BANKSZÁMLA SZERZŐDÉS
BANKSZÁMLA SZERZŐDÉS
Amely létrejött egyrészről Vác Város Önkormányzat Polgármesteri Hivatala (2600 Vác, Március 15. tér 11, adószám: 15395429-2-13), mint Számlatulajdonos (képvi- seletében Xx. Xxxx Xxxxx polgármester), másrészről: K&H Bank Zrt. (cím: 1051. Xx- xxxxxx, Xxxxxx xxx 0, cégjegyzékszám: 00-00-000000 adószám: 10195664-4-44), mint Bank (képviseli: xx. Xxxxxx Xxxxxx és Xxxxx Xxxxxx Xxxxx) között.
Bevezető rendelkezés
A számlatulajdonos (mint ajánlatkérő) által 2010. április 16-án indított „Bankszámla- szerződés számlavezetésre és folyószámla-hitelkeret biztosítására Vác Város Ön- kormányzatánál” tárgyú általános egyszerű közbeszerzési eljárás (Közbeszerzési Ér- tesítő 2010. évi 45. szám, KÉ-9466/2010) nyertese a Bank.
A jelen szerződés, az ajánlattételi felhívás és a dokumentáció szerves egységet ké- peznek.
A Számlatulajdonos a devizajogszabályokban meghatározottak szerint devizabelföl- dinek és szervezetnek minősül. A Számlatulajdonos a 292/2009. (XII.19.) Korm. ren- delet 8. § (3) bekezdése alapján helyi önkormányzat.
1. A szerződés tárgya, mennyisége
a) A Bank 10403246-49575454-57541005 pénzforgalmi jelzőszámmal, költségvetési elszámolási számla elnevezésű bankszámlát nyit és vezet a Számlatulajdonos pénz- eszközeinek a kezelésére.
b) A Bank a költségvetési elszámolási számla mellett – a Számlatulajdonos rendel- kezése alapján – egyéb, a hatályos jogszabály által lehetővé tett számlákat is meg- nyitja és kezeli.
A költségvetési elszámolási számla mellett megnyitott alszámlák a következők:
Alszámlaszám | Devizanem | Számla megnevezése | Nyitás dátuma (ÉÉ/HH/NN) | |
1. | 10403246-49575454-57541012 | HUF | Állami hozzájárulások számla | 10/08/01 |
2. | 10403246-49575454-57541029 | HUF | Építményadó számla | 10/08/01 |
3. | 10403246-49575454-57541036 | HUF | Magánszemélyek Kommunális adója | 10/08/01 |
4. | 10403246-49575454-57541043 | HUF | Vállalkozók Kommunális adója | 10/08/01 |
5. | 10403246-49575454-57541050 | HUF | Eljárási Illeték | 10/08/01 |
6. | 10403246-49575454-57541067 | HUF | Iparűzési adó | 10/08/01 |
7. | 10403246-49575454-57541074 | HUF | Bírság | 10/08/01 |
8. | 10403246-49575454-57541081 | HUF | Késedelmi pótlék | 10/08/01 |
9. | 10403246-49575454-57541098 | XXX | Xxxxxxxxxxxxxx díj | 10/08/01 |
10. | 10403246-49575454-57541108 | HUF | Idegen bevételi számla | 10/08/01 |
11. | 10403246-49575454-57541115 | HUF | Termőföld bérbeadásból származó bevétel | 10/08/01 |
12. | 10403246-49575454-57541122 | HUF | Egyéb bevételek | 10/08/01 |
13. | 10403246-49575454-57541139 | HUF | Gépjárműadó | 10/08/01 |
14. | 10403246-49575454-57541146 | HUF | Letéti számla | 10/08/01 |
15. | 10403246-49575454-57541153 | HUF | Cigány helyi kisebbségi ön- kormányzat | 10/08/01 |
16. | 10403246-49575454-57541160 | HUF | Környezetvédelmi alap pénz- eszköz elszámolási számla | 10/08/01 |
17. | 10403246-49575454-57541177 | XXX | Xxxxxx xxxxxxxxxxxx xxxxxx Xxxx xx 00. | 10/08/01 |
18. | 10403246-49575454-57541184 | HUF | Bérlakás értékesítési lebonyo- lítási számla | 10/08/01 |
19. | 10403246-49575454-57541191 | HUF | Fő utca - Fő tér program II./1.ütem KMOP-5.2.1./B-2f- 2009-0002 | 10/08/01 |
20. | 10403246-49575454-57541201 | HUF | Váci Xxxxxxxxx Xxxx Kórház korszerűsítése KMOP- 0.0.0./X-0000-0000 | 10/08/01 |
21. | 10403246-49575454-57541218 | XXX | Xxxxx Xxxxxxxxx Általános Is- kola felújítása | 10/08/01 |
22. | 10403246-49575454-57541225 | HUF | TÁMOP 3.1.4.Projekt. elsz. Számla | 10/08/01 |
23. | 10403246-49575454-57541232 | HUF | Őrbottyán és Térsége Szennyvízelvezetés számla | 10/08/01 |
24. | 10403246-49575454-57541249 | HUF | TISZK Infrastruktúra | 10/08/01 |
25. | 10403246-49575454-57541256 | HUF | TISZK létrehozása | 10/08/01 |
26. | 10403246-49575454-57541263 | HUF | Közép- Dunavidék Kistérségi társulás | 10/08/01 |
c) A jelen bankszámlaszerződés részét képezi az, hogy a Bank 800.000.000 Ft (Nyolcszázmillió Ft) összegű folyószámla-hitelkeretet tart a Számlatulajdonos rendel- kezésére a Számlatulajdonos költségvetési elszámolási számláján úgy, hogy arra kü- lön hitelszámlát nem vezet.
A folyószámla-hitelkeretet a Bank a Szerződés 6. a) pontjában foglaltaknak megfele- lő ideig tartja a Számlatulajdonos rendelkezésére úgy, hogy a folyószámla-hitelkeret lejárata minden évben: december 31, újranyitása: a következő évben január 1.
2. A Bank számlavezetési feladatai
a) A Bank a Számlatulajdonos részére vezetett számlákról – a pénzforgalmi előírá- sokban meghatározottak szerint, a hatályos jogszabályokban és a jelen szerződés- ben rögzített feltételek esetén – a költségvetési elszámolási számlán vagy az állami hozzájárulások számlán rendelkezésre álló fedezet erejéig teljesít kifizetéseket.
A terhelési megbízásokat a legutolsó számlakivonatban közölt bankszámla követelés és a tárgyhavi jóváírások összegei közül a technikailag még figyelembe vehető fede- zet erejéig teljesíti.
b) A felhatalmazó levélen alapuló olyan beszedési megbízásokat, melyekre nincs elegendő fedezet, a Bank 35 napig sorba állítja.
A Bank a többi olyan megbízást, melyre nincs fedezet, visszaküldi a Számlatulajdo- nosnak.
A fedezethiány miatt nem teljesíthető megbízások jogkövetkezményeiért a Számlatu- lajdonos a felelős.
c) A Számlatulajdonos felhatalmazza a Bankot, hogy a hitelintézeti tevékenysége körében keletkezett esetleges követelése (kamatok, jutalékok, díjak, költségek, hitel törlesztések, lejárt, vagy felmondott kölcsönök) összegével a saját tévedésén alapuló jóváírások és terhelések helyesbítését, a pénzforgalmi jogszabályok szerint a ható- sági átutalási megbízás, átutalási végzés, valamint a jogerős végrehajtható okiraton alapuló beszedés teljesítését követően, de minden más fizetési megbízást megelő- zően – a Számlatulajdonos rendelkezése nélkül – a bankszámláit megterhelje (figye- lemmel a Kbt. 54. § (1) bekezdésére is). Jelen felhatalmazáshoz kapcsolódóan a Számlatulajdonos aláírja a Szerződés 4. sz. mellékletében található beszedési meg- bízás benyújtására vonatkozó felhatalmazó levelet.
d) A Számlatulajdonos a számlák felett az érvényes pénzforgalmi jogszabályok sze- rint rendelkezhet. A Számlatulajdonos köteles gondoskodni a rendelkezési jogosult- sággal megbízott személyek aláírásának, valamint a megbízásokon használatos bé- lyegző lenyomatának szabályszerű bejelentéséről.
e) A Számlatulajdonos a pénzforgalma lebonyolításához a Bank által rendszeresített nyomtatványokat használja, kivéve, ha a Felek másként állapodnak meg.
A pénzforgalom lebonyolítását Electra elektronikus ügyfélterminál (továbbiakban:
„ügyfélterminál”) rendszer segíti. A számlatulajdonos az elektronikus ügyfélterminált a jelen Szerződés 2. sz. mellékletben található adatlap alapján veszi igénybe.
f) A Számlatulajdonos a pénzforgalmi megbízások kiállításakor a jogszabályi előírá- soknak megfelelően jár el. A nem előírásszerűen beküldött megbízásokat a Bank – az ok pontos megjelölésével – helyesbítésre vagy kiegészítésre visszaküldi, vagy függőben tartja, amennyiben a javítás rövid úton lehetséges. Az ebből eredő károk a Számlatulajdonost, illetve – a Bank mulasztásakor – a Bankot terhelik.
g) A Bank biztosítja a cash pool rendszer működtetését. A Számlatulajdonos a cash pool szolgáltatást a jelen Szerződés 3. sz. melléklete alapján veszi igénybe. Ezzel kapcsolatban a Számlatulajdonos felhatalmazza a Bankot, hogy a 10403246- 49575454-57541012 számú állami hozzájárulások elnevezésű alszámláról, a költ- ségvetési elszámolási számláról az általa finanszírozott költségvetési szervek kiadá- sának a fedezetét az intézményi saját folyó bevételek hiányában, szükség esetén,
1.000 Ft-ra felkerekítve saját hatáskörben elvégezze.
A Számlatulajdonos minden hónapot megelőző 28-ig a költségvetési szervek követ- kező havi finanszírozási ütemét és keretét a Bankhoz eljuttatja.
A cash pool rendszer működtetése a Számlatulajdonos döntésével meghatározott időszakra felfüggesztésre kerülhet.
h) A Számlatulajdonos a pénzforgalma lebonyolításához a bank által kihelyezett ügyfélterminált használja. A Bank feladata a vonatkozó működőképes rendszer (szoftver és – amennyiben szükséges – hardver) ingyenes kiépítése, szervizelése, fejlesztése. A Bank 1 db tartalék ügyfélterminált biztosít a Számlatulajdonos részére. Az ügyfélterminál révén díjmentesen történik az on-line elektronikus bankszámlafor- galom, továbbá minden számlára vonatkozó naprakész elektronikus adatszolgálta- tás.
A Bank a Számlatulajdonosnak – intézményi szinten és összevontan – díjmentesen naprakész adatszolgáltatást teljesít a számlák forgalmáról és egyenlegéről.
3. A Bank feladatai a folyószámla-hitelkeret biztosításában
a) A Bank az 1. c) pontban megjelölt kereten belül – a Számlatulajdonos külön ren- delkezése nélkül – kölcsönt folyósít akkor és olyan mértékben, amikor és amennyi- ben az a Számlatulajdonos költségvetési elszámolási számláját terhelő fizetési meg- bízások teljesítéséhez szükséges.
b) A kölcsön folyósítása (a folyószámla-hitel igénybevétele) úgy történik, hogy a Bank a hitelkeret terhére és annak összegén belül teljesíti azokat a fizetési rendelke- zéseket, amelyek teljesítéséhez a Számlatulajdonos költségvetési elszámolási szám- láján nincs kellő fedezet.
4. Ellenszolgáltatás
a) A Bank a végzett tevékenységéért ellenszolgáltatásra jogosult, melynek nagysá- ga e szerződés 1. sz. mellékletében tételesen rögzítve van. A melléklet megegyezik a Banknak a vonatkozó közbeszerzési eljárás során tett nyertes ajánlatában lévő vál- lalásokkal.
Valamennyi számla és alszámla tekintetében felmerülő kamatokkal, díjakkal és költ- ségekkel a Bank a Számlatulajdonos költségvetési elszámolási számláját terheli meg az esedékesség napján.
b) E szerződés mellékletében felsorolt kamatokon, díjakon, költségeken kívül a Bank a Számlatulajdonos terhére semmilyen egyéb ellenszolgáltatást nem érvényesíthet.
c) A Bank az 1. a) és 1. b) pontokban megjelölt számlák és alszámlák napvégi pozi- tív egyenlege után az 1. sz. melléklet 2. tétele szerinti kamatot fizeti.
A kamatot a Bank a Számlatulajdonos költségvetési elszámolási számláján írja jóvá az esedékesség napján.
5. Fizetési feltételek
a) Kamatok, díjak és költségek esedékessége:
- Az 1. sz. mellékletben felsorolt kamatok, díjak és költségek közül a következő tételek kerülnek a negyedév lezárásának napjával elszámolásra: 1, 2, 9–17, 19,
21.
- Az 1. sz. mellékletben felsorolt kamatok, díjak és költségek közül a következő tétel kerül a hó lezárásának napjával elszámolásra: 18.
- Az 1. sz. mellékletben felsorolt kamatok, díjak és költségek közül a következő tételek kerülnek a bankszámlák megnyitását követően elszámolásra: 3–4.
- Az 1. sz. mellékletben felsorolt kamatok, díjak és költségek közül a következő tételek kerülnek az év lezárásának napjával elszámolásra: 5–8, 20.
b) A 3 hónapos BUBOR-hoz és a 3 hónapos DKJ-hoz kötött kamatoknál (az 1. sz. melléklet 1. és 2. tételei) a Bank a kamatot az év negyedéveire vonatkozó kamatpe- riódusaira rögzíti. Új kamatszint megállapítására a negyedév végét megelőző 5. munkanapon kerül sor, és ez a kamatláb a következő negyedévben érvényes. A ka-
xxx megállapításának az alapja a megelőző napon jegyzett 3 havi BUBOR illetve 3 havi DKJ.
c) A Szerződő Felek késedelmes fizetés esetén késedelmi kamatot számítanak fel, melynek mértéke az érvényes jegybanki alapkamat kétszerese.
6. A szerződés időtartama
a) E szerződés alapján végzett banki szolgáltatás határozott időtartamú: 2010. au- gusztus 1-től 2014. július 31-ig tart.
b) E szerződést az előzőleg meghatározott időtartamon belül csak súlyos szerző- désszegés esetén, vagy az egyik Szerződő Fél szerződéses kötelezettségének telje- sítésére való alkalmatlanná válása miatt, rendkívüli felmondással szüntethető meg.
7. Kapcsolattartás
A Szerződő Felek kijelölik képviselőiket e szerződés tárgyát képző szolgáltatás vo- natkozásában. A képviselők a megbízóik nevében jogosultak eljárni e szerződés tár- gyát képező témákat érintő összes ügyben.
A Számlatulajdonos képviselője:
……………………………………………………………. A Bank képviselője:
…………………………………………………………….
A Szerződő Felek a következő hivatalos értesítési formákat fogadják el:
- ügyfélterminálon keresztül,
- levélben,
- faxon,
- e-mailben.
8. Záró rendelkezések
a) A Számlatulajdonos kötelezettséget vállal arra, ill. tudomásul veszi, hogy a jelen szerződés hatálya alatt más pénzintézetnél költségvetési elszámolási számlát nem nyithat.
b) Jelen szerződés elválaszthatatlan részét képezik a Bank Üzletszabályzata, a pénzforgalmi és betéti szolgáltatásokra vonatkozó Általános Szerződési Feltételei, valamint az önkormányzatoknak nyújtott aktív banki szolgáltatások Általános Szerző- dési Feltételei (a továbbiakban együttesen: ÁSZF).
Az ÁSZF-ben foglalt rendelkezések a Szerződő Felekre nézve kötelezőek, kivéve, ha
- a Szerződő Felek írásban kifejezetten ettől eltérően állapodtak meg,
- azok nem felelnek meg az önkormányzatok bankszámlavezetési rendjéről szóló mindenkori jogszabályi előírásoknak,
- a szerződéskötésre közbeszerzési eljárás keretében került sor a közbeszerzé- sekről szóló 2003. évi CXXIX. Törvény (Kbt.) előírásainak megfelelően.
Utóbbi esetekben az ÁSZF nem megfelelő előírásait a vonatkozó jogszabályi rendel- kezések pótolják.