be illetőségigazoló okmányt | |||
Ügyfél CRS szabályozás szerinti státusza
A CRS státuszok meghatározását a nyilatkozat 2. számú melléklete tartalmazza.
Kérjük, válasszon! A CRS szabályozás szerinti státuszom:
🞏 Aktív Nem Pénzügyi Jogalany
🞏 Passzív Nem Pénzügyi Jogalany
🞏 Befektetési Jogalany, amely egy másik Pénzügyi Intézmény irányítása alatt áll
🞏 Pénzügyi Intézmény
🞏 Kormányzati Jogalany
🞏 Nemzetközi Szervezet
🞏 Nyilvánosan működő részvénytársaság vagy kapcsolt jogalanya
Amennyiben az Ön CRS szabályozás szerinti státusza Passzív Nem Pénzügyi Jogalany, kérjük, hogy nyilatkozzon a tényleges tulajdonos(ok) illetőségéről is. Amennyiben nem állapítható meg a szervezet tényleges tulajdonosa, ez esetben a vezető tisztségviselő(k) nyilatkozata szükséges.
Kérjük, hogy minden tényleges tulajdonos/vezető tisztségviselő státuszáról nyilatkozzon!
Tényleges Tulajdonos/Vezető Tisztségviselő CRS szerinti adóilletősége | |||
Nyilatkozó személy családi és utóneve (1.): | Születési családi és utónév név: | ||
Lakcíme: | |||
Alulírott, mint a Raiffeisen Bank ügyfele kijelentem, hogy a fenti tájékoztatást tudomásul vettem, továbbá kijelentem, hogy a Tényleges tulajdonos/Vezető tisztségviselő CRS szempontból az alábbi államban rendelkezik adóilletőséggel:
Adóilletőség országa | |
Adóazonosító szám |
Tényleges Tulajdonos/Vezető Tisztségviselő CRS szerinti adóilletősége | |||
Nyilatkozó személy családi és utóneve (2.): | Születési családi és utónév név: | ||
Lakcíme: | |||
Alulírott, mint a Raiffeisen Bank ügyfele kijelentem, hogy a fenti tájékoztatást tudomásul vettem, továbbá kijelentem, hogy a Tényleges tulajdonos/Vezető tisztségviselő CRS szempontból az alábbi államban rendelkezik adóilletőséggel:
Adóilletőség országa | |
Adóazonosító szám |
Tényleges Tulajdonos/Vezető Tisztségviselő CRS szerinti adóilletősége | |||
Nyilatkozó személy családi és utóneve (3.): | Születési családi és utónév név: | ||
Lakcíme: | |||
Alulírott, mint a Raiffeisen Bank ügyfele kijelentem, hogy a fenti tájékoztatást tudomásul vettem, továbbá kijelentem, hogy a Tényleges tulajdonos/Vezető tisztségviselő CRS szempontból az alábbi államban rendelkezik adóilletőséggel:
Adóilletőség országa | |
Adóazonosító szám |
Tényleges Tulajdonos/Vezető Tisztségviselő CRS szerinti adóilletősége | |||
Nyilatkozó személy családi és utóneve (4.): | Születési családi és utónév név: | ||
Lakcíme: | |||
Alulírott, mint a Raiffeisen Bank ügyfele kijelentem, hogy a fenti tájékoztatást tudomásul vettem, továbbá kijelentem, hogy a Tényleges tulajdonos/Vezető tisztségviselő CRS szempontból az alábbi államban rendelkezik adóilletőséggel:
Adóilletőség országa | |
Adóazonosító szám |
Helység: | Dátum: |
Ügyfél aláírása
Tájékoztató
1CRS: Common Reporting Standards
A határokon átnyúló adócsalás és adókijátszás elleni hatékony együttműködés elősegítése érdekében az Európai Unió Miniszterek Tanácsa a 2014/107/EU irányelvvel módosította a 2011/16/EU irányelvét, amely által már korábban bevezetett automatikus adóügyi információcserét az adatszolgáltatási kötelezettség alá tartozó pénzügyi számlákra vonatkozó egyes információkra is kiterjeszti.
Magyarország adóharmonizációs kötelezettségéből fakadóan a CRS szabályozás magyar jogba történő beillesztése a pénzügyi számlákkal kapcsolatos információk automatikus cseréjéről szóló, illetékes hatóságok közötti többoldalú Megállapodás kihirdetéséről szóló 2015. évi CXC. törvény, valamint az adó- és egyéb közterhekkel kapcsolatos nemzetközi közigazgatási együttműködés egyes szabályairól szóló 2013. évi XXXVII. törvény és azt módosító 2015. évi CXCII. törvény alapján történik. A szabályozás eredményeként a magyar adóhatóság a pénzügyi intézmények által szolgáltatott számlainformációk a CRS szabályokhoz csatlakozó uniós (illetve azon kívüli) partnerhatóság részére történő automatikus továbbításával hatékonyan részt vesz az európai uniós és azon kívüli nemzetközi adó-együttműködésben és a partnerhatóságok részéről történő információk fogadásával az adókikerülés és adócsalás elleni fellépés hatékonyabb eszközeivel élhet.
2 A nyilatkozatban adóilletőség alatt Ügyfél CRS szabályozás szerinti adóilletőségét értjük minden esetben.
Amennyiben Ön amerikai adóilletőséggel (is) rendelkezik, az erről szóló nyilatkozatát az erre szolgáló külön nyomtatványon (W9) is meg kell tennie!
A melléklet a CRS szabályozás szerinti adóilletőség megállapítására – jogi személy, egyéb szervezet ügyfelek részére szóló nyilatkozat elválaszthatatlan részét képezi.
CRS résztvevő országok listája (2021. január 1-től)
1 | Albánia | 40 | Görögország | 79 | Mexikó |
2 | Andorra | 41 | Grenada | 80 | Monaco |
3 | Anguilla | 42 | Grönland | 81 | Montserrat |
4 | Antigua és Barbuda | 43 | Guadeloupe | 82 | Nauru |
5 | Argentína | 44 | Guernsey | 83 | Németország |
6 | Aruba | 45 | Hollandia | 84 | Nigéria |
7 | Ausztrália | 46 | Hong-Kong | 85 | Niue |
8 | Ausztria | 47 | Horvátország | 86 | Norvégia |
9 | Azerbajdzsán | 48 | India | 87 | Olaszország |
10 | Bahama-szigetek | 49 | Indonézia | 88 | Omán |
11 | Bahrein | 50 | Írország | 89 | Orosz Föderáció |
12 | Barbados | 51 | Izland | 90 | Pakisztán |
13 | Belgium | 52 | Izrael | 91 | Panama |
14 | Belize | 53 | Japán | 92 | Portugália |
15 | Bermuda | 54 | Jersey | 93 | Réunion |
16 | Bonaire, Sint Eustatius és Saba | 55 | Kajmán-szigetek | 94 | Románia |
17 | Brazília | 56 | Kanada | 95 | Saint-Barthélemy |
18 | Brit Virgin-szigetek | 57 | Katar | 96 | Saint Kitts és Nevis |
19 | Brunei | 58 | Kazahsztán | 97 | Saint Lucia |
20 | Bulgária | 59 | Kína | 98 | Saint Vincent és a Grenadine- szigetek |
21 | Chile | 60 | Kolumbia | 99 | San Marino |
22 | Ciprus | 61 | Korea | 100 | Seychelle-szigetek |
23 | Cook-szigetek | 62 | Kuvait | 101 | Sint Maarten |
24 | Costa Rica | 63 | Lengyelország | 102 | Spanyolország |
25 | Curaçao | 64 | Lettország | 103 | Svájc |
26 | Csehország | 65 | Libanon | 104 | Svédország |
27 | Dánia | 66 | Libéria | 105 | Szamoa |
28 | Dél-Afrika | 67 | Liechtenstein | 106 | Szaúd-Arábia |
29 | Dominikai Közösség | 68 | Litvánia | 107 | Szingapúr |
30 | Ecuador | 69 | Luxemburg | 108 | Szlovák Köztársaság |
31 | Egyesült Arab Emírségek | 70 | Magyarország | 109 | Szlovénia |
32 | Egyesült Királyság | 71 | Makaó | 110 | Törökország |
33 | Észtország | 72 | Malajzia | 111 | Turks és Caicos-szigetek |
34 | Feröer-szigetek | 73 | Málta | 112 | Uruguay |
A melléklet a CRS szabályozás szerinti adóilletőség megállapítására – jogi személy, egyéb szervezet ügyfelek részére szóló nyilatkozat elválaszthatatlan részét képezi.
Az Ügyfél CRS szabályozás szerinti státuszának meghatározása:
Aktív Nem Pénzügyi Jogalany: minden olyan Nem Pénzügyi Jogalany, amely teljesíti a következő feltételek valamelyikét:
a) az előző adóévben bruttó jövedelmének kevesebb mint 50 %-a volt passzív jövedelem, és az előző adóévben a Nem Pénzügyi Jogalany eszközeinek kevesebb mint 50 %-a állt olyan eszközökből, amelyekből passzív bevétel származott, vagy passzív bevétel szerzés céljából tartották őket;
b) részvényeivel rendszeresen kereskednek szabályozott értékpapír-piacon, vagy olyan Jogalany Kapcsolt Jogalanya,
amelynek részvényeivel rendszeresen kereskednek szabályozott értékpapír-piacon;
c) Kormányzati Jogalany, Nemzetközi Szervezet, Központi Bank, vagy olyan Jogalany, amely teljes egészében az említett egy vagy több Szervezet/Jogalany tulajdonában van;
d) tevékenysége egy vagy több olyan leányvállalat jegyzett tőkéjének (részben vagy egészben történő) birtoklásához vagy az ezek számára biztosított finanszírozáshoz és szolgáltatásnyújtáshoz köthető, amelyek a Pénzügyi Intézmények tevékenységétől eltérő üzleti tevékenységet folytatnak, azzal, hogy a Jogalany nem tekinthető Aktív Nem Pénzügyi Jogalanynak abban az esetben, ha a Jogalany befektetési alapként, vagy ilyen elnevezéssel működik, ideértve a magántőke-alapot, a kockázati tőke-alapot, a hitelből történő kivásárlásra szakosodott alapot vagy bármely olyan befektetési eszközt, amelynek célja, hogy vállalatokat vásároljon fel vagy finanszírozzon, és így ezekben a vállalatokban – befektetési céllal – tőkeeszközök formájában részesedéssel rendelkezzen;
e) jelenleg nem végez és korábban sem végzett tevékenységet, de a Pénzügyi Intézményekétől eltérő tevékenység finanszírozása céljából tőkét fektet be eszközökbe, feltéve, hogy alapítását követő 24 hónap elteltével már nem teljesíti ezt a feltételt;
f) az adóévet megelőző öt évben nem volt Pénzügyi Intézmény és eszközeinek felszámolása vagy tevékenységének átszervezése a Pénzügyi Intézményekétől eltérő tevékenység folytatása vagy újraindítása érdekében folyamatban van;
g) elsősorban finanszírozási és fedezeti ügyleteket folytat nem Pénzügyi Intézménynek minősülő Kapcsolt Jogalanyokkal, vagy azok javára, feltéve, hogy az említett Kapcsolt Jogalanyok csoportja elsősorban a Pénzügyi Intézmények tevékenységétől eltérő tevékenységet folytat; vagy
h) az alábbi követelmények mindegyikének megfelel:
ha) az e szerinti tagállamban, más államban vagy az illetősége szerinti más joghatóságban kizárólag vallási, jótékonysági, tudományos, művészeti, kulturális, sport- vagy oktatási céllal hozták létre és működtetik, vagy az illetősége szerinti tagállamban, más államban vagy az illetősége szerinti más joghatóságban hozták létre és ott működtetik, és szakmai szervezet, ipari egyesület, kereskedelmi kamara, munkavállalói szervezet, mezőgazdasági vagy kertészeti szervezet, polgári szervezet vagy kizárólag a társadalmi jólét előmozdítása érdekében tevékenykedő szervezet;
hb) az illetősége szerinti tagállamban, más államban vagy az illetősége szerinti más joghatóságban mentes a jövedelemadó alól;
hc) nincs olyan részvényese vagy tagja, akinek vagy amelynek a Jogalany jövedelmében vagy az eszközeiben tulajdonosi vagy kedvezményezetti érdekeltsége van;
hd) az illetősége szerinti tagállamban, más államban vagy az illetősége szerinti más joghatóságban hatályos jogszabály vagy a létesítő okirata nem teszi lehetővé, hogy jövedelmét vagy eszközét magánszemélynek vagy nem jótékonysági Jogalanynak juttassa vagy annak javára fordítsa, kivéve, ha erre az általa folytatott jótékonysági tevékenység keretében vagy a nyújtott szolgáltatásokért fizetett ésszerű ellentételezésként, vagy az általa beszerzett ingatlan valós piaci értékének megfelelő kifizetésként kerül sor; és
he) az illetősége szerinti tagállamban, más államban vagy az illetősége szerinti más joghatóságban hatályos jogszabály vagy a létesítő okirata előírja, hogy felszámolása vagy megszüntetése esetén teljes eszközállománya egy Kormányzati Jogalanyt vagy más nonprofit szervezetet, vagy az illetősége szerinti tagállam, más állam vagy az illetősége szerinti más joghatóság kormányát vagy annak bármely közigazgatási alegységét illeti meg.
Passzív Nem Pénzügyi Jogalany:
a) olyan Nem Pénzügyi Jogalany, amely nem Aktív Nem Pénzügyi Jogalany; vagy
b) olyan, az Aktv. VIII. A/6. b) pontban meghatározott Befektetési Jogalany, amely nem valamely Résztvevő joghatóság Pénzügyi Intézménye.
Befektetési Jogalany, amely egy másik Pénzügyi Jogalany irányítása alatt áll: olyan Jogalany amelynek bruttó bevétele elsősorban Pénzügyi Eszközökbe való befektetésből, újrabefektetésből, illetve azokkal való kereskedésből származik, feltéve, hogy a Jogalany olyan Jogalany irányítása alatt áll, amely Betéti Intézmény, Letétkezelő Intézmény, Meghatározott biztosító Társaság vagy a Befektetési Jogalany lenti definíciójának a) alpontjában említett Befektetési Jogalany.
Pénzügyi Intézmény: bármely Letétkezelő intézmény, Betéti Intézmény, Befektetési Jogalany vagy Meghatározott biztosító Társaság.
Letétkezelő intézmény: olyan Jogalany, amely üzleti tevékenysége meghatározó részeként mások számláján Pénzügyi Eszközök rendelkezésre tartásával foglalkozik. Erre a tevékenységre akkor kerül sor, ha a Jogalany Pénzügyi Eszközök tartásából és ehhez kapcsolódó pénzügyi szolgáltatásokból származó bruttó bevételének legalább 20 százaléka a következő két időtartam közül a rövidebb során keletkezik:
a) a tevékenység minősítésének időpontja szerinti adóévet megelőző év december 31-ével záruló hároméves időszak?
vagy
b) a Jogalany fennállási időtartama.
Betéti Intézmény: olyan Jogalany, amely szokásos banki vagy hasonló üzleti tevékenysége részeként betéteket fogad.
Befektetési Jogalany: olyan Jogalany,
a)amelynek üzleti tevékenységét az ügyfelei részére vagy azok megbízásából elsősorban az alábbi tevékenységek, illetve műveletek jelentik:
aa) pénzpiaci eszközökkel (csekk, váltó, letéti jegy, származtatott eszközök, stb.), külföldi devizával, árfolyam-, kamatláb- és indexalapú instrumentumokkal, átruházható értékpapírokkal való kereskedés; vagy árutőzsdei határidős ügyletek végzése;
ab) egyéni vagy csoportos portfoliókezelés; vagy
ac) megbízás alapján pénzügyi eszközökbe való egyéb befektetés, illetve azok kezelése;
vagy
b) amelynek bruttó bevétele elsősorban Pénzügyi Eszközökbe való befektetésből, újrabefektetésből, illetve azokkal való kereskedésből származik, feltéve, hogy a Jogalany olyan Jogalany irányítása alatt áll, amely Betéti Intézmény, Letétkezelő Intézmény, Meghatározott biztosító Társaság vagy a fenti a) alpontban említett Befektetési Jogalany.
Egy Jogalany üzleti tevékenységét akkor alkotja a fenti a) alpontban említett tevékenység, illetve a fenti b) alpont alkalmazásában egy Jogalany bruttó bevétele akkor származik elsősorban Pénzügyi Eszközökbe való befektetésből, újrabefektetésből, illetve azokkal való kereskedésből, ha a Jogalanynak az érintett tevékenységből származó bruttó bevétele a következő két időszak közül a rövidebb időszak alatt keletkező teljes bruttó bevételének legalább az 50 %-át teszi ki:
a) a tevékenység minősítésének időpontja szerinti adóévet megelőző adóév december 31-ével záruló hároméves időszak;
vagy
b) a Jogalany fennállásának időtartama.
A Befektetési Xxxxxxxx fogalma nem foglalja magában az Aktív Nem Pénzügyi Jogalany meghatározásában szereplő d)-g) pontokban foglalt bármely feltételnek megfelelő Aktív Nem Pénzügyi Jogalanyt.
Meghatározott biztosító Társaság: olyan Jogalany, amely biztosítóként (vagy biztosító holdingtársaságaként) Visszavásárlási értékkel rendelkező Biztosítási Szerződést vagy Járadékbiztosítási Szerződést bocsát ki vagy ilyen szerződés keretében kifizetési kötelezettséggel tartozik.
A Pénzügyi Intézmény e pontban való meghatározását a Gazdasági Együttműködési Szervezet (OECD) Pénzügyi Akció Munkacsoportjának ajánlásaiban foglalt rendelkezésekkel összhangban kell értelmezni.
Kormányzati Jogalany:
Magyarország Kormánya, Magyarország bármely politikai alegysége (amely magába foglalja az államot, megyét vagy önkormányzatot), vagy Magyarország, illetve az előzőek közül egynek vagy többnek a teljes tulajdonában levő ügynökséget vagy szervet (ezek mindegyike egy Magyar Kormányzati Jogalany) valamely politikai egység tulajdonában álló hivatal vagy szerv. Ez a kategória Magyarország szerves részeit, ellenőrzött jogalanyait és politikai alegységeit foglalja magában.
a) Magyarország szerves része minden olyan személy, ügynökség, hivatal, iroda, alap, szerv vagy más testület – megnevezésétől függetlenül –, amely Magyarország kormányzó hatóságának minősül. A kormányzó hatóság nettó bevételét a saját vagy Magyarország más számláin kell jóváírni, és az nem tartalmazhat olyan részt, amely bármely magánszemély hasznára száll át. Nem minősül Magyarország szerves részének az a természetes személy, aki független állami minőségben hivatalnokként vagy ügyintézőként, mint magánszemély jár el.
b) Ellenőrzött Jogalany: olyan Jogalany, amely formailag Magyarországtól elkülönül, vagy külön jogi személynek minősül, feltéve, hogy:
ba) egy vagy több Kormányzati Jogalany teljes tulajdonában és irányítása alatt áll, akár közvetlenül, akár egy vagy több ellenőrzött Jogalanyon keresztül;
bb) nettó bevételét a saját számláján, illetve egy vagy több Magyar Kormányzati Jogalany számláján írják jóvá, és az nem
tartalmazhat olyan bevételrészt, amely bármely magánszemély hasznára száll át; továbbá bc) megszűnése esetén a vagyona egy vagy több Kormányzati Jogalanyra száll át.
c) a bevétel akkor nem száll át magánszemély hasznára, ha az adott személy kormányzati program célzott kedvezményezettje, és a programra a közjólét érdekében, a közszolgálatában kerül sor, vagy azok a kormányzati igazgatás valamelyik funkciójához kapcsolódnak. Ha a bevétel valamely Magyar Kormányzati Jogalany kereskedelmi jellegű tevékenységének – például pénzügyi szolgáltatásokat nyújtó kereskedelmi banki tevékenység – eredményeként keletkezett, akkor azt magánszemély hasznára átszállt bevételnek kell tekinteni.
Nemzetközi Szervezet: bármely Nemzetközi Szervezet vagy annak kizárólagos tulajdonában álló ügynökség vagy szerv. Ide tartoznak azok a kormányközi szervezetek (beleértve a nemzetek feletti szervezetet is), amelyet
a) elsősorban kormányok alkotnak;
b) amelyeknek székhely-megállapodása van hatályban Magyarországgal; és
c) amelyek bevétele nem száll át magánszemély hasznára.
Nyilvánosan működő részvénytársaság: olyan vállalat, amely részvényeivel egy vagy több szabályozott értékpapír-piacon rendszeresen kereskednek.
Kapcsolt Jogalany:
a) a Xxxxxxxx egy másik Jogalany ellenőrzése alatt áll;
b) két Jogalany közös ellenőrzés alatt áll; vagy
c) két Jogalany a Befektetési Xxxxxxxx fent írt definíciójának b) alpontjában meghatározott Befektetési Jogalanynak minősül, közös vezetéssel rendelkezik és a közös vezetés eleget tesz a két Befektetési Jogalany átvilágítási kötelezettségeinek. E rendelkezés alkalmazásában ellenőrzés a Jogalanyban gyakorolt szavazati jogoknak és a szervezet értékének több mint 50%-ával való közvetett vagy közvetlen rendelkezés.