TARTÓS BEFEKTETÉSI SZERZŐDÉS TARTÓS BEFEKTETÉSI SZÁMLA VEZETÉSÉRE

Ügyfélkód:

Tartós Befektetési Ügyfélszámla száma:

TARTÓS BEFEKTETÉSI SZERZŐDÉS TARTÓS BEFEKTETÉSI SZÁMLA VEZETÉSÉRE

(a továbbiakban: Tartós befektetési szerződés)

amely létrejött egyrészről Név:

Lakcím:

mint számlatulajdonos (a továbbiakban: Számlatulajdonos, Ügyfél),

(a további azonosító adatokat a szerződés mellékletét képező adatlap és az aláírási címpéldány tartal- mazza)

másrészről a Magyar Takarékszövetkezeti Bank Zrt. (1122 Budapest, Pethényi köz 10.) mint számlavezető (a továbbiakban: Számlavezető, Bank)

között az alulírott napon, az alábbi feltételek szerint:

1 A szerződés tárgya

Bank a jelen Szerződés alapján az 1995. évi CXVII. törvényben (Szja. tv.) meghatározott tartós befektetés keretében, díjazás ellenében, a Számlatulajdonos javára Tartós befektetési számlát nyit és vezet, a számlán lévő pénzügyi eszközöket, illetve pénzeszközöket nyilvántartja és keze- li, továbbá a számla javára és terhére a Számlatulajdonos, illetve az általa feljogosított szemé- lyek által adott megbízásokat teljesíti.

2 A Tartós befektetési számla

2.1 A Tartós befektetési számla „Tartós befektetési ügyfélszámlából” és „Tartós befekteté- si értékpapírszámlából” áll.

2.2 Számlatulajdonos tudomásul veszi, hogy a jelen Szerződés megkötésével egyidejűleg köteles a Tartós befektetési ügyfélszámlára egy összegben legalább az Szja. tv.-ben meghatározott minimális összegű befizetést teljesíteni.

Tartós befektetési ügyfélszámlára kizárólag a számlanyitás adóévében (gyűjtőév) az Szja tv. szerint teljesíthető befizetés. A gyűjtőévet követő év január 1-jével kezdődik meg a hároméves lekötési időszak, majd – az 5. pontban meghatározott feltételek telje- sülése esetén - a kétéves lekötési periódus. A 3+2 éves lekötési időszak alatt a számla egyenlege további befizetéssel nem, csak a számlán nyilvántartott pénzügyi eszközök értékesítéséből származó ellenértékkel, valamint a pénzügyi eszközök hozamával nö- velhető.

2.3 A Tartós befektetési szerződés keretében elhelyezett megtakarításokra a mindenkor ha- tályos Szja. tv. szerinti tartós befektetésből származó jövedelemre vonatkozó adózási szabályok az irányadók.

Bank a Számlatulajdonos Tartós befektetésből keletkezett jövedelméről igazo- lást állít ki, az ily módon keletkezett jövedelem utáni adózási kötelezettség a Számlatulajdonost terheli.

2.4 A Számlatulajdonos tudomásul veszi, hogy a Bank a jelen szerződés teljesítése érdeké- ben, jogszabály által kötelezően előírt adatszolgáltatási kötelezettsége körében eljárva, kiadja a Számlatulajdonos adatait az arra jogszabálynál fogva jogosult harmadik sze- mélynek.

3 A Tartós befektetési számla feletti rendelkezési jog

3.1 A Tartós befektetési számla feletti rendelkezésre a Számlatulajdonos, valamint az a sze- mély jogosult, akit a Számlatulajdonos a Banknál vezetett értékpapír- és ügyfélszámlája felett szabályszerű meghatalmazással feljogosított. Az ott meghatározott rendelkezési jogosultság köre – figyelemmel a 3.2. pontban foglalt korlátozásra – a Tartós befekteté- si számlára is irányadó.

3.2 Amennyiben a Számlatulajdonos nem rendelkezik a Banknál értékpapír- és ügyfélszám- lával, a vonatkozó szerződésben nem nevezett meg meghatalmazottat, vagy az értékpa- pír- és ügyfélszámlája a Tartós befektetési szerződés hatálya alatt megszűnik, úgy a je- len Szerződés 1. sz. mellékletében rendelkezhet a meghatalmazottak köréről azzal a korlátozással, hogy az ily módon meghatározott rendelkezési jog a Számlatulajdonos más, korábban megkötött Tartós befektetési számláira is teljes körűen irányadó, vala- mint hogy a számláról történő kifizetésre – akár értékpapír transzferálás, akár átutalás vagy készpénzfizetés útján – a Bank csak a Számlatulajdonostól fogad el megbízást.

A Tartós befektetési számla feletti rendelkezési jogra egyebekben az Üzletszabályzat

„Meghatalmazás, képviseleti jog” c. pontjában foglaltak az irányadók.

3.3 A Bank a Tartós befektetési számlán lévő értékpapír-állományról, valamint pénzeszkö- zökről nyilvántartást vezet. A Bank tájékoztatási kötelezettsége körében az Üzletsza- bályzatban foglaltak szerint jár el.

A Bank a naptári negyedévet követő 15. napig számítógépes nyilvántartása alapján alá- írás nélkül is érvényes egyenlegközlőt (jelentés és számlakivonat) készít. Amennyiben a negyedévet követő naptári hónap utolsó munkanapjáig az egyenlegközlő tartalmával kapcsolatosan a Számlatulajdonos részéről írásos észrevétel nem érkezik, továbbá a Számlatulajdonos semmilyen formában nem jelzi, hogy az egyenlegközlőt nem kapta meg, illetőleg a kifogásolt tételek tekintetében a Bankkal megegyeztek, úgy a Bank az egyenlegközlőt elfogadottnak tekinti, az egyes követelések megszűnnek és a helyükbe a számlaegyenleg lép. Ha a Számlatulajdonos – bármely oknál fogva – nem kapja meg az egyenlegközlőt, úgy köteles a Banktól azt ismételten megkérni. Ennek elmulasztása esetén ez esetlegesen ebből származó kár kizárólag a Számlatulajdonost terheli.

3.4 Számlatulajdonos tudomásul veszi, hogy a Bank az Üzletszabályzat rendelkezései sze- rint nyilatkozatot kér a Számlatulajdonostól a szerződésben foglalt ügylet lényegével, az ügyletben érintett pénzügyi eszköz jellemzőivel, és különösen ezek kockázataival kapcsolatos ismereteiről és tapasztalatairól annak érdekében, hogy a Bank valóban az Ügyfél számára megfelelő ügyletet vagy pénzügyi eszközt ajánlja (Megfelelési teszt). Az Ügyfél által kitöltött Megfelelési teszt a jelen Szerződés elválaszthatatlan részét ké- pezi.

Amennyiben a Számlatulajdonos már rendelkezik a Bank által kiértékelt Megfelelési teszttel, úgy annak eredménye – illetve a teszt újbóli elvégzése esetén az új teszt ered- ménye – a jelen Szerződés keretében adott megbízásokra is irányadó.

Amennyiben a Számlatulajdonos rendelkezik Befektetési Tanácsadási Keretszerződés- sel és annak mellékletét képező, a Bank által kiértékelt Alkalmassági teszttel, úgy an-

nak eredménye – illetve a teszt újbóli elvégzése esetén az új teszt eredménye – a jelen Szerződés keretében adott megbízásokra is irányadó. Továbbá ez esetben a Bank Meg- felelési tesztet nem töltet ki az Ügyféllel.

3.5 A Bank a jelen Szerződés keretében a mindenkor hatályos Szja. törvényben meghatáro- zott ügyleteken belül kizárólag a Bank Üzletszabályzatának Tartós befektetési számlá- ról szóló pontjában felsorolt pénzügyi eszközökre fogad el és teljesít megbízásokat.

3.6 A Számlatulajdonos Tartós befektetési értékpapírszámlára vonatkozó megbízásait, uta- sításait a Bank csak akkor és annyiban teljesíti, amennyiben a Tartós befektetési ügy- félszámlán a szükséges fedezet rendelkezésre áll, illetve ha az Ügyfél azonosítási köte- lezettségének eleget tett. Egyebekben a Számlatulajdonos megbízásának megadására, felvételére és végrehajtására az Üzletszabályzatban, valamint annak mellékleteiben fog- lalt eljárási szabályok az irányadók.

4 Díjak, jutalékok, költségek

A Tartós befektetési számla vezetéséért, valamit a számlán végrehajtott tranzakciókért a Bank a mindenkor hatályos Díjtételek jegyzékében közétett díjat számolja fel, melynek időarányos ré- sze havonta esedékes. Amennyiben a Díjtételek jegyzéke eltérően nem rendelkezik, a Tartós be- fektetési számla esetében is a normál értékpapír és ügyfélszámla vezetésére, illetve az azon vég- rehajtott tranzakciókra vonatkozó kondíciók az irányadóak.

A Bank a számlavezetési díjat valamennyi Tartós befektetési számlánál külön felszámolja.

A Számlatulajdonos köteles gondoskodni arról, hogy a jelen pontban meghatározott díjak, költ- ségek fedezete a Tartós befektetési ügyfélszámlán a Bank rendelkezésére álljon. Ellenkező esetben a Bank jogosult az Üzletszabályzat rendelkezései szerint a Számlatulajdonos terhére a Tartós befektetési értékpapírszámlán nyilvántartott szabad értékpapír állományból az értékpa- pírok piaci áron való értékesítése útján, beszámítással, az Ügyféllel történő utólagos elszámolás mellett az Ügyféllel szemben esedékessé vált bármely követelését kielégíteni.

5 A Szerződés hatálya

5.1 A jelen Szerződés a Számlatulajdonos és a Bank aláírásának napján lép hatályba és idő- tartama a hároméves lekötési időszakot követően további két évvel automatikusan meghosszabbodik, amennyiben a Számlatulajdonos a hároméves lekötési időszak utolsó munkanapjáig írásban nem nyilatkozik a teljes lekötés megszüntetéséről.

5.2 Ha a Számlatulajdonos írásbeli nyilatkozattal úgy rendelkezik, hogy a lekötött pénzösz- szeg egy részére nézve a lekötést a hároméves lekötési időszak utolsó munkanapján megszakítja, a Xxxxxx befektetési számlán maradó – legalább az Szja. tv.-ben meghatá- rozott minimum összegnek megfelelő – összeg tekintetében a jelen Szerződés hatályban marad, s a lekötés az 5.1. pontban foglaltak szerint meghosszabbodik.

6 A számlaszerződés módosítása, megszüntetése

6.1 A Számlatulajdonos tudomásul veszi, hogy amennyiben a jelen Szerződésre vonatkozó jogszabályok megváltozásával, vagy hatályon kívül helyezésével a Tartós befektetési számlán történő takarékoskodási lehetőség megszűnik, vagy más konstrukcióban köthe- tő le/tartható fenn, és a Számlatulajdonos a törvényi változást követően a módosítások hatálybalépéséig a 6.4. pontban meghatározottak szerint másként nem rendelkezik, a Tartós befektetési számla megszűnik, a számlán lévő állomány kezelésére a felelős őr- zés szabályai az irányadók.

6.2 A Tartós befektetési szerződés megszűnik:

▪ közös megegyezéssel

▪ a Számlatulajdonos halálával

▪ bármely fél azonnali hatályú felmondásával a 6.4. pontban foglaltak teljesülése ese- tén

▪ az Szja. törvényben meghatározott lekötési időszak végével (figyelemmel az 5. pont- ban foglaltakra)

▪ ha a Bank a Számlatulajdonos kérésére – az 5.2. pontban szabályozott hároméves le- járati részfeltörés kivételével – a számlanyitást követően a számláról bármely ösz- szegben kifizetést, átutalást vagy értékpapír transzfert teljesít

▪ amennyiben a Tartós befektetési számla egyenlege a gyűjtőév utolsó napján nulla vagy negatív.

6.3 A Számlatulajdonos csak abban az esetben mondhatja fel a jelen Szerződést, ha a fel- mondáskor a Számlatulajdonosnak nincs a jelen Szerződése alapján még nem teljesített (pénzügyileg elszámolt) ügylete, és/vagy a Tartós befektetési számla egyenlege nem negatív. Tartozás fennállása esetén a Tartós befektetési számla csak a tartozás kiegyen- lítésével szüntethető meg.

6.4 Bank a Tartós befektetési szerződés megszűnése esetén a Számlatulajdonos rendelkezé- se szerint jár el. Számlatulajdonos rendelkezhet a számlán lévő állomány készpénzben történő kifizetéséről, átutalásáról vagy az állomány Banknál vezetett/nyitott értékpapír- és ügyfélszámlájára történő átvezetéséről vagy az általa megadott számlára történő transzferálásáról.

A Tartós befektetési szerződés megszűnésére egyebekben az Üzletszabályzat értékpa- pír- és ügyfélszámla megszűnésére illetve megszüntetésére vonatkozó rendelkezései az irányadóak.

Amennyiben a Tartós befektetési szerződés megszűnése esetére az Ügyfél a jelen pont- ban meghatározottak szerinti rendelkezési kötelezettségének nem tesz eleget, úgy a Bank a Tartós befektetési számlán nyilvántartott állomány tekintetében a felelős őrzés szabályai szerint jár el. A felelős őrzésre vonatkozó díjakat a Díjtételek jegyzéke tar- talmazza.

7 Vegyes rendelkezések

7.1 A Bank egy minden termékre kiterjedő termékismertetőt (Termékkatalógus) készít, mely az Üzletszabályzat mellékleteként termékenként tartalmazza a termék leírását, egy-egy konkrét példával bemutatva azokat, valamint ismerteti a termék kockázatait, előnyeit, hátrányait. A Számlatulajdonos a Termékkatalógust az egyes számlanyitási helyszíneken kifüggesztve, illetve a Bank internetes honlapján (xxx.xxxxxxxxxxx.xx) tekintheti meg és tanulmányozhatja a szerződéskötést megelőzően. A Számlatulajdonos kijelenti, hogy a Termékkatalógusban foglalt információkat megértette, azokat tudomá- sul vette.

7.2 Jelen Szerződésben nem szabályozott kérdésekben különösen az Szja. tv., a tőkepiacról szóló 2001. évi CXX. törvény (Tpt.), a befektetési vállalkozásokról és az árutőzsdei szolgáltatókról, valamint az általuk végezhető tevékenységek szabályairól szóló 2007. évi CXXXVIII. tv. (Bszt.), a Polgári Törvénykönyv, a vonatkozó pénzforgalmi jogsza- bályok, a Bank Üzletszabályzata, valamint a mindenkor hatályos elszámolóházi és tőzsdei szabályzatok rendelkezései az irányadók.

7.3 A Számlatulajdonos kijelenti, hogy a Banktól a Tpt. és a Bszt. szerinti minden tájékoz- tatást megkapott, egyben külön is elismeri, hogy a Bank a Bszt. 43.§-ában foglalt tájé- koztatási kötelezettségének eleget tett.

7.4 Számlatulajdonos jelen pont aláírásával kifejezetten hozzájárul, hogy a Bank közvetlen postai úton, vagy egyéb módon reklámanyagot juttasson el a részére. A Bank ezzel ösz- szefüggésben a Számlatulajdonos személyes adatairól külön nyilvántartást vezet. A hozzájárulás önkéntes és megfelelő tájékoztatás birtokában történt, melyet a Számlatu- lajdonos a jelen Szerződés aláírásával elismer. A Bank a Számlatulajdonos reklám megtiltására vonatkozó nyilatkozatát a fent megjelölt címén fogadja.

A Számlatulajdonos aláírásával hozzájárul ahhoz, hogy részére a Bank reklámanyago- xxx xxxxxxxxx el:

……………………………..….

Számlatulajdonos

7.5 Jelen Szerződést a Felek elolvasás és értelmezés után, mint akaratukkal mindenben egyezőt jóváhagyólag aláírják. A szerződés 2 eredeti példányban készült, melyből az egyik a Számlatulajdonos, a másik a Bank példánya.

Kelt: .............

.................................................. ...................................................

Számlatulajdonos Számlavezető

Magyar Takarékszövetkezeti Bank Zrt.

Magyar Takarékszövetkezeti Bank Zrt.

1. számú melléklet

Azonosítási adatlap a Tartós befektetési számla feletti rendelkezési jog bejelentéséhez

• A számlatulajdonos azonosító adatai:

Családi és utónév:

Születési név:

Állampolgárság:

Lakcím/külföldi esetén magyarországi tartózkodási hely:

Értesítési cím:

Telefon, fax, e-mail:

Adóazonosító jel:

Azonosító okmány típusa és száma:

Születési hely, idő:

Anyja neve (családi és utónév):

Bankszámlaszám, számlavezető pénzintézet:

Büntetőjogi felelősségem tudatában kijelentem, hogy a fenti adatok megfelelnek a valóságnak.

A SZÁMLATULAJDONOS NYILATKOZATA A TÉNYLEGES TULAJDONOSRÓL– A SZÁMLATULAJDONOS TÖLTI KI!

Alulírott büntetőjogi felelősségem tudatában nyilatkozom, hogy

1.) természetes személyként saját magam nevében és érdekében járok el.*

2.) természetes személyként az alábbi személy(ek) nevében vagy érdekében járok el:*

Családi és utónév:		Családi és utónév:
Születéskori név:**		Születéskori név:**
Lakcím:		Lakcím:
Állampolgárság:		Állampolgárság:
Családi és utónév:		Családi és utónév:
Születéskori név:**		Születéskori név:**
Lakcím:		Lakcím:
Állampolgárság:		Állampolgárság:

*: A megfelelő rész aláhúzandó

** ha különbözik

Az első üzleti kapcsolat létesítésekor (szerződéskor) megtett tényleges tulajdonosi nyilatkozat tartalma ellenkező tartalmú nyilatkozat megtételéig az összes – az adott szerződéshez kapcsolódó - megbízás- ra/tranzakcióra is vonatkozik.

Tudomásom van arról, hogy 5 (öt) napon belül köteles vagyok bejelenteni a szolgáltatónak a fenti adatokban bekövetkező esetleges változásokat, és hogy e kötelezettség elmulasztásából eredő kár engem terhel.

Számlatulajdonos

A számla felett rendelkezni jogosult személyek (meghatalmazottak):

Meghatalmazott (1.)

Családi és utónév:

Születési név:

Állampolgárság:

Lakcím/külföldi esetén magyarországi tartózkodási hely:

Azonosító okmány típusa és száma:

Születési hely, idő:

Anyja neve (családi és utónév):

A MEGHATALMAZOTT (1.) NYILATKOZATA A TÉNYLEGES TULAJDONOSRÓL – A MEGHATALMAZOTT (1.) TÖLTI KI!

Alulírott büntetőjogi felelősségem tudatában nyilatkozom, hogy

1.) természetes személyként saját magam nevében és érdekében járok el.*

2.) természetes személyként az alábbi személy(ek) nevében vagy érdekében járok el:*

Családi és utónév:		Családi és utónév:
Születéskori név:**		Születéskori név:**
Lakcím:		Lakcím:
Állampolgárság:		Állampolgárság:
Családi és utónév:		Családi és utónév:
Születéskori név:**		Születéskori név:**
Lakcím:		Lakcím:
Állampolgárság:		Állampolgárság:

*: A megfelelő rész aláhúzandó

** ha különbözik

Tudomásom van arról, hogy 5 (öt) napon belül köteles vagyok bejelenteni a szol- gáltatónak a fenti adatokban bekövetkező esetleges változásokat, és hogy e köte- lezettség elmulasztásából eredő kár engem terhel.

Az első üzleti kapcsolat létesítésekor (szerződéskor) megtett tényleges tulajdonosi nyilatko- zat tartalma ellenkező tartalmú nyilatkozat megtételéig az összes – az adott szerződéshez kapcsolódó - megbízásra/tranzakcióra is vonatkozik.

Büntetőjogi felelősségem tudatában kijelentem, hogy a fenti adatok megfelelnek a valóságnak.

Meghatalmazott (1.)

Meghatalmazott (2.)

Családi és utónév:

Születési név:

Állampolgárság:

Lakcím/külföldi esetén magyarországi tartózkodási hely:

Azonosító okmány típusa és száma:

Születési hely, idő:

Anyja neve (családi és utónév) :

A MEGHATALMAZOTT (2.) NYILATKOZATA A TÉNYLEGES TULAJDONOSRÓL– A MEGHATALMAZOTT (2.) TÖLTI KI!

Alulírott büntetőjogi felelősségem tudatában nyilatkozom,

hogy

1.) természetes személyként saját magam nevében és érdekében járok el.*

2.) természetes személyként az alábbi személy(ek) nevében vagy érdekében járok el:*

Családi és utónév:		Családi és utónév:
Születéskori név:**		Születéskori név:**
Lakcím:		Lakcím:
Állampolgárság:		Állampolgárság:
Családi és utónév:		Családi és utónév:
Születéskori név:**		Születéskori név:**
Lakcím:		Lakcím:
Állampolgárság:		Állampolgárság:

*: A megfelelő rész aláhúzandó

** ha különbözik

Tudomásom van arról, hogy 5 (öt) napon belül köteles vagyok bejelenteni a szol- gáltatónak a fenti adatokban bekövetkező esetleges változásokat, és hogy e köte- lezettség elmulasztásából eredő kár engem terhel.

Az első üzleti kapcsolat létesítésekor (szerződéskor) megtett tényleges tulajdonosi nyilatko- zat tartalma ellenkező tartalmú nyilatkozat megtételéig az összes – az adott szerződéshez kapcsolódó - megbízásra/tranzakcióra is vonatkozik.

Büntetőjogi felelősségem tudatában kijelentem, hogy a fenti adatok megfelelnek a valóságnak.

Meghatalmazott (2.)

• A rendelkezési jog korlátozásai, megszüntetése:

Kelt:

2. számú melléklet

Aláírási címpéldány

Ügyfélkód:

Számlatulajdonos neve:

Címe:

Személyi igazolvány száma:

Az Önöknél vezetett tartós befektetési értékpapír- és ügyfélszámlák feletti rendelkezésre az alábbi aláírók jogosultak:

Név Aláírás

1.

2.

3.

4.

Budapest, ..............................

..................................................

Számlatulajdonos

Hatálybalépés dátuma: Budapest, ............................

...........................................................

Magyar Takarékszövetkezeti Bank Zrt.

3. sz. Melléklet

Kockázatfeltáró nyilatkozat

A Magyar Takarékszövetkezeti Bank Zrt. (a továbbiakban: Bank) tájékoztatta ügyfelét […]-t (székhelye/lakóhelye: […]) (a továbbiakban: Ügyfél) a napon belüli – csökkentett óvadéki követelménnyel járó – ún. „day trade” ügyletekben, valamint a certikifátokban rejlő kockázati tényezők teljes köréről.

Az Ügyfél tudomásul veszi és ennek bizonyságául kijelenti, hogy

a) az egyes napon belüli ügyletekre vonatkozó megbízások teljesítésének eredményeként őt veszteség érheti, amelynek viselésére köteles, és amelyet nem háríthat át a Bankra,

b) a napon belüli ügyletek sajátosságára való tekintettel köteles a napi tőzsde zárásig, vagy az üzleti órák végéig a Bankot elérni és a megnyitott ügyletet lezárni. Amennyiben ezt nem teszi meg a tőzsdezárást megelőző 30 percig, vagy az üzleti órák végéig úgy a Bank jogosult az ügyletet lezárni. (A tőzsdei zárás a tőzsdei ügyletek- re, az üzleti órák vége meghatározás pedig tőzsdén kívüli ügyletekre vonatkozik.)

c) a Bank a megbízásnak megfelelő, tőle elvárható gondos és felelős eljárásra vállal kötelezettséget, nem terheli azonban felelősség a megbízás teljesíthetőségéért illetve annak eredményességéért, valamint az Ügyfél üzleti döntéseinek eredményéért,

d) a Bank jogosult egyoldalúan meghatározni a napon belüli („day trade”) ügyletek létesítéséhez és fenntartásá- hoz szükséges fedezet mértékét, amelyet az Ügyfél köteles biztosítani,

e) a napon belüli ügyleteknek a Bank számításai szerinti fedezetlenné válása esetén a Bank az Ügyfél megbízása nélkül, az Ügyfél utólagos értesítése mellett is ellenirányú ügyletet köthet a további veszteség elkerülése érde- kében; az Ügyfél a Bank ilyen ügylete miatt a Bankkal szemben semmiféle igényt nem támaszthat, azonban annak költségeit viselni köteles,

f) a kockázatfeltárás keretében tájékoztatást kapott a Banktól a napon belüli („day trade”) ügylet kockázatairól, és a rendelkezésére álló befektető-védelmi rendszerről,

g) az egyedi megbízása alapján kötendő napon belüli („day trade”) ügyleteket piaci ismeretei és kockázatviselő képessége szempontjából megfelelőnek ítéli,

h) a Bank tájékoztatását a napon belüli ügyletekre vonatkozó egyedi megbízásai során mindenkor figyelembe ve- szi.

Az Ügyfél továbbá tudomásul veszi, illetőleg aláírásával elismeri az alábbiakat:

a) a certifikátokra (azon belül is különösen az egyes certifikát típusok kockázataira) vonatkozó tájékoztatást (Lásd Termékkatalógus) megismerte és megértette

b) certifikátba való befektetés esetén a kockázatok csökkentése, és a megfelelő termék kiválasztása érdekében ajánlott vizsgálni a következőket: tőkegarancia, tőkeáttétel mértéke, mögöttes termékek árának változékonysá- ga, mögöttes termék osztalékából való részesülés, árjegyző és a kibocsátó intézmény kockázata, az alaptermék és a certifikát kereskedési ideje

c) az ún. knock-out certifikátok esetében: a knock-out limit elérésével a termék megszűnik, és ún. maradványér- ték hiányában a befektetett összeg akár teljes egészében elveszhet; a bázisár és a knock-out ár idővel változhat a kibocsátók kezelési és finanszírozási költségeinek árakba való beépítésével, ami kihatással lehet a marad- ványérték összegére is

d) a certifikátok esetében a deviza árfolyamkockázatokra is tekintettel kell lenni a mögöttes termék helyi valutá- ban való denomináltsága miatt (pl.: Dow Jones dollárban, BUX forintban), mivel a más devizában kereskedett mögöttes termékre létrehozott certifikátok árait euróban számolják.

A jelen Nyilatkozat figyelemfelkeltő céllal készült, és nem helyettesíti a Bank Üzletszabályzata, a Termékkatalógus, valamint a napon belüli ügyletekre, valamint a certifikátokra vonatkozó, az ügyfelek számára hozzáférhetővé tett társasági szabályza- tok, tájékoztató anyagok megismerését.

Budapest, […]

[…] Ügyfél

4. számú melléklet

Megfelelési teszt + scoring 20100823.xls